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银河久益回报6个月定期开放债券型证券投资基金(由银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金转型)招募说明书(更新摘要)

2019-09-23 17:09:17

基金管理人:银河基金管理有限公司

基金托管人:中国邮政储蓄银行股份有限公司

二零一九年 九 月

【重要提示】

银河久益回报 6 个月定期开放债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)

由银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金转型而来。银河岁岁回报定期开放

债券型证券投资基金转型获中国证监会证监许可【2019】715 号文《关于准予银

河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金变更注册的批复》批复,并于 2019 年

5 月 24 日经银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金基金份额持有人大会决

议通过。自 2019 年 6 月 25 日起,由《银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基

金基金合同》修订而成的《银河久益回报 6 个月定期开放债券型证券投资基金基

金合同》生效,原《银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金基金合同》同日

起失效。

基金管理人保证《银河久益回报 6 个月定期开放债券型证券投资基金招募说

明书》(以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”)的内容真实、准确、完整。

本招募说明书经中国证监会注册,但中国证监会对银河岁岁回报定期开放债券型

证券投资基金转型为本基金的变更注册,并不表明其对本基金的投资价值、市场

前景和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,

但不保证投资本基金一定盈利,也不保证基金份额持有人的最低收益;因基金价

格可升可跌,亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。

本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投

资人在投资本基金前,需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性,充分

考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,对投资本基金的意愿、时机、数量等

投资行为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益,但同时也需承

担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括:市场风险、管理风险、流

动性风险、信用风险、本基金投资策略所特有的风险、投资资产支持证券的特定

风险、未知价风险及其他风险等。

本基金为债券型基金,其风险收益预期高于货币市场基金,低于股票型基金

和混合型基金。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,

但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。

投资有风险,投资人在投资本基金前应认真阅读本招募说明书。基金的过

银河久益回报 6 个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新摘要)

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往业绩并不代表未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基

金业绩表现的保证。

本招募说明书所载内容截止日为 2019 年 8 月 9 日,有关财务数据和净值

表现截止日为 2019 年 6 月 30 日(财务数据未经审计)。

原招募说明书与本次更新的招募说明书不一致的,以本次更新的招募说明

书为准。

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一、基金管理人

(一)基金管理人概况

基金管理人:银河基金管理有限公司

住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 1568 号 15 层

办公地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 1568 号 15 层

法定代表人:刘立达

成立日期:2002 年 6 月 14 日

注册资本:2 亿元人民币

电话:(021)38568888

联系人:罗琼

股权结构:

持股单位 出资额(万元) 占总股本比例

中国银河金融控股有限责任公司 10000 50%

中国石油天然气集团有限公司 2500 12.5%

上海城投(集团)有限公司 2500 12.5%

首都机场集团公司 2500 12.5%

湖南电广传媒股份有限公司 2500 12.5%

合 计 20000 100%

(二)主要人员情况

1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况

董事长刘立达先生,中共党员,英国威尔士大学(班戈)金融 MBA。2014

年 4 月被选举为银河基金管理有限公司董事。1988 年至 2008 年在中国人民银

行总行工作,历任金融研究所国内金融研究室助理研究员,研究局资本市场处

主任科员、货币政策处副调研员。2008 年 6 月进入中国银河金融控股有限责任

公司工作,曾任股权管理运营部总经理、银河保险经纪公司董事、战略发展部

总经理、综合管理部总经理等职。2016 年加入银河基金管理有限公司担任总经

理。

董事周浩先生,中共党员,工商管理硕士。2018 年 8 月被选举为银河基金

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第四届董事会董事。历任上海新江湾城工程建设指挥部指挥,上海市城市建设

投资开发总公司行政人事部副总经理、总经理,上海城投控股股份有限公司党

委书记、副总裁、监事会主席、上海城投(集团)有限公司纪委书记、监事会

副主席等职,现任上海城投(集团)有限公司党委委员、副总裁。

董事赵红琼女士,中共党员,硕士研究生。曾任江西中文传媒蓝海国际投

资有限公司投资总监、副总经理,马栏山文化创意投资有限公司投资总监;现

任湖南电广传媒股份有限公司董事、副总经理,兼任深圳市达晨创业投资有限

公司总经理。

董事付华杰先生,中共党员,硕士研究生学历。2018 年 3 月被选举为银河

基金管理有限公司第四届董事会董事。历任金飞民航经济发展中心投资主管,

首都机场地产集团有限公司部门经理助理,首都机场集团资产管理有限公司部

门经理。现任首都机场集团公司资本运营部副总经理。

董事陆地先生,中共党员,大学本科学历。2017 年 2 月被选举为银河基金

管理有限公司第四届董事会董事。历任中国人保信托投资公司副处长、中国银

河证券经纪业务总部机构部副经理、中国银河证券北京安外证券营业部总经理、

中国银河金融控股有限责任公司综合部董事长秘书,现任中国银河金融控股有

限责任公司股权管理运营部副总经理。

董事戚振忠先生,中共党员,企业管理硕士,高级经济师。2017 年 2 月被

选举为银河基金管理有限公司第四届董事会董事。历任大港油田总机械厂技术

员、大港油田局办公室科员、大港油田经济研究所科员,现任中石油集团公司

资本运营部处长。

独立董事王福山先生,中共党员,大学本科学历,高级工程师。2002 年 6

月被选举为银河基金管理有限公司第一届董事会独立董事,第二届、第三届、

第四届董事会连任。历任北京大学教师,国家地震局副司长,中国人民保险公

司部门总经理,中国人保信托投资公司副董事长,深圳阳光基金管理公司董事

长等职。现任中国人寿保险公司巡视员。

独立董事王建宁先生,中共党员,硕士,律师。2015 年 11 月被选举为银

河基金管理有限公司第四届董事会独立董事。历任国家建设委员会干部,国家

经济委员会外事局干部,国家计划委员会工业经济联合会国际部干部,日本野

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村证券株式会社总部投资及咨询顾问,全国律协会员法律助理,现任北京德恒

律师事务所律师、合伙人。

独立董事郭田勇先生,2014 年 4 月被选举为银河基金管理有限公司独立董

事。中央财经大学金融学院教授、博士生导师,中央财经大学中国银行业研究

中心主任。亚洲开发银行高级顾问、中国人民银行货币政策委员会咨询专家、

中国银监会外聘专家、中国支付清算协会互联网金融专家委员会委员、中国国

际金融学会理事。

独立董事李笑明先生,中共党员,经济师。2014 年 4 月被选举为银河基金

管理有限公司独立董事。 历任中国人民银行国家外汇管理局办公室副主任、主

任;国家外汇管理局办公室副主任、主任;中央汇金投资有限公司副总经理;

中再保、国开行董事。

监事长李立生先生,中共党员,硕士研究生学历。历任建设部标准定额研

究所助理研究员,中国华融信托投资公司证券总部研究发展部副经理,中国银

河证券有限责任公司研究中心综合研究部副经理,银河基金管理有限公司筹备

组成员,银河基金管理有限公司研究部总监、基金管理部总监、基金经理、金

融工程部总监、产品规划部总监、督察长等职。

监事周宇女士,中共党员,经济学博士。2018 年 8 月被选举为银河基金管

理有限公司第四届监事会监事。历任河北财达证券经纪有限责任公司投资银行

部职员,北京华证普惠信息股份有限公司 XBRL 应用部业务经理,中国证券投

资者保护基金有限责任公司资产管理部业务经理,中国证券投资者保护基金有

限责任公司党委(纪检监察)办公室高级经理,中国证券投资者保护基金有限

责任公司证券市场交易结算资金监控中心(统计分析中心)高级经理,中国证

券投资者保护基金有限责任公司调查评价部高级经理,现任中国银河金融控股

有限责任公司高级经理,中国银河金融控股有限责任公司第一党支部组织委员、

纪检委员。

监事赵斌先生,中共党员,大学本科学历。2015 年 11 月被选举为银河基

金管理有限公司第四届监事会监事。先后任职于北京城建华城监理公司、银河

证券有限公司。现为银河基金管理有限公司员工。

董事长刘立达先生(代为履行总经理职务),中共党员,英国威尔士大学(班

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戈)金融 MBA。1988 年至 2008 年在中国人民银行总行工作,历任金融研究所

国内金融研究室助理研究员,研究局资本市场处主任科员、货币政策处副调研

员。2008 年 6 月进入中国银河金融控股有限责任公司工作,曾任股权管理运营

部总经理、银河保险经纪公司董事、战略发展部总经理、综合管理部总经理等

职。2016 年 2 月加入银河基金管理有限公司担任总经理,2017 年 12 月转任董

事长。

原总经理范永武先生因个人原因辞职,经公司第四届董事会审议通过,由

董事长刘立达先生代为履行总经理职务。该事项已经于 2019 年 5 月 30 日对外

公告。

副总经理陈勇先生,中共党员,大学本科学历。历任哈尔滨证券公司友谊

路证券交易营业部电脑部经理、和平路营业部副总经理,联合证券有限责任公

司哈尔滨和平路营业部总经理、联合证券公司投资银行总部高级经理,中国银

河证券有限责任公司总裁办公室秘书处副处长、处长、(党委办公室)副主任,

中国银河证券股份有限公司总裁办公室(党委办公室)副主任(主持工作),期

间任北京证券业协会秘书长(兼),中国银河金融控股有限责任公司战略发展部

执行总经理,银河资本资产管理有限公司董事长、法定代表人。

督察长秦长建先生,中共党员,研究生学历,硕士学位。持有中国注册会

计师、国际注册内部审计师、法律职业资格证书、中国注册资产评估师等专业

资格证书,先后在会计师事务所、上市公司等行业从事内审、财务、资产评估

等工作。2007 年加入银河基金,先后任监察部监察稽核(内审)、财务部总监、

综合管理部总监。

副总经理钱睿南先生,硕士研究生,18 年证券从业经历。曾先后在中国华

融信托投资公司、中国银河证券有限责任公司工作。2002 年 6 月加入银河基金

管理有限公司,历任交易主管、基金经理助理、基金经理、股票投资部总监、

公司总经理助理等职务。

2、本基金基金经理

蒋磊先生,中共党员,硕士研究生学历,13 年证券从业经历。曾先后在星

展银行(中国)有限公司、中宏人寿保险有限公司工作。2016 年 4 月加入银河基

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金管理有限公司,就职于固定收益部。2016 年 8 月起担任银河旺利灵活配置混

合型证券投资基金的基金经理、银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金的基金

经理、银河银信添利债券型证券投资基金的基金经理、银河领先债券型证券投

资基金的基金经理,2017 年 1 月起担任银河君怡纯债债券型证券投资基金的基

金经理,2017 年 3 月起担任银河君欣纯债债券型证券投资基金的基金经理,2017

年 4 月起担任银河通利债券型证券投资基金(LOF)的基金经理、银河增利债券型

发起式证券投资基金的基金经理、银河强化收益债券型证券投资基金的基金经

理,2017 年 9 月起担任银河君辉 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金的

基金经理,2018 年 2 月起担任银河嘉谊灵活配置混合型证券投资基金的基金经

理、银河睿达灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,2018 年 6 月起担任银

河睿嘉纯债债券型证券投资基金的基金经理,2018 年 11 月起担任银河睿丰定

期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理,2018 年 12 月起担任银河如意

债券型证券投资基金的基金经理,2019 年 1 月起担任银河家盈纯债债券型证券

投资基金的基金经理,2019 年 6 月起担任银河久益回报 6 个月定期开放债券型

证券投资基金的基金经理。

本基金历任基金经理:索峰先生,2013 年 8 月至 2016 年 4 月;孙伟仓先

生,2013 年 8 月至 2016 年 3 月;杨鑫先生,2016 年 3 月至 2017 年 4 月;蒋磊

先生,2016 年 8 月至今。

3、投资决策委员会成员

董事长刘立达先生,副总经理陈勇先生,副总经理兼股票投资部总监钱睿

南先生,总经理助理兼战略规划部总监吴磊先生,固定收益部总监韩晶先生,

股票投资部副总监张杨先生,股票投资部基金经理神玉飞先生。

上述人员之间均无近亲属关系。

(三)基金管理人职责

基金管理人应严格依法履行下列职责:

1、依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基

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金份额的申购、赎回和登记事宜;

2、办理基金备案手续;

3、自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用

基金财产;

4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的

经营方式管理和运作基金财产;

5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保

证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管

理,分别记账,进行证券投资;

6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产

为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;

7、依法接受基金托管人的监督;

8、采取适当合理的措施使计算基金份额申购、赎回和注销价格的方法符合

《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净值,确定基

金份额申购、赎回的价格;

9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

10、编制季度、半年度和年度基金报告;

11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及报

告义务;

12、保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不

向他人泄露;

13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人

分配基金收益;

14、按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;

15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会

或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关

资料 15 年以上;

17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保

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证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公

开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;

18、组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变

现和分配;

19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并

通知基金托管人;

20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权

益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;

21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金

托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人

利益向基金托管人追偿;

22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金

事务的行为承担责任;

23、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他

法律行为;

24、执行生效的基金份额持有人大会的决议;

25、建立并保存基金份额持有人名册;

26、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

(四)基金管理人承诺

1、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为,并承诺建立健全内部控制

制度,采取有效措施,防止违反《基金法》行为的发生;

2、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为,并建立健全内部控制

制度,采取有效措施,防止下列行为的发生:

(1)将基金管理人固有财产或者其他人财产混同于基金财产从事证券投资;

(2)不公平地对待管理的不同基金财产;

(3)利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人谋取利益;

(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;

(5)侵占、挪用基金财产;

(6)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人

从事相关的交易活动;

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(7)玩忽职守,不按照规定履行职责;

(8)依照法律、行政法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他行为。

3、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家

有关法律、法规、规章及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:

(1)越权或违规经营;

(2)违反基金合同或托管协议;

(3)故意损害基金持有人或其他基金相关机构的合法权益;

(4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假;

(5)拒绝、干扰、阻挠或者严重影响中国证监会依法监管;

(6)玩忽职守、滥用职权;

(7)泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金

投资内容、基金投资计划等信息;

(8)除按本公司制度进行基金运作投资外,直接或间接进行其他股票投资;

(9)协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易;

(10)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,扰

乱市场秩序;

(11)贬损同行,以提高自己;

(12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分;

(13)以不正当手段谋求业务发展;

(14)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象;

(15)其他法律、行政法规禁止的行为。

4、基金管理人关于禁止性行为的承诺

为维护基金份额持有人的合法权益,本基金禁止从事下列行为:

(1)承销证券;

(2)违反规定向他人贷款或者提供担保;

(3)从事承担无限责任的投资;

(4)向基金管理人、基金托管人出资;

(5)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

(6)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际

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控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或

者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份

额持有人利益优先的原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,

按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法

律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二

以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审

查。

法律、行政法规或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金,基金管

理人在履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行。

(五)基金经理承诺

1、依照有关法律法规和基金合同的规定,本着敬业、诚信和谨慎的原则为

基金份额持有人谋取最大利益;

2、不协助、接受委托或者以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易,

不利用职务之便为自己、或任何第三者谋取利益;

3、不违反现行有效法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定,

不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资

内容、基金投资计划等信息;

4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。

(六)基金管理人内部控制制度

1、内部控制制度概述

为了保证公司规范运作,有效地防范和化解管理风险、经营风险以及操作风

险,确保基金财务和公司财务以及其他信息真实、准确、完整,从而最大程度地

保护基金份额持有人的利益,本基金管理人建立了科学合理、控制严密、运行高

效的内部控制制度。

内部控制制度是指公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理

方法、操作程序与控制措施的总称。内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制

度、部门业务规章等组成。

公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开,是对各项基

本管理制度的总揽和指导,内部控制大纲明确了内控目标、内控原则、控制环境、

内控措施等内容。

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基本管理制度包括内部会计控制制度、风险控制制度、投资管理制度、监察

稽核制度、基金会计制度、信息披露制度、信息技术管理制度、资料档案管理制

度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等。

部门业务规章是在基本管理制度的基础上,对各部门的主要职责、岗位设置、

岗位责任、操作守则等的具体说明。

2、内部控制原则

健全性原则。内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门或机构和各

级人员,并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个运作环节。

有效性原则。通过科学的内控手段和方法,建立合理的内控程序,维护内控

制度的有效执行。

独立性原则。公司各机构、部门、和岗位在职能上应当保持相对独立,公司

基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制衡,并通

过切实可行的措施来实行。

成本效益原则。公司应充分发挥各机构、各部门及各级员工的工作积极性,

运用科学化的方法尽量降低经营运作成本,提高经济效益,以合理的控制成本达

到最佳的内部控制效果。

3、主要内部控制制度

(1)内部会计控制制度

公司依据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、《证券投资基金

会计核算业务指引》、《企业财务通则》等国家有关法律、法规制订了基金会计制

度、公司财务会计制度、会计工作操作流程和会计岗位职责,并针对各个风险控

制点建立严密的会计系统控制。

内部会计控制制度包括凭证制度、复核制度、账务处理程序、基金估值制度

和程序、基金财务清算制度和程序、成本控制制度、财务收支审批制度和费用报

销管理办法、财产登记保管和实物资产盘点制度、会计档案保管和财务交接制度

等。

(2)风险管理控制制度

风险控制制度由风险控制委员会组织各部门制定,风险控制制度由风险控制

的目标和原则、风险控制的机构设置、风险控制的程序、风险类型的界定、风险

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控制的主要措施、风险控制的具体制度、风险控制制度的监督与评价等部分组成。

风险控制的具体制度主要包括投资风险管理制度、交易风险管理制度、财务

风险控制制度以及岗位分离制度、防火墙制度、岗位职责、反馈制度、保密制度、

员工行为准则等程序性风险管理制度。

(3)监察稽核制度

公司设立督察长,负责监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部

风险控制情况。督察长由总经理提名,董事会聘任,并经全体独立董事同意。

督察长负责组织指导公司监察稽核工作。除应当回避的情况外,督察长享有

充分的知情权和独立的调查权。督察长根据履行职责的需要,有权参加或者列席

公司董事会以及公司业务、投资决策、风险管理等相关会议,有权调阅公司相关

文件、档案。督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告,并在董事会

及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情

况及公司内部风险控制情况。

公司设立监察稽核部门,具体执行监察稽核工作。公司配备了充足合格的监

察稽核人员,明确规定了监察稽核部门及内部各岗位的职责和工作流程。

监察稽核制度包括内部稽核管理办法、内部稽核工作准则等。通过这些制

度的建立,检查公司各业务部门和人员遵守有关法律、法规和规章的情况;检

查公司各业务部门和人员执行公司内部控制制度、各项管理制度和业务规章的

情况。

二、基金托管人

(一)基金托管人情况

1、基本情况

名称:中国邮政储蓄银行股份有限公司(简称:中国邮政储蓄银行)

住所:北京市西城区金融大街3 号

办公地址:北京市西城区金融大街3 号A 座

法定代表人:李国华

成立时间:2007 年3 月6 日

组织形式:股份有限公司

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注册资本:810.31 亿元人民币

存续期间:持续经营

批准设立机关及批准设立文号:中国银监会银监复〔2006〕484 号

基金托管资格批文及文号:证监许可〔2009〕673 号

联系人:王瑛

联系电话:010-68858126

经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期、长期贷款;办理国内外结算;

办理票据承兑和贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买

卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;

提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保险箱服务;经中

国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。

2、发展概况

经国务院同意并经中国银行业监督管理委员会批准,中国邮政储蓄银行有限

责任公司(成立于2007年3月6日)于2012年1月21日依法整体变更为中国邮政储

蓄银行股份有限公司。中国邮政储蓄银行股份有限公司依法承继原中国邮政储蓄

银行有限责任公司全部资产、负债、机构、业务和人员,依法承担和履行原中国

邮政储蓄银行有限责任公司在有关具有法律效力的合同或协议中的权利、义务,

以及相应的债权债务关系和法律责任。中国邮政储蓄银行股份有限公司坚持服务

“三农”、服务中小企业、服务城乡居民的大型零售商业银行定位,发挥邮政网

络优势,强化内部控制,合规稳健经营,为广大城乡居民及企业提供优质金融服

务,实现股东价值最大化,支持国民经济发展和社会进步。

3、主要人员情况

中国邮政储蓄银行股份有限公司总行设托管业务部,下设资产托管处、风险

管理处、运营管理处等处室。现有员工23 人,全部员工拥有大学本科以上学历

及基金从业资格,90%员工具有三年以上基金从业经历,具备丰富的托管服务经

验。

4、基金托管业务经营情况

2009 年7月23日,中国邮政储蓄银行经中国证券监督管理委员会和中国银行

业监督管理委员会联合批准,获得证券投资基金托管资格,是我国第16 家托管

银行。2012年7月19日,中国邮政储蓄银行经中国保险业监督管理委员会批准,

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5-15

获得保险资金托管资格。

中国邮政储蓄银行坚持以客户为中心、以服务为基础的经营理念,依托专业

的托管团队、灵活的托管业务系统、规范的托管管理制度、健全的内控体系、运

作高效的业务处理模式,为广大基金份额持有人和众多资产管理机构提供安全、

高效、专业、全面的托管服务,并获得了合作伙伴一致好评。

截至2018年3月31日,中国邮政储蓄银行托管的证券投资基金共81只。至今,

中国邮政储蓄银行已形成涵盖证券投资基金、基金公司特定客户资产管理计划、

信托计划、银行理财产品(本外币)、私募基金、证券公司资产管理计划、保险

资金、保险资产管理计划等多种资产类型的托管产品体系,托管规模达43349.90

亿元。

(二) 托管人的内部控制制度

1、内部控制目标

作为基金托管人,中国邮政储蓄银行严格遵守国家有关托管业务的法律法

规、行业监管规章和行内有关管理规定,守法经营、规范运作、严格监察,确保

业务的稳健运行,保证基金财产的安全完整,确保有关信息的真实、准确、完整、

及时,保护基金份额持有人的合法权益。

2、内部控制组织结构

中国邮政储蓄银行设有风险与内控管理委员会,负责全行风险管理与内部控

制工作,对托管业务风险控制工作进行检查指导。托管业务部专门设置内部风险

控制处室,配备专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作,具有独立行使

监督稽核的工作职权和能力。

3、内部控制制度及措施

托管业务部具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制度、

岗位职责、业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;业务人员

具备从业资格;业务管理严格实行复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控

制,业务印章按规程保管、存放、使用,账户资料严格保管,制约机制严格有效;

业务操作区专门设置,封闭管理,实施音像监控;业务信息由专职信息披露人员

负责,防止泄密;业务实现自动化操作,防止人为事故的发生,技术系统完整、

独立。

(三)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

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5-16

1、监督方法

依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定,监督所托管基金的投资运

作。严格按照现行法律法规以及基金合同规定,对基金管理人运作基金的投资比

例、投资范围、投资组合等情况进行监督,对违法违规行为及时予以风险提示,

要求其限期纠正,同时报告中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清

算和核算服务环节中,对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用

的提取与开支情况进行检查监督。

2、监督流程

(1)每工作日按时通过基金监督子系统,对各基金投资运作比例控制指标进

行例行监控,发现投资比例超标等异常情况,向基金管理人发出书面通知,与基

金管理人进行情况核实,督促其纠正,并及时报告中国证监会。

(2)收到基金管理人的划款指令后,对涉及各基金的投资范围、投资对象及

交易对手等内容进行合法合规性监督。

(3)通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求管理人

进行解释或举证,要求限期纠正,并及时报告中国证监会。

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5-17

三、相关服务机构

(一)基金份额发售机构

1、直销机构

(1)银河基金管理有限公司

办公地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 1568 号 15 层

法定代表人:刘立达

网址:www.galaxyasset.com(支持网上交易)

客户服务电话:400-820-0860

直销业务电话:(021)38568981/ 38568507

传真交易电话:(021)38568985

联系人:郑夫桦、徐佳晶

(2)银河基金管理有限公司北京分公司

地址:北京市西城区月坛西街 6 号院 A-F 座三层(邮编:100045)

电话:(010)56086900

传真:(010)56086939

联系人:郭森慧

(3)银河基金管理有限公司广州分公司

地址:广州市天河区天河北路 90-108 号光华大厦西座三楼(邮编: 510620)

电话:(020)37602205

传真:(020)37602384

联系人:史忠民

(4)银河基金管理有限公司哈尔滨分公司

地址:哈尔滨市南岗区果戈里大街 206 号三层

电话:(0451)82812867

传真:(0451)82812869

联系人:崔勇

(5)银河基金管理有限公司南京分公司

地址:南京市江东中路 201 号 3 楼南京银河证券江东中路营业部内(邮编:

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5-18

210019)

电话:(025)84671299

传真:(025)84523725

联系人:李晓舟

(6)银河基金管理有限公司深圳分公司

地址:深圳市福田区深南大道 4001 号时代金融中心大厦 6F(邮编:518046)

电话:(0755)82707511

传真:(0755)82707599

联系人:史忠民

2、场外代销机构

(1)中国邮政储蓄银行股份有限公司

住所:北京市西城区金融大街 3 号

办公地址:北京市西城区金融大街 3 号 A 座

法定代表人:李国华

客户服务电话:95580

网址:www.psbc.com

(2)中国建设银行股份有限公司

住所:北京市西城区金融大街 25 号

办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼

法定代表人:王洪章

客户服务电话:95533

网址:www.ccb.com

(3)交通银行股份有限公司

住所:上海市浦东新区银城中路 188 号

法定代表人:彭纯

客户服务电话:95559

网址:www.bankcomm.com

(4)东莞农村商业银行股份有限公司

住所:东莞市南城路 2 号东莞农商银行大厦

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5-19

法定代表人:何沛良

客户服务电话:961122

网址:www.drcbank.com

(5)北京银行股份有限公司

住所:北京市西城区金融大街甲 17 号首层

办公地址:北京市西城区金融大街丙 17 号

法定代表人:张东宁

客户服务电话:95526

网址:www.bankofbeijing.com.cn

(6)中国民生银行股份有限公司

住所:北京市西城区复兴门内大街 2 号

法定代表人:洪崎

客户服务电话:95568

网址:www.cmbc.com.cn

(7)招商银行股份有限公司

住所:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦

法定代表人:李建红

客户服务电话:95555

网址:www.cmbchina.com

(8)上海浦东发展银行股份有限公司

住所:上海市中山东一路 12 号

法定代表人:高国富

客户服务电话:95528

网址:www.spdb.com.cn

(9)南京银行股份有限公司

住所:南京市中山路 288 号

法定代表人:胡昇荣

客户服务电话:95302

网址:www.njcb.com.cn

(10)中国银河证券股份有限公司

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5-20

住所:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座

法定代表人:陈共炎

电话:(010)66568292

传真:(010)66568990

联系人:邓颜

客户服务电话:400-888-8888

网址:www.chinastock.com.cn

(11)中泰证券股份有限公司

住所:山东省济南市市中区经七路 86 号

法定代表人:李炜

电话:(021)20315290

传真:(021)20315125

联系人:许曼华

客户服务电话:95538

网址:www.zts.com.cn

(12)招商证券股份有限公司

住所:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 层

法定代表人:宫少林

电话:(0755)82943666

传真:(0755)82943636

联系人:林生迎

客户服务电话:95565、400-888-8111

网址: www.newone.com.cn

(13)光大证券股份有限公司

住所:上海市静安区新闸路 1508 号

法定代表人:薛峰

电话:(021)22169999

传真: (021)22169134

联系人:李芳芳

客户服务电话:95525

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5-21

网址:www.ebscn.com

(14)海通证券股份有限公司

住所: 上海市淮海中路 98 号

办公地址:上海市广东路 689 号海通证券大厦

法定代表人:王开国

电话:(021) 23219000

传真:(021)23219100

联系人:金芸、李笑鸣

客户服务电话:95553 或拨打各城市营业网点咨询电话

网址:www.htsec.com

(15)长江证券股份有限公司

住所:湖北省武汉市新华路特 8 号长江证券大厦

法定代表人:尤习贵

电话:(027)65799999

传真:(027)85481900

联系人:奚博宇

客户服务电话:4008-888-999 或 95579

网址:www.95579.com

(16)申万宏源证券有限公司

住所:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层

法定代表人:李梅

电话:(021)33389888

传真:(021)33388224

联系人:黄莹

客服电话:95523 或 400-889-5523

网址: www.swhysc.com

(17)华宝证券有限责任公司

住所: 上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 57 楼

法定代表人:陈林

电话:(021)68778075

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5-22

传真:(021)68777723

联系人:汪明丽

客户服务电话:400-820-9898

网址:www.cnhbstock.com

(18)中信证券股份有限公司

住所:广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦第 A 层

办公地址:北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 20 层经纪业务管理部

法定代表人: 王东明

电话:(010)84683893

传真:(010)84685560

联系人:陈忠

客户服务电话:95558

网址:www.cs.ecitic.com

(19)安信证券股份有限公司

住所: 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元

办公地址:深圳市福田区深南大道 2008 号中国凤凰大厦 1 栋 9 层

法定代表人:牛冠兴

电话:(0755)82825551

传真:(0755)82558355

联系人:朱贤

客户服务电话:4008-001-001

网址:www.essence.com.cn

(20)中航证券有限公司

住所:江西省南昌市抚河北路 291 号

办公地址:南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大厦 A 座 41 楼

法定代表人:杜航

电话:(0791)6768763

传真:(0791)6789414

联系人:余雅娜

客户服务电话:400-8866-567

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5-23

网址:www.scstock.com

(21)国海证券股份有限公司

住所:广西桂林市辅星路 13 号

办公地址:深圳市福田区竹子林四路光大银行大厦 3 楼

法定代表人:张雅锋

电话:(0755)83709350

传真:(0755)83700205

联系人:牛孟宇

客户服务电话:95563

网址:www.ghzq.com.cn

(22)中信证券(山东)有限责任公司

住所:山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 20 层

法定代表人:杨宝林

联系人:吴忠超

电话:(0532)85022326

传真:(0532)85022605

客户服务电话:95548

网址:www.zxwt.com.cn

(23)江海证券有限公司

住所:黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号

办公地址:哈尔滨市松北区创新三路 833 号

法定代表人:孙名扬

联系人:姜志伟

电话:(0451)87765732

传真:(0451)82337279

客户服务电话:400-666-2288

网址:www.jhzq.com.cn

(24)天相投资顾问有限公司

住所:北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701

办公地址:北京市西城区金融街 5 号新盛大厦 B 座 4 层

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5-24

法定代表人:林义相

电话:(010)66045566

传真:(010)66045500

联系人:林爽

客户服务电话:(010)66045678

网址:www.txsec.com/ jijin.txsec.com

(25)中国国际金融股份有限公司

住所:北京建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层

办公地址:北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 6 层

法定代表人:金立群

电话:(010)65051166

传真:(010)65058065

联系人:肖婷

客户服务电话:400-910-1166

网址:www.cicc.com.cn

(26)中信建投证券股份有限公司

住所:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼

办公地址:北京市朝阳门内大街 188 号

法定代表人:王常青

电话:(010)85130588

传真:(010)65182261

联系人:权唐

客户服务电话:400-888-8108

网址:www.csc108.com

(27)国泰君安证券股份有限公司

住所:中国(上海)自由贸易试验区商城路 618 号

办公地址:上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼

法定代表人:杨德红

电话:(021)38676767

传真:(021)38670666

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5-25

联系人:芮敏祺、朱雅崴

客户服务电话: 400-8888-666

网址:www.gtja.com

(28)东海证券股份有限公司

住所:江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层

办公地址:上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦

法定代表人:赵俊

电话:(021)20333333

传真:(021)50498851

联系人:王一彦

客户服务电话:95531;400-8888-588

网址: www.longone.com.cn

(29)山西证券股份有限公司

住所:山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼

法定代表人:侯巍

电话:(0351)8686703

传真:(0351)8686619

联系人:张治国

客户服务电话:95573

网址:www.i618.com.cn

(30)国联证券股份有限公司

住所:无锡市县前东街 168 号

住所:江苏省无锡市太湖新城金融一街 8 号

法定代表人:雷建辉

电话:(0510)82831662

传真:(0510)82830162

联系人:沈刚

客户服务热线:95570

网址:www.glsc.com.cn

(31)平安证券股份有限公司

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5-26

住所:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼

法定代表人:杨宇翔

电话:(0755)22626391

传真:(0755)82400862

客户服务电话:95511-8

联系人:郑舒丽

网址: www.pingan.com

(32)华龙证券股份有限公司

住所:甘肃省兰州市城关区静宁路 308 号

办公地址:甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号

法定代表人:李晓安

电话:(0931)4890100、(0931)4890619

传真:(0931)4890628

联系人:邓鹏怡

客户服务电话:95368

网址:www.hlzq.com

(33)华安证券股份有限公司

住所:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号

办公地址:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号财智中心 B1 座

法定代表人:李工

电话:(0551)65161666

传真:(0551)65161600

联系人:范超

客户服务电话:95318

网址:www.hazq.com

(34)广州证券有限责任公司

住所:广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层

法定代表人: 邱三发

电话:(020)88836999

传真:(020)88836654

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5-27

联系人:林洁茹

客户服务电话:(020)961303

网址: www.gzs.com.cn

(35)华福证券有限责任公司

住所:福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层

办公地址:福州市五四路 157 号新天地大厦 7 至 10 层

法定代表人:黄金琳

电话:(021)20655183

传真:(0591)87841150

联系人:王虹

客户服务电话:(0591)96326

网址:www.hfzq.com.cn

(36)方正证券股份有限公司

住所:湖南省长沙市天心区湘江中路二段 36 号华远华中心 4、5 号楼

3701-3717

办公地址:北京市朝阳区北四环中路 27 号盘古大观 40 层

法人代表:高利

电话:(010)59355807

传真:(010)56437013

联系人:程博怡

客户服务电话:95571

网址:www.foundersc.com

(37)中山证券有限责任公司

注册地址:深圳市南山区创业路 1777 号海信南方大厦 21、22 层

办公地址:深圳市南山区创业路 1777 号海信南方大厦 21、22 层

法定代表人:林炳城

电话:0755-82943755

传真:0755-82960582

联系人:罗艺琳

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5-28

客户服务电话: 95329

网址:www.zszq.com

(38)信达证券股份有限公司

住所:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

法定代表人:张志刚

电话:(010)63081000

传真:(010)63080978

联系人:唐静

客户服务电话:95321

网址:www.cindasc.com

(39)中国中投证券有限责任公司

住所:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层-21

层及第 04 层 01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、

22、23 单元

办公地址:深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、18 层

至 21 层

法定代表人:高涛

联系人:万玉琳

电话:0755-82026907

传真:(0755)82026539

网址:www.china-invs.cn

客户服务电话:400-600-8008、95532

(40)第一创业证券股份有限公司

住所:深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼

法定代表人:刘学民

联系人:毛诗莉

电话:(0755)23838750

传真:(0755)25838701

客服中心:95358

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5-29

官网地址:www.firstcapital.com.cn

(41)上海证券有限责任公司

住所:上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼

法定代表人:李俊杰

联系人:邵珍珍

电话:021-53686888

传真:021-53686100-7008,021-53686200-7008

客户服务电话:(021)962518

网址:www.962518.com

(42)中信期货有限公司

住所:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层

1301-1305 室、14 层

法定代表人:张皓

联系人:洪诚

电话:(0755)23953913

传真:(0755)83217421

客户服务电话:400-990-8826

网址:www.citicsf.com

(43)国金证券股份有限公司

住所:四川省成都市东城根上街 95 号

法人代表人:冉云

客服电话:95310

联系人:刘婧漪、贾鹏

联系电话:(028)86690057、(028)86690058

传真号码:(028)86690126

公司网址:www.gjzq.com.cn

(44) 华泰证券股份有限公司

住所:南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场

法定代表人:周易

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5-30

客户服务电话:95597

联系人:庞晓芸

电话:(0755)82492193

传真:(0755)82492962

网址:www.htsc.com.cn

(45)东北证券股份有限公司

住所:长春市生态大街 6666 号

办公地址:长春市生态大街 6666 号

法定代表人:李福春

电话:(0431)85096517

传真:(0431)85096795

联系人:安岩岩

客户服务电话:95360

网址:www.nesc.cn

(46)华西证券股份有限公司

住所:四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦

法定代表人: 杨炯洋

联系人:李进

电话:(021)65080566

传真:(028)86150040

客户服务电话:95584、4008-888-818

网址:www.hx168.com.cn

(47)申万宏源西部证券有限公司

住所:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大厦 20

楼 2005 室

办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大厦

20 楼 2005 室(邮编:830002)

法定代表人:韩志谦

联系人:王怀春

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5-31

电话:(0991)2307105

传真:(0991-2301927

客户服务电话:400-800-0562

网址:www.hysec.com

(48)华鑫证券有限责任公司

住所:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01(b)单元

法定代表人:俞洋

电话:(021)54967552

传真:(021)54967293

联系人: 杨莉娟

客户服务电话:95323,4001099918

网址: www.cfsc.com.cn

(49)南京证券股份有限公司

住所:南京市江东中路 389 号

办公地址:南京市江东中路 389 号

法定代表人:步国旬

电话:(025)58519523

传真:(025)83369725

联系人:王万君

客户服务电话:95386

网址:www.njzq.com.cn

3、第三方独立销售机构

(1)上海天天基金销售有限公司

住所: 浦东新区峨山路 613 号 6 幢 551 室

法定代表人:其实

客户服务电话:400-1818-188

网址: www.1234567.com.cn

(2)上海好买基金销售有限公司

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5-32

住所:上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室

办公地址:上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室

法定代表人:杨文斌

客户服务电话:400-8850-099

网址: www.howbuy.com

(3)深圳众禄基金销售有限公司

住所:深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、J 单元

法定代表人:薛峰

客户服务电话:400-6788-887

网址:www.zlfund.cn 或 www.jjmmw.com

(4)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司

住所:杭州市江南大道 3588 号

法定代表人:陈柏青

客户服务电话:400-0766-123

网址: www.fund123.cn

(5)浙江同花顺基金销售有限公司

住所:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室

办公地址:浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 楼

法定代表人:凌顺平

客户服务电话:4008-773-772

网址:www.5ifund.com

(6)上海长量基金销售投资顾问有限公司

住所:上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室

办公地址:上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层

法定代表人:张跃伟

客户服务电话:400-089-1289

网址: www.erichfund.com

(7)北京展恒基金销售有限公司

住所:北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号

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5-33

办公地址:北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号 民建大厦 6 层

法定代表人:闫振杰

客户服务电话:400-888-6661

网址:www.myfund.com

(8)众升财富(北京)基金销售有限公司

住所:北京市朝阳区北四环中路 27 号院 5 号楼 3201 内

法定代表人:李招弟

客户服务电话:400-808-0069

网址:www.wy-fund.com

(9)和讯信息科技有限公司

住所: 北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 1002 室

办公地址: 上海市浦东新区东方路 18 号保利广场 18 层

法定代表人:王莉

客户服务电话:400-920-0022/ 021-20835588

网址:licaike.hexun.com

(10)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

住所:深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#

办公地址:北京市西城区金融大街 35 号国企大厦 C 座 9 层

法定代表人:马令海

客户服务电话:400-850-7771

网址: t.jrj.com.cn

(11)诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司

住所:上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650 号 205 室

办公地址:上海市浦东新区陆家嘴银城中路 68 号时代金融中心 8 楼 801

法定代表人:汪静波

客户服务电话:400-821-5399

网址:www.noah-fund.com

(12)一路财富(北京)信息科技有限公司

住所:北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座 702 室

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5-34

法定代表人:吴雪秀

客户服务电话:400-001-1566

网址:www.yilucaifu.com

(13)品今财富(北京)资本管理有限公司

住所:北京市朝阳区东三环中路 7 号 4 号楼 40 层 4601 室

办公地址:北京市朝阳区东三环中路 7 号北京财富中心 A 座 46 层

法定代表人:杨健

客户服务电话:400-075-6663

网址:www.pjfortune.com

(14)上海利得基金销售有限公司

住所:上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室

办公地址:上海市浦东新区东方路 989 号中达广场 201 室

法定代表人:盛大

客户服务电话:400-067-6266

网址: www. leadfund.com.cn

(15)日发资产管理(上海)有限公司

住所:上海市陆家嘴花园石桥路 66 号东亚银行大厦 1307 室

法定代表人:周泉恭

客户服务电话:(021)61600500

网址: www.rffund.com

(16)上海汇付金融服务有限公司

住所:上海市黄浦区中山南路 100 号 19 层

办公地址:上海市虹梅路 1801 号凯科国际大厦 7 层

法定代表人:冯修敏

客户服务电话:400-820-2819

网址: fund.bundtrade.com

(17)上海联泰资产管理有限公司

住所:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室

办公地址:上海市长宁区金钟路 658 弄 2 号楼 B 座 6 楼

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5-35

法定代表人:燕斌

客户服务电话:4000-466-788

网址: www.91fund.com.cn

(18)上海陆金所资产管理有限公司

住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼

法定代表人:郭坚

客户服务电话:4008-219-031

网址:www.lufunds.com

(19)深圳富济财富管理有限公司

住所: 深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室

办公地址:深圳市南山区高新南七道 12 号惠恒集团二期 418 室

法定代表人:齐小贺

客户服务电话:0755-83999913

网址: www.jinqianwo.cn

(20)海银基金销售有限公司

住所:上海市浦东新区东方路 1217 号 16 楼 B 单元

法定代表人:刘惠

客户服务电话:400-808-1016

网址: www.fundhaiyin.com

(21)珠海盈米财富管理有限公司

住所:珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491

办公地址:广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼1201-1203

法定代表人:肖雯

客户服务电话:(020)89629066

网址: www.yingmi.cn

(22)上海凯石财富基金销售有限公司

住所:上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室

办公地址:上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼

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5-36

法定代表人:陈继武

客户服务电话:4000-178-000

网址: www.lingxianfund.com

(23)大泰金石投资管理有限公司

住所:南京市建邺区江东中路 359 号国睿大厦一号楼 B 区 4 楼 A506 室

法定代表人:袁顾明

客户服务电话:400-928-2266

网址: www.dtfunds.com

(24)北京乐融多源投资咨询有限公司

住所:北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 1603

法定代表人:董浩

客户服务电话:400-068-1176

网址: www.jimufund.com

(25)奕丰金融服务(深圳)有限公司

住所:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室

办公地址:深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1116 室

法定代表人:TAN YIK KUAN

客户服务电话:400-6846-500

网址: www.ifastps.com.cn

(26)中证金牛(北京)投资咨询有限公司

住所:北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室

办公地址:北京市西城区宣武门外大街甲一号环球财讯中心 A 座 5 层

法定代表人:彭运年

客户服务电话:(010)59336512

网址:www.jnlc.com

(27)浙江金观诚财富管理有限公司

住所:杭州市拱墅区登云路 45 号(锦昌大厦)1 幢 10 楼 1001 室

法定代表人:徐黎云

客户服务电话:400-001-8811

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5-37

网址:www.jincheng-fund.com

(28)泛华普益基金销售有限公司

住所:四川省成都市成华区建设路 9 号高地中心 1101 室

法定代表人:于海锋

客户服务电话:400-8878-566

网址: www.pyfund.cn

(29)北京钱景财富投资管理有限公司

住所:北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012

法定代表人:赵荣春

客户服务电话:400-678-5095

网址:www.niuji.net

(30)北京恒天明泽基金销售有限公司

住所:北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室

办公地址:北京市朝阳区东三环北路甲 19 号嘉盛中心 30 层

法定代表人:梁越

客户服务电话:4008-980-618

网址:www.chtfund.com

(31)北京汇成基金销售有限公司

住所:北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 室

法定代表人:王伟刚

客户服务电话:400-6199-059

网址:www.fundzone.cn

(32)北京唐鼎耀华投资咨询有限公司

住所:北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室

办公地址:北京朝阳区亮马桥路 40 号二十一世纪大厦 A 座 303

法定代表人:王岩

客户服务电话:400-8199-868

网址:www.tdyhfund.com

(33)厦门市鑫鼎盛控股有限公司

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5-38

住所:厦门市思明鹭江道 2 号第一广场 15 楼

法定代表人:陈洪生

客户服务电话:400-6980-777

网址:www.xds.com.cn

(34)北京懒猫金融信息服务有限公司

住所:北京市石景山区石景山路 31 号院盛景国际广场 3 号楼 1119

法定代表人:许现良

客户服务电话:4001-500-882

网址:www.lanmao.com

(35)武汉市伯嘉基金销售有限公司

住所:湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城(一期)第七

幢 23 层 1 号 4 号

法定代表人:陶捷

客户服务电话:(027)87006003

(36)杭州科地瑞富基金销售公司

住所:杭州市下城区武林时代商务中心 1604 室

法定代表人:陈刚

客户服务电话:(0571)86655920

网址:www.cd121.com

(37)北京广源达信投资管理有限公司

住所:北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座六层 605 室

法定代表人:齐剑辉

客户服务电话:400-623-6060

网址:www.niuniufund.com

(38)北京肯特瑞财富投资管理有限公司

住所:北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15

法定代表人:陈超

客户服务电话:95118/400-098-8511

网址:jr.jd.com

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5-39

(39) 上海万得投资顾问有限公司

住所:中国(上海)自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座

办公地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座

法定代表人:王廷富

客户服务电话:400-821-0203

网址:www.520fund.com.cn

(40) 上海挖财金融信息服务有限公司

住所:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02/03 室

办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02/03

法定代表人:胡燕亮

客户服务电话:400-025-6569

网址:www.wacaijijin.com

(41) 金惠家保险代理有限公司

住所:北京市海淀区东升园公寓 1 号楼 1 层南部

办公地址:北京市海淀区东升园公寓 1 号楼 1 层南部

法定代表人:夏予柱

客户服务电话:400-855-7333

网址:www.jhjfund.com

(42)上海基煜基金销售有限公司

住所:上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室

办公地址:上海市昆明路 518 号北美广场 A 栋 1002 室

法定代表人:王翔

客户服务电话:021-65370077

网址:www.jiyufund.com.cn

(43)凤凰金信(银川)投资管理有限公司

住所:宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路 142 号 14 层

1402

办公地址:北京市朝阳区紫月路 18 号院 朝来高科技产业园 18 号楼

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5-40

法定代表人:程刚

客户服务电话:400-810-5919

网址:www.fengfd.com

(44)上海华夏财富投资管理有限公司

住所:上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室

法定代表人:李一梅

客户服务电话:400-817-5666

网址:www.amcfortune.com

(45)中民财富管理(上海)有限公司

住所:上海市黄浦区中山南路 100 号 07 层

法定代表人:弭洪军

客户服务电话:400-876-5716

网址:www.cmiwm.com

(46)北京格上富信投资顾问有限公司

注册地址:北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室

办公地址:北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室

法定代表人:李悦章

客户服务电话:400-066-8586

网址:www.igesafe.com

(47)北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址:北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层

办公地址:北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层

法定代表人:钟斐斐

客户服务电话:4000-618-518

网址:danjuanapp.com

(48)民商基金销售(上海)有限公司

注册地址:上海黄浦区北京东路 666 号 H 区(东座)6 楼 A31 室

办公地址:上海市浦东新区张扬路 707 号生命人寿大厦 32 楼

法定代表人:贲惠琴

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5-41

客户服务电话:021-50206003

网址:www.msftec.com

(49)泰诚财富基金销售(大连)有限公司

注册地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号

办公地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号

法定代表人:林卓

客户服务电话:400-0411-001

网址:www.taichengcaifu.com

基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其他符合要求的机构代理销

售本基金,并及时公告。

4、场内代销机构:

通过上海证券交易所开放式基金销售系统办理开放式基金的认购、申购、

赎回和转托管等业务的上海证券交易所会员。具体以上海证券交易所最新公布

名单为准。

(二)基金登记结算机构

名称:中国证券登记结算有限责任公司

住所:北京市西城区太平桥大街 17 号

法定代表人:周明

电话:(010)50938839

传真:(010)50938907

联系人:朱立元

(三)律师事务所和经办律师

名称:上海源泰律师事务所

地址:上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室

负责人:廖海

电话:021-51150298

传真:021-51150398

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5-42

经办律师:刘佳 、张兰

(四)会计师事务所和经办注册会计师:

名称:德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)

住所:上海市黄浦区延安东路 222 号 30 楼

办公地址:上海市黄浦区延安东路 222 号 30 楼

法定代表人:曾顺福

联系电话:+86 21 61418888

传真:+86 21 63350177

经办注册会计师:胡小骏、冯适

联系人:胡小骏

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5-43

四、基金的名称

基金名称:银河久益回报 6 个月定期开放债券型证券投资基金

基金简称:银河回报债券

五、基金的类型

1、基金类型:债券型证券投资基金

2、基金的运作方式:契约型、定期开放式

六、基金的投资

(一)投资目标

本基金在保持资产流动性以及严格控制风险的基础上,通过积极主动的投

资管理,力争为持有人提供长期持续稳定的投资回报,实现基金资产持续稳定

增值。

(二)投资范围

本基金投资于具有良好流动性的金融工具,包括债券(含国债、央行票据、

金融债、地方政府债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、

公开发行的次级债等)、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款(包括

协议存款、定期存款及其他银行存款)、货币市场工具以及法律法规或中国证监

会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。

本基金不投资于股票,也不投资于可转换债券(含可分离交易可转债的纯债

部分)、可交换债券。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当

程序后,可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为:本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%,

但在每次开放期开始前 10 个工作日、开放期及开放期结束后 10 个工作日的期间

内,基金投资不受上述比例限制;在开放期内,本基金持有现金或者到期日在一

年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产净值的 5%,其中现金不包括结

算备付金、存出保证金、应收申购款等,封闭期内不受上述 5%的限制。

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5-44

如法律法规或监管机构以后变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履

行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。

(三)投资策略

本基金将结合封闭期和开放期的设置,采用不同的投资策略。

1、封闭期内的投资策略

本基金以自上而下的分析方法为基础,依据国内外宏观经济、物价、利率、

汇率、流动性、风险偏好等变化趋势,拟定债券资产配置策略。

本基金通过对宏观经济运行状况、国家财政和货币政策、国家产业政策以

及资本市场资金环境、证券市场走势的分析,预测判断宏观经济的发展趋势,

并据此评价未来一段时间债券市场相对收益率,进行主动动态配置,以使基金

在保持总体风险水平相对稳定的基础上,优化投资组合。

在对宏观经济环境判断的基础上,综合考虑整体资产组合的风险、收益、

流动性及各类资产相关性等因素,对上述资产配置比例进行优化,在规避风险

的前提下,为本基金的资产配置提供支持。本基金考虑的宏观经济指标包括 GDP

增长率,居民消费价格指数(CPI),生产者价格指数(PPI),货币供应量(M0,M1,

M2)的增长率等指标。本基金考虑的政策面因素包括但不限于货币政策、财政政

策、产业政策的变化趋势等。

本基金依据不同类属债券的绝对收益率水平、流动性、供求关系、信用风

险环境和利差波动趋势、利率敏感性、机构投资者行为倾向等进行综合分析,

在严格控制风险的前提下,通过积极主动的管理构建及调整基金投资组合。

本基金债券投资以久期管理为核心,采取久期配置、利率预期、收益率曲

线估值、类属配置、单券选择、回购杠杆、资产支持证券等投资策略。

本基金在对资产支持证券进行信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿

付风险、操作风险和法律风险等综合评估的基础上,利用合理的收益率曲线对

资产支持证券进行估值,通过信用研究和流动性分析,并运用久期管理、类属

配置和单券选择等积极策略,选择风险调整后收益较高的品种进行投资,控制

资产支持证券投资的风险,寻求获取长期稳定的风险收益。

(1)久期选择

本基金根据中长期的宏观经济走势和经济周期波动趋势,判断债券市场的未

来走势,并形成对未来市场利率变动方向的预期,动态调整组合的久期。当预期

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5-45

收益率曲线下移时,适当提高组合久期,以分享债券市场上涨的收益;当预期收

益率曲线上移时,适当降低组合久期,以规避债券市场下跌的风险。

考虑信用溢价对久期的影响,若经济下行,预期利率将持续下行的同时,长

久期产品比短久期产品将面临更多的信用风险,信用溢价要求更高。因此应缩短

久期,并尽量配置更多的信用级别较高的产品。

(2)收益率曲线分析

本基金除考虑系统性的利率风险对收益率曲线形状的影响之外,还将考虑债

券市场微观因素对收益率曲线的影响,如历史期限结构、新债发行、回购及市场

拆借利率等,形成一定阶段内的收益率曲线变动趋势的预期,并适时调整基金的

债券投资组合。

(3)债券类属选择

本基金依据宏观经济层面的信用风险周期和代表性行业的信用风险结构变

化,做出信用风险收缩或扩张的基本判断。根据对金融债、企业债、公司债、

中期票据等债券品种与同期限国债之间收益率利差的扩大和收窄的预期,主动

调整债券类属品种的投资比例,获取不同债券类属之间利差变化所带来的投资

收益。

(4)个债选择

本基金根据债券市场收益率数据,运用利率模型对单个债券进行估值分析,

并结合债券的信用评级、流动性、息票率、税赋等因素,选择具有良好投资价值

的债券品种进行投资。

1)流动性策略

为合理控制本基金的流动性风险,并满足本基金流动性需求,本基金在投资

管理中将持有债券的组合久期进行动态调整。

2)信用分析策略

为了确保本金安全的基础上获得稳定的收益,本基金通过对信用债券发行人

基本面的深入调研分析,结合流动性、信用利差、信用评级、违约风险等的综合

评估结果,选取具有价格优势和套利机会的优质信用债券产品进行投资。

(5)债券回购杠杆策略

本基金将密切跟踪债券市场收益率情况及资金成本水平,实时把握不同市场

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5-46

和不同期限品种之间的收益率差异,在控制流动性风险的基础上,采取适度的回

购杠杆操作,有效增厚基金资产收益。

(6)资产支持证券投资策略

本基金通过对资产支持证券的资产池的资产特征进行分析,估计资产违约

风险和提前偿付风险,并根据资产证券化的收益结构安排,模拟资产支持证券

的本金偿还和利息收益的现金流过程,利用合理的收益率曲线对资产支持证券

进行估值。本基金投资资产支持证券时,还将充分考虑该投资品种的风险补偿

收益和市场流动性,控制资产支持证券投资的风险,获取较高的投资收益。

2、开放期内的投资策略

在开放期内,本基金为保持较高的流动性,在遵守基金合同中有关投资限制

与投资比例的前提下,调整配置高流动性的投资品种,通过合理配置组合期限结

构等方式,积极防范流动性风险,在满足组合流动性需求的同时,尽量减小基金

净值的波动。

(四)投资限制

1、组合限制

基金的投资组合应遵循以下限制:

(1)本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%,但在每次开放期

开始前 10 个工作日、开放期及开放期结束后 10 个工作日的期间内,基金投资

不受上述比例限制;

(2)在开放期内,本基金持有不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日

在一年以内的政府债券,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购

款等,封闭期内不受上述 5%的限制;

(3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的10%;

(4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证

券的 10%;

(5)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过

基金资产净值的 10%;

(6)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的

20%;

(7)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过

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5-47

该资产支持证券规模的 10%;

(8)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持

证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;

(9)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。

基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在

评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;

(10)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过

基金资产净值的 40%;债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期;

(11)在封闭期内,本基金总资产不得超过基金净资产的 200%;在开放期

内,本基金总资产不得超过基金净资产的 140%;

(12)在开放期内,本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超

过本基金资产净值的 15%;

因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合

前述规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;

(13)在开放期内,本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其

他主体为交易对手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合

同约定的投资范围保持一致;

(14)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

除上述第(2)、(9)、(12)、(13)项以外,因证券市场波动、证券发行人

合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规

定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。法律法规或监管部

门另有规定的,从其规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符

合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之

日起开始。

如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的,以变更后的

规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投

资不再受相关限制,但须提前公告,不需要经基金份额持有人大会审议。

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5-48

2、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:

(1)承销证券;

(2)违反规定向他人贷款或者提供担保;

(3)从事承担无限责任的投资;

(4)向其基金管理人、基金托管人出资;

(5)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

(6)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实

际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证

券,或者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵

循基金份额持有人利益优先的原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和

评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的

同意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,

并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联

交易事项进行审查。

法律、行政法规或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金,基金

管理人在履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执

行。

(五)业绩比较基准

本基金的业绩比较基准是:中债综合全价指数收益率

中债综合全价指数为中央国债登记结算有限责任公司编制并发布。中债综

合全价指数的样本债券涵盖的范围更加全面,具有广泛的市场代表性,涵盖主

要交易市场(银行间市场、交易所市场等)、不同发行主体(政府、企业等)和

期限(长期、中期、短期等),能够很好地反映中国债券市场总体价格水平和变

动趋势。

该指数合理、透明、公开,具有较好的市场接受度,可以较好的体现本基

金的投资特征与目标客户群的风险收益偏好。为此,本基金选取中债综合全价

指数收益率作为本基金的业绩比较基准。

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5-49

若今后上述基准指数停止计算编制或更改名称,或者未来法律法规发生变

化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出,或者市场发

生变化导致本业绩比较基准不再适用或本业绩比较基准停止发布,本基金管理

人可以依据维护投资者合法权益的原则,在与基金托管人协商一致并报中国证

监会备案履行适当程序后,调整业绩比较基准并及时公告。

(六)风险收益特征

本基金是债券型基金,其风险收益预期高于货币市场基金,低于混合型基

金和股票型基金。

(七)基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法

1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利,保护基金

份额持有人的利益;

2、有利于基金财产的安全与增值;

3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三

人牟取任何不当利益。

(八)金投资组合报告(截止 2019 年 6 月 30 日)

本投资组合报告已经基金托管人复核,保证复核内容不存在虚假记载、误

导性陈述或者重大遗漏。本报告中所列财务数据未经审计。

§1 报告期末基金资产组合情况

序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%)

1 权益投资 - -

其中:股票 - -

2 基金投资 - -

3 固定收益投资 1,932,698,245.20 67.96

其中:债券 1,932,698,245.20 67.96

资产支持证券 - -

4 贵金属投资 - -

5 金融衍生品投资 - -

6 买入返售金融资产 728,000,000.00 25.60

其中:买断式回购的买入返售金融资

产 - -

7 银行存款和结算备付金合计 160,307,850.64 5.64

8 其他资产 22,915,156.82 0.81

9 合计 2,843,921,252.66 100.00

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5-50

1.1 报告期末按行业分类的股票投资组合

1.1.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合

注:本基金本报告期末未持有股票类资产。

1.1.2 报告期末按行业分类的沪港通投资股票投资组合

注:本基金本报告期末未持有沪港通股票。

1.2 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

注:本基金本报告期末未持有股票类资产。

1.3 报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)

1 国家债券 109,912,000.00 4.29

2 央行票据 - -

3 金融债券 - -

其中:政策性金融债 - -

4 企业债券 148,232,245.20 5.79

5 企业短期融资券 951,521,000.00 37.14

6 中期票据 283,828,000.00 11.08

7 可转债(可交换债) - -

8 同业存单 439,205,000.00 17.14

9 其他 - -

10 合计 1,932,698,245.20 75.43

1.4 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

序号 债券代码 债券名称 数量 公允价值(元) 占基金资产净值

比例(%)

1 111909198

19 浦发银

行 CD198 2,000,000 195,580,000.00 7.63

2 111918211

19 华夏银

行 CD211 1,500,000 146,685,000.00 5.72

3 019611 19 国债 01 1,100,000 109,912,000.00 4.29

4 011900788

19 中建材

SCP001 1,000,000 100,040,000.00 3.90

5 111810594

18 兴业银

行 CD594 1,000,000 96,940,000.00 3.78

1.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券

投资明细

注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。

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5-51

1.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明

注:本基金本报告期末未持有贵金属。

1.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

注:本基金本报告期末未持有权证。

1.8 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

1.8.1 本期国债期货投资政策

注:国债期货不在本基金投资范围之内,报告期间本基金没有参与国债期货投资,也没有

持有相关头寸。

1.8.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

注:国债期货不在本基金投资范围之内,报告期间本基金没有参与国债期货投资,也没有

持有相关头寸。

1.8.3 本期国债期货投资评价

注:国债期货不在本基金投资范围之内,报告期间本基金没有参与国债期货投资,也没有

持有相关头寸。

1.9 投资组合报告附注

1.10 本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说

【111918211】19 华夏银行 CD211:

根据 2018 年 6 月 12 日发布的相关公告,该证券发行人未严格区分相关银行账户属性,

将开立在爱建证券名下的客户交易结算资金账户上传至查控系统,造成证券公司客户交易

结算资金被冻结,该行发现上述情况后,亦未及时向监管部门报告。中国证监会责令该行

予以改正,完善技术系统,强化资金存管责任,杜绝此类问题再次发生。

本基金投资的前十名证券中其余九只证券没有发行主体被监管部门立案调查的情形,

在报告编制日前一年内也没有受到公开谴责、处罚的情形。

1.10.1 基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明

报告期内本基金投资的前十名股票中没有在基金合同规定备选股票库之外的股票。

1.10.2 其他资产构成

序号 名称 金额(元)

1 存出保证金 87,191.37

2 应收证券清算款 -

3 应收股利 -

4 应收利息 22,782,284.39

5 应收申购款 -

6 其他应收款 -

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5-52

7 待摊费用 45,681.06

8 其他 -

9 合计 22,915,156.82

1.10.3 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

注:本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

1.10.4 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

注:本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。

(九)基金的业绩

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财

产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其

未来表现。投资有风险,投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。有关业

绩数据经托管人复核,但未经审计。(数据截止 2019 年 6 月 30 日)

银河回报债券 A

阶段 净值增

长率①

净值增

长率标

准差②

业绩比

较基准

收益率

业绩比较

基准收益

率标准差

①-③ ②-④

转型前

2013.08.09-2013.12.31 1.20% 0.12% 2.28% 0.02% -1.08% 0.10%

2014.01.01-2014.12.31 32.81% 0.44% 5.72% 0.02% 27.09% 0.42%

2015.01.01-2015.12.31 13.84% 0.58% 5.03% 0.01% 8.81% 0.57%

2016.01.01-2016.12.31 4.44% 0.09% 4.25% 0.01% 0.19% 0.08%

2017.01.01-2017.12.31 1.75% 0.04% 4.25% 0.01% -2.50% 0.03%

2018.01.01-2018.12.31 6.52% 0.05% 4.25% 0.01% 2.27% 0.04%

2018.12.31-2019.06.24 0.48% 0.07% 1.62% 0.01% -1.14% 0.06%

转型后

2019.06.25-2019.06.30 0.04% 0.01% 0.09% 0.02% -0.05% -0.01%

自转型生效日起至今 0.04% 0.01% 0.09% 0.02% -0.05% -0.01%

银河回报债券 C

阶段 净值增

长率①

净值增

长率标

准差②

业绩比

较基准

收益率

业绩比较

基准收益

率标准差

①-③ ②-④

银河久益回报 6 个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新摘要)

5-53

转型前

2013.08.09-2013.12.31 1.00% 0.11% 2.28% 0.02% -1.28% 0.09%

2014.01.01-2014.12.31 32.28% 0.43% 5.72% 0.02% 26.56% 0.41%

2015.01.01-2015.12.31 13.55% 0.57% 5.03% 0.01% 8.52% 0.56%

2016.01.01-2016.12.31 4.09% 0.08% 4.25% 0.01% -0.16% 0.07%

2017.01.01-2017.12.31 1.46% 0.04% 4.25% 0.01% -2.79% 0.03%

2018.01.01-2018.12.31 6.05% 0.05% 4.25% 0.01% 1.80% 0.04%

2018.12.31-2019.06.24 0.28% 0.07% 1.62% 0.01% -1.34% 0.06%

转型后

2019.06.25-2019.06.30 0.05% 0.00% 0.09% 0.02% -0.04% -0.02%

自转型生效日起至今 0.05% 0.00% 0.09% 0.02% -0.04% -0.02%

注:1.自 2019 年 6 月 25 日起“银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金“转型为“银

河久益回报 6 个月定期开放债券型证券投资基金”

2.转型前业绩比较基准:每个封闭期起始日的三年期银行定期存款税后收益率+1.5%。

3.转型后业绩比较基准:中债综合全价指数收益率

七、基金的费用

(一)基金费用的种类

1、基金管理人的管理费;

2、基金托管人的托管费;

3、销售服务费:本基金从 C 类基金份额的基金资产中计提销售服务费;

4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;

5、《基 金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费;

6、基金份额持有人大会费用;

7、基金的证券交易费用;

8、基金的银行汇划费用;

9、证券账户开户费用、银行账户维护费用;

10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其

他费用。

(二)上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价

格确定,法律法规另有规定时从其规定。

(三)基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

银河久益回报 6 个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新摘要)

5-54

本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.5%年费率计提。管理费的计算

方法如下:

H=E×0.5%÷当年天数

H 为每日应计提的基金管理费

E 为前一日的基金资产净值

基金管理费自基金合同生效之日起每日计算,逐日累计至每月月末,按月支

付,由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于

次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、

休息日或不可抗力致使无法按时支付的,顺延至法定节假日、休息日结束之日起

5 个工作日内或不可抗力情形消除之日起 5 个工作日内支付。

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.15%的年费率计提。托管费的计

算方法如下:

H=E×0.15%÷当年天数

H 为每日应计提的基金托管费

E 为前一日的基金资产净值

基金托管费自基金合同生效之日起每日计算,逐日累计至每月月末,按月支

付,由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于

次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、休息日或不可

抗力致使无法按时支付的,顺延至法定节假日、休息日结束之日起 5 个工作日内

或不可抗力情形消除之日起 5 个工作日内支付。

3、销售服务费

本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,C 类基金份额的销售服务费年费

率为 0.4%。销售服务费主要用于本基金持续销售以及基金份额持有人服务等各

项费用。

C 类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下:

H=E×0.4%÷当年天数

H 为每日应计提的 C 类基金份额销售服务费

E 为前一日的 C 类基金份额的基金资产净值

销售服务费自基金合同生效之日起每日计算,逐日累计至每月月末,按月支

银河久益回报 6 个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新摘要)

5-55

付,由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费划款指令,基金托管人复核

后于次月前 5 个工作日内从基金财产中划出,由基金管理人按照相关合同规定

支付给基金销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,

顺延至法定节假日、休息日结束之日起 5 个工作日内或不可抗力情形消除之日起

5 个工作日内支付。

4、上述“(一)基金费用的种类”中第 4-10 项费用,根据有关法规及相应

协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。

5、本基金由银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金变更注册而来,基

金变更注册前的相关费用按照当时有效的《银河岁岁回报定期开放债券型证券投

资基金基金合同》执行。

(四)不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用:

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或

基金财产的损失;

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;

3、《基金合同》生效前的相关费用;

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项

目。

银河久益回报 6 个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新摘要)

5-56

八、对招募说明书更新部分的说明

银河久益回报 6 个月定期开放债券型证券投资基金本次更新招募说明书依

据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金信息披露管理办法》、《公

开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》等有关法

规及《银河久益回报 6 个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》进行更新

编写,更新的内容主要包括以下部分:

1、“重要提示”日期根据本基金变更注册及实际情况进行了相应更新,本

招募说明书所载内容截止日为2019年 8月 9日,有关财务数据和净值表现截止

日为 2019 年 6 月 30 日(财务数据未经审计)。

2、在“一、绪言”部分,根据本基金的实际情况进行了更新。

3、在“二、释义”部分,根据基金合同进行了更新。

4、在“三、基金管理人”部分,根据管理人的实际情况进行了更新。

5、在“四、基金他托管人”部分,根据托管人的实际情况进行了更新。

6、在“五、相关服务机构”部分, 增加了相关代销机构,对原有销售机

构进行了更新,各新增代销机构均在指定媒体上公告列示。

7、删除原招募说明书中“六、基金的募集”部分,根据本基金实际情况增

加“六、基金的历史沿革”部分。

8、根据本基金的实际情况及基金合同修改,将原招募说明书中“七、基金

合同生效”部分修改为“七、基金的存续”,并更新相关内容。

9、根据本基金实际情况及基金合同修改,对“八、基金份额的申购、赎回、

非交易过户与转托管”相关内容进行更新。

10、根据本基金实际情况及基金合同修改,对 “十、基金的投资”部分进

行更新,其中 “(八)基金投资组合报告(截止 2019 年 6 月 30 日)基金投资

组合报告”更新为数据截止日为 2019 年 6 月 30 日的报告,该部分内容均按

有关规定编制,并经基金托管人复核,但未经审计。“(九)基金的业绩”中对

基金成立以来至 2019 年 6 月 30 日的基金业绩表现进行了披露。该部分内容

均按有关规定编制,并经基金托管人复核,但未经审计。

11、根据本基金实际情况及基金合同修改,对“十一、基金财产”相关内

容进行更新。

银河久益回报 6 个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新摘要)

5-57

12、根据本基金实际情况及基金合同修改,对“十二、基金资产估值”中

相关内容进行了更新。

13、根据本基金实际情况及基金合同修改,对“十三、基金收益与分配”

相关内容进行了更新。

14、根据本基金实际情况及基金合同修改,对“十四、基金的费用”部分

根据基金合同进行了更新。

15、根据本基金实际情况及基金合同修改,对“十五、基金税收”部分相

关内容进行了更新。

16、根据本基金实际情况及基金合同修改,对“十六、基金的会计与审计”

部分相关内容进行了更新。

17、根据本基金实际情况及基金合同修改,对“十七、基金的信息披露”

部分相关内容进行了更新。

18、根据本基金实际情况及基金合同修改,对“十八、风险揭示”部分相

关内容进行了更新。

19、根据本基金实际情况及基金合同修改,对“十九、基金合同的变更、

终止与基金财产清算”部分相关内容进行了更新。

20、根据本基金基金合同修改,对“二十、基金合同的内容摘要”部分进

行了更新。

21、根据本基金托管协议修改,对“二十一、基金托管协议内容摘要”部

分进行了更新。

23、“二十三、其他应披露事项”中列示了本报告期内本基金及本基金管理

公司在指定报纸上进行的信息披露。

24、根据本基金实际情况及基金合同修改,对“二十五、备查文件”进行

了更新。

银河基金管理有限公司

二○一九年九月二十三日