中银动态策略混合型证券投资基金基金产品资料概要
编制日期：2020年8月26日
送出日期：2020年8月28日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 中银策略混合 基金代码 163805
中国工商银行股份有限
基金管理人 中银基金管理有限公司 基金托管人
公司
基金合同生效日 2008-04-03
基金类型 混合型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
开始担任本基金
2019-09-18
基金经理的日期
基金经理 王帅
证券从业日期 2008-05-19
二、基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
通过运用“核心-卫星”投资策略，精选大盘蓝筹指标股和具备良好
成长性的股票，在控制相对市场风险的前提下，追求中长期的稳定增
值，在获取市场平均收益的基础上追求超额回报；
投资目标
通过基金资产在股票和债券之间的动态配置、以及基金股票资产在核
心组合和卫星组合之间的动态配置，在严格的投资纪律和风险管理的
约束下，谋求基金资产的稳定增值。
具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、各类有
价债券以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具。待金融衍生产
品推出后，本基金可以依照法律法规或监管机构的规定运用金融衍生
产品进行风险管理。
本基金股票资产的核心组合将投资于沪深300指数的成分股或备选成
份股，卫星组合的投资对象重点为经过数量模型筛选、严格基本面分
析和价值评估，并配合持续深入的跟踪调研的上市公司股票，这些公
司具备良好的产业前景、雄厚的企业竞争力、持续的增长潜力、稳健
投资范围
的财务品质、健康的公司治理结构等特征。
本基金投资组合中，股票投资的比例范围为基金资产的60%－95%；债
券、权证、资产支持证券、货币市场工具及国家证券监管机构允许基
金投资的其他金融工具占基金资产的比例范围为0－40%；其中现金或
者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5％，现金不
包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。持有权证的市值不超
过基金资产净值的3%。对于中国证监会允许投资的创新金融产品，将
依据有关法律法规进行投资管理。
主要投资策略 本基金采取自上而下的资产配置与自下而上的个股选择相结合的主
动投资管理策略，股票投资以核心-卫星投资策略作为总体策略，并
运用数量化模型辅助股票资产在核心组合和卫星组合的配置调整。股
票选择将运用量化的数量选股模型、并通过严谨的基本面分析和持续
深入的跟踪调研，评估公司的经营、财务、竞争力以及公司治理等综
合能力，精选兼具良好财务品质和持续盈利增长潜力的上市公司股
票。债券投资将深入分析宏观经济、货币政策和利率变化趋势以及不
同债券品种的收益率水平、流动性和信用风险等因素，以价值发现为
基础，力求获取高于业绩基准的投资回报。
业绩比较基准 沪深300指数×75% + 中证国债指数×25%
本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金与
风险收益特征 货币市场基金，低于股票型基金，属于中高预期收益和预期风险水平
的投资品种。
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
投资组合资产配置图表
数据截止日期：2020-06-30
0.40% 其他资产
4.61% 银行存款和结算
备付金合计
6.00% 固定收益投资
88.99% 权益投资
(三) 最近十年基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
数据截止日期：2019-12-31
80.00%60.00%40.00%20.00%0.00%-20.00%-40.00%
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019
净值增长率 6.19% -25.14% 12.06% 12.96% 26.67% 63.54% -14.44% 27.04% -28.58% 45.07%
业绩基准收益率 -8.39% -18.23% 6.86% -5.15% 39.13% 6.76% -7.59% 15.50% -18.06% 27.98%
注：基金的过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
（一） 基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
份额（S）或金额（M）
费用类型 收费方式/费率 备注
/持有期限（N）
M
100万元 ≤ M
申购费（前收费）
200万元 ≤ M
M ≥ 500万元 1000元/笔
场外份
N
额
场外份
7天 ≤ N
额
场外份
365天 ≤ N
额
赎回费
场外份
N ≥ 730天 0.00%
额
场内份
N
额
场内份
N ≥ 7天 0.50%
额
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 1.50%
托管费 0.25%
注： 本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金可能的面临的风险包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、管理风险
等。
投资者应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等法律文件，及时关注本公司出具的适
当性意见，各销售机构关于适当性的意见不必然一致，本公司的适当性匹配意见并不表明对
基金的风险和收益做出实质性判断或者保证。基金合同中关于基金风险收益特征与基金风险
等级因考虑因素不同而存在差异。投资者应了解基金的风险收益情况，结合自身投资目的、
期限、投资经验及风险承受能力谨慎决策并自行承担风险，不应采信不符合法律法规要求的
销售行为及违规宣传推介材料。
（二）重要提示
1.中国证监会对本基金募集的注册或核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质
性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨
慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资
者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
2.基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信
息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在
一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临
时公告等。
3.各方当事人同意，因本基金的《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争
议，如经友好协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲
裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力，仲裁
费由败诉方承担。《基金合同》受中国法律管辖。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[网址：www.bocim.com][客服电话：4008885566或
021-38834788]
1.基金合同、托管协议、招募说明书
2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3.基金份额净值
4.基金销售机构及联系方式
5.其他重要资料