万家瑞益灵活配置混合型证券投资基金
基金产品资料概要（更新）
编制日期：2020年8月21日
送出日期：2020年8月28日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 万家瑞益 基金代码 001635
下属分级基金的基金简称 万家瑞益A 万家瑞益C
下属分级基金的基金代码 001635 001636
基金管理人 万家基金管理基金托管人 华夏银行股份有限公司
有限公司
基金合同生效日 2015-12-07 上市交易所及上市日期 暂未上市 -
基金类型 混合型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每日
开始担任本基金基金经2018-08-15
理的日期 周潜玮
证券从业日期 2016-09-01 基金经理
开始担任本基金基金经2017-04-14
理的日期 李文宾
证券从业日期 2010-07-01
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
投资者请阅读《招募说明书》第九部分了解详细情况
投资目标 本基金通过灵活运用资产配置策略及多种股票市场、债券市场投资策略，充分挖掘潜
在的投资机会，追求基金资产长期稳定增值。
投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包
括中小板、创业板及其他中国证监会核准上市的股票）、债券（含中小企业私募债、
证券公司短期公司债券）、货币市场工具、权证、股指期货、资产支持证券以及法律
法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。
股票投资占基金资产的0%-95%。其中，基金持有全部权证的市值不超过基金资产净值
的3%；本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持
不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。
主要投资策略 1、资产配置策略；2、股票投资策略（（1）定性方面、（2）定量方面）；3、权证投资
策略；4、普通债券投资策略；5、中小企业私募债券债券投资策略；6、资产支持证
券投资策略；7、证券公司短期公司债券投资策略；8、股指期货投资策略。
业绩比较基准 沪深300指数收益率*50%＋中证全债指数收益率*50%
风险收益特征 本基金是混合型基金，风险高于货币市场基金和债券型基金但低于股票型基金，属于
中高风险、中高预期收益的证券投资基金。
（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图
注：业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
万家瑞益A
费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费备注
率
M
1,000,000≤M
3,000,000≤M
M≥5,000,000 1000元/笔 养老金客户
申购费（前收费）
M
1,000,000≤M
3,000,000≤M
M≥5,000,000 1000元/笔 其他投资者
N
7天≤N
赎回费
30天≤N
N≥180天 0 -
万家瑞益C
费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注
N
赎回费 7天≤N
N≥30天 0 -
申购费：本基金C类份额不收取申购费
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 - 0.70%
托管费 - 0.20%
销售服务费 万家瑞益C - 0.20%
注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，以及《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律
师费、诉讼费和仲裁费和持有人大会费用等，按实际发生额从基金资产扣除;A类份额不收取销售服务费。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
投资本基金可能遇到的风险包括：市场风险、管理风险、流动性风险、信用风险；本基金投资范围
中的中小企业私募债、权证、资产支持证券、股指期货、证券公司短期公司债券可能给本基金带来额外
风险。
本基金为灵活配置混合型基金，资产配置中股票投资比例可能与股票市场表现存在差异，从而可能
使本基金收益率落后基金业绩比较基准。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也
不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈
利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准
确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
根据基金合同的解决争议条款，与《基金合同》有关的争议，当事人未能经友好协商解决的，应选
择提交仲裁。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[网址]http://www.wjasset.com/[客服电话]400-888-0800
基金合同、托管协议、招募说明书
定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
基金份额净值
基金销售机构及联系方式
其他重要资料