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中加安瑞平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金产品资料概要更新

2020-09-04 08:51:58

中加安瑞平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金产品资料概要更新

编制日期:2020年08月31日

送出日期:2020年09月01日

本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。

作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、 产品概况

基金简称 中加安瑞平衡养老三年 基金代码 008930

基金管理人 中加基金管理有限公司 基金托管人 中国工商银行股份有限公司

基金合同生效日 2020年08月27日 上市交易所及上市日期

基金类型 基金中基金 交易币种 人民币

运作方式 其他开放式 开放频率 最短持有期三年

基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期

郭智 2020年08月27日 2005年07月01日

二、 基金投资与净值表现

(一)投资目标与投资策略

投资目标 本基金采用成熟稳健的资产配置策略,优选基金投资组合,控制基金下行风险,追求基金长期稳健增值。

投资范围 本基金的投资范围包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金(含 QDII 基金)、香港互认基金、国内依法发行上市的股票(包括创业板、中小板以及其他依法发行上市的股票)、国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期公司债、次级债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券、可交换债券、同业存单、资产支持证券、债券回购、银行存款及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 本基金投资于经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基金的资产比例不低于基金资产的80%;本基金的权益类资产投资比例中枢为50%,股票、股票型基金、混合型基金等权益类资产投资合计占基金资产的比例为40%-55%,投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金 ETF)等品种的比例合计原则上不超过60%。其中,计入上述权益类资产的混合型基金需符合下列两个条件之一:1、基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产50%的混合型

基金;2、根据基金披露的定期报告,最近四个季度中任一季度股票资产占基金资产比例均不低于50%的混合型基金。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。

主要投资策略 作为一只服务于投资者养老需求的基金,本基金定位为平衡型的目标风险策略基金,通过均衡配置于权益类和固定收益类资产来获取养老资金的长期稳健增值。主要投资策略有:1、资产配置策略;2、基金投资策略;3、股票投资策略;4、债券投资策略;5、同业存单投资策略;6、资产支持证券投资策略;7、证券公司短期公司债券投资策略;8、可转换债券投资策略;9、现金管理策略。

业绩比较基准 中证综合债指数收益率*50%+中证800指数收益率*50%

风险收益特征 本基金为混合型基金中基金,理论上其预期风险与预期收益水平低于股票型基金、股票型基金中基金,高于债券型基金、货币市场基金、债券型基金中基金、货币型基金中基金。同时,本基金为目标风险系列基金中基金中风险收益特征相对平衡的基金。

注:详见《中加安瑞平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说

明书》第九部分"基金的投资"。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

三、 投资本基金涉及的费用

(一)基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:

费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注

申购费(前收费) M 1.20%

100万≤M 0.50%

300万≤M 0.30%

500万≤M 1000.00元/笔

赎回费 本基金不收取赎回费

(二)基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除:

费用类别 收费方式/年费率

管理费 0.90%

托管费 0.15%

其他费用 会计费、律师费、审计费等

注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。

四、 风险揭示与重要提示

(一)风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。

投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

1、本基金的特定风险

(1)本基金对投资者认购或申购的每份基金份额设定三年(一年按365天计算)最短

持有期限,在最短持有期限内,基金管理人对投资者的相应基金份额不办理赎回业务。因此,

对于基金份额持有人而言,存在投资本基金后,三年内无法赎回的风险。

(2)本基金为养老目标基金,致力于满足投资者的养老资金理财需求,但养老目标基

金并不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺,存在投资者承担亏损的可能性。

(3)本基金为平衡型目标风险策略基金,为养老目标风险系列基金中基金产品中风险

收益特征相对平衡的基金。由于销售机构(包括基金管理人直销机构和其他销售机构)的基

金产品“风险等级评价”与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不同,投资人在购

买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。

(4)本基金投资范围包括基金、股票、债券、同业存单、资产支持证券、债券回购、

银行存款等金融工具。因此股市、债市的变化以及本基金所持有的基金的业绩表现、持有基

金的基金管理人水平等因素将影响到本基金的基金业绩表现。

(5)本基金除了承担投资其他基金的管理费、托管费和销售费用外,还须承担本基金

本身的管理费、托管费和销售费用,因此,本基金最终获取的回报与直接投资于其他基金获

取的回报存在差异。

(6)本基金的投资范围包括QDII基金、香港互认基金,因此将面临海外市场风险、汇

率风险、政治管制风险。

(7)由于投资于不同基金管理人所发行的基金,基金管理人在选择基金构建组合的时

候,在很大程度上依靠了基金的过往信息。但基金的过往业绩和表现并不能代表基金的将来

业绩和表现,其中存在一定的风险。此外还可能产生信息透明度不足的风险。

(8)本基金投资资产支持类证券,由于资产支持证券一般都针对特定机构投资人发行,

且仅在特定机构投资人范围内流通转让,该品种的流动性较差,且抵押资产的流动性较差,

因此,持有资产支持证券可能给组合资产净值带来一定的风险。

(9)基金合同生效之日起三年后的对应日,若基金资产净值低于两亿元,基金合同自

动终止,且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。基金份额持有人将可能面

临基金合同自动终止的风险。

2、本基金的其他风险主要包括:市场风险(主要包括:政策风险、经济周期风险、利

率风险、购买力风险、债券收益率曲线变动的风险、再投资风险、上市公司经营风险)、管

理风险、信用风险、流动性风险、操作和技术风险、合规性风险、模型风险和其他风险。

(二)重要提示

中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断

或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保

证基金一定盈利,也不保证最低收益。

五、 其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站:www.bobbns.com、电话:400-00-95526

1、基金合同、托管协议、招募说明书

2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3、基金份额净值

4、基金销售机构及联系方式

5、其他重要资料

六、 其他情况说明

无。