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易方达优选多资产三个月持有期混合型基金中基金(FOF)更新的招募说明书

2020-04-23 09:46:05

易方达优选多资产三个月持有期混合型

基金中基金(FOF)更新的招募说明书

基金管理人:易方达基金管理有限公司

基金托管人:中国工商银行股份有限公司

二〇二〇年四月

重要提示

1、本基金根据2019年8月9日中国证券监督管理委员会《关于准予易方达优选多资

产三个月持有期混合型基金中基金(FOF)注册的批复》(证监许可【2019】1477号)进行

募集。本基金基金合同于2020年4月9日正式生效。

2、基金管理人保证《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本基金经中国证监会注

册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益

作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

基金不同于银行储蓄,基金投资人投资于基金有可能获得较高的收益,也有可能损失本

金。投资有风险,投资人在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金

合同》。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证

基金一定盈利,也不保证最低收益。

本基金不保本,投资者投资于本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金

融机构,本基金存在无法获得收益甚至损失本金的风险。

本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化,选择将部分基金资产投资

于港股或选择不将基金资产投资于港股,基金资产并非必然投资港股。

3、本基金主要投资于公开募集的证券投资基金,基金净值会因为其投资所涉及证券市

场波动等因素产生波动。投资有风险,投资者在投资本基金前,请认真阅读本基金的招募说

明书和基金合同等信息披露文件,全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性,充分

考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,自主判断基金的投资价值,对认购(或申购)基

金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策,承担基金投资中出现的各类风险。投资本

基金可能遇到的特有风险包括:(1)无法获得收益甚至损失本金的风险;(2)资产配置的风

险;(3)每笔认申购份额三个月最短期限锁定持有的风险;(4)因主要投资于基金而面临的

被投资基金业绩不达目标影响本基金投资业绩表现的风险、赎回资金到账时间较晚影响投

资人资金安排的风险、投资于非本基金管理人管理的其他基金时的双重收费风险以及投资

QDII基金及香港互认基金份额的特有风险等;(5)本基金投资范围包括内地与香港股票市

场交易互联互通机制允许买卖的香港证券市场股票而面临的香港股票市场及港股通机制带

来的风险;(6)投资其他特定品种的特有风险。此外本基金还将面临市场风险、流动性风险、

管理风险、税收风险、基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险

评级可能不一致的风险等其他一般风险。

本基金的具体运作特点详见基金合同和招募说明书的约定。本基金的特有风险及一般

风险详见本招募说明书的“风险揭示”部分。

4、本基金对于每份份额设定三个月最短持有期限,投资者认购或申购基金份额后,自

基金合同生效日或申购确认日起三个月内不得赎回。

5、正常情况下,本基金将于T+2日(T日为申购、赎回申请日)对T日的基金资产净

值进行估值,T+3日对投资人申购、赎回申请的有效性进行确认,投资人可于T+4日到销售

网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。

6、本基金为混合型基金中基金(FOF),理论上其预期风险与预期收益水平低于股票型

基金、股票型基金中基金(FOF),高于债券型基金、债券型基金中基金(FOF)、货币市场基

金和货币型基金中基金(FOF)。

本基金可通过内地与香港股票市场交易互联互通机制、港股通基金及香港互认基金投

资于香港及境外证券市场,除了需要承担与境内证券投资基金类似的市场波动风险等一般

投资风险之外,本基金还面临汇率风险、投资于香港及境外证券市场的风险、以及通过内地

与香港股票市场交易互联互通机制、基金互认机制投资的风险等特有风险。

7、基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后,

基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负责。此外,本基金以1元

初始面值进行募集,在市场波动等因素的影响下,存在单位份额净值跌破1元初始面值的

风险。

8、基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成

对本基金表现的保证。

9、基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求,自《信息披露办法》实

施之日起一年后开始执行。

本基金本次更新招募说明书对基金合同修订、基金托管协议修订及基金募集成立相关

信息进行更新,相关信息更新截止日为2020年4月21日。除非另有说明,本招募说明书

其他所载内容截止日为2020年1月23日。

目 录

一、绪 言 ......................................................... 1

二、释 义 ......................................................... 2

三、基金管理人 ..................................................... 7

四、基金托管人 .................................................... 17

五、相关服务机构 .................................................. 22

六、基金份额的分类 ................................................ 24

七、基金的募集 .................................................... 25

八、基金合同的生效 ................................................ 26

九、基金份额的申购、赎回 .......................................... 27

十、基金转换、份额转让和定期定额投资计划 .......................... 38

十一、基金的转托管、质押、非交易过户、冻结与解冻 .................. 39

十二、基金的投资 .................................................. 40

十三、本基金投资于管理人所管理基金的原则及方法 .................... 48

十四、基金的财产 .................................................. 50

十五、基金资产的估值 .............................................. 51

十六、基金的收益分配 .............................................. 57

十七、基金的费用与税收 ............................................ 58

十八、基金的会计与审计 ............................................ 61

十九、基金的信息披露 .............................................. 62

二十、风险揭示 .................................................... 68

二十一、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ...................... 80

二十二、基金合同的内容摘要 ........................................ 82

二十三、基金托管协议的内容摘要 .................................... 98

二十四、对基金份额持有人的服务 ................................... 118

二十五、其他应披露事项 ........................................... 119

二十六、招募说明书的存放及查阅方式 ............................... 120

二十七、备查文件 ................................................. 121

一、绪 言

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《公开募

集证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资基金销售管理办法》(以

下简称《销售办法》)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露办

法》)、《证券投资基金信息披露内容与格式准则第5号<招募说明书的内容与格式>》、《公开募

集证券投资基金运作指引第2号-基金中基金指引》(以下简称“《基金中基金指引》”)、《公

开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”)、

《易方达优选多资产三个月持有期混合型基金中基金(FOF)基金合同》(以下简称基金合同)

及其它有关规定等编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其

真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集

的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本

招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同是约定基金

当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人依基金合同取得基金份额,即成为基金份额

持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接

受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解

基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。

二、释 义

本招募说明书中除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:

1、基金或本基金:指易方达优选多资产三个月持有期混合型基金中基金(FOF)

2、基金:指经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金

3、基金管理人:指易方达基金管理有限公司

4、基金托管人:指中国工商银行股份有限公司

5、基金合同:指《易方达优选多资产三个月持有期混合型基金中基金(FOF)基金合同》

及对本基金合同的任何有效修订和补充

6、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《易方达优选多资产三个月

持有期混合型基金中基金(FOF)托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

7、招募说明书:指《易方达优选多资产三个月持有期混合型基金中基金(FOF)招募说

明书》及其更新

8、基金产品资料概要:指《易方达优选多资产三个月持有期混合型基金中基金(FOF)

基金产品资料概要》及其更新

9、基金份额发售公告:指《易方达优选多资产三个月持有期混合型基金中基金(FOF)

基金份额发售公告》

10章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

11、《基金法》:指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会

议通过,经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订,

自2013年6月1日起实施,并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会

第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法

律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《销售办法》:指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投

资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《信息披露办法》:指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的《公

开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《运作办法》:指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募

集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

15、《流动性风险管理规定》:指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实

施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

16、《基金中基金指引》:指中国证监会2016年9月23日颁布并实施的《公开募集证券

投资基金运作指引第2号-基金中基金指引》及颁布机关对其不时做出的修订

17、中国证监会:指中国证券监督管理委员会

18、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会

19、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的法律主

体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

20、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

21、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并

存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

22、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相

关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

23、人民币合格境外机构投资者:指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试

点办法》及相关法律法规规定,运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人

24、投资人、投资者:指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格

境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

25、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

26、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,办理基金

份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务

27、销售机构:指易方达基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的

其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议,办理基金销售

业务的机构

28、直销机构:指易方达基金管理有限公司

29、非直销销售机构:指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件,取得基金销

售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议,办理基金销售业务的机构

30、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投资人基金

账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建

立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

31、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为易方达基金管理有限公司或

接受易方达基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

32、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金

份额余额及其变动情况的账户

33、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、

申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

34、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,基金管理

人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的日期

35、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产清算完毕,

清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

36、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不得超过3

个月

37、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限

38、最短持有期:指投资者认购或申购基金份额后需持有的最短期限,在最短持有期限

内,基金管理人对投资者的相应基金份额不办理赎回业务。本基金每份基金份额的最短持有

期限为三个月(三个月按90天计算)

39、最短持有期起始日:对于每份认购份额的最短持有期起始日,指基金合同生效日;

对于每份申购份额的最短持有期起始日,指该基金份额申购确认日

40、最短持有期到期日:对于每份认购份额,最短持有期为基金合同生效日起的三个月

(三个月按90天计算);对于每份申购份额,最短持有期为申购确认日起的三个月(三个月

按90天计算)。即对每笔份额,当投资人持有时间小于三个月(三个月按90天计算),则无

法赎回;当投资人持有时间大于等于三个月(三个月按90天计算),则可以赎回。最短持有

期的最后一日为最短持有期到期日

41、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

42、T日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

43、T+n日:指自T日起第n个工作日(不包含T日) ,n为自然数

44、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

45、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

46、《业务规则》:指《易方达基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是规范基金管

理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人和投资人共同遵守

47、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

份额的行为

48、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

份额的行为

49、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要

求将基金份额兑换为现金的行为

50、基金转换:指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条

件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基

金基金份额的行为

51、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额

销售机构的操作

52、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申购日、扣款

金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及

受理基金申购申请的一种投资方式

53、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转

换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)

超过上一开放日基金总份额的10%

54、元:指人民币元

55、基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、

已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

56、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、基金份额、银行存款本息、基金应收

申购款及其他资产的价值总和

57、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值

58、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

59、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和基金份

额净值的过程

60、规定媒介:指中国证监会规定的用以进行信息披露的全国性报刊及规定互联网网站

(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站)等媒介

61、销售服务费:指从基金财产中计提的,用于本基金市场推广、销售以及基金份额持

有人服务的费用

62、基金份额折算:指基金管理人根据基金运作的需要,在基金资产净值不变的前提下,

按照一定比例调整基金份额总额及基金份额净值

63、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格

予以变现的资产,包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协

议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产

支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

64、摆动定价机制:指当开放式基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份额净值的方

式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量

基金份额持有人利益的不利影响,确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待

65、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。

三、基金管理人

1、基金管理人:易方达基金管理有限公司

注册地址:广东省珠海市横琴新区宝华路6号105室-42891(集中办公区)

办公地址:广州市天河区珠江新城珠江东路30号广州银行大厦40-43楼

设立日期:2001年4月17日

法定代表人:刘晓艳

联系电话:400 881 8088

联系人:李红枫

注册资本:13,244.2万元人民币

批准设立机关及文号:中国证券监督管理委员会,证监基金字[2001]4号

经营范围:公开募集证券投资基金管理、基金销售、特定客户资产管理

2、股权结构:

股东名称 出资比例

广东粤财信托有限公司 22.6514%

广发证券股份有限公司 22.6514%

盈峰控股集团有限公司 22.6514%

广东省广晟资产经营有限公司 15.1010%

广州市广永国有资产经营有限公司 7.5505%

珠海祺荣宝股权投资合伙企业(有限合伙) 1.5087%

珠海祺泰宝股权投资合伙企业(有限合伙) 1.6205%

珠海祺丰宝股权投资合伙企业(有限合伙) 1.5309%

珠海聚莱康股权投资合伙企业(有限合伙) 1.7558%

珠海聚宁康股权投资合伙企业(有限合伙) 1.4396%

珠海聚弘康股权投资合伙企业(有限合伙) 1.5388%

总计 100.00%

(二)主要人员情况

1、董事、监事及高级管理人员

詹余引先生,工商管理博士,董事长。曾任中国平安保险公司证券部研究咨询室总经理

助理;平安证券有限责任公司研究咨询部副总经理(主持工作)、国债部副总经理(主持工

作)、资产管理部副总经理、总经理;中国平安保险股份有限公司投资管理部副总经理(主

持工作);全国社会保障基金理事会投资部资产配置处处长、投资部副主任、境外投资部主

任、投资部主任、证券投资部主任。现任易方达基金管理有限公司董事长;易方达国际控股

有限公司董事长。

刘晓艳女士,经济学博士,副董事长、总裁。曾任广发证券有限责任公司投资理财部副

经理、基金经理,基金投资理财部副总经理、基金资产管理部总经理;易方达基金管理有限

公司督察员、监察部总经理、市场部总经理、总裁助理、公司副总裁、常务副总裁。现任易

方达基金管理有限公司副董事长、总裁;易方达资产管理(香港)有限公司董事长。

周泽群先生,高级管理人员工商管理硕士(EMBA),董事。曾任珠海粤财实业有限公司

董事长;粤财控股(北京)有限公司总经理、董事长;广东粤财投资控股有限公司总经理助

理、办公室主任,广东粤财投资控股有限公司副总经理。现任广东粤财投资控股有限公司董

事、总经理。

秦力先生,经济学博士,董事。曾任广发证券投资银行部常务副总经理、投资理财部总

经理、资金营运部总经理、规划管理部总经理、投资自营部总经理、公司总经理助理、副总

经理;广东金融高新区股权交易中心有限公司董事长;广发控股(香港)有限公司董事;广

发证券资产管理(广东)有限公司董事长。现任广发证券股份有限公司执行董事、常务副总

经理;广发控股(香港)有限公司董事长。

陈志辉先生,管理学硕士,董事。曾任美的集团税务总监;安永会计师事务所广州分所

高级审计员;盈峰控股集团有限公司资财中心总经理。现任宁波盈峰股权投资基金管理有限

公司合伙人、联席总裁;深圳市盈峰环保产业基金管理有限公司监事;广东顺德盈峰互联网

产业投资管理有限公司监事;广东神华保险代理有限公司董事;厦门瑞为信息技术有限公司

董事。

戚思胤先生,经济学硕士,董事。曾任广东省高速公路发展股份有限公司证券部投资者

关系管理业务员、投资者关系管理主管、信息披露主管、证券事务代表;广东省广晟资产经

营有限公司资本运营部高级主管、团委副书记、副部长、部长;(香港)广晟投资发展有限

公司董事、常务副总经理等职务。现任广东省广晟资产经营有限公司董事会办公室(法务中

心)主任;广东风华高新科技股份有限公司董事;佛山电器照明股份有限公司董事;深圳市

中金岭南有色金属股份有限公司董事;佛山市国星光电股份有限公司董事;广东南粤银行股

份有限公司董事。

忻榕女士,工商行政管理博士,独立董事。曾任中科院研究生院讲师;美国加州高温橡

胶公司市场部经理;美国加州大学讲师;美国南加州大学助理教授;香港科技大学副教授;

中欧国际工商学院教授;瑞士洛桑管理学院教授。现任中欧国际工商学院教授;复星旅游文

化集团(开曼)有限公司独立董事。

谭劲松先生,管理学博士(会计学),独立董事。曾任邵阳市财会学校教师;中山大学

管理学院助教、讲师、副教授。现任中山大学管理学院教授;中远海运特种运输股份有限公

司独立董事;上海莱士血液制品股份有限公司独立董事;珠海华发实业股份有限公司独立董

事;广州恒运企业集团股份有限公司独立董事;中国南方航空股份有限公司独立董事;广州

环保投资集团有限公司外部董事。

庄伟燕女士,法学博士,独立董事。曾任广东省妇女联合会干部;广东鸿鼎律师事务所

主任;广东广悦鸿鼎律师事务所管委会主任。现任广东广信君达律师事务所高级合伙人。

陈国祥先生,经济学硕士,监事会主席。曾任交通银行广州分行江南西营业部经理;广

东粤财信托投资公司证券部副总经理、基金部总经理;易方达基金管理有限公司市场拓展部

总经理、总裁助理、市场总监。现任易方达基金管理有限公司监事会主席。

赵必伟先生,经济学专业研究生,监事。曾任广州市财政局第四分局工作专管员;广州

市税务局对外分局工作科长、副局长;广州市广永国有资产经营有限公司董事副总裁、总裁、

董事长;香港广永财务有限公司副总经理、总经理;广州市广永经贸公司总经理;广州银行

股份有限公司副董事长;广州广永丽都酒店有限公司董事。现任广州市广永国有资产经营有

限公司党总支书记;万联证券股份有限公司董事;广州赛马娱乐总公司副董事长;广州银行

股份有限公司董事。

廖智先生,经济学硕士,监事。曾任广东证券股份有限公司基金部主管;易方达基金管

理有限公司综合管理部副总经理、人力资源部副总经理、市场部总经理、互联网金融部总经

理。现任易方达基金管理有限公司总裁助理;广东粤财互联网金融股份有限公司董事。

张优造先生,工商管理硕士(MBA),常务副总裁。曾任南方证券交易中心业务发展部经

理;广东证券公司发行上市部经理;深圳证券业务部总经理、基金部总经理;易方达基金管

理有限公司董事、副总裁。现任易方达基金管理有限公司常务副总裁;易方达国际控股有限

公司董事。

陈彤先生,经济学博士,副总裁。曾任中国经济开发信托投资公司成都营业部研发部副

经理、交易部经理、研发部经理、证券总部研究部行业研究员;易方达基金管理有限公司市

场拓展部主管、基金科瑞基金经理、市场部华东区大区销售经理、市场部总经理助理、南京

分公司总经理、成都分公司总经理、上海分公司总经理、总裁助理、市场总监。现任易方达

基金管理有限公司副总裁;易方达国际控股有限公司董事。

马骏先生,高级管理人员工商管理硕士(EMBA),副总裁。曾任君安证券有限公司营业

部职员;深圳众大投资有限公司投资部副总经理;广发证券有限责任公司研究员;易方达基

金管理有限公司固定收益部总经理、现金管理部总经理、固定收益总部总经理、总裁助理、

固定收益投资总监、固定收益首席投资官、基金科讯基金经理、易方达50指数证券投资基

金基金经理、易方达深证100交易型开放式指数基金基金经理。现任易方达基金管理有限公

司副总裁;易方达资产管理(香港)有限公司董事、人民币合格境外投资者(RQFII)业务

负责人、证券交易负责人员(RO)、就证券提供意见负责人员(RO)、提供资产管理负责人员

(RO)、固定收益投资决策委员会委员、产品审批委员会委员。

吴欣荣先生,工学硕士,副总裁。曾任易方达基金管理有限公司研究员、投资管理部经

理、基金投资部副总经理、研究部副总经理、研究部总经理、基金投资部总经理、公募基金

投资部总经理、权益投资总部总经理、总裁助理、权益投资总监、基金科瑞基金经理、易方

达科汇灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达价值精选股票型证券投资基金基金

经理。现任易方达基金管理有限公司副总裁;易方达国际控股有限公司董事。

张南女士,经济学博士,督察长。曾任广东省经济贸易委员会主任科员、副处长;易方

达基金管理有限公司市场拓展部副总经理、监察部总经理。现任易方达基金管理有限公司督

察长。

范岳先生,工商管理硕士(MBA),首席产品官。曾任中国工商银行深圳分行国际业务部

科员;深圳证券登记结算公司办公室经理、国际部经理;深圳证券交易所北京中心助理主任、

上市部副总监、基金债券部副总监、基金管理部总监。现任易方达基金管理有限公司首席产

品官。

关秀霞女士,财务硕士、工商管理硕士,首席国际业务官。曾任中国银行 (香港) 分析

员;Daniel Dennis 高级审计师;美国道富银行波士顿及亚洲总部大中华地区高级副总裁、

董事总经理、中国区行长、亚洲区(除日本外)副总裁、机构服务主管、美国共同基金业务

风险经理、公司内部审计部高级审计师。现任易方达基金管理有限公司首席国际业务官。

高松凡先生,高级管理人员工商管理硕士(EMBA),首席养老金业务官。曾任招商银行

总行人事部高级经理、企业年金中心副主任;浦东发展银行总行企业年金部总经理;长江养

老保险公司首席市场总监;易方达基金管理有限公司养老金业务总监。现任易方达基金管理

有限公司首席养老金业务官。

陈荣女士,经济学博士,首席运营官。曾任中国人民银行广州分行统计研究处科员;易

方达基金管理有限公司运作支持部经理、核算部总经理助理、核算部副总经理、核算部总经

理、投资风险管理部总经理、公司总裁助理、公司董事会秘书。现任易方达基金管理有限公

司首席运营官,兼任公司财务中心主任;易方达资产管理(香港)有限公司董事;易方达资

产管理有限公司监事;易方达海外投资(深圳)有限公司监事。

汪兰英女士,工学学士、法学学士,首席大类资产配置官。曾任中信证券股份有限公司

风险投资部投资经理助理;中国证监会基金监管部副主任科员、主任科员、副处长、处长;

中国人寿资产管理有限公司风险管理部副总经理(主持工作)、项目评审部副总经理(主持

工作)、基金投资部副总经理(主持工作)。现任易方达基金管理有限公司首席大类资产配置

官;易方达资产管理有限公司董事。

2、基金经理

杨培鸿先生,经济学硕士。曾任天则经济研究所研究员,莫斯科管理学院新兴市场研究

院助理研究员,全国社会保障基金理事会境外投资部主任科员,中国投资有限责任公司资产

配置部经理,易方达基金管理有限公司多资产投资部资深研究员。现任易方达基金管理有限

公司易方达汇智稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理(自2019年11

月5日起任职)。

张浩然先生,金融硕士。曾任中国人寿资产管理有限公司基金投资部助理研究员,易方

达基金管理有限公司研究员。现任易方达基金管理有限公司投资经理、易方达汇诚养老目标

日期2038三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金经理助理。

3、投资决策委员会成员

本公司多资产投资决策委员会成员包括:汪兰英女士、朴一先生、汪玲女士。

汪兰英女士,同上。

朴一先生,经济学硕士。曾任中国工商银行股份有限公司总行私人银行部多策略主管。

现任易方达基金管理有限公司高级投资经理。

汪玲女士,经济学硕士。曾任合众人寿保险股份有限公司资金管理中心基金研究员、基

金投资经理,合众资产管理股份有限公司组合管理部基金投资经理,中国人寿养老保险股份

有限公司投资中心组合管理部高级组合基金投资经理。现任易方达基金管理有限公司易方

达汇诚养老目标日期2043三年持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理、易方达汇诚养老

目标日期2033三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金经理、易方达汇诚养老目标

日期2038三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金经理、易方达汇智稳健养老目标

一年持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理。

4、上述人员之间均不存在近亲属关系。

(三)基金管理人的职责

1、依法募集资金,办理基金份额的发售和登记事宜;

2、办理基金备案手续;

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;

4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益;

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

6、编制季度报告、中期报告和年度报告;

7、计算并公告基金净值信息,确定基金份额申购、赎回价格;

8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;

9、按照规定召集基金份额持有人大会;

10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;

11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;

12、中国证监会规定的其他职责。

(四)基金管理人的承诺

1、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合同和中国证

监会的有关规定,建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违反现行有效的有关法律、

法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。

2、本基金管理人承诺严格遵守《证券法》、《基金法》及有关法律法规,建立健全内部

控制制度,采取有效措施,防止下列行为发生:

(1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;

(2)不公平地对待其管理的不同基金财产;

(3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益;

(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;

(5)侵占、挪用基金财产;

(6)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相

关的交易活动;

(7)玩忽职守,不按照规定履行职责;

(8)法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。

3、本基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家有关法

律、法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:

(1)越权或违规经营;

(2)违反基金合同或托管协议;

(3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益;

(4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假;

(5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;

(6)玩忽职守、滥用职权;

(7)违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定,泄

漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基金投资内容、基金投资

计划等信息;

(8)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,扰乱市场秩

序;

(9)贬损同行,以抬高自己;

(10)以不正当手段谋求业务发展;

(11)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象;

(12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分;

(13)其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。

4、基金经理承诺

(1)依照有关法律、法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取

最大利益;

(2)不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益;

(3)不违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定,

泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投

资计划等信息;

(4)不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。

(五)基金管理人的内部控制制度

为保证公司规范化运作,有效地防范和化解经营风险,促进公司诚信、合法、有效经营,

保障基金份额持有人利益,维护公司及公司股东的合法权益,本基金管理人建立了科学、严

密、高效的内部控制体系。

1、公司内部控制的总体目标

(1)保证公司经营管理活动的合法合规性;

(2)保证基金份额持有人的合法权益不受侵犯;

(3)实现公司稳健、持续发展,维护股东权益;

(4)促进公司全体员工恪守职业操守,正直诚信,廉洁自律,勤勉尽责;

(5)保护公司最重要的资本:公司声誉。

2、公司内部控制遵循的原则

(1)全面性原则:内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位,渗透各项业务过程和业

务环节,并普遍适用于公司每一位职员;

(2)审慎性原则:内部控制的核心是有效防范各种风险,公司组织体系的构成、内部

管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点;

(3)相互制约原则:公司设置的各部门、各岗位权责分明、相互制衡;

(4)独立性原则:公司根据业务的需要设立相对独立的机构、部门和岗位;公司内部

部门和岗位的设置必须权责分明;

(5)有效性原则:各种内部管理制度具有高度的权威性,应是所有员工严格遵守的行

动指南;执行内部管理制度不能有任何例外,任何人不得拥有超越制度或违反规章的权力;

(6)适时性原则:内部控制应具有前瞻性,并且必须随着公司经营战略、经营方针、

经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的

修改和完善;

(7)成本效益原则:公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济效益,

力争以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

3、内部控制的制度体系

公司制定了合理、完备、有效并易于执行的制度体系。公司制度体系由不同层面的制度

构成。按照其效力大小分为四个层面:第一个层面是公司章程;第二个层面是公司内部控制

大纲,它是公司制定各项规章制度的基础和依据;第三个层面是公司基本管理制度;第四个

层面是公司各机构、部门根据业务需要制定的各种制度及实施细则等。它们的制订、修改、

实施、废止应该遵循相应的程序,每一层面的内容不得与其以上层面的内容相违背。公司重

视对制度的持续检验,结合业务的发展、法规及监管环境的变化以及公司风险控制的要求,

不断检讨和增强公司制度的完备性、有效性。

4、关于授权、研究、投资、交易等方面的控制点

(1)授权制度

公司的授权制度贯穿于整个公司活动。股东会、董事会、监事会和管理层必须充分履行

各自的职权,健全公司逐级授权制度,确保公司各项规章制度的贯彻执行;各项经济经营业

务和管理程序必须遵从管理层制定的操作规程,经办人员的每一项工作必须是在业务授权

范围内进行。公司重大业务的授权必须采取书面形式,授权书应当明确授权内容和时效。公

司授权要适当,对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制,对已不适用的授权

应及时修改或取消授权。

(2)公司研究业务

研究工作应保持独立、客观,不受任何部门及个人的不正当影响;建立严密的研究工作

业务流程,形成科学、有效的研究方法;建立投资产品备选库制度,研究部门根据投资产品

的特征,在充分研究的基础上建立和维护备选库。建立研究与投资的业务交流制度,保持畅

通的交流渠道;建立研究报告质量评价体系,不断提高研究水平。

(3)基金投资业务

基金投资应确立科学的投资理念,根据决策的风险防范原则和效率性原则制定合理的

决策程序;在进行投资时应有明确的投资授权制度,并应建立与所授权限相应的约束制度和

考核制度。建立严格的投资禁止和投资限制制度,保证基金投资的合法合规性。建立投资风

险评估与管理制度,将重点投资限制在规定的风险权限额度内;对于投资结果建立科学的投

资管理业绩评价体系。

(4)交易业务

建立集中交易室和集中交易制度,投资指令通过集中交易室完成;应建立交易监测系统、

预警系统和交易反馈系统,完善相关的安全设施;集中交易室应对交易指令进行审核,建立

公平的交易分配制度,确保各基金利益的公平;交易记录应完善,并及时进行反馈、核对和

存档保管;同时应建立科学的投资交易绩效评价体系。

(5)基金会计核算

公司根据法律法规及业务的要求建立会计制度,并根据风险控制点建立严密的会计系

统,对于不同基金、不同客户独立建账,独立核算;公司通过复核制度、凭证制度、合理的

估值方法和估值程序等会计措施真实、完整、及时地记载每一笔业务并正确进行会计核算和

业务核算。同时还建立会计档案保管制度,确保档案真实完整。

(6)信息披露

公司建立了完善的信息披露制度,保证公开披露的信息真实、准确、完整。公司设立了

信息披露负责人,并建立了相应的程序进行信息的收集、组织、审核和发布工作,以此加强

对信息的审查核对,使所公布的信息符合法律法规的规定,同时加强对信息披露的检查和评

价,对存在的问题及时提出改进办法。

(7)监察与合规管理

公司设立督察长,经董事会聘任,报中国证监会核准。根据公司监察与合规管理工作的

需要和董事会授权,督察长可以列席公司相关会议,调阅公司相关档案,就内部控制制度的

执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长定期和不定期向董事会报告公司

内部控制执行情况,董事会对督察长的报告进行审议。

公司设立监察合规管理部门开展监察与合规管理工作,并保证监察合规管理部门的独

立性和权威性。公司明确了监察合规管理部门及内部各岗位的具体职责,严格制订了专业任

职条件、操作程序和组织纪律。

监察合规管理部门强化内部检查制度,通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情

况,促使公司各项经营管理活动的规范运行。

公司董事会和管理层充分重视和支持监察与合规管理工作,对违反法律、法规和公司内

部控制制度的,追究有关部门和人员的责任。

5、基金管理人关于内部控制制度声明书

(1)本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确;

(2)本公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。

四、基金托管人

(一)基本情况

名称:中国工商银行股份有限公司

住所:北京市西城区复兴门内大街55号

法定代表人:陈四清

成立时间:1984年1月1日

组织形式:股份有限公司

注册资本:人民币35,640,625.7089万元

电话:(010)66105799

传真:(010)66105798

联系人:郭明

(二)基金托管部门及主要人员情况

截至2019年9月,中国工商银行资产托管部共有员工208人,平均年龄33岁,95%以

上员工拥有大学本科以上学历,高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。

(三)基金托管业务经营情况

作为中国大陆托管服务的先行者,中国工商银行自1998年在国内首家提供托管服务以

来,秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨,依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规范

的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队,严格履行资产托管人职责,为境内外广大

投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务,展现优异的市场

形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、

信托资产、保险资产、社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII资产、QDII资

产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信

贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII专户资产、ESCROW等门类齐全的托管产

品体系,同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务,可以为各类客户提供个性化

的托管服务。截至2019年9月,中国工商银行共托管证券投资基金1006只。自2003年以

来,中国工商银行连续十六年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、

美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的68项最

佳托管银行大奖;是获得奖项最多的国内托管银行,优良的服务品质获得国内外金融领域的

持续认可和广泛好评。

(四)基金托管人的内部控制制度

中国工商银行资产托管部自成立以来,各项业务飞速发展,始终保持在资产托管行业的

优势地位。这些成绩的取得,是与资产托管部“一手抓业务拓展,一手抓内控建设”的做法

是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理工作,在积极拓展各项托管业务

的同时,把加强风险防范和控制的力度,精心培育内控文化,完善风险控制机制,强化业务

项目全过程风险管理作为重要工作来做。从2005年至今共十二次顺利通过评估组织内部控

制和安全措施最权威的ISAE3402审阅,全部获得无保留意见的控制及有效性报告。充分表

明独立第三方对中国工商银行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全

面认可,也证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨,达到

国际先进水平。目前,ISAE3402审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。

1、内部风险控制目标

保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,强化和建立守法经营、规范

运作的经营思想和经营风格,形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系;

防范和化解经营风险,保证托管资产的安全完整;维护持有人的权益;保障资产托管业务安

全、有效、稳健运行。

2、内部风险控制组织结构

中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部门(内

控合规部、内部审计局)、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业务处室共同组成。

总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策,对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。

资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的内部风险控制处,配备专职稽核监察人员,在

总经理的直接领导下,依照有关法律规章,对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处

室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。

3、内部风险控制原则

(1)合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求,并贯穿于

托管业务经营管理活动的始终。

(2)完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约;

监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节,覆盖所有的部门、岗位和人员。

(3)及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录;按照“内控优

先”的原则,新设机构或新增业务品种时,必须做到已建立相关的规章制度。

(4)审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险,审慎经营,保证基金资产和其他

委托资产的安全与完整。

(5)有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善,

并保证得到全面落实执行,不得有任何空间、时限及人员的例外。

(6)独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门;直接操作人员和控制人员必

须相对独立,适当分离;内控制度的检查、评价部门必须独立于内控制度的制定和执行部门。

4、内部风险控制措施实施

(1)严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离,建立了明确的岗位职

责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度,并采取了

良好的防火墙隔离制度,能够确保资产独立、环境独立、人员独立、业务制度和管理独立、

网络独立。

(2)高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略的制定者

和管理者,要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况,以检查资产托管部在实现内部

控制目标方面的进展,并根据检查情况提出内部控制措施,督促职能管理部门改进。

(3)人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制,建立“自控防线”、“互控防线”、“监

控防线”三道控制防线,健全绩效考核和激励机制,树立“以人为本”的内控文化,增强员

工的责任心和荣誉感,培育团队精神和核心竞争力。并通过进行定期、定向的业务与职业道

德培训、签订承诺书,使员工树立风险防范与控制理念。

(4)经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务营销活动、

处理各项事务,从而有效地控制和配置组织资源,达到资源利用和效益最大化目的。

(5)内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风险管理,

定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控,指导业务部门进行风险识别、评估,制定

并实施风险控制措施,排查风险隐患。

(6)数据安全控制。中国工商银行通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据

传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。

(7)应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心,制定了基于数据、应

用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案,并组织员工定期演练。为使演练更加接近

实战,资产托管部不断提高演练标准,从最初的按照预订时间演练发展到现在的“随机演

练”。从演练结果看,资产托管部完全有能力在发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。

5、资产托管部内部风险控制情况

(1)资产托管部内部设置专职稽核监察部门,配备专职稽核监察人员,在总经理的直

接领导下,依照有关法律规章,全面贯彻落实全程监控思想,确保资产托管业务健康、稳定

地发展。

(2)完善组织结构,实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工

的共同参与,只有这样,风险控制制度和措施才会全面、有效。资产托管部实施全员风险管

理,将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位,每位员工对自己岗位职责范围内的风

险负责,通过建立纵向双人制、横向多部门制的内部组织结构,形成不同部门、不同岗位相

互制衡的组织结构。

(3)建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设,一贯坚持把风险防范

和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多年努力,资产托管部已

经建立了一整套内部风险控制制度,包括:岗位职责、业务操作流程、稽核监察制度、信息

披露制度等,覆盖所有部门和岗位,渗透各项业务过程,形成各个业务环节之间的相互制约

机制。

(4)内部风险控制始终是资产托管部工作重点之一,保持与业务发展同等地位。资产

托管业务是商业银行新兴的中间业务,资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作,一直

将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的变化和托管业

务的快速发展,新问题、新情况不断出现,资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等

重要的位置,视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。

五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定,基金托管人对基金的投

资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金参与银行间债券市场、基金

资产净值的计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益

分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查,其中

对基金的投资比例的监督和核查自基金合同生效之后六个月开始。

基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或有关基金法律

法规规定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理人收到通知后应及

时核对,并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限期内,基金托管人有权随时对通知

事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期

内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。

基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通知基金管

理人限期纠正。

五、相关服务机构

(一)基金份额发售机构

1、直销机构:易方达基金管理有限公司

注册地址:广东省珠海市横琴新区宝华路6号105室-42891(集中办公区)

办公地址:广州市天河区珠江新城珠江东路30号广州银行大厦40-43楼

法定代表人:刘晓艳

电话:020-85102506

传真:4008818099

联系人:李红枫

网址:www.efunds.com.cn

直销机构的网点信息详见基金份额发售公告。

2、非直销销售机构

详见基金份额发售公告或其他变更非直销销售机构的公告。

(二)基金登记机构

名称:易方达基金管理有限公司

注册地址:广东省珠海市横琴新区宝华路6号105室-42891(集中办公区)

办公地址:广州市天河区珠江新城珠江东路30号广州银行大厦40-43楼

法定代表人:刘晓艳

电话:4008818088

传真:020-38799249

联系人:余贤高

(三)律师事务所和经办律师

律师事务所:广东金桥百信律师事务所

地址:广州市珠江新城珠江东路16号高德置地冬广场G座24楼

负责人:聂卫国

电话:020-83338668

传真:020-83338088

经办律师:石向阳,莫哲

联系人:石向阳

(四)会计师事务所和经办注册会计师

本基金的法定验资机构为安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)

会计师事务所:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)

主要经营场所:北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

执行事务合伙人:Tony Mao 毛鞍宁

电话:010-58153000

传真:010-85188298

经办注册会计师:赵雅、马婧

联系人:赵雅

本基金的年度财务报表及其他规定事项的审计机构为普华永道中天会计师事务所(特殊

普通合伙)。

会计师事务所:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)

住所:上海市湖滨路202号普华永道中心11楼

办公地址:上海市湖滨路202号普华永道中心11楼

首席合伙人:李丹

电话:(021)23238888

传真:(021)23238800

经办注册会计师:陈熹、周祎

联系人:周祎

六、基金份额的分类

一、基金份额类别

本基金将基金份额分为A类基金份额、C类基金份额。在投资人认购/申购基金时收取

认购/申购费用,并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额,为A类基金份额;

从本类基金资产中计提销售服务费,并不收取认购/申购费用的基金份额,为C类基金份额。

每类基金份额的具体规定详见下表:

份额类别 A类基金份额 C类基金份额

认/申购费 收取 不收取

首次认/申购最低金额 1元(直销中心为5万元) 1元(直销中心为5万元)

追加认/申购最低金额 1元(直销中心为1000元) 1元(直销中心为1000元)

单笔赎回最低份额 1份 1份

基金交易账户最低基金份额余额 1份 1份

销售服务费(年费率) 0 0.40%

注:本基金不同份额类别的最低认/申购限额、交易级差、适用费率及销售渠道等有所

差异,并可能不时发生调整,敬请投资者予以关注。

本基金各类基金份额分别设置代码,分别计算并公布基金份额净值和基金份额累计净

值。

二、基金管理人可根据基金实际运作情况,在对基金份额持有人利益无实质不利影响的

情况下,经与基金托管人协商一致,增加新的基金份额类别,或取消某基金份额类别,或对

基金份额分类办法及规则进行调整并公告,不需召开基金份额持有人大会审议。

七、基金的募集

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同的相关规定

募集,本基金已经中国证券监督管理委员会2019年8月9日《关于准予易方达优选多资产

三个月持有期混合型基金中基金(FOF)注册的批复》(证监许可[2019]1477号)注册。

本基金为契约型开放式混合型基金中基金(FOF)。基金的存续期为不定期。

本基金募集期间每份基金份额的初始面值为人民币1.00元

本基金募集期自2020年2月6日至2020年4月3日。募集对象为符合法律法规规定

的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境

外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。

八、基金合同的生效

(一)基金合同的生效

本基金基金合同于2015年4月9日正式生效。自基金合同生效日起,本基金管理人正

式开始管理本基金。

(二)基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

《基金合同》生效后,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金

资产净值低于5000万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续60个工作日

出现前述情形的,基金管理人应当在10个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案,如

持续营销、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并在6个月内召开基金份

额持有人大会进行表决。

若届时的法律法规或中国证监会规定发生变化,上述规定被取消、更改或补充时,则本

基金可以参照届时有效的法律法规或中国证监会规定执行。基金合同另有约定的,从其约定。

九、基金份额的申购、赎回

(一)基金投资人范围

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构

投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的

其他投资人。

(二)申购与赎回的场所

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人在招募说

明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并在基金管理人

网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的

其他方式办理基金份额的申购与赎回。

(三)申购与赎回办理的开放日及时间

1、开放日及开放时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易所、深圳证

券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金

合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。开放日的具体业务办理时间在相关公告中载明。

基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更、其他特殊情况

或根据业务需要,基金管理人有权视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在

实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人可根据实际情况依法决定本基金开始办理申购的具体日期,具体业务办理

时间在申购开始公告中规定。

本基金对投资者认购或申购的每份基金份额设定三个月(三个月按90天计算)最短持

有期限,在最短持有期限内,基金管理人对投资者的相应基金份额不办理赎回业务。即对于

每份基金份额,当投资人持有时间小于三个月(三个月按90天计算),则无法赎回;当投资

人持有时间大于等于三个月(三个月按90天计算),则可以赎回。最短持有期的最后一日为

最短持有期到期日,对于每份基金份额,基金管理人仅在最短持有期到期日后为基金份额持

有人办理相应基金份额的赎回。

在确定申购开始与赎回开始时间后,基金管理人应在申购、赎回开放前依照《信息披露

办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者

转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认

接受的,其基金份额申购、赎回或者转换价格为下一开放日基金份额申购、赎回或者转换的

价格。

(四)申购与赎回的原则

1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日的基金份额净值为基准进行计算;

2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销;

4、基金份额持有人赎回时,除指定赎回外,基金管理人按先进先出的原则,对该持有

人账户在该销售机构托管的基金份额进行处理,即先确认的份额先赎回,后确认的份额后赎

回,以确定所适用的赎回费率;

5、办理申购、赎回业务时,应当遵循基金份额持有人利益优先原则,确保投资者的合

法权益不受损害并得到公平对待。

基金管理人可在不违反法律法规的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人必须在新

规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

(五)申购与赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎

回的申请。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资人交付申购款项,申购成立;基

金份额登记机构确认基金份额时,申购生效。

基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;基金份额登记机构确认赎回时,赎回生效。

投资者赎回申请生效后,基金管理人将在T+10日(包括该日)内支付赎回款项。如遇国家外

汇局相关规定有变更或本基金境外投资主要市场的交易清算规则有变更、基金境外投资主

要市场及外汇市场休市或暂停交易、登记公司系统故障、交易所或交易市场数据传输延迟、

通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素

影响业务处理流程,则赎回款项的支付时间可相应顺延。在发生巨额赎回或本基金合同载明

的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时,款项的支付办法参照本基金合同有关条款

处理。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请

日(T日),在正常情况下,本基金登记机构在T+3日内对该交易的有效性进行确认。T日提

交的有效申请,投资人应及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确

认情况。若申购不成功,则申购款项退还给投资人。

销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销售机构确实接收

到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况,投资者应及

时查询并妥善行使合法权利。

基金管理人在不违反法律法规的前提下,可对上述程序规则进行调整。基金管理人应在

新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

(六)申购与赎回的数额限制

1、申购金额的限制

投资人通过非直销销售机构或本公司网上直销系统首次申购的单笔最低限额为人民币

1元,追加申购单笔最低限额为人民币1元;投资人通过本公司直销中心首次申购的单笔最

低限额为人民币50,000元,追加申购单笔最低限额是人民币1,000元。在符合法律法规规

定的前提下,各销售机构对申购限额及交易级差有其他规定的,需同时遵循该销售机构的相

关规定。(以上金额均含申购费)。

投资人将当期分配的基金收益转购基金份额或采用定期定额投资计划时,不受最低申

购金额的限制。

投资人可多次申购,对单个投资人累计持有份额不设上限限制。

对于可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或超过50%,或者变相规避50%集中

度的情形,基金管理人有权按照相关法律法规采取控制措施。

当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应

当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金

申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与风险控

制的需要,可采取上述措施对基金规模予以控制。具体见基金管理人相关公告。

法律法规、中国证监会另有规定的除外。

2、赎回份额的限制

投资人可将其全部或部分基金份额赎回。每类基金份额单笔赎回或转换不得少于1份

(如该账户在该销售机构托管的该类基金份额余额不足1份,则必须一次性赎回或转出该

类基金全部份额);若某笔赎回将导致投资人在该销售机构托管的该类基金份额余额不足1

份时,基金管理人有权将投资人在该销售机构托管的该类基金剩余份额一次性全部赎回。在

符合法律法规规定的前提下,各销售机构对赎回份额限制有其他规定的,需同时遵循该销售

机构的相关规定。

3、基金管理人可以根据市场情况,在不违反法律法规的情况下,调整上述规定申购金

额和赎回份额的数量限制,或者新增基金规模控制措施。基金管理人必须在调整前依照《信

息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

(七)基金的申购费和赎回费

1、本基金的基金份额分为A类基金份额和C类基金份额两类。其中:

A类基金份额收取认购/申购、赎回费,并不再从本类别基金资产中计提销售服务费;C

类基金份额从本类别基金资产中计提销售服务费、不收取认购/申购费用。

本基金A类基金份额的申购费用由申购基金份额的投资人承担,不列入基金财产,主要

用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。赎回费用由基金赎回人承担。

2、申购费率

对于A类基金份额,本基金对通过本公司直销中心申购的特定投资群体与除此之外的

其他投资者实施差别的申购费率。

特定投资群体指全国社会保障基金、依法设立的基本养老保险基金、依法制定的企业年

金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金(包括企业年金单一计

划以及集合计划),以及可以投资基金的其他社会保险基金。如将来出现可以投资基金的住

房公积金、享受税收优惠的个人养老账户、经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型,

基金管理人可将其纳入特定投资群体范围。

特定投资群体可通过本公司直销中心申购本基金A类基金份额。基金管理人可根据情

况变更或增减特定投资群体申购本基金A类基金份额的销售机构,并在基金管理人网站公

示。

通过基金管理人的直销中心申购本基金A类基金份额的特定投资群体申购费率见下表:

申购金额M(元)(含申购费) A类基金份额申购费率

M<100万 0.12%

100万≤M<200万 0.10%

200万≤M<500万 0.06%

M≥500万 1,000元/笔

其他投资者申购本基金A类基金份额的申购费率见下表:

申购金额M(元)(含申购费) A类基金份额申购费率

M<100万 1.2%

100万≤M<200万 1.0%

200万≤M<500万 0.6%

M≥500万 1,000元/笔

在申购费按金额分档的情况下,如果投资者多次申购,申购费适用单笔申购金额所对应

的费率。

本基金C类基金份额不收取申购费用。

3、赎回费率

(1)本基金A类基金份额设有三个月的最短持有期限,基金份额持有人在满足最短持

有期限的情况下方可赎回。本基金A类基金份额赎回费率见下表:

持有时间(天) A类基金份额赎回费率

90-364 0.25%

365及以上 0

投资者可将其持有的全部或部分A类基金份额赎回。赎回费用由赎回基金份额的基金

份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。对持有期在90天以上(含)且

少于180天(不含)的A类基金份额持有人所收取赎回费用总额的50%计入基金财产;对持

续持有期180天以上(含)的A类基金份额持有人所收取赎回费用总额的25%计入基金财

产;其余用于支付市场推广、注册登记费和其他手续费。

(2)本基金C类基金份额设有三个月的最短持有期限,基金份额持有人在满足最短持

有期限的情况下方可赎回,持有满三个月后赎回C类基金份额不收取赎回费用。

4、基金管理人可以在基金合同规定的范围内调整申购费率、赎回费率或变更收费方式,

调整后的申购费率、赎回费率或变更的收费方式在更新的《招募说明书》中列示。上述费率

或收费方式如发生变更,基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施前依照《信息披露办

法》的有关规定在规定媒介上公告。

基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定基

金促销计划,针对基金投资者定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,基

金管理人可以适当调低基金销售费率,或针对特定渠道、特定投资群体开展有差别的费率优

惠活动。

(八)申购和赎回的数额和价格

1、申购和赎回数额、余额的处理方式

(1)申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后,以申购当日基金

份额净值为基准计算。本基金分为A类和C类两类基金份额,两类基金份额单独设置基金代

码,分别计算和公告基金份额净值。申购涉及金额、份额的计算结果保留到小数点后两位,

小数点后两位以后的部分四舍五入,由此产生的误差计入基金财产。

(2)赎回金额的处理方式:赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日该类

基金份额净值为基准并扣除相应的费用后的余额,赎回费用、赎回金额的单位为人民币元,

计算结果保留到小数点后两位,小数点后两位以后的部分四舍五入,由此产生的误差计入基

金财产。

2、申购份额的计算

(1)若投资人选择A类基金份额,则申购份额的计算公式如下:

净申购金额=申购金额/(1+申购费率)

(注:对于500万(含)以上适用固定金额申购费的申购,净申购金额=申购金额-固

定申购费金额)

申购费用=申购金额-净申购金额

申购份额=净申购金额/ T日A类基金份额净值

例:某投资人(非特定投资群体)投资100,000元申购本基金A类基金份额,申购费率

为1.2%,假设申购当日A类基金份额净值为1.0400元,则其可得到的申购份额为:

净申购金额=100,000/(1+1.2%)=98,814.23元

申购费用=100,000-98,814.23=1,185.77元

申购份额=98,814.23/1.0400=95,013.68份

例:某投资人(特定投资群体)通过本管理人的直销中心投资100,000元申购本基金A

类基金份额,申购费率为0.12%,假设申购当日A类基金份额净值为1.0400元,则其可得

到的申购份额为:

净申购金额=100,000/(1+0.12%)=99,880.14元

申购费用=100,000-99,880.14=119.86元

申购份额=99,880.14/1.0400=96,038.60份

(2)若投资人选择C类基金份额,则申购份额的计算公式如下:

申购份额=申购金额/ T日C类基金份额净值

例:某投资人投资100,000元申购本基金C类基金份额,假设申购当日C类基金份额基

金份额净值为1.0400元,则其可得到的申购份额为:

申购份额=100,000/1.0400=96,153.85份

3、赎回金额的计算

赎回金额的计算方法如下:

赎回费用=赎回份额×T日该类基金份额净值×该类基金份额赎回费率

赎回金额=赎回份额×T日该类基金份额净值-赎回费用

例:某投资人赎回10,000份A类基金份额,假设该笔份额持有期限为60天,由于持有

期限尚未达到最短持有期限(90天),基金管理人会对投资人的赎回申请做赎回失败处理。

例:某投资人赎回10,000份A类基金份额,假设该笔份额持有期限为100天,对应的

赎回费率为0.25%,假设赎回当日A类基金份额净值是1.0160元,则其可得到的赎回金额

为:

赎回费用 = 10,000×1.0160×0.25% = 25.40元

赎回金额 = 10,000×1.0160-25.40 = 10,134.60元

即:投资人赎回本基金10,000份A类基金份额,假设赎回当日A类基金份额净值是

1.0160元,则其可得到的赎回金额为10,134.60元。

例:某投资人赎回10,000份C类基金份额,假设该笔份额持有期限为100天,对应的

赎回费率为0,假设赎回当日C类基金份额基金份额净值是1.0160元,则其可得到的赎回

金额为:

赎回金额 = 10,000×1.0160 =10160.00元

即:投资人赎回本基金10,000份C类基金份额,假设赎回当日C类基金份额基金份额

净值是1.0160元,则其可得到的赎回金额为10160.00元。

4、基金份额净值的计算公式

计算日该类基金份额净值=计算日该类基金资产净值/计算日该类基金总份额。

本基金份额净值的计算,保留到小数点后四位,小数点后第五位四舍五入,由此产生的

收益或损失由基金财产承担。

基金管理人每个估值日后第二个工作日计算该估值日的基金资产净值及基金份额净值,

并按规定公告。

(九)申购和赎回的登记

正常情况下,投资者T日申购基金成功后,登记机构在T+3日为投资者增加权益并办理

登记手续。

基金份额持有人T日赎回基金成功后,正常情况下,登记机构在T+3日为其办理扣除权

益的登记手续。

在不违反法律法规的前提下,登记机构可以对上述登记办理时间进行调整,基金管理人

应于开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

(十)巨额赎回的认定及处理方式

1、巨额赎回的认定

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出

申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一

开放日的基金总份额的10%,即认为是发生了巨额赎回。

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回

或部分延期赎回。

(1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,按正常赎回

程序执行。

(2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投

资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理人在

当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额10%的前提下,可对其余赎回申请延期办理。

对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的

赎回份额;对于未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选

择延期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,

当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,

无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为

止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。

若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日基金总份额

10%的,基金管理人有权对该单个基金份额持有人超出该比例的赎回申请实施延期办理;对

该单个基金份额持有人剩余赎回申请,基金管理人可以按照下述方式与其他账户的赎回申

请一并办理:1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,按正

常赎回程序执行。2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认

为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基

金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下,可对其余赎回

申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例,

确定当日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回

或取消赎回。选择延期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选

择取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回

申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,

直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分作自动

延期赎回处理。

(3)暂停赎回:连续2日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人认为有必要,可

暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过20个

工作日,并应当在规定媒介上进行公告。

3、巨额赎回的公告

当发生上述巨额赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规

定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,并在2日内在规定

媒介上刊登公告。

(十一)拒绝或暂停申购、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形及处理

1、发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:

(1)因不可抗力导致基金无法正常运作。

(2)发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。

(3)本基金投资所涉及的证券交易场所停止交易,导致基金管理人无法计算当日基金

资产净值。

(4)基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人

利益时。

(5)基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能对基金

业绩产生负面影响,或基金管理人认定的其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

(6)基金管理人、基金托管人、登记机构、销售机构、支付结算机构等因异常情况导

致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金会计系统等无法正常运行。

(7)占相当比例的被投资基金暂停申购。

(8)基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比

例达到或者超过50%,或者变相规避50%集中度的情形。

(9)当一笔新的申购申请被确认成功,使本基金总规模超过基金管理人规定的本基金

总规模上限时;或使本基金单日申购金额或净申购比例超过基金管理人规定的当日申购金

额或净申购比例上限时;或该投资人累计持有的份额超过单个投资人累计持有的份额上限

时;或该投资人当日申购金额超过单个投资人单日或单笔申购金额上限时。

(10)当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用

估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应

当采取暂停接受基金申购申请的措施。

(11)法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第(1)、(2)、(3)、(5)、(6)、(7)、(9)、(10)、(11)项暂停申购情形之一

且基金管理人决定暂停接受投资人申购申请时,基金管理人应当根据有关规定在规定媒介

上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。

在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。

2、发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项:

(1)因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

(2)发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。

(3)本基金投资所涉及的证券交易场所停止交易,导致基金管理人无法计算当日基金

资产净值。

(4)连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

(5)当占基金相当比例的投资品种暂停赎回。

(6)继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时,可暂停接受基金份

额持有人的赎回申请。

(7)基金管理人、基金托管人、登记机构、销售机构、支付结算机构等因异常情况导

致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金会计系统等无法正常运行。

(8)当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用

估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应

当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。

(9)法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人赎回申请或延缓支付赎

回款项时,基金管理人应报中国证监会备案。若出现上述第(4)项所述情形,按基金合同

的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以

撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。

3、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

(1)发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人应在规定期限内在规定媒介上刊登

暂停公告。

(2)基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间,依照《信息披露办法》的有关规定,

最迟于重新开放日在规定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告;也可以根据实际情况在

暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间,届时不再另行发布重新开放的公告。

(十二)基金份额折算

在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人经与基金托管人协商

一致,可对基金份额进行折算,不需召开基金份额持有人大会审议。

十、基金转换、份额转让和定期定额投资计划

(一)基金转换

基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金与基金管理

人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,相关规则由基金管理

人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告,并提前告知基金托管人与相关

机构。

本基金暂不开通各份额类别之间的转换业务,今后若开通本基金各份额类别之间的转

换业务,业务规则详见届时发布的有关公告及更新招募说明书。

(二)基金份额转让

在法律法规允许且条件具备的情况下,基金管理人可以根据相关业务规则受理基金份

额持有人通过中国证监会认可的交易场所或交易方式进行的份额转让申请,具体由基金管

理人提前发布相关公告。

(三)定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另行规定。投

资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款金额必须不低于基金

管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。

十一、基金的转托管、质押、非交易过户、冻结与解冻

(一)基金的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金销售机构

可以按照规定的标准收取转托管费。具体办理方法参照《业务规则》的有关规定以及各销售

机构的业务规则。

(二)基金份额的质押

在条件许可的情况下,基金登记机构可依据相关法律法规及其业务规则,办理基金份额

质押业务,并可收取一定的手续费。

(三)基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的

非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下,

接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。

继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;捐赠指基金

份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体;司法强制执行

是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、

法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料,对于符合条

件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费。

(四)基金的冻结与解冻

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及登记机构

认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。

十二、基金的投资

(一)投资目标

在多类资产中进行资产配置,通过系统、深入的基金研究优选具有长期投资价值的投资

标的,力争实现基金资产的长期稳健增值。

(二)投资范围

本基金的投资范围包括经中国证监会依法核准或注册的基金(含QDII基金)、香港互认

基金、国内依法发行上市的股票(包括创业板、中小板以及其他依法发行上市的股票)、内

地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的香港证券市场股票(以下简称“港股通股

票”)、债券(包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期

公司债、次级债、中期票据、短期融资券、可转换债券、可交换债券等)、资产支持证券、

债券回购、同业存单、银行存款及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人可以将其纳入投资范

围。

基金的投资组合比例为:

本基金投资于证券投资基金的比例不低于本基金资产的80%,现金或到期日在一年以内

的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申

购款等。本基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金

ETF)等品种的比例合计为基金资产净值的50%-80%。

(三)投资策略

本基金将充分发挥基金管理人的研究优势,将积极、主动的多资产配置与系统、深入的

基金研究相结合,通过自上而下的资产配置策略与自下而上的基金优选策略构建投资组合,

力争实现基金资产的长期稳健增值。

本基金的主要投资策略包括资产配置策略、基金优选策略、组合构建策略。

1、资产配置策略

(1)战略资产配置策略

战略资产配置策略是决定基金资产长期收益的关键,本基金将采用风险预算方法作为

战略资产配置的核心,基于各类资产对基金的风险贡献进行资产配置,利用各类资产的风险

度量值制定资产配置决策。

在具体操作中,本基金通过对资产长期表现的研究,权衡本基金的风险与收益定位,设

定基金的风险水平,之后结合股票、债券、商品、货币等各类资产的风险收益水平设定各个

大类资产的风险权重,并计算各类资产之间的相关性,最后得出满足风险水平及各类资产风

险权重条件下的资产配置比例。

(2)战术资产配置策略

战术资产配置是根据经济状况与市场环境对资产配置进行动态调整,进一步优化配置、

增强收益的方法。

在通过战略资产配置获得各个大类资产的配置比例后,本基金将结合市场环境灵活运

用多种投资策略,采用“核心+卫星”的方法进行战术资产配置,通过多种策略的组合分散

风险,为组合提供更加多元化的Alpha收益(即超越市场基准的收益,下同),提升组合Sharpe

比率(夏普比率,衡量风险调整后的超额回报的指标)。

a. 核心策略

本基金使用的核心策略主要基于对宏观经济面、政策面、基本面、技术面、估值面的深

入分析,形成战术配置观点,对战略资产配置形成的方案进行动态调整。

在运用核心策略的过程中,使用的分析方法包括:

①宏观经济分析:国际宏观、国内宏观;

②政策分析:货币政策、财政政策、资本市场政策;

③基本面分析:各类资产的基本面分析;

④技术分析:各类资产的动量分析;

⑤估值分析:横向比较、纵向比较。

b. 卫星策略

卫星策略也即其他机会型策略,构建的主要原则是分散组合风险。本基金使用的卫星策

略包括:

①行业轮动策略;

②风格轮动策略;

③事件驱动策略。

随着市场环境的变化及研究的不断深入,本基金将不断丰富所使用的卫星策略。

通过战略资产配置策略和战术资产配置策略,本基金将最终形成目标资产配置比例,并

以此指导后续基金的配置。

2、基金优选策略

基金优选策略是组合构建策略的基础,本基金所投资的全部基金都应是通过基金优选

策略选择出的标的基金。

基金优选策略将全部基金品种分为两大类:被动型基金和主动型基金,针对两种类型的

基金将使用不同的筛选方法。

(1)被动型基金筛选策略

本基金所界定的被动型基金包括跟踪某一股票指数表现的股票型指数基金、跟踪某一

债券指数表现的债券型指数基金、跟踪某一商品价格或价格指数表现的商品基金等。

对于被动型基金,本基金将综合考虑市场代表性、运作时间、基金规模、流动性、跟踪

误差以及费率水平等指标,筛选出适合的被动型基金纳入标的基金池。

(2)主动型基金筛选策略

本基金所界定的主动型基金是指除前述所界定的被动型基金外的全部基金。

主动型基金将采用基金定量评价与基金定性评价相结合的方法筛选标的基金。

1)基金定量评价

基金管理人建立了一套适合证券投资基金的定量评价体系,该体系从多个维度对基金

进行定量评价。结合证券投资基金公开披露的数据,本基金将利用基金定量评价体系对基金

的投资业绩、基金经理的投资行为、基金经理的投资逻辑三个方面进行评估,得到量化评价

结果。

2)基金定性评价

除了基金定量评价外,本基金还将关注以下因素,对基金进行定性评价,包括但不限于

基金公司的经营情况、管理情况、风险控制,基金经理的投资理念、业绩表现、投资风格、

操作风格,基金产品的投资范围、投资比例、费率水平等。

通过上述分析,本基金将筛选出投资风格相对稳定,Alpha持续性较强的主动型基金纳

入标的基金池。

本基金将结合市场行情、基金的定期报告等对标的基金池进行动态调整。

3、组合构建策略

在通过资产配置策略获得目标资产配置比例、通过基金优选策略获得标的基金池后,本

基金将通过组合构建策略完成具体的组合构建。

本基金将通过对短周期内的基金多因子分解,结合公开披露的信息估算拟投资基金的

最新的资产配置比例和短期的风格定位,通过优化求解的方法,得到匹配目标资产配置比例

的最优基金组合。在此基础之上,基金管理人可以结合其他定性因素对组合进行调整,形成

最终的投资组合。

投资管理过程中,本基金将结合市场行情、政策动向等对基金组合进行动态调整。

在上述基金配置策略的实施过程中,本基金可投资于基金管理人、基金管理人关联方所

管理的其他基金。

4、股票及债券投资策略

本基金可适度参与股票(含港股通股票)、债券投资,以便更好实现基金的投资目标。

在股票投资方面,本基金主要对股票的投资价值进行深入研究,从而精选出具有较高投资价

值的个股;在债券投资方面,本基金将密切跟踪市场动态变化,选择合适的介入机会,在保

持流动性的基础上,通过有效利用基金资产来追求基金的长期稳定增值。

本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化,选择将部分基金资产投资

于港股或选择不将基金资产投资于港股,基金资产并非必然投资港股。

5、资产支持证券投资策略

本基金可在综合考虑预期收益率、信用风险、流动性等因素的基础上,选择投资价值较

高的资产支持证券进行投资。

6、未来,随着市场的发展和基金管理运作的需要,基金管理人可以在不改变投资目标

的前提下,遵循法律法规的规定,在履行适当程序后相应调整或更新投资策略,并在招募说

明书更新中公告。

(四)业绩比较基准

沪深300指数收益率×50%+中证港股通综合指数收益率×10%+中债总指数收益率×40%

本基金在构建投资组合的过程中,将通过大类资产的合理配置,结合市场环境动态调整

各类型基金的配置比例,力争实现基金资产的长期稳健增值。沪深300指数对股票市场具有

较强的代表性,适合作为本基金内地权益部分的业绩比较基准;中证港股通综合指数能够反

映港股通股票的总体走势,适合作为本基金港股通基金及港股通股票部分的业绩比较基准;

中债总指数能够反映债券市场总体走势,适合作为本基金固定收益部分的业绩比较基准。此

外,本基金还参考预期的大类资产平均配置比例设置了业绩比较基准的权重。

如果指数编制单位停止计算编制以上指数或更改指数名称、或今后法律法规发生变化、

或有更适当的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出、或市场上出现更加适用于本基金

的业绩基准的指数时,本基金管理人可以根据本基金的投资范围和投资策略,在取得基金托

管人的同意后调整基金的业绩比较基准,并及时公告,无须召开基金份额持有人大会审议。

(五)风险收益特征

本基金为混合型基金中基金(FOF),理论上其预期风险与预期收益水平低于股票型基金、

股票型基金中基金(FOF),高于债券型基金、债券型基金中基金(FOF)、货币市场基金和货

币型基金中基金(FOF)。

本基金可通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港证券市场,除了需要

承担与境内证券投资基金类似的市场波动风险等一般投资风险之外,本基金还面临汇率风

险、投资于香港证券市场的风险、以及通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资的风

险等特有风险。本基金通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资的风险详见招募说

明书。

(六)投资禁止行为与限制

1、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:

(1)承销证券;

(2)违反规定向他人贷款或者提供担保;

(3)从事承担无限责任的投资;

(4)向其基金管理人、基金托管人出资;

(5)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

(6)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

2、投资组合限制

基金的投资组合应遵循以下限制:

(1)本基金投资于证券投资基金的比例不低于本基金资产的80%,投资于股票、股票

型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种的比例合计为基金资

产净值的50%-80%;

(2)本基金持有单只基金的市值,不高于本基金资产净值的20%,且不得持有其他基

金中基金;

(3)本基金管理人管理的全部基金中基金(ETF联接基金除外)持有单只基金不得超

过被投资基金净资产的20%,被投资基金净资产规模以最近定期报告披露的规模为准;

(4)本基金投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金的比例合计不得超过

基金资产净值的10%;

(5)本基金所投资基金的运作期限不得少于1年、最近定期报告披露的基金净资产应

当不低于1亿元;

(6)本基金可投资于QDII基金、香港互认基金,但不得持有具有复杂、衍生品性质的

基金份额,包括分级基金和中国证监会认定的其他基金份额;

(7)保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,其中现金

不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等;

(8)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的10%;

(9)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的10%;

(10)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净

值的10%;

(11)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的20%;

(12)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持

证券规模的10%;

(13)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得

超过其各类资产支持证券合计规模的10%;

(14)本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持有资

产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起3个

月内予以全部卖出;

(15)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产,本基

金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;

(16)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净

值的40%,进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年,债券回购到期后不得

展期;

(17)本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股票,不得

超过该上市公司可流通股票的15%;本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发

行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的30%;

(18)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的15%;

因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符

合该比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;

(19)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆

回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致;

(20)本基金资产总值不超过基金资产净值的140%;

(21)本基金投资于货币市场基金的比例合计不得超过基金资产的15%;

(22)本基金投资于港股通股票的比例不超过股票资产的50%;

(23)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

除上述(6)、(7)、(14)、(15)、(18)、(19)情形之外,因证券市场波动、上市公司合

并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述(1)、(4)、(5)、

(8)-(13)、(16)、(17)、(20)-(23)项规定投资比例的,基金管理人应当在10个交易

日内进行调整,致使基金投资比例不符合上述(2)、(3)项规定投资比例的,基金管理人应

当在被投资基金可交易或可赎回之日起20个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊

情形除外。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同

的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金

托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。

法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相关限制。

3、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人

或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大

关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利益优先原则,防

范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必

须事先得到基金托管人的同意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董

事会审议,并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交

易事项进行审查。

本基金投资基金管理人或基金管理人关联方管理基金的情况,不属于前述重大关联交

易,但是应当按照法律法规或监管规定的要求履行信息披露义务。

4、法律法规或监管部门取消上述组合限制、禁止行为规定或从事关联交易的条件和要

求,本基金可不受相关限制。法律法规或监管部门对上述组合限制、禁止行为规定或从事关

联交易的条件和要求进行变更的,本基金可以变更后的规定为准。经与基金托管人协商一致,

基金管理人可依据法律法规或监管部门规定直接对基金合同进行变更,该变更无须召开基

金份额持有人大会审议。

(七)基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法

1、基金管理人按照国家有关规定代表本基金独立行使相关权利,保护本基金基金份额

持有人的利益;

2、不谋求对上市公司的控股,不参与所投资上市公司的经营管理;

3、有利于基金财产的安全与增值;

4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何

不当利益。

十三、本基金投资于管理人所管理基金的原则及方法

(一)投资原则

1、公平对待所有可投资标的,防范利益冲突。

2、在类似条件下,追求投资成本最小化。

(二)投资方法

本基金的投资范围涵盖全市场的基金品种,并依据本招募说明书第十二条第(三)项约

定的投资策略,采用客观、公平的评价方法进行标的池的构建以及可投资基金的筛选,本基

金管理人所管理的基金一并进入上述评价体系。

在投资过程中,本基金的主要投资策略包括资产配置策略、基金筛选策略、基金配置策

略。其中,资产配置策略在确定的可浮动的投资比例范围之内通过战略资产配置与战术资产

配置确定各个大类资产的配置比例;基金筛选策略通过全方位的定量和定性分析筛选出符

合基金管理人要求的标的基金;基金配置策略则依照目标资产配置比例,将资金配置到筛选

出的标的基金,完成具体的基金组合构建。

(三)基金的评价筛选流程

1、基金评价

在上述基金评价过程中,本基金将建立投资决策委员会审批制度,主要针对基金评价过

程中的如下事项进行讨论决策:

(1)针对被动型基金与主动型基金,设定不同的评价指标体系。

(2)对于被动型基金,本基金将综合考虑市场代表性、运作时间、基金规模、流动性、

跟踪误差以及费率水平等指标,筛选出适合的被动型基金纳入标的基金池。

(3)对于主动型基金,将采用多因子分析、基金定量评价、基金定性评价三个模块相

结合的方法筛选标的基金。

(4)根据市场情况,定期或不定期对上述指标以及权重进行调整。

2、基金筛选

基金经理根据投资决策委员会审议并确定的基金评价方法、指标和体系,从全市场相关

基金品种(包含基金管理人管理基金)中进行筛选。在通过资产配置策略获得目标资产配置

比例、通过基金筛选策略获得标的基金池后,对短周期内的基金多因子分解,结合公开披露

的信息估算拟投资基金的最新的资产配置比例和短期的风格定位,通过优化求解的方法,得

到匹配目标资产配置比例的最优基金组合。

3、管理人所管理基金的投资

本基金管理人所管理基金将一并进入上述基金评价以及筛选流程,共同参与基金的评

价与筛选。

在最终配置对象的配置比例上,本基金将依据投资策略“基金配置策略”中的相关方法

进行确定,并严格按照法律法规的要求进行配置比例控制。

十四、基金的财产

(一)基金资产总值

基金资产总值是指拥有的各类有价证券、基金份额、银行存款本息、基金应收款项以及

其他资产的价值总和。

(二)基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

(三)基金财产的账户

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投资

所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基

金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。

(四)基金财产的保管和处分

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基金托管人保

管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的

法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基

金合同》的规定处分外,基金财产不得被处分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算

的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权,不得与其固

有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务

不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务,不得对基金财产强制执行。

十五、基金资产的估值

(一)估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的共同交易日以及国家法律法规规定需

要对外披露基金净值的非交易日。

(二)估值对象

基金所拥有的证券投资基金、股票、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产

及负债。

(三)估值原则

基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时,应符合《企业会计准则》、

监管部门有关规定。

1、对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种,在估值日有报价的,

除会计准则规定的例外情况外,应将该报价不加调整地应用于该资产或负债的公允价值计

量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的,应采用最近交易

日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价

值的,应对报价进行调整,确定公允价值。

与上述投资品种形同,但具有不同特征的,应以相同资产或负债的公允价值为基础,并

在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等,如果该限制

是针对资产持有者的,那么在估值技术中不应将该限制作为特征考虑。此外,基金管理人不

应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的溢价或折价。

2、对不存在活跃市场的投资品种,应采用在当前情况下适用并且有足够可利用数据和

其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值时,应优先使用可观察

输入值,只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得不切实可行的情况下,才可以

使用不可观察输入值。

3、如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件,使潜在估值

调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的,应对估值进行调整并确定公允价

值。

(四)估值方法

1、证券交易所上市的有价证券的估值

(1)交易所上市的有价证券(包括股票等),以其估值日在证券交易所挂牌的市价(收

盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机构未

发生影响证券价格的重大事件的,以最近交易日的市价(收盘价)估值;如最近交易日后经

济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的,可参考类似投资

品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格。

(2)交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种,选取估值日第三方估值机构

提供的相应品种当日的估值净价进行估值;

(3)交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种,选取估值日第三方估值机构提

供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值;

(4)交易所上市交易的可转换债券以每日收盘价作为估值全价;

(5)交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。交易所市

场挂牌转让的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值;

(6)对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券,对存在活跃市场的情况下,应

以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值;对于活跃市场报价未能代表估值日

公允价值的情况下,应对市场报价进行调整以确认估值日的公允价值;对于不存在市场活动

或市场活动很少的情况下,应采用估值技术确定其公允价值。

(7)ETF基金、境内上市定期开放式基金、封闭式基金,按估值日的收盘价估值;若估

值日无交易,且最近交易日后市场环境未发生重大变化,按最近交易日的收盘价估值;如最

近交易日后市场环境发生了重大变化的,可使用最新的基金份额净值为基础或参考类似投

资品种的现行市价及重大变化因素调整最近交易市价,确定公允价值;

(8)境内上市开放式基金(LOF),按估值日的份额净值估值;境内上市交易型货币市

场基金,如披露份额净值,则按估值日的份额净值估值;如披露万份(百份)收益,则按前

一估值日后至估值日期间(含节假日)的万份(百份)收益计提估值日基金收益;以基金份

额净值估值的,若与本基金估值频率一致但未公布估值日基金份额净值,按其最近公布的基

金份额净值为基础估值。

2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理:

(1)送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂牌的同一股票

的估值方法估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值;

(2)首次公开发行未上市的股票、债券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难

以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。

(3)在发行时明确一定期限限售期的股票,包括但不限于非公开发行股票、首次公开

发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股票等,不包括停牌、

新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票,按监管机构或行业协会有关规定确定

公允价值。

3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种,按照第三方估值机构提供的相应品种

当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种,按照第三方估值机构提供的相

应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含投资人回售权的固定收益品种,回

售登记期截止日(含当日)后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行

间市场未上市,且第三方估值机构未提供估值价格的债券,在发行利率与二级市场利率不存

在明显差异,未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下,按成本估值。

4、非上市基金的估值:境内非货币市场基金,按估值日的份额净值估值;若与本基金

估值频率一致但未公布估值日基金份额净值,按其最近公布的基金份额净值为基础估值。境

内货币市场基金,按前一估值日后至估值日期间(含节假日)的万份收益计提估值日基金收

益。

5、汇率

如本基金投资股票市场交易互联互通机制允许买卖的境外证券市场上市的股票,涉及

相关货币对人民币汇率的,届时根据相关法律法规及监管机构的要求确定汇率来源,如法律

法规及监管机构无相关规定,基金管理人与基金托管人协商一致后确定本基金的估值汇率

来源。

6、税收

对于按照中国法律法规和基金投资股票市场交易互联互通机制涉及的境外交易场所所

在地的法律法规规定应交纳的各项税金,本基金将按权责发生制原则进行估值;对于因税收

规定调整或其他原因导致基金实际交纳税金与估算的应交税金有差异的,基金将在相关税

金调整日或实际支付日进行相应的估值调整。

7、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可

根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。

8、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家最新

规定估值。

当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以对本基金采用摆动定价机制,以

确保基金估值的公平性。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关

法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方,共同查明原因,

双方协商解决。

根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基

金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方

在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金资产净值的计算

结果对外予以公布。

(五)估值程序

1、基金份额净值是按照估值日基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算,精确

到0.0001元,小数点后第5位四舍五入。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度

应急调整机制。国家另有规定的,从其规定。

每个估值日后第二个工作日计算该估值日的基金资产净值及基金份额净值,并按规定

公告。

2、基金管理人应每个估值日后第二个工作日对该估值日的基金资产进行估值。但基金

管理人根据法律法规或本基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个估值日后第二

个工作日对该估值日的基金资产进行估值后,将基金份额净值结果发送基金托管人,基金托

管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人,由基金管理人按规定对外公布。

(六)估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、

及时性。当基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值错误时,视为基金份额净值

错误。

本基金合同的当事人应按照以下约定处理:

1、估值错误类型

本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或

投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错的责任人应当对由于该

估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿,

承担赔偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、

系统故障差错、下达指令差错等。

2、估值错误处理原则

(1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及时协调各方,

及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;由于估值错误责任方未

及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估值错误责任方对直接损失承担赔偿

责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而

未更正,则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确

认,确保估值错误已得到更正。

(2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并且仅对

估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。

(3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误

责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得

利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责任方应赔偿受损方的损失,并在

其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利;如果

获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得

的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误

责任方。

(4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

3、估值错误处理程序

估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:

(1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生的原因确定

估值错误的责任方;

(2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估;

(3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿

损失;

(4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基金登记机构

进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下:

(1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管人,

并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

(2)错误偏差达到基金份额净值的0.25%时,基金管理人应当通报基金托管人;错误

偏差达到基金份额净值的0.5%时,基金管理人应当公告,并报中国证监会备案。

(3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。

(七)暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;

3、占相当比例的被投资基金暂停估值;

4、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估

值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一致的应当暂停基金估

值;

5、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

(八)基金净值的确认

用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算,基金托管

人负责进行复核。基金管理人应于每个估值日后第二个工作日计算该估值日的基金资产净

值和基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基

金管理人,由基金管理人对基金净值予以公布。

(九)特殊情况的处理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第7项进行估值时,所造成的误差不作为基

金资产估值错误处理。

2、由于不可抗力,或证券交易场所、登记结算公司、存款银行、基金管理公司等第三

方机构发送的数据错误,或国家会计政策变更、市场规则变更等非基金管理人与基金托管人

原因,或由于其他不可抗力原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理

的措施进行检查,但未能发现错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托

管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造

成的影响。

十六、基金的收益分配

(一)基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的

余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

(二)基金可供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益

的孰低数。

(三)基金收益分配原则

1、若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配;

2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将

现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现

金分红;

3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额净

值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值;

4、同一类别的每一基金份额享有同等分配权;

5、在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可调整基金收益的

分配原则和支付方式,不需召开基金份额持有人大会审议;

6、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。

(四)收益分配方案

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、

分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

(五)收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,在2日内在规定媒介公

告。

(六)基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现

金红利小于一定金额,不足以支付银行转账或其他手续费用时,基金登记机构可将基金份额

持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法,依照《业务规则》执行。

十七、基金的费用与税收

(一)基金费用的种类

1、基金管理人的管理费;

2、基金托管人的托管费;

3、销售服务费;

4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费;

6、基金份额持有人大会费用;

7、证券账户的开户费、账户维护费用;

8、基金的证券交易费用、基金投资其他基金产生的相关费用,但法律法规禁止从基金

财产中列支的除外;

9、基金的银行汇划费用;

10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。

(二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金投资于本基金管理人所管理的基金的部分不收取管理费。本基金管理费按前一

日基金资产净值扣除前一日所持有本基金管理人管理的其他基金公允价值后的余额(若为

负数,则取0)的1.5%年费率计提。管理费的计算方法如下:

H=E×1.5%÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值扣除前一日所持有的基金管理人管理的其他基金公允价值

后的余额,若为负数,则E取0

基金管理费每日计提,按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据,

自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,基金管理人无需再出具资金

划拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。

2、基金托管人的托管费

本基金投资于本基金托管人所托管的基金的部分不收取托管费。本基金托管费按前一

日基金资产净值扣除前一日所持有基金托管人托管的其他基金公允价值后的余额(若为负

数,则取0)的0.20%年费率计提。托管费的计算方法如下:

H=E×0.20%÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值扣除前一日所持有的基金托管人托管的其他基金公允价值

后的余额,若为负数,则E取0

基金托管费每日计提,按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据,

自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,基金管理人无需再出具资金

划拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。

3、销售服务费

本基金A类基金份额不收取销售服务费,C类基金份额的销售服务费年费率为0.4%,按

前一日C类基金资产净值的0.4%年费率计提。

销售服务费的计算方法如下:

H=E×0.4%÷当年天数

H 为C类基金份额每日应计提的销售服务费

E 为C类基金份额前一日基金资产净值

销售服务费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,经基金管理人与基金托管人双

方核对无误后,基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前5个工作日内从基

金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。

上述“一、基金费用的种类中第4-10项费用”,根据有关法规及相应协议规定,按费用

实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。

(三)基金管理人运用基金中基金财产申购自身管理的基金的(ETF除外),应当通过

直销渠道申购且不得收取申购费、赎回费(按照相关法规、基金招募说明书约定应当收取,

并记入基金财产的赎回费用除外)、销售服务费等销售费用。

(四)不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用:

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的

损失;

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;

3、《基金合同》生效前的相关费用;

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

(五)与基金销售有关的费用

1、本基金申购费、赎回费的费率水平、计算公式、收取方式和使用方式请详见本招募

说明书“九、基金份额的申购、赎回”中 “(七)基金的申购费和赎回费”与“(八)申购

和赎回的数额和价格”中的相关规定。

2、投资者通过本公司网上交易系统(www.efunds.com.cn)进行申购、赎回和转换的交

易费率,请具体参照我公司网站上的相关说明。

3、基金管理人可以在基金合同规定的范围内调整申购费率、赎回费率或变更收费方式,

调整后的上述费率或变更的收费方式在更新的《招募说明书》中列示。上述费率或收费方式

如发生变更,基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施前依照《信息披露办法》的有关

规定在规定媒介上公告。

基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定基

金促销计划,针对基金投资者定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,基

金管理人可以适当调低基金销售费率,或针对特定渠道、特定投资群体开展有差别的费率优

惠活动。

(六)税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。基金财

产投资的相关税收,由基金份额持有人承担,基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关

税收征收的规定代扣代缴。

本基金在投资和运作过程中如发生增值税等应税行为,相应的增值税、附加税费以及可

能涉及的税收滞纳金等由基金财产承担,届时基金管理人可通过本基金托管账户直接缴付,

或划付至基金管理人账户并由基金管理人按照相关规定申报缴纳。如果基金管理人先行垫

付上述增值税等税费的,基金管理人有权从基金财产中划扣抵偿。本基金清算后若基金管理

人被税务机关要求补缴上述税费及可能涉及的滞纳金等,基金管理人有权向投资人就相关

金额进行追偿。

十八、基金的会计与审计

(一)基金会计政策

1、基金管理人为本基金的基金会计责任方;

2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日;基金首次募集的会计年度按

如下原则:如果《基金合同》生效少于2个月,可以并入下一个会计年度;

3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;

4、会计制度执行国家有关会计制度;

5、本基金独立建账、独立核算;

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算,

按照有关规定编制基金会计报表;

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对确认。

(二)基金的年度审计

1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《证券法》规定的会计

师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。

2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更换会计师事

务所需在2日内在规定媒介公告。

十九、基金的信息披露

(一)本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《流动性风

险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的披露方式、登载

媒介、报备方式等规定发生变化时,本基金从其最新规定。

(二)信息披露义务人

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金

份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。

本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点,按照法律法规和中

国证监会的规定披露基金信息,并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、简

明性和易得性。

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信息通过中

国证监会规定的媒介披露,并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅

或者复制公开披露的信息资料。

当出现下述情况时,基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信息:

1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;

3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保障基金份额持

有人的利益,已决定延迟估值;

4、出现基金管理人认为属于会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的紧急事故的

任何情况;

5、法律法规规定、中国证监会或《基金合同》认定的其他情形。

(三)本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;

2、对证券投资业绩进行预测;

3、违规承诺收益或者承担损失;

4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;

5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;

6、中国证监会禁止的其他行为。

(四)本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金信息披露

义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的,以中文文本为准。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币元。

(五)公开披露的基金信息

公开披露的基金信息包括:

1、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要

(1)《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,明确基金份额持

有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项

的法律文件。

(2)基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,说明基金

认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人

服务等内容。基金合同生效后,基金招募说明书的信息发生重大变更的,基金管理人应当在

三个工作日内,更新基金招募说明书并登载在规定网站上;基金招募说明书其他信息发生变

更的,基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的,基金管理人不再更新基金招募说明

书。

(3)基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等

活动中的权利、义务关系的法律文件。

(4)基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件,用于向投资者提供简明的基金

概要信息。《基金合同》生效后,基金产品资料概要的信息发生重大变更的,基金管理人应

当在三个工作日内,更新基金产品资料概要,并登载在规定网站及基金销售机构网站或营业

网点;基金产品资料概要其他信息发生变更的,基金管理人至少每年更新一次。基金终止运

作的,基金管理人不再更新基金产品资料概要。

2、基金份额发售公告

基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披露招募说

明书的当日登载于规定媒介上。

3、《基金合同》生效公告

基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载《基金合同》生效

公告。

4、基金净值信息

《基金合同》生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当至少每周

在规定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值。

在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在T+3 日内(T 日为开放日),

通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点,披露开放日的基金份额净值和基金份额累

计净值。

基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日后的三个工作日内,在规定网站披露

半年度和年度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。

5、基金份额申购、赎回价格

基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎

回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资者能够在基金销售机构网站或营业网

点查阅或者复制前述信息资料。

6、基金定期报告,包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告

基金管理人应当在每年结束之日起三个月内,编制完成基金年度报告,将年度报告登载

在规定网站上,并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年度报告中的财务会计报

告应当经过符合《证券法》规定的会计师事务所审计。

基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内,编制完成基金中期报告,将中期报告登

载在规定网站上,并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。

基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内,编制完成基金季度报告,将季度报

告登载在规定网站上,并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。

《基金合同》生效不足2个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者

年度报告。

如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情形,为保障其

他投资者的权益,基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下

披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特

有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。

基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险

分析等。

基金管理人应在定期报告中披露所持有基金以下相关情况,并揭示相关风险:

(1)投资政策、持仓情况、损益情况等;

(2)交易及持有基金产生的费用,包括申购费、赎回费、销售服务费、管理费、托管

费等;

(3)本基金持有的基金发生的重大影响事件,如转换运作方式、与其他基金合并、终

止基金合同以及召开基金份额持有人大会等;

(4)本基金投资于管理人以及管理人关联方所管理基金的情况。

7、临时报告

本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书,并登载在规

定报刊和规定网站上。

前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影

响的下列事件:

(1)基金份额持有人大会的召开及决定的事项;

(2)基金合同终止、基金清算;

(3)转换基金运作方式、基金合并;

(4)更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构,基金改聘会计师事务所;

(5)基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项,基

金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项;

(6)基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;

(7)基金管理公司变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人变更;

(8)基金募集期延长或提前结束募集;

(9)基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人发

生变动;

(10)基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十,基金管理人、基金托

管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之三十;

(11)涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁;

(12)基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重大行政

处罚、刑事处罚,基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到重

大行政处罚、刑事处罚;

(13)基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制

人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重

大关联交易事项,中国证监会另有规定的情形除外;

(14)基金收益分配事项;

(15)管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费

率发生变更;

(16)基金份额净值估值错误达基金份额净值百分之零点五;

(17)本基金开始办理申购、赎回;

(18)本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请;

(19)调整基金份额类别的设置;

(20)基金推出新业务或服务;

(21)基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生

重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。

8、澄清公告

在基金合同期限内,任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额

价格产生误导性影响或者引起较大波动,以及可能损害基金份额持有人权益的,相关信息披

露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。

9、清算报告

基金合同终止的,基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行清算并

作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上,并将清算报告提示性

公告登载在规定报刊上。

10、基金份额持有人大会决议

基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会备案,并予以公告。

11、若本基金投资证券公司短期公司债券,基金管理人应在定期公告中披露本基金投资

证券公司短期公司债券的情况。

若本基金投资资产支持证券的,应在基金年报及中期报告中披露其持有的资产支持证

券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细,并在

基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例

和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名资产支持证券明细。

当相关法律法规关于上述信息披露的规定发生变化时,基金管理人将按最新规定进行

信息披露。

12、中国证监会规定的其他信息。

(六)信息披露事务管理

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专门部门及高级管理人

员负责管理信息披露事务。

基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息披露内容

与格式准则等法规的规定。

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定,对基金

管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告、更新

的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审

查,并向基金管理人进行书面或电子确认。

基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基金管理人、

基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息,并保证相关报送

信息的真实、准确、完整、及时。

基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外,还可以根据需要在其他公共

媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息,并且在不同媒介上披露同一

信息的内容应当一致。

基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外,也可着眼于为投资者决策提供

有用信息的角度,在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提

下,自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监会及自律规则的相关规定。

前述自主披露如产生信息披露费用,该费用不得从基金财产中列支。

(七)信息披露文件的存放与查阅

依法必须披露的信息发布后,基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信

息置备于公司办公场所,供社会公众查阅、复制。

二十、风险揭示

(一)本基金的特有风险

1、无法获得收益甚至损失本金的风险

本基金不保本,投资者投资于本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金

融机构,存在无法获得收益甚至损失本金的风险。基金管理人不以任何方式保证本基金投资

不受损失,不保证投资者一定盈利,不保证最低收益。

2、资产配置的风险

本基金是混合型基金中基金,投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商

品期货基金和黄金ETF)等品种的比例为50%-80%,在具体操作中,本基金将通过资产配置

策略确定各个大类资产的比例,并以此指导相关基金的投资,相关资产的市场变化以及本基

金的资产配置情况将直接或间接影响本基金的业绩表现。

3、每笔认申购份额三个月最短期限锁定持有的风险

本基金对于每笔份额设定三个月最短持有期限,且本基金不上市交易。投资者认购或申

购基金份额后,自基金合同生效日或申购确认日起三个月内不得赎回。即对每笔份额,当投

资人持有时间小于三个月(三个月按90天计算),则无法赎回;当投资人持有时间大于等

于三个月(三个月按90天计算),则可以赎回。投资者投资本基金每笔份额需要持有至少

三个月以上,因而投资者持有本基金可能面临流动性风险。此外,当基金净值在运作过程中

发生较大波动或资产损失时,投资者可能因相应基金份额仍在最短持有期内而无法赎回,面

临资产损失的风险。

4、投资于其他基金所面临的特有风险

本基金是基金中基金,投资于其他基金的比例不低于本基金资产的80%,被投资基金的

净值变化将影响到本基金的业绩表现,被投资基金的相关风险会直接或间接成为本基金的

风险。相关风险包括但不限于:

(1)被投资基金的业绩风险。本基金投资于其他基金的比例不低于基金资产的80%,

因此本基金投资目标的实现建立在被投资基金本身投资目标实现的基础上。如果由于被投

资基金未能实现投资目标,则本基金存在达不成投资目标的风险。

(2)赎回资金到账时间较晚的风险。基金赎回的资金交收效率慢于基础证券市场交易

的证券,因此本基金赎回款实际到达投资者账户的时间可能晚于普通境内开放式基金,存在

对投资者资金安排造成影响的风险。

(3)双重收费风险。本基金的投资范围包含全市场基金,投资于非本基金管理人管理

的其他基金时,存在本基金与被投资基金各类基金费用的双重收取情况,相较于其他基金产

品存在额外增加投资者投资成本的风险。

(4)投资QDII基金的特有风险

本基金可投资于QDII基金,主要存在如下风险:①QDII基金主要投资境外市场,因此

本基金投资QDII基金时,将间接承担境外市场波动以及汇率波动的风险;②按照目前的业

务规则,QDII基金的赎回款项将在T+10内进行支付(T为赎回申请日),晚于普通境内基

金的支付时间。因此,可能存在QDII基金赎回款到帐时间较晚,本基金无法及时支付投资

者赎回款项的风险;③由于投资QDII基金,正常情况下,本基金将于T+2日(T日为开放

日)对T日的基金资产净值进行估值,T+3日对投资人申购、赎回申请的有效性进行确认,

投资人可于T+4日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况,这

将导致投资者承担更长时间基金净值波动的风险。

(5)投资香港互认基金的特有风险

香港互认基金是指依照香港法律在香港设立、运作和公开销售,并经中国证监会批准在

内地公开销售的单位信托、互惠基金或者其他形式的集体投资计划,香港互认基金管理人委

托内地符合条件的机构作为代理人办理基金在境内的相关业务。本基金可投资于香港互认

基金,主要存在如下风险:

1)香港互认基金境外投资风险

香港互认基金投资标的主要包括内地以外的其他司法管辖区(简称为“境外”)的金融

工具,投资香港互认基金面临不同于内地投资标的的投资风险,包括但不限于境外投资的市

场风险、政府管制风险、政治风险、法律风险、汇率风险、基金的税务风险、境外特殊标的

风险等,从而可能增加本基金的投资风险。

①境外投资市场风险

境外投资受到所投资市场宏观经济运行情况、货币政策、财政政策、产业政策、税法、

汇率、交易规则、结算、托管以及其他运作风险等多种因素的影响,上述因素的波动和变化

可能会使香港互认基金资产面临潜在风险。

②政府管制风险

境外市场与内地市场的管制程度和具体措施不同,当地政府可能通过对财政、货币、产

业等方面的政策进行管制,由此导致市场波动而影响香港互认基金收益。

③政治风险

因政治局势变化(如战争、罢工等)可能导致当地市场出现较大波动,从而给香港互认

基金的投资收益造成直接或间接的影响。此外,香港互认基金所投资市场可能会不时采取某

些管制措施,如资本或外汇管制、对公司或行业的国有化以及征收高额税收等,从而对香港

互认基金收益带来不利影响。

④法律风险

由于境外市场法律法规的颁布或变更,可能导致香港互认基金的某些投资行为受到限

制,从而使得香港互认基金资产面临损失的可能。

⑤汇率风险

香港互认基金的计价基础货币可能为美元、港币等外币, 因此, 本基金以人民币投资

香港互认基金, 可能承受由于人民币兑外币的汇率波动而产生的外汇风险。外币之间的汇

率变化以及换汇费用将会影响本基金的投资收益。

⑥基金的税务风险

由于境外市场在税务方面的法律法规与内地存在一定差异,境外市场可能会要求香港

互认基金就股息、利息、资本利得等收益向当地税务机构缴纳税金,该行为会使香港互认基

金收益受到一定影响。此外,境外市场的税收规定可能发生变化,或者实施具有追溯力的修

订,从而导致本基金在该市场缴纳额外税项,影响香港互认基金收益。

⑦境外特殊标的风险

不同于内地证券投资基金,香港互认基金的投资标的可能包括低于投资级别或未评级

的债券、其他集合投资计划、房地产投资信托基金、商品、期权、股票挂钩票据等衍生工具

等。这些不同于内地的特殊投资标的存在特殊风险,可能使得香港互认基金资产面临损失。

2)香港基金互认机制相关风险

香港互认基金在内地销售需持续满足相关法规及监管要求,如基金在运作过程中不符

合互认基金的条件或香港基金互认机制终止,相关香港互认基金可能会暂停或终止在内地

销售;此外,香港互认基金在内地销售还可能面临内地代理人、内地销售机构或内地登记结

算机构的操作风险、技术风险,跨境数据传输和跨境资金结算的系统风险、税收风险等,从

而可能增加本基金的投资风险。

①香港互认基金暂停或终止内地销售的风险

若基金管理人或互认基金不满足中国证监会规定的香港互认基金条件,或监管部门终

止香港基金互认机制,相关的香港互认基金将可能无法继续在内地销售。此外,香港互认基

金将受到全面的额度限制。若在内地销售的全部香港互认基金的销售额度达到中国证监会

和/或香港证监会和/或国家外汇管理局和/或其他监管机构规定的额度或者不时调整的额度,

香港互认基金将暂停接受内地投资者的申购申请。

②内地代理人、内地销售机构或内地登记结算机构的操作风险、技术风险

内地投资者的申购、赎回由内地销售机构、内地代理人及/或内地登记结算机构与互认

基金的基金管理人、行政管理人进行数据清算和资金交收,并由名义持有人代名持有内地投

资者的基金份额。内地销售机构、内地代理人或内地登记结算机构在业务各环节操作过程中,

因操作失误或违反操作规程等原因可能引致风险,可能因为技术系统的故障或者差错而影

响清算交收的正常进行,或者导致投资者的利益受到影响。

③跨境数据传输和跨境资金结算的系统风险

申购、赎回香港互认基金的数据清算和资金交收将通过内地登记结算机构的基金登记

结算系统平台和基金管理人或行政管理人采用的登记结算系统平台进行传输和交换,可能

会发生并非由相关参与主体的过错而导致的技术系统故障或者差错而影响清算交收的正常

进行。

④税收风险

由于中国内地与香港的税收政策存在差异,可能导致在内地销售的香港互认基金份额

的资产回报有别于在香港销售的份额。同时,中国内地关于在内地销售的香港互认基金与内

地普通证券投资基金之间在税收政策上也存在差异,例如香港互认基金份额转让需支付香

港印花税以及份额转让定额税项,内地个人投资者从香港互认基金分配获得的收益需缴纳

个人所得税等,以上税收差异可能使内地销售的互认基金份额的投资收益和回报受到影响。

⑤名义持有人机制风险

与内地基金的注册登记规则不同,内地投资者持有的互认基金份额将由名义持有人代

名持有并以名义持有人的名义登记为份额持有人。内地投资者并不会被基金注册登记机构

直接登记于份额持有人登记册上。虽然在此安排下内地投资者仍是互认基金份额的实益拥

有人,但名义持有人是该等基金份额法律上的拥有人。在此情况下,内地投资者与互认基金

管理人、受托人并无任何直接合约关系。内地投资者对互认基金管理人及/或受托人若有任

何权利主张,可通过名义持有人向互认基金管理人及/或受托人提出,相应费用由内地投资

者自行承担。

⑥强制赎回风险

对于内地销售的互认基金份额而言,若赎回部分基金份额将导致赎回后其持有的相应

类别的基金份额的价值少于互认基金规定的最低持有额,互认基金管理人有权要求剩余的

基金份额一并被全部赎回。除此之外,若互认基金管理人认为基金投资者继续持有互认基金

份额存在违反任何法律法规、基金合同约定或其他互认基金要求(如可能对互认基金或其他

基金份额持有人产生不利的监管、税务或财政后果)的情况下,互认基金管理人可以强制赎

回基金投资者持有的互认基金份额。

⑦基金份额净值计算和差错处理差异的风险

香港互认基金与内地公募基金根据适用的法规以及各自基金合同约定,其在基金份额

净值计算、估值错误处理规则等方面存在差异,相应的过错责任方按基金合同约定承担赔偿

责任的处理也会有所不同,由此可能增加本基金的相关投资风险。

(6)可上市交易基金的二级市场投资风险

本基金可通过二级市场进行ETF、LOF、封闭式基金的买卖交易,由此可能面临交易量

不足所引起的流动性风险、交易价格与基金份额净值之间的折溢价风险以及被投资基金暂

停交易或退市的风险等。

(7)被投资基金的运作风险

具体包括基金投资风格漂移风险、基金经理变更风险、基金实际运作风险以及基金产品

设计开发创新风险等。此外,封闭式基金到期转开放、基金清算、基金合并等事件也会带来

风险。虽然本基金管理人将会从基金风格、投资能力、管理团队、实际运作情况等多方面精

选基金投资品种,但无法完全规避基金运作风险。

(8)被投资基金的基金管理人经营风险

基金的投资业绩会受到基金管理人的经营状况的影响。如基金管理人面临的管理能力、

财务状况、市场前景、行业竞争、人员素质等因素的变化均会导致基金投资业绩的波动。虽

然本基金可以通过投资多样化分散这种非系统风险,但不能完全规避。特别地,在本基金投

资策略的实施过程中,可将基金资产部分或全部投资于本基金管理人管理的其他基金,在这

种情况下,本基金将无法通过投资多样化来分散这种非系统性风险。

(9)被投资基金的相关政策风险

本基金主要投资于各类其他基金,如遇国家金融政策发生重大调整,导致被投资基金的

基金管理人、基金投资操作、基金运作方式发生较大变化,可能影响本基金的收益水平。

5、通过内地与香港股票市场交易互联互通机制或港股通基金投资于港股通股票的风险

本基金的投资范围包括内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的港股通股票,

及港股通基金,除与其他投资于沪深市场股票的基金所面临的共同风险外,本基金还将面临

以下特有风险,包括但不限于:

(1)投资于香港证券市场的特有风险

1)香港证券市场与内地证券市场规则差异的风险。香港证券市场与内地证券市场存在

诸多差异,本基金参与港股通交易需遵守内地与香港相关法律、行政法规、部门规章、规范

性文件和业务规则,对香港证券市场有所了解。以上情形可能增加本基金的投资风险。

2)股价较大波动的风险。港股股票可能出现因公司基本面变化、第三方研究分析报告

的观点、异常交易情形等原因引起股价较大波动。此外,港股市场实行 T+0 回转交易机制,

且个股涨跌幅不设限制,加之香港市场结构性产品和衍生品种类相对丰富以及做空机制的

存在,港股股价受到意外事件影响可能表现出更为剧烈的股价波动,由此增加本基金净值的

波动风险。

3)中小市值公司投资风险。中小市值公司存在业绩不稳定、股价波动性较大、市场流

动性较差等风险,若本基金投资中小市值股票,本基金的投资风险可能增加。

4)股份数量、股票面值大幅变化的风险。部分港股上市公司基本面变化大,股票价格

低,可能存在大比例折价供股或配股、频繁分拆合并股份的行为,投资者持有的股份数量、

股票面值可能发生大幅变化,由此可能增加本基金的投资风险。

5)停牌风险。与内地市场相比,香港市场股票停牌制度存在一定差异,港股股票可能

出现长时间停牌现象,由此可能增加本基金的投资风险。

6)直接退市风险。与内地市场相比,香港市场股票交易没有退市风险警示、退市整理

等安排,相关股票存在直接退市的风险。港股股票一旦退市,本基金将面临无法继续通过港

股通买卖相关股票的风险。此外,港股通股票退市后,中国证券登记结算有限责任公司通过

香港结算继续为本基金提供的退市股票名义持有人服务可能会受限。以上情况可能增加本

基金的投资风险。

7)交收制度带来的风险。香港证券市场与内地证券市场在证券资金的交收期安排上存

在差异,香港证券市场的交收期为T+2日,卖出资金回到本基金人民币账户的周期比内地证

券市场要长,此外港股的交收可能因香港出现台风或黑色暴雨等发生延迟交易。因此,本基

金可能面临卖出港股后资金不能及时到账,而造成支付赎回款日期比正常情况延后而带来

流动性风险。

(2)通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资的特有风险

1)港股通规则变动带来的风险。本基金将通过内地与香港股票市场交易互联互通机制

投资于香港市场,在市场进入、投资额度、可投资对象、税务政策等方面都有一定的限制,

而且此类限制可能会不断调整,这些限制因素的变化可能对本基金进入或退出当地市场造

成障碍,从而对投资收益以及正常的申购赎回产生直接或间接的影响。

2)港股通股票范围受限及动态调整的风险

本基金可以通过港股通买卖的股票存在一定的范围限制,且港股通股票名单会动态调

整。对于被调出的港股通股票,自调整之日起,本基金将不得再行买入。以上情形可能对本

基金带来不利影响。

3)基金净值波动风险。在内地与香港股票市场交易互联互通机制下,只有内地和香港

两地均为交易日且能够满足结算安排的交易日才为港股通交易日,存在港股通交易日不连

贯的情形,而导致基金所持的港股组合在后续港股通交易日开市交易中集中体现市场反应

而造成其价格波动骤然增大,进而导致本基金所持港股组合在资产估值上出现波动增大的

风险。

4)交易失败及交易中断的风险。在内地与香港股票市场交易互联互通机制下,港股通

交易存在每日额度限制,本基金可能面临每日额度不足而交易失败的风险。若香港联交所与

内地交易所的证券交易服务公司之间的报盘系统或者通信链路出现故障,可能导致15 分钟

以上不能申报和撤销申报的交易中断风险;

5)无法进行交易的风险。香港出现台风、黑色暴雨或者联交所规定的其他情形时,香

港证券市场将可能停市,投资者将面临在停市期间无法进行港股交易的风险;出现内地证券

交易服务公司认定的交易异常情况时,将可能暂停提供部分或者全部港股通服务,本基金将

面临在暂停服务期间无法进行港股通交易的风险。

6)汇率风险。在内地与香港股票市场交易互联互通机制下,港股的买卖是以港币报价、

人民币支付,本基金承担港币对人民币汇率波动的风险;同时,由于在交易时间内提交订单

依据的港币买入参考汇率和卖出参考汇率,并不等于最终结算汇率,最终结算汇率为相关机

构日终确定的数值。此外,若因汇率大幅波动等原因,可能会导致本基金的账户透支风险。

因此,本基金面临汇率波动的不确定性风险,由此可能增加本基金的风险。

7)交易价格受限的风险。港股通股票不设置涨跌幅限制,但根据联交所业务规则,适

用市场波动调节机制的港股通股票的买卖申报可能受到价格限制。此外,对于适用收市竞价

交易的港股通股票,收市竞价交易时段的买卖申报也将受到价格限制。以上情形可能增加本

基金的投资风险。

8)港股通制度下对公司行为的处理规则带来的风险。本基金因所持香港证券市场股票

权益分派、转换、上市公司被收购等情形或者异常情况,所取得的港股通股票以外的香港联

交所上市证券,只能通过港股通卖出,但不得买入;因港股通股票权益分派或者转换等情形

取得的香港联交所上市股票的认购权利在联交所上市的,可以通过港股通卖出,但不得行权;

因港股通股票权益分派、转换或者上市公司被收购等所取得的非联交所上市证券,可以享有

相关权益,但不得通过港股通买入或卖出。本基金存在因上述规则,利益得不到最大化甚至

受损的风险。

9)结算风险。香港结算机构可能因极端情况存在无法交付证券和资金的结算风险;另

外港股通境内结算实施分级结算原则,本基金可能面临以下风险:因结算参与人未完成与中

国结算的集中交收,导致本基金应收资金或证券被暂不交付或处置;结算参与人对本基金出

现交收违约导致本基金未能取得应收证券或资金;结算参与人向中国结算发送的有关本基

金的证券划付指令有误的导致本基金权益受损;其他因结算参与人未遵守相关业务规则导

致本基金利益受到损害的情况。

6、本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化,选择将部分基金资产投

资于港股或选择不将基金资产投资于港股,基金资产并非必然投资港股。

7、基金资产投资特定品种可能引起的风险

(1)本基金的投资范围包括证券公司短期公司债券,由于证券公司短期公司债券非公

开发行和交易,且限制投资者数量上限,潜在流动性风险相对较大。若发行主体信用质量恶

化或投资者大量赎回需要变现资产时,受流动性所限,本基金可能无法卖出所持有的证券公

司短期公司债券,由此可能给基金净值带来不利影响或损失。

(2)本基金的投资范围包括资产支持证券,资产支持证券存在一定的信用风险、利率

风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险,由此可能给基金净值带来不利影

响或损失。

(二)市场风险

本基金主要投资于其他各类型证券投资基金,同时也少量直接持有基础证券。由于证券

投资基金主要投资于证券市场,而证券市场价格因受到经济因素、政治因素、投资者心理和

交易制度等各种因素的影响而产生波动,从而导致本基金间接或直接承担各类证券市场的

风险。主要的风险因素包括:

1、政策风险

因国家宏观政策(如货币政策、财政政策、产业政策、地区发展政策等)发生变化,导

致市场价格波动而产生风险。

2、利率风险

利率风险主要是指因金融市场利率的波动而导致证券市场价格和收益率变动的风险。

利率直接影响着债券的价格和收益率,影响着企业的融资成本和利润。本基金通过持有证券

投资基金而间接投资于股票和债券,其收益水平会受到利率变化的影响,从而产生风险。

3、购买力风险

如果发生通货膨胀,基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消,从而影响基

金资产的实际收益率。

4、信用风险

信用风险主要指债券发行人出现违约、拒绝支付到期本息,或由于债券发行人信用质量

降低导致债券价格下降的风险。另外,由于交易对手违约也会导致信用风险。

5、公司经营风险

上市公司的经营状况受多种因素的影响,如管理能力、行业竞争、市场前景、技术更新、

新产品研究开发等都会导致公司盈利发生变化。如果基金所投资的上市公司经营不善,其股

票价格可能下跌,或者能够用于分配的利润减少,使基金投资收益下降。虽然基金可以通过

投资多样化来分散这种非系统风险,但不能完全避免。

6、债券收益率曲线风险

债券收益率曲线风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险,单一的久期指标并不

能充分反映这一风险的存在。

7、再投资风险

再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响,这与利率上

升所带来的价格风险(即前面所提到的利率风险)互为消长。具体为当利率下降时,基金从

投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时,将获得比之前较少的收益率。

8、经济周期风险

随着经济运行的周期性变化,证券市场的收益水平也呈周期性变化,基金投资的收益水

平也会随之变化,从而产生风险。

(三)流动性风险

(1)基金申购、赎回安排

本基金的申购、赎回安排详细规划请参见招募说明书第九章的相关约定。

(2)流动性风险评估

本基金为基金中基金,主要投资证券投资基金,一般情况下,上述资产市场流动性较好。

但不排除在特定阶段、特定市场环境下特定投资标的出现流动性较差的情况,因此,本基金

投资于上述资产时,可能存在以下流动性风险:一是基金管理人建仓或进行组合调整时,可

能由于特定投资标的流动性相对不足而无法按预期的价格买进或卖出;二是为应付投资者

的赎回,基金被迫以不适当的价格卖出基金、股票、债券或其他资产。两者均可能使基金净

值受到不利影响。

(3)巨额赎回情形下的流动性风险管理措施

当本基金发生巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎

回、部分延期赎回或暂停赎回。发生部分延期赎回情形时,投资人面临无法全部赎回或无法

及时获得赎回资金的风险。在发生部分延期赎回情形时,投资者未能赎回的基金份额还将面

临净值波动的风险。

(4)除巨额赎回情形外实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜

在影响

除巨额赎回情形外,本基金备用流动性风险管理工具包括暂停接受赎回申请、延缓支付

赎回款项、收取短期赎回费、暂停基金估值、摆动定价以及证监会认定的其他措施。

暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款项等工具的情形、程序见招募说明书“九、基金份

额的申购、赎回”之 “(十一)拒绝或暂停申购、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形及处

理”的相关规定。若本基金暂停赎回申请,投资者在暂停赎回期间将无法赎回其持有的基金

份额。若本基金延缓支付赎回款项,赎回款可用时间将后延,可能对投资者的资金安排带来

不利影响。

暂停基金估值的情形、程序见招募说明书“十五、基金资产的估值”之 “(七)暂停估

值的情形”的相关规定。若本基金暂停基金估值,一方面投资者将无法知晓本基金的基金份

额净值,另一方面基金将暂停接受基金申购赎回申请,暂停接受基金申购赎回申请将导致投

资者无法申购或赎回本基金。

采用摆动定价机制的情形、程序见招募说明书“十五、基金资产的估值”之 “(四)估

值方法”的相关规定。若本基金采取摆动定价机制,投资者申购基金获得的申购份额及赎回

基金获得的赎回金额均可能受到不利影响。

(四)管理风险

1、在基金管理运作过程中,基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等,会影响

其对信息的占有以及对经济形势、证券价格走势的判断,从而影响基金收益水平。

2、基金管理人的管理手段和管理技术等因素的变化也会影响基金收益水平。

(五)税收风险

在本基金存续期间,税收征管部门可能会对增值税等应税行为的认定以及适用的税率

等进行调整。届时,基金管理人将执行更新后的政策,可能会因此导致基金资产实际承担的

税费发生变化。该等情况下,基金管理人有权根据法律法规及税收政策的变化相应调整税收

处理,该等调整可能会影响到基金投资者的收益,也可能导致基金财产的估值调整。由于前

述税收政策变化导致对基金资产的收益影响,将由持有该基金的基金投资者承担。对于现有

税收政策未明确事项,本基金主要参照行业协会建议方案进行处理,可能会与税收征管认定

存在差异,从而产生税费补缴及滞纳金,该等税费及滞纳金将由基金财产承担。

(六)本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可能

不一致的风险

本基金基金合同、招募说明书等法律文件中涉及基金风险收益特征或风险状况的表述

仅为主要基于基金投资方向与策略特点的概括性表述;而本基金各销售机构依据中国证券

投资基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》及内部评级标

准,将基金产品按照风险由低到高顺序进行风险级别评定划分,其风险评级结果所依据的评

价要素可能更多、范围更广,与本基金法律文件中的风险收益特征或风险状况表述并不必然

一致或存在对应关系。同时,不同销售机构因其采取的具体评价标准和方法的差异,对同一

产品风险级别的评定也可能各有不同;销售机构还可能根据监管要求、市场变化及基金实际

运作情况等适时调整对本基金的风险评级。敬请投资人知悉,在购买本基金时按照销售机构

的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验,并须及时关注销售机构对于本基金

风险评级的调整情况,谨慎作出投资决策。

(七)其他风险

1、因技术因素而产生的风险,如电脑等技术系统的故障或差错产生的风险。

2、因战争、自然灾害等不可抗力导致的基金管理人、基金托管人、基金服务机构等机

构无法正常工作,从而影响基金运作的风险。

3、因金融市场危机、代理商违约、基金托管人违约等超出基金管理人自身控制能力的

因素出现,可能导致基金或者基金份额持有人利益受损的风险。

4、因固定收益类金融工具主要在场外市场进行交易,场外市场交易现阶段自动化程度

较场内市场低,本基金在投资运作过程中可能面临操作风险。

5、其他意外导致的风险。

二十一、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

(一)《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通

过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定可不

经基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并

报中国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行,自决议生效

后两日内在规定媒介公告。

(二)《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的,经履行相关程序后,《基金合同》应当终止:

1、基金份额持有人大会决定终止的;

2、基金管理人、基金托管人职责终止,在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人

承接的;

3、《基金合同》约定的其他情形;

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

(三)基金财产的清算

1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算小

组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、符合

《证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可

以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变

现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序:

(1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;

(2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;

(3)对基金财产进行估值和变现;

(4)制作清算报告;

(5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法

律意见书;

(6)将清算报告报中国证监会备案并公告;

(7)对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为6个月,但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时

变现的,清算期限相应顺延。

(四)清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费

用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

(五)基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算

费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

(六)基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所审计并由

律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清

算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。

(七)基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。

二十二、基金合同的内容摘要

一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

(一)基金份额持有人的权利、义务

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受,基金投资

者自依据《基金合同》取得基金份额,即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人,

直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基

金合同》上书面签章或签字为必要条件。

同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利包括但不限

于:

(1)分享基金财产收益;

(2)参与分配清算后的剩余基金财产;

(3)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;

(4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;

(5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议事项行

使表决权;

(6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;

(7)监督基金管理人的投资运作;

(8)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼

或仲裁;

(9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务包括但不限

于:

(1)认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件;

(2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自主判断基金的投资价值,自主

做出投资决策,自行承担投资风险;

(3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;

(4)交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用;

(5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任;

(6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动;

(7)执行生效的基金份额持有人大会的决定;

(8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;

(9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

(二)基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括但不限于:

(1)依法募集资金;

(2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金

财产;

(3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费

用;

(4)销售基金份额;

(5)按照规定召集基金份额持有人大会;

(6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人违反了《基

金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,并采取必要措施保护基

金投资者的利益;

(7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;

(8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处理;

(9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基

金合同》规定的费用;

(10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;

(11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购、赎回和转换申请;

(12)在不违反法律法规和监管规定且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提

下,为支付本基金应付的赎回、交易清算等款项,基金管理人有权代表基金份额持有人以基

金资产作为质押进行融资;

(13)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利益行使因基

金财产投资于证券所产生的权利,在遵循基金份额持有人利益优先原则的前提下,以基金管

理人名义直接行使因基金财产投资于其他基金份额所产生的权利,包括但不限于参加本基

金持有基金的基金份额持有人大会并行使相关投票权利,代表本基金的基金份额持有人提

议召开或召集本基金所持基金的基金份额持有人大会,无需召开本基金的基金份额持有人

大会,法律法规另有规定或基金合同另有约定的除外;

(14)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资、融券;

(15)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法

律行为;

(16)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外

部机构;

(17)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换、

非交易过户、转托管和收益分配等业务规则;

(18)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括但不限于:

(1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构办理基金份额的发售、

申购、赎回和登记事宜;

(2)办理基金备案手续;

(3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产;

(4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式

管理和运作基金财产;

(5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理

的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分别记账,进行

证券投资;

(6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及

任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;

(7)依法接受基金托管人的监督;

(8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基

金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金净值信息,确定基金份额申购、赎

回的价格;

(9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

(10)编制季度报告、中期报告和年度报告;

(11)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及报告义务;

(12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合

同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向他人泄露;

(13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配基金

收益;

(14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;

(15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基

金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

(16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15

年以上;

(17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保证投资者

能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资料,并在支付合

理成本的条件下得到有关资料的复印件;

(18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;

(19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并通知基金

托管人;

(20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时,应

当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;

(21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金托管人违

反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追

偿;

(22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金事务的行

为承担责任;

(23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为;

(24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能生效,基金

管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束

后30日内退还基金认购人;

(25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

(26)建立并保存基金份额持有人名册;

(27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

(三)基金托管人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括但不限于:

(1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财

产;

(2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费

用;

(3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基金合同》及

国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形,应呈报中国证监

会,并采取必要措施保护基金投资者的利益;

(4)根据相关市场规则,为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、为基金办

理证券交易资金清算。

(5)提议召开或召集基金份额持有人大会;

(6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;

(7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括但不限于:

(1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;

(2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格的熟悉

基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;

(3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确保基金财

产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立;对

所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,保证不同基金之间在账户设置、

资金划拨、账册记录等方面相互独立;

(4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及

任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;

(5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;

(6)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户,按照《基金合同》的

约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;

(7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在

基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露;

(8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎

回价格;

(9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;

(10)对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度基金报告出具意见,说明基金

管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果基金管理人有未执

行《基金合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施;

(11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上;

(12)建立并保存基金份额持有人名册;

(13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;

(14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项;

(15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有人大会或配合

基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

(16)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作;

(17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;

(18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会和银行监管

机构,并通知基金管理人;

(19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿责任不因其

退任而免除;

(20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金管

理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿;

(21)执行生效的基金份额持有人大会的决定;

(22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代表有权代

表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票

权。

本基金份额持有人大会暂不设日常机构。

本基金持有基金召开基金份额持有人大会时,在遵循本基金份额持有人利益优先原则

的前提下,本基金的基金管理人在事先征求基金托管人的意见后可直接参加该基金份额持

有人大会并行使相关投票权利,无需事先召开本基金的基金份额持有人大会。基金投资者持

有本基金基金份额的行为即视为同意本基金管理人参与本基金所持基金的基金份额持有人

大会并行使相关投票权利。法律法规另有规定的从其规定。

在遵循本基金份额持有人利益优先原则的前提下,本基金的基金管理人可代表本基金

的基金份额持有人在符合条件的情况下提议召开或召集本基金所持基金的基金份额持有人

大会,无需事先召开本基金的基金份额持有人大会。基金投资者持有本基金基金份额的行为

即视为同意本基金管理人代表本基金的基金份额持有人提议召开或召集本基金所持基金的

基金份额持有人大会。法律法规另有规定的从其规定。

(一)召开事由

1、当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会,但法律法规、

中国证监会和基金合同另有规定的除外:

(1)终止《基金合同》;

(2)更换基金管理人;

(3)更换基金托管人;

(4)转换基金运作方式;

(5)调整基金管理人、基金托管人的报酬标准;

(6)变更基金类别;

(7)本基金与其他基金的合并;

(8)变更基金投资目标、范围或策略;

(9)变更基金份额持有人大会程序;

(10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;

(11)单独或合计持有本基金总份额10%以上(含10%)基金份额的基金份额持有人(以

基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面要求召开基金份额持有人

大会;

(12)对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;

(13)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会

的事项。

2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益无实质性不

利影响的前提下,以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份额持

有人大会:

(1)法律法规要求增加的基金费用的收取;

(2)在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调低赎回费率

或变更收费方式;

(3)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改;

(4)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基

金合同》当事人权利义务关系发生变化;

(5)在对基金份额持有人利益无实质不利影响的情况下,基金管理人、基金登记机构、

基金服务机构,在法律法规规定或中国证监会许可的范围内调整有关认购、申购、赎回、转

换、基金交易、非交易过户、转托管、质押等业务规则;

(6)在对基金份额持有人利益无实质不利影响的情况下,在法律法规规定或中国证监

会许可的范围内基金推出新业务或服务;

(7)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。

(二)会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由基金管理人召

集。

2、基金管理人未按规定召集或不能召开时,由基金托管人召集。

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面提

议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并书面告知基金托管人。

基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60日内召开;基金管理人决定不召集

或在规定时间内未能作出书面答复,基金托管人仍认为有必要召开的,应当由基金托管人自

行召集,并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合。

4、代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份

额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10

日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人

决定召集的,应当自出具书面决定之日起60日内召开;基金管理人决定不召集或在规定时

间内未能作出书面答复,代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人仍认为有必要

召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内

决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定

召集的,应当自出具书面决定之日起60日内召开。并告知基金管理人,基金管理人应当配

合。

5、代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持

有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的或在规定时间内未能作出书面答复,单独

或合计代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前30日

报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基

金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。

(三)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前30日,在规定媒介公告。基金份

额持有人大会通知应至少载明以下内容:

(1)会议召开的时间、地点和会议形式;

(2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;

(3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;

(4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代理有效期限

等)、送达时间和地点;

(5)会务常设联系人姓名及联系电话;

(6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;

(7)召集人需要通知的其他事项。

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知中说明本次

基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面

表决意见寄交的截止时间和收取方式。

3、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计

票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见

的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行书面通知基金管理人和基金托管人

到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决

意见的计票进行监督的,不影响表决意见的计票效力。

(四)基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管机构允许的

其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。

1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席,

现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会,基金管理

人或基金托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时,可以进

行基金份额持有人大会议程:

(1)亲自出席会议者持有的有关证明文件、受托出席会议者出示的委托人的代理投票

授权委托证明及有关证明文件符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定;

(2)经核对,到会者在权益登记日代表的有效的基金份额不少于本基金在权益登记日

基金总份额的二分之一(含二分之一)。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于

本基金在权益登记日基金总份额的二分之一,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会

召开时间的3个月以后、6个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新

召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在

权益登记日基金总份额的三分之一(含三分之一)。

2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式或基金

合同约定的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式

或基金合同约定的其他方式进行表决。

在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:

(1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在2个工作日内连续公布相关

提示性公告;

(2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管

理人)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人(如果基金托

管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份

额持有人的书面表决意见;基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的,不

影响表决效力;

(3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的,基金份额持有人所持有

的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一);若本人直接出具书

面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日

基金总份额的二分之一,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以

后、6个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有

人大会应当有代表三分之一以上(含三分之一)基金份额的持有人直接出具书面意见或授权

他人代表出具书面意见;

(4)上述第(3)项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意

见的代理人,同时提交的有关证明文件、受托出具书面意见的代理人出示的委托人的代理投

票授权委托证明及有关证明文件符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定,并与基金

登记注册机构记录相符;

3、在不与法律法规冲突的前提下,基金份额持有人大会可通过网络、电话或其他方式

召开,基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进行表决,具体方式由

会议召集人确定并在会议通知中列明。

4、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的,授权方式可以采用书面、网络、

电话、短信或其他方式,具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。

(五)议事内容与程序

1、议事内容及提案权

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修改、决定终

止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金

合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应当在基金

份额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

2、议事程序

(1)现场开会

在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人,

然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。大会主持人为基金管理

人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下,由基金托管人授权

其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会,

则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上(含50%)选举产生一名基

金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席

或主持基金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单位名

称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名(或单位名称)和

联系方式等事项。

(2)通讯开会

在通讯开会的情况下,首先由召集人提前30日公布提案,在所通知的表决截止日期后

2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证机关监督下形成决议。

(六)表决

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:

1、一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分

之一以上(含二分之一)通过方为有效;除下列第2项所规定的须以特别决议通过事项以外

的其他事项均以一般决议的方式通过。

2、特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三

分之二以上(含三分之二)通过方可做出。除《基金合同》另有约定外,转换基金运作方式、

更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通

过方为有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提交符合会议通

知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,表面符合会议通知规定的

书面表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决,但应当计入出

具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项

表决。

(七)计票

1、现场开会

(1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持人应当在会

议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大

会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽

然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管理人或基金托管人未出席大会的,基金份额

持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金

份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。

(2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票

结果。

(3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑,可以在

宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点,重新清点以

一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清点结果。

(4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大会的,不影

响计票的效力。

2、通讯开会

在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权

代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进行计票,并由公证机关

对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监

督的,不影响计票和表决结果。

(八)生效与公告

基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备案。

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在规定媒介上公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决

议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有

约束力。

(九)本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规

定,凡是直接引用法律法规或监管规则的部分,如将来法律法规修改导致相关内容被取消或

变更的,基金管理人经与基金托管人协商一致并提前公告后,可直接对本部分内容进行修改

和调整,无需召开基金份额持有人大会审议。

三、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式

(一)《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通

过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定可不

经基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并

报中国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行,自决议生效

后两日内在规定媒介公告。

(二)《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的,经履行相关程序后,《基金合同》应当终止:

1、基金份额持有人大会决定终止的;

2、基金管理人、基金托管人职责终止,在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人

承接的;

3、《基金合同》约定的其他情形;

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

(三)基金财产的清算

1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算小

组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、符合

《证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可

以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变

现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序:

(1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;

(2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;

(3)对基金财产进行估值和变现;

(4)制作清算报告;

(5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法

律意见书;

(6)将清算报告报中国证监会备案并公告;

(7)对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为6个月,但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时

变现的,清算期限相应顺延。

(四)清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费

用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

(五)基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算

费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

(六)基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所审计并由

律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清

算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。

(七)基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。

四、争议解决方式

各方当事人同意,因《基金合同》的订立、内容、履行和解释或与《基金合同》有关的

一切争议,基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决,如经友好协商未能解决的,任

何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,按照其届时有效的仲裁规则进行

仲裁,仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力,仲裁费用由败

诉方承担,除非仲裁裁决另有决定。

争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责地履行基金

合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。

《基金合同》受中国法律管辖。

五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式

《基金合同》是约定基金合同当事人之间权利义务关系的法律文件。

1、《基金合同》经基金管理人、基金托管人双方盖章以及双方法定代表人或授权代表签

字或盖章并在募集结束后经基金管理人向中国证监会办理基金备案手续,并经中国证监会

书面确认后生效。

2、《基金合同》的有效期自其生效之日起至基金财产清算结果报中国证监会备案并公告

之日止。

3、《基金合同》自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人在内的

《基金合同》各方当事人具有同等的法律约束力。

4、《基金合同》正本一式六份,除上报有关监管机构一式二份外,基金管理人、基金托

管人各持有二份,每份具有同等的法律效力。

5、《基金合同》可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场

所和营业场所查阅。

二十三、基金托管协议的内容摘要

一、托管协议当事人

(一)基金管理人

名称:易方达基金基金管理有限公司

住所:广东省珠海市横琴新区宝华路6号105室-42891(集中办公区)

法定代表人:刘晓艳

成立时间:2001年4月17日

批准设立机关及批准设立文号:中国证券监督管理委员会,证监基金字[2001]4号

注册资本:13,244.2万元人民币

组织形式: 有限责任公司

经营范围:公开募集证券投资基金管理、基金销售、特定客户资产管理

存续期间:持续经营

(二)基金托管人

名称:中国工商银行股份有限公司

住所:北京市西城区复兴门内大街55号(100032)

法定代表人:陈四清

电话:(010)66105799

传真:(010)66105798

联系人:郭明

成立时间:1984年1月1日

组织形式:股份有限公司

注册资本:人民币35,640,625.7089万元

批准设立机关和设立文号:国务院《关于中国人民银行专门行使中央银行职能的决定》

(国发[1983]146号)

存续期间:持续经营

经营范围:办理人民币存款、贷款、同业拆借业务;国内外结算;办理票据承兑、贴现、

转贴现、各类汇兑业务;代理资金清算;提供信用证服务及担保;代理销售业务;代理发行、

代理承销、代理兑付政府债券;代收代付业务;代理证券投资基金清算业务(银证转账);

保险代理业务;代理政策性银行、外国政府和国际金融机构贷款业务;保管箱服务;发行金

融债券;买卖政府债券、金融债券;证券投资基金、企业年金托管业务;企业年金受托管理

服务;年金账户管理服务;开放式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务;资信调查、咨

询、见证业务;贷款承诺;企业、个人财务顾问服务;组织或参加银团贷款;外汇存款;外

汇贷款;外币兑换;出口托收及进口代收;外汇票据承兑和贴现;外汇借款;外汇担保;发

行、代理发行、买卖或代理买卖股票以外的外币有价证券;自营、代客外汇买卖;外汇金融

衍生业务;银行卡业务;电话银行、网上银行、手机银行业务;办理结汇、售汇业务;经国

务院银行业监督管理机构批准的其他业务。

二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

(一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权

1、基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定,对下述基金投资范围、

投资对象进行监督。

本基金将投资于以下金融工具:

本基金的投资范围包括经中国证监会依法核准或注册的基金(含QDII基金)、香港互

认基金、国内依法发行上市的股票(包括创业板、中小板以及其他依法发行上市的股票)、

内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的香港证券市场股票(以下简称“港股通股

票”)、债券(包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短

期公司债、次级债、中期票据、短期融资券、可转换债券、可交换债券等)、资产支持证券、

债券回购、同业存单、银行存款及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人与基金托管人协商一

致后,本基金可以将其纳入投资范围。

本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及《基金合同》禁止投资的投资工具。

2、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投资比例进

行监督:

(1)本基金投资于证券投资基金的比例不低于本基金资产的80%,现金或到期日在一

年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、

应收申购款等。本基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金

和黄金ETF)等品种的比例合计为基金资产净值的50%-80%。

因基金规模或市场变化等因素导致投资组合不符合上述规定的,基金管理人应在合理

的期限内调整基金的投资组合,以符合上述比例限定。法律法规另有规定时,从其规定。

(2)根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金投资组合遵循以下投资限制:

a. 本基金投资于证券投资基金的比例不低于本基金资产的80%,投资于股票、股票型

基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种的比例合计为基金资产

净值的50%-80%;

b.本基金持有单只基金的市值,不高于本基金资产净值的20%,且不得持有其他基金中

基金;

c.本基金管理人管理且由基金托管人托管的全部基金中基金(ETF联接基金除外)持有

单只基金不得超过被投资基金净资产的20%,被投资基金净资产规模以最近定期报告披露的

规模为准;

d.本基金投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金的比例合计不得超过基

金资产净值的10%;

e.本基金所投资基金的运作期限不得少于1年、最近定期报告披露的基金净资产应当

不低于1亿元;

f.本基金可投资于QDII基金、香港互认基金,但不得持有具有复杂、衍生品性质的基

金份额,包括分级基金和中国证监会认定的其他基金份额;

g.本基金保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,其中

现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;

h.本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的10%;

i.本基金管理人管理的由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司发行的证券,不

超过该证券的10%;

j.本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净值

的10%;

k.本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的20%;

l.本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持证

券规模的10%;

m.本基金管理人管理的由本基金托管人托管的全部基金投资于同一原始权益人的各类

资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%;

n.本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持有资产

支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起3个月

内予以全部卖出;

o.基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产,本基金所

申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;

p.本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的

40%;在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年,债券回购到期后不得展期;

q.本基金总资产不得超过基金净资产的140%;

r.本基金管理人管理且由基金托管人托管的全部开放式基金持有一家上市公司发行的

可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的15%;本基金管理人管理且由基金托管人托

管的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票

的30%;

s.本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的15%;

t. 本基金投资于货币市场基金的比例合计不得超过基金资产的15%;

u. 本基金投资于港股通股票的比例不超过股票资产的50%;

《基金法》及其他有关法律法规或监管部门取消上述限制的,基金管理人与基金托管人

协商一致后,本基金不受上述限制。

(3)法规允许的基金投资比例调整期限

除上述第f、g、n、o、s项外,因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基

金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述a、d、e、h-m、p-r、t、u项规定投资比

例的,基金管理人应当在10个交易日内进行调整,致使基金投资比例不符合上述b、c项规

定投资比例的,基金管理人应当在被投资基金可交易或可赎回之日起20个交易日内进行调

整,但中国证监会规定的特殊情形除外。

基金管理人应在出现可预见资产规模大幅变动的情况下,至少提前2个工作日正式向

基金托管人发函说明基金可能变动规模和公司应对措施,便于托管人实施交易监督。

除投资资产配置外,基金托管人对基金投资的监督和检查自《基金合同》生效之日起开

始。

3、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投资禁止行

为进行监督:

根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金禁止从事下列行为:

(1)承销证券;

(2)违反规定向他人贷款或提供担保;

(3)从事承担无限责任的投资;

(4)向其基金管理人、基金托管人出资。

如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定,基金管理人与基金托管人协商一致后,本

基金可不受上述规定的限制。

基金托管人同意,在本基金的基金投资策略实施过程中,本基金可部分或全部投资于基

金管理人管理、基金管理人的关联方、基金托管人的关联方的其他基金。

4、基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对基金管理人参与银行

间债券市场进行监督。

(1)基金托管人按以下方式对基金管理人参与银行间市场交易的交易对手资信风险控

制措施进行监督。

基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易对手的名单,

并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金托管

人在收到名单后2个工作日内回函确认收到该名单。基金管理人应定期或不定期对银行间

市场现券及回购交易对手的名单进行更新,名单中增加或减少银行间市场交易对手时须提

前书面通知基金托管人,基金托管人于2个工作日内回函确认收到后,对名单进行更新。基

金管理人收到基金托管人书面确认后,被确认调整的名单开始生效,新名单生效前已与本次

剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易,仍应按照协议进行结算。

如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交易对手进行交易,应及

时提醒基金管理人撤销交易,经提醒后基金管理人仍执行交易并造成基金资产损失的,基金

托管人不承担责任,发生此种情形时,托管人有权报告中国证监会。

(2)基金托管人对于基金管理人参与银行间市场交易的交易方式的控制

基金管理人在银行间市场进行现券买卖和回购交易时,需按交易对手名单中约定的该

交易对手所适用的交易结算方式进行交易。如果基金托管人发现基金管理人没有按照事先

约定的交易方式进行交易时,基金托管人应及时提醒基金管理人与交易对手重新确定交易

方式,经提醒后仍未改正时造成基金资产损失的,基金托管人不承担责任。

(3)基金管理人参与银行间市场交易的核心交易对手为中国工商银行、中国银行、中

国建设银行、中国农业银行和交通银行,基金管理人在通知基金托管人后,可以根据当时的

市场情况调整核心交易对手名单。基金管理人有责任控制交易对手的资信风险,在与核心交

易对手以外的交易对手进行交易时,由于交易对手资信风险引起的损失先由基金管理人承

担,其后有权要求相关责任人进行赔偿。基金托管人的监督责任仅限于根据已提供的名单,

审核交易对手是否在名单内列明。

5、基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督。

本基金投资银行存款的信用风险主要包括存款银行的信用等级、存款银行的支付能力

等涉及到存款银行选择方面的风险。本基金核心存款银行名单为中国工商银行、中国银行、

中国建设银行、中国农业银行和交通银行,本基金投资除核心存款银行以外的银行存款出现

由于存款银行信用风险而造成的损失时,先由基金管理人负责赔偿,之后有权要求相关责任

人进行赔偿。基金管理人在通知基金托管人后,可以根据当时的市场情况对于核心存款银行

名单进行调整。基金托管人的监督责任仅限于根据已提供的名单,审核核心存款银行是否在

名单内列明。

6、基金托管人对基金投资流通受限证券的监督

(1)基金投资流通受限证券,应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券

有关问题的通知》等有关法律法规规定。

(2)流通受限证券,包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行股票、

公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,不包括由于发布

重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受

限证券。

(3)基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前,向基金托管人提供经基金管理人

董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制制度。基金投资非公开

发行股票,基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流动性风险处置预案。上述资料应

包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例控制情况。

基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发至基金托管

人,保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收到上述资料后两个工作日内,

以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。

(4)基金投资流通受限证券前,基金管理人应向基金托管人提供符合法律法规要求的

有关书面信息,包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、发行证券数量、发行

价格、锁定期,基金拟认购的数量、价格、总成本、总成本占基金资产净值的比例、已持有

流通受限证券市值占资产净值的比例、资金划付时间等。基金管理人应保证上述信息的真实、

完整,并应至少于拟执行投资指令前两个工作日将上述信息书面发至基金托管人,保证基金

托管人有足够的时间进行审核。

(5)基金托管人应按照《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通

知》规定,对基金管理人是否遵守法律法规进行监督,并审核基金管理人提供的有关书面信

息。基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的,有权要求基金管理人在投资流通受

限证券前就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明,并保留查看基金管理人风险管理

部门就基金投资流通受限证券出具的风险评估报告等备查资料的权利。否则,基金托管人有

权拒绝执行有关指令。因拒绝执行该指令造成基金财产损失的,基金托管人不承担任何责任,

并有权报告中国证监会。

如基金管理人和基金托管人无法达成一致,应及时上报中国证监会请求解决。如果基金

托管人切实履行监督职责,则不承担任何责任。如果基金托管人没有切实履行监督职责,导

致基金出现风险,基金托管人应承担连带责任。

(二)基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金资产净值

计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关

信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。

(三)基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、《基金合同》、

基金托管协议有关规定时,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理人收到通

知后应在下一个工作日及时核对,并以书面形式向基金托管人发出回函,进行解释或举证。

在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理

人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。基金

托管人有义务要求基金管理人赔偿因其违反《基金合同》而致使投资者遭受的损失。

对于依据交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能够监控的投资指令,基金托管

人发现该投资指令违反关法律法规规定或者违反《基金合同》约定的,应当拒绝执行,立即

通知基金管理人,并向中国证监会报告。

对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投资指令,基

金托管人发现该投资指令违反法律法规或者违反《基金合同》约定的,应当立即通知基金管

理人,并报告中国证监会。

基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查,必须在规定时间内答复基金

托管人并改正,就基金托管人的疑义进行解释或举证,对基金托管人按照法规要求需向中国

证监会报送基金监督报告的,基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。

基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通知基金管

理人限期纠正。

基金管理人无正当理由,拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权,或采取拖

延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督,情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正

的,基金托管人应报告中国证监会。

三、基金管理人对基金托管人的业务核查

基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括但不限于基金托

管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计算的基金

资产净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投

资运作等行为。

基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、无故未执

行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、《基金合

同》、本托管协议及其他有关规定时,基金管理人应及时以书面形式通知基金托管人限期纠

正,基金托管人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金管理人发出回函。在限期内,

基金管理人有权随时对通知事项进行复查,督促基金托管人改正,并予协助配合。基金托管

人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金管理人应报告中国证监会。基金

管理人有义务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。

基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应立即报告中国证监会和银行业监督管

理机构,同时通知基金托管人限期纠正。

基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关资料以供基金

管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金管理人并改正。

基金托管人无正当理由,拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权,或采取拖

延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督,情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正

的,基金管理人应报告中国证监会。

四、基金财产的保管

(一)基金财产保管的原则

1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

2、基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人的正当指令,不得自行运用、处

分、分配基金的任何财产。

3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户、基金账户以及投资所需

的其他专用账户。

4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,与基金托管人的其他业务和其

他基金的托管业务实行严格的分账管理,确保基金财产的完整与独立。

5、 对于因基金认(申)购、基金投资过程中产生的应收财产,如基金托管人无法从公

开信息或基金管理人提供的书面资料中获取到账日信息的,应由基金管理人负责与有关当

事人确定到账日期并通知基金托管人,到账日基金财产没有到达基金托管人处的,基金托管

人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金造成损失的,基金管理人应负责向

有关当事人追偿基金的损失,基金托管人对此不承担责任。

(二)募集资金的验证

募集期内认购资金划入基金管理人在具有托管资格的商业银行开设的易方达基金管理

有限公司基金认购专户。该账户由基金管理人开立并管理。基金募集期满,募集的基金份额

总额、基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,

由基金管理人聘请符合《证券法》规定的会计师事务所进行验资,出具验资报告,出具的验

资报告应由参加验资的2名以上(含2名)中国注册会计师签字有效。验资完成,基金管理

人应将募集的属于本基金财产的全部资金划入基金托管人为基金开立的资产托管专户中,

基金托管人在收到资金当日出具确认文件。

若基金募集期限届满,未能达到《基金合同》生效的条件,由基金管理人按规定办理退

款事宜。

(三)基金的银行账户的开立和管理

基金托管人以基金托管人的名义在其营业机构开设资产托管专户,保管基金的银行存

款。该账户的开设和管理由基金托管人承担。本基金的一切货币收支活动,均需通过基金托

管人的资产托管专户进行。

资产托管专户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理

人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户;亦不得使用基金的任何银行账户进行本

基金业务以外的活动。

资产托管专户的管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管理暂行条例》、

《人民币利率管理规定》、《利率管理暂行规定》、《支付结算办法》以及银行业监督管理

机构的其他规定。

(四)基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理

基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限公司上海分公

司/深圳分公司开设证券账户。

基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分

公司开立基金证券交易资金账户,用于证券清算。

基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理

人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户;亦不得使用基金的任何账户进

行本基金业务以外的活动。

(五)债券托管账户的开立和管理

1、《基金合同》生效后,基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同

业拆借市场的交易资格,并代表基金进行交易;基金托管人负责以基金的名义在中央国债登

记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管自营账户,并由基金托管人负责基金的

债券的后台匹配及资金的清算。

2、基金管理人负责为基金对外签订全国银行间债券市场回购主协议。

(六)其他账户的开设和管理

在本托管协议订立日之后,本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合同》约定的

其他投资品种的投资业务时,如果涉及相关账户的开设和使用,由基金管理人协助基金托管

人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定,开立有关账户。该账户按有关规则使用

并管理。

(七)基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管

基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库;其中实物证

券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/

深圳分公司或票据营业中心的代保管库。实物证券的购买和转让,由基金托管人根据基金管

理人的指令办理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损

坏、灭失,由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对基金托管人以外机构实际有

效控制或保管的证券不承担保管责任。

(八)与基金财产有关的重大合同的保管

由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金托管人、基

金管理人保管。除本协议另有规定外,基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时

应保证基金一方持有两份以上的正本,以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本

的原件。基金管理人在合同签署后5个工作日内通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将合同

原件送达基金托管人处。合同原件应存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门15

年以上。

五、基金资产净值计算和会计核算

(一)基金资产净值的计算

1、基金资产净值的计算、复核的时间和程序

基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是指计算日基金资

产净值除以该计算日基金份额总份额后的数值。基金份额净值的计算保留到小数点后4位,

小数点后第5位四舍五入,由此产生的误差计入基金财产。基金管理人可以设立大额赎回情

形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的,从其规定。

基金管理人应每估值日对基金资产估值。估值原则应符合《基金合同》、《证券投资基金

会计核算业务指引》及其他法律、法规的规定。用于基金信息披露的基金资产净值和基金份

额净值由基金管理人负责计算,基金托管人复核。基金管理人应于每个估值日后第二个工作

日计算该估值日的的基金份额净值并以双方认可的方式发送给基金托管人,基金托管人对

净值计算结果复核后以双方认可的方式发送给基金管理人。基金管理人在与基金托管人沟

通协调并达成一致的前提下,可对上述估值时间进行调整。

根据《基金法》,基金管理人计算并公告基金资产净值,基金托管人复核、审查基金管

理人计算的基金资产净值。因此,本基金的会计责任方是基金管理人,就与本基金有关的会

计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人

对基金资产净值的计算结果对外予以公布。法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。

如有新增事项,按国家最新规定估值。

(二)估值原则

基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时,应符合《企业会计准则》、

监管部门有关规定。

1、对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种,在估值日有报价的,

除会计准则规定的例外情况外,应将该报价不加调整地应用于该资产或负债的公允价值计

量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的,应采用最近交易

日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价

值的,应对报价进行调整,确定公允价值。

与上述投资品种形同,但具有不同特征的,应以相同资产或负债的公允价值为基础,并

在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等,如果该限制

是针对资产持有者的,那么在估值技术中不应将该限制作为特征考虑。此外,基金管理人不

应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的溢价或折价。

2、对不存在活跃市场的投资品种,应采用在当前情况下适用并且有足够可利用数据和

其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值时,应优先使用可观察

输入值,只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得不切实可行的情况下,才可以

使用不可观察输入值。

3、如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件,使潜在估值

调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的,应对估值进行调整并确定公允价

值。

(三)基金资产估值方法

1、估值对象

基金所拥有的证券投资基金、股票、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产

及负债。

2、估值方法

本基金的估值方法为:

(1)证券交易所上市的有价证券的估值

①交易所上市的有价证券(包括股票等),以其估值日在证券交易所挂牌的市价(收盘

价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机构未发

生影响证券价格的重大事件的,以最近交易日的市价(收盘价)估值;如最近交易日后经济

环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的,可参考类似投资品

种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格。

②交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种,选取估值日第三方估值机构提

供的相应品种当日的估值净价进行估值;

③交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种,选取估值日第三方估值机构提供

的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值;

④交易所上市交易的可转换债券以每日收盘价作为估值全价;

⑤交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。交易所市场挂

牌转让的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值;

⑥对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券,对存在活跃市场的情况下,应以活

跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值;对于活跃市场报价未能代表估值日公允

价值的情况下,应对市场报价进行调整以确认估值日的公允价值;对于不存在市场活动或市

场活动很少的情况下,应采用估值技术确定其公允价值。

⑦ETF基金、境内上市定期开放式基金、封闭式基金,按估值日的收盘价估值;若估值

日无交易,且最近交易日后市场环境未发生重大变化,按最近交易日的收盘价估值;如最近

交易日后市场环境发生了重大变化的,可使用最新的基金份额净值为基础或参考类似投资

品种的现行市价及重大变化因素调整最近交易市价,确定公允价值;

⑧境内上市开放式基金(LOF),按估值日的份额净值估值;境内上市交易型货币市场基

金,如披露份额净值,则按估值日的份额净值估值;如披露万份(百份)收益,则按前一估

值日后至估值日期间(含节假日)的万份(百份)收益计提估值日基金收益;以基金份额净

值估值的,若与本基金估值频率一致但未公布估值日基金份额净值,按其最近公布的基金份

额净值为基础估值。

(2)处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理:

①送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的估

值方法估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值;

②首次公开发行未上市的股票、债券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可

靠计量公允价值的情况下,按成本估值。

③在发行时明确一定期限限售期的股票,包括但不限于非公开发行股票、首次公开发行

股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股票等,不包括停牌、新发

行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票,按监管机构或行业协会有关规定确定公允

价值。

(3)对全国银行间市场上不含权的固定收益品种,按照第三方估值机构提供的相应品

种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种,按照第三方估值机构提供的

相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含投资人回售权的固定收益品种,

回售登记期截止日(含当日)后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银

行间市场未上市,且第三方估值机构未提供估值价格的债券,在发行利率与二级市场利率不

存在明显差异,未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下,按成本估值。

(4)非上市基金的估值:境内非货币市场基金,按估值日的份额净值估值;若与本基

金估值频率一致但未公布估值日基金份额净值,按其最近公布的基金份额净值为基础估值。

境内货币市场基金,按前一估值日后至估值日期间(含节假日)的万份收益计提估值日基金

收益。

(5)汇率

如本基金投资股票市场交易互联互通机制允许买卖的境外证券市场上市的股票,涉及

相关货币对人民币汇率的,汇率来源详见招募说明书。

(6)税收

对于按照中国法律法规和基金投资股票市场交易互联互通机制涉及的境外交易场所所

在地的法律法规规定应交纳的各项税金,本基金将按权责发生制原则进行估值;对于因税收

规定调整或其他原因导致基金实际交纳税金与估算的应交税金有差异的,基金将在相关税

金调整日或实际支付日进行相应的估值调整。

(7)如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人

可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。

(8)相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家最

新规定估值。

当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以对本基金采用摆动定价机制,以

确保基金估值的公平性。

(三)估值差错处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、

及时性。当基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生差错时,视为估值错误。

本基金合同的当事人应按照以下约定处理:

1、估值错误类型

本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或

投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错的责任人应当对由于该

估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿,

承担赔偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、

系统故障差错、下达指令差错等。

2、估值错误处理原则

(1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及时协调各方,

及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;由于估值错误责任方未

及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估值错误责任方对直接损失承担赔偿

责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而

未更正,则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确

认,确保估值错误已得到更正。

(2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并且仅对

估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。当基金管理人计算的基金资产净值、基

金份额净值已由基金托管人复核确认后公告的,由此造成的投资者或基金的损失,应根据法

律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金,就实际向投资者或基金支付的赔偿金额,由基金

管理人与基金托管人按照管理费率和托管费率的比例各自承担相应的责任。

(3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误

责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得

利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责任方应赔偿受损方的损失,并在

其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利;如果

获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得

的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误

责任方。

(4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

3、估值错误处理程序

估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:

(1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生的原因确定

估值错误的责任方;

(2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估;

(3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿

损失;

(4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基金登记机构

进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下:

(1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管人,

并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

(2)错误偏差达到基金份额净值的0.25%时,基金管理人应当通报基金托管人;错误

偏差达到基金份额净值的0.5%时,基金管理人应当公告,并报中国证监会备案。

(3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。

(四)基金账册的建立

基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后,应按照相关各方约定的同一记账方法

和会计处理原则,分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册,对相关各方各自的账册

定期进行核对,互相监督,以保证基金资产的安全。若双方对会计处理方法存在分歧,应以

基金管理人的处理方法为准。

经对账发现相关各方的账目存在不符的,基金管理人和基金托管人必须及时查明原因

并纠正,保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。若当日核对不符,暂时无法查找到错

账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的,以基金管理人的账册为准。

(五)基金定期报告的编制和复核

基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编制,应于每

月终了后5个工作日内完成。

基金合同生效后,基金招募说明书的信息发生重大变更的,基金管理人应当在三个工作

日内,更新基金招募说明书并登载在规定网站上;基金招募说明书其他信息发生变更的,基

金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的,基金管理人不再更新基金招募说明书。基金

管理人在季度结束之日起15个工作日内完成季度报告编制并公告;在上半年结束之日起两

个月内完成中期报告编制并公告;在每年结束之日起三个月内完成年度报告编制并公告。

基金管理人在5个工作日内完成月度报告,在月度报告完成当日,以双方约定方式将有

关报告提供基金托管人复核;基金托管人在3个工作日内进行复核,并将复核结果及时书面

通知基金管理人。基金管理人在7个工作日内完成季度报告,在季度报告完成当日,将有关

报告提供基金托管人复核,基金托管人在收到后7个工作日内进行复核,并将复核结果书面

通知基金管理人。基金管理人在30日内完成中期报告,在中期报告完成当日,将有关报告

提供基金托管人复核,基金托管人在收到后30日内进行复核,并将复核结果书面通知基金

管理人。基金管理人在45日内完成年度报告,在年度报告完成当日,将有关报告提供基金

托管人复核,基金托管人在收到后45日内复核,并将复核结果书面通知基金管理人。

基金托管人在复核过程中,发现相关各方的报表存在不符时,基金管理人和基金托管人

应共同查明原因,进行调整,调整以相关各方认可的账务处理方式为准。核对无误后,基金

托管人在基金管理人提供的报告上加盖业务印鉴或者出具加盖托管业务部门公章的复核意

见书,相关各方各自留存一份。如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前

就相关报表达成一致,基金管理人有权按照其编制的报表对外发布公告,基金托管人有权就

相关情况报证监会备案。

基金托管人在对财务会计报告、季度报告、中期报告或年度报告复核完毕后,需盖章确

认或出具相应的复核确认书,以备有权机构对相关文件审核时提示。

六、基金份额持有人名册的登记与保管

基金管理人和基金托管人须分别妥善保管基金份额持有人名册,包括《基金合同》生效

日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权利登记日、每年6月30日、12月31日的

基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有

的基金份额。

基金份额持有人名册由基金的基金注册登记机构根据基金管理人的指令编制和保管,

基金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有人名册。保管方式可

以采用电子或文档的形式。基金份额登记机构的保存期限自基金账户销户之日起不得少于

20年。

基金管理人应当及时向基金托管人提交下列日期的基金份额持有人名册:《基金合同》

生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权利登记日、每年6月30日、每年12

月31日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人的名

称和持有的基金份额。其中每年12月31日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日

内提交;《基金合同》生效日、《基金合同》终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持

有人名册应于发生日后十个工作日内提交。

基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册,并定期刻成光盘备份,保存期

限为15年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他

用途,并应遵守保密义务。

若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册,应按有

关法规规定各自承担相应的责任。

七、争议解决方式

相关各方当事人同意,因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议,除经友好协商可

以解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁,仲

裁的地点在北京,仲裁裁决是终局性的并对相关各方均有约束力,仲裁费用由败诉方承担。

争议处理期间,相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,继续忠实、勤勉、

尽责地履行《基金合同》和托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。

本协议受中国法律管辖。

八、托管协议的修改与终止

(一)托管协议的变更与终止

1、托管协议的变更程序

本协议双方当事人经协商一致,可以对协议的内容进行变更。变更后的托管协议,其内

容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更须报中国证监会备案。

2、基金托管协议终止的情形

发生以下情况,本托管协议终止:

(1)《基金合同》终止;

(2)基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基金资产;

(3)基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基金管理权;

(4)发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。

(二)基金财产的清算

1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算小

组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

2、在基金财产清算小组接管基金财产之前,基金管理人和基金托管人应按照《基金合

同》和本托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。

3、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、符合

《证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可

以聘用必要的工作人员。

4、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变

现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

5、基金财产清算程序:

(1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;

(2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;

(3)对基金财产进行估值和变现;

(4)制作清算报告;

(5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法

律意见书;

(6)将清算报告报告中国证监会备案并公告;

(7)对基金财产进行分配。

6、清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费

用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

7、基金财产按下列顺序清偿:

(1)支付清算费用;

(2)交纳所欠税款;

(3)清偿基金债务;

(4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

基金财产未按前款(1)-(3)项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。

(三)基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所审计并由

律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清

算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。

(四)基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。

二十四、对基金份额持有人的服务

基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。以下是主要的服务内容,基金管

理人根据基金份额持有人的需要和市场的变化,有权增加、修改这些服务项目:

(一)基金份额持有人投资交易确认服务

注册登记机构保留基金份额持有人名册上列明的所有基金份额持有人的基金交易记录。

基金管理人直销网点应根据在基金管理人直销网点进行交易的投资者的要求提供成交确认

单。基金非直销销售机构应根据在其销售网点进行交易的投资者的要求提供成交确认单。

(二)基金份额持有人交易记录查询服务

本基金份额持有人可通过基金管理人的客户服务中心查询历史交易记录。

(三)基金份额持有人的对账单服务

1、基金份额持有人可登录本公司网站(http://www.efunds.com.cn)查阅对账单。

2、基金份额持有人也可向本公司定制纸质、电子或短信形式的定期或不定期对账单。

具体查阅和定制账单的方法可参见本公司网站或拨打客服热线咨询。

(四)定期定额投资计划

基金管理人可利用非直销销售机构网点和本公司网上直销系统为投资者提供定期定额

投资的服务(本公司网上直销系统的定期定额投资服务目前仅对个人投资者开通)。通过定

期定额投资计划,投资者可以通过固定的渠道,定期定额申购基金份额,具体实施方法见有

关公告。

(五)资讯服务

1、客户服务电话

投资者如果想了解基金产品、服务等信息,或反馈投资过程中需要投诉与建议的情况,

可拨打如下电话:4008818088(免长途话费)。投资者如果认为自己不能准确理解本基金《招

募说明书》、《基金合同》的具体内容,也可拨打上述电话详询。

2、互联网站及电子信箱

网址:http://www.efunds.com.cn

电子信箱:service@efunds.com.cn

二十五、其他应披露事项

二十六、招募说明书的存放及查阅方式

本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人及其他基金销售机构处,投资者可在营业

时间免费查阅,也可按工本费购买复印件。

基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。

二十七、备查文件

1、中国证监会准予易方达优选多资产三个月持有期混合型基金中基金(FOF)注册的文

件;

2、《易方达优选多资产三个月持有期混合型基金中基金(FOF)基金合同》;

3、《易方达优选多资产三个月持有期混合型基金中基金(FOF)托管协议》;

4、《易方达基金管理有限公司开放式基金业务规则》;

5、法律意见书;

6、基金管理人业务资格批件、营业执照;

7、基金托管人业务资格批件、营业执照。

存放地点:基金管理人、基金托管人处

查阅方式:投资者可在营业时间免费查阅,也可按工本费购买复印件。

易方达基金管理有限公司

2020年4月23日