公募、私募角逐富人理财

　　就在同一天，由曾经的明星基金经理王贵文成立的隆圣投资管理公司，在上海举行了首次投资策略报告会。当日，位于浦东金茂大厦的会议厅被来自上海及江浙的高端客户"占据"得座无虚席。

　　面对富人理财这块未经开垦的处女地，公募、私募基金不约而同吹响了进攻的"集结号"。

　　私募先发制人　

　　去年以来，为数众多的公募基金涌向私募大军，以发行信托计划的形式，涉足富人理财市场，曾经担任嘉实主题精选的明星基金经理王贵文即是其中一员。

　　2007年6月，王贵文宣布成立隆圣投资管理公司。11月，隆圣主题精选信托产品4期发行并募集完毕，首发规模达到4.3亿元。根据公开资料显示，该产品初始认购门槛300万元，而每位客户平均认购规模更是达到400余万元。

　　一般信托产品初始认购门槛多在100万元，缘何王贵文将门槛提升而将众多中高端客户挡在门外呢？

　　王贵文表示，由于公司人力有限，其信托产品主要面向规模相对较小的富人阶层，而100-300万元的中产阶层规模众多，从市场开发到客户服务等成本上来看，投入过大。"在客户数达到一定数量后，我还将把门槛逐步上升至500万元和1000万元，以进一步控制客户人数，集中人力、物力，开拓真正的富人市场。"王贵文表示。

　　也正是出于这种考虑，王贵文还选择了位于浙江省名不见经传的中投信托公司担任受托人，并将保管银行定于中国银行浙江分行。"浙江集中了全国最多的富人，也是我希望重点开拓的市场。"王贵文颇具深谋远虑。

　　公募积极备战

　　无独有偶，刚刚获得特定客户资产管理资格的基金公司也纷纷将目光锁定富人阶层。

　　记者了解到，首批获得该资格的汇添富基金已与至少五位客户达成专户理财合作意向，虽然门槛高达5000万元人民币，但其中仍包括三位个人客户；而第二批获得该资格的银华基金也透露，目前一些高端个人投资者对该项业务表示出强烈兴趣，客服中心不断接到咨询特定客户资产管理业务情况的来电，还有部分客户甚至亲自来到公司办公地点询问有关事宜，并表达了非常强烈的合作意愿。

　　在"迎进门"的同时，基金公司也"走出去"积极开拓市场。同样于首批获得特定客户资产管理资格的中海基金负责专户业务的相关人士向记者透露，公司已经由高层带队开始拜访一些温州商人，希望在这一富人群体中开拓客户。

　　正是受专户理财这块"大蛋糕"的诱惑，各家基金公司均积极备战。在专户理财方面的业务构架、内控制度、投研团队实力、客户服务等方面，都进行了大量的构建和准备。

　　业绩PK大战

　　虽然私募、公募基金均积极应战，但对于富人们而言，选择的最关键因素还在于业绩。

　　根据深国投和平安信托披露的净值数据，今年1月，有可比数据的19只私募基金绝大部分跑赢了大盘，其中，民森A和民森B当月还取得了5%的正收益。而同期沪深300指数跌幅为13.45%，上证综指跌幅为16.69%，股票型基金跌幅达到11.62%。这些私募取得的成绩大大超过公募基金。

　　也正因此，隆圣投资报告会召开当天，就有不少追随明星基金经理王贵文而来的忠实投资者。王贵文亦自信地表示，选择私募基金的原因就在于扣除20%业绩提成后，收益水平仍高于公募基金。

　　然而，专户理财的开放却给公募基金实现私募化运作提供了一个契机。中海基金相关人士表示，由于业绩提成的20%中会有相当一部分奖励给基金经理，将吸引不少优秀的基金经理转战这一新的阵地。此外，专户产品契约更为灵活，其收益有望超越公募。而随着未来券商定向理财的放开，富人理财市场的竞争也将日益激烈。（吴玥）

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