天弘永裕平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）
产品资料概要
编制日期：2020年8月21日
送出日期：2020年8月27日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
天弘永裕平衡养老
基金简称 基金代码 009385
三年
天弘基金管理有限兴业银行股份有限
基金管理人 基金托管人
公司 公司
基金合同生效日 暂无
基金类型 混合型基金中基金 交易币种 人民币
契约型开放式、发
运作方式 开放频率 每个开放日
起式
开始担任本基金
暂无
基金经理的日期 基金经理 LIU DONG（刘冬）
证券从业日期 2003年9月1日
《基金合同》生效满三年之日（指自然日），若基金资产净
值低于2亿元的，基金合同应当终止，无需召开基金份额持
有人大会审议决定即可按照基金合同约定的程序进行清算，
并不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。
《基金合同》生效三年后继续存续的，连续二十个工作日出
其他
现基金份额持有人数量不满二百人或者基金资产净值低于五
千万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连
续五十个工作日出现前述情形的，基金合同应当按照基金合
同的约定程序进行清算后终止，且无需召开基金份额持有人
大会。
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
本基金采用目标风险策略，通过控制各类资产的投资比例，将
投资目标 风险等级限制在平衡级，并力争在此风险等级约束下追求基金
资产长期稳健增值。
本基金主要投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证
投资范围
券投资基金（包含封闭式基金、开放式基金、上市开放式基金
（LOF）和交易型开放式指数基金（ETF）、QDII基金、香港互
认基金等）。为更好地实现投资目标，本基金还可投资于股票
（包含中小板、创业板及中国证监会允许上市的其他股票）、
债券（包含国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、
公司债、次级债、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换
债券、中期票据、短期融资券（含超短期融资券））、资产支
持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具及法
律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合
中国证监会的相关规定）。如法律法规或监管机构以后允许基
金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳
入投资范围。本基金为混合型基金中基金（FOF），投资于证
券投资基金的比例不低于基金资产的80%，投资于股票、股票
型证券投资基金、混合型证券投资基金、商品基金（含商品期
货基金和黄金ETF）等品种的比例合计原则上不高于基金资产
的60%，持有现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例
合计不低于基金资产净值的5%。其中，现金不包括结算备付
金、存出保证金、应收申购款等。
本基金采用目标风险策略，通过控制各类资产的投资比例，将
风险等级限制在平衡级，并力争在此风险等级约束下取得最大
收益回报，实现养老资产的长期稳健增值。本基金投资策略仍
主要投资策略
包括资产配置策略、证券投资基金精选策略、A股投资策略、
债券投资策略、可转换公司债券投资策略、资产支持证券投资
策略。
沪深300指数收益率*50%+中债新综合财富（总值）指数收益
业绩比较基准
率*50%
本基金为混合型基金中基金，其预期收益及预期风险水平低于
股票型基金、股票型基金中基金，高于债券型基金、债券型基
风险收益特征
金中基金、货币市场基金及货币型基金中基金。同时，本基金
为目标风险系列基金中基金中风险收益特征相对平衡的基金。
注:详见《天弘养老永裕平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金
（FOF）招募说明书》第九部分“基金的投资”。
（二）投资组合资产配置图表／区域配置图表
注：天弘永裕平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)无历史数据。
（三）自基金合同生效以来／最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图
注：天弘永裕平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)无历史数据。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购／申购／赎回基金过程中收取：
金额（M） 收费方式
费用类型 备注
／持有期限（N） ／费率
M＜100万元 0.5%
100万元≤M＜200万元 0.3%
认购费
200万元≤M＜500万元 0.2%
M≥500万元 1000元/笔
M＜100万元 0.6%
100万元≤M＜200万元 0.4%
申购费
200万元≤M＜500万元 0.3%
M≥500万元 1000元/笔
赎回费 0
注：同一交易日投资人可以多次申购本基金，申购费率按每笔申购申请单独计算。
申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登
记等各项费用。
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.7%
托管费 0.15%
合同约定的其他费用，包括信息披露费
其他费用
用、会计师费、律师费、诉讼费、等。
注:本基金基金财产中投资于本基金管理人管理的其他基金的部分不收取管理费
和托管费。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
1、本基金特有风险：本基金名称中包含“养老”字样，不代表收益保障或其他任何形式
的收益承诺。本基金不保本保收益，可能发生亏损。（1）对于每份基金份额而言，本基金设
置了最短持有期限，最短持有期指基金合同生效日（对认购份额而言，下同）或基金份额申
购确认日（对申购份额而言，下同）起，至基金合同生效日或基金份额申购确认日次3年的年
度对日止。因此基金份额持有人在最短持有期到期日前将面临不能赎回的风险。（2）本基金
作为基金中基金，投资于其他经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金的基金
份额的比例不低于本基金资产的80%，具有对证券市场的系统性风险，不能完全规避市场下跌
的风险，在市场大幅上涨时也不能保证基金净值能够完全跟随或超越市场上涨幅度。（3）公
开募集证券投资基金的基金份额的投资风险：公开募集证券投资基金不同于银行储蓄和债券
等能够提供固定收益预期的金融工具，投资于公开募集证券投资基金既可能分享基金投资所
产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。投资不同类型的基金将获得不同的收益预
期，也将承担不同程度的风险。（4）本基金作为基金中基金，除了承担投资被投资基金的管
理费、托管费和销售费用（其中申购本基金基金管理人自身管理的其他基金不收取申购费、
赎回费（不包括按照相关法规、基金招募说明书约定应当收取，并计入基金财产的赎回费
用）、销售服务费等）外，还须承担本基金本身的管理费、托管费和销售费用（其中不收取
基金财产中持有本基金管理人管理的其他基金部分的管理费、本基金托管人托管的其他基金
部分的托管费），因此，本基金最终获取的回报与直接投资于其他基金获取的回报存在差异。
（5）资产支持证券的投资风险：本基金对固定收益类资产的投资中将资产支持证券纳入到投
资范围当中，资产支持证券可能面临一定的信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风
险、操作风险和法律风险，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。（6）本基金的投资范
围包括QDII基金，因此本基金可能间接面临海外市场风险、汇率风险、法律和政治风险、会
计制度风险、税务风险等风险。并且，由于本基金可以投资于QDII基金，本基金的申购/赎回
确认日、支付赎回款项日以及份额净值公告日等可能晚于一般基金。（7）本基金可投资于商
品基金，因此将间接承担商品基金可能面临的商品价格波动风险、投资商品期货合约的风险、
盯市风险等商品投资风险。（8）《基金合同》生效满三年之日（指自然日），若基金资产净
值低于2亿元的，基金合同应当终止，无需召开基金份额持有人大会审议决定即可按照基金合
同约定的程序进行清算，并不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。《基金合
同》生效三年后继续存续的，连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满二百人或者基金
资产净值低于五千万元情形的，基金合同应当按照基金合同的约定程序进行清算后终止，且
无需召开基金份额持有人大会。故投资者还将面临基金自动终止的风险。
2、其他风险：市场风险、信用风险、流动性风险、管理风险、合规性风险、职业道德风
险、职业道德风险、政策变更风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险
评价可能不一致的风险、其他风险等。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或
保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息
发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定
的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公
告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见天弘基金管理有限公司官方网站［www.thfund.com.cn］［客服电话：
95046］
? 《天弘永裕平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金合同》
《天弘永裕平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议》
《天弘永裕平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书》
? 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
? 基金份额净值
? 基金销售机构及联系方式
? 其他重要资料