如何减少中国巨额外汇资产损失

    中国人民大学经济研究所21日公布的2008年第三季度宏观经济分析与预测报告指出，“受美元贬值的汇率、投资收益等因素的影响，中国外汇储备资产价格明显缩水，净亏损已达360亿美元。”由于中国国际资产管理水平和人民币在国际支付体系中的弱势地位，在未来一段时间内，中国外汇储备资产价格仍然会缩水，中国还要遭受损失。

    除此之外，截至7月份，我国共持有美国国债5178亿美元，为第二大持有国。事实上，在我国拥有巨额以美元计资产的外汇储备情况下，我国的投资方向似乎已被美元“绑架”。当下的情况是所有以美元计价的投资产品都存在贬值风险，或者已经踏上贬值之路，几乎每天都在损失，如何管理好数以万计的美元资产是摆在我们面前亟待解决的问题。

    华尔街引发的金融海啸使得中国金融企业在海外投资的“真金白银”恐怕要大幅缩水甚至化为乌有。且不论中投公司之前投资美国黑石公司的损失有多少，到目前为止，公开披露的中资银行拥有的雷曼相关资产大约有5亿美元，除此致外，据《财经》杂志报道，除了已发布公告的五家中资上市银行自有的约5亿美元雷曼相关资产外，中资银行还持有巨额表外资产，整个中资银行体系包含QDII理财产品在内按全口径统计的数字达数十亿美元。如今华尔街负面消息不断，危机未见底，如果其他大型美国金融机构破产，中资银行还持有其他机构的债券，最终的整体损失还难以估计。

    作为世界上最大的发展中国家，中国各方面的发展以及住房、医疗、教育等人民生活改善的各方面都需要资金，此次美国金融危机给中国造成的巨额损失应该使我们深刻认识到：境外金融投资的高度风险性，美国以其美元霸权地位对世界各国财富进行掠夺的本质，掌握金融定价权和话语权是何等重要。

    中国目前主要是被动承担汇率变化所造成的资产价值损失，而不是通过“估算效应”主动对国际资产头寸进行管理。这一方面是由于中国国际资产的管理水平相对落后，另一方面是由于人民币在国际收支付体系中的地位相对弱势。今后，如何管理使用好来之不易的外汇国民财富，使其损失降到到最小，是摆在我们面前的重要课题：一方面，对外的投资要更多地倾向于购买我国缺乏的石油、矿产等战略性资源，对外金融投资要慎之又慎，同时，要建立严格的境外投资特别是金融投资的审查制度和问责制度；另一方面，要把有限的财富积累用到急需的国内发展和改善人民生活的各个方面，同时要建立多元化的外汇储备体系，并积极推进人民币的国际化，积极推进人民币的国际结算业务和人民币的国际债券业务，要坚决顶住西方发达国家要求人民币快速升值的压力，停止人民币单向的升值。中国需要稳定的汇率、需要金融市场的定价权和话语权，否则中国的货币政策和汇率政策就可能会操控在投机资金手上，中国人民辛辛苦苦积累的国民财富就会不断的贬值。
 

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