汇添富货币市场基金
更新招募说明书摘要
（2020年4月14日更新）
基金管理人：汇添富基金管理股份有限公司
基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司
重要提示
汇添富货币市场基金（基金简称：汇添富货币；A类份额基金代码：519518；B
类份额基金代码：519517；C类份额基金代码：000642；D类份额基金代码：000650；
以下简称“本基金”）经2006年2月15日中国证券监督管理委员会证监基金字【2006】
21号文核准募集。本基金基金合同于2006年3月23日正式生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证
监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益
作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融
机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产。
投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，
本基金管理人不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金更新招募说明书“基金的投资”章节中有关“风险收益特征”的表述是
基于投资范围、投资比例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市
场情况下本基金的长期风险收益特征。销售机构（包括基金管理人直销机构和其他
销售机构）根据相关法律法规对本基金进行“销售适当性风险评价”，不同的销售
机构采用的评价方法也不同，因此销售机构的基金产品“风险等级评价”与“基金
的投资”章节中“风险收益特征”的表述可能存在不同，投资人在购买本基金时需
按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。
投资有风险，投资人拟认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书，全面
认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资人自身的风险承受能力，并对于
认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提
醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后，基金运营状况与
基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不
构成新基金业绩表现的保证。
本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但在
基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。
本基金本次更新的招募说明书主要根据《公开募集证券投资基金信息披露管理
办法》和修订后的基金合同对相关信息进行更新，同时对基金管理人、基金托管人、
财务数据和净值表现等其他信息一并更新，更新所载内容截止日为 2020年4月14日，
有关财务数据和净值表现截止日为2019年12月31日。
第一部分 基金管理人
（一） 基金管理人简况
名称：汇添富基金管理股份有限公司
住所：上海市黄浦区北京东路666号H区（东座）6楼H686室
办公地址：上海市富城路99号震旦国际大楼20楼
法定代表人：李文
成立时间： 2005年2月3日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：证监基金字[2005]5号
注册资本：人民币132,724,224元
联系人：李鹏
联系电话：021－28932888
股东名称及其出资比例：
股东名称 股权比例
东方证券股份有限公司 35.412%
上海菁聚金投资管理合伙企业（有限合伙） 24.656%
上海上报资产管理有限公司 19.966%
东航金控有限责任公司 19.966%
合计 100%
（二）主要人员情况
1、董事会成员
李文先生，2015年4月16日担任董事长。国籍：中国，厦门大学会计学博士。
现任汇添富基金管理股份有限公司董事长，汇添富资产管理(香港)有限公司董事长。
历任中国人民银行厦门市分行稽核处科长，中国人民银行杏林支行、国家外汇管理
局杏林支局副行长、副局长，中国人民银行厦门市中心支行银行监管一处、二处副
处长，东方证券有限责任公司资金财务管理总部副总经理，稽核总部总经理，东方
证券股份有限公司资金财务管理总部总经理，汇添富基金管理股份有限公司督察长。
程峰先生，2016年11月20日担任董事。国籍：中国，上海交通大学工商管理
硕士。现任上海报业集团副总经理，上海上报资产管理有限公司董事长，上海文化
产权交易所股份有限公司董事长，上海瑞力投资基金管理有限公司董事长。历任上
海市对外经济贸易委员会团委副书记、书记，上海机械进出口(集团)有限公司副总
裁，上海市对外经济贸易委员会技术进口处副处长，上海市对外经济贸易委员会科
技发展与技术贸易处副处长、处长，上海国际集团有限公司办公室、信息中心主任，
上海国际集团有限公司行政管理总部总经理，上海国际集团金融服务有限公司党委
副书记、总经理，上海国际集团金融服务有限公司党委书记、董事长、总经理，上
海国际集团金融服务有限公司党委书记、董事长，上海国有资产经营有限公司党委
书记、董事长。
林福杰先生，2018年3月21日担任董事。国籍：中国，上海交通大学工商管
理硕士。现任东航金控有限责任公司总经理、党委副书记、东航集团财务有限责任
公司董事长。曾任东航期货有限责任公司部门经理，东航集团财务有限责任公司副
总经理，国泰人寿保险有限责任公司副总经理，东航金控有限责任公司党委书记、
副总经理。
张晖先生，2015年4月16日担任董事，总经理。国籍：中国，上海财经大学
经济学硕士。现任汇添富基金管理股份有限公司总经理，汇添富资本管理有限公司
董事长。历任申银万国证券研究所高级分析师，富国基金管理有限公司研究主管和
基金经理，汇添富基金管理股份有限公司副总经理兼投资总监，曾担任中国证券监
督管理委员会第十届和第十一届发行审核委员会委员。
林志军先生，2015年4月16日担任独立董事。国籍：中国香港，厦门大学经
济学博士，加拿大Saskatchewan大学工商管理理学硕士。现任澳门科技大学副校长
兼商学院院长、教授、博导。历任福建省科学技术委员计划财务处会计，五大国际
会计师事务所Touche Ross International(现为德勤) 加拿大多伦多分所审计员，厦门
大学会计师事务所副主任会计师，厦门大学经济学院讲师、副教授，伊利诺大学
(University of Illinois)国际会计教育与研究中心访问学者，美国斯坦福大学(Stanford
University)经济系访问学者，加拿大Lethbridge大学管理学院会计学讲师、副教授
(tenured)，香港大学商学院访问教授，香港浸会大学商学院会计与法律系教授，博
导，系主任。
杨燕青女士，2011年12月19日担任独立董事，国籍：中国，复旦大学经济学
博士。现任《第一财经日报》副总编辑，第一财经研究院院长，国家金融与发展实
验室特邀高级研究员，上海政协委员，《第一财经日报》创始编委之一，第一财经频
道高端对话节目《经济学人》等栏目创始人和主持人，《波士堂》等栏目资深评论员。
2002-2003年期间受邀成为约翰-霍普金斯大学访问学者。
魏尚进（Shangjin Wei）先生，2020年1月9日担任独立董事，国籍：美国，
加州大学伯克利分校博士。现任复旦大学泛海国际金融学院访问教授、哥伦比亚大
学终身讲席教授。曾任哈佛大学肯尼迪政府学院助理教授、副教授，世界银行顾问，
国际货币基金组织工作贸易与投资处处长、研究局助理局长。
2、监事会成员
任瑞良先生，2004年10月20日担任监事，2015年6月30日担任监事会主席。
国籍：中国，大学学历，会计师、非执业注册会计师职称。现任上海报业集团上海
上报资产管理有限公司副总经理。历任文汇新民联合报业集团财务中心财务主管，
文汇新民联合报业集团文新投资公司财务主管、总经理助理、副总经理等。
王如富先生，2015年9月8日担任监事。国籍：中国，硕士研究生，注册会计
师。现任东方证券股份有限公司董事会秘书兼董事会办公室主任。历任申银万国证
券计划统筹总部综合计划部专员、发展协调办公室专员，金信证券规划发展总部总
经理助理、秘书处副主任（主持工作），东方证券研究所证券市场战略资深研究员、
董事会办公室资深主管、主任助理、副主任。
毛海东先生，2015年6月30日担任监事，国籍：中国，国际金融学硕士。现
任东航金控有限责任公司总经理助理兼财富管理中心总经理。曾任职于东航期货有
限责任公司，东航集团财务有限责任公司。
王静女士，2008年2月23日担任职工监事，国籍：中国，中加商学院工商管
理硕士。现任汇添富基金管理股份有限公司互联网金融部总监。曾任职于中国东方
航空集团公司宣传部，东航金控有限责任公司研究发展部。
林旋女士，2008年2月23日担任职工监事，国籍：中国，华东政法学院法学
硕士。现任汇添富基金管理股份有限公司董事会办公室副总监，汇添富资本管理有
限公司监事。曾任职于东方证券股份有限公司办公室。
陈杰先生，2013年8月8日担任职工监事，国籍：中国，北京大学理学博士。
现任汇添富基金管理股份有限公司综合办公室副总监。曾任职于罗兰贝格管理咨询
有限公司，泰科电子（上海）有限公司能源事业部。
3、高管人员
李文先生，董事长。（简历请参见上述董事会成员介绍）
张晖先生，2015年6月25日担任总经理。（简历请参见上述董事会成员介绍）
雷继明先生，2012年3月7日担任副总经理。国籍：中国，工商管理硕士。历
任中国民族国际信托投资公司网上交易部副总经理，中国民族证券有限责任公司营
业部总经理、经纪业务总监、总裁助理。2011年12月加盟汇添富基金管理股份有
限公司，现任公司副总经理。
娄焱女士，2013年1月7日担任副总经理。国籍：中国，金融经济学硕士。曾
在赛格国际信托投资股份有限公司、华夏证券股份有限公司、嘉实基金管理有限公
司、招商基金管理有限公司、华夏基金管理有限公司以及富达基金北京与上海代表
处工作，负责投资银行、证券投资研究，以及基金产品策划、机构理财等管理工作。
2011年4月加入汇添富基金管理股份有限公司，现任公司副总经理。
袁建军先生，2015年8月5日担任副总经理。国籍：中国，金融学硕士。历任
华夏证券股份有限公司研究所行业二部副经理，汇添富基金管理股份有限公司基金
经理、专户投资总监、总经理助理，并于2014年至2015年期间担任中国证券监督
管理委员会第十六届主板发行审核委员会专职委员。2005年4月加入汇添富基金管
理股份有限公司，现任汇添富基金管理股份有限公司副总经理、投资决策委员会主
席。
李骁先生，2017年3月3日担任副总经理。国籍：中国，武汉大学金融学硕士。
历任厦门建行计算机处副处长，厦门建行信用卡部副处长、处长，厦门建行信息技
术部处长，建总行北京开发中心负责人，建总行信息技术管理部副总经理，建总行
信息技术管理部副总经理兼北京研发中心主任，建总行信息技术管理部资深专员（副
总经理级）。2016年9月加入汇添富基金管理股份有限公司，现任汇添富基金管理
股份有限公司副总经理、首席技术官。
李鹏先生，2015年6月25日担任督察长。国籍：中国，上海财经大学经济学
博士，历任上海证监局主任科员、副处长，上海农商银行同业金融部副总经理，汇
添富基金管理股份有限公司稽核监察总监。2015年3月加入汇添富基金管理股份有
限公司，现任汇添富基金管理股份有限公司督察长。
4、基金经理
（1）现任基金经理
徐寅喆女士，国籍：中国。学历：复旦大学管理学硕士。12年证券从业经验。
曾任长江养老保险股份有限公司债券交易员。2012年5月加入汇添富基金管理股份
有限公司任债券交易员、固定收益基金经理助理，现任现金管理部主管。2014年8
月27日至今任汇添富理财7天债券型证券投资基金的基金经理，2014年8月27日
至2018年5月4日任汇添富收益快线货币市场基金的基金经理，2014年11月26
日至今任汇添富和聚宝货币市场基金经理，2014年12月23日至2018年5月4日
任汇添富收益快钱货币基金基金经理，2016年6月7日至2018年5月4日任汇添
富全额宝货币基金的基金经理，2018年5月4日至今任汇添富货币基金、汇添富理
财14天债券基金、汇添富理财30天债券基金、汇添富理财60天债券基金的基金经
理，2019年1月25日至今任汇添富添富通货币基金的基金经理，2019年9月10
日至今任汇添富汇鑫货币基金的基金经理，2020年2月26日至今任汇添富全额宝
货币基金、汇添富收益快线货币基金的基金经理。
温开强先生，国籍：中国，学历：天津大学管理学硕士，8年证券从业经验。
证券投资基金从业资格、CFA。从业经历：曾任长城基金债券交易员、中金基金交易
主管，高级经理，2016年8月加入汇添富基金管理股份有限公司，2016年8月30
日至今任汇添富现金宝货币、汇添富理财14天债券的基金经理助理，2016年8月
30日至2019年1月25日任汇添富添富通货币、汇添富货币的基金经理助理，2016
年8月30日至2018年8月7日任汇添富理财30天债券的基金经理助理，2016年8
月30日至2020年2月26日任汇添富理财60天债券的基金经理助理，2018年8月
7日至今任汇添富理财30天债券的基金经理，2019年1月25日至今任汇添富添富
通货币、汇添富货币、汇添富理财7天债券的基金经理，2020年2月26日至今任
汇添富收益快钱货币、汇添富理财60天债券的基金经理。
（2）历任基金经理
汤丛珊女士，2013年7月31日至2016年6月7日任汇添富货币市场基金的基
金经理。
陆文磊先生，2009年1月21日至2011年6月21日任汇添富货币市场基金的
基金经理。
王珏池先生，2006年3月23日至2013年7月31日任汇添富货币市场基金的
基金经理。
蒋文玲女士，2016年6月7日至2019年1月25日任汇添富货币市场基金的基
金经理。
5、投资决策委员会
主席：袁建军先生（副总经理）
成员：韩贤旺（首席经济学家）、王栩（总经理助理，权益投资总监）、陆文磊
（总经理助理，固定收益投资总监）、劳杰男（研究总监）
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
第二部分 基金托管人
本基金托管人为上海浦东发展银行股份有限公司，基本信息如下：
名称： 上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市中山东一路12号
办公地址：上海市中山东一路12号
法定代表人：郑杨
成立时间： 1992年10月19日
经营范围：经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准，公司主营业务主要
包括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；发
行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同业拆借；提
供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱业务；外汇存款；
外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴
现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；
自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信调查、咨询、见证业务；离岸银行业务；证券
投资基金托管业务；全国社会保障基金托管业务；经中国人民银行和中国银行业监
督管理委员会批准经营的其他业务。
组织形式： 股份有限公司
注册资本： 293.52亿元人民币
存续期间： 持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2003]105号
联系人：胡波
联系电话：（021）61618888
上海浦东发展银行自2003年开展资产托管业务，是较早开展银行资产托管服务
的股份制商业银行之一。经过二十年来的稳健经营和业务开拓，各项业务发展一直
保持较快增长，各项经营指标在股份制商业银行中处于较好水平。
上海浦东发展银行总行于2003年设立基金托管部，2005年更名为资产托管部，
2013年更名为资产托管与养老金业务部，2016年进行组织架构优化调整，并更名为
资产托管部，目前下设证券托管处、客户资产托管处、内控管理处、业务保障处、
总行资产托管运营中心（含合肥分中心）五个职能处室。
目前，上海浦东发展银行已拥有客户资金托管、资金信托保管、证券投资基金
托管、全球资产托管、保险资金托管、基金专户理财托管、证券公司客户资产托管、
期货公司客户资产托管、私募证券投资基金托管、私募股权托管、银行理财产品托
管、企业年金托管等多项托管产品，形成完备的产品体系，可满足多领域客户、境
内外市场的资产托管需求。
第三部分 相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构
（1）A级和B级份额直销机构
1)汇添富基金管理股份有限公司直销中心
住所：上海市黄浦区北京东路666号H区（东座）6楼H686室
办公地址：上海市浦东新区樱花路868号建工大唐国际广场A座7楼
法定代表人：李文
电话：（021）28932893
传真：（021）50199035或（021）50199036
联系人：陈卓膺
客户服务电话：400-888-9918（免长途话费）
网址：www.99fund.com
邮箱：guitai@htffund.com
2)汇添富基金管理股份有限公司网上直销系统（trade.99fund.com）
（2）C级份额直销机构
自2014年9月23日起，C级份额开通直销柜台销售。
1)汇添富基金管理股份有限公司直销中心
住所：上海市黄浦区北京东路666号H区（东座）6楼H686室
办公地址：上海市浦东新区樱花路868号建工大唐国际广场A座7楼
法定代表人：李文
电话：（021）28932893
传真：（021）50199035或（021）50199036
联系人：陈卓膺
客户服务电话：400-888-9918（免长途话费）
网址：www.99fund.com
邮箱：guitai@htffund.com
2、代销机构：
本基金的代销机构请详见基金管理人官网公示的销售机构信息表。基金管理人
可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售基金，并在基金管
理人网站公示。
（二）注册登记机构
（1）A级、B级、D级基金份额注册登记机构
名称：中国证券登记结算有限责任公司
住所：北京市西城区太平桥大街17号
法定代表人：金颖
电话：010-58598835
传真：010-58598907
联系人：任瑞新
（2）C级基金份额注册登记机构
名称：汇添富基金管理股份有限公司
住所：上海市黄浦区北京东路666号H区（东座）6楼H686室
办公地址：上海市浦东新区樱花路868号建工大唐国际广场A座7楼
法定代表人：李文
电话：（021）28932888
传真：（021）28932876
联系人：韩从慧
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海源泰律师事务所
住所：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼
负责人：廖海
电话：021-51150298
传真：021-51150398
联系人：廖海
经办律师：廖海、田卫红
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层
办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层
邮政编码：100738
执行事务合伙人：毛鞍宁
电话： 010-58153000
传真： 010-85188298
业务联系人：徐艳
经办会计师：徐艳、许培菁
第四部分 基金的名称
本基金名称：汇添富货币市场基金
基金简称：汇添富货币
A类份额基金代码：519518
B类份额基金代码：519517
C类份额基金代码：000642
D类份额基金代码：000650
第五部分 基金的类型
本基金为契约型开放式货币市场基金
第六部分 基金的投资目标
力求本金稳妥和基金资产高流动性的前提下，追求超过业绩比较基准的投资收
益。
第七部分 基金的投资方向
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，期限在
一年以内（含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限
在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以
及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在
履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
第八部分 基金的投资策略
1. 决策依据
以《基金法》、《管理办法》等有关法律法规、本基金合同以及基金管理人公
司章程等有关规定为决策依据，并以维护基金份额持有人利益作为最高准则。
2. 投资程序
研究人员根据对宏观经济趋势、货币政策取向、货币信贷数据、国际资本流动、
其他决定短期资金供求的因素以及市场结构的研究，提出投资策略建议。
金融工程小组运用风险监测模型以及各种风险监控指标，对投资组合的风险进
行测算，并提供分析报告，向基金经理指出风险隐患，并提供风险控制建议。
投资理财部每日提供基金申购、赎回的数据分析报告，供基金经理决策参考。
投资决策委员会根据上述报告，定期召开会议，确定基金的资产配置方案。
货币市场管理组根据投资决策委员会的资产配置方案、金融工程小组的风险控
制建议和基金的申购、赎回情况，制定基金资产的期限结构配置、类属配置、个券
配置以及调整计划。
基金经理结合市场情况向集中交易室下达交易指令，以实现上述投资组合。集
中交易室依据指令制定交易策略，并将交易情况及时向基金经理反馈。
稽核监察部对投资组合的执行过程进行实时风险监控。
3. 投资策略
本基金将结合宏观分析和微观分析制定投资策略，力求在满足安全性、流动性
需要的基础上实现更高的收益率。
1）本基金的投资策略将基于以下研究分析
（1）市场利率研究
A、宏观经济趋势
宏观经济状况是央行制定货币政策的基础，也是影响经济总体货币需求的关键
因素，因此宏观经济趋势基本上确定了未来较长时期内的利率水平。在分析宏观经
济趋势时，我们重点关注两个因素。一是经济增长前景；二是通货膨胀率及其预期。
B、央行的货币政策取向
包括基准存、贷款利率，法定存款准备金率，公开市场操作的方向、力度，以
及央行的窗口指导等。央行的货币政策取向是影响货币市场利率的最直接因素。在
央行紧缩货币、提高基准利率时，市场利率一般会相应上升；而央行放松货币、降
低基准利率时，市场利率则相应下降。
C、商业银行的信贷扩张
商业银行的信贷扩张是央行实现其货币政策目标的重要途径，也是经济总体货
币需求的体现。因此商业银行的信贷扩张对货币市场利率具有举足轻重的影响。一
般来说，商业银行信贷扩张越快，表明经济总体的货币需求越旺盛，货币市场利率
也越高；反之，信贷扩张越慢，货币市场利率也越低。
D、国际资本流动
中国日益成为一个开放的国家，国际资本进出也更加频繁，并导致央行被动的
投放或收回基础货币，造成货币市场利率的波动。在人民币汇率制度已经从钉住美
元转为以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度的情
况下，国际资本流动对国内市场利率的影响也越发重要。
E、其他影响短期资金供求关系的因素
包括财政存款的短期变化，市场季节性、突发性的资金需求等。
（2）市场结构研究
银行间市场与交易所市场在资金供给者和需求者结构上均存在差异，利率水平
因此有所不同。不同类型市场工具由于存在税负、流动性、信用风险上的差异，其
收益率水平也略有不同。资金供给者、需求者结构的变化也会引起利率水平的变化。
积极利用这些利率差异、利率变化就可能在保证流动性、安全性的基础上为基金资
产带来更高的收益率。
（3）企业信用分析
直接融资的发展是一个长期趋势，企业债、企业短期融资券因此也将成为货币
市场基金重要的投资对象。为了保障基金资产的安全，本基金将按照相关法规仅投
资于具有最高信用等级的企业债、企业短期融资券。与此同时，本基金还将深入分
析发行人的财务稳健性，判断发行人违约的可能性，严格控制企业债、企业短期融
资券的违约风险。
2）本基金具体投资策略
（1）滚动配置策略
根据具体投资品种的市场特性采用持续投资的方法，既能提高基金资产变现能
力的稳定性又能保证基金资产收益率与市场利率的基本一致。
（2）久期控制策略
根据对货币市场利率趋势的判断来配置基金资产的久期。在预期利率上升时，
缩短基金资产的久期，以规避资本损失或获得较高的再投资收益；在预期利率下降
时，延长基金资产的久期，以获取资本利得或锁定较高的收益率。
（3）套利策略
套利策略包括跨市场套利和跨品种套利。跨市场套利是利用同一金融工具在各
个子市场的不同表现进行套利。跨品种套利是利用不同金融工具的收益率差别，在
满足基金自身流动性、安全性需要的基础上寻求更高的收益率。
（4）时机选择策略
股票、债券发行以及年末效应等因素可能会使市场资金供求情况发生暂时失衡，
从而推高市场利率。充分利用这种失衡就能提高基金资产的收益率。
第九部分 基金的业绩比较基准
税后活期存款利率(即活期存款利率×(1－利息税率))。
本基金选取这个业绩比较基准的理由：
1. 本基金为货币市场基金，其自身的特性决定了它的业绩收益与股票型或债券型基
金不具有可比性。由于主要投资品种均为货币市场工具，先天决定了其低风险、
高流动性与稳定收益的业绩收益特征。
2. 由于存款人能取得的利息是税后收益，所以活期存款的税后利率与本基金的业绩
有更好的可比性。
第十部分 基金的风险收益特征
本货币市场基金是具有较低风险、中低收益、流动性强的证券投资基金品种。
第十一部分 基金的投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述
或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人上海浦东发展银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2020年
03月26日复核了本报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、
投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本报告期自2019年01月01日起至12月31日止。
§1 投资组合报告
1.1 期末基金资产组合情况
金额单位：人民币元
序号 项目 金额 占基金总资产的比例（%）
1 固定收益投资 9,891,603,446.75 32.99
其中：债券 9,891,603,446.75 32.99
资产支持证券 - -
2 买入返售金融资产 5,601,643,292.91 18.68
其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -
3 银行存款和结算备付金合计 14,129,069,497.85 47.12
4 其他各项资产 360,979,409.67 1.20
5 合计 29,983,295,647.18 100.00
1.2 债券回购融资情况
金额单位：人民币元
序号 项目 占基金资产净值的比例（%）
1 报告期内债券回购融资余额 1.42
其中：买断式回购融资 -
序号 项目 金额 占基金资产净值的比例（%）
2 报告期末债券回购融资余额 1,299,898,230.00 4.53
其中：买断式回购融资 - -
注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产
净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明
注:在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的20%。
1.3 基金投资组合平均剩余期限
1.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 83
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 89
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 57
报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明
注:本报告期内本货币基金投资组合平均剩余期限未超过120天。
1.3.2 期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产净值的比例（%） 各期限负债占基金资产净值的比例（%）
1 30天以内 28.39 4.53
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
2 30天（含）—60天 17.85 -
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
3 60天（含）—90天 26.18 -
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
4 90天（含）—120天 8.25 -
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
5 120天（含）—397天（含） 23.32 -
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
合计 103.99 4.53
1.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明
注:本报告期内本货币基金投资组合平均剩余存续期未超过240天。
1.5 期末按债券品种分类的债券投资组合
金额单位：人民币元
序号 债券品种 摊余成本 占基金资产净值比例（%）
1 国家债券 99,563,020.41 0.35
2 央行票据 - -
3 金融债券 1,441,000,014.02 5.03
其中：政策性金融债 1,441,000,014.02 5.03
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 200,001,058.76 0.70
6 中期票据 - -
7 同业存单 8,151,039,353.56 28.43
8 其他 - -
9 合计 9,891,603,446.75 34.50
10 剩余存续期超过397天的浮动利率债券 - -
1.6 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
金额单位：人民币元
序号 债券代码 债券名称 债券数量（张） 摊余成本 占基金资产净值比例（%）
1 111911288 19平安银行CD288 8,000,000 794,544,804.14 2.77
2 111911251 19平安银行CD251 6,000,000 597,277,723.06 2.08
3 111915566 19民生银行CD566 5,000,000 497,870,912.65 1.74
4 190402 19农发02 4,000,000 399,642,177.93 1.39
5 111913103 19浙商银行CD103 3,500,000 348,780,483.75 1.22
6 111904116 19中国银行CD116 3,500,000 347,997,552.38 1.21
7 111991656 19汇丰银行CD004 3,000,000 298,768,740.85 1.04
8 111903200 19农业银行CD200 3,000,000 298,484,645.87 1.04
9 111976695 19汇丰银行CD026 3,000,000 298,070,042.98 1.04
10 111916389 19上海银行CD389 3,000,000 297,957,130.61 1.04
1.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25（含）-0.5%间的次数 0
报告期内偏离度的最高值 0.0804%
报告期内偏离度的最低值 0.0062%
报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0357%
报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明
注:本基金本报告期内无负偏离度的绝对值达到0.25%的情况。
报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明
注:本基金本报告期内无正偏离度的绝对值达到0.5%的情况。
1.8 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。
1.9 投资组合报告附注
1.9.1 基金计价方法说明
本基金估值采用摊余成本法计价，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或商定利率并
考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内平均摊销。
1.9.2 基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查，或在
报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形
报告期内本基金投资前十名证券的发行主体没有被中国证监会及其派出机构、证券交易所
立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。
1.9.3 期末其他各项资产构成
单位：人民币元
序号 名称 金额
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 197,215,139.53
3 应收利息 107,937,197.39
4 应收申购款 55,827,072.75
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 360,979,409.67
第十二部分 基金的业绩
本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。
投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
（一） 本基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表：
阶段 基金分级 净值收益率（1） 净值收益率标准差（2） 业绩比较基准收益率（3） 业绩比较基准收益率标准差（4） (1)－(3) (2)－(4)
2006年3月23日（基金合同生效日）至2006年12月31日 A级 1.4437% 0.0045% 1.4804% 0.0003% -0.0367% 0.0042%
2007年1月1日至2007年12月31日 A级 3.6792% 0.0105% 2.7850% 0.0019% 0.8942% 0.0086%
2007年5月22日（基金份额拆分日）至2007年12月31日 B级 2.9713% 0.0123% 1.9660% 0.0015% 1.0053% 0.0108%
2008年1月1日至2008年12月31日 A级 3.2705% 0.0131% 3.7621% 0.0012% -0.4916% 0.0119%
2008年1月1日至2008年12月31日 B级 3.5181% 0.0131% 3.7621% 0.0012% -0.2440% 0.0119%
2009年1月1日至2009年12月31日 A级 1.3065% 0.0053% 0.5982% 0.0017% 0.7083% 0.0036%
2009年1月1日至2009年12月31日 B级 1.5506% 0.0053% 0.5982% 0.0017% 0.9524% 0.0036%
2010年1月1日至2010年12月31日 A级 1.6683% 0.0030% 0.3600% 0.0000% 1.3083% 0.0030%
2010年1月1日至2010年12月31日 B级 1.9125% 0.0030% 0.3600% 0.0000% 1.5525% 0.0030%
2011年1月1日至2011年12月31日 A级 3.7689% 0.0029% 0.4697% 0.0001% 3.2992% 0.0028%
2011年1月1日至2011年12月31日 B级 4.0165% 0.0029% 0.4697% 0.0001% 3.5468% 0.0028%
2012年1月1日至2012年12月31日 A级 4.1146% 0.0059% 0.4190% 0.0002% 3.6956% 0.0057%
2012年1月1日至2012年12月31日 B级 4.3641% 0.0059% 0.4190% 0.0002% 3.9451% 0.0057%
2013年1月1日至2013年12月31日 A级 3.9931% 0.0026% 0.3500% 0.0000% 3.6431% 0.0026%
2013年1月1日至2013年12月31日 B级 4.2438% 0.0026% 0.3500% 0.0000% 3.8938% 0.0026%
2014年1月1日至2014年12月31日 A级 4.3563% 0.0040% 0.3500% 0.0000% 4.0063% 0.0040%
2014年1月1日至2014年12月31日 B级 4.6065% 0.0040% 0.3500% 0.0000% 4.2565% 0.0040%
2015年1月1日至2015年12月31日 A级 3.0860% 0.0029% 0.3500% 0.0000% 2.7360% 0.0029%
2015年1月1日至2015年12月31日 B级 3.3356% 0.0029% 0.3500% 0.0000% 2.9856% 0.0029%
2015年1月1日至2015年12月31日 C级 3.0860% 0.0029% 0.3500% 0.0000% 2.7360% 0.0029%
2015年1月1日至2015年12月31日 D级 3.0860% 0.0029% 0.3500% 0.0000% 2.7360% 0.0029%
2016年1月1日至2016年12月31日 A级 2.4218% 0.0011% 0.3500% 0.0000% 2.0718% 0.0011%
2016年1月1日至2016年12月31日 B级 2.6683% 0.0011% 0.3500% 0.0000% 2.3183% 0.0011%
2016年1月1日至2016年12月31日 C级 2.4218% 0.0011% 0.3500% 0.0000% 2.0718% 0.0011%
2016年1月1日至2016年12月31日 D级 2.4218% 0.0011% 0.3500% 0.0000% 2.0718% 0.0011%
2017年1月1日至2017年12月31日 A级 3.5989% 0.0010% 0.3500% 0.0000% 3.2489% 0.0010%
2017年1月1日至2017年12月31日 B级 3.8480% 0.0010% 0.3500% 0.0000% 3.4980% 0.0010%
2017年1月1日至2017年12月31日 C级 3.5989% 0.0010% 0.3500% 0.0000% 3.2489% 0.0010%
2017年1月1日至2017年12月31日 D级 3.5989% 0.0010% 0.3500% 0.0000% 3.2489% 0.0010%
2018年1月1日至2018年12月31日 A级 3.6662% 0.0015% 0.3500% 0.0000% 3.3162% 0.0015%
2018年1月1日至2018年12月31日 B级 3.9153% 0.0015% 0.3500% 0.0000% 3.5653% 0.0015%
2018年1月1日至2018年12月31日 C级 3.6662% 0.0015% 0.3500% 0.0000% 3.3162% 0.0015%
2018年1月1日至2018年12月31日 D级 3.6662% 0.0015% 0.3500% 0.0000% 3.3162% 0.0015%
2019年1月1日至2019年12月31日 A级 2.6508% 0.0005% 0.3549% 0.0000% 2.2959% 0.0005%
2019年1月1日至2019年12月31日 B级 2.8975% 0.0005% 0.3549% 0.0000% 2.5426% 0.0005%
2019年1月1日至2019年12月31日 C级 2.6508% 0.0005% 0.3549% 0.0000% 2.2959% 0.0005%
2019年1月1日至2019年12月31日 D级 2.6508% 0.0005% 0.3549% 0.0000% 2.2959% 0.0005%
2006年3月23日（基金合同生效日）至2019年12月31日 A级 52.7127% 0.0060% 12.3824% 0.0030% 40.3303% 0.0030%
2007年5月22日（基金份额拆分日）至 B级 53.8824% 0.0061% 10.0829% 0.0030% 43.7995% 0.0031%
2019年12月31日
2014年6月5日（基金份额增设日）至2019年12月31日 C级 19.2474% 0.0026% 1.9785% 0.0000% 17.2689% 0.0026%
2014年6月5日（基金份额增设日）至2019年12月31日 D级 19.2469% 0.0026% 1.9785% 0.0000% 17.2684% 0.0026%
（二）自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准
收益率变动的比较
A类基金份额
B类基金份额
C 类基金份额
D 类基金份额
第十三部分 基金的费用与税收
（一） 基金费用种类
1. 基金管理人的管理费；
2. 基金托管人的托管费；
3. 销售服务费；
4. 基金合同生效后的基金信息披露费用；
5. 基金合同生效后与基金相关的会计师费与律师费；
6. 基金份额持有人大会费用；
7. 基金的证券交易费用；
8. 银行汇划费用；
9. 按照国家有关规定和本基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
本基金合同终止时所发生的基金财产清算费用，按实际支出额从基金财产中扣
除。
（二） 基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1. 基金管理人的管理费
基金管理费按前一日基金资产净值的0.15%的年费率计提。管理费的计算方法
如下：
管理费的计算方法如下：
H ＝ E ×0.15%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日基金资产净值
基金管理费在基金合同生效后每日计提，按月支付，由基金管理人向基金托管
人发送基金管理费划付指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产
中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。
2． 基金托管人的托管费
基金托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的计算方法
如下：
H = E ×0.05%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日基金资产净值
基金托管费在基金合同生效后每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管
人发送基金托管费划付指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产
中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。
3．销售服务费
本基金各级基金份额按照不同的费率计提销售服务费，但各级基金份额的销售
服务费率均不超过0.25%年费率。各级基金份额的销售服务费计提的计算公式如下：
H＝E×R÷当年天数
H 为各级基金份额每日应计提的销售服务费
E 为前一日该级基金份额的基金资产净值
R 为该级基金份额的销售服务费率
各级基金份额的销售服务费在基金合同生效后每日计提，按月支付，由基金托
管人于次月首5个工作日内从基金财产中一次性划往基金注册登记清算账户。由基
金管理人支付给各销售机构，若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。
各级基金份额计提的销售服务费率参见《关于汇添富货币市场基金实施基金份
额分级并修改基金合同、招募说明书和托管协议的公告》。基金管理人可以调整对各
级基金份额计提的销售服务费率，但销售服务费年费率最高不超过0.25%。在基金
合同规定的范围内调整基金销售服务费，无须召开基金份额持有人大会。基金管理
人必须最迟于新的费率实施日前3个工作日在指定媒介上刊登公告。
上述（一）中4到9项费用由基金托管人根据其它有关法规及相应协议的规定，
按费用实际支出金额支付，列入当期基金费用。
（三） 本基金不列入基金费用的项目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金资
产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合
同生效前的相关费用，包括但不限于信息披露费、验资费、会计师费和律师费等不
列入基金费用。
（四） 基金管理费和基金托管费的调整
基金管理人和基金托管人可磋商酌情降低基金管理费和基金托管费，无须召开
基金份额持有人大会。调高上述费用时，按《基金法》和本基金合同规定，需召开
基金份额持有人大会决议。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前3个工作日在
指定媒介上公告。
（五） 税收
基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
第十四部分 对招募说明书更新部分的说明
（一）根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》及《基金合同》、《托管协
议》的修订，更新《招募说明书》前言、释义、基金份额的申购与赎回、基金的收
益与分配、基金的会计与审计、基金的信息披露、法律文件摘要等章节内容。
（二）针对“基金管理人”章节：更新了基金管理人的相关信息。
（三）针对“基金托管人”章节：更新了基金托管人的相关信息。
（四）针对“基金的投资”章节：更新了基金的投资组合报告。
（五）针对“基金的业绩”章节：更新了基金的业绩。
（六）针对“其他应披露事项”章节：更新了本基金的相关公告。
汇添富基金管理股份有限公司
2020年4月14日