华宝中债1-3年国开行债券指数证券投资基金
基金产品资料概要
编制日期：2020年08月27日
送出日期：2020年08月28日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称华宝1-3年国开债指数基金代码009757
华宝基金管理有限上海浦东发展银行
基金管理人基金托管人
公司股份有限公司
上市交易所
基金合同生效日-/
及上市时间
基金类型债券型交易币种人民币
运作方式普通开放式开放频率每个开放日
开始担任本基金
-
基金经理的日期基金经理林昊
证券从业日期2006年06月01日
二、基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
本基金通过指数化投资，争取在扣除各项费用之前获得与标的指数相似的
投资目标
总回报，追求跟踪偏离度及跟踪误差的最小化。
本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，为更好实现投资目
标，还可以投资于具有良好流动性的金融工具，包括国债、政策性金融债、
债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监
投资范围会允许基金投资的其他金融工具。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资
产的80%；其中投资于待偿期1-3年（含）中债-1-3 年国开行债券指数成
份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的80%。
本基金为指数基金，主要采用抽样复制和动态最优化的方法，投资于
标的指数中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，或选择非成份券
作为替代，构造与标的指数风险收益特征相似的资产组合，以实现对标的
主要投资策略
指数的有效跟踪。
在正常市场情况下，本基金力争追求日均跟踪偏离度的绝对值不超过
0.2%，将年化跟踪误差控制在2%以内。
业绩比较基准中债-1-3 年国开行债券指数收益率×95%＋银行活期存款利率（税后）×5%
本基金为债券型指数基金，其预期风险和预期收益低于股票型基金、混合
风险收益特征
型基金，高于货币市场基金。
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三) 自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及同期业绩比较基准的比较图
三、投资本基金涉及的费用
(一) 基金销售相关费用
以下费用在认购／申购／赎回基金过程中收取：
费用类型份额(S)或金额(M)/持有期限(N)收费方式/费率
M＜100万 0.40%
认购费100万≤M＜500万 0.10%
500万≤M 每笔1000元
M＜100万 0.50%
申购费(前收费)100万≤M＜500万 0.20%
500万≤M 每笔1000元
N＜7日1.50%
赎回费7日≤N＜30日0.10%
30日≤N0.00%
(二) 基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别收费方式/年费率
管理费0.15%
托管费0.05%
注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应
认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
投资者应及时关注基金管理人出具的适当性意见，各销售机构关于适当性的意见不必然
一致，基金管理人的适当性匹配意见并不表明对基金的风险和收益做出实质性判断或者保证。
基金合同中关于基金风险收益特征与基金风险等级因考虑因素不同而存在差异。投资者应了
解基金的风险收益情况，结合自身投资目的、期限、投资经验及风险承受能力谨慎决策并自
行承担风险，不应采信不符合法律法规要求的销售行为及违规宣传推介材料。
1、本基金特有的风险
（1）目标指数回报与债券市场平均回报偏离的风险
目标指数并不能完全代表整个债券市场。目标指数成份券的平均回报率可能与整个债券
市场的平均回报率存在偏离。
（2）目标指数波动的风险
目标指数成份券的价格可能受到政治因素、经济因素、投资者心理和交易制度等各种因
素的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水平发生变化，产生风险。
（3）基金投资组合回报与目标指数回报偏离的风险
目标指数调整成份券或变更编制方法、成份券流动性差、基金应对日常赎回保留的少量
现金等原因可能使基金投资组合的收益率与目标指数的收益率发生偏离：
（4）目标指数变更的风险
基于原目标指数的投资政策有可能会改变，投资组合将随之调整，基金的风险收益特征
将与新的目标指数保持一致，投资者必须承担此项调整带来的风险与成本。
2、市场风险，即证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种
因素的影响，导致基金收益水平变化，产生风险，主要包括政策风险、经济周期风险、利率
风险和再投资风险。
3、集中度风险：政策性金融债发行人较为单一，若单一主题发生重大事项变化，可能对
基金净值表现产生较大影响。
4、本基金还将面临开放式基金共有的风险，包括流动性风险、信用风险、管理风险、
操作或技术风险、合规性风险、本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基
金的风险评级可能不一致的风险和其他风险。
(二) 重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或
保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息
发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一
定的滞后，如需及时、准确获得基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时
公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见华宝基金管理有限公司官方网站［www.fsfund.com］［客服电话：400-700-55
88、400-820-5050、021-38924571］
《华宝中债1-3年国开行债券指数证券投资基金基金合同》、《华宝中债1-3年国开行债
券指数证券投资基金托管协议》、《华宝中债1-3年国开行债券指数证券投资基金招募说明
书》
定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
基金份额净值
基金销售机构及联系方式
其他重要资料