0元 0.00%
N ＜ 7天 1.50%
赎回费 7天 ≤ N ＜ 30天 0.50%
N ≥ 30天 0.00%
注：1、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额
时收取。不低于赎回费总额的25%应归基金财产，其余用于支付登记费和其他必要的手续费。
其中，对持续持有期少于7日的投资者收取的赎回费全额计入基金财产。
2、本基金C类份额申购份额的计算方式为：申购份额=申购金额÷申购当日C类基金份额净值。
3、本基金C类份额净赎回金额的计算方式为：赎回总金额=赎回份额×赎回当日C类基金份额
净值；赎回费用=赎回总金额×赎回费率;净赎回金额=赎回总金额-赎回费用。
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.60%
托管费 0.20%
销售服务费 0.30%
注： 本基金其他运作费用包括与基金相关的信息披露费用、会计师费、律师费等。本基金
交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真
阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
1、本基金的特定风险
本基金投资于信用等级为AA级或以上的中高等级非国家信用债券的比例不低于基金资
产的80%，因此无法完全规避市场利率风险，以及发债主体特别是企业债、公司债的发债主
体的信用质量变化造成的信用风险。本基金的投资范围包括中小企业私募债券，该券种具有
较高的流动性风险和信用风险，可能增加本基金总体风险水平。
2、本基金主要投资于固定收益类资产，影响证券价格波动的因素主要有：财政与货币
政策变化、宏观经济周期变化、利率和收益率曲线变化、通货膨胀风险、债券发行人的信用
风险、公司经营风险以及政治因素的变化等。
3、开放式基金共有的风险，如合规性风险、管理风险、操作风险、其他风险。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或
保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息
发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一
定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时
公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见国投瑞银基金管理有限公司官方网站［www.ubssdic.com］［客服电话：
400-880-6868］
《国投瑞银中高等级债券型证券投资基金基金合同》、
《国投瑞银中高等级债券型证券投资基金托管协议》、
《国投瑞银中高等级债券型证券投资基金招募说明书》
定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
基金份额净值
基金销售机构及联系方式
其他重要资料