为更好地满足广大投资者的投资理财需求，降低投资者的理财成本，经与基金托管人中国工商银行股份有限公司协商一致，并报中国证监会备案，中银基金管理有限公司（以下简称“本公司”）决定自2020年11月4日起，降低中银货币市场证券投资基金（以下简称“本基金”）的管理费率及托管费率并相应修订《中银货币市场证券投资基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”）和《中银货币市场证券投资基金托管协议》（以下简称“《托管协议》”）的相关条款。现将相关事项公告如下：
一、降低管理费率及托管费率的方案
根据《基金合同》的约定，调低基金管理费及托管费率可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人大会。
因此，调整前，本基金的管理费“按前一日基金资产净值的0.33%的年费率计提”，调整后，本基金的管理费“按前一日基金资产净值的0.15%的年费率计提”；
调整前，本基金的托管费“按前一日基金资产净值的0.1%的年费率计提”，调整后，本基金的托管费“按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提”。
二、修改《基金合同》及《托管协议》部分条款
（一）修改《基金合同》部分条款
根据上述方案，本公司与基金托管人对本基金的《基金合同》进行了必要的修改。修改内容如下：
“十四.基金的费用与税收”中“（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式”项下“1.基金管理人的管理费”的修改：
原表述为：
“基金管理费按前一日基金资产净值的0.33%的年费率计提。管理费的计算方法如下：
管理费的计算方法如下：
H ＝ E ×0.33%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日基金资产净值
基金管理费在基金合同生效后每日计提，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，基金托管人复核后于次月首日前2个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。”
修改为：
“基金管理费按前一日基金资产净值的0.15%的年费率计提。管理费的计算方法如下：
管理费的计算方法如下：
H ＝ E ×0.15 %÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日基金资产净值
基金管理费在基金合同生效后每日计提，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，基金托管人复核后于次月首日前2个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。”
“十四.基金的费用与税收”中“（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式”项下“2. 基金托管人的托管费”的修改：
原表述为：
“基金托管费按前一日基金资产净值的0.1%的年费率计提。托管费的计算方法如下：
H = E ×0.1%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日基金资产净值
基金托管费在基金合同生效后每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，基金托管人复核后于次月首日前2个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。”
修改为：
“基金托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的计算方法如下：
H = E ×0.05%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日基金资产净值
基金托管费在基金合同生效后每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，基金托管人复核后于次月首日前2个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。”
（二）根据上述变更，本公司与基金托管人对本基金的《托管协议》进行了相应修订。
投资者可访问本公司网站(www.bocim.com)查阅本基金修订后的《基金合同》、《托管协议》全文。
（三）本公告构成《中银货币市场证券投资基金招募说明书（更新）》 “基金的费用与税收”章节及基金产品资料概要的调整，基金管理人将根据法律法规的要求更新基金招募说明书及基金产品资料概要中的相应内容。
三、重要提示
此次降低管理费率、托管费率及相应修订《基金合同》、《托管协议》属于《基金合同》约定的基金管理人与基金托管人可以协商一致修改的事项，并已履行了相应的程序，符合相关法律法规规定及《基金合同》的约定。
本次修订更新后的《基金合同》、《托管协议》将自2020年11月4日起生效。
风险提示：本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资有风险，敬请投资人认真阅读基金的基金合同，招募说明书等法律文件，并选择适合自身风险承受能力的投资品种进行投资。
特此公告。
中银基金管理有限公司
2020年11月4日