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华润元大基金管理有限公司基金产品风险等级更新

2020-09-18 09:41:52

一、 基金风险等级评价

我公司依据中国证券投资基金业协会《基金产品或者服务风险等

级划分参考标准》,结合基金管理人自身情况和基金投资运作等因素,

将我公司旗下公募基金产品风险等级评为五个等级:R1、R2、R3、R4、

R5。

基金的风险评价每年定期更新,若基金成立日至上一年度最后一

个自然日未满半年,则本年度可不更新该基金的风险评价;期间,如

基金信息发生变化,引起或可能引起基金风险等级上升时,则将重新

评估其风险等级。

风险等级 产品参考因素 其他综合考虑因素

R1

产品结构简单,过往业绩及净值的历史波动率

低,投资标的流动性很好、不含衍生品,估值

政策清晰,杠杆不超监管部门规定的标准

1、投资范围;

2、投资比例;

3、过往业绩及净值

的历史波动程度;

4、业绩比较基准;

5、是否存在违规行

为等因素等。

R2

产品结构简单,过往业绩及净值的历史波动率

较低,投资标的流动性好、投资衍生品以套期

保值为目的,估值政策清晰,杠杆不超监管部

门规定的标准

R3

产品结构较简单,过往业绩及净值的历史波动

率较高,投资标的流动性较好、投资衍生品以

对冲为目的,估值政策清晰,杠杆不超监管部

门规定的标准

R4

产品结构较复杂,过往业绩及净值的历史波动

率高,投资标的流动性较差,估值政策较清晰,

一倍(不含)以上至三倍(不含)以下杠杆

R5

产品结构复杂,过往业绩及净值的历史波动率

很高,投资标的流动性差,估值政策不清晰,

三倍(含)以上杠杆

二、 客户风险承受能力等级

我公司采用统一格式的《个人/机构客户风险等级评级问卷》及

其计算方法对投资者的风险承受能力进行评测,根据问卷评测最后得

分,将投资者风险承受能力水平分为五个类型:激进型、积极型、稳

健型、谨慎型及保守型。具体问卷内容及评分规则详见公司网站下载

中心的《个人/机构客户风险等级评级问卷》。

三、匹配原则

投资人风险承受能力与基金风险等级的匹配标准如下,对基金风

险等级超越投资人风险承受能力的情况视为风险不匹配。

投资人类型

基金风险等级

激进型 积极型 稳健型 谨慎型

保守型(含风险

承受能力最低

类别)

R1 √ √ √ √ √

R2 √ √ √ √ ×

R3 √ √ √ × ×

R4 √ √ × × ×

R5 √ × × × ×

备注:

1、“√”表示基金风险等级与投资人风险承受能力水平匹配;

2、“×”表示基金风险等级超过投资人风险承受能力水平。

四、 我公司旗下基金风险等级情况

风险等级 基金代码 基金名称 基金类型

R3

000835 华润元大富时中国 A50 指数型证券投资基金

股票型 004891 华润元大成长精选股票型发起式证券投资基金 A

004892 华润元大成长精选股票型发起式证券投资基金 C

000522 华润元大信息传媒科技混合型证券投资基金

000646 华润元大量化优选混合型证券投资基金 A 类 混合型

007827 华润元大量化优选混合型证券投资基金 C 类

000273 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金 A类

007632 华润元大安鑫灵活配置混合型证券投资基金 C类

004976 华润元大景泰混合型证券投资基金 A 类

004977 华润元大景泰混合型证券投资基金 C 类

004930 华润元大价值优选混合型发起式证券投资基金 A

004931 华润元大价值优选混合型发起式证券投资基金 C

004928 华润元大欣享混合型发起式证券投资基金 A 类

004929 华润元大欣享混合型发起式证券投资基金 C 类

009882 华润元大核心动力混合型证券投资基金 A 类

009883 华润元大核心动力混合型证券投资基金 C 类

R2

001212 华润元大稳健收益债券型证券投资基金 A 类

债券型

001213 华润元大稳健收益债券型证券投资基金 C 类

003418 华润元大润鑫债券型证券投资基金 A 类

006471 华润元大润鑫债券型证券投资基金 C 类

003680 华润元大润泰双鑫债券型证券投资基金 A 类

003723 华润元大润泰双鑫债券型证券投资基金 C 类

004893 华润元大润泽债券型证券投资基金 A 类

004894 华润元大润泽债券型证券投资基金 C 类

009889 华润元大润禧 39 个月定期开放债券型证券投资

基金

009890 华润元大润禧 39 个月定期开放债券型证券投资

基金

R1

000324 华润元大现金收益货币市场基金 A 类

货币市场

000325 华润元大现金收益货币市场基金 B 类

002883 华润元大现金通货币市场基金 A 类

002884 华润元大现金通货币市场基金 B 类

华润元大基金管理有限公司

2020 年 9 月 18 日