基金管理人:中国人保资产管理有限公司
基金托管人:中国银行股份有限公司
送出日期:2020 年 03 月 25 日
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§1 重要提示
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或
重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本年
度报告已经三分之二以上独立董事签字同意，并由董事长签发。
基金托管人中国银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2020 年 3月 24日复
核了本报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告
等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基
金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应
仔细阅读本基金的招募说明书及其更新。
本报告中财务资料经德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)审计。
本年度报告摘要摘自年度报告正文，投资者欲了解详细内容，应阅读年度报告正
文。
本报告期自 2019 年 8月 7日起至 12月 31 日止。
人保添益 6 个月定期开放债券型证券投资基金 2019 年年度报告摘要
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§2 基金简介
2.1 基金基本情况
基金简称 人保添益6个月定开
基金主代码 007727
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2019年08月07日
基金管理人 中国人保资产管理有限公司
基金托管人 中国银行股份有限公司
报告期末基金份额总额 1,351,737,500.11份
基金合同存续期 不定期
下属分级基金的基金简称 人保添益6个月定开A 人保添益6个月定开C
下属分级基金的交易代码 007727 007728
报告期末下属分级基金的份额总额 963,063,095.21份 388,674,404.90份
2.2 基金产品说明
投资目标
本基金封闭期内采用持有到期策略，将基金资产
配置于到期日（或回售期限）在封闭期结束之前的固
定收益资产，力求实现基金资产的持续稳定增值。
投资策略
本基金在封闭期与开放期采取不同的投资策
略。
（一）封闭期投资策略
本基金将在基金合同约定的投资范围内，通过对
宏观经济运行状况、国家货币政策和财政政策、国家
产业政策及资本市场资金环境的研究，积极把握宏观
经济发展趋势、利率走势、债券市场相对收益率、券
种的流动性以及信用水平，结合定量分析方法，确定
资产在非信用类固定收益类证券（国债、中央银行票
据等）和信用类固定收益类证券之间的配置比例。
（二）开放期投资策略
开放期内，本基金为保持较高的组合流动性，方
便投资人安排投资，在遵守本基金有关投资限制与投
资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种，
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防范流动性风险，满足开放期流动性的需求。
业绩比较基准 同期六个月银行定期存款利率(税后)×1.2
风险收益特征
本基金为定期开放债券型基金，一般而言,其长期
平均风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金，
高于货币市场基金。
2.3 基金管理人和基金托管人
项目 基金管理人 基金托管人
名称 中国人保资产管理有限公司 中国银行股份有限公司
信息披
露负责
人
姓名 吕传红 许俊
联系电话 010-69009696 010-66594319
电子邮箱 lvch@piccamc.com fcid@bankofchina.com
客户服务电话 400-820-7999 95566
传真 021-50765598 010-66594942
2.4 信息披露方式
登载基金年度报告正
文的管理人互联网网
址
fund.piccamc.com
基金年度报告备置地
点
基金管理人及基金托管人住所
§3 主要财务指标、基金净值表现及利润分配情况
3.1 主要会计数据和财务指标
金额单位：人民币元
3.1.1 期间数据和指标
本期2019年08月07日（基金合同生效日）- 2019年12月3
1日
人保添益6个月定开A 人保添益6个月定开C
本期已实现收益 7,672,534.70 2,474,075.46
本期利润 -15,441,138.90 -6,843,250.94
加权平均基金份额本期利
润
-0.0160 -0.0176
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本期基金份额净值增长率 -1.60% -1.76%
3.1.2 期末数据和指标 2019年末
期末可供分配基金份额利
润
-0.0160 -0.0176
期末基金资产净值 947,621,956.31 381,831,153.96
期末基金份额净值 0.9840 0.9824
注：本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动）
扣除相关费用后的余额,本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益，本基
金采用摊余成本法核算，公允价值变动收益金额系本基金计提的资产减值损失。
3.2 基金净值表现
3.2.1 基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
人保添益6个月定开A
阶段
份额净值
增长率①
份额净值
增长率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①-③ ②-④
过去三
个月
-1.72% 0.52% 0.39% - -2.11% 0.52%
自基金
合同生
效起至
今
-1.60% 0.41% 0.63% - -2.23% 0.41%
人保添益6个月定开C
阶段
份额净值
增长率①
份额净值
增长率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①-③ ②-④
过去三
个月
-1.82% 0.52% 0.39% - -2.21% 0.52%
自基金
合同生
效起至
-1.76% 0.41% 0.63% - -2.39% 0.41%
人保添益 6 个月定期开放债券型证券投资基金 2019 年年度报告摘要
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今
3.2.2 自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收
益率变动的比较
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注：1、本基金基金合同于 2019年 8月 7日生效。按照基金合同约定，建仓期为 3个月。
建仓期结束，基金投资组合比例符合基金合同的有关约定。
2、本基金的业绩比较基准为：同期六个月银行定期存款利率（税后）*1.2。
3.2.3 自基金合同生效以来基金每年净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比
较
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注：合同生效当年按实际存续期计算，不按整个自然年度进行折算。
3.3 过去三年基金的利润分配情况
本基金自成立至2019年末未进行利润分配。
§4 管理人报告
4.1 基金管理人及基金经理情况
4.1.1 基金管理人及其管理基金的经验
中国人保资产管理有限公司（简称人保资产）成立于2003年7月16日，是经国务院
同意、原中国保监会批准，由中国人民保险集团股份有限公司（股票代码：601319.SH，
1339.HK）发起设立的境内第一家保险资产管理公司。目前管理资产逾万亿元人民币，
具备保监会核准的股票投资能力、无担保债券投资能力、股权投资能力、基础设施投资
计划产品创新能力、不动产投资计划产品创新能力、衍生品运用能力（股指期货）和信
托产品投资能力，具有国家外管局批准的经营外汇业务资格，获选基本养老保险基金证
券投资管理机构，获准发行投资理财产品和受托管理合格投资者资金，获批开展公募基
金业务，是中国资本市场秉持价值投资理念、为客户创造绝对收益的重要机构投资者之
一。
成立十余年来，人保资产以保险资金运用为主业，基于资产负债匹配管理理念，探
索建立了从资产战略配置、资产战术配置、资产交易配置到集中交易和全流程风险管控
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的资产管理价值链，并着眼于构建能够获得持续稳定收益的资产组合，坚持以绝对收益
为核心的收益缺口管理原则，为委托人贡献了长期稳定的投资收益。
十余年来，中国金融市场日趋成熟，财富管理行业日渐交融。人保资产科学筹划发
展战略，积极把握第三方业务的发展机遇和另类资产的投资机会，在国内保险资产管理
机构中较早开展了第三方保险机构的专户管理和企业年金与养老金投资管理业务，并积
极创新和开展股权投资、基础设施债权投资业务、资产管理产品等业务，积极筹备公募
基金业务,形成了专户管理、资产管理产品、债权投资计划、股权投资计划、不动产投
资计划、企业年金、养老金产品和外汇投资等业务多元化发展的格局，与国内各主要金
融机构和大中型龙头企业建立了良好的合作关系。
自成立以来，人保资产始终坚持专业化发展、市场化经营、规范化运作，是第一家
建立“委托-受托-托管”资金三方存管机制的保险资产管理机构，并探索建立了覆盖投
资全流程的风险防控体系；十余年来，人保资产还培养了具备国际投资视野、历经市场
多周期磨练的投研管理和业务执行团队，忠实履行了对各委托人的价值创造承诺。
面向潜力无限、变革加快、竞争激烈的财富管理市场，人保资产将始终坚持人民至
上，牢记“人民保险，服务人民”的企业使命，恪守“理念立司、专业兴司、创新强司、
正气治司”的企业核心价值观，实现“做人民信赖的卓越品牌”的企业愿景。
人保资产于2017年1月11日获得中国证监会《关于核准中国人保资产管理有限公司
公开募集证券投资基金管理业务资格的批复》（证监许可[2017]107号）,于2017年3月
29日获得中国证监会颁发的《经营证券期货业务许可证》。截至2019年12月31日，本公
司旗下共管理23只基金产品,产品线逐渐丰富，涵盖了股票指数型、债券型、混合型、
货币型产品，基金分别为人保货币市场基金、人保双利优选混合型证券投资基金、人保
研究精选混合型证券投资基金、人保纯债一年定期开放债券型证券投资基金、人保转型
新动力灵活配置混合型证券投资基金、人保鑫利回报债券型证券投资基金、人保鑫瑞中
短债债券型证券投资基金、人保量化基本面混合型证券投资基金、人保鑫裕增强债券型
证券投资基金、人保安惠三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、人保中证500指
数型证券投资基金、人保福泽纯债一年定期开放债券型证券投资基金、人保优势产业混
合型证券投资基金、人保鑫盛纯债债券型证券投资基金、人保沪深300指数型证券投资
基金、人保鑫泽纯债债券型证券投资基金、人保福睿18个月定期开放债券型证券投资基
金、人保行业轮动混合型证券投资基金、人保添益6个月定期开放债券型证券投资基金、
人保利璟纯债债券型证券投资基金、人保中高等级信用债债券型证券投资基金、人保鑫
享短债债券型证券投资基金、人保添利9个月定期开放债券型证券投资基金。
4.1.2 基金经理（或基金经理小组）及基金经理助理简介
姓名 职务
任本基金的基
金经理（助理）
证
券
说明
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期限 从
业
年
限
任职
日期
离任
日期
魏瑄 基金经理
2019-
08-07
-
10
年
中国人民大学硕士。2010
年6月加入中国人保资产
管理有限公司，曾任研究
员、高级研究员。2017年4
月至今，任职于人保资产
公募基金事业部，自2017
年8月11日起任人保货币
市场基金基金经理，自201
7年12月4日起任人保双利
优选混合型证券投资基金
基金经理，自2018年12月5
日起任人保安惠三个月定
期开放债券型发起式证券
投资基金基金经理，自201
9年4月3日起担任人保鑫
泽纯债债券型证券投资基
金基金经理，自2019年8月
7日起任人保添益6个月定
期开放债券型证券投资基
金基金经理，自2019年8月
14日起任人保利璟纯债债
券型证券投资基金基金经
理，自2019年9月11日起任
人保鑫享短债债券型证券
投资基金基金经理，自201
9年11月6日起任人保添利
9个月定期开放债券型证
券投资基金基金经理。
注：1、基金的首任基金经理，其"任职日期"为本基金合同生效日。
2、非首任基金经理，其"任职日期"为公告确定的聘任日期。
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4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明
报告期内，本基金管理人严格遵守《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募
集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》、
基金合同和其他有关法律法规，本着诚实信用、勤勉尽责、安全高效的原则管理和运用
基金资产，在严格控制投资风险的基础上，为基金份额持有人谋求最大利益，不存在损
害基金份额持有人利益的行为。
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明
4.3.1 公平交易制度和控制方法
本基金管理人严格执行《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》和公司内
部公平交易制度，在研究分析、投资决策、交易执行等各个环节，公平对待旗下所有公
募基金投资组合。
公司建立投研管理平台并定期举行投研晨会、投研联席会等，建立健全投资授权制
度，确保各公募基金投资组合公平获得研究资源，享有公平的投资决策机会。
针对公司旗下所有公募基金投资组合的交易所公开竞价交易，通过交易系统中的公
平交易程序，对于不同投资组合同日同向买卖同一证券的指令自动进行比例分配。针对
场外网下交易业务，公司依照《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》和公司
内部场外、网下交易业务的相关规定，确保各投资组合享有公平的交易执行机会。对于
以公司名义进行的交易严格按照发行分配的原则或价格优先、比例分配的原则在各投资
组合间进行分配。
4.3.2 公平交易制度的执行情况
本基金管理人公平对待旗下所有公募基金投资组合，建立了公平交易制度和流程。
报告期内，本基金管理人严格执行了《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》
和公司内部公平交易制度，在研究分析、投资决策、交易执行等各个环节，公平对待旗
下所有公募基金投资组合，通过系统和人工等方式在各环节严格控制交易公平执行。
4.3.3 异常交易行为的专项说明
报告期内未发现本基金存在异常交易行为。
报告期内，未出现涉及本基金的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单边交易
量超过该证券当日成交量5%的情况。
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明
4.4.1 报告期内基金投资策略和运作分析
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报告期内货币政策保持定力，逆周期调节力度加大，资金价格有所下行，各期限信
用利差整体收窄，通胀预期有所发散。
报告期内本基金资产全部投资于封闭期到期前的债券，采取了较为积极的杠杆策
略，以优质信用债和ABS为配置对象。
4.4.2 报告期内基金的业绩表现
截至报告期末人保添益6个月定开A基金份额净值为0.9840元，本报告期内，该类基
金份额净值增长率为-1.60%，同期业绩比较基准收益率为0.63%；截至报告期末人保添
益6个月定开C基金份额净值为0.9824元，本报告期内，该类基金份额净值增长率为
-1.76%，同期业绩比较基准收益率为0.63%。
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望
中国经济增速已降至30年以来最低点，近期关于中国潜在经济增速水平是否会降至
6%以下的争论引起关注。我们认为，尽管我国潜在增速由于资源错配和投资效率降低而
不断下行，但从人均GDP来看，中国还有很大的增长潜力，通过改革可以提高全要素生
产率，同时逆周期政策提升投资信心也有助于支撑短期经济增速。
预计2020年政策面将保持稳健的货币政策灵活适度，继续加强逆周期调节、结构调
整和改革的力度，疏通货币政策传导，提高货币政策效果。
但需防范信用风险偏好收紧。当前信用利差已降至历史低点，安全边际较窄，高资
质债收益难以覆盖成本，低资质债在当前的信用环境下信用风险较高，2020年信用债投
资难度进一步上升，需要在安全边际内精耕细分市场的投资机会。
4.6 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明
本基金管理人严格按照中国证监会相关规定和基金合同关于估值的约定对基金所
持有的投资品种进行估值。本基金托管人根据法律法规要求履行估值及净值计算的复核
责任。会计师事务所在管理人改变估值技术导致基金资产净值的变化在0.25%以上时对
所采用的相关估值技术、假设及输入值的适当性发表专业意见。本基金管理人设立估值
委员会，成员主要由投资部门、研究部门、合规风控部门、运营管理部门人员组成，以
上人员均具有专业胜任能力和相关工作经历。基金经理列席会议，但不参与具体决策。
参与估值流程各方之间不存在任何重大利益冲突。定价服务机构按照商业合同约定提供
定价服务。
本基金管理人已与中央国债登记结算有限责任公司及中证指数有限公司签署服务
协议，由其按约定分别提供银行间同业市场及交易所交易的债券品种的估值数据。
4.7 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明
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本基金本报告期内未实施利润分配。
4.8 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明
本报告期，本基金未出现连续二十个工作日基金份额持有人数量不满二百人或者基
金资产净值低于五千万元的情形。
§5 托管人报告
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明
本报告期内，中国银行股份有限公司（以下称"本托管人"）在人保添益6个月定期
开放债券型证券投资基金（以下称"本基金"）的托管过程中，严格遵守《证券投资基金
法》及其他有关法律法规、基金合同和托管协议的有关规定，不存在损害基金份额持有
人利益的行为，完全尽职尽责地履行了应尽的义务。
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明
本报告期内，本托管人根据《证券投资基金法》及其他有关法律法规、基金合同和
托管协议的规定，对本基金管理人的投资运作进行了必要的监督，对基金资产净值的计
算、基金份额申购赎回价格的计算以及基金费用开支等方面进行了认真地复核，未发现
本基金管理人存在损害基金份额持有人利益的行为。
5.3 托管人对本年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见
本报告中的财务指标、净值表现、收益分配情况、财务会计报告（注：财务会计报
告中的"金融工具风险及管理"部分未在托管人复核范围内）、投资组合报告等数据真实、
准确和完整。
§6 审计报告
本报告期基金年度财务会计报告经德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)审计，注
册会计师签字出具了标准无保留意见的审计报告。投资者可通过登载于本管理人网站的
年度报告正文查看审计报告全文。
§7 年度财务报表
7.1 资产负债表
人保添益 6 个月定期开放债券型证券投资基金 2019 年年度报告摘要
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会计主体：人保添益6个月定期开放债券型证券投资基金
报告截止日：2019年12月31日
单位：人民币元
资 产
本期末
2019年12月31日
资 产：
银行存款 758,428.36
结算备付金 5,337,219.29
存出保证金 160,791.23
交易性金融资产 1,699,193,387.99
其中：股票投资 -
基金投资 -
债券投资 1,594,038,750.85
资产支持证券投资 105,154,637.14
贵金属投资 -
衍生金融资产 -
买入返售金融资产 -
应收证券清算款 -
应收利息 38,879,941.46
应收股利 -
应收申购款 -
递延所得税资产 -
其他资产 -
资产总计 1,744,329,768.33
负债和所有者权益
本期末
2019年12月31日
负 债：
短期借款 -
交易性金融负债 -
衍生金融负债 -
卖出回购金融资产款 414,048,653.42
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应付证券清算款 -
应付赎回款 -
应付管理人报酬 167,949.65
应付托管费 55,983.23
应付销售服务费 128,647.25
应付交易费用 33,461.92
应交税费 231,393.47
应付利息 161,569.12
应付利润 -
递延所得税负债 -
其他负债 49,000.00
负债合计 414,876,658.06
所有者权益：
实收基金 1,351,737,500.11
未分配利润 -22,284,389.84
所有者权益合计 1,329,453,110.27
负债和所有者权益总计 1,744,329,768.33
注：1、报告截止日2019年12月31日，人保添益6个月定开A份额净值人民币0.9840元，
基金份额总额963,063,095.21份；人保添益6个月定开C份额净值人民币0.9824元，基金
份额总额388,674,404.90份；总份额合计1,351,737,500.11份。
2、本基金合同于2019年8月7日生效，本期数据按实际存续期计算，无上年度可比期间
数据。
7.2 利润表
会计主体：人保添益6个月定期开放债券型证券投资基金
本报告期：2019年08月07日（基金合同生效日）至2019年12月31日
单位：人民币元
项 目
本期2019年08月07日（基金合同生效日）至2019年12
月31日
一、收入 -13,585,494.39
1.利息收入 22,484,703.27
其中：存款利息收入 160,174.44
人保添益 6 个月定期开放债券型证券投资基金 2019 年年度报告摘要
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债券利息收入 17,476,152.21
资产支持证券利息收
入
3,941,867.45
买入返售金融资产收
入
906,509.17
其他利息收入 -
2.投资收益（损失以“-”填
列）
-3,639,197.66
其中：股票投资收益 -
基金投资收益 -
债券投资收益 -3,582,805.13
资产支持证券投资收
益
-56,392.53
贵金属投资收益 -
衍生工具收益 -
股利收益 -
3.公允价值变动收益（损失以
“-”号填列）
-32,431,000.00
4.汇兑收益（损失以“－”号
填列）
-
5.其他收入（损失以“-”号
填列）
-
减：二、费用 8,698,895.45
1．管理人报酬 807,884.68
2．托管费 269,294.94
3．销售服务费 619,108.58
4．交易费用 -
5．利息支出 6,870,814.07
其中：卖出回购金融资产支出 6,870,814.07
6．税金及附加 70,818.57
7．其他费用 60,974.61
人保添益 6 个月定期开放债券型证券投资基金 2019 年年度报告摘要
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三、利润总额（亏损总额以“-”
号填列）
-22,284,389.84
减：所得税费用 -
四、净利润（净亏损以“-”
号填列）
-22,284,389.84
注：本基金合同于2019年8月7日生效，本期数据按实际存续期计算，无上年度可比期间
数据。
7.3 所有者权益（基金净值）变动表
会计主体：人保添益6个月定期开放债券型证券投资基金
本报告期：2019年08月07日（基金合同生效日）至2019年12月31日
单位：人民币元
项 目
本期
2019年08月07日（基金合同生效日）至2019年12月31
日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、期初所有者权益(基金净
值)
1,351,737,50
0.11
- 1,351,737,500.11
二、本期经营活动产生的基金
净值变动数(本期利润)
-
-22,284,389.8
4
-22,284,389.84
三、本期基金份额交易产生的
基金净值变动数（净值减少以
“-”号填列）
- - -
其中：1.基金申购款 - - -
2.基金赎回款 - - -
四、本期向基金份额持有人分
配利润产生的基金净值变动
（净值减少以“-”号填列）
- - -
五、期末所有者权益（基金净
值）
1,351,737,50
0.11
-22,284,389.8
4
1,329,453,110.27
注：本基金合同于2019年8月7日生效，本期数据按实际存续期计算，无上年度可比期间
数据。
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报表附注为财务报表的组成部分。
本报告7.1至7.4财务报表由下列负责人签署:
曾北川
—————————
基金管理人负责人
韩松
—————————
主管会计工作负责人
沈静
—————————
会计机构负责人
7.4 报表附注
7.4.1 基金基本情况
人保添益6个月定期开放债券型证券投资基金(以下简称"本基金")系由基金管理人
中国人保资产管理有限公司依照《中华人民共和国证券投资基金法》、《人保添益6个
月定期开放债券型证券投资基金基金合同》(以下简称"基金合同")及其他有关法律法规
的规定，经中国证券监督管理委员会(以下简称"中国证监会")以证监许可[2019]1269号
文批准公开募集。本基金为契约型定期开放式基金，存续期限为不定期，首次设立募集
基金份额为1,351,737,500.11份，经德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)验证，并出
具了编号为德师报(验)字(19)第00127号的验资报告。基金合同于2019年8月7日正式生
效。本基金的管理人为中国人保资产管理有限公司，托管人为中国银行股份有限公司。
根据基金合同相关规定，本基金份额分为A类基金份额(以下简称"人保添益6个月定
开A")和C类基金份额(以下简称"人保添益6个月定开C")两类份额。其中，人保添益6个
月定开A是指在投资者认购、申购时收取认购、申购费用，且从本类别基金资产净值中
不计提销售服务费的基金份额；人保添益6个月定开C是指从本类别基金资产净值中计提
销售服务费，且不收取认购、申购费用的基金份额。
根据《中华人民共和国证券投资基金法》、截至报告期末最新公告的基金合同及本
基金招募说明书的有关规定，本基金的投资范围包括债券(包括国债、央行票据、金融
债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府
机构债、地方政府债、可分离交易可转债的纯债部分)、资产支持证券、债券回购、银
行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)、同业存单、货币市场工具以及经中
国证监会允许基金投资的其他金融工具，但需符合中国证监会的相关规定。本基金不投
资股票，也不投资可转换债券和可交换债券(可分离交易可转债的纯债部分除外)。如法
律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将
其纳入投资范围。基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资
产的80%，但在每个开放期开始前10个工作日和开放期及开放期结束后10个工作日的期
间内，基金投资不受上述比例限制；在开放期内，本基金持有的现金或到期日在一年以
内的政府债券的投资比例合计不低于基金资产净值的5%，在封闭期内，本基金不受上述
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5%的限制，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金的业绩比
较基准为：同期六个月银行定期存款利率(税后)×1.2。
7.4.2 会计报表的编制基础
本基金的财务报表按照财政部颁布的企业会计准则及相关规定(以下简称"企业会
计准则")以及中国证监会发布的关于基金行业实务操作的有关规定编制，同时在具体会
计核算和信息披露方面也参考了中国证券投资基金业协会发布的若干基金行业实务操
作。
7.4.3 遵循企业会计准则及其他有关规定的声明
本基金财务报表的编制符合企业会计准则和中国证监会发布的关于基金行业实务
操作的有关规定的要求，真实、完整地反映了本基金2019年12月31日的财务状况以及
2019年8月7日(基金合同生效日)至2019年12月31日止期间的经营成果和基金净值变动
情况。
7.4.4 重要会计政策和会计估计
7.4.4.1 会计年度
本基金的会计年度为公历年度，即每年1月1日起至12月31日止。本财务报表的实际
编制期间为2019年8月7日(基金合同生效日)至2019年12月31日止期间。
7.4.4.2 记账本位币
本基金以人民币为记账本位币。
7.4.4.3 金融资产和金融负债的分类
1) 金融资产的分类
根据本基金的业务特点和风险管理要求，本基金将所持有的金融资产在初始确认时
划分为持有至到期投资和贷款及应收款项。持有至到期投资包括债券投资、资产支持证
券投资等，在交易性金融资产项目列报。
本基金持有的各类应收款项、买入返售金融资产等在活跃市场中没有报价、回收金
额固定或可确定的非衍生金融资产分类为贷款及应收款项。
2) 金融负债的分类
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根据本基金的业务特点和风险管理要求，本基金将持有的金融负债在初始确认时划
分为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债和其他金融负债。本基金暂无分
类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债。
其他金融负债包括各类应付款项、卖出回购金融资产款等。
7.4.4.4 金融资产和金融负债的初始确认、后续计量和终止确认
1) 持有至到期投资
债券投资
买入银行间市场交易的债券于交易日确认为债券投资。债券投资成本于交易日按应
付或实际支付的全部价款(不含应收利息)入账，相关交易费用计入债券投资的初始成
本。
买入央行票据和零息债券等贴现债券，债券投资成本于交易日按应付或实际支付的
全部价款入账，相关交易费用计入债券投资的初始成本。
资产支持证券投资
买入资产支持证券于交易日确认为资产支持证券投资，购买时采用实际支付价款
(包含交易费用)确定初始成本。
2) 贷款及应收款项
买入返售金融资产
买入返售金融资产为本基金按照返售协议约定先买入再按固定价格返售证券等金
融资产所融出的资金。
买入返售金融资产按交易日应支付或实际支付的全部价款入账，相关交易费用计入
初始成本。买入返售金融资产于返售日按账面余额结转。
3) 其他金融负债
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卖出回购金融资产款
卖出回购金融资产款为本基金按照回购协议先卖出再按固定价格买入票据、证券等
金融资产所融入的资金。
卖出回购金融资产款于交易日按照应收或实际收到的金额入账，相关交易费用计入
初始成本。卖出回购金融资产款于回购日按账面余额结转。
当收取某项金融资产现金流量的合同权利已终止或该金融资产所有权上几乎所有
的风险和报酬已转移时，终止确认该金融资产。终止确认的金融资产的成本按移动加权
平均法于交易日结转。金融负债的现时义务全部或部分已经解除的，才能终止确认该金
融负债或其一部分。金融负债全部或部分终止确认的，将终止确认部分的账面价值与支
付的对价(包括转出的非现金资产或承担的新金融负债)之间的差额，计入当期损益。
4) 金融资产的减值
本基金在每个估值日对金融资产的账面价值进行检查，有客观证据表明金融资产发
生减值的，计提减值准备。表明金融资产发生减值的客观证据是指金融资产初始确认后
实际发生的、对该金融资产的预计未来现金流量有影响，且基金管理人能够对该影响进
行可靠计量的事项。
金融资产发生减值的客观证据，包括下列可观察到的各项事项：
(1) 信用产品的信用主体违反了合同条款，如偿付利息或本金发生违约或逾期等；
(2) 信用产品的信用主体很可能倒闭或进行其他财务重组；
(3) 债项外部评级下调至BBB以下；
(4) 债项中债隐含评级下调至B以下；
(5) 内部评级结果下调至不符合基金可投资级别政策；
(6) 其他表明金融资产发生减值的客观证据。
7.4.4.5 金融资产和金融负债的估值原则
本基金的债券投资等金融资产，均以实际利率法计算的摊余成本进行估值并评估减
值准备。本基金按照企业会计准则的要求，评估金融资产是否发生减值，如有客观证据
表明其发生减值的，计提减值准备。当基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可
以采用摆动定价机制，以确保基金估值的公平性。
实际利率法是指按照金融资产或金融负债(含一组金融资产或金融负债)的实际利
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率计算其摊余成本及各期利息收入或支出的方法。实际利率是指将金融资产或金融负债
在预期存续期间或适用的更短期间内的未来现金流量，折现为该金融资产或金融负债当
前账面价值所使用的利率。在计算实际利率时，本基金在考虑金融资产或金融负债所有
合同条款的基础上预计未来现金流量(不考虑未来的信用损失)，同时还考虑金融资产或
金融负债合同各方之间支付或收取的、属于实际利率组成部分的各项收费、交易费用及
折价或溢价等。
如有确凿证据表明本基金在封闭期内买入持有至到期的投资策略发生变化或其他
原因，导致按原有摊余成本法计量不能客观反映上述资产或负债于开放期内的公允价值
的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映上述资产或负债于开
放期内的公允价值的方法估值。如有新增事项，按国家最新规定估值。
公允价值是指市场参与者在计量日发生的有序交易中，出售一项资产所能收到或者
转移一项负债所需支付的价格。本基金对以公允价值进行后续计量的金融资产与金融负
债根据对计量整体具有重大意义的最低层次的输入值确定公允价值计量层次。第一层次
输入值是在计量日能够取得的相同资产或负债在活跃市场上未经调整的报价；第二层次
输入值是除第一层次输入值外相关资产或负债直接或间接可观察的输入值；第三层次输
入值是相关资产或负债的不可观察输入值。
7.4.4.6 金融资产和金融负债的抵销
当本基金具有抵销已确认金融资产和金融负债的法定权利，且目前可执行该种法定
权利，同时本基金计划以净额结算或同时变现该金融资产和清偿该金融负债时，金融资
产和金融负债以相互抵销后的金额在资产负债表内列示。除此以外，金融资产和金融负
债在资产负债表内分别列示，不予相互抵销。
7.4.4.7 实收基金
实收基金为对外发行基金份额所对应的金额。申购、赎回、转换及红利再投资等引
起的实收基金的变动分别于上述各交易确认日认列。
7.4.4.8 损益平准金
损益平准金指申购、赎回、转入、转出及红利再投资等事项导致基金份额变动时，
相关款项中包含的未分配利润。根据交易申请日利润分配(未分配利润)已实现与未实现
部分各自占基金净值的比例，损益平准金分为已实现损益平准金和未实现损益平准金。
损益平准金于基金申购确认日或基金赎回确认日认列，并于期末全额转入利润分配(未
分配利润)。
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7.4.4.9 收入/（损失）的确认和计量
利息收入
存款利息收入按存款的本金与适用利率逐日计提。
基金持有的附息债券、贴现券按摊余成本和实际利率计算确定利息收入。
资产支持证券利息收入在持有期内，按摊余成本和实际收益率计算确认利息收入。
买入返售金融资产收入按买入返售金融资产的摊余成本在返售期内以实际利率法
逐日计提。
投资收益
债券投资收益为卖出债券交易日的成交总额扣除应结转的债券投资成本与应收利
息(若有)后的差额确认。
资产支持证券投资收益于交易日按卖出资产支持证券交易日的成交总额扣除应结
转的资产支持证券摊余成本与应收利息(若有)后的差额确认。
资产减值损失
资产减值损失于金融资产发生减值的客观证据出现后，按经管理人评估确定的预计
未来现金流量现值与账面价值的差额确认。本基金所计提的资产减值损失在公允价值变
动收益项目列报。
7.4.4.10 费用的确认和计量
本基金的基金管理人报酬按前一日基金资产净值0.15%的年费率逐日计提。
本基金的基金托管费按前一日基金资产净值0.05%的年费率逐日计提。
本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费按前一日C类基
金份额的基金资产净值0.40%的年费率来计提。
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卖出回购金融资产支出按卖出回购金融资产款的摊余成本在回购期内以实际利率
逐日计提。
7.4.4.11 基金的收益分配政策
1) 本基金收益分配方式仅有现金分红；
2) 基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的各
类基金份额的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
3) 由于本基金A类基金份额不收取销售服务费，而C类基金份额收取销售服务费，
各基金份额类别对应的可供分配收益将有所不同。本基金同一类别的每一基金份额享有
同等分配权；
4) 法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。
7.4.4.12 外币交易
本基金本报告期内无外币交易。
7.4.4.13 分部报告
根据本基金的内部组织机构、管理要求及内部报告制度，本基金整体为一个报告分
部，且向管理层报告时采用的会计政策及计量基础与编制财务报表时的会计政策与计量
基础一致。
7.4.4.14 其他重要的会计政策和会计估计
基金资产估值
根据本基金的估值原则和中国证监会允许的基金行业估值实务操作，本基金确定以
下类别债券投资的公允价值时采用的估值方法及其关键假设如下：
根据《关于发布<中国证券投资基金业协会估值核算工作小组关于2015年1季度固定
收益品种的估值处理标准>的通知》(中基协发[2014]24号)，在上海证券交易所、深圳
证券交易所及银行间同业市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种(估值处理标准另有
规定的除外)，采用第三方估值机构提供的价格数据进行估值。
金融资产的减值
本基金确定是否减值在很大程度上依赖于基金管理人管理层的判断。发生减值的客
观证据包括发行方发生严重财务困难以致于无法履行合同条款(例如，偿付利息或本金
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发生违约)等。在进行判断的过程中，本基金需评估发生减值的客观证据对该项投资预
计未来现金流的影响。
7.4.5 会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明
7.4.5.1 会计政策变更的说明
本基金本报告期内无需说明的重大会计政策变更。
7.4.5.2 会计估计变更的说明
本基金本报告期内无需说明的重大会计估计变更。
7.4.5.3 差错更正的说明
本基金本报告期内无需说明的重大会计差错更正。
7.4.6 税项
根据财政部、国家税务总局财税[2008]1号《财政部、国家税务总局关于企业所得
税若干优惠政策的通知》、财税[2016]36号《关于全面推开营业税改征增值税试点的通
知》、财税[2016]140号《关于明确金融房地产开发教育辅助服务等增值税政策的通知》、
财税[2017]56号《关于资管产品增值税有关问题的通知》、财税[2017]90号《关于租入
固定资产进项税额抵扣等增值税政策的通知》及其他相关税务法规和实务操作，主要税
项列示如下：
1)证券投资基金(封闭式证券投资基金，开放式证券投资基金)管理人运用基金买卖
债券免征增值税；公开募集证券投资基金运营过程中发生的资管产品运营业务，以基金
管理人为增值税纳税人，暂适用简易计税方法，按照3%的征收率缴纳增值税。
2)对基金从证券市场中取得的收入，包括买卖债券的差价收入，债券的利息收入及
其他收入，暂不缴纳企业所得税。
7.4.7 关联方关系
关联方名称 与本基金的关系
中国人保资产管理有限公司 基金管理人、注册登记机构、基金销售机构
中国银行股份有限公司 基金托管人、基金销售机构
中国人民保险集团股份有限公司 基金管理人控股股东
大成创新资本管理有限公司 基金管理人联营公司
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深圳市保腾盛基金管理有限公司 基金管理人控股公司
注：下述关联方交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立，与本基金管理人同受一
方控制的关联方发生的交易已经根据实际发生情况于下文分别列示。
7.4.8 本报告期的关联方交易
7.4.8.1 通过关联方交易单元进行的交易
7.4.8.1.1 股票交易
本基金本报告期内无通过关联方交易单元进行的股票交易。
7.4.8.1.2 权证交易
本基金本报告期内无通过关联方交易单元进行的权证交易。
7.4.8.1.3 债券交易
本基金本报告期内无通过关联方交易单元进行的债券交易。
7.4.8.1.4 债券回购交易
本基金本报告期内无通过关联方交易单元进行的债券回购交易。
7.4.8.1.5 应支付关联方的佣金
本基金本报告期内无应支付关联方的佣金。
7.4.8.2 关联方报酬
7.4.8.2.1 基金管理费
单位：人民币元
项目
本期
2019年08月07日（基金合同生效日）至2019年12
月31日
当期发生的基金应支付的管理费 807,884.68
其中：支付销售机构的客户维护费 565,421.55
注：支付基金管理人人保资产的基金管理人报酬按前一日基金资产净值×0.15%的年费
率计提，逐日累计至每月月底，按月支付。其计算公式为：日基金管理人报酬=前一日
基金资产净值×0.15%÷当年天数。
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7.4.8.2.2 基金托管费
单位：人民币元
项目
本期
2019年08月07日（基金合同生效日）至2019年12月
31日
当期发生的基金应支付的托管费 269,294.94
注：支付基金托管人中国银行的基金托管费按前一日基金资产净值×0.05%的年费率计
提，逐日累计至每月月底，按月支付。其计算公式为：日基金托管费=前一日基金资产
净值×0.05%÷当年天数
7.4.8.2.3 销售服务费
单位：人民币元
获得销售服务费的各关
联方名称
本期
2019年08月07日（基金合同生效日）至2019年12月31日
当期发生的基金应支付的销售服务费
人保添益6个月定开A 人保添益6个月定开C 合计
中国银行股份有限公司 0.00 619,031.40 619,031.40
合计 0.00 619,031.40 619,031.40
注：本基金实行销售服务费分级收费方式，分设A、C两类基金份额：A类基金份额不收
取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率为0.40%。C类基金份额的销售服务费
按前一日C类基金份额的基金资产净值的0.40%的年费率来计提，逐日累计至每月月底，
按月支付。其计算公式为：C类基金份额每日应计提的销售服务费=C类基金份额前一日
基金资产净值×0.40%÷当年天数。
7.4.8.3 与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交易
本基金本报告期内无与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交易。
7.4.8.4 各关联方投资本基金的情况
7.4.8.4.1 报告期内基金管理人运用固有资金投资本基金的情况
本报告期内基金管理人无运用固有资金投资本基金的情况。
7.4.8.4.2 报告期末除基金管理人之外的其他关联方投资本基金的情况
本报告期末无除基金管理人之外的其他关联方投资本基金的情况。
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7.4.8.5 由关联方保管的银行存款余额及当期产生的利息收入
单位：人民币元
关联方名称
本期
2019年08月07日（基金合同生效日）至2019年12月31日
期末余额 当期利息收入
中国银行股份有限公司 758,428.36 101,807.88
注：本基金由基金托管人中国银行股份有限公司保管的银行存款利息收入，按银行同业
或协议利率计算。
7.4.8.6 本基金在承销期内参与关联方承销证券的情况
本基金本报告期内无在承销期内参与关联方承销证券的情况。
7.4.8.7 其他关联交易事项的说明
7.4.8.7.1 其他关联交易事项的说明
本基金本报告期内无其他关联交易事项。
7.4.9 期末（2019年12月31日）本基金持有的流通受限证券
7.4.9.1 因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券
本基金本报告期末未持有因认购新发/增发证券而流通受限的证券。
7.4.9.2 期末持有的暂时停牌等流通受限股票
本基金本报告期末未持有暂时停牌等流通受限股票。
7.4.9.3 期末债券正回购交易中作为抵押的债券
7.4.9.3.1 银行间市场债券正回购
截至本报告期末2019年12月31日止，本基金从事银行间市场债券正回购交易形
成的卖出回购证券款余额311,048,653.42元，是以如下债券作为质押：
金额单位：人民币元
债券代码 债券名称 回购到期日
期末估值单
价
数量（张）
期末估值总
额
011901015
19永煤SCP0
06
2020-01-02 100.20 430,000
43,087,78
8.26
011901384 19兖矿SCP0 2020-01-02 100.03 260,000 26,006,83
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02 6.92
011902628
19中铝SCP0
15
2020-01-07 99.96 580,000
57,979,00
4.66
041900005
19津城建CP
001
2020-01-02 100.17 300,000
30,049,99
5.92
041900042
19津城建CP
002
2020-01-02 100.04 370,000
37,016,09
9.25
071900137
19广发证券
CP007
2020-01-03 100.02 316,000
31,607,12
3.47
111910462
19兴业银行
CD462
2020-01-03 99.71 400,000
39,885,34
6.87
111915048
19民生银行
CD048
2020-01-06 99.74 650,000
64,828,59
4.43
合计
3,306,000
330,460,78
9.78
7.4.9.3.2 交易所市场债券正回购
截至本报告期末2019年12月31日止，基金从事证券交易所债券正回购交易形成的卖
出回购证券款余额103,000,000.00元，于2020年1月3日到期。该类交易要求本基金在回
购期内持有的证券交易所交易的债券和/或在新质押式回购下转入质押库的债券，按证
券交易所规定的比例折算为标准券后，不低于债券回购交易的余额。
7.4.10 有助于理解和分析会计报表需要说明的其他事项
(1)公允价值
(a)不以公允价值计量的金融工具
不以公允价值计量的金融资产和负债主要包括应收款项、买入返售金融资产和其他
金融负债，其账面价值与公允价值相差很小。
(b)以公允价值计量的金融工具
(i)各层次金融工具公允价值
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于2019年12月31日，本基金持有的以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融工
具中属于第二层次的余额为人民币1,436,359,010.06元，属于第三层次的余额为人民币
262,834,377.93元，无属于第一层次的余额。
(ii)公允价值所属层次间的重大变动
对于本基金投资的证券，若出现重大事项停牌、交易不活跃(包括涨跌停时的交易
不活跃)、或属于非公开发行等情况，本基金分别于停牌日至交易恢复活跃日期间、交
易不活跃期间及限售期间根据估值调整中采用的不可观察输入值对于公允价值的影响
程度，确定相关证券公允价值应属第二层次或第三层次。
(2)除公允价值外，截至资产负债表日本基金无需要说明的其他重要事项。
§8 投资组合报告
8.1 期末基金资产组合情况
金额单位：人民币元
序号 项目 金额
占基金总资产的比
例(%)
1 权益投资 - -
其中：股票 - -
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 1,699,193,387.99 97.41
其中：债券 1,594,038,750.85 91.38
资产支持证券 105,154,637.14 6.03
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买入返售金
融资产
- -
7 银行存款和结算备付金合计 6,095,647.65 0.35
8 其他各项资产 39,040,732.69 2.24
9 合计 1,744,329,768.33 100.00
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8.2 报告期末按行业分类的股票投资组合
8.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
本基金本报告期末未持有股票。
8.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期末未持有港股通股票。
8.3 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
本基金本报告期末未持有股票。
8.4 报告期内股票投资组合的重大变动
8.4.1 累计买入金额超出期末基金资产净值2%或前20名的股票明细
本基金本报告期内未进行股票投资。
8.4.2 累计卖出金额超出期末基金资产净值2%或前20名的股票明细
本基金本报告期内未进行股票投资。
8.4.3 买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额
本基金本报告期内未进行股票投资。
8.5 期末按债券品种分类的债券投资组合
金额单位：人民币元
序号 债券品种 公允价值 占基金资产净值比例(%)
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 - -
其中：政策性金融债 - -
4 企业债券 270,973,044.94 20.38
5 企业短期融资券 894,290,024.40 67.27
6 中期票据 179,473,044.71 13.50
7 可转债（可交换债） - -
8 同业存单 249,302,636.80 18.75
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9 其他 - -
10 合计 1,594,038,750.85 119.90
注：本基金为摊余成本法估值，公允价值以摊余成本列示
8.6 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
金额单位：人民币元
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值
占基金资产净
值比例(%)
1 136893 17泰达债 1,196,880
120,110,74
0.79
9.03
2 041900014
19鲁钢铁CP0
01
1,180,000
118,062,14
2.04
8.88
3 071900137
19广发证券C
P007
1,000,000
100,022,54
2.62
7.52
4 011902628
19中铝SCP01
5
1,000,000
99,963,801.
14
7.52
5 111915048
19民生银行C
D048
1,000,000
99,736,299.
12
7.50
注：本基金为摊余成本法估值，公允价值以摊余成本列示
8.7 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
金额单位：人民币元
序号 证券代码 证券名称 数量（份） 公允价值
占基金资产净
值比例（%）
1 156637 璀璨7A 500,000
50,051,207.
45
3.76
2 139463 方碧46优 400,000
40,079,279.
89
3.01
3 139447 方碧45优 150,000
15,024,149.
80
1.13
注：本基金为摊余成本法估值，公允价值以摊余成本列示
8.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
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本基金本报告期末未持有贵金属投资。
8.9 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
8.10 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
本基金本报告期末无股指期货投资。
8.11 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
本基金本报告期末未持有国债期货。
8.12 投资组合报告附注
8.12.1 广发证券为人保添益6个月定开前十大持仓标的。2019年8月5日，广发证券股份
有限公司（以下简称"公司"）收到中国证券监督管理委员会《关于对广发证券股份有限
公司采取限制业务活动措施的决定》（中国证券监督管理委员会行政监管措施决定书
〔2019〕31号），根据公告，因香港子公司广发控股(香港)有限公司(简称"广发控股香
港")存在风险合规等方面的问题，广发证券将被采取限制增加场外衍生品业务规模6个
月、限制增加新业务种类6个月的行政监管措施。
本基金投资19广发证券CP007投资决策程序符合公司投资制度的规定。
除19广发证券CP007外，本基金投资的前十名证券的发行主体本期未被监管部门立
案调查，且在本报告编制日前一年内未受到公开谴责、处罚。
8.12.2 本基金本报告期末未投资股票,不存在投资的前十名股票超出基金合同规定的
备选股票库的情形。
8.12.3 期末其他各项资产构成
单位：人民币元
序号 名称 金额
1 存出保证金 160,791.23
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 38,879,941.46
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
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7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 39,040,732.69
8.12.4 期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
8.12.5 期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末未持有股票投资。
8.12.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
§9 基金份额持有人信息
9.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构
份额单位：份
份额
级别
持有
人户
数
(户)
户均持有的基
金份额
持有人结构
机构投资者 个人投资者
持有
份额
占总
份额
比例
持有
份额
占总份额比例
人保
添益6
个月
定开A
1,497 643,328.72
26,49
7,10
6.96
2.75%
936,5
65,98
8.25
97.25%
人保
添益6
个月
定开C
1,538 252,714.18 0.00 0.00%
388,6
74,40
4.90
100.00%
合计 3,025 446,855.37
26,49
7,10
6.96
1.96%
1,32
5,24
0,39
3.15
98.04%
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注：机构、个人投资者持有份额占总份额比例的计算中，对下属分级基金，比例的分母
采用各自级别的份额；对合计数，比例的分母采用下属分级基金份额的合计数（即期末
基金份额总额）。
9.2 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况
项目 份额级别
持有份额总数
（份）
占基金总份额比
例
基金管理人所有从业人员持
有本基金
人保添益6个月
定开A
- 0.0000%
人保添益6个月
定开C
136.00 0.0000%
合计 136.00 0.0000%
9.3 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间情况
项目 份额级别
持有基金份额总量的数量区
间（万份）
本公司高级管理人员、基金投资
和研究部门负责人持有本开放式
基金
人保添益6个月定
开A
0
人保添益6个月定
开C
0
合计 0
本基金基金经理持有本开放式基
金
人保添益6个月定
开A
0
人保添益6个月定
开C
0
合计 0
§10 开放式基金份额变动
单位：份
人保添益6个月定开A 人保添益6个月定开C
基金合同生效日(2019年08月07
日)基金份额总额
963,063,095.21 388,674,404.90
基金合同生效日起至报告期期末 - -
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基金总申购份额
减：基金合同生效日起至报告期
期末基金总赎回份额
- -
基金合同生效日起至报告期期末
基金拆分变动份额（份额减少以
“-”填列）
- -
本报告期期末基金份额总额 963,063,095.21 388,674,404.90
注：1、如果本报告期间发生转换入、红利再投业务，则总申购份额中包含该业务；
2、如果本报告期间发生转换出业务，则总赎回份额中包含该业务。
§11 重大事件揭示
11.1 基金份额持有人大会决议
本报告期内未召开基金份额持有人大会。
11.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动
2019年12月17日，经本公司第三届董事会第二十次会议决议，选举曾北川先生为中
国人保资产管理有限公司第三届董事会副董事长，聘任曾北川先生为中国人保资产管理
有限公司总裁，免去王颢先生中国人保资产管理有限公司总裁职务。曾北川先生高管资
格在办理过程中。
2019年5月，陈四清先生因工作调动，辞去中国银行股份有限公司董事长职务。上
述人事变动已按相关规定备案、公告。
2019年6月，刘连舸先生任中国银行股份有限公司董事长职务。上述人事变动已按
相关规定备案、公告。
11.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
本报告期内无涉及基金管理人、基金财产、基金托管人基金托管业务的重大诉讼。
11.4 基金投资策略的改变
本报告期无基金投资策略的改变。
11.5 为基金进行审计的会计师事务所情况
本基金的审计机构是德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)。目前事务所已提供审
计服务从基金成立起至今。本基金本报告期内应支付给德勤华永会计师事务所(特殊普
通合伙)的基金审计费用为4万元整。
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11.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况
本报告期内，本基金管理人、基金托管人的托管业务部门及其相关高级管理人员无
受稽查或处罚等情况。
11.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况
11.7.1 基金租用证券公司交易单元进行股票投资及佣金支付情况
金额单位：人民币元
券商名称
交易单
元数量
股票交易 应支付该券商的佣金
备注
成交金额
占当期
股票成
交总额
的比例
佣金
占当期佣
金总量的
比例
英大证券 1 - - - - -
光大证券 1 - - - - -
招商证券 1 - - - - -
银河证券 2 - - - - -
华泰证券 2 - - - - -
本基金管理人负责选择证券经营机构，租用其交易单元作为本基金的交易单元。
1、基金交易单元的选择标准如下：
(1) 基本情况：包括但不限于资本充足，财务状况及最近三年盈利情况良好；主要股
东实力强大；具备投资组合运作所需的高效、安全的通讯条件，交易设施符合进行证券
交易的需要，并能为投资组合提供全面的信息服务；
(2) 公司治理：公司治理完善，股东会、董事会、监事会及管理层权责明确，内部管
理规范、严格，具备健全的内控制度，并能满足投资组合运作高度保密的要求；
(3) 研究实力：有固定的研究机构和数量足够的专职研究人员以及研究水平处于行业
领先水平的研究员；研究覆盖面广，能涵盖宏观经济、行业、个股、债券、策略等各项
领域，并能在符合相关法规及执业规范的前提下，根据公司的特定要求，提供专题研究
报告；研究报告应分析严谨，观点独立、客观，并具备较强风险意识和风险测算能力；
2、基金交易单元的选择程序如下：
(1)本基金管理人根据上述标准考察后确定选用交易单元的证券经营机构。
(2)基金管理人和被选中的证券经营机构签订交易单元租用协议。
3、报告期内基金租用证券公司交易单元的变更情况：
本基金本报告期内新增交易单元有：英大证券上交所交易单元1个，银河证券上交所交
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易单元1个，华泰证券上交所交易单元1个，招商证券上交所交易单元1个，银河证券深
交所交易单元1个，华泰证券深交所交易单元1个，光大证券深交所交易单元1个。
11.7.2 基金租用证券公司交易单元进行其他证券投资的情况
金额单位：人民币元
券商名称
债券交易 债券回购交易 权证交易 基金交易
成交金
额
占当期
债券成
交总额
的比例
成交金
额
占当期
债券回
购成交
总额的
比例
成
交
金
额
占当期
权证成
交总额
的比例
成
交
金
额
占当期
基金成
交总额
的比例
英大证券 - - - - - - - -
光大证券 - - - - - - - -
招商证券 - - - - - - - -
银河证券 - - - - - - - -
华泰证券
1,333,
546,85
8.13
100.00%
8,018,
710,00
0.00
100.00% - - - -
§12 影响投资者决策的其他重要信息
12.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过20%的情况
本基金本报告期内未出现单一投资者持有基金份额比例达到或超过20%的情况。
12.2 影响投资者决策的其他重要信息
本基金估值采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或协议利率
并考虑其买入时的溢价和折价，在其剩余存续期内按照实际利率法进行摊销，确认利息
收入并评估减值准备。本报告中投资组合报告公允价值部分均以摊余成本列示。报告期
内本基金计提了减值准备。
中国人保资产管理有限公司
二〇二〇年三月二十五日