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英大现金宝货币市场基金基金产品资料概要(更新)

2020-08-31 08:56:53

英大现金宝货币市场基金

基金产品资料概要(更新)

编制日期:2020年8月20日

送出日期:2020年8月31日

本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。

作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称 英大现金宝 基金代码 000912

下属分级基英大现金宝A 英大现金宝B

金的基金简

下属分级基000912 009744

金的基金代

基金管理人 英大基金管理有限公司 基金托管人 中国建设银行股份有限公司

基金合同生2014-12-10 上市交易所及上市- -

效日 日期

基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币

运作方式 契约型开放式 开放频率 每个开放日

开始担任本基金基2017-03-02

基金经理

金经理的日期 易祺坤

证券从业日期 2011-08-15

二、基金投资与净值表现

(一)投资目标与投资策略

投资者可阅读本基金《招募说明书》”第九部分 基金的投资“了解详细情况。

投资目标 力求本金稳妥和基金资产高流动性的前提下,追求超过业绩比较基准的投资收益。

投资范围 1.现金;2.期限在一年以内(含一年)的银行定期存款、债券回购、中央银行票据、

同业存单;3.剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、

资产支持证券;4.中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场

工具。

如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他产品,基金管理人在履行适当

的程序后,可以将其纳入投资范围。

主要投资策略 本基金投资策略将结合现金需求安排和货币市场利率预测,在保证基金资产安全性和

流动性的基础上,获取较高的收益。

业绩比较基准 同期7天通知存款利率(税后)

风险收益特征 本基金为货币市场基金,属于证券投资基金中的低风险品种,其预期收益和预期风险

均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

注:数据来源:2020年二季度报告。

(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基

准的比较图

-

注:1.英大现金宝B类于2020年6月19日增设。

2业绩表现截止日期2019年12月31日,基金过往业绩不代表未来表现。

3.数据来源于2015年-2019年年度报告,合同生效当年不满完整自然年度的,按实际期限计算净值增长

率。

三、投资本基金涉及的费用

(一)基金销售相关费用

申购费:货币市场基金不收取申购费。

赎回费:货币市场基金不收取赎回费。

(二)基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除:

费用类别 收费方式/年费率

管理费 按日计提 0.30%

托管费 按日计提 0.09%

英大现金宝A 按日计提 0.01% 销售服

务费 英大现金宝B 按日计提 0.25%

注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负、按实际发生额从基金资产扣除。

四、风险揭示与重要提示

(一)风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

1.本基金的特有风险

本基金投资于货币市场工具,可能面临较高流动性风险以及货币市场利率波动的系统性风险。货币

市场利率的波动会影响基金的再投资收益,并影响到基金资产公允价值的变动。同时为应对赎回进行资

产变现时,可能会由于货币市场工具交易量不足而面临流动性风险。

本基金采用摊余成本法进行基金资产估值,基金资产净值始终为 1.0 元。但是,当基金资产所投

资债券出现违约时,可能导致赎回开放日基金资产净值无法保证为 1.0 元,从而产生风险。

2.普通货币型证券投资基金共有的风险:系统性风险、非系统性风险、管理风险、流动性风险、其

他风险等。

(二)重要提示

1. 英大现金宝货币市场基金(以下简称“本基金”)于 2014 年9月4日经中国证监会证监许可

[2014]927 号文准予募集注册。本中国证监会对本基金募集的注册(核准),并不表明其对本基金的价

值和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

2.基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,基金管理人不保

证基金一定盈利,也不保证最低收益。

3.基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

4.本基金的争议解决处理方式为仲裁。具体仲裁机构和仲裁地点详见本基金合同的具体约定。

5.基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变

更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及

时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站[ 网址:www.ydamc.com ][ 客服电话:4008905288 ]

1.《英大现金宝货币市场基金基金合同》

《英大现金宝货币市场基金托管协议》

《英大现金宝货币市场基金招募说明书》

2.定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3.基金份额净值

4.基金销售机构及联系方式

5.其他重要资料

六、其他情况说明

无。