海富通平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书(2023年第2号)

海富通平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金

（FOF）更新招募说明书

(2023年第2号)

基金管理人：海富通基金管理有限公司

基金托管人：中国工商银行股份有限公司

重要提示

本基金经2019年6月20日中国证券监督委员会证监许可[2019]1092号文

准予募集注册。本基金的基金合同于2020年2月19日正式生效。本基金类型为

契约型开放式。

本招募说明书是对原《海富通平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中

基金（FOF）招募说明书》的更新，原招募说明书与本招募说明书不一致的，以

本招募说明书为准。基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招

募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对

本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，

但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。

本基金直接或间接投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产

生波动。投资有风险，投资者申购本基金时应认真阅读本招募说明书、基金合同、

基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征，自主

判断基金的投资价值，自主做出投资决策，并承担基金投资中出现的各类风险。

基金投资中的风险包括因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形

成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资者连续大量赎回

基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，

基金投资过程中产生的操作风险，因交收违约和投资债券引发的信用风险，基金

投资对象与投资策略引致的特有风险，等等。本基金的特定风险详见招募说明书

“风险揭示”章节。

本基金可投资公开募集基础设施证券投资基金，可能面临以下风险：基金价

格波动风险、基础设施项目运营风险、基金份额交易价格折溢价风险、流动性风

险、政策调整风险、利益冲突风险、估值风险、市场风险和终止上市的风险等。

本基金为采用目标风险策略的养老目标基金，风险等级为平衡型；本基金投

资权益类资产的基准配置比例为50%。因本基金投资子基金时，对子基金的股票

持仓无法实时监控，由此可能面临穿透子基金之后，本基金实际股票仓位超过

50%的风险。本基金的预期收益和风险水平低于股票型基金、股票型FOF，高于

债券型基金、货币市场基金、债券型FOF与货币型FOF。

投资者应充分考虑自身的风险承受能力，并对于申购基金的意愿、时机、数

量等投资行为作出独立决策。

基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也

不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”

原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，

由投资者自行负责。

本基金单一投资者（基金管理人或其高级管理人员、基金经理作为发起资金

提供方的除外）持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但在基金

运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。

“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺，且本基金不保

本，可能发生亏损。

本基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露

办法》实施之日起一年后开始执行。

若通过个人养老金资金账户购买本基金Y类基金份额，Y类基金份额的赎回

等款项将转入个人养老金资金账户，投资人未达到领取基本养老金年龄或者政策

规定的其他领取条件时不可领取个人养老金；个人养老金投资基金业务具有自愿

参加、自主选择、自担风险等业务属性；个人养老金参加人每年缴纳个人养老金

额度上限为12000元，参加人每年缴费不得超过该缴费额度上限；个人养老金实

行个人账户制，缴费完全由参加人个人承担，按照国家有关规定享受税收优惠政

策。

本招募说明书所载内容截止日为2023年7月20日,有关财务数据和净值表

现截止日为2022年9月30日。

本招募说明书所载的财务数据未经审计。

目录

第一部分 绪言 ................................................................................................................................. 5

第二部分 释义 ................................................................................................................................. 6

第三部分 基金管理人 ................................................................................................................... 11

第四部分 基金托管人 ................................................................................................................... 22

第五部分 相关服务机构 ............................................................................................................... 27

第六部分 基金的募集 ................................................................................................................... 49

第七部分 基金合同的生效 ........................................................................................................... 51

第八部分 基金份额的申购与赎回 ............................................................................................... 52

第九部分 基金的投资 ................................................................................................................... 62

第十部分 基金的业绩 ................................................................................................................... 75

第十一部分 基金的财产 ............................................................................................................... 77

第十二部分 基金资产的估值 ....................................................................................................... 78

第十三部分 基金的收益分配 ....................................................................................................... 84

第十四部分 基金的费用与税收 ................................................................................................... 86

第十五部分 基金的会计与审计 ................................................................................................... 89

第十六部分 基金的信息披露 ....................................................................................................... 90

第十七部分 风险揭示 ................................................................................................................... 97

第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ......................................................... 109

第十九部分 基金合同的内容摘要 ............................................................................................. 111

第二十部分 基金托管协议的内容摘要 ..................................................................................... 127

第二十一部分 对基金份额持有人的服务 ................................................................................. 141

第二十二部分 其他应披露事项 ................................................................................................. 143

第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式 ......................................................................... 144

第二十四部分 备查文件 ............................................................................................................. 145

第一部分 绪言

《海富通平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF)招募说明

书》（以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证

券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管

理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金运作指引第

2号——基金中基金指引》、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销

售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信

息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以

下简称“《流动性规定》”）及其他有关规定以及《海富通平衡养老目标三年持

有期混合型发起式基金中基金（FOF)基金合同》编写。

本招募说明书阐述了海富通平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中

基金（FOF)的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要

事项，投资人在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗

漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书

所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本

招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同

是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取

得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行

为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他

有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，

应详细查阅基金合同。

第二部分 释义

在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指海富通平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中

基金（FOF)

2、基金管理人：指海富通基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国工商银行股份有限公司

4、基金合同：指《海富通平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基

金（FOF)基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《海富通平衡养

老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF)托管协议》及对该托管协议的

任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《海富通平衡养老目标三年持有期混合

型发起式基金中基金（FOF)招募说明书》及其更新

7、基金份额发售公告：指《海富通平衡养老目标三年持有期混合型发起式

基金中基金（FOF)基金份额发售公告》

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不

时做出的修订

10、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时

做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1

日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出

的修订

12、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关

对其不时做出的修订

13、《暂行规定》：指中国证监会2022年11月4日颁布并实施的《个人养

老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定》及颁布机关对其不时做出的

修订

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委

员会

16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

团体或其他组织

19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理

办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中

国境外的机构投资者

20、投资人：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、发起资金

提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

人

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

23、销售机构：指海富通基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证

监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服

务代理协议，代为办理基金销售业务的机构

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为海富通基金管理

有限公司或接受海富通基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份

额变动及结余情况的账户

28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的

日期

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财

产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长

不得超过三个月

31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

开放日

34、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)

35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

37、《业务规则》：指海富通基金管理有限公司的相关业务规则，是规范基

金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投

资人共同遵守

38、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

请购买基金份额的行为

39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

请购买基金份额的行为

40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金

管理人管理的其他基金基金份额的行为

42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账

户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%

45、元：指人民币元

46、基金收益：指基金投资所得基金分红、股息、红利、债券利息、买卖证

券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和

费用的节约

47、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

申购款及其他资产的价值总和

48、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

50、基金份额类别：指根据《暂行规定》要求，针对个人养老金投资基金业

务设立单独的份额类别，从而将基金份额分为不同的类别，各基金份额类别分别

设置代码，分别计算和公告基金份额净值和基金份额累计净值

51、A类基金份额：指供非个人养老金客户申购的一类基金份额，或简称“A

类份额”

52、Y类基金份额：指针对个人养老金投资基金业务单独设立的一类基金份

额，或简称“Y类份额”53、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，

以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

54、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定

互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露

网站）等媒介

55、发起资金：指用于认购发起式基金且来源于基金管理人的股东资金、基

金管理人固有资金、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员的资金

56、发起资金提供方：指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基

金份额持有期限不少于三年的基金管理人的股东及基金管理人、基金管理人高级

管理人员或基金经理等人员（发起资金提供方持有的基金份额亦受最短持有期限

的限制，下同）

57、《流动性规定》：指2017年8月31日颁布、同年10月1日起实施的

《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出

的修订

58、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受

限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或

交易的债券等

59、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份

额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投

资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益

不受损害并得到公平对待

60、基金中基金或FOF: 指将80%以上的基金资产投资于经中国证监会依法

核准或注册的公开募集的基金份额的基金

61、养老目标基金：指以追求养老资产的长期稳健增值为目的，鼓励投资人

长期持有，采用成熟的资产配置策略，合理控制组合波动风险的公开募集证券投

资基金

62、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

件。

63、基金产品资料概要：指《海富通平衡养老目标三年持有期混合型发起式

基金中基金（FOF）基金产品资料概要》及其更新

第三部分 基金管理人

一、基金管理人概况

名称：海富通基金管理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路479号18层1802-1803

室以及19层1901-1908室

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路479号18层1802-1803

室以及19层1901-1908室

法定代表人：杨仓兵

成立时间：2003年4月18日

电话：021-38650999

联系人：吴晨莺

注册资本：3亿元人民币

股权结构：海通证券股份有限公司51%、法国巴黎资产管理BE控股公司49%。

二、主要人员情况

（一） 董事会成员

杨仓兵先生，董事长。历任安徽省农业科学院计财科副科长，安徽示康药业

有限公司财务部经理，海通证券有限公司计划资金部资金科科长、计划资金部总

经理助理、计划资金部副总经理，上海海振实业发展有限公司总经理，海通证券

股份有限公司计划财务部副总经理、资金管理总部总经理。2016年10月至2019

年4月兼任海通证券资产管理有限公司董事。2018年5月至2019年3月兼任海

富通基金管理有限公司监事长。2019年3月至2019年4月任海富通基金管理有

限公司董事。2019年4月起任海富通基金管理有限公司董事长。

任志强先生，董事，总经理，硕士。曾任南方证券有限公司上海分公司研究

部总经理助理、南方证券研究所综合管理部副经理，华宝信托投资有限责任公司

研究发展中心总经理兼投资管理部总经理、华宝信托投资有限责任公司总裁助理

兼董事会秘书，华宝证券经纪有限公司董事、副总经理。华宝兴业基金管理有限

公司基金经理、投资总监、副总经理，华宝兴业资产管理（香港）有限公司董事

长。2017年6月加入海富通基金管理有限公司，现任海富通基金管理有限公司

董事、总经理。

吴淑琨先生，董事，管理学博士。历任南京大学副教授，海通证券股份有限公司研究

所宏观研究部经理、所长助理、机构业务部副总经理、企业及私人客户服务部副总

主持、企业金融部总经理。现任海通证券股份有限公司战略发展部总经理。兼任

海通恒信金融集团有限公司董事，海通恒信国际融资租赁股份有限公司董事，上

海海通证券资产管理有限公司董事。

苏晓光先生，董事，硕士。曾任港中旅（珠海）海洋温泉有限公司薪酬管理

经理。2007年12月加入海通证券股份有限公司，历任人力资源部绩效管理专员、

绩效管理部副经理、绩效管理部经理，现任海通证券股份有限公司人力资源部总

经理助理。兼任海通创意私募基金管理有限公司董事。

Vincent Trouillard-Perrot先生，董事，法国籍，硕士学位。1991年加入

法国巴黎银行。1999年8月至2011年7月在法巴集团亚太区担任过多项管理职

务，包括法巴私人银行香港及北亚区副总裁兼首席运营官、法巴资管日本有限公

司首席执行官及法巴资管亚洲有限公司（香港）的亚洲首席执行官兼APAC区总

监。2011年4月至2017年7月担任Alfred Berg资产管理公司（斯德哥尔摩）

集团首席执行官职务。2017年7月至2019年8月担任法巴资管（巴黎）关联公

司管理部副总监职务，2019年9月至今担任该部门总监职务，负责欧洲、拉美、

中东、非洲地区业务及部分合资公司的监督管理。2020年6月至今担任法巴资

产管理（巴黎）董事总经理职务，负责战略性参股及合资公司的监督管理。

王鸿祥先生，独立董事，高级管理人员工商管理硕士（EMBA）。自1983年

7月至1998年12月，在上海财经大学会计系执教，任至副教授。自1998年12

月加入申能（集团）有限公司，任副总会计师直至2016年。无不良诚信记录。

杨文斌( Philip YOUNG Wen Binn) 先生，独立董事，管理学硕士（MBA）。

历任美国大陆银行（芝加哥，台北）放贷经理，中华开发金控（台湾）资本市场

经理，国际投资信托（台湾）执行副总经理，美银信托（香港）副总经理，日本

野村资产管理（香港）投资总监，安泰人寿大中华地区投资总监，日本万通人寿

投资总监及常务董事，中国平安保险集团资产管理公司投资总监。2006年7月

至2009年4月任中国太平洋人寿保险股份有限公司与中国太平洋（集团）股份

有限公司投资总监。2009年4月至2012年11月任太平洋资产管理有限公司投

资总监。2015年12月至2021年12月任英大泰和人寿保险独立董事。2012年8

月至2021年8月任台湾全球人寿保险股份有限公司独立董事。现任奥玮管理咨

询资深顾问，香港大学客席副教授，台湾大学财金系兼任教授、华侨永亨银行中

国独立董事。无不良诚信记录。

刘正东先生，独立董事，法律硕士。历任上海市人民检察院铁路运输分院助

理检察员，上海市虹桥律师事务所律师。1998年11月至2022年2月任上海市

君悦律师事务所主任、高级合伙人、首席合伙人、合伙人会议主席。2022年2

月起任君合律师事务所合伙人。兼任国药控股股份有限公司独立非执行董事、上

海国有资本投资有限公司外部董事。因曾于2016年2月至2018年6月担任安徽

华信国际控股股份有限公司独立董事，属于华信国际信息披露违法行为的其他直

接责任人员，于2020年11月12日被中国证券监督管理委员会安徽监管局警告，

并处3万元罚款。

陈静女士，独立董事，硕士。历任中国海洋石油总公司财务部干部，中外运

-敦豪有限公司财务部经理，华盛顿普华会计师事务所（现普华永道）审计师，

世界银行集团华盛顿总部高级会计官员、高级金融官员，中国证监会规划委高级

顾问委员兼会计部副主任，中国投资有限责任公司财务部副总监、董事总经理。

2014年5月起至今任瑞士合众集团中国董事会成员。兼任宇信科技的独立董事，

中国保险资产管理业协会境外投资和对外开放专业委员会特别委员。无不良诚信

记录。

（二） 监事会成员

曹志刚先生，监事长，经济学硕士。历任海通证券股份有限公司风险控制总

部（稽核部）二级部经理、稽核部总经理助理、稽核部副总经理，自2023年6

月起任稽核部总经理。

Bruno Weill（魏海诺）先生，监事，法国籍，博士。历任巴黎银行东南亚

负责人、亚洲融资项目副经理，法国巴黎银行跨国企业全球业务客户经理、亚洲

金融机构投行业务部负责人、零售部中国代表，南京银行副行长。现任法国巴黎

银行集团（中国）副董事长。

胡正万先生，监事，硕士。先后就职于成都机车车辆厂、四川省证券股份有

限公司、富国基金管理有限公司。2003年4月加入海富通基金管理有限公司，

历任基金会计、高级注册登记专员、注册登记负责人、基金运营副总监。2015

年7月起任海富通基金管理有限公司基金运营总监。

（三） 其他高级管理人员

岳冲先生，督察长，硕士。2001年7月至2011年1月，任职于中国海关；

2011年1月至2018年10月，任职于中国证监会；2019年7月至2020年7月历

任太平基金管理有限公司副总经理、督察长。2020年8月起任海富通基金管理

有限公司督察长,兼任上海富诚海富通资产管理有限公司董事。

何树方先生，副总经理，博士。历任山东济宁市财政贸易委员会副科长，魁

北克蒙特利尔大学研究助理（兼职），魁北克公共退休金管理投资公司分析师、

基金经理助理，富国基金管理有限公司总经理助理，2011年6月加入海富通基

金管理有限公司，任总经理助理。2014年11月起，任海富通基金管理有限公司

副总经理。

魏峻先生，副总经理，经济学学士。1996年7月至2001年8月就职于交通

银行深圳分行，2001年8月至2019年11月历任招商银行总行同业银行部非银

行金融机构室经理、期货结算部总经理助理、同业客户部总经理助理。2019年

11月加入海富通基金管理有限公司，现任海富通基金管理有限公司副总经理。

胡光涛先生，副总经理，博士。历任云南大学经济学院副教授，全国社会保

障基金理事会法规及监管部风险控制处处长、投资部委托投资处处长、投资部（后

更名为证券投资部）副主任、法规及监管部副巡视员。2015年11月至2017年

10月任海富通资产管理（香港）有限公司董事长，2016年7月至2020年7月任

海富通基金管理有限公司总经理助理。自2020年7月起任海富通基金管理有限

公司副总经理。2020年11月起兼任上海富诚海富通资产管理有限公司董事。

陶网雄先生，首席信息官，硕士。历任中国电子器材华东公司会计科长、上

海中土实业发展公司主管会计、海通证券股份有限公司财务副经理。2003年4

月加入海富通基金管理有限公司，2003年4月至2006年4月任公司财务部负责

人，2006年4月至2013年3月任财务总监。2013年4月至2020年5月任海富

通基金管理有限公司副总经理。2018年7月起兼任上海富诚海富通资产管理有

限公司董事。2020年5月起任海富通基金管理有限公司首席信息官。

（四） 本基金的基金经理

朱赟女士,硕士。持有基金从业人员资格证书。2003年4月至2004年4月

任上海金信投资控股有限公司投资研究中心金融工程分析师，2004年6月至2013

年4月任上海申银万国证券研究所有限公司基金研究首席分析师，2013年4月

至2015年4月任中海基金管理有限公司战略发展部副总经理，2015年5月至2015

年9月任珠海盈米财富管理有限公司研究总监，2015年9月至2019年8月任平

安养老保险股份有限公司量化投资部部门长、高级投资经理。2019年8月起加

入海富通基金管理有限公司，任FOF投资部总监。2019年9月起任海富通聚优

精选混合FOF、海富通稳健养老目标一年持有期混合FOF基金经理。2020年2

月起兼任海富通平衡养老目标三年持有期混合（FOF）基金经理。2021年12月

起兼任海富通养老目标2035三年持有混合发起式FOF基金经理。

（五） 投资决策委员会

本基金采用投资决策委员会领导下的团队式投资管理模式。投资决策委员会

常设委员有：任志强，总经理；胡光涛，副总经理；杜晓海，总经理助理兼量化

投资部总监；王金祥，研究部总监；陈轶平，固定收益投资总监兼债券基金部总

监；周雪军，总经理助理兼公募权益投资部总监。投资决策委员会主席由总经理

担任。讨论内容涉及特定基金的，则该基金经理出席会议。

（六） 上述人员之间不存在近亲属关系。

三、基金管理人的职责

1.依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金

份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

2.办理基金备案手续；

3.自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基

金财产；

4.配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经

营方式管理和运作基金财产；

5.建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证

所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，

分别记账，进行证券投资；

6.除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产

为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

7.依法接受基金托管人的监督；

8.采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法

符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确

定基金份额申购、赎回的价格；

9.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

10.编制季度报告、中期报告和年度报告；

11.严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及

报告义务；

12.保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不

向他人泄露；

13.按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人

分配基金收益；

14.按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

15.依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大

会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

16.按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关

资料15年以上；

17.确保需要向基金投资人提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保

证投资人能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公

开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

18.组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变

现和分配；

19.面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并

通知基金托管人；

20.因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权

益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

21.监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金

托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人

利益向基金托管人追偿；

22.当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金

事务的行为承担责任；

23.以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他

法律行为；

24.基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生

效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息

在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；

25.执行生效的基金份额持有人大会的决议；

26.建立并保存基金份额持有人名册；

27.法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

四、基金管理人的承诺

1.基金管理人将严格遵守基金合同，按照招募说明书列明的投资目标、策略

及限制全权处理本基金的投资。

2.基金管理人不从事违反《基金法》的行为，建立健全内部控制制度，采取

有效措施，防止下列行为的发生：

（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）用基金资产承销证券；

（6）违反规定用基金资产向他人贷款或提供担保；

（7）用基金资产从事承担无限责任的投资；

（8）以基金资产向基金管理人、基金托管人出资；

（9）用基金资产从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交

易活动；

（10）法律法规、中国证监会及基金合同禁止的其他行为。

3.基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家

有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

（1）越权或违规经营；

（2）违反基金合同或托管协议；

（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；

（4）在包括向中国证监会报送的资料中进行虚假信息披露；

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；

（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的

基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从

事相关的交易活动；

（8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，

扰乱市场秩序；

（9）贬损同行，以提高自己；

（10）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

（11）以不正当手段谋求业务发展；

（12）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；

（13）法律法规禁止的其他行为。

4.基金经理承诺

（1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额

持有人谋取最大利益。

（2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人

谋取不当利益。

（3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开

的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人

从事相关的交易活动。

（4）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。

五、基金管理人的内部控制制度

1. 内部控制的原则

本基金管理人的内部控制遵循以下原则：

（1）全面性原则：内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业

务过程和业务环节，并普遍适用于公司每一位员工；

（2）独立性原则：公司根据业务发展的需要设立相对独立的机构、部门和

岗位，并在相关部门建立防火墙；公司设立独立的风险管理部和督察稽核部，保

持高度的独立性和权威性，分别履行风险管理和合规监察职责，并协助和配合督

察长负责对公司各项内部控制工作进行稽核和检查；

（3）审慎性原则：内部控制的核心是有效防范各种风险，任何制度的建立

都要以防范风险、审慎经营为出发点；

（4）有效性原则：公司内部管理制度具有高度的权威性，是所有员工严格

遵守的行动指南。执行内部控制制度不能有任何例外，任何人不得拥有超越制度

或违反规章的权力；

（5）及时性原则：内部控制制度的建立应与现代科技的应用相结合，充分

利用电脑网络，建立电脑预警系统，保证监控的及时性；

（6）适时性原则：内部控制制度的制订应具有前瞻性，并且必须随着公司

经营战略、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策等外部环境的改

变及时进行相应的修改和完善；

（7）定量与定性相结合的原则：建立完备内部控制指标体系，使内部控制

更具客观性和操作性；

（8）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高

经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果；

（9）相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

2. 内部控制制度

公司严格按照《基金法》及其配套法规、《证券投资基金管理公司内部控制

指导意见》等相关法律法规的规定，按照合法合规性、全面性、审慎性、适时性

原则，建立健全内部控制制度。公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制

度和部门业务规章等三部分有机组成。

（1）公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是公

司各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲对内控目标、内控原则、控制

环境、内控措施等内容加以明确。

（2）公司基本管理制度包括风险管理制度、合规管理制度、稽核监察制度、

投资管理制度、基金会计核算制度、信息披露制度、信息技术管理制度、公司财

务制度、资料档案管理制度、人力资源管理制度和紧急应变制度等。公司基本管

理制度的制定和实施需事先报经公司董事会批准。

（3）部门业务规章是在公司基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、

岗位设置、岗位责任、业务流程和操作守则等的具体说明。部门业务规章由公司

相关部门依据公司章程和基本管理制度，并结合部门职责和业务运作的要求拟定，

其制定和实施需事先报经公司总经理办公会讨论通过和总经理批准。

公司致力于将国际资产管理行业成熟的专业经验同中国资产管理行业的实

际情况相结合，建立既符合国际规范又行之有效的内部控制机制。

3. 完备严密的内部控制体系

公司建立独立的内部控制体系，董事会层面设立督察长，管理层设立独立于

其他业务部门的督察稽核部和风险管理部，通过风险管理制度、合规管理制度和

稽核监察制度三个层面构建独立、完整、相互制约、关注成本效益的内部监督体

系，对公司内部控制和风险管理制度及其执行情况进行持续的监督和反馈，保障

公司内部控制机制的严格落实。

风险管理制度由董事会下设的审计及风险管理委员会制定风险管理的战略

和政策，由管理层的风险管理委员会负责实施，由风险管理部专职落实和监督，

公司各业务部门制定审慎的作业流程和风险管理措施，全面把握风险点，将风险

管理责任落实到人，实现对风险的日常管理和过程中管理，防范、化解和控制公

司所面临的、潜在的和已经发生的各种风险。

合规管理制度由督察稽核部具体落实，通过对公司日常业务的各个方面和各

个环节的合法合规性进行评估及检查，监督公司及员工遵守国家相关法律法规、

监管规定、公司对外承诺性文件和内部管理制度的情况，识别、防范和及时杜绝

公司内部管理及基金运作中的各种违规风险，提出并完善公司各项合规管理制度，

以充分维护公司客户的合法权益。

稽核监察制度在督察长的领导下严格实施，由督察稽核部协助和配合督察长

履行稽核监察职能，通过检查公司内部管理制度、资讯管制、投资决策与执行、

基金营销、公司财务与投资管理、基金会计、信息披露、行政管理、电脑系统等

公司所有部门和工作环节，对公司自身经营、资产管理和内部管理制度等的合法

性、合规性、合理性和有效性进行监督、评价、报告和建议，从而保护公司客户

和公司股东的合法权益。

4. 基金管理人关于内部控制制度的声明

基金管理人确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制

度是基金管理人董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任；基金管理人特别

声明以上关于内部控制和风险管理的披露真实、准确，并承诺根据市场的变化和

基金管理人的发展不断完善风险管理和内部控制制度。

第四部分 基金托管人

（一）基金托管人基本情况

名称：中国工商银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号

成立时间：1984年1月1日

法定代表人： 陈四清

注册资本：人民币35,640,625.7089万元

联系电话：010-66105799

联系人：郭明

（二）主要人员情况

截至2022年9月，中国工商银行资产托管部共有员工213人，平均年龄34

岁，95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高

级技术职称。

（三）基金托管业务经营情况

作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自1998年在国内首家提供

托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理

和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履

行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安

全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银

行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、

社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII资产、QDII资产、股权投

资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信

贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII专户资产、ESCROW等门类齐

全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以

为各类客户提供个性化的托管服务。截至2022年9月，中国工商银行共托管证

券投资基金1334只。自2003年以来，本行连续二十年获得香港《亚洲货币》、

英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、

《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的84项最佳托管银行大奖；是获得

奖项最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广

泛好评。

（四）基金托管人的内部控制制度

中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资产

托管行业的优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一

手抓内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管

理工作，在积极拓展各项托管业务的同时，把加强风险防范和控制的力度，精心

培育内控文化，完善风险控制机制，强化业务项目全过程风险管理作为重要工作

来做。从2005年至今共十五次顺利通过评估组织内部控制和安全措施最权威的

ISAE3402审阅，全部获得无保留意见的控制及有效性报告。充分表明独立第三

方对我行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可,也

证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨，达到

国际先进水平。目前，ISAE3402审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。”

1、内部风险控制目标

保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守法

经营、规范运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、监

控制度化的内控体系；防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护持

有人的权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。

2、内部风险控制组织结构

中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监

察部门（内控合规部、内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资产托管部

各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务

部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作

的内部风险控制处，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关

法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自职责范围内

实施具体的风险控制措施。

3、内部风险控制原则

（1）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，

并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。

（2）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序

和监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的

部门、岗位和人员。

（3）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按

照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规

章制度。

（4）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基

金资产和其他委托资产的安全与完整。

（5）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时

修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。

（6）独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和

控制人员必须相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内控

制度的制定和执行部门。

4、内部风险控制措施实施

（1）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明

确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系

列规章制度，并采取了良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、

人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。

（2）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策

略的制定者和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查

资产托管部在实现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措施，

督促职能管理部门改进。

（3）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线”、“互

控防线”、“监控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“以人

为本”的内控文化，增强员工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。

并通过进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书，使员工树立风险防

范与控制理念。

（4）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务

营销活动、处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效

益最大化目的。

（5）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部

风险管理，定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行

风险识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。

（6）数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数

据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。

（7）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定了基

于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员工定期演

练。为使演练更加接近实战，资产托管部不断提高演练标准，从最初的按照预订

时间演练发展到现在的“随机演练”。从演练结果看，资产托管部完全有能力在

发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。

5、资产托管部内部风险控制情况

（1）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在

总经理的直接领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，确保资

产托管业务健康、稳定地发展。

（2）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至

下每个员工的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。资产

托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，每

位员工对自己岗位职责范围内的风险负责，通过建立纵向双人制、横向多部门制

的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。

（3）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持

把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多

年努力，资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职责、业

务操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗透各项

业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。

（4）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位。

资产托管业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调

规范运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随

着市场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况不断出现，资产托管

部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为托管业

务生存和发展的生命线。

五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定，基金托管人

对基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金参与

银行间债券市场、基金资产净值的计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基

金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登

载基金业绩表现数据等进行监督和核查，其中对基金的投资比例的监督和核查自

基金合同生效之后六个月开始。

基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或有

关基金法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金

管理人收到通知后应及时核对，并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限

期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管

理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国

证监会。

基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时

通知基金管理人限期纠正。

第五部分 相关服务机构

一、基金份额发售机构

（一） 直销机构

名称：海富通基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路479号18层1802-1803室

以及19层1901-1908室

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路479号18层1802-1803

室以及19层1901-1908室

法定代表人：杨仓兵

全国统一客户服务号码：40088-40099（免长途话费）

联系人：段卓君

电话：021-38650797/799

传真：021-38650906/908

（二） 其他销售机构

1）A 类基金份额销售机构

（1）中国工商银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号

法定代表人：陈四清

办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号

客户服务中心电话：95588

联系人：王迪睿

网址：www.icbc.com.cn

（2）交通银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区银城中路188号

法定代表人：任德奇

办公地址：上海市浦东新区银城中路188号

客户服务中心电话：95559

联系人：高天

网址：www.bankcomm.com

（3）中国银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号

法定代表人：刘连舸

办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号

客户服务中心电话：95566

联系人：路惠雯

网址：www.boc.cn

（4）广发银行股份有限公司

注册地址：广州市越秀区东风东路713号

法定代表人：王凯

办公地址：广州市越秀区东风东路713号

客户服务中心电话：4008308003

联系人：陈泾渭

网址：www.cgbchina.com.cn

（5）杭州银行股份有限公司

注册地址：浙江省杭州市下城区庆春路46号

法定代表人：陈震山

办公地址：浙江省杭州市下城区庆春路46号杭州银行大厦

客户服务中心电话：95398

联系人：韩静

网址：www.hzbank.com.cn

（6）华夏银行股份有限公司

注册地址：北京市东城区建国门内大街22号

法定代表人：李民吉

办公地址：北京市东城区建国门内大街22号华夏银行大厦

客户服务中心电话：95577

联系人：张晔

网址：www.hxb.com.cn

（7）江苏银行股份有限公司

注册地址：南京市中华路26号

法定代表人：夏平

办公地址：南京市中华路26号

客户服务中心电话：95319

联系人：滕滕

网址：www.jsbchina.cn

（8）宁波银行股份有限公司

注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号

法定代表人：陆华裕

办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号

客户服务中心电话：95574

联系人：陈佳瑜

网址：www.nbcb.com.cn

（9）平安银行股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号

法定代表人：谢永林

办公地址：深圳市罗湖区深南东路5047号

客户服务中心电话：95511-3

联系人：赵杨

网址：bank.pingan.com

（10）上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址：上海市中山东一路12号

法定代表人：郑杨

办公地址：上海市中山东一路12号

客户服务中心电话：95528

联系人：吴雅婷

网址：www.spdb.com.cn

（11）兴业银行股份有限公司

注册地址：福州市湖东路154号

法定代表人：吕家进

办公地址：上海市静安区江宁路168号

客户服务中心电话：95561

联系人：徐颖

网址：www.cib.com.cn

（12）招商银行股份有限公司

注册地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦

法定代表人：缪建民

办公地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦

客户服务中心电话：95555

联系人：周嘉谊

网址：www.cmbchina.com

（13）中国人寿保险股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街１６号

法定代表人：白涛

办公地址：北京市西城区金融大街16号

客户服务中心电话：95519

联系人：秦泽伟

网址：www.e-chinalife.com

（14）中信银行股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层

法定代表人：朱鹤新

办公地址：北京市朝阳区光华路10号院1号楼

客户服务中心电话：95558

联系人：王晓琳

网址：www.citicbank.com

（15）海通证券股份有限公司

注册地址：上海市广东路689号

法定代表人：周杰

办公地址：上海市广东路689号海通证券大厦

客户服务中心电话：95553或4008888001

联系人：李笑鸣

网址：www.htsec.com

（16）安信证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路119号安信金融大厦

法定代表人：黄炎勋

办公地址：深圳市福田区福田街道福华一路119号安信金融大厦

客户服务中心电话：95517

联系人：陈剑虹

网址：www.essence.com.cn

（17）财信证券股份有限公司

注册地址：湖南省长沙市岳麓区茶子山东路112号滨江金融中心T3、T4及

裙房718

法定代表人：刘宛晨

办公地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26-28层

客户服务中心电话：95317

联系人：郭静

网址：www.cfzq.com

（18）长江证券股份有限公司

注册地址：湖北省武汉市新华路特8号

法定代表人：李新华

办公地址：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦

客户服务中心电话：95579或4008888999

联系人：奚博宇

网址：www.95579.com

（19）德邦证券股份有限公司

注册地址：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼

法定代表人：武晓春

办公地址：上海市福山路500号城建国际中心29楼

客户服务中心电话：4008888128

联系人：刘熠

网址：www.tebon.com.cn

（20）东北证券股份有限公司

注册地址：长春市生态大街6666号

法定代表人：李福春

办公地址：长春市生态大街6666号

客户服务中心电话：95360

联系人：安岩岩

网址：www.nesc.cn

（21）东方财富证券股份有限公司

注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼

法定代表人：戴彦

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦

客户服务中心电话：95357

联系人：付佳

网址：www.xzsec.com

（22）东吴证券股份有限公司

注册地址：苏州工业园区星阳街5号

法定代表人：范力

办公地址：苏州工业园区星阳街5号

客户服务中心电话：95330

联系人：陆晓

网址：www.dwzq.com.cn

（23）国金证券股份有限公司

注册地址：成都市青羊区东城根上街95号

法定代表人：冉云

办公地址：成都市青羊区东城根上街95号

客户服务中心电话：95310

联系人：陈瑀琦、赵海帆

网址：www.gjzq.com.cn

（24）国盛证券有限责任公司

注册地址：江西省南昌市新建区子实路1589号

法定代表人：周军

办公地址：江西省南昌市红谷滩新区凤凰中大道1115号北京银行大楼

客户服务中心电话：956080

联系人：占文驰

网址：www.gszq.com

（25）国信证券股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

法定代表人：张纳沙

办公地址：深圳市福田区福华一路125号国信金融大厦37楼

客户服务中心电话：95536

联系人：李颖

网址：www.guosen.com.cn

（26）华安证券股份有限公司

注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号

法定代表人：章宏韬

办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号

客户服务中心电话：95318

联系人：孙懿

网址：www.hazq.com

（27）华宝证券股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路370号2、3、4层

法定代表人：刘加海

办公地址：上海市浦东新区世纪大道100号上海环球金融中心57楼

客户服务中心电话：4008209898

联系人：刘闻川

网址：www.cnhbstock.com

（28）华林证券股份有限公司

注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城3幢1单元5-5

法定代表人：林立

办公地址：深圳市南山区深南大道9668号华润置地大厦C座31-33层

客户服务中心电话：400-188-3888

联系人：郑琢

网址：www.chinalin.com

（29）华龙证券股份有限公司

注册地址：兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼

法定代表人：祁建邦

办公地址：兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼

客户服务中心电话：95368

联系人：周鑫

网址：www.hlzq.com

（30）华西证券股份有限公司

注册地址：成都市高新区天府二街198号

法定代表人：杨炯洋

办公地址：成都市高新区天府二街198号华西证券大厦

客户服务中心电话：95584

联系人：赵静静

网址：www.hx168.com.cn

（31）华鑫证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田区莲花街道福中社区深南大道2008号中国凤凰大厦

1栋20C-1房

法定代表人：俞洋

办公地址：上海市徐汇区宛平南路8号

客户服务中心电话：95323，4001099918（全国）

联系人：刘熠

网址：www.cfsc.com.cn

（32）南京证券股份有限公司

注册地址：南京市江东中路389号

法定代表人：李剑锋

办公地址：南京市江东中路389号

客户服务中心电话：95386

联系人：何斌

网址：www.njzq.com.cn

（33）平安证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道益田路5023号平安金融中心B座第22-25

层

法定代表人：何之江

办公地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层

客户服务中心电话：95511-8

联系人：周驰

网址：stock.pingan.com

（34）天风证券股份有限公司

注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦四楼

法定代表人：余磊

办公地址：湖北省武汉市武昌区中北路217号天风大厦2号楼19楼

客户服务中心电话：95391或4008005000

联系人：王雅薇

网址：www.tfzq.com

（35）湘财证券股份有限公司

注册地址：长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼

法定代表人：高振营

办公地址：长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼

客户服务中心电话：95351

联系人：江恩前

网址：www.xcsc.com

（36）英大证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层

法定代表人：郝京春

办公地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层

客户服务中心电话：4000188688

联系人：王晓静

网址：www.ydsc.com.cn

（37）招商证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路111号

法定代表人：霍达

办公地址：深圳市福田区福田街道福华一路111号招商证券大厦23楼

客户服务中心电话：95565

联系人：黄婵君

网址：www.newone.com.cn

（38）中国银河证券股份有限公司

注册地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼7至18层101

法定代表人：陈亮

办公地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦

客户服务中心电话：95551或4008888888

联系人：辛国政

网址：www.chinastock.com.cn

（39）中泰证券股份有限公司

注册地址：济南市市中区经七路86号

法定代表人：李峰

办公地址：济南市市中区经七路86号

客户服务中心电话：95538

联系人：许曼华

网址：www.zts.com.cn

（40）中天证券股份有限公司

注册地址：沈阳市和平区光荣街23甲

法定代表人：马功勋

办公地址：沈阳市和平区光荣街23甲

客户服务中心电话：95346

联系人：孙丹华

网址：www.iztzq.com

（41）中信建投期货有限公司

注册地址：重庆市渝中区中山三路107号上站大楼平街11-B，名义层11-A，

8-B4,9-B、C

法定代表人：王广学

办公地址：重庆市渝中区中山三路107号皇冠大厦11楼

客户服务中心电话：4008877780

联系人：刘芸

网址：www.cfc108.com

（42）中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼

法定代表人：王常青

办公地址：北京市东城区朝内大街188号

客户服务中心电话：95587或4008888108

联系人：许梦园

网址：www.csc108.com

（43）中信期货有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

13层1301-1305、14层

法定代表人：张皓

办公地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

13层1301-1305、14层

客户服务中心电话：4009908826

联系人：梁美娜

网址：www.citicsf.com

（44）中信证券（山东）有限责任公司

注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001

法定代表人：冯恩新

办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层

客户服务中心电话：95548

联系人：刘晓明

网址：sd.citics.com

（45）中信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

法定代表人：张佑君

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦

客户服务中心电话：95548

联系人：王一通

网址：www.cs.ecitic.com

（46）中信证券华南股份有限公司

注册地址：广州市天河区珠江西路5号501房

法定代表人：胡伏云

办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层

客户服务中心电话：95548

联系人：陈靖

网址：www.gzs.com.cn

（47）中银国际证券股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层

法定代表人：宁敏

办公地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层

客户服务中心电话：4006208888

联系人：初晓

网址：www.bocichina.com

（48）中邮证券有限责任公司

注册地址：陕西省西安市唐延路5号（陕西邮政信息大厦9-11层）

法定代表人：郭成林

办公地址：北京市东城区珠市口东大街17号

客户服务中心电话：4008888005

联系人：史蕾

网址：www.cnpsec.com

（49）甬兴证券有限公司

注册地址：浙江省宁波市鄞州区海晏北路565、577号8-11层

法定代表人：李抱

办公地址：浙江省宁波市鄞州区海晏北路565、577号8-11层/上海市浦东

新区南泉北路429号泰康保险大厦31-32层

客户服务中心电话：4009160666

联系人：戴璐璐

网址：www.yongxingsec.com

（50）海通期货股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1589号17楼、6楼01、

03、04单元、25楼、2楼05、03单元

法定代表人：吴红松

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1589号17楼、6楼01、

03、04单元、25楼、2楼05、03单元

客户服务中心电话：4008209133

联系人：王曦语

网址：www.htfutures.com

（51）申万宏源证券有限公司

注册地址：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层

法定代表人：杨玉成

办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

客户服务中心电话：95523或4008895523

联系人：陈宇

网址：www.swhysc.com

（52）申万宏源西部证券有限公司

注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦

20楼2005室

法定代表人：王献军

办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦

20楼2005室

客户服务中心电话：95523或4008895523

联系人：梁丽

网址：www.swhysc.com

（53）北京度小满基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区上地十街10号1幢

办公地址：北京市海淀区上地信息路甲9号

法定代表人：张旭阳

客户服务电话：95055

联系人：宋刚

网址：www.duxiaoman.com

（54）北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108号

办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108

法定代表人：王伟刚

客户服务电话：400-619-9059

联系人：宋子琪

网址：www.hcjijin.com

（55）北京雪球基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区创远路34号院6号楼15层1501室

办公地址：北京市朝阳区创远路34号院6号楼15层1501室

法定代表人：李楠

客户服务电话：400-159-9288 （新）

联系人：袁园

网址：www.danjuanapp.com

（56）北京中植基金销售有限公司

注册地址：北京市北京经济技术开发区宏达北路10号五层5122室

办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座28层

法定代表人：武建华

客户服务电话：400-8180-888

联系人：孙玉

网址：www.chtfund.com

（57）大连网金基金销售有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室

办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室

法定代表人：樊怀东

客户服务电话：4000-899-100

联系人：于秀

网址：www.yibaijin.com

（58）京东肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区西三旗建材城中路12号17号平房157

办公地址：北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街18号院京东集团

总部A座15层

法定代表人：王苏宁

客户服务电话：95118 / 400-098-8511

联系人：李丹

网址：京东金融APP

（59）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1幢202室

办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼

法定代表人：陈柏青

客户服务电话：4000-766-123

联系人：李雁雯

网址：蚂蚁财富APP

（60）诺亚正行基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

办公地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路7650号205室

法定代表人：汪静波

客户服务电话：400－821－5399

联系人：李娟

网址：www.noah-fund.com

（61）上海长量基金销售有限公司

注册地址：浦东新区高翔路526号2幢220室

办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层

法定代表人：张跃伟

客户服务电话：400-820-2899

联系人：孙娅雯

网址：www.erichfund.com

（62）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号

办公地址：上海浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦10层

法定代表人：杨文斌

客户服务电话：400-700-9665

联系人：高源

网址：www.howbuy.com

（63）上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市崇明县长兴镇潘园公路1800号2号楼6153室(上海泰和

经济发展区)

办公地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰

和经济发展区）

法定代表人：王翔

客户服务电话：400-820-5369

联系人：张巍靖

网址：www.jiyufund.com.cn

（64）上海利得基金销售有限公司

注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室

办公地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室

法定代表人：李兴春

客户服务电话：400-032-5885

联系人：张佳慧

网址：www.leadbank.com.cn

（65）上海联泰基金销售有限公司

注册地址：中国(上海)自由贸易试验区富特北路277号3层310室

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

法定代表人：燕斌

客户服务电话：400-118-1188

联系人：陈东

网址：www.66liantai.com

（66）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1333号14楼09单元

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

法定代表人：郭坚

客户服务电话：400-866-6618

联系人：程晨

网址：www.lu.com

（67）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层

办公地址：上海市徐汇区徐家汇街道宛平南路88号金座26楼

法定代表人：其实

客户服务电话：400-1818-188

联系人：王超

网址：www.1234567.com.cn

（68）腾安基金销售（深圳）有限公司

注册地址：深圳市南山区科技中一路腾讯大厦

办公地址：深圳市南山区科技中一路腾讯大厦

法定代表人：刘明军

客户服务电话：4000-890-555

联系人：郑骏锋

网址：www.tenganxinxi.com

（69）招商银行股份有限公司（招赢通）

注册地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦

办公地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦

法定代表人：缪建民

客户服务电话：95555

联系人：陈芊

网址：www.cmbchina.com

（70）浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：杭州市文二西路1号903室

办公地址：浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2楼

法定代表人：凌顺平

客户服务电话：952555

联系人：董一峰

网址：www.5ifund.com

（71）珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

法定代表人：肖雯

客户服务电话：020-89629066

联系人：吴煜浩

网址：www.yingmi.cn

2）Y类基金份额销售机构

（1）海通证券股份有限公司

注册地址：上海市广东路689号

法定代表人：周杰

办公地址：上海市广东路689号海通证券大厦

客户服务中心电话：95553或4008888001

联系人：李笑鸣

网址：www.htsec.com

（2）长江证券股份有限公司

注册地址：湖北省武汉市新华路特8号

法定代表人：李新华

办公地址：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦

客户服务中心电话：95579或4008888999

联系人：奚博宇

网址：www.95579.com

（3）招商证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路111号

法定代表人：霍达

办公地址：深圳市福田区福田街道福华一路111号招商证券大厦23楼

客户服务中心电话：95565

联系人：黄婵君

网址：www.newone.com.cn

（4）中国银河证券股份有限公司

注册地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼7至18层101

法定代表人：陈亮

办公地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦

客户服务中心电话：95551或4008888888

联系人：辛国政

网址：www.chinastock.com.cn

（5）中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼

法定代表人：王常青

办公地址：北京市东城区朝内大街188号

客户服务中心电话：95587或4008888108

联系人：许梦园

网址：www.csc108.com

(6) 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1幢202室

办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼

法定代表人：陈柏青

客户服务电话：4000-766-123

联系人：李雁雯

网址：蚂蚁财富APP

(7) 上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层

办公地址：上海市徐汇区徐家汇街道宛平南路88号金座26楼

法定代表人：其实

客户服务电话：400-1818-188

联系人：王超

网址：www.1234567.com.cn

(8) 腾安基金销售（深圳）有限公司

注册地址：深圳市南山区科技中一路腾讯大厦

办公地址：深圳市南山区科技中一路腾讯大厦

法定代表人：刘明军

客户服务电话：4000-890-555

联系人：郑骏锋

网址：www.tenganxinxi.com

(9) 珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

法定代表人：肖雯

客户服务电话：020-89629066

联系人：吴煜浩

网址：www.yingmi.cn

(10) 京东肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区西三旗建材城中路12号17号平房157

办公地址：北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街18号院京东集团

总部A座15层

法定代表人：王苏宁

客户服务电话：95118 / 400-098-8511

联系人：李丹

网址：京东金融APP

基金管理人可以根据有关法律法规的要求，增加其他符合要求的机构销售本

基金，具体名单见基金管理人网站披露的基金销售机构名录。

二、登记机构

名称：海富通基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路479号18层1802-1803室

以及19层1901-1908室

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路479号18层1802-1803

室以及19层1901-1908室

法定代表人：杨仓兵

全国统一客户服务号码：40088-40099（免长途话费）

电话：021-38650975

传真：021-38650777-975

联系人：李杉

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

负责人：韩炯

电话：021-31358666

传真：021-31358600

联系人：陈颖华

经办律师：黎明、陈颖华

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼

办公地址：上海市浦东新区东育路588号前滩中心42楼

法定代表人：李丹

经办注册会计师：朱宏宇、胡莲莲

电话：（021）23238888

传真：（021）23238800

联系人：胡莲莲

第六部分 基金的募集

一、基金募集情况

本基金于2019年6月20日经中国证监会证监许可[2019]1092号文件准予

募集注册，由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信

息披露办法》、基金合同及其他有关规定募集，募集期自2019年12月19日起

至2020年2月14日止，共募集47,131,226.72 份基金份额，有效认购户数为

1,225户。

二、基金的运作方式

契约型开放式。

投资者最短持有期限为 3 年，即对于认购所得基金份额，自基金合同生效

日的次三年对日起可申请赎回，如该对日不存在或为非工作日的，则顺延至下一

工作日。

对于申购所得基金份额，自申购确认日的次三年对日起可申请赎回，如该对

日不存在或为非工作日的，则顺延至下一工作日。

三、基金份额的类别

本基金根据《暂行规定》要求，针对个人养老金投资基金业务设立单独的份

额类别，从而将基金份额分为不同的类别。供非个人养老金客户申购的一类基金

份额，称为A类基金份额。针对个人养老金投资基金业务单独设立的一类基金份

额，称为Y类基金份额。

Y类基金份额的申赎安排、资金账户管理等事项还应当遵守国家关于个人养

老金账户管理的规定。在向投资人充分披露的情况下，为鼓励投资人在个人养老

金领取期长期领取，基金管理人可设置定期分红、定期支付、定额赎回等机制；

基金管理人亦可对运作方式、持有期限、投资策略、估值方法、申赎转换等方面

做出其他安排。具体见更新的招募说明书及相关公告。

本基金A类和Y类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同，本基金A

类基金份额和Y类基金份额将分别计算基金份额净值，计算公式为计算日各类别

基金资产净值除以计算日发售在外的该类别基金份额总数。

在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不

利影响的情况下，经履行适当程序，基金管理人可增加、减少或调整基金份额类

别设置、停止现有基金份额类别的销售、对基金份额分类办法及规则进行调整并

在调整实施之日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告，不需要

召开基金份额持有人大会。

第七部分 基金合同的生效

本基金的基金合同已于2020年2月19日正式生效。

《基金合同》生效之日起三年后的对应日，若基金资产规模低于2亿元，基

金合同自动终止，且不得通过召开基金份额持有人大会的方式延续。

《基金合同》生效三年后继续存续的，基金存续期内，连续20个工作日出

现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基

金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金

管理人应当向中国证监会说明原因并报送解决方案，如转换运作方式、与其他基

金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。

法律法规另有规定时，从其规定。

第八部分 基金份额的申购与赎回

一、申购和赎回场所

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人

在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机

构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的

营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。

二、申购和赎回的开放日及时间

1、开放日及开放时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易

所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中

国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其

他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但

应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理申购，具体业务办

理时间在申购开始公告中规定。在确定申购开始时间后，基金管理人应在申购开

放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购开始时间。

基金管理人自基金合同生效之日的次三年对日起开始办理赎回，该对日不存

在或为非工作日的，则顺延至下一工作日。在确定赎回开始时间后，基金管理人

应在赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告赎回的开

始时间。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、

赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换

申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类基金

份额申购、赎回的价格。

三、申购与赎回的原则

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日的各类基金份额净值为

基准进行计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行

顺序赎回；

5、申请赎回的基金份额，其持有期不得短于3年。

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人

必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

四、申购与赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出

申购或赎回的申请。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申

购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。

基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。

基金份额持有人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋10日(包括该日)内支付赎

回款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购

或赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+3日内对该交易的有

效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+4日后(包括该日)及时到销

售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。投资者申请赎回

份额的持有期短于3年的，基金管理人有权确认该部分份额赎回申请无效。销售

机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接

收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，

投资者应及时查询。若申购不成功或无效，则申购款项退还给投资人。

五、申购和赎回的数量限制

1、本基金单笔申购的最低金额为1元，销售机构在此最低金额基础之上另

有约定的，从其约定。直销柜台单个账户首次申购的最低金额为人民币50,000

元（含申购费），追加申购的最低金额为单笔人民币10,000元（含申购费）。

基金管理人可根据市场情况，调整本基金申购的最低金额。

2、基金份额持有人在销售机构赎回时，单笔赎回申请不得低于1份基金份

额；基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构(网点)保留的基金份额余额不足

1份的，在赎回时需一次全部赎回。

3、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，

基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、

拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益，

具体请参见相关公告。

4、本基金对单个投资人累计持有的基金份额不设上限，但单一投资者（基

金管理人或其高级管理人员、基金经理作为发起资金提供方的除外）持有基金份

额数不得达到或超过基金总份额的50%（在基金运作过程中因基金份额赎回等情

形导致被动达到或超过50%的除外）。

5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回

份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规

定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。本基金Y类基金份额可以豁免申购限

制，具体见更新的招募说明书或相关公告。

六、申购费用和赎回费用

1、本基金的申购费用由投资人承担，不列入基金资产，用于基金的市场推

广、销售、登记等各项费用。根据《暂行规定》要求，本基金Y类基金份额可以

豁免申购费，详见更新的招募说明书或有关公告。

2、本基金的申购费率按照申购金额逐级递减，登记机构根据单笔申购的实

际确认金额确定每笔申购所适用的费率并分别计算。本基金的申购费率如下：

A类、Y类基金份额

申购金额（M） 申购费率

M≥500万元 1000元/笔

200万元≤M＜500万元 0.4%

100万元≤M＜200万元 0.8%

M＜100万元 1.2%

3、本基金不收取赎回费。对于Y类基金份额，在满足《暂行规定》等法律

法规及基金合同约定的情形下可豁免前述持有限制，具体安排及费率按更新的招

募说明书或相关公告执行。法律法规或监管机关另有规定的，从其规定执行。

4、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟

应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介

上公告。

5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市

场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动

期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低申购费率。

6、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以

确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规及监管部门、

自律规则的规定。

七、申购份额的计算

1、申购份额的计算

本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。登记机构根据单次申购的实

际确认金额确定每次申购所适用的费率并分别计算，计算公式如下：

申购费用＝申购金额×申购费率/（1＋申购费率）

（如适用固定金额申购费，申购费用=固定金额申购费）

净申购金额＝申购金额－申购费用

申购份额＝净申购金额/T日相应类别基金份额的基金份额净值

申购费以四舍五入方式保留到小数点后两位。申购份额以四舍五入方式保留

到小数点后两位，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

例2：某投资者投资5,000元申购本基金A类基金份额，对应申购费率为1.2%，

假设申购当日本基金A类基金份额的基金份额净值为1.1280元，则其可得到的

申购份额为：

申购费用＝5,000×1.2%/(1+1.2%)=59.29元

净申购金额=5,000-59.29=4,940.71元

申购份额=4,940.71/1.1280=4,380.06份

即：该投资者投资5,000元申购本基金A类基金份额，假设申购当日A类基

金份额的基金份额净值为1.1280元，则投资者可获得4,380.06份A类基金份额。

2、基金份额净值的计算公式

T日的各类基金份额净值在T+2日内计算，并在所投资基金披露净值（一般

为T+3）次日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公

告。计算公式为：

T日某类基金份额净值＝T日该类基金份额的基金资产净值/T日该类基金份

额的余额数量

本基金各类基金份额净值的计算，均保留到小数点后4位，小数点后第5

位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。

八、申购与赎回的登记

1、基金投资人提出的申购和赎回申请，在基金管理人规定的时间之前可以

撤销。

2、投资人T日申购基金成功后，基金登记机构在T＋3日内为投资人增加权

益并办理登记手续。

3、投资人T日赎回基金成功后，基金登记机构在T＋3日内为投资人扣除权

益并办理相应的登记手续。投资者申请赎回份额的持有期短于3年的，基金管理

人有权确认该部分份额赎回申请无效。

4、基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述登记办理时间进行调整，

并最迟于调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

九、拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人就本基金或某一类基

金份额的申购申请：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受

投资人的申购申请。

3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资

产净值。

4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可

能对基金业绩产生负面影响，或出现其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

6、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者（基金管

理人或其高级管理人员、基金经理作为发起资金提供方的除外）持有基金份额的

比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形时。

7、占相当比例的被投资基金暂停申购，基金管理人认为有必要暂停本基金

申购的情形。

8、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基

金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。

9、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确

认后，基金管理人应当暂停接受申购申请。

10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第1、2、3、5、7、8、9、10项暂停申购情形之一且基金管理人决

定暂停申购时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。

如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款项将退还给投资人。

在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。

十、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回

款项：

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受

投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。

3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资

产净值。

4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

5、继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，可暂停接

受投资人的赎回申请。

6、占相当比例的被投资基金暂停赎回，基金管理人认为有必要暂停本基金

赎回的情形。

7、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确

认后，基金管理人应当暂停接受基金赎回申请或延缓支付赎回款项。

8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款

项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人

应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总

量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付，以申请当日的各类基金份

额净值为依据计算赎回金额。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的相关条

款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以

撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。

十一、巨额赎回的情形及处理方式

1、巨额赎回的认定

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金

转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额

总数后的余额，不含持有期短于3年的赎回和转换转出申请份额)超过前一开放

日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定

全额赎回或部分延期赎回。

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，

按正常赎回程序执行。

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认

为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大

波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的

前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎

回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，

投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自

动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获

受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，

无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，

直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回

部分作自动延期赎回处理。

若基金发生巨额赎回，在出现单个基金份额持有人超过基金总份额30%的赎

回申请（以下简称“大额赎回申请人”）情形下，基金管理人可以延期办理赎回

申请。基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额10%的前提

下，优先确认其他赎回申请人（以下简称“小额赎回申请人”）的赎回申请：若

小额赎回申请人的赎回申请在当日予以全部确认，则基金管理人在仍可接受赎回

申请的范围内对大额赎回申请人的赎回申请按比例确认，对大额赎回申请人未予

确认的赎回申请延期办理；若小额赎回申请人的赎回申请在当日未予全部确认，

则对未确认的赎回申请（含小额赎回申请人的其余赎回申请与大额赎回申请人的

全部赎回申请）延期办理。延期办理的赎回申请适用本条规定的延期赎回或取消

赎回的规则；同时，基金管理人应当对延期办理的事宜在指定媒介上刊登公告。

（3）暂停赎回：连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理

人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付

赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。

3、巨额赎回的公告

当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招

募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方

法，并在2日内在指定媒介上刊登公告。

十二、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在指定媒

介上刊登暂停公告。

2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒介上

刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的各类基金份额净值。

3、如发生暂停的时间超过1日，基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时

间，依照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重

新开放申购或赎回的公告；基金管理人也可以根据实际情况在暂停公告中明确重

新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。

十三、基金转换

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与

基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，

相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并

提前告知基金托管人与相关机构。

十四、基金份额的转让

在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通

过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构

办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，

基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。

十五、基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形

而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论

在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资

人。

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；

捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社

会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的

基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基

金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机

构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。

基金管理人、基金销售机构办理Y类基金份额继承等事项的，应当通过份额

赎回方式办理，个人养老金相关制度另有规定的除外。前述业务的办理不受“最

短持有期限”限制。

十六、基金的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金

销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

十七、定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另

行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款

金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定

额投资计划最低申购金额。本基金第一次开放申购即开始办理定投业务。

十八、基金的冻结和解冻

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及

登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。

第九部分 基金的投资

一、投资目标

采用平衡稳健的资产配置策略，追求养老资产的长期稳健增值，在兼顾收益

与风险的前提下合理控制投资组合波动风险和下行风险。

二、投资范围

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会依法核

准或注册的公开募集的基金(包括QDII基金、香港互认基金、公开募集基础设施

证券投资基金（以下简称“公募REITs”）)、国内依法发行上市的股票(包括主

板、创业板、中小板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券、货币市场工

具、同业存单、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金

融工具。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当

程序后，可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：投资经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基

金的比例不低于本基金资产的80%，投资单只基金的比例不高于本基金资产净值

的20%，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中

现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。在正常市场状况下，本基

金目标是将50%的基金资产投资于权益类资产，将50%的基金资产投资于其他资

产。上述权益类资产配置比例可上浮不超过5%（即权益类资产配置比例最高可

至55%），下浮不超过10%（即权益类资产配置比例最低可至40%）。

本基金投资的权益类资产包括股票、股票型基金以及至少满足以下一条标准

的混合型基金：

（1）基金合同约定的股票资产占基金资产的比例不低于50%；

（2）基金最近4期季度报告中披露的股票资产占基金资产的比例均不低于

50%。

三、投资策略

（一）资产配置策略

本基金为采用目标风险策略的养老目标证券投资基金，投资于上述权益类资

产及其他资产的基准配置比例为50%及50%。在此基础上，本基金将采用定量分

析和定性分析相结合的手段，对宏观经济环境、经济政策、产业政策、资金面、

市场估值和市场情绪等影响证券市场的重要因素进行综合分析，结合股票、债券、

商品、现金等各类资产风险收益特征及相对变化，形成对不同类别资产表现的预

测，确定基金资产在各资产间的配置比例，同时动态优化投资组合，以规避或控

制市场风险，提高组合的收益率。

本基金将严格按照设定的目标风险预算，匹配相应的基金投资策略及投资品

种构建FOF基金组合，从而使未来的投资组合满足目标风险的要求，在风险可控

的基础上追求净值的稳健持续增长。

本基金的战略资产配置，不考虑短期经济、市场状况，采用市场价值中枢评

估模型衡量各类资产的定价水平，通过分析不同资产类别的长中期风险收益特征

和相关性，发现市场未来趋势，并依据各类市场的收益率来判断价格水平是否被

高估或低估。

本基金的战术资产配置将更多地关注市场的短期波动，强调根据市场的变化，

运用金融工具，通过择时和资产配置，调节各大类资产之间的分配比例、以及各

大类资产内部的具体构成，来管理短期的投资收益和风险。

（二）基金投资策略

本基金通过定量分析和定性分析相结合的方式，优选标的基金，构建基金投

资组合。

（1）定量分析

对备选基金的收益指标、风险指标、合规情况、费率水平、基金规模和流动

性等进行综合评估，并优选在同类基金中长期表现较好、投资风格稳定、风险控

制能力较好的基金。

1）收益指标包括历史业绩、与业绩比较基准相比的超额收益、相对排名、

夏普比率及信息比率等风险调整后收益指标等。

2）风险指标包括最大回撤、波动率、跟踪误差等。本基金优先选择中长期

回撤较低、波动率较低、风险控制水平佳的基金。

3）费率水平包括管理费、托管费、销售服务费、申购费和赎回费等。本基

金优先选择综合费率低的基金。

4）本基金优先选择基金规模适中、流动性较好的基金。

（2）定性分析

本基金主要从基金管理人、基金经理对备选基金进行定性分析。

1）本基金重点考察基金管理人的历史和发展轨迹、组织架构、资产管理规

模、品牌口碑、产品业绩等。本基金优先选择综合实力强、风险控制措施完备、

合规情况良好的基金管理人发行管理的基金。

2）本基金重点考察基金经理的从业经验、历史业绩及其稳定性、投资风格

等。本基金优先选择从业经验丰富、历史业绩佳、投资风格稳健的基金经理发行

管理的基金。

（3）公募REITs投资策略

本基金可投资公募REITs。本基金将综合考量宏观经济运行情况、基金资产

配置策略、公募REITs底层资产运营情况、流动性及估值水平等因素，对公募

REITs的投资价值进行深入研究，精选出具有较高投资价值的公募REITs进行投

资。本基金根据投资策略需要或市场环境变化，可选择将部分基金资产投资于公

募REITs，但本基金并非必然投资公募REITs。

（三）债券投资策略

在债券组合的具体构造和调整上，本基金综合运用久期调整、收益率曲线策

略、类属配置等组合管理手段进行日常管理。

（1）久期管理策略是根据对宏观经济环境、利率水平预期等因素，确定组

合的整体久期，有效控制基金资产风险。

（2）收益率曲线策略是指在确定组合久期以后，根据收益率曲线的形态特

征进行利率期限结构管理，确定组合期限结构的分布方式，合理配置不同期限品

种的配置比例。

（3）类属配置包括现金、不同类型固定收益品种之间的配置。在确定组合

久期和期限结构分布的基础上，根据各品种的流动性、收益性以及信用风险等确

定各子类资产的配置权重，即确定债券、存款、回购以及现金等资产的比例。

（四）股票投资策略

本基金采用“自上而下”和“自下而上”相结合的方法，在定性研究和定量

分析的基础上，根据经济发展的趋势特征、证券市场运行特点以及不同企业发展

的阶段差异，以市场实证分析为基础，结合定量指标（估值指标）和定性指标的

综合分析，以基本面分析为主要手段，全面的对股票进行分析、估值、风险评判

和评级，以筛选和确定基金投资的精选股票。

（五）资产支持证券投资策略

对于资产支持证券，本基金将综合考虑市场利率、发行条款、支持资产的构

成和质量等因素，研究资产支持证券的收益和风险匹配情况，在严格控制风险的

基础上选择投资对象，追求稳定收益。

四、本基金风险控制策略

第一，本基金采用目标风险策略，根据特定的风险偏好设定权益类资产、非

权益类资产的基准配置比例，并设定权益类资产的上下限，从而使组合的风险基

本控制在目标客户可以接受的范围。

第二，本基金将采用定量分析和定性分析相结合的手段，对宏观经济环境、

经济政策、产业政策、资金面、市场估值和市场情绪等影响证券市场的重要因素

进行综合分析，结合股票、债券、商品、现金等各类资产风险收益特征及相对变

化，形成对不同类别资产表现的预测，确定基金资产在各资产间的配置比例，同

时动态优化投资组合，以规避或控制市场风险，提高组合的收益率。

第三，本基金通过定量分析和定性分析相结合的方式，优选标的基金，构建

基金投资组合。本基金追求中长期的稳健收益，将重点考察子基金风格特征稳定

性、风险控制和合规运作情况，并对照业绩比较基准评价子基金中长期收益、业

绩波动和回撤情况。

第四，严格实施养老基金合规风险的控制，包括制定养老基金子基金入池标

准，严控基金准入并进行定期复核；对本基金资产配置的偏离程度及基金风险的

敞口进行监控，以控制基金组合的最大回撤。

五、投资决策和程序

1、决策依据

（1）投资决策须符合有关法律、法规和基金合同的规定；

（2）投资决策是根据本基金产品的特征决定不同风险资产的配比；

（3）投资部策略分析师、股票分析师、固定收益分析师各自独立完成相应

的研究报告，为投资策略提供依据。

2、决策程序

本基金采用投资决策委员会领导下的团队式投资管理模式。投资决策委员会

不定期就投资管理业务的重大问题进行讨论。基金经理、分析师、交易员在投资

管理过程中既密切合作，又责任明确，在各自职责内按照业务程序独立工作并合

理地相互制衡。具体的决策流程如下：

（1）投资决策委员会依据国家有关基金投资方面的法律和行业管理法规，

决定公司针对市场环境重大变化所采取的对策；决定投资决策程序和风险控制系

统及做出必要的调整；对旗下基金重大投资的批准与授权等。

（2）投资部门负责人在公司有关规章制度授权范围内，对重大投资进行审

查批准；并且根据基金合同的有关规定，在组合业绩比较基准的基础上，制定各

组合资产和行业配置的偏差度指标。

（3）分析师根据宏观经济、货币财政政策、行业发展动向和上市公司基本

面等进行分析，提出宏观策略意见、债券配置策略及行业配置意见。

（4）定期不定期召开部门例会，基金经理们在充分听取各分析师意见的基

础上，确立公司对市场、资产和行业的投资观点，该投资观点是指导各基金进行

资产和行业配置的依据。

（5）基金经理在投资部门负责人授权下，根据所管理组合的风险收益特征

和流动性特征，构建基金组合。

（6）基金经理下达交易指令到交易室进行交易。

（7）风险管理部负责对投资组合进行事前、事中、事后的风险评估与控制。

（8）风险管理部负责完成内部基金业绩评估，并完成有关评价报告。

投资决策委员会有权根据市场变化和实际情况的需要，对上述投资管理程序

做出调整。

六、投资限制

1、组合限制

基金的投资组合应遵循以下限制：

（1） 本基金投资于证券投资基金份额的比例不低于本基金资产的80%，其

中，投资于货币市场基金的比例不得超过基金资产的15%，投资于商品基金的比

例不得超过基金资产的10%；

（2） 保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债

券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等；

（3） 本基金持有一家公司发行的证券（不含本基金所投资的基金份额），

其市值不超过基金资产净值的10％；

（4） 本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（不含本基金

所投资的基金份额），不超过该证券的10％；基金管理人管理的全部开放式基

金(包括开放式基金以及处于开放期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的

可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部

投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票

的30%；

（5） 持有单只基金的市值，不得高于本基金资产净值的20%，且不得持有

其他基金中基金；

（6） 除ETF联接基金外，本基金管理人管理的全部基金中基金持有单只基

金不得超过被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产规模以最近定期报告披

露的规模为准；

（7） 本基金所投资基金的运作期限应当不少于2年，最近2年平均季末基

金净资产应当不低于2亿元，其中所投资基金为指数基金、ETF和商品基金等品

种的，运作期限应当不少于1年，最近定期报告披露的季末基金净资产应当不低

于1亿元；

（8） 本基金投资于权益类资产的比例为40%-55%；

（9） 本基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品型基金（含商品

期货基金和黄金ETF）等品种的比例为合计不超过60%；

（10） 本基金开放后，投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基

金的比例不得超过基金资产净值的10%；

（11）本基金投资于股票、债券等金融工具的，投资品种和比例应当符合本

基金的投资目标和投资策略；

（12）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过

基金资产净值的10％；

（13）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的

20％；

（14）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过

该资产支持证券规模的10％；

（15）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持

证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；

（16）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。

基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评

级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；

（17）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基

金资产净值的40%；在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年，债券

回购到期后不展期；

(18) 本基金总资产不得超过基金净资产的140%；

（19）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对

手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围

保持一致；

（20）本基金主动投资流动性受限资产的市值合计不得超过本基金基金资产

净值的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人

之外的因素致使基金投资比例不符合上述投资比例限制的，基金管理人不得主动

新增流动性受限资产的投资；

（21）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总

资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

（22）本基金不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和

中国证监会认定的其他基金份额；

（23）法律法规及中国证监会规定和《基金合同》约定的其他投资比例限制。

因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素

致使基金投资比例不符合上述第（5）、（6）项规定投资比例的，基金管理人应

当在20个交易日内进行调整，对于除第（2）、（5）、（6）、（16）、（19）、

（20）项规定的其他情形，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国

证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同的有关约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同

的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在

履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。

2、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）向其基金管理人、基金托管人出资；

（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（6）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际

控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证

券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循

基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机

制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并

按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分

之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行

审查。

法律、行政法规或监管部门取消或变更上述限制或禁止性规定，如适用于本

基金，基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后

的规定执行。

七、业绩比较基准

本基金的业绩比较基准为：中证全债指数收益率*50%+沪深300指数收益率

*50%

采用该业绩比较基准主要基于以下考虑：中证全债指数是中证指数公司编制

的综合反映银行间债券市场和沪深交易所债券市场的跨市场债券指数，适合作为

本基金所持有基金中与固定收益市场表现较相关的基金资产的比较基准。沪深

300指数由中证指数有限公司编制，由沪深A股中规模大、流动性好、最具代表

性的300只股票组成，综合反映了沪深A股市场整体表现，适合作为本基金所持

有基金中与权益市场表现较相关的基金资产的比较基准。

如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩

比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时，本

基金可以在与本基金托管人协商同意后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召

开基金份额持有人大会。

八、风险收益特征

本基金为采用目标风险策略的养老目标证券投资基金。本基金通过设定在正

常市场状况下，权益类资产的基准配置比例为50%、其他资产的基准配置比例为

50%，定位为平衡型的养老目标基金。本基金的预期收益和风险水平低于股票型

基金、股票型FOF，高于债券型基金、货币市场基金、债券型FOF与货币型FOF。

九、基金管理人代表基金行使股东权利和债权人权利的处理原则及方法

1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利，保护基金份

额持有人的利益；

2、有利于基金财产的安全与增值；

3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三

人牟取任何不当利益。

十、基金投资组合报告

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈

述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2022年12

月23日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复

核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

本投资组合报告所载数据截至2022年9月30日，来源于《海富通平衡养老

目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）2022年第3季度报告》。

1 报告期末基金资产组合情况

序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）

1 权益投资 - -

其中：股票 - -

2 基金投资 53,181,015.86 93.56

3 固定收益投资 3,044,063.01 5.36

其中：债券 3,044,063.01 5.36

资产支持证券 - -

4 贵金属投资 - -

5 金融衍生品投资 - -

6 买入返售金融资产 -64.75 0.00

其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -

7 银行存款和结算备付金合计 515,916.32 0.91

8 其他资产 102,686.66 0.18

9 合计 56,843,617.10 100.00

2 报告期末按行业分类的股票投资组合

2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合

本基金本报告期末未持有股票。

2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

本基金本报告期末未持有港股通股票。

3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

本基金本报告期末未持有股票。

4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）

1 国家债券 3,044,063.01 5.41

2 央行票据 - -

3 金融债券 - -

其中：政策性金融债 - -

4 企业债券 - -

5 企业短期融资券 - -

6 中期票据 - -

7 可转债（可交换债） - -

8 同业存单 - -

9 其他 - -

10 合计 3,044,063.01 5.41

5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）

1 019629 20国债03 30,000 3,044,063.01 5.41

6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投

资明细

本基金本报告期末未持有资产支持证券。

7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

本基金本报告期末未持有贵金属。

8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

本基金本报告期末未持有权证。

9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细

本基金本报告期末未持有股指期货。

9.2 本基金投资股指期货的投资政策

根据本基金合同，本基金不投资股指期货。

10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

10.1 本期国债期货投资政策

根据本基金合同，本基金不投资国债期货。

10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

本基金本报告期末未持有国债期货。

10.3 本期国债期货投资评价

本基金本报告期末未持有国债期货。

11 投资组合报告附注

11.1

报告期内，本基金投资的前十名证券的发行主体没有出现被监管部门立案调

查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

11.2

本基金投资的前十名股票中，没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外

的股票。

11.3 其他资产构成

序号 名称 金额（元）

1 存出保证金 3,637.53

2 应收证券清算款 -

3 应收股利 -

4 应收利息 -

5 应收申购款 99,049.13

6 其他应收款 -

7 其他 -

8 合计 102,686.66

11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

本基金本报告期末未持有股票。

第十部分 基金的业绩

基金业绩截止日为2022年9月30日。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，

但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表

现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

一、本基金净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表：

阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④

2020年2月19日（基金合同生效日）-2020年12月31日 19.40% 0.58% 14.65% 0.68% 4.75% -0.10%

2021年1月1日-2021年12月31日 5.72% 0.62% 0.28% 0.59% 5.44% 0.03%

2020年2月19日（基金合同生效日）-2022年9月30日 13.31% 0.61% 3.22% 0.63% 10.09% -0.02%

二、本基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图

（2020年2月19日至2022年9月30日）

本基金合同于2020年2月19日生效。按基金合同规定，本基金自基金合同

生效起6个月内为建仓期。建仓期结束时本基金的各项投资比例已达到基金合同

第十二部分（二）投资范围、（五）投资限制中规定的各项比例。

第十一部分 基金的财产

一、基金资产总值

基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的

申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。

二、基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

三、基金财产的账户

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账

户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管

人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。

四、基金财产的保管和处分

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基

金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自

有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣

押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处

分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原

因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产

生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基

金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。

第十二部分 基金资产的估值

一、估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规

规定需要对外披露基金净值的非交易日。本基金根据标的基金合同约定在披露净

值或万份收益的当日（如遇法定节假日顺延至下一个交易日）进行会计核算和估

值处理，并在次日披露基金估值日的基金份额净值和基金份额累计净值。基金合

同所称估值日，是指基金份额净值和基金份额累计净值的归属日。

二、估值对象

基金所拥有的开放式基金、交易型开放式指数基金（ETF）、股票、债券、

资产支持证券、银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。

三、估值方法

1、基金估值方法

（1）非上市基金的估值

1）投资的境内非货币市场基金，按所投资基金估值日的份额净值估值。

2）投资的境内货币市场基金，按所投资基金前一估值日后至估值日期间（含

节假日）的万份收益计提估值日基金收益。

（2）上市基金的估值

1）投资的 ETF 基金，按所投资 ETF 基金估值日的收盘价估值。

2）投资的境内上市开放式基金（LOF），按所投资基金估值日的份额净值估

值。

3）投资的境内上市定期开放式基金、 封闭式基金， 按所投资基金估值日

的收盘价估值。

4）投资的境内上市交易型货币市场基金，如所投资基金披露份额净值，则

按所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金披露万份（百份）收益，则

按所投资基金前一估值日后至估值日期间（含节假日）的万份（百份）收益计提

估值日基金收益。

（3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交

易等特殊情况，基金管理人根据以下原则进行估值：

1）以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率

一致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值。

2）以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无交易，且最近交易日后市场

环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后市场环境发

生了重大变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考类似投资品种的现行

市价及重大变化因素调整最近交易市价，确定公允价值。

3）如果所投资基金前一估值日至估值日期间发生分红除权、折算或拆分，

根据基金份额净值或收盘价、单位基金份额分红金额、折算拆分比例、持仓份额

等因素合理确定公允价值。

2、证券交易所上市的有价证券的估值

交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的市

价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化

或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘

价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证

券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最

近交易市价，确定公允价格。

3、交易所市场交易的固定收益品种的估值

（1）对在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种（另有规定的除

外），选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；

（2）对在交易所市场上市交易的可转换债券，按估值日收盘价减去可转换

债券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值；

（3）对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券和私募债券，采用估值技术

确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；

（4）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的固定收益品种，采用估值

技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。

4、银行间市场交易的固定收益品种的估值

（1）银行间市场交易的固定收益品种，选取第三方估值机构提供的相应品

种当日的估值净价进行估值。

（2）对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的固定收益

品种，按成本估值。

5、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：

（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌

的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；

（2）首次公开发行未上市的股票，采用估值技术确定公允价值，在估值技

术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；

（3）流通受限的股票，包括非公开发行股票、首次公开发行股票时公司股

东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股票等（不包括停牌、新发行

未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票），按监管机构或行业协会有关规

定确定公允价值。

6、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估

值。

7、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基

金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。

8、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机

制，以确保基金估值的公平性。

9、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，

按国家最新规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程

序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知

对方，共同查明原因，双方协商解决。

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人

承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会

计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照

基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。

四、估值程序

各类基金份额净值是按照当日该类基金资产净值除以当日基金份额的余额

数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入。国家另有规定的，从

其规定。

基金日常估值由基金管理人进行。基金管理人于每个工作日的后两个工作日

内完成估值后，将估值结果发送至基金托管人，基金托管人按法律法规、《基金

合同》规定的估值方法、时间、程序进行复核无误后返回给基金管理人；月末、

年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行，但基金管理人根据法律法

规或基金合同的规定暂停估值时除外。

五、估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值

的准确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估

值错误时，视为该类基金份额净值错误。

基金合同的当事人应按照以下约定处理：

1、估值错误类型

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销

售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错

的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述

“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数

据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。

2、估值错误处理原则

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及

时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；

由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估

值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且

有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责

任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得

到更正。

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，

并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。

但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还

或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责

任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当

事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不

当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当

得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

3、估值错误处理程序

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生

的原因确定估值错误的责任方；

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失

进行评估；

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行

更正和赔偿损失；

（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基

金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：

（1）任一类基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，

通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

（2）错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基

金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基

金管理人应当公告。

（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。

六、暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；

3、如果出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，导致基金管理人不

能出售或评估基金资产时；

4、占相当比例的被投资基金发生暂停估值、暂停公告基金份额净值的情形；

5、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确

认后，基金管理人应当暂停基金估值；

6、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

七、基金净值的确认

用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责

计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个工作日的后两个工作日将

计算的该工作日的基金资产净值和各类基金份额净值并发送给基金托管人。基金

托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值

予以公布。

八、特殊情况的处理方法

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第7项进行估值时，所造成的误

差不作为基金资产估值错误处理。

2、由于证券交易场所及其登记结算公司发送的数据错误，或由于其他不可

抗力原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行

检查，但是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基

金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措

施消除或减轻由此造成的影响。

第十三部分 基金的收益分配

一、基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相

关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

二、基金可供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中

已实现收益的孰低数。

三、基金收益分配原则

1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为12

次，每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的10%，若《基金合同》生效

不满3个月可不进行收益分配；

2、本基金A类基金份额收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投

资者可选择现金红利或将按除权日经除权后的A类基金份额净值自动转为该类

基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金A类基金份额默认的收益分配方

式是现金分红；本基金Y类份额的收益分配方式是红利再投资；同一基金账户不

同交易账户对本基金设置的分红方式相互独立、互不影响；

3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准

日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值；

4、同一类别的每一基金份额享有同等分配权；

5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

四、收益分配方案

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益

分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

五、收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在2个工作

日内在指定媒介公告。

基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间

不得超过15个工作日。

六、基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投

资者的现金红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用时，基金登

记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投

资的计算方法，依照《业务规则》执行。

第十四部分 基金的费用与税收

一、基金费用的种类

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；

5、基金份额持有人大会费用；

6、基金的证券交易费用；

7、基金的银行汇划费用；

8、基金的相关账户的开户及维护费用；

9、基金投资其他基金产生的其他基金的销售费用，但法律法规禁止从基金

财产中列支的除外；

10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他

费用。

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金A类基金份额的管理费年费率为0.9%，Y类基金份额的管理费年费率

为0.45%。

本基金对基金财产中持有的本基金管理人自身管理的基金的部分不收取管

理费。本基金A类基金份额的管理费按前一日该类基金资产净值扣除该类基金财

产所持有的本基金管理人自身管理的基金份额所对应的资产净值后的余额（若为

负数，则取0）的0.9%年费率计提。本基金Y类基金份额的管理费按前一日该类

基金资产净值扣除该类基金财产所持有的本基金管理人自身管理的基金份额所

对应的资产净值后的余额（若为负数，则取0）的0.45%年费率计提。管理费的

计算方法如下：

H＝E×该类基金份额的年管理费率÷当年天数

H为该类基金份额每日应计提的基金管理费

E为前一日该类基金份额基金资产净值扣除该类基金财产所持有的本基金

管理人自身管理的基金份额所对应的资产净值后的余额

基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根据

与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户

路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、公

休日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据

不符，及时联系基金托管人协商解决。

2、基金托管人的托管费

本基金A类基金份额的托管费年费率为0.15%，Y类基金份额的托管费年费

率为0.075%。

本基金对基金财产中持有的本基金托管人自身托管的基金的部分不收取托

管费。本基金A类基金份额的托管费按前一日该类基金资产净值扣除该类基金财

产所持有的本基金托管人自身托管的基金份额所对应的资产净值后的余额（若为

负数，则取0）的0.15 %的年费率计提。本基金Y类基金份额的托管费按前一日

该类基金资产净值扣除该类基金财产所持有的本基金托管人自身托管的基金份

额所对应的资产净值后的余额（若为负数，则取0）的0.075%的年费率计提。托

管费的计算方法如下：

H＝E×该类基金份额的年托管费率÷当年天数

H为该类基金份额每日应计提的基金托管费

E为前一日该类基金份额基金资产净值扣除该类基金财产所持有的本基金

托管人自身托管的基金份额所对应的资产净值后的余额。

基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根据

与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户

路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、公

休日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据

不符，及时联系基金托管人协商解决。

基金管理人运用本基金财产申购自身管理的基金的（ETF 除外），应当通过

直销渠道申购且不得收取申购费、赎回费（按照相关法规、基金招募说明书约定

应当收取，并记入基金财产的赎回费用除外）、销售服务费等销售费用。

上述“一、基金费用的种类”中第3－10项费用，根据有关法规及相应协议

规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。基

金管理人、基金托管人可对本基金或某一类基金份额的管理费、托管费实施一定

的费率优惠。

三、不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或

基金财产的损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项

目。

四、基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执

行。

第十五部分 基金的会计与审计

一、基金会计政策

1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；

2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的

会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计

年度披露；

3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；

4、会计制度执行国家有关会计制度；

5、本基金独立建账、独立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的

会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对

并以书面方式确认。

二、基金的年度审计

1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货

相关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审

计。

2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更

换会计师事务所需在2个工作日内在指定媒介公告。

第十六部分 基金的信息披露

一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、

《基金合同》及其他有关规定。

二、信息披露义务人

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人

大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组

织。

本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律

法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、

完整性、及时性、简明性和易得性。

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信

息通过中国证监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网

站（以下简称“指定网站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合

同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。

三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

2、对证券投资业绩进行预测；

3、违规承诺收益或者承担损失；

4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；

5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；

6、中国证监会禁止的其他行为。

四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的，基金信息

披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文

本为准。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币

元。

五、公开披露的基金信息

公开披露的基金信息包括：

（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要

1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确

基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投

资者重大利益的事项的法律文件。

2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，

说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披

露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息

发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载

在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新

一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。

3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运

作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。

4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简

明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变

更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在指定

网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，

基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品

资料概要。

基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的三日前，

将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和基金合同提示性公告登载在

指定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、《基

金合同》和基金托管协议登载在指定网站上，并将基金产品资料概要登载在基金

销售机构网站或营业网点；基金托管人应当同时将基金合同、基金托管协议登载

在网站上。

（二）基金份额发售公告

基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披

露招募说明书的当日登载于指定媒介上。

（三）《基金合同》生效公告

基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金

合同》生效公告。

基金合同生效公告中应说明基金募集情况及基金管理人、基金管理人股东、

基金管理人高级管理人员或基金经理等人员持有的基金份额、承诺持有的期限等

情况。

（四）基金净值信息

《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应

当至少每周在指定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值。

在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日

的次3个工作日，通过其指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日

的各类基金份额净值和基金份额累计净值。

基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次3个工作日，在指定网

站披露半年度和年度最后一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。

（五）基金份额申购、赎回价格

基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份

额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金

销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。

（六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告

基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年

度报告登载在指定网站上，将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年度

报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审

计。

基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将

中期报告登载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。

基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，

将季度报告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。

《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中

期报告或者年度报告。

基金管理人应在年度报告、中期报告、季度报告中分别披露基金管理人、基

金管理人股东、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员持有基金的份额、期

限及期间的变动情况。

本基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资

产情况及其流动性风险分析等。

如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情

形, 为保障其他投资者利益, 基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策

的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期

内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。

（七）临时报告

本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2个工作日内编制临时报

告书，并登载在指定报刊和指定网站上。

前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产

生重大影响的下列事件：

1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项；

2、《基金合同》终止、基金清算；

3、转换基金运作方式、基金合并；

4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事

务所；

5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等

事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；

6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；

7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制

人变更；

8、基金募集期延长或提前结束募集；

9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门

负责人发生变动；

10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、

基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之

三十；

11、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；

12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到

重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管

业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；

13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、

实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证

券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；

14、基金收益分配事项；

15、管理费、托管费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率发

生变更；

16、任一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点五；

17、本基金开始办理申购、赎回；

18、本基金发生巨额赎回并延期办理；

19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；

20、本基金或某一基金份额暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回

申请；

21、本基金调整基金份额类别设置；

22、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项；

23、基金管理人采用摆动定价机制进行估值；

24、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价

格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。

（八）澄清公告

在《基金合同》存续期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消

息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份

额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，

并将有关情况立即报告中国证监会。

（九）基金份额持有人大会决议

基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。

（十）清算报告

基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进

行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，

并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。

（十一）投资资产支持证券的信息披露

本基金投资资产支持证券，基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露

其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内

所有的资产支持证券明细。基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支

持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净

资产比例大小排序的前10名资产支持证券明细。

（十二）投资证券投资基金的信息披露

基金管理人应在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更

新）等文件中披露所持基金的相关情况，包括（1）投资政策、持仓情况、损益

情况、净值披露时间等。（2）交易及持有基金产生的费用，包括申购费、赎回

费、销售服务费、管理费、托管费等，招募说明书中应当列明计算方法并举例说

明。（3）本基金持有的基金发生的重大影响事件，如转换运作方式、与其他基

金合并、终止基金合同以及召开基金份额持有人大会等。（4）本基金投资于基

金管理人以及基金管理人关联方所管理基金的情况。

（十三）中国证监会规定的其他信息。

六、信息披露事务管理

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及

高级管理人员负责管理信息披露事务。

基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息

披露内容与格式准则等法规的规定。

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约

定，对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回

价格、基金定期报告和更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等

公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。

基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。

基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金

信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要

在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且

在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。

为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专

业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10

年。

基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资

者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基

金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中

国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不

得从基金财产中列支。

七、信息披露文件的存放与查阅

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法

规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。

八、本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。

第十七部分 风险揭示

本基金为采用目标风险策略的养老目标基金，风险等级为平衡型；本基金

投资权益类资产的基准配置比例为50%。因本基金投资子基金时，对子基金的股

票持仓无法实时监控，由此可能面临穿透子基金之后，本基金实际股票仓位超

过50%的风险。

一、本基金的特有风险

（一） 持有期未满三年无法赎回的风险

按照相关法规规定，由于本基金投资于权益类资产(包括股票、股票型基金、

混合型基金)和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF)的比例上限为本基金资产

的60%，因此投资者最短持有期限为3年。对于每份基金份额来说，在三年持有

期到期日之前，基金份额持有人不能对该基金份额提出赎回申请，基金份额持

有人将面临此三年持有期无法赎回本基金的风险。

（二） 投资标的风险

本基金为基金中基金，主要投资于证券投资基金及证券市场，本基金的净值

会随着证券市场波动而波动，从而对本基金的业绩产生影响。本基金为养老目标

风险基金。“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺，本基

金不保本，可能发生亏损。请投资者充分考虑自身的风险承受能力，理性判断

市场，谨慎做出投资决策。

本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金的比例不低

于本基金资产的80%，由此可能面临如下风险：

1.被投资基金的业绩风险。本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公

开募集的基金的比例不低于本基金资产的80%，因此本基金投资目标的实现建立

在被投资基金本身投资目标实现的基础上。如果由于被投资基金未能实现投资目

标，则本基金存在达不成投资目标的风险。

2.赎回资金到账时间较晚的风险。本基金的赎回资金到账时间在一定程度上

取决于卖出或赎回持有基金所得款项的到账时间，赎回资金到账时间较长，受此

影响本基金的赎回资金到账时间可能会较晚。本基金持有其他公开募集证券投资

基金，其估值须待持有的公开募集证券基金净值披露后方可进行，因此本基金的

估值和净值披露时间较一般证券投资基金为晚。

3.双重收费风险。本基金的投资范围包含全市场基金，投资于非本基金管理

人管理的其他基金时，存在本基金与被投资基金各类基金费用的双重收取情况，

相较于其他基金产品存在额外增加投资者投资成本的风险。

4.投资 QDII 基金的特有风险。本基金可投资于 QDII 基金，主要存在如下

风险：

（1）QDII 基金主要投资境外市场，因此本基金投资 QDII 基金时，将间接

承担境外市场波动以及汇率波动的风险；

（2）按照目前的业务规则，QDII 基金的赎回款项将在T+10 内进行支付（T

为赎回申请日），晚于普通境内基金的支付时间。因此，可能存在 QDII 基金赎

回款到帐时间较晚，本基金无法及时支付投资者赎回款项的风险；

（3）由于投资 QDII 基金，正常情况下，本基金将于 T+2 日（T 日为开放

日）对 T 日的基金资产净值进行估值，T+3 日对投资人申购、赎回申请的有效

性进行确认，投资人可于 T+4 日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式

查询申请的确认情况，这将导致投资者承担更长时间基金净值波动的风险。

5．可上市交易基金的二级市场投资风险

本基金可通过二级市场进行 ETF、LOF、封闭式基金的买卖交易，由此可能

面临交易量不足所引起的流动性风险、交易价格与基金份额净值之间的折溢价风

险以及被投资基金暂停交易或退市的风险等。

6．被投资基金的运作风险

具体包括基金投资风格漂移风险、基金经理变更风险、基金实际运作风险以

及基金产品设计开发创新风险等。此外，封闭式基金到期转开放、基金清算、基

金合并等事件也会带来风险。虽然本基金管理人将会从基金风格、投资能力、管

理团队、实际运作情况等多方面精选基金投资品种，但无法完全规避基金运作风

险。

7．被投资基金的基金管理人经营风险

基金的投资业绩会受到基金管理人的经营状况的影响。如基金管理人面临的

管理能力、财务状况、市场前景、行业竞争、人员素质等因素的变化均会导致基

金投资业绩的波动。虽然本基金可以通过投资多样化分散这种非系统风险，但不

能完全规避。特别地，在本基金投资策略的实施过程中，可将基金资产部分或全

部投资于本基金管理人管理的其他基金，在这种情况下，本基金将无法通过投资

多样化来分散这种非系统性风险。

8．被投资基金的相关政策风险

本基金主要投资于各类其他基金，如遇国家金融政策发生重大调整，导致被

投资基金的基金管理人、基金投资操作、基金运作方式发生较大变化，可能影响

本基金的收益水平。

9．基金无法实时监控子基金股票仓位风险

因本基金投资混合型子基金时，因为对子基金的股票持仓无法实时监控，由

此可能面临穿透子基金之后，本基金实际股票仓位超过50%的风险。

10．投资公募REITs可能面临的风险

本基金根据投资策略需要或市场环境变化，可选择将部分基金资产投资于公

募REITs，但本基金并非必然投资公募REITs。本基金投资公募REITs时可能面

临以下风险，包括但不限于：

（1）基金价格波动风险。公募REITs大部分资产投资于基础设施项目，具

有权益属性，受经济环境、运营管理等因素影响，基础设施项目市场价值及现金

流情况可能发生变化，可能引起公募REITs价格波动，甚至存在基础设施项目遭

遇极端事件（如地震、台风等）发生较大损失而影响基金价格的风险。

（2）基础设施项目运营风险。公募REITs投资集中度高，收益率很大程度

依赖基础设施项目运营情况，基础设施项目可能因经济环境变化或运营不善等因

素影响，导致实际现金流大幅低于测算现金流，存在基金收益率不佳的风险，基

础设施项目运营过程中租金、收费等收入的波动也将影响基金收益分配水平的稳

定。此外，公募REITs可直接或间接对外借款，存在基础设施项目经营不达预期，

基金无法偿还借款的风险。

（3）基金份额交易价格折溢价风险。公募REITs基金合同生效后，将根据

相关法律法规和交易所规定申请在交易所上市，在每个交易日的交易时间将根据

相关交易规则确定交易价格，该交易价格可能受诸多因素影响；此外，公募REITs

还将按照相关业务规则、基金合同约定进行估值并披露基金份额净值等信息。由

于基金份额交易价格与基金份额净值形成机制以及影响因素不同，存在基金份额

交易价格相对于基金份额净值折溢价的风险。

（4）流动性风险。公募REITs采取封闭式运作，不开通申购赎回，只能在

二级市场交易，存在流动性不足的风险。此外，公募REITs持有所投资的基础设

施资产支持证券全部份额，如发生特殊情况需要处置基础设施资产支持证券，可

能会由于基础设施资产支持证券流动性较弱而带来损失（如证券不能卖出或贬值

出售等）。基础设施资产支持证券通过项目公司持有的基础设施资产可能会存在

无法处置及变现的风险。

（5）政策调整风险。公募REITs存在因相关法律法规修改或监管机构政策

变更等基金管理人无法控制的因素的变化，使基金或投资者利益受到影响的风险，

例如：公募REITs运作过程中可能涉及基金份额持有人、公募基金、资产支持证

券、项目公司等多层面税负，如果国家税收等政策发生调整，可能影响投资运作

与基金收益；监管机构基金估值政策的修改导致基金估值方法的调整而引起基金

净值波动；相关法规的修改导致基金投资范围变化，基金管理人为调整投资组合

而引起基金净值波动等。

（6）利益冲突风险。公募REITs基金管理人可能同时管理多只同类型的公

募REITs；公募REITs基金管理人聘请的运营管理机构可能持有或为其他同类型

的基础设施项目提供运营管理服务；公募REITs原始权益人也可能持有或管理其

他同类型的基础设施项目等。由于上述情况，公募REITs的关联方可能与公募

REITs存在一定的利益冲突。

（7）估值风险。基础设施资产的评估以收益法为主，收益法进行估价时需

要测算收益期、测算未来收益、确定报酬率或者资本化率，并将未来收益折现为

现值。由于基础设施资产的评估值是基于相关假设条件测算得到的，估值技术和

信息的局限性导致基础设施资产的评估值并不代表对基础设施资产真实的公允

价值，也不构成未来可交易价格的保证。在基础设施项目出售的过程中，可能出

现成交价格低于估值的情形，对基金财务状况造成不利影响。

（8）市场风险。公募REITs除投资基础设施资产支持证券外，其余基金资

产应当依法投资于利率债、AAA级信用债或货币市场工具，因此也面临证券市场

价格波动风险，市场风险主要为债券投资风险，包括信用风险、利率风险、收益

率曲线风险、利差风险、市场供需风险、购买力风险等。

（9）终止上市风险。公募REITs运作过程中可能因触发法律法规或交易所

规定的终止上市情形而终止上市，导致投资者无法在二级市场交易。

公募REITs相关法律法规和交易所业务规则，可能根据市场情况进行修改，

或者制定新的法律法规和业务规则，投资者应当及时予以关注和了解。

（三） 主动管理风险

本基金是一只主动管理型基金，在本基金挑选基金、股票、债券等投资品种

的过程中，基金管理人的专业技能、研究能力及投资管理水平直接影响到其对信

息的占有、分析和对经济形势、证券价格走势的判断，进而影响基金的投资收益

水平。

本基金管理人在构建FOF 投资组合的时候，对基金的选择在很大的程度上

依靠了基金的历史业绩表现。但是基金的过往业绩往往不能代表基金未来的表现，

所以可能引起一定的风险。

（四） 流动性风险

流动性风险是指基金资产不能迅速转变成现金，或变现成本高，影响基金运

作和收益水平。本基金投资组合中的基金、股票、债券等投资品种会因各种原因

面临较高的流动性风险。基金投资者的赎回需求可能造成基金仓位调整和资产变

现困难，加剧流动性风险。

（五） 巨额赎回的风险

本基金自基金合同生效之日的次三年对日起开始办理赎回后可能出现巨额

赎回，导致基金资产变现困难，出现延期赎回或暂停赎回的风险。

（六）投资于Y类基金份额的特有风险

1、Y类份额是本基金针对个人养老金投资基金业务设立的单独份额类别，Y

类基金份额的申赎安排、资金账户管理等事项还应同时遵守关于个人养老金账户

管理的相关规定。除另有规定外，投资者购买Y类份额的款项应来自其个人养老

金资金账户，基金份额赎回等款项也需转入个人养老金资金账户，投资人未达到

领取基本养老金年龄或者政策规定的其他领取条件时不可领取个人养老金。

2、个人养老金可投资的基金产品需符合《暂行规定》要求的相关条件，具

体名录由中国证监会确定，每季度通过相关网站及平台等公布。本基金运作过程

中可能出现不符合相关条件从而被移出名录的情形，届时本基金将暂停办理Y

类份额的申购，投资者由此可能面临无法继续投资Y类份额的风险。

二、基金风险

（一） 市场风险

基金主要投资于证券市场，而证券市场价格因受到经济因素、政治因素、投

资心理和交易制度等各种因素的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发生变

化，产生风险。主要的风险因素包括：

1.政策风险。因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国家宏观

政策发生变化，导致市场价格波动，影响基金收益而产生风险。

2.经济周期风险。随着经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周

期性变化，基金投资的收益水平也会随之变化，从而产生风险。

3.利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利

率直接影响着债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于

债券和股票，其收益水平可能会受到利率变化的影响。

4.上市公司经营风险。上市公司的经营状况受多种因素的影响，如管理能力、

行业竞争、市场前景、技术更新、财务状况、新产品研究开发等都会导致公司盈

利发生变化。如果基金所投资的上市公司经营不善，其股票价格可能下跌，或者

能够用于分配的利润减少，使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以预见

的变化。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统风险，但不能完全避免。

特别地，如果上市公司涉嫌财务操纵、内幕交易、关联交易等情形，或被监管部

门处罚，将严重损害持有人利益。

5.购买力风险。基金投资的目的是基金资产的保值增值，如果发生通货膨胀，

基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响基金资产的保值

增值。

（二） 信用风险

当基金持有的债券、票据的发行人违约，不按时偿付本金或利息时，或交易

对手违约时，将直接导致资产的损失，产生信用风险。本基金面临的信用风险包

括：

1.违约风险：债券或票据发行人不能按时履行其偿付本息和利息的义务，或

回购交易中融资方违约无法按时支付回购本金和利息所带来的违约风险；

2.降级风险：由于债券或票据发行人的基本面发生不利变化，导致其财务状

况恶化、偿债能力降低等原因，信用评级机构调低债券及发行人信用等级的风险，

从而导致债券价格下降的风险；

3.信用利差风险：信用利差风险是指信用类债券当前的价格不合理，没有真

实反映发行人的信用利差水平，并由此导致的预期信用利差放大从而债券价格下

跌的风险；

4.交易对手风险：在债券、票据、债券回购或协议存款的交易过程中，由于

交易对手方不能足额按时交割，导致本基金可能无法收到或足额收到应得的证券

或价款而产生损失，或导致基金不能及时抓住市场机会，对投资收益产生影响。

（三） 操作和技术风险

基金的相关当事人在各业务环节的操作过程中，可能因内部控制不到位或者

人为因素造成操作失误或违反操作规程而引致风险，如越权交易、内幕交易、交

易错误和欺诈等。

此外，在基金的后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差错而影响交易

的正常进行甚至导致基金持有人利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理

人、登记机构、销售机构、证券交易所和证券登记结算机构等。

（四） 合规性风险

指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规或基金合同有关规定的风险。

（五） 模型风险

指在估计资产价值、市场分析和风险估计中采用了错误的估计方法或选择了

不恰当的模型而导致投资结果不确定风险。

（六） 收益率曲线风险

收益率曲线风险是指与债券收益率曲线非平行移动有关的风险。本基金投资

涉及债券收益率曲线策略，由于久期等指标对利率风险的衡量是建立在收益率曲

线只发生平行位移的前提下，但收益率曲线可能会发生扭曲或蝶形等非平行变化，

并导致久期等指标无法全面反映利率风险的真实水平。久期相同的货币市场工具

组合若期限结构配置不同，则其收益率水平在收益率曲线发生非平行位移时会产

生较大的差异。

（七） 杠杆放大风险

本基金或采用杠杆操作、息差放大的投资策略，市场风险、信用风险、流动

性风险、操作风险均会相应增加，特别是，当收益率的实际走势与预期走势相反

的情况下，市场出现融资的成本高于买入的债券的收益率，杠杆放大从而导致委

托资产净值出现较大的损失。

（八） 资产支持证券风险

本基金投资品种包含资产支持证券品种，由于资产支持证券一般都针对特定

机构投资人发行，且仅在特定机构投资人范围内流通转让，该品种的流动性较差，

且抵押资产的流动性较差，因此，持有资产支持证券可能给组合资产净值带来一

定的风险。另外，资产支持证券还面临提前偿还和延期支付的风险。

（九） 流动性风险评估

（1）.基金申购、赎回安排

基金管理人自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理申购，具体业务办

理时间在申购开始公告中规定。认购所得基金份额在合同生效日后的次三年对日

起可申请赎回，申购所得基金份额在持有期不短于3年方可申请赎回。投资人具

体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”和本招募说明书“八、

基金份额的申购与赎回”，详细了解本基金的申购以及赎回安排。

在本基金发生流动性风险时，基金管理人可以综合利用备用的流动性风险管

理工具以减少或应对基金的流动性风险，投资者可能面临巨额赎回申请被延期办

理、赎回申请被暂停接受、赎回款项被延缓支付、基金估值被暂停、基金采用摆

动定价等风险。投资者应该了解自身的流动性偏好，并评估是否与本基金的流动

性风险匹配。

（2）.投资市场、行业及资产的流动性风险评估

本基金以投资公募基金为主，投资比例限制采用分散投资原则，公募基金市

场容量较大，能够满足本基金日常运作要求，不会对市场造成冲击。

根据《流动性规定》的相关要求，本基金所投资或持有的基金份额的基金管

理人实施流动性风险管理，也会审慎评估所投资资产的流动性，并针对性制定流

动性风险管理措施，因此本基金流动性风险也可以得到有效控制。

对于股票型、混合型基金，所投资的资产大部分是股票等，股票的市场价格

受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响，导致基金收

益水平变化，产生风险，虽然可以通过投资多样化来分散非系统风险，但不能完

全规避。由于在基金开放日，股票型、混合型基金的基金管理人有义务接受投资

人的赎回，但如果出现较大比例的赎回申请，则使基金资产变现困难，基金面临

流动性风险。本基金在股票型、混合型基金选择上，重点选择管理规范、业绩优

良的基金管理公司管理的基金，综合参考基金的收益风险配比，择优进行投资。

对于债券型基金，承担由于市场利率波动造成的利率风险外还要承担如企业

债、公司债等信用品种的发债主体信用恶化造成的信用风险。债券型基金投资组

合中的投资品种会因各种原因面临流动性风险，使证券交易的执行难度提高，买

入成本或变现成本增加。此外，在基金开放日管理人有义务接受投资人的赎回，

如果出现巨额赎回的情形，可能造成基金仓位调整和资产变现困难，加剧流动性

风险。在债券型基金的投资上，本基金将选择长期投资业绩领先、基金规模较大、

流动性较好、持有债券的平均久期适当、可以准确识别信用风险并且投资操作风

格与当前市场环境相匹配的基金管理人，重点参考基金规模、历史年化收益率、

波动率、夏普比例、是否开放申购赎回等因素。

对于货币市场基金，其流动性风险是指投资人提交了赎回申请后，基金管理

人无法及时变现，导致赎回款交收资金不足的风险；或者为应付赎回款，变现冲

击成本较高，给基金资产造成较大的损失的风险。货币市场基金投资的大部分债

券品种流动性较好，也存在部分企业债、资产支持证券、回购等品种流动性相对

较差的情况，如果市场短时间内发生较大变化或基金赎回量较大可能会影响到流

动性和投资收益。在货币市场基金的投资上，本基金将选择长期投资业绩领先、

基金规模较大、流动性较好、可以准确识别信用风险并且投资操作风格与当前市

场环境相匹配的基金管理人，重点参考基金规模、历史年化收益率等。

根据《流动性规定》，基金管理人需根据基金投资人结构调整基金投资组合

的流动性及变现情况，确保基金组合资产的变现能力与投资者赎回需求相匹配。

基金管理人将密切监控投资组合流动性风险指标，及时调整组合持仓结构，严格

控制组合杠杆比率，限制流通受限资产比例等。

（3）.巨额赎回下的流动性风险管理措施

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金

转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额

总数后的余额，不含持有期短于3年的赎回和转换转出申请份额)超过前一开放

日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。

当本基金发生巨额赎回且现金类资产不足以支付赎回款项时，基金管理人将

在充分评估基金组合资产变现能力、投资比例变动与基金单位份额净值波动的基

础上，审慎接受、确认赎回申请；若本基金发生巨额赎回，在单个基金份额持有

人单日申请赎回份额超过基金总份额30%以上的，基金管理人可以延期办理赎回

申请。具体可见《招募说明书》“八、基金份额的申购与赎回”中“十一、巨额

赎回的情形及处理方式”的相关内容。

（4）.实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响

本基金在面临大规模赎回的情况下有可能因为无法变现造成流动性风险。

如果出现流动性风险，基金管理人经与基金托管人协商，在确保投资者得到

公平对待的前提下，可实施备用的流动性风险管理工具，包括但不限于暂停接受

赎回申请、延期办理巨额赎回申请、延缓支付赎回款项、暂停估值、摆动定价等，

作为特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施，同时基金管理人应时刻

防范可能产生的流动性风险，对流动性风险进行日常监控，保护持有人的利益。

当实施备用的流动性风险管理工具时，有可能无法按合同约定的时限支付赎回款

项，或增加赎回成本。

（十） 税负增加风险

财政部、国家税务总局财政[2016]140号《关于明确金融房地产开发教育辅

助服务等增值税政策的通知》第四条规定：“资管产品运营过程中发生的增值税

应税行为，以资管产品管理人为增值税纳税人。”鉴于基金合同中基金管理人的

管理费中不包括产品运营过程中发生的税款，本基金运营过程中需要缴纳增值税

应税的，将由基金份额持有人承担并从基金资产中支付，按照税务机关的规定以

基金管理人为增值税纳税人履行纳税义务，因此可能增加基金份额持有人的投资

税费成本。

（十一） 本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一

致的风险

本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比

例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长

期风险收益特征。销售机构（包括基金管理人直销机构和其他销售机构）根据相

关法律法规对本基金进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方法也不同，因

此销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不

同，投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险

之间的匹配检验。

三、其他风险

(一) 因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、风险管理和内控制度

等方面不完善而产生的风险；

(二) 因金融市场危机、行业竞争压力可能产生的风险；

(三) 战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，可能严重影响证券市场运行，

导致基金资产损失；

(四) 其他意外导致的风险。

四、声明

(一) 投资人投资于本基金，须自行承担投资风险；

(二) 除基金管理人直接办理本基金的销售外，本基金还通过其他基金销售

机构销售，基金管理人与基金销售机构都不能保证其收益或本金安全。

第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算

一、《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大

会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份

额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，

并报中国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议应当报中国证监会备

案，且自决议生效后两日内在指定媒介公告。

二、《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、《基金合同》生效之日起三年后的对应日，若基金资产规模低于2亿元，

基金合同自动终止，且不得通过召开基金持有人大会的方式延续；

4、《基金合同》约定的其他情形；

5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

三、基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起30个工作日内成立

清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金

清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托

管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人

员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算

报告出具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为六个月。

四、清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

五、基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金

财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金

份额比例进行分配。

六、基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所

审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算

公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小

组进行公告。

七、基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。

第十九部分 基金合同的内容摘要

一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

（一）基金份额持有人的权利与义务

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，

基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基

金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基

金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。

同一类别的每份基金份额具有同等的合法权益。

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权

利包括但不限于：

（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）依法申请赎回或转让其持有的基金份额；

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会

审议事项行使表决权；

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依

法提起诉讼或仲裁；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义

务包括但不限于：

（1）认真阅读并遵守《基金合同》、《招募说明书》等信息披露文件；

（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资

价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；

（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；

（4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；

（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的

有限责任；

（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

（9）发起资金提供方持有认购的基金份额不少于3年；

（10）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（二）基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包

括但不限于：

（1）依法募集资金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用

并管理基金财产；

（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批

准的其他费用；

（4）销售基金份额；

（5）按照规定召集基金份额持有人大会；

（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管

人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，

并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处

理；

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务

并获得《基金合同》规定的费用；

（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；

（12）依照法律法规对被投资的基金行使基金份额持有人权利，为基金的利

益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生

的权利；

（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；

（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者

实施其他法律行为；

（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提

供服务的外部机构；

（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、

赎回、转换和非交易过户等的业务规则；

（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包

括但不限于：

（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理

基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运

用基金财产；

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化

的经营方式管理和运作基金财产；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，

保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别

管理，分别记账，进行证券投资；

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金

财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的

方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，

确定基金份额申购、赎回的价格；

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；

（11） 严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披

露及报告义务；

（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不

向他人泄露；

（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有

人分配基金收益；

（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人

大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相

关资料15年以上；

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且

保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的

公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、

变现和分配；

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会

并通知基金托管人；

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法

权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基

金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有

人利益向基金托管人追偿；

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基

金事务的行为承担责任；

（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其

他法律行为；

（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能

生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在

基金募集期结束后30日内退还基金认购人；

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（26）建立并保存基金份额持有人名册；

（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（三）基金托管人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包

括但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全

保管基金财产；

（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批

准的其他费用；

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基

金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的

情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户等投资所需账户、为基金办

理证券交易资金清算；

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；

（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；

（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包

括但不限于：

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、

合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，

确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的

基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，

保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金

财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基

金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另

有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净值、基

金份额申购、赎回价格；

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说

明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果

基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取

了适当的措施；

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以

上；

（12）建立并保存基金份额持有人名册；

（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和

赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有

人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；

（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和

分配；

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会

和银行监管机构，并通知基金管理人；

（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿

责任不因其退任而免除；

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义

务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人

利益向基金管理人追偿；

（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代

表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份

额拥有平等的投票权。

本基金份额持有人大会不设日常机构。

本基金持有的基金召开基金份额持有人大会时，本基金的基金管理人应当代

表其基金份额持有人的利益，根据基金合同的约定参与所持有基金的基金份额持

有人大会，并在遵循本基金基金份额持有人利益优先原则的前提下行使相关投票

权利。基金管理人需将表决意见事先征求基金托管人的意见，并将表决意见在定

期报告中予以披露。

（一）召开事由

1、除法律法规和中国证监会另有规定或《基金合同》另有约定外，当出现

或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：

（1）终止《基金合同》；

（2）更换基金管理人；

（3）更换基金托管人；

（4）转换基金运作方式；

（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准，但法律法规要求调整该等

报酬标准的除外；

（6）变更基金类别；

（7）本基金与其他基金的合并；

（8）变更基金投资目标、范围或策略；

（9）变更基金份额持有人大会程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份

额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面

要求召开基金份额持有人大会；

（12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额

持有人大会的事项。

2、在符合法律法规及本基金合同规定、并且对基金份额持有人利益无实质

不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召

开基金份额持有人大会：

（1）法律法规要求增加的基金费用的收取；

（2）调整本基金的申购费率或在对现有基金份额持有人利益无实质性不利

影响的前提下变更收费方式或调整基金份额类别设置、对基金份额分类办法及规

则进行调整；

（3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；

（4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修

改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；

（5）基金管理人、登记机构、基金销售机构在法律法规规定或中国证监会

许可的范围内调整有关认购、申购、赎回、转换、基金交易、非交易过户、转托

管等业务规则；

（6）在中国证监会允许的范围内推出新业务或服务；

（7）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其

他情形。

（二）会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基

金管理人召集。

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人

提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，

并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起

60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当

由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理

人，基金管理人应当配合。

4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求

召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自

收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持

有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起

60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金

份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人

应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金

份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之

日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。

5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开

基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表

基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30

日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基

金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权

益登记日。

（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在指定媒介公

告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和会议形式；

（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代

理有效期限等）、送达时间和地点;

（5）会务常设联系人姓名及联系电话；

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

（7）召集人需要通知的其他事项。

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知

中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联

系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。

3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表

决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人

到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行

书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金

管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响表决

意见的计票效力。

（四）基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规及监管

机关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。

1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派

代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持

有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开

会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人

持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合

同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料

相符；

（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，

有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 1/2（含1/2）。参加

基金份额持有人大会的基金份额持有人的基金份额低于上述规定比例的，召集人

可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内，就原

定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会，应

当有代表1/3以上（含1/3）基金份额的基金份额持有人或其代理人参加，方可

召开。

2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面

形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表

决。

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2个工作日内连

续公布相关提示性公告；

（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，

则为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基

金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按

照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金

管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力；

（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持

有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的1/2（含1/2）；

若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额持有人

的基金份额低于上述规定比例的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召

开时间的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大

会。重新召集的基金份额持有人大会，应当有代表1/3以上（含1/3）基金份额

的基金份额持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见。

（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人

出具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的

代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符

合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。

3、在法律法规或监管机构允许的情况下，经会议通知载明，基金份额持有

人也可以采用网络、电话或其他方式进行表决，或者采用网络、电话或其他方式

授权他人代为出席会议并表决。

（五）议事内容与程序

1、议事内容及提案权

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修

改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合

并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份

额持有人大会讨论的其他事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应

当在基金份额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

2、议事程序

（1）现场开会

在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确定

和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决

议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能

主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人

授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有

人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为

该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基

金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名

（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人

姓名（或单位名称）和联系方式等事项。

（2）通讯开会

在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决

截止日期后5个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证

机关监督下形成决议。

（六）表决

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表

决权的50%以上（含50%）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决议

通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。

2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持

表决权的2/3以上（含2/3）通过方可做出。除基金合同另有约定外，转换基金

运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他

基金合并以特别决议通过方为有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交

符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面

符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾

的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额

总数。

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开

审议、逐项表决。

（七）计票

1、现场开会

（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持

人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基

金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基

金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管

理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始

后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票

人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当

场公布计票结果。

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀

疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行

重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清

点结果。

（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席

大会的，不影响计票的效力。

2、通讯开会

在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金

托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进

行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代

表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。

（八）生效与公告

基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会

备案。

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在指定媒介上公告。如果采用

通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公

证机构、公证员姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人

大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理

人、基金托管人均有约束力。

（九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表

决条件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监

管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人提前公告后，可直接对本

部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。

三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算方式

（一）《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人

大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金

份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，

并报中国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议应当报中国证监会备

案，且自决议生效后两日内在指定媒介公告。

（二）《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、《基金合同》生效之日起三年后的对应日，若基金资产规模低于2亿元，

基金合同自动终止，且不得通过召开基金持有人大会的方式延续；

4、《基金合同》约定的其他情形；

5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

（三）基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内

成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行

基金清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托

管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人

员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算

报告出具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为六个月。

（四）清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

（五）基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金

财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金

份额比例进行分配。

（六）基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所

审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算

公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小

组进行公告。

(七)基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。

四、争议解决方式

各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争

议，如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲

裁委员会，按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决

是终局性的并对各方当事人具有约束力，仲裁费用由败诉方承担。

争议处理期间，各方当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履

行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

《基金合同》受中国法律管辖。

五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构

的办公场所和营业场所查阅。

第二十部分 基金托管协议的内容摘要

一、托管协议当事人

（一）基金管理人

名称：海富通基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路479号18层1802-1803室

以及19层1901-1908室

法定代表人：杨仓兵

成立时间：2003 年4 月18 日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[2003]48号

注册资本： 3亿元人民币

组织形式: 有限责任公司

经营范围： 基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务

存续期间： 持续经营

电话：021-38650999

联系人：吴晨莺

（二）基金托管人

名称：中国工商银行股份有限公司

住所：北京市西城区复兴门内大街55号（100032）

法定代表人：陈四清

电话：（010）66105799

传真：（010）66105798

联系人：郭明

成立时间：1984年1月1日

组织形式：股份有限公司

注册资本：人民币35,640,625.71万元

批准设立机关和设立文号：国务院《关于中国人民银行专门行使中央银行职

能的决定》（国发[1983]146号）

存续期间：持续经营

经营范围：办理人民币存款、贷款、同业拆借业务；国内外结算；办理票据

承兑、贴现、转贴现、各类汇兑业务；代理资金清算；提供信用证服务及担保；

代理销售业务；代理发行、代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务；代理

证券投资基金清算业务（银证转账）；保险代理业务；代理政策性银行、外国政

府和国际金融机构贷款业务；保管箱服务；发行金融债券；买卖政府债券、金融

债券；证券投资基金、企业年金托管业务；企业年金受托管理服务；年金账户管

理服务；开放式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；资信调查、咨询、见

证业务；贷款承诺；企业、个人财务顾问服务；组织或参加银团贷款；外汇存款；

外汇贷款；外币兑换；出口托收及进口代收；外汇票据承兑和贴现；外汇借款；

外汇担保；发行、代理发行、买卖或代理买卖股票以外的外币有价证券；自营、

代客外汇买卖；外汇金融衍生业务；银行卡业务；电话银行、网上银行、手机银

行业务；办理结汇、售汇业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。

二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

（一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权

1、基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，对下述基

金投资范围、投资对象进行监督。

本基金将投资于以下金融工具：

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会依法核

准或注册的公开募集的基金(包括QDII基金、香港互认基金、公开募集基础设施

证券投资基金（以下简称“公募REITs”）)、国内依法发行上市的股票(包括主

板、创业板、中小板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券、货币市场工

具、同业存单、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金

融工具。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当

程序后，可以将其纳入投资范围。

2、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金

投融资比例进行监督：

（1）按法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金的投资组合比例为：

投资经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金的比例不低于本基金资产

的80%，投资单只基金的比例不高于本基金资产净值的20%，现金或者到期日在

一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、

存出保证金及应收申购款等。在正常市场状况下，本基金目标是将50%的基金资

产投资于权益类资产，将50%的基金资产投资于其他资产(包括债券、债券基金、

货币基金、现金等)。上述权益类资产配置比例可上浮不超过5%（即权益类资产

配置比例最高可至55%），下浮不超过10%（即权益类资产配置比例最低可至40%）。

（2）根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵循以

下投资限制：

1）本基金投资于证券投资基金份额的比例不低于本基金资产的80%；其中，

投资于货币市场基金的比例不得超过基金资产的15%，投资于商品基金的比例不

得超过基金资产的10%；

2）保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，

其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等；

3）本基金持有一家公司发行的证券（不含本基金所投资的基金份额），其

市值不超过基金资产净值的10％；

4）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司发行

的证券（不含本基金所投资的基金份额），不超过该证券的10％；基金管理人

管理且由本基金托管人托管的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期

的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可

流通股票的15%；本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部投资组合持有

一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；

5）持有单只基金的市值，不得高于本基金资产净值的20%，且不得持有其

他基金中基金；

6）除ETF联接基金外，本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基

金中基金持有单只基金不得超过被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产规

模以最近定期报告披露的规模为准；

7）本基金所投资基金的运作期限应当不少于2年，最近2年平均季末基金

净资产应当不低于2亿元，其中所投资基金为指数基金、ETF和商品基金等品种

的，运作期限应当不少于1年，最近定期报告披露的季末基金净资产应当不低于

1亿元；

8）本基金投资于权益类资产的比例为40%-55%；

9）本基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品型基金（含商品期

货基金和黄金ETF）等品种的比例为合计不超过60%；

10）本基金开放后，投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金的

比例不得超过基金资产净值的10%；

11）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基

金资产净值的10％；

12）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％；

13）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该

资产支持证券规模的10％；

14）本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部基金投资于同一原始

权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；

15）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基

金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级

报告发布之日起3个月内予以全部卖出；

16）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金

资产净值的40%；在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年，债券回

购到期后不展期；

17) 本基金总资产不得超过基金净资产的140%；

18）本基金主动投资流动性受限资产的市值合计不得超过本基金基金资产净

值的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之

外的因素致使基金投资比例不符合上述投资比例限制的，基金管理人不得主动新

增流动性受限资产的投资；

19）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资

产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

20）本基金不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和中

国证监会认定的其他基金份额。

法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在

履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。

对于因法律法规变化导致本基金投资范围及投资限制调整的，基金管理人应

提前通知基金托管人，经基金托管人书面同意后方可纳入投资监督范围。基金管

理人知晓基金托管人投资监督职责的履行受外部数据来源或系统开发等因素影

响，基金管理人应为托管人系统调整预留所需的合理必要时间。

（3）法规允许的基金投资比例调整期限

因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素

致使基金投资比例不符合上述第5）、6）项规定投资比例的，基金管理人应当

在20个交易日内进行调整，对于除第2）、5）、6）、15）、18）项规定的其

他情形，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊

情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同的有关约定。期间，本基金的投资范围应当符合基金合同的约定。基

金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

基金管理人应在出现可预见资产规模大幅变动的情况下，至少提前2个工作

日正式向基金托管人发函说明基金可能变动规模和公司应对措施，便于托管人实

施交易监督。

3、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金

投资禁止行为进行监督：

根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金禁止从事下列行为：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）向其基金管理人、基金托管人出资；

如法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，基金管理人在履

行适当程序后可不受上述规定的限制或以变更后的规定为准。

4、基金托管人依据以下约定对基金管理人参与银行间债券市场投资进行监

督

（1）基金管理人应按照基金托管人确定的文件格式向基金托管人提供符合

法律法规及行业标准的银行间市场交易对手的名单。基金托管人根据名单对基金

管理人银行间市场交易进行监督。基金管理人拟增加或减少银行间市场交易对手

的，应按照前述要求重新向基金托管人提交名单,并通过电话或邮件向基金托管

人确认，拟调整名单经基金托管人确认后开始生效。因基金管理人未履行确认程

序导致交易对手名单未变更的，基金托管人不承担责任。基金管理人知晓并同意

新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议

进行结算。

如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交易对手进行

交易，应及时提醒基金管理人撤销交易，经提醒后基金管理人仍执行交易并造成

基金资产损失的，基金托管人不承担责任，发生此种情形时，基金托管人有权报

告中国证监会。

（2）基金管理人未提供交易对手名单或交易对手名单文件格式不符合托管

人要求的，均视为未提供名单。基金管理人同意，基金托管人无需履行前款项下

监督职责。因此给基金造成的损失由基金管理人承担。基金管理人未提供交易对

手名单，但基金托管人发现基金管理人与银行间市场的丙类会员进行债券交易的，

可以通过邮件、电话等双方认可的方式提醒基金管理人，基金管理人应及时向基

金托管人提供可行性说明。基金管理人应确保说明内容真实、准确、完整。基金

托管人不对基金管理人提供的可行性说明进行实质审查。基金管理人同意，经提

醒后基金管理人仍执行交易并造成基金资产损失的，基金托管人不承担责任。

（3）基金管理人在银行间市场进行现券买卖和回购交易时，以DVP(券款兑

付)的交易结算方式进行交易。

5、关于银行存款投资

本基金投资银行存款的信用风险主要包括存款银行的信用等级、存款银行的

支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。基金管理人应基于审慎原则评估存

款银行信用风险并据此自行选择存款银行。因基金管理人违反上述原则给基金造

成的损失，基金托管人不承担任何责任，相关损失由基金管理人先行承担。基金

管理人履行先行赔付责任后，有权要求相关责任人进行赔偿。基金托管人的职责

仅限于督促基金管理人履行先行赔付责任

6、基金托管人对基金投资流通受限证券的监督

（1）基金投资流通受限证券，应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流

通受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。

（2）此处的流通受限证券与上文提及的流动性受限资产并不完全一致，包

括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行股票、公开发行股票网下

配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,不包括由于发布重大消

息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流

通受限证券。

（3）基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前，向基金托管人提供经

基金管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制

制度。基金投资非公开发行股票，基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的

流动性风险处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额

度和投资比例控制情况。

基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发

至基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收到上

述资料后两个工作日内，以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。

（4）基金投资流通受限证券前，基金管理人应向基金托管人提供符合法律

法规要求的有关书面信息，包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、

发行证券数量、发行价格、锁定期，基金拟认购的数量、价格、总成本、总成本

占基金资产净值的比例、已持有流通受限证券市值占资产净值的比例、资金划付

时间等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整，并应至少于拟执行投资指令

前两个工作日将上述信息书面发至基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进

行审核。

（5）基金托管人应按照《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有

关问题的通知》规定，对基金管理人是否遵守法律法规进行监督，并审核基金管

理人提供的有关书面信息。基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的，

有权要求基金管理人在投资流通受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补

充书面说明，并保留查看基金管理人风险管理部门就基金投资流通受限证券出具

的风险评估报告等备查资料的权利。否则，基金托管人有权拒绝执行有关指令。

因拒绝执行该指令造成基金财产损失的，基金托管人不承担任何责任，并有权报

告中国证监会。

如基金管理人和基金托管人无法达成一致，应及时上报中国证监会请求解决。

如果基金托管人切实履行监督职责，则不承担任何责任。如果基金托管人没有切

实履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管人应承担连带责任。

（二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基

金资产净值计算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入

确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数

据等进行监督和核查。

（三）基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、

《基金合同》、基金托管协议有关规定时，应及时以书面形式通知基金管理人限

期纠正，基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对，并以书面形式向基

金托管人发出回函，进行解释或举证。

在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。

基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报

告中国证监会。基金托管人有义务要求基金管理人赔偿因其违反《基金合同》而

致使投资者遭受的损失。

对于依据交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能够监控的投资指令，

基金托管人发现该投资指令违反有关法律法规规定或者违反《基金合同》约定的，

应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并向中国证监会报告。

对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投

资指令，基金托管人发现该投资指令违反法律法规或者违反《基金合同》约定的，

应当立即通知基金管理人，并报告中国证监会。

基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，必须在规定时间内

答复基金托管人并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证，对基金托管人按

照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相

关数据资料和制度等。

基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时

通知基金管理人限期纠正。

基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权，

或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督，情节严重或经基金托管

人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。

三、基金管理人对基金托管人的业务核查

基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限

于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所

需账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额净值、根据基金管

理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。

基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、

无故未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反

《基金法》、《基金合同》、本托管协议及其他有关规定时，基金管理人应及时

以书面形式通知基金托管人限期纠正，基金托管人收到通知后应及时核对确认并

以书面形式向基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项

进行复查，督促基金托管人改正，并予协助配合。基金托管人对基金管理人通知

的违规事项未能在限期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。基金管理人有

义务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。

基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会和银行

业监督管理机构，同时通知基金托管人限期纠正。基金托管人应就基金管理人合

理的疑义进行解释。

基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资

料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理

人并改正。

基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权，

或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或经基金管理

人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。

四、基金财产的保管

（一）基金财产保管的原则

1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

2、基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人的正当指令，不得自

行运用、处分、分配基金的任何财产。

3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账

户。

4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其

他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，独立核算，确保基金财产的

完整与独立。

5、对于因基金认（申）购、基金投资过程中产生的应收财产，应由基金管

理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到

达基金托管人处的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此

给基金造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失，基金托管

人对此不承担责任。

（二）募集资金的验证

募集期内销售机构按销售与服务代理协议的约定，将认购资金划入基金管理

人基金募集账户，该账户由基金管理人开立并管理。基金募集期满，募集的基金

份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》

等有关规定后，由基金管理人聘请具有从事证券业务资格的会计师事务所进行验

资，出具验资报告，出具的验资报告应由参加验资的2名以上（含2名）中国注

册会计师签字有效。验资完成，基金管理人应将募集的属于本基金财产的全部资

金划入基金托管人为基金开立的资产托管专户中，基金托管人在收到资金当日出

具确认文件。

若基金募集期限届满，未能达到《基金合同》生效的条件，由基金管理人按

规定办理退款事宜。

（三）基金的银行账户（“资产托管专户”）的开立和管理

基金托管人以基金托管人的名义在其营业机构开设资产托管专户，保管基金

的银行存款。该账户的开设和管理由基金托管人承担。本基金的一切货币收支活

动，均需通过基金托管人的资产托管专户进行。

资产托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人

和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的

任何银行账户进行本基金业务以外的活动。

资产托管专户的管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管理

暂行条例》、《人民币利率管理规定》、《利率管理暂行规定》、《支付结算办

法》以及银行业监督管理机构的其他规定。

（四）基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理

基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责

任公司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。

基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分

公司/深圳分公司开立基金证券交易资金账户，用于证券清算。

基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人

和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户；亦不得使

用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。

（五）债券托管账户的开立和管理

1、《基金合同》生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全

国银行间同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人负责以基

金的名义在中央国债登记结算有限责任公司和银行间市场清算所股份有限公司

开设银行间债券市场债券托管自营账户，并由基金托管人负责基金的债券的后台

匹配及资金的清算。

2、基金管理人和基金托管人应一起负责为基金对外签订全国银行间债券市

场回购主协议，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。

（六）其他账户的开设和管理

在本托管协议订立日之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合

同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用，由基

金管理人协助基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，开立

有关账户。该账户按有关规则使用并管理。

（七）基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管

基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库；其

中实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限

责任公司上海分公司/深圳分公司、银行间市场清算所股份有限公司或票据营业

中心的代保管库。实物证券的购买和转让，由基金托管人根据基金管理人的指令

办理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、

灭失，由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对基金托管人以外机构

实际有效控制或保管的证券不承担保管责任。

（八）与基金财产有关的重大合同的保管

由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金

托管人、基金管理人保管。除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与

基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理人和

基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同签署后5个工作日内

通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管人处。合同原件应

存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门15年以上。

五、基金资产净值计算与复核

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。各类基金份额净值

是指计算日基金资产净值除以计算日该类基金份额总份额后的数值。各类基金份

额净值的计算保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的误差

计入基金财产。国家另有规定的，从其规定。

基金管理人应于每个工作日的后两个工作日内对该工作日的基金资产估值。

估值原则应符合《基金合同》、《证券投资基金会计核算业务指引》及其他法律、

法规的规定。用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理

人负责计算，基金托管人复核。基金管理人应于每个工作的后两个工作日内计算

当日的基金资产净值并以双方认可的方式发送给基金托管人。基金托管人对净值

计算结果复核后以双方认可的方式发送给基金管理人，由基金管理人将各类基金

份额净值予以公布。

根据《基金法》，基金管理人计算并公告基金资产净值和各类基金份额净值，

基金托管人复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额净值。因

此，本基金的会计责任方是基金管理人，就与本基金有关的会计问题，如经相关

各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金

资产净值的计算结果对外予以公布。法律法规以及监管部门有强制规定的，从其

规定。如有新增事项，按国家最新规定估值。

六、基金份额持有人名册的登记与保管

基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册，包括《基

金合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、每年

6月30日、12月31日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须

包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。

基金份额持有人名册由基金的基金登记机构根据基金管理人的指令编制和

保管，基金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有人名

册。保管方式可以采用电子或文档的形式。登记机构的保管期限自基金账户销户

之日起不得少于20年。

基金管理人应当及时向基金托管人提交下列日期的基金份额持有人名册：

《基金合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、

每年6月30日、每年12月31日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册

的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。其中每年12月31

日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交；《基金合同》生效日、

《基金合同》终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生

日后十个工作日内提交。

基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册，并定期刻成光盘备

份，保存期限为15年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基

金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。

若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名

册，应按有关法规规定各自承担相应的责任。

七、争议解决方式

相关各方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，除经

友好协商可以解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的

仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点在北京市，仲裁裁决是终局性的并对相关各方均

有约束力，仲裁费用由败诉方承担。

争议处理期间，相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续

忠实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和托管协议规定的义务，维护基金份额持

有人的合法权益。

本协议受中国法律管辖。

八、托管协议的终止与修改

1、托管协议的变更程序

本协议双方当事人经协商一致，可以对协议的内容进行变更。变更后的托管

协议，其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中

国证监会备案。

2、基金托管协议终止的情形

发生以下情况，本托管协议终止：

（1）《基金合同》终止；

（2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基金资

产；

（3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基金管

理权；

（4）发生法律法规、中国证监会或《基金合同》规定的终止事项。

第二十一部分 对基金份额持有人的服务

基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人根据基金

份额持有人的需要和市场的变化，有权增加或变更服务项目。主要服务内容如下：

一、资料发送服务

基金管理人负责向通过基金管理人的直销中心认购或申购本基金的基金份

额持有人发送相关资料，基金销售机构将负责向通过其销售网点认购或申购本基

金的基金份额持有人发送相关资料。

1.投资人对账单服务：

基金份额持有人可通过以下方式查阅对账单：

1）基金份额持有人可登陆本基金管理人的网站账户自动查询系统查阅对账

单。

2）基金份额持有人可通过网站、电话等方式向本基金管理人定制定期电子

对账单，每月度、季度、年度结束后 15 个工作日内由客户服务中心向选择电子

对账单服务的基金份额持有人发送电子对账单。

3）基金份额持有人也可拨打基金管理人客服热线索取纸质对账单，亦可通

过销售机构网点进行查询。

2.其他相关的信息资料

不定期的法律法规宣传、市场评论，产品推荐等。

二、红利再投资服务

本基金收益分配时，基金份额持有人可以选择将当期分配所得的红利再投资

于本基金，登记机构将基金份额持有人所获现金红利按除权日经除权后的基金份

额净值自动转为基金份额。红利再投资免收申购费用。

三、在线服务

通过基金管理人网站、微信及APP的在线客服、客服信箱，投资人可以实现

咨询、投诉、建议和寻求各种帮助。

网站提供了基金公告、公司动态、基金常识等各种信息，投资人可以根据各

自的使用习惯自行查询或定制。

基金管理人为现有投资人提供了基金账户查询、交易明细查询、对账单发送

方式设置、修改查询密码等服务。

四、资讯服务

投资人如果想了解申购和赎回等交易情况、基金账户余额、基金产品与服务

等信息，请拨打基金管理人客户服务中心电话或登录公司网站进行咨询、查询。

1、客户服务电话

全国统一客户服务号码：40088-40099（免长途话费）

传真：021-50479997

2、互联网站

基金管理人网址：http://www.hftfund.com

电子信箱：info@hftfund.com

3、官方微信服务号：fund_hft

五、投诉和建议受理

投资者可以通过基金管理人提供的客户服务电话、在线客服、书信、电子邮

件、传真等渠道对基金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉或提出建议。投

资者还可以通过代销机构的服务电话对该代销机构提供的服务进行投诉或提出

建议。

六、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式联系

基金管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

第二十二部分 其他应披露事项

本基金的其他应披露事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办

法》、《信息披露办法》等相关法律法规规定的内容与格式进行披露，并予以公

告。

第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式

基金招募说明书、定期报告、临时报告与公告等文本存放在基金管理人和销

售机构的办公场所和营业场所，在办公时间内可供免费查阅。投资人也可以直接

登录基金管理人的网站www.hftfund.com 进行查阅。上述备查的文件其内容与

所公告的内容完全一致。

第二十四部分 备查文件

本招募说明书的备查文件包括：

（1）中国证监会对海富通平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基

金（FOF)募集申请准予注册的文件

（2）《海富通平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF)基

金合同》

（3）《海富通平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF)托

管协议》

（4）基金管理人业务资格批件、营业执照

（5）基金托管人业务资格批件、营业执照

（6）法律意见书

（7）中国证监会要求的其他文件

备查文件存放地点为基金管理人、基金托管人的住所；投资人如需了解详细

的信息，可向基金管理人、基金托管人申请查阅。