基金管理人：银华基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
送出日期：2015 年 8 月 26 日
银华交易型货币 2015 年半年度报告
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§1 重要提示及目录
1.1 重要提示
基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，
并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本半年度报告已经三分之二
以上独立董事签字同意，并由董事长签发。
基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2015 年 8 月 24 日复核了本
报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容，保证复核
内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本
基金的招募说明书及其更新。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自 2015年 1月 1日起至 6月 30日止。
银华交易型货币 2015 年半年度报告
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1.2 目录
§1 重要提示及目录 ................................................................................................................................... 2
1.1 重要提示 ...................................................................................................................................... 2
1.2 目录 .............................................................................................................................................. 3
§2 基金简介 ............................................................................................................................................... 5
2.1 基金基本情况 .............................................................................................................................. 5
2.2 基金产品说明 .............................................................................................................................. 5
2.3 基金管理人和基金托管人 .......................................................................................................... 5
2.4 信息披露方式 .............................................................................................................................. 6
2.5 其他相关资料 .............................................................................................................................. 6
§3 主要财务指标和基金净值表现 ........................................................................................................... 6
3.1 主要会计数据和财务指标 .......................................................................................................... 6
3.2 基金净值表现 .............................................................................................................................. 7
3.3 其他指标 .................................................................................................... 错误！未定义书签。
§4 管理人报告 ........................................................................................................................................... 8
4.1 基金管理人及基金经理情况 ...................................................................................................... 8
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明 ............................................................ 11
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明 ........................................................................ 11
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明 ........................................................ 11
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望 ........................................................ 12
4.6 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明 .................................................................... 12
4.7 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明 ........................................................................ 13
4.8 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明 ................................ 13
§5 托管人报告 ......................................................................................................................................... 13
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明 ............................................................................ 13
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明 ........ 13
5.3 托管人对本半年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见 ........................ 13
§6 半年度财务会计报告（未经审计） ................................................................................................. 14
6.1 资产负债表 ................................................................................................................................ 14
6.2 利润表 ........................................................................................................................................ 15
6.3 所有者权益（基金净值）变动表 ............................................................................................ 16
6.4 报表附注 .................................................................................................................................... 17
§7 投资组合报告 ..................................................................................................................................... 31
7.1 期末基金资产组合情况 ............................................................................................................ 31
7.2 债券回购融资情况 .................................................................................................................... 31
7.3 基金投资组合平均剩余期限 .................................................................................................... 31
7.4 期末按债券品种分类的债券投资组合 .................................................................................... 32
7.5 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细 ............................ 32
7.6 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 ............................................ 33
7.7 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的所有资产支持证券投资明细 ................ 33
7.8 投资组合报告附注 .................................................................................................................... 33
§8 基金份额持有人信息 ......................................................................................................................... 34
8.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构 ................................................................................ 34
银华交易型货币 2015 年半年度报告
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8.2 期末上市基金前十名持有人 .................................................................................................... 34
8.3 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况 .................................................................... 35
8.4 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间的情况 ................................ 35
§9 开放式基金份额变动 ......................................................................................................................... 35
§10 重大事件揭示 ................................................................................................................................... 35
10.1 基金份额持有人大会决议 ...................................................................................................... 35
10.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动 ...................................... 36
10.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼 .......................................................... 36
10.4 基金投资策略的改变 .............................................................................................................. 36
10.5 为基金进行审计的会计师事务所情况 .................................................................................. 36
10.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况 .................................................. 36
10.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况 .............................................................................. 36
10.8 偏离度绝对值超过 0.5%的情况 ............................................................................................. 42
10.9 其他重大事件 .......................................................................................................................... 42
§11 影响投资者决策的其他重要信息 ................................................................................................... 43
§12 备查文件目录 ................................................................................................................................... 43
12.1 备查文件目录 .......................................................................................................................... 43
12.2 存放地点 .................................................................................................................................. 43
12.3 查阅方式 .................................................................................................................................. 43
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§2 基金简介
2.1 基金基本情况
基金名称 银华交易型货币市场基金
基金简称 银华交易型货币
场内简称 银华日利
基金主代码 511880
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2013年 4月 1日
基金管理人 银华基金管理有限公司
基金托管人 中国建设银行股份有限公司
报告期末基金份额总额 98,160,780.00份
基金合同存续期 不定期
基金份额上市的证券交易所 上海证券交易所
上市日期 2013-04-18
2.2 基金产品说明
投资目标 在保持本金低风险的前提下，力求实现高流动性和高于
业绩比较基准的收益。
投资策略 本基金将以市场价值分析为基础，以主动式的科学投资
管理为手段，综合考虑各类投资品种的收益性、流动性
和风险特征，通过对国内外宏观经济走势、货币政策和
财政政策的研究，以久期为核心的资产配置、品种与类
属选择，结合对货币市场利率变动的预期，进行积极的
投资组合管理。在保证基金资产的安全性和流动性的基
础上，力争为投资人创造稳定的收益。
业绩比较基准 活期存款利率（税后）。
风险收益特征 本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的高流动
性、低风险品种，其预期收益和风险均低于债券型基金、
混合型基金及股票型基金。
2.3 基金管理人和基金托管人
项目 基金管理人 基金托管人
名称 银华基金管理有限公司 中国建设银行股份有限公司
信息披露负责
人
姓名 杨文辉 田青
联系电话 (010)58163000 （010）67595096
电子邮箱 yhjj@yhfund.com.cn tianqing1.zh@ccb.com
客户服务电话 4006783333,(010)85186558 （010）67595096
传真 (010)58163027 （010）66275853
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注册地址 广东省深圳市深南大道
6008号特区报业大厦 19层
北京市西城区金融大街 25号
办公地址 北京市东城区东长安街 1号
东方广场东方经贸城 C2 办
公楼 15层
北京市西城区闹市口大街 1号院
1号楼长安兴融中心
邮政编码 100738 100033
法定代表人 王珠林 王洪章
2.4 信息披露方式
本基金选定的信息披露报纸名称 《中国证券报》
登载基金半年度报告正文的管理人互联网网址 http://www.yhfund.com.cn
基金半年度报告备置地点 基金管理人及基金托管人办公地
址
2.5 其他相关资料
项目 名称 办公地址
注册登记机构 中国证券登记结算有限责任公司 北京市西城区太平桥大街 17号
§3 主要财务指标和基金净值表现
3.1 主要会计数据和财务指标
金额单位：人民币元
3.1.1 期间数据和指标 报告期(2015年 1月 1日 - 2015年 6月 30日 )
本期已实现收益 189,572,343.05
本期利润 189,572,343.05
本期净值收益率 1.8739%
3.1.2 期末数据和指标 报告期末( 2015年 6月 30 日 )
期末基金资产净值 10,021,756,974.56
期末基金份额净值 102.095
3.1.3 累计期末指标 报告期末( 2015年 6月 30 日 )
累计净值收益率 9.8104%
注：1、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣
除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益，由于货币市场基
金采用摊余成本法核算，因此，公允价值变动收益为零，本期已实现收益和本期利润的金额相等。
2、本基金采用收益不结转份额的全价计价方式，因此本报告中披露的净值收益率指标实际上为本
基金净值增长率，同时增加披露以下财务指标：
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（1）加权平均基金份额本期利润：1.9362
（2）本期加权平均净值利润率：1.91%
（3）期末可供分配利润：205,704,419.82元
（4）期末可供分配基金份额利润：2.0956元
3、本基金于 2013 年 4 月 3 日进行了份额折算，折算后本基金份额面值由初始 1.000 元调整为
100.000元
3.2 基金净值表现
3.2.1 基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段
份额净值
收益率①
份额净值
收益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
过去一个月 0.2533% 0.0083% 0.0307% 0.0009% 0.2226% 0.0074%
过去三个月 0.8864% 0.0093% 0.0873% 0.0009% 0.7991% 0.0084%
过去六个月 1.8739% 0.0112% 0.1737% 0.0011% 1.7002% 0.0101%
过去一年 3.9479% 0.0112% 0.3506% 0.0010% 3.5973% 0.0102%
自基金合同
生效起至今
9.8104% 0.0133% 0.7904% 0.0010% 9.0200% 0.0123%
注：本基金采用收益不结转份额的全价计价方式，因此本报告中披露的净值收益率指标实际上为
本基金净值增长率。
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3.2.2 自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率
变动的比较
注：按基金合同的规定，本基金自基金合同生效起六个月为建仓期，建仓期结束时各项资产配置
比例已达到基金合同规定。
§4 管理人报告
4.1 基金管理人及基金经理情况
4.1.1 基金管理人及其管理基金的经验
银华基金管理有限公司成立于 2001 年 5 月 28 日，是经中国证监会批准(证监基金字[2001]7
号文)设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为 2亿元人民币，公司的股东及其出资比例分别
为：西南证券股份有限公司 49%、第一创业证券股份有限公司 29%、东北证券股份有限公司 21%及
山西海鑫实业股份有限公司 1%。公司的主要业务是基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会
许可的其他业务。公司注册地为广东省深圳市。
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截至 2015年 6月 30日，本基金管理人管理着 50只证券投资基金，具体包括银华优势企业证券投
资基金、银华保本增值证券投资基金、银华-道琼斯 88 精选证券投资基金、银华货币市场证券投
资基金、银华核心价值优选股票型证券投资基金、银华优质增长股票型证券投资基金、银华富裕
主题股票型证券投资基金、银华领先策略股票型证券投资基金、银华全球核心优选证券投资基金、
银华内需精选股票型证券投资基金(LOF)、银华增强收益债券型证券投资基金、银华和谐主题灵活
配置混合型证券投资基金、银华沪深 300 指数分级证券投资基金、银华深证 100 指数分级证券投
资基金、银华信用债券型证券投资基金（LOF）、银华成长先锋混合型证券投资基金、银华信用双
利债券型证券投资基金、银华抗通胀主题证券投资基金（LOF）、银华中证等权重 90指数分级证券
投资基金、银华永祥保本混合型证券投资基金、银华消费主题分级股票型证券投资基金、银华中
证内地资源主题指数分级证券投资基金、银华永泰积极债券型证券投资基金、银华中小盘精选股
票型证券投资基金、银华纯债信用主题债券型证券投资基金（LOF）、上证 50等权重交易型开放式
指数证券投资基金、银华上证 50等权重交易型开放式指数证券投资基金联接基金、银华中证中票
50指数债券型证券投资基金（LOF）、银华永兴纯债分级债券型发起式证券投资基金、银华交易型
货币市场基金、银华中证成长股债恒定组合 30/70 指数证券投资基金、银华信用四季红债券型证
券投资基金、银华中证转债指数增强分级证券投资基金、银华信用季季红债券型证券投资基金、
银华中证 800 等权重指数增强分级证券投资基金、银华永利债券型证券投资基金、银华恒生中国
企业指数分级证券投资基金、银华多利宝货币市场基金、银华永益分级债券型证券投资基金和银
华活钱宝货币市场基金、银华双月定期理财债券型证券投资基金、银华高端制造业灵活配置混合
型证券投资基金、银华惠增利货币市场基金、银华回报灵活配置定期开放混合型发起式证券投资
基金、银华泰利灵活配置混合型证券投资基金、银华中国梦 30股票型证券投资基金、银华恒利灵
活配置混合型证券投资基金、银华聚利灵活配置混合型证券投资基金、银华汇利灵活配置混合型
证券投资基金、银华稳利灵活配置混合型证券投资基金。同时，本基金管理人管理着多个全国社
保基金、企业年金和特定客户资产管理投资组合。
4.1.2 基金经理（或基金经理小组）及基金经理助理简介
姓名 职务
任本基金的基金经理（助理）
期限 证券从
业年限
说明
任职日期 离任日期
朱哲先生
本基金的
基金经理
2013年 10月
17日
2015年 7月
23 日
5年
经济学学士。曾任职于
中国银行，担任助理投
资经理职务；并曾任职
于嘉实基金管理有限公
司，担任交易员职务。
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2013年 5月加盟银华基
金管理有限公司，曾担
任固定收益部基金经理
助理、基金经理职务。
2013年 10月 17日至
2015年 7月 23日曾任银
华货币市场证券投资基
金基金经理，2014年 4
月 25日至 2015年 7月
23日曾任银华多利宝货
币市场基金基金经理，
2014年 6月 23日至 2015
年 7月 23日曾任银华活
钱宝货币市场基金基金
经理，2014 年 9月 5日
至 2015年 7月 23日曾
任银华双月定期理财债
券型证券投资基金基金
经理，2014 年 11月 14
日至 2015年 7月 23日
曾任银华惠增利货币市
场基金基金经理。具有
从业资格。国籍：中国。
哈默女士
本基金的
基金经理
助理
2014年 6月
23日
2015年 7月
16日
7年
学士学位。2007年 7月
加盟银华基金管理有限
公司，历任股票交易员、
债券交易员等职位，具
有从业资格。国籍：中
国。
李晓彬女
士
本基金的
基金经理
助理
2015年 4月
22日
- 6年
学士学位；2008 年至
2015 年 4 月任职于泰达
宏利基金管理有限公
司；2015 年 4 月加盟银
华基金管理有限公司，
任职基金经理助理。具
有从业资格。国籍：中
国。
注：1、此处的任职日期和离任日期均指基金合同生效日或公司作出决定之日。
2、证券从业的含义遵从行业协会《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定。
3、2015年 7月 18日，本基金管理人发布公告，自 2015年 7月 16日起增聘哈默女士为本基金的
基金经理。
4、2015年 7月 24日，本基金管理人发布公告，自 2015年 7月 23日起朱哲先生不再担任本基金
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的基金经理。
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明
本基金管理人在本报告期内严格遵守《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资
基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披
露管理办法》及其各项实施准则、《银华交易型货币市场基金基金合同》和其他有关法律法规的规
定,本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,在严格控制风险的基础上,为基金份额持
有人谋求最大利益,无损害基金份额持有人利益的行为。本基金无违法、违规行为。本基金投资组
合符合有关法规及基金合同的约定。
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明
4.3.1 公平交易制度的执行情况
本基金管理人根据中国证监会颁布的《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》，制定
了《公平交易制度》和《公平交易执行制度》等，并建立了健全有效的公平交易执行体系，保证
公平对待旗下的每一个投资组合。
在投资决策环节，本基金管理人构建了统一的研究平台，为旗下所有投资组合公平地提供研
究支持。同时，在投资决策过程中，各基金经理、投资经理严格遵守本基金管理人的各项投资管
理制度和投资授权制度，保证各投资组合的独立投资决策机制。
在交易执行环节，本基金管理人实行集中交易制度，按照“时间优先、价格优先、比例分配、
综合平衡”的原则，确保各投资组合享有公平的交易执行机会。
在事后监控环节，本基金管理人定期对股票交易情况进行分析，并出具公平交易执行情况分
析报告；另外，本基金管理人还对公平交易制度的遵守和相关业务流程的执行情况进行定期和不
定期的检查，并对发现的问题进行及时报告。
综上所述，本基金管理人在本报告期内严格执行了公平交易制度的相关规定。
4.3.2 异常交易行为的专项说明
本报告期内，本基金未发现存在可能导致不公平交易和利益输送的异常交易行为。
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明
4.4.1 报告期内基金投资策略和运作分析
上半年宏观经济持续疲弱，政府促增长的意愿强烈，央行不断通过降准、降息等货币政策向
市场释放流动性。虽然宽松的货币环境对经济的下滑起到了一定的支撑作用，但“宽货币”向实
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体经济的传导效果较差，投资不足，难以拉动内需，导致上半年稳增长政策迟迟未见效果。从货
币市场的角度看，上半年市场资金面保持极度宽松的状态，虽然每月新股 IPO 也会短暂的对市场
流动性有所扰动，丝毫没有影响短融收益率和协议存款利率较去年的较大幅度下行。
本基金合理安排现金流，顺利的应对了每月新股 IPO 以及二季度末等关键时点基金规模的波
动。在每个月新股发行发行和半年末资金面紧张的时机配置了一些长久期短融与存款，在保证组
合的流动性的同时提升组合的静态收益。
4.4.2 报告期内基金的业绩表现
截至报告期末，本基金份额净值为 102.095 元，本报告期份额净值增长率为 1.8739%，同期
业绩比较基准收益率为 0.1737%。
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望
展望下半年，在经济下行的大环境下，未来中国的货币政策方向趋于长周期宽松。前三次降
息之后的政策效应在下半年会显现，美国加息是大概率事件，导致国内外利差收窄，导资本流出
压力偏大，货币政策操作难度加大。但央行宽货币的政策基调依旧不会转向，对于短期的资金面
波动，会倾向于使用公开市场回购和 SLF、MLF等方式进行调节，货币市场依然会维持比较宽松的
状态。
随着央行加大宽松力度，短融的受益最为直接确定，长端品种则受制于经济逐步筑底前景，
因此中短期品种的交易型机会仍然存在。
从组合配置角度上讲，宽货币条件下，较之存款、银行间回购、短期利率债，短融的信价比
更高。目前短融收益率依然处在相对高位，与融资成本相比还有不小的套利空间，因此会受到货
币基金的追捧，收益率具有进一步下行的空间。
本基金未来将继续根据组合的规模波动进行组合的调整，在充分预防可能出现的流动性压力
前提下，密切关注货币类基金相关政策方面的变化，抓住关键投资机会进行资产配置，合理安排
现金流，在保证流动性的基础上提高组合整体静态收益水平。
4.6 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明
报告期内，本基金管理人严格遵守《企业会计准则》、《证券投资基金会计核算业务指引》以
及中国证监会相关规定和基金合同的约定，日常估值由基金管理人同基金托管人一同进行，基金
份额净值由基金管理人完成估值后，经基金托管人复核无误后由基金管理人对外公布。月末、年
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中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。
本基金管理人设立估值委员会（委员包括估值业务分管领导以及投资部、研究部、监察稽核
部、运作保障部等部门负责人及相关业务骨干），负责研究、指导基金估值业务。估值委员会委员
和负责基金日常估值业务的基金会计均具有专业胜任能力和相关工作经历。基金经理不介入基金
日常估值业务；估值委员会决议之前会与涉及基金的基金经理进行充分沟通。运作保障部负责执
行估值委员会制定的估值政策及决议。
参与估值流程各方之间不存在任何重大利益冲突；本基金管理人未签约与估值相关的任何定
价服务。
4.7 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明
本基金本报告期未进行利润分配。
4.8 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明
报告期内，本基金不存在连续二十个工作日基金份额持有人数量不满二百人或者基金资产净
值低于五千万元的情形。
§5 托管人报告
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明
本报告期，中国建设银行股份有限公司在本基金的托管过程中，严格遵守了《证券投资基金
法》、基金合同、托管协议和其他有关规定，不存在损害基金份额持有人利益的行为，完全尽职尽
责地履行了基金托管人应尽的义务。
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明
本报告期，本托管人按照国家有关规定、基金合同、托管协议和其他有关规定，对本基金的
基金资产净值计算、基金费用开支等方面进行了认真的复核，对本基金的投资运作方面进行了监
督，未发现基金管理人有损害基金份额持有人利益的行为。
报告期内，本基金未进行利润分配。
5.3 托管人对本半年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见
本托管人复核审查了本报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资
组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
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§6 半年度财务会计报告（未经审计）
6.1 资产负债表
会计主体：银华交易型货币市场基金
报告截止日： 2015年 6月 30日
单位：人民币元
资 产 附注号
本期末
2015年 6月 30日
上年度末
2014 年 12月 31日
资 产：
银行存款 6.4.7.1 5,411,783,140.26 10,609,124,297.74
结算备付金 4,301,594.57 843,568,818.75
存出保证金 - -
交易性金融资产 6.4.7.2 3,572,605,557.55 1,982,564,433.67
其中：股票投资 - -
基金投资 - -
债券投资 3,572,605,557.55 1,982,564,433.67
资产支持证券投资 - -
贵金属投资 - -
衍生金融资产 6.4.7.3 - -
买入返售金融资产 6.4.7.4 957,003,275.50 1,240,032,350.05
应收证券清算款 - -
应收利息 6.4.7.5 80,430,497.89 86,543,803.31
应收股利 - -
应收申购款 - -
递延所得税资产 - -
其他资产 6.4.7.6 809,711.41 -
资产总计 10,026,933,777.18 14,761,833,703.52
负债和所有者权益 附注号
本期末
2015年 6月 30日
上年度末
2014 年 12月 31日
负 债：
短期借款 - -
交易性金融负债 - -
衍生金融负债 6.4.7.3 - -
卖出回购金融资产款 - -
应付证券清算款 6,591.44 874,009,767.64
应付赎回款 - -
应付管理人报酬 2,319,432.39 2,073,134.46
应付托管费 695,829.74 621,940.34
应付销售服务费 1,932,860.33 1,727,612.01
应付交易费用 6.4.7.7 66,389.47 51,648.00
应交税费 - -
应付利息 - -
银华交易型货币 2015 年半年度报告
第 15 页 共 43 页
应付利润 - 529,539,792.22
递延所得税负债 - -
其他负债 6.4.7.8 155,699.25 59,000.00
负债合计 5,176,802.62 1,408,082,894.67
所有者权益：
实收基金 6.4.7.9 9,816,052,554.74 13,331,092,624.57
未分配利润 6.4.7.10 205,704,419.82 22,658,184.28
所有者权益合计 10,021,756,974.56 13,353,750,808.85
负债和所有者权益总计 10,026,933,777.18 14,761,833,703.52
注：1、报告截止日 2015 年 6 月 30 日，基金份额净值为人民币 102.095 元，基金份额总额
98,160,780.00份。
6.2 利润表
会计主体：银华交易型货币市场基金
本报告期： 2015年 1月 1日至 2015年 6月 30日
单位：人民币元
项 目 附注号
本期
2015年 1月 1日至
2015年 6月 30日
上年度可比期间
2014 年 1月 1日至
2014 年 6月 30日
一、收入 226,971,104.25 146,815,952.19
1.利息收入 214,576,884.37 141,163,343.70
其中：存款利息收入 6.4.7.11 159,486,428.09 78,484,149.87
债券利息收入 46,976,674.45 45,295,662.68
资产支持证券利息收入 - -
买入返售金融资产收入 8,113,781.83 17,383,531.15
其他利息收入 - -
2.投资收益（损失以“-”填列） 12,394,219.88 5,652,608.49
其中：股票投资收益 6.4.7.12 - -
基金投资收益 - -
债券投资收益 6.4.7.13 12,394,219.88 5,652,608.49
资产支持证券投资收益 6.4.7.13.1 - -
贵金属投资收益 6.4.7.14 - -
衍生工具收益 6.4.7.15 - -
股利收益 6.4.7.16 - -
3.公允价值变动收益（损失以“-”
号填列）
6.4.7.17 - -
4.汇兑收益（损失以“-”号填列） - -
5.其他收入（损失以“-”号填列） 6.4.7.18 - -
减：二、费用 37,398,761.20 21,557,605.53
1．管理人报酬 6.4.10.2.1 14,962,805.94 8,665,445.67
2．托管费 6.4.10.2.2 4,488,841.80 2,599,633.74
3．销售服务费 6.4.10.2.3 12,469,004.96 7,221,204.74
银华交易型货币 2015 年半年度报告
第 16 页 共 43 页
4．交易费用 6.4.7.19 - -
5．利息支出 4,520,591.72 2,898,206.07
其中：卖出回购金融资产支出 4,520,591.72 2,898,206.07
6．其他费用 6.4.7.20 957,516.78 173,115.31
三、利润总额（亏损总额以“-”
号填列）
189,572,343.05 125,258,346.66
减：所得税费用 - -
四、净利润（净亏损以“-”号填
列）
189,572,343.05 125,258,346.66
6.3 所有者权益（基金净值）变动表
会计主体：银华交易型货币市场基金
本报告期：2015年 1月 1日至 2015年 6月 30日
单位：人民币元
项目
本期
2015年 1月 1日至 2015年 6月 30 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、期初所有者权益（基
金净值）
13,331,092,624.57 22,658,184.28 13,353,750,808.85
二、本期经营活动产生的
基金净值变动数（本期利
润）
- 189,572,343.05 189,572,343.05
三、本期基金份额交易产
生的基金净值变动数
（净值减少以“-”号填列）
-3,515,040,069.83 -6,526,107.51 -3,521,566,177.34
其中：1.基金申购款 24,415,277,957.34 293,326,431.05 24,708,604,388.39
2.基金赎回款 -27,930,318,027.17 -299,852,538.56 -28,230,170,565.73
四、本期向基金份额持有
人分配利润产生的基金净
值变动（净值减少以“-”
号填列）
- - -
五、期末所有者权益（基
金净值）
9,816,052,554.74 205,704,419.82 10,021,756,974.56
项目
上年度可比期间
2014年 1月 1日至 2014年 6月 30 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、期初所有者权益（基
金净值）
527,700,545.46 16,928,448.38 544,628,993.84
银华交易型货币 2015 年半年度报告
第 17 页 共 43 页
二、本期经营活动产生的
基金净值变动数（本期利
润）
- 125,258,346.66 125,258,346.66
三、本期基金份额交易产
生的基金净值变动数
（净值减少以“-”号填列）
6,444,514,624.24 43,556,456.40 6,488,071,080.64
其中：1.基金申购款 15,698,769,649.14 232,014,157.79 15,930,783,806.93
2.基金赎回款 -9,254,255,024.90 -188,457,701.39 -9,442,712,726.29
四、本期向基金份额持有
人分配利润产生的基金净
值变动（净值减少以“-”
号填列）
- -20,934,830.61 -20,934,830.61
五、期末所有者权益（基
金净值）
6,972,215,169.70 164,808,420.83 7,137,023,590.53
报表附注为财务报表的组成部分。
本报告 6.1 至 6.4 财务报表由下列负责人签署：
______王立新______ ______杨清______ ____龚飒____
基金管理人负责人 主管会计工作负责人 会计机构负责人
6.4 报表附注
6.4.1 基金基本情况
银华交易型货币市场基金（以下简称“本基金”），系经中国证券监督管理委员会（以下简称
“中国证监会”）证监许可[2012]1696 号《关于核准银华交易型货币市场基金募集的批复》的批
准，由银华基金管理有限公司于 2013年 3月 18 日至 2013年 3月 26 日向社会公开募集，基金合
同于 2013 年 4 月 1 日生效，首次设立募集规模为 2,201,044,000.00 份基金份额。本基金为交易
型开放式，存续期限不定。本基金的基金管理人为银华基金管理有限公司，注册登记机构为中国
证券登记结算有限责任公司，基金托管人为中国建设银行股份有限公司。
根据《银华交易型货币市场基金招募说明书》和《银华基金管理有限公司关于银华交易型货
币市场基金基金份额折算结果的公告》的相关规定，本基金于 2013年 4月 3日（基金份额折算日）
进行了基金份额折算。基金份额折算日折算前基金资产净值为人民币 2,202,677,663.59 元，基金
份额折算日折算前基金份额总额为 2,201,044,000.00 份。本基金注册登记机构按折算比例 1.00%
对 2013年 4月 3日（基金份额折算日）登记在册的基金份额实施了基金份额折算，折算后基金份
额面值调整为人民币 100元，折算后基金份额持有人所持有的基金份额采取截尾法保留到整数位，
加总得到折算后的基金份额总额，由此产生的误差计入基金财产。基金份额折算日本基金折算后
银华交易型货币 2015 年半年度报告
第 18 页 共 43 页
的基金份额总额为 22,010,440.00 份，基金份额净值为人民币 100.074 元。折算后基金份额的变
更登记工作已于 2013年 4月 3日完成。
本基金的投资范围为：现金；短期融资券；通知存款、1年以内（含 1年）的银行定期存款、
协议存款、大额存单；期限在 1 年以内（含 1年）的中央银行票据；期限在 1 年以内（含 1 年）
的债券回购；剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的国债、金融债、中期票据、资产支持证券等
债券品种；中国证监会及/或中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。如法律法
规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳
入投资范围。本基金的业绩比较基准为：活期存款利率（税后）。
6.4.2 会计报表的编制基础
本财务报表系按照财政部颁布的《企业会计准则—基本准则》以及其后颁布及修订的具体会
计准则、应用指南、解释以及其他相关规定（统称“企业会计准则”）编制，同时，对于在具体会
计核算和信息披露方面，也参考了中国证券投资基金业协会修订并发布的《证券投资基金会计核
算业务指引》、中国证监会制定的《关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见》、《关于证
券投资基金执行<企业会计准则>估值业务及份额净值计价有关事项的通知》、《证券投资基金信息
披露管理办法》、《证券投资基金信息披露内容与格式准则》第 3 号《半年度报告的内容与格式》、
《证券投资基金信息披露编报规则》第 3 号《会计报表附注的编制及披露》、《证券投资基金信息
披露编报规则》第 5 号《货币市场基金信息披露特别规定》、《证券投资基金信息披露 XBRL模板第
3号<年度报告和半年度报告>》及其他中国证监会及中国证券投资基金业协会颁布的相关规定。
本财务报表以本基金持续经营为基础列报。
采用若干修订后/新会计准则
2014 年 1 至 3 月，财政部制定了《企业会计准则第 39 号——公允价值计量》、《企业会计准
则第 40号——合营安排》和《企业会计准则第 41号——在其他主体中权益的披露》；修订了《企
业会计准则第 2 号——长期股权投资》、《企业会计准则第 9 号——职工薪酬》、《企业会计准则第
30号——财务报表列报》和《企业会计准则第 33号——合并财务报表》；上述 7项会计准则均自
2014年 7月 1日起施行。2014年 6月，财政部修订了《企业会计准则第 37号——金融工具列报》，
在 2014年年度及以后期间的财务报告中施行。
上述会计准则的变化对本财务报表无重大影响。
6.4.3 遵循企业会计准则及其他有关规定的声明
本财务报表符合企业会计准则的要求，真实、完整地反映了本基金于 2015 年 6 月 30 日的财
银华交易型货币 2015 年半年度报告
第 19 页 共 43 页
务状况以及 2015年上半年度的经营成果和净值变动情况。
6.4.4 重要会计政策和会计估计
本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度报告相一致。
6.4.5 会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明
6.4.5.1 会计政策变更的说明
本基金本报告期无会计政策变更。
6.4.5.2 会计估计变更的说明
本基金本报告期无会计估计变更。
6.4.5.3 差错更正的说明
本基金本报告期无重大会计差错的内容和更正金额。
6.4.6 税项
6.4.6.1营业税、企业所得税
根据财政部、国家税务总局财税[2004]78号文《关于证券投资基金税收政策的通知》的规定，
自 2004年 1月 1日起，对证券投资基金（封闭式证券投资基金，开放式证券投资基金）管理人运
用基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征营业税和企业所得税。
根据财政部、国家税务总局财税[2008]1 号文《关于企业所得税若干优惠政策的通知》的规
定，对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息、
红利收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。
6.4.6.2个人所得税
根据财政部、国家税务总局财税[2002]128 号文《关于开放式证券投资基金有关税收问题的
通知》的规定，对基金取得的股票的股息、红利收入、债券的利息收入、储蓄存款利息收入，由
上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时代扣代缴 20%的个人所得税；
根据财政部、国家税务总局财税[2008]132 号《财政部国家税务总局关于储蓄存款利息所得
有关个人所得税政策的通知》的规定，自 2008 年 10 月 9 日起，对储蓄存款利息所得暂免征收个
人所得税。
6.4.7 重要财务报表项目的说明
6.4.7.1 银行存款
单位：人民币元
银华交易型货币 2015 年半年度报告
第 20 页 共 43 页
项目
本期末
2015年 6月 30日
活期存款 131,783,140.26
定期存款 5,280,000,000.00
其中：存款期限 1-3个月 2,600,000,000.00
存款期限 3个月-1年 2,680,000,000.00
其他存款 -
合计： 5,411,783,140.26
6.4.7.2 交易性金融资产
单位：人民币元
项目
本期末
2015年 6月 30日
摊余成本 影子定价 偏离金额 偏离度
债
券
交易所市场 - - - -
银行间市场 3,572,605,557.55 3,585,227,500.00 12,621,942.45 0.1259%
合计 3,572,605,557.55 3,585,227,500.00 12,621,942.45 0.1259%
6.4.7.3 衍生金融资产/负债
注：本基金本报告期末未持有衍生金融资产/负债。
6.4.7.4 买入返售金融资产
6.4.7.4.1 各项买入返售金融资产期末余额
单位: 人民币元
项目
本期末
2015年 6月 30日
账面余额 其中；买断式逆回购
买入返售证券_银行
间
957,003,275.50 -
合计 957,003,275.50 -
6.4.7.4.2 期末买断式逆回购交易中取得的债券
注：本基金于本报告期末未持有买断式逆回购交易中取得的债券。
6.4.7.5 应收利息
单位：人民币元
项目
本期末
2015年 6月 30日
银华交易型货币 2015 年半年度报告
第 21 页 共 43 页
应收活期存款利息 4,374.75
应收定期存款利息 32,736,693.34
应收其他存款利息 -
应收结算备付金利息 149,259.79
应收债券利息 46,588,057.17
应收买入返售证券利息 952,112.84
应收申购款利息 -
应收黄金合约拆借孳息 -
其他 -
合计 80,430,497.89
6.4.7.6 其他资产
单位：人民币元
项目
本期末
2015年 6月 30日
其他应收款 -
待摊费用 809711.41
合计 809,711.41
6.4.7.7 应付交易费用
单位：人民币元
项目
本期末
2015年 6月 30日
交易所市场应付交易费用 -
银行间市场应付交易费用 66,389.47
合计 66,389.47
6.4.7.8 其他负债
单位：人民币元
项目
本期末
2015年 6月 30日
应付券商交易单元保证金 -
应付赎回费 -
预提费用 155,699.25
合计 155,699.25
6.4.7.9 实收基金
金额单位：人民币元
银华交易型货币 2015 年半年度报告
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项目
本期
2015年 1月 1日至 2015年 6月 30日
基金份额（份） 账面金额
上年度末 133,310,850.00 13,331,092,624.57
本期申购 244,153,240.00 24,415,277,957.34
本期赎回(以"-"号填列) -279,303,310.00 -27,930,318,027.17
- 基金拆分/份额折算前 - -
基金拆分/份额折算变动份额 - -
本期申购 - -
本期赎回(以"-"号填列) - -
本期末 98,160,780.00 9,816,052,554.74
注：本基金于 2013年 4月 3日（基金份额折算日）按折算比例 1%实施了基金份额折算。
6.4.7.10 未分配利润
单位：人民币元
项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计
上年度末 22,658,184.28 - 22,658,184.28
本期利润 189,572,343.05 - 189,572,343.05
本期基金份额交易
产生的变动数
-6,526,107.51 - -6,526,107.51
其中：基金申购款 293,326,431.05 - 293,326,431.05
基金赎回款 -299,852,538.56 - -299,852,538.56
本期已分配利润 - - -
本期末 205,704,419.82 - 205,704,419.82
6.4.7.11 存款利息收入
单位：人民币元
项目
本期
2015年 1月 1日至 2015年 6月 30日
活期存款利息收入 570,101.63
定期存款利息收入 157,092,498.09
其他存款利息收入 -
结算备付金利息收入 1,823,828.37
其他 -
合计 159,486,428.09
6.4.7.12 股票投资收益
注：本基金本报告期无买卖股票投资收益。
银华交易型货币 2015 年半年度报告
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6.4.7.13 债券投资收益
单位：人民币元
项目
本期
2015年1月1日至2015年6月30日
卖出债券（、债转股及债券到期兑付）成交
总额
4,497,765,998.85
减：卖出债券（、债转股及债券到期兑付）
成本总额
4,401,511,426.26
减：应收利息总额 83,860,352.71
买卖债券差价收入 12,394,219.88
6.4.7.13.1 资产支持证券投资收益
注：本基金本报告期间未产生资产支持证券投资收益。
6.4.7.14 贵金属投资收益
注：本基金本报告期无贵金属投资收益。
6.4.7.15 衍生工具收益
注：本基金本报告期无衍生工具投资收益。
6.4.7.16 股利收益
注：本基金本报告期无股利收益。
6.4.7.17 公允价值变动收益
注：本基金本报告期无公允价值变动收益。
6.4.7.18 其他收入
注：本基金本报告期无其他收入。
6.4.7.19 交易费用
注：本基金本报告期无交易费用。
6.4.7.20 其他费用
单位：人民币元
项目
本期
2015年 1月 1日至 2015年 6月 30日
审计费用 52,068.27
信息披露费 44,630.98
债券账户维护费 18,000.00
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银行费用 63,709.56
分红手续费 778,907.97
其他 200.00
合计 957,516.78
6.4.8 或有事项、资产负债表日后事项的说明
6.4.8.1 或有事项
截至资产负债表日，本基金无需要说明的重大或有事项。
6.4.8.2 资产负债表日后事项
截至财务报表批准日，本基金并无须作披露的重大资产负债表日后事项。
6.4.9 关联方关系
6.4.9.1 本报告期存在控制关系或其他重大利害关系的关联方发生变化的情况
本报告期内存在控制关系或其他重大利害关系的关联方未发生变化。
6.4.9.2 本报告期与基金发生关联交易的各关联方
关联方名称 与本基金的关系
东北证券股份有限公司（“东北证券”） 基金管理人的股东、基金代销机构
西南证券股份有限公司（“西南证券”） 基金管理人股东、基金代销机构
第一创业证券股份有限公司（“第一创
业”）
基金管理人的股东、基金代销机构
银华基金管理有限公司 基金管理人
中国建设银行股份有限公司（“中国建设
银行”）
基金托管人
注：以下关联交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立。
6.4.10 本报告期及上年度可比期间的关联方交易
6.4.10.1 通过关联方交易单元进行的交易
6.4.10.1.1 股票交易
注：本基金本报告期及上年度可比会计期间均未通过关联方交易单元进行股票交易。
6.4.10.1.2 债券交易
注：本基金本报告期及上年度可比会计期间均未通过关联方交易单元进行债券交易。
6.4.10.1.3 债券回购交易
金额单位：人民币元
银华交易型货币 2015 年半年度报告
第 25 页 共 43 页
关联方名称
本期
2015年 1月 1日至 2015年 6月 30日
上年度可比期间
2014年1月1日至2014年6月30日
回购成交金额
占当期债券回购
成交总额的比例
回购成交金额
占当期债券回购
成交总额的比例
第一创业证券 8,249,000,000.00 71.25% - -
6.4.10.1.4 权证交易
注：本基金本报告期及上年度可比会计期间均未通过关联方交易单元进行权证交易。
6.4.10.1.5 应支付关联方的佣金
注：本基金本报告期及上年度可比会计期间均未产生应付关联方的佣金，并于本报告期期末及上
年度半年末均未有应付关联方佣金余额。
6.4.10.2 关联方报酬
6.4.10.2.1 基金管理费
单位：人民币元
项目
本期
2015年 1月 1日至 2015年 6
月 30日
上年度可比期间
2014年 1月 1日至 2014年 6月 30
日
当期发生的基金应支付
的管理费
14,962,805.94 8,665,445.67
其中：支付销售机构的
客户维护费
5,302,952.46 4,765,442.29
注：基金管理费每日计提，按月支付。基金管理费按前一日的基金资产净值的 0.30%的年费率计
提。计算方法如下：
H=E×0.30%/当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
6.4.10.2.2 基金托管费
单位：人民币元
项目
本期
2015年 1月 1日至 2015年 6
月 30日
上年度可比期间
2014年 1月 1日至 2014年 6月 30
日
当期发生的基金应支付
的托管费
4,488,841.80 2,599,633.74
注：基金托管费每日计提，按月支付。基金托管费按前一日的基金资产净值的 0.09%的年费率计
提。计算方法如下：
银华交易型货币 2015 年半年度报告
第 26 页 共 43 页
H=E×0.09%/当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
6.4.10.2.3 销售服务费
金额单位：人民币元
获得销售服务费
各关联方名称
本期
2015年 1月 1日至 2015年 6月 30日
当期发生的基金应支付的销售服务费
银华基金管理有限公司 1,950,624.95
东北证券股份有限公司 74,103.83
第一创业证券股份有限公司 140,384.51
西南证券股份有限公司 40,839.28
合计 2,205,952.57
获得销售服务费
各关联方名称
上年度可比期间
2014年 1月 1日至 2014年 6月 30日
当期发生的基金应支付的销售服务费
银华基金管理有限公司 911,578.72
东北证券股份有限公司 102,343.59
第一创业证券股份有限公司 98,920.36
西南证券股份有限公司 -
合计 1,112,842.67
注：基金销售服务费每日计提，按月支付。基金销售服务费用于支付销售机构佣金、基金的营销
费用以及基金份额持有人服务费等。基金销售服务费按前一日的基金资产净值的 0.25%的年费率
计提。计算方法如下：
H=E×0.25%/当年天数
H为每日应计提的销售服务费
E为前一日基金资产净值
6.4.10.3 与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交易
注：本基金本报告期及上年度可比会计期间均未与关联方进行银行间同业市场的债券（含回购）
交易。
6.4.10.4 各关联方投资本基金的情况
6.4.10.4.1 报告期内基金管理人运用固有资金投资本基金的情况
注：本基金的基金管理人于本报告期及上年度可比会计期间均未运用固有资金投资本基金。
银华交易型货币 2015 年半年度报告
第 27 页 共 43 页
6.4.10.4.2 报告期末除基金管理人之外的其他关联方投资本基金的情况
份额单位：份
关联方名称
本期末
2015年 6月 30日
上年度末
2014年 12月 31日
持有的
基金份额
持有的基金份额
占基金总份额的
比例
持有的
基金份额
持有的基金份额
占基金总份额的
比例
第一创业证券股份
有限公司（“第一创
业”）
10,000.00 0.0102% 994,000.00 0.7500%
西南证券股份有限
公 司 （ “ 西 南 证
券”）
- - 45,400.00 0.0300%
注：除基金管理人之外的其他关联方持有本基金基金份额的交易费用按市场公开的交易费率计算
并支付。
6.4.10.5 由关联方保管的银行存款余额及当期产生的利息收入
单位：人民币元
关联方
名称
本期
2015年 1月 1日至 2015年 6月 30日
上年度可比期间
2014年 1月 1日至 2014年 6月 30日
期末余额 当期利息收入 期末余额 当期利息收入
建设银行 131,783,140.26 570,101.63 89,232,635.97 203,495.61
6.4.10.6 本基金在承销期内参与关联方承销证券的情况
注：本基金于本报告期及上年度可比期间均未在承销期内参与关联方承销证券。
6.4.10.7 其他关联交易事项的说明
本基金本报告期间及上年度可比期间均未存在其他关联交易事项。
6.4.11 利润分配情况
注：本基金本报告期未进行利润分配。
6.4.12 期末（ 2015 年 6 月 30 日 ）本基金持有的流通受限证券
6.4.12.1 因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券
注：本基金本报告期末未持有因认购新发/增发而流通受限的证券。
6.4.12.2 期末持有的暂时停牌等流通受限股票
注：本基金本报告期末未持有股票。
银华交易型货币 2015 年半年度报告
第 28 页 共 43 页
6.4.12.3 期末债券正回购交易中作为抵押的债券
注：本基金本报告期末未持有债券正回购交易中作为抵押的债券。
6.4.13 金融工具风险及管理
6.4.13.1 风险管理政策和组织架构
本基金在日常经营活动中涉及的财务风险主要包括信用风险、流动性风险及市场风险。本基
金管理人制定了政策和程序来识别及分析这些风险，并设定适当的风险限额及内部控制流程，通
过可靠的管理及信息系统持续监控上述各类风险。
本基金管理人建立了以董事会风险控制委员会为核心的，由董事会风险控制委员会、经营管
理层及各具体业务部门组成的三道风险监控防线；并在后两道监控防线中，由独立于公司管理层
和其他业务部门的督察长和监察稽核部对公司合规风险状况及各部门风险控制措施进行检查、监
督及报告。
6.4.13.2 信用风险
信用风险是指基金在交易过程中因交易对手未履行合约责任，或者基金所投资证券之发行人
出现违约、拒绝支付到期本息，导致基金资产损失和收益变化的风险。本基金均投资于具有良好
信用等级的证券，且通过分散化投资以分散信用风险。
本基金在交易所进行的交易均与中国证券登记结算有限责任公司完成证券交收和款项清算，
因此违约风险发生的可能性很小；基金在进行银行间同业市场交易前均对交易对手进行信用评估，
以控制相应的信用风险。
6.4.13.3 流动性风险
流动性风险是指基金所持金融工具变现的难易程度。本基金的流动性风险一方面来自于基金
份额持有人可随时要求赎回其持有的基金份额，另一方面来自于投资品种所处的交易市场不活跃
而带来的变现困难。
本基金所持大部分证券为剩余期限较短、信誉良好的国债、企业债及央行票据等，除在证券
交易所的债券回购及返售交易，其余均在银行间同业市场交易，均能够及时变现。本基金可通过
卖出回购金融资产方式借入短期资金应对流动性需求，其上限一般不超过基金持有的债券资产的
公允价值。本基金于资产负债表日所持有的金融负债的合约约定剩余到期日均为一年以内且一般
不计息，可赎回基金份额净值（所有者权益）无固定到期日且不计息，因此账面余额一般即为未
银华交易型货币 2015 年半年度报告
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折现的合约到期现金流量。
本基金管理人每日预测本基金的流动性需求，并同时设定流动性比例要求，对流动性指标进
行持续的监测和分析。
6.4.13.4 市场风险
市场风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因所处市场各类价格因素的变动
而发生波动的风险，包括利率风险、外汇风险和其他价格风险。
6.4.13.4.1 利率风险
利率风险是指基金的财务状况和现金流量受市场利率变动而发生波动的风险。本基金主要投
资于银行间市场交易的固定收益品种，以摊余成本计价，并通过“影子定价”机制使按摊余成本确
认的基金资产净值能近似反映基金资产的公允价值，因此本基金的运作仍然存在相应的利率风险。
本基金管理人每日对本基金面临的利率敏感性缺口进行监控。
6.4.13.4.1.1 利率风险敞口
单位：人民币元
本期末
2015年 6月 30日
1 个月以内 1-3 个月 3 个月-1 年
1-5
年
5
年
以
上
不计息 合计
资产
银行存款 1,831,783,140.26 2,980,000,000.00 600,000,000.00 - - - 5,411,783,140.26
结算备付金 4,301,594.57 - - - - - 4,301,594.57
交易性金融资产 190,281,025.32 1,000,496,212.88 2,381,828,319.35 - - - 3,572,605,557.55
买入返售金融资产 957,003,275.50 - - - - - 957,003,275.50
应收利息 - - - - - 80,430,497.89 80,430,497.89
其他资产 - - - - - 809,711.41 809,711.41
资产总计 2,983,369,035.65 3,980,496,212.88 2,981,828,319.35 - - 81,240,209.30 10,026,933,777.18
负债
应付证券清算款 - - - - - 6,591.44 6,591.44
应付管理人报酬 - - - - - 2,319,432.39 2,319,432.39
应付托管费 - - - - - 695,829.74 695,829.74
应付销售服务费 - - - - - 1,932,860.33 1,932,860.33
应付交易费用 - - - - - 66,389.47 66,389.47
其他负债 - - - - - 155,699.25 155,699.25
负债总计 - - - - - 5,176,802.62 5,176,802.62
利率敏感度缺口 2,983,369,035.65 3,980,496,212.88 2,981,828,319.35 - - 76,063,406.68 10,021,756,974.56
银华交易型货币 2015 年半年度报告
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上年度末
2014年 12月 31日
1 个月以内 1-3 个月 3 个月-1 年
1-5
年
5
年
以
上
不计息 合计
资产
银行存款 8,609,124,297.74 1,400,000,000.00 600,000,000.00 - - - 10,609,124,297.74
结算备付金 843,568,818.75 - - - - - 843,568,818.75
交易性金融资产 90,227,447.05 560,623,467.56 1,331,713,519.06 - - - 1,982,564,433.67
买入返售金融资产 1,240,032,350.05 - - - - - 1,240,032,350.05
应收利息 - - - - - 86,543,803.31 86,543,803.31
其他资产 - - - - - - -
资产总计 10,782,952,913.59 1,960,623,467.56 1,931,713,519.06 - - 86,543,803.31 14,761,833,703.52
负债
应付证券清算款 - - - - - 874,009,767.64 874,009,767.64
应付管理人报酬 - - - - - 2,073,134.46 2,073,134.46
应付托管费 - - - - - 621,940.34 621,940.34
应付销售服务费 - - - - - 1,727,612.01 1,727,612.01
应付交易费用 - - - - - 51,648.00 51,648.00
应付利润 - - - - - 529,539,792.22 529,539,792.22
其他负债 - - - - - 59,000.00 59,000.00
负债总计 - - - - - 1,408,082,894.67 1,408,082,894.67
利率敏感度缺口 10,782,952,913.59 1,960,623,467.56 1,931,713,519.06 - - -1,321,539,091.36 13,353,750,808.85
注：上表统计了本基金交易的利率风险敞口。表中所示为本基金资产及交易形成负债的公允价值，
并按照合约规定的重新定价日或到期日孰早者进行了分类。
6.4.13.4.1.2 利率风险的敏感性分析
注：利率风险的敏感性分析，反映了在其他变量不变的假设下，利率发生合理、可能的变动时，
将对基金资产公允价值产生的影响。于 2015 年 6 月 30 日及 2014 年 12 月 31 日，在“影子定价”
机制有效的前提下，若市场利率上升或下降 25 个基点且其他市场变量保持不变，本基金资产公允
价值不会发生重大变动。
6.4.13.4.2 其他价格风险
其他价格风险主要为市场价格风险，市场价格风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来
现金流量因除市场利率和外汇汇率以外的市场价格因素变动而发生波动的风险。本基金主要投资
于银行间同业市场交易的固定收益品种，且以摊余成本进行后续计量，因此无重大市场价格风险。
6.4.14 有助于理解和分析会计报表需要说明的其他事项
截至资产负债表日，本基金无需要说明的其他重要事项。
银华交易型货币 2015 年半年度报告
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§7 投资组合报告
7.1 期末基金资产组合情况
金额单位:人民币元
序号 项目 金额 占基金总资产的比例
（%）
1 固定收益投资 3,572,605,557.55 35.63
其中：债券 3,572,605,557.55 35.63
资产支持证券 - -
2 买入返售金融资产 957,003,275.50 9.54
其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -
3 银行存款和结算备付金合计 5,416,084,734.83 54.02
4 其他各项资产 81,240,209.30 0.81
5 合计 10,026,933,777.18 100.00
7.2 债券回购融资情况
金额单位:人民币元
序号 项目 占基金资产净值的比例（％）
1 报告期内债券回购融资余额 3.27
其中：买断式回购融资 -
序号 项目 金额 占基金资产净值的比例（％）
2 报告期末债券回购融资余额 - -
其中：买断式回购融资 - -
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
注：本报告期内债券正回购的资金余额未有超过基金资产净值 20%的情况。
7.3 基金投资组合平均剩余期限
7.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 97
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 106
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 39
报告期内投资组合平均剩余期限超过 180 天情况说明
注：本报告期内投资组合平均剩余期限未有超过 180 天的情况。
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7.3.2 期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资产净
值的比例（%）
各期限负债占基金资产净
值的比例（%）
1 30 天以内 29.77 -
其中：剩余存续期超过 397
天的浮动利率债
- -
2 30 天(含)—60 天 12.08 -
其中：剩余存续期超过 397
天的浮动利率债
- -
3 60 天(含)—90 天 24.65 -
其中：剩余存续期超过 397
天的浮动利率债
- -
4 90 天(含)—180 天 17.76 -
其中：剩余存续期超过 397
天的浮动利率债
- -
5 180 天(含)—397 天（含） 14.98 -
其中：剩余存续期超过 397
天的浮动利率债
- -
合计 99.24 -
7.4 期末按债券品种分类的债券投资组合
金额单位：人民币元
序号 债券品种 摊余成本
占基金资产净值比例
（％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 511,495,376.71 5.10
其中：政策性金融债 511,495,376.71 5.10
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 3,061,110,180.84 30.54
6 中期票据 - -
7 其他 - -
8 合计 3,572,605,557.55 35.65
9 剩余存续期超过 397天的浮动利率债券 - -
7.5 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细
金额单位：人民币元
序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本
占基金资产净值
比例（％）
1 071526002 15 兴业证券 2,000,000 199,977,428.25 2.00
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CP002
2 011599172 15 陕有色
SCP001
2,000,000 199,946,825.91 2.00
3 140443 14 农发 43 1,900,000 190,154,509.30 1.90
4 011574003 15 陕煤化
SCP003
1,900,000 189,938,409.56 1.90
5 011515002 15 中铝业
SCP002
1,800,000 179,842,528.57 1.79
6 011515003 15 中铝业
SCP003
1,500,000 149,967,043.11 1.50
7 011512002 15华能
SCP002
1,500,000 149,491,316.72 1.49
8 041560053 15 贵州高速
CP001
1,450,000 144,932,867.00 1.45
9 150206 15 国开 06 1,000,000 100,967,559.93 1.01
10 140230 14 国开 30 1,000,000 100,424,335.76 1.00
7.6 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数 -
报告期内偏离度的最高值 0.2348%
报告期内偏离度的最低值 0.0046%
报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0829%
7.7 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的所有资产支持证券投资明细
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7.8 投资组合报告附注
7.8.1 本基金所持有的债券采用摊余成本法进行估值，即估值对象以买入成本列示，
按票面利率或商定利率并考虑其买入时的溢价或折价，在其剩余期限内按实际
利率法进行摊销，每日计提收益。
7.8.2 本报告期内不存在剩余期限小于 397 天但剩余存续期超过 397 天的浮动利率债
券的摊余成本超过当日基金资产净值的 20%的情况。
7.8.3 本基金投资的前十名证券的发行主体本期不存在被监管部门立案调查，或在报
告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
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7.8.4 期末其他各项资产构成
单位：人民币元
序号 名称 金额
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 80,430,497.89
4 应收申购款 -
5 其他应收款 -
6 待摊费用 809,711.41
7 其他 -
8 合计 81,240,209.30
7.8.5 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，各比例的分项之和与合计可能有尾差。
本基金本报告期内无需要说明的证券投资决策程序。
§8 基金份额持有人信息
8.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构
份额单位：份
持有人户
数(户)
户均持有
的基金份
额
持有人结构
机构投资者 个人投资者
持有份额
占总份额比
例
持有份额 占总份额比例
4,366 22,483.00 80,468,102.00 81.98% 17,692,678.00 18.02%
8.2 期末上市基金前十名持有人
序号 持有人名称 持有份额（份） 占上市总份额比例
1 瑞士信贷(香港)有限公司 15,883,332.00 16.18%
2 安徽国元信托有限责任公司 4,867,504.00 4.96%
3 CITIGROUP GLOBAL MARKETS
LIMITED
4,719,437.00 4.81%
4 伦敦市投资管理有限公司－客
户资金
3,459,403.00 3.52%
5 花旗集团基金管理有限公司－
客户资金
3,111,520.00 3.17%
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6 中信建投基金－兴业银行－韩
亚银行（中国）有限公司
2,294,090.00 2.34%
7 JPMORGAN CHASE
BANK,NATIONAL ASSOCIATION
2,100,000.00 2.14%
8 中信证券国际有限公司－CSI
CLIENT ASSET ACCOUNT 1
2,010,800.00 2.05%
9 易方达资产管理(香港)有限公
司－客户资金(交易所)
1,945,213.00 1.98%
10 全国社保基金五零四组合 1,640,701.00 1.67%
注：以上信息中持有人名称及持有份额数量由中国证券登记结算有限责任公司提供。
8.3 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况
注：截至本报告期末，本基金管理人的从业人员未持有本基金。
8.4 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间的情况
项目 持有基金份额总量的数量区间（万份）
本公司高级管理人员、基金投资和研究部
门负责人持有本开放式基金
0
本基金基金经理持有本开放式基金
0
§9 开放式基金份额变动
单位：份
基金合同生效日（2013年 4月 1日）基金份额总额 2,201,044,000.00
本报告期期初基金份额总额 133,310,850.00
本报告期基金总申购份额 244,153,240.00
减:本报告期基金总赎回份额 279,303,310.00
本报告期基金拆分变动份额（份额减少以"-"填列） -
本报告期期末基金份额总额 98,160,780.00
注：本基金于 2013年 4月 3日（基金份额折算日）按折算比例 1%实施了基金份额折算。
§10 重大事件揭示
10.1 基金份额持有人大会决议
本报告期内，无基金份额持有人大会决议。
银华交易型货币 2015 年半年度报告
第 36 页 共 43 页
10.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动
10.2.1 基金管理人的重大人事变动
本基金管理人于 2015 年 6月 10日发布公告，凌宇翔先生自 2015年 6月 8 日起担任本基金管
理人副总经理，代为履行督察长职务。
本基金管理人于 2015 年 7月 25 日发布公告，自 2015年 7月 24日起聘任杨文辉先生担任本
基金管理人督察长，凌宇翔先生自该日起不再代任督察长职务。
10.2.2 基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动
本报告期内，本基金托管人未发生重大人事变动。
10.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
本报告期内，无涉及基金管理人、基金财产以及基金托管业务的诉讼。
10.4 基金投资策略的改变
本报告期内，基金投资策略未发生改变。
10.5 为基金进行审计的会计师事务所情况
本基金本报告期未变更为本基金审计的会计师事务所。
10.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况
本报告期内，基金管理人、托管人的托管业务部门及其相关高级管理人员无受稽查或处罚等
情况。
10.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况
10.7.1 基金租用证券公司交易单元进行股票投资及佣金支付情况
金额单位：人民币元
券商名称
交易单元
数量
股票交易 应支付该券商的佣金
备注 成交金额
占当期股票
成交总额的比
例
佣金
占当期佣金
总量的比例
第一创业证券
股份有限公司
2 - - - - -
中信证券股份
有限公司
3 - - - - -
国泰君安证券
股份有限公司
2 - - - - -
银华交易型货币 2015 年半年度报告
第 37 页 共 43 页
光大证券股份
有限公司
2 - - - - -
东北证券股份
有限公司
3 - - - - -
东莞证券有限
责任公司
1 - - - - -
广州证券有限
责任公司
1 - - - - -
中国民族证券
有限责任公司
1 - - - - -
中银国际证券
有限责任公司
2 - - - - -
方正证券股份
有限公司
1 - - - - -
华融证券股份
有限公司
1 - - - - -
华泰证券股份
有限公司
3 - - - - -
中原证券股份
有限公司
2 - - - - -
兴业证券股份
有限公司
3 - - - - -
瑞银证券有限
责任公司
1 - - - - -
华福证券有限
责任公司
1 - - - - -
上海华信证券
有限责任公司
1 - - - - -
新时代证券有
限责任公司
1 - - - - -
首创证券有限
责任公司
2 - - - - -
齐鲁证券有限
公司
1 - - - - -
国信证券股份
有限公司
3 - - - - -
北京高华证券
有限责任公司
1 - - - - -
华安证券有限
责任公司
1 - - - - -
上海证券股份
有限公司
1 - - - - -
太平洋证券股
份有限公司
2 - - - - -
银华交易型货币 2015 年半年度报告
第 38 页 共 43 页
红塔证券股份
有限公司
1 - - - - -
平安证券有限
责任公司
2 - - - - -
华创证券有限
责任公司
2 - - - - -
招商证券股份
有限公司
2 - - - - -
德邦证券有限
责任公司
1 - - - - -
中信万通证券
有限责任公司
1 - - - - -
国都证券有限
责任公司
2 - - - - -
中国中投证券
有限责任公司
1 - - - - -
江海证券有限
公司
2 - - - - -
西部证券股份
有限公司
1 - - - - -
国金证券股份
有限公司
2 - - - - -
海通证券股份
有限公司
2 - - - - -
中国银河证券
股份有限公司
1 - - - - -
长城证券有限
责任公司
3 - - - - -
申万宏源集团
股份有限公司
2 - - - - -
民生证券股份
有限公司
2 - - - - -
东吴证券股份
有限公司
1 - - - - -
西南证券股份
有限公司
1 - - - - -
湘财证券有限
责任公司
1 - - - - -
渤海证券股份
有限公司
1 - - - - -
安信证券股份
有限公司
3 - - - - -
东兴证券股份
有限公司
2 - - - - -
银华交易型货币 2015 年半年度报告
第 39 页 共 43 页
中信建投证券
股份有限公司
1 - - - - -
广发证券股份
有限公司
2 - - - - -
华宝证券有限
责任公司
1 - - - - -
中国国际金融
有限公司
2 - - - - -
日信证券有限
责任公司
1 - - - - -
长江证券股份
有限公司
2 - - - - -
东方证券股份
有限公司
2 - - - - -
注：1、基金专用交易单元的选择标准为该证券经营机构具有较强的研究服务能力，能及时、全面、
定期向基金管理人提供高质量的咨询服务，包括宏观经济报告、行业报告、市场走向分析报告、
市场服务报告以及全面的信息服务。
2、基金专用交易单元的选择程序为根据标准进行考察后，确定证券经营机构的选择。经公司批准
后与被选择的证券经营机构签订协议。
10.7.2 基金租用证券公司交易单元进行其他证券投资的情况
金额单位：人民币元
券商名称
债券交易 债券回购交易 权证交易
成交金额
占当期债券
成交总额的比
例
成交金额
占当期债
券回购
成交总额
的比例
成交金额
占当期权证
成交总额的
比例
第一创业证券
股份有限公司
- - 8,249,000,000.00 71.25% - -
中信证券股份
有限公司
- - - - - -
国泰君安证券
股份有限公司
- - - - - -
光大证券股份
有限公司
- - 3,128,800,000.00 27.02% - -
东北证券股份
有限公司
- - - - - -
东莞证券有限
责任公司
- - - - - -
广州证券有限
责任公司
- - - - - -
中国民族证券 - - - - - -
银华交易型货币 2015 年半年度报告
第 40 页 共 43 页
有限责任公司
中银国际证券
有限责任公司
- - - - - -
方正证券股份
有限公司
- - - - - -
华融证券股份
有限公司
- - - - - -
华泰证券股份
有限公司
- - - - - -
中原证券股份
有限公司
- - - - - -
兴业证券股份
有限公司
- - - - - -
瑞银证券有限
责任公司
- - - - - -
华福证券有限
责任公司
- - - - - -
上海华信证券
有限责任公司
- - - - - -
新时代证券有
限责任公司
- - - - - -
首创证券有限
责任公司
- - - - - -
齐鲁证券有限
公司
- - - - - -
国信证券股份
有限公司
- - - - - -
北京高华证券
有限责任公司
- - - - - -
华安证券有限
责任公司
- - - - - -
上海证券股份
有限公司
- - - - - -
太平洋证券股
份有限公司
- - - - - -
红塔证券股份
有限公司
- - - - - -
平安证券有限
责任公司
- - - - - -
华创证券有限
责任公司
- - - - - -
招商证券股份
有限公司
- - - - - -
德邦证券有限 - - - - - -
银华交易型货币 2015 年半年度报告
第 41 页 共 43 页
责任公司
中信万通证券
有限责任公司
- - - - - -
国都证券有限
责任公司
- - - - - -
中国中投证券
有限责任公司
- - - - - -
江海证券有限
公司
- - - - - -
西部证券股份
有限公司
- - - - - -
国金证券股份
有限公司
- - - - - -
海通证券股份
有限公司
- - - - - -
中国银河证券
股份有限公司
- - - - - -
长城证券有限
责任公司
- - - - - -
申万宏源集团
股份有限公司
- - - - - -
民生证券股份
有限公司
- - - - - -
东吴证券股份
有限公司
- - - - - -
西南证券股份
有限公司
- - - - - -
湘财证券有限
责任公司
- - - - - -
渤海证券股份
有限公司
- - - - - -
安信证券股份
有限公司
- - - - - -
东兴证券股份
有限公司
- - - - - -
中信建投证券
股份有限公司
- - - - - -
广发证券股份
有限公司
- - - - - -
华宝证券有限
责任公司
- - - - - -
中国国际金融
有限公司
- - - - - -
日信证券有限 - - - - - -
银华交易型货币 2015 年半年度报告
第 42 页 共 43 页
责任公司
长江证券股份
有限公司
- - - - - -
东方证券股份
有限公司
- - 200,000,000.00 1.73% - -
10.8 偏离度绝对值超过 0.5%的情况
注：本基金本报告期内不存在偏离度绝对值超过 0.5%的情况。
10.9 其他重大事件
序号 公告事项 法定披露方式 法定披露日期
1
《银华基金管理有限公司 2014
年 12月 31日基金净值公告》
三大证券报及本基金管理人
网站
2015年 1月 5日
2
《银华交易型货币市场基金
2014年第 4季度报告》
中国证券报及本基金管理人
网站
2015年 1月 20日
3
《银华交易型货币市场基金
2015 年“春节”假期前暂停申
购业务的公告》
中国证券报及本基金管理人
网站
2015年 2月 13日
4
《银华基金管理有限公司关于
增加财通证券为银华交易型货
币市场基金申购赎回代理机构
的公告》
中国证券报及本基金管理人
网站
2015年 2月 13日
5
《银华基金管理有限公司关于
开通通联支付业务的公告》
三大证券报及本基金管理人
网站
2015年 2月 14日
6
《银华基金管理有限公司关于
暂停网上交易业务的公告》
三大证券报及本基金管理人
网站
2015年 3月 6日
7
《银华基金管理有限公司关于
增加新时代证券为银华交易型
货币市场基金申购赎回代理机
构的公告》
中国证券报及本基金管理人
网站
2015年 3月 11日
8
《银华交易型货币市场基金
2014年年度报告》
中国证券报及本基金管理人
网站
2015年 3月 28日
9
《银华交易型货币市场基金
2014年年度报告摘要》
中国证券报及本基金管理人
网站
2015年 3月 28日
10
《银华交易型货币市场基金
2015年第 1季度报告》
中国证券报及本基金管理人
网站
2015年 4月 22日
11
《银华交易型货币市场基金更
新招募说明书摘要（2015年第 1
号）》
中国证券报及本基金管理人
网站
2015年 5月 16日
12
《银华交易型货币市场基金更
新招募说明书（2015年第 1号）》
中国证券报及本基金管理人
网站
2015年 5月 16日
银华交易型货币 2015 年半年度报告
第 43 页 共 43 页
13
《银华基金管理有限公司关于
高级管理人员变更的公告》
三大证券报及本基金管理人
网站
2015年 6月 10日
§11 影响投资者决策的其他重要信息
无。
§12 备查文件目录
12.1 备查文件目录
12.1.1 中国证监会核准银华交易型货币市场基金设立的文件
12.1.2《银华交易型货币市场基金招募说明书》
12.1.3《银华交易型货币市场基金基金合同》
12.1.4《银华交易型货币市场基金托管协议》
12.1.5《银华基金管理有限公司开放式基金业务规则》
12.1.6 银华基金管理有限公司批准成立批件、营业执照、公司章程
12.1.7 基金托管人业务资格批件和营业执照
12.1.8 报告期内本基金管理人在指定媒体上披露的各项公告
12.2 存放地点
上述备查文本存放在本基金管理人或基金托管人的办公场所。本报告存放在本基金管理人及
托管人住所，供公众查阅、复制。
12.3 查阅方式
投资者可免费查阅，在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。相
关公开披露的法律文件，投资者还可在本基金管理人网站（www.yhfund.com.cn）查阅。
银华基金管理有限公司
2015 年 8月 26日