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中融融慧双欣一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

2020-06-05 06:43:45

基金管理人：中融基金管理有限公司

基金托管人：中国邮政储蓄银行股份有限公司

重要提示

中融融慧双欣一年定期开放债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）募集

的准予注册文件名称为：《关于准予中融融慧双欣一年定期开放债券型证券投资基

金注册的批复》（证监许可〔2020〕1051号），注册日期为：2020年6月1日。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本基金由基金管理人

依照《基金法》、基金合同和其他有关法律法规规定募集，并经中国证监会注册。

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收

益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资

者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。投资人在投资

本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的各类风险，包

括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个

别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风

险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。

本基金属于债券型证券投资基金，其预期风险收益水平低于股票型基金、混合型基

金，高于货币市场基金。投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明

书、基金产品资料概要及基金合同等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自

主做出投资决策，自行承担投资风险。

本基金投资资产支持证券，主要包括资产抵押贷款支持证券（ABS）、住房抵

押贷款支持证券（MBS）等证券品种，是一种债券性质的金融工具，其向投资者支

付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债券不同，资

产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权，而是对基础资产池所产生的现金

流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为支持的证券，所面临的风险主要包括

交易结构风险、各种原因导致的基础资产池现金流与对应证券现金流不匹配产生

的信用风险、市场交易不活跃导致的流动性风险等。

本基金产品资料概要的编制、披露与更新要求，将不晚于2020年9月1日起执行。

基金管理人建议投资人根据自身的风险收益偏好，选择适合自己的基金产品，

并且中长期持有。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，

中融融慧双欣一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现，

基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。

基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策

后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。

中融融慧双欣一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

第一部分前言 .................................................4

第二部分释义 .................................................5

第三部分基金管理人 ..........................................11

第四部分基金托管人 ..........................................19

第五部分相关服务机构 ........................................22

第六部分基金的募集 ..........................................24

第七部分基金合同的生效 ......................................29

第八部分基金份额的封闭期与开放期 ............................31

第九部分基金份额的申购与赎回 ................................33

第十部分基金的投资 ..........................................45

第十一部分基金的财产 ........................................52

第十二部分基金资产的估值 ....................................53

第十三部分基金的收益与分配 ..................................59

第十四部分基金的费用与税收 ..................................61

第十五部分基金的会计和审计 ..................................64

第十六部分基金的信息披露 ....................................65

第十七部分风险揭示 ..........................................72

第十八部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ..............77

第十九部分基金合同的内容摘要 ................................79

第二十部分托管协议的内容摘要 ................................95

第二十一部分对基金份额持有人的服务 .........................114

第二十二部分招募说明书的存放及查阅方式 .....................117

第二十三部分备查文件 .......................................118

中融融慧双欣一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

第一部分前言

本招募说明书依据《中华人民共和国合同法》（以下简称“《合同法》”）、《中华

人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运

作管理办法》（以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》 (以下简

称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信

息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》 (以下简称

“《流动性风险管理规定》”)和其他有关法律法规的规定，以及《中融融慧双欣一

年定期开放债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大

遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由本基

金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书

中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是

约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。投资人自依基金合同取得基金份

额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表

明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有

权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基

金合同。

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第二部分释义

本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1．基金或本基金：指中融融慧双欣一年定期开放债券型证券投资基金

2．基金管理人：指中融基金管理有限公司

3．基金托管人：指中国邮政储蓄银行股份有限公司

4．基金合同：指《中融融慧双欣一年定期开放债券型证券投资基金基金合同》

及对基金合同的任何有效修订和补充

5．托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中融融慧双欣一

年定期开放债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补

充

6．招募说明书或本招募说明书：指《中融融慧双欣一年定期开放债券型证券

投资基金招募说明书》及其更新

7．基金份额发售公告：指《中融融慧双欣一年定期开放债券型证券投资基金

基金份额发售公告》

8．法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9．《基金法》：指 2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员

会第三十次会议修订通过，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第

十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员

会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共和

国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10．《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11．《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日

实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修

订

12．《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的

《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13．《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10

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月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关

对其不时做出的修订

14．中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15．银行保险监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委

员会

16．基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务

的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17．个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18．机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合

法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体

或其他组织

19．合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办

法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国

境外的机构投资者

20．人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证

券投资试点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内证券

投资的境外法人

21．投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人

民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其

他投资人的合称

22．基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

23．基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额、

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

24．销售机构：指中融基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会

规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协

议，办理基金销售业务的机构

25．登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投

资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、

代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

26．登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中融基金管理有限

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公司或接受中融基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

27．基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管

理的基金份额余额及其变动情况的账户

28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构

办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务引起的基金份额变动及结余情况的账

户

29．基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的

日期

30．基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产

清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

31．基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不

得超过 3 个月

32．存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

33．工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所及相关金融期货交易所的正

常交易日

34． T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开

放日

35．T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日) ，n 为自然数

36．定期开放：指本基金采取的在封闭期内封闭运作、封闭期与封闭期之间定

期开放的运作模式

37．封闭期：本基金以一年为一个封闭期。本基金的封闭期为自基金合同生效

之日起（包括基金合同生效之日）或自每一开放期结束之日次日起（包括该日）一

年的期间。本基金的首个封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）

至一年后的对应日的前一日止。首个封闭期结束之后第一个工作日起（包括该日）

进入首个开放期，第二个封闭期为首个开放期结束之日次日起（包括该日）一年后

的对应日的前一日止。以此类推。若该对应日在该日历月度中不存在对应日期或对

应日期为非工作日的，则该对应日顺延至下一个工作日。本基金封闭期内不办理申

购与赎回业务，也不上市交易

38．开放期：本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日起（包括该日）进入

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开放期，期间可以办理申购与赎回业务。本基金每个开放期不少于 5 个工作日并

且最长不超过 20 个工作日，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准，基金

合同另有约定的除外。如封闭期结束之后的第一个工作日因不可抗力或其他情形

致使基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期自不可抗力或其他情形的影响

因素消除之日起的下一个工作日开始。如在开放期内发生不可抗力或其他情形致

使基金无法按时开放申购与赎回业务的，或依据基金合同需暂停申购或赎回业务

的，开放期时间中止计算，在不可抗力或其他情形影响因素消除之日起的下一个工

作日继续计算该开放期时间，直至满足开放期的时间要求，具体时间以基金管理人

届时公告为准

39．开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

40．开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

41．《业务规则》：指《中融基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范

基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和

投资人共同遵守

42．认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请

购买基金份额的行为

43．申购：指基金合同生效后的开放期内，投资人根据基金合同和招募说明书

的规定申请购买基金份额的行为

44．赎回：指基金合同生效后的开放期内，基金份额持有人按基金合同和招募

说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

45．销售服务费：指从基金资产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基

金份额持有人服务的费用

46．基金份额类别：指根据认/申购费用、赎回费用、销售服务费收取方式的

不同，将基金份额分为不同的类别，各基金份额类别代码不同，基金份额净值和基

金份额累计净值或有不同

47． A 类基金份额或 A 类份额：指在投资人认/申购时收取认/申购费用、赎回

时收取赎回费用的，并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额

48．C 类基金份额或 C 类份额：指从本类别基金资产中计提销售服务费、赎

回时收取赎回费用，而不收取认/申购费用的基金份额

49．基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规

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定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理

人管理的其他基金基金份额的行为

50．转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持

基金份额销售机构的操作

51．巨额赎回：指本基金开放期单个开放日内基金净赎回申请(赎回申请份额

总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转

入申请份额总数后的余额)超过前一工作日的基金总份额的 20%

52．元：指人民币元

53．基金收益：指基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖证券价差、银

行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

54．基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款

项及其他资产的价值总和

55．基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

56．基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

57．基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值

和各类基金份额净值的过程

58．指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露全国性报刊及互联网网

站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒

介

59．流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以

合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银

行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新

股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债

券等

60．摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额

净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，

从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损

害并得到公平对待

61．不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

62．基金产品资料概要：指《中融融慧双欣一年定期开放债券型证券投资基金

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基金产品资料概要》及其更新

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第三部分基金管理人

一、基金管理人

名称中融基金管理有限公司

注册地址深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路 3088 号中洲大厦 3202、3203B

办公地址北京市朝阳区望京东园四区 2 号中航资本大厦 17 楼

法定代表人王瑶

总裁黄震

成立日期 2013 年 5 月 31 日

注册资本 11.5 亿元

股权结构中融国际信托有限公司占注册资本的 51%，上海融晟投资有限公司占注

册资本的 49%

存续期间持续经营

电话（010）56517000

传真（010）56517001

联系人肖佳琦

二、主要人员情况

1．基金管理人董事、监事、高级管理人员基本情况

（1）基金管理人董事

王瑶女士，董事长，法学硕士。曾任职于中国证监会培训中心、机构监管部、

人事教育部等部门。2013 年 5 月加入中融基金管理有限公司，曾任公司督察长、

总经理，自 2015 年 2 月起至今任公司董事长。

黄言先生，副董事长，经济学硕士。曾任中国农业发展银行资金计划部债券发

行处处长、资金部债券发行处处长、资金部副总经理。2018 年 11 月至 2020 年 1

月任上银基金管理有限公司副总经理。自 2020 年 2 月起至今任公司副董事长、常

务副总裁。

王强先生，董事，法学博士。曾任职于大连五丰船务有限公司、中国证券监督

管理委员会、中共甘肃省兰州市西固区区委、北京蚂蚁云金融信息服务有限公司。

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现任中融国际信托有限公司合规总监、兼任总法律顾问、兼任创新研发部总经理。

黄震先生，董事，金融学硕士。曾任辽宁东方证券公司投资总部投资经理、中

天证券有限责任公司投资总部高级投资经理、办公室主任、资产管理总部总经理。

2015 年 5 月加入中融基金管理有限公司，曾任战略研究部总监、研究部总监、交

易部总监、总经理助理、董事总经理、副总裁、常务副总裁等，自 2019 年 8 月起

至今任公司总裁。

姜国华先生，独立董事，会计学博士。任职于北京大学光华管理学院，同时担

任北京大学研究生院副院长。

李骥先生，独立董事，法学学士。曾任西安飞机工业公司法律顾问、中国管理

科学研究院投资与市场研究所办公室主任、银川经济技术开发区投资控股有限公

司总裁。现任中农科创投资股份有限公司董事长、中农科创资产管理有限公司董事

长。

董志勇先生，独立董事，经济学博士。曾任中国人民大学副教授、院长助理，

现任北京大学经济学院党委书记兼院长，经济学院教授。

（2）基金管理人监事

卓越女士，监事，经济学硕士。曾任职于普华永道中天会计师事务所， 2017年

5月加入中融基金管理有限公司，现任职于法律合规部。

（3）基金管理人高级管理人员

王瑶女士，董事长，法学硕士。曾任职于中国证监会培训中心、机构监管部、

人事教育部等部门。2013年5月加入中融基金管理有限公司，曾任公司督察长、总

经理，自2015年2月起至今任公司董事长。

黄震先生，总裁，金融学硕士。曾任辽宁东方证券公司投资总部投资经理、中

天证券有限责任公司投资总部高级投资经理、办公室主任、资产管理总部总经理。

2015年5月加入中融基金管理有限公司，曾任战略研究部总监、研究部总监、交易

部总监、总经理助理、董事总经理、副总裁、常务副总裁等，自2019年8月起至今

任公司总裁。

黄言先生，常务副总裁，经济学硕士。曾任中国农业发展银行资金计划部债券

发行处处长、资金部债券发行处处长、资金部副总经理。2018年11月至2020年1月

任上银基金管理有限公司副总经理。自2020年2月起至今任公司副董事长、常务副

总裁。

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曹健先生，督察长，工商管理硕士，注册税务师。曾任黑龙江省国际信托投资

公司证券部财务负责人、天元证券公司财务负责人、江海证券有限公司财务负责人。

2013年5月加入中融基金管理有限公司，曾任公司首席财务官、副总裁等，自2019

年4月起至今任公司督察长。

马荣荣女士，副总裁，工商管理硕士。曾任渣打银行（中国）有限公司北京分

行财富管理部高级经理、东亚银行（中国）有限公司北京分行财富管理部区域总监、

国都证券股份有限公司资产管理总部金融市场部副经理、经理、资产管理总部总经

理助理、副总经理。2018年7月加入中融基金管理有限公司，曾任总裁助理等，自

2019年12月起至今任公司副总裁。

黎峰先生，首席信息官，工程学硕士。曾任湘财证券有限责任公司信息技术部

信息技术经理、国信证券股份有限公司信息技术部信息技术经理。 2013年11月加入

中融基金管理有限公司，曾任董事总经理等，自2019年6月起至今任公司首席信息

官。

2.本基金拟任基金经理

哈默女士，中国国籍，毕业于中国人民大学国民经济学专业，硕士学位，具有

基金从业资格。2007年7月至2019年1月历任银华基金管理股份有限公司交易管理

部交易员、固定收益部债券研究员、基金经理助理、基金经理。2019年1月加入中

融基金管理有限公司，现任固收投资部基金经理。任本基金、中融恒裕纯债债券型

证券投资基金（2019年5月起至今）、中融恒惠纯债债券型证券投资基金（2019年5

月起至今）、中融恒鑫纯债债券型证券投资基金（2019年9月起至今）、中融睿享86

个月定期开放债券型证券投资基金（2019年10月起至今）、中融聚通3个月定期开放

债券型发起式证券投资基金（2019年12月起至今）、中融恒安纯债债券型证券投资

基金（2020年3月起至今）的基金经理。

3.投资决策委员会成员

投资决策委员会的成员包括：

主席：

黄震先生，本公司总裁。

常设委员：

周妹云女士，本公司总裁助理、风险管理部总经理；寇文红先生，研究部总经

理；张开阳女士，交易部副总经理。

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一般委员：

田刚先生，本公司总裁助理、分管权益投资部、策略投资部；罗杰先生，本公

司总裁助理、固收投资部总经理；孙亚超先生，本公司总裁助理，分管指数投资部；

赵菲先生，指数投资部总经理；杨萍女士，信评部总经理；哈图先生，策略投资部

总经理助理。

4.上述人员之间均不存在近亲属关系。

三、基金管理人的职责

1. 依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；

2. 办理基金备案手续；

3. 对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；

4. 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配

收益；

5. 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6. 编制季度报告、中期报告和年度报告；

7. 计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；

8. 办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

9. 按照规定召集基金份额持有人大会；

10. 保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

11. 以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他

法律行为；

12. 中国证监会规定的其他职责。

四、基金管理人承诺

1．基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》、《基金法》、《销售

办法》、《运作办法》、《信息披露办法》等法律法规的行为，并承诺建立健全内部控

制制度，采取有效措施，防止违法行为的发生。

2．基金管理人的禁止行为：

（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待公司管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

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（5）侵占、挪用基金财产；

（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他

人从事相关的交易活动；

（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；

（8）法律、行政法规以及中国证监会规定禁止的其他行为。

3．基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家

有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

（1）越权或违规经营；

（2）违反法律法规、基金合同或托管协议；

（3）故意损害基金份额持有人或基金合同其他当事人的合法权益；

（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；

（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基

金投资内容、基金投资计划等信息，或泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该

信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

（8）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；

（9）违反证券交易所业务规则，利用对敲、倒仓等非法手段操纵市场价格，

扰乱市场秩序；

（10）贬损同行，以提高自己；

（11）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成份；

（12）以不正当手段谋求业务发展；

（13）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；

（14）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。

4．基金经理承诺

（1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着勤勉谨慎的原则为基金份额

持有人谋取最大利益；

（2）不得利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者牟取利益；

（3）不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，

泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、

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基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

（4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。

五、基金管理人的内部控制制度

1．内部控制的原则

（1）健全性原则。内部控制涵盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级人

员，并包括决策、执行、监督、反馈等各个环节；

（2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护

内控制度的有效执行；

（3）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责的设置保持相对独立，公司

基金资产、自有资产与其他资产的运作相互分离；

（4）相互制约原则。公司设置的各部门、各岗位权责分明、相互制衡；

（5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经

济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

2．内部控制组织体系

公司内部控制的体系结构是一个分工明确、相互牵制的组织结构，由公司董事

会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任，公司管理层对内部控

制制度的有效执行承担责任，各个业务部门负责本部门的风险评估和监控，法律合

规部、风险管理部负责监察公司的风险管理措施的执行。具体而言，包括如下组成

部分：

（1）董事会：负责监督检查公司的合法合规运营、内部控制、风险管理，从

而控制公司的整体运营风险；

（2）督察长：独立行使督察权利，直接对董事会负责；

（3）投资决策委员会：负责制定公司的重大投资决策，确立公司投资总体方

针、投资方向和投资原则；

（4）内控及风险管理委员会：分为内控和风险管理 2 个专业小组，其中，内

控小组主要负责研究审议公司合规管理、内控机制（包括但不限于公司制度、业务

流程）建设等内部管理方面的事项；风险管理小组主要负责研究制订公司业务风险

政策，研究处理紧急情况和风险事件等业务风险管理方面的事项；

（5）法律合规部：负责公司的法律事务和监察工作，定期或不定期对公司风

险管理政策和措施的执行情况进行监督检查；

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（6）风险管理部：通过投资交易系统的风控参数设置，保证各投资组合的投

资比例合规；参与各投资组合新股申购、一级债申购、银行间交易等场外交易的风

险识别与评估，保证各投资组合场外交易的事中合规控制；负责各投资组合投资绩

效、风险的计量和控制；

（7）业务部门：风险管理是每一个业务部门最首要的责任。各部门的部门负

责人对本部门的风险负第一责任，负责履行公司的风险管理程序，对本部门业务范

围内的业务风险负有管控和及时报告的义务；

（8）岗位员工：公司努力树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风

险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规

和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。员工在

其岗位职责范围内承担相应的内控责任，并负有对岗位工作中发现的风险隐患或

风险问题及时报告、反馈的义务。

3．内部控制制度综述

为加强内部控制，有效地防范和化解风险，促进公司诚信、合法、有效经营，

保障基金持有人利益，维护公司及股东的合法权益，公司依据《中华人民共和国证

券投资基金法》、《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》等法律、法规和《公

司章程》，并结合公司实际情况，建立了科学合理、控制严密、运行高效的内部控

制制度。

公司内部控制制度由基本管理制度、部门业务规章、业务操作规定等部分组成。

基本管理制度包括公司内控大纲和风险控制制度、投资管理制度、财务管理制度、

基金会计制度、信息披露制度、信息技术管理制度、档案管理制度、人事管理制度

和危机处理制度等。部门业务规章是对各部门主要职责、岗位设置、岗位职责以及

工作报告序列等方面的具体规定。业务操作规定是根据具体业务的需要制定的各

类业务指引、细则、规范、流程等。

4．内部控制的措施

（1）建立、健全内控体系，完善内控制度。公司建立、健全了内控结构，高

管人员关于内控有明确的分工，确保各项业务活动有恰当的组织和授权，确保监察

稽核工作是独立的，并得到高管人员的支持；

（2）建立相互分离、相互制衡的内控机制。公司建立、健全了各项制度，做

到基金经理分开、投资决策分开、基金交易集中，形成不同部门、不同岗位之间的

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制衡机制，从制度上减少和防范风险；

（3）建立、健全岗位责任制。公司建立、健全了岗位责任制，使每个员工都

明确自己的任务、职责，并及时将各自工作领域中的风险隐患上报，以防范和减少

风险；

（4）建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序。公司建立了内控及风险

管理委员会，使用适合的程序，确认和评估与公司运作有关的风险；公司建立了自

下而上的风险报告程序，对风险隐患进行层层汇报，使各个层次的人员及时掌握风

险状况，从而以最快速度做出决策。

5．基金管理人关于内部控制制度的声明

基金管理人特别声明以上关于内部控制制度的披露真实、准确，并承诺将根据

市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。

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第四部分基金托管人

一、基本情况

名称：中国邮政储蓄银行股份有限公司（简称“中国邮政储蓄银行”）

住所：北京市西城区金融大街3号

法定代表人：张金良

成立时间：2007年3月6日

批准设立机关及批准设立文号：中国人民银行总行，中国银监会银监复

[2006]484号

组织形式：股份有限公司

注册资本：810.31亿元人民币

存续期间：持续经营

基金托管业务批准文号：证监许可[2009]673号

联系人：马强

客服电话：010-68857221

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；办

理票据承兑和贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政

府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供

信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱服务；经中国银行

业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。

经国务院同意并经中国银行业监督管理委员会批准，中国邮政储蓄银行有限

责任公司（成立于2007 年3 月6 日）于2012 年1 月21 日依法整体变更为中国邮

政储蓄银行股份有限公司。中国邮政储蓄银行股份有限公司依法承继原中国邮政

储蓄银行有限责任公司全部资产、负债、机构、业务和人员，依法承担和履行原中

国邮政储蓄银行有限责任公司在有关具有法律效力的合同或协议中的权利、义务，

以及相应的债权债务关系和法律责任。中国邮政储蓄银行股份有限公司坚持服务

“三农”、服务中小企业、服务城乡居民的大型零售商业银行定位，发挥邮政网络

优势，强化内部控制，合规稳健经营，为广大城乡居民及企业提供优质金融服务，

实现股东价值最大化，支持国民经济发展和社会进步。

二、主要人员情况

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中国邮政储蓄银行股份有限公司总行设托管业务部，下设资产托管处、产品

管理处、风险管理处、运营管理处等处室。现有员工27人，全部员工拥有大学本

科以上学历及基金从业资格， 90%员工具有三年以上基金从业经历，具备丰富的托

管服务经验。

三、基金托管业务经营情况

2009年7月23日，中国邮政储蓄银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业

监督管理委员会联合批准，获得证券投资基金托管资格，是我国第16家托管银行。

2012年7月19日,中国邮政储蓄银行经中国保险业监督管理委员会批准，获得保险资

金托管资格。中国邮政储蓄银行坚持以客户为中心、以服务为基础的经营理念，依

托专业的托管团队、灵活的托管业务系统、规范的托管管理制度、健全的内控体系、

运作高效的业务处理模式，为广大基金份额持有人和众多资产管理机构提供安全、

高效、专业、全面的托管服务，并获得了合作伙伴一致好评。

截至 2020 年 3 月 31 日，中国邮政储蓄银行托管的证券投资基金共 109 只。

至今，中国邮政储蓄银行已形成涵盖证券投资基金、基金公司特定客户资产管理

计划、信托计划、银行理财产品（本外币）、私募基金、证券公司资产管理计划、

保险资金、保险资产管理计划等多种资产类型的托管产品体系，托管规模达

41163.65 亿元。

四、基金托管人的内部控制制度

1、内部控制目标

作为基金托管人，中国邮政储蓄银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、

行业监管规章和行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的

稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，

保护基金份额持有人的合法权益。

2、内部控制组织结构

中国邮政储蓄银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控

制工作，对托管业务风险控制工作进行检查指导。托管业务部专门设置内部风险控

制处室，配备专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，具有独立行使监督

稽核的工作职权和能力。

3、内部控制制度及措施

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托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗

位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备

从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业

务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操

作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露人员负责，防

止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。

五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

1、监督方法

依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。

严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投

资范围、投资组合等情况进行监督，对违法违规行为及时予以风险提示，要求其限

期纠正，同时报告中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服

务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支

情况进行检查监督。

2、监督流程

（1）每工作日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例控制指标进

行例行监控，发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基金

管理人进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。

（2）收到基金管理人的划款指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象及

交易对手等内容进行合法合规性监督。

（3）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求管理人

进行解释或举证，要求限期纠正，并及时报告中国证监会。

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第五部分相关服务机构

一、基金份额销售机构

1．直销机构

（1）名称：中融基金管理有限公司直销中心

住所：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3088号中洲大厦3202、3203B

办公地址：北京市朝阳区望京东园四区2号中航资本大厦17层

法定代表人：王瑶

邮政编码：100102

电话：010-56517002、010-56517003

传真：010-64345889、010-84568832

邮箱：zhixiao@zrfunds.com.cn

联系人：杨佳、巩京博

网址：www.zrfunds.com.cn

（2）中融基金直销电子交易平台

本公司直销电子交易包括网上交易、移动客户端交易等。投资者可以通过本公

司网上交易系统或移动客户端办理业务，具体业务办理情况及业务规则请登录本

公司网站查询。

网址：https://trade.zrfunds.com.cn/etrading/

2．其他销售机构

其他销售机构的具体名单详见其他相关公告。

基金管理人可根据有关法律法规的要求增加、更换其他机构销售本基金，并及

时公示。

二、登记机构

名称：中融基金管理有限公司

住所：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3088号中洲大厦3202、3203B

办公地址：北京市朝阳区望京东园四区2号中航资本大厦17楼

法定代表人：王瑶

电话：010-56517000

传真：010-56517001

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联系人：李同庆

网址：www.zrfunds.com.cn

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市海华永泰律师事务所

住所：上海市华阳路112号2号楼东虹桥法律服务园区302室

办公地址：上海市东方路69号裕景国际商务广场A座15层

负责人：冯加庆

电话：021-58773177

传真：021-58773268

联系人：张兰

经办律师：张兰、梁丽金

四、审计基金资产的会计师事务所

名称：上会会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：上海市静安区威海路755号文新报业大厦25楼

办公地址：上海市静安区威海路755号文新报业大厦25楼

执行事务合伙人：张晓荣（首席合伙人）

电话：021-52920000

传真：021-52921369

经办注册会计师：陈大愚、江嘉炜

联系人：杨伟平

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第六部分基金的募集

一、募集的依据

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及

其他有关规定，已于2020年6月1日获得中国证监会证监许可〔2020〕 1051号文，完

成注册募集。

二、基金的类别

债券型证券投资基金

三、基金的运作方式

契约型、定期开放式

本基金以定期开放方式运作，即采用封闭运作和开放运作交替循环的方式。

本基金以一年为一个封闭期。本基金的封闭期为自基金合同生效之日起（包括

基金合同生效之日）或自每一开放期结束之日次日起（包括该日）一年的期间。本

基金的首个封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）一年后的对

应日的前一日止。首个封闭期结束之后第一个工作日起（包括该日）进入首个开放

期，第二个封闭期为首个开放期结束之日次日起（包括该日）一年后的对应日的前

一日止。以此类推。若该对应日在该日历月度中不存在对应日期或对应日期为非工

作日的，则该对应日顺延至下一个工作日。本基金封闭期内不办理申购与赎回业务，

也不上市交易。

除基金合同另有约定外，本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日起（包括

该日）进入开放期，期间可以办理申购与赎回业务。本基金每个开放期不少于 5 个

工作日并且最长不超过 20 个工作日，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为

准。如封闭期结束之后的第一个工作日因不可抗力或其他情形致使基金无法按时

开放申购与赎回业务的，开放期自不可抗力或其他情形的影响因素消除之日起的

下一个工作日开始。如在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开

放申购与赎回业务的，或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的，开放期时间中止

计算，在不可抗力或其他情形影响因素消除之日起的下一个工作日继续计算该开

放期时间，直至满足开放期的时间要求，具体时间以基金管理人届时公告为准。

在不违反法律法规规定、基金合同的约定且对现有基金份额持有人利益无实

质不利影响的前提下，基金管理人可以对封闭期和开放期的设置及规则进行调整，

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并提前公告。

四、基金存续期间

不定期

五、基金份额的分类

本基金根据认购/申购费用、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不

同的类别。其中，A类基金份额类别为在投资人认/申购时收取认/申购费用、赎回

时收取赎回费用的，并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额； C类

基金份额为从本类别基金资产中计提销售服务费、赎回时收取赎回费用，而不收取

认/申购费用的基金份额。

本基金A类和C类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同，本基金A类

基金份额和C类基金份额将分别计算基金份额净值和基金份额累计净值。

本基金在募集期开放A类和C类基金份额的认购，投资人可自行选择认购基金

份额类别。本基金不同基金份额类别之间不得互相转换。

在不违反法律法规规定的条件下，根据基金运作情况，基金管理人可在不违反

基金合同的约定以及不损害现有基金份额持有人权益的情况下，经与基金托管人

协商，在履行适当程序后，停止现有基金份额类别的销售、或者变更收费方式、或

者增加新的基金份额类别、或者调整基金份额分类规则等，调整实施前基金管理人

需及时公告并报中国证监会备案，不需召开基金份额持有人大会。

六、募集期限

本基金募集期限自基金份额发售之日起最长不得超过3个月，具体发售时间见

基金份额发售公告。

七、募集方式及场所

通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份

额发售公告以及基金管理人网站的公示。

八、募集规模

本基金的最低募集份额总额为2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币。

基金管理人可根据基金发售情况对本基金的发售进行规模控制，具体规定见

基金份额发售公告。

九、募集对象

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格

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境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购

买证券投资基金的其他投资人。

十、认购时间

本基金发售募集期间每天的具体业务办理时间，由基金份额发售公告或各销

售机构的相关公告或者通知规定。

各个销售机构在本基金发售募集期内对于个人投资者或机构投资者的具体业

务办理时间可能不同，若基金份额发售公告没有明确规定，则由各销售机构自行决

定每天的业务办理时间。

十一、认购的数额限制

认购以金额申请。投资人认购基金份额时，需按销售机构规定的方式全额交付

认购款项，投资人可以多次认购本基金份额，认购费用按每笔认购申请单独计算，

认购申请一经受理不得撤销。

通过基金管理人直销机构或网上交易平台认购本基金时，首次单笔最低认购

金额为1元，单笔追加认购最低金额为1元。其他销售机构每个基金账户每次认购金

额不得低于1元，其他销售机构另有规定的，从其规定。

如本基金单一投资者累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额的50%，

基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。基金管理

人接受某笔或者某些认购申请有可能导致投资者变相规避前述50%比例要求的，基

金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请。投资人认购的基金份额数以基金

合同生效后登记机构的确认为准。认购申请一经受理不得撤销。

十二、认购费用

A类基金份额投资人需缴纳的认购费用按认购金额的大小划分为四档，认购费

率随认购金额的增加而递减（适用固定金额费率的认购除外）；本基金C类基金份

额不收取认购费用，而是从该类别基金资产中计提销售服务费。具体认购费率如下

表所示：

A 类基金份额单笔金额认购费率

100 万元以下 0.60%

100 万元（含）－200 万元 0.40%

200 万元（含）－500 万元 0.20%

500 万元以上（含）每笔 1000 元

C 类基金份额 0

本基金的认购费由投资人承担。基金认购费用不列入基金财产，主要用于本基

金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。募集期间发生的信息

披露费、会计师费和律师费等各项费用，不从基金财产中列支。若投资人多次认购

本基金A类基金份额时，需按单笔认购金额对应的费率分别计算认购费用。

十三、认购份额的计算

本基金的认购价格为每份基金份额1.00元。

基金认购份额计算方法：

1）认购费用适用比例费率的情形下：

净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）

认购费用＝认购金额－净认购金额

认购份额＝（净认购金额+认购期间利息）/基金份额初始面值

2）认购费用适用固定金额的情形下：

认购费用＝固定金额

净认购金额＝认购金额-认购费用

认购份额＝（净认购金额＋认购利息）/基金份额初始面值

认购费用、净认购金额以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留

到小数点后两位；认购份额计算结果保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部

分四舍五入，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。

例1：某投资人投资10,000元认购本基金的A类基金份额，则其所对应的认购费

率为0.60%。假定该笔认购金额在募集期内产生利息5元，则其可得到的基金份额计

算如下：

净认购金额=10,000/（1+0.60%）=9,940.36元

认购费用=10,000-9,940.36=59.64元

认购份额=（9,940.36+5）/1.00=9,945.36份

即：该投资人投资10,000元认购本基金的本基金的A类基金份额，假定该笔认

购金额在募集期内产生利息5元，在基金发售结束后，其所获得的A类基金份额为

9,945.36份。

例2：某投资人投资100,000元认购本基金的C类基金份额，假设该笔认购在募

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集期内产生利息50元，则其可得到的认购份额为：

认购份额=（100,000＋50）/1.00=100,050份

即：该投资人投资100,000元认购本基金的C类基金份额，加上认购资金在募集

期内获得的利息50元，可得到100,050份C类基金份额。

认购金额的计算保留到小数点后两位，小数点两位以后的部分四舍五入。利息

折算份额的计算截位保留到小数点后两位，剩余部分计入基金财产。

十四、认购的方法与确认

1．认购方法

投资人认购时间安排、投资人认购应提交的文件和办理的手续，由基金管理人

根据相关法律法规及基金合同，在基金份额发售公告中确定并披露。

2．认购确认

基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定生效，而仅代表销售机

构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及

认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。

十五、募集资金利息的处理方式

有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所

有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。

十六、募集期内募集资金的管理

基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得

动用。

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第七部分基金合同的生效

一、基金备案的条件

本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金募集份额总额不少于 2 亿份，

基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下，基金

募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并

在 10 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10 日内，向中国证监

会办理基金备案手续。

基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得

中国证监会书面确认之日起，基金合同生效；否则基金合同不生效。基金管理人在

收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。基金管理人应将

基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。

二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式

如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：

1．以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。

2．在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期

活期存款利息。

3．如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基

金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。

三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

基金合同生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者

基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连

续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当 10 个工作日内向中国证监会报

告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合

同等，并在 6 个月内召集基金份额持有人大会进行表决。

基金合同生效后，在任一开放期的最后一日日终，如发生以下情形之一的,则

无须召开基金份额持有人大会，本基金将根据基金合同的约定进行基金财产清算

并终止:

1、基金资产净值加上当日有效申购申请金额及基金转换中转入申请金额扣

除有效赎回申请金额及基金转换中转出申请金额后的余额低于 5000 万元；

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2、基金份额持有人人数少于 200 人。

法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。

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第八部分基金份额的封闭期与开放期

一、基金的封闭期

本基金以一年为一个封闭期。本基金的封闭期为自基金合同生效之日起（包括

基金合同生效之日）或自每一开放期结束之日次日起（包括该日）一年的期间。本

基金的首个封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）一年后的对

应日的前一日止。首个封闭期结束之后第一个工作日起（包括该日）进入首个开放

期，第二个封闭期为首个开放期结束之日次日起（包括该日）一年后的对应日的前

一日止。以此类推。若该对应日在该日历月度中不存在对应日期或对应日期为非工

作日的，则该对应日顺延至下一个工作日。本基金封闭期内不办理申购与赎回业务，

也不上市交易。

二、基金的开放期

除基金合同另有约定外，本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日起（包括

该日）进入开放期，期间可以办理申购与赎回业务。本基金每个开放期不少于 5 个

工作日并且最长不超过 20 个工作日，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为

准。如封闭期结束之后的第一个工作日因不可抗力或其他情形致使基金无法按时

开放申购与赎回业务的，开放期自不可抗力或其他情形的影响因素消除之日起的

下一个工作日开始。如在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开

放申购与赎回业务的，或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的，开放期时间中止

计算，在不可抗力或其他情形影响因素消除之日起的下一个工作日继续计算该开

放期时间，直至满足开放期的时间要求，具体时间以基金管理人届时公告为准。

在不违反法律法规规定、基金合同的约定且对现有基金份额持有人利益无实

质不利影响的前提下，基金管理人可以对封闭期和开放期的设置及规则进行调整，

并提前公告。

三、封闭期与开放期示例

比如，假设本基金的基金合同于 2020 年 3 月 5 日生效，则本基金的首个封闭

期为基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）一年的期间，即 2020 年 3 月

5 日至 2021 年 3 月 4 日。基金管理人公告中确定本基金的首个开放期为 5 个工作

日，首个封闭期结束之后第一个工作日为 2021 年 3 月 5 日，则第一个开放期为自

2021 年 3 月 5 日至 2021 年 3 月 11 日；第二个封闭期为首个开放期结束之日次日

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起（包括该日）一年的期间，即 2021 年 3 月 12 日至 2022 年 3 月 11 日。以此类

推。

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第九部分基金份额的申购与赎回

一、申购和赎回场所

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人

在招募说明书及基金管理人网站公示。基金管理人可根据情况变更或增减销售机

构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营

业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。

若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人

可以通过上述方式进行基金份额的申购与赎回。具体办法由基金管理人另行公告。

二、申购和赎回的开放日及时间

1．开放日及开放时间

本基金以一年为一个封闭期。除基金合同另有约定外，本基金每个封闭期结束

之后第一个工作日起进入开放期，开放期的期限为自封闭期结束之日后第一个工

作日起（含该日）不少于 5 个工作日、不超过 20 个工作日的期间，具体期间由基

金管理人在封闭期结束前公告说明。

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易

所、深圳证券交易所及相关金融期货交易所的正常交易日的交易时间。但基金管理

人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

封闭期内，本基金不办理申购与赎回业务，亦不可上市交易。

基金合同生效后，若出现新的证券、期货交易市场和证券、期货交易所交易时

间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应

的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

2．申购、赎回开始日及业务办理时间

除法律法规或基金合同另有约定外，自首个封闭期结束之后第一个工作日起

（包括该日），本基金进入首个开放期，开始办理申购和赎回等业务。除基金合同

另有约定外，本基金每个封闭期结束之后第一个工作日起（包括该日）进入下一个

开放期。

在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照

《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、

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赎回或者转换。在开放期内，投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、

赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为开放期内下

一开放日基金份额申购、赎回的价格；但若投资人在开放期最后一日业务办理时间

结束之后提出申购、赎回或者转换申请的，视为无效申请。开放期以及开放期办理

申购与赎回业务的具体事宜见基金管理人届时发布的相关公告。

三、申购与赎回的原则

1．“未知价” 原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的该类别基金份

额净值为基准进行计算；

2．“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3．当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

4．赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺

序赎回。

5．办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保投

资者的合法权益不受损害并得到公平对待。

基金管理人可在法律法规允许且在对基金份额持有人利益无实质性不利影响

的前提下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息

披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规

则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定为准。

四、申购与赎回的程序

1．申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出

申购或赎回的申请。

投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在

提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请不成立。

2．申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时，必须在规定时间内全额交付申购款项，投资人在规定

时间内交付申购款项，申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。

基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回生

效。

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投资者赎回申请生效后，基金管理人将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回款

项。

遇证券、期货交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换

系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，

赎回款项顺延至下一个工作日划出。在发生巨额赎回或基金合同载明的延缓支付

赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。基金管理人可以

在法律法规允许的范围内，对上述业务办理时间进行调整，并按照《信息披露办法》

的有关规定在指定媒介上提前公告。

3．申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或

赎回申请日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效

性进行确认。 T 日提交的有效申请，投资人应在 T+2 日后（包括该日）及时到销售

网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成立或无

效，则申购款项本金退还给投资人。

销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定生效，而仅代表销售机

构确实接收到申购、赎回申请。申购与赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对

于申购、赎回申请及申购、赎回份额的确认情况，投资者应及时查询。

在法律法规允许的范围内，基金管理人或登记机构可根据相关业务规则，对上

述业务办理时间进行调整，本基金管理人将于调整实施前按照有关规定予以公告。

五、申购和赎回的数量限制

1、基金管理人直销机构每个基金账户首次最低申购金额为1元，单笔追加申购

最低金额为1元；通过基金管理人网上交易平台申购本基金时，每次最低申购金额

为1元；其他销售机构每个基金交易账户单笔申购最低金额为1元，其他销售机构另

有规定的，从其规定。

2、基金份额持有人在销售机构赎回时，每次赎回申请不得低于1份基金份额。

基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）保留的基金份额余额不足1份

的，在赎回时需一次全部赎回。

3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定请参

见更新的招募说明书或相关公告。

4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基

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金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒

绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基

金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。

具体见基金管理人相关公告。

5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份

额等数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在

指定媒介上公告。

六、申购和赎回的价格、费用和用途

1．申购费

本基金基金份额分为A类和C类两类不同的类别。本基金A类基金份额的申购

费率按申购金额的大小划分为四档，随申购金额的增加而递减（适用固定金额费率

的申购除外）；投资者申购C类基金份额不收取申购费用，而是从该类别基金资产

中计提销售服务费。本基金的申购费率如下表所示：

A 类基金份额单笔金额申购费率

100 万元以下 0.80%

100 万元（含）－200 万元 0.50%

200 万元（含）－500 万元 0.30%

500 万元以上（含）每笔 1000 元

C 类基金份额 0

本基金的申购费用应在投资人申购基金份额时收取，不列入基金财产，主要用

于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。

2．赎回费

本基金的赎回费率按照持有时间递减，即相关基金份额持有时间越长，所适用

的赎回费率越低，具体赎回费率如下表所示：

持有时间赎回费率

在同一开放期内申购后又赎回的（Y＜7日） 1.50%

在同一开放期内申购后又赎回的（Y≥7日） 0

持有一个或一个以上封闭期 0

（注：Y为持有时间）

投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。赎回费用由赎回基金份额的

基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。赎回费用全额归入

基金财产。

3．基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应

于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公

告。

4．当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，

以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管

部门、自律规则的规定。

5.基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定以及对基金份额持

有人利益无实质性不利影响的情形下根据市场情况制定基金促销计划，定期或不

定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，基金管理人可以按中国证监会要

求履行必要手续后，对投资人适当调低基金申购费率、赎回费率。

七、申购份额与赎回金额的计算方式

1．申购份额的计算

申购本基金A类基金份额的申购费用采用前端收费模式（即申购基金时缴纳申

购费），投资人的申购金额包括申购费用和净申购金额。本基金C类基金份额不收

取申购费，但从该类别基金资产中计提销售服务费。

（1）若投资者选择申购A类基金份额，则申购份额的计算公式为：

1）申购费率适用比例费率时：

净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）

申购费用=申购金额-净申购金额

申购份数=净申购金额/申购当日该类别基金份额净值

2）申购费用为固定费用时：

申购费用=固定金额

净申购金额=申购金额-申购费用

申购份额=净申购金额/申购当日该类别基金份额净值

（2）若投资者选择申购C类基金份额，则申购份额的计算公式为：

申购份额=申购金额/申购当日该类别基金份额净值

申购份额计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益

或损失由基金财产承担。

例：某投资者投资50,000元申购本基金的A类基金份额，假设申购当日A类基

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金份额净值为1.1500元，则可得到的A类基金份额为：

净申购金额=50,000/（1+0.80%）=49,603.17元

申购费用=50,000-49,603.17=396.83元

申购份额=49,603.17/1.1500=43,133.19份

即：投资者投资50,000元申购本基金的A类基金份额，假设申购当日A类基金

份额净值为1.1500元，则其可得到43,133.19份A类基金份额。

例：某投资者投资50,000元申购本基金的C类基金份额，假设申购当日C类基金

份额净值为1.1500元，则可得到的申购份额为：

申购份额=50,000/1.1500=43,478.26份

即：投资者投资50,000元申购本基金的C类基金份额，假设申购当日C类基金份

额净值为1.1500元，则其可得到43,478.26份C类基金份额。

2、赎回金额的计算

基金份额持有人在赎回本基金时扣除赎回费，基金份额持有人的净赎回金额

为赎回金额扣减赎回费用。其中：

赎回总金额=赎回份额×赎回当日该类别基金份额净值

赎回费用=赎回总金额×赎回费率

净赎回金额=赎回总金额－赎回费用

赎回费用计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位；赎回金额结果按

照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。

例：某投资者赎回本基金10,000份A类基金份额，持有时间满一个封闭期，赎

回适用费率为0，假设赎回当日A类基金份额净值为1.1480元，则其可得净赎回金额

为：

赎回总金额＝10,000×1.1480＝11,480元

赎回费用＝11,480×0＝0元

净赎回金额＝11,480－0＝11,480元

即：投资者赎回本基金10,000份A类基金份额，持有期限满一个封闭期，假设

赎回当日A类基金份额净值为1.1480元，则可得到的净赎回金额为11,480元。

例：某投资者赎回本基金10,000份A类基金份额，该笔份额申购后在同一开放

期内又赎回，且持有期少于7日，赎回适用费率为1.50%，假设赎回当日A类基金份

额净值为1.1480元，则其可得净赎回金额为：

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赎回总金额＝10,000×1.1480＝11,480 元

赎回费用＝11,480×1.50%＝172.2 元

净赎回金额＝11,480－172.2＝11,307.8 元

即：投资者赎回本基金10,000份A类基金份额，该笔份额申购后在同一开放期

内又赎回，且持有期少于7日，假设赎回当日A类基金份额净值为1.1480元，则可得

到的净赎回金额为11,307.8元。

3．基金份额净值计算

本基金分为A类和C类两类基金份额，两类基金份额单独设置基金代码，分别计

算和公告基金份额净值和基金份额累计净值。本基金各类份额净值的计算，均保留

到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。

基金合同生效后，在封闭期内，基金管理人应当至少每周公告一次各类基金份额净

值和基金份额累计净值。在开放期内，T日的各类基金份额净值和基金份额累计净

值在当天收市后计算，并在T+1日（包括该日）内公告。遇特殊情况，经履行适当

程序，可以适当延迟计算或公告。为避免基金份额持有人利益因基金份额净值的小

数点保留精度受到不利影响，基金管理人可提高开放期的基金份额净值的精度。

八、申购与赎回的登记

投资人申购基金成立后，登记机构在T+1日为投资人登记权益并办理注册登记

手续，投资人自T+2日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。

投资人赎回基金成立后，登记机构在T+1日为投资人办理扣除权益的注册登记

手续。

基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述登记办理时间进行调整，但

不得实质影响投资人的合法权益，并最迟于开始实施前3个工作日在指定媒介公告。

九、拒绝或暂停申购的情形

在开放期内，发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申

请：

1．因不可抗力导致基金无法正常运作。

2．发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。

3．证券、期货交易所或银行间债券交易市场交易时间非正常停市，导致基金

管理人无法计算当日基金资产净值。

4. 基金管理人接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有

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人利益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。

5．基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能

对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

6．基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基金

销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。

7．申购申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单一

投资者单日或单笔申购金额上限的情形；

8．当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格

且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认

后，基金管理人应当暂停估值并暂停接受基金申购申请。

9．基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份

额的比例达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形。

10．法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第 1、2、3、5、6、8、10 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂

停接受投资人的申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂

停申购公告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款项本金

将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办

理并依法公告，且开放期时间将相应顺延，具体时间见基金管理人届时的公告。

十、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

在开放期内，发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延

缓支付赎回款项：

1．因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2．发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。

3．证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基

金资产净值。

4．发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金管

理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。

5．当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格

且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认

后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。

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6．法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金

管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；

如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配

给赎回申请人，未支付部分可延期支付。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应

及时恢复赎回业务的办理，且开放期按暂停赎回的期间相应顺延，具体时间见基金

管理人届时的公告。

十一、巨额赎回的情形及处理方式

1．巨额赎回的认定

若本基金开放期单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加

上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请

份额总数后的余额）超过前一工作日的基金总份额的 20%，即认为是发生了巨额

赎回。

2．巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定

全额赎回或延缓支付赎回款项。

（1）全额赎回：当基金管理人有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常

赎回程序执行。

（2）延缓支付赎回款项：当基金管理人认为全额支付投资人的赎回款项有困

难或认为全额支付投资人的赎回款项可能会对基金资产净值造成较大波动时，基

金管理人应对当日全部赎回申请进行确认，但可以延缓支付赎回款项，当日按比例

办理的赎回份额不得低于前一日基金总份额的 20%，其余赎回申请可以延缓支付，

但延缓支付的期限不得超过 20 个工作日，并在指定媒介上予以公告。延缓支付的

赎回申请以赎回申请当日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额。

（3）若本基金发生巨额赎回，在单个基金份额持有人超过前一工作日基金总

份额 40%以上的赎回申请的情形下，基金管理人可以延期办理赎回申请。具体措

施如下：对于该单个基金份额持有人超出前一工作日基金总份额 40%的赎回申请，

基金管理人可实施延期办理。对于该单个基金份额持有人未超过前一工作日基金

总份额 40% （含 40%）的赎回申请与当日其他投资者的赎回申请一起，按上述（1）、

（2）方式处理。如延期办理期限超过开放期的，开放期相应延长，延长的开放期

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内不办理申购，亦不接受新的赎回申请，直到全部赎回为止。

对于上述因延期办理而未能赎回部分，投资人可在提交赎回申请时选择延期

赎回或者取消赎回。选择延期赎回的，延期的赎回申请将自动转入下一开放日，与

下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为

基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。选择取消赎回的，当日未获受

理的部分赎回申请将被撤销。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未

能赎回部分作自动延期赎回处理。

3．巨额赎回的公告

当发生上述巨额赎回并延缓支付赎回款项时，基金管理人应当通过邮寄、传真

或者招募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关

处理方法，同时在指定媒介上刊登公告。

十二、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在指定媒介

上刊登暂停公告。

2、如发生暂停的时间为 1 日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒介上刊

登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放日的各类基金份额净值。

3、如发生暂停的时间超过 1 日，暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基

金管理人应根据《信息披露办法》的规定在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎

回公告，并公告最近 1 个开放日的各类基金份额净值。

十三、基金转换

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定在开放期内开办

本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的

转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并

公告，并提前告知基金托管人与相关机构。

十四、基金份额的转让

在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人在履行适当程序后，可受理

基金份额持有人通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申

请并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务

的，将提前公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额

转让业务。

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十五、基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形

而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其他非交易过户，或者按

照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理的行为。无论在上述何种情

况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人，或者是按照

相关法律法规或国家有权机关要求的划转主体。

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐

赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团

体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金

份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记

机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规

定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。

十六、基金的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金

销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

十七、定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另

行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金

额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投

资计划最低申购金额。

十八、基金份额的冻结、解冻和质押

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及

登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被

冻结部分份额仍然参与收益分配，被冻结部分产生的权益一并冻结。法律法规另有

规定的除外。

在不违反法律法规及中国证监会规定的前提下，基金管理人可在对基金份额

持有人利益无实质性不利影响的情形下，办理基金份额的质押业务，基金管理人可

制定相应的业务规则，并依照《信息披露办法》的有关规定进行公告。

十九、其他业务

在不违反法律法规及中国证监会规定的前提下，基金管理人可在对基金份额

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持有人利益无实质性不利影响的情形下，办理基金份额的质押业务或其他基金业

务，基金管理人可制定相应的业务规则，并依照《信息披露办法》的有关规定进行

公告。

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第十部分基金的投资

一、投资目标

在注重资产安全性和流动性的前提下，积极主动调整投资组合，追求基金资产

的长期稳定增值，并力争获得超过业绩比较基准的投资业绩。

二、投资范围

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的

股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券（包括国

债、央行票据、金融债券、地方政府债、企业债券、公司债券、短期融资券、超短

期融资券、中期票据、次级债、可转换公司债券（含可分离交易可转债）、可交换

公司债券）、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、同

业存单、货币市场工具、资产支持证券、国债期货以及法律法规或中国证监会允许

基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。

本基金投资的信用债券中，其经国内信用评级机构认定的主体评级须在 AA

（含 AA）以上。本基金所指信用债券包括金融债券（不含政策性金融债）、企业

债券、公司债券、短期融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、可转换公司债

券（含可分离交易可转债）、可交换公司债。

主体评级为 AAA 的信用债投资占债券资产的比例为 0-95%；主体评级为 AA+

的信用债投资占债券资产的比例为 0-80%；主体评级为 AA 的信用债投资占债券资

产的比例为 0-30%。

本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，股票资产的投资比例

不超过基金资产的 20%，但应开放期流动性需要，为保护基金份额持有人利益，在

每次开放期前一个月、开放期及开放期结束后一个月的期间内，基金投资不受上述

比例限制。在开放期，本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于

基金资产净值的 5％，在封闭期内，本基金不受该比例的限制，但每个交易日日终

在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金一倍的

现金。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当

程序后，可以将其纳入投资范围。

三、投资策略

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（一）封闭期投资策略

1．债券投资策略

本基金通过综合分析国内外宏观经济态势、利率走势、收益率曲线变化趋势和

信用风险变化等因素，并结合各种债券类资产在特定经济形势下的估值水平、预期

收益和预期风险特征，在符合本基金相关投资比例的前提下，决定组合的久期水平、

期限结构和类属配置，并在此基础之上实施积极的债券投资组合管理，以获取较高

的投资收益。

（1）利率预期策略

债券积极投资策略的关键是对未来利率走向的预测。通过对利率的科学预测

和对债券投资组合久期的正确把握，可以提高投资收益。

久期越长，利率变动所引起价格变化越大，久期越短，利率变动所引起的价格

变化越小。如果预计利率会下跌，债券价格会上涨，则应该加大长久期债券的比例，

以实现收益的最大化。相反，如果预计利率会上涨，债券价格会下跌，则应该增加

组合中久期较短债券的比例，以尽可能减少利率上涨带来的损失。

（2）收益率曲线配置策略

收益率曲线配置策略是根据对收益率曲线形状变动的预期建立或改变组合期

限结构。要运用收益率曲线配置策略，必须先预测收益率曲线变动的方向，然后根

据收益率曲线形状变动的情景分析，构建组合的期限机构。

（3）骑乘策略

骑乘策略是一种基于收益率曲线分析对债券组合进行适时调整的债券投资管

理策略。该策略是指当收益率曲线比较陡峭时，即相邻期限利差较大时，可以买入

期限位于收益率曲线陡峭处的债券，也即收益率水平相对较高的债券，随着持有期

限的延长，债券的剩余期限将会缩短，此时债券的收益率水平将会较投资期初有所

下降，通过债券收益率的下滑来获得资本利得收益。

（4）信用债券投资策略

信用债市场整体的信用利差水平和信用债发行主体自身信用状况的变化都会

对信用债券的利差水平产生重要影响，因此，一方面，本基金将从经济周期、国家

政策、行业景气度和债券市场的供求状况等多个方面考量信用利差的整体变化趋

势；另一方面，本基金还将以内部信用评级为主、外部信用评级为辅，即采用内外

结合的信用研究和评级制度，研究债券发行主体企业的基本面，以确定企业主体债

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的实际信用状况。具体而言，本基金的信用策略主要包括信用债券趋势判断、信用

利差分析、持有期收益情景模拟和信用债券精选策略四个方面。

（5）可转换公司债券及可交换公司债券投资策略

本基金投资可转换公司债券和可交换公司债券将基于以下三个方面的分析：

数量为主的价值分析、债股性分析和公司基本面分析。通过以上分析，力求选择债

券价值有一定支撑、安全性和流动性较好，并且发行人成长性良好的品种进行投资；

对于高溢价率的个券则需谨慎买入、逢高兑现。另外，可交换公司债方面，对于考

虑债性因素而投资的可交换债，需重点考察抵押股票的充足度、提前赎回条款等；

对于考虑股性因素而投资的可交换债，则需重点考虑转股价、转股价下修条款等因

素。

2．股票投资策略

（1）行业配置

本基金注重对股市发展趋势的研究，根据行业发展规律和经济发展趋势，考虑

外围国际市场联动关系，把握中国经济发展周期、经济发展方向和经济增长方式，

通过剖析行业特征指标、行业竞争结构、行业盈利模式、行业景气度等综合判断行

业投资价值，确定和动态调整各行业投资比例。

（2）个股选择

本基金认为具有稳定的盈利模式、持续良好的财务状况、领先的行业地位以及

良好的治理结构等特征的上市公司在经济发展中会显现出良好的成长和盈利能力。

这些企业能够充分自如应对市场竞争，并能获取持续优秀业绩回报。本基金股票资

产将重点投资于具有持续成长潜力特征的企业，以获得超额回报。

3．资产支持证券投资策略

资产支持证券主要包括资产抵押贷款支持证券（ABS）、住房抵押贷款支持证

券（MBS）等证券品种。本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产的构成及

质量、提前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等影响资产支持证券价值的因素进

行分析，并辅助采用数量化定价模型，评估资产支持证券的相对投资价值并做出相

应的投资决策。

4.国债期货策略

国债期货作为利率衍生品的一种，有助于管理债券组合的久期、流动性和风险

水平。管理人通过构建量化分析体系，对国债期货和现货基差、国债期货的流动性、

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隐含波动率水平、套期保值的稳定性等指标进行跟踪监控，在最大限度保证基金资

产安全的基础上，力求实现基金资产的长期稳定增值。

（二）开放期投资策略

开放期内，本基金为保持较高的组合流动性，在遵守本基金有关投资限制与投

资比例的前提下，将通过合理配置组合期限结构等方式，积极防范流动性风险，在

满足组合流动性需求的同时，尽量减小基金净值的波动。

四、投资限制

1．组合限制

（1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，股票资产的投资

比例不超过基金资产的 20%，但应开放期流动性需要，为保护基金份额持有人利益，

在每次开放期开始前的 1 个月、开放期及开放期结束后的 1 个月期间内，基金债

券资产的投资不受上述比例限制；

（2）本基金投资的信用债券中，其经国内信用评级机构认定的主体评级须在

AA（含 AA）以上；

（3）主体评级为 AAA 的信用债投资占债券资产的比例为 0-95%；主体评级

为 AA+的信用债投资占债券资产的比例为 0-80%；主体评级为 AA 的信用债投资

占债券资产的比例为 0-30%；

（4）在开放期内，本基金每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易

保证金后，本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例不低于基金

资产净值的 5%；在封闭期内，本基金不受该比例的限制，但每个交易日日终在扣

除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金一倍的现金；

其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；

（5）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10％；

（6）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券

的 10％；

（7）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基

金资产净值的 10％；

（8）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％；

（9）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该

资产支持证券规模的 10％；

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（10）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持

证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％；

（11）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。

基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级

报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；

（12）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基

金资产净值的 40%，在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年，债券

回购到期后不得展期；

（13)在封闭期内，本基金资产总值不得超过基金资产净值的 200%；在开放

期内，本基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%；

（14）开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基

金资产净值的 15%；封闭期内不受此限。因证券市场波动、证券停牌、基金规模变

动等本基金管理人之外的因素致使本基金不符合前述规定比例限制的，本基金管

理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

（15）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对

手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围

保持一致；

（16）本基金参与国债期货交易，应当遵守下列要求：

①本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资

产净值的 15%；

②本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持

有的债券总市值的 30%；

③本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖

出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例的有

关约定；

④本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得

超过上一交易日基金资产净值的 30%。

（17）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。

除上述第（4）、（11）、（14）、（15）项外，因证券期货市场波动、证券发行人

合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定

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投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特

殊情形或基金合同另有约定的除外。法律法规另有规定的，从其规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合

基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金

合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履

行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以调整后的规定为准。

2、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控

制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者

从事其他重大关联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额

持有人利益优先的原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照

市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规

予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独

立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

如法律、行政法规或监管部门取消上述禁止性规定，如适用于本基金，基金管

理人在履行适当程序后，可不受上述规定的限制。

五、业绩比较基准

中债总指数（全价）收益率×90%+沪深 300 指数收益率×10%

本基金选择中债总指数（全价）作为业绩比较基准的原因如下：第一，中债总

指数由中央国债登记结算公司编制并发布，并发布主体上保证中债总指数比较客

观和专业；第二，本基金以中债总指数（全价）为业绩比较基准，是由于全价指数

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是以债券全价计算的指数值，债券付息后利息不再计入指数之中，比较科学且更切

合实际。

本基金选择沪深 300 指数收益率作为股票投资部分的业绩比较基准。沪深 300

指数样本覆盖了沪深市场 60%左右的市值，具有良好的市场代表性和可投资性。

如果上述基准指数停止计算编制或更改名称，或者今后法律法规发生变化，又或者

市场推出更具权威、且更能够表征本基金风险收益特征的指数，则本基金管理人可

与本基金托管人协商一致，并履行适当程序后，调整或变更本基金的业绩比较基准

并及时公告。

若未来法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较

基准推出，或者市场发生变化导致本业绩比较基准不再适用，本基金管理人可以依

据维护投资者合法权益的原则，在与基金托管人协商一致并按照监管部门要求履

行适当程序后调整业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。

六、风险收益特征

本基金为债券型基金，其长期平均预期风险和预期收益率低于混合型基金、股

票型基金，高于货币市场基金。

七、基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法

1．基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利，保护基金份额

持有人的利益；

2．不谋求对上市公司的控股；

3．有利于基金财产的安全与增值；

4．不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人

牟取任何不当利益。

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第十一部分基金的财产

一、基金资产总值

基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的

款项以及其他投资所形成的价值总和。

二、基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

三、基金财产的账户

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户

以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、

基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。

四、基金财产的保管和处分

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金

托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的

财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其

他权利。除依法律法规和基金合同的规定处分外，基金财产不得被处分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因

进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的

债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基

金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，不得对基

金财产强制执行。

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第十二部分基金资产的估值

一、估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券、期货交易场所的交易日以及国家法律

法规规定需要对外披露基金净值的非交易日。

二、估值对象

基金所拥有的股票、债券、国债期货合约和银行存款本息、应收款项、其他投

资等资产及负债。

三、估值原则

基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会计

准则》、监管部门有关规定。

（一）对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值

日有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产

或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量

的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值日或

最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允价值。

与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值为

基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限

制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作为特征

考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的溢价或折

价。

（二）对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够

可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价

值时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或

取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。

（三）如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，

使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应对估值进

行调整并确定公允价值。

四、估值方法

1．证券交易所上市的有价证券的估值

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（1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的

市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化

或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）

估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价

格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易

市价，确定公允价格；

（2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三方

估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；

（3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方估

值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值；

（4）交易所上市交易的可转换债券以每日收盘价作为估值全价；

（5）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。

交易所市场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值；

（6）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情

况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场报价

未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的公允

价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定其公允

价值。

2．处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：

（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的

同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；

（2）首次公开发行未上市的股票、债券，采用估值技术确定公允价值，在估

值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。

（3）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、

首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股

票等，不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监管

机构或行业协会有关规定确定公允价值。

3．对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的

相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第三方

估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含投资

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人回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的按照长

待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估

值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期间市场利率

没有发生大的变动的情况下，按成本估值。

4．同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别估值；

5．因持有股票而享有的配股权，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难

以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；

6．国债期货合约以估值当日结算价进行估值。估值当日无结算价的，且最近

交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。如法律法规今

后另有规定的，从其规定；

7．如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，使

潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应对估值进行

调整并确定公允价值；

8．如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金

管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。

9．当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确

保基金估值的公平性。

10．相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按

国家最新规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程

序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知

对方，共同查明原因，双方协商解决。

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人

承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计

问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金

管理人对基金净值的计算结果对外予以公布。

五、估值程序

1．各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后，该类别基金资产净值除以当

日该类别基金份额的余额数量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入。

基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，

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从其规定。

基金管理人于每个工作日计算基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值

和基金份额累计净值，并按规定公告。

2．基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或

基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将各

类基金份额的基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基

金管理人按规定对外公布。

六、估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的

准确性、及时性。当基金份额净值小数点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值错误

时，视为基金份额净值错误。

基金合同的当事人应按照以下约定处理：

1．估值错误类型

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售

机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责

任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（ “受损方” ）的直接损失按下述 “估值

错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据

计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。

2．估值错误处理原则

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时

协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由

于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错

误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助

义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值

错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更正。

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，

并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但

估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或

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不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（ “受损方” ），则估值错误责任方

应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人

享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得

利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利

返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

3．估值错误处理程序

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的

原因确定估值错误的责任方；

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进

行评估；

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更

正和赔偿损失；

（4）根据估值错误处理的方法，需要修改登记机构交易数据的，由登记机构

进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4．基金份额净值估值错误处理的方法如下：

（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基

金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

（2）错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管

人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.50%时，基金管理人应当

公告，并报中国证监会备案。

（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。

七、暂停估值的情形

1．基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营

业时；

2．因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；

3．当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格

且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认

后，基金管理人应当暂停基金估值；

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4．中国证监会和基金合同认定的其它情形。

八、基金净值的确认

用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值由基金管

理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后

计算当日的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值并发送给基金托管人。

基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金

净值予以公布。

九、特殊情形的处理方法

1．基金管理人或基金托管人按估值方法的第 8、 9 项进行估值时，所造成的误

差不作为基金资产估值错误处理。

2．由于不可抗力，或证券/期货交易所、登记结算公司、存款银行等机构发送

的数据错误等原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措

施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基

金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除

或减轻由此造成的影响。

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第十三部分基金的收益与分配

一、基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相

关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

二、基金可供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已

实现收益的孰低数。

三、基金收益分配原则

1．本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金

红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选择，本

基金默认的收益分配方式是现金分红；

2．基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日

的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值；

3．由于本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，而 C 类基金份额收取销售

服务费，各基金份额类别对应的可供分配利润可能有所不同，本基金同一类别的每

一基金份额享有同等分配权；

4．法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

本基金每次收益分配比例详见届时基金管理人发布的公告。

在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益无实

质不利影响的前提下，基金管理人在履行适当程序后，将对上述基金收益分配政策

进行调整，此项调整不需要召开基金份额持有人大会，但应于调整实施日前在指定

媒介公告。

四、收益分配方案

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益

分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

五、收益分配方案的确定、公告与实施

1.本基金收益分配方案由基金管理人拟定、由基金托管人复核，依照《信息披

露办法》的有关规定在指定媒介公告。

2.法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

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六、基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投

资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，登记机构

可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计

算方法，依照《业务规则》执行。

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第十四部分基金的费用与税收

一、基金费用的种类

1．基金管理人的管理费；

2．基金托管人的托管费；

3．C 类基金份额的销售服务费；

4．基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；

5．基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费、仲裁费；

6．基金份额持有人大会费用；

7．基金的证券/期货交易费用；

8．基金的银行汇划费用；

9．基金的开户费用、账户维护费用；

10．按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1．基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.60%年费率计提。管理费的计算方

法如下：

H＝E×0.60%÷ 当年天数

H 为每日应计提的基金管理费

E 为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的

财务数据，自动在次月初 5 个工作日内按照指定的账户路径进行支付。若遇法定

节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如

发现数据不符，应及时联系基金托管人协商解决。

2．基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.16%的年费率计提。托管费的计算

方法如下：

H＝E× 0.16%÷ 当年天数

H 为每日应计提的基金托管费

E 为前一日的基金资产净值

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基金托管费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的

财务数据，自动在次月初 5 个工作日内按照指定的账户路径进行支付。若遇法定

节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如

发现数据不符，应及时联系基金托管人协商解决。

3．C 类基金份额的销售服务费

本基金 A 类份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费率为年费率

0.40%。

C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.40%

年费率计提。计算方法如下：

H＝E×0.40%÷当年天数

H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费

E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值

销售服务费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的

财务数据，自动在次月初 5 个工作日内按照指定的账户路径进行支付。若遇法定

节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如

发现数据不符，应及时联系基金托管人协商解决。

C 类份额的销售服务费将专门用于本基金的推广、销售与基金份额持有人服

务。

上述“一、基金费用的种类”中第 4-10 项费用，根据有关法规及相应协议规

定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人根据基金管理人指令并参照

行业惯例从基金财产中支付。

三、不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1．基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基

金财产的损失；

2．基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3．基金合同生效前的相关费用；

4．其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

四、基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。

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基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务

人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。

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第十五部分基金的会计和审计

一、基金会计政策

1．基金管理人为本基金的基金会计责任方；

2．基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首次募集的会

计年度按如下原则：如果基金合同生效少于 2 个月，可以并入下一个会计年度披

露；

3．基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；

4．会计制度执行国家有关会计制度；

5．本基金独立建账、独立核算；

6．基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会

计核算，按照有关规定编制基金会计报表；

7．基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并

以书面方式确认。

二、基金的年度审计

1．基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货相

关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。

2．会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。

3．基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换

会计师事务所需按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。

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第十六部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《流

动性风险管理规定》、基金合同及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的规

定发生变化时，本基金从其最新规定。

二、信息披露义务人

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大

会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人

组织。

本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律

法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完

整性、及时性、简明性和易得性。

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信

息通过中国证监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）和指定互联网网站

（以下简称“指定网站”，包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基

金电子披露网站）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照基金合同约定的时间和

方式查阅或者复制公开披露的信息资料。

三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：

1．虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

2．对证券投资业绩进行预测；

3．违规承诺收益或者承担损失；

4．诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；

5．登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；

6．中国证监会禁止的其他行为。

四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信

息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本

为准。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。

五、公开披露的基金信息

公开披露的基金信息包括：

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（一）基金合同、招募说明书、托管协议、基金产品资料概要

1．基金合同是界定基金合同当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额持

有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利

益的事项的法律文件。

2．招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明基

金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金

份额持有人服务等内容。基金合同生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，

基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金

招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，

基金管理人不再更新基金招募说明书。

3．托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督

等活动中的权利、义务关系的法律文件。

4．基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明

的基金概要信息。基金合同生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基

金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在指定网站及基金

销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至

少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。

5. 基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在基金份额发售的三

日前，将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和基金合同提示性公告登

载在指定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、基

金合同和基金托管协议登载在指定网站上，并将基金产品资料概要登载在基金销

售机构网站或营业网点；基金托管人应当同时将基金合同、基金托管协议登载在网

站上。

（二）基金份额发售公告

基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披

露招募说明书的当日登载于指定媒介上。

（三）基金合同生效公告

基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载基金合

同生效公告。

（四）基金净值信息

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基金合同生效后，在封闭期内，基金管理人应当至少每周在指定网站披露一次

各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。

在开放期内，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，通过指定网站、基

金销售机构网站或者营业网点，分别披露开放日的各类基金份额的基金份额净值

和基金份额累计净值。

基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露半

年度和年度最后一日的各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。

（五）基金份额申购、赎回价格

基金管理人应当在基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申

购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销售机

构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。

（六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告

基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度

报告登载在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年度报

告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。

基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中

期报告登载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。

基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告，

将季度报告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。

基金合同生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报或

者年度报告。

基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产

情况及其流动性风险分析等。

如报告期内出现单一投资者持有基金份额数的比例达到或超过基金份额总数

20%的情形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在基金定期报告“影

响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占

比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形

除外。

（七）临时报告

本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书，并

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登载在指定报刊和指定网站上。

前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产

生重大影响的下列事件：

1．基金份额持有人大会的召开及决定的事项；

2．基金合同终止、基金清算；

3．转换基金运作方式、基金合并；

4．更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务

所；

5．基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事

项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；

6．基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；

7．基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人

变更；

8．基金募集期延长或提前结束募集；

9．基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负

责人发生变动；

10．基金管理人的董事在最近 12 个月内变更超过百分之五十，基金管理人、

基金托管人基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百分之三十；

11．涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；

12．基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重

大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务

相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；

13．基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实

际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，

或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；

14．基金收益分配事项；

15．管理费、托管费、申购费、赎回费、销售服务费等费用计提标准、计提方

式和费率发生变更；

16．基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五；

17．本基金进入开放期；

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18．本基金在开放期内发生巨额赎回并延缓支付赎回款项；

19．本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；

20．新增或调整本基金份额类别设置；

21．基金推出新业务或服务；

22．发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时；

23. 基金管理人采用摆动定价机制进行估值；

24．基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价

格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。

（八）澄清公告

在基金合同存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可

能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能损害基金份额

持有人权益，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有

关情况立即报告中国证监会。

（九）清算报告

基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进

行清算并作出清算报告。清算报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师

事务所审计，并由律师事务所出具法律意见书。基金财产清算小组应当将清算报告

登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。

（十）投资于资产支持证券的信息披露

基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露其持有的资产支持证券总额、

资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。

基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持

证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前

10 名资产支持证券明细。

（十一）投资国债期货的信息披露

基金管理人应在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更

新）等文件中披露国债期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况等，并

充分揭示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投

资目标等。

（十二）中国证监会规定的其他信息

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六、信息披露事务管理

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高

级管理人员负责管理信息披露事务。

基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息

披露内容与格式准则等法规的规定。

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和基金合同的约定，对

基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定

期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关

基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。

基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基

金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信

息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。

为强化投资者保护，提升信息披露服务质量，基金管理人应当按照中国证监会

规定向投资者及时提供对其投资决策有重大影响的信息，基金销售机构应当按照

中国证监会规定做好信息传递工作。

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要在

其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不

同媒介上披露同一信息的内容应当一致。

基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者

决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正

常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监

会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金

财产中列支。

为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专

业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到基金合同终止后 10 年。

七、信息披露文件的存放与查阅

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规

规定将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。

八、暂停或延迟信息披露的情形

当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信

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息：

1、不可抗力；

2、发生暂停估值的情形；

3、法律法规规定、中国证监会或基金合同认定的其他情形。

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第十七部分风险揭示

证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散

投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提

供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资

所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。

基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身

的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风

险，对于本基金来说，巨额赎回即当单个开放日基金份额的净赎回申请超过前一工

作日的基金总份额的20%，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金等不同类型，

投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一

般来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。

投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书、基金产品资料概要等基金法律文

件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资

产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期

定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。

但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，

也不是替代储蓄的等效理财方式。

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证

本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未

来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。

基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运

营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。

投资人应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构申购和赎回

基金，基金销售机构名单详见本基金其他相关公告。

一、投资于本基金的主要风险包括

1、市场风险

证券市场价格受到各种因素的影响，导致基金收益水平变化而产生风险，主要

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包括：

（1）政策风险。因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区

发展政策等）发生变化，导致市场价格波动而产生风险。

（2）经济周期风险。随着经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈

周期性变化。本基金主要投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。

（3）利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。

（4）通货膨胀风险。如果发生通货膨胀，基金投资于证券所获得的收益可能

会被通货膨胀抵消，从而影响基金资产的保值增值。

（5）再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投

资收益的影响，这与利率上升所带来的价格风险（即利率风险）互为消长。

2、信用风险

信用风险主要指债券、资产支持证券等信用证券发行主体信用状况恶化，导致

信用评级下降甚至到期不能履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券

交易对手因违约而产生的证券交割风险。

3、流动性风险

流动性风险是指因证券市场交易量不足，导致证券不能迅速、低成本地变现的

风险。流动性风险还包括基金出现巨额赎回，致使没有足够的现金应付赎回支付所

引致的风险。

4、操作风险

操作风险是指基金运作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作

失误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、交易错

误、IT系统故障等风险。

5、管理风险

在基金管理运作过程中，基金管理人的研究水平、投资管理水平直接影响基金

收益水平，如果基金管理人对经济形势和证券市场判断不准确、获取的信息不充分、

投资操作出现失误等，都会影响基金的收益水平。

6、合规风险

合规风险指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者违反基

金合同有关规定的风险。

7、本基金的特有风险

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本基金为债券型基金，除每个开放期的前 1 个月、开放期以及开放期结束后 1

个月外，债券的投资比例不低于基金资产的 80％，该类债券的特定风险即成为本

基金及投资者主要面对的特定投资风险。债券的投资收益会受到宏观经济、政府产

业政策、货币政策、市场需求变化、行业波动等因素的影响，可能存在所选投资标

的的成长性与市场一致预期不符而造成个券价格表现低于预期的风险。

本基金投资资产支持证券，主要包括资产抵押贷款支持证券（ABS）、住房抵

押贷款支持证券（MBS）等证券品种，是一种债券性质的金融工具，其向投资者支

付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债券不同，资

产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权，而是对基础资产池所产生的现金

流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为支持的证券，所面临的风险主要包括

交易结构风险、各种原因导致的基础资产池现金流与对应证券现金流不匹配产生

的信用风险、市场交易不活跃导致的流动性风险等。

本基金投资国债期货，国债期货的投资可能面临市场风险、基差风险、流动性

风险。市场风险是因期货市场价格波动使所持有的期货合约价值发生变化的风险。

基差风险是期货市场的特有风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响

套期保值或套利效果，使之发生意外损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为

流通量风险，是指期货合约无法及时以所希望的价格建立或了结头寸的风险，此类

风险往往是由市场缺乏广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指资金量无法

满足保证金要求，使得所持有的头寸面临被强制平仓的风险。

8、本基金以封闭期和开放期滚动的方式运作，投资人需在开放期提出申购赎

回申请，在非开放期间将无法进行申购和赎回。基金份额持有人面临封闭期内无法

赎回的风险。

二、流动性风险管理

1、基金申购、赎回安排

本基金申购、赎回的具体安排请参见招募说明书第九部分的内容。

本基金的投资者分散度较高，除在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导

致被动达到或超过50%的，单一投资者或存在一致行动人关系的投资者持有份额集

中度不存在达到或超过50%的情形；基金管理人将审慎确认大额申购和大额赎回，

强化对本基金巨额赎回的事前监测、事中管控与事后评估，保证不损害公众投资者

的合法权益。

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2、拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的

股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券（包括国

债、央行票据、金融债券、地方政府债、企业债券、公司债券、短期融资券、超短

期融资券、中期票据、次级债、可转换公司债券（含可分离交易可转债）、可交换

公司债券）、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、同

业存单、货币市场工具、资产支持证券、国债期货以及法律法规或中国证监会允许

基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。本基金投资的信用

债券中，其经国内信用评级机构认定的主体评级须在 AA（含 AA）以上。本基金

所指信用债券包括金融债券（不含政策性金融债）、企业债券、公司债券、短期融

资券、超短期融资券、中期票据、次级债、可转换公司债券（含可分离交易可转债）、

可交换公司债。主体评级为 AAA 的信用债投资占债券资产的比例为 0-95%；主体

评级为 AA+的信用债投资占债券资产的比例为 0-80%；主体评级为 AA 的信用债

投资占债券资产的比例为 0-30%。投资标的流动性属性是重要的投资依据，通过对

各类金融工具进行流动性分类管理，分散安排各类资产到期时间分布，有效保障基

金流动性安全。

3、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施

根据《流动性风险管理规定》的相关要求，基金管理人对本基金实施流动性风

险管理，并针对性制定流动性风险管理措施，尽量避免或减小因发生流动性风险而

导致的投资者损失，最大程度的降低巨额赎回情形下的可能出现的流动性风险。

4、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响

本基金管理人在确保投资者得到公平对待的前提下，当难以应对巨额赎回时，

将在特定情形下运用流动性风险管理工具对赎回申请等进行适度调整，具体包括

但不限于：

（1）延期办理巨额赎回申请；

（2）暂停接受赎回申请；

（3）延缓支付赎回款项；

（4）收取短期赎回费；

（5）暂停基金估值；

（6）摆动定价。

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针对实施上述备用的流动性风险管理工具，基金管理人制定了相关业务程序，

确保流动性风险管理工具的实施。

同时，基金管理人将密切关注市场资金动向，提前调整投资和头寸安排，尽可

能的避免出现不得不实施上述备用风险管理工具的流动性风险，将对投资者可能

出现的潜在影响降至最低。

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第十八部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算

一、基金合同的变更

1．变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大

会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定

和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基

金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。

2．关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，并自决

议生效后 2 日内在指定媒介公告。

二、基金合同的终止事由

有下列情形之一的，经履行相关程序后，基金合同应当终止：

1．基金份额持有人大会决定终止的；

2．基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新基

金托管人承接的；

3．基金合同约定的其他情形；

4．相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

三、基金财产的清算

1．基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成立清

算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清

算。

2．基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管

人、具有证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员

组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3．基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4．基金财产清算程序：

（1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

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（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报

告出具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5．基金财产清算的期限为不超过 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到

限制而不能及时变现的，清算期限相应顺延。

四、清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理

费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

五、基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金

财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份

额比例进行分配。

六、基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期货

相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监

会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个

工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载

在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。

七、基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。

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第十九部分基金合同的内容摘要

一、基金管理人、基金托管人及基金份额持有人的权利与义务

（一）基金管理人的权利与义务

1．根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但

不限于：

（1）依法募集资金；

（2）自基金合同生效之日起，根据法律法规和基金合同独立运用并管理基金

财产；

（3）依照基金合同收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其

他费用；

（4）销售基金份额；

（5）按照规定召集基金份额持有人大会；

（6）依据基金合同及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反

了基金合同及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要

措施保护基金投资者的利益；

（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任登记机构办理基金登记业务并获得

基金合同规定的费用；

（10）依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（11）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；

（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使相关权利，为基金的利益

行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；

（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实

施其他法律行为；

（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券/期货经纪商或其他为基

金提供服务的外部机构；

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（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎

回、转换和非交易过户等业务规则；

（17）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。

2．根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但

不限于：

（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基

金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）自基金合同生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金

财产；

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的

经营方式管理和运作基金财产；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保

证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管

理，分别记账，进行证券投资；

（6）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为自

己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方

法符合基金合同等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基

金份额申购、赎回的价格；

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；

（11）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告

义务；

（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、

基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人

泄露；

（13）按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配

基金收益；

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（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或

配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关

资料 15 年以上；

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保

证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资

料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变

现和分配；

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并

通知基金托管人；

（20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益

时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金托管

人违反基金合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基

金托管人追偿；

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金

事务的行为承担责任；

（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他

法律行为；

（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，基金合同不能生效，

基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行存款利息在基金募集期

结束后 30 日内退还基金认购人；

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（26）建立并保存基金份额持有人名册；

（27）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。

（二）基金托管人的权利与义务

1．根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但

不限于：

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（1）自基金合同生效之日起，依法律法规和基金合同的规定安全保管基金财

产；

（2）依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其

他费用；

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反基金合

同及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应

呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户等投资所需账户，为基金办理

证券交易资金清算；

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；

（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；

（7）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。

2．根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但

不限于：

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合

格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确

保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基

金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保

证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

（4）除依据《基金法》、基金合同、托管协议及其他有关规定外，不得利用基

金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

（6）按规定开设基金财产的托管资金专门账户、证券账户等投资所需其他账

户，按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、基金合同、托管协议及其他有关规定

另有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额

申购、赎回价格；

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（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明

基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同、托管协议的规定进行；如

果基金管理人有未执行基金合同、托管协议规定的行为，还应当说明基金托管人是

否采取了适当的措施；

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以上；

（12）从基金管理人及其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册；

（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和

赎回款项；

（15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定，召集基金份额持有人大会

或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作；

（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分

配；

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和

银行监管机构，并通知基金管理人；

（19）因违反基金合同导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不

因其退任而免除；

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基

金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金

管理人追偿；

（21）执行生效的基金份额持有人大会的决定；

（22）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。

（三）基金份额持有人

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受，基

金投资者自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金份额持有人和基金合同的

当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为基金合同当事人

并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。

同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。

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1．根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包

括但不限于：

（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）根据基金合同的约定，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审

议事项行使表决权；

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法

提起诉讼或仲裁；

（9）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。

2．根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包

括但不限于：

（1）认真阅读并遵守基金合同、招募说明书等信息披露文件；

（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价

值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；

（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；

（4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用；

（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责

任；

（6）不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动；

（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

（9）遵守基金管理人、基金托管人、销售机构和登记机构的相关交易及业务

规则；

（10）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。

二、基金份额持有人大会召集、议事规则及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代

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表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份

额拥有平等的投票权。

本基金份额持有人大会未设日常机构。在本基金存续期内，根据本基金的运作

需要，基金份额持有人大会可以设立日常机构，日常机构的设立与运作应当根据相

关法律法规和中国证监会的规定进行。

（一）召开事由

1．当出现或需要决定下列事由之一的，除法律法规、监管机构另有规定或本

基金合同另有约定外，应当召开基金份额持有人大会：

（1）终止基金合同；

（2）更换基金管理人；

（3）更换基金托管人；

（4）转换基金运作方式；

（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或调高销售服务费，但法律法

规要求调整该等报酬标准或调高销售服务费的除外；

（6）变更基金类别；

（7）本基金与其他基金的合并；

（8）变更基金投资目标、范围或策略；

（9）变更基金份额持有人大会程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

（11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份

额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要

求召开基金份额持有人大会；

（12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

（13）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人

大会的事项。

2．在不违反法律法规规定和基金合同约定的范围且对基金份额持有人利益无

实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不

需召开基金份额持有人大会：

（1）法律法规要求增加的基金费用的收取；

（2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率或销售服务费、变更收费方式、

调整本基金的基金份额类别的设置；

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（3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；

（4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改

不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；

（5）调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务规

则；

（6）推出新业务或服务；

（7）按照法律法规和基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。

（二）会议召集人及召集方式

1．除法律法规规定或基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理

人召集。

2．基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。

3．基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提

出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书

面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内

召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管

人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理

人应当配合。

4．代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求

召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收

到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人

代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内

召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持

有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收

到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人

代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内

召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。

5．代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开

基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基

金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30 日报

中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理

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人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。

6．基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益

登记日。

（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1．召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30 日，在指定媒介公

告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和会议形式；

（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理

有效期限等）、送达时间和地点；

（5）会务常设联系人姓名及联系电话；

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

（7）召集人需要通知的其他事项。

2．采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中

说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系

方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。

3．如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决

意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指

定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通

知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人

或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的

计票效力。

（四）基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管机

构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。

1．现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代

表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有

人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同

时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：

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（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持

有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、基金合同和

会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符。

（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有

效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。

若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份

额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以

后、 6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金

份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权

益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。

2．通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形

式或基金合同约定的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通讯

开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

（1）会议召集人按基金合同约定公布会议通知后，在 2 个工作日内连续公布