永赢瑞益债券型证券投资基金基金产品资料概要更新(2021年第3号)
编制日期：2021-10-31
送出日期：2021-11-27
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
永赢瑞益债
基金简称 基金代码 004238
券
永赢基金管兴业银行股份
基金管理人 基金托管人
理有限公司 有限公司
基金合同生效日 2017-03-02
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理 陶毅 开始担任本基金基金经理的2020-08-31
日期
证券从业日期 2008-07-10
其他 基金合同生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人
数量不满200人或者基金资产净值低于5,000万元情形的，基
金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现
前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方
案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，
并召开基金份额持有人大会进行表决。
法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
通过积极主动的资产管理和严格的风险控制，在保持基
投资目标 金资产流动性和严格控制基金资产风险的前提下，力争为投
资者提供稳定增长的投资收益。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括
国内依法发行上市交易的国债、金融债、企业债、央行票
据、中期票据、地方政府债、次级债、可分离交易可转债的
纯债部分、短期融资券、超短期融资券、政府支持机构债
券、政府支持债券、证券公司短期公司债、资产支持证券、
债券回购、协议存款、通知存款、定期存款及其他银行存
款、同业存单、货币市场工具、国债期货以及法律法规或中
投资范围 国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监
会的相关规定。
本基金不投资于股票、权证，也不投资于可转换债券
（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基
金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低
于基金资产的80%；每个交易日日终在扣除国债期货合约需
缴纳的交易保证金后，应保持现金（不含结算备付金、存出
保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券
不低于基金资产净值的5%。
本基金将通过对宏观经济运行状况、国家货币政策和财
政政策及资本市场资金环境的研究，积极把握宏观经济发展
趋势、利率走势、债券市场相对收益率、券种的流动性等因
主要投资策略 素，综合运用类属配置策略、久期策略、收益率曲线策略、
信用策略、杠杆策略、资产支持证券投资策略、证券公司短
期公司债券投资策略、国债期货投资策略，力求实现基金资
产的增值保值。
业绩比较基准 中国债券总全价指数收益率
本基金为债券型基金，属于证券投资基金中较低风险的
风险收益特征 基金品种，其风险收益预期高于货币市场基金，低于混合型
基金和股票型基金。
注：详见本基金招募说明书（更新）第九部分“基金的投资”。
（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表
注：由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同
期业绩比较基准的比较图
注：1、数据截止日期：2020-12-31，基金的过往业绩不代表未来表现。
2、图中列示的2017年度基金净值增长率按该年度本基金实际存续期3
月2日（基金合同生效日）起至12月31日止计算。
3、2017年9月11日召开持有人大会，决议通过《关于调整永赢瑞益
债券型证券投资基金投资范围、投资限制、投资策略等有关事项的议案》
和《关于永赢瑞益债券型证券投资基金调整基金赎回费率有关事项的议
案》，决议自该日起生效。
4、2018年3月30日本基金根据《公开募集开放式证券投资基金流动
性风险管理规定》修改基金合同及托管协议。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
份额（S）或金额（M）/持收费方式/费
费用类型 备注
有期限（N） 率
M＜100万元 0.60%
100万元≤M＜300万元 0.40%
认购费 300万元≤M＜500万元 0.20%
500万元≤M 按笔收取，每
笔1,000元
M＜100万元 0.80%
100万元≤M＜300万元 0.50%
申购费（前收费） 300万元≤M＜500万元 0.30%
500万元≤M 按笔收取，每
笔1,000元
N＜7天 1.50%
赎回费
7天≤N 0%
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.30%
托管费 0.10%
销售服务费 -
其他费用 基金合同生效后与基金相关的信息披露费用、会计师
费、律师费和诉讼费、仲裁费，基金份额持有人大会费
用，基金的证券、期货交易费用，基金的银行汇划费用，
基金的开户费用、账户维护费用，按照国家有关规定和
基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣
除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销
售文件。
本基金的风险主要包括：市场风险、信用风险、流动性风险、管理风险、
操作风险、合规性风险、本基金特有的风险及其他风险。本基金特有的风险：
1、本基金为债券型基金，对债券类资产的投资比例不低于基金资产的80%，因
此，本基金需要承担由于市场利率波动造成的利率风险。本基金管理人将发挥
专业研究优势，加强对市场和债券类产品的深入研究，持续优化组合配置，以
控制特定风险。2、若本基金在开放期发生了巨额赎回，基金管理人有可能采取
部分延期支付或暂停支付的措施以应对巨额赎回，因此在巨额赎回情形发生
时，基金份额持有人存在不能及时赎回份额的风险。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出
实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产,但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合
同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更
新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比
基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，
敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[本公司网站：www.maxwealthfund.com][客
服电话：400-805-8888]
● 基金合同、托管协议、招募说明书
● 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
● 基金份额净值
● 基金销售机构及联系方式
● 其他重要资料
六、其他情况说明
无。