华商鸿益一年定期开放债券型发起式证券投资基金
基金产品资料概要（更新）
编制日期：2020年8月3日
送出日期：2020年8月28日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 华商鸿益一年定期开放债基金代码 008721
券发起式
基金管理人 华商基金管理有限公司 基金托管人 浙商银行股份有限公司
基金合同生效2020-06-08 上市交易所及上市日暂未上-
日 期 市
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 定期开放式 开放频率 本基金以一年为一个封闭运作
周期
开始担任本基金基金2020-06-08
经理的日期 基金经理 胡中原
证券从业日期 2014-07-01
其他 《基金合同》生效日起三年后的对应日，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同自
动终止，同时不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。若届时的法律法
规或中国证监会规定发生变化，上述终止规定被取消、更改或补充时，则本基金可以
参照届时有效的法律法规或中国证监会规定执行。
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
投资目标 本基金在严格控制风险和追求基金资产长期稳定的基础上，力求获得高于业绩比较基
准的投资收益。
投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的债券（包
括国债、央行票据、金融债、公司债、企业债、地方政府债、次级债、可分离交易可
转债的纯债部分、短期融资券、超短期融资券、中期票据）、资产支持证券、债券回
购、同业存单、银行存款（包括协议存款、定期存款以及其他银行存款）、货币市场
工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会
相关规定）。
本基金不直接投资股票，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除
外）、可交换债券。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人
在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%；但在本基
金开放期开始前1个月、开放期结束后的1个月内以及开放期间不受前述投资组合比例
的限制。本基金在封闭期内持有现金或者到期日在一年以内的政府债券占资产净值的
比例不受限制，但在开放期本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于
基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。
当法律法规的相关规定变更时，基金管理人在履行适当程序后可对上述资产配置比例
进行适当调整。
主要投资策略 本基金结合经济周期、宏观政策方向及收益率曲线分析，结合国家货币政策和财政政
策实施情况、市场收益率曲线变动情况、市场流动性情况，综合分析债券市场的变动
趋势。最终确定本基金在债券类资产中的投资比率，构建和调整债券投资组合。
具体投资策略详见基金合同。
业绩比较基准 中债综合全价指数收益率
风险收益特征 本基金为债券型基金，其预期收益和预期风险高于货币市场基金，低于混合型基金和
股票型基金。
（二）投资组合资产配置图表
本基金基金合同于2020年6月8日生效，截至2020年6月30日，基金合同生效不足两个月。
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图
本基金基金合同于2020年6月8日生效，未有截至最近一次披露的年度报告。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在申购/赎回基金过程中收取：
费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注
M
100万≤M
申购费（前收费）
300万≤M
500万≤M 1000元/笔 -
N
7日≤N
30日≤N 0% -
注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 每日计提，逐日累计至每月月末，0.30%
按月支付
托管费 每日计提，逐日累计至每月月末，0.10%
按月支付
销售服务费 - -
注：其他费用详见本基金基金合同、招募说明书及相关公告。
本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金投资运作过程中面临的主要风险有：市场风险、流动性风险、管理风险、本基金的特定风险
及其他风险。
本基金的特定风险：
（1）本基金每年开放一次申购和赎回，投资者需在开放期提出申购赎回申请，在非开放期间将无
法按照基金份额净值进行申购和赎回。
（2）开放期如果出现较大数额的净赎回申请，则使基金资产变现困难，基金可能面临一定的流动
性风险，存在着基金份额净值波动的风险。
（3）基金合同生效满三年的对应日，若基金资产规模低于两亿元，基金合同应当终止，且不得通
过召开基金持有人大会的方式延续。基金合同生效满三年后继续存续的，连续五十个工作日出现基金份
额持有人数量不满二百人或者基金资产净值低于五千万元的，基金合同也将自动终止。
（4）资产支持证券的投资风险。
（5）特定机构投资者大额赎回导致的风险。
（6）投资策略风险和债券品种配置风险。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不
表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈
利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准
确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
与本基金/基金合同相关的争议解决方式为仲裁。仲裁委员会是中国国际经济贸易仲裁委员会，仲
裁地点是北京市。
五、其他资料查询方式
以下资料详见华商基金管理有限公司网站（www.hsfund.com）。客服电话：400-700-8880（免长途
费）、010-58573300。
1、《华商鸿益一年定期开放债券型证券投资基金基金合同》、《华商鸿益一年定期开放债券型证券投
资基金托管协议》、《华商鸿益一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书》；
2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告；
3、基金份额净值；
4、基金销售机构及联系方式；
5、其他重要资料。
六、其他情况说明
无。