招商中债-1-3年高等级央企主题债券指数证券投资基金招募说明书（更新）摘要
(2020年第1号)
基金管理人：招商基金管理有限公司
基金托管人：平安银行股份有限公司
重要提示
招商中债-1-3年高等级央企主题债券指数证券投资基金（以下简称“本基金”）经中
国证券监督管理委员会2019年9月24日《关于准予招商中债-1-3年高等级央企主题债券
指数证券投资基金注册的批复》（证监许可【2019】1752号文）注册公开募集。
招商基金管理有限公司（以下称“本基金管理人”或“管理人”）保证招募说明书的内
容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，中国证监会对基金募集的注册审
查以要件齐备和内容合规为基础，以充分的信息披露和投资者适当性为核心，以加强投资
者利益保护和防范系统性风险为目标。中国证监会不对基金的投资价值和市场前景作出实
质性判断或保证。投资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等
信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保
证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资人赎回时，所得或会高于或低于投
资人先前所支付的金额。如对本招募说明书有任何疑问，应寻求独立及专业的财务意见。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投
资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市
场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证
券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连
续大量赎回基金产生的流动性风险，投资者申购、赎回失败的风险，基金管理人在基金管
理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等等。
本基金为债券型基金，预期风险和预期收益高于货币市场基金，低于股票型、混合型
基金。本基金为指数型基金，具有与标的指数以及标的指数所代表的债券市场相似的风险
收益特征。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成
对本基金业绩表现的保证。投资人在认购（或申购）本基金时应认真阅读本基金的招募说明
书和基金合同。
《基金合同》生效后，基金招募说明书信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工
作日内，更新基金招募说明书，并登载在规定网站上。基金招募说明书其他信息发生变更
的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人可以不再更新基金招募
说明书。
基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》实施之日起一年后开始
执行。
本基金本次更新招募说明书主要根据《信息披露办法》和修订后的基金合同对相关信息
进行了更新，更新截止日为2020年8月15日，除非另有说明，本招募说明书其他所载内容
截止日为2019年10月31日。
§1 基金管理人
1.1 基金管理人概况
名称：招商基金管理有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道7088号
设立日期：2002年12月27日
注册资本：人民币13.1亿元
法定代表人：刘辉
办公地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦28楼
电话：（0755）83199596
传真：（0755）83076974
联系人：赖思斯
股权结构和公司沿革：
招商基金管理有限公司于2002年12月27日经中国证监会证监基金字[2002]100号文
批准设立，是中国第一家中外合资基金管理公司。目前公司注册资本金为人民币十三亿一
千万元（RMB1,310,000,000元），股东及股权结构为：招商银行股份有限公司（以下简称
“招商银行”）持有公司全部股权的55%，招商证券股份有限公司（以下简称“招商证券”）
持有公司全部股权的45%。
2002年12月，公司由招商证券、ING Asset Management B.V.（荷兰投资）、中国电
力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建，成
立时注册资本金人民币一亿元，股东及股权结构为：招商证券持有公司全部股权的40%，
ING Asset Management B.V.（荷兰投资）持有公司全部股权的30%，中国电力财务有限公
司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司各持有公司全部股权的10%。
2005年4月，经公司股东会审议通过并经中国证监会批复同意，公司注册资本金由人
民币一亿元增加至人民币一亿六千万元，股东及股权结构不变。
2007年5月，经公司股东会审议通过并经中国证监会批复同意，招商银行受让中国电
力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司及招商证券分别持
有的公司10％、10％、10％及3.4%的股权； ING Asset Management B.V.（荷兰投资）受
让招商证券持有的公司3.3％的股权。上述股权转让完成后，公司的股东及股权结构为：
招商银行持有公司全部股权的33.4%，招商证券持有公司全部股权的33.3%，ING Asset
Management B.V.（荷兰投资）持有公司全部股权的33.3%。同时，公司注册资本金由人民
币一亿六千万元增加至人民币二亿一千万元。
2013年8月，经公司股东会审议通过并经中国证监会批复同意， ING Asset
Management B.V.（荷兰投资）将其持有的公司21.6%股权转让给招商银行、11.7%股权转让
给招商证券。上述股权转让完成后，公司的股东及股权结构为：招商银行持有全部股权的
55％，招商证券持有全部股权的45％。
2017年12月，经公司股东会审议通过并经报备中国证监会，公司股东招商银行和招商
证券按原有股权比例向公司同比例增资人民币十一亿元。增资完成后，公司注册资本金由
人民币二亿一千万元增加至人民币十三亿一千万元，股东及股权结构不变。
公司主要股东招商银行股份有限公司成立于1987年4月8日。招商银行始终坚持“因
您而变”的经营服务理念，已成长为中国境内最具品牌影响力的商业银行之一。2002年4
月9日，招商银行在上海证券交易所上市（股票代码：600036）；2006年9月22日，招商
银行在香港联合交易所上市（股份代号：3968）。
招商证券股份有限公司是百年招商局集团旗下的证券公司，经过多年创业发展，已成
为拥有证券市场业务全牌照的一流券商。2009年11月17日，招商证券在上海证券交易所
上市（代码600999）；2016年10月7日，招商证券在香港联合交易所上市（股份代号：
6099）。
公司以“为投资者创造更多价值”为使命，秉承诚信、理性、专业、协作、成长的核
心价值观，努力成为中国资产管理行业具有差异化竞争优势、一流品牌的资产管理公司。
1.2 主要人员情况
1.2.1 董事会成员
刘辉女士，经济学硕士。1995年4月加入招商银行股份有限公司，2010年至2013年任
招商银行计划财务部副总经理，2013年至2015年任招商银行市场风险管理部总经理，2015
年至2017年任招商银行资产负债管理部总经理兼招商银行投资管理部总经理，2017年12
月起任招商银行投行与金融市场总部总裁兼招商银行资产管理部总经理。2019年4月起任
招商银行行长助理兼招商银行资产管理部总经理，同时兼任招银理财有限责任公司董事长、
招银金融租赁有限公司董事。现任公司董事长。
金旭女士，北京大学硕士研究生。1993年7月至2001年11月在中国证监会工作。2001
年11月至2004年7月在华夏基金管理有限公司任副总经理。2004年7月至2006年1月在
宝盈基金管理有限公司任总经理。2006年1月至2007年5月在梅隆全球投资有限公司北京
代表处任首席代表。2007年6月至2014年12月任国泰基金管理有限公司总经理。2015年
1月加入招商基金管理有限公司，2015年4月起任公司总经理、董事兼招商资产管理（香港）
有限公司董事长，2018年7月起任公司副董事长、总经理兼招商资产管理（香港）有限公
司董事长，现任公司副董事长兼招商资产管理（香港）有限公司董事长。
杜凯先生，工商管理硕士。1992年8月至1993年11月先后在蛇口工业区商业服务公
司和蛇口集装箱码头有限公司工作。1993年12月起在招商证券股份有限公司工作，历任证
券营业部交易员、市场拓展部副主任、经理助理、负责人，深圳分公司总经理，渠道管理
部总经理，财富管理及机构业务总部负责人。2019年5月起兼任招商证券资产管理有限公
司董事、招商期货有限公司董事、招商致远资本投资有限公司董事。现任公司董事。
王小青先生，复旦大学经济学博士。1992年7月至1994年9月在中国农业银行江苏省
海安支行工作。1997年7月至1998年5月在海通证券股份有限公司基金管理部工作。1998
年5月至2004年4月在中国证监会上海专员办工作。2004年4月至2005年4月在天一证
券有限责任公司工作。2005年4月至2007年8月历任中国人保资产管理有限公司风险管理
部副总经理兼组合管理部副总经理、组合管理部副总经理、组合管理部总经理。2007年8
月至2020年3月历任中国人保资产管理有限公司总裁助理、副总裁，党委委员、党委副书
记，投委会主任委员等职。2020年3月加入招商基金管理有限公司，现任公司党委书记、
董事、总经理。
何玉慧女士，加拿大皇后大学荣誉商学士。曾先后就职于加拿大National Trust
Company和Ernst&Young;，1995年4月加入香港毕马威会计师事务所，2015年9月退休前系
香港毕马威会计师事务所金融业内部审计、风险管理和合规服务主管合伙人。目前兼任泰
康保险集团股份有限公司、汇丰前海证券有限公司、建信金融科技有限公司、南顺（香港）
集团的独立董事，同时兼任多个香港政府机构辖下委员会及审裁处的成员和香港会计师公
会纪律评判小组成员。现任公司独立董事。
张思宁女士，博士研究生。1989年8月至1992年11月历任中国金融学院国际金融系
助教、讲师。1992年11月至2012年6月历任中国证监会发行监管部副处长、处长、副主
任，中国证监会上市公司监管部副主任、正局级副主任，中国证监会创业板部主任。2012
年6月至2014年6月任上海证监局党委书记、局长。2014年6月至2017年4月历任中国
证监会创新部主任、打非局局长。2017年5月起任证通股份有限公司董事长。现任公司独
立董事。
邹胜先生，管理学硕士。1992年12月至1996年12月在深圳证券登记有限公司历任电
脑工程部经理、系统运行部经理。1996年12月至2017年2月在深圳证券交易所历任系统
运行部副总监、武汉中心主任、创业板存管结算部副总监、电脑工程部总监、总经理助理、
副总经理，其中2013年4月至2017年2月兼任深圳证券通信有限公司董事长。2017年3
月起任深圳华锐金融技术股份有限公司董事长。此外，兼任深圳华锐金融技术股份有限公司
下属公司上海华锐软件有限公司董事长、华锐分布式（北京）技术有限公司董事长、华锐分
布式技术（长沙）有限公司董事长、华锐合胜数字科技（上海）有限公司董事长，同时兼任
深圳协和信息技术企业（有限合伙）执行事务合伙人、深圳丰和技术投资企业（有限合伙）
执行事务合伙人、深圳平和技术投资企业（有限合伙）执行事务合伙人、深圳泰和技术投资
企业（有限合伙）执行事务合伙人，兼任深圳市金融科技协会联席会长，兼任深圳中云信链
科技股份有限公司股东、董事。现任公司独立董事。
1.2.2 监事会成员
周语菡女士，硕士研究生，先后就读于中国人民大学及加州州立大学索诺玛分校。自
2008年3月至2014年9月以及自2002年3月至2005年9月任招商局中国基金有限公司执
行董事；自2008年2月至2014年5月以及自2002年2月至2005年7月任招商局中国投资
管理有限公司董事总经理；自2007年9月至2013年11月任招商基金独立董事；自2008
年5月至2014年5月任江西世龙实业股份有限公司独立董事；自2008年4月至2013年10
月任兴业银行股份有限公司监事。2014年7月起任招商证券股份有限公司监事会主席。现
任公司监事会主席。
彭家文先生，中南财经大学国民经济计划学专业本科，武汉大学计算机软件专业本科。
2001年9月加入招商银行股份有限公司。历任招商银行计划资金部经理、高级经理，计划
财务部总经理助理、副总经理。2011年11月起任零售综合管理部副总经理、总经理。2014
年6月起任招商银行零售金融总部副总经理、副总裁。2016年2月起任招商银行零售金融
总部副总裁兼招商银行零售信贷部总经理。2017年3月起任招商银行郑州分行行长。2018
年1月起任招商银行资产负债管理部总经理。现任公司监事。
罗琳女士，厦门大学经济学硕士。1996年加入招商证券股份有限公司投资银行部，历
任项目经理、高级经理、业务董事；2002年起参与招商基金管理有限公司筹备，公司成立
后先后历任基金核算部高级经理、产品研发部高级经理、副总监、总监、产品运营官、市
场推广部总监，现任首席市场官兼银行渠道业务总部总监、渠道财富管理部总监、公司监
事。
鲁丹女士，中山大学国际工商管理硕士。2001年加入美的集团股份有限公司任Oracle
ERP系统实施顾问；2005年5月至2006年12月于韬睿惠悦咨询有限公司任咨询顾问；2006
年12月至2011年2月于怡安翰威特咨询有限公司任咨询总监；2011年2月至2014年3月
任倍智人才管理咨询有限公司首席运营官；2014年4月加入招商基金管理有限公司，现任
公司战略与人力资源总监兼人力资源部总监、公司监事，兼任招商财富资产管理有限公司
董事。
李扬先生，中央财经大学经济学硕士。2002年加入招商基金管理有限公司，历任基金
核算部高级经理、副总监、总监，现任产品运营官兼产品管理部负责人、公司监事。
1.2.3 公司高级管理人员
王小青先生，总经理，简历同上。
钟文岳先生，常务副总经理，厦门大学经济学硕士。1992年7月至1997年4月于中国
农村发展信托投资公司任福建（集团）公司国际业务部经理；1997年4月至2000年1月于
申银万国证券股份有限公司任九江营业部总经理；2000年1月至2001年1月任厦门海发投
资股份有限公司总经理；2001年1月至2004年1月任深圳二十一世纪风险投资公司副总经
理；2004年1月至2008年11月任新江南投资有限公司副总经理；2008年11月至2015年
6月任招商银行股份有限公司投资管理部总经理；2015年6月加入招商基金管理有限公司，
现任公司常务副总经理兼招商财富资产管理有限公司董事。
沙骎先生，副总经理，南京通信工程学院工学硕士。2000年11月加入宝盈基金管理有
限公司，历任TMT行业研究员、基金经理助理、交易主管；2008年2月加入国泰基金管理
有限公司，历任交易部总监、研究部总监，投资总监兼基金经理，量化&保本投资事业部总
经理；2015年加入招商基金管理有限公司，现任公司副总经理兼招商资产管理（香港）有
限公司董事。
欧志明先生，副总经理，华中科技大学经济学及法学双学士、投资经济硕士。2002年
加入广发证券深圳业务总部任机构客户经理；2003年4月至2004年7月于广发证券总部任
风险控制岗从事风险管理工作；2004年7月加入招商基金管理有限公司，曾任法律合规部
高级经理、副总监、总监、督察长，现任公司副总经理、首席信息官、董事会秘书，兼任
招商财富资产管理有限公司董事兼招商资产管理（香港）有限公司董事。
杨渺先生，副总经理，经济学硕士。2002年起先后就职于南方证券股份有限公司、巨
田基金管理有限公司，历任金融工程研究员、行业研究员、助理基金经理。2005年加入招
商基金管理有限公司，历任高级数量分析师、投资经理、投资管理二部(原专户资产投资部)
负责人及总经理助理，现任公司副总经理。
潘西里先生，督察长，法学硕士。1998年加入大鹏证券有限责任公司法律部，负责法
务工作；2001年10月加入天同基金管理有限公司监察稽核部，任职主管；2003年2月加入
中国证券监督管理委员会深圳监管局，历任副主任科员、主任科员、副处长及处长；2015
年加入招商基金管理有限公司，现任公司督察长。
1.2.4 基金经理
郭敏女士，硕士。曾任职于安永（中国）企业咨询有限公司，从事咨询工作；2013年6
月加入中荷人寿保险有限公司，任投资部信用评估研究员，主要负责银行协议存款评级以
及信用债内部评级和研究工作；2015年5月加入招商基金管理有限公司固定收益投资部，
曾任高级研究员，负责产业债和城投债的入库评级、信用跟踪、调研以及信用债策略研究
工作，现任招商招利一年期理财债券型证券投资基金基金经理（管理时间：2018年12月7
日至今）、招商招旭纯债债券型证券投资基金基金经理（管理时间：2018年12月7日至今）、
招商鑫悦中短债债券型证券投资基金基金经理（管理时间：2019年8月29日至今）、招商
招诚半年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理（管理时间：2019年8月30日至今）、
招商中债-1-3年高等级央企主题债券指数证券投资基金基金经理（管理时间：2019年12
月18日至今）、招商招坤纯债债券型证券投资基金基金经理（管理时间：2020年3月19
日至今）、招商鑫福中短债债券型证券投资基金基金经理（管理时间：2020年5月22日至
今）。
1.2.5 投资决策委员会成员
公司的投资决策委员会由如下成员组成：副总经理沙骎、总经理助理兼固定收益投资
部负责人裴晓辉、总经理助理兼投资管理一部总监王景、副总经理杨渺、基金经理白海峰、
固定收益投资部副总监马龙、投资管理四部总监助理付斌。
1.2.6 上述人员之间均不存在近亲属关系。
§2 基金托管人
2.1基本情况
名称：平安银行股份有限公司
住所：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号
办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号
法定代表人：谢永林
成立日期：1987年12月22日
组织形式：股份有限公司
注册资本：17,170,411,366元
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监许可[2008]1037 号
联系人：高希泉
联系电话：(0755) 2219 7701
平安银行股份有限公司是一家总部设在深圳的全国性股份制商业银行（深圳证券交易所
简称：平安银行，证券代码000001）。其前身是深圳发展银行股份有限公司，于2012年6
月吸收合并原平安银行并于同年7月更名为平安银行。中国平安保险（集团）股份有限公司
及其子公司合计持有平安银行58%的股份，为平安银行的控股股东。截至2018年末，平安
银行有80家分行,共1,057家营业机构。
2018年，平安银行实现营业收入1,167.16亿元（同比增长10.3%）、净利润248.18
亿元（同比增长7.0%）、资产总额34,185.92亿元（较上年末增长5.2%）、吸收存款余额
21,285.57亿元（较上年末增长6.4%）、发放贷款和垫款总额（含贴现）19,975.29亿元（较
上年末增幅17.2%）。
平安银行总行设资产托管事业部，下设市场拓展处、创新发展处、估值核算处、资金
清算处、规划发展处、IT系统支持处、督察合规处、基金服务中心8 个处室，目前部门人
员为60人。
2.2主要人员情况
陈正涛,男,中共党员，经济学硕士、高级经济师、高级理财规划师、国际注册私人银
行家，具备《中国证券业执业证书》。长期从事商业银行工作，具有本外币资金清算，银行
经营管理及基金托管业务的经营管理经验。1985年7月至1993年2月在武汉金融高等专科
学校任教；1993年3月至1993年7月在招商银行武汉分行任客户经理；1993年8月至1999
年2月在招行武汉分行武昌支行任计划信贷部经理、行长助理；1999年3月－2000年1月
在招行武汉分行青山支行任行长助理；2000年2月至2001年7月在招行武汉分行公司银行
部任副总经理；2001年8月至2003年2月在招行武汉分行解放公园支行任行长；2003年3
月至2005年4月在招行武汉分行机构业务部任总经理；2005年5月至2007年6月在招行
武汉分行硚口支行任行长；2007年7月至2008年1月在招行武汉分行同业银行部任总经理；
自2008年2月加盟平安银行先后任公司业务部总经理助理、产品及交易银行部副总经理，
一直负责公司银行产品开发与管理，全面掌握银行产品包括托管业务产品的运作、营销和
管理，尤其是对商业银行有关的各项监管政策比较熟悉。2011年12月任平安银行资产托管
部副总经理；2013年5月起任平安银行资产托管事业部副总裁（主持工作）；2015年3月
5日起任平安银行资产托管事业部总裁。
2.3基金托管业务经营情况
2008年8月15日获得中国证监会、银监会核准开办证券投资基金托管业务。
截至2018年12月末，平安银行股份有限公司托管净值规模合计5.59万亿，托管证券
投资基金共110只，具体包括华富价值增长灵活配置混合型证券投资基金、华富量子生命
力股票型证券投资基金、长信可转债债券型证券投资基金、招商保证金快线货币市场基金、
平安日增利货币市场基金、新华鑫益灵活配置混合型证券投资基金、东吴中证可转换债券
指数分级证券投资基金、平安财富宝货币市场基金、红塔红土盛世普益灵活配置混合型发
起式证券投资基金、新华活期添利货币市场证券投资基金、民生加银优选股票型证券投资
基金、新华增盈回报债券型证券投资基金、鹏华安盈宝货币市场基金、平安新鑫先锋混合
型证券投资基金、新华万银多元策略灵活配置混合型证券投资基金、中海进取收益灵活配
置混合型证券投资基金、东吴移动互联灵活配置混合型证券投资基金、平安智慧中国灵活
配置混合型证券投资基金、国金通用鑫新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）、嘉合磐石
混合型证券投资基金、平安鑫享混合型证券投资基金、广发聚盛灵活配置混合型证券投资
基金、鹏华弘安灵活配置混合型证券投资基金、博时裕泰纯债债券型证券投资基金、德邦
增利货币市场基金、中海顺鑫保本混合型证券投资基金、东方红睿轩沪港深灵活配置混合
型证券投资基金、浙商汇金转型升级灵活配置混合型证券投资基金、广发安泽回报纯债债
券型证券投资基金、博时裕景纯债债券型证券投资基金、平安惠盈纯债债券型证券投资基
金、长城久源保本混合型证券投资基金、平安安盈保本混合型证券投资基金、嘉实稳盛债
券型证券投资基金、长信先锐债券型证券投资基金、华润元大现金通货币市场基金、平安
鼎信定期开放债券型证券投资基金、平安鼎泰灵活配置混合型证券投资基金(LOF)、南方荣
欢定期开放混合型发起式证券投资基金、长信富平纯债一年定期开放债券型证券投资基金、
中海合嘉增强收益债券型证券投资基金、富兰克林国海新活力灵活配置混合型证券投资基
金、南方颐元债券型发起式证券投资基金、鹏华弘惠灵活配置混合型证券投资基金、鹏华
兴安定期开放灵活配置混合型证券投资基金、西部利得天添利货币市场基金、鹏华弘腾灵
活配置混合型证券投资基金、博时安祺一年定期开放债券型证券投资基金、安信活期宝货
币市场基金、广发鑫源灵活配置混合型证券投资基金、平安惠享纯债债券型证券投资基金、
广发安悦回报灵活配置混合型证券投资基金、平安惠融纯债债券型证券投资基金、广发沪
港深新起点股票型证券投资基金、平安惠金定期开放债券型证券投资基金、鹏华弘腾成长
多策略灵活配置混合型证券投资基金、博时丰达纯债6个月定期开放债券型发起式证券投
资基金、英大睿鑫灵活配置混合型证券投资基金、西部利得新动力灵活配置混合型证券投
资基金、平安惠利纯债债券型证券投资基金、广发鑫盛18个月定期开放混合型证券投资基
金、长盛盛丰灵活配置混合型证券投资基金、鹏华丰盈债券型证券投资基金、平安惠隆纯
债债券型证券投资基金、平安金管家货币市场基金、平安鑫利定期开放灵活配置混合型证
券投资基金、华泰柏瑞享利灵活配置混合型证券投资基金、广发汇平一年定期开放债券型
证券投资基金、平安中证沪港深高股息精选指数型证券投资基金、前海开源聚财宝货币市
场基金、招商稳阳定期开放灵活配置混合型证券投资基金、前海开源沪港深隆鑫灵活配置
混合型证券投资基金、金鹰添荣纯债债券型证券投资基金、西部利得汇享债券型证券投资
基金、鹏华丰玉债券型证券投资基金、华安睿安定期开放混合型证券投资基金、西部利得
久安回报灵活配置混合型证券投资基金、广发汇安18个月定期开放债券型证券投资基金、
上投摩根岁岁金定期开放债券型证券投资基金、平安转型创新灵活配置混合型证券投资基
金、南方和元债券型证券投资基金、中金丰沃灵活配置混合型证券投资基金、兴银消费新
趋势灵活配置混合型证券投资基金、南方高元债券型发起式证券投资基金、易方达瑞智灵
活配置混合型证券投资基金、中金丰颐灵活配置混合型证券投资基金、中金丰鸿灵活配置
混合型证券投资基金、平安惠泽纯债债券型证券投资基金、南方智造未来股票型证券投资
基金、万家安弘纯债一年定期开放债券型证券投资基金、平安量化先锋混合型发起式证券
投资基金、平安沪深300指数量化增强证券投资基金、平安合正定期开放纯债债券型发起
式证券投资基金、嘉合磐通债券型证券投资基金、华夏鼎旺三个月定期开放债券型发起式
证券投资基金、博时富安纯债3个月定期开放债券型发起式证券投资基金、富荣福鑫灵活
配置混合型证券投资基金、富荣福锦混合型证券投资基金、前海开源丰鑫灵活配置混合型
证券投资基金、平安中证500交易型开放式指数证券投资基金（ETF）、汇添富鑫成定期开
放债券型发起式证券投资基金、平安合韵定期开放纯债债券型发起式证券投资基金、易方
达恒安定期开放债券型发起式证券投资基金、中银证券汇享定期开放债券型发起式证券投
资基金、平安MSCI中国A股低波动交易型开放式指数证券投资基金（ETF）、平安合悦定期
开放债券型发起式证券投资基金、平安中证500交易型开放式指数证券投资基金联接基金、
中金瑞祥灵活配置混合型证券投资基金、招商添荣3个月定期开放债券型发起式证券投资
基金、平安中证5-10年期国债活跃券交易型开放式指数证券投资基金、平安中债-中高等
级公司债利差因子交易型开放式指数证券投资基金。
§3 相关服务机构
3.1 基金份额销售机构
3.1.1 直销机构
直销机构：招商基金管理有限公司
招商基金客户服务热线：400-887-9555（免长途话费）
招商基金官网交易平台
交易网站：www.cmfchina.com
客服电话：400-887-9555（免长途话费）
电话：（0755）83076995
传真：（0755）83199059
联系人：李璟
招商基金机构业务部
地址：北京市西城区月坛南街1号院3号楼1801
电话：（010）56937404
联系人：贾晓航
地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1088号上海招商银行大厦南塔15楼
电话：（021）38577388
联系人：胡祖望
地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦23楼
电话：（0755）83190401
联系人：任虹虹
招商基金直销交易服务联系方式
地址：深圳市福田区深南大道6019号金润大厦11层招商基金客户服务部直销柜台
电话：（0755）83196359 83196358
传真：（0755）83196360
备用传真：（0755）83199266
联系人：冯敏
3.1.2 代销机构
如本次募集期间，新增非直销销售机构，将另行公告。基金管理人可根据有关法律法
规规定调整销售机构。
3.2 注册登记机构
名称：招商基金管理有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道7088号
法定代表人：刘辉
电话：（0755）83196445
传真：（0755）83196436
联系人：宋宇彬
3.3 律师事务所和经办律师
名称：上海源泰律师事务所
注册地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼
负责人：廖海
电话：（021）51150298
传真：（021）51150398
经办律师：刘佳、张雯倩
联系人：刘佳
3.4 会计师事务所和经办注册会计师
名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）
注册地址：上海市延安东路222号外滩中心30楼
执行事务合伙人：曾顺福
电话：021-6141 8888
传真：021-6335 0177
经办注册会计师：汪芳、侯雯
联系人：汪芳
§4 基金名称
招商中债-1-3年高等级央企主题债券指数证券投资基金
§5 基金类型
债券型证券投资基金
§6 投资目标
本基金通过指数化投资，争取在扣除各项费用之前获得与标的指数相似的总回报，追
求跟踪偏离度及跟踪误差的最小化。
§7 投资范围
本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，为更好实现投资目标，还可以投资
于具有良好流动性的金融工具，包括债券（包括国债、中央银行票据、金融债、地方政府债、
企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、政府支持机构债、政府支持债
券及其他经中国证监会允许投资的债券）、债券回购、资产支持证券、银行存款、同业存单、
货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监
会的相关规定）。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；其中
标的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的80%；每个交易日终
持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括
结算备付金、存出保证金及应收申购款等。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围。
§8 投资策略
1、指数投资策略
本基金为指数基金，主要采用抽样复制和动态最优化的方法，投资于标的指数中具有
代表性和流动性的成份券和备选成份券，或选择非成份券作为替代，构造与标的指数风险
收益特征相似的资产组合，以实现对标的指数的有效跟踪。
在正常市场情况下，本基金力争追求日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.3%，将年化跟
踪误差控制在3%以内。如因标的指数编制规则调整等其他原因，导致基金跟踪偏离度和跟
踪误差超过了上述范围，基金管理人应采取合理措施，避免跟踪误差进一步扩大。
2、债券投资策略
基于基金流动性管理和有效利用基金资产的需要，本基金将投资于流动性较好的债券，
保证基金资产流动性，提高基金资产的投资收益。本基金将根据宏观经济形势、货币政策、
证券市场变化等分析判断未来利率变化，结合债券定价技术，进行个券选择。
3、回购投资策略
本基金将在考虑债券投资的风险收益情况，以及回购成本等因素的情况下，在风险可
控以及法律法规允许的范围内，通过债券回购进行投资操作。
4、资产支持证券投资策略
本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、风险补
偿收益和市场流动性等影响资产支持证券价值的因素进行分析，并辅助采用蒙特卡洛方法
等数量化定价模型，评估资产支持证券的相对投资价值并做出相应的投资决策。
§9 业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：中债-1-3年高等级央企主题债券指数收益率×95%+同期银
行活期存款利率（税后）×5%
若未来法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推
出，或者本基金业绩比较基准停止发布或变更名称，或者市场发生变化导致本业绩比较基
准不再适用，本基金管理人可以依据维护投资者合法权益的原则，在与基金托管人协商一
致并报中国证监会备案后，适当调整业绩比较基准并及时公告。
§10 基金的风险收益特征
本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混合型基金、
股票型基金。本基金为指数型基金，具有与标的指数以及标的指数所代表的债券市场相似
的风险收益特征。
§11 基金的费用概览
11.1 基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、指数许可使用费；
4、基金销售服务费；
5、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
6、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；
7、基金份额持有人大会费用；
8、基金的证券交易费用；
9、基金的银行汇划费用；
10、基金相关账户的开户及维护费用；
11、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
11.2 基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.15%年费率计提。管理费的计算方法如
下：
H＝E×0.15%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人
发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一
次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05% 的年费率计提。托管费的计算方法如
下：
H＝E× 0.05%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人
发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一
次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
3、指数许可使用费
本基金按照基金管理人与标的指数许可方所签订的指数使用许可协议中所规定的指数
许可使用费计提方法支付指数许可使用费。
在通常情况下，基金合同生效后的指数许可使用费按前一日的基金资产净值的0.015%
的年费率计提，每日计算，逐日累计。
计算方法如下：
H=E×0.015%÷当年天数
H为每日应付的指数许可使用费，E为前一日的基金资产净值
从基金合同生效日的后一日开始计算，基金成立的首个季度费用按照基金合同生效日
所在季度剩余自然日计提。基金合同生效后的指数许可使用费的收取下限为每季度人民币
50,000元（即不足50,000元部分按照50,000元收取），基金成立不足一季度的，收取下
限根据实际天数按比例计算。
如果指数使用许可协议约定的指数许可使用费的计算方法、费率和支付方式等发生调
整，本基金将采用调整后的方法或费率计算指数许可使用费，而无需召开基金份额持有人
大会，基金管理人将在招募说明书更新或其他公告中披露基金最新适用的方法。
4、C类基金份额的销售服务费
本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率为0.10%。
本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务，基金管理人将在基金
年度报告中对该项费用的列支情况作专项说明。
销售服务费计提的计算公式如下：
H=E×0.10%÷当年天数
H 为C类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为C类基金份额前一日的基金资产净值
基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托
管人发送基金销售服务费划款指令，基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金
财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
销售服务费主要用于本基金持续销售以及基金份额持有人服务等各项费用。
上述“11.1基金费用的种类”中第5－11项费用，根据有关法规及相应协议规定，按
费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
11.3 不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
11.4 基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。基金
财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家
有关税收征收的规定代扣代缴。
11.5 与基金销售有关的费用
1、申购费用
本基金申购A类基金份额需缴纳申购费，C类基金份额不收取申购费用。本基金采用
金额申购方式，A类基金份额的申购费率如下表。投资者在一天之内如果有多笔申购，费率
按单笔分别计算。
申购金额（M） 申购费率
M＜100万元 0.50%
100万元≤M＜200万元 0.30%
200万元≤M＜500万元 0.15%
M≥500万元 每笔1000元
本基金的申购费用由A类基金份额的投资人承担，不列入基金资产，用于基金的市场
推广、销售、登记等各项费用。
申购费用的计算方法：
净申购金额=申购金额/（1＋申购费率），或净申购金额=申购金额-固定申购费金额
申购费用=申购金额－净申购金额，或申购费用=固定申购费金额
申购费用以人民币元为单位，计算结果保留到小数点后第2位，小数点后第3位开始舍
去，舍去部分归基金财产。
2、赎回费用
本基金A类基金份额的赎回费率按基金份额持有期限递减，费率如下表：
连续持有时间（N） 赎回费率
N＜7日 1.50%
7日≤N＜30日 0.10%
N≥30日 0
赎回费用的计算方法：赎回费用＝赎回份额×赎回受理当日A类基金份额净值×A类
基金份额赎回费率
赎回费用以人民币元为单位，计算结果保留到小数点后第2位，小数点后第3位开始舍
去，舍去部分归基金财产。
A类基金份额的赎回费用由赎回A类基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持
有人赎回A类基金份额时收取。对A类基金份额持有人收取的赎回费全额计入基金财产。
如法律法规对赎回费的强制性规定发生变动，本基金将依新法规进行修改，不需召开持
有人大会。
C类基金份额不收取认购、申购费，赎回费用如下：
连续持有时间（N） 赎回费率
N＜7日 1.50%
7日≤N＜30日 0.10%
N≥30日 0
赎回费用的计算方法：赎回费用＝赎回份额×赎回受理当日C类基金份额净值×C类
基金份额赎回费率
赎回费用以人民币元为单位，计算结果保留到小数点后第2位，小数点后第3位开始舍
去，舍去部分归基金财产。
C类基金份额的赎回费用由赎回C类基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有
人赎回C类基金份额时收取。对C类基金份额持有人收取的赎回费全额计入基金财产。如法
律法规对赎回费的强制性规定发生变动，本基金将依新法规进行修改，不需召开持有人大会。
3、转换费用
（1）各基金间转换的总费用包括转出基金的赎回费和申购补差费两部分。
（2）每笔转换申请的转出基金端，收取转出基金的赎回费，赎回费根据相关法律法规
及基金合同、招募说明书的规定收取，并根据上述规定按比例归入基金财产。
（3）每笔转换申请的转入基金端，从申购费率（费用）低向高的基金转换时，收取转
入基金与转出基金的申购费用差额；申购补差费用按照转入基金金额所对应的申购费率（费
用）档次进行补差计算。从申购费率（费用）高向低的基金转换时，不收取申购补差费用。
（4）基金转换采取单笔计算法，投资者当日多次转换的，单笔计算转换费用。
4、基金管理人官网交易平台交易
www.cmfchina.com网上交易，详细费率标准或费率标准的调整请查阅官网交易平台及
基金管理人公告。
5、基金管理人可以在法律法规允许的范围内、且对基金份额持有人无实质不利影响的
前提下调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》
的有关规定在规定媒介上公告。
6、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下，且对现有基金份
额持有人无实质性不利影响的前提下根据市场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展
基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可
以适当调低基金申购费率、赎回费率，并进行公告。
基金管理人可以针对特定投资人（如养老金客户等）开展费率优惠活动，届时将提前公
告。
7、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保
基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的
规定。
§12 对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作
管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》
及其它有关法律法规的要求，对本基金管理人于2019年10月31日刊登的本基金招募说明
书进行了更新，并根据本基金管理人在前次招募说明书刊登后本基金的投资经营活动进行
了内容补充和数据更新。
本次主要更新的内容如下：
1、更新了“重要提示”。
2、更新了“绪言”。
3、更新了“释义”。
4、更新了“基金管理人”。
5、更新了“相关服务机构”。
6、更新了“基金的募集”。
7、更新了“基金份额的申购、赎回及转换”。
8、更新了“基金资产的估值”。
9、更新了“基金的收益与分配”。
10、更新了“基金份额的登记”。
11、更新了“基金的会计和审计”。
12、更新了“基金的信息披露”。
13、更新了“基金合同的变更、终止与基金财产的清算”。
14、更新了“基金合同的内容摘要”。
15、更新了“基金托管协议的内容摘要”。
16、更新了“招募说明书的存放及查阅方式”。
招商基金管理有限公司
2020年8月19日