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民生加银高等级信用债债券型证券投资基金(民生加银高等级信用债债券E份额)基金产品资料概要(更新)

2020-08-27 06:45:25

编制日期:2020年8月14日

送出日期:2020年8月27日

本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。

作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称 民生加银高等级信用基金代码 000089

债债券

下属分级基金简称 民生加银高等级信用下属分级基金代码 000715

债债券E

基金管理人 民生加银基金管理有基金托管人 中国建设银行股份有限公司

限公司

基金合同生效日 2020-07-24 上市交易所及上市日期 - -

基金类型 债券型 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

开始担任本基金基金经2020-07-24

基金经理

理的日期 李文君

证券从业日期 2007-09-05

其他 《基金合同》生效后,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者

基金资产净值低于5000万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;

连续60个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并提出解

决方案,如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并召开基金

份额持有人大会进行表决。

注:民生加银高等级信用债债券型证券投资基金由民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金转型而

来,已于2020年7月24日生效。自2020年7月24日起,由原《民生加银家盈理财月度债券型证券投资基

金基金合同》修订而成的《民生加银高等级信用债债券型证券投资基金基金合同》生效,原《民生加

银家盈理财月度债券型证券投资基金基金合同》同日起失效。

二、基金投资与净值表现

(一)投资目标与投资策略

请投资者阅读《招募说明书》第九章基金的投资了解详细情况

投资目标 在综合考虑基金资产收益性、安全性和流动性的基础上,通过对高等级信用债积极

主动的投资管理,力争实现超过业绩比较基准的投资收益。

投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括债券(国债、金融债券、中

央银行票据、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券及超短期融资券、次级

债、政府机构债、地方政府债、可分离交易可转债的纯债部分)、资产支持证券、债

券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、现金等金融工具,以及法律法规或

中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。

本基金不投资于股票等权益类资产,也不投资于可转换债券(可分离交易可转债的

纯债部分除外)、可交换债券。

基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%,其中

投资于高等级信用债的比例不低于非现金基金资产的80%;本基金所指的高等级信用

债为信用评级在AAA(含)以上的信用债。保持现金或者到期日在一年以内的政府债

券投资比例合计不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证

金和应收申购款等。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序

后,可以将其纳入投资范围。

主要投资策略 本基金奉行“自上而下”和“自下而上”相结合的主动式投资管理理念,采用价值

分析方法,在分析和判断财政、货币、利率、通货膨胀等宏观经济运行指标的基础

上,自上而下确定和动态调整大类资产比例和债券的组合目标久期、期限结构配置

及类属配置;同时,采用“自下而上”的投资理念,在研究分析信用风险、流动性

风险、供求关系、收益率水平、税收水平等因素基础上,自下而上的精选个券,把

握固定收益类金融工具投资机会。

业绩比较基准 中债高信用等级债券财富指数

风险收益特征 本基金为债券型基金,其长期平均风险和预期收益率理论上低于股票型基金、混合

型基金,高于货币市场基金。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较

基准的比较图

-

三、投资本基金涉及的费用

(一)基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:

费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费备注

认购费 M≥0 0.0元/笔 -

申购费(前收费) M≥0 0.0元/笔 -

N

赎回费

N≥7日 0.0% -

(二)基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除:

费用类别 收费方式/年费率

管理费 - 0.30%

托管费 - 0.10%

销售服务费 - 0.25%

注:本基金《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用、会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费、

基金份额持有人大会费用以及交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。

四、风险揭示与重要提示

(一)风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一

证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,投资人购

买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。

基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术

风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个开放日基金的净赎回申

请超过上一日基金总份额的百分之十时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

本基金为债券型基金,其预期风险与预期收益高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基

金。

基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但不保证本基

金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管

理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的

“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自

行负担。

本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%,但在基金运作过程中因基

金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。法律法规或监管机构另有规定的,从其规定。

(二)重要提示

中国证监会对本基金募集的核准以及转型为本基金的变更注册 ,并不表明其对本基金的价值和收

益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定

盈利,也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更

的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及

时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

关于本基金的争议解决方式,请投资者关注本基金《基金合同》“争议的处理”部分。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站www.msjyfund.com.cn或拨打客户服务电话400-8888-388咨询。

1、基金合同、托管协议、招募说明书

2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3、基金份额净值

4、基金销售机构及联系方式

5、其他重要资料

六、其他情况说明

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