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国泰兴泽优选一年持有期混合型证券投资基金招募说明书

2021-08-16 06:07:25

重要提示........................................................................................................................................... 2

第一部分绪言 ............................................................................................................................... 5

第二部分释义 ............................................................................................................................... 6

第三部分基金管理人 ................................................................................................................. 12

第四部分基金托管人 ................................................................................................................. 26

第五部分相关服务机构 ............................................................................................................. 30

第六部分基金的募集 ................................................................................................................. 32

第七部分基金合同的生效 ......................................................................................................... 36

第八部分基金份额的申购与赎回 ............................................................................................. 37

第九部分基金的投资 ................................................................................................................. 49

第十部分基金的财产 ................................................................................................................. 57

第十一部分基金资产估值 ......................................................................................................... 58

第十二部分基金的收益与分配 ................................................................................................. 65

第十三部分基金费用与税收 ..................................................................................................... 67

第十四部分基金的会计与审计 ................................................................................................. 70

第十五部分基金的信息披露 ..................................................................................................... 71

第十六部分侧袋机制 ................................................................................................................. 79

第十七部分风险揭示 ................................................................................................................. 81

第十八部分基金的终止与清算 ................................................................................................. 89

第十九部分基金合同内容摘要 ................................................................................................. 91

第二十部分托管协议内容摘要 ............................................................................................... 108

第二十一部分对基金份额持有人的服务 ............................................................................... 130

第二十二部分其他应披露事项 ............................................................................................... 131

第二十三部分招募说明书存放及查阅方式 ........................................................................... 132

第二十四部分备查文件 ........................................................................................................... 133招募说明书

本基金经中国证券监督管理委员会 2021 年 4 月 12 日证监许可【2021】

1256 号文注册募集。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经

中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基

金的投资价值和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金

没有风险。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波

动。投资人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产

品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意

愿、时机、数量等投资行为做出独立决策。投资人根据所持有的基金份额享

受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括：

因经济、政治、社会环境等因素的变化对证券价格产生影响而形成的系统

性风险，个别行业或个别证券特有的非系统性风险，基金管理人在基金管

理运作过程中产生的运作管理风险，流动性风险，本基金特定风险，本基金

法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可能不

一致的风险以及由某些不可抗力因素等造成的其他风险等。

本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部

分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必

然投资港股。

本基金资产投资于港股时，会面临港股通机制下因投资环境、投资标

的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括港股市场股价波

动较大的风险（港股市场实行 T+0 回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，

港股股价可能表现出比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可

能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风

险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖

出，可能带来一定的流动性风险）等。

本基金可投资资产支持证券，存在与基础资产相关的风险、与资产支

持证券相关的风险、与专项计划管理相关的风险和其他风险。招募说明书

本基金可投资股指期货，需承受投资股指期货带来的市场风险、信用

风险、流动性风险、操作风险和法律风险等。由于股指期货通常具有杠杆效

应，价格波动比标的工具更为剧烈。并且由于股指期货定价复杂，不适当的

估值可能使基金资产面临损失风险。股指期货采用保证金交易制度，由于

保证金交易具有杠杆性，当出现不利行情时，股价指数微小的变动就可能

会使投资人权益遭受较大损失。股指期货采用每日无负债结算制度，如果

没有在规定的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓，可能给投资人带

来损失。

本基金可投资国债期货，可能面临市场风险、基差风险、流动性风险。

市场风险是因期货市场价格波动使所持有的期货合约价值发生变化的风险。

基差风险是期货市场的特有风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波

动，影响套期保值或套利效果，使之发生意外损益的风险。流动性风险可分

为两类：一类为流通量风险，是指期货合约无法及时以预期的价格建立或

了结头寸的风险，此类风险往往是由市场缺乏广度或深度导致的；另一类

为资金量风险，是指资金量无法满足保证金要求，使得所持有的头寸面临

被强制平仓的风险。

本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券

价格波动影响，存托凭证的境外基础证券的相关风险可能直接或间接成为

本基金的风险。

本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产

投资于存托凭证或选择不将基金资产投资于存托凭证，基金资产并非必然

投资存托凭证。

本基金设置基金份额持有人最短持有期限。基金份额持有人持有的每

笔基金份额最短持有期限为 1 年，在最短持有期限内该份基金份额不可赎

回或转换转出，自最短持有期限的下一工作日起（含该日）可赎回或转换转

出。

本基金为混合型基金，理论上其预期风险、预期收益高于货币市场基

金和债券型基金，低于股票型基金。

基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的

业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资招募说明书

的“买者自负”原则，在投资人做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变

化导致的投资风险，由投资人自行负担。当投资人赎回时，所得或会高于或

低于投资人先前所支付的金额。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基

金财产，但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。

投资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同、基金产品资料概要

等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担

投资风险。招募说明书

绪言绪绪绪言言言

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基

金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、

《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办

法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披

露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简

称“《流动性风险管理规定》”）和其他有关法律法规的规定以及《国泰兴泽

优选一年持有期混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编

写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者

重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本

招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何

其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解

释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基

金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，如本招

募说明书内容与基金合同有冲突或不一致之处，均以基金合同为准。基金

投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当

事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并

按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资

人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。招募说明书

释义释义释义

在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含

义：

1、基金或本基金：指国泰兴泽优选一年持有期混合型证券投资基金

2、基金管理人：指国泰基金管理有限公司

3、基金托管人：指兴业银行股份有限公司

4、基金合同：指《国泰兴泽优选一年持有期混合型证券投资基金基金

合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《国泰兴泽

优选一年持有期混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有

效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《国泰兴泽优选一年持有期混合型

证券投资基金招募说明书》及其更新

7、基金产品资料概要：指《国泰兴泽优选一年持有期混合型证券投资

基金基金产品资料概要》及其更新

8、基金份额发售公告：指《国泰兴泽优选一年持有期混合型证券投资

基金基金份额发售公告》

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性

文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决

议、通知等

10、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其

不时做出的修订

11、《销售办法》：指《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》

及颁布机关对其不时做出的修订

12、《信息披露办法》：指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》

及颁布机关对其不时做出的修订

13、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机

关对其不时做出的修订

14、《流动性风险管理规定》：指《公开募集开放式证券投资基金流动性招募说明书

风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管

理委员会

17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承

担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的

自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国

境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业

法人、社会团体或其他组织

20、合格境外投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外

机构投资者境内证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定使用来自境

外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括合格境外机构投

资者和人民币合格境外机构投资者

21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外投资者以

及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额

的投资人

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金

份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

24、销售机构：指基金管理人以及符合《销售办法》和中国证监会规定

的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务

协议，办理基金销售业务的机构

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容

包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、

清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交

易过户等

26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为国泰基金管

理有限公司或接受国泰基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构招募说明书

27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理

人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销

售机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管、定期定额投资等业务而引起

的基金份额变动及结余情况的账户

29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定

的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证

监会书面确认的日期

30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基

金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，

最长不得超过 3 个月

32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

33、年度对日：指某一特定日期在后续日历年度中的对应日期，若该日

历年度不存在对应日期的，则顺延至该月最后一日的下一日

34、最短持有期限：指基金份额持有人持有的每笔基金份额最短为 1 年

的锁定持有期限。对于每笔认购的基金份额而言，指自基金合同生效之日

起（含基金合同生效之日）至 1 年后的年度对日（含该日）的期间；对于每

笔申购或转换转入的基金份额而言，指自该笔申购或转换转入份额确认日

（含该日）至 1 年后的年度对日（含该日）的期间。每笔认购和/或申购或

转换转入的基金份额，在最短持有期限内不可赎回或转换转出，自最短持

有期限的下一工作日起（含该日）可赎回或转换转出

35、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

36、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申

请的开放日

37、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日）

38、开放日：基金合同生效之日起至 1 年后的年度对日（含该日）期

间，开放日指为投资人办理基金份额申购或其他业务的工作日（若该工作

日为非港股通交易日，则基金管理人有权暂停办理基金份额的申购业务）；

基金合同生效之日 1 年后的年度对日的下一工作日（含该日）起，开放日招募说明书

指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日（若该工作日为

非港股通交易日，则基金管理人有权暂停办理基金份额的申购和赎回业务）

39、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

40、《业务规则》：指《国泰基金管理有限公司开放式基金业务规则》，

是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由

基金管理人和投资人共同遵守

41、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规

定申请购买基金份额的行为

42、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规

定申请购买基金份额的行为

43、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人根据基金合同和招募说

明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

44、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有

效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份

额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

45、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的

变更所持基金份额销售机构的操作

46、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每

期申购日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资人

指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

47、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额

总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转

换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10%

48、港股通：指内地投资者委托内地证券公司，经由上海证券交易所和

深圳证券交易所在香港设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行

申报，买卖规定范围内的香港联合交易所上市的股票

49、基金份额类别：本基金根据认购/申购费用、销售服务费收取方式

的不同，将基金份额分为不同类别。各类别基金份额分别设置基金代码，并

分别计算和公布基金份额净值和基金份额累计净值

50、A 类基金份额：指在投资人认购/申购基金份额时收取认购/申购费招募说明书

用，并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额

51、C 类基金份额：指从本类别基金资产中计提销售服务费、不收取认

购/申购费用的基金份额

52、销售服务费：指从相应类别基金份额的基金资产中计提的，用于本

基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务的费用

53、元：指人民币元

54、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、

银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费

用的节约

55、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券及票据价值、银行存款

本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和

56、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

57、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

58、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资

产净值和基金份额净值的过程

59、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全

国性报刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基

金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

60、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因

无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上

的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌

股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违

约无法进行转让或交易的债券等

61、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份

额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎

回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资

人的合法权益不受损害并得到公平对待

62、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一

个专门账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得

到公平对待，属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为招募说明书

主袋账户，专门账户称为侧袋账户

63、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术

仍导致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资

产减值准备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值

存在重大不确定性的资产

64、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客

观事件招募说明书

基金管理人基金基金基金

一、基金管理人概况

名称：国泰基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 1200 号 2 层 225 室

办公地址：上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 16 层-19 层

成立时间：1998 年 3 月 5 日

法定代表人：邱军

注册资本：壹亿壹仟万元人民币

联系人：辛怡

联系电话：021-31089000，400-888-8688

股权结构：

股东名称股权比例

中国建银投资有限责任公司 60%

意大利忠利集团 30%

中国电力财务有限公司 10%

二、主要人员情况

1、董事会成员

邱军，董事长，硕士研究生，高级经济师。1993 年 7 月至 2002 年 7 月，

任中国建设银行天津市分行主任科员。2002 年 7 月至 2007 年 10 月，任中

德住房储蓄银行部门经理。2007 年 10 月至 2008 年 8 月，任中国建设银行

信用卡天津运作中心高级副经理。2008 年 8 月至 2011 年 4 月，任中国建银

投资有限责任公司高级业务经理。2011 年 4 月至 2014 年 4 月，任中投科信

科技股份有限公司总经理。2014 年 4 月至 2016 年 11 月，任中投发展有限

责任公司监事长、纪委书记。2016 年 11 月至 2020 年 4 月，历任建投控股

有限责任公司总经理、董事长、党委书记。2020 年 4 月任公司党委书记。

2020 年 12 月起任公司董事长、法定代表人、党委书记。

方光鹏，董事，博士研究生。1990 年 8 月至 1994 年 9 月，任职于中国

科学院应用数学研究所。1997 年 7 月至 2005 年 1 月，任职于中国建设银招募说明书

行总行。2005 年 1 月至 2007 年 7 月，任职于中国建银投资有限责任公司，

历任财会部高级副经理、股权管理部高级副经理。2007 年 7 月至 2010 年 6

月，任浙江省国际信托投资有限公司（后更名为中投信托有限责任公司）计

划财务部总经理。2010 年 6 月起至今，历任中国建银投资有限责任公司长

期股权管理部高级业务副经理、战略发展部专职董事。其间，2012 年 7 月

至 2013 年 10 月兼任建银饭店董事，2013 年 3 月至 2014 年 12 月兼任宏源

证券监事。2021 年 3 月起任公司董事。

何雅婧，董事，硕士研究生。2011 年 8 月起在中国建银投资有限责任

公司工作，先后任长期股权投资部助理业务经理、业务副经理，战略发展部

业务副经理、业务经理，现任战略发展部高级业务副经理。2020 年 12 月起

任公司董事。

Santo Borsellino，董事，硕士研究生。1994-1995 年在 BANK OF ITALY

负责经济研究；1995 年在 UNIVERSITY OF BOLOGNA 任金融部助理，

1995-1997 年在 ROLOFINANCE UNICREDITO ITALIANO GROUP –

SOFIPA SpA 任金融分析师； 1999-2004 年在 LEHMAN BROTHERS

INTERNATIONAL 任股票保险研究员；2004-2005 年任 URWICK CAPITAL

LLP 合伙人；2005-2006 年在 CREDIT SUISSE 任副总裁；2006-2008 年在

EURIZONCAPITAL SGR SpA 历任研究员/基金经理。2009-2013 年任

GENERALI INVESTMENTS EUROPE 权益部总监。 2013-2019 年任

GENERALI INVESTMENTS EUROPE 总经理。2019 年 4 月起任 Investments

& Asset Management Corporate Governance Implementation & Institutional

Relations 主管。2013 年 11 月起任公司董事。

游一冰，董事，大学本科，英国特许保险学会高级会员（FCII）及英国

特许保险师（Chartered Insurer）。1989 年至 1994 年任中国人民保险公司总

公司营业部助理经理；1994 年至 1996 年任中国保险（欧洲）控股有限公司

总裁助理；1996 年至 1998 年任忠利保险有限公司英国分公司再保险承保

人；1998 年至 2017 年任忠利亚洲中国地区总经理；2002 年至今任中意人

寿保险有限公司董事；2007 年至今任中意财产保险有限公司董事；2007 年

至 2017 年任中意财产保险有限公司总经理；2013 年至今任中意资产管理

有限公司董事；2017 年至今任忠利集团大中华区股东代表。2010 年 6 月起招募说明书

任公司董事。

戴建元，董事，大学本科，高级会计师。1994 年 7 月至 1998 年 4 月，

任福建省泉州电业局财务科会计。1998 年 4 月至 2001 年 3 月，任福建省

电力有限公司财务部会计。2001 年 3 月至 2005 年 8 月，任福建省厦门市

电业局总会计师。2005 年 8 月至今，历任中国电力财务有限公司福建业务

部主任、直属营业部副主任（主持工作、正处级）、直属营业部主任、办公

室主任、审计部主任、副总经济师、首席风险师、总风险师。2020 年 12 月

起任公司董事。

周向勇，董事，硕士研究生，25 年金融从业经历。1996 年 7 月至 2004

年 12 月在中国建设银行总行工作，先后任办公室科员、个人银行业务部主

任科员。2004 年 12 月至 2011 年 1 月在中国建银投资有限责任公司工作，

任办公室高级业务经理、业务运营组负责人。2011 年 1 月加入国泰基金管

理有限公司，任总经理助理，2012 年 11 月至 2016 年 7 月任公司副总经理，

2016 年 7 月起任公司总经理及公司董事。

黄晓衡，独立董事，硕士研究生，高级经济师。1975 年 7 月至 1991 年

6 月，在中国建设银行江苏省分行工作，先后任职于计划处、信贷处、国际

业务部，历任副处长、处长。1991 年 6 月至 1993 年 9 月，任中国建设银行

伦敦代表处首席代表。1993 年 9 月至 1994 年 7 月，任中国建设银行纽约

代表处首席代表。1994 年 7 月至 1999 年 3 月，在中国建设银行总行工作，

历任国际部副总经理、资金计划部总经理、会计部总经理。1999 年 3 月至

2010 年 1 月，在中国国际金融有限公司工作，历任财务总监、公司管委会

成员、顾问。2010 年 4 月至 2012 年 3 月，任汉石投资管理有限公司（香

港）董事总经理。2013 年 8 月至 2016 年 1 月，任中金基金管理有限公司独

立董事。2017 年 3 月起任公司独立董事。

吴群，独立董事，博士研究生，高级会计师。1986 年 6 月至 1999 年 1

月在中国财政研究院研究生部（原财政部财政科研所研究生部）工作，历任

讲师、副研究员、副主任、主任。1991 年起兼任中国财政研究院研究生部

硕士生导师。1999 年 1 月至 2003 年 6 月在沪江德勤北京分所工作，历任

技术部/企业风险管理部高级经理、总监，管理咨询部总监。2003 年 6 月至

2005 年 11 月，在中国电子产业工程有限公司工作，担任财务部总经理。招募说明书

2005 年 11 月至 2016 年 7 月在中国电子信息产业集团有限公司工作（简称

“CEC”），历任审计部副主任、资产部副主任（主持工作）、主任。2014 年

9 月至 2016 年 7 月兼任中国上市公司协会军工委员会副会长，2016 年 8 月

至 2018 年 1 月任中国上市公司协会军工委员会顾问。2012 年 3 月至 2016

年 7 月，担任中国电子信息产业集团有限公司总经济师。在 CEC 工作期间，

至 2016 年 11 月，在中国电子信息产业集团有限公司所投资的境内外多个

公司担任董事、监事。2017 年 5 月起兼任首约科技（北京）有限公司独立

董事。2020 年 8 月起兼任中国船舶重工集团海洋防务与信息对抗股份有限

公司独立董事。2017 年 10 月起任公司独立董事。

陈爽，独立董事，硕士研究生，高级经济师。1992 年 8 月至 2001 年 2

月，在交通银行工作，历任研究开发部规划开发处干部、副主任科员、主管

商业银行研究员，办公室条法处主管法律员、副处长、处长。2001 年 2 月

至 2019 年 9 月，在中国光大集团有限公司工作，历任法律部副主任、法律

部主任、董事、执行董事、副总经理、党委委员。2002 年 6 月至 2007 年 8

月，兼任中国光大（集团）总公司法律部副主任。2004 年 9 月至 2019 年 5

月，历任中国光大控股有限公司执行董事、副总经理、行政总裁、首席执行

官、党委书记。2015 年 6 月至 2019 年 5 月，任中国飞机租赁集团控股有限

公司主席、执行董事。2019 年 5 月至 2019 年 11 月，负责筹备中国光大控

股有限公司下属的大湾区基金。2019 年 11 月至 2020 年 6 月，任中集资本

控股有限公司首席执行官兼总裁，中集资本（国际）有限公司董事长兼总

裁。2020 年 7 月至今，任绅湾资本管理有限公司创始及执行合伙人。2020

年 12 月起任公司董事。

冯丽英，独立董事，大学本科，高级经济师。1984 年 9 月至 1987 年 6

月，任北京第二轻工业总公司科员。1987 年 7 月至 1998 年 9 月，历任中国

建设银行人事部劳动工资处副处长、处长。1998 年 9 月至 1999 年 9 月，任

中国国际金融有限责任公司人力资源部高级经理。1999 年 9 月至 2005 年 9

月，任中国信达资产管理有限公司人力资源部副总经理（总经理级）。期间

兼任中国耀华浮华玻璃有限责任公司副董事长，中国宏源证券公司监事长。

2005 年 9 月至 2011 年 2 月，任中国建设银行总行人力资源部副总经理（总

经理级）。期间兼任建信基金管理有限公司监事长。2011 年 2 月至 2015 年招募说明书

11 月，任中国建设银行养老金业务部总经理。2015 年 11 月至 2019 年 7 月，

任建信养老金管理有限责任公司总裁。2020 年 12 月起任公司董事。

2、监事会成员

梁凤玉，监事会主席，硕士研究生，高级会计师。1994 年 8 月至 2006

年 6 月工作于中国建设银行辽宁省分行，曾任支行副行长、部门副总经理。

2006 年 7 月至 2012 年 8 月工作于中国建银投资有限责任公司，其中，2007

年 4 月至 2008 年 2 月任中国投资咨询有限责任公司财务总监。2012 年 9 月

至 2014 年 8 月任建投投资有限责任公司副总经理。2014 年 9 月起先后任

公司纪委书记、监事会主席。

Yezdi Phiroze Chinoy，监事，大学本科。1995 年 12 月至 2000 年 5 月

在 Jardine Fleming India 任公司秘书及法务。2000 年 9 月至 2003 年 2 月，

在 Dresdner Kleinwort Benson 任合规部主管、公司秘书兼法务。2003 年 3

月至 2008 年 1 月任 JP Morgan Chase India 合规部副总经理。2008 年 2 月至

2008 年 8 月任 Prudential Property Investment Management Singapore 法律及

合规部主管。2008 年 8 月至 2014 年 3 月任 Allianz Global Investors Singapore

Limited 东南亚及南亚合规部主管。2014 年 3 月至今在 Generali Investments

Asia Limited 工作，历任首席执行官、执行董事。2021 年 7 月起兼任 Elite

Commercial REIT 独立非执行董事，2014 年 12 月起任公司监事。

李箐，监事，研究生。1997 年 7 月至 1997 年 8 月，中国电力信托投资

有限公司资金部员工。1997 年 8 月至 1999 年 7 月，中电信实业开发总公

司财务部员工。1999 年 7 月至 1999 年 12 月，中国电力信托投资有限公司

财务部员工。2000 年 1 月起，在中国电力财务有限公司工作，历任财务部

处长、主任助理、主任会计师、副主任、主任，现任审计部主任。2020 年

12 月起任公司监事。

邓时锋，监事，硕士研究生。曾任职于天同证券。2001 年 9 月加盟国

泰基金管理有限公司，历任行业研究员、基金经理助理，2008 年 4 月至 2018

年 3 月任国泰金鼎价值精选混合型证券投资基金的基金经理，2009 年 5 月

至 2018 年 3 月任国泰区位优势混合型证券投资基金（原国泰区位优势股票

型证券投资基金）的基金经理，2013 年 9 月至 2015 年 3 月任国泰估值优

势股票型证券投资基金（LOF）的基金经理，2015 年 9 月至 2018 年 3 月任招募说明书

国泰央企改革股票型证券投资基金的基金经理，2019 年 7 月至 2020 年 7 月

任国泰民安养老目标日期 2040 三年持有期混合型基金中基金（FOF）的基

金经理。2019 年 4 月至 2020 年 7 月任投资总监（FOF），2020 年 8 月起任

投资总监（权益）。2015 年 8 月起任公司职工监事。

吴洪涛，监事，大学本科。曾任职于恒生电子股份有限公司。2003 年

7 月至 2008 年 1 月，任金鹰基金管理有限公司运作保障部经理。2008 年 2

月加入国泰基金管理有限公司，历任信息技术部工程师、运营管理部总监

助理、运营管理部副总监，现任运营管理部总监。2019 年 5 月起任公司职

工监事。

宋凯，监事，大学本科。2008 年 9 月至 2012 年 10 月，任毕马威华振

会计师事务所上海分所助理经理。2012 年 12 月加入国泰基金管理有限公

司，历任审计部总监助理、纪检监察室副主任，现任审计部总监、风险管理

部总监。2017 年 3 月起任公司职工监事。

3、高级管理人员

邱军，董事长，简历情况见董事会成员介绍。

周向勇，总经理，简历情况见董事会成员介绍。

张玮，硕士研究生，21 年金融从业经历。2000 年至 2004 年，在申银

万国证券研究所任分析师。2004 年至 2007 年，在银河基金管理有限公司历

任高级研究员、基金经理。2007 年至 2015 年在国泰基金管理有限公司历任

基金经理、研究部总监、权益投资总监等职务。2015 年至 2019 年 2 月在敦

和资产管理有限公司任董事总经理。2019 年 2 月加入国泰基金管理有限公

司，任公司总经理助理，2021 年 3 月起担任公司副总经理。

李辉，大学本科，21 年金融从业经历。1997 年 7 月至 2000 年 4 月任

职于上海远洋运输公司，2000 年 4 月至 2002 年 12 月任职于中宏人寿保险

有限公司，2003 年 1 月至 2005 年 7 月任职于海康人寿保险有限公司，2005

年 7 月至 2007 年 7 月任职于 AIG 集团，2007 年 7 月至 2010 年 3 月任职于

星展银行。2010 年 4 月加入国泰基金管理有限公司，先后担任财富大学负

责人、总经理办公室负责人、人力资源部（财富大学）及行政管理部负责

人，2015 年 8 月至 2017 年 2 月任公司总经理助理，2017 年 2 月起担任公

司副总经理。招募说明书

封雪梅，硕士研究生，23 年金融从业经历。1998 年 8 月至 2001 年 4

月任职于中国工商银行北京分行营业部；2001 年 5 月至 2006 年 2 月任职

于大成基金管理有限公司，任高级产品经理；2006 年 3 月至 2014 年 12 月

任职于信达澳银基金管理有限公司，历任市场总监、北京分公司总经理、总

经理助理；2015 年 1 月至 2018 年 7 月任职于国寿安保基金管理有限公司，

任总经理助理；2018 年 7 月加入国泰基金管理有限公司，担任公司副总经

理。

倪蓥，硕士研究生，20 年金融从业经历。曾任新晨信息技术有限责任

公司项目经理；2001 年 3 月加入国泰基金管理有限公司，历任信息技术部

总监、信息技术部兼运营管理部总监、公司总经理助理，2019 年 6 月起担

任公司首席信息官。

刘国华，博士研究生，27 年金融从业经历。曾任职于山东省国际信托

投资公司、万家基金管理有限公司；2008 年 4 月加入国泰基金管理有限公

司，先后担任产品规划部总监、公司首席产品官、公司首席风险官，2019 年

3 月起担任公司督察长。

4、本基金基金经理

程洲，硕士研究生，CFA，21 年证券基金从业经历。曾任职于申银万

国证券研究所。2004 年 4 月加盟国泰基金管理有限公司，历任高级策略分

析师、基金经理助理，2008 年 4 月至 2014 年 3 月任国泰金马稳健回报证

券投资基金的基金经理，2009 年 12 月至 2012 年 12 月任金泰证券投资基

金的基金经理，2010 年 2 月至 2011 年 12 月任国泰估值优势可分离交易股

票型证券投资基金的基金经理，2012 年 12 月至 2017 年 1 月任国泰金泰平

衡混合型证券投资基金（由金泰证券投资基金转型而来）的基金经理，2013

年 12 月起兼任国泰聚信价值优势灵活配置混合型证券投资基金的基金经

理，2015 年 1 月起兼任国泰金牛创新成长混合型证券投资基金（原国泰金

牛创新成长股票型证券投资基金）的基金经理，2017 年 3 月至 2020 年 7 月

任国泰民丰回报定期开放灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2017

年 6 月起兼任国泰大农业股票型证券投资基金的基金经理，2017 年 11 月

起兼任国泰聚优价值灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2018 年 3

月起兼任国泰聚利价值定期开放灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，招募说明书

2019 年 5 月至 2020 年 7 月任国泰鑫策略价值灵活配置混合型证券投资基

金的基金经理，2019 年 11 月起兼任国泰鑫睿混合型证券投资基金的基金

经理，2020 年 1 月至 2021 年 7 月任国泰鑫利一年持有期混合型证券投资

基金的基金经理，2020 年 5 月起兼任国泰大制造两年持有期混合型证券投

资基金的基金经理，2021 年 2 月起兼任国泰通利 9 个月持有期混合型证券

投资基金的基金经理。

5、投资决策委员会

本基金管理人设有公司投资决策委员会，其成员在公司高级管理人员、

投研部门负责人及业务骨干等相关人员中产生。公司总经理可以推荐上述

人员以外的投资管理相关人员担任成员，督察长和运营体系负责人列席公

司投资决策委员会会议。公司投资决策委员会主要职责是根据有关法规和

基金合同，审议并决策公司投资研究部门提出的公司整体投资策略、基金

大类资产配置原则，以及研究相关投资部门提出的重大投资建议等。

投资决策委员会成员组成如下：

主任委员：

周向勇：总经理

执行委员：

张玮：副总经理

委员：

邓时锋：投资总监（权益）

吴向军：投资总监（海外）、国际业务部总监

胡松：投资总监（养老金）、养老金及专户投资（事业）部总监

索峰：投资总监（固收）、绝对收益投资（事业）部负责人

孙蔚：研究部总监

6、上述成员之间均不存在近亲属或家属关系。

三、基金管理人职责

1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办

理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；招募说明书

4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有

人分配收益；

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6、编制季度报告、中期报告和年度报告；

7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；

8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

9、按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持

有人依法召集基金份额持有人大会；

10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实

施其他法律行为；

12、有关法律、法规和中国证监会规定的其他职责。

四、基金管理人承诺

1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并

承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证

券法》行为的发生。

2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内

部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生：

（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）法律法规或中国证监会禁止的其他行为。

3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵

守国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活

动：

（1）越权或违规经营；

（2）违反基金合同或托管协议；

（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；

（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；招募说明书

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；

（7）违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会

的有关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法

公开的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、

暗示他人从事相关的交易活动；

（8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价

格，扰乱市场秩序；

（9）贬损同行，以抬高自己；

（10）以不正当手段谋求业务发展；

（11）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；

（12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

（13）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。

4、基金管理人承诺严格遵守基金合同的规定，并承诺建立健全内部控

制制度，采取有效措施，防止违反基金合同行为的发生。

5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。

五、基金经理承诺

1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额

持有人谋取最大利益；

2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；

3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公

开的基金投资内容、基金投资计划等信息，且不利用该信息从事或者明示、

暗示他人从事相关的交易活动；

4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。

六、基金管理人内部控制制度

1、内部控制制度概述

基金管理人为防范和化解经营运作中面临的风险，保证经营活动的合

法合规和有效开展，制定了一系列组织机制、管理方法、操作程序与控制措

施，形成了公司完整的内部控制体系。该内部控制体系涵盖了内部会计控

制、风险管理控制和监察稽核制度等公司运营的各个方面，并通过相应的招募说明书

具体业务控制流程来严格实施。

（1）内部风险控制遵循的原则

1）全面性原则：内部风险控制必须覆盖公司所有部门和岗位，渗透各

项业务过程和业务环节；

2）独立性原则：公司设立独立的稽核监察部门，稽核监察部门保持高

度的独立性和权威性，负责对公司各部门内部风险控制工作进行稽核和检

查；

3）相互制约原则：公司及各部门在内部组织结构的设计上形成一种相

互制约的机制，建立不同岗位之间的制衡体系；

4）保持与业务发展的同等地位原则：公司的发展必须建立在风险控制

制度完善和稳固的基础上，内部风险控制应与公司业务发展放在同等地位

上；

5）定性和定量相结合原则：建立完备风险控制指标体系，使风险控制

更具客观性和操作性。

（2）内部会计控制制度

公司根据国家有关法律法规和财务会计准则的要求，建立了完善的内

部会计控制制度，实现了职责分离和岗位相互制约，确保会计核算的真实、

准确、完整，并保证各基金会计核算和公司财务管理的相互独立，保护基金

资产的独立、安全。

（3）风险管理控制制度

公司为有效控制管理运营中的风险，建立了一整套完整的风险管理控

制制度，其内容由一系列的具体制度构成，主要包括：岗位分离和空间分离

制度、投资管理控制制度、信息技术控制、营销业务控制、信息披露制度、

资料保全制度和独立的稽核制度、人力资源管理以及相应的业务控制流程

等。通过这些控制制度和流程，对公司面临的投资风险和管理风险进行有

效的控制。

（4）监察稽核制度

公司实行独立的监察稽核制度，通过对稽核监察部门充分授权，对公

司执行国家有关法律法规情况、以及公司内部控制制度的遵循情况和有效

性进行全面的独立监察稽核，确保公司经营的合法合规性和内部控制的有招募说明书

效性。

2、基金管理人内部控制制度要素

（1）控制环境

公司经过多年的管理实践，建立了良好的控制环境，以保证内部会计

控制和管理控制的有效实施，主要包括科学的公司治理结构、合理的组织

结构和分级授权、注重诚信并关注风险的道德观和经营理念、独立的监察

稽核职能等方面。

1）公司建立并完善了科学的治理结构，目前有独立董事 4 名。董事会

下设提名及资格审查委员会、薪酬委员会、考核委员会等专业委员会，对公

司重大经营决策和发展规划进行决策及监督；

2）在组织结构方面，公司设立的执行委员会、投资决策委员会、风险

管理委员会等机构分别负责公司经营、基金投资和风险控制等方面的决策

和监督控制。同时公司各部门之间有明确的授权分工和风险控制责任，既

相互独立，又相互合作和制约，形成了合理的组织结构、决策授权和风险控

制体系；

3）公司一贯坚持诚信为投资人服务的道德观和稳健经营的管理理念。

在员工中加强职业道德教育和风险观念，形成了诚信为本和稳健经营的企

业文化；

4）公司稽核监察部门拥有对公司任何经营活动进行独立监察稽核的权

限，并对公司内部控制措施的实施情况和有效性进行评价和提出改进建议。

（2）控制的性质和范围

1）内部会计控制

公司建立了完善的内部会计控制，保证基金核算和公司财务核算的独

立性、全面性、真实性和及时性。

首先，公司根据国家有关法律法规、有关会计制度和准则，制定了完善

的公司财务制度、基金会计制度以及会计业务控制流程，做好基金业务和

公司经营的核算工作，真实、完整、准确地记录和反映基金运作情况和公司

财务状况。

其次，公司将基金会计和公司财务核算从人员上、空间上和业务活动

上严格分开，保证两者相互独立，各基金之间做到独立建账、独立核算，保招募说明书

证基金资产和公司资产之间、以及各基金资产之间的相互独立性。

公司建立了严格的岗位职责分离控制、凭证与记录控制、资产接触控

制、独立稽核等制度，确保在基金核算和公司财务管理中做到对资源的有

效控制、有关功能的相互分离和各岗位的相互监督等。

另外公司还建立了严格的财务管理制度，执行严格的预算管理和财务

费用审批制度，加强成本控制和监督。

2）风险管理控制

公司在经营管理中建立了有效的风险管理控制体系，主要包括：

岗位分离和空间隔离制度：为保证各部门的相对独立性，公司建立了

明确的岗位分离制度；同时实行空间隔离制度，建立防火墙，充分保证信息

的隔离和保密；

投资管理业务控制：通过建立完整的研究业务控制、投资决策控制、交

易业务控制，完善投资决策委员会的投资决策职能和风险管理委员会的风

险控制职能，实行投资总监和基金经理分级授权制度和股票池制度，进行

集中交易，以及风险管理部对投资交易实时监控等，加强投资管理控制，做

到研究、投资、交易、风险控制的相互独立、相互制约和相互配合，有效控

制操作风险；建立了科学先进的投资风险量化评估和管理体系，控制投资

业务中面临的市场风险、集中风险、流动性风险等；建立了科学合理的投资

业绩绩效评估体系，对投资管理的风险和业绩进行及时评估和反馈；

信息技术控制：为保证信息技术系统的安全稳定，公司在硬件设备运

行维护、软件采购维护、网络安全、数据库管理、危机处理机制等方面均制

定实施了完善的制度和控制流程；

营销业务控制：公司制定了完善的市场营销、客户开发和客户服务制

度，以保证在营销业务中对有关法律法规的遵守，以及对经营风险的有效

控制；

信息披露控制和资料保全制度：公司制定了规范的信息披露管理办法，

保证信息披露的及时、准确和完整；在资料保全方面，建立了完善的信息资

料保全备份系统，以及完整的会计、统计和各种业务资料档案；

独立的监察稽核制度：稽核监察部门有权对公司各业务部门工作进行

稽核检查，并保证稽核的独立性和客观性。招募说明书

3）内部控制制度的实施

公司风险管理委员会首先从总体上制定了公司风险控制制度，对公司

面临的主要风险进行辨识和评估，制定了风险控制原则。在风险管理委员

会总体方针指导下，各部门根据各自业务特点，对业务活动中存在的风险

点进行了揭示和梳理，有针对性地建立了详细的风险控制流程，并在实际

业务中加以控制。

（3）内部控制制度实施情况检查

公司稽核监察部门在进行风险评估的基础上，对公司各业务活动中内

部控制措施的实施情况进行定期和不定期的监察稽核，重点是业务活动中

风险暴露程度较高的环节，以确保公司经营合法合规、以及内部控制制度

的有效遵循。

在确保现有内部控制制度实施情况的基础上，公司会根据新业务开展

和市场变化情况，对内部控制制度进行及时的更新和调整，以适应公司经

营活动的变化。公司稽核监察部门在对内部控制制度的执行情况进行监察

稽核的基础上，也会重点对内部控制制度的有效性进行评估，并提出相应

改进建议。

（4）内部控制制度实施情况的报告

公司建立了有效的内部控制制度实施报告流程，各部门对于内部控制

制度实施过程中出现的失效情况须及时向公司高级管理层和稽核监察部门

报告，使公司高级管理层和稽核监察部门及时了解内部控制出现的问题并

作出妥善处理。

稽核监察部门在对内部控制实施情况的监察中，对发现的问题均立即

向公司高级管理层报告，并提出相应的建议，对于重大问题，则通过督察长

及时向公司董事长和中国证监会报告。同时稽核监察部门定期出具独立的

监察稽核报告，直接报公司董事长和中国证监会。

3、基金管理人内部控制制度声明书

基金管理人保证以上关于内部控制制度的披露真实、准确，并承诺基

金管理人将根据市场变化和业务发展不断完善内部控制制度，切实维护基

金份额持有人的合法权益。招募说明书

一、基金托管人概况

（一）基本情况

名称：兴业银行股份有限公司（以下简称“兴业银行”）

注册地址：福建省福州市湖东路 154 号

办公地址：上海市银城路 167 号

邮政编码：200120

法定代表人：陶以平（代为履行法定代表人职权）

成立日期：1988 年 8 月 22 日

批准设立机关和批准设立文号：中国人民银行总行，银复[1988]347 号

基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字[2005]74 号

组织形式：股份有限公司

注册资本：207.74 亿元人民币

存续期间：持续经营

托管部门联系人：李润

电话：021-52629999

传真：021-62159217

（二）发展概况及财务状况

兴业银行成立于 1988 年 8 月，是经国务院、中国人民银行批准成立的

首批股份制商业银行之一，总行设在福建省福州市，2007 年 2 月 5 日正式

在上海证券交易所挂牌上市（股票代码：601166），注册资本 207.74 亿元。

开业三十多年来，兴业银行始终坚持“真诚服务，相伴成长”的经营理

念，致力于为客户提供全面、优质、高效的金融服务。截至 2020 年 12 月

31 日，兴业银行资产总额达 7.89 万亿元，实现营业收入 2031.37 亿元，同

比增长 12.04%，全年实现归属于母公司股东的净利润 666.26 亿元。

二、托管业务部部门设置及员工情况

兴业银行总行设资产托管部，下设综合管理处、市场处、委托资产管理

处、产品管理处、稽核监察处、运行管理处、养老金管理中心等处室，共有

员工 100 余人，业务岗位人员均具有基金从业资格。招募说明书

三、基金托管业务经营情况

兴业银行于 2005 年 4 月 26 日取得基金托管资格。基金托管业务批准

文号：证监基金字[2005]74 号。截至 2021 年 6 月 30 日，兴业银行共托管

证券投资基金 443 只，托管基金的基金资产净值合计 18385.46 亿元，基金

份额合计 17385.14 亿份。

四、基金托管人的内部控制制度

（一）内部控制目标

严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管

理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金

资产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额

持有人的合法权益。

（二）内部控制组织结构

兴业银行基金托管业务内部控制组织架构由总行内部控制委员会、总

行风险管理部门、总行审计部、总行资产托管部、总行运营管理部及分行托

管运营机构共同组成。各级内部控制组织依照本行相关制度对本行托管业

务风险管理和内部控制实施管理

（三）内部控制原则

1、全面性原则：内部控制贯穿资产托管业务的全过程，覆盖各项业务

和产品，以及从事资产托管业务的各机构和从业人员；

2、重要性原则：内部控制应当在全面控制的基础上，关注重要业务事

项和高风险领域；

3、独立性原则：开展托管业务的部门和岗位的设置应权责分明、相对

独立、相互制衡；

4、审慎性原则：内控与风险管理必须以防范风险，保证托管资产的安

全与完整为出发点，“内控优先”，“制度优先”，审慎发展资产托管业务；

5、制衡性原则：内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业

务流程等方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。

6、适应性原则：内部控制体系应同所处的环境相适应，以合理的成本

实现内控目标，内部制度的制订应当具有前瞻性，并应当根据国家政策、法

律及经营管理的需要，适时进行相应修改和完善；内部控制存在的问题应招募说明书

当能够得到及时反馈和纠正；

7、成本效益原则：内部控制应当权衡实施成本与预期效益，以适当的

成本实现有效控制。

（三）内部控制制度及措施

1、制度建设：建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作

手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度。

2、建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。

3、风险识别与评估：稽核监察处指导业务处室进行风险识别、评估，

制定并实施风险控制措施。

4、相对独立的业务操作空间：业务操作区相对独立，实施门禁管理和

音像监控。

5、人员管理：进行定期的业务与职业道德培训，使员工树立风险防范

与控制理念，并签订承诺书。

6、应急预案：制定完备的《应急预案》，并组织员工定期演练；建立异

地灾备中心，保证业务不中断。

五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基

金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定，基金托管人对基金的投资

对象和范围、投资组合比例、投资限制、费用的计提和支付方式、基金会计

核算、基金资产估值和基金净值的计算、收益分配、申购赎回以及其他有关

基金投资和运作的事项，对基金管理人进行业务监督、核查。

基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》、基金合同

和有关法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，

基金管理人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金托管人发出回函。

在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改

正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金

托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，

立即报告中国证监会，同时，通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告

中国证监会。

基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规招募说明书

定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及

时向中国证监会报告。

基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法

律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即以书面

或以双方认可的其他方式通知基金管理人，由此造成的相应损失由基金管

理人承担。招募说明书

一、基金份额销售机构

1、直销机构

序号机构名称机构信息

国泰基金管

理有限公司

直销柜台

地址：上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱

大厦 16 层-19 层

客户服务专线：400-888-8688，021-31089000

传真：021-31081861 网址：www.gtfund.com

国泰基金

电子交易平

台

电子交易网站：www.gtfund.com 登录网上交易

页面

智能手机 APP 平台：iPhone 交易客户端、

Android 交易客户端、“国泰基金”微信交易平

台

电话：021-31081738 联系人：李静姝

2、其他销售机构

具体名单详见本基金基金份额发售公告以及基金管理人网站或相关文

件。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构。

二、登记机构

名称：国泰基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 1200 号 2 层 225 室

办公地址：上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 16 层-19 层

法定代表人：邱军

联系人：辛怡

传真：021-31081800

客户服务专线：400-888-8688，021-31089000

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

负责人：韩炯

联系电话：021-31358666 招募说明书

传真：021-31358600

联系人：丁媛

经办律师：黎明、丁媛

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦

507 单元

办公地址：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼

执行事务合伙人：李丹

联系电话：021-23238888

传真：021-23238800

联系人：魏佳亮

经办注册会计师：应晨斌、魏佳亮招募说明书

第六第第第六部分六六部分部分部分基金的募集基金基金基金

一、基金募集的依据

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金

合同及其他有关规定，并经中国证监会证监许可【2021】1256 号文《关于

准予国泰兴泽优选一年持有期混合型证券投资基金注册的批复》准予注册

募集。

二、基金类别、运作方式和存续期限

1、基金类别：混合型证券投资基金

2、基金运作方式：契约型开放式

本基金设置基金份额持有人最短持有期限。基金份额持有人持有的每

笔基金份额最短持有期限为 1 年，在最短持有期限内该笔基金份额不可赎

回或转换转出，自最短持有期限的下一工作日起（含该日）可赎回或转换转

出。

对于每笔认购的基金份额而言，最短持有期限指自基金合同生效之日

起（含基金合同生效之日）至 1 年后的年度对日（含该日）的期间；对于每

笔申购或转换转入的基金份额而言，最短持有期限指自该笔申购或转换转

入份额确认日（含该日）至 1 年后的年度对日（含该日）的期间。

3、基金的存续期限：不定期

三、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象

1、发售时间

自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月，具体发售时间见基金份

额发售公告。

2、发售方式

本基金的发售将通过销售机构进行。各销售机构的具体名单详见相关

公告或基金管理人网站，基金管理人可根据情况变更或增减销售机构。

3、发售对象

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资

者、合格境外投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的

其他投资人。招募说明书

四、最低募集份额总额

本基金的最低募集份额总额为 2 亿份。

五、基金份额的面值、认购价格及计算公式、认购费用

1、本基金的基金份额发售面值为人民币 1.00 元。

2、认购费用

本基金分为 A 类和 C 类基金份额。投资人在认购 A 类基金份额支付认

购费用，认购 C 类基金份额不支付认购费用，而是从该类别基金资产中计

提销售服务费。

募集期内投资人可多次认购本基金，A 类基金份额的认购费用按每笔

认购申请单独计算。

本基金 A 类基金份额的认购费率如下：

认购金额（M）认购费率

M＜100万元 1.20%

100万元≤M＜500万元 0.80%

500万元≤M＜1000万元 0.20%

M≥1000万元按笔收取，每笔1,000元

A 类基金份额的基金认购费用应在投资人认购 A 类基金份额时收取，

基金认购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、登记等募

集期间发生的各项费用。

3、基金认购份额的计算

本基金采用金额认购的方式。

（1）认购本基金 A 类基金份额的计算公式

认购金额包括认购费用和净认购金额。

当认购费用适用比例费率时，计算公式为：

净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）

认购费用＝认购金额－净认购金额

认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/基金份额发售面值

当认购费用为固定金额时，计算公式为：

认购费用＝固定金额

净认购金额＝认购金额－认购费用招募说明书

认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/基金份额发售面值

（2）认购本基金 C 类基金份额的计算公式

认购份额＝（认购金额＋认购资金利息）/基金份额发售面值

（3）认购份额余额的处理方式

认购份额的计算保留到小数点后 2 位，小数点 2 位以后的部分四舍五

入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

例一：某投资人投资 10,000.00 元认购本基金 A 类基金份额，认购费率

为 1.20%，假定募集期间认购资金所得利息为 3.00 元，则根据公式计算出：

净认购金额＝10,000.00/（1＋1.20%）＝9,881.42 元

认购费用＝10,000.00–9,881.42＝118.58 元

认购份额＝（9,881.42＋3.00）/1.00＝9,884.42 份

即：投资人投资 10,000.00 元认购本基金 A 类基金份额，假定认购资金

利息为 3.00 元，则可得到 9,884.42 份 A 类基金份额。

例二：某投资人投资 10,000.00 元认购本基金 C 类基金份额，无认购费

用，假定募集期间认购资金所得利息为 3.00 元，则根据公式计算出：

认购份额＝（10,000.00＋3.00）/1.00＝10,003.00 份

即：投资人投资 10,000.00 元认购本基金 C 类基金份额，假定认购资金

利息为 3.00 元，则可得到 10,003.00 份 C 类基金份额。

六、认购安排

1、认购时间

投资人认购本基金份额的具体业务办理时间由基金管理人和基金销售

机构确定，请参见本基金的基金份额发售公告或基金销售机构的相关公告。

2、投资人认购本基金份额应提交的文件和办理的手续

投资人认购本基金所应提交的文件和具体办理手续详见本基金的基金

份额发售公告或基金销售机构的相关业务办理规则。

3、基金份额的认购采用金额认购方式。投资人认购时，需按销售机构

规定的方式全额缴款。若资金未全额到账则认购无效，基金管理人将认购

无效的款项退回。

4、投资人在募集期内可以多次认购基金份额，认购费按每笔认购申请

单独计算。认购一经受理不得撤销。招募说明书

5、认购申请的确认

销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售

机构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于

认购申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，

否则，由此产生的投资人任何损失由投资人自行承担。

6、认购金额的限制

投资人单笔认购最低金额为 1.00 元（含认购费）。各销售机构对本基金

最低认购金额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。

基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制，

具体限制和处理方法请参见基金份额发售公告或相关公告。

七、募集期利息的处理方式

有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持

有人所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。

八、基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结

束前，任何人不得动用。招募说明书

第七第第第七部分七七部分部分部分基金合同的生效基金基金基金

一、基金备案的条件

本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金募集份额总额不少于

2 亿份，基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人

的条件下，基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以

决定停止基金发售，并在 10 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告

之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案手续。

基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续

并取得中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合

同》不生效。基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合

同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专

门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。

二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式

如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列

责任：

1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。

2、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计

银行同期存款利息。

3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报

酬。基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由

各方各自承担。

三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满

200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报

告中予以披露；连续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在 10

个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方

式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持

有人大会进行表决。

法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。招募说明书

第八第第第八部八八部分部部分分分

一、申购和赎回场所

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构详见相关

公告或基金管理人网站。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构。若

基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资

人可以通过上述方式进行申购与赎回，具体参见各销售机构的相关公告。

基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提

供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。

二、申购和赎回的开放日及时间

1、开放日及开放时间

基金合同生效之日起至 1 年后的年度对日（含该日）期间，投资人在

开放日办理基金份额的申购业务，具体办理时间为上海证券交易所、深圳

证券交易所的正常交易日的交易时间（若该工作日为非港股通交易日，则

基金管理人有权暂停办理基金份额的申购业务）；基金合同生效之日 1 年后

的年度对日的下一工作日（含该日）起，投资人在开放日办理基金份额的申

购和赎回业务，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常

交易日的交易时间（若该工作日为非港股通交易日，则基金管理人有权暂

停办理基金份额的申购和赎回业务）。但对于每份基金份额，基金份额持有

人仅可在该份额最短持有期限届满后申请赎回。基金管理人根据法律法规、

中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交

易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时

间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规

定媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理申购，具体

业务办理时间在相关公告中规定。

基金管理人自基金合同生效之日 1 年后的年度对日的下一工作日（含

该日）起开始办理赎回，具体业务办理时间在相关公告中规定。但对于每笔招募说明书

基金份额，基金份额持有人仅可在该份额最短持有期限届满后申请赎回。

在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放

日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开

始时间。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的

申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、

赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回或转换价

格为下一开放日基金份额申购、赎回或转换的价格。对于每笔基金份额，基

金份额持有人仅可在该份额最短持有期限届满后申请赎回或转换转出。

三、申购与赎回的原则

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份

额净值为基准进行计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进

行顺序赎回；

5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，

确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金

管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定

媒介上公告。

四、申购与赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间

内提出申购或赎回的申请。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款

项，申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。若资金在规

定时间内未全额到账则申购不成立，申购款项将退回投资人账户，基金管

理人、基金托管人和销售机构等不承担由此产生的利息等任何损失。招募说明书

基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎

回时，赎回生效。基金份额持有人赎回申请生效后，基金管理人将在 T＋7

日（包括该日）内支付赎回款项。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂

停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关

条款处理。遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交

换系统故障、港股通交易系统、港股通资金交收规则限制或其他非基金管

理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款项划付时

间相应顺延。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为

申购或赎回申请日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对

该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人应在 T+2 日后（包

括该日）及时到销售机构柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确

认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人，不进入锁定持有期。

销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表

销售机构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。

对于申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由此

产生的投资人任何损失由投资人自行承担。

基金管理人可以在法律法规允许的范围内，依法对上述申购和赎回申

请的确认时间进行调整，并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有

关规定在规定媒介上公告。

五、申购和赎回的数量限制

1、申购金额的限制

投资人单笔申购的最低金额为 1.00 元（含申购费）。各销售机构对本基

金最低申购金额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。

2、赎回份额的限制

基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回。单笔赎回申请最低

份额为 1.00 份，若某基金份额持有人赎回时在销售机构保留的基金份额不

足 1.00 份，则该次赎回时必须一起赎回。

3、本基金不对投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额进行限制，招募说明书

但各销售机构对基金交易账户最低份额余额有其他规定的，以各销售机构

的业务规定为准。

4、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限、单日净

申购比例上限、单个投资人单日或单笔申购金额上限，具体规定请参见相

关公告。

5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响

时，基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购

比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持

有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上

述措施对基金规模予以控制。具体见基金管理人相关公告。

6、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和

赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》

的有关规定在规定媒介上公告。

六、申购和赎回的价格、费用及其用途

1、基金份额分为 A 类和 C 类基金份额。投资人在申购 A 类基金份额

时支付申购费用，申购 C 类基金份额不支付申购费用，而是从该类别基金

资产中计提销售服务费。

2、本基金 A 类基金份额的申购费用

申购费用由申购本基金 A 类基金份额的申购人承担，不列入基金财产，

主要用于本基金的市场推广、销售、登记结算等各项费用。

本基金 A 类基金份额的申购费率具体如下：

申购金额（M）申购费率

M＜100万元 1.50%

100万元≤M＜500万元 1.00%

500万元≤M＜1000万元 0.30%

M≥1000万元按笔收取，每笔1,000元

3、赎回费用

由于本基金设置每份基金份额最短持有期限为 1 年，本基金不收取赎

回费用。

4、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并招募说明书

最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定

在规定媒介上公告。

5、基金管理人可以在不违背法律法规规定、对基金份额持有人利益无

实质性不利影响及不违反基金合同约定的情况下根据市场情况制定基金持

续营销计划，定期和不定期地开展基金持续营销活动。在基金持续营销活

动期间，基金管理人可以按相关监管部门要求履行必要手续后，对投资人

适当调低基金销售费用。

七、申购份额和赎回金额的计算

1、申购份额的计算

基金申购采用金额申购的方式。

（1）申购本基金 A 类基金份额的计算公式

基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。

当申购费用适用比例费率时，计算公式为：

净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）

申购费用＝申购金额－净申购金额

申购份额＝净申购金额/T 日 A 类基金份额净值

当申购费用为固定金额时，计算公式为：

申购费用＝固定金额

净申购金额＝申购金额－申购费用

申购份额＝净申购金额/T 日 A 类基金份额净值

（2）申购本基金 C 类基金份额的计算公式

申购份额＝申购金额/T 日 C 类基金份额净值

上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的

收益或损失由基金财产承担。

例三：某投资人投资 10,000.00 元申购本基金 A 类基金份额，对应申购

费率为1.50%，假设T日本基金A类基金份额的基金份额净值为1.0412元，

则其可得到的申购份额为：

净申购金额＝10,000.00/（1＋1.50%）＝9,852.22 元

申购费用＝10,000.00－9,852.22＝147.78 元

申购份额＝9,852.22/1.0412＝9,462.37 份招募说明书

即：投资人投资 10,000.00 元申购本基金 A 类基金份额，对应申购费率

为 1.50%，假设 T 日 A 类基金份额净值为 1.0412 元，则可得到 9,462.37 份

A 类基金份额。

例四：某投资人投资 10,000.00 元申购本基金 C 类基金份额，无申购费

用，假设 T 日本基金 C 类基金份额的基金份额净值为 1.0412 元，则其可得

到的申购份额为：

申购份额＝10,000.00/1.0412＝9,604.30 份

即：投资人投资 10,000.00 元申购本基金 C 类基金份额，无申购费用，

假设 T 日 C 类基金份额净值为 1.0412 元，则可得到 9,604.30 份 C 类基金

份额。

2、赎回金额的计算

赎回金额的计算方法如下：

赎回金额＝赎回份额×T 日该类基金份额净值

上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的

收益或损失由基金财产承担。

例五：某基金份额持有人赎回 10,000 份本基金 A 类基金份额，假设 T

日 A 类基金份额净值是 1.0200 元，则其可获得的赎回金额为：

赎回金额＝10,000×1.0200＝10,200.00 元

即：基金份额持有人赎回 10,000 份本基金 A 类基金份额，假设 T 日 A

类基金份额净值是 1.0200 元，则其可获得的赎回金额为 10,200.00 元。

例六：某基金份额持有人赎回 10,000 份本基金 C 类基金份额，假设 T

日 C 类基金份额净值是 1.0192 元，则其可获得的赎回金额为：

赎回金额＝10,000×1.0192＝10,192.00 元

即：基金份额持有人赎回 10,000 份本基金 C 类基金份额，假设 T 日 C

类基金份额净值是 1.0192 元，则其可获得的赎回金额为 10,192.00 元。

3、本基金 A 类和 C 类基金份额的份额净值的计算，保留到小数点后 4

位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T

日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，

经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。

八、拒绝或暂停申购的情形招募说明书

发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停

接受投资人的申购申请。

3、证券/期货交易所交易时间非正常停市或港股通临时停市，导致基金

管理人无法计算当日基金资产净值。

4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利

益时。

5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其

他可能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利

益的情形。

6、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市

场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托

管人协商确认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。

7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有

基金份额的比例达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形。法

律法规或中国证监会另有规定的除外。

8、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导

致基金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。

9、申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单

个投资人单日或单笔申购金额上限的。

10、港股通交易每日额度不足。

11、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第 1、2、3、5、6、8、10、11 项暂停申购情形之一且基金管

理人决定暂停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规

定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申

购款项将退还给投资人。发生上述第 7、9 项情形时，基金管理人可以采取

比例确认等方式对该投资人的申购申请进行限制，基金管理人有权拒绝该

等全部或者部分申购申请。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时

恢复申购业务的办理。招募说明书

九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时，基金管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请

或延缓支付赎回款项：

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停

接受基金份额持有人的赎回申请或延缓支付赎回款项。

3、证券/期货交易所交易时间非正常停市或港股通临时停市，导致基金

管理人无法计算当日基金资产净值。

4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，

基金管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。

6、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市

场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托

管人协商确认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回

申请。

7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，

基金管理人应及时报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应

足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申

请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第 4

项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时

可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，

基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。

十、巨额赎回的情形及处理方式

1、巨额赎回的认定

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加

上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转

入申请份额总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为

是发生了巨额赎回。

2、巨额赎回的处理方式招募说明书

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状

况决定全额赎回或部分延期赎回。

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付基金份额持有人的全部

赎回申请时，按正常赎回程序执行。

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付基金份额持有人的赎回申

请有困难或认为因支付基金份额持有人的赎回申请而进行的财产变现可能

会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低

于上一开放日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理。

对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，

确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，基金份额持有人在提交赎

回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下

一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理

的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处

理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此

类推，直到全部赎回为止。如基金份额持有人在提交赎回申请时未作明确

选择，基金份额持有人未能赎回部分作自动延期赎回处理。

（3）若本基金发生巨额赎回，在单个基金份额持有人超过基金总份额

20%以上的赎回申请的情形下：对于该基金份额持有人当日赎回申请超过

上一开放日基金总份额 20%以上的部分，基金管理人可以延期办理赎回申

请；对于该基金份额持有人当日赎回申请未超过 20%的部分，可以根据前

段“（1）全额赎回”或“（2）部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持

有人的赎回申请一并办理。即当基金管理人认为有能力支付该基金份额持

有人当日赎回申请未超过 20%的部分以及其他基金份额持有人的赎回申请

时，按正常赎回程序执行；当基金管理人认为支付该基金份额持有人当日

赎回申请未超过 20%的部分及其他基金份额持有人的赎回申请有困难或认

为因支付该等赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大

波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的

10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理。延期的赎回申请与下一开放日

赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算

赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。但是，对于未能赎回部分，如该招募说明书

基金份额持有人在提交赎回申请时选择取消赎回，则其当日未获受理的部

分赎回申请将被撤销。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。

（4）暂停赎回：连续 2 个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基

金管理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请

可以延缓支付赎回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在规定媒介上进

行公告。

3、巨额赎回的公告

当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真

或者基金管理人网站在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理

方法，并在 2 日内在规定媒介上刊登公告。

十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规

定媒介上刊登暂停公告。

2、如发生暂停的时间为 1 日，基金管理人应于重新开放日，在规定媒

介上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放日的基金份

额净值。

3、如发生暂停的时间超过 1 日，基金管理人可以根据暂停申购或赎回

的时间，依照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在规定媒介

上刊登重新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂停公告中明

确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。

十二、基金转换

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基

金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定

的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规

定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。

十三、基金份额的转让

在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持

有人通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并

由登记机构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业招募说明书

务的，将提前公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办

理基金份额转让业务。

十四、基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行

等情形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其他非交

易过户。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本

基金基金份额的投资人。

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人

继承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的

基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金

份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办

理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件

的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的

标准收费。

十五、基金的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，

基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

十六、定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管

理人另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期申购金

额，每期申购金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书

中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。

十七、基金份额的冻结和解冻

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，

以及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。

基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份

额仍然参与收益分配。法律法规或监管机构另有规定的除外。

十八、如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其

他基金业务，基金管理人可制定和实施相应的业务规则。

十九、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回招募说明书

本基金实施侧袋机制的，本基金的申购与赎回安排详见招募说明书“侧

袋机制”部分的规定。招募说明书

第九第第第九部分九九部分部分部分

一、投资目标

在严格控制风险的前提下，力争实现基金资产的长期稳健增值。

二、投资范围

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行

上市的股票（包括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票、

存托凭证）、港股通标的股票、债券（包括国债、央行票据、金融债、企业

债、公司债、公开发行的次级债、地方政府债、政府支持机构债券、中期票

据、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券、短期融资券、超短期

融资券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工

具、股指期货、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他

金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。

基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的 50%-95%，港股通标

的股票投资比例不超过全部股票资产的 50%；自基金合同生效之日 1 年后

的年度对日的下一工作日（含该日）起，每个交易日日终在扣除股指期货和

国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金保留的现金或到期日在一年

以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%，其中，现金不包括

结算备付金、存出保证金和应收申购款等。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或变更投资比例限

制，基金管理人在履行适当程序后，可以相应调整本基金的投资范围和投

资比例规定。

三、投资策略

1、资产配置策略

本基金将及时跟踪市场环境变化，根据宏观经济运行态势、宏观经济

政策变化、证券市场运行状况、国际市场变化情况等因素的深入研究，判断

证券市场的发展趋势，综合评价各类资产的风险收益水平，制定股票、债

券、现金等大类资产之间的配置比例、调整原则和调整范围。

2、股票投资策略

本基金以基本面分析为基础，采用自下而上的分析方法，主要从公司招募说明书

的盈利能力、自由现金流状况、估值水平、行业地位等角度，同时结合事件

驱动分析策略，综合评价个股的投资价值，选择低估值、安全边际较高的个

股进行投资。

（1）价值投资策略

价值投资策略是通过寻找价值被低估的股票进行投资。本基金将根据

不同行业特征和市场特征，综合运用市盈率（P/E）、市净率（P/B）、市销率

（P/S）、（P/E）/G、EV/EBITDA 和自由现金流折现等估值指标，精选价值

被低估的行业龙头公司进行投资。

（2）事件驱动策略

本基金将持续关注上市公司事件驱动的投资机会，包括公司资产重组、

资产注入、兼并收购、股权变动、再融资、管理层变动、股权激励计划、新

产品研发等可能对公司的经营方向、行业地位、核心竞争力产生重要影响

的事件进行合理细致的分析，选择基本面向好的公司进行投资。

3、港股通标的股票投资策略

本基金将采用“自下而上”精选个股的策略。重点关注具有持续领先优

势或核心竞争力的公司；企业盈利前景广或成长空间较大的公司；与 A 股

同类公司相比具有估值优势的公司。

4、存托凭证投资策略

本基金将根据投资目标，基于对基础证券投资价值的深入研究判断，

进行存托凭证的投资。

5、债券投资策略

本基金的债券资产投资主要以长期利率趋势分析为基础，结合中短期

的经济周期、宏观政策方向、收益率曲线以及信用风险变化分析，实施积极

的债券投资管理。对于国债、央行票据等非信用类债券，本基金将根据宏观

经济变量和宏观经济政策的分析，预测未来收益率曲线的变动趋势，综合

考虑组合流动性决定投资品种。对于信用类债券，本基金将根据发行人的

公司背景、行业特性、盈利能力、偿债能力、流动性等因素，对信用债进行

信用风险评估，积极发掘信用利差具有相对投资机会的个券进行投资，并

采取分散化投资策略，严格控制组合整体的违约风险水平。

6、资产支持证券投资策略招募说明书

本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿

还率、风险补偿收益和市场流动性等影响资产支持证券价值的因素进行分

析，并辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型，评估资产支持证券的相

对投资价值并做出相应的投资决策。

7、股指期货投资策略

本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征，通

过资产配置、合约选择，以套期保值为目的，谨慎地进行投资，旨在通过股

指期货实现组合风险敞口管理的目标。

8、国债期货投资策略

基金管理人将按照相关法律法规的规定，结合对宏观经济形势和政策

趋势的判断、对债券市场进行定性和定量分析，构建量化分析体系，对国债

期货和现货基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的有效性等指标

进行跟踪监控，以套期保值为目的，参与国债期货交易。

四、投资限制

1、组合限制

基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）股票资产占基金资产的 50%-95%，港股通标的股票投资比例不超

过全部股票资产的 50%；

（2）自基金合同生效之日 1 年后的年度对日的下一工作日（含该日）

起，每个交易日日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交易保证金

后，本基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于

基金资产净值的 5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申

购款等；

（3）本基金持有一家公司发行的证券（同一家公司在境内和香港同时

上市的 A+H 股合计计算），其市值不超过基金资产净值的 10%；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（同一家

公司在境内和香港同时上市的 A+H 股合计计算），不超过该证券的 10%，

完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条款规

定的比例限制；

（5）本基金投资于资产支持证券的投资限制如下：招募说明书

1）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超

过基金资产净值的 10%；

2）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的

20%；

3）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得

超过该资产支持证券规模的 10%；

4）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支

持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；

5）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支持

证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标

准，应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；

（6）本基金参与股指期货交易，应当遵守下列要求：

1）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超

过基金资产净值的 10%；

2）在任何交易日日终，持有的买入股指期货和国债期货合约价值与有

价证券市值之和，不得超过基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、

债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融

资产（不含质押式回购）等；

3）本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过

基金持有的股票总市值的 20%；

4）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧

差计算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定；

5）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交

金额不得超过上一交易日基金资产净值的 20%；

（7）本基金参与国债期货交易，应当遵守下列要求：

1）本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超

过基金资产净值的 15%；

2）在任何交易日日终，持有的买入股指期货和国债期货合约价值与有

价证券市值之和，不得超过基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、

债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融招募说明书

资产（不含质押式回购）等；

3）在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持

有的债券总市值的 30%；

4）在任何交易日内，本基金交易（不包括平仓）的国债期货合约的成

交金额不得超过上一交易日基金资产净值的 30%；

5）本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和

买入、卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债

券投资比例的有关约定；

（8）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金

的总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票

的总量；

（9）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超

过基金资产净值的 40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期

限为 1 年，债券回购到期后不得展期；

（10）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的

可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%；本基金管理人管理

的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公

司可流通股票的 30%；完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的开放

式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；

（11）自基金合同生效之日 1 年后的年度对日的下一工作日（含该日）

起，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值

的 15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理

人之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流

动性受限资产的投资；

（12）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为

交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约

定的投资范围保持一致；

（13）本基金资产总值不超过基金资产净值的 140%；

（14）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，

与境内上市交易的股票合并计算；招募说明书

（15）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限

制。

除上述第（2）、（11）、（12）项和第（5）项第 5）目情形之外，因证券

/期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素

致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在相关证

券可交易的 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。

法律法规另有规定的从其规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比

例符合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略

应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金投资的监督与检查自基金合

同生效之日起开始。

法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管

理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定

为准，无需召开基金份额持有人大会审议。

2、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者

活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管

理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的限制

为准。

3、关联交易

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、

实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销招募说明书

的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资

策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审

批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到

基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管

理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事

会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

五、业绩比较基准

沪深 300 指数收益率×65%+中证港股通综合指数（人民币）收益率×

20%+上证国债指数收益率×15%

选择该业绩比较基准，是基于以下因素：

（1）沪深 300 指数编制合理、透明，有一定市场覆盖率，并且不易被

操纵；

（2）沪深 300 指数编制和发布有一定的历史，有较高的知名度和市场

影响力；

（3）沪深 300 指数是中证指数有限公司编制推出的沪深两个市场第一

个统一指数；

（4）中证港股通综合指数由中证指数有限公司编制，选取符合港股通

资格的普通股作为样本股，采用自由流通市值加权计算，以反映港股通范

围内上市公司的整体状况和走势；

（5）上证国债指数由中证指数有限公司编制，以上海证券交易所上市

的固定利率国债为样本，具有良好的市场代表性和较高的知名度，适合作

为本基金债券投资的业绩基准。选用上述业绩比较基准能够真实、客观地

反映本基金的风险收益特征。

基于本基金的投资范围和投资比例，选用上述业绩比较基准能够真实、

客观地反映本基金的风险收益特征。

随着法律法规和市场环境的变化，如果上述业绩比较基准不适用本基

金，或者本基金业绩比较基准中所使用的指数暂停或终止发布，或者推出

更权威的能够表征本基金风险收益特征的指数，本基金管理人可以依据维

护基金份额持有人合法权益的原则，根据实际情况对业绩比较基准进行相

应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意，报中国证监会备案，基金招募说明书

管理人应在调整前在规定媒介上予以公告，无需召开基金份额持有人大会

审议。

六、风险收益特征

本基金为混合型基金，理论上其预期风险、预期收益高于货币市场基

金和债券型基金，低于股票型基金。

本基金投资港股通标的股票时，会面临港股通机制下因投资环境、投

资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。

七、基金管理人代表基金行使股东或债权人权利的处理原则及方法

1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东或债权人权利，

保护基金份额持有人的利益；

2、不谋求对上市公司的控股；

3、有利于基金财产的安全与增值；

4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的

第三人牟取任何不当利益。

八、侧袋机制的实施和投资运作安排

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保

护基金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并

咨询会计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋

机制。

侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限

制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。

侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处

置变现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书“侧袋机

制”部分的规定。招募说明书

一、基金资产总值

基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券及票据价值、银行存款本

息、基金应收申购款及其他资产的价值总和。

二、基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

三、基金财产的账户

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、

证券账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理

人、基金托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他

基金财产账户相独立。

四、基金财产的保管和处分

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，

并由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售

机构以其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产

行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分

外，基金财产不得被处分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破

产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作

基金财产所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管

理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因

基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。招募说明书

第十一第十第十第十一部分一一部分部分部分

一、估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律

法规规定需要对外披露基金净值的非交易日。

二、估值对象

基金所拥有的股票、债券、银行存款本息、应收款项、股指期货合约、

国债期货合约、资产支持证券、其他投资等资产及负债。

三、估值原则

基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企

业会计准则》、监管部门有关规定。

1、对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估

值日有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应

用于该资产或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生

影响公允价值计量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。

有充足证据表明估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应

对报价进行调整，确定公允价值。

与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公

允价值为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资

产出售或使用的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技

术中不应将该限制作为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持

有相关资产或负债所产生的溢价或折价。

2、对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足

够可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确

定公允价值时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负

债可观察输入值或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。

3、如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事

件，使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，

应对估值进行调整并确定公允价值。

四、估值方法招募说明书

1、证券交易所上市的有价证券的估值

（1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所

挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未

发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近

交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或

证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现

行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；

（2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日

第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；

（3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第

三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估

值；

（4）交易所上市交易的可转换债券以每日收盘价作为估值全价；

（5）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允

价值。交易所市场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值。

在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；

（6）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市

场的情况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对

于活跃市场报价未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调

整以确认估值日的公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况

下，应采用估值技术确定其公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值

的情况下，按成本估值。

2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：

（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所

挂牌的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘

价）估值；

（2）首次公开发行未上市的股票、债券，采用估值技术确定公允价值，

在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；

（3）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行

股票、首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的招募说明书

带限售期的股票等，不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流

通受限股票，按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。

3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构

提供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品

种，按照第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值

净价估值。对于含投资人回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当

日）后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市

场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的债券，在发行利率与二级

市场利率不存在明显差异，未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况

下，按成本估值。

4、同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分

别估值。

5、本基金投资同业存单，采用估值日第三方估值机构提供的估值价格

数据进行估值。

6、存款的估值方法

持有的银行定期存款或通知存款以本金列示，按协议或合同利率逐日

确认利息收入。

7、因持有股票而享有的配股权，采用估值技术确定公允价值，在估值

技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。

8、本基金投资的股指期货合约和国债期货合约，一般以估值当日结算

价进行估值，估值当日无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大

变化的，采用最近交易日结算价估值。国家有最新规定的，按其规定进行估

值。

9、估值涉及到港币等主要货币对人民币汇率的，应当以基金估值日中

国人民银行或其授权机构公布的人民币汇率中间价为准。

10、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机

制，以确保基金估值的公平性。

11、本基金投资存托凭证的估值核算依照境内上市交易的股票执行，国

家有最新规定的，按其规定进行估值。

12、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值招募说明书

的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价

值的价格估值。

13、税收：对于按照中国法律法规和基金投资境内外股票市场交易互

联互通机制涉及的境外交易场所所在地的法律法规规定应交纳的各项税金，

本基金将按权责发生制原则进行估值；对于因税收规定调整或其他原因导

致基金实际交纳税金与估算的应交税金有差异的，基金将在相关税金调整

日或实际支付日进行相应的估值调整。

14、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事

项，按国家最新规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方

法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，

应立即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金

管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基

金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成

一致的意见，按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。

五、估值程序

1、基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。任一类基

金份额净值是按照每个工作日闭市后，该类基金份额的基金资产净值除以

当日该类基金份额的余额数量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四

舍五入。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。

国家另有规定的，从其规定。

基金管理人于每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并

按规定公告。

2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律

法规或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资

产估值后，将各类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核

无误后，由基金管理人按约定对外公布。

六、估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资招募说明书

产估值的准确性、及时性。当某一类基金份额净值小数点后 4 位以内（含

第 4 位）发生估值错误时，视为基金份额净值错误。

基金合同的当事人应按照以下约定处理：

1、估值错误类型

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、

或销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损

失的，过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的

直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差

错、数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。

2、估值错误处理原则

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方

应及时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误

责任方承担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事

人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误

责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而

未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向

有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更正；

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失

负责，并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责；

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义

务。但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当

事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），

则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内

对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得

利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经

获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额

部分支付给估值错误责任方；

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的

方式。招募说明书

3、估值错误处理程序

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如

下：

（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误

发生的原因确定估值错误的责任方；

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的

损失进行评估；

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方

进行更正和赔偿损失；

（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，

由基金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：

（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，

通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

（2）错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基

金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基

金管理人应当公告，并报中国证监会备案。

（3）前述内容如法律法规或监管机构另有规定的，从其规定处理。

七、暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券/期货交易市场遇法定节假日或因其他原因

暂停营业时；

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估

基金资产价值时；

3、当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管

人协商确认后，基金管理人应当暂停估值；

4、法律法规、中国证监会和基金合同认定的其他情形。

八、基金净值的确认

基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管

人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金

资产净值和各类基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计招募说明书

算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人按规定对基金净值予

以公布。

九、特殊情况的处理

1、基金管理人或基金托管人按上述“四、估值方法”的第 12 项进行

估值时，所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。

2、由于证券交易所、期货交易所、期货公司及登记结算公司发送的数

据错误或者由于其他不可抗力等，基金管理人和基金托管人虽然已经采取

必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资

产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金

托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。

十、实施侧袋机制期间的基金资产估值

本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估

值并披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。招募说明书

第十二第十第十第十二部分二二部分部分部分

一、基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入

扣除相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收

益后的余额。

二、基金可供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利

润中已实现收益的孰低数。

三、基金收益分配原则

1、由于本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，而 C 类基金份额收

取销售服务费，各类别基金份额对应的可供分配利润将有所不同，本基金

同一类别的每一基金份额享有同等分配权；

2、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金基金管理人可以根据实

际情况进行收益分配，具体分配方案以公告为准，若《基金合同》生效不满

3 个月可不进行收益分配；

3、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，基金份额持

有人可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投

资；若基金份额持有人不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；

4、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准

日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；

5、基金份额持有人持有的基金份额（原份额）所获得的红利再投资份

额的持有期起始日，按原份额的持有期起始日计算；

6、法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。

四、收益分配方案

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基

金收益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

五、收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在 2

日内在规定媒介公告。招募说明书

六、基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由基金份额持有人

自行承担。当基金份额持有人的现金红利小于一定金额，不足以支付银行

转账或其他手续费用时，基金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自

动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》执

行。

七、实施侧袋机制期间的收益分配

本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。招募说明书

第十三第十第十第十三部分三三部分部分部分

一、基金费用的种类

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、本基金从 C 类基金份额的基金财产中计提的销售服务费；

4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用，但法律法规、中国

证监会另有规定的除外；

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼

费；

6、基金份额持有人大会费用；

7、基金的证券/期货交易费用；

8、基金的银行汇划费用；

9、基金的开户费用、账户维护费用；

10、因投资港股通标的股票而产生的各项合理费用；

11、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的

其他费用。

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.50%年费率计提。管理费

的计算方法如下：

H＝E×1.50%÷当年天数

H 为每日应计提的基金管理费

E 为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人

于次月首日起 5 个工作日内向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金

托管人复核后从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、

休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延。

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管招募说明书

费的计算方法如下：

H＝E×0.25%÷当年天数

H 为每日应计提的基金托管费

E 为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人

于次月首日起 5 个工作日内向基金托管人发送基金托管费划款指令，基金

托管人复核后从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、休息日或不可

抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延。

3、C 类基金份额的销售服务费

本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费

按前一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.40%年费率计提。计算方法如

下：

H＝E×0.40%÷当年天数

H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费

E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值

C 类基金份额销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，

经基金管理人与基金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理

人协商一致的方式于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付。若遇

法定节假日、休息日等，支付日期顺延。

上述“一、基金费用的种类”中第 4－11 项费用，根据有关法规及相应

协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产

中支付。

三、不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支

出或基金财产的损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用

的项目。招募说明书

四、实施侧袋机制期间的基金费用

本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列

支，但应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但

不得收取管理费。

五、基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、

法规执行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人

或者其他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。招募说明书

第十四第十第十第十四部分四四部分部分部分

一、基金会计政策

1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；

2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首次募

集的会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于 2 个月，可以并入

下一个会计年度披露；

3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；

4、会计制度执行国家有关会计制度；

5、本基金独立建账、独立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日

常的会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行

核对并以书面方式确认。

二、基金的年度审计

1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《中华

人民共和国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度

财务报表进行审计。

2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。

更换会计师事务所需在 2 日内在规定媒介公告。招募说明书

第十五第十第十第十五部分五五部分部分部分

一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办

法》、《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。

二、信息披露义务人

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额

持有人大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然

人、法人和非法人组织。

本基金信息披露义务人应当以保护基金份额持有人利益为根本出发点，

按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真

实性、准确性、完整性、及时性、简明性和易得性。

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的

基金信息通过符合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报

刊”）及《信息披露办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”）等媒

介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或

者复制公开披露的信息资料。

三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行

为：

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

2、对证券投资业绩进行预测；

3、违规承诺收益或者承担损失；

4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；

5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的

文字；

6、法律法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，

基金信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义

的，以中文文本为准。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为

人民币元。招募说明书

五、公开披露的基金信息

公开披露的基金信息包括：

（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概

要

1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明

确基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉

及基金投资者重大利益的事项的法律文件。

2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事

项，说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、

信息披露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说

明书的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金

招募说明书并登载在规定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，

基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基

金招募说明书。

3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基

金运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。

4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提

供简明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发

生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，

并登载在规定网站，基金销售机构亦应在销售机构网站或营业网点登载更

新基金产品资料概要；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理

人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品资

料概要。

基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的三

日前，将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和基金合同提示

性公告登载在规定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产

品资料概要、《基金合同》和基金托管协议登载在规定网站上，基金销售机

构亦应在销售机构网站或营业网点登载更新基金产品资料概要；基金托管

人应当同时将基金合同、基金托管协议登载在网站上。

（二）基金份额发售公告招募说明书

基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，

并在基金份额发售的三日前登载于规定媒介上。

（三）《基金合同》生效公告

基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载

《基金合同》生效公告。

（四）基金净值信息

《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理

人应当至少每周在规定网站披露一次各类别基金份额净值和基金份额累计

净值。

在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个

开放日的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放

日的各类别基金份额净值和基金份额累计净值。

基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站

披露半年度和年度最后一日的各类别基金份额净值和基金份额累计净值。

（五）基金份额申购、赎回价格

基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基

金份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能

够在基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。

（六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报

告

基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，

将年度报告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊

上。基金年度报告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券

法》规定的会计师事务所审计。

基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报

告，将中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定

报刊上。

基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度

报告，将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规

定报刊上。招募说明书

《基金合同》生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报

告、中期报告或者年度报告。

如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%

的情形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响

投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份

额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会

认定的特殊情形除外。

基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况

及其流动性风险分析等。

（七）临时报告

本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报

告书，并登载在规定报刊和规定网站上。

前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的

价格产生重大影响的下列事件：

1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项；

2、基金合同终止、基金清算；

3、转换基金运作方式、基金合并；

4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计

师事务所；

5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估

值等事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核

等事项；

6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；

7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际

控制人变更；

8、基金募集期延长或提前结束募集；

9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管

部门负责人发生变动；

10、基金管理人的董事在最近 12 个月内变更超过百分之五十，基金管

理人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动招募说明书

超过百分之三十；

11、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；

12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行

为受到重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责

人因基金托管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；

13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股

股东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期

内承销的证券，或者从事其他重大关联交易事项，中国证监会另有规定的

情形除外；

14、基金收益分配事项；

15、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、

计提方式和费率发生变更；

16、任一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点五；

17、本基金开始办理申购、赎回；

18、本基金发生巨额赎回并延期办理；

19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款

项；

20、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；

21、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大

事项时；

22、基金管理人采用摆动定价机制进行估值；

23、本基金推出新业务或服务；

24、本基金增加或减少基金份额类别，调整基金份额分类办法及规则；

25、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份

额的价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。

（八）澄清公告

在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传

的消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能

损害基金份额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消

息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。招募说明书

（九）清算报告

基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金

财产进行清算并作出清算报告。清算报告应当经过符合《中华人民共和国

证券法》规定的会计师事务所审计，并由律师事务所出具法律意见书。基金

财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公

告登载在规定报刊上。

（十）基金份额持有人大会决议

基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予

以公告。

（十一）投资资产支持证券的相关公告

基金管理人应在本基金中期报告及年度报告中披露其持有的资产支持

证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产

支持证券明细。

基金管理人应在本基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、

资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比

例大小排序的前 10 名资产支持证券明细。

（十二）投资股指期货的相关公告

基金管理人应当在基金季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和

招募说明书（更新）等文件中披露股指期货交易情况，包括投资政策、持仓

情况、损益情况、风险指标等，并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的

影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标等。

（十三）投资国债期货相关公告

基金管理人应在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说

明书（更新）等文件中披露国债期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、

损益情况、风险指标等，并充分揭示国债期货交易对基金总体风险的影响

以及是否符合既定的投资政策和投资目标等。

（十四）投资港股通标的股票相关公告

基金管理人应当在基金季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和

招募说明书（更新）等文件中披露港股通标的股票的投资情况。法律法规或

中国证监会另有规定的，从其规定。招募说明书

（十五）实施侧袋机制期间的信息披露

本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基

金合同和招募说明书的规定进行信息披露，详见招募说明书“侧袋机制”部

分的规定。

（十六）中国证监会规定的其他信息。

六、信息披露事务管理

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门

部门及高级管理人员负责管理信息披露事务。

基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基

金信息披露内容与格式准则等法规规定。

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》

的约定，对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购

赎回价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清

算报告等相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子

确认。

基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金

信息。基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送

拟披露的基金信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。

基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根

据需要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披

露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。

为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见

书的专业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》

终止后 10 年，法律法规另有规定的从其规定。

七、信息披露文件的存放与查阅

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关

法律法规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。

八、暂停或延迟信息披露的情形

当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金