国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金基金产品
资料概要
编制日期：2020年9月1日
送出日期：2020年9月3日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
国泰民裕进取灵活配置
基金简称 基金代码 006354
混合
中国民生银行股份有限
基金管理人 国泰基金管理有限公司 基金托管人
公司
基金合同生效日 -
基金类型 混合型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
开始担任本基金
-
基金经理的日期
基金经理 饶玉涵
证券从业日期 2010-07-01
《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满
200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定
其他
期报告中予以披露；连续50个工作日出现前述情形的，基金合同终止，
不需召开基金份额持有人大会。
二、基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
详见本基金招募说明书（更新）“第九部分 基金的投资”。
在严格控制组合风险并保持良好流动性的前提下，精选趋势向上的行
投资目标
业中具有真实业绩支撑的个股，谋求实现基金资产的长期稳健增值。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行
上市的股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股
票）、港股通标的股票、债券（包括国债、央行票据、金融债、企业
债、公司债、次级债、地方政府债券、政府支持机构债券、政府支持
债券、中期票据、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券、
短期融资券、超短期融资券）、资产支持证券、债券回购、银行存款、
同业存单、货币市场工具、股指期货、股票期权、国债期货以及法律
投资范围
法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监
会相关规定）。
基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的0%-95%，其中投资于
港股通标的股票的比例为基金股票资产的0-10%；每个交易日日终在
扣除股指期货合约、股票期权合约和国债期货合约需缴纳的交易保证
金后，本基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计
不低于基金资产净值的5%。其中，现金不包括结算备付金、存出保证
金和应收申购款等。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或变更投资比例
限制，基金管理人在履行适当程序后，可以相应调整本基金的投资范
围和投资比例规定。
1、大类资产配置策略；2、股票投资策略；3、港股通标的股票投资
主要投资策略 策略；4、债券投资策略；5、资产支持证券投资策略；6、股指期货
投资策略；7、股票期权投资策略；8、国债期货投资策略。
业绩比较基准 沪深300指数收益率×50%+中债综合指数收益率×50%
本基金为混合型基金，其预期风险和预期收益低于股票型基金，高于
债券型基金和货币市场基金，属于中等预期风险和预期收益的产品。
风险收益特征
本基金将投资港股通标的股票，会面临港股通机制下因投资环境、投
资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较
图
三、投资本基金涉及的费用
（一） 基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
份额（S）或金额（M）
费用类型 收费方式/费率 备注
/持有期限（N）
M
100万元 ≤ M
认购费
300万元 ≤ M
按笔收
M ≥ 500万元 1000元/笔
取
M
100万元 ≤ M
申购费（前收费）
300万元 ≤ M
按笔收
M ≥ 500万元 1000元/笔
取
N
7天 ≤ N
赎回费
30天 ≤ N
N ≥ 180天 0.00%
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 1.50%
托管费 0.20%
《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；《基金合同》
生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；基金
份额持有人大会费用；基金的证券/期货交易费用；基金的银行
其他费用
汇划费用；基金的开户费用、账户维护费用；因投资港股通标的
股票而产生的各项合理费用；按照国家有关规定和《基金合同》
约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
注： 本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的招募说明书（更新）等销售文件。
本基金面临的主要风险有系统性风险、非系统性风险、流动性风险、运作管理风险、法
律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可能不一致的风险、本基金
特定风险及其他风险等。
本基金特定风险：
1、本基金为混合型基金，因此股市、债市的变化将影响到本基金的业绩表现。本基金
管理人将发挥专业研究优势，加强对市场、上市公司基本面和固定收益类产品的深入研究，
持续优化组合配置，以控制特定风险。
2、本基金将投资港股通标的股票，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场
制度以及交易规则等差异带来的特有风险。
（1）港股通额度限制带来的风险
现行的港股通规则，对港股通设有每日额度上限；本基金可能因为港股通市场每日额度
不足，面临不能通过港股通进行买入交易的风险。如果未来港股通相关业务规则发生变化，
以新的业务规则为准。
（2）汇率风险
本基金投资港股通标的股票面临汇率风险，汇率波动可能对基金投资收益造成影响。
（3）境外市场的风险
本基金投资内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定范围内的香港联合
交易所有限公司上市的股票，投资将受到香港市场宏观经济运行情况、货币政策、财政政策、
产业政策、交易规则、结算、托管以及其他运作风险等多种因素的影响，上述因素的波动和
变化可能会使基金资产面临潜在风险。
（4）本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产
投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股，存在不对港股进
行投资的可能。
3、本基金可投资股指期货，需承受投资股指期货带来的市场风险、信用风险、流动性
风险、操作风险和法律风险等。由于股指期货通常具有杠杆效应，价格波动比标的工具更为
剧烈。并且由于股指期货定价复杂，不适当的估值可能使基金资产面临损失风险。股指期货
采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠杆性，当出现不利行情时，股价指数微小的变
动就可能会使投资人权益遭受较大损失。股指期货采用每日无负债结算制度，如果没有在规
定的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓，可能给投资人带来损失。
4、本基金可投资国债期货，可能面临市场风险、基差风险、流动性风险。市场风险是
因期货市场价格波动使所持有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市场的特有
风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利效果，使之发生意外
损益的风险。
5、本基金可投资股票期权，股票期权的风险主要包括市场风险、管理风险、流动性风
险、操作风险等，由此可能对本基金的净值产生影响。
6、本基金的投资范围包括资产支持证券，它是一种债券性质的金融工具，其向投资者
支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债券不同，资产支持
证券不是对某一经营实体的利益要求权，而是对基础资产池所产生的现金流和剩余权益的要
求权，是一种以资产信用为支持的证券。资产支持证券存在信用风险、利率风险、流动性风
险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等。
7、基金合同提前终止的风险
《基金合同》生效后，连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金
资产净值低于5000万元情形的，本基金将根据基金合同的约定进行基金财产清算并终止，
而无需召开基金份额持有人大会。基金份额持有人可能面临基金合同提前终止的风险。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益做
出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，应经友好协商解决，如经
友好协商未能解决的，则任何一方有权按《基金合同》的约定提交仲裁，仲裁机构见《基金
合同》。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息
发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一
定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时
公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站www.gtfund.com或咨询客服电话：400-888-8688
1、基金合同、托管协议、招募说明书及更新
2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料