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华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书

2019-10-18 06:42:06

基金管理人：华安基金管理有限公司

基金托管人：中国建设银行股份有限公司

二〇一九年十月重要提示

华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）（以下简称

“本基金”）由华安基金管理有限公司（以下简称“基金管理人”）依照有关法律法

规进行募集，并经中国证券监督管理委员会2019年6月20日《关于准予华安稳健

养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）注册的批复》（证监许可

[2019]1100号）准予注册。本基金的基金合同和招募说明书已通过基金管理人的

互联网网站（ www.huaan.com.cn ）及中国证监会基金电子披露网站

（http://eid.csrc.gov.cn/fund）进行了公开披露。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国

证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价

值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

本基金为养老目标基金，基金名称中含有“养老”字样并不代表收益保障

或其他任何形式的收益承诺，本基金不保本，可能发生亏损。

自基金合同生效日期，对于每份基金份额而言，本基金设置了1个公历年的

最短持有期限，最短持有期限内基金份额持有人不能提出赎回申请。每份基金份

额的最短持有期限结束日的下一工作日（含）起，基金份额持有人可提出赎回申

请，因而投资者面临在最短持有期限内无法赎回的风险。

本基金为养老目标风险系列FOF产品中风险收益水平相对稳健的产品，本基

金权益类资产（包括股票、股票型基金、最近连续四个季度披露的基金定期报告

中显示股票投资比例高于基金资产的50%或在基金合同中明确约定基金资产50%

以上投资于股票的混合型基金）的战略配置比例为20%，固定收益类资产的的战

略配置比例为80%。其中权益类资产向上、向下的调整幅度分别不得超过战略配

置比例的5%及10%，即权益类资产占基金资产的比例为10%-25%。

基金中基金（FOF）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投

资单一证券或基金所带来的个别风险。基金中基金（FOF）不同于银行储蓄和债

券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资者购买本基金中基金（FOF），既

可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损

失。本基金在投资运作过程中可能面临各种风险，包括但不限于市场风险、管理

风险、流动性风险、技术风险、道德风险、合规风险、不可抗力风险、本基金的

特定风险等。

本基金为混合型基金中基金（FOF），80%以上的基金资产投资于经中国证

监会依法核准或注册的公开募集的证券投资基金，其中投资于股票、股票型基金、

混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）的比例合计不超过基金资

产的30%。本基金的风险与预期收益高于债券型基金中基金及货币市场型基金中

基金、低于股票型基金中基金。

投资者应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风

险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等自主判

断基金是否和投资者的风险承受能力相适应，并自主做出投资决策，自行承担投

资风险。

本基金单一投资者（除股东以外的发起资金提供方除外）持有基金份额数不

得达到或超过基金份额总数的50%，但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形

导致被动达到或超过50%的除外。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，

但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低

并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩亦不构成对本基金

业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在作出投

资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。

投资者应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认/申购和

赎回基金份额，基金销售机构名单详见本招募说明书以及相关公告。目录

一、绪言 .......................................................................................................................................... 1

二、释义 .......................................................................................................................................... 2

三、基金管理人 .............................................................................................................................. 7

四、基金托管人 ............................................................................................................................ 18

五、相关服务机构 ........................................................................................................................ 22

六、基金的募集 ............................................................................................................................ 35

七、基金合同的生效 .................................................................................................................... 40

八、基金份额的申购、赎回 ......................................................................................................... 42

九、基金的投资 ............................................................................................................................ 53

十、基金的财产 ............................................................................................................................ 62

十一、基金资产的估值................................................................................................................. 63

十二、基金的收益与分配............................................................................................................. 69

十三、基金的费用与税收............................................................................................................. 71

十四、基金的会计与审计............................................................................................................. 74

十五、基金的信息披露................................................................................................................. 75

十六、风险揭示 ............................................................................................................................ 82

十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ..................................................................... 88

十八、基金合同的内容摘要 ......................................................................................................... 90

十九、基金托管协议的内容摘要 ................................................................................................. 91

二十、对基金投资人的服务 ......................................................................................................... 92

二十一、招募说明书存放及查阅方式 ......................................................................................... 94

二十二、备查文件 ........................................................................................................................ 95附件一：基金合同内容摘要 ......................................................................................................... 96

附件二：托管协议内容摘要 ....................................................................................................... 112华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

一、绪言

《华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明

书》（以下简称“本招募说明书”或“招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投

资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称

“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办

法》”）、《公开募集证券投资基金运作指引第2 号——基金中基金指引》（以下简

称“《运作指引》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露

办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流

动性规定》”)、《养老目标证券投资基金指引（试行）》（以下简称“《养老目标指

引》”）及其他有关规定以及《华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中

基金（FOF）基金合同》（以下简称“基金合同”或“《基金合同》”）编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗

漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书

所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本

招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同

是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取

得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行

为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他

有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，

应详细查阅基金合同。华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

二、释义

在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基

金（FOF）

2、基金管理人：指华安基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国建设银行股份有限公司

4、基金合同或《基金合同》：指《华安稳健养老目标一年持有期混合型发起

式基金中基金（FOF）基金合同》及对该基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华安稳健养老

目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议》及对该托管协议的

任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《华安稳健养老目标一年持有期混合型

发起式基金中基金（FOF）招募说明书》及其定期的更新

7、基金份额发售公告：指《华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基

金中基金（FOF）基金份额发售公告》

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员

会第三十次会议通过，自 2013 年 6 月 1 日起实施的，并经 2015年4 月24日第

十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员

会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共

和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日

实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

13、《流动性规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布同年 10 月 1 日实

施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时

做出的修订

14、《运作指引》：指中国证监会 2016 年 9 月 11 日颁布实施的《公开募集证

券投资基金运作指引第 2 号——基金中基金指引》及颁布机关对其不时做出的修

订

15、《养老目标指引》：指中国证监会 2018 年 2 月 11 日颁布实施的《养老目

标证券投资基金指引（试行）》及颁布机关对其不时做出的修订

16、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

17、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员

会

18、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

19、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

20、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

团体或其他组织

21、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理

办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集

的证券投资基金的中国境外的机构投资者

22、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内

证券投资试点办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定，运用来自境外的

人民币资金进行境内证券投资的境外法人

23、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、

人民币合格境外机构投资者、发起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购

买证券投资基金的其他投资人的合称

24、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

人

25、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

26、销售机构：指华安基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监

会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务

代理协议，代为办理基金销售业务的机构

27、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和交收业务，具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和交

收、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

28、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为华安基金管理有

限公司或接受华安基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

29、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

30、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起基金的基金份额变动及结

余情况的账户

31、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的

日期

32、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财

产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

33、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长

不得超过 3 个月

34、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

35、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

36、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

开放日

37、T+n日：指自 T日起第n 个工作日(不包含 T日)

38、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

39、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

40、《业务规则》：指《华安基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人

和投资人共同遵守

41、发起式基金：指按照《运作办法》等中国证监会规定的相关条件募集，

由基金管理人、基金管理人股东、基金管理人高级管理人员或基金经理（指基金

管理人员工中依法具有基金经理资格者，包括但不限于本基金的基金经理，下同）

承诺认购一定金额并持有一定期限的证券投资基金

42、发起资金：指基金管理人股东资金、基金管理人固有资金、基金管理人

高级管理人员或基金经理等人员参与认购的资金。发起资金认购本基金的金额不

少于 1,000 万元，且发起资金认购的基金份额持有期限不少于 3 年

43、发起资金提供方：指包括以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购

的基金份额持有期限不少于 3 年的基金管理人股东、基金管理人、基金管理人高

级管理人员或基金经理等人员

44、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

请购买基金份额的行为

45、申购：指基金合同生效后的开放日，投资人根据基金合同和招募说明书

的规定申请购买基金份额的行为

46、赎回：指基金合同生效后的开放日，基金份额持有人按基金合同和招募

说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

47、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金

管理人管理的其他基金基金份额的行为

48、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

49、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账

户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

50、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10% 华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

51、元：指人民币元

52、基金收益：基金合同项下的基金收益即为基金利润，指基金利息收入、

投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额；基金已实现收

益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额

53、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

款项及其他资产的价值总和

54、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

55、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

56、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

57、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站

及其他媒介

58、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

件

59、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、资产支

持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

60、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份

额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投

资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益

不受损害并得到公平对待

61、最短持有期限：对于每份基金份额，指自基金合同生效日（含）（对于

认购份额而言）起或自基金份额申购确认日（含）（对于申购份额而言）起至 1

个公历年后对应日（如该对应日为非工作日或无该对应日，则顺延至下一个工作

日）的期间。最短持有期限内基金份额持有人不能提出赎回申请华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

三、基金管理人

（一）基金管理人概况

1、名称：华安基金管理有限公司

2、住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8 号国金中心二期 31－32

层

3、法定代表人：朱学华

4、设立日期：1998 年 6 月 4 日

5、批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[1998]20号

6、注册资本：1.5 亿元人民币

7、组织形式：有限责任公司

8、经营范围：从事基金管理业务、发起设立基金以及从事中国证监会批准

的其他业务

9、存续期间：持续经营

10、联系电话：（021）38969999

11、客户服务电话：40088-50099

12、联系人：王艳

13、网址：www.huaan.com.cn

（二）注册资本和股权结构

1、注册资本：1.5 亿元人民币

2、股权结构

持股单位持股占总股本比例

国泰君安证券股份有限公司 20%

上海上国投资产管理有限公司 20%

上海锦江国际投资管理有限公司 20%

上海工业投资（集团）有限公司 20%

国泰君安投资管理股份有限公司 20%

（三）主要人员情况

1、基金管理人董事、监事、高级管理人员的姓名、从业简历、学历及兼职华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

情况等。

（1）董事会

朱学华先生，本科学历。历任武警上海警卫局首长处副团职参谋，上海财政

证券有限公司党总支副书记，上海证券有限责任公司党委书记、副董事长、副总

经理、工会主席，兼任海际大和证券有限责任公司董事长。现任华安基金管理有

限公司党总支书记、董事长、法定代表人。

童威先生，博士研究生学历。历任上海证券有限责任公司研究发展中心总经

理，上海国际集团有限公司研究发展总部副总经理（主持工作），上投摩根基金

管理有限责任公司副总经理，上海国际集团有限公司战略发展总部总经理兼董事

会办公室主任，华安基金管理有限公司副总经理。现任华安基金管理有限公司总

经理。

邱平先生，本科学历，高级政工师职称。历任上海红星轴承总厂党委书记，

上海东风机械（集团）公司总裁助理、副总裁，上海全光网络科技股份公司总经

理，上海赛事商务有限公司总经理，上海东浩工艺品股份有限公司董事长，上海

国盛集团科教投资有限公司党委副书记、总裁、董事，上海建筑材料（集团）总

公司党委书记、董事长（法定代表人）、总裁，上海工业投资（集团）有限公司

党委副书记、执行董事（法定代表人）、总裁。现任上海工业投资（集团）有限

公司监事会主席。

马名驹先生，工商管理硕士，高级会计师。历任凤凰股份有限公司副董事长、

总经理，上海东方上市企业博览中心副总经理，锦江国际（集团）有限公司计划

财务部经理。现任锦江国际（集团）有限公司副总裁兼金融事业部总经理、上海

锦江国际投资管理有限公司董事长兼总经理、锦江麦德龙现购自运有限公司董事、

华安基金管理有限公司董事、长江养老保险股份有限公司董事、上海景域文化传

播有限公司董事、Crystal Bright Developments Limited 董事、史带财产保险

股份有限公司监事、上海上国投资产管理有限公司监事。

聂小刚先生，经济学博士。历任国泰君安证券股份有限公司投资银行三部助

理业务董事、企业融资总部助理业务董事、总裁办公室主管、总裁办公室副经理、

营销管理总部副经理、董事会秘书处主任助理、董事会秘书处副主任、董事会秘

书处主任、上市办公室主任、国泰君安创新投资有限公司总裁、国泰君安证券股华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

份有限公司战略投资部总经理、权益投资部总经理、战略投资部总经理等职务。

现任国泰君安证券股份有限公司战略投资及直投业务委员会副总裁、战略管理部

总经理、国泰君安证裕投资有限公司董事长、总经理、中国证券业协会投资业务

委员会副主任委员。

夏则炎先生，本科学历。历任国泰证券有限公司基金管理部业务员、交易部

业务员、业务管理部项目经理、管理部综合处副经理；国泰君安证券股份有限公

司经纪业务部副经理、董事会办公室副经理、经纪业务总部经理、营销管理总部

经理、上海福山路营业部副总经理（主持工作）、上海福山路营业部总经理、上

海分公司副总经理、经纪业务委员会综合管理组副组长、经纪业务委员会执行办

公室主任、零售业务部总经理。现任国泰君安证券销售交易部总经理。

独立董事：

吴伯庆先生，大学学历，一级律师，曾被评为上海市优秀律师与上海市十佳

法律顾问。历任上海市城市建设局秘书科长、上海市第一律师事务所副主任、上

海市金茂律师事务所主任、上海市律师协会副会长。现任上海市金茂律师事务所

高级合伙人。

夏大慰先生，研究生学历，教授。现任上海国家会计学院学术委员会主任、

教授、博士生导师，中国工业经济学会副会长，财政部会计准则委员会咨询专家，

财政部企业内部控制标准委员会委员，香港中文大学名誉教授，复旦大学管理学

院兼职教授，上海证券交易所上市委员会委员。享受国务院政府津贴。

（2）监事会

张志红女士，经济学博士。历任中国证监会上海监管局(原上海证管办)机构

处副处长、机构监管处副处长、机构监管处处长、机构监管一处处长、上市公司

监管一处处长等职务，长城证券有限责任公司党委委员、纪委书记、预算管理委

员会委员、合规总监、副总经理、投资决策委员会委员，国泰君安证券股份有限

公司总裁助理、业务总监、投行业务委员会副总裁等职务。现任国泰君安证券股

份有限公司合规总监，华安基金管理有限公司监事长。

许诺先生，硕士。曾任怡安翰威特咨询业务总监，麦理根（McLagan）公司

中国区负责人。现任华安基金管理有限公司总经理助理兼人力资源部高级总监，

华安资产管理（香港）有限公司董事。华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

诸慧女士，研究生学历，经济师。历任华安基金管理有限公司监察稽核部高

级监察员，集中交易部总监。现任华安基金管理有限公司集中交易部高级总监。

（3）高级管理人员

朱学华先生，本科学历，20 年证券、基金从业经验。历任武警上海警卫局首

长处副团职参谋，上海财政证券有限公司党总支副书记，上海证券有限责任公司

党委书记、副董事长、副总经理、工会主席，兼任海际大和证券有限责任公司董

事长。现任华安基金管理有限公司党总支书记、董事长、法定代表人。

童威先生，博士研究生学历，18 年证券、基金从业经验。历任上海证券有限

责任公司研究发展中心总经理，上海国际集团有限公司研究发展总部副总经理

（主持工作），上投摩根基金管理有限责任公司副总经理，上海国际集团有限公

司战略发展总部总经理兼董事会办公室主任，华安基金管理有限公司副总经理。

现任华安基金管理有限公司总经理。

薛珍女士，硕士研究生学历，18 年证券、基金从业经验。曾任华东政法大学

副教授，中国证监会上海证管办机构处副处长，中国证监会上海监管局法制工作

处处长。现任华安基金管理有限公司督察长。

翁启森先生，硕士研究生学历，25 年金融、证券、基金行业从业经验。历任

台湾富邦银行资深领组，台湾 JP 摩根证券投资经理，台湾摩根投信基金经理，

台湾中信证券自营部协理，台湾保德信投信基金经理，华安基金管理有限公司全

球投资部总监、基金投资部兼全球投资部高级总监、公司总经理助理。现任华安

基金管理有限公司副总经理、首席投资官。

姚国平先生，硕士研究生学历，15 年金融、基金行业从业经验。历任香港恒

生银行上海分行交易员，华夏基金管理有限公司上海分公司区域销售经理，华安

基金管理有限公司上海业务部助理总监、机构业务总部高级董事总经理、公司总

经理助理。现任华安基金管理有限公司副总经理。

谷媛媛女士，硕士研究生学历，20 年金融、基金行业从业经验。历任广发

银行客户经理，京华山一国际（香港）有限公司高级经理，华安基金管理有限公

司市场业务二部大区经理、产品部高级董事总经理、公司总经理助理。现任华安

基金管理有限公司副总经理。

2、本基金基金经理华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

何移直先生，北京大学经济学学士、北京大学光华管理学院工商管理硕士、

荷兰屯特大学金融工程博士学位。2010 年 9 月加入华安基金，历任华安基金企

业发展部高级总监、风险管理部高级总监、华安（香港）资产管理有限公司执行

董事及持牌负责人（RO）、专户量化部投资经理、专户投资决策委员会委员。加

入华安基金前，曾任光彩事业投资管理集团投资主管、荷兰 APX 交易所集团数

量风险分析师、荷兰 Nidera交易集团高级风险分析师、金思维投资咨询（上海）

有限公司运营总裁。2019 年 4 月起，担任华安养老目标日期 2030 三年持有期混

合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。

杨志远，8 年证券、基金从业经历，硕士研究生，特许金融分析师（CFA）。

历任中银基金管理有限公司产品研发部高级产品经理、东海基金管理有限责任公

司产品研发部产品经理、上海证券有限责任公司创新与发展部基金评价与研究中

心分析师。2016 年加入华安基金管理有限公司，现任基金组合投资部基金经理，

全球资产配置投资决策委员会委员。2019 年 4 月起，担任华安养老目标日期 2030

三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理。

3、投决会信息：

本公司采取集体投资决策制度，养老目标基金投资决策委员会成员的姓名和

职务如下：

童威先生，总经理

王毅先生，总经理助理、首席战略官

杨明先生，投资研究部高级总监

贺涛先生，固定收益部总监

苏圻涵先生，全球投资部副总监

张一鹏先生，风险管理部总监

何移直先生，基金组合投资部 FOF 基金经理

杨志远女士，基金组合投资部 FOF 基金经理

4、上述人员之间不存在近亲属关系。

5、业务人员的准备情况：

截至 2019 年 9 月 30 日，公司目前共有员工 359 人（不含香港公司），其中

57.5%具有硕士及以上学位，92.7%以上具有三年证券业或五年金融业从业经历，华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

具有丰富的实际操作经验。所有上述人员在最近三年内均未受到所在单位及有关

管理部门的处罚。公司业务由投资研究、市场营销、合规风控、后台支持等四个

业务板块组成。

（四）基金管理人的职责

根据《基金法》的规定，基金管理人应履行以下职责：

1、依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；

4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分

配收益；

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6、编制中期和年度基金报告；

7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；

8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

9、按照规定召集基金份额持有人大会；

10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其

他法律行为；

12、有关法律法规、中国证监会规定和基金合同约定的其他职责。

（五）基金管理人的承诺

1、基金管理人承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中

华人民共和国证券法》行为的发生；

2、基金管理人承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《基

金法》及相关法律法规的行为的发生；

3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国

家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

（1）越权或违规经营；

（2）违反基金合同或托管协议；华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；

（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；

（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的

基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从

事相关的交易活动；

（8）其他法律法规以及中国证监会禁止的行为。

4、基金管理人关于履行诚信义务的承诺

基金管理人承诺将以取信于市场、取信于社会为宗旨，按照诚实信用、勤勉

尽责的原则，严格遵守有关法律法规和中国证监会发布的监管规定，不断更新投

资理念，规范基金运作。

5、基金经理承诺

（1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持

有人谋取最大利益；

（2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取

不当利益；

（3）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开

的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人

从事相关的交易活动。

（六）基金管理人的内部控制制度

1、内部控制的原则

（1）健全性原则

内部控制包括公司各项业务、各个部门或机构和全体人员，并涵盖到决策、

执行、监督、反馈等各个环节。

（2）有效性原则

通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内控制度

的有效执行。

（3）独立性原则华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、

其他资产的运作应当分离。

（4）相互制约原则

公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

（5）成本效益原则

公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控

制成本达到最佳的内部控制效果。

2、内部控制的组织体系

公司的内部控制组织体系是一个权责分明、分工明确的组织结构，以实现对

公司从决策层到管理层、操作层的全面监督和控制。具体而言，包括以下组成部

分：

（1）董事会：董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责

任。

（2）监事会：监事会依照公司法和公司章程对公司经营管理活动、董事和

公司管理层的行为行使监督权。

（3）督察长：督察长对董事会直接负责。对公司的日常经营管理活动进行

合规性监督和检查，直接向公司董事会和中国证监会报告。

（4）合规与风险管理委员会：合规与风险管理委员会是为加强公司在业务

运作过程中的风险控制而成立的非常设机构，以召开例会形式开展工作，向公司

总经理负责。主要职责是定期和不定期审议公司合规报告、风险管理报告以及其

他风险控制重大事项。

（5）合规监察稽核部：合规监察稽核部负责对公司内部控制制度的执行情

况进行合规性监督检查，对督察长负责。

（6）各业务部门：内部控制是每一个业务部门和员工最首要和基本的职责。

各部门的主管在权限范围内，对其负责的业务进行检查监督和风险控制。各位员

工根据国家法律法规、公司规章制度、道德规范和行为准则、自己的岗位职责进

行自律。

3、内部控制制度概述

公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

成。

公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本

管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、

内控措施等内容。

基本管理制度包括风险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露

制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档案管理制度、

业绩评估考核制度和紧急应变制度等。

部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、

岗位责任、操作守则等的具体说明。

4、基金管理人内部控制五要素

内部控制的基本要素包括：控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、内

部监控。

（1）控制环境

控制环境构成公司内部控制的基础，包括公司治理结构体系和内部控制体系。

公司内部控制体系又包括公司的经营理念和内控文化、内部控制的组织体系、内

部控制的制度体系、员工的道德操守和素质等内容。

公司自成立以来，通过不断加强公司管理层和员工对内部控制的认识和控制

意识，致力于从公司文化、组织结构、管理制度等方面营造良好的控制环境氛围，

使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个业务环节。逐步完善了公司治

理结构、加强了公司内部合规控制建设，建立了公司内部控制体系。

（2）风险评估

公司通过对组织结构、业务流程、经营运作活动进行分析、测试检查，发现

风险，将风险进行分类、按重要性排序，找出风险分布点，分析其发生的可能性

及对目标的影响程度，评估目前的控制程度和风险高低，找出引致风险产生的原

因，采取定性定量的手段分析考量风险的高低和危害程度。在风险评估后，确定

应进一步采取的对应措施，对内部控制制度、规则、公司政策等进行修订和完善，

并监督各个环节的改进实施。

（3）控制活动

公司的一系列规章制度、业务规则在制定、修订的过程中，也得到了一贯的华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

实施。主要包括：组织结构控制、操作控制、会计控制。

①组织结构控制

公司各个部门的设置体现了部门之间的职责分工，及部门间相互合作与制衡

的原则。基金投资管理、基金运作、市场营销等业务部门有明确的授权分工，各

部门的操作相互独立、相互牵制并且有独立的报告系统，形成权责分明、严格有

效的三道监控防线：

以各岗位目标责任制为基础的第一道监控防线：各部门内部工作岗位合理分

工、职责明确，对不相容的职务、岗位分离设置，使不同的岗位之间形成一种相

互检查、相互制约的关系，以减少差错或舞弊发生的风险。

各相关部门、相关岗位之间相互监督和牵制的第二道防线：公司在相关部门、

相关岗位之间建立标准化的业务操作流程、重要业务处理表单传递及信息沟通制

度，后续部门及岗位对前一部门及岗位负有监督和检查的责任。

以合规监察稽核部对各部门、各岗位、各项业务全面实施监督反馈的第三道

监控防线。

②操作控制

公司制定了一系列的基本管理制度，如风险控制制度、投资管理制度、基金

会计制度、公司财务制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、

资料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等，控制日常运作和经营

中的风险。公司各业务部门在实际操作中遵照实施。

③会计控制

公司确保基金资产与公司自有资产完全分开，分账管理，独立核算；公司会

计核算与基金会计核算在业务规范、人员岗位和办公区域上严格分开。公司对所

管理的不同基金分别设立账户，分账管理，以确保每只基金和基金资产的完整独

立。

基本的会计控制措施主要包括：复核、对账制度；凭证、资料管理制度；会

计账务的组织和处理制度。运用会计核算与账务系统，准确计算基金资产净值，

采取科学、明确的资产估值方法和估值程序，公允地反映基金在估值时点的价值。

（4）信息沟通

为了及时实现信息的沟通，有效地达成自下而上的报告和自上而下的反馈，华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

公司采取以下措施：

建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息交流

渠道，保证公司各级管理人员和员工可以充分了解与其职责相关的信息，保证信

息及时送达适当的人员进行处理。

制定了管理和业务报告制度，包括定期报告和不定期报告制度。按既定的报

告路线和报告频率，在适当的时间向适当的内部人员和外部机构进行报告。

（5）内部监控

监控是监督和评估内部控制体系设计合理性和运行有效性的过程，对控制环

境、控制活动等进行持续的检验和完善。

监察稽核人员负责日常监督工作，促使公司员工积极参与和遵循内部控制制

度，保证制度的有效实施。

公司合规监察稽核部对各业务部门内部控制制度的实施情况进行持续的检

查。检验其是否符合设计要求，并及时地充实和完善，反映政策法规、市场环境、

组织调整等因素的变化趋势，确保内控制度的有效性。

5、基金管理人内部控制制度声明

基金管理人声明以上关于内部控制制度的披露真实、准确，并承诺公司将根

据市场变化和业务发展来不断完善内部风险控制制度。华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

四、基金托管人

一、基金托管人情况

（一）基本情况

名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)

住所：北京市西城区金融大街 25 号

办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼

法定代表人：田国立

成立时间：2004 年 09 月 17 日

组织形式：股份有限公司

注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整

存续期间：持续经营

基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号

联系人：田青

联系电话：(010)6759 5096

中国建设银行成立于 1954 年 10 月，是一家国内领先、国际知名的大型股份

制商业银行，总部设在北京。本行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市(股

票代码 939)，于 2007 年 9 月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。

2018年末，集团资产规模23.22万亿元，较上年增长4.96%。2018年度，集团

实现净利润2,556.26亿元，较上年增长4.93%；平均资产回报率和加权平均净资

产收益率分别为1.13%和14.04%；不良贷款率1.46%，保持稳中有降；资本充足率

17.19%，保持领先同业。

2018 年，本集团先后荣获新加坡《亚洲银行家》“2018 年中国最佳大型零售

银行奖”、“2018 年中国全面风险管理成就奖”；美国《环球金融》“全球贸易金

融最具创新力银行”、《银行家》“2018 最佳金融创新奖”、《金融时报》“2018 年

金龙奖—年度最佳普惠金融服务银行”等多项重要奖项。本集团同时获得英国《银

行家》、香港《亚洲货币》杂志“2018 年中国最佳银行”称号，并在中国银行业

协会 2018 年“陀螺”评价中排名全国性商业银行第一。

中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合与合规管理处、基金市场处、华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

证券保险资产市场处、理财信托股权市场处、养老金托管处、全球托管处、新兴

业务处、运营管理处、托管应用系统支持处、跨境托管运营处、合规监督处等11

个职能处室，在安徽合肥设有托管运营中心，在上海设有托管运营中心上海分中

心，共有员工300余人。自2007年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托管

业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。

（二）主要人员情况

蔡亚蓉，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行总行资金计划部、

信贷经营部、公司业务部以及中国建设银行重组改制办公室任职，并在总行公司

业务部担任领导职务。长期从事公司业务，具有丰富的客户服务和业务管理经验。

龚毅，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银行

北京市分行国际部、营业部并担任副行长，长期从事信贷业务和集团客户业务等

工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。

黄秀莲，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银

行总行会计部，长期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理

经验。

郑绍平，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、委

托代理部、战略客户部，长期从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的

客户服务和业务管理经验。

原玎，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行国际业务部，

长期从事海外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销

拓展等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。

（三）基金托管业务经营情况

作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉

持“以客户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管

人的各项职责，切实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托

管服务。经过多年稳步发展，中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品

种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账

户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金、存托业务等产品在内的托管业务体系，是目

前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2019 年二季度末，中国建设华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

银行已托管 924 只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务

水平，赢得了业内的高度认同。中国建设银行先后 9 次获得《全球托管人》“中

国最佳托管银行”、4 次获得《财资》“中国最佳次托管银行”、连续 5 年获得中

债登“优秀资产托管机构”等奖项，并在 2016 年被《环球金融》评为中国市场

唯一一家“最佳托管银行”、在 2017 年荣获《亚洲银行家》“最佳托管系统实施

奖”。

二、基金托管人的内部控制制度

（一）内部控制目标

作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行

业监管规章和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务

的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及

时，保护基金份额持有人的合法权益。

（二）内部控制组织结构

中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工

作，对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合

规人员负责托管业务的内控合规工作，具有独立行使内控合规工作职权和能力。

（三）内部控制制度及措施

资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制

度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务

人员具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集

中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格

有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披

露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完

整、独立。

三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

（一）监督方法

依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运

作。利用自行开发的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法规以

及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

况进行监督。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基

金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查

监督。

（二）监督流程

1.每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作比例控

制等情况进行监控，如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与基金

管理人进行情况核实，督促其纠正，如有重大异常事项及时报告中国证监会。

2.收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。

3.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理

人进行解释或举证，如有必要将及时报告中国证监会。华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

五、相关服务机构

（一）基金份额发售机构

1、直销机构

（1）华安基金管理有限公司上海业务部

地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8 号国金中心二期 31－32 层

电话：（021）38969973

传真：（021）58406138

联系人：姚佳岑

（2）华安基金管理有限公司北京分公司

地址：北京市西城区金融街 7 号英蓝国际金融中心 522 室

电话：（010）57635999

传真：（010）66214061

联系人：刘雯

（3）华安基金管理有限公司广州分公司

地址：广州市天河区珠江西路 8 号高德置地夏广场 D座 504 单元

电话：（020）38082891

传真：（020）38082079

联系人：林承壮

（4）华安基金管理有限公司西安分公司

地址：陕西省西安市高新区唐延路35 号旺座现代城 H座2503

电话：029-87651812

传真：（029）87651820

联系人：赵安平

（5）华安基金管理有限公司成都分公司

地址：成都市人民南路四段 19 号威斯顿联邦大厦 12 层 1211K-1212L

电话：（028）85268583

传真：（028）85268827

联系人：郁晓珍华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

（6）华安基金管理有限公司沈阳业务部

地址：沈阳市沈河区北站路 59 号财富中心 E座 2103 室

电话：（024）22522733

传真：（024）22521633

联系人：杨贺

（7）华安基金管理有限公司深圳业务部

地址：深圳福田区金田路 2030 号卓越世纪中心 3 号楼 2008 室

邮编：518000

电话：0755-82755911

联系人：唐硕

（8）华安基金管理有限公司南京业务部

地址：南京市中山南路 49 号商茂世纪广场 19D2

电话：025-86890489

联系人：黄雷

（9）华安基金管理有限公司华东业务部

地址：福建福州鼓楼区五四路 151 号宏远帝豪国际大厦 2307 室

电话：0591-87831775

联系人：王枫

（10）华安基金管理有限公司电子交易平台

华安电子交易网站：www.huaan.com.cn

智能手机 APP平台：iPhone 交易客户端、Android 交易客户端

华安电子交易热线：40088-50099

传真电话：（021）33626962

联系人：谢伯恩

2、其他销售机构

（1）上海天天基金销售有限公司

注册地址：浦东新区峨山路 613 号 6 幢 551 室

办公地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼东方财富大厦 2 楼

法定代表人：其实

电话：4001818188 华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

网址: www.1234567.com.cn

（2）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室

办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号903-906 室

法定代表人：杨文斌

电话：400-700-9665

传真：021-68596916

网址: www.ehowbuy.com

（3）上海长量基金销售有限公司

注册地址：浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室

办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层

法定代表人：张跃伟

客户服务电话：400-820-2899

网址: www.e-rich.com.cn

（4）北京恒天明泽基金销售有限公司

地址：北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A座 23层

法定代表人：梁越

客服电话：4008980618

网址：www.chtfund.com/

（5）广州证券股份有限公司

住所：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 楼、20 楼

法定代表人：邱三发

客户服务电话：020-961303

基金业务传真：020-88836654

公司网站：www.gzs.com.cn

（6）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路1333 号 14 楼 09 单元

办公地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼

法定代表人: 胡学勤华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

客户服务电话: 400-866-6618

网址: https://www.lu.com/

（7）上海联泰资产管理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室

办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层

法定代表人：燕斌

客户服务电话: 400-046-6788

网址: www.66zichan.com

（8）珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室—3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道 1 号宝利国际广场南塔 12 楼

法定代表人：肖雯

客户服务电话: 020-89629066

网站：www.yingmi.cn

（9）上海利得基金销售有限公司

注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室

办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江金融世纪广场

法定代表人：李兴春

客户服务电话: 400-921-7755

网址: www.leadbank.com.cn

（10）中证金牛（北京）投资咨询有限公司

地址：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室

法定代表人：彭运年

客户服务电话: 4008909998

网址: www.jnlc.com

(11)奕丰基金销售有限公司

地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海

商务秘书有限公司）

办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1115 室，1116 室及 1307 华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

室

法定代表人：TAN YIK KUAN

客户服务电话：400-684-0500

公司网站：www.ifastps.com.cn

(12)北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507住所：

北京市朝阳区阜通东大街 1 号院6 号楼 2 单元 21 层 222507

法定代表人：钟斐斐

客户服务电话：4000618518

网站：https://danjuanapp.com/

(13)上海挖财基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799 号5楼

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799 号5楼

法定代表人：胡燕亮

客户服务电话：021-50810673

网址：www.wacaijijin.com

(14)济安财富(北京)资本管理有限公司

注册地址：北京市朝阳区东三环中路7 号 4 号楼 40 层 4601 室

办公地址：北京市朝阳区东三环中路7 号财富中心 A座 46 层济安财富

法定代表人：杨健

客户服务电话：400-075-6663（济安财富官网） 400-071-6766（腾讯财经）

公司网站：www.jianfortune.com

（15）上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800 号 2号楼6153室（上海泰

和经济发展区）

法定代表人：王翔

公司网站：www.jiyufund.com.cn/

客户服务电话：400-820-5369

（16）泛华普益基金销售有限公司华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

注册地址：成都市成华区建设路 9 号高地中心 1101 室

法定代表人：于海锋

客户服务电话：4008-588-588

(17)嘉实财富管理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8 号上海国金中心办公楼

二期 53 层 5312-15 单元

法定代表人：赵学军

客户服务电话：4000218850

公司网站：www.harvestwm.cn

（18）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

住所：深圳市福田区福田街道民田路178 号华融大厦 27 层 2704

办公地址：深圳市福田区福田街道民田路178 号华融大厦 27 层 2704

法定代表人：马勇

客户服务电话：4001161188

网址：https://8.jrj.com/

（19）北京肯特瑞财富投资管理有限公司

注册地址：北京市海淀区中关村东路66 号 1 号楼 22 层 2603-06

注册资本：2000 万元

法定代表人：江卉

客服电话：个人业务:95118 企业业务：400-088-8816

公司网址：http://fund.jd.com

（20）深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、J 单元

办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼

法定代表人：薛峰

客户服务电话：0755-82080798

网址：www.jjmmw.com www.zlfund.cn

（21）诺亚正行基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32 号东码头园区 C栋 2 楼

法定代表人：汪静波

电话：400-821-5399

网址: www.noah-fund.com

（22）海通证券股份有限公司

注册地址：上海市广东路 689 号

办公地址：上海市广东路 689 号

法定代表人：周杰

客户服务电话：95553、4008888001

网址：www.htsec.com

（23）上海证券有限责任公司

注册地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼

办公地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼

法定代表人：李俊杰

客户服务电话：4008918918

网址：www.shzq.com

（24）华安证券股份有限公司

注册地址：合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号

办公地址：合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号

法定代表人：李工

客户服务电话：95318

网址：www.hazq.com

（25）国泰君安证券股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区商城路 618 号

办公地址：上海市浦东新区银城中路168 号上海银行大厦 29 层

法定代表人：杨德红

客户服务电话：95521

网址：www.gtja.com

（26）中信证券股份有限公司华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8 号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：广东省深圳市福田区中心三路8 号中信证券大厦

法定代表人：张佑君

客户服务电话：0755-23835888

网址：www.cs.ecitic.com

（27）华宝证券有限责任公司

注册地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 57 层

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号 57 层

法定代表人：陈林

客户服务电话：4008209898

网址：www.cnhbstock.com

（28）万联证券有限责任公司

注册地址：广州市天河区珠江东路 11 号 18、19 楼全层

办公地址：广州市天河区珠江东路 11 号 18、19 楼全层

法定代表人：张建军

客户服务电话：400-8888-133

网址：www.wlzq.com.cn

（29）中信证券（山东）有限责任公司

注册地址：山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001

办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东楼 2 层

法定代表人：姜晓林

客户服务电话：95548

网址：www.zxwt.com.cn

（30）新时代证券股份有限公司

注册地址：北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501

办公地址：北京市海淀区北三环西路 99 号西海国际中心 1 号楼 15 层

法定代表人：叶顺德

客户服务电话：400-698-9898

网址：www.xsdzq.cn

（31）平安证券股份有限公司华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

注册地址：深圳市福田中心区金田路荣超大厦4036 号 16-20

办公地址：深圳市福田中心区金田路荣超大厦4036 号 16-20

法定代表人：刘世安

电话：4008866338

客户服务电话：95511-8

网址：stock.pingan.com

（32）国都证券股份有限公司

注册地址：北京市东城区东直门南大街3 号国华投资大厦 9 层、10 层

办公地址：北京市东城区东直门南大街3 号国华投资大厦 9 层、10 层

客户服务电话：400-818-8118

网址：www.guodu.com

（33）长城证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 16/17 层

办公地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 16/17 层

法定代表人：丁益

客户服务电话：400-6666-888

公司网站：www.cgws.com

（34）信达证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区闹市口大街9 号院 1 号楼

办公地址：北京西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

法定代表人：张志刚

客户服务电话：400-800-8899

网址：www.cindasc.com

（35）长江证券股份有限公司

注册地址：湖北省武汉市江汉区新华路特8 号

办公地址：湖北省武汉市江汉区新华路特8 号

法定代表人：尤习贵

客户服务电话：95579

网址：www.cjsc.com.cn华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

（36）东海证券股份有限公司

注册地址：江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层

办公地址：上海浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦

法定代表人：赵俊

客户服务电话： 95531

网址：www.longone.com.cn

（37）联讯证券股份有限公司

注册地址：广东省惠州市惠城区江北东江三路 55 号惠州广播电视新闻中心

西面一层大堂和三、四层

办公地址：广东省惠州市惠城区江北东江三路 55 号惠州广播电视新闻中心

西面一层大堂和三、四层

法定代表人：徐刚

客服电话：0752-95564

网址：http://www.lxsec.com

（38）中信期货有限公司

地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301-1305

室、14 层

法定代表人：张皓

客户服务电话:400-990-8826

网址:www.citicsf.com

（39）中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号4 号楼

办公地址：北京市东城区朝内大街188 号

法定代表人：王常青

客户服务电话：95587

网址：www.csc108.com

（40）华龙证券股份有限公司

注册地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638 号兰州财富中心 21 楼

办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638 号兰州财富中心 21 楼华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

法定代表人：李晓安

客户服务电话：0931-4890619

网址：www.hlzq.com

（41）中泰证券股份有限公司

注册地址：山东省济南市经七路 86 号

办公地址：山东省济南市经七路 86 号

法定代表人：李玮

客户服务电话：95538

网址：http://www.zts.com.cn/

（42）中国国际金融股份有限公司

注册地址：北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层

办公地址：北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 6 层、26 层、27 层及 28

层

法定代表人：丁学东

客户服务电话：（010）65051166

网址：www.cicc.com.cn

（43）宏信证券有限责任公司

注册地址: 四川省成都市人民南路二段十八号川信大厦 10 楼

办公地址: 四川省成都市人民南路二段十八号川信大厦 10 楼

法定代表人: 吴玉明

客服电话: 4008-366-366

网址：http://www.hxzq.cn

（44）光大证券股份有限公司

注册地址：上海市静安区新闸路1508 号

办公地址：上海市静安区新闸路1508 号

法定代表人：周健男

客户服务电话: 95525、4008888788

网站：www.ebscn.com

（45）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号 12 楼

法定代表人：陈柏青

电话：4000-766-123

网址: www.fund123.cn

（46）和耕传承基金销售有限公司

注册地址：郑州市郑东新区东风南路康宁街互联网金融大厦 6 层

办公地址：郑州市郑东新区东风南路康宁街互联网金融大厦 6 层

客服电话：4000-555-671

网站：www.hgccpb.com

基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并及时在基金管理人网站更新。

（二）登记机构

名称：华安基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8 号国金中心二期 31－32 层

法定代表人：朱学华

电话：（021）38969999

传真：（021）33627962

联系人：赵良

客户服务中心电话：40088-50099

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

负责人：俞卫锋

电话：（021）31358666

传真：（021）31358600

联系人：陈颖华

经办律师：安冬、陈颖华华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

（四）会计师事务所和经办注册会计师

名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507

单元 01 室

办公地址：上海市湖滨路 202 号领展企业广场 2 座普华永道中心 11楼

执行事务合伙人：李丹

联系电话：（021）23238888

传真：（021）23238800

联系人：张青萌

经办注册会计师：单峰、魏佳华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

六、基金的募集

（一）基金的设立及其依据

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《运作指引》、《销售办法》、

《养老目标指引》、《基金合同》及其他有关规定，经中国证监会 2019 年 6 月 20

日证监许可[2019]1100 号文注册募集。

（二）基金的类别

混合型、发起式基金中基金（FOF）

（三）基金的运作方式

契约型开放式。

对于每份基金份额，自基金合同生效日（含）（对于认购份额而言）起或自基

金份额申购确认日（含）（对于申购份额而言）起至1 个公历年后对应日（如该对

应日为非工作日或无该对应日，则顺延至下一个工作日）为最短持有期限，最短

持有期限内基金份额持有人不能提出赎回申请。

每份基金份额的最短持有期限结束日的下一工作日（含）起，基金份额持有

人可提出赎回申请。

（四）基金存续期限

不定期。

（五）募集期限

本基金的募集期限不超过 3 个月，自基金份额开始发售之日起计算。

自 2019 年 11 月 4 日至 2019 年 11月 22 日，本基金同时对符合法律法规规定

的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、人

民币合格境外机构投资者、发起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买

证券投资基金的其他投资者进行发售。

（六）募集场所华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

本基金通过各销售机构的基金销售网点向投资者公开发售，各销售机构的具

体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。

（七）募集对象

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合

格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者、发起资金提供方以及法律法规

或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。

（八）基金的最低募集份额总额

本基金的最低募集份额总额为 1000万份。

（九）发起资金的认购

发起式资金提供方认购金额不低于 1000 万元人民币，认购的基金份额持有期

限不少于三年，法律法规或中国证监会另有规定的除外。

本基金发起资金的认购情况见基金管理人届时发布的公告。

（十）认购安排

1、认购时间

认购的具体业务办理时间以基金份额发售公告或各销售机构的规定为准。

2、认购程序

投资者可以通过各销售机构的基金销售网点办理基金认购手续。欲购买本基

金，需开立华安基金管理有限公司基金账户。投资者开户需提供有效身份证件原

件等销售机构要求提供的材料；若已经在华安基金管理有限公司开立基金账户，

则不需要再次办理开户手续。投资者认购所需提交的文件和办理的具体手续由基

金管理人和销售机构约定，请投资者详见本基金的基金份额发售公告或销售机构

的相关公告。

3、认购方式及确认

（1）本基金认购以金额申请。

（2）本基金采取全额缴款认购的方式。投资人认购基金份额时，需按销售机

构规定的方式全额交付认购款项。华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

（3）销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机

构确实接收到认购申请，申请是否有效应以登记机构的确认结果为准。对于认购

申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由

此产生的投资人任何损失由投资人自行承担。

（4）投资人在募集期内可以多次认购，但认购申请一经受理不得撤销。

（5）若认购申请被确认为无效，基金管理人应当将投资人已支付的认购金额

本金退还投资人。

4、认购金额的限制

（1）本基金对单一投资人在认购期间累计认购金额不设上限，但本招募说明

书另有规定除外。

（2）认购最低限额：在基金募集期内，投资者通过其他销售机构或基金管理

人的电子交易平台认购的，首次单笔认购最低金额为 1 元（含认购费，下同），追

加认购的单笔认购最低金额为 1 元；投资者通过直销机构（电子交易平台除外）

认购单笔最低限额为人民币 100,000 元。

（3）基金管理人可根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述对认

购的金额限制，基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定

在指定媒介公告并报中国证监会备案。

（4）如本基金单个投资人累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额的

50%，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。基金

管理人接受某笔或者某些认购申请有可能导致投资者变相规避前述 50%比例要求

的，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请。投资人认购的基金份额数

以基金合同生效后登记机构的确认为准。

（十一）基金份额初始面值、认购价格及认购费用

1、本基金的基金份额初始面值为人民币 1.00 元。在募集期内，本基金按初

始面值发售。

2、本基金对通过直销机构认购的养老金客户与除此之外的其他投资人实施差

别化的认购费率。

养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营

收益形成的补充养老基金，包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

障基金、企业年金单一计划以及集合计划。如将来出现经养老基金监管部门认可

的新的养老基金类型，基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳

入养老金客户范围，并按规定向中国证监会备案。非养老金客户指除养老金客户

外的其他投资人。

通过直销机构认购本基金的养老金用户认购费为 500 元/笔。

除通过直销机构认购本基金的养老金用户外，其他投资人在募集期内如果有

多笔认购，适用费率按单笔认购申请单独计算。具体认购费率如下表所示：

单笔认购金额（M）认购费率

M<100 万 1.0%

100 万≤M<200万 0.8%

200 万≤M<500万 0.6%

M≥500 万每笔 1000 元

认购费用在投资人认购基金份额时收取，不列入基金财产，主要用于基金的

市场推广、销售、登记等募集期间发生的各项费用。

3、如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人可

在招募说明书更新时或发布临时公告以明确相应认购费率，并按规定向中国证监

会备案。

（十二）募集资金利息的处理方式

有效认购款项在募集期间产生的利息在《基金合同》生效后将折算为基金份

额归基金份额持有人所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。

（十三）基金认购份额的计算

1、若投资者选择认购本基金基金份额，则认购金额包括认购费用和净认购金

额，认购份额的计算公式为：

净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）

或，净认购金额＝认购金额－固定认购费金额

认购费用＝认购金额－净认购金额

或，认购费用=固定认购费金额

认购份额＝（净认购金额＋认购利息）/基金份额初始面值华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

例：某投资者（非养老金客户）在认购期投资 10 万元认购本基金基金份额，

其对应认购费率为 1.0%，若认购金额在认购期间产生的利息为 50 元，则其可得到

的认购份额计算如下：

净认购金额＝100,000/（1＋1.0%）＝99,009.90 元

认购费用＝100,000－99,009.90＝990.10 元

认购份额＝（99,009.90＋50）/1.00＝99,059.90 份

2、认购份额的计算保留到小数点后 2 位，小数点 2 位以后的部分四舍五入，

由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

（十四）募集资金的保管

基金募集期间募集的资金存入募集验资账户，在基金募集行为结束前，任何人

不得动用。

基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基金财

产中列支。华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

七、基金合同的生效

(一)基金备案的条件

本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金募集份额总额不少于 1,000 万

份，基金募集金额不少于 1,000 万元人民币（其中发起资金提供方认购金额合计不

少于 1,000 万元，发起资金提供方承诺其认购的基金份额的持有期限不少于 3 年）

的条件下，基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在

10 日内聘请法定验资机构验资，验资机构需在验资报告中对发起资金提供方及其

持有份额进行专门说明。基金管理人自收到验资报告之日起 10 日内，向中国证监

会办理基金备案手续。

基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得

中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金

管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基

金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，

任何人不得动用。

(二)基金合同不能生效时募集资金的处理方式

如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：

1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；

2、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同

期存款利息；

3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基

金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。

(三)基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

《基金合同》生效日起三年后的对应日，若基金资产净值低于二亿元的，基

金合同自动终止，同时不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。若

届时的法律法规或中国证监会规定发生变化，上述终止规定被取消、更改或补充

时，则本基金可以参照届时有效的法律法规或中国证监会规定执行。

《基金合同》生效满三年后继续存续的，连续20 个工作日出现基金份额持有

人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元人民币情形的，基金管理人应华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

在定期报告中予以披露；连续 60 个工作日出现前述情形的，应当向中国证监会报

告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并

召开基金份额持有人大会进行表决。

法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

八、基金份额的申购、赎回

（一）申购与赎回场所

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。销售机构的具体信息将由基金管

理人在本招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减

销售机构，并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场

所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。

若基金管理人或其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资

人可以通过上述方式进行申购、赎回与转换，具体办法由基金管理人另行公告。

（二）申购和赎回的开放日及时间

1、开放日及开放时间

对于每份基金份额，自基金合同生效日（含）（对于认购份额而言）起或自基

金份额申购确认日（含）（对于申购份额而言）起至1 个公历年后对应日（如该对

应日为非工作日或无该对应日，则顺延至下一个工作日）的前一日为最短持有期

限，最短持有期限内基金份额持有人不能提出赎回申请。投资人在开放日办理基

金份额的申购，在每份基金份额的最短持有期限结束日的下一工作日（含）起可

申请基金份额赎回。具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交

易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的

规定公告暂停申购、赎回时除外。开放日的具体业务办理时间以销售机构规定的

时间为准。

基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其

他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但

应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务办理

时间在申购开始公告中规定。基金管理人自基金合同生效日之1个公历年后对应日

（如该对应日为非工作日或无该对应日，则顺延至下一个工作日）起开始办理赎

回，具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。

在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、

赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换

申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额

申购、赎回的价格。

（三）申购与赎回的原则

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日的基金份额净值为基准进行

计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序

赎回；

5、投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处

理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定

为准。

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人

必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

（四）申购与赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出

申购或赎回的申请。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申

购成立；本基金登记机构确认基金份额时，申购生效。

基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；本基金登记机构确认赎回时，赎

回生效。投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T＋10 日（包括该日）内支付

赎回款项。如遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换

系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，

则赎回款项的支付时间可相应顺延。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停

赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或

赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+3日内对该交易的有效

性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人应在 T+4 日后（包括该日）及时到销

售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，

则申购款项退还给投资人。

基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时间

进行调整，并在调整实施前依照《信息披露办法》和有关规定在指定媒介上公告。

销售机构对申购和赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机

构确实接收到申请。申购和赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申购、

赎回申请的确认情况，投资者应及时查询。因投资者怠于履行该项查询等各项义

务，致使其相关权益受损的，基金管理人、基金托管人、基金销售机构不承担由

此造成的损失或不利后果。

（五）申购、赎回的数额限制

1、投资者通过其他销售机构或基金管理人的电子交易平台申购本基金的，每

个基金账户申购的单笔最低金额为人民币 1 元。各销售机构对最低申购限额及交

易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。投资者通过直销机构（电

子交易平台除外）申购本基金的，单笔最低申购金额为人民币 10万元。投资者当

期分配的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。

2、基金份额持有人在销售机构赎回或转出基金份额时，每次赎回、转出申请

不得低于 1 份基金份额。基金份额持有人赎回、转出时或赎回、转出后在销售机

构（网点）单个交易账户保留的基金份额余额不足 1 份的，余额部分基金份额在

赎回时需同时全部赎回。各销售机构对赎回限额有其他规定的，以各销售机构的

业务规定为准。

3、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基

金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒

绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益，

具体请参见相关公告。

4、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份

额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

定媒介上公告并报中国证监会备案。

（六）申购费用和赎回费用

1、申购费用

本基金在投资者申购时收取申购费。

本基金对通过直销机构申购的养老金客户与除此之外的非养老金客户实施差

别化的申购费率。

养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营

收益形成的补充养老基金，包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保

障基金、企业年金单一计划以及集合计划。如将来出现经养老基金监管部门认可

的新的养老基金类型，基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳

入养老金客户范围，并按规定向中国证监会备案。非养老金客户指除养老金客户

外的其他投资人。

通过直销机构申购本基金的养老金用户认购费为 500 元/笔。

除通过直销机构申购本基金的养老金用户外，其他投资人申购本基金的申购

费率随申购金额的增加而递减；投资者在一天之内如果有多笔申购，适用费率按

单笔分别计算；具体费率如下表所示：

单笔申购金额（M）申购费率

M<100 万 1.2%

100万≤M<200万 1.0%

200万≤M<500万 0.8%

M≥500 万每笔 1000 元

申购费用在投资人申购基金份额时收取，不列入基金财产，主要用于本基金

的市场推广、销售、登记等各项费用。

如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人可在

招募说明书更新时或发布临时公告以明确相应申购费率，并按规定向中国证监会

备案。

2、赎回费用

对于每份基金份额，自基金合同生效日（含）（对于认购份额而言）起或自基

金份额申购确认日（含）（对于申购份额而言）起至1 个公历年后对应日（如该对华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

应日为非工作日或无该对应日，则顺延至下一个工作日）的前一日止为最短持有

期限。最短持有期限内基金份额持有人不能提出赎回申请。

在每份基金份额的最短持有期限结束日的下一工作日（含）起可申请基金份

额赎回，赎回费为0。

3、基金管理人可以在《基金合同》约定的范围内调整费率或收费方式，并最

迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒

介上公告。

4、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，

以确保基金估值的公平性，具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管

部门、自律规则的规定。

5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及《基金合同》约定的情形下根据

市场情况制定基金促销计划，针对基金投资者定期或不定期地开展基金促销活动。

在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适

当调低基金申购费率和基金赎回费率。

（七）申购份额、赎回金额的计算

1、基金申购份额的计算

本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额，申购份额的计算公式为：

净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）

或，净申购金额＝申购金额－固定申购费金额

申购费用＝申购金额－净申购金额

或，申购费用＝固定申购费金额

申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值

例：某投资者（非养老金客户）投资10 万元申购本基金，对应申购费率为1.2%，

假设申购当日基金份额净值为 1.0150 元，则其可得到的申购份额计算如下：

净申购金额＝100,000/（1+1.2%）＝98,814.23 元

申购费用＝100,000－98,814.23＝1185.77 元

申购份额＝98,814.23/1.0150＝97,353.92 份

例：某养老金客户通过直销机构投资 10 万元申购本基金，对应申购费金额为

500 元，假设申购当日基金份额净值为 1.0150 元，则其可得到的申购份额计算如华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

下：

净申购金额＝100,000-500＝99,500.00元

申购份额＝99,500.00/1.0150＝98,029.56份

2、基金赎回金额的计算

本基金赎回金额的计算公式为：

赎回总额＝赎回份额×赎回当日基金份额净值

赎回费用＝赎回总额×赎回费率

赎回金额＝赎回总额－赎回费用

例：某投资者赎回本基金10 万份基金份额，持有期满1年，对应赎回费率为

0，假设赎回当日基金份额净值是 1.0150元，则其可得到的赎回金额为：

赎回总额＝100,000×1.0150＝101,500.00 元

赎回费用＝0 元

赎回金额＝101,500.00－0＝101,500.00元

4、基金份额净值的计算

基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至

少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。在开始办理基金份额申购或者赎

回后，T 日基金份额净值在 T+2 日内计算，并在 T+3 日内公告。遇特殊情况，根

据基金合同约定或经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。

本基金基金份额净值的计算公式为：T日基金份额净值＝T日基金份额的基金

资产净值/T日发售在外的基金份额总数。

本基金基金份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五

入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。

5、申购份额的处理方式

申购的有效份额为净申购金额除以当日基金份额净值，有效份额单位为份。

上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失

由基金财产承担。

6、赎回金额的处理方式

赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的

费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2

位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

（八）申购、赎回与转换的登记

投资者 T 日申购基金成功后，正常情况下，基金登记机构在 T+3 日内为投资

者办理权益登记手续。

投资者 T 日赎回基金成功后，正常情况下，基金登记机构在 T+3 日内为投资

者办理扣除权益的登记手续。

基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述登记办理时间进行调整，

并于开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。

（九）拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。当前一估值日基金资产净值

50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存

在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停接受基金

申购申请。

3、占相当比例的被投资基金暂停申购，基金管理人认为有必要暂停本基金申

购的情形。

4、占本基金相当比例的被投资基金暂停估值，导致基金管理人无法计算当日

基金资产净值。

5、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产

净值。

6、基金管理人接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有

人利益时。

7、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能

对基金业绩产生负面影响，或其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

8、基金管理人、基金托管人、销售机构或登记机构的技术故障等异常情况导

致基金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。

9、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者（除股东以

外的发起资金提供方除外）持有基金份额数的比例达到或者超过基金份额总数的

50%，或者有可能导致投资者变相规避前述50%比例要求的情形时。

10、某笔或某些申购申请超过基金管理人设定的单日净申购比例上限、单一华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

投资者单日或单笔申购金额上限的。

11、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第 1、2、3、4、5、7、8、11 项暂停申购情形之一且基金管理人决

定拒绝或暂停接受投资人的申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒

介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的

申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申

购业务的办理。

（十）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回

款项：

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。当前一估值日基金资产净值

50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存

在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当延缓支付赎回

款项或暂停接受基金赎回申请。

3、占相当比例的被投资基金暂停赎回，基金管理人认为有必要暂停本基金赎

回的情形。

4、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产

净值。

5、继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益。

6、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项

时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应

足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量

的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第 6 项所述情形，

按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可

能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎

回业务的办理并公告。

（十一）巨额赎回的情形及处理方式华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

1、巨额赎回的认定

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金

转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总

数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定

全额赎回或部分延期赎回。

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按

正常赎回程序执行。

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为

因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动

时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额 10%的前提下，

可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量

占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人

在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入

下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的

部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优

先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部

赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自

动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。

（3）若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过前一开放

日基金总份额的 20%，基金管理人可以先行对该单个基金份额持有人超出 20%的

赎回申请实施延期办理，而对该单个基金份额持有人 20%以内（含 20%）的赎回

申请与其他投资者的赎回申请一并按前述“（1）全额赎回”或“（2）部分延期赎

回”条款处理。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以

下一开放日的该类别基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎

回为止。延期部分如投资人选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被

撤销。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延

期赎回处理。。

（4）暂停赎回：连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎

回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。

3、巨额赎回的公告

当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招

募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方

法，并依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上刊登公告。

（十二）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会备

案，并依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上刊登暂停公告。

2、上述暂停情况消除的，基金管理人应于重新开放日公布最近1个开放日的

基金份额净值。

3、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依照《信息披露办法》的有

关规定，最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也可

以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发

布重新开放的公告。

（十三）基金转换

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基

金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相

关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提

前告知基金托管人与相关机构。

（十四）基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形

而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论

在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资

人，或按法律法规或有权机关规定的方式处理。

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；

捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会

团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基

金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金

登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。

（十五）基金的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金

销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

（十六）定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另

行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款

金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额

投资计划最低申购金额。

（十七）基金的冻结、解冻和质押

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及

登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金份额

被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配

与支付。法律法规或监管部门另有规定的除外。

如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，

基金管理人将制定和实施相应的业务规则。

（十八）基金份额的转让

在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通

过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办

理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，

基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

九、基金的投资

（一）投资目标

在严格控制投资风险的前提下，通过积极主动的投资管理，力争获取超越业

绩比较基准的投资收益，为基金份额持有人创造持续稳定的投资回报。

（二）投资范围

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会依法核

准或注册的公开募集证券投资基金（包括 QDII 基金，以下简称“证券投资基金”）、

香港互认基金、股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、

债券（包括国债、金融债、央行票据、地方政府债、企业债、公司债、次级债、

可转换债券、分离交易可转债、可交换债券、中期票据、短期融资券、超短期融

资券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具以及

法律法规或中国证监会允许投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规

定）。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当

程序后，可以将其纳入投资范围。

本基金的投资组合比例为：本基金 80%以上的基金资产投资于证券投资基金，

其中，投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄

金 ETF）等品种的比例合计不超过基金资产的 30%，现金或到期日在一年以内

的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证

金及应收申购款等。

本基金投资于权益类资产（包括股票、股票型基金、最近连续四个季度披露

的基金定期报告中显示股票投资比例高于基金资产的 50%或在基金合同中明确

约定基金资产 50%以上投资于股票的混合型基金）的战略配置比例为 20%，固

定收益类资产的的战略配置比例为80%。其中权益类资产向上、向下的调整幅度

分别不得超过战略配置比例的 5%及 10%，即权益类资产占基金资产的比例为

10%-25%。如果法律法规对该比例要求有变更的，基金管理人在履行适当程序后，

本基金的投资范围会做相应调整。华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

（三）投资策略

本基金通过严谨的资产配置策略与证券投资基金精选策略，在严格控制投资

风险的前提下，力争实现基金资产持续稳定增值。

1、资产配置策略

本基金为目标风险策略基金，在大类资产配置层面将严格遵循纪律化、自上

而下的决策流程，采用战略型资产配置和战术型资产配置相结合的大类资产配置

策略。

（1）战略型资产配置

本基金的战略型大类资产配置目标比例将遵循基金合同的约定，即权益类资

产（包括股票、股票型基金、最近连续四个季度披露的基金定期报告中显示股票

投资比例高于基金资产的 50%或在基金合同中明确约定基金资产 50%以上投资

于股票的混合型基金）的战略配置比例为 20%，固定收益资产的战略配置比例为

80%。

（2）战术型资产配置

基金管理人将综合考虑各项宏观经济基本面指标、各子类资产的历史估值水

平及波动率变化等多种因素，紧密跟踪研究各类资产的风险收益特征，构建战术

型大类资产配置框架，在基金合同约定的范围内对各时间段内的大类资产配置比

例进行动态调整。

在一般市场情况下，基金管理人将通过纪律性战术再平衡确保基金稳健的风

险收益特征保持不变，使本基金的大类资产战略配置中枢不发生漂移。

当市场环境出现较大变化时，如各子类资产估值水平大幅低于/高于历史平

均值，或资产波动性急剧上升/下降等各类情形时，本基金管理人将及时对组合

的大类资产配置比例进行适当动态调整，以优化资产配置结构，提高资产配置效

率。在此情况下，部分资产的实际配置比例在基金合同允许的范围内可能会偏离

于基金的长期战略配置中枢，对处于上升通道的低估资产进行适当超配，对被高

估资产进行适当低配。

2、证券投资基金精选策略

本基金结合定量和定性分析，通过构建“初选基金库—备选基金库—核心基

金库”三级筛选模型来逐级优选证券投资基金，发掘具有长期投资价值的优质基华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

金进行投资布局；同时将风险管理意识贯穿于整个投资过程中，对投资标的进行

持续严格的跟踪和评估。

1）初选基金库的构建

本基金对初选基金库的构建，是在基金合同约定的投资范围内，过滤掉明显

不具备投资性的证券投资基金。剔除的基金包括基金合同明确禁止或不属于本基

金主要投资方向的证券投资基金。

2）备选基金库的构建

本基金通过定量筛选技术以及定性的分析研究，挑选出长期收益率稳定、风

险管理能力突出、资产规模适中的基金。定量筛选主要考察的因素包括但不限于

以下内容：

a.历史收益持续性指标；

b.外部评级机构综合评价指标；

c.风险管理能力指标；

d.证券选择能力指标；

e.时机选择能力指标；

f.基金有效规模等。

定性的分析因素包括基金公司管理团队的综合素质、稳定性以及基金经理的

教育背景、工作经历、投资理念、职业道德、违规记录等。综合考虑以上因素之

后，形成基金的备选库。

3）核心基金库构建

在备选库的基础上，利用基金管理人的资本市场研究和基金研究能力，对备

选库内基金进行进一步深入的研究分析，对基金的预期收益和风险特征做出刻画，

以备挑选出合适的基金纳入投资组合。主要考察的因素包括但不限于以下内容：

a.基金资产配置特征；

b.基金持仓结构特征；

c.基金投资风格特征；

d.不同市场环境中基金绩效能力；

e.相关性指标等。

通过逐级筛选，基金管理人形成核心备选库，并不断进行及时的跟踪、分析华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

与评估。基金管理人将通过定期与不定期地调研，对核心库基金的基金经理及公

司管理团队进行尽职调查与评估，以获取库内基金及基金管理人的最新信息。

4）基金组合的构建与调整

在充分考虑基金之间的相关性和各项投资运作费用的基础上，基金管理人利

用现代投资组合理论，充分分散投资风险，精选适量的证券投资基金构建基金组

合。

基金管理人对组合持有的基金进行持续、密切地跟踪，结合实地调研和基金

的表现情况，定期和不定期地进行基金组合的动态调整和优化配置。

3、债券投资策略

基于流动性管理和有效利用基金资产的需要，本基金将投资于流动性较好的

债券资产，在充分保证本基金流动性的前提下力争获取较高收益。首先根据对市

场资金面的预期以及基金申购赎回的情况、季节性资金流动情况和日历效应等因

素，基金管理人将动态调整并有效分配本基金的现金流，据此确定债券组合久期

和债券组合结构。其次，本基金将在严谨深入的研究分析基础上，综合考量宏观

经济形势、市场资金面走向、协议存款交易对手的信用资质以及各类资产的收益

率水平等，确定各类债券资产的配置比例。此外，本基金将灵活运用利率预期策

略、久期策略、骑乘策略和信用债投资策略等多种债券投资策略，获取超额投资

收益。

4、资产支持证券投资策略

本基金投资资产支持证券将综合运用久期管理、收益率曲线、个券选择和把

握市场交易机会等积极策略，在严格遵守法律法规和基金合同基础上，通过信用

研究和流动性管理，选择经风险调整后相对价值较高的品种进行投资，以期获得

长期稳定收益。

5、流动性管理策略

根据对市场资金面的预期以及基金申购赎回的情况、季节性资金流动情况和

日历效应等因素，基金管理人动态调整并有效分配本基金的现金流，在充分保证

本基金流动性的前提下力争获取较高收益。

（四）投资限制华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

1、组合限制

基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）本基金投资于证券投资基金的比例不低于基金资产的 80%。其中，本

基金投资于权益类资产（包括股票、股票型基金、最近连续四个季度披露的基金

定期报告中显示股票投资比例高于基金资产的 50%或在基金合同中明确约定基

金资产50%以上投资于股票的混合型基金）占基金资产的比例范围为10%-25%，

投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）

等品种的比例合计不超过基金资产的 30%，投资于商品基金（含商品期货基金和

黄金 ETF）的比例不超过基金资产的 10%，投资于货币市场基金的比例不超过

基金资产的 15%。

（2）本基金保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政

府债券。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；

（3）本基金持有一家公司发行的证券（不含本基金所投资的基金份额），其

市值不超过基金资产净值的 10％；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（不含本基金

所投资的基金份额），不超过该证券的 10％；

（5）本基金持有单只基金的市值不高于基金资产净值的 20%，且不持有其

他基金中基金；

（6）本基金管理人管理的全部基金中基金（ETF 联接基金除外）持有单只

基金不超过被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产规模以最近定期报告披

露的规模为准；

（7）本基金不持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和中

国证监会认定的其他基金份额；

（8）本基金投资其他基金（指数基金、ETF 和商品基金除外）等品种时，

被投资基金的运作期限应当不少于2 年，最近 2 年平均季末基金净资产应当不低

于 3 亿元；本基金投资指数基金、ETF和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）

等品种时，被投资基金的运作期限应当不少于 1 年，最近定期报告披露的基金

净资产应当不低于 1 亿元；被投资基金运作合规，风格清晰，中长期收益良好，

业绩波动性较低；华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

（9）本基金所投资基金的基金管理人及其基金经理最近 2 年没有重大违法

违规行为；

（10）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过

基金资产净值的10％；

（11）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的

20％；

（12）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过

该资产支持证券规模的 10％；

（13）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持

证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％；

（14）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。

基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评

级报告发布之日起3 个月内予以全部卖出；

（15）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基

金资产净值的 40%；在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年，债券

回购到期后不展期；

（16）本基金总资产不得超过基金净资产的140%；

（17）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对

手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围

保持一致；

（18）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净

值的 15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之

外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动

性受限资产的投资；

（19）本基金投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金的比例不

得超过基金资产净值的 10%。

（20）基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期

的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可

流通股票的 15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；

（21）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素

致使基金投资比例不符合上述第（5）、（6）项规定投资比例的，基金管理人应当

在 20 个交易日内进行调整，对于除第（2）、（5）、（6）、（14）、（17）、（18）项规

定的其他情形，因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人

之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在

10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规

定的，从其规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同的有关约定。在上述期间内，基金的投资范围、投资策略应当符合基

金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开

始。

法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在

履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准，但须提

前公告。

2、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）向其基金管理人、基金托管人出资；

（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际

控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或

者从事其他重大关联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循基金

份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，

按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人同意，并按法律华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以

上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

本基金投资基金管理人、基金托管人及其关联方管理或托管的基金的情况，

不属于前述重大关联交易，但是应当按照法律法规或监管规定的要求履行信息披

露义务。

如法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，如适用于本基金，

基金管理人在履行适当程序后，本基金可不受上述规定的限制或以变更后的规定

为准。

（五）业绩比较基准

本基金的业绩比较基准为：中证800 指数收益率×20% +中债综合财富（总

值）指数收益率×80%

其中，中证 800 指数是由中证指数有限公司编制，它的样本选自沪深两个

证券市场 800 只股票，具备市场覆盖度广、代表性强、流动性强、指数编制方法

透明等特点，适合作为本基金权益类资产投资业绩比较基准。中债综合财富（总

值）指数由中央国债登记结算有限责任公司编制，该指数旨在综合反映债券全市

场整体价格和投资回报情况。指数涵盖了银行间市场和交易所市场，具有广泛的

市场代表性，适合作为本基金固定收益类资产投资业绩比较基准。

本基金为混合型基金中基金，采用目标风险策略。在综合考虑了上述指数的

权威性和代表性、指数的编制方法和本基金的投资范围、投资理念及投资策略，

选定该业绩比较基准，能够使本基金投资人理性判断本基金产品的风险收益特征，

合理地衡量比较本基金的业绩表现。

如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩

比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时，基

金管理人可以根据本基金的投资范围和投资策略，确定变更基金的比较基准或其

权重构成。业绩比较基准的变更需经基金管理人与基金托管人协商一致报中国证

监会备案后及时公告，并在更新的招募说明书中列示，无需召开基金份额持有人

大会。华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

（六）风险收益特征

本基金为混合型基金中基金（FOF），风险与预期收益高于债券型基金中基

金、债券型基金，高于货币型基金中基金、货币基金，低于股票型基金中基金、

股票型基金。本基金是目标风险系列基金中基金中风险收益特征相对稳健的产品。

（七）基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法

1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利，保护基金份

额持有人的利益；

2、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；

3、有利于基金财产的安全与增值；

4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三

人牟取任何不正当利益。华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

十、基金的财产

（一）基金资产总值

基金资产总值是指基金拥有的各类证券投资基金、有价证券、银行存款本息、

基金应收款项以及其他资产的价值总和。

（二）基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

（三）基金财产的账户

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账

户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管

人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。

（四）基金财产的保管和处分

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基

金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自

有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣

押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处

分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原

因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产

生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基

金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

十一、基金资产的估值

（一）估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规

规定需要对外披露基金净值的非交易日，即本基金的基金份额净值和基金份额累

计净值的归属日。

（二）估值对象

本基金所拥有的基金份额、股票、债券和银行存款本息、应收款项、其它投

资等资产及负债。

（三）估值方法

1、证券交易所上市的有价证券的估值

（1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易

所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发

生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的

市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构

发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因

素，调整最近交易市价，确定公允价格。

（2）交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提

供的相应品种的估值净价估值，估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未

发生重大变化，按最近交易日的收盘价或第三方估值机构提供的相应品种的估值

净价估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的

现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；

（3）交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构

提供的相应品种的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息

得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大

变化，按最近交易日债券收盘价或第三方估值机构提供的相应品种的估值全价减

去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化

因素，调整最近交易市价，确定公允价格；

（4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。

交易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠

计量公允价值的情况下，按成本估值。

2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：

（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌

的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；

（2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价

值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；

（3）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、

首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股

票，按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。

3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用

估值技术确定公允价值。

4、基金估值方法

（1）本基金投资于非上市基金的估值。

1）本基金投资的境内非货币市场基金，按所投资基金估值日的份额净值估

值。

2）本基金投资的境内货币市场基金，按所投资基金前一估值日后至估值日

期间（含节假日）的万份收益计提估值日基金收益。

（2）本基金投资于交易所上市基金的估值。

1）本基金（ETF联接基金除外）投资的ETF基金，按所投资ETF基金估值日

的收盘价估值。

2）本基金投资的境内上市开放式基金（LOF），按所投资基金估值日的份额

净值估值。

3）本基金投资的境内上市定期开放式基金、封闭式基金，按所投资基金估

值日的收盘价估值。

4）本基金投资的境内上市交易型货币市场基金，如所投资基金披露份额净华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

值，则按所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金披露万份（百份）收

益，则按所投资基金前一估值日后至估值日期间（含节假日）的万份（百份）收

益计提估值日基金收益。

（3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交

易等特殊情况，基金管理人根据基金管理人根据以下原则进行估值：

1）以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率

一致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值。

2）以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无交易，且最近交易日后市场

环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后市场环境发

生了重大变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考类似投资品种的现行

市价及重大变化因素调整最近交易市价，确定公允价值。

3）如果所投资基金前一估值日至估值日期间发生分红除权、折算或拆分，

基金管理人应根据基金份额净值或收盘价、单位基金份额分红金额、折算拆分比

例、持仓份额等因素合理确定公允价值。

5、当基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，

以确保基金估值的公平性。

6、除估值方法第4项外，如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反

映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映

公允价值的价格估值。当基金管理人认为所投资基金按第4项约定的方法进行估

值存在不公允时，应与基金托管人协商一致采用合理的估值技术或估值标准确定

其公允价值。

7、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，

按国家最新规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程

序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知

对方，共同查明原因，双方协商解决。

基金管理人负责基金资产净值计算和基金会计核算，并担任基金会计责任方。

就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达

成一致意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

（四）估值程序

1、基金份额净值是基金资产净值除以估值日基金份额的余额数量计算，精

确到 0.0001元，小数点后第 5位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。

基金管理人应在 T+2 日内计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公

告。

2、基金管理人应在每个估值日对基金资产估值，但基金管理人根据法律法

规或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人对基金资产估值后，将基金份

额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按规定对

外公布。

（五）估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值

的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4位)发生估值错误

时，视为基金份额净值错误。

本基金基金合同的当事人应按照以下约定处理：

1、估值错误类型

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销

售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错

的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述

“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数

据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。

2、估值错误处理原则

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及

时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；

由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估

值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且

有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责

任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

到更正。

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，

并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。

但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还

或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责

任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当

事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不

当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当

得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

3、估值错误处理程序

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生

的原因确定估值错误的责任方；

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失

进行评估；

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行

更正和赔偿损失；

（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基

金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：

（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报

基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

（2）错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托

管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理人

应当公告。

（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

（六）暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的主要的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停

营业时；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；

3、占基金相当比例的被投资基金暂停估值时；

4、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确

认后，基金管理人应当暂停基金估值；

5、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

（七）基金净值的确认

用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，

基金托管人负责进行复核。基金管理人应将计算的基金资产净值和基金份额净值

并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，

由基金管理人对基金净值按规定予以公布。

（八）特殊情况的处理

1、基金管理人或基金托管人按“估值方法”的第 6 项进行估值时，所造成的

误差不作为基金资产估值错误处理。

2、由于不可抗力原因，或由证券交易所及登记结算公司等第三方机构发送

的数据错误等，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施

进行检查，但是未能发现该错误而造成的基金份额净值计算错误，基金管理人、

基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施消

除或减轻由此造成的影响。华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

十二、基金的收益与分配

（一）基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相

关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

（二）基金可供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中

已实现收益的孰低数。

（三）基金收益分配原则

1、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现

金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默

认的收益分配方式是现金分红。

2、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的

基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。

3、每一基金份额享有同等分配权。

4、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

在不违背法律法规及基金合同的规定、且对基金份额持有人利益无实质性不

利影响的前提下，基金管理人经与基金托管人协商一致，可在中国证监会允许的

条件下调整基金收益的分配原则，不需召开基金份额持有人大会。

（四）收益分配方案

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益

分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

（五）收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核。基金收益分

配方案确定后，由基金管理人按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

并报中国证监会备案。

基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间

不得超过 15 个工作日。

（六）基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投

资者的现金红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用时，基金登

记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方

法，依照《业务规则》执行。华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

十三、基金的费用与税收

（一）基金费用的种类

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、审计费、诉讼费和

仲裁费；

5、基金份额持有人大会费用；

6、基金的证券、基金交易费用；

7、基金投资其他基金产生的其他基金的销售费用，但法律法规禁止从基金

财产中列支的除外；

8、基金的银行汇划费用；

9、基金的开户费用、账户维护费用；

10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他

费用。

上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定，

法律法规另有规定时从其规定。

（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金基金财产中投资于本基金管理人所发行或运作管理的证券投资基金

的部分不收取管理费。本基金的管理费按前一日基金资产净值扣除本基金管理人

管理的被投资基金的资产净值的余额（若为负数，则取 0）的 0.60%年费率计提。

管理费的计算方法如下：

H＝E×0.60%÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费

E 为前一日的基金资产净值扣除基金财产中本基金管理人所发行或运作管

理的证券投资基金份额所对应资产净值的剩余部分（若为负数，则取 0）华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根据

与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月初五个工作日内、按照指定的账

户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、

公休假等，支付日期顺延。

2、基金托管人的托管费

本基金基金财产中投资于本基金托管人托管的基金的部分不收取托管费。本

基金的托管费按前一日基金资产净值扣除本基金托管人托管的被投资基金的资

产净值的余额（若为负数，则取 0）的0.15%的年费率计提。

托管费的计算方法如下：

H＝E×0.15%÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

E 为前一日的基金资产净值扣除由本基金托管人所托管的证券投资基金份

额所对应的资产净值的剩余部分（若为负数，则取0）

基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根据

与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月初五个工作日内、按照指定的账

户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、

公休日等，支付日期顺延。

上述“一、基金费用的种类”中第3－10 项费用，根据有关法规及相应协议规

定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

（三）不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或

基金财产的损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项

目。

基金管理人运用基金中基金财产申购自身管理的基金的（ETF 除外），应当华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

通过直销渠道申购且不得收取申购费、赎回费（按照相关法规、基金招募说明书

约定应当收取，并计入基金财产的赎回费用除外）、销售服务费等销售费用。

（四）基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执

行。华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

十四、基金的会计与审计

（一）基金会计政策

1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；

2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首次募集的

会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2 个月，可以并入下一个会计

年度披露；

3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；

4、会计制度执行国家有关会计制度；

5、本基金独立建账、独立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的

会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对

并以书面方式确认。

（二）基金的年度审计

1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资

格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。

2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更

换会计师事务所需依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告并报中国证

监会备案。华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

十五、基金的信息披露

（一）本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、

《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的规定发生变化时，

本基金从其最新规定。

（二）信息披露义务人

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人

大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。

本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并

保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信

息通过中国证监会指定的媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约

定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。

（三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

2、对证券投资业绩进行预测；

3、违规承诺收益或者承担损失；

4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；

5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；

6、中国证监会禁止的其他行为。

（四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基

金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的，以中文文

本为准。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币

元。华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

（五）公开披露的基金信息

公开披露的基金信息包括：

1、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议

（1）《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金

份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者

重大利益的事项的法律文件。

（2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，

说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披

露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金管理人在每 6 个月

结束之日起 45 日内，更新招募说明书并登载在其网站上，将更新后的招募说明

书摘要登载在指定媒介上；基金管理人在公告的 15 日前向主要办公场所所在地

的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供书面说明。

（3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作

监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。

基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前，

将基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上；基金管理人、基金托

管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在各自网站上。

2、基金份额发售公告

基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披

露招募说明书的当日登载于指定媒介上。

3、基金合同生效公告

基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金

合同》生效公告。

《基金合同》生效公告中将说明基金募集情况及基金管理人、基金管理人高

级管理人员、基金经理等人员以及基金管理人股东持有的基金份额、承诺持有的

期限等情况。

4、基金资产净值、基金份额净值

《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应

当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在每个开放日后的3

个工作日内，通过其网站、基金份额发售网点以及其他媒介，披露开放日的基金

份额净值和基金份额累计净值。

基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基

金份额净值。基金管理人应当在所投资基金前款规定的市场交易日后的 3 个工作

日内，将基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒介上。

5、基金份额申购、赎回价格

基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份

额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金

份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。

6、基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告

基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内，编制完成基金年度报告，并将

年度报告正文登载于其网站上，将年度报告摘要登载在指定媒介上。基金年度报

告的财务会计报告应当经过审计。

基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内，编制完成基金半年度报告，

并将半年度报告正文登载在其网站上，将半年度报告摘要登载在指定媒介上。

基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度

报告，并将季度报告登载在指定媒介上。

《基金合同》生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半

年度报告或者年度报告。

基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日，分别报中国证监会和基金管理人

主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报

告方式。

基金管理人应在年度报告、半年度报告、季度报告中分别披露基金管理人、

基金管理人高级管理人员、基金经理等人员以及基金管理人股东持有基金的份额、

期限及期间的变动情况。

基金持续运作过程中，基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披露

基金组合资产情况及其流动性风险分析等。

基金运作期间，如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

份额 20%的情形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在基金定期报

告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份

额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险，中国证监会认定的特

殊情形除外。

7、临时报告

本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当依照《信息披露办法》的规

定编制临时报告书，予以公告，并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人

主要办公场所所在地的中国证监会派出机构备案。

前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产

生重大影响的下列事件：

（1）基金份额持有人大会的召开；

（2）终止《基金合同》；

（3）转换基金运作方式；

（4）更换基金管理人、基金托管人；

（5）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；

（6）基金管理人股东及其出资比例发生变更；

（7）基金募集期延长；

（8）基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金

托管人基金托管部门负责人发生变动；

（9）基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十；

（10）基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动

超过百分之三十；

（11）涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；

（12）基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查；

（13）基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严

重行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚；

（14）重大关联交易事项；

（15）基金收益分配事项；

（16）管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更；华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

（17）基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五；

（18）基金改聘会计师事务所；

（19）变更基金销售机构；

（20）更换基金登记机构；

（21）本基金开始办理申购、赎回；

（22）本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更；

（23）本基金发生巨额赎回并延期办理；

（24）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请；

（25）本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回；

（26）在发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事

项时；

（27）基金管理人采用摆动定价机制进行估值；

（28）基金推出新业务或服务；

（29）中国证监会规定和基金合同约定的其他事项。

8、澄清公告

在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消

息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，相关信息披露义务

人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。

9、基金份额持有人大会决议

基金份额持有人大会决定的事项，应当报中国证监会备案，并予以公告。

10、投资资产支持证券相关公告

基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有的资产支持证券总额、资产

支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。基金管

理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占

基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产

支持证券明细。

11、投资证券投资基金相关公告

基金管理人在定期报告和招募说明书（更新）等文件中应当设立专门章节披

露所持有基金以下情况，并揭示相关风险：（1）投资政策、持仓情况、损益情况、华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

净值披露时间等；（2）交易及持有证券投资基金产生的费用，包括申购费、赎回

费、销售服务费、管理费、托管费等；（3）本基金所持有证券投资基金发生的重

大影响事件，如转换运作方式、与其他基金合并、终止基金合同以及召开基金份

额持有人大会等；（4）本基金投资于基金管理人以及基金管理人关联方所管理证

券投资基金的情况。

基金管理人应在定期报告中披露本基金参与证券投资基金的基金份额持有

人大会的表决意见。

12、中国证监会规定的其他信息。

（六）信息披露事务管理

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专人负责管

理信息披露事务。

基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息

披露内容与格式准则的规定。

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约

定，对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、

基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审

查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。

基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要

在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且

在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。

为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专

业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10

年。

（七）信息披露文件的存放与查阅

招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机

构的住所，供公众查阅、复制。华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

基金定期报告公布后，应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所，以

供公众查阅、复制。

（八）暂停或延迟披露基金信息的情形

1、不可抗力；

2、发生暂停估值的情形；

3、法律法规规定、中国证监会或《基金合同》认定的其他情形。

（九）法律法规或中国证监会对信息披露另有规定的，从其规定。华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

十六、风险揭示

本基金为养老目标基金，基金名称中含有“养老”字样并不代表收益保障

或其他任何形式的收益承诺，本基金不保本，可能发生亏损。

（一）市场风险

本基金主要投资于证券投资基金，其所投资证券基金的基金份额净值可能会

因为国际国内政治环境、宏观和微观经济因素、国家政策、投资者风险收益偏好

和市场流动性程度等各种因素的变化而波动，从而产生市场风险，这种风险主要

包括：

1、政策风险

因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国家宏观政策发生变化，

导致市场波动而影响基金收益，产生风险。

2、经济周期风险

随着经济运行的周期性变化，国家经济、各个行业及证券发行人的盈利水平

也呈周期性变化，从而影响到证券市场走势。本基金投资于证券投资基金，其收

益水平也会随之变化，从而产生风险。

3、利率风险

利率风险是指由于利率变动而导致的债券价格和债券利息的损失，包括价格

风险和再投资风险。利率风险是债券投资所面临的主要风险，息票利率、期限和

到期收益率水平都将影响债券资产的利率风险水平。

4、信用风险

信用风险是指发行人是否能够实现发行时的承诺，按时足额还本付息的风险。

信用风险主要来自于发行人和担保人。一般认为：国债的信用风险可以视为零，

而其它债券的信用风险可按专业机构的信用评级确定，信用等级的变化或市场对

某一信用等级水平下债券收益率的变化都会迅速的改变债券的价格，从而影响到

基金资产。

5、购买力风险

基金份额持有人收益将主要通过现金形式来分配，而现金可能因为通货膨胀

因素而使其购买力下降。华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

6、证券发行人经营风险

证券发行人的经营状况受多种因素的影响，如经营决策、技术更新、新产品

研究开发、高级专业人才流动、国际竞争加剧等风险。如果基金所投资的证券其

发行人基本面或发展前景产生变化，导致其所发行的证券价格下跌，将使基金预

期的投资收益下降。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统性风险，但

不能完全规避。

（二）管理风险

基金管理公司的经营业绩受多种因素影响，如管理能力、财务状况、市场前

景、行业竞争、人员素质等，会导致基金盈利发生变化；在基金管理运作过程中

基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等，会影响其对信息的占有和对经

济形势、证券价格走势的判断，从而对基金的收益产生影响。本基金主要投资于

证券投资基金，上述因素将影响收益水平，从而产生风险。

（三）流动性风险

本基金为基金中基金（FOF），采用开放式运作且对每份基金份额设置 1 年

的最短持有期限，在每份基金份额的最短持有期限结束日的下一工作日（含）起

需应对投资者的赎回申请。基金管理人可采取各种有效管理措施，满足流动性需

求。但如果出现较大数额的赎回申请，基金资产变现困难时，基金面临流动性风

险。

1、基金申购、赎回安排

本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“八、基金份额的申购、赎回”

章节。

2、本基金拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估

（1）从投资范围上看，本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开

募集的基金的比例不低于本基金资产的80%，该类资产总体上具有很高的流动性。

（2）投资限制上，基金合同有如下约定：“本基金保持不低于基金资产净值

5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券；本基金主动投资于流动性受限资

产的市值合计不得超过该基金资产净值的 15%”，本基金流动性受限资产的比例

设置符合《流动性规定》。

（3）投资策略上，本基金采用目标风险策略。本基金投资于权益类资产（包华安稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书

括股票、股票型基金、最近连续四个季度披露的基金定期报告中显示股票投资比

例高于基金资产的 50%或在基金合同中明确约定基金资产 50%以上投资于股票

的混合型基金）的战略配置比例为 20%，固定收益类资产的的战略配置比例为

80%。其中权益类资产向上、向下的调整幅度分别不得超过战略配置比例的 5%

及 10%，即权益类资产占基金资产的比例为 10%-25%。

综上所述，本基金拟投资市场、行业及资产的流动性良好，流动性风险相对

可控。

3、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施

为应对巨额赎回情形下可能发生的流动性风险，基金管理人在认为支付投资

人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会

对基金资产净值造成较大波动时，可能采取延期办理赎回申请、暂停赎回或者对

赎回比例过高的单一投资者延期办理部分赎回申请的流动性风险管理措施。具体

措施详见招募说明书“八、基金份额的申购、赎回”中“（十一）巨额赎回的情形

及处理方式”的相关内容。

4、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响

基金管理人经与基金托管人协商，在确保投资者得到公平对待的前提下，可

依照法律法规及基金合同的约定，综合运用各类流动性风险管理工具，对赎回申

请等进行适度调整，作为特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施，包

括但不限于：

（1）暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项

上述具体措施，详见招募说明书第八章中“暂停赎回或延缓支付赎回款项的

情形”的相关约定。

（2）延期办理巨额赎回申请

巨额赎回情形下实施延期支付部分赎回款项或者对赎回比例过高的单一投

资者延期办理部分赎回申请的情形及程序详见招募说明书第八章第（十一）条的