国投瑞银创新动力混合型证券投资基金基金产品资料
概要
编制日期：2020年8月10日
送出日期：2020年8月25日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
121005
基金简称 国投瑞银创新动力混合 基金代码 121005（前端）
128005（后端）
国投瑞银基金管理有限中国光大银行股份有限
基金管理人 基金托管人
公司 公司
基金合同生效日 2006-11-15
基金类型 混合型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
开始担任本基金
2016-01-05
基金经理的日期
基金经理 孙文龙
证券从业日期 2010-07-07
基金合同生效后，基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值
低于5000万元的，基金管理人应当及时向中国证监会报告；如连续20
其他
个工作日出现上述情形的，基金管理人应当及时向中国证监会报告，
说明出现上述情况的原因以及解决方案。
二、基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
通过投资主要以创新为原动力的优质上市公司的股票，分享企业成长
投资目标
带来的超额回报，实现基金资产的长期稳定增值。
本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行
上市的股票、债券及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金
融工具。
本基金的投资组合比例为：股票组合投资占基金资产的60～95%；除
股票资产以外的其他资产投资占基金资产的5%-40%；其中现金及到期
日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中，上述现金
投资范围
不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。在股票投资方面，
本基金将采取筛选创新能力显著的优质企业股票的选股思路。80%以
上的非现金基金资产将投资于创新能力显著的优质企业。创新能力显
著的优质企业的特点是，以创新作为企业成长的原动力，通过自主研
发和消化吸收，在经营过程中逐渐形成不容易被竞争对手仿效的核心
竞争力，在市场中取得竞争优势，为公司创造高于竞争对手的市场份
额或高于行业平均水平的利润率，从而提升公司价值。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履
行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
1、战略资产配置：本基金以“自下而上”的股票精选为主。通过适
度调整类别资产具体配置比例，减少基金的系统性风险。
2、股票投资管理：本基金的股票投资决策，以自下而上的公司基本
面分析为主。本基金借鉴GEVS，以合适方法估计股票投资价值。构建
（及调整）模拟组合，进行风险管理与归因分析。
主要投资策略 3、债券投资管理：本基金借鉴UBS AM固定收益组合的管理方法，采
取“自上而下”的债券分析方法，确定债券模拟组合，并管理组合风
险。
4、权证投资策略：根据权证合理价值与其市场价格间的差幅即“估
值差价(Value Price)”以及权证合理价值对定价参数的敏感性，结
合标的股票合理价值考量，决策买入、持有或沽出权证。
业绩比较基准 沪深300指数收益率×80% +中债综合指数收益率×20%
本基金为混合型基金，属于预期风险收益较高的基金品种，其预期风
险和预期收益高于债券型基金，低于股票型基金。
根据2017年7月1日施行的《证券期货投资者适当性管理办法》，基金
风险收益特征 管理人和销售机构已对本基金重新进行风险评级，风险评级行为不改
变本基金的实质性风险收益特征，但由于风险等级分类标准的变化，
本基金的风险等级表述可能有相应变化，具体风险评级结果应以基金
管理人和销售机构提供的评级结果为准。
注：详见《国投瑞银创新动力混合型证券投资基金招募说明书》第八部分“基金的投资”。
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
投资组合资产配置图表
数据截止日期：2020-06-30
0.21% 固定收益投资
1.00% 其他资产
7.53% 银行存款和结算
备付金合计
91.26% 权益投资
(三) 最近十年基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
数据截止日期：2019-12-31
60.00%50.00%40.00%30.00%20.00%10.00%0.00%-10.00%-20.00%-30.00%
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019
净值增长率 1.64%- 20.69% 2.87% 7.50% 15.84% 33.84% -5.33% 4.62%- 17.19% 49.34%
业绩比较收益率 -8.17%- 20.26% 6.94% -3.72% 40.43% 7.38% -9.08% 16.36%- 19.78% 28.68%
注：基金的过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
（一） 基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
份额（S）或金额（M）
费用类型 收费方式/费率 备注
/持有期限（N）
M ＜ 100万元 1.50%
100万元 ≤ M ＜ 500万元 1.00%
申购费（前收费）
500万元 ≤ M ＜ 1,000万元 0.30%
M ≥ 1,000万元 2000元/笔
N ＜ 365天 1.80%
365天 ≤ N ＜ 730天 1.60%
申购费（后收费）
730天 ≤ N ＜ 1095天 0.50%
N ≥ 1095天 0.00%
N ＜ 7天 1.50%
7天 ≤ N ＜ 365天 0.50%
赎回费
365天 ≤ N ＜ 730天 0.25%
N ≥ 730天 0.00%
注：1、本基金的申购费用由基金申购人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推
广、销售、注册登记等各项费用。
2、本基金的赎回费用由基金份额持有人承担，在投资者赎回本基金份额时收取，扣除用于
市场推广、注册登记费和其他手续费后的余额归基金财产，赎回费归入基金财产的比例不得
低于法律法规或中国证监会规定的比例下限。其中，对持续持有期少于7日的投资者收取的
赎回费全额计入基金财产。
3、（1）本基金前端申购模式的申购份额计算方法如下：前端申购费用=申购金额×前端申购
费率/（1＋前端申购费率）；前端净申购金额＝申购金额－前端申购费用（注：对于1,000
万（含）以上的适用绝对费用数额的申购，前端净申购金额＝申购金额－前端申购费用）；
申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值；
（2）后端申购模式的申购份额计算方法如下：申购份额＝申购金额/申购当日基金份额净值。
4、（1）如果投资者在认购/申购时选择交纳前端认购/申购费用，则赎回金额的计算方法如
下：赎回金额＝赎回份额×赎回当日基金份额净值；赎回费用＝赎回金额×赎回费率；净赎
回金额=赎回金额-赎回费用。
（2）如果投资者在认购/申购时选择交纳后端认购/申购费，则赎回金额的计算方法如下： 赎
回金额＝赎回份额×赎回当日基金份额净值 ；后端认购/申购费用＝赎回份额×认购/申购
日基金份额净值×后端认/申购费率 ；赎回费用＝赎回金额×赎回费率；净赎回金额=赎回
金额-后端认购/申购费用-赎回费用。对于持有时间大于等于3年的投资者，后端认购费率为
0%。
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 1.50%
托管费 0.25%
注： 本基金其他运作费用包括与基金相关的信息披露费用、会计师费、律师费等。本基金
交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真
阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
1、本基金的特定风险
本基金作为积极型的股票基金，在投资理念上以企业的创新成长为出发点，通过严格的
评估流程构造投资组合。在具体投资管理中，可能会由于股票投资比例较高而带来较高的系
统性风险。鉴于我国股市目前仍处于发展阶段，仍具有波动性较大的特征，因而本基金管理
人在必要时将通过辅助性的类别资产配置，力求降低系统性风险。
2、开放式基金共有的风险：投资组合的风险（市场风险、信用风险及流动性风险）、合
规性风险、操作风险、其他风险。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或
保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息
发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一
定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时
公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见国投瑞银基金管理有限公司官方网站［www.ubssdic.com］［客服电话：
400-880-6868］
《国投瑞银创新动力混合型证券投资基金基金合同》、
《国投瑞银创新动力混合型证券投资基金托管协议》、
《国投瑞银创新动力混合型证券投资基金招募说明书》
定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
基金份额净值
基金销售机构及联系方式
其他重要资料