农银汇理永乐 3 个月持有期混合型基金中基金（FOF）
基金产品资料概要更新
编制日期： 2022 年 6 月 20 日
送出日期： 2022 年 6 月 29 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况
基金简称 农银永乐 3 月持有（FOF） 基金代码 009185
基金管理人 农银汇理基金管理有限公
司 基金托管人 上海浦东发展银行股份有 限公司
基金合同生效日 2020 年 6 月 24 日 上市交易所及上市日
期 -
基金类型 基金中基金 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 3 个月持有期
基金经理 叶忻
开始担任本基金基金
经理的日期 2020 年 6 月 24 日
证券从业日期 2009 年 10 月 20 日
二、 基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
投资目标 本基金是基金中基金，通过大类资产配置，灵活投资于多种具有不同风险收益特征的
基金，寻求基金资产的长期稳健增值。
投资范围
本基金的投资范围包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金（含 QDII 基
金、香港互认基金）、国内依法发行上市的股票（包含主板、中小板、创业板及其他经
中国证监会核准、注册上市的股票）、债券（包括国债、央行票据、金融债券、企业债
券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债、
政府支持债券、地方政府债、可转换债券、可交换债券等）、资产支持证券、债券回购、
银行存款、同业存单以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符
合中国证监会相关规定)。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围。
本基金的投资组合比例为：投资于证券投资基金（含 QDII 基金、香港互认基金）的比
例不低于基金资产的 80%，其中，投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金
（含商品期货基金和黄金 ETF）占基金资产的比例为 0%-40%。每个交易日日终应当保
持现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现金不包
括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
若法律法规的相关规定发生变更或监管机构允许，本基金管理人在履行适当程序后，
可对上述资产配置比例进行调整。农银汇理永乐 3 个月持有期混合型基金中基金（FOF）基金产品资料概要更新
第 2 页 共 4 页
主要投资策略
资产配置策略：以宏观经济分析为重点，基于经济结构调整过程中相关政策与法规的
变化、证券市场环境、金融市场 利率变化、经济运行周期、投资者情绪以及证券市
场不同类别资产的估值及风险 收益状况等，判断宏观经济发展趋势、政策导向和证
券市场的未来发展趋势，确定和构造合适的资产配置比例。基金选择策略：采用定量
分析和定性分析相结合的方法对基金进行选择。
业绩比较基准 25%×沪深 300 指数收益率+75%×中证全债指数收益率
风险收益特征 本基金为混合型基金中基金，理论上其预期风险与预期收益水平低于股票型基金，高
于债券型基金和货币市场基金。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
注:业绩表现截止日期 2021 年 12 月 31 日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、 投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
费用类型 份额（S）或金额（M）
/持有期限（N） 收费方式/费率 备注农银汇理永乐 3 个月持有期混合型基金中基金（FOF）基金产品资料概要更新
第 3 页 共 4 页
申购费
（前收费）
M<500,000 0.8% -
500,000>=M<1,000,000 0.5% -
1,000,000>=M<5,000,000 0.3% -
5,000,000>=M 1,000 元/笔 -
赎回费 - 0%
普通投资群体
基金份额持有
人持有基金份
额的期限最短
为 3 个月,本基
金不收取赎回
费用。
注:通过本公司直销中心柜台申购本基金的养老金客户适用的申购费率为对应申购金额所适用的原申购费
率的 10%；申购费率为固定金额的，则按原费率执行，不再享有费率折扣。
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 1.20%
托管费 0.25%
四、 风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金为混合型基金中基金，理论上其预期风险与预期收益水平低于股票型基金，高于债券型基金和货
币市场基金。本基金所面临的投资组合风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险和特定风险等。除投
资组合风险以外，本基金还面临操作风险、管理风险、道德风险和合法合规风险等一系列风险。
本基金基金合同约定了基金份额最短持有期限，在最短持有期限内，您将面临因不能赎回或卖出基金份额而
出现的流动性约束。
(二)重要提示
本基金的募集申请经中国证监会 2020 年 2 月 19 日证监许可【2020】 285 号文注册。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证券监督管理委员会（以下简
称“中国证监会”）注册。中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景做
出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金主要投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的证券投资基金，基金净值会因为其投资所涉
及证券市场、所投资的基金的基金份额净值波动等因素产生波动，投资者根据所持有份额享受基金的收益，
但同时也要承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素变化对证券
价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券/基金特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎
回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，某一基金的特定风险
等。本基金为混合型基金中基金，理论上其预期风险与预期收益水平低于股票型基金，高于债券型基金和货
币市场基金。投资有风险，投资者认购（申购）基金时应认真阅读本基金的招募说明书、基金合同、基金产
品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。
《基金合同》生效后，连续 50 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万
元的，基金管理人应当终止《基金合同》，并按照《基金合同》的约定程序进行清算，无需召开基金份额持
有人大会。故投资者将面临基金合同可能终止的不确定性风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不农银汇理永乐 3 个月持有期混合型基金中基金（FOF）基金产品资料概要更新
第 4 页 共 4 页
保证最低收益。本基金的过往业绩不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本
基金业绩表现的保证。
基金管理人提醒投资人注意基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变
化引致的投资风险，由投资人自行负担。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管
理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金
的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、 其他资料查询方式
招募说明书在编制完成后，将存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地，供公众查阅。投资人在支
付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。投资者也可在基金管理人指定的网站上进行查
阅。
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。