基金管理人：汇添富基金管理股份有限公司
基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司
送出日期：2021年 01月 22日
汇添富汇鑫货币 2020年第 4季度报告
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§1重要提示
基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗
漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人上海浦东发展银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2021年 1月 20日
复核了本报告中的财务指标、净值表现、投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记
载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定
盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅
读本基金的招募说明书。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自 2020年 10月 01日起至 2020年 12月 31日止。
§2基金产品概况
2.1基金基本情况
基金简称 汇添富汇鑫货币
基金主代码 007868
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2019年 09月 10日
报告期末基金份额总额
(份)
915,532.80
投资目标
在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下，力争实现超越
业绩比较基准的投资回报。
投资策略
本基金将结合宏观分析和微观分析制定投资策略，力求在满足
安全性、流动性需要的基础上实现更高的收益率。
业绩比较基准 活期存款利率（税后）
风险收益特征
本基金为货币市场证券投资基金，是证券投资基金中的低风险
品种。本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型
基金、债券型基金。
基金管理人 汇添富基金管理股份有限公司
基金托管人 上海浦东发展银行股份有限公司
下属分级基金的基金简 汇添富汇鑫货币 A 汇添富汇鑫货币 B
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称
下属分级基金的交易代
码
007868 007869
报告期末下属分级基金
的份额总额(份)
220,204.06 695,328.74
§3主要财务指标和基金净值表现
3.1主要财务指标
单位：人民币元
主要财务指标 报告期(2020年 10月 01日 - 2020年 12月 31日)
汇添富汇鑫货币 A 汇添富汇鑫货币 B
1.本期已实现收益 147,161.47 498,891.76
2.本期利润 160,623.50 541,538.39
3.加权平均基金份
额本期利润
0.6766 0.7070
4.期末基金资产净
值
22,726,538.78 71,894,277.95
5.期末基金份额净
值
103.2067 103.3961
注：1、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收
益）扣除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。
2、所述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，计入费用后实际收益水平
要低于所列数字。
3.2基金净值表现
3.2.1基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
汇添富汇鑫货币 A
阶段
份额净值
增长率①
份额净值
增长率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①－③ ②－④
过去三
个月
0.66% 0.01% 0.09% 0.00% 0.57% 0.01%
过去六
个月
1.20% 0.01% 0.18% 0.00% 1.02% 0.01%
过去一
年
2.35% 0.01% 0.36% 0.00% 1.99% 0.01%
汇添富汇鑫货币 2020年第 4季度报告
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自基金
合同生
效日起
至今
3.21% 0.01% 0.47% 0.00% 2.74% 0.01%
汇添富汇鑫货币 B
阶段
份额净值
增长率①
份额净值
增长率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①－③ ②－④
过去三
个月
0.70% 0.01% 0.09% 0.00% 0.61% 0.01%
过去六
个月
1.27% 0.01% 0.18% 0.00% 1.09% 0.01%
过去一
年
2.49% 0.01% 0.36% 0.00% 2.13% 0.01%
自基金
合同生
效日起
至今
3.40% 0.01% 0.47% 0.00% 2.93% 0.01%
3.2.2自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较
基准收益率变动的比较
汇添富汇鑫货币 2020年第 4季度报告
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注：本基金建仓期为本《基金合同》生效之日（2019年 09月 10日）起 6个月，建仓期结
束时各项资产配置比例符合合同约定。
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§4管理人报告
4.1基金经理（或基金经理小组）简介
姓名 职务
任本基金的基金经理期限 证劵从业年限
（年）
说明
任职日期 离任日期
蒋文玲
本基金的基
金经理
2019年 09
月 10日
14
国籍:中国。学
历:上海财经大
学经济学硕
士。从业资格:
证券投资基金
从业资格。从
业经历:曾任汇
添富基金管理
股份有限公司
债券交易员、
债券风控研究
员，浦银安盛
基金管理公司
基金经理。
2014年 1月加
入汇添富基金
管理股份有限
公司，历任金
融工程部高级
经理、固定收
益基金经理助
理。2014年 4
月 8日至今任
汇添富多元收
益债券型证券
投资基金的基
金经理助理。
2015年 3月 10
日至 2018年 5
月 4日任汇添
富理财 14天债
券型证券投资
基金的基金经
理。2015年 3
月 10日至今任
汇添富现金宝
货币市场基金
的基金经理。
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2015年 3月 10
日至 2019年 8
月 28日任汇添
富优选回报灵
活配置混合型
证券投资基金
的基金经理。
2016年 6月 7
日至 2019年 1
月 25日任汇添
富货币市场基
金的基金经
理。2016年 6
月 7日至 2018
年 5月 4日任
汇添富理财 60
天债券型证券
投资基金的基
金经理。2016
年 6月 7日至
2020年 6月 4
日任汇添富实
业债债券型证
券投资基金的
基金经理。
2016年 6月 7
日至 2019年 1
月 25日任汇添
富添富通货币
市场基金的基
金经理。2016
年 6月 7日至
2018年 5月 4
日任汇添富鑫
禧债券型证券
投资基金的基
金经理。2017
年 4月 20日至
2019年 9月 4
日任汇添富鑫
益定期开放债
券型发起式证
券投资基金的
基金经理。
2017年 5月 15
日至 2020年 3
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月 23日任汇添
富年年益定期
开放混合型证
券投资基金的
基金经理。
2017年 6月 23
日至 2019年 8
月 28日任汇添
富鑫汇定期开
放债券型证券
投资基金的基
金经理。2018
年 8月 2日至
2019年 9月 17
日任汇添富睿
丰混合型证券
投资基金
（LOF）的基金
经理。2018年
8月 2日至
2019年 9月 17
日任汇添富新
睿精选灵活配
置混合型证券
投资基金的基
金经理。2018
年 12月 13日
至今任汇添富
短债债券型证
券投资基金的
基金经理。
2018年 12月
24日至今任汇
添富丰润中短
债债券型证券
投资基金的基
金经理。2019
年 1月 18日至
今任汇添富丰
利短债债券型
证券投资基金
的基金经理。
2019年 6月 12
日至今任汇添
富 90天滚动持
有短债债券型
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证券投资基金
的基金经理。
2019年 8月 28
日至 2020年 10
月 30日任汇添
富稳健添利定
期开放债券型
证券投资基金
的基金经理。
2019年 9月 10
日至今任汇添
富汇鑫浮动净
值型货币市场
基金的基金经
理。2020年 10
月 30日至今任
汇添富利率债
债券型证券投
资基金的基金
经理。
徐寅喆
本基金的基
金经理，现
金管理部主
管
2019年 09
月 10日
12
国籍:中国。学
历:复旦大学管
理学硕士。从
业资格:证券投
资基金从业资
格。从业经历:
曾任长江养老
保险股份有限
公司债券交易
员。2012年 5
月加入汇添富
基金管理股份
有限公司，历
任债券交易
员、固定收益
基金经理助
理，现任现金
管理部主管。
2014年 8月 27
日至 2020年 10
月 30日任汇添
富利率债债券
型证券投资基
金的基金经
理。2014年 8
月 27日至 2018
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年 5月 4日任
汇添富收益快
线货币市场基
金的基金经
理。2014年 11
月 26日至今任
汇添富和聚宝
货币市场基金
的基金经理。
2014年 12月
23日至 2018年
5月 4日任汇添
富收益快钱货
币市场基金的
基金经理。
2016年 6月 7
日至 2018年 5
月 4日任汇添
富全额宝货币
市场基金的基
金经理。2018
年 5月 4日至
今任汇添富货
币市场基金的
基金经理。
2018年 5月 4
日至今任汇添
富理财 60天债
券型证券投资
基金的基金经
理。2018年 5
月 4日至今任
汇添富理财 14
天债券型证券
投资基金的基
金经理。2018
年 5月 4日至
2020年 8月 18
日任汇添富鑫
禧债券型证券
投资基金的基
金经理。2019
年 1月 25日至
今任汇添富添
富通货币市场
基金的基金经
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理。2019年 9
月 10日至今任
汇添富汇鑫浮
动净值型货币
市场基金的基
金经理。2020
年 2月 26日至
今任汇添富全
额宝货币市场
基金的基金经
理。2020年 2
月 26日至今任
汇添富收益快
线货币市场基
金的基金经
理。
王骏杰
本基金的基
金经理
2020年 08
月 26日
6
国籍:中国。学
历:上海财经大
学市场营销学
学士。从业资
格:证券投资基
金从业资格。
从业经历:2014
年 9月至 2016
年 4月任上海
国际货币经纪
有限责任公司
债券经纪人。
2016年 5月至
2018年 6月任
汇添富基金管
理股份有限公
司债券交易
员，2018年 7
月至 2019年 8
月任汇添富基
金管理股份有
限公司高级债
券交易员。
2019年 9月 1
日至 2020年 8
月 26日任汇添
富和聚宝货币
市场基金的基
金经理助理。
2019年 10月
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30日至 2020年
8月 26日任汇
添富汇鑫浮动
净值型货币市
场基金的基金
经理助理。
2020年 2月 28
日至今任汇添
富全额宝货币
市场基金的基
金经理助理。
2020年 2月 28
日至今任汇添
富收益快钱货
币市场基金的
基金经理助
理。2020年 2
月 28日至今任
汇添富收益快
线货币市场基
金的基金经理
助理。2020年
8月 26日至今
任汇添富和聚
宝货币市场基
金的基金经
理。2020年 8
月 26日至今任
汇添富汇鑫浮
动净值型货币
市场基金的基
金经理。
注:1、基金的首任基金经理，其“任职日期”为基金合同生效日，其“离任日期”为根据公
司决议确定的解聘日期；
2、非首任基金经理，其“任职日期”和“离任日期”分别指根据公司决议确定的聘任日期
和解聘日期；
3、证券从业的含义遵从行业协会《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定。
4.2报告期内本基金运作遵规守信情况说明
本基金管理人在本报告期内遵守《中华人民共和国证券投资基金法》及其他相关法律法
规、证监会规定和本基金合同的约定，本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，
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在严格控制风险的基础上，为基金份额持有人谋求最大利益。本基金无重大违法、违规行为，
本基金投资运作符合有关法规及基金合同的约定。
4.3公平交易专项说明
4.3.1公平交易制度的执行情况
本基金管理人高度重视投资者利益保护。公司投资交易风险控制体系由投资、研究、交
易、营运、风险管理以及合规稽核等相关部门组成，各部门各司其职，对投资交易行为进行
事前、事中和事后全程嵌入式的风险管控，确保公平交易制度的执行和实现。
对于同向交易，我们采集了本报告期内本公司旗下两两投资组合在相同时间窗口下（日
内、3日内和 5日内）同买或者同卖同一证券时两者买卖均价存在的差异（即价差率）序列，
然后按两两组合归类计算平均价差率。根据 95%置信区间下平均价差率的 T 检验显著程度、
同向交易占优比等方面进行综合分析，来判断是否存在重大利益输送的可能性。本报告期内，
未发现旗下投资组合之间存在利益输送情况。
对于反向交易，我们根据交易价格、交易频率、交易数量等进行了综合分析，未发现异
常情况。
综合而言，本公司通过事前的制度规范、事中的监控和事后的分析评估，严格执行了公
平交易制度，公平对待了旗下各投资组合。本报告期内，未出现违反公平交易制度的情况。
4.3.2异常交易行为的专项说明
本报告期内，本基金未出现异常交易的情况。
本报告期内，本公司所有投资组合参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单边
交易量超过该证券当日成交量的 5%的情况有 4 次，投资组合因投资策略与其他组合发生反
向交易，基金经理按内部规定履行了审批程序，未发现导致不公平交易和利益输送的异常交
易行为。
4.4报告期内基金的投资策略和运作分析
四季度全球宏观经济跌宕起伏，股票市场出现大幅下跌。国际方面，中美经贸问题在 G20
峰会后出现积极因素，双方决定将加紧磋商推动协议达成，暂时停止升级关税等贸易限制条
款。12 月下旬美联储不顾市场焦虑情绪和对经济衰退的担忧，启动年内第四次加息，并引
发全球股市的大幅震荡。在此情形下，美债 10Y 收益率在前期突破 3.2%高位后迅速回落至
2.7%，并且与 2Y美债收益率利差不断缩窄。国内方面，经济下行压力加大，制造业景气度
呈现趋弱的状况，面临一定的通缩风险。10月政治局会议和 12月中央经济工作会议对当前
经济形势有了新的精确判断，强调进一步稳就业、稳金融、稳外贸、稳外资、稳投资和稳预
汇添富汇鑫货币 2020年第 4季度报告
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期。在此工作基调下，四季度宏观政策进一步出现积极调整，财政政策明显转向更加积极有
效，既加大了地方政府专项债券的规模，同时又加大了减税降费规模以更好激发微观主体的
活力。经济数据方面，有几项需要格外关注。首先，中采 PMI延续此前的下滑态势，并于 12
月份出现跌破荣枯线的表现，这是时隔 29个月后再次发生。其次，社融数据整体依然比较
疲弱，仍需继续疏导货币政策的传导机制，继续观察宽信用解决实体企业融资问题的实际效
果。
四季度货币政策保持稳健中性，市场整体流动性较为充裕。债券方面，在经济下行压力
的预期下，债券市场走出此前震荡格局，收益率出现明显下行。短端收益率受跨年因素的影
响，收益率水平先下后上。以 3M国股行存单为代表的短期收益率从季初 2.75%下行至 2.65%
后再一路上行至 3.55%。长端债券收益率则以单边下行为主，市场情绪非常乐观。10年期国
开收益率在 4.18%一路大幅下行至 3.64%。本基金提前考虑了组合规模的变化趋势和对年后
市场收益率的预测后采取较为稳健的投资操作。我们将在严格防范信用风险的前提下，密切
跟踪基本面、政策面和资金面，综合分析本基金的份额变动，做好存单、存款、利率债、信
用债的类属资产配置，保持组合的较高流动性和安全性，积极把握市场结构性机会，通过在
合适的时点锁定高收益的存款和灵活控制中高等级存单的波断机会，适度提高组合的投资收
益。
四季度海外疫情再次爆发，但疫情对于经济的冲击有所减弱，欧元区绝大多数成员国制
造业 PMI数据已回升至荣枯线上方，经济景气指数进一步提升；美国大选也尘埃落定，新一
轮财政刺激推出在即，美联储按兵不动，维持利率水平不变，全球流动性依旧处于较为宽松
的格局之中。
国内方面，经济延续复苏态势，工业、投资、出口均较为景气，经济内生动力也进一步
增强；人民银行继续实施稳健的货币政策，保持流动性合理充裕，维持宏观杠杆率基本稳定，
防范金融风险。四季度，央行共进行 4次 MLF操作，利率维持不变，确保年末资金市场平稳
运行。伴随央行操作，银行间市场短期流动性也进一步改善，DR007利率从 2.2%附近回落至
2.0%，隔夜利率再次回到 1%以下，3M国股存单从高点 3.2%回落至 2.6%，1Y国股存单则从
3.3%再度回至 1年期 MLF利率 2.95%附近。
操作上，报告期内本基金以逆回购、银行存单为主要配置资产，积极把握短期交易性机
会，调整组合仓位及组合剩余期限，避免净值大幅波动，在控制组合风险的同时为持有人获
取稳定回报。
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4.5报告期内基金的业绩表现
本基金本报告期 A类基金份额净值增长率为 0.66%;B 类基金份额净值增长率为 0.70%。
同期业绩比较基准收益率为 0.09%。
4.6报告期内基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明
本基金已连续 60个工作日基金份额持有人数量不满二百人，根据《公开募集证券投资
基金运作管理办法》的有关规定，本基金管理人已向中国证监会报告并提出解决方案。
§5投资组合报告
5.1报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1 固定收益投资 31,683,800
.00
33.41
其中：债券 31,683,800
.00
33.41
资产支持证券 - -
2 买入返售金融资产 36,000,000
.00
37.96
其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -
3 银行存款和结算备付金合计 26,896,470
.48
28.36
4 其他各项资产 247,988.87 0.26
5 合计 94,828,259
.35
100.00
5.2报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金资产净值的比例（％）
1
报告期内债券回购融资余额 2.87
其中：买断式回购融资 -
序号 项目 金额（元） 占基金资产净值的比例（％）
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2
报告期末债券回购融资余额 - -
其中：买断式回购融资 - -
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资
产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
注：在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20%。
5.3基金投资组合平均剩余期限
5.3.1投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 42
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 56
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 21
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120天情况说明
注：本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过 120天。
5.3.2报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资产
净值的比例（%）
各期限负债占基金资产
净值的比例（%）
1 30天以内 49.60 -
其中：剩余存续期超过 397天的
浮动利率债
- -
2 30天（含）—60天 8.45 -
其中：剩余存续期超过 397天的
浮动利率债
- -
3 60天（含）—90天 26.28 -
其中：剩余存续期超过 397天的
浮动利率债
- -
4 90天（含）—120天 15.66 -
汇添富汇鑫货币 2020年第 4季度报告
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其中：剩余存续期超过 397天的
浮动利率债
- -
5 120天（含）—397天（含） - -
其中：剩余存续期超过 397天的
浮动利率债
- -
合计 99.99 -
5.4报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240天情况说明
注:本报告期内本基金投资组合平均剩余存续期未超过 240天。
5.5报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）
1 国家债券 9,944,000.00 10.51
2 央行票据 - -
3 金融债券 - -
其中：政策性金融债 - -
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 同业存单 21,739,800.00 22.98
8 其他 - -
9 合计 31,683,800.00 33.49
10 剩余存续期超过 397天的浮动利率债券 - -
5.6报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称
债券数量
（张）
公允价值（人民币
元）
占基金资产
净值比例
（％）
汇添富汇鑫货币 2020年第 4季度报告
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1 112073776
20宁波银
行 CD224
120,000 11,920,800.00 12.60
2 209962
20贴现国
债 62
100,000 9,944,000.00 10.51
3 112011084
20平安银
行 CD084
100,000 9,819,000.00 10.38
5.7报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券
投资明细
注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。
5.8投资组合报告附注
5.8.1基金计价方法说明
本基金属于浮动净值型货币，采用公允价值计价。
5.8.2 声明本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案
调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。如是，还应对相关
证券的投资决策程序做出说明
报告期内本基金投资前十名证券的发行主体没有被中国证监会及其派出机构、交易所立
案调查，或在报告编制日前一年内收到公开谴责、处罚的情况。
5.8.3其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 775.41
2 应收证券清算款 30,298.36
3 应收利息 216,915.10
4 应收申购款 -
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 247,988.87
汇添富汇鑫货币 2020年第 4季度报告
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§6开放式基金份额变动
单位：份
项目 汇添富汇鑫货币 A 汇添富汇鑫货币 B
本报告期期初基金份额
总额
260,224.39 714,533.17
本报告期基金总申购份
额
- 159,395.21
减：本报告期基金总赎
回份额
40,020.33 178,599.64
本报告期基金拆分变动
份额
- -
本报告期期末基金份额
总额
220,204.06 695,328.74
注：总申购份额含红利再投、转换入份额，总赎回份额含转换出份额。
§7基金管理人运用固有资金投资本基金情况
注: 本基金的基金管理人本报告期未运用固有资金投资本基金。
§8影响投资者决策的其他重要信息
8.1报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或者超过 20%的情况
注：无。
8.2影响投资者决策的其他重要信息
注：无。
§9备查文件目录
9.1备查文件目录
1、中国证监会批准汇添富汇鑫浮动净值型货币市场基金募集的文件；
2、《汇添富汇鑫浮动净值型货币市场基金基金合同》；
3、《汇添富汇鑫浮动净值型货币市场基金托管协议》；
4、基金管理人业务资格批件、营业执照；
5、报告期内汇添富汇鑫浮动净值型货币市场基金在指定报刊上披露的各项公告；
6、中国证监会要求的其他文件。
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9.2存放地点
上海市富城路 99号震旦国际大楼 20楼 汇添富基金管理股份有限公司
9.3查阅方式
投资者可于本基金管理人办公时间预约查阅，或登录基金管理人网站 www.99fund.com
查阅，还可拨打基金管理人客户服务中心电话：400-888-9918查询相关信息。
汇添富基金管理股份有限公司
2021年 01月 22日