为更好地满足投资者的需求，根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定》（以下简称“《暂行规定》”）的有关规定和《招商和享均衡养老目标三年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》（以下简称“《基金合同》”）的约定，经与基金托管人中国农业银行股份有限公司协商一致，并向中国证监会备案，招商基金管理有限公司（以下简称“基金管理人”、“本公司”）决定于2023年9月15日起对招商和享均衡养老目标三年持有期混合型基金中基金（FOF）（以下简称“本基金”）增加仅供个人养老金资金投资的Y类基金份额，并修订《基金合同》等法律文件。
现将具体事宜公告如下：
一、新增Y类基金份额的基本情况
Y类基金份额是指仅供个人养老金资金购买的基金份额。本基金增加Y类基金份额后，将分别设置对应的基金代码并分别计算各类基金份额净值，原有的基金份额自动转换为本基金A类基金份额。Y类基金份额购买等款项须来自个人养老金资金账户。投资者使用非个人养老金资金账户资金的，可以选择申购A类基金份额。申购、赎回价格以当日各类基金份额净值为基准计算。Y类基金份额首笔申购当日的申购价格为当日A类基金份额的基金份额净值。
本基金A类和Y类基金份额的费率结构如下：
1、本基金A类基金份额收费模式（基金代码：016669）
原有的基金份额自动转换为本基金A类基金份额后的收费模式不变。
2、本基金Y类基金份额收费模式（基金代码：019496）
（1）Y类基金份额的申购费
投资者申购Y类基金份额时需缴纳申购费，申购费率按申购金额进行分档。投资者在一天之内如果有多笔申购，费率按单笔分别计算。
投资者申购Y类基金份额申购费率见下表：
申购金额（M） 申购费率
M＜100万元 1.20%
100万元≤M＜300万元 1.00%
300万元≤M＜500万元 0.80%
M≥500万元 1000元/笔
本基金Y类基金份额的申购费用由申购Y类基金份额的投资人承担，不列入基金资产，用于基金的市场推广、销售、登记等各项费用。
未来，本基金可视情况豁免Y类基金份额的申购费，具体以销售机构规定的为准。
（2）Y类基金份额的赎回费
Y类基金份额对持有期限在7天以内的投资人收取1.5%的赎回费。具体如下：
持有期限 赎回费率
7天以内 1.50%
7天（含）以上 0.00%
对Y类基金份额收取的赎回费全额计入基金财产。
（3）Y类基金份额的销售服务费
本基金Y类基金份额不收取销售服务费。
（4）Y类基金份额的管理费率和托管费率
基金管理人对本基金Y类基金份额的管理费率和托管费率给予5折优惠，具体如下：
管理费率/年 托管费率/年
优惠前 优惠后 优惠前 优惠后
0.8% 0.4% 0.15% 0.075%
未来，如基金管理人对本基金Y类基金份额管理费率和托管费率适用的费率折扣进行调整的，将另行发布公告。
3、收益分配方式
本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选择，Y类基金份额默认的收益分配方式是红利再投资。未来条件允许的情况下，本基金可为Y类基金份额提供定期分红等分红方式，具体详见招募说明书或相关公告。
4、销售机构
Y类基金份额的销售机构参见相关公告或基金管理人网站公示。届时，投资人可通过销售机构申购或赎回本基金的Y类基金份额。基金管理人可根据情况调整销售机构。
5、申购限制
原则上，投资者通过各销售机构网点和本基金管理人官网交易平台首次申购和追加申购的单笔最低金额均为1元（含申购费）。实际操作中，各销售机构在符合上述规定的前提下，可根据情况调高首次申购和追加申购的最低金额，具体以销售机构公布的为准，投资人需遵循销售机构的相关规定。
投资人将当期分配的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。
二、《基金合同》的修订内容
基金管理人对《基金合同》中涉及增加Y类基金份额类别的相关内容进行了修订。本项修订对原有基金份额持有人的利益无实质性不利影响，《基金合同》当事人权利义务关系也不发生重大变化，根据《基金合同》的约定无需召开基金份额持有人大会。
《基金合同》的修订内容详见附件《招商和享均衡养老目标三年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同修改前后文对照表》。
根据修订的《基金合同》，相应修订本基金的《招商和享均衡养老目标三年持有期混合型基金中基金（FOF）托管协议》（以下简称“《托管协议》”）。
三、《招商和享均衡养老目标三年持有期混合型基金中基金（FOF）招募说明书》及基金产品资料概要将根据《基金合同》和《托管协议》的内容进行相应修改，并按规定更新。
重要提示：
本基金“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺，本基金不保本，可能发生亏损。
Y类基金份额购买等款项来自个人养老金资金账户，基金份额赎回等款项转入个人养老金资金账户。根据相关法律法规和监管机构的规定，投资人未达到领取基本养老金年龄或者政策规定的其他领取条件时不可领取个人养老金。
此次增加Y类基金份额及《基金合同》和《托管协议》的修订，已履行了规定的程序，符合相关法律法规及《基金合同》的规定。投资者可访问本公司网站（www.cmfchina.com）查阅修订后的招商和享均衡养老目标三年持有期混合型基金中基金（FOF）的《基金合同》和《托管协议》全文。本次修订后的《基金合同》和《托管协议》将自2023年9月15日起生效。
投资者可通过以下途径咨询有关详情：
招商基金全国统一客户服务热线：400-887-9555（免长途话费）
网址：www.cmfchina.com
风险提示：
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。销售机构根据法规要求对投资者类别、风险承受能力和基金的风险等级进行划分，并提出适当性匹配意见。投资者在投资基金前应认真阅读基金合同、招募说明书、基金产品资料概要等基金法律文件，全面认识基金产品的风险收益特征，在了解产品情况及听取销售机构适当性意见的基础上，根据自身的风险承受能力、投资期限和投资目标，对基金投资作出独立决策，选择合适的基金产品。
特此公告。
招商基金管理有限公司
2023年9月15日
附件：《招商和享均衡养老目标三年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同修改前后文对照表》
章节 原文条款内容 修改后条款内容
第 一 部
分前言
一、订立本基金合同的目的、依据和原则
2、……《公开募集开放式证券投资基金流动性
风险管理规定》（以下简称 “《流动性风险管理规
定》” ）和其他有关法律法规。
一、订立本基金合同的目的、依据和原则
2、……《公开募集开放式证券投资基金流动性风
险管理规 定 》（以 下 简 称 “《流 动 性 风 险 管 理 规
定》” ）、《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务
管理暂行规定》（以下简称 “《个人养老金基金暂行规
定》” ）和其他有关法律法规。
六、本基金设置最短持有期，每份基金份额的最短持
有期为三年，相应基金份额在最短持有期内不可办理
赎回及转换转出业务。 因此投资者面临在最短持有期
内不能赎回及转换转出基金份额的风险。 请投资者合
理安排资金进行投资。
六、除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，本基
金的各类基金份额均设置最短持有期，每份基金份额的
最短持有期为三年，相应基金份额在最短持有期内不可
办理赎回及转换转出业务。因此投资者面临在最短持有
期内不能赎回及转换转出基金份额的风险。请投资者合
理安排资金进行投资。
第 二 部
分释义 无
15、《个人养老金基金暂行规定》： 指中国证监会2022
年11月4日颁布并实施的《个人养老金投资公开募集证
券投资基金业务管理暂行规定》 及颁布机关对其不时
做出的修订
16、个人养老金：指政府政策支持、个人自愿参加、
市场化运营、实现养老保险补充功能的制度
31、个人养老金资金账户：指与个人养老金账户绑
定，为参加人提供资金缴存、缴费额度登记、个人养老金
产品投资、个人养老金支付、个人所得税税款支付、资金
与相关权益信息查询等服务的账户
32、个人养老金账户：指用于登记和管理个人身份
信息，并与基本养老保险关系关联，记录个人养老金缴
费、投资、领取、抵扣和缴纳个人所得税等信息的账户
33、个人养老金基金：指根据《个人养老金基金暂
行规定》等的有关规定，个人养老金可以投资的基金产
品
34、定期支付：本基金按照基金合同的约定或相关
公告的规定，定期向基金份额持有人支付一定现金的业
务
61、基金份额类别：本基金根据是否允许投资者通
过个人养老金账户投资本基金将基金份额分为不同的
类别：A类基金份额和Y类基金份额。各类基金份额分设
不同的基金代码，并分别公布基金份额净值
62、A类基金份额： 指不通过个人养老金资金账户
购买的基金份额
63、Y类基金份额： 指仅供个人养老金资金购买的
基金份额
第 三 部
分 基 金
的 基 本
情况
三、基金的运作方式
契约型开放式
本基金每个开放日开放申购，但投资人每笔认购
/申购/转换转入的基金份额需至少持有满三年，在三
年最短持有期内不能提出赎回及转换转出申请。
三、基金的运作方式
契约型开放式
本基金每个开放日开放申购，除法律法规另有规定
或基金合同另有约定外，投资人每笔认购/申购/转换转
入的基金份额需至少持有满三年，在三年最短持有期内
不能提出赎回及转换转出申请。
八、基金份额的类别
在不违反法律法规的规定、基金合同的约定以及
对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，
根据基金实际运作情况，在履行适当程序后，基金管
理人可停止基金份额的销售、调低基金份额的费率水
平或者增加新的基金份额类别等，此项调整无需召开
基金份额持有人大会，但调整实施前基金管理人需及
时公告并报中国证监会备案。
八、基金份额的类别
本基金根据是否允许投资者通过个人养老金账户
投资本基金将基金份额分为不同的类别。不通过个人养
老金账户投资本基金的基金份额， 称为A类基金份额；
仅供个人养老金资金购买的基金份额，称为Y类基金份
额。
各类基金份额分设不同的基金代码，并分别公布基
金份额净值。
本基金各类基金份额分别设置代码。由于基金费用
的不同，本基金各类基金份额将分别计算并公告基金份
额净值。
投资者可自行选择认购、申购的基金份额类别。
在不违反法律法规的规定、基金合同的约定以及对
基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，根据
基金实际运作情况，在履行适当程序后，基金管理人可
停止基金份额的销售、调低基金份额的费率水平或者增
加新的基金份额类别等，此项调整无需召开基金份额持
有人大会，但调整实施前基金管理人需及时公告并报中
国证监会备案。
第 六 部
分 基 金
份 额 的
申 购 与
赎回
二、申购和赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购，但本基金
对于每份基金份额设定三年最短持有期，在三年最短
持有期内不能提出赎回及转换转出申请。 ……但基金
管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合
同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
……
基金管理人自基金合同生效日三年后的年度对
日起开始办理赎回，具体业务办理时间在赎回开始公
告中规定。
……
二、申购和赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购，除法律法规
另有规定或基金合同另有约定外，本基金对于每份基金
份额设定三年最短持有期，在三年最短持有期内不能提
出赎回及转换转出申请。 在符合法律法规的前提下，若
未来条件允许，本基金可对Y类基金份额的持有期限另
行规定，详见届时相关公告。 ……但基金管理人根据法
律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂
停申购、赎回时除外。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
……
除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，基金
管理人自基金合同生效日三年后的年度对日起开始办
理赎回，具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。
……
三、申购与赎回的原则
1、“未知价” 原则，即申购、赎回价格以申请受理
当日的基金份额净值为基准进行计算；
2、“金额申购、份额赎回” 原则，即申购以金额申
请，赎回以份额申请；
……
三、申购与赎回的原则
1、“未知价” 原则，即申购、赎回价格以申请受理当
日的各类基金份额净值为基准进行计算；
2、“金额申购、份额赎回” 原则，即申购以金额申
请，赎回以份额申请。 基金管理人可对Y类基金份额开
通定额赎回功能， 具体业务办理方式详见届时相关公
告；
……
四、申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
……
2、申购和赎回的款项支付
……
四、申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
……
本基金的Y类基金份额可按照基金合同的约定或
相关公告的规定开通定期支付功能。定期支付发起的自
动赎回，相关规则参见招募说明书或届时相关公告。
2、申购和赎回的款项支付
……
除另有规定外，基金管理人、基金销售机构应当确
保Y类基金份额购买等款项来自个人养老金资金账户，
Y类基金份额赎回等款项转入个人养老金资金账户。
六、申购和赎回的价格、费用及其用途
1、本基金基金份额净值的计算，保留到小数点后
4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损
失由基金财产承担。 如相关法律法规以及中国证监会
另有规定，则依规定执行。
2、申购份额的计算及余额的处理方式：本基金申
购份额的计算详见《招募说明书》。 本基金的申购费
率由基金管理人决定，并在招募说明书或相关公告中
列示。 申购的有效份额为净申购金额除以当日基金份
额净值，有效份额单位为份，上述计算结果均按舍去
尾数方法，保留到小数点后2位，舍去部分归入基金财
产。
……
4、申购费用由投资人承担，不列入基金财产。
……
6、 本基金的申购费率、 申购份额具体的计算方
法、赎回费率、赎回金额具体的计算方法和收费方式
由基金管理人根据基金合同的规定确定，并在招募说
明书或相关公告中列示。 基金管理人可以根据《基金
合同》的约定在不违反法律法规的范围内、且对基金
份额持有人无实质不利影响的前提下调整费率或收
费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依
照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
……
六、申购和赎回的价格、费用及其用途
1、本基金A类基金份额和Y类基金份额分别设置基
金代码，并分别计算、公布基金份额净值。本基金各类基
金份额净值的计算，均保留到小数点后4位，小数点后第
5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
如相关法律法规以及中国证监会另有规定，则依规定执
行。
2、申购份额的计算及余额的处理方式：本基金申购
份额的计算详见《招募说明书》。 本基金的申购费率由
基金管理人决定， 并在招募说明书或相关公告中列示。
某类基金份额申购的有效份额为该类基金份额净申购
金额除以当日该类基金份额的基金份额净值，有效份额
单位为份，上述计算结果均按舍去尾数方法，保留到小
数点后2位，舍去部分归入基金财产。
……
4、 申购费用由申购相应类别基金份额的投资人承
担，不列入基金财产。
……
6、本基金各类基金份额的申购费率、申购份额具体
的计算方法、赎回费率、赎回金额具体的计算方法和收
费方式由基金管理人根据基金合同的规定确定，并在招
募说明书或相关公告中列示。 基金管理人可以根据《基
金合同》的约定在不违反法律法规的范围内、且对基金
份额持有人无实质不利影响的前提下调整费率或收费
方式， 并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照
《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
……
七、拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受
投资人的申购申请：
……
12、 法律法规规定或中国证监会认定的其他情
形。
发生上述第1、2、3、5、6、7、8、10、11、12项暂停申
购情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人申购
申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上
刊登暂停申购公告。 如果投资人的申购申请被拒绝，
被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。 在暂停申购
的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办
理。
七、拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投
资人就本基金或某类基金份额的申购申请：
……
12、 本基金被监管机构移出个人养老金基金名录
的，本基金将暂停接受Y类基金份额的申购申请；
13、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第1、2、3、5、6、7、8、10、11、12、13项暂停
申购情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人申购
申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊
登暂停申购公告。 如果投资人的申购申请被拒绝，被拒
绝的申购款项本金将退还给投资人。在暂停申购的情况
消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
十二、基金的非交易过户
……
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份
额由其合法的继承人继承；捐赠指基金份额持有人将
其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或
社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法
文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给
其他自然人、法人或其他组织。 办理非交易过户必须
提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条
件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并
按基金登记机构规定的标准收费。
十二、基金的非交易过户
……
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额
由其合法的继承人继承。 基金管理人、基金销售机构办
理Y类基金份额继承等事项的，应当通过份额赎回方式
办理，个人养老金相关制度另有规定的除外。 前述业务
的办理不受持有期限限制；捐赠指基金份额持有人将其
合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会
团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将
基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然
人、法人或其他组织。 办理非交易过户必须提供基金登
记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过
户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构
规定的标准收费。
第 七 部
分 基 金
合 同 当
事 人 及
权 利 义
务
三、基金份额持有人
……
除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，每
份基金份额具有同等的合法权益。
三、基金份额持有人
……
除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，同一
类别的每份基金份额具有同等的合法权益。
第 八 部
分 基 金
份 额 持
有 人 大
会
一、召开事由
2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内
且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提
下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修
改，不需召开基金份额持有人大会：
……
（3）调整本基金的基金份额类别设置；
……
（8）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开
基金份额持有人大会的其他情形。
一、召开事由
2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且
对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，以
下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需
召开基金份额持有人大会：
……
（3） 调整本基金的基金份额类别设置或停止现有
类别基金份额的销售等；
……
（8） 对Y类基金份额管理费和托管费实施费率优
惠；
（9）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基
金份额持有人大会的其他情形。
第 十 四
部 分
基 金 资
产估值
五、估值程序
1、 基金份额净值是按照估值日基金资产净值除
以估值日基金份额的余额数量计算， 精确到0.0001
元，小数点后第5位四舍五入。 基金管理人可以设立大
额赎回情形下的净值精度应急调整机制。 国家另有规
定的，从其规定。
五、估值程序
1、 各类基金份额净值是按照估值日各类基金资产
净值除以估值日该类基金份额的余额数量计算，均精确
到0.0001元，小数点后第5位四舍五入。基金管理人可以
设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另
有规定的，从其规定。
六、估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、合
理的措施确保基金资产估值的准确性、及时性。 当基
金份额净值小数点后4位以内（含第4位）发生估值错
误时，视为基金份额净值错误。
……
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：
（2） 基金份额净值计算错误偏差达到基金份额
净值的0.25%时， 基金管理人应当通报基金托管人并
报中国证监会备案； 错误偏差达到基金份额净值的
0.5%时，基金管理人应当公告，并报中国证监会备案。
六、估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理
的措施确保基金资产估值的准确性、及时性。 当任一类
基金份额净值小数点后4位以内（含第4位）发生估值
错误时，视为该类基金份额净值错误。
……
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：
（2） 各类基金份额的基金份额净值计算错误偏差
达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通
报基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类
基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公告，并报中
国证监会备案。
第 十 五
部 分 基
金 费 用
与税收
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金投资于本基金管理人所管理的公开募集
的基金份额的部分不收取管理费。 本基金的管理费按
前一日基金资产净值扣除前一日所持有本基金管理
人管理的公开募集的基金份额所对应资产净值后的
余额（若为负数，则取0）的0.80%的年费率计提。 管
理费的计算方法如下：
H＝E×0.80%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值扣除前一日所持有的
基金管理人管理的公开募集的基金份额所对应资产
净值后的余额，若为负数，则E取0。
……
2、基金托管人的托管费
本基金投资于本基金托管人所托管的公开募集
的基金份额的部分不收取托管费。 本基金的托管费按
前一日基金资产净值扣除前一日所持有基金托管人
托管的公开募集的基金份额所对应资产净值后的余
额（若为负数，则取0）的0.15%的年费率计提。托管费
的计算方法如下：
H＝E×0.15%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值扣除前一日所持有的
基金托管人托管的公开募集的基金份额所对应资产
净值后的余额，若为负数，则E取0。
……
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金投资于本基金管理人所管理的公开募集的
基金份额的部分不收取管理费。本基金各类基金份额的
管理费按各类基金份额前一日基金资产净值扣除该类
基金份额的基金财产中所持有本基金管理人自身管理
的其他基金所对应的基金资产净值后的余额 （若为负
数，则取0）的管理费年费率计提。 管理费的计算方法如
下：
H＝E×各类基金份额的管理费年费率÷当年天数
H为各类基金份额每日应计提的基金管理费
E为各类基金份额前一日的基金资产净值扣除该
类基金份额的基金财产中所持有的本基金管理人自身
管理的其他基金所对应的基金资产净值后的余额，若为
负数，则E取0。
……
本基金管理费年费率为0.8%。 本基金可对Y类基金
份额适用的管理费率进行一定的优惠，具体详见招募说
明书或相关公告。
2、基金托管人的托管费
本基金投资于本基金托管人所托管的公开募集的
基金份额的部分不收取托管费。本基金各类基金份额的
托管费按各类基金份额前一日基金资产净值扣除该类
基金份额的基金财产中所持有基金托管人自身托管的
其他基金所对应的基金资产净值后的余额（若为负数，
则取0）的托管费年费率计提。 托管费的计算方法如下：
H＝E×各类基金份额的托管费年费率÷当年天数
H为各类基金份额每日应计提的基金托管费
E为各类基金份额前一日的基金资产净值扣除该
类基金份额基金财产中所持有的基金托管人自身托管
的其他基金所对应的基金资产净值后的余额， 若为负
数，则E取0。
……
本基金托管费年费率为0.15%。 本基金可对Y类基
金份额适用的托管费率进行一定的优惠，具体详见招募
说明书或相关公告。
第 十 六
部 分 基
金 的 收
益 与 分
配
三、基金收益分配原则
……
2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利
再投资，投资者可选择现金红利或将现金红利自动转
为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默
认的收益分配方式是现金分红；
3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，
即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位
基金份额收益分配金额后不能低于面值；
4、每一基金份额享有同等分配权；
……
三、基金收益分配原则
……
2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再
投资，投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相
应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基
金A类基金份额默认的收益分配方式是现金分红，Y类
基金份额默认的收益分配方式是红利再投资。未来条件
允许的情况下，本基金可为Y类基金份额提供定期分红
等分红方式，具体详见招募说明书或相关公告；
3、 基金收益分配后各类基金份额的基金份额净值
不能低于面值，即基金收益分配基准日的各类基金份额
的基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金
额后不能低于面值；
4、A类基金份额和Y类基金份额之间由于费用收取
上的不同将导致在可供分配利润上有所不同；本基金同
一类别的每一基金份额享有同等分配权；
……
六、基金收益分配中发生的费用
……
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续
费用由投资者自行承担。 当投资者的现金红利小于一
定金额， 不足以支付银行转账或其他手续费用时，基
金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转
为基金份额。 红利再投资的计算方法等有关事项遵循
《业务规则》的相关规定。
六、基金收益分配中发生的费用
……
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费
用由投资者自行承担。当投资者的现金红利小于一定金
额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记
机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类
别的基金份额。 红利再投资的计算方法等有关事项遵
循《业务规则》的相关规定。
第 十 八
部 分 基
金 的 信
息披露
五、公开披露的基金信息
（四）基金净值信息
《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购
或者赎回前，基金管理人应当至少每周在规定网站披
露一次基金份额净值和基金份额累计净值。
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理
人应当在不晚于每个开放日后的3个工作日内， 通过
规定网站、基金销售机构网站或营业网点披露开放日
的基金份额净值和基金份额累计净值。
基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一
日后的3个工作日内， 在规定网站披露半年度和年度
最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。
（七）临时报告
……
16、基金份额净值估值错误达基金份额净值百分
之零点五；
……
20、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受
申购、赎回申请；
……
五、公开披露的基金信息
（四）基金净值信息
《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或
者赎回前，基金管理人应当至少每周在规定网站披露一
次各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人
应当在不晚于每个开放日后的3个工作日内， 通过规定
网站、基金销售机构网站或营业网点披露开放日的各类
基金份额净值和各类基金份额累计净值。
基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日
后的3个工作日内， 在规定网站披露半年度和年度最后
一日的各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。
（七）临时报告
……
16、任一类基金份额净值估值错误达该类基金份额
净值百分之零点五；
……
20、本基金或某类基金份额暂停接受申购、赎回申
请或重新接受申购、赎回申请；
……
六、信息披露事务管理
……
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会
的规定和《基金合同》的约定，对基金管理人编制的
基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价
格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料
概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行
复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。
……
六、信息披露事务管理
……
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的
规定和《基金合同》的约定，对基金管理人编制的基金
资产净值、各类基金份额净值、各类基金份额申购赎回
价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料
概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复
核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。
……