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新低背后的基金销售困局
发表日期:2008-05-12 09:15 来源:第一财经日报 关注指数：发行招数：基金公司用打折推销
在市场不断调整的背景下，基金公司内部的销售部门人员都备感压力。某基金公司销售部门负责人在接受《第一财经日报》采访时表示，在股市前期的快速下跌中，基金公司方面不仅要通过新基金发行以吸引新增资金，而且通过各种努力来维护好基金公司现有的“老客户”。
不过，《第一财经日报》在采访中注意到，在目前的市场环境下，不少基金公司也在销售工作方面出现了不少新的动作。不少大型基金公司开始推行投资者与基金公司之间“网上自动交流”的方式，即投资者先将问题以MSN的方式提供给基金公司方面，后者以网络应答的方式给予回答。
光大保德信基金还将通过网站向合作渠道提供及时的各项财经信息，包括宏观热点、基金动态、债券市场、黄金市场、期货市场、外汇市场的信息等。据介绍，基金网上交易可实现24小时的一站式服务，大大省却投资者排队奔波的麻烦；另外，网上交易的成本也较低，认申购费率仅为0.6%，最低可达正常费率的四折。
此外，不少基金公司也强调了新基金发行的设计取向。比如，以正在发售的富国天成红利基金为代表，基金分红的“契约化”将成为一种趋势。所谓“契约化分红”即是在基金契约中对该基金每年的分红比例、分红次数等要素进行约定。富国基金表示，分红是基金收益及时回报投资者的重要途径。对于投资者来说，分红意味着“落袋为安”。
一位券商营销业务部总经理向《第一财经日报》感慨，仅仅才过了一年，基金公司的态度已经大大不同。“去年是你找他，今年则是他求你。”这位总经理表示，尽管基金公司并没有要求采取什么特殊的手段来进行营销，却和券商大大加强了联系，希望双方能够采取举办更多的主题活动吸引投资者，当然希望各个券商营业部优先推荐自己的产品也在情理之中。“甚至连我们的关联基金近期都跑过来找我们了。”这位人士表示。
基民近期也感受到了来自基金销售公司的热情，基民老王就表示，每次去自己开户的营业部咨询股票的时候，营业部的人员就向自己推荐券商关联基金的产品。显然，这种热情已经让自己原本坚定准备购买股票的决心一度动摇而准备购买基金。
而某券商营业部分管销售的副总经理也向记者表示，尽管目前并没有基金公司和营业部直接联系，但是由于自己所在的券商和其他公司也有合资基金，因此当有股民咨询购买基金的信息时，必然会优先推荐自己公司的关联基金。
省钱：用电子对账单替代信件
另外，基金公司以往免费的短信通知也在悄然发生不少变化。一般情况下，基金投资者在开立基金账户和申购、认购基金时，都要填写个人的手机号码，以便基金公司短信通知基金净值、销售信息等，但现在不少基金投资者发现，不少基金公司以短信的方式征求投资者是否在未来还需要免费短信；如果不需要，可以通过相应的短信方式予以取消。不过，基金公司方面表示，采取上述方式并不是为了一味节约成本。某“老10家”基金公司人士称，对于一家基金公司来说，相当多的支出是“不能省”的。
值得一提的是，在基金公司销售工作中有相当一部分有很大的固定支出，如，基金公司每个季度的投资者对账单、公司信息等，以往都以信件方式邮寄给投资者。某基金公司相关人士称，她所在的基金公司投资者已经达到了200万~300万人之多，如果以每个季度投送一份信件给每个投资者，那这块固定成本相当高。如今，基金公司采取了“电子对账单”的方式，可以节约相当一部分公司运营成本。不过，这位人士表示，在推出“电子对账单”之前，基金公司都是先与投资者进行沟通，期望后者理解上述不用纸张的“环保”方式。
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