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国投瑞银价值成长一年持有期混合型证券投资基金(国投瑞银价值成长一年持有混合C)基金产品资料概要

2020-11-05 06:42:57

国投瑞银价值成长一年持有期混合型证券投资基金

(国投瑞银价值成长一年持有混合C)基金产品资料概

编制日期:2020年11月3日

送出日期:2020年11月5日

本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。

作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

国投瑞银价值成长一年

基金简称 基金代码 010423

持有混合

国投瑞银价值成长一年

下属基金简称 下属基金代码 010424

持有混合C

国投瑞银基金管理有限

基金管理人 基金托管人 中国银行股份有限公司

公司

基金合同生效日 -

基金类型 混合型 交易币种 人民币

每个开放日,在最短持有

期到期日(不含该日)前,

运作方式 其他开放式 开放频率

基金份额持有人不能提

出赎回申请

开始担任本基金

-

基金经理的日期

基金经理 孙文龙

证券从业日期 2010-07-07

《基金合同》生效后,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满

200人或者基金资产净值低于5000万元情形的,基金管理人应当在定

期报告中予以披露;连续50个工作日出现前述情形的,本基金合同将

其他

终止并进行基金财产清算,且无需召开基金份额持有人大会,同时基

金管理人应履行相关的监管报告和信息披露程序。法律法规或中国证

监会另有规定时,从其规定。

注:对于每份基金份额,最短持有期指基金合同生效日(对认购份额而言)、基金份额申购

确认日(对申购份额而言)或基金份额转换转入确认日(对转换转入份额而言)起(即最短

持有期起始日),至基金合同生效日、基金份额申购确认日或基金份额转换转入确认日1年

后的年度对日的前一日(不含对日)。

二、基金投资与净值表现

(一) 投资目标与投资策略

在严格控制风险的前提下,本基金通过股票与债券等资产的合理配

投资目标 置,并精选估值合理且具有成长性的上市公司股票进行投资,力争基

金资产的持续稳健增值。

投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法上市

的股票(包括主板、中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资

的股票)、港股通标的股票、债券(包括国债、央行票据、金融债、

企业债、公司债、可转债(含可分离交易可转换债券)、可交换债券、

次级债、短期融资券、超短期融资券、中期票据等)、资产支持证券、

债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、股指期货以及法律

法规或中国证监会允许基金投资的其它金融工具(但须符合中国证监

会的相关规定)。

本基金股票投资占基金资产的比例为60%–95%,其中,投资于港股通

标的股票的比例不得超过股票资产的50%;每个交易日日终在扣除股

指期货合约需缴纳的交易保证金后,现金或到期日在一年以内的政府

债券不低于基金资产净值的5%,其中,上述现金不包括结算备付金、

存出保证金、应收申购款等。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履

行适当程序后,可以将其纳入投资范围。

1、类别资产配置:本基金根据各类资产的市场趋势和预期收益风险

的比较判别,对股票(包括A股和港股通标的股票)、债券及货币市

场工具等各资产类别的配置比例进行动态调整,以期在投资中达到风

险和收益的优化平衡。

2、股票投资管理:本基金将采用行业配置和个股精选相结合的方法

进行股票投资。同时,本基金将根据政策因素、宏观因素、估值因素、

市场因素等方面的指标,在本合同约定的投资比例范围内适时调整国

内A 股和香港(港股通标的股票)两地股票配置比例。

3、债券投资管理:本基金采取“自上而下”的债券投资策略,深入

分析宏观经济、货币政策和利率变化趋势以及不同债券品种的收益率

水平、流动性和信用风险等因素,以价值发现为基础,采取久期策略、

主要投资策略 收益率曲线策略、类别选择策略、个券选择策略等构建债券投资组合,

并管理组合风险。

4、可转换债券投资管理:本基金将着重于对可转换债券对应的基础

股票进行分析与研究,同时兼顾其债券价值和转换期权价值。

5、可交换债券投资管理:本基金将结合对可交换债券的纯债部分价

值以及对目标公司的股票价值的综合评估,选择具有较高投资价值的

可交换债券进行投资。

6、股指期货投资管理:本基金在注重风险管理的前提下,以套期保

值为目的,适度运用股指期货。本基金利用股指期货流动性好、交易

成本低和杠杆操作等特点,提高投资组合的运作效率。

7、资产支持证券投资管理:本基金将在基本面分析和债券市场宏观

分析的基础上,以数量化模型确定其内在价值。

中证800指数收益率×60%+中证港股通综合指数收益率×20%+中债综

业绩比较基准

合指数收益率×20%

本基金为混合型基金,其预期风险和预期收益高于债券型基金和货币

风险收益特征 市场基金,低于股票型基金。本基金如果投资港股通标的股票,需承

担汇率风险以及境外市场的风险。

注:详见《国投瑞银价值成长一年持有期混合型证券投资基金招募说明书》第九部分“基金

的投资”。

(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表

投资组合资产配置图表

(三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较

三、投资本基金涉及的费用

(一) 基金销售相关费用

注:1、本基金的最短持有期为1年,在最短持有期到期日(不含该日)前,基金份额持有人

不能提出赎回申请,持有满1年后赎回不收取赎回费用。

2、本基金C类基金份额的认购份额计算方式为:认购份额=(认购金额+认购资金产生的利息)

÷基金份额初始面值。

3、本基金C类基金份额的申购份额计算方式为:申购份额=申购金额÷申购当日的C类基金份

额净值。

4、本基金C类基金份额的赎回金额计算方式为:赎回总金额=赎回份额×赎回当日C类基金份

额的基金份额净值;赎回费用=赎回总金额×赎回费率;净赎回金额=赎回总金额-赎回费用。

认购费:

本基金C类基金份额不收取认购费用。

申购费:

本基金C类基金份额不收取申购费用。

赎回费:

本基金持有满1年后赎回不收取赎回费用。

(二)基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除:

费用类别 收费方式/年费率

管理费 1.50%

托管费 0.25%

销售服务费 0.40%

注: 本基金其他运作费用包括与基金相关的信息披露费用、会计师费、律师费等。本基金

交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。

四、风险揭示与重要提示

(一)风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。投资有风险,投资者购买基金时应认真

阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

1、本基金的特定风险

本基金在类别资产配置中,可能受到经济周期、市场环境、公司治理、制度建设等因素

的不同影响,导致资产配置偏离最优化,这可能为基金投资绩效带来风险。

(1)港股投资风险

本基金可投资于港股通标的股票,从而面临相应的风险。

1)港股通机制相关风险

港股通在市场准入、投资额度、可投资对象、交易税费等方面都有一定的限制,而且此

类限制可能会不断调整,这些限制因素及其变化可能对本基金进入或退出当地市场造成障碍,

从而对投资收益以及正常的申购赎回产生直接或间接的影响。例如,港股通业务存在每日额

度限制,在额度不足的情况下,本基金将面临不能通过港股通进行买入交易或交易失败的风

险。

2)汇率风险

本基金以人民币销售与结算,港币相对于人民币的汇率变化将会影响本基金港股投资部

分的资产价值,从而导致基金资产面临潜在风险;也就是说,本基金在境外取得的港币计价

的投资收益可能会因为人民币升值被部分侵蚀,带来汇率风险。

3)境外市场风险

a、税务风险

香港地区在税务方面的法律法规与境内存在一定差异,基金投资香港市场可能会就股息、

利息、资本利得等收益向当地税务机构缴纳税金,该行为可能会使基金收益受到一定影响。

此外,香港地区的税收规定可能发生变化,或者实施具有追溯力的修订,可能导致本基金向

香港地区缴纳在基金销售、估值或者出售投资当日并未预计的额外税项。

b、市场风险

基金投资于港股的部分将受到香港市场宏观经济运行情况、产业景气循环周期、货币政

策、财政政策、产业政策等多种因素的影响,上述因素的波动和变化可能会使基金资产面临

潜在风险。此外,香港证券市场对于负面的特定事件、特有的政治因素、法律法规、市场状

况、经济发展趋势的反应较A股证券市场可能有诸多不同,从而带来市场风险的增加。

c、交易风险

香港市场在交易规则、交易时间、清算交收安排等交易制度方面有别于A股市场, 可能

会给本基金投资带来特殊交易风险,包括但不限于无法及时捕捉相关投资机会或规避投资风

险、净值波动幅度增大以及更高的操作风险等。

(2)本基金的投资范围包括资产支持证券,若所投资的资产支持证券之债务人出现违

约,或在交易过程中发生交收违约,或由于资产支持证券信用质量降低导致证券价格下降,

有可能给造成基金财产损失。另外,受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响,资产

支持证券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出,存在一定的流动性风险。

(3)股指期货等金融衍生品投资风险

金融衍生品是一种金融合约,其价值取决于一种或多种基础资产或指数,其评价主要源

自于对挂钩资产的价格与价格波动的预期。投资于衍生品需承受市场风险、信用风险、流动

性风险、操作风险和法律风险等。由于衍生品通常具有杠杆效应,价格波动比标的工具更为

剧烈,有时候比投资标的资产要承担更高的风险。并且由于衍生品定价相当复杂,不适当的

估值有可能使基金资产面临损失风险。

股指期货采用保证金交易制度,由于保证金交易具有杠杆性,当出现不利行情时,股价

指数微小的变动就可能会使投资者权益遭受较大损失。股指期货采用每日无负债结算制度,

如果没有在规定的时间内补足保证金,按规定将被强制平仓,可能给投资带来重大损失。

(4)基金合同生效后,连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金

资产净值低于5000万元情形的,基金合同将终止,并根据基金合同的约定进行基金财产清

算,无需召开基金份额持有人大会。

(5)本基金的最短持有期为1年,在最短持有期到期日(不含该日)前,基金份额持

有人不能提出赎回和转换转出申请。

2、投资组合的风险

本基金的证券投资组合所面临的风险主要包括市场风险、信用风险及流动性风险。

3、启用侧袋机制的风险

当本基金启用侧袋机制时,实施侧袋机制期间,侧袋账户份额将停止披露基金份额净值,

并不得办理申购、赎回和转换。因特定资产的变现时间具有不确定性,最终变现价格也具有

不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值,基金份额持有人可能因此

面临损失。

4、开放式基金共有的风险:如合规性风险、管理风险、操作风险、其他风险。

(二)重要提示

中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或

保证,也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证

基金一定盈利,也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息

发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一

定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时

公告等。

五、其他资料查询方式

以下资料详见国投瑞银基金管理有限公司官方网站[www.ubssdic.com][客服电话:

400-880-6868]

《国投瑞银价值成长一年持有期混合型证券投资基金基金合同》、

《国投瑞银价值成长一年持有期混合型证券投资基金托管协议》、

《国投瑞银价值成长一年持有期混合型证券投资基金招募说明书》

定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告

基金份额净值

基金销售机构及联系方式

其他重要资料