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编制日期:2020年8月15日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称
人保稳进配置三
个月持有(FOF)
基金代码 009383
基金管理人
中国人保资产
管理有限公司
基金托管人
中国银行股份有限公
司
境外投资顾问(若有)1
境外托管人(若
有)
基金合同生效日2
上市交易所及上市
日期(若有)3
基金类型4
混合型基金中
基金(FOF)
交易币种 人民币
运作方式5
开放式 开放频率6
每个开放日
投资者认/申购本基
金份额后需至少持有
三个月方可赎回
基金经理 武丹
开始担任本基金基
金经理的日期
证券从业日期 2011-03-02
其他(若有)7
注:(若有)
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
请投资者阅读《招募说明书》第九章了解详细情况
投资目标
在严格控制投资风险的前提下,通过积极主动的投资管理,力争获取超
越业绩比较基准的投资收益,为基金份额持有人创造持续稳定的投资回
报。
1 聘请境外投资顾问或境外托管人的产品需要填写,不适用可不必展示( 本模板中标注“若有”的,如不适用均不必
展示)。
2 首次募集基金可不填。
3
如未上市的,可填写“暂未上市”。
4
基金类型包含:股票型、混合型、债券型、货币市场基金、基金中基金、其他类型(包括商品基金、其他创新品种)。
5
运作方式包括:封闭式、开放式(普通开放式、定期开放式、其他开放式等)、其他。
6
普通开放式基金可填写“每个开放日”;封闭式基金、定期开放式基金、其他开放式基金应简要说明封闭期、开放期或最短持
有期申赎安排等。
7
如有转型、提前终止或暂停运作等特殊条款在此处简要说明。 — 2 —
投资范围8
本基金的投资范围包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投
资基金(不包括 QDII 基金和香港互认基金)、国内依法发行上市的股票
(包括主板、中小板、创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股
票)、债券(包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公
司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、可转换债券(含分离交
易可转债)、可交换债券、次级债券)、资产支持证券、银行存款、货
币市场工具(含同业存单)以及法律法规或中国证监会允许投资的其他
金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。
基金的投资组合比例为:本基金 80%以上的基金资产投资于经中国
证监会依法核准或注册的公开募集基金份额,其中,股票、股票型基金
与混合型基金占比合计不高于基金资产的 30%;每个交易日日终,现金
或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%,其中现金不
包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。
主要投资策略9
在大类资产配置的框架下,本基金将依据基金管理人构建的基金筛选体
系进行基金的筛选,坚持从研究基金价值入手,结合定性分析与定量分
析,甄选优质证券投资基金构建投资组合,以获得长期持续稳健的投资
收益。
本基金在严谨深入的研究分析基础上,综合考量宏观经济形势、市场资
金面走向、信用债券的信用评级、协议存款交易对手的信用资质以及各
类资产的收益率水平等,确定各类货币市场工具的配置比例并进行积极
的流动性管理。
本基金通过价值分析,采用自上而下确定投资策略,采取久期管理、类
属配置和现金流管理策略等积极投资策略,发现、确认并利用细分市场
失衡,实现组合增值。
业绩比较基准 中债总财富指数收益率*80%+沪深 300 指数收益率*20%
风险收益特征
本基金为混合型基金中基金,其预期收益及预期风险水平低于股票型基
金中基金,高于货币型基金中基金和债券型基金中基金;低于股票型基
金和混合型基金,高于债券型基金和货币市场基金。
注:(若有)
(二)投资组合资产配置图表10/区域配置图表(若有)11
(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期
业绩比较基准的比较图(若有)12
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
8
投资范围的描述包括主要投资品种及配置比例;如为指数类产品,应写明标的指数。
9
应简明、扼要的概述基金主要投资策略,不建议将基金合同或招募说明书原文长篇列示。
10
以饼状图示方式披露截至最近一次披露的定期报告期末基金投资组合中各类资产配置比例情况(包括权益投资、基金投资、
固定收益投资、金融衍生品投资、买入返售金融资产、贵金属投资、银行存款和结算备付金合计、其他资产),图示应显示相
关数据的截止日期。建仓期内可以不列示。
11
对于投资境外市场的基金产品(如 QDII 基金等),还应以饼状图示方式披露截至最近一次披露的定期报告期末基金投资组合
中各个国家(地区)证券市场的投资分布比例情况,图示应显示相关数据的截止日期。建仓期内可以不列示。
12
以柱状图示方式披露截至最近一次披露的年度报告期末基金过往每年的业绩表现及与同期业绩比较基准比较,合同生效当年
不满完整自然年度的,按实际期限计算净值增长率,并在图示中标注,图示还应显示相关数据的截止日期。图示中同时做相关
提示,例如,“基金的过往业绩不代表未来表现”,又如,基金合同生效以来如果在产品投资运作方面有重大变更的,要有相应
提示等。对货币市场基金,应将“净值增长率”调整为“净值收益率”。建仓期内可以不列示。 — 3 —
费用类型 金额(M)/持有期限(N)13
收费方式/
费率
备注
认购费
M<100 万 0.60%
100 万≤M<200 万 0.40%
200 万≤M<500 万 0.20%
M≥500 万
1000 元/
笔
申购费(前收
费)
M<100 万 0.80%
100 万≤M<200 万 0.60%
200 万≤M<500 万 0.40%
M≥500 万
1000 元/
笔
赎回费
N<180 天 0.50%
N≥180 天 0.00%
注:(若有)14:投资人重复认/申购,须按每次认/申购所对应的费率档次分别计
费。基金认购费用、申购费用由投资人承担,不列入基金财产,主要用于基金的
市场推广、销售、登记等各项费用。赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人
承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。
(二)基金运作相关费用15
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费16
0.80%
托管费 0.20%
其他费用17
《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用、会计师
费、律师费、审计费、诉讼费和仲裁费,基金份额持有人大
会费用,基金的证券交易费用以及与申购赎回或买卖其他基
金份额相关的申购赎回费和交易费,基金的银行汇划费用,
基金相关账户的开户及维护费用,按照国家有关规定和《基
金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。
注18:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣
除。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售
文件。
本基金的风险主要包括:
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可根据基金销售费用的实际设置情况调整本列设置。若为 ETF,相关申赎费用可合并写为“投资者在申购或赎回基金份额
时,申购赎回代理机构可按照不超过[*]%的标准收取佣金”。
14
对于上市基金,如果投资者还须就交易场内基金份额支付其他费用,可简要说明“场内交易费用以证券公司实际收取为
准”。
15
如为基金中基金等特殊基金品种,则需注明相应费率的计提基础。
16
如有固定管理费、浮动管理费或业绩报酬等,应分开列示。
17
如有其他费用可简要描述。
18
其中,应注明“本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除”。 — 4 —
1、市场风险
(1)政策风险
(2)利率风险
(3)再投资风险
(4)购买力风险
(5)信用风险
(6)公司经营风险
(7)经济周期风险
(8)资产支持证券风险
2、流动性风险
3、管理风险
4、本基金的特有风险
(1)本基金为混合型基金中基金,80%以上基金资产投资于经中国证监会
依法核准或注册的公开募集的基金份额(不包括 QDII 基金和香港互认基金),
其中,股票、股票型基金与混合型基金占比合计不高于基金资产的 30%。因此
本基金所持有的基金的业绩表现、持有基金的基金管理人水平等因素将影响到
本基金的基金业绩表现。
(2)本基金为基金中基金,基金资产主要投资于其他公开募集证券投资基
金的基金份额,除了持有的本基金管理人管理的其他基金部分不收取管理费,
持有本基金托管人托管的其他基金部分不收取托管费,申购本基金管理人管理
的其他基金不收取申购费、赎回费(按照相关法规、基金招募说明书约定应当
收取,并计入基金财产的赎回费用除外)、销售服务费等销售费用,基金中基金
承担的相关基金费用可能比普通的开放式基金高。
(3)本基金的主要投资范围为其他公开募集证券投资基金,所投资或持有
的基金份额拒绝或暂停申购/赎回、暂停上市或二级市场交易停牌,基金管理人
无法找到其他合适的可替代的基金品种,或占相当比例的被投资基金暂停赎回
时, 本基金可能暂停或拒绝申购、暂停赎回业务或延缓支付赎回款项 。
(4)本基金投资流通受限基金时,对于封闭式基金而言,当要卖出基金的
时候,可能会面临在一定的价格下无法卖出而要降价卖出的风险;对于流通受
限基金而言,由于流通受限基金的非流通特性,在本基金参与投资后将在一定
的期限内无法流通,在面临基金大规模赎回的情况下有可能因为无法变现造成
流动性风险。
另外,巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个开放日基
金的净赎回申请超过前一开放日基金总份额的百分之十时,本基金将可能无法
及时赎回持有的全部基金份额,影响本基金的资金安排。
(5)本基金投资场内上市开放式基金时,由于投资标的的价格会有波动,
所投资基金的净值会也会因此发生波动。封闭式基金的价格与基金的净值之间
是相关的,一般来说基本是同方向变动的,如果基金净值严重下跌,一般封闭
式基金的价格也会下跌。而开放式基金的价格就是基金份额净值,开放式基金
的申购和赎回价格会随着净值的下跌而下跌。所以本基金会面临基金价格变动
的风险。如果基金价格下降到买入成本之下,在不考虑分红因素影响的情况
下,本基金会面临亏损风险。
(6)本基金对每份基金份额设定最短持有期限,对投资者存在流动性风
险。本基金主要运作方式设置为允许投资者每个工作日申购,但对于每份基金— 5 —
份额设定最短持有期限,最短持有期限内基金份额持有人不能就该基金份额提
出赎回申请。即投资者要考虑在最短持有期限届满前资金不能赎回的风险。
5、启用侧袋机制的风险
当本基金启用侧袋机制时,实施侧袋机制期间,侧袋账户份额将停止披露
基金份额净值,并不得办理申购、赎回和转换。因特定资产的变现时间具有不
确定性,最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的
特定资产的估值,基金份额持有人可能因此面临损失。
6、其他风险
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的注册19,并不表明其对本基金的价值和收益作出
实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职
守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈
利,也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金
份额持有人和基金合同的当事人。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站
网址:http://fund.piccamc.com 客服电话:400-820-7999
基金合同、托管协议、招募说明书
定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
基金份额净值
基金销售机构及联系方式
其他重要资料
19
或核准。