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兴银基金管理有限责任公司兴银货币市场基金招募说明书(更新)摘要(2020年第1号)

2020-05-23 10:42:15

兴银基金管理有限责任公司

兴银货币市场基金

招募说明书(更新)摘要

(2020年第1号)

基金管理人:兴银基金管理有限责任公司

基金托管人:兴业银行股份有限公司

内容截止日:2020年5月20日

兴银货币市场基金更新的招募说明书摘要

重要提示

本基金的募集申请经中国证监会2014年3月27日证监许可〔2014〕331号文准

予募集注册。本基金基金合同于2014年8月27日起正式生效,自该日起兴银基金

管理有限责任公司(以下简称“本基金管理人”)正式开始管理本基金。

本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合

同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得

基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行

为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、《运作办法》、基

金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人

的权利和义务,应详细查阅基金合同。

本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中

国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值

和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

投资有风险,投资人认购(或申购)本基金时应认真阅读本招募说明书,全

面认识本基金的风险收益特征和产品特性,并充分考虑自身的风险承受能力,理

性判断市场,谨慎做出投资决策。本基金面临的主要风险是市场风险、流动性风

险、信用风险、政策风险、管理风险、操作风险、技术风险、合规性风险及本基

金的特有风险等。本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本

基金的风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。

本基金投资于货币市场工具,面临利率波动的风险基金每日收益将根据市场

情况上下波动,在极端可能为负值。由于货币市场基金的特殊要求,为满足投资

者的赎回需要,基金必须保持一定的现金比例以应对赎回的需求,在管理现金头

寸时,有可能存在现金不足的风险或现金过多而带来的机会成本风险。

在满足相关流动性风险管理要求的前提下,当本基金前10名基金份额持有人

的持有份额合计超过基金总份额50%,且本基金投资组合中现金、国债、中央银

行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值

的比例合计低于10%且偏离度为负时;为确保基金平稳运作,避免诱发系统性风

险,基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份

额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用,并将上述赎回费用全额计入基金

兴银货币市场基金更新的招募说明书摘要

财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形

除外。故投资者可能面临上述被征收1%的强制赎回费用的风险。此外,单个基

金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过上一开放日基金总份额50%

的,该基金份额持有人可能面临延期办理部分赎回申请或延缓支付赎回款项的风

险。

本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财

产,但投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机

构,本基金管理人不保证投资于本基金一定盈利,也不保证最低收益。

基金的过往业绩并不代表其未来表现。本基金管理人管理的其他基金的业绩

并不构成对本基金业绩表现的保证。

本更新招募说明书所载内容截止日2020年5月20日,有关财务数据和净值表

现摘自本基金2020年第1季度报告,数据截止日为2020年3月31日(财务数据未经

审计)。本基金托管人兴业银行股份有限公司已复核了本次更新的招募说明书。

兴银货币市场基金更新的招募说明书摘要

目录

第一部分 基金管理人 .................................................... 1

第二部分 基金托管人 .................................................... 5

第三部分 相关服务机构 .................................................. 9

第四部分 基金的名称 ................................................... 18

第五部分 基金的类型 ................................................... 18

第六部分 基金的投资目标 ............................................... 18

第七部分 基金的投资方向 ............................................... 19

第八部分 基金的投资策略及投资组合管理 ................................. 20

第九部分 基金的业绩比较基准 ........................................... 28

第十部分 基金的风险收益特征 ........................................... 28

第十一部分 基金投资组合报告 ........................................... 29

第十二部分 基金的业绩 ................................................. 34

第十三部分 基金费用与税收 ............................................. 36

第十四部分 对招募说明书更新部分的说明 ................................. 39

第一部分 基金管理人

一、基本情况

名称:兴银基金管理有限责任公司

住所:平潭县潭城镇西航路西航住宅新区11号楼四楼

办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1088号招商银行上海大厦16楼

法定代表人:张贵云

设立时间:2013年10月25日

电话:40000-96326

传真:021-68630069

注册资本:人民币1.43亿元

联系人:林娱庭

本公司经证监会证监许可〔2013〕1289号文批准,于2013年10月25日成

立。2016年9月23日,公司股东同比例增资,公司注册资本由10,000万元变更

为14,300万元。增资后股东出资比例维持不变,华福证券有限责任公司出资比

例为76%,国脉科技股份有限公司出资比例为24%。2016年10月24日,公司

法定名称由“华福基金管理有限责任公司”变更为“兴银基金管理有限责任公司”。

二、主要人员情况

1、董事会成员

张贵云先生,本科,经济师。历任中农信厦门证券营业部员工,福建华福证

券厦门营业部总经理助理,广发华福证券龙岩营业部总经理,华福证券厦门湖滨

南营业部总经理,华福证券厦门分公司党委书记、总经理,华福证券总裁助理兼

福州分公司党委书记、总经理。现任华福证券党委委员、副总裁,兼任兴银基金

党委书记、董事长,上海兴瀚资产管理有限公司执行董事。

张力先生,本科学历、硕士学位,经济师。历任中国银行青岛市分行综合计

划处科员、中国银行山东省分行资金计划处科长,兴业银行总行资金营运中心货

币市场处、交易处高级交易员,市场销售板块高级副理,自营投资板块副处长、

处长。现任兴银基金党委委员、董事、总经理。

兴银货币市场基金更新的招募说明书摘要

陈维先生,博士研究生。曾任国泰君安证券研究所证券分析师,现任国脉科

技董事长、兴银基金董事。

胡平西先生,硕士研究生。历任中国人民银行漠河县支行办事员、副股长;

中国人民银行漠河县支行副行长;中国人民银行浙江鄞县支行信贷股副股长中国

人民银行宁波中心支行信贷科副科长;中国人民银行宁波市分行副行长;中国人

民银行浙江省行人事处长、外汇管理处长;中国人民银行浙江省分行纪委书记、

副行长;中国人民银行福建省分行行长、党委书记、外汇管理局长;中国人民银

行武汉大区分行行长、党委书记(管辖湖北、湖南、江西三省),外管局武汉分

局局长;中国人民银行上海大区分行行长、党委书记(管辖上海市、浙江省、福

建省),外管局上海分局局长;上海农村商业银行董事长、党委书记。现任宁波

银行独立董事、厦门农村商业银行独立董事、兴银基金独立董事。

叶少琴女士,博士研究生。曾兼任厦门大学会计师事务所和厦门永大会计师

事务所注册会计师。现任厦门大学管理学院会计系教授、兴银基金独立董事。

潘越女士,博士研究生。历任厦门大学经济学院金融系讲师、硕士生导师、

副教授。现任厦门大学经济学院金融系教授、博士生导师,兴银基金独立董事。

2、监事会成员

周骥先生,本科,会计师、注册会计师。历任福建省华福证券公司财会部会

计、福建省华福证券公司财会部总经理助理、福建省华福证券公司财会部副总经

理、广发华福证券财会部副总经理、广发华福证券永安营业部总经理、华福证券

永安营业部总经理、财务部副总经理、清算部副总经理、计划财务部总经理、财

务负责人兼计划财务部总经理、办公室总经理兼董监办总经理,现任华福证券党

委宣传部部长、党委办公室主任、党群工作部部长,兼任兴银基金监事会主席。

游小芳女士,硕士研究生。历任中国电信福州分公司人力资源部人力资源岗,

华福证券人力资源部人力资源岗,华福证券福州分公司综合部副总经理、综合部

总经理兼党委办公室主任,现任兴银基金党委办公室主任、办公室总经理兼人力

资源部总经理、职工监事。

郑翊鸣先生,本科。历任天宇电气总账会计,华福证券自营部办事员、台江

/杨桥/下藤营业部财务经理、财务部业务主办、达道/东大营业部财务经理、稽

核部现场稽核、福州闽清营业部总经理、湖南长沙营业部总经理、福州连江营业

兴银货币市场基金更新的招募说明书摘要

部总经理,现任兴银基金计划财务部总经理、职工监事。

3、高级管理人员

张贵云先生,董事长。(简历见上述董事会成员介绍)

张力先生,总经理。(简历见上述董事会成员介绍)

余富材先生,本科。历任华福证券办公室群组副经理、经理,法律事务部法

律事务组经理,稽核部群组经理,合规部合规法律事务经理、总经理助理,合规

风控部副总经理,合规与法律事务部总经理。现任兴银基金党委委员、副书记、

纪委书记、督察长。

刘建新先生,本科。历任华福证券信息技术部总经理助理、华福基金总经理

助理兼运营保障部负责人。现任兴银基金党委委员、副总经理,兼任首席信息官、

机构业务部总经理。

洪木妹女士,硕士研究生。历任华福证券投资自营部、资产管理总部研究员

/投资主办、华福基金投资管理部副总经理。现任兴银基金党委委员、副总经理,

兼任固定收益部总经理及固定收益部下设二级部门公募投资部负责人。

4、基金经理

李文程女士,硕士研究生,拥有9年保险资管、证券、基金行业工作经验。

曾任职于中国人保资产管理有限公司、上海海通证券资产管理有限公司。现任兴

银基金管理有限责任公司固定收益部基金经理。2018年4月11日起任兴银货币

市场基金基金经理。2018年4月11日起至2019年12月3日任兴银双月理财债

券型证券投资基金(2019年2月27日起转型为兴银合盈债券型证券投资基金)

基金经理。2018年4月11日起任兴银现金添利货币市场基金基金经理。2018年

12月27日起任兴银现金收益货币市场基金基金经理。2020年1月8日起任兴银

朝阳债券型证券投资基金基金经理。2020年1月8日起任兴银合丰政策性金融

债债券型证券投资基金基金经理。2020年1月8日起任兴银中短债债券型证券

投资基金基金经理。2020年1月8日起任兴银汇逸三个月定期开放债券型发起

式证券投资基金基金经理。

傅峤钰先生,硕士研究生,拥有9年证券、基金行业工作经验。曾任职于光

大保德信基金管理有限责任公司、华融证券股份有限公司,现任兴银基金管理有

限责任公司固定收益部基金经理。2018年6月25日起担任兴银货币市场基金基

金经理。2018年6月25日起担任兴银现金增利货币市场基金基金经理。2018

兴银货币市场基金更新的招募说明书摘要

年6月25日起担任兴银现金添利货币市场基金基金经理。2019年7月5日起任

兴银现金收益货币市场基金基金经理。自2019年8月23日起任兴银上海清算所

3-5年中高等级优选信用债指数证券投资基金基金经理。自2019年12月12日起

任兴银汇裕一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。自2020年1月

10日起任兴银聚丰债券型证券投资基金基金经理。

洪木妹女士,硕士研究生,特许金融分析师(CFA),拥有13年证券、基金

行业工作经验。曾任职于华福证券有限责任公司投资自营部和资产管理总部,从

事宏观经济研究和投资工作,现任兴银基金管理有限责任公司副总经理,兼任固

定收益部总经理。2014年8月27日至2018年10月25日任兴银货币市场基金

基金经理。2015年5月25日至2016年6月29日任兴银鼎新灵活配置混合型证

券投资基金基金经理。2015年6月9日至2017年3月20日任兴银长乐半年定

期开放债券型证券投资基金基金经理。2015年6月24日至2017年7月18日任

兴银丰盈灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2015年11月2日至2017年3

月20日任兴银现金增利货币市场基金基金经理。2015年11月6日起任兴银瑞

益纯债债券型证券投资基金基金经理。2015年12月14日至2017年12月26日

任兴银稳健债券型证券投资基金基金经理。2016年10月25日至2017年12月

26日任兴银现金收益货币市场基金基金经理。2016年12月30日至2018年10

月25日任兴银现金添利货币市场基金基金经理。2017年9月28日起至2020年

3月6日任兴银双月理财债券型证券投资基金(2019年2月27日起转型为兴银

合盈债券型证券投资基金)基金经理。2019年3月28日起任兴银汇福定期开放

债券型发起式证券投资基金基金经理。2019年8月22日起任兴银货币市场基金

基金经理。

5、本基金投资采取集体决策制度,投资决策委员会成员如下:

公司副总经理洪木妹、固定收益部总经理助理许蔚、策略分析部副总经理(主

持工作)王深、基金经理范泰奇、基金经理陶国峰。

6、上述人员之间不存在近亲属关系。

兴银货币市场基金更新的招募说明书摘要

第二部分 基金托管人

一、基金托管人基本情况

名称:兴业银行股份有限公司(以下简称“兴业银行”)

住所:福建省福州市湖东路154号

办公地址:上海市银城路167号

法定代表人:陶以平(代为履行法定代表人职权)

成立时间:1988年8月22日

基金托管业务批准文号:中国证监会证监基金字[2005]74号

组织形式:股份有限公司

注册资本:207.74亿元人民币

存续期间:持续经营

电话:021-52629999-212163

联系人:马宁

兴业银行成立于1988年8月,是经国务院、中国人民银行批准成立的首批

股份制商业银行之一,总行设在福建省福州市,2007年2月5日正式在上海证

券交易所挂牌上市(股票代码:601166),注册资本207.74亿元。

开业三十多年来,兴业银行始终坚持“真诚服务,相伴成长”的经营理念,致

力于为客户提供全面、优质、高效的金融服务,坚持走差异化发展道路,经营实

力不断增强。截至2018年12月31日,兴业银行资产总额达6.71万亿元,实现

营业收入1582.87亿元,全年实现归属于母公司股东的净利润606.20亿元。

二、主要人员情况

兴业银行股份有限公司总行设资产托管部,下设综合处、市场处、委托资产

管理处、产品管理处、稽核监察处、运行管理处和养老金管理中心等处室,共有

员工100余人,业务岗位人员均具有基金从业资格。

三、证券投资基金托管情况

兴业银行股份有限公司于2005年4月26日取得基金托管资格。基金托管业

务批准文号:证监基金字[2005]74号。截至2019年12月31日,兴业银行共托

兴银货币市场基金更新的招募说明书摘要

管证券投资基金279只,托管基金的基金资产净值合计11784.56亿元,基金份

额合计11522.31亿份。

四、托管业务的内部控制制度

1、内部控制目标

严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规

定,守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金资产的安

全完整,确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法

权益。

2、内部控制原则

(1)全面性原则:风险控制必须覆盖基金托管部的所有处室和岗位,渗透

各项业务过程和业务环节;风险控制责任应落实到每一业务部门和业务岗位,每

位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。

(2)独立性原则:资产托管部设立独立的稽核监察处,该处室保持高度的

独立性和权威性,负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。

(3)相互制约原则:各处室在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约

的机制,建立不同岗位之间的制衡体系。

(4)定性和定量相结合原则:建立完备的风险管理指标体系,使风险管理

更具客观性和操作性。

(5)防火墙原则:托管部自身财务与基金财务严格分开;托管业务日常操

作部门与行政、研发和营销等部门严格分离。

(6)有效性原则。内部控制体系同所处的环境相适应,以合理的成本实现

内控目标,内部制度的制订应当具有前瞻性,并应当根据国家政策、法律及经营

管理的需要,适时进行相应修改和完善;内部控制应当具有高度的权威性,任何

人不得拥有不受内部控制约束的权力,内部控制存在的问题应当能够得到及时反

馈和纠正;

(7)审慎性原则。内控与风险管理必须以防范风险,审慎经营,保证托管

资产的安全与完整为出发点;托管业务经营管理必须按照“内控优先”的原则,在

新设机构或新增业务时,做到先期完成相关制度建设;

(8)责任追究原则。各业务环节都应有明确的责任人,并按规定对违反制

兴银货币市场基金更新的招募说明书摘要

度的直接责任人以及对负有领导责任的主管领导进行问责。

五、内部控制制度及措施

1、制度建设:建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、

严格的人员行为规范等一系列规章制度。

2、建立健全的组织管理结构:前后台分离,不同部门、岗位相互牵制。

3、风险识别与评估:稽核监察处指导业务处室进行风险识别、评估,制定

并实施风险控制措施。

4、相对独立的业务操作空间:业务操作区相对独立,实施门禁管理和音像

监控。

5、人员管理:进行定期的业务与职业道德培训,使员工树立风险防范与控

制理念,并签订承诺书。

6、应急预案:制定完备的《应急预案》,并组织员工定期演练;建立异地灾

备中心,保证业务不中断。

六、基金托管人对基金管理人进行监督的方法和程序

基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金

法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定,托管人对基金的投资对象和范围、

投资组合比例、投资限制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、基金资产估

值和基金净值的计算、收益分配、申购赎回以及其他有关基金投资和运作的事项,

对基金管理人进行业务监督、核查。

基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有

关法律法规规定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理

人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内,基金

托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金

托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。

基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,立即报告中国证监会,同时,

通知基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。

基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或

者违反基金合同约定的,应当拒绝执行,立即通知基金管理人,并及时向中国证

监会报告。

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基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行

政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当立即通知基金管理人,

并及时向中国证监会报告。

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第三部分 相关服务机构

一、基金份额发售机构

(一)直销机构

兴银基金管理有限责任公司

注册地址:平潭县潭城镇西航路西航住宅新区11号楼四楼

办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1088号上海招商银行大厦16楼

法定代表人:张贵云

联系人:林娱庭

电话:021-20296260

传真:021-68630069

公司网站:www.hffunds.cn

(二)代销机构

1、兴业银行股份有限公司

注册地址:福建省福州市湖东路154号

办公地址:福建省福州市湖东路154号

法定代表人:陶以平(代为履行法定代表人职权)

联系人:李玮琳

电话:021-52629999

传真:021-62569070

公司网址:www.cib.com.cn

客户服务电话:95561

2、华福证券有限责任公司

注册地址:福州市五四路157号新天地大厦7、8层

办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1088号上海招商银行大厦18楼

法定代表人:黄金琳

联系人:张宗锐

电话:021-20655179

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传真:0591-87383610

公司网站:www.hfzq.com.cn

客服电话:400-88-96326

3、海通证券股份有限公司

注册地址:上海市广东路689号

办公地址:上海市广东路689号

法定代表人:王开国

联系人:李笑鸣

电话:021-23219000

传真:021-23219100

公司网站:www.htsec.com

客户服务电话:95553

4、广发证券股份有限公司

注册地址:广州市天河北路183号大都会广场43楼

办公地址:广州市天河区马场路26号广发证券大厦

法定代表人:孙树明

联系人:黄岚

联系电话:020-87555888-8333

传真:020-87557689

公司网站:www.gf.com.cn

客户服务电话:95575

5、上海好买基金销售有限公司

注册地址:上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号

办公地址:上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯大厦9楼

法定代表人:杨文斌

联系人:高源

联系电话:021-36696312

传真:021-68596916

公司网站:www.ehowbuy.com

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客户服务电话:400-700-9665

6、上海陆金所基金销售有限公司

注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼

法定代表人:郭坚

联系人:程晨

电话:021-20665952

传真:021-22066653

公司网站:www.lufunds.com

客户服务电话:400-8219-031

7、上海天天基金销售有限公司

注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

办公地址:上海市徐汇区宛平南路88号26楼

法定代表人:其实

联系人:王维

联系电话:021-54509977-8307

传真:021-64385308

公司网站:www.1234567.com.cn

客户服务电话:400-1818-188

8、浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址:杭州市文二西路1号903室

办公地址:杭州市余杭区五常街道同顺街18号同花顺大楼4层

法定代表人:凌顺平

联系人:费超超

联系电话:0571-88911818-8564

传真:0571-86800423

公司网站:www.5ifund.com

客服电话:4008-773-772

9、平安证券股份有限公司

注册地址:深圳市福田中心区益田路5033号平安金融中心61层-64层

兴银货币市场基金更新的招募说明书摘要

办公地址:深圳市福田区金田路4036号荣超大厦16-20层

法定代表人:何之江

联系人:周驰

传真:021-58991896

公司网址:www.stock.pingan.com

客服电话:95511转8

10、中信证券股份有限公司

注册地址:广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座

办公地址:深圳市福田区中心三路8号中信证券大厦

法定代表人:张佑君

联系人:秦夏

联系电话:010-60838614

传真:010-60836029

公司网站:www.cs.ecitic.com

客服电话:95548

11、中信证券(山东)有限责任公司

注册地址:青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层

办公地址:青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层

法定代表人:杨宝林

联系人:孙秋月

联系电话:0532-85022026

传真:0532-68722193

公司网站:www.citicssd.com

客服电话:95548

12、中信期货有限公司

注册地址:广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座

13层1301-1305室、14层

办公地址:广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座

13层1301-1305室、14层

法定代表人:张皓

兴银货币市场基金更新的招募说明书摘要

联系人:刘宏莹

联系电话:010-60833754

传真:0755-83217421

公司网站: www.citicsf.com

客服电话:400-990-8826

13、国泰君安证券股份有限公司

注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路618号

办公地址:上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦

法定代表人:贺青

联系人:钟伟镇

联系电话:021-38676666

传真:021-38670666

公司网站:www.gtja.com

客服电话:95521

14、上海华信证券有限责任公司

注册地址:上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼

办公地址:上海黄浦区南京西路399号明天广场20楼

法定代表人:陈灿辉

联系人:郑若东

联系电话:021-63898951

传真:021-68776977

公司网站:www.shhxzq.com

客服电话:4008205999

15、长城证券股份有限公司

注册地址:深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层

办公地址:深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层

法定代表人:丁益

联系人:梁浩

联系电话:0755-83516289

传真:0755-83516199

兴银货币市场基金更新的招募说明书摘要

公司网站:www.cgws.com

客服电话:400-666-6888

16、申万宏源证券有限公司

注册地址:上海市徐汇区长乐路989号45层

办公地址:上海市徐汇区长乐路989号45层

法定代表人:李梅

联系人:李玉婷

联系电话:021-33388229

传真:021-33388214

公司网站: www.swhysc.com

客服电话:95523

17、申万宏源西部证券有限公司

注册地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦

20楼2005室

办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦

20楼2005室

法定代表人:韩志谦

联系人:李玉婷

联系电话:021-33388229

公司网站: www.swhysc.com

客服电话:95523

18、中国银行股份有限公司

注册地址:北京市复兴门内大街1号

办公地址:北京市复兴门内大街1号

法定代表人:田国立

联系人:陈洪源

联系电话:010-66592194

公司网址:www.boc.cn

客服电话:95566

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19、中信建投证券股份有限公司

注册地址:北京市朔阳区安立路66号4号楼

办公地址:北京市东城区朝内大街188号

法定代表人:王常青

联系人:许梦园

联系电话:010-85156398

传真:010-65182261

公司网站: www.csc108.com

客服电话:95587

20、珠海盈米基金销售有限公司

注册地址:珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址:广州市海珠区琶洲大道东路1号保利国际广场南塔1201-1203室

法定代表人:肖雯

联系人:邱湘湘

联系电话:020-89629023

传真:020-89629011

公司网站:www.yingmi.cn

客服电话:020-89629066

21、国金证券股份有限公司

注册地址:四川省成都市东城根上街95号

办公地址:四川省成都市东城根上街95号

法定代表人:冉云

联系人:杜晶

联系电话:028-86690057

公司网站:www.gjzq.com.cn

客服电话:95310

22、民商基金销售(上海)有限公司

注册地址:上海市黄浦区北京东路666号H区(东座)6楼A31室

办公地址:上海市浦东新区张杨路707号生命人寿大厦32楼

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法定代表人:贲惠琴

联系人:杨一新

传真:021-50206001

公司网站:www.msftec.com

客服电话:021-50206003

23、南京苏宁基金销售有限公司

注册地址:南京市玄武区苏宁大道1-5号

办公地址:南京市玄武区苏宁大道1号

法定代表人:王锋

联系人:张慧

公司网址:www.snjijin.com

客服电话:95177

24、阳光人寿保险股份有限公司

注册地址:海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层

办公地址:北京市朝阳区朝外大街乙12号1号楼昆泰国际大厦25层2506

法定代表人:李科

联系人:杨超

公司网址:fund.sinosig.com

客服电话:95510

25、上海基煜基金销售有限公司

注册地址:上海市崇明县长兴镇潘园公路1800号2号楼6153室

办公地址:上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室

法定代表人:江卉

联系人:居晓菲

公司网址:www.jiyufund.com.cn

客户服务电话:400-820-5369

26、中信证券华南股份有限公司

注册地址:广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层

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办公地址:广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层

法定代表人:胡伏云

联系人:陈靖

联系电话:020-88836999

公司网站:www.gzs.com.cn

客服电话:95396

27、江苏汇林保大基金销售有限公司

注册地址:南京市高淳区经济开发区古檀大道47号

办公地址:南京市鼓楼区中山北路2号绿地紫峰大厦2005

法定代表人:吴言林

联系人:孙平

公司网址:www.huilinbd.com

客户服务电话:025-66046166

(三)基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其他符合要求的机构销

售本基金或变更上述销售机构,并在基金管理人网站公示。

二、登记机构

兴银基金管理有限责任公司

注册地址:平潭县潭城镇西航路西航住宅新区11号楼四楼

办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1088号上海招商银行大厦16楼

法定代表人:张贵云

联系人:崔可

联系电话:021-20296308

传真:021-68630068

三、出具法律意见书的律师事务所

名称:上海源泰律师事务所

注册地址:上海市浦东南路256号华夏银行大厦14楼

办公地址:上海市浦东南路256号华夏银行大厦14楼

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负责人:廖海

电话:021-51150298

传真:021-51150398

经办律师:刘佳、张兰

联系人:刘佳

四、审计基金资产的会计师事务所

名称:德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)

地址:上海市延安东路222号外滩中心30楼

法定代表人:曾顺福

联系人:汪芳

电话:021-61418888

传真:021-63350177

经办注册会计师:汪芳、吴凌志

第四部分 基金的名称

根据2017年3月30日《兴银基金管理有限责任公司关于旗下基金更名事宜的

公告》,华福货币市场基金自2017年4月5日起变更为兴银货币市场基金。

第五部分 基金的类型

契约型开放式

第六部分 基金的投资目标

在严格控制风险、保持较高流动性的基础上,力争为基金份额持有人创造高

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于业绩比较基准的投资收益。

第七部分 基金的投资方向

本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,具体如下:

1、现金;

2、通知存款;

3、短期融资券;

4、一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单;

5、剩余期限在397天以内(含397天)的债券;

6、期限在一年以内(含一年)的中央银行票据;

7、期限在一年以内(含一年)的债券回购;

8、剩余期限在397天以内(含397天)的中期票据;

9、剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券;

10、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在

履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。

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第八部分 基金的投资策略及投资组合管理

一、投资策略

本基金将在深入研究国内外的宏观经济走势、货币政策变化趋势、市场资金

供求状况的基础上,分析和判断利率走势与收益率曲线变化趋势,并综合考虑各

类投资品种的收益性、流动性和风险特征,对基金资产组合进行积极管理。

(一)利率预期策略

影响利率走势的因素很多,影响短期利率变动的因素更多,运行方式也更为

复杂。基金管理人将重点考察以下两个因素:

1、中央银行、财政部等国家宏观经济管理部门的政策意图。政府对金融市

场运行的影响非常深远。国家宏观经济管理部门尤其是中央银行对经济运行形势

的判断及采取的应对政策是影响市场利率走势的关键因素之一。

2、短期资金供求变化。短期资金市场参与者的头寸宽紧程度是短期利率变

动的重要主导力量。短期利率随短期资金供求变化呈一定的季节波动形态。

具体而言,本基金管理人将持续跟踪反映国民经济变化的宏观经济指标,对

国家经济政策进行深入分析,进而对短期利率的变化态势做出及时反应。重点关

注的宏观经济指标包括:国家经济管理部门政策、预期物价指数、相关市场资金

供求关系等等。

在分析方法上,本基金管理人坚持定性与定量相结合的分析方法。

(二)期限配置策略

在短期利率期限结构分析的基础上,根据对投资对象流动性和收益性的动态

考察,构建合理期限结构的投资组合。从组合总的剩余期限结构来看,一般说来,

预期利率上涨时,将适当缩短组合的平均期限;预期利率下降时,将在法律法规

允许的范围内适当延长组合的平均剩余期限。

(三)品种配置策略

在短期利率期限结构分析和品种深入分析的基础上,进行品种合理配置。当

预期利率上涨时,可以增加回购资产的比重,适度降低债券资产的比重;预期利

率下降,将降低回购资产的比重,增加债券资产的比重。

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(四)银行定期存款及大额存单投资策略

银行定期存款及大额存单是本基金的主要投资对象,因此,银行定期存款及

大额存单的投资将是本基金关注的重点之一。具体而言,在组合投资过程中,本

基金将在综合考虑成本收益的基础上,尽可能的扩大交易对手方的覆盖范围,通

过对这些银行广泛、耐心而细致的询价,挖掘出利率报价较高的多家银行进行银

行定期存款及大额存单的投资,在获取较高投资收益的同时尽量分散投资风险,

提高存款及存单资产的流动性。

(五)套利策略

在久期控制的基础上,本基金管理人将对货币市场的各个细分市场进行深入

研究分析,在严格控制风险和保障流动性的前提下,寻找跨市场、跨期限、跨品

种的套利投资机会,以期获得更高的收益。当然,由于交易机制的限制,目前挖

掘套利投资机会的投资方法主要是用风险相当,但收益更高的品种替代收益较低

的品种,或者用收益相当,风险较低的品种替代风险较高的品种。

(六)流动性管理策略

流动性好是货币市场基金的重要特征之一。在日常的投资管理过程中,本基

金将会紧密关注申购/赎回现金流变化情况、季节性资金流动等影响货币市场基

金流动性管理的因素,建立组合流动性监控管理指标,实现对基金资产流动性的

实时管理。

具体而言,本基金将综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的

配置比例,通过现金留存、银行定期存款提前支取、持有高流动性券种、正向

回购、降低组合久期等方式提高基金资产整体的流动性,也可采用持续滚动投

资方法,将回购或债券的到期日进行均衡等量配置,以满足日常的基金资产变

现需求。

二、投资决策投资程序

(一)投资决策程序

1、投资决策委员会定期和不定期召开会议,根据基金投资目标,并综合考

虑政治、经济及债券市场状况等因素决定基金的总体投资策略,审核并批准基金

经理提出的资产、行业配置计划或重大投资决定。

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2、研究部门根据宏观经济、债券市场运行态势、信用债券发行人调研、数

量化支持等研究成果对基金经理提供研究支持。

3、基金经理在授权的范围内,根据投资决策委员会授权的资产类别配置比

例(范围)、组合剩余期限(范围)和组合的信用风险结构(范围),以及内外部

的研究支持,在自身的职权范围内确定具体的投资品种、数量、价位、策略等,

构建、优化和调整投资组合,并进行投资组合的日常管理。

4、基金经理根据授权范围内的投资方案,结合市场的运行特点,根据权限

范围内作出投资决定,并通过交易系统向中央交易室发出交易委托。交易员在执

行交易前应检查核对基金经理交易指令是否符合投资限制、是否合法、合规、是

否有效等。交易员根据投资限制和市场情况,按交易委托确定的种类、价格、数

量、时间等要素,执行交易指令,最终实现投资计划。如果市场和交易出现异常

情况,及时提示基金经理。

5、投资部门对基金投资组合的收益率、收益归因分析、按风险调整的收益

率等进行分析计算、将基金实际投资业绩与投资基准,以及与同行业可类比基金

的业绩分别进行比较,定期或根据需要及时有效评价基金运作情况,为下一阶段

投资工作提供参考。

6、风险管理部根据市场变化对投资组合的资产配置和调整提出风险防范建

议,对投资的执行过程进行合规监控。基金经理依据市场变化、申购赎回等情况,

对投资组合进行监控和调整、控制投资组合的流动性风险。

三、投资组合比例调整

基金管理人应当自基金合同生效之日起3个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同的约定。

四、投资限制

1、组合限制

本基金不得投资于以下金融工具:

(1)股票、权证及股指期货;

(2)可转换债券;

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(3)剩余期限超过三百九十七天的债券;

(4)信用等级在AAA级以下的企业债券;

(5)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,但市场条件发生变化后

另有规定的,从其规定;

(6)流通受限证券;

(7)非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券;

(8)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

法律法规或监管部门取消上述限制后,本基金不受上述规定的限制,但需提

前公告。

基金的投资组合应遵循以下限制:

(1)本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过120天;

(2)当前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%时,本基

金投资组合的平均剩余期限不得超过60天,平均剩余存续期不得超过120天;

投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期

的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于30%;

(3)当前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%时,本基

金投资组合的平均剩余期限不得超过90天,平均剩余存续期不得超过180天;

投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期

的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于20%;

(4)投资于同一公司发行的短期融资券及短期企业债券的比例,合计不得

超过基金资金净值的10%;

(5)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证

券的10%;

(6)投资于定期存款的比例,不得超过基金资产净值的30%,但如果基金

投资有固定期限但协议中约定可以提前支取且提前支取利率不变的存款,不受该

比例限制;

(7)除发生巨额赎回情形外,债券正回购的资金余额在每个交易日均不得

超过基金资产净值的20%;因发生巨额赎回导致债券正回购的资金余额超过基金

资产净值20%的,基金管理人应在5个交易日内进行调整;

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(8)本基金的存款银行为具有证券投资基金托管人资格、证券投资基金代

销业务资格或合格境外机构投资者托管人资格的商业银行。存放在具有基金托管

资格的同一商业银行的存款,不得超过基金资产净值的30%;存放在不具有基金

托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金资产净值的5%;

(9)本基金通过买断式回购融入的基础债券的剩余期限不得超过397天;

(10)本基金持有的剩余期限(或回售期限)不超过397天但剩余存续期超

过397天的浮动利率债券摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的20%;

(11)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值

的10%;因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符

合该比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;

(12)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过

基金资产净值的10%;本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资

产净值的20%;本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得

超过该资产支持证券规模的10%;本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始

权益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%;本

基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信用评级,本

基金应投资于信用级别评级为AAA以上(含AAA)的资产支持证券。基金持有资

产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布

之日起3个月内予以全部卖出;

(13)本基金投资的短期融资券的信用评级,应不低于以下标准:

1)国内信用评级机构评定的A-1 级或相当于A-1 级的短期信用级别;

2)根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券,其发行人最近三年的信

用评级和跟踪评级具备下列条件之一:

i)国内信用评级机构评定的AAA 级或相当于AAA 级的长期信用级别;

ii)国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别(例如,

若中国主权评级为A-级,则低于中国主权评级一个级别的为BBB+级);

3)同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的,以国内信用级别

为准;

4)本基金持有短期融资券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,

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应在评级报告发布之日起20个交易日内予以全部减持;

(14)本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具占基金

资产净值的比例合计不超过10%,其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值

的比例合计不得超过2%;前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、

银行存款、同业存单、相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认

定的其他品种;

(15)本基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存款

及其发行的同业存单与债券,不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的

10%;

(16)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对

手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范

围保持一致;

(17)债券回购最长期限为1年,债券回购到期后不得展期;

(18)中国证监会规定的其他比例限制。

除上述第(1)、(7)、(11)、(12)、(13)、(16)项外,因证券市场波动、证

券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合

上述规定投资比例的,基金管理人应当在10个交易日内进行调整。法律法规另

有规定的,从其规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效

之日起开始。

法律法规或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金,则本基金投资

不再受相关限制或以变更后的规定为准,但须提前公告,不需要经基金份额持有

人大会审议。

本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单

的,应当经基金管理人董事会审议批准,相关交易应当事先征得基金托管人的同

意,并作为重大事项履行信息披露程序。

基金管理人应当在每个交易日10:00前将货币市场基金前一交易日前10

名基金份额持有人合计持有比例等信息报送基金托管人,基金托管人依法履行投

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资监督职责。

2、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:

(1)承销证券;

(2)违反规定向他人贷款或者提供担保;

(3)从事承担无限责任的投资;

(4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;

(5)向其基金管理人、基金托管人出资;

(6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

(7)依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。

法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受

相关限制。

六、业绩比较基准

本基金的业绩比较基准为:人民币活期存款利率(税后)。

本基金定位为现金管理工具,注重基金资产的流动性和安全性,因此采用活

期存款利率(税后)作为业绩比较基准。活期存款利率由中国人民银行公布,如

果活期存款利率或利息税发生调整,则新的业绩比较基准将从调整当日起开始生

效。

如果今后法律法规发生变化,或者中国人民银行调整或停止该基准利率的发

布,或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适用于本基金时,经基

金管理人和基金托管人协商一致后,本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩

比较基准并及时公告。

五、投资组合平均剩余期限的计算

1、平均剩余期限(天)的计算公式如下:

?投资于金融工具产生的资产?剩余期限 -?投资于金融工具产生的负债?剩余期限+债券正回购?剩余期限

投资于金融工具产生的资产- 投资于金融工具产生的负债+债券正回购

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其中:

投资于金融工具产生的资产包括现金类资产(含银行存款、清算备付金、交

易保证金、证券清算款、买断式回购履约金)、一年以内(含一年)的银行定期

存款、大额存单、剩余期限在397天以内(含397天)的债券、期限在一年以内

(含一年)的逆回购、期限在一年以内(含一年)的中央银行票据、买断式回购

产生的待回购债券、中国证监会、中国人民银行允许投资的其他具有良好流动性

的货币市场工具。

投资于金融工具产生的负债包括期限在一年以内(含一年)的正回购、买断

式回购产生的待返售债券等。

采用“摊余成本法”计算的附息债券成本包括债券的面值和折溢价;贴现式

债券成本包括债券投资成本和内在应收利息。

2、各类资产和负债剩余期限的确定

(1)银行存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限为0 天;证券清算款

的剩余期限以计算日至交收日的剩余交易日天数计算;买断式回购履约金的剩余

期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算;

(2)一年以内(含一年)银行定期存款、大额存单的剩余期限以计算日至

协议到期日的实际剩余天数计算;银行通知存款的剩余期限以存款协议中约定的

通知期计算;

(3)组合中债券的剩余期限是指计算日至债券到期日为止所剩余的天数,

以下情况除外:允许投资的浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调整

日的实际剩余天数计算;允许投资的含回售条款债券的剩余期限以计算日至回售

日的实际剩余天数计算;

(4)回购(包括正回购和逆回购)的剩余期限以计算日至回购协议到期日

的实际剩余天数计算;

(5)中央银行票据的剩余期限以计算日至中央银行票据到期日的实际剩余

天数计算;

(6)买断式回购产生的待回购债券的剩余期限为该基础债券的剩余期限;

(7)买断式回购产生的待返售债券的剩余期限以计算日至回购协议到期日

的实际剩余天数计算;

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(8)短期融资券的剩余期限以计算日至短期融资券到期日所剩余的天数计

算;

(9)对其它金融工具,本基金管理人将基于审慎原则,根据法律法规或中

国证监会的规定、或参照行业公认的方法计算其剩余期限。

平均剩余期限的计算结果保留至整数位,小数点后四舍五入。如法律法规或

中国证监会对剩余期限计算方法另有规定的从其规定。

九、基金管理人代表基金行使权利的处理原则及方法

1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利,保护基金

份额持有人的利益;

2、有利于基金财产的安全与增值;

3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三

方牟取任何不当利益。

六、基金的融资融券

本基金可以按照国家的有关规定进行融资、融券。

第九部分 基金的业绩比较基准

本基金的业绩比较基准为:银行活期存款利率(税后)。

第十部分 基金的风险收益特征

本基金属于货币市场基金,长期风险收益水平低于股票型基金、混合型基金

和债券型基金。

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第十一部分 基金投资组合报告

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈

述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

基金托管人兴业银行根据本基金合同规定,复核了本投资组合报告,保证复

核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

本投资组合报告所载数据取自兴银货币市场基金2020年第1季度报告,所

载数据自2020年1月1日起至2020年3月31日,本报告中所列财务数据未经

审计。

1. 报告期末基金资产组合情况

序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%)

1 固定收益投资 797,074,684.61 66.33

其中:债券 797,074,684.61 66.33

资产支持证券 - -

2 买入返售金融资产 299,818,529.72 24.95

其中:买断式回购的买入返售金融资产 - -

3 银行存款和结算备付金合计 101,060,364.06 8.41

4 其他资产 3,665,509.64 0.31

5 合计 1,201,619,088.03 100.00

2. 报告期债券回购融资情况

序号 项目 占基金资产净值的比例(%)

1 报告期内债券回购融资余额 9.86

其中:买断式回购融资 -

序号 项目 金额(元) 占基金资产净值的比例(%)

2 报告期末债券回购融资余额 55,075,772.46 4.81

其中:买断式回购融资 - -

注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占基金资产

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净值比例的简单平均值。

债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明

本基金本报告期内无债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的情况。

3. 基金投资组合平均剩余期限

3.1 投资组合平均剩余期限基本情况

项目 天数

报告期末投资组合平均剩余期限 66

报告期内投资组合平均剩余期限最高值 67

报告期内投资组合平均剩余期限最低值 23

报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明

本报告期内,本基金投资组合平均剩余存续期未出现超过120天的情况。

3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例

序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产净值的比例(%) 各期限负债占基金资产净值的比例(%)

1 30天以内 30.63 4.81

其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -

2 30天(含)-60天 23.57 -

其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -

3 60天(含)-90天 18.29 -

其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -

4 90天(含)-120天 10.40 -

其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -

5 120天(含)-397天(含) 21.69 -

其中:剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -

合计 104.57 4.81

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4. 报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明

本报告期内,本基金投资组合平均剩余存续期未出现超过240天的情况。

5. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号 债券品种 摊余成本(元) 占基金资产净值比例(%)

1 国家债券 9,922,733.56 0.87

2 央行票据 - -

3 金融债券 90,307,357.72 7.88

其中:政策性金融债 90,307,357.72 7.88

4 企业债券 - -

5 企业短期融资券 190,126,986.49 16.60

6 中期票据 - -

7 同业存单 506,717,606.84 44.23

8 其他 - -

9 合计 797,074,684.61 69.58

10 剩余存续期超过397天的浮动利率债券 - -

6. 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细

序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本(元) 占基金资产净值比例(%)

1 111904057 19中国银行CD057 1,500,000 149,006,237.74 13.01

2 111908161 19中信银行CD161 1,000,000 99,283,643.45 8.67

3 111903199 19农业银行CD199 600,000 59,745,044.81 5.22

4 111908122 19中信银行CD122 600,000 59,652,362.47 5.21

5 130310 13进出10 500,000 50,175,539.06 4.38

6 011903050 19南电SCP024 500,000 50,055,678.54 4.37

7 012000775 20光大集团SCP007 500,000 50,010,348.52 4.37

8 012000752 20中化能源SCP001 500,000 50,009,735.99 4.37

9 111903210 19农业银行CD210 500,000 49,768,754.10 4.34

10 112009106 20浦发银行CD106 500,000 49,536,005.89 4.32

兴银货币市场基金更新的招募说明书摘要

7. “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离

项目 偏离情况

报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 0

报告期内偏离度的最高值 0.0844%

报告期内偏离度的最低值 0.0127%

报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0367%

报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明

本报告期内本基金未存在负偏离度的绝对值达到0.25%的情况。

报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明

本报告期内本基金未存在正偏离度的绝对值达到0.5%的情况。

8. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投

资明细

本基金报告期末未持有资产支持证券。

9. 投资组合报告附注

9.1 基金计价方法说明

本基金估值采用“摊余成本法”计价,即估值对象以买入成本列示,按照票面利率或协

议利率并考虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内平均摊销,每日计提损益。

9.2 本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说明

本基金投资的前十名证券的发行主体未出现本期被监管部门立案调查,或在报告编制前

一年内受到公开谴责、处罚的情形。

9.3 其他资产构成

序号 名称 金额(元)

1 存出保证金 -

2 应收证券清算款 -

3 应收利息 3,585,922.08

4 应收申购款 25,185.18

5 其他应收款 54,402.38

6 待摊费用 -

7 其他 -

兴银货币市场基金更新的招募说明书摘要

8 合计 3,665,509.64

9.4 投资组合报告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。

第十二部分 基金的业绩

基金业绩截止日为2020年3月31日。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,

但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表

现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

下述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用,计入费用后实

际收益水平要低于所列数字。

本基金基金合同生效以来的投资业绩与同期基准的比较如下表所示(本报告

中所列财务数据未经审计):

兴银货币A

阶段 净值收益率① 净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④

2014年8月27日(基金合同生效日)至2014年12月31日 1.4965% 0.0021% 0.1216% 0.0000% 1.3749% 0.0021%

2015年1月1日至2015年12月31日 3.7220% 0.0028% 0.3500% 0.0000% 3.3720% 0.0028%

2016年1月1日至2016年12月31日 2.4987% 0.0010% 0.3510% 0.0000% 2.1477% 0.0010%

2017年1月1日至2017年12月31日 3.4092% 0.0017% 0.3500% 0.0000% 3.0592% 0.0017%

2018年1月1日至2018年12月31日 3.1762% 0.0019% 0.3500% 0.0000% 2.8262% 0.0019%

2019年1月1日至2019年12月31日 2.2669% 0.0010% 0.3500% 0.0000% 1.9169% 0.0010%

2020年1月1日至2020年3月31日 0.5353% 0.0009% 0.0871% 0.0000% 0.4482% 0.0009%

基金合同生效至2020年3月31日 18.3675% 0.0025% 1.9758% 0.0000% 16.3917% 0.0025%

注:1、比较基准=人民币活期存款利率(税后)。

2、本基金收益分配按日结转份额。

兴银货币市场基金更新的招募说明书摘要

兴银货币B

阶段 净值收益率① 净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④

2014年8月 27日(基金合同生效日)至2014年12月31日 1.5338% 0.0021% 0.1216% 0.0000% 1.4122% 0.0021%

2015年1月1日至2015年12月31日 3.9262% 0.0028% 0.3500% 0.0000% 3.5762% 0.0028%

2016年1月1日至2016年12月31日 2.7045% 0.0010% 0.3510% 0.0000% 2.3535% 0.0010%

2017年1月1日至2017年12月31日 3.6148% 0.0017% 0.3500% 0.0000% 3.2648% 0.0017%

2018年1月1日至2018年12月31日 3.3822% 0.0019% 0.3500% 0.0000% 3.0322% 0.0019%

2019年1月1日至2019年12月31日 2.4716% 0.0010% 0.3500% 0.0000% 2.1216% 0.0010%

2020年1月1日至2020年3月31日 0.5849% 0.0009% 0.0871% 0.0000% 0.4978% 0.0009%

基金合同生效至2020年3月31日 19.6544% 0.0024% 1.9758% 0.0000% 17.6786% 0.0024%

注:1、比较基准=人民币活期存款利率(税后)。

2、本基金收益分配按日结转份额。

第十三部分 基金费用与税收

一、基金费用的种类

1、基金管理人的管理费;

2、基金托管人的托管费;

3、基金的销售服务费

4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费;

6、基金份额持有人大会费用;

7、基金的证券交易费用;

8、基金的银行汇划费用;

9、基金的开户费用、账户维护费用;

10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他

费用。

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费年费率最高不超过0.27%。

本基金A类基金份额的年管理费率为0.27%,对于由B类降级为A类的基

金份额持有人,年管理费率应自其降级后的下一个工作日起适用A类基金份额

的费率。

本基金B类基金份额的年管理费率为0.17%,对于由A类升级为B类的基

金份额持有人,年管理费率应自其升级后的下一个工作日起享受B类基金份额

的费率。

管理费的计算方法如下:

H=E×该类基金份额年管理费率÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日该类基金份额的基金资产净值

基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基

兴银货币市场基金更新的招募说明书摘要

金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前5个工作日内从

基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休日或不可抗力等致

使无法按时支付的,支付日期顺延至最近可支付日支付。

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的计

算方法如下:

H=E×0.05%÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基

金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前5 个工作日内

从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日或不可抗力等致使无法按时

支付的,支付日期顺延至最近可支付日支付。

3、基金销售服务费

本基金年销售服务费率最高不超过0.25%。

本基金A类基金份额的年销售服务费率为0.25%,对于由B类降级为A类

的基金份额持有人,年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用A类

基金份额的费率。

本基金B类基金份额的年销售服务费率为0.15%,对于由A类升级为B类

的基金份额持有人,年销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起享受B类

基金份额的费率。

各类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下:

H=E×该类基金份额年销售服务费率÷当年天数

H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费

E 为前一日该类基金份额所代表的基金资产净值

基金销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金

销售服务费划付指令,经基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中

一次性支付给登记机构,由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息日

或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延至最近可支付日支付。

上述“一、基金费用的种类”中第4-10项费用,根据有关法规及相应协议

兴银货币市场基金更新的招募说明书摘要

规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。

三、不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用:

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或

基金财产的损失;

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;

3、《基金合同》生效前的相关费用;

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项

目。

四、费用调整

基金管理人和基金托管人协商一致后,可根据基金发展情况调整基金管理费

率、基金托管费率、基金销售服务费率等相关费率。

调高基金管理费率、基金托管费率或基金销售服务费率等费率,须召开基金

份额持有人大会审议;调低基金管理费率、基金托管费率或基金销售服务费率等

费率,无须召开基金份额持有人大会。

基金管理人必须最迟于新的费率实施日前按照《信息披露办法》的规定在至

少一种指定媒介上公告。

五、基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执

行。

兴银货币市场基金更新的招募说明书摘要

第十四部分 对招募说明书更新部分的说明

根据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《公开募集

证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投

资基金信息披露管理办法》及其他有关规定,依据本基金管理人在本基金合同生

效后对本基金实施的投资经营活动,本基金管理人对于2019年11月6日刊登的

《兴银货币市场基金招募说明书》进行了更新,主要更新内容如下:

一、“重要提示”部分

更新了本招募说明书所载内容截止日及有关财务数据和净值表现截止日。

二、“基金管理人”部分

更新了主要人员情况。

三、“基金托管人”部分

更新了此部分内容。

四、“相关服务机构”部分

更新了此部分内容。

五、“基金的投资”部分

更新了“基金投资组合报告”部分,数据内容取自本基金2020年第1季度

报告,数据截止日为2020年3月31日,所列财务数据未经审计。

六、“基金的业绩”部分

更新了此部分内容,数据截止日为2020年3月31日,所列财务数据未经审

计。

七、“其他应披露事项”部分

更新了截至2020年5月20日本基金的公告信息。

上述内容仅为摘要,须与本基金《招募说明书》(更新)(2020年第1号)(正

文)所载之详细资料一并阅读。

兴银基金管理有限责任公司

2020年5月23日