新基点评：光大添天盈季度理财A(360019)

基金概况：光大添天盈季度理财A(360019)

（数据来源：光大保德信基金、易天富基金研究中心整理）

易天富基金大师对基金公司评价：

（数据来源：易天富基金研究中心、易天富基金分析系统www.etf88.com）

基金经理介绍：

    韩爱丽，女，复旦大学经济学硕士，CFA。2006年7月至2010年8月在上海浦东发展银行总行资金部从事固定收益交易、研究工作；2010年8月加盟光大保德信基金管理有限公司，任高级债券研究员，现任光大保德信货币市场基金基金经理、光大保德信添天盈季度开放短期理财债券型证券投资基金基金经理兼光大保德信添盛双月理财债券型证券投资基金基金经理。

易天富基金对基金经理的评价：

（数据来源：易天富基金研究中心、易天富基金分析系统www.etf88.com）

历史业绩评价：

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总结与分析：

    光大添天盈季度理财基金，是一只短期理财基金，运作周期是每三个月开放一次。该基金将设A类和B类两类基金份额，两类基金份额单独设置基金代码，其中A类份额最低认购金额为1000元，B类则为500万元，两者都无认购、申购、赎回费用，但分别收取0.25%，0.01%的年销售服务费率。而若A级账户的基金份额若超过500万份，则会自动升级为B级份额，相反的，若B级份额不满足500万，则降为A级。该基金投资范围为现金、通知存款、短期融资券、1年及1年以内的银行定期存款、大额存单、剩余期限在397天以内（含397天）的债券、期限在1年以内（含1年）的债券回购、剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券及中期票据、期限在1年以内（含1年）的中央银行票据（以下简称“央行票据”）以及中国证监会、中国人民银行认可的其它货币市场工具。该基金投资于银行存款的比例不低于基金资产的80%，其中银行存款包括银行通知存款、银行定期存款、银行协议存款和备付金存款，但须保持现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的5%。在风险收益特征上，该基金属于证券投资基金中的风险较低的品种，其预期收益和风险低于普通债券型基金、混合型基金和股票型基金。

产品优势

    1、投资门槛降低，仅需1000元就可以做短期理财。包括普通的7日存款在内，银行理财产品，至少需要5万元才能购买，而光大保德信短期理财基金则只需要1000元就可以做到，从而享受与银行理财产品相当的投资服务，间接参与银行间金融市场投资。光大添天盈短期理财基金投资于银行存款的比例不低于基金资产的80%，这些货币市场工具收益水平通常超越活期存款收益6倍-10倍。

表1  短期理财产品的年化收益率

（数据来源：易天富基金研究中心整理）

    2、理财不断档，投资效率高。光大添天盈短期理财每三个月为一个运作周期。投资运作无缝链接，收益远超活期存款利率。该基金运每月收益支付都采用红利再投资方式，且运作期完成后，会开放一次集中申购，所以一般每个季度都能买到，从而为月光族的理财提供可能。

    3、组合看得见，收益有参考。光大添天盈短期理财本质上是一款货币基金，每一个工作日都会公布各级份额的每万份基金净收益及7日年化收益率。

    综合以上分析与易天富基金大师分析系统，我们认为追求短期理财的中小投资者可以积极认购该基金。

(易天富基金研究中心)

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