万家3-5年政策性金融债纯债债券型证券投资基金
基金产品资料概要（更新）
编制日期：2022年09月01日
送出日期：2022年09月08日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况
基金简称 万家3-5年政金债 基金代码 519208
下属基金简称 万家3-5年政金债A 下属基金交易代码 519208
下属基金简称 万家3-5年政金债C 下属基金交易代码 519209
基金管理人 万家基金管理有限公司 基金托管人 招商银行股份有限公司
上市交易所及上市日
基金合同生效日 2019年6月18日 -
期
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每日
开始担任本基金基金
2021年8月28日
经理的日期 基金经理 段博卿
证券从业日期 2017年2月3日
本基金于2019年6月18日由
其他 转型情况 万家年年恒祥定期开放债券型
证券投资基金转型而来。
二、 基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
请投资者阅读《招募说明书》第九部分了解详细情况
投资目标 在谨慎投资的前提下，本基金力争获取高于业绩比较基准的投资收益。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的国家债券、
政策性金融债券、中央银行票据、债券回购和银行存款等资产以及法律法规或中国证监
会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
本基金不投资于股票、权证等资产，也不投资于可转换债券、可交换债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可
投资范围
以将其纳入投资范围。
本基金所指的政策性金融债券为国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行发
行的金融债券。
基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80％，其中投资于
剩余期限为2.5-5年的政策性金融债券的比例不低于非现金基金资产的80%；持有现金
或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的5%。其中，现金类资
产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
1、资产配置策略；2、利率预期策略；3、期限结构配置策略；4、属类配置策略；5、
主要投资策略
债券品种选择策略；6、其他。
业绩比较基准 中证政策性金融债3-5年指数收益率
本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率理论上低于股票型基金、混合型基
风险收益特征
金，高于货币市场基金。
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
注：业绩表现截止日期2021年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、 投资本基金涉及的费用
(一) 基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
万家3-5年政金债A
费用类型 份额（S）或金额（M） /持有期限（N） 收费方式/费率 备注
申购费 （前收费） M＜1,000,000 0.60% 其他投资者
M＜1,000,000 0.06% 特定投资者群体
1,000,000≤M＜3,000,000 0.03% 特定投资者群体
1,000,000≤M＜3,000,000 0.30% 其他投资者
3,000,000≤M＜5,000,000 0.10% 其他投资者
3,000,000≤M＜5,000,000 0.01% 特定投资者群体
M≥5,000,000 1,000元/笔 其他投资者
M≥5,000,000 1,000元/笔 特定投资者群体
赎回费 N＜7日 1.50% -
7日≤N＜30日 1.00% -
N≥30日 0.00% -
万家3-5年政金债C
费用类型 份额（S）或金额（M） /持有期限（N） 收费方式/费率
赎回费 N＜7日 1.50%
7日≤N＜30日 1.00%
N≥30日 0
申购费
本基金C类基金份额不收取申购费。
(二) 基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.30%
托管费 0.10%
销售服务费 万家3-5年政金债C 0.20%
注：本基金A类份额不收取销售服务费。
本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，以及《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师
费、诉讼费和仲裁费和持有人大会费用等，按实际发生额从基金资产扣除。
四、 风险揭示与重要提示
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率理论上低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场
基金。
投资本基金可能遇到的风险包括：证券市场整体环境引发的系统性风险；个别证券特有的非系统性风险；
大量赎回或暴跌导致的流动性风险；基金投资过程中产生的操作风险；因交收违约和投资债券引发的信用
风险；基金投资回报可能低于业绩比较基准的风险等。
启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时拥有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋
账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能
大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。
(二) 重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表
明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持
有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金
管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取
基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
根据基金合同的解决争议条款，与《基金合同》有关的争议，当事人未能经友好协商解决的，应选择提交
仲裁。
五、 其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[网址：www.wjasset.com][客服电话:400-888-0800]
基金合同、托管协议、招募说明书
定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
基金份额净值
基金销售机构及联系方式
其他重要资料