新基点评：工银瑞信新财富(000763)

　　基金概况

基金代码	000763	发行日期	2014-8-18 至 2014-9-16
投资风格	中盘型	基金类型	契约型开放式
管理费	1.5%	托管费	0.25%
基金规模	不少于2亿元人民币	基金托管人	招商银行股份有限公司

　　投资目标

　　利用商业周期与市场循环的行为模式，深入研究驱动金融市场与资产价值的变动力量，通过大类资产配置与个券的趋势变化，在相对较低风险下追求组合资产的长期稳定增值。

　　投资范围

　　本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法公开发行上市交易的股票（包括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票）、权证，股指期货，债券资产（国债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款等固定收益类资产，现金，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为：股票占基金资产的比例为0%–95%，每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值的5%的现金或到期日在一年以内的政府债券。如法律法规或中国证监会允许，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

　　业绩比较基准

　　55%×沪深300指数收益率＋45%×中债综合指数收益率。

　　费率结构

认购费率	金额（M）	认购费率
	M<100万元	1.2%
	100万元≤M<300万元	0.8%
	300万元≤M<500万元	0.6%
	M≥500万元	每笔1000元

申购费率	金额（M）	申购费率
	M<100万元	1.5%
	100万元≤M<300万元	1.0%
	300万元≤M<500万元	0.8%
	M≥500万元	每笔1000元

赎回费率	持有期限	赎回费率
	T<30天	1.5%
	30天≤T<1年	0.5%
	1年≤T<2年	0.3%
	T≥2年	0

 

　　基金经理简介

　　欧阳凯先生，12年证券从业经验；曾任中海基金管理有限公司基金经理；2010年加入工银瑞信，现任固定收益部联席总监。2010年8月16日至今，担任工银双利债券型基金基金经理，2011年12月27日至今担任工银保本混合基金基金经理，2013年2月7日至今担任工银瑞信保本2混合型发起式基金基金经理，2013年6月26日起至今担任工银瑞信保本3号混合型基金基金经理, 2013年7月4日起至今担任工银信用纯债两年定期开放基金基金经理。

　　易天富基金投资分析决策系统（米米基金理财系统）对基金经理的评价

　　基金公司简介

　　工银瑞信基金管理有限公司是由中国工商银行和瑞士信贷合资设立的基金管理公司，成立于2005年6月。自成立以来，公司坚持“以稳健的投资管理，为客户提供卓越的理财服务”为使命，依托强大的股东背景、稳健的经营理念、科学的投研体系、严密的风控机制和资深的管理团队，立足国际化、专业化、规范化，致力于为广大投资者提供一流的投资管理服务。截至2013年12月31日，公司拥有公募基金、QDII、企业年金、特定资产管理和全国社保基金投资管理人等多项业务资格，为近600万公募基金客户和多个年金、专户客户提供资产管理服务，旗下管理42只公募基金和数十个年金、专户组合，资产管理规模逾2300亿元。

　　易天富基金投资分析决策系统（米米基金理财）对基金公司的评价

　　产品优势

　　1、市场转暖把握投资机会

　　今年以来债券市场向好、新股发行重启，基金投资渠道和投资方式更加丰富。本基金将顺应市场环境变化与投资者需求，深入研究和挖掘各大类资产的独特配置优势，在相对较低风险下追求组合资产的长期稳定增值。

　　2、灵活配比攻守圆转如意

　　本基金投资范围包括股票和债券等资产，可灵活把握股票和债券两个市场的双重投资机会。其中股票投资占基金资产比例为0%–95%，突破了传统股票基金限制，成为配置灵活、适应各种市场环境的全能型产品。灵动实现高风险、高收益的资产和低风险、低收益的资产的适时组合，从而有效提高不同市场状况下基金资产的整体收益水平。

　　3、明星经理股债强强联手

　　本基金拟任基金经理欧阳凯先生和王佳女士管理的工银双利债券基金独家荣膺“晨星（中国）2014年度债券型基金奖”（《上海证券报》2014-4-8第14版）；同时还荣获“2013年度三年期债券型金牛基金”等权威奖项（《中国证券报》2014-3-31T01版）。鄢耀先生掌管的工银金融地产股票基金也取得了良好业绩，该产品自2013年8月26日成立以来累计获得19.4%的净值增长率。

　　总结

　　综合以上分析与易天富基金投资分析决策系统（米米基金理财），我们认为稳健型及以上投资者，可以适当认购该基金。