英大现金宝货币市场基金
基金产品资料概要（更新）
编制日期：2020年8月20日
送出日期：2020年8月31日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 英大现金宝 基金代码 000912
下属分级基英大现金宝A 英大现金宝B
金的基金简
称
下属分级基000912 009744
金的基金代
码
基金管理人 英大基金管理有限公司 基金托管人 中国建设银行股份有限公司
基金合同生2014-12-10 上市交易所及上市- -
效日 日期
基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币
运作方式 契约型开放式 开放频率 每个开放日
开始担任本基金基2017-03-02
基金经理
金经理的日期 易祺坤
证券从业日期 2011-08-15
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
投资者可阅读本基金《招募说明书》”第九部分 基金的投资“了解详细情况。
投资目标 力求本金稳妥和基金资产高流动性的前提下，追求超过业绩比较基准的投资收益。
投资范围 1.现金；2.期限在一年以内（含一年）的银行定期存款、债券回购、中央银行票据、
同业存单；3.剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、
资产支持证券；4.中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场
工具。
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他产品，基金管理人在履行适当
的程序后，可以将其纳入投资范围。
主要投资策略 本基金投资策略将结合现金需求安排和货币市场利率预测，在保证基金资产安全性和
流动性的基础上，获取较高的收益。
业绩比较基准 同期7天通知存款利率（税后）
风险收益特征 本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的低风险品种，其预期收益和预期风险
均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。
（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表
注：数据来源：2020年二季度报告。
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图
-
注：1.英大现金宝B类于2020年6月19日增设。
2业绩表现截止日期2019年12月31日，基金过往业绩不代表未来表现。
3.数据来源于2015年-2019年年度报告，合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计算净值增长
率。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
申购费：货币市场基金不收取申购费。
赎回费：货币市场基金不收取赎回费。
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 按日计提 0.30%
托管费 按日计提 0.09%
英大现金宝A 按日计提 0.01% 销售服
务费 英大现金宝B 按日计提 0.25%
注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负、按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
1.本基金的特有风险
本基金投资于货币市场工具，可能面临较高流动性风险以及货币市场利率波动的系统性风险。货币
市场利率的波动会影响基金的再投资收益，并影响到基金资产公允价值的变动。同时为应对赎回进行资
产变现时，可能会由于货币市场工具交易量不足而面临流动性风险。
本基金采用摊余成本法进行基金资产估值，基金资产净值始终为 1.0 元。但是，当基金资产所投
资债券出现违约时，可能导致赎回开放日基金资产净值无法保证为 1.0 元，从而产生风险。
2.普通货币型证券投资基金共有的风险：系统性风险、非系统性风险、管理风险、流动性风险、其
他风险等。
（二）重要提示
1. 英大现金宝货币市场基金（以下简称“本基金”）于 2014 年9月4日经中国证监会证监许可
[2014]927 号文准予募集注册。本中国证监会对本基金募集的注册（核准），并不表明其对本基金的价
值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
2.基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，基金管理人不保
证基金一定盈利，也不保证最低收益。
3.基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
4.本基金的争议解决处理方式为仲裁。具体仲裁机构和仲裁地点详见本基金合同的具体约定。
5.基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及
时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[ 网址：www.ydamc.com ][ 客服电话：4008905288 ]
1.《英大现金宝货币市场基金基金合同》
《英大现金宝货币市场基金托管协议》
《英大现金宝货币市场基金招募说明书》
2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3.基金份额净值
4.基金销售机构及联系方式
5.其他重要资料
六、其他情况说明
无。