国联安德盛安心成长混合型证券投资基金招募说明书(更新)(2021年第1号)

国联安德盛安心成长混合型证券投资基金

招募说明书(更新)

(2021年第1号)

基金管理人：国联安基金管理有限公司

基金托管人：中国工商银行股份有限公司

【重要提示】

本基金由基金管理人经中国证监会证监基金字[2005]9号文核准募集设立，

核准日期为2005年1月19日。

基金管理人保证《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本《招募说明书》

经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的

价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金的过往业绩并不预示其未来表现。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，

但不保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益。

德盛安心成长线不表明投资人的实际利益，也不是基金管理人的保底收益承

诺。基金管理人在投资管理中运用“全程风险预算管理”系统进行数量化的规范

管理，但不能完全排除基金份额累计净值低于德盛安心成长线的可能性。

投资有风险，投资者在认购或申购本基金前应认真阅读本基金的招募说明书、

基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件。基金的过往业绩并不代表其未来

表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。基金

管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基

金运营状况与基金资产净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。

基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办

法》实施之日起一年后开始执行。

本招募说明书（更新）所载内容截止日为2021年01月06日，此次招募说明对

“三、基金管理人、（二）主要人员情况”及“十四、基金的费用与税收、（一）

与基金运作有关的费用”部分的信息进行了更新，有关财务数据和净值表现截止

日为2020年3月31日(财务数据未经审计)。

2

目 录

一、绪言............................................................................................................................ 5

二、释义............................................................................................................................ 6

三、基金管理人.............................................................................................................. 10

四、基金托管人.............................................................................................................. 22

五、相关服务机构.......................................................................................................... 28

六、基金的募集.............................................................................................................. 66

七、基金合同的生效...................................................................................................... 67

八、基金份额的申购和赎回.......................................................................................... 68

九、基金的投资.............................................................................................................. 78

十、基金的业绩.............................................................................................................. 87

十一、基金的财产.......................................................................................................... 88

十二、基金资产的估值.................................................................................................. 90

十三、基金的收益分配.................................................................................................. 95

十四、基金的费用与税收.............................................................................................. 97

十五、基金的会计与审计............................................................................................ 100

十六、基金的信息披露................................................................................................ 101

十七、风险揭示............................................................................................................ 107

十八、基金合同的终止与基金财产的清算................................................................ 109

十九、基金合同的内容摘要........................................................................................ 111

二十、基金托管协议的内容摘要................................................................................ 121

3

二十一、对基金份额持有人的服务............................................................................ 130

二十二、其他应披露事项............................................................................................ 132

二十三、招募说明书的存放及查阅方式.................................................................... 135

二十四、备查文件........................................................................................................ 136

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一、绪言

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金

法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、

《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投

资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式

证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称《流动性管理规定》）和其他有关法

律、法规、规章以及《国联安德盛安心成长混合型证券投资基金合同》编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，

并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本基金管理人没有委托或授

权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释

或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是

约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自基金合同取得基金份额，

即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明

其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权

利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金

合同。

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二、释义

在本招募说明书中除非文义另有所指，下列词语具有以下含义：

基金合同： 指《国联安德盛安心成长混合型证券投资基金基金合同》及对本

基金合同的任何修订和补充

《证券法》： 指《中华人民共和国证券法》及颁布机关对其不时作出的修订

《基金法》： 指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时作出

的修订

《运作办法》： 指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不

时作出的修订

《销售办法》： 指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时作出的

修订

《信息披露办法》： 指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机

关对其不时作出的修订

《流动性管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的

《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的

修订

中国： 指中华人民共和国(就本合同而言不包括香港特别行政区、澳门特别行

政区及台湾地区)

中国证监会： 指中国证券监督管理委员会

银行业监督管理机构： 指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会

法律法规： 指中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、行政规章及规范

性文件、地方法规、地方规章及规范性文件

元： 指中国法定货币人民币元

基金或本基金： 指国联安德盛安心成长混合型证券投资基金

招募说明书及其更新：指《国联安德盛安心成长混合型证券投资基金招募说明

书》以及基金管理人在基金合同生效后对招募说明书的更新；

基金份额发售公告： 指《国联安德盛安心成长混合型证券投资基金基金份额

发售公告》

托管协议： 指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《国联安德盛安心成

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长混合型证券投资基金托管协议》及对该协议的任何有效修订和补充

基金产品资料概要： 指《国联安德盛安心成长混合型证券投资基金基金产品

资料概要》及其更新

基金管理人： 指国联安基金管理有限公司

基金托管人： 指中国工商银行股份有限公司（以下简称“中国工商银行”）

销售机构： 指直销机构和/或代销机构

直销机构： 指国联安基金管理有限公司

代销机构： 指符合《销售办法》以及中国证监会和银行业监督管理机构其他

规定的条件，取得基金代销业务资格并与基金管理人签订了销售代理协议，代为办

理基金销售业务的机构

注册登记机构： 指办理基金注册登记业务的机构。基金的注册登记机构为国

联安基金管理有限公司或接受国联安基金管理有限公司委托代为办理基金注册登记

业务的机构

基金合同当事人： 指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

基金投资人： 指个人投资者、机构投资者和合格境外投资者的合称

个人投资者： 指中华人民共和国境内的中国公民和其他自然人（法律、法规

及其他有关规定禁止投资者除外）

机构投资者： 指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国境

内合法注册登记或经有关政府部门批准设立的企业法人、事业法人、社会团体或其

他组织

合格境外投资者： 指符合国家有关法律法规规定的条件的可投资于中国证券

市场的境外投资者

基金份额持有人： 指依照法律法规或基金合同取得基金份额的投资人

基金合同生效日： 指2005年7月13日

基金合同终止日： 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，按照基金合

同规定的程序并经中国证监会备案并公告终止基金合同的日期

基金募集期： 指基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超

过三个月

存续期： 指基金合同生效至终止之间的不定期期限

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日/天： 指公历日

月： 指公历月

工作日： 指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

T日： 指日常申购、赎回或办理其它基金业务的申请日

T + n日： 指自T日起第n个工作日(不包含T日)

开放日： 指基金管理人办理基金份额申购和/或赎回业务和其他基金业务的日

期

认购： 指在基金募集期限内，投资人申请购买基金份额的行为

申购： 指在基金合同生效后投资人申请购买基金份额的行为

赎回： 指基金份额持有人按基金合同规定的条件要求基金管理人购回基金份

额的行为

巨额赎回： 本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请总数加上基金转换

中转出申请份额总数后扣除申购申请总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)

超过上一日基金总份额的10%时，即认为发生了巨额赎回

投资指令： 指基金管理人在运用基金财产进行投资时，向基金托管人发出的

资金划拨或实物券调拨等指令

流动性受限资产： 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合

理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10 个交易日以上的逆回购与银行

定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股

及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券

等

基金收益： 指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存

款利息及其他合法收入

基金账户： 指基金注册登记机构为投资人开立的记录其持有基金份额及其变

更情况的账户

基金交易账户： 指销售机构为投资人开立的记录投资人通过该销售机构买卖

基金份额的变动及结余情况的账户

基金资产总值： 指基金购买的各类证券、银行存款本息、基金应收申购款及

其他资产的价值总和

基金资产净值： 指基金资产总值减去基金负债后的价值

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基金资产估值： 指计算评估基金财产和负债的价值，以确定基金资产净值和

基金份额净值的过程

业务规则： 指《国联安基金管理有限公司开放式基金业务管理规则》

德盛安心成长线： 指在基金合同生效时的值为0.90元，在任意一天的斜率为

同时期一年期银行存款税后利率除以365的一条线，系本基金的业绩基准

基金销售网点： 指基金管理人的直销网点及基金代销机构的代销网点

规定媒介： 指用以进行信息披露的符合中国证监会规定条件的全国性报刊

（简称规定报刊）及《信息披露办法》规定的互联网网站（简称规定网站，包括基

金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

不可抗力： 指本合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在本合同由基

金托管人、基金管理人签署之日后发生的，使本合同当事人无法全部履行或无法部

分履行本合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其它自然灾害、战争、骚乱、

火灾、政府征用、没收、法律法规变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非

正常暂停或停止交易

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三、基金管理人

（一）基金管理人概况

名称：国联安基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼

法定代表人：于业明

成立日期：2003年4月3日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2003]42号

组织形式：有限责任公司（中外合资）

注册资本：1.5亿元人民币

存续期限：五十年或股东一致同意延长的其他期限

电话：021-38992888

传真：021-50151880

联系人：黄娜娜

股权结构：

股东名称 持股比例

太平洋资产管理有限责任公司 51%

德国安联集团 49%

（二）主要人员情况

1、董事会成员

于业明先生，董事长，经济学博士，高级会计师。历任宝钢集团财务有限责任

公司副总经理、常务副总经理、总经理、董事长，华宝信托投资有限责任公司总经

理，联合证券有限责任公司总经理，华宝信托有限责任公司董事长，华宝投资有限

公司总经理，华宝证券有限责任公司董事长，中国太平洋保险（集团）股份有限公

司董事，太平洋资产管理有限责任公司董事、党委副书记，太保产险董事，太保寿

险董事，太平洋资产管理有限责任公司总经理等职。现任太平洋资产管理有限责任

公司党委书记、董事长，国联安基金管理有限公司董事长。

Jiachen Fu（付佳晨）女士，副董事长，德国洪堡大学工商管理学士。历任美

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国克赖斯勒汽车集团市场推广及销售部学员、戴姆勒东北亚投资有限公司金融及监

控部成员、忠利保险公司内部顾问、安联全球车险驻中国业务发展主管兼创始人、

安联集团董事会事务主任等职。现任安联资产管理公司管理董事兼中国业务发展总

监、国联安基金管理有限公司副董事长。

杨一君先生，董事，工商管理硕士。历任美国通用再保险金融产品公司副总裁

助理、中国太平洋保险（集团）股份有限公司资金运用管理中心副总经理，太平洋

资产管理有限责任公司运营总监、风险管理部总经理、合规审计部总经理、总经理

助理等职。现任太平洋资产管理有限责任公司副总经理、财务负责人、董事会秘书。

Anna Sophie Herken女士，董事，剑桥大学工商管理硕士、美利坚大学法学硕

士。历任世界银行监察组顾问、柏林上诉法院书记员、柏林联邦经济技术部政务主

任、世界银行监察组助理执行秘书长、欧洲复兴开发银行秘书长办公室首席顾问、

柏林赫尔梯行政学院董事总经理、德国哈索·普拉特纳资本有限公司首席财务官、

首席运营官及授权代表等职。现任安联资产管理有限公司业务部门主管。.

王琤女士，董事，工商管理硕士。历任中国太平洋保险公司资金运用部处长，

中国太平洋保险（集团）股份有限公司资金运用管理中心综合业务处处长，太平洋

资产管理有限责任公司市场营销部副总经理兼综合管理部副总经理、市场营销部总

经理、固定收益部总经理，太平洋资产管理有限责任公司总经理助理、首席风险管

理执行官、合规负责人。现任国联安基金管理有限公司总经理。

陈有安先生，独立董事，工学博士。2016年4月退休前，历任国家开发银行华

东地区信贷局副局长，国开行兰州分行行长、党委书记，甘肃省省长助理、党组成

员，甘肃省省长助理兼贸易经济合作厅厅长、党组书记，甘肃省商务厅厅长、党组

书记，甘肃省农村信用社联合社理事长、党委书记，中央汇金投资公司副总经理，

中国银河金融控股公司董事长、党委书记，中国银河证券董事长、党委书记等职。

岳志明先生，独立董事，美国哥伦比亚大学工商管理硕士。历任野村证券国际

金融部中国部负责人，野村国际（香港）中国投行部总经理、野村中国区首席执行

官，美国华平投资集团董事总经理、全球合伙人等职。现任正大光明集团有限公司

首席投资官。

胡斌先生，独立董事，特许金融分析师(CFA)，美国伊利诺伊大学(UIUC)工商

管理硕士（MBA）、上海交通大学管理工程博士。历任纽约银行梅隆资产管理公司

Standish Mellon量化分析师、公司副总裁，Coefficient Global公司创始人之一

11

兼基金经理、梅隆资产管理中国区负责人、纽银梅隆西部基金管理有限公司首席执

行官（总经理）等职。现任上海系数股权投资基金管理合伙企业（有限合伙）总经

理。

2、监事会成员

段黎明先生，监事会主席，会计专业硕士、工商管理硕士。历任平安电子商务

有限公司财务分析主管、中国平安保险（集团）股份有限公司财务企划部项目负责

人、平安集团财务上海分部预算管理室主任、财务管理室主任，平安资产管理有限

责任公司财务部负责人、首席财务官等职。现任太平洋资产管理有限责任公司财务

部总经理。

Uwe Michel先生，监事，法律硕士。历任慕尼黑Allianz SE亚洲业务部主管、

主席办公室主管、Allianz Life Insurance Japan Ltd.主席及日本全国主管、德

国慕尼黑Group OPEX安联集团内部顾问主管等职。现任慕尼黑Allianz SE业务部H5

投资与亚洲主管。

刘涓女士，职工监事，经济学学士，现任国联安基金管理有限公司运营部副总

监。

朱敏菲女士，职工监事，大学本科，现任国联安基金管理有限公司人力综合部

资深行政经理。

3、高级管理人员

于业明先生，董事长，经济学博士，高级会计师。历任宝钢集团财务有限责任

公司副总经理、常务副总经理、总经理、董事长，华宝信托投资有限责任公司总经

理，联合证券有限责任公司总经理，华宝信托有限责任公司董事长，华宝投资有限

公司总经理，华宝证券有限责任公司董事长，中国太平洋保险（集团）股份有限公

司董事，太平洋资产管理有限责任公司董事、党委副书记，太保产险董事，太保寿

险董事，太平洋资产管理有限责任公司总经理等职。现任太平洋资产管理有限责任

公司党委书记、董事长，国联安基金管理有限公司董事长。

王琤女士，总经理，工商管理硕士。历任中国太平洋保险公司资金运用部处长，

中国太平洋保险（集团）股份有限公司资金运用管理中心综合业务处处长，太平洋

资产管理有限责任公司市场营销部副总经理兼综合管理部副总经理、市场营销部总

经理、固定收益部总经理，太平洋资产管理有限责任公司总经理助理、首席风险管

理执行官、合规负责人。现任国联安基金管理有限公司总经理。

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魏东先生，常务副总经理，首席投资官，经济学硕士。曾任职于平安证券有限

责任公司和国信证券股份有限公司；历任华宝兴业基金管理有限公司交易部总经理、

华宝兴业宝康灵活配置证券投资基金基金经理、华宝兴业先进成长股票型证券投资

基金基金经理、投资副总监、国内投资部总经理、国联安基金管理有限公司基金经

理、总经理助理、投资总监等职。现任国联安基金管理有限公司常务副总经理并兼

任国联安德盛精选混合型证券投资基金、国联安新精选灵活配置混合型证券投资基

金和国联安核心资产策略混合型证券投资基金的基金经理。

李柯女士，副总经理，首席运营官、财务总监、首席信息官，经济学学士。历

任中国建设银行上海分行国际业务部业务经理、上海联合财务有限公司资金财务部

副经理、经理、营运负责人兼内部审计师、公司副总经理、国联安基金管理有限公

司财务总监、总经理助理等职。现任国联安基金管理有限公司副总经理。

蔡蓓蕾女士，副总经理，首席市场官，经济学博士。历任富国基金管理有限公

司产品与营销部副总经理兼零售部副总经理、交银施罗德基金管理有限公司产品总

监、泰康资产管理公司公募事业部市场业务负责人等职。现任国联安基金管理有限

公司副总经理。

李华先生，督察长，经济学硕士。历任北京大学经济管理系讲师、广东省南方

金融服务总公司基金部副总经理、广东华侨信托投资公司规划发展部总经理、广州

鼎源投资理财顾问有限公司总经理兼广东南方资信评估有限公司董事长、天一证券

有限公司华南业务总部总经理、融通基金管理有限公司监察稽核部总监及监事、新

疆前海联合基金管理有限公司督察长等职。现任国联安基金管理有限公司督察长。

4、基金经理

（1）现任基金经理

杨子江先生，硕士研究生。2001年5月至2008年3月在上海睿信投资管理有限公

司担任研究员。2008年4月加入国联安基金管理有限公司，历任高级研究员、研究

部副总监，现任研究部副总经理。2017年12月至2018年5月任国联安鑫悦灵活配置

混合型证券投资基金和国联安鑫盛混合型证券投资基金的基金经理。2017年12月至

2018年6月兼任国联安鑫怡混合型证券投资基金的基金经理。2017年12月起兼任国

联安鑫汇混合型证券投资基金、国联安鑫发混合型证券投资基金、国联安鑫隆混合

型证券投资基金、国联安德盛安心成长混合型证券投资基金和国联安鑫乾混合型证

券投资基金的基金经理，2019年7月起兼任国联安添鑫灵活配置混合型证券投资基

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金的基金经理。

薛琳女士，硕士学位。2006年3月至2006年12月在上海红顶金融研究中心公司

从事项目管理；2006年12月至2008年6月在上海国利货币有限公司担任债券交易员；

2008年6月至2010年6月在上海长江养老保险股份有限公司担任债券交易员。2010年

6月加入国联安基金管理有限公司，历任债券交易员、基金经理助理。2012年7月至

2016年1月担任国联安货币市场证券投资基金的基金经理，2012年12月至2015年11

月兼任国联安中债信用债指数增强型发起式证券投资基金的基金经理，2015年6月

起兼任国联安鑫享灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2016年3月至2018年5

月兼任国联安鑫悦灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2016年9月至2017年

10月兼任国联安鑫瑞混合型证券投资基金的基金经理，2016年10月起兼任国联安通

盈灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2016年11月起兼任国联安添鑫灵活配

置混合型证券投资基金的基金经理，2016年12月至2018年7月兼任国联安睿智定期

开放混合型证券投资基金的基金经理，2017年3月起兼任国联安鑫汇混合型证券投

资基金和国联安鑫发混合型证券投资基金的基金经理，2017年3月至2018年11月兼

任国联安鑫乾混合型证券投资基金和国联安鑫隆混合型证券投资基金的基金经理，

2017年9月起兼任国联安信心增益债券型证券投资基金的基金经理，2018年7月起兼

任国联安睿利定期开放混合型证券投资基金的基金经理，2019年1月至2020年5月兼

任国联安添利增长债券型证券投资基金（2019年4月30日由国联安鑫盈混合型证券

投资基金转型而来）的基金经理，2019年11月起兼任国联安恒利63个月定期开放债

券型证券投资基金的基金经理，2020年5月起兼任国联安德盛安心成长混合型证券

投资基金的基金经理。

（2）历任基金经理

基金经理 担任本基金基金经理时间

孙蔚女士 2005年07月至2007年04月

夏朝宇女士 2006年03月至2007年06月

孙建先生 2007年04月至2008年06月

冯天戈先生 2008年06月至2010年05月

黄欣先生 2010年05月至2012年09月

吴照银先生 2012年08月至2013年12月

刘斌先生 2013年12月至2015年03月

冯俊先生 2014年06月至2017年01月

14

吕中凡先生 2016年10月至2020年01月

5、投资决策委员会成员

投资决策委员会是公司基金投资的最高投资决策机构。投资决策委员会由公司

总经理、主管投资的副总经理、权益投资部负责人、固定收益部负责人、研究部负

责人及高级基金经理组成。投资决策委员会成员为：

权益投资决策委员会成员为：

王琤（总经理）

魏东（投资总监、常务副总经理）权益投委会主席

邹新进（权益投资部总经理）

杨子江（研究部副总经理）

刘斌（权益投资部副总监、基金经理）

潘明（权益投资部副总监、基金经理）

固定收益投资决策委员会成员为：

王琤（总经理）

魏东（投资总监、常务副总经理）固收投委会主席

万莉（现金管理部总经理、基金经理）

6、上述人员之间不存在近亲属关系。

（三）基金管理人的职责

基金管理人的权利包括但不限于：

1、依法募集资金；

2、自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管

理基金财产；

3、依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的

其他费用；

4、销售基金份额；

5、按照规定召集基金份额持有人大会；

6、依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违

反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采

取必要措施保护基金投资者的利益；

15

7、在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

8、选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；

9、担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获

得《基金合同》规定的费用；

10、依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

11、在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；

12、依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行

使因基金财产投资于证券所产生的权利；

13、在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；

14、以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施

其他法律行为；

15、选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券/期货经纪商或其他为基金

提供服务的外部机构；

16、在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、

转换和非交易过户等业务规则；

17、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

基金管理人的义务包括但不限于：

1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金

份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基

金财产；

4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经

营方式管理和运作基金财产；

5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证

所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，

分别记账，进行证券投资；

6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为

自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

7、依法接受基金托管人的监督；

16

8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法

符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定

基金份额申购、赎回的价格；

9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

10、编制季度报告、中期报告和年度报告；

11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告

义务；

12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向

他人泄露，但因审计、法律等外部专业顾问提供服务而向其提供的情况除外；

13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分

配基金收益；

14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或

配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资

料15年以上；

17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证

投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资

料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现

和分配；

19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通

知基金托管人；

20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益

时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托

管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益

向基金托管人追偿；

22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事

17

务的行为承担责任；

23、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法

律行为；

24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，

基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金

募集期结束后30日内退还基金认购人；

25、执行生效的基金份额持有人大会的决议；

26、建立并保存基金份额持有人名册；

27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（四）基金管理人的承诺

1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并承诺建

立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的

发生；

2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风险

控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：

（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他

人从事相关的交易活动；

（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；

（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

3、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度，采取

有效措施，防止违反基金合同行为的发生；

4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家

有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责；

5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。

（五）基金经理承诺

18

1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人

谋取最大利益；

2、不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟取

不当利益；

3、不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基

金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相

关的交易活动；

4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。

（六）基金管理人的内部控制制度

基金管理人内部控制制度包括内部控制机制和内部控制制度两个方面。内部控

制机制是指公司的内部组织结构及其相互之间的运行制约关系；内部控制制度是指

公司为防范金融风险，保护资产的安全与完整，促进各项经营活动的有效实施而制

定的各种业务操作程序、管理方法与控制措施的总称。

1、内部控制的目标

本基金管理人内部控制的总体目标是建立一个决策科学、运营规范、管理高效

和持续、稳定、健康发展的基金管理公司。具体来说，必须达到以下目标：

（1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规、行业监管规则和自律规

则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。

（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和

受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。

（3）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。

2、内部控制机制的原则

公司完善内部控制机制必须遵循以下原则：

（1）健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各

级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

（2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护

内控制度的有效执行。

（3）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基

金财产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

（4）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

19

（5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经

济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

3、制订内部控制制度必须遵循以下原则：

（1）合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章和各项

规定。

（2）全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留

有制度上的空白或漏洞。

（3）审慎性原则。制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出

发点。

（4）适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司

经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。

4、内部控制的基本要求

（1）必须依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的三道监控

防线：

1）建立以一线岗位为基础的第一道监控防线。各岗位职责明确，有详细的岗

位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守，在授

权范围内承担责任。

2）建立相关部门、相关岗位之间相互监督制衡的第二道监控防线。建立重要

业务处理凭据传递和信息沟通制度，相关部门和岗位之间相互监督制衡。

3）建立以督察长、监察稽核部、风险管理部对各岗位、各部门、各机构、各

项业务全面实施监督反馈的第三道监控防线。公司督察长、风险管理部和监察稽核

部独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格的检查和反馈。

（2）必须建立科学的授权批准制度和岗位分离制度。各业务部门和分支机构

必须在适当的授权基础上实行恰当的责任分离制度，直接的操作部门或经办人员和

直接的管理部门或控制人员必须相互独立、相互牵制。

（3）必须建立完善的岗位责任制度和规范的岗位管理措施。在明确不同岗位

的工作任务基础上，赋予各岗位相应的责任和职权，建立相互配合、相互制约、相

互促进的工作关系。通过制定规范的岗位责任制度、严格的操作程序和合理的工作

标准，大力推行各岗位、各部门、各机构的目标管理。

（4）必须真实、全面地记载每一笔业务，充分发挥会计的核算和监督职能，

20

健全会计、统计、业务等各种信息资料及时、准确报送制度，确保各种信息资料的

真实与完整。

（5）必须建立严密有效的风险管理系统，包括主要业务的风险评估和监测办

法、分支机构和重要部门的风险考核指标体系以及管理人员的道德风险防范系统等。

通过严密的风险管理，及时发现内部控制的弱点，以便堵塞漏洞、消除隐患。

（6）必须制订切实有效的应急应变措施，设定具体的应急应变步骤。尤其是

投资交易等重要区域遇到断电、失火等非常情况时，应急应变措施要及时到位，并

按预定功能发挥作用，以确保公司的正常经营不会受到不必要的影响。

5、内部风险控制的内容

基金管理人内部风险控制的主要内容包括：投资管理业务控制、信息披露控制、

信息技术系统控制、会计系统控制、监察稽核控制等。

（1）自觉遵守国家有关法律法规，按照投资管理业务的性质和特点严格制定

管理规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务可能存在的风险点并采取控制

措施。

（2）按照法律、法规和中国证监会有关规定，建立完善的信息披露制度，保

证公开披露的信息真实、准确、完整、及时。

（3）根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，严格

制定信息系统的管理制度。

（4）依据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、《企业财务通则》

等国家有关法律、法规制订基金会计制度、公司财务制度、会计工作操作流程和会

计岗位工作手册，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。

（5）按照法律法规和中国证监会有关规定，建立完善的监察稽核控制制度，

保证监察稽核部门的独立性和权威性。

6、基金管理人关于内部控制制度的声明

（1）本基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是本基金管理人董事

会及管理层的责任；

（2）本基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确；

（3）本基金管理人承诺将根据市场环境的变化和基金管理人的发展不断完善

内部控制制度。

21

四、基金托管人

（一）基金托管人基本情况

名称：中国工商银行股份有限公司（以下简称“中国工商银行”）

注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号

成立时间：1984年1月1日

法定代表人：陈四清

注册资本：人民币35,640,625.7089万元

联系电话：010-66105799

联系人：郭明

（二）主要人员情况

截至2019年9月，中国工商银行资产托管部共有员工208人，平均年龄33岁，95%

以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。

（三）基金托管业务经营情况

作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自1998年在国内首家提供托管

服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理和内部

控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行资产托

管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、

专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、

最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、社会保障基金、

基本养老保险、企业年金基金、QFII资产、QDII资产、股权投资基金、证券公司集

合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公

司特定客户资产管理、QDII专户资产、ESCROW等门类齐全的托管产品体系，同时在

国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托管

服务。截至2019年9月，中国工商银行共托管证券投资基金1006只。自2003年以来，

中国工商银行连续十六年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财

资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体

评选的68项最佳托管银行大奖；是获得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品质

获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。

（四）基金托管人的职责

22

1、以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

2、设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格

的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

3、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保

基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财

产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不

同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

4、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己

及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

5、保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

6、按规定开设基金财产的资金账户和证券账户，按照基金合同的约定，根据

基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

7、保守基金商业秘密，除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，

在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；

8、复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申

购、赎回价格；

9、办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

10、对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基

金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人

有未执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；

11、保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上；

12、建立并保存基金份额持有人名册；

13、按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

14、依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回

款项；

15、按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依

法自行召集基金份额持有人大会；

16、按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作；

17、参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

18、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银

23

行监管机构，并通知基金管理人；

19、因违反基金合同导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因

其退任而免除；

20、按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金

管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金利益向基金管理人追偿；

21、执行生效的基金份额持有人大会的决议；

22、法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。

（五）基金托管人的内部控制制度

中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资产托

管行业的优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一手抓

内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理工作，

在积极拓展各项托管业务的同时，把加强风险防范和控制的力度，精心培育内控文

化，完善风险控制机制，强化业务项目全过程风险管理作为重要工作来做。从2005

年至今共十二次顺利通过评估组织内部控制和安全措施最权威的ISAE3402审阅，全

部获得无保留意见的控制及有效性报告。充分表明独立第三方对中国工商银行托管

服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可,也证明中国工商银

行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。目

前，ISAE3402审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。

1、内部风险控制目标

保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守法经

营、规范运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制

度化的内控体系；防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护持有人的

权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。

2、内部风险控制组织结构

中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部

门（内控合规部、内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业务

处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务部门风险

控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的内部风险

控制处，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关法律规章，对

业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险

24

控制措施。

3、内部风险控制原则

（1）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，

并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。

（2）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和

监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、

岗位和人员。

（3）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照

“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制

度。

（4）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金资

产和其他委托资产的安全与完整。

（5）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修

改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。

（6）独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和控

制人员必须相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内控制度

的制定和执行部门。

4、内部风险控制措施实施

（1）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明确

的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规

章制度，并采取了良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、人员独

立、业务制度和管理独立、网络独立。

（2）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略

的制定者和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查资产

托管部在实现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措施，督促

职能管理部门改进。

（3）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线”、“互

控防线”、“监控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“以人为

本”的内控文化，增强员工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。并通

过进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书，使员工树立风险防范与控

25

制理念。

（4）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务营

销活动、处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效益最

大化目的。

（5）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风

险管理，定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行风险

识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。

（6）数据安全控制。工商银行通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、

数据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。

（7）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定了基于

数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员工定期演练。

为使演练更加接近实战，资产托管部不断提高演练标准，从最初的按照预订时间演

练发展到现在的“随机演练”。从演练结果看，资产托管部完全有能力在发生灾难

的情况下两个小时内恢复业务。

5、资产托管部内部风险控制情况

（1）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在总

经理的直接领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，确保资产托

管业务健康、稳定地发展。

（2）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下

每个员工的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。资产托管

部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，每位员工

对自己岗位职责范围内的风险负责，通过建立纵向双人制、横向多部门制的内部组

织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。

（3）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持把

风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多年努

力，资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职责、业务操作

流程、稽核监察制度、信息披露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗透各项业务过程，

形成各个业务环节之间的相互制约机制。

（4）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位。

资产托管业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调规

26

范运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市

场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况不断出现，资产托管部始终

将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为托管业务生存和

发展的生命线。

（六）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定，基金托管人对

基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金参与银行

间债券市场、基金资产净值的计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用

开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业

绩表现数据等进行监督和核查，其中对基金的投资比例的监督和核查自基金合同生

效之后六个月开始。

基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或有关

基金法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理

人收到通知后应及时核对，并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限期内，

基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基

金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。

基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通

知基金管理人限期纠正。

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五、相关服务机构

（一）基金份额销售机构

1、直销机构

名称：国联安基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼

法定代表人：于业明

客服电话：021-38784766，400-700-0365（免长途话费）

联系人：黄娜娜

网址：www.cpicfunds.com

2、其他销售机构

（1）名称：中国工商银行股份有限公司

住所：北京市西城区复兴门内大街55号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号

法定代表人：陈四清

电话：010-66104094

联系人：王磊

客服电话：95588

网址：www.icbc.com.cn

（2）名称：华夏银行股份有限公司

住所：北京市东城区建国门内大街22号

办公地址：北京市东城区建国门内大街22号

法定代表人：李民吉

电话：010-85238428

联系人：刘军祥

客服电话：95577

网址：www.hxb.com.cn

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（3）名称：中国建设银行股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街25号

办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼

法定代表人：田国立

电话：010-67596233

联系人：王未雨

客服电话：95533

网址：www.ccb.com

（4）名称：交通银行股份有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号

法定代表人：任德奇

电话：021-58781234

联系人：王菁

客服电话：95559

网址：www.bankcomm.com

（5）名称：宁波银行股份有限公司

住所：浙江省宁波市鄞州区宁南南路700号

办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路700号

法定代表人：陆华裕

电话：0574-87011947

联系人：朱海亚

客服电话：95574

网址：www.nbcb.com.cn

（6）名称：平安银行股份有限公司

住所：深圳市罗湖区深南东路5047号

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办公地址：深圳市罗湖区深南东路5047号

法定代表人：谢永林

电话：0755-22168301

联系人：汤俊劼

客服电话：95511

网址：www.bank.pingan.com

（7）名称：上海浦东发展银行股份有限公司

住所：上海市中山东一路12号

办公地址：上海市中山东一路12号

法定代表人：高国富

电话：021-61614934

联系人：周志杰

客服电话：95528

网址：www.spdb.com.cn

（8）名称：招商银行股份有限公司

住所：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦

办公地址：广东省深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦

法定代表人：李建红

电话：0755-83198888

联系人：季平伟

客服电话：95555

网址：www.cmbchina.com

（9）名称：中信银行股份有限公司

住所：北京市东城区朝阳门北大街9号

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街9号

法定代表人：李庆萍

电话：010-89937333

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联系人：迟卓

客服电话：95558

网址：www.bank.ecitic.com

（10）名称：中国银行股份有限公司

住所：北京市复兴门内大街1号

办公地址：北京市复兴门内大街1号

法定代表人：陈四清

电话：010-66594587

联系人：张建伟

客服电话：95566

网址：www.boc.cn

（11）名称：渤海银行股份有限公司

住所：天津市东区海河东路218号

办公地址：天津市东区海河东路218号

法定代表人：李伏安

电话：022-58314846

联系人：王宏

客服电话：95541，400-8888-811

网址：www.cbhb.com.cn

（12）名称：东北证券股份有限公司

住所：长春市生态大街6666号

办公地址：吉林省长春市生态大街6666号

法定代表人：李福春

电话：0431-85096517

联系人：安岩岩

客服电话：95360

网址：www.nesc.cn

31

（13）名称：中国邮政储蓄银行股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街3号

办公地址：北京市西城区金融大街3号金鼎大厦A座6层

法定代表人：李国华

电话：010-68858077

联系人：杨涓

客服电话：95580

网址：www.psbc.com

（14）名称：长江证券股份有限公司

住所：湖北省武汉市新华路特8号

办公地址：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦

法定代表人：李新华

电话：027-65799999

联系人：李良

客服电话：95579

网址：www.95579.com

（15）名称：国金证券股份有限公司

住所：成都市青羊区东城根上街95号

办公地址：成都市东城根上街95号成证大厦16楼

法定代表人：冉云

电话：028-86692603

联系人：陈瑀琦

客服电话：95310

网址：www.gjzq.com.cn

（16）名称：东莞证券股份有限公司

住所：东莞市莞城区可园南路1号金源中心30楼

32

办公地址：东莞市莞城区可园南路1号金源中心30楼

法定代表人：陈照星

电话：0769-22115712

联系人：李荣

客服电话：95328

网址：www.dgzq.com.cn

（17）名称：东海证券股份有限公司

住所：常州市延陵西路23号投资广场18层

办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦

法定代表人：钱俊文

电话：021-20333910

联系人：王一彦

客服电话：95531

网址：www.longone.com.cn

（18）名称：华福证券有限责任公司

住所：福州五四路新天地大厦7至10层

办公地址：福州五四路新天地大厦7至10层

法定代表人：黄金琳

电话：0591-87383623

联系人：张腾

客服电话：400-8896-326

网址：www.gfhfzq.com.cn

（19）名称：华龙证券股份有限公司

住所：甘肃省兰州市东岗西路638号兰州财富中心21楼

办公地址：甘肃省兰州市东岗西路638号兰州财富中心21楼

法定代表人：李晓安

电话：0931-4890100

33

联系人：李昕田

客服电话：96668（甘肃省内），400-6898-888

网址：www.hlzqgs.com

（20）名称：爱建证券有限责任公司

住所：上海市世纪大道1600号32楼

办公地址：上海市世纪大道1600号32楼

法定代表人：祝健

电话：021-62171984

联系人：陈敏

客服电话：021-63340678

网址：www.ajzq.com

（21）名称：安信证券股份有限公司

住所：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层

法定代表人：王连志

电话：0755-82558038

联系人：郑向溢

客服电话：95517

网址：www.essence.com.cn

（22）名称：东方证券股份有限公司

住所：上海市中山南路318号2号楼22层、23层、25层－29层

办公地址：上海市黄浦区中山南路318号新源广场2号楼21-29楼

法定代表人：潘鑫军

电话：021-63325888-3108

联系人：吴宇

客服电话：95503

网址：www.dfzq.com.cn

34

（23）名称：东吴证券股份有限公司

住所：苏州工业园区星阳街5号

办公地址：苏州工业园区星阳街5号

法定代表人：范力

电话：0512-65581136

联系人：陆晓

客服电话：95330

网址：www.dwzq.com.cn

（24）名称：光大证券股份有限公司

住所：上海市静安区新闸路1508号

办公地址：上海市静安区新闸路1508号

法定代表人：周健男

电话：021-22169089

联系人：李晓皙

客服电话：95525

网址：www.ebscn.com

（25）名称：广发证券股份有限公司

住所：广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室

办公地址：广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室

法定代表人：孙树明

电话：0755-82558305

联系人：黄岚

客服电话：95575

网址：www.gf.com.cn

（26）名称：国泰君安证券股份有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号

35

办公地址：上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦

法定代表人：贺青

电话：021-38676666

联系人：钟伟镇

客服电话：95521，400-888-8666

网址：www.gtja.com

（27）名称：国信证券股份有限公司

住所：深圳市红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

办公地址：深圳市红岭中路1012号国信证券大厦

法定代表人：何如

电话：0755-82133066

联系人：李颖

客服电话：95536

网址：www.guosen.com.cn

（28）名称：海通证券股份有限公司

住所：上海市广东路689号

办公地址：上海市广东路689号

法定代表人：周杰

电话：021-23219275

联系人：李楠

客服电话：95553

网址：www.htsec.com.cn

（29）名称：恒泰证券股份有限公司

住所：内蒙古自治区呼和浩特市赛罕区敕勒川大街东方君座D座光大银行办公

楼14-18楼

办公地址：北京市西城区金融大街17号中国人寿中心11楼

法定代表人：庞介民

36

电话：0471-4961259

联系人：常向东

客服电话：400-196-6188

网址：www.cnht.com.cn

（30）名称：华宝证券有限责任公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号57层

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号环球金融中心57层

法定代表人：陈林

电话：021-68778081

联系人：胡星熠

客服电话：400-8209-898

网址：www.cnhbstock.com

（31）名称：华泰证券股份有限公司

住所：南京市江东中路228号

办公地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦

法定代表人：周易

电话：0755-82492193

联系人：庞晓芸

客服电话：95597

网址：www.htsc.com.cn

（32）名称：申万宏源西部证券有限公司

住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼

2005室

办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20

楼2005室

法定代表人：李琦

电话：021-33388254

37

联系人：陈飙

客服电话：400-800-0562

网址：www.hysec.com

（33）名称：中泰证券股份有限公司

住所：山东省济南市经七路86号

办公地址：山东省济南市经七路86号23层

法定代表人：李玮

电话：0531-68889157

联系人：王霖

客服电话：95538

网址：www.zts.com.cn

（34）名称：山西证券股份有限公司

住所：太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼

办公地址：太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼29层

法定代表人：侯巍

电话：0351-8686602

联系人：孟婉娉

客服电话：400-666-1618

网址：www.i618.com.cn

（35）名称：上海证券有限责任公司

住所：上海市黄浦区四川中路213号7楼

办公地址：上海市黄浦区四川中路213号7楼

法定代表人：李俊杰

电话：021-53686262

联系人：邵珍珍

客服电话：962518

网址：www.962518.com

38

（36）名称：申万宏源证券有限公司

住所：上海市徐汇区长乐路989号45层

办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

法定代表人：李梅

电话：021-33388254

联系人：陈飙

客服电话：95523，400-889-5523

网址：www.swhysc.com

（37）名称：信达证券股份有限公司

住所：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

法定代表人：张志刚

电话：010-83252185

联系人：付婷

客服电话：400-8008-899

网址：www.cindasc.com

（38）名称：新时代证券股份有限公司

住所：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501

办公地址：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501

法定代表人：叶顺德

电话：010-83561146

联系人：田芳芳

客服电话：95399

网址：www.xsdzq.cn

（39）名称：兴业证券股份有限公司

住所：福州市湖东路268号

39

办公地址：上海市浦东新区长柳路36号

法定代表人：杨华辉

电话：021-38565547

联系人：乔琳雪

客服电话：95562

网址：www.xyzq.com.cn

（40）名称：中国银河证券股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街35号2-6层

办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座2-6层

法定代表人：陈共炎

电话：010-83574507

联系人：辛国政

客服电话：95551，400-8888-888

网址：www.chinastock.com.cn

（41）名称：银泰证券有限责任公司

住所：深圳市福田区竹子林四路紫竹七道18号光大银行大厦18楼

办公地址：深圳市福田区竹子林四路紫竹七道18号光大银行大厦18楼

法定代表人：黄冰

电话：0755-83053731

联系人：刘翠玲

客服电话：400-8505-505

网址：www.ytzq.com

（42）名称：招商证券股份有限公司

住所：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层

办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层

法定代表人：霍达

电话：0755-82960167

40

联系人：黄婵君

客服电话：95565，400-8888-111

网址：www.newone.com.cn

（43）名称：中信建投证券股份有限公司

住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市东城区朝阳门内大街188号

法定代表人：王常青

电话：010-85156398

联系人：许梦园

客服电话：400-8888-108，95587

网址：www.csc108.com

（44）名称：中国中投证券有限责任公司

住所：深圳福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18-21层及第04层

01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元

办公地址：深圳福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18-21层及第

04层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元

法定代表人：高涛

电话：0755-82023442

联系人：张鹏

客服电话：400-6008-008，95532

网址：www.china-invs.cn

（45）名称：中信证券股份有限公司

住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：广东省深圳市福田区中心三路8号中信证券大厦

北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦

法定代表人：张佑军

电话：010-60834768

41

联系人：杜杰

客服电话：95548

网址：www.cs.ecitic.com

（46）名称：中航证券有限公司

住所：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号南昌国际金融大厦A栋41层

办公地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号南昌国际金融大厦A栋

41层

法定代表人：王晓峰

电话：0791-86794744

联系人：胡晨

客服电话：95335

网址：www.scstock.com

（47）名称：平安证券股份有限公司

住所：深圳市福田区益田路5033号平安金融中心61层-64层

办公地址：深圳市福田区益田路5033号平安金融中心61层-64层

法定代表人：何之江

电话：0755-22626391

联系人：郑舒丽

客服电话：95511

网址：www.stock.pingan.com

（48）名称：华融证券股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街8号

办公地址：北京市朝阳区朝阳门北大街18号中国人保寿险大厦11至18层

法定代表人：祝献忠

电话：010-58566100

联系人：李慧灵

客服电话：400-898-9999

42

网址：www.hrsec.com.cn

（49）名称：中信证券（山东）有限责任公司

住所：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001

办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场1号楼东5层

法定代表人：姜晓林

电话：0532-85022026

联系人：孙秋月

客服电话：95548

网址：http://sd.citics.com

（50）名称：天风证券股份有限公司

住所：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦四楼

办公地址：湖北省武汉市武昌区中南路99号保利广场A座37楼

法定代表人：余磊

电话：027-87618882

联系人：翟璟

客服电话：95330

网址：www.tfzq.com

（51）名称：江海证券有限公司

住所：哈尔滨市香坊区赣水路56号

办公地址：哈尔滨市松北区创新三路833号

法定代表人：赵洪波

电话：0451-85863726

联系人：周俊

客服电话：956007

网址：www.jhzq.com.cn

（52）名称：第一创业证券股份有限公司

43

住所：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼

办公地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦15-20楼

法定代表人：刘学民

电话：0755-23838751

联系人：吴军

客服电话：95358

网址：www.firstcapital.com.cn

（53）名称：中国国际期货有限公司

住所：北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢1层、2层、9层、11层、12层

办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢1层、2层、9层、11层、12层

法定代表人：王兵

电话：010-65807856

联系人：李昊恒

客服电话：95162，400-8888-160

网址：www.cifco.net

（54）名称：中山证券有限责任公司

住所：深圳市南山区科技中一路华强高新技术发展大厦7层、8层

办公地址：深圳市南山区科技中一路华强高新技术发展大厦7-8楼

法定代表人：黄扬录

电话：0755-82570586

联系人：罗艺琳

客服电话：95329

网址：www.zszq.com

（55）名称：中国国际金融股份有限公司

住所：北京市建国门外大街1号国贸写字楼2座27层及28层

办公地址：北京市建国门外大街1号国贸写字楼2座27层及28层

法定代表人：丁学东

44

联系人：杨涵宇

电话：010-65051166

客服电话：4009101166

网址：www.cicc.com.cn

（56）名称：阳光人寿保险股份有限公司

住所：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层

办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙12号院1号昆泰国际大厦12层

法定代表人：李科

电话：010-59053660

联系人：王超

客服电话：95510

网址：fund.sinosig.com

（57）名称：中信期货有限公司

住所：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-1305、

14层

办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-

1305、14层

法定代表人：张皓

电话：021-60833754

联系人：刘宏莹

客服电话：400-990-8826

网址：http://www.citicsf.cn

（58）名称：天相投资顾问有限公司

住所：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701室

办公地址：北京市西城区新街口外大街28号C座5层

法定代表人：林义相

电话：010-66045182

45

联系人：谭磊

客服电话：010-66045678

网址：www.txsec.com

（59）名称：上海好买基金销售有限公司

住所：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号

办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903—906室

法定代表人：杨文斌

电话：021-36696312

联系人：高源

客服电话：400-700-9665

传真：021-68596919

网址：www.ehowbuy.com

（60）名称：上海天天基金销售有限公司

住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦

法定代表人：其实

电话：021-54509977

联系人：王超

客服电话：400-181-8188

网址：www.1234567.com.cn

（61）名称：北京展恒基金销售股份有限公司

住所：北京市朝阳区安苑路15-1号邮电新闻大厦6层

办公地址：北京市朝阳区安苑路15-1号邮电新闻大厦6层

法定代表人：闫振杰

电话：010-62020088

联系人：李晓芳

客服电话：400-818-8000

46

网址：www.myfund.com

（62）名称：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

住所：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室

办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座17楼

法定代表人：陈柏青

联系人：韩爱彬

客服电话：400-076-6123

网址：www.fund123.cn

（63）名称：深圳众禄基金销售股份有限公司

住所：广东省深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼

办公地址：广东省深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼

法定代表人：薛峰

电话：0755-33227950

联系人：童彩平

客服电话：400-678-8887

网址：www.zlfund.cn

（64）名称：和讯信息科技有限公司

住所：北京市朝阳区朝外大街22号1002室

办公地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层

法定代表人：王莉

电话：010-85650628

联系人：刘洋

客服电话：400-920-0022

网址：licaike.hexun.com

（65）名称：浦领基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区望京东园四区13号楼A座9层908室

47

办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心A座9层04-08

法定代表人：李招弟

电话：010-59497361

联系人：李艳

客服电话：400-876-9988

网址：www.zscffund.com

（66）名称：上海长量基金销售有限公司

住所：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

办公地址：上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广场二期11层

法定代表人：张跃伟

电话：021-20691832

联系人：胡雪芹

客服电话：400-820-2899

网址：www.erichfund.com

（67）名称：北京增财基金销售有限公司

住所：北京市西城区南礼士路66号建威大厦12层1208号

办公地址：北京市西城区南礼士路66号建威大厦12层1208号

法定代表人：罗细安

电话：010-67000988

联系人：李皓

客服电话：400-001-8811

网址：www.zcvc.com.cn

（68）名称：上海利得基金销售有限公司

住所：上海市宝山区蕴川路5475号1033室

办公地址：上海市虹口区东大名路1098弄浦江国际金融广场18楼

法定代表人：李兴春

电话：021-50583533

48

联系人：陈孜明

客服电话：95733

网址：www.leadfund.com.cn

（69）名称：浙江同花顺基金销售有限公司

住所：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903室

办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路18号同花顺大楼

法定代表人：凌顺平

电话：0571-88911818

联系人：吴强

客服电话：400-877-3772

网址：www.5ifund.com

（70）名称：浙江金观诚基金销售有限公司

住所：杭州市拱墅区登云路45号（锦昌大厦）1幢10楼1001室

办公地址：杭州市拱墅区登云路45号（锦昌大厦）1幢10楼1001室

法定代表人：蒋雪琦

电话：0571-88337717

联系人：孙成岩

客服电话：400-068-0058

网址：www.jincheng-fund.com

（71）名称：海银基金销售有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路8号402室

办公地址：上海市浦东新区银城中路8号4楼

法定代表人：刘惠

电话：021-80133597

联系人：毛林

客服电话：400-808-1016

网址：www.fundhaiyin.com

49

（72）名称：深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

住所：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704

办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层

法定代表人：马勇

电话：010-83363101

联系人：文雯

客服电话：400-166-1188

网址：http://8.jrj.com.cn

（73）名称：上海陆金所基金销售有限公司

住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号15楼

法定代表人：王之光

电话：021-20665952

联系人：宁博宇

客服电话：400-821-9031

网址：www.lufunds.com

（74）名称：北京虹点基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙楼2层222单元

办公地址：北京市朝阳区工体北路甲2号盈科中心东门二层

法定代表人：郑毓栋

电话：010-85643600

联系人：牛亚楠

客服电话：400-618-0707

网址：www.hongdianfund.com

（75）名称：上海联泰基金销售有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

50

办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8号楼3层

法定代表人：尹彬彬

电话：021-52822063

联系人：兰敏

客服电话：4001181188

网址：www.66liantai.com

（76）名称：一路财富（北京）信息科技股份有限公司

住所：北京市西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座2208

办公地址：北京市西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座2208

法定代表人：吴雪秀

电话：88312877

联系人：徐越

客服电话：400-001-1566

网址：www.yilucaifu.com

（77）名称：珠海盈米基金销售有限公司

住所：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203

法定代表人：肖雯

电话：020-89629099

联系人：邱湘湘

客服电话：020-89629066

网址：www.yingmi.cn

（78）名称：奕丰基金销售有限公司

住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室

办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室

法定代表人：TEO WEE HOWE

联系人：叶健

51

电话：0755-89460507，0755-89460500

客服电话：400-684-0500

网址：www.ifastps.com.cn

（79）名称：深圳市金斧子投资咨询有限公司

住所：广东省深圳市南山区智慧广场第A栋11层1101-02

办公地址：广东省深圳市南山区科苑路16号东方科技大厦18楼

法定代表人：赖任军

电话：0755-84034499

联系人：张烨

客服电话：400-930-2888

网址：www.jfzinv.com

（80）名称：武汉市伯嘉基金销售有限公司

住所：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城（一期）第七幢23

层1号4号

办公地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城（一期）第七

幢23层1号4号

法定代表人：陶捷

电话：027-83863742

联系人：陆锋

客服电话：400-027-9899

网址：www.buyfunds.cn

（81）名称：上海万得基金销售有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座

办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼

法定代表人：黄祎

电话：021-50712782

联系人：021-50710161

52

客服电话：400-799-1888

网址：www.520fund.com.cn

（82）名称：深圳富济基金销售有限公司

住所：深圳市南山区粤海街道科苑南路高新南七道惠恒集团二期418室

办公地址：深圳市南山区粤海街道科苑南路高新南七道惠恒集团二期418室

法定代表人：刘鹏宇

电话：0755-83999907-819

联系人：刘勇

客服电话：0755-83999907

网址：www.jinqianwo.cn

（83）名称：北京微动利基金销售有限公司

住所：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心金融商业楼341室

办公地址：北京市石景山区古城西路113号3层341-342室

法定代表人：梁洪军

电话：010-52609656

联系人：季长军

客服电话：400-188-5687

网址：www.buyforyou.com.cn

（84）名称：北京电盈基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区呼家楼（京广中心）1号36层3603室

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦F座12层B室

法定代表人：程刚

电话：010-56176118

联系人：张旭

客服电话：400-100-3391

网址：www.dianyingfund.com

53

（85）名称：北京汇成基金销售有限公司

住所：北京市海淀区中关村大街11号11层1108室

办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108室

法定代表人：王伟刚

电话：010-62680527

联系人：丁向坤

客服电话：400-619-9059

网址：www.hcjijin.com

（86）名称：北京晟视天下投资管理有限公司

住所：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室

办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲六号万通中心D座21&28层

法定代表人：蒋煜

电话：400-818-8866

联系人：徐晓荣，刘聪慧

客服电话：010-58170876

网址：www.shengshiview.com.cn

（87）名称：上海基煜基金销售有限公司

住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发

展区）

办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室

法定代表人：王翔

电话：021-65370077

联系人：吴鸿飞

客服电话：400-820-5369

网址：www.jiyufund.com.cn

（88）名称：天津万家财富资产管理有限公司

住所：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413室

54

办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦5层

法定代表人：李修辞

电话：010-59013825

联系人：王芳芳

客服电话：010-59013842

网址：www.wanjiawealth.com

（89）名称：杭州科地瑞富基金销售有限公司

住所：杭州市下城区武林时代商务中心1604室

办公地址：杭州市下城区上塘路15号武林时代20楼

法定代表人：陈刚

电话：0571-85267500

联系人：张丽琼

客服电话：0571-86655920

网址：www.cd121.com

（90）名称：上海凯石财富基金销售有限公司

住所：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室

办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼

法定代表人：陈继武

电话：021-63333389

联系人：王哲宇

客服电话：400-643-3389

网址：www.vstonewealth.com

（91）名称：深圳前海凯恩斯基金销售有限公司

住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘

书有限公司）

办公地址：深圳市福田区福华路355号岗厦皇庭中心8楼DE

法定代表人：高锋

55

电话：0755-82880158

联系人：廖嘉琦

客服电话：400-804-8688

网址：www.keynesasset.com

（92）名称：贵州华阳众惠基金销售有限公司

住所：贵州省黔东南苗族侗族自治州丹寨县金钟经济开发区C栋标准厂房

办公地址：贵州省贵阳市云岩区北京路9号君派大厦16楼

法定代表人：程雷

电话：0851-86909950

联系人：陈敏

客服电话：400-839-1818

网址：www.hyzhfund.com

（93）名称：北京蛋卷基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

法定代表人：钟斐斐

电话：010-61840688

联系人：戚晓强

客服电话：400-061-8518

网址：https://danjuanapp.com

（94）名称：北京植信基金销售有限公司

住所：北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67

办公地址：北京市朝阳区四惠盛世龙源国食苑10号楼

法定代表人：王军辉

电话：18701358525

联系人：吴鹏

客服电话：400-680-2123

56

网址：https://www.zhixin-ivn.com

（95）名称：上海有鱼基金销售有限公司

住所：上海自由贸易试验区浦东大道2123号3层3E-2655室

办公地址：上海徐汇区桂平路391号B座19层

法定代表人：林琼

电话：021-60907979

联系人：张桂林

客服电话：021-60907978

网址：www.youyufund.com

（96）名称：上海挖财基金销售有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层04室

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层04室

法定代表人：吕柳霞

电话：021-50810673

联系人：曾芸

客服电话：021-50810673

网址：www.wacaijijin.com

（97）名称：西藏东方财富证券股份有限公司

住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦

法定代表人：徐伟琴

电话：021-23586603

联系人：付佳

客服电话：95357

网址：http://www.18.cn

（98）名称：济安财富（北京）基金销售有限公司

57

住所：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307

办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307

法定代表人：杨健

电话：010-65309516

联系人：李海燕

客服电话：400-673-7010

网址：www.jianfortune.com

（99）名称：上海中正达广基金销售有限公司

住所：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室

办公地址：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室

法定代表人：黄欣

电话：021-33768132

联系人：戴珉微

客服电话：021-33768132

网址：www.zhongzhengfund.com

（100）名称：北京肯特瑞基金销售有限公司

住所：北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院A座

办公地址：北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06

法定代表人：江卉

电话：13810801527

联系人：李丹

客服电话：400-088-8816

网址：kenterui.jd.com

（101）名称：民商基金销售(上海)有限公司

住所：上海市黄浦区北京东路666号H区（东座）6楼A31室

办公地址：上海市浦东新区张杨路707号生命人寿大厦32楼

法定代表人：贲惠琴

58

电话：021-50206003

联系人：杨一新

客服电话：021-50206003

网址：www.msftec.com

（102）名称：上海华夏财富投资管理有限公司

住所：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室

办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

法定代表人：毛淮平

电话：010-88066632

联系人：仲秋玥

客服电话：400-817-5666

网址：www.amcfortune.com

（103）名称：诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司

住所：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号C栋

法定代表人：汪静波

电话：021-80358236

联系人：李娟

客服电话：400-821-5399

网址：www.noah-fund.com

（104）名称：上海大智慧基金销售有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元

法定代表人：申健

电话：021-20219988-35328

联系人：宋楠

客服电话：021-20292031

59

网址：www.wg.com.cn

（105）名称：通华财富（上海）基金销售有限公司

住所：海市虹口区同丰路667弄107号201室

办公地址：上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦7层

法定代表人：马刚

电话：021-60818588

联系人：卞仪伟

客服电话：95193转5

网址：www.tonghuafund.com

（106）名称：北京恒天明泽基金销售有限公司

住所：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层3001室

法定代表人：周斌

电话：15249236571

联系人：陈霞

客服电话：400-898-0618

网址：www.chtfund.com

（107）名称：北京钱景基金销售有限公司

住所：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层1008-1012

办公地址：北京市海淀区丹棱街丹棱SOHO1006-1008

法定代表人：赵荣春

电话：010-57418813

联系人：李超

客服电话：400-893-6885

网址：www.qianjing.com

（108）名称：大泰金石基金销售有限公司

60

住所：南京市建邺区江东中路222号南京奥体中心现代五项馆2105室

办公地址：上海市浦东新区峨山路505号东方纯一大厦15层

法定代表人：袁顾明

电话：021-22267943

联系人：朱真卿

客服电话：400-928-2266

网址：www.dtfunds.com

（109）名称：中证金牛（北京）投资咨询有限公司

住所：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室（100073）

办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层(100031)

法定代表人：钱昊旻

电话：010-59336544

联系人：沈晨

客服电话：400-890-9998

网址：www.jnlc.com

（110）名称：喜鹊财富基金销售有限公司

住所：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室

办公地址：北京市朝阳区北苑路甲一号

法定代表人：王舰正

电话：010-58349088

联系人：张萌

客服电话：400-699-7719

网址：www.xiquefund.com

（111）名称：深圳前海财厚基金销售有限公司

住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室

办公地址：深圳市前海深港基金小镇创投基金中心33栋408

法定代表人：杨艳平

61

电话：0755-86575665

联系人：叶见云

客服电话：400-128-6800

网址：www.caiho.cn

（112）名称：南京苏宁基金销售有限公司

住所：南京市玄武区苏宁大道1号

办公地址：南京市玄武区苏宁大道1号

法定代表人：刘汉青

电话：025-66996699-887226

联系人：王锋

客服电话：95177

网址：www.snjijin.com

（113）名称：北京唐鼎耀华基金销售有限公司

住所：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路38号院1号泰康金融中心38层

法定代表人：张冠宇

电话：010-85932884

联系人：孙书慧

客服电话：400-819-9868

网址：wwww.tdyhfund.com

（114）名称：扬州国信嘉利基金销售有限公司

住所：江苏省扬州市广陵新城信息产业基地3期20B栋

办公地址：江苏省扬州市邗江区文昌西路56号公元国际大厦320

法定代表人：刘晓光

电话：0514-82099618-805

联系人：苏曦

客服电话：400-021-6088

62

网址：www.gxjlcn.com

（115）名称：德邦证券股份有限公司

住所：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼

办公地址：上海市福山路500号城建国际中心26楼

法定代表人：武晓春

电话：021-68761616

联系人：刘熠

客服电话：400-8888-128

网址：www.tebon.com.cn

（116）名称：凤凰金信（银川）基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区紫月路18号院 朝来高科技产业园18号楼 (100000)

办公地址：宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路142号14层

1402(750000)

法定代表人：张旭

电话：010-58160084

联系人：汪莹

客服电话：400-810-5919

网址：www.fengfd.com

（117）名称：万联证券股份有限公司

住所：广州市天河区珠江东路11号18、19楼全层

办公地址：广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F座18、19楼

法定代表人：张建军

电话：020-38286026

联系人：甘蕾

客服电话：95322

网址：www.wlzq.com.cn

63

（118）名称：江苏汇林保大基金销售有限公司

住所：南京市高淳区经济开发区古檀大道47号

办公地址：南京市鼓楼区中山北路2号绿地紫峰大厦2005室

法定代表人：吴言林

电话：025-66046166-810

联系人：林伊灵

客服电话：025-66046166

网址：www.huilinbd.com

（119）名称：北京百度百盈基金销售有限公司

住所：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室

办公地址：北京市海淀区上地十街10号1幢1层101

法定代表人：葛新

联系人：宋刚

电话：010-59403009

客服电话：95055-4

网址：https://www.baiyingfund.com

（120）名称：大连网金基金销售有限公司

住所：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202

办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202

法定代表人：樊怀东

电话：18201076782

联系人：贾文哲

客服电话：400-088-9100

网址：https://yibaijin.com/

基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销售本

基金或变更上述代销机构，并在基金管理人网站公示。

（二）注册登记机构

64

名称：国联安基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼

法定代表人：于业明

联系人：黄娜娜

电话：021-38992857

传真：021-50151880

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

负责人：俞卫锋

联系人：陆奇

电话：021-31358666

传真：021-31358600

经办律师：安冬，陆奇

（四）审计基金财产的会计师事务所

名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)

住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦5楼

办公地址：中国上海市黄浦区湖滨路202号领展企业广场2座普华永道中心11楼

首席合伙人：李丹

电话：021-23238888

传真：021-23238800

联系人：潘晓怡

经办会计师：张炯，潘晓怡

65

六、基金的募集

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《基金合同》

及其他有关规定，并经中国证监会2005年1月19日证监基金字[2005]9号文核准募集。

募集期为2005年5月23日至2005年7月7日。经毕马威华振会计师事务所验资，按照

每份基金份额面值人民币1.00元计算，募集期共募集409,055,615.48份基金份额，

有效认购户数为4,166户。

66

七、基金合同的生效

（一）基金合同的生效

本基金合同已于2005年7月13日生效。

（二）基金存续期内基金份额持有人数量和资金额的限制

基金合同生效后的存续期内，连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满

两百人或者基金资产净值低于五千万元的，基金管理人应当及时向中国证监会报告，

说明出现上述情况的原因以及提出解决方案。

67

八、基金份额的申购和赎回

（一）申购、赎回场所

本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构。

基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的

其他方式办理基金份额的申购与赎回。销售机构名单和联系方式见上述第五部分第

（一）条。

基金管理人可根据情况变更或增减基金代销机构，并在基金管理人网站公示。

若基金管理人或其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人

可以通过上述方式进行申购与赎回，具体办法将另行公告。

（二）申购、赎回开放日及时间

1、开放日

基金开放日为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日（基金管理人公

告暂停申购、赎回时除外）。

申购开始日：2005年9月19日

赎回开始日：2005年9月19日

2、营业时间：

代理销售网点在开放日的具体业务办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易

所交易日的交易时间。目前，上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间为交易

日上午9:30-11:30，下午1:00-3:00。

直销网点在开放日的具体业务办理时间为上午9:30-下午3:00。

若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间更改或实际情况需要，基金管

理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整并公告。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎

回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申

请的，其基金份额申购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日

的价格。

（三）申购与赎回的数额限制

1、申购数额的限制

投资者每次通过代销机构申购本基金的，每个基金账户每次单笔申购金额不得

68

低于10元（含申购费），代销机构另有规定的，从其规定。投资者通过直销柜台申

购本基金的，每个基金账户首次申购金额不得低于1万元（含申购费），已在直销柜

台有申购本基金记录的投资者不受上述申购最低金额的限制，单笔追加申购最低金

额为10元（含申购费）。

代销机构的投资者欲转托管入直销柜台进行交易的，要受直销柜台最低金额的

限制。

投资者当期分配的基金收益，通过红利再投资方式转入持有本基金基金份额的，

不受最低申购金额的限制。

通过本公司网上直销平台交易本基金的申购金额的限制与代销机构的相关限制

相同。

投资人可多次申购，对单个投资人累计持有份额不设上限限制，但法律法规、

中国证监会、本招募说明书另有规定的除外。

2、赎回数额的限制

基金份额持有人在销售机构赎回基金份额时，每次赎回申请不得低于10份基金

份额，同时赎回份额必须是整数份额。投资人全额赎回时不受上述限制。

每个工作日基金份额持有人在销售机构（网点）单个交易账户保留的本基金基

金份额余额不足10份时，若当日该账户同时有份额减少类业务（如赎回、转换出等）

被确认，则基金管理人有权将基金份额持有人在该账户保留的本基金基金份额余额

一次性同时全部赎回。

通过本公司网上直销平台交易本基金的赎回份额的限制与代销机构的相关限制

相同。

3、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基

金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝

大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益，具体

请参见基金管理人相关公告。

4、基金管理人可根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整申购与赎回

的有关数额限制，基金管理人应根据法律法规的有关规定在规定媒介上予以公告。

（四）申购与赎回的原则

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日的基金份额净值为基准进

行计算；

69

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请应当在基金管理人规定的时间之前提出，可以在基

金管理人规定的时间以前撤销；

4、基金管理人可根据基金运作的实际情况并在不影响投资人实质利益的前提

下调整上述原则。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有

关规定在中国证监会规定媒介上刊登公告。

（五）申购与赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

基金投资人必须根据基金销售机构规定的手续，在开放日的业务办理时间向基

金销售机构提出申购或赎回的申请。

投资人在申购本基金时须按销售机构规定的方式备足申购资金，否则所提交的

申购申请无效而不予成交。

投资人在提交赎回申请时，必须有足够的基金份额余额，否则所提交的赎回的

申请无效而不予成交。

2、申购和赎回申请的确认与通知

T日规定时间受理的申请，正常情况下，本基金注册与过户登记机构在T+1日内

为投资人对该交易的有效性进行确认，在T+2日后（包括该日）投资人可向销售机

构或以销售机构规定的其它方式查询申购与赎回的成交情况。

基金销售机构申购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确

实接收到申购申请。申购的确认以基金注册登记机构或基金管理公司的确认结果为

准。

3、申购和赎回的款项支付的方式与时间

申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功，

若申购不成功或无效，申购款项将退回投资人账户，由此产生的利息等损失由投资

者自行承担。

投资人赎回申请被成功确认后，基金管理人将在T+7日（包括该日）内支付赎

回款项。在发生巨额赎回的情形时，款项的支付办法参照基金合同的有关条款处理。

（六）申购与赎回的数额和价格

1、申购数额、余额的处理方式

申购份额、余额的处理方式：申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除

70

相应的费用后，以当日基金份额净值为基准计算，计算结果保留到小数点后二位，

第三位四舍五入，由此产生的误差在基金财产中列支。

赎回金额的处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额以当日基金份额

净值为基准并扣除相应的费用，计算结果保留到小数点后二位，第三位四舍五入，

由此产生的误差在基金财产中列支。

2、申购费用、份额的计算

申购份额的计算方法如下：

净申购金额＝申购金额/[1＋申购费率]

前端申购费用＝申购金额－净申购金额

申购份额＝净申购金额/申购当日基金单位净值

申购费用按申购金额采用比例费率。投资者在一天之内如果有多笔申购，适用

费率按单笔分别计算。

（1）具体费率如下：

①通过本公司直销柜台申购本基金的养老金客户适用的申购费率如下表：

申购金额（含申购费） 申购费率

100万以下 0.60%

100万（含）至500万 0.40%

500万元(含)以上 每笔1000元

②非养老金客户申购本基金适用的申购费率如下表：

申购金额（含申购费） 申购费率

100万以下 1.50%

100万（含）至500万 1.00%

500万元(含)以上 每笔1000元

例一：假定T日的基金份额净值为1.200元，三笔申购（通过本公司直销柜台申

购本基金的养老金客户除外）金额分别为1万元、100万元和500万元，各笔申购负

担的申购费用和获得的基金份额计算如下：

申购1 申购2 申购3

申购金额（元，A） 10,000.00 1,000,000.00 5,000,000.00

适用的申购费率（B） 1.50% 1.00% 0.50%

申购费（C＝A-D） 147.78 9,900.99 24,875.62

净申购金额（D＝A/（1+B）） 9,852.22 990,099.01 4,975,124.38

71

申购份额（＝D/1.200） 8,210.18 825,082.51 4,145,936.98

（2）本基金的申购费用由基金申购人承担，不列入基金财产，主要用于本基

金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。

（3）申购费用按申购金额采用比例费率。基金投资者在一天之内如果有多笔

申购，适用费率按单笔分别计算。

（4）投资者通过国联安基金网上直销平台申购本基金可享受前端申购费率优

惠。具体优惠申购费率以最新的相关公告为准。

基金管理人不设置申购金额上限，但各银行卡具体的申购上限要遵守各银行网

上银行上限标准。本基金管理人可根据业务情况调整上述交易费用和限额要求，并

依据相关法规的要求提前进行公告。

本基金并适时参加相关代销机构申购费率优惠活动，具体活动细则及费率情况

详情参见基金管理人有关公告。该等申购费率优惠活动最终解释权归相关代销机构

所有，活动具体规定如有变化，敬请基金投资人留意相关代销机构的有关公告。

3、赎回金额的计算

赎回金额的计算方法如下：

赎回总额＝赎回份额×T日基金份额净值

赎回费用＝赎回总额×赎回费率

赎回金额＝赎回总额－赎回费用

赎回费用按持有期递减，由赎回人承担。具体费率如下：

持有期限 赎回费率

持有7日以下 1.50%

持有7日（含）至1年 0.5%

持有1年（含）至2年 0.25%

持有2年（含）及以上 0%

注：（1）其中1年按365天计算。

（2）赎回费用由基金赎回人承担，对持续持有期少于7日的投资者收取不低于

1.5%的赎回费并全额计入基金财产，其他情形下赎回费用的25%归基金资产，其余

部分作为注册登记等其他必要的手续费。

例二：假定某投资人在T日赎回10,000份，该日基金份额净值为1.250元，则根

据基金持有期长短的不同，其获得的赎回金额计算如下：

72

基金持有期 满7天不满365天 满365天不满730天 满730天后

赎回份额（A） 10,000.00

基金净值（元，B） 1.250

适用的赎回费率（C） 0.50% 0.25% 0%

赎回总额（D＝A×B） 12,500.00

赎回费用（E＝D×C） 62.50 31.25 0.00

赎回金额（F＝D-E） 12,437.50 12,468.75 12,500.00

4、本基金基金份额净值的计算方法：

T日基金份额净值＝T日闭市后的基金资产净值/T日基金份额的余额数量

本基金份额净值的计算，保留到小数点后三位，小数点后第四位四舍五入。T

日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经中国证

监会同意，可以适当延迟计算或公告。

5、本基金的申购费用由基金份额申购人承担，不列入基金财产，主要用于本

基金的市场推广、销售等各项费用。赎回费用由基金份额赎回人承担，赎回费总额

的25%计入基金财产。扣除计入基金财产部分，赎回费的其他部分用于支付注册登

记费和必要的手续费。

（七）申购与赎回的注册登记

投资人申购基金成功后，注册与过户登记机构在T+1日自动为投资人登记权益

并办理注册与过户登记手续，投资人自T+2日（含该日）后有权赎回该部分基金。

投资人赎回基金成功后，注册与过户登记机构在T+1日自动为投资人办理扣除

权益的注册与过户登记手续。

基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述注册与过户登记办理时间进

行调整，但不得实质影响投资人的合法权益，并于开始实施前依照《信息披露办法》

的有关规定在规定媒介上刊登公告。

（八）拒绝或暂停接受申购

除出现如下情形，基金管理人不得拒绝或暂停基金投资人的申购申请：

（1）不可抗力的原因导致基金无法正常运作；

（2）证券交易场所在交易时间非正常停市，导致无法计算当日的基金净值；

（3）接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例

达到或者超过基金份额总数的50%，或者有可能导致投资者变相规避前述50%比例要

求的情形；

73

（4）当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格

且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，

基金管理人应当暂停基金估值，并采取暂停接受基金申购申请的措施；

（5）基金财产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或可能对

基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人的利益；

（6）基金管理人、基金托管人、基金代销机构或基金注册与过户登记机构的

技术保障或人员支持等不充分；

（7）法律、法规规定、中国证监会认定或本基金合同规定的其它可暂停申购

的情形；

（8）基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的某笔申购。

发生上述（1）、（2）、（4）、（5）、（6）、（7）项暂停申购情形时，基金管理人应

当在规定期限内在规定媒介上刊登暂停申购公告。当发生上述第（3）项情形时，

基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的申购申请进行限制，基金管理人

有权拒绝该等全部或者部分申购申请。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的，

被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停接受申购的情况消除时，基金管理人应

及时恢复申购业务的办理。

（九）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

1、除下列情形外，基金管理人不得拒绝接受或暂停基金投资人的赎回申请：

（1）不可抗力的原因导致基金无法正常运作；

（2）证券交易场所交易时间非正常停市，导致当日基金资产净值无法计算；

（3）因市场剧烈波动或其它原因而出现连续巨额赎回，导致本基金的现金支

付出现困难；

（4）当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格

且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，

基金管理人暂停基金估值并采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施；

（5）法律、法规规定或中国证监会认定的其它情形。

发生上述暂停赎回情形之一的，基金管理人应在规定期限内在规定媒介上刊登

暂停赎回公告。已接受的赎回申请，基金管理人将足额支付；如暂时不能支付的，

可支付部分按每个赎回申请人已被接受的赎回申请量占已接受赎回申请总量的比例

分配给赎回申请人，未支付部分由基金管理人按照发生的情况制定相应的处理办法

74

在后续开放日予以支付。同时在出现上述第（3）款的情形时，对已接受的赎回申

请可延期支付赎回款项，最长不超过正常支付时间20个工作日，并在规定媒介上公

告。投资人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。

2、在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理。

3、暂停基金的申购、赎回，基金管理人应及时依照《信息披露办法》的有关

规定在规定媒介公告。

（十）其它暂停申购和赎回的情形及处理方式

发生基金合同或招募说明书中未予载明的事项，但基金管理人有正当理由认为

需要暂停基金申购、赎回申请的，应当在当日报中国证监会备案。经备案后，基金

管理人应当及时在规定媒介上刊登暂停申购、赎回公告。在暂停申购、赎回的情况

消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理。

（十一）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒介上刊

登暂停公告。

基金发生暂停申购或赎回并重新开放的，基金管理人应提前在规定媒介刊登基

金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日公告最近一个工作日的

基金份额净值。

（十二）巨额赎回的情形及处理方式

1、巨额赎回的认定

本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请总数加上基金转换中转出申请

份额总数后扣除申购申请总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一

日基金总份额的10%时，即认为发生了巨额赎回。

2、巨额赎回的处理方式

当出现巨额赎回时，基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定全额

赎回或部分顺延赎回。

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力兑付投资人的赎回申请时，按正常

赎回程序执行；

（2）部分顺延赎回：当基金管理人认为兑付投资人的赎回申请有困难，或认

为兑付投资人的赎回申请而进行的资产变现可能造成基金的资产净值的较大波动时，

基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的10%的前提下，基金管

75

理人对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占当日申请赎回

总份额的比例，确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额。基金份额持有人

可以在申请赎回时选择将当日未获办理部分予以撤销或顺延，未选择时默认方式为

顺延。基金份额持有人未选择撤销的，基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至

下一个开放日办理，赎回价格为下一个开放日的价格；

（3）本基金发生巨额赎回时，对于在开放日单个基金份额持有人超过上一开

放日基金总份额20%以上的赎回申请，可以进行延期办理。对于该基金份额持有人

未超过上述比例的部分，基金管理人有权根据前段“（1）全额赎回”或“（2）部

分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理；

（4）巨额赎回的公告：当发生巨额赎回并延期支付时，基金管理人应通过公

告、邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式，在三个交易日内通知基金份额持

有人，说明有关处理方法。

3、连续巨额赎回的情形及处理方式

基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接

受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延期支付赎回款项，但延缓期限不得超过20

个工作日，并应当在规定报刊及其他相关媒介上予以公告。

（十三）基金的特殊交易

1、非交易过户

基金注册登记机构受理继承、捐赠、司法强制执行和经基金注册登记机构确认

等情况下的非交易过户。其中继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由

其合法的继承人继承。捐赠只受理基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给

福利性质的基金会或社会团体的情形。司法执行是指司法机构依据生效司法文书将

基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其它自然人、法人、社会团体或其它组

织。办理非交易过户必须提供相关资料。符合条件的非交易过户按《业务规则》的

有关规定办理。

2、基金份额的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额的转托管。办理基金份额转托管必须提

供符合要求的相关资料。符合条件的基金份额转托管按《业务规则》的有关规定办

理。

3、基金份额的转换

76

如果基金份额持有人将其所持有的本基金管理人管理的任一开放式基金向本基

金管理人提出申请将其原有基金的全部或部分基金份额转换为本基金管理人管理的

其他开放式基金的基金份额，则本基金管理人可以为其办理一只基金的份额向另一

只基金的份额的转换。办理基金转换必须提供符合要求的相关资料。符合条件的基

金转换按《业务规则》的有关规定办理。

本基金现已开通基金转换业务，详情请见本招募说明书及有关公告。

4、其他的特殊交易

在相关法律法规有明确规定的条件下，基金管理人还可以办理除上述业务以外

的其他特殊交易业务。

77

九、基金的投资

（一）投资目标

全程风险预算，分享经济成长，追求绝对收益。

（二）投资方向

本基金的投资方向为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股

票、债券及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。

在正常市场情况下，本基金投资组合资产类别配置的基本范围为：股票类资产

5%－65%，债券类资产（含到期日在一年以内的政府债券）不低于20%，现金或到期

日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、

存出保证金、应收申购款。当法律法规发生变化时，上述投资比例将按届时合法有

效的法律法规予以修改，在报中国证监会备案后由基金管理人依法进行公告。

（三）投资策略

本基金的投资管理主要分为两个层次：第一个层次通过全程的风险预算，结合

数量化的金融工程模型，根据市场以及基金超额收益率的情况，进行资产配置、行

业配置和不同种类债券的配置。第二个层次，在股票投资方面，以价值选股为原则，

主要选取基本面好、流动性强，价值被低估的公司，在行业配置基础上进行组合管

理；在债券投资方面，注重风险管理，追求稳定收益，基于对中长期宏观形势与利

率走势的分析进行久期管理与类属配置，并适量持有可转换债券来构建债券组合。

（四）投资程序

投资管理流程分为投资研究、投资决策、投资执行、投资跟踪与反馈、投资核

对与监督、风险控制六个环节。

1.投资研究

为保障基金持有人利益，本基金管理人在投资研究过程中，将定期召开投资决

策委员会会议和投资研究联席会，为投资决策提供准确的依据。

投资决策委员会对目前宏观经济、金融形势、货币政策、利率水准等总体经济

数据及风险预算模型测算的资产配置方案进行分析和讨论，对基金经理提交的报告

进行讨论和表决，决定各基金在一段时期内的资产配置方案。

基金经理和研究组定期召开的投资研究联席会议主要讨论可投资股票、确定股

票库等，为基金投资提供投资对象。固定收益研究组和基金经理定期研究债券和可

78

转债投资组合的构建与管理。

2.投资决策

（1）基金投资策略报告的形成

风险预算由数量策略部和风险管理部定期制定，并进行不定期的调整。数量策

略部和风险管理部通过分析股票资产和债券资产的波动特征，利用风险预算模型和

原理测算两类资产的配置比例，为投资决策委员会和基金经理的资产配置决策提供

依据。

基金经理定期结合风险预算、国内外经济形势、市场走势及投资研究会议的讨

论结果拟订《投资策略报告》，阐述自身的投资策略，并明确下一阶段股票、固定

收益类证券、现金和融资的投资比例。

（2）可投资证券备选库的建立和维护

每季度研究组和基金经理针对不同产业的特征，依据各公司的财务状况、盈利

能力及未来成长性等，提出可投资证券名单，讨论后确定可投资证券备选库，并上

报投资总监。若证券备选库中公司的基本面有重大变化，研究员应该及时提出最新

的研究报告，并通知投资总监，在取得投资组合管理部同意后作相应调整。

（3）核心证券库的建立和维护

研究员或基金经理对可投资证券备选库名单中的公司进行深入的研究和调研，

并出具研究报告，经投资研究联席会议讨论后列入基金的核心证券库中。

（4）固定收益证券和可转债组合的建立和维护

债券研究组和基金经理定期或不定期对交易所、银行间等市场交易的固定收益

证券和可转债等其它金融工具进行研究分析，根据对利率期限结构及其它市场因素

的判断，确定固定收益证券和可转债的投资对象和范围，并根据证券的市场走势和

估值水平构建投资组合。

基金经理制定或调整投资组合时，原则上须选择核心证券库中的证券。研究员

或基金经理对于核心证券库中的证券须持续追踪其基本面及股价变化，并适时提出

修正报告，以利基金经理进行投资决策。

基金经理在投资分析的基础上进行投资组合管理，并对其投资组合负责。

3.投资执行

基金所有的交易行为都通过基金交易部统一执行，一切交易在交易资讯保密的

前提下，依既定程序公开运作。

79

对于违反《基金法》、《基金合同》、投资决策委员会决议和公司投资管理制度

的交易指令，交易部经理应暂停执行该等指令，及时通知相关基金经理，并向投资

总监、监察稽核部汇报。

4.投资跟踪与总结

基金经理定期进行投资总结，对已发生的投资行为进行分析和总结，为未来的

投资行为提供正确的方向。

基金经理定期向投资决策委员会提交所管理基金的《投资总结报告》，对其投

资组合的表现进行分析，并对投资过程中的不足提出改进意见。

如果发现基金可投资证券备选库和核心证券库中的证券的基本面情况有变化的，

基金经理可提议召开临时投资研究联席会议，讨论是否要修改备选证券库和核心证

券库。

基金经理根据情况的变化，认为有必要修改资产配置方案或重大投资项目方案

的，应先起草《投资策略报告》或《重大投资项目建议书》，经投资总监签阅后报

投资决策委员会讨论决定。

5.投资核对与监督

基金事务部交易清算员通过交易数据的核对，对当日交易操作进行复核，如发

现有违反《证券法》、《基金法》、《基金合同》、公司相关管理制度的交易操作，须

立刻向投资总监汇报，并同时通报监察稽核部、风险管理部、相关基金经理、基金

交易部。

基金交易部负责对基金投资的日常交易行为进行实时监控。

6.风险控制

基金投资管理过程中的风险控制包括两个层次，一个层次是基金投资管理组织

体系内部的风险管理，另一个层次是独立的风险管理机构（包括风险控制委员会、

督察长、监察稽核部、风险管理部）对投资管理过程的风险监控。

投资总监负责基金投资管理全流程的风险控制工作，一方面在投资管理过程中

切实贯彻风险控制的原则；另一方面根据独立风险管理机构（包括风险控制委员会、

督察长、监察稽核部、风险管理部）的风险评估意见，及时制定相应的改进和应对

措施，并责成相关部门和人员切实落实和执行。

（五）业绩比较基准

本基金的业绩比较基准为“德盛安心成长线”，“德盛安心成长线”德盛安心

80

成长线的确定：在基金合同生效时的值为0.90元，随着时间的推移每天上涨，在任

意一天的斜率为同时期一年期银行存款税后利率除以365。

德盛安心成长线用公式表示如下：

A(1)?0.9

r(t)

，， A(t?1)?A(t)?t?1

365

其中，分别为德盛安心成长线和一年期银行存款税后利率在基金合同A(t)r(t)

t生效后第天的值。

德盛安心成长基金的投资目标之一就是要为投资者提供绝对的收益，任何以股

票市场指数和债券市场指数的加权平均为形式的业绩基准都不能很好地反映这个绝

对收益的投资目标。

一年期银行存款税后利率外生于股票和债券市场，是绝对收益率的一个很好的

度量，并且，一年期银行存款利率和利息税率均属于公开公布的数据，符合作为业

绩基准的条件。

本基金将通过全程的风险预算，力争使基金单位资产净值高于德盛安心成长线

水平。

如果今后市场有其他更科学合理的业绩比较基准，本基金可以在经过合适的程

序后变更业绩比较基准。

（六）投资限制

1、持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的10%；

2、同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券

的百分之十；

3、基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，

本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

4、对股票和债券的投资比例严格符合本基金合同的投资比例限制；

5、本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期的定

期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股

票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，

不得超过该上市公司可流通股票的30%；完全按照有关指数的构成比例进行证券投

资的开放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受该比例限制；

6、本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的15%；

81

因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使

基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投

资；

7、本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开

展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一

致；

8、中国证监会规定的其他比例限制。

除上述第6、7项外，因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管

理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述约定的投资比例的，基金管理人应当

在合理期限内进行调整。

当法律法规发生变化时，上述投资限制将按届时合法有效的法律法规予以修改，

在报中国证监会备案后由基金管理人依法进行公告。

（七）基金管理人代表基金行使股东权利的处理原则及方法

1、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；

2、有利于基金财产的安全与增值；

3、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利，保护基金投资

人的利益。

4、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金投

资者的利益。

（八）基金的融资

本基金可以根据有关法律法规和政策的规定进行融资。

（九）基金投资组合报告

本基金管理人的董事会及董事保证所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重

大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

本基金的托管人——中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定，复核了

本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假

记载、误导性陈述或者重大遗漏。本投资组合报告所载数据截至2020年3月31日，

本报告财务资料未经审计师审计。

1 报告期末基金资产组合情况

序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%)

82

1 权益投资 81,307,609.89 22.32

其中：股票 81,307,609.89 22.32

2 基金投资 - -

3 固定收益投资 268,962,250.00 73.84

其中：债券 268,962,250.00 73.84

资产支持证券 - -

4 贵金属投资 - -

5 金融衍生品投资 - -

6 买入返售金融资产 - -

其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -

7 银行存款和结算备付金合计 8,862,987.59 2.43

8 其他各项资产 5,103,930.22 1.40

9 合计 364,236,777.70 100.00

注：由于四舍五入的原因，分项之和与合计项可能存在尾差。

2 报告期末按行业分类的股票投资组合

2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合

代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）

A 农、林、牧、渔业 - -

B 采矿业 884,880.00 0.24

C 制造业 32,730,783.39 9.01

D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 1,729,000.00 0.48

E 建筑业 2,287,101.00 0.63

F 批发和零售业 19,147.31 0.01

G 交通运输、仓储和邮政业 5,068,882.50 1.40

H 住宿和餐饮业 - -

I 信息传输、软件和信息技术服务业 1,992,362.44 0.55

J 金融业 31,045,176.75 8.55

K 房地产业 3,921,500.00 1.08

L 租赁和商务服务业 954,240.00 0.26

M 科学研究和技术服务业 17,552.98 0.00

N 水利、环境和公共设施管理业 118,083.52 0.03

83

O 居民服务、修理和其他服务业 - -

P 教育 - -

Q 卫生和社会工作 538,900.00 0.15

R 文化、体育和娱乐业 - -

S 综合 - -

合计 81,307,609.89 22.39

注：由于四舍五入的原因，分项之和与合计项可能存在尾差。

2.2报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

本基金本报告期末未持有港股通股票投资。

3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(％)

1 600519 贵州茅台 7,900 8,776,900.00 2.42

2 601318 中国平安 126,400 8,743,088.00 2.41

3 600036 招商银行 120,400 3,886,512.00 1.07

4 600276 恒瑞医药 40,000 3,681,200.00 1.01

5 601166 兴业银行 212,800 3,385,648.00 0.93

6 601288 农业银行 790,300 2,663,311.00 0.73

7 601816 京沪高铁 384,125 2,158,782.50 0.59

8 600030 中信证券 96,000 2,127,360.00 0.59

9 603517 绝味食品 39,000 2,018,250.00 0.56

10 600016 民生银行 350,600 2,001,926.00 0.55

4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例(％)

1 国家债券 - -

2 央行票据 - -

3 金融债券 23,676,250.00 6.52

其中：政策性金融债 23,676,250.00 6.52

4 企业债券 - -

5 企业短期融资券 - -

6 中期票据 245,286,000.00 67.53

7 可转债（可交换债） - -

84

8 同业存单 - -

9 其他 - -

10 合计 268,962,250.00 74.05

注：由于四舍五入的原因，分项之和与合计项可能存在尾差。

5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(％)

1 018007 国开1801 235,000 23,676,250.00 6.52

2 101751016 17国开投MTN001 200,000 20,902,000.00 5.75

3 101900834 19南电MTN005 200,000 20,480,000.00 5.64

4 101801397 18华能集MTN003 200,000 20,452,000.00 5.63

5 131900011 19华电GN001 200,000 20,444,000.00 5.63

6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券

投资明细

本基金本报告期末未持有资产支持证券。

7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明

细

本基金本报告期末未持有贵金属。

8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

本基金本报告期末未持有权证。

9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细

本基金本报告期末未持有股指期货。

9.2 本基金投资股指期货的投资政策

本基金本报告期末未持有股指期货，没有相关投资政策。

85

10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

10.1 本期国债期货投资政策

本基金本报告期末未持有国债期货，没有相关投资政策。

10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

本基金本报告期末未持有国债期货。

10.3 本期国债期货投资评价

本基金本报告期末未持有国债期货，没有相关投资评价。

11 投资组合报告附注

11.1本报告期内，经查询上海证券交易所、深圳证券交易所等机构公开信息披

露平台，本基金投资的前十名证券的发行主体没有出现被监管部门立案调查，或在

本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

11.2本基金投资的前十名股票中，没有投资于超出基金合同规定备选股票库之

外的股票。

11.3其他资产构成

序号 名称 金额(元)

1 存出保证金 11,264.30

2 应收证券清算款 14,163.47

3 应收股利 -

4 应收利息 5,048,109.75

5 应收申购款 29,892.70

6 其他应收款 500.00

7 待摊费用 -

8 其他 -

9 合计 5,103,930.22

11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

序号 股票代码 股票名称 流通受限部分的公允价值(元) 占基金资产净值比例(%) 流通受限情况说明

1 601816 京沪铁 2,158,782.50 0.59 新股锁定

86

十、基金的业绩

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，

但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩不代表未来表现。投

资有风险，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

基金份额净值增长率① 同期业绩比较基准收益率③ ①-③ 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率标准差④ ②-④

2005-07-13至2005-12-31 1.90% 0.93% 0.96% 0.11% 0.01% 0.10%

2006-01-01至2006-12-31 37.37% 2.07% 35.30% 0.58% 0.01% 0.57%

2007-01-01至2007-12-31 74.18% 3.00% 71.18% 1.14% 0.01% 1.13%

2008-01-01至2008-12-31 -27.06% 3.95% -31.01% 0.81% 0.01% 0.80%

2009-01-01至2009-12-31 28.87% 2.27% 26.60% 1.40% 0.01% 1.39%

2010-01-01至2010-12-31 -20.77% 2.27% -23.04% 0.84% 0.01% 0.83%

2011-01-01至2011-12-31 -11.70% 3.17% -14.87% 0.49% 0.01% 0.48%

2012-01-01至2012-12-31 5.12% 3.03% 2.09% 0.61% 0.01% 0.60%

2013-01-01至2013-12-31 -2.97% 2.72% -5.69% 1.18% 0.01% 1.17%

2014-01-01至2014-12-31 18.14% 2.62% 15.52% 0.22% 0.01% 0.21%

2015-01-01至2015-12-31 18.81% 1.82% 16.99% 0.21% 0.01% 0.20%

2016-01-01至2016-12-31 2.14% 1.27% 0.87% 0.13% 0.00% 0.13%

2017-01-01至2017-12-31 3.59% 1.25% 2.34% 0.43% 0.00% 0.43%

2018-01-01至2018-12-31 -16.04% 1.23% -17.27% 0.66% 0.00% 0.66%

2019-01-01至2019-12-31 16.52% 1.22% 15.30% 0.50% 0.00% 0.50%

2020-01-01至2020-03-31 0.44% 0.30% 0.14% 0.41% 0.00% 0.41%

2005-07-13至2020-03-31 138.68% 38.71% 99.97% 0.74% 0.01% 0.73%

87

十一、基金的财产

（一）基金财产的构成

1、基金资产总值

基金资产总值是指基金通过发售基金份额方式募集资金，并进行证券投资等交

易所形成的各类资产的价值总和。

其构成主要有：

（1）银行存款及其应计利息；

（2）根据有关规定缴纳的保证金；

（3）应收证券交易清算款；

（4）应收申购款；

（5）股票投资及其估值调整；

（6）债券投资及其估值调整和应计利息；

（7）其它投资及其估值调整；

（8）其它资产等。

2、基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值扣除负债后的净资产值。

其构成主要有：

（1）基金份额持有人申购基金份额所支付的款项；

（2）运用基金财产所获得收益（亏损）；

（3）以前年度实现的尚未分配的收益或尚未弥补的亏损。

（二）基金财产的账户

本基金财产使用以基金托管人名义开立的基金托管专户和证券交易资金账户，

并以基金托管人和基金联名的方式开立基金证券账户，以基金的名义开立债券托管

乙类账户，并报中国证监会备案。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、

代销机构和基金注册与过户登记人固有财产账户以及其它基金财产账户相独立。

（三）基金财产的保管和处分

基金财产独立于基金管理人和基金托管人的固有财产，并由基金托管人保管，

基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产。基金管理人、基金托管

人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产。基

88

金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清

算的，基金财产不属于清算财产。基金管理人、基金托管人以其固有财产承担法律

责任，其债权人不得对基金财产行使请求冻结、扣押和其他权利。除依据《基金

法》、基金合同及其他有关规定处分外，基金财产不得被处分。非因基金财产本身

承担的债务，不得对基金财产强制执行。

89

十二、基金资产的估值

（一）估值目的

基金资产估值的目的是客观、准确地反映基金财产的价值。依据经基金资产估

值后确定的基金资产净值而计算出的基金份额净值，是计算基金份额申购与赎回价

格的基础。

（二）估值日

本基金的估值日为相关的证券交易场所的正常营业日以及国家法律法规规定需

要对外披露基金净值的非营业日。

（三）估值方法

1、证券交易所上市的有价证券的估值

（1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所

挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重

大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价

（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影

响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整

最近交易市价，确定公允价格；

（2）交易所上市的债券，采用估值技术确定公允价值。对在交易所市场上市

交易的不含权债券，选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值；对

在交易所市场上市交易的含权债券，选取第三方估值机构提供的相应品种当日的唯

一估值净价或推荐估值净价估值；

（3）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。

交易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计

量公允价值的情况下，按成本估值；

（4）对在交易所市场交易的可转换债券，以每日收盘价作为估值全价。

2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：

（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的

同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；

（2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，

在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；

90

（3）首次公开发行有明确锁定期的股票和非公开发行有明确锁定期的股票，

按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。

3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的

相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第三方

估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含投资人

回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待

偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值

价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期间市场利率没

有发生大的变动的情况下，按成本估值。

4、因持有股票而享有的配股权，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难

以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。

5、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。

6、中小企业私募债券采用市场参与者普遍认同，且被以往市场实际交易价格

验证具有可靠性的估值技术，确定中小企业私募债券的公允价值。中小企业私募债

券采用估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。法律法规对中小企

业私募债券估值有最新规定的，从其规定。

7、股指期货合约按照结算价估值，如估值日无结算价且最近交易日后经济环

境未发生重大变化，按最近交易日结算价估值。

8、国债期货合约按照结算价估值，如估值日无结算价且最近交易日后经济环

境未发生重大变化，按最近交易日结算价估值。

9、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金

管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。

10、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按

国家最新规定估值。

（四）估值对象

基金所拥有的股票、债券、权证和银行存款本息等资产和负债。

（五）估值程序

基金日常估值由基金管理人进行。基金管理人完成估值后，将估值结果加盖业

务公章以书面形式加密传真至基金托管人，基金托管人按法律法规、《基金合同》

规定的估值方法、时间、程序进行复核，复核无误后在基金管理人传真的书面估值

91

结果上加盖业务公章返回给基金管理人；月末、年中和年末估值复核与基金会计账

目的核对同时进行。

（六）基金份额净值的确认和估值错误的处理

基金份额净值的计算保留到小数点后3位，小数点后第4位四舍五入。当估值或

份额净值计价错误实际发生时，基金管理人应当立即纠正，并采取合理的措施防止

损失进一步扩大。当错误达到或超过基金资产净值的0.25%时，基金管理人应报中

国证监会备案；当估值错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公告，

并报中国证监会备案。因基金估值错误给投资者造成损失的，应先由基金管理人承

担，基金管理人对不应由其承担的责任，有权向过错人追偿。

关于差错处理，本合同的当事人按照以下约定处理：

1、差错类型

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注册登记机构、或

代理销售机构、或投资者自身的过错造成差错，导致其他当事人遭受损失的，过错

的责任人应当对由于该差错遭受损失的当事人（“受损方”）按下述“差错处理原

则”给予赔偿承担赔偿责任。

2、差错处理原则

（1）差错已发生，但尚未给当事人造成损失时，差错责任方应及时协调各方，

及时进行更正，因更正差错发生的费用由差错责任方承担；由于差错责任方未及时

更正已产生的差错，给当事人造成损失的由差错责任方承担；若差错责任方已经积

极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担

相应赔偿责任。差错责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保差错已得

到更正。

（2）差错的责任方对可能导致有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负

责，并且仅对差错的有关直接当事人负责，不对第三方负责；

（3）因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差错

责任方仍应对差错负责，如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当

得利造成其它当事人的利益损失（“受损方”），则差错责任方应赔偿受损方的损

失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得

利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受

损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损

92

失的差额部分支付给差错责任方。

（4）差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式；

（5）差错责任方拒绝进行赔偿时，如果因基金管理人过错造成基金资产损失

时，基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿，如果因基金托管人过错造成基

金资产损失时，基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。除基金管理人和托

管人之外的第三方造成基金资产的损失，并拒绝进行赔偿时，由基金管理人负责向

差错方追偿；

（6）如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿，并且依据法律、行

政法规、《基金合同》或其他规定，基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对

受损方承担了赔偿责任，则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索，并有权

要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的损失。

（7）按法律法规规定的其它原则处理差错。

3．差错处理程序

差错被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

（1）查明差错发生的原因，列明所有的当事人，并根据差错发生的原因确定

差错的责任方；

（2）根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估；

（3）根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔偿

损失；

（4）根据差错处理的方法，需要修改基金注册登记机构的交易数据的，由基

金注册登记机构进行更正，并就差错的更正向有关当事人进行确认；

（5）基金管理人及基金托管人基金份额净值计算错误偏差达到基金份额净值

的0.25%时，基金管理人应当报告中国证监会；基金管理人及基金托管人基金份额

净值计算错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公告并报中国证监

会备案。

（七）暂停估值的情形及处理

1、暂停估值的情形

（1）与基金投资有关证券交易场所遇法定节假日或其它原因暂停营业时；

（2）因不可抗力或其他情形致使基金管理人无法准确评估基金资产价值时；

（3）当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格

93

且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，基金管理人经与基金托管人

协商一致的；

（4）中国证监会认定的其他情形。

2、暂停估值的处理

出现暂停估值情形时，基金管理人有权根据情况决定停止基金的申购、赎回等

交易业务，并在两个工作日内编制临时公告书，予以公告，并在公开披露日报中国

证监会备案。

（八）特殊情形的处理

1、基金管理人按估值方法的第9项进行估值时，所造成的误差不作为基金资产

估值错误处理。

2、由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误，或由于其他不可抗力

原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，

但是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人

可以免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除由此

造成的影响。

94

十三、基金的收益分配

（一）基金收益的构成

1、买卖证券差价；

2、基金投资所得红利、股息、债券利息；

3、银行存款利息；

4、已实现的其他合法收入。

（二）基金净收益

基金净收益为基金收益扣除按照有关规定可以在基金收益中扣除的费用后的余

额。

（三）基金收益分配原则

1、基金收益分配比例不低于基金已实现收益的90%；

2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，基金投资人可选择

现金红利或将现金红利按红利发放日的单位基金资产净值自动转为基金份额进行再

投资；基金份额持有人可以在基金开放日的交易时间内到销售网点选择或更改分红

方式，最终分红方式以权益登记日之前最后一次选择的分红方式为准。对于未在权

益登记日之前选择具体分红方式的投资人，本基金默认的分红方式为现金方式；

3、在符合有关基金分配收益条件的前提下，本基金收益每年最多分配12次；

4、基金当年收益先弥补上一年度亏损后，方可进行当年收益分配；

5、基金收益分配后每基金份额净值不能低于面值；

6、如果基金投资当期出现净亏损，则不进行收益分配；

7、同一基金每一基金份额享有同等分配权；

8、因运用基金财产带来的成本或费用的节约应计入收益；

9、法律、法规或监管机构另有规定的从其规定。

（四）基金收益分配方案

基金收益分配方案中载明基金收益的范围、基金净收益、基金收益分配对象、

分配原则、分配时间、分配数额及比例、分配方式、支付方式等内容。

（五）基金收益分配方案的确定与公告

本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人核实后确定，在2日

内由基金管理人编制临时公告书，在规定媒介公告。

95

（六）基金收益分配中发生的费用

红利分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。当投资人的

现金红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用时，基金注册登记机

构可将投资人的现金红利按红利发放日的单位基金资产净值自动转为基金份额。红

利再投资的计算方法，依照国联安基金管理有限公司开放式基金运营实施方案的有

关规定执行。

96

十四、基金的费用与税收

（一）与基金运作有关的费用

1、费用的种类

（1）基金管理人的管理费；

（2）基金托管人的托管费；

（3）基金合同生效后的信息披露费用（但法律法规、中国证监会另有规定的

除外）；

（4）基金合同生效后的会计师费和律师费；

（5）基金份额持有人大会费用；

（6）基金财产拨划支付的银行费用；

（7）基金的投资交易费用；

（8）按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

2、费用计提方法、计提标准和支付方式

（1）基金管理人的管理费

基金管理人的管理费以基金资产净值的1.00%年费率计提。计算方法如下：

H＝E×1.00%÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值

基金管理人的管理费每日计算，每日计提，按月支付，由基金托管人于次月首

日起五个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息

日等，支付日期顺延。

（2）基金托管人的托管费

基金托管人的托管费按前一日的基金资产净值的0.25%的年费率计提。计算方

法如下：

H＝E×0.25%÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管人的托管费每日计算，每日计提，按月支付，由基金托管人于次月首

日起两个工作日内从基金财产中一次性支取，若遇法定节假日、休息日等，支付日

97

期顺延。

（3）上述基金费用中第（3）-（8）项费用由基金托管人根据有关法规及相应

协议规定，按费用实际支出金额，列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

3、不列入基金费用的项目

基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财

产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金募

集期间中所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支

付，基金收取认购费的，可以从认购费中列支。

4、费率调整

基金管理人和基金托管人可以磋商酌情调低基金管理费和基金托管费，无须召

开基金份额持有人大会。如果基金管理人和基金托管人需要调高基金管理费和基金

托管费，则必须召开基金份额持有人大会。法律法规另有规定的按法律法规的规定

执行。

（二）其他费用

按照国家有关规定和基金合同约定，基金管理人可以在基金财产中列支其他的

费用，并按照相关的法律法规的规定进行公告或备案。

（三）基金税收

根据财政部财税[2004]78号《国家税务总局关于证券投资基金税收政策的通知》

的要求，自2004年1月1日起，对证券投资基金（封闭式证券投资基金，开放式证券

投资基金）管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征营业税和企业所

得税。

根据财税字[2005]11号文《关于调整证券（股票）交易印花税税率的通知》，

自2005年1月24日起，基金买卖股票按照0.1%的税率缴纳印花税。

根据财税字[2005]102号文《关于股息红利个人所得税有关政策的通知》，自

2005年6月13日起，基金取得的股票的股息、红利收入暂减按50%计入个人应纳税所

得额。

根据财税[2008]1号文《财政部、国家税务总局关于企业所得税若干优惠政策

的通知》，（一）证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差

价收入，股权的股息、红利收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得

税。（二）对投资者从证券投资基金分配中取得的收入，暂不征收企业所得税。（三）

98

对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，暂不征收企业所得税。

基金运作过程中的各类纳税主体，依照国家法律、法规的规定，履行纳税义务。

99

十五、基金的会计与审计

（一）基金会计政策

1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；

2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的会计年

度按如下原则：如果基金合同生效少于2个月，可以并入下一个会计年度；

3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；

4、会计制度执行国家有关会计制度；

5、本基金独立建账、独立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会

计核算，按照有关规定编制基金会计报表；

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并

以书面方式确认。

（二）基金的年度审计

1. 本基金管理人聘请会计师事务所及其注册会计师对基金年度财务报表进行

审计。会计师事务所及其注册会计师与基金管理人、基金托管人相互独立，并具有

从事证券相关业务资格。

2. 会计师事务所更换经办注册会计师，须事先征得基金管理人和基金托管人

同意。

3. 基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换

会计师事务所应在2日内由基金管理人编制临时公告书，在规定媒介公告。

100

十六、基金的信息披露

一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、

《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。

二、信息披露义务人

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大

会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。

本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法

规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整

性、及时性、简明性和易得性。

基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通

过符合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称规定报刊）及《信息披露办法》

规定的互联网网站（以下简称规定网站）等媒介披露，并保证投资者能够按照基金

合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。

三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

2、对证券投资业绩进行预测；

3、违规承诺收益或者承担损失；

4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；

5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；

6、中国证监会禁止的其他行为。

四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金

信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文

文本为准。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。

五、公开披露的基金信息

公开披露的基金信息包括：

（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要

1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金

份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重

101

大利益的事项的法律文件。

2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说

明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及

基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重

大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规定网

站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金

终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。

3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作

监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。

4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明

的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，

基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定网站及基

金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人

至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。

基金募集申请经中国证监会注册后，基金招募说明书、基金产品资料概要、

《基金合同》和基金托管协议登载在规定网站上，并将基金产品资料概要登载在基

金销售机构网站或营业网点；基金托管人应当同时将基金合同、基金托管协议登载

在网站上。

（二）基金份额发售公告

基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露

招募说明书的当日登载于规定媒介上。

（三）《基金合同》生效公告

基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载《基金合

同》生效公告。

（四）基金净值信息

《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当

至少每周在规定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值。

在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日的

次日，通过其规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的基金份额净

值和基金份额累计净值。

102

基金管理人应在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半年度

和年度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。

（五）基金份额申购、赎回价格

基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额

申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销售

机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。

（六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告

基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度

报告登载在规定网站上，将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年度报告

中的财务会计报告应当经过符合《证券法》规定的会计师事务所审计。

基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中

期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。

基金管理人应当在季度结束之日起十五个工作日内，编制完成基金季度报告，

将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。

《基金合同》生效不足两个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期

报告或者年度报告。

如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情形，

为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的其

他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有

份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。

基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流动

性风险分析等。

（七）临时报告

本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在两日内编制临时报告书，并

登载在规定报刊和规定网站上。

前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生

重大影响的下列事件：

1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项；

2、《基金合同》终止、基金清算；

3、转换基金运作方式、基金合并；

103

4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务

所；

5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事

项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；

6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；

7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人

变更；

8、基金募集期延长或提前结束募集；

9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负

责人发生变动；

10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、基

金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之三十；

11、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；

12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重

大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务

相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；

13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实

际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或

者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；

14、基金收益分配事项；

15、管理费、托管费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率发生

变更；

16、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五；

17、本基金开始办理申购、赎回；

18、本基金发生巨额赎回并延期办理；

19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；

20、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；

21、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时；

22、基金管理人采用摆动定价机制进行估值；

23、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格

104

产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。

（八）澄清公告

在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息

可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持

有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有

关情况立即报告中国证监会。

（九）清算报告

基金合同终止的，基金管理人应当依法组织清算组对基金财产进行清算并作出

清算报告。清算报告应当经过符合《证券法》规定的会计师事务所审计，并由律师

事务所出具法律意见书。清算组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告

提示性公告登载在规定报刊上。

（十）基金份额持有人大会决议

基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。

（十一）中国证监会规定的其他信息。

六、信息披露事务管理

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高

级管理人员负责管理信息披露事务。

基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披

露内容与格式准则等法规的规定。

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，

对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金

定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相

关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。

基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基

金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，

并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。

基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要在

其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且在不

同媒介上披露同一信息的内容应当一致。

为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业

105

机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后十年。

七、信息披露文件的存放与查阅

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规

规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。

106

十七、风险揭示

（一）证券市场风险

证券市场受各种因素的影响所引起的波动，将对本基金财产产生潜在风险。引

起市场风险的主要因素有：

1、政策风险

货币政策、财政政策、产业政策、国有股减持与流通政策等国家经济政策的变

化会对证券市场产生影响，导致证券市场价格波动而产生的风险。

2、经济周期风险

股市是国民经济的晴雨表。因此，宏观经济运行的周期性波动将会通过证券市

场反映出来，对证券市场的收益水平产生影响，从而产生风险。

3、利率风险

利率的变化直接影响着债券的价格和收益率，同时也影响到证券市场资金供求

关系，并在一定程度上影响上市公司的盈利水平，作为混合型基金，上述变化将直

接影响本基金的收益。

4、上市公司经营风险

上市公司的经营状况受多种因素影响，如管理能力、财务状况、市场前景、行

业竞争、人员素质等都会导致公司盈利发生变化。如果本基金所投资的上市公司盈

利下降，其股票价格可能会下跌，或能够用于分配的利润减少，导致本基金投资收

益减少。虽然，本基金可以通过多样化投资来分散这种非系统风险，但不能完全规

避。

5、购买力风险

本基金的利润将主要采取现金形式来分配，而通货膨胀将使现金购买力下降，

从而影响基金所产生的实际收益率。

（二）流动性风险

本基金属于开放式基金，在基金的开放日，本基金管理人都有义务根据本招募

说明书接受投资人的申购和赎回。由于我国证券市场波动性大，在市场下跌时经常

出现交易量急剧减少的情况，如果在这时出现较大数额赎回申请，则基金财产变现

困难，基金面临流动性风险。

（三）管理风险

107

在基金管理运作过程中，管理人的知识、技能、经验、判断等主观因素会影响

其对相关信息和经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益水平。

（四）特定风险

在市场急剧变化的情况下，根据风险预算进行投资决策存在一定的流动性风险

并伴随较大的交易成本。

（五）其他风险

除以上主要风险以外，基金还可能遇到以下风险：

1、技术因素而产生的风险，如基金在交易时所采用的电脑系统可能因突发性

事件或不可抗原因出现故障，由此给基金投资带来风险；

2、因人为因素而产生的风险，如基金经理违反职业操守的道德风险，以及因

内幕交易、欺诈等行为产生的违规风险；

3、人才流失风险，公司主要业务人员的离职如基金经理的离职等可能会在一

定程度上影响工作的连续性，并可能对基金运作产生影响；

4、因为业务竞争压力可能产生的风险；

5、其他不可预见或不可抗力因素导致的风险，如战争、自然灾害等会导致基

金资产损失，影响基金收益水平。

108

十八、基金合同的终止与基金财产的清算

（一）基金合同的终止

有下列情形之一的，本基金经中国证监会核准后将终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在六个月内没有新基金管理人、新基

金托管人承接的；

3、法律法规规定或中国证监会允许的其它情况。

自基金合同终止日，与基金有关的所有交易应立即停止。在基金财产清算小组

组成并接管基金财产之前，基金管理人和基金托管人应按照基金合同和托管协议的

规定继续履行保护基金财产安全的职责。

（二）基金财产的清算

1、基金财产清算小组

（1）自基金合同终止日起30个工作日内成立清算小组，清算小组必须在中国

证监会的监督下进行基金财产清算；

（2）基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、由基金管理人选定

的具有从事证券相关业务资格的注册会计师事务所、合法执业的律师事务所以及中

国证监会指定的人员组成。基金管理人、基金托管人以及上述会计师事务所和律师

事务所应在基金合同终止之日起15个工作日内将本方参加清算小组的具体人员名单

函告其他各方。基金财产清算小组可以聘请必要的工作人员；

（3）基金财产清算小组接管基金财产后，负责基金财产的保管、清理、估价、

变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

2、清算程序

（1）基金合同终止后，发布基金财产清算公告；

（2）基金财产清算小组统一接管基金财产；

（3）对基金财产进行清理和确认；

（4）对基金财产进行估价；

（5）对基金财产进行变现；

（6）聘请律师事务所出具法律意见书；

（7）聘请会计师事务所对清算报告进行审计；

109

（8）将基金财产清算结果报告中国证监会；

（9）以自身名义参加与基金有关的民事诉讼；

（10）公布基金财产清算结果公告；

（11）进行基金剩余财产的分配。

3、清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费

用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

4、基金清算剩余财产的清偿顺序

（1）支付清算费用；

（2）缴纳所欠税款；

（3）清偿基金债务；

（4）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

基金财产未按前款(1)至(3)项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。

5、清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会具有证券、期

货相关业务资格的计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会

备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作

日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定

网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。

6、清算账册及文件的保存

基金财产的清算账册及有关文件由基金托管人按国家规定期限保存15年以上。

110

十九、基金合同的内容摘要

（一）基金合同当事人的权利与义务

1、基金管理人的权利

(1) 依法申请并募集基金；

(2) 自基金合同生效之日起，依法并依照基金合同的规定独立运用并管理基金

财产；

(3) 在法律法规许可的前提下，依照基金合同获得基金管理费及其它约定和法

定的收入；

(4) 销售基金份额，获得认购和申购费用；

(5) 依据有关法律法规及基金合同的规定监督基金托管人，如认为基金托管人

违反了基金合同或国家有关法律规定，致使基金财产或基金份额持有人利益产生重

大损失的，应呈报中国证监会和银行业监督管理机构，必要时应采取措施保护基金

投资人的利益；

(6) 在基金托管人更换时，根据基金合同的规定提名新的基金托管人；

(7) 选择、委托和更换代销机构，并对其销售服务代理行为进行监督和处理。

如认为代销机构违反了基金合同、基金销售与服务代理协议或国家有关法律规定，

致使基金财产或基金份额持有人利益产生重大损失的，应呈报中国证监会和银行业

监督管理机构，必要时应采取措施保护基金投资人的利益；

(8) 作为本基金注册与过户登记机构办理基金注册与过户登记业务并获得基金

合同规定的费用，或选择、更换基金注册登记代理机构，办理基金注册与过户登记

业务，并按照基金合同规定对基金注册登记代理机构进行必要的监督和检查；

(9) 依据基金合同及有关法律规定决定基金收益分配方案；

(10)在基金合同规定的情形出现时，决定拒绝或暂停受理基金份额的申购和赎

回的申请；

(11)在符合有关法律法规和基金合同的前提下，制订和调整开放式基金业务规

则，决定本基金除托管费以外的其他相关费率结构和收费方式；

(12)依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

(13)在法律法规允许的前提下，依法为基金进行融资；

(14)提议召开基金份额持有人大会；

111

(15)有关法律和基金合同规定的其他权利。

2、基金管理人的义务

(1) 遵守法律法规和基金合同的规定；

(2) 办理基金备案手续；

(3) 自基金合同生效之日起，以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理并

运用基金财产；

(4) 设置相应的部门并配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决

策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；

(5) 设置相应的部门并配备足够的专业人员办理基金份额的认购、申购和赎回

业务或委托其他符合法律法规规定的机构代理该项业务；

(6) 符合法律法规规定，设置相应的部门并配备足够的专业人员进行基金的注

册登记或委托其它符合法律法规规定的机构代理该项业务；

(7) 建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确保

所管理的基金财产和基金管理人的固有财产相互独立，确保所管理的不同基金分别

管理，分别记账，分别进行证券投资；

(8) 除《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人谋

取利益，不得委托第三人运作基金财产；

(9) 依法接受基金托管人监督；

(10) 采取适当合理的措施使得计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的

方法符合基金合同等法律文件的规定，按规定计算并公告基金净值信息，确定基金

份额申购、赎回的价格；

(11) 严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义

务；

(12) 保守基金的商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除法律法规

和基金合同的规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露，但因遵守

和服从司法机构、中国证监会或其它监管机构的判决、裁决、决定、命令而做出的

披露或为了基金审计的目的而做出的披露不应视为基金管理人违反基金合同规定的

保密义务；

(13) 按照《基金法》和基金合同的规定受理申购和赎回申请，及时支付赎回

款项；

112

(14) 依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配

合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

(15) 按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配

收益；

(16) 不谋求对上市公司的控股和直接管理；

(17) 编制基金的财务会计报告，按法律法规的规定保存基金的会计账册、报

表及其他记录15年以上；

(18) 确保需要向基金份额持有人提供的各项文件或资料在规定时间发出；并

且保证投资人能够按照基金合同约定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开

资料，并得到有关资料的复印件；

(19) 于基金合同终止时，组建并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保

管、清理、估价、变现和分配；

(20) 当面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其财产时，及时报告

中国证监会并通知基金托管人；

(21) 因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益，

应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

(22) 基金托管人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人

利益向基金托管人追偿；

(23) 因基金估值错误给投资人造成损失的应先由基金管理人承担，基金管理

人对不应由其承担的责任，有权向过错人追偿；

(24) 不从事任何有损基金及基金其他当事人合法权益的活动；

(25) 以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他

法律行为；

(26) 执行生效的基金份额持有人大会决议；

(27) 有关法律和基金合同规定的其他义务。

3、基金托管人的权利

(1) 安全保管基金财产；

(2) 在法律法规允许的前提下，依照基金合同的规定，获取基金托管费及其它

约定和法定的收入；

(3) 依本基金合同及有关法律规定监督本基金的投资运作，如认为基金管理人

113

违反了本基金合同及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其它监管部门，并采

取必要措施保护基金投资人的利益；

(4) 在基金管理人更换时，根据基金合同的规定提名新基金管理人；

(5) 基金托管人以基金托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任

公司上海分公司和深圳分公司开设证券账户；

(6) 基金托管人以基金托管人名义开立证券交易资金账户，用于证券交易资金

清算；

(7) 基金托管人以基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司开设债券托管

乙类账户，负责基金的债券及资金的清算；

(8) 提议召开基金份额持有人大会；

(9) 法律和基金合同规定的其他权利。

4、基金托管人的义务

(1) 遵守法律法规和基金合同的规定；

(2) 监督基金管理人的投资运作，对于基金管理人违反法律法规的指令，应拒

绝执行，对于已经生效的违反法律法规的指令，要及时报告相关部门；

(3) 应当恪尽职守，以诚实信用、谨慎勤勉的原则安全保管基金财产；

(4) 设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够、合格的

熟悉基金托管业务专职人员，负责基金财产托管事宜；

(5) 建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保

基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有资产以及不同的基金财

产相互独立；对不同的基金分别设置账户，分账管理，保证不同基金之间在名册登

记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

(6) 除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三

人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

(7) 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

(8) 以基金托管人的名义开立基金托管专户和证券交易资金账户，以基金托管

人和基金联名的方式开立基金证券账户，以基金的名义开立债券托管乙类账户，负

责基金投资于证券的清算交割，执行基金管理人的划款指令，并负责办理基金名下

的资金往来；

(9) 保守基金的商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除法律法规和

114

基金合同的规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露，但因遵守和

服从司法机构、中国证监会或其它监管机构的判决、裁决、决定、命令而做出的披

露或为了基金审计的目的而做出的披露不应视为基金托管人违反基金合同规定的保

密义务；

(10) 复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值和基金份额

申购、赎回价格；

(11) 采用适当、合理的措施，使开放式基金份额的认购、申购、赎回等事项

符合基金合同等有关法律文件的规定；

(12) 办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

(13) 对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明

基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理

人有未执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；

(14) 保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料，按有关规

定,保存基金的会计账册、报表和记录等15年以上；

(15) 建立并保存基金份额持有人名册；

(16) 按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

(17) 依据基金管理人的指令或有关规定将基金份额持有人的基金收益和赎回

款项划往指定帐户；

(18) 面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其财产时，及时报告中

国证监会和银行业监督管理机构，并通知基金管理人；

(19) 因违反基金合同导致基金财产的损失，应承担赔偿责任，其赔偿责任不

因其退任而免除；

(20) 基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金向基金管理

人追偿；

(21) 不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；

(22) 召集或配合基金管理人召集份额持有人大会；

(23) 执行生效的基金份额持有人大会决议；

(24) 有关法律法规和基金合同规定的其他义务。

5、基金份额持有人的权利：每份基金份额具有同等的合法权益

(1) 分享基金财产收益；

115

(2) 参与分配清算后的剩余基金财产；

(3) 依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；

(4) 按照规定要求召开基金份额持有人大会；

(5) 出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,并对基金份额持有人大会审

议事项行使表决权；

(6) 按照基金合同的约定查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

(7) 根据法律法规的要求监督基金管理人的投资运作；

(8) 因基金管理人、托管人、销售机构、登记机构的违反基金合同导致基金份

额持有人损失的求偿权；

(9) 对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其他合法权益的行为

依法提起诉讼；

(10)基金合同约定的其他权利。

6、基金份额持有人的义务

(1) 遵守有关法律法规和基金合同的规定；

(2) 交纳基金认购、申购和赎回等事宜涉及的款项及按照规定支付相应费用；

(3) 在持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任；

(4) 不从事任何有损基金及基金份额持有人合法权益的活动；

(5) 返还持有基金过程中获得的不当得利；

(6) 执行生效的基金份额持有人大会决议;

(7) 法律法规和基金合同规定的其他义务。

（二）基金份额持有人大会

基金份额持有人大会由基金份额持有人或基金份额持有人合法的授权代表共同

组成。

1.召集方式

1）除法律法规或基金合同另有规定外，基金份额持有人大会由基金管理人召

集，基金份额持有人大会的权益登记日、开会时间、地点由基金管理人选择确定，

在基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集；

2）基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提

出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集，并书面

告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十日内召

116

开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集并确

定开会时间、地点、方式和权益登记日；

3）代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人认为有必要召开基金份

额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提

议之日起十日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金

托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十日内召开；基金

管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为有必

要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日

起十日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；

基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十日内召开；

4）代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基

金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以

上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会，但应当至少提

前三十日向中国证监会备案。

2.议事内容与程序

(1)议事内容及提案权

①议事内容仅限于基金合同第四部分“一、召开事由”中所指的关系基金份额

持有人利益的重大事项；

②基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决；

③基金管理人、基金托管人、持有权益登记日基金总份额10%或以上的基金份

额持有人可以在大会召集人发出会议通知前向大会召集人提交需由基金份额持有人

大会审议表决的提案，也可以在会议通知发出后向大会召集人提交临时提案（临时

提案只适用于现场方式开会），临时提案最迟应当在大会召开日前15日提交召集人；

召集人对于临时提案应当最迟在大会召开日前10日公告；

④对于基金份额持有人提交的提案（包括临时提案），大会召集人应当按照以

下原则对提案进行审核：

A）关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系，

并且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交大

会审议；对于不符合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决

定不将基金份额持有人提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有人大会上进行

117

解释和说明；

B）程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题作出

决定。如将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变

更的，大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会作出决定，并按照基

金份额持有人大会决定的程序进行审议。

⑤基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，如果需要对原有提案

进行变更，应当最迟在基金份额持有人大会召开日前10日公告。否则，会议的召开

日期应当顺延并保证至少与公告日期有10日的间隔期。

(2)议事程序

①现场开会

在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及注

意事项，确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，在

公证机构的监督下形成大会决议。

基金管理人召集大会时，由基金管理人授权代表主持；基金托管人召集大会时，

由基金托管人授权代表主持；代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人召

集大会时，由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金份额50%以上多

数选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大会的主持人。

召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单

位名称)、身份证号码、住所地址、持有或者代表有表决权的基金份额、委托人姓

名(或单位名称)等事项。

②通讯方式开会

在通讯方式开会的情况下，由召集人在会议通知中提前30日公布提案，在所通

知的表决截止日期第二日统计全部有效表决，在公证机构监督下形成决议。

3.表决

(1)基金份额持有人所持每份基金份额享有一票表决权。

(2)基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

①一般决议，一般决议须经出席会议的基金份额持有人及代理人所持表决权的

50%以上通过方为有效；除下列②所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项

均以一般决议的方式通过；

②特别决议，特别决议须经出席会议的基金份额持有人及代理人所持表决权的

118

三分之二以上通过方可作出。涉及基金管理人更换、基金托管人更换、转换基金运

作方式、提前终止基金合同的合同变更必须以特别决议的方式通过方为有效。

基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会核准，或者备案，并

予以公告。

(3)基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

(4)对于通讯开会方式的表决，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则表

面符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决；表决意见模糊

不清或相互矛盾的视为无效表决。

(5)基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开

审议、逐项表决。

（三）基金合同的终止

出现下列情况之一的，本基金合同经中国证监会核准后将终止：

（1）基金份额持有人大会决定终止的；

（2）基金管理人、基金托管人职责终止，在六个月内没有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

（3）法律法规规定或中国证监会允许的其它情况。

自基金合同终止日，与基金有关的所有交易应立即停止。在基金财产清算小组

组成并接管基金财产之前，基金管理人和基金托管人应按照基金合同和托管协议的

规定继续履行保护基金财产安全的职责。

（四）争议的解决

各方当事人同意，因本协议的订立、内容、履行和解释或与本协议有关的争议，

本基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿通过协商、调解解决的或

者调解不成的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会

当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点在上海，仲裁裁决是终局性的并对各方

当事人具有约束力，仲裁费由败诉方承担。本基金合同受中国法律管辖。

（五）基金合同的存放与查阅

基金合同通过基金管理人网站、规定报刊公布，投资人可通过上述渠道进行查

阅，也可到基金管理人所在地在支付工本费后，在合理时间内取得上述文件的复制

件或复印件。

基金管理人和基金托管人应保证文本的内容与所公告的内容完全一致。投资人

119

按上述方式所获得的文件或其复印件，基金管理人和基金托管人应保证与所公告的

内容完全一致。

120

二十、基金托管协议的内容摘要

一、托管协议当事人

（一）基金管理人

名称：国联安基金管理有限公司

住所：中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼

法定代表人：于业明

（二）基金托管人

名称：中国工商银行

住所：北京市西城区复兴门内大街55号

法定代表人：陈四清

二、基金托管人和基金管理人之间的业务监督、核查

（一）根据《基金法》、《运作办法》、基金合同、本协议和有关证券法规的规

定，基金托管人对基金的投资对象、基金财产的投资组合比例、基金财产的核算、

基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金申购资金的到账和赎回

资金的划付、基金收益分配、基金的融资条件等行为的合法性、合规性进行监督和

核查，其中对基金的投资比例的监督和检查自本基金合同生效之后六个月开始。

基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、《运作办法》、基金合同、本协议

或有关证券法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管

理人收到通知后应及时核对，并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限期内，

基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。

基金托管人发现基金管理人上述事项有重大违规行为，应及时报告中国证监会，

同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人对基金

托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。

（二）根据《基金法》、《运作办法》、基金合同、本协议及其他有关规定，基

金管理人就基金托管人是否及时执行基金管理人的划款指令、是否擅自动用基金财

产、是否按时将分配给基金份额持有人的收益划入分红派息账户等事项，对基金托

管人进行监督和核查。

基金管理人定期对基金托管人保管的基金财产进行核查。基金管理人发现基金

托管人未对基金财产实行分账管理、擅自挪用基金财产、因基金托管人的过错导致

121

基金财产灭失、减损或处于危险状态的，基金管理人应立即以书面的方式要求基金

托管人予以纠正并采取必要的补救措施。基金管理人有义务要求基金托管人赔偿基

金因此所遭受的损失。

基金管理人发现基金托管人的行为违反法律法规和基金合同的规定，应及时以

书面形式通知基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应在下一个工作日前及

时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在

规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复

查，督促基金托管人改正。

基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通

知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。

（三）基金管理人和基金托管人有义务配合和协助对方依照本托管协议对基金

业务执行监督、核查。基金管理人或基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据

本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情

节严重或经监督方提出警告仍不改正的，监督方应报告中国证监会。

三、基金财产保管

（一）基金财产保管的原则

1、基金托管人依法持有基金财产，应安全保管所收到的基金的全部财产。

2、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金托管人为基

金设立独立的账户，本基金财产与基金托管人的其他资产或其他业务以及其他基金

的资产实行严格的分账管理。保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录

等方面相互独立。

3、属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、

灭失，由此产生的责任应由基金托管人承担。

4、除依据《信托法》、《基金法》、《运作办法》、本基金合同及其他有关规定外，

基金托管人不得委托第三人托管基金财产。

5、除证券交易清算资金外，基金托管人未经基金管理人的指令，不得自行运

用、处分、分配基金的任何财产，如有特殊情况双方可另行协商。

6、对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确

定到账日期并通知托管人，到账日基金财产没有到达托管人处的，托管人应及时通

知基金管理人采取措施进行催收，由此给基金造成损失的，基金管理人应负责向有

122

关当事人追偿基金的损失。

7、对于基金申（认）购过程中产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关

当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达托管人处的，基

金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金造成损失的，基金

管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失。

8、基金托管人应当设有专门的基金托管部门，取得基金从业资格的专职人员

达到法定人数，有安全保管基金财产的条件，有安全高效的清算、交割系统，有符

合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施，有完善的内

部稽核监控制度和风险控制制度。

（二）基金合同生效时募集资金的验资

1、基金募集期间的资金应存于基金管理人在基金托管行的营业机构开立的

“基金募集专户”。该账户由基金管理人开立并管理。

2、基金募集期满，基金管理人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人

开立的基金银行账户中；同时在规定时间内，聘请具有从事证券相关业务资格的会

计师事务所进行验资，出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的2名或2名以上

中国注册会计师签字方为有效。

3、若基金合同未达到生效条件，由基金管理人按规定办理退款事宜。

4、以上事项如中国证监会另有新规定，按新规定执行。

（三）投资人申购资金和赎回资金的划付

基金托管人应及时查收申购资金是否到账，对于未准时到账的资金，应及时通

知基金管理人，由基金管理人负责催收。

因投资人赎回而应划付的款项，基金托管人应根据基金管理人的指令进行划付。

基金申购、赎回的款项采用净额交收的方式。

（四）基金的银行账户的开立和管理

基金的银行账户的开设和管理由基金托管人承担。

基金托管人以基金的名义在其营业机构开设基金的托管账户。本基金的银行预

留印鉴，由基金托管人保管和使用。本基金的一切货币收支活动，均需通过基金的

银行账户进行。

基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和

基金管理人不得假借本基金的名义开立任何银行账户；亦不得使用基金的任何账户

123

进行本基金业务以外的活动。

基金银行账户的管理应符合《银行账户管理办法》、《现金管理条例》、《中国人

民银行利率管理的有关规定》、《关于大额现金支付管理的通知》、《支付结算办法》

以及银行业监督管理机构的其他规定。

根据需要，基金托管人可以通过基金托管人账户办理基金财产支付。

（五）基金证券账户和资金账户的开立和管理

1、基金托管人以基金托管人和“德盛安心成长混合型证券投资基金”联名的

方式在中国证券登记结算有限公司上海分公司/深圳分公司开立证券账户。

2、基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管

人和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得使

用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。

3、基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，管理和运用

由基金管理人负责。

4、基金托管人以基金托管人名义开立证券交易资金账户，用于证券交易资金

清算。

（六）债券托管账户的开立和管理

1、基金合同生效后，基金管理人负责向中国证监会和中国人民银行申请基金

进入全国银行间同业拆借市场进行交易。由基金管理人在上海中国外汇交易中心开

设同业拆借市场交易账户，由基金托管人以“德盛安心成长混合型证券投资基金”

的名义在中央国债登记结算有限公司开立银行间债券托管帐户，并由基金托管人负

责基金的债券的后台匹配、查询及资金的清算。

2、同业拆借市场交易账户和债券托管账户根据中国人民银行、中国外汇交易

中心和中央国债登记结算有限公司的有关规定，由基金管理人和基金托管人签订补

充协议，进行使用和管理。基金管理人和基金托管人应一起负责为基金对外签订全

国银行间国债市场回购主协议，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。

（七）基金财产投资的有关实物证券的保管

实物证券由基金托管人存放于托管银行的保管库，也可存入中央国债登记结算

公司或中国证券登记结算有限公司上海分公司/深圳分公司的代保管库，保管凭证

由基金托管人持有。实物证券的购买和转让，由基金托管人根据基金管理人的指令

办理。托管人对托管人以外机构实际有效控制的证券不承担责任。

124

（八）与基金财产有关的重大合同的保管

由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别由基金托管人、

基金管理人保管。除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与基金有关的

重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至

少各持有一份正本的原件。

重大合同包括基金合同、托管协议。

四、资产净值计算和会计核算

（一）基金资产净值的计算和复核

基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是按照每个

开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算，精确到0.001元，

小数点第四位四舍五入，国家另有规定的，从其规定。

基金管理人应每个工作日对基金财产估值。基金资产净值和基金份额净值由基

金管理人负责计算，基金托管人复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算

当日的基金资产净值并以加密传真方式发送给基金托管人。基金托管人对净值计算

结果复核后，签名、盖章并以加密传真方式传送给基金管理人，由基金管理人对基

金净值予以公布。

本基金按以下方式进行估值：

1、证券交易所上市的有价证券的估值

（1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所

挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重

大变化，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重

大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，

确定公允价格。

（2）交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交易

的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值。如最

近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变

化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；

（3）交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所

含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济

环境未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收

125

利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类

似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；

（4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。

交易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计

量公允价值的情况下，按成本估值。

2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：

（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的

同一股票的市价（收盘价）估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估

值。

（2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，

在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。

（3）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易

所上市的同一股票的市价（收盘价）估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监

管机构或行业协会有关规定确定公允价值。

3、因持有股票而享有的配股权，从配股除权日起到配股确认日止，如果收盘

价高于配股价，按收盘价高于配股价的差额估值。收盘价等于或低于配股价，则估

值为零。

4、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用估

值技术确定公允价值。

5、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。

6、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金

管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。

7、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按

国家最新规定估值。

根据《基金法》，基金管理人计算并公告基金净值，基金托管人复核、审查基

金管理人计算的基金净值。因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平

等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金净值的计算

结果对外予以公布。

（二）净值差错处理

当基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告的，由此造

126

成的投资人或基金的损失，应根据法律法规的规定对投资人或基金支付赔偿金，就

实际向投资人或基金支付的赔偿金额，基金管理人和基金托管人应按管理费率和托

管费率的比例各自承担。

由于一方当事人提供的信息错误，另一方当事人在采取了必要合理的措施后仍

不能发现该错误，进而导致基金份额净值计算错误造成投资人或基金的损失，以及

由此造成以后交易日基金份额净值计算顺延错误而引起的投资人或基金的损失，由

提供错误信息的当事人一方负责赔偿。

由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误，或由于其他不可抗力原因，

基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未

能发现该错误的，由此造成的基金财产估值错误，基金管理人和基金托管人可以免

除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除由此造成的

影响。

针对净值差错处理，如果法律法规或证监会有新的规定，则按新的规定执行；

如果行业有通行做法，在不违背法律法规且不损害投资人利益的前提下，相关各方

当事人应本着平等互利的原则重新协商确定处理原则。

当基金管理人计算的基金份额净值与基金托管人的计算结果不一致时，相关各

方应本着勤勉尽责的态度重新计算核对，如果最后仍无法达成一致，应以基金管理

人的计算结果为准对外公布，由此造成的损失以及因该交易日基金份额净值计算顺

延错误而引起的损失由基金管理人承担赔偿责任，基金托管人不负赔偿责任。

（三）基金账册的建账和对账

基金管理人和基金托管人在基金合同生效后，应按照相关各方约定的同一记账

方法和会计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册，对相关各

方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金财产的安全。若双方对会计处

理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。

经对账发现相关各方的账目存在不符的，基金管理人和基金托管人必须及时查

明原因并纠正，保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。若当日核对不符，暂

时无法查找到错账的原因而影响到基金净值的计算和公告的，以基金管理人的账册

为准。

（四）基金定期报告的编制和复核

基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编制，

127

应于每月终了后5个工作日内完成。

《基金合同》生效后，基金招募说明书、基金产品资料概要的信息发生重大变

更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书和基金产品资料概要

并登载在规定网站上；基金招募说明书、基金产品资料概要其他信息发生变更的，

基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新招募说明书。

基金管理人在每个季度结束之日起15个工作日内完成季度报告编制并公告；在上半

年结束之日起两个月内完成中期报告编制并公告；在每年结束之日起三个月内完成

年度报告编制并公告。

基金管理人在5个工作日内完成月度报告，在月度报告完成当日，将有关报告

提供基金托管人复核；基金托管人在3个工作日内进行复核，并将复核结果及时书

面通知基金管理人。基金管理人在7个工作日内完成季度报告，在季度报告完成当

日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人在收到后7个工作日内进行复核，

并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在一个月内完成中期报告，在中期

报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人在收到后一个月内进

行复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在一个半月内完成年度报

告，在年度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人在收到后

一个半月内复核，并将复核结果书面通知基金管理人。

基金托管人在复核过程中，发现相关各方的报表存在不符时，基金管理人和基

金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以相关各方认可的账务处理方式为准。

核对无误后，基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖业务印鉴或者出具加盖托

管业务部门公章的复核意见书，相关各方各自留存一份。如果基金管理人与基金托

管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致，基金管理人有权按照其编

制的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报证监会备案。

基金托管人在对财务会计报告、中期报告或年度报告复核完毕后，需盖章确认

或出具相应的复核确认书，以备有权机构对相关文件审核时提示。

五、基金份额持有人名册的登记与保管

基金份额持有人名册，包括基金募集期结束时的基金份额持有人名册、基金权

益登记日的基金份额持有人名册、基金份额持有人大会登记日的基金份额持有人名

册、每月最后一个交易日的基金份额持有人名册由基金过户与注册登记机构负责制

定。基金过户与注册登记机构和基金托管人均对基金份额持有人名册负保管义务。

128

基金管理人对基金份额持有人名册的保管，按国家法律法规及证券监督管理部

门的要求执行。

六、争议的处理和适用法律

相关各方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，除经友

好协商可以解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁

规则进行仲裁，仲裁的地点在上海，仲裁裁决是终局性的并对相关各方均有约束力，

仲裁费用由败诉方承担。

争议处理期间，相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续忠

实、勤勉、尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合

法权益。

本协议受中国法律管辖。

七、托管协议的修改和终止

1、本协议相关各方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协

议，其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。修改后的新协议，报中国证监会备

案后生效。

2、发生以下情况，本托管协议终止：

（1）基金合同终止；

（2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金财产；

（3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理

权；

（4）发生《基金法》、基金合同或其他法律法规规定的终止事项。

129

二十一、对基金份额持有人的服务

基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人根据基金份

额持有人的需要和市场的变化，有权增加或变更服务项目。主要服务内容如下：

（一）持有人注册登记服务

基金管理人担任注册登记机构为基金份额持有人提供注册登记服务，配备安全、

完善的电脑系统及通讯系统，准确、及时地为基金投资人办理基金账户、基金份额

的登记、管理、托管与转托管，股东名册的管理，权益分配时红利的登记、权益分

配时红利的派发，基金交易份额的清算过户和基金交易资金的交收等服务。

（二）信息定制服务

投资者可以通过基金管理人网站（www.cpicfunds.com）、官方微信账号（神基

太保）、客服电话（400-700-0365；021-38784766）等渠道提交信息定制申请，在

申请获基金管理人确认后，基金管理人将通过手机短信、E-MAIL 等方式为客户发

送所定制的信息。手机短信可定制的信息包括：月度短信账单、持有基金周末净值

等；邮件定制的信息包括：电子对账单等信息。基金管理人将根据业务发展需要和

实际情况，适时调整发送的定制信息内容。

（三）红利再投资服务

若基金份额持有人选择红利再投资形式进行基金收益分配，该份额持有人当期

分配所得基金收益将按红利发放日的基金份额资产净值自动转基金份额，且不收取

任何申购费用，客户的分红方式以注册登记机构——国联安基金管理有限公司登记

的方式为准。

（四）定期定额投资计划

投资者通过国联安网上交易平台定期定额申购本基金可享受前端定期定额申购

费率优惠，具体优惠申购费率以相关公告为准。

投资者可通过本公司指定的基金销售机构提交申请，约定每月扣款时间和扣款

金额，由销售机构于每月约定扣款日在投资者指定资金账户内自动完成扣款和基金

申购申请。本基金并适时参加相关代销机构定期定额申购费率优惠活动，具体活动

细则及费率情况详情参见基金管理人有关公告。

基金管理人为满足广大投资人的理财需求，将不断增加定期定额业务的代理销

售渠道，代理销售网点名称以公告为准。

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（五）客户服务中心

1.客服中心电话服务

1）自动语音服务

呼叫中心自动语音查询系统提供7*24小时自动语音服务和查询服务，客户可通

过电话查询基金份额净值、基金账户余额等信息。

2）人工服务

客服中心提供每周5个工作日的人工服务。

客服中心电话：021-38784766，400-7000-365（免长途话费）

2.网上客户服务

网上客户服务为投资人提供查询服务、资讯服务以及相互交流的平台。投资人

可以查询热点问题，并对服务进行投诉和建议。

网址：www.cpicfunds.com

客服电子邮箱：customer.service@cpicfunds.com

3.电子邮件服务

投资者可以在网站上订阅邮件公共信息服务，内容包括基金份额净值、基金资

讯信息、定期基金报告和临时公告等。

（六）网上交易服务

基金管理人大力发展基金电子商务，并已开通基金网上交易系统，投资者可登

陆基金管理人的网站（www.cpicfunds.com）、手机APP（名称：国联安基金），更加

方便、快捷地办理基金交易及信息查询等已开通的各项基金网上交易业务。同时，

投资者可关注基金管理人官方微信账号（名称:神基太保)，快速实现净值查询功能，

绑定个人账户之后，还可实现账户查询功能。基金管理人也将不断努力完善现有技

术系统和销售渠道，为投资者提供更加多样化的交易方式和手段。

基金网上交易业务的解释权归基金管理人所有。

（七）客户投诉受理服务

投资者可以通过电话(021-38784766，400-7000-365)、邮件

（customer.service@cpicfunds.com）、网上留言、书信等主要投诉受理渠道对基

金管理人的工作提出投诉和建议，客户服务人员会及时地进行处理。

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二十二、其他应披露事项

公告名称 披露媒体 披露日期

国联安德盛安心成长混合型证券投资基金2019年第2季度报告 中国证券报、公司网站 2019-07-18

国联安基金管理有限公司关于旗下部分基金增加德邦证券股份有限公司为代销机构并参加相关费率优惠活动的公告 中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报、公司网站 2019-07-25

国联安德盛安心成长混合型证券投资基金暂停大额申购、转换转入及定期定额投资业务的公告 中国证券报、公司网站 2019-08-09

国联安基金管理有限公司关于增加深圳前海财厚基金销售有限公司为旗下开放式基金代销机构并开通申购、赎回、转换及参加费率优惠的公告 中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报、公司网站 2019-08-20

国联安基金管理有限公司关于增加扬州国信嘉利基金销售有限公司为旗下开放式基金代销机构并开通申购、赎回、转换及参加费率优惠的公告 中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报、公司网站 2019-08-20

国联安德盛安心成长混合型证券投资基金招募说明书(更新) 中国证券报、公司网站 2019-08-26

国联安德盛安心成长混合型证券投资基金2019年半年度报告 中国证券报、公司网站 2019-08-28

国联安基金管理有限公司关于增加西藏东方财富证券股份有限公司为旗下开放式基金代销机构并开通申购、赎回、转换及参加费率优惠的公告 中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报、指定网站 2019-09-30

国联安基金管理有限公司关于增加喜鹊财富基金销售有限公司为旗下开放式基金代销机构并开通申购、赎回、定投、转换及参加费率优惠的公告 中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报、指定网站 2019-10-11

国联安德盛安心成长混合型证券投资基金2019年第三季度报告 指定网站 2019-10-23

国联安基金管理有限公司旗下全部基金2019年第3季度报告提示性公告 中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报 2019-10-23

国联安基金管理有限公司关于旗下部分基金参与中国工商银行股份有限公司个人电子银行基金前端费率优惠活动的公告 中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报、指定网站 2019-12-31

国联安基金管理有限公司关于开展网上直销平台汇款交易方式相关费率优惠活动的公告 中国证券报、上海证券报、证券时报、证 2019-12-31

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券日报、指定网站

国联安基金管理有限公司关于旗下部分基金参加交通银行股份有限公司手机银行渠道相关费率优惠活动的公告 中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报、指定网站 2019-12-31

国联安德盛安心成长混合型证券投资基金2019年第四季度报告 指定网站 2020-01-18

国联安基金管理有限公司旗下全部基金2019年第3季度报告提示性公告 中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报 2020-01-18

国联安安心成长混合型证券投资基金基金经理变更公告 中国证券报、指定网站 2020-01-22

国联安基金管理有限公司关于2020年春节假期延长期间暂停办理申购、赎回等业务的公告 中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报、指定网站 2020-01-30

国联安德盛安心成长混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 指定网站 2020-02-01

国联安德盛安心成长混合型证券投资基金招募说明书(更新)正文 指定网站 2020-02-01

国联安基金管理有限公司关于旗下部分基金参加申万宏源及申万宏源西部相关费率优惠活动的公告 中国证券报、证券时报、上海证券报、证券日报、指定网站 2020-03-04

国联安基金管理有限公司关于旗下部分基金参加中国国际期货股份有限公司相关费率优惠活动的公告 中国证券报、证券时报、上海证券报、证券日报、指定网站 2020-03-16

国联安基金管理有限公司关于增加江苏汇林保大基金销售有限公司为旗下开放式基金代销机构并开通申购、赎回、定投、转换及参加费率优惠的公告 中国证券报、证券时报、上海证券报、证券日报、指定网站 2020-03-16

国联安基金管理有限公司关于增加北京百度百盈基金销售有限公司为旗下开放式基金代销机构并开通申购、赎回、定投、转换及参加费率优惠的公告 中国证券报、证券时报、上海证券报、证券日报、指定网站 2020-03-20

国联安基金管理有限公司关于旗下部分基金增加大连网金基金销售有限公司为代销机构并参加相关费率优惠活动的公告 中国证券报、证券时报、上海证券报、证券日报、指定网站 2020-03-23

国联安基金管理有限公司关于延迟披露旗下公募基金2019年年度报告的公告 中国证券报、证券时报、上海证券报、证券日报、指定网站 2020-03-23

国联安基金管理有限公司关于旗下部分基金参加华泰证券相关费率优惠活动的公告 规定报刊、规定网站 2020-04-14

国联安基金管理有限公司关于旗下部分基金参加中信建投证券相关费率优惠活动的公告 规定报刊、规定网站 2020-04-21

133

国联安基金管理有限公司2020年第1季度报告提示性公告 规定报刊 2020-04-22

国联安德盛安心成长混合型证券投资基金2020年第一季度报告 规定网站 2020-04-22

国联安基金管理有限公司关于旗下部分基金增加唐鼎耀华为代销机构并参加其费率优惠的公告 规定报刊、规定网站 2020-04-24

国联安基金管理有限公司高级管理人员变更公告 规定报刊、规定网站 2020-04-25

134

二十三、招募说明书的存放及查阅方式

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规

规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。

投资者在支付工本费后可在合理时间获得上述文件的复制件或复印件。基金管

理人和基金托管人应保证文本的内容与所公告的内容完全一致。

135

二十四、备查文件

（一）中国证监会核准国联安德盛安心成长混合型证券投资基金募集的文件

（二）《国联安德盛安心成长混合型证券投资基金基金合同》

（三）《国联安德盛安心成长混合型证券投资基金托管协议》

（四）基金管理人业务资格批件、营业执照

（五）基金托管人业务资格批件、营业执照（六）关于国联安基金管理有限公

司募集德盛安心成长混合型证券投资基金之法律意见书

（七）中国证监会要求的其他文件

以上各项文件存放于基金管理人和基金托管人处，投资人可到基金管理人和基

金托管人所在地，在支付工本费后，在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。

国联安基金管理有限公司

二〇二一年一月十一日

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