民生加银科技创新混合型证券投资基金（LOF）更新招募说明书

民生加银科技创新混合型证券投资基金

（LOF）

更新招募说明书

2023年第2号

基金管理人：民生加银基金管理有限公司

基金托管人：招商银行股份有限公司

二〇二三年八月

重要提示

民生加银科技创新3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本

基金”）经2020年1月7日中国证监会证监许可【2020】71号文注册，基金合同于

2020年5月15日生效。本基金封闭运作期于2023年5月14日届满，自2023年5月15

日起转为上市开放式基金（LOF），基金名称调整为“民生加银科技创新混合型

证券投资基金（LOF）”，接受场外、场内申购赎回，并适用基金合同和招募说

明书中封闭运作期届满开放后的有关规定。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中

国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值

和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不

对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。

证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分

散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能

够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基

金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。

基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自

身的管理风险、技术风险、合规风险以及本基金特有风险等。巨额赎回风险是开

放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请超过上一开放日

基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

本基金为混合型证券投资基金，其预期风险收益水平高于债券型基金与货币

市场基金，低于股票型基金。本基金将投资港股通标的股票，会面临港股通机制

下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。投资

者应当认真阅读基金合同、招募说明书、基金产品资料概要等基金信息披露文件，

了解基金的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状

况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应，自主判断基金的投资价值，自

主做出投资决策，自行承担投资风险，并通过基金管理人或基金管理人委托的具

有基金销售业务资格的其他机构购买基金。

本基金投资内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定范围内的

香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”），会面临港股通机制

下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括

港股市场股价波动较大的风险（港股市场实行T+0回转交易，且对个股不设涨跌

幅限制，港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波

动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风

险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，

可能带来一定的流动性风险）等。具体风险请查阅本招募说明书的“风险揭示”

章节的具体内容。

为对冲信用风险，本基金可能投资于信用衍生品。信用衍生品的投资可能面

临流动性风险、偿付风险以及价格波动风险等。具体请参见本基金招募说明书关

于“风险揭示”的相关内容。

本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面临中国存托凭证价格大幅波

动甚至出现较大亏损的风险，以及与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行

机制以及交易机制等相关的风险。

基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资

产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股，存

在不对港股进行投资的可能。

基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金

资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净

值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对

本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，

在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自

行负担。投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书。

本基金基金合同生效后的前三年为封闭运作期。自基金合同生效日（含基金

合同生效日）至三年后的年度对日前一日止。在封闭运作期内，本基金不办理申

购和赎回业务，但投资者可在本基金上市交易后通过上海证券交易所交易基金份

额。封闭运作期内基金上市交易后，投资者可将在其持有的场外基金份额通过办

理跨系统转托管业务转至场内后上市交易。封闭期届满后，本基金转为上市开放

式基金（LOF），基金名称变更为“民生加银科技创新混合型证券投资基金

（LOF）”。但若本基金在封闭期内出现上海证券交易所相关业务规则规定的因不

再具备上市条件而应当终止上市的情形，则本基金封闭期届满后将转为非上市的

开放式基金，基金名称变更为“民生加银科技创新混合型证券投资基金”。

本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但

在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。法律

法规或监管机构另有规定的，从其规定。

本基金为上市开放式基金（LOF），接受场外、场内申购赎回。在场内交易

过程中，可能出现基金份额二级市场交易价格低于基金份额净值的情形，即基金

折价交易，从而影响持有人收益或产生损失。

本次招募说明书仅依照《民生加银科技创新混合型证券投资基金（LOF）基

金经理变更公告》对基金经理等相关信息进行更新，基金管理人部分亦有更新，

以上信息更新截止日为2023年8月9日。

除非另有说明，本招募说明书所载内容截止日为2023年04月24日，有关财务

数据和净值表现截止日为2023年03月31日（财务数据未经审计）。

目 录

重要提示............................................................................................................................ 1

第一部分 绪言................................................................................................................... 6

第二部分 释义................................................................................................................... 7

第三部分 基金管理人..................................................................................................... 13

第四部分 基金托管人..................................................................................................... 29

第五部分 相关服务机构................................................................................................. 35

第六部分 基金的募集..................................................................................................... 43

第七部分 基金合同的生效............................................................................................. 44

第八部分 基金份额的上市交易..................................................................................... 45

第九部分 基金份额的申购、赎回................................................................................. 47

第十部分 基金的投资..................................................................................................... 60

第十一部分 基金的业绩................................................................................................. 76

第十二部分 基金的财产................................................................................................. 77

第十三部分 基金资产估值............................................................................................ 78

第十四部分 基金费用与税收........................................................................................ 85

第十五部分 基金的收益与分配.................................................................................... 87

第十六部分 基金的会计与审计.................................................................................... 89

第十七部分 基金的信息披露........................................................................................ 90

第十八部分 侧袋机制.................................................................................................... 97

第十九部分 风险揭示.................................................................................................. 100

第二十部分 基金合同的变更、终止与基金财产清算.............................................. 110

第二十一部分 基金合同内容摘要.............................................................................. 112

第二十二部分 基金托管协议内容摘要...................................................................... 113

第二十三部分 对基金份额持有人的服务.................................................................. 114

第二十四部分 其他应披露事项.................................................................................. 117

第二十五部分 招募说明书的存放及查阅方式.......................................................... 119

第二十六部分 备查文件.............................................................................................. 120

附件一：基金合同内容摘要........................................................................................ 121

附件二：基金托管协议内容摘要................................................................................ 138

第一部分 绪言

《民生加银科技创新混合型证券投资基金（LOF）招募说明书》（以下简称“招

募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称

“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销

售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、

《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、

《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管

理规定》”）及其他有关法律法规与《民生加银科技创新混合型证券投资基金

（LOF）基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，

并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本招募说明书由基金管理

人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的

信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是

约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基

金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，直至其不再持有本基金的基

金份额，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的完全承认和接受，并按

照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金份额持有人作

为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。投资人欲了解

基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。

第二部分 释义

在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指民生加银科技创新3年封闭运作灵活配置混合型证券投资

基金或民生加银科技创新混合型证券投资基金（LOF），民生加银科技创新混合型

证券投资基金（LOF）由民生加银科技创新3年封闭运作灵活配置混合型证券投资

基金封闭运作期届满开放后更名而来

2、基金管理人：指民生加银基金管理有限公司

3、基金托管人：指招商银行股份有限公司

4、基金合同：指《民生加银科技创新3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基

金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充；基金更名后，基金合同相应修

订为《民生加银科技创新混合型证券投资基金（LOF）基金合同》

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《民生加银科技创

新3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有

效修订和补充；基金更名后，托管协议相应修订为《民生加银科技创新混合型证券

投资基金（LOF）托管协议》

6、招募说明书或本招募说明书：指《民生加银科技创新3年封闭运作灵活配置

混合型证券投资基金招募说明书》；基金更名后，招募说明书相应修订为《民生加

银科技创新混合型证券投资基金（LOF）招募说明书》及其更新

7、基金份额发售公告：指《民生加银科技创新3年封闭运作灵活配置混合型证

券投资基金基金份额发售公告》

8、上市交易公告书：指《民生加银科技创新3年封闭运作灵活配置混合型证券

投资基金上市交易公告书》

9、基金产品资料概要：指《民生加银科技创新3年封闭运作灵活配置混合型证

券投资基金基金产品资料概要》；基金更名后，基金产品资料概要相应修订为《民

生加银科技创新混合型证券投资基金（LOF）基金产品资料概要》及其更新

10、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

11、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五

次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会

议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会

常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改＜中华人民共和

国港口法＞等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布

机关对其不时做出的修订

12、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实施的《公

开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的，

并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公

开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开

募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

15、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日

实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时

做出的修订

16、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

17、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员

会

18、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务

的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

19、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

20、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合

法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体

或其他组织

21、合格境外投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投

资者境内证券期货投资管理办法》（及颁布机关对其不时做出的修订）及相关法律

法规规定，经中国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外

机构投资者，包括合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者

22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外投资者以及法律

法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定投等业务

25、销售机构：指民生加银基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证

监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务

协议，办理基金销售业务的场外机构，以及可通过上海证券交易所交易系统办理基

金销售业务的会员单位

26、场外：指通过上海证券交易所外的销售机构进行基金份额认购、申购和赎

回等业务的场所。通过该等场所办理基金份额的认购、申购、赎回也称为场外认购、

场外申购、场外赎回

27、场内：指通过上海证券交易所内具有基金销售业务资格的会员单位通过上

海证券交易所开放式基金销售系统进行基金份额认购、申购、赎回以及上市交易的

场所。通过该等场所办理基金份额的申购、赎回也称为场内认购、场内申购、场内

赎回

28、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投

资人开放式基金账户和/或上海证券账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售

业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理

非交易过户等

29、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为民生加银基金管理

有限公司或接受民生加银基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

30、登记结算系统：指中国证券登记结算有限责任公司开放式基金登记结算系

统。投资人通过场外基金销售机构认购、申购所得的基金份额登记在本系统下

31、证券登记系统：指中国证券登记结算有限责任公司上海分公司证券登记系

统。投资人通过场内会员单位认购、申购或买入所得的基金份额登记在本系统下

32、开放式基金账户：指投资人通过场外销售机构在中国证券登记结算有限责

任公司注册的开放式基金账户，用于记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额

余额及其变动情况的账户

33、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构

办理认购、申购、赎回、转换及转托管等基金业务而引起的基金份额变动及结余情

况的账户

34、上海证券账户：指投资人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司开

立的上海证券交易所人民币普通股票账户（即A股账户）或证券投资基金账户

35、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日

期

36、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产

清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

37、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不

得超过3个月

38、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

39、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

40、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开

放日

41、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)，n为自然数

42、封闭运作期：基金合同生效后的前三年为封闭运作期，自基金合同生效日

（含基金合同生效日）至三年后的年度对日前一日止。封闭运作期内本基金不开放

申购和赎回，但投资者可在本基金上市交易后通过上海证券交易所交易基金份额。

封闭运作期届满后，本基金转为上市开放式基金（LOF），基金名称变更为“民生加

银科技创新混合型证券投资基金（LOF）”。但若本基金在封闭期内出现上海证券

交易所相关业务规则规定的因不再具备上市条件而应当终止上市的情形，则本基金

封闭期届满后将转为非上市的开放式基金，基金名称变更为“民生加银科技创新混

合型证券投资基金”

43、年度对日：指某一特定日期在后续年度中的对应日期，如该对应日期为非

工作日，则顺延至下一工作日，若该日历年度中不存在对应日期的，则顺延至该月

最后一日的下一工作日

44、开放日：销售机构为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

（若本基金参与港股通交易且该交易日为非港股通交易日，则基金管理人可根据实

际情况决定本基金是否开放申购与赎回等业务，具体以届时提前发布的公告为准）

45、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

46、《业务规则》：指民生加银基金管理有限公司、上海证券交易所、中国证券

登记结算有限责任公司及销售机构的相关业务规则及对其不时做出的修订

47、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请

购买基金份额的行为

48、申购：指本基金转为上市开放式基金（LOF）后，投资人根据基金合同和

招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

49、赎回：指本基金转为上市开放式基金（LOF）后，基金份额持有人按基金

合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

50、基金转换：基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定

的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人

管理的其他基金基金份额的行为

51、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持

基金份额销售机构的操作

52、定投计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款

金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成

扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

53、巨额赎回：指本基金转为上市开放式基金（LOF）后，本基金单个开放日，

基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购

申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份

额的10%

54、元：指人民币元

55、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以

合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行

定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股

及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券

等，法律法规或中国证监会另有规定的，从其规定

56、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额

净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，

从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害

并得到公平对待

57、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账

户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于

流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为

侧袋账户

58、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致

公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍

导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的

资产

59、基金收益：指基金投资所得红利、股息、 债券利息、买卖证券价差、银

行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

60、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申

购款及其他资产的价值总和

61、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

62、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

63、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值

和基金份额净值的过程

64、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报刊

及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、

中国证监会基金电子披露网站）等媒介

65、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

第三部分 基金管理人

一、基金管理人概况

名称：民生加银基金管理有限公司

注册地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A

办公地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A

法定代表人：张焕南

成立时间：2008年11月3日

批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可[2008]1187

号

组织形式：有限责任公司（中外合资）

注册资本：人民币叁亿元

存续期间：永续经营

经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务

股权结构：公司股东为中国民生银行股份有限公司（持股63.33％）、加拿大皇

家银行（持股30％）、三峡财务有限责任公司（持股6.67％）

电话：010-68960030

传真：010-88566500

联系人：张冬梅

民生加银基金管理有限公司设有股东会、董事会、监事会；董事会下设专门委

员会：战略发展委员会、审计委员会、合规与风险管理委员会、薪酬与提名委员会；

经营管理层下设专门委员会：投资决策委员会、风险控制委员会、公募产品委员会

和私募产品委员会，以及设立常设部门。投资决策委员会下设权益资产条线投资决

策委员会、固收资产条线投资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基

金投资顾问投资决策委员会等四个资产条线投决会；常设部门包括：投资部、成长

投资部、权益研究部、固定收益部、固收研究部、专户理财一部、专户理财二部、

资产配置部、量化投资部、产品研发部、基础设施与不动产投资部、渠道管理部、

机构一部、机构二部、机构三部、电子商务部、客户服务部、市场支持部、交易部、

监察稽核部、风险管理部、运营管理部、信息技术部、深圳管理总部、综合管理部、

办公室、纪委办公室等部门。

二、主要人员情况

1、董事会成员基本情况

郑智军先生：代行董事长、总经理，硕士。自2002年4月起就职于民生银行，

曾先后任民生银行金融同业部、资金及资本市场部、金融市场部职员、中心总经理，

资产管理部总经理助理，上海分行党委委员、副行长等职务，2022年11月加入民生

加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司党委副书记、代行董事长、

总经理，民生加银资产管理有限公司代行董事长。

杨鲲鹏先生：董事，硕士。历任中国工商银行总行信贷管理部信贷序列高级经

理，中国民生银行风险管理部产品风险管理中心处长，中国民生银行天津分行党委

委员、纪委书记、副行长，民生加银资产管理有限公司党委副书记、董事、总经理

等职务，现任中国民生银行投资银行部总经理，民银资本控股有限公司董事。

James Brace先生：董事，学士。历任Slaughter and May（司力达律师事务所）

律师，Baring Asset Management Limited（霸菱资产管理）英国法律主管，UBS

Phillip & Drew Asset Management英国法律主管等职务。现任加拿大皇家银行子公司

BlueBay Asset Management LLP总法律顾问、合伙人、管理委员会成员，兼任

BlueBay Asset Management International Limited执行董事、BlueBay Asset

Management Corporation Limited执行董事，民生加银资产管理有限公司董事。

王维绛先生：董事，学士。历任外汇管理局储备管理司副司长及首席投资官、

汇丰集团伦敦总部及香港分行全球市场部董事总经理、加拿大皇家银行香港分行固

定收益部董事总经理、加拿大皇家银行北京分行行长。现任加拿大皇家银行董事总

经理、香港分行中国区CEO。

刘云德先生：董事，硕士。历任三峡财务有限责任公司综合管理部副经理、办

公室副经理、党群工作部经理、稽核审计部经理等职务，现任三峡财务有限责任公

司投资银行部经理。

吕益民先生：独立董事，博士，高级工程师。历任山西师范大学政教系教师，

联想集团企划部经理，北京京华信托投资公司子公司总裁助理、副总裁，国家开发

投资公司金融资产管理部主任兼国融资产管理公司总经理（法人代表）、金融投资

部副总经理、战略发展部副主任兼国家开发投资公司研究中心主任，国投信托有限

公司副总经理（主持工作）、总经理，中国融资租赁有限公司总裁、副董事长。现

任中国海外控股集团有限公司首席经济学家，南宁市政府咨询专家，中国社会科学

院研究生院导师，重庆三峡银行股份有限公司独立董事，天银金融租赁股份有限公

司外部监事，长城证券股份有限公司独立董事。

谭小芬先生：独立董事，博士。曾任中央财经大学金融学院讲师、副教授、教

授，中央财经大学金融学院院长助理、党总支副书记、副院长，中央财经大学教师

工作部部长、人事处处长、人才工作办公室主任、中央财经大学发展规划处处长、

学科建设办公室主任等职，现任北京航空航天大学经济管理学院教授，蓝天计划卓

越青年学者，应用经济学研究生教育委员会主席。

于学会先生：独立董事，学士。从事过10年企业经营管理工作。历任北京市汉

华律师事务所律师、北京市必浩得律师事务所合伙人、律师。现任北京市众天律师

事务所合伙人、律师，瑞达期货股份有限公司独立董事。

2、监事会成员基本情况

李志彤先生：监事会主席，博士。历任山西大学数学系讲师，中国华融资产管

理公司第一重组办公室经理、证券业务部经理、国际业务部经理，融德资产管理有

限公司计划财务部总经理、公司总经理助理，中国华融资产管理公司计划财务部副

总经理，中国长城资产管理公司资金财务部副总经理、资金营运事业部副总经理

（主持工作）、总经理，民生银行金融同业部副总经理、总经理等职务。2022年11

月加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司党委副书记、

监事会主席，北京民生财富研修学院理事。

冼炳坤先生：监事，硕士。曾任香港人民入境事务处入境事务主任、香港邓何

贝王律师行见习律师、法国东方汇理银行香港分行法律经理、法国兴业银行香港分

行法律部经理、瑞士银行香港分行法律部董事、摩根大通银行香港分行中国合规部

门主管（执行董事）。自2008年至今就职于加拿大皇家银行香港分行，现任亚太区

法律部门主管（董事总经理），香港律师会会员，香港律师会海外律师委员会委员，

香港证券及投资学会会员。

朱霏女士：监事，硕士。曾任中国长江三峡集团公司向家坝工程建设部财务结

算中心职员，自2010年起就职于三峡财务有限责任公司，先后担任研究发展部研究

员，计划财务部职员、副经理，现任三峡财务有限公司风险管理与法律事务部副经

理。

洪锐珠女士：监事，学士。曾就职于中信证券、银华基金、信达澳银基金公司，

2008年7月加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司运营

管理部总监。

王涛先生：监事，硕士。曾就职于中国建设银行成都市第八支行信贷科、中国

建设银行总行投资托管业务部、长盛基金管理有限公司产品开发部。2019年加入民

生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司产品研发部总监。

周晓芳女士：监事，硕士。曾就职于泰康资产管理有限责任公司运行保障部、

集中交易室。2020年加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限

公司交易部总监。

3、高级管理人员基本情况

郑智军先生：总经理，简历见上。

宋永明先生：副总经理，博士。历任中国建设银行山西省分行计划财务部科员，

中国人民银行银行管理司监管制度处主任科员，中国银监会银行监管一部国有银行

改革办公室秘书处主任科员，中国银监会人事部（党委组织部）综合处、机关人事

处副处长，中国银监会办公厅处长，中国银监会城市银行部综合处兼城商行监管处

处长，中国银监会国有重点金融机构监事会副巡视员（副局级）。2017年7月加入民

生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司党委委员、副总经理、

北京分公司负责人。

王国栋先生：副总经理、财务负责人，硕士。历任金融时报社证券新闻部、总

编室编辑、记者，中国人民财产保险股份有限公司党委办公室/办公室品牌宣传处

副处长、高级业务主管，中国出口信用保险公司党委办公室/办公室处长、主任助

理，中国出口信用保险公司上海分公司党委委员、总经理助理，中国出口信用保险

公司党委办公室/办公室副主任。2016年6月加入民生加银基金管理有限公司，曾任

党委委员、董事会秘书，现任民生加银基金管理有限公司党委委员、副总经理、财

务负责人。

朱永明先生：董事会秘书，硕士。曾就职于中国银行总行营业部，中国民生银

行总行公司银行部、小企业金融事业部、董事会战略发展与投资管理委员会办公室。

2018年加入民生加银基金管理有限公司，曾任总经理助理，现任民生加银基金管理

有限公司董事会秘书。

刘静女士：督察长，博士。曾就职于中国证监会稽查总队、稽查局。2015年加

入民生加银基金管理有限公司，曾任风险管理部总监，现任民生加银基金管理有限

公司督察长，民生加银资产管理有限公司监事。

4、本基金基金经理

孙伟先生：北京大学工商管理硕士，12年证券从业经历。曾任国信证券经济

研究所分析师。2012年2月加入民生加银基金管理有限公司，曾任计算机、传媒、

电子行业研究员，基金经理助理、投资部总监助理、副总监，现任成长投资部总监、

基金经理（兼任投资经理）、公司投资决策委员会成员、权益资产条线投资决策委

员会成员。自2014年7月至今担任民生加银策略精选灵活配置混合型证券投资基

金基金经理；自2020年7月至今担任民生加银新动能一年定期开放混合型证券投

资基金基金经理；自2020年9月至今担任民生加银新兴产业混合型证券投资基金

基金经理；自2020年11月至今担任民生加银成长优选股票型证券投资基金基金经

理；自2020年5月至今担任民生加银科技创新混合型证券投资基金（LOF）（2023

年5月15日由“民生加银科技创新 3 年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金”

封闭运作期届满后更名而来）基金经理。自2014年7月至2018年9月担任民生

加银红利回报灵活配置混合型证券投资基金基金经理；自2016年7月至2018年9

月担任民生加银精选混合型证券投资基金基金经理；自2017年12月至2019年1

月担任民生加银新动力灵活配置混合型证券投资基金基金经理；自2016年11月至

2020年3月担任民生加银前沿科技灵活配置混合型证券投资基金基金经理；自

2018年12月至2021年7月担任民生加银创新成长混合型证券投资基金基金经理；

自2020年8月至2021年8月担任民生加银家盈6个月持有期债券型证券投资基

金基金经理；自2018年9月至2022年12月担任民生加银新兴成长混合型证券投资

基金基金经理。

本基金历任基金经理：

王晓岩女士（2021年12月至2023年8月）。

5、投资决策委员会

公司设投资决策委员会，下设权益资产条线投资决策委员会、固收资产条线投

资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基金投资顾问投资决策委员会

等四个资产条线投决会。其中：

公司投资决策委员会

主席：总经理郑智军

成员：公司高管朱永明、成长投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、总经理

助理兼专户理财二部总监刘霄汉、固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、

资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险管理部总监丁辉、交易部总监周

晓芳

权益资产条线投资决策委员会

主席：公司高管朱永明

成员：成长投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、风险管理部总监丁辉、交

易部总监周晓芳、投资部总监柳世庆、总经理助理兼专户理财二部总监刘霄汉、专

户理财二部总监助理尹涛、基金经理蔡晓

固收资产条线投资决策委员会

主席：公司高管朱永明

成员：固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、风险管理部总监丁辉、

交易部总监周晓芳、专户理财一部总监助理宋立军、基金经理李文君

大类资产配置条线投资决策委员会

主席：公司高管朱永明

成员：资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险管理部总监丁辉、交

易部总监周晓芳、FOF总监代宏坤

6、上述人员之间不存在亲属关系。

三、基金管理人的职责

按照《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人必须履行以下职责：

1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金

份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；

4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配

收益；

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6、编制季度、半年度和年度基金报告；

7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；

8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

9、按照规定召集基金份额持有人大会；

10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他

法律行为；

12、中国证监会规定的其他职责。

四、基金管理人承诺

1、基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》，并建立健全的内部控

制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发生；

2、基金管理人承诺严格遵守《基金法》、《运作办法》，建立健全的内部控制制

度，采取有效措施，防止以下《基金法》、《运作办法》禁止的行为发生：

（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他

人从事相关的交易活动；

（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；

（8）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。

3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家

有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

（1）越权或违规经营；

（2）违反基金合同或托管协议；

（3）损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；

（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；

（7）泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基

金投资内容、基金投资计划等信息；利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关

的交易活动；

（8）除按法律法规、基金管理公司制度进行基金投资外，直接或间接进行其

他股票交易；

（9）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰

乱市场秩序；

（10）故意损害投资人及其他同业机构、人员的合法权益；

（11）以不正当手段谋求业务发展；

（12）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；

（13）信息披露不真实，有误导、欺诈成分；

（14）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。

4、本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、

策略及限制等全权处理本基金的投资。

5、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度，

采取有效措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规规定和中国证监会规定禁止的其他活动。

五、基金经理承诺

1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人

谋取最大利益；

2、不利用职务之便为自己及其被代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；

3、不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，泄

漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、

基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。

六、基金管理人的内部控制制度

本基金管理人即民生加银基金管理有限公司（以下简称“公司”）为保证本公司

诚信、合法、有效经营，防范、化解经营风险和所管理的资产运作风险，充分保护

资产委托人、公司和公司股东的合法权益，依据《基金法》、《证券投资基金管理公

司内部控制指导意见》等法律法规和中国证监会的有关文件，以及《民生加银基金

管理有限公司章程》，制定《民生加银基金管理有限公司内部控制大纲》。

内部控制体系是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，

在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程

序与控制措施而形成的系统。内部控制制度是公司为实现内部控制目标而建立的一

系列组织机制、管理办法、操作程序与控制措施的总称。

内部控制制度由公司章程、内部控制大纲、基本管理制度、部门管理制度、各

项具体业务规则等部分组成。

1、内部控制的总体目标

（1）保护基金投资人利益不受侵犯，维护股东的合法权益。

（2）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形

成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。

（3）建立和健全法人治理结构，形成合理的决策、执行和监督机制。

（4）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和

受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。

（5）确保公司经营目标和发展战略的顺利实施。

（6）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。

2、内部控制遵循以下原则

（1）健全性原则。内部控制须覆盖公司的各项业务、各个部门和各级岗位，

并渗透到各项业务过程，涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

（2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理适用的内控程序，

并适时调整和不断完善，维护内控制度的有效执行。

（3）独立性原则。公司各机构、部门和岗位的职责应当保持相对独立，公司

基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

（4）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

（5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经

济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

3、制定内部控制制度遵循以下原则

（1）合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章和各项

规定。

（2）全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留

有制度上的空白和漏洞。

（3）审慎性原则。制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出

发点。

（4）有效性原则。内部控制制度应当是可操作的，有效的。

（5）适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司

经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。

4、内部控制的基本要素

内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监

控。

（1）控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、

公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。

（2）公司管理层应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风

险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规

和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。

（3）公司按“利益公平、信息透明、信誉可靠、责任到位”的基本原则制定治

理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能，严禁不正当关联交易、利益输送

和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。

（4）公司根据健全性、高效性、独立性、制约性、前瞻性及防火墙等原则设

计内部组织架构，建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民主、透

明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、有效的内

部监督和反馈系统。

各职能部门是公司内部控制的具体实施单位。各部门在公司基本管理制度的基

础上，根据具体情况制订本部门的业务管理规定、操作流程及内部控制规定，加强

对业务风险的控制。部门管理层应定期对部门内风险进行评估，确定风险管理战略

并实施，监控风险管理绩效，以不断改进风险管理能力。

（5）公司设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线：

1）各岗位职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗前

均应知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任。

2）建立重要业务处理凭据传递和信息沟通机制，相关部门和岗位之间相互监

督制衡。

3）公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行

情况实行严格的检查和反馈。

（6）内部控制风险评估包括定期和不定期的风险评估、开展新业务之前的风

险评估以及违规、投诉、危机事件发生后的风险评估等。

（7）风险评估是每个控制主体的责任。

1）董事会下属的合规与风险管理委员会和督察长对公司制度的合规性和有效

性进行评估，并对公司与基金运作的合法合规性进行监督检查。

2）投资决策委员会负责对基金投资过程中的市场风险进行评估和控制。

3）各级部门负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估。

（8）授权控制是内部控制活动的基本要点，它贯穿于公司经营活动的始终。

授权控制的主要内容包括：

1）股东会、董事会、监事会和管理层必须充分了解和履行各自的职权，建立

健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。

2）公司各业务部门、分支机构和公司员工必须在规定的授权范围内行使相应

的职责。

3）公司业务实行分级授权管理，任何部门和个人不得越级越权办理业务。

4）公司重大业务的授权必须采取书面形式，授权书须明确授权内容和时效，

经授权人签章确认后下达到被授权人，并报有关部门备案。

5）公司授权要适当，对已获授权的部门和人员须建立有效的评价和反馈机制，

对已不适用的授权须及时修改或取消。

（9）建立完善的资产分离制度，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其

他委托资产要实行独立运作，单独核算。

（10）建立科学、严格的岗位分离制度，业务授权、业务执行、业务记录和业

务监督严格分离，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得

有人员的重叠。重要业务部门和岗位须实行物理隔离。

（11）制定切实有效的应急应变措施，建立危机处理机制和程序。

（12）采用适当、有效的信息系统，识别、采集、加工并相互交流经营活动所

需的一切信息。信息系统须保证业务经营信息和财务会计资料的真实性、准确性和

完整性，必须能实现公司内部信息的沟通和共享，促进公司内部管理顺畅实施。

（13）根据组织架构和授权制度，建立清晰的业务报告系统，凡是属于超越权

限的任何决策必须履行规定的请示报告程序。

（14）内部控制的监督完善由公司合规与风险管理委员会、督察长和监察稽核

部等部门在各自的职权范围内开展。必要时，公司董事会、监事会、合规与风险管

理委员会、总经理等均可聘请外部专家对公司内部控制进行检查和评价。

（15）根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法规等情况，

公司须组织专门部门对原有的内部控制进行全面的检讨，审查其合法合规性、合理

性和有效性，适时改进。

5、内部控制的主要内容

（1）研究业务控制主要内容包括：

1）研究工作应保持独立、客观。

2）建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。

3）建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金合同要求，在充分研究的基

础上建立和维护备选库。

4）建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。

5）建立研究报告质量评价体系。

（2）投资决策业务控制主要内容包括：

1）投资决策应当严格遵守法律法规的有关规定，符合基金合同所规定的投资

目标、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。

2）健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越

权决策。

3）投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分

析支持，并有决策记录。

4）建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策。

5）建立科学的投资管理业绩评价体系，包括投资组合情况、是否符合基金产

品特征和决策程序、基金绩效归因分析等内容。

（3）基金交易业务控制主要内容包括：

1）基金交易实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或

者直接进行交易。

2）公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全

设施。

3）投资指令应进行审核，确认其合法、合规与完整后方可执行，如出现指令

违法违规或者其他异常情况，应当及时报告相应部门与人员。

4）公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平

对待。

5）建立完善的交易记录制度，交易记录应当及时进行反馈、核对并存档保管。

6）建立科学的交易绩效评价体系。

7）场外交易、网下申购等特殊交易应当根据内部控制的原则制定相应的流程

和规则。

8）建立严格有效的制度，防止不正当关联交易损害基金份额持有人利益。基

金投资涉及关联交易的，应在相关投资研究报告中特别说明，并报公司相关部门批

准。

（4）基金清算和基金会计业务控制主要内容包括：

1）规范基金清算交割和会计核算工作，在授权范围内，及时准确地完成基金

清算，确保基金资产的安全。

2）基金会计与公司会计在人员、空间、制度上严格分离。

3）对所管理的基金以基金作为会计核算主体，每只基金分别设立不同的独立

账户，进行单独核算，保证不同基金在名册登记、账户设置、资金划转、账簿记录

等方面相互独立。

4）公司应当采取合理的估值方法和科学的估值程序，公允反映基金所投资的

有价证券在估值时点的价值。

5）与托管银行间的业务往来严格按《托管协议》进行，分清权责，协调合作，

互相监督。

（5）基金营销业务控制主要内容包括：

1）新产品开发前应进行充分的市场调研和可行性论证，进行风险识别，提出

风险控制措施。

2）以竭诚服务于基金投资者为宗旨，开展市场营销、基金销售及客户服务等

各项业务，严禁误导和欺骗投资者。

3）注重对市场的开发和培育，统一部署基金的营销战略计划，建立客户服务

体系，为投资者提供周到的售前、售中和售后服务。

4）以诚信为原则进行基金和公司的对外宣传，自觉维护公司形象。

（6）信息披露控制主要内容包括：

1）严格按照法律、法规和中国证监会的有关规定，建立完善的信息披露制度，

保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时。

2）公司设立信息披露负责人，负责信息披露工作，进行信息的组织、审核和

发布。

3）公司对信息披露应当进行持续检查和评价，对存在的问题及时提出改进办

法，对信息披露出现的失误提出处理意见，并追究相关人员的责任。

4）公司掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容。

（7）信息技术系统控制主要内容包括：

1）根据国家有关法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，严

格制定信息系统的管理规章、操作流程、岗位手册和风险控制制度。

2）信息技术系统的设计开发应符合国家、金融行业软件工程标准的要求，编

写完整的技术资料；在实现业务电子化时，应设置保密系统和相应控制机制，并保

证计算机系统的可稽性。

3）对信息系统的项目立项、设计、开发、测试、运行和维护整个过程实施明

确的责任管理，信息技术系统投入运行前，必须经过业务、运营、监察稽核等部门

的联合验收。

4）公司应当通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制

度等管理措施，确保系统安全运行。

5）计算机机房、设备、网络等硬件要求应当符合有关标准，设备运行和维护

整个过程实施明确的责任管理，严格划分业务操作、技术维护等方面的职责。

6）公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，

应具备身份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能。

7）信息技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作。

8）建立计算机系统的日常维护和管理，数据库和操作系统的密码口令应当分

别由不同人员保管。用户使用的密码口令要定期更换，不得向他人透露。

9）对信息数据实行严格的管理，保证信息数据的安全、真实和完整，并能及

时、准确地传递到各职能部门。

10）严格计算机交易数据的授权修改程序，建立电子信息数据的定期查验制度。

11）建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并且长

期保存。

12）指定专人负责计算机病毒防范工作，建立定期病毒检测制度。

13）信息技术系统应当定期稽核检查，完善业务数据保管等安全措施，进行排

除故障、灾难恢复演习，确保系统可靠、稳定、安全地运行。

（8）公司财务管理控制主要内容包括：

1）公司根据国家颁布的会计准则和财务通则，严格按照公司财务和基金财务

相互独立的原则制定公司会计制度、财务制度、会计工作操作流程和会计岗位工作

手册，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。

2）公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，严禁

需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。

3）建立凭证制度，通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制度，

确保正确记载经济业务，明确经济责任。

4）建立账务组织和账务处理体系，正确设置会计账簿，有效控制会计记账程

序。

5）建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。

6）建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督。

7）制定财务收支审批制度和费用报销管理办法，自觉遵守国家财税制度和财

经纪律。

8）制定完善的会计档案保管和财务交接制度，财会部门应妥善保管密押、业

务用章、支票等重要凭据和会计档案，严格会计资料的调阅手续，防止会计数据的

毁损、散失和泄密。

9）强化财产登记保管和实物资产盘点制度。

（9）监察稽核控制主要内容包括：

1）公司设立督察长，对董事会负责。根据公司监察稽核工作的需要和董事会

授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行

情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。

2）督察长应当定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况，董事会应

当对督察长的报告进行审议。

3）公司设立监察稽核部门，对公司经营层负责，开展监察稽核工作，公司应

保证监察稽核部门的独立性和权威性。

4）全面推行监察稽核工作的责任管理制度，明确监察稽核部门各岗位的具体

职责，配备充足的监察稽核人员，严格监察稽核人员的专业任职条件，严格监察稽

核的操作程序和组织纪律。

5）公司应当强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行

情况，确保公司各项经营管理活动的有效运行。

6）公司董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作，对违反法律、法规和

公司内部控制制度的，应当追究有关部门和人员的责任。

6、基金管理人关于内部控制制度的声明

（1）公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。

（2）公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。

第四部分 基金托管人

（一）基金托管人概况

1、基本情况

名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）

设立日期：1987年4月8日

注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

注册资本：252.20亿元

法定代表人：缪建民

行长：王良

资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号

电话：0755-83199084

传真：0755-83195201

资产托管部信息披露负责人：张燕

2、发展概况

招商银行成立于1987年4月8日，是我国第一家完全由企业法人持股的股份制商

业银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并于

2002年3月成功地发行了15亿A股，4月9日在上交所挂牌（股票代码：600036），是

国内第一家采用国际会计标准上市的公司。2006年9月又成功发行了22亿H股，9月

22日在香港联交所挂牌交易（股票代码：3968），10月5日行使H股超额配售，共发

行了24.2亿H股。截至2022年9月30日，本集团总资产97,071.11亿元人民币，高级法

下资本充足率17.17%，权重法下资本充足率14.36%。

2002年8月，招商银行成立基金托管部；2005年8月，经报中国证监会同意，更

名为资产托管部，现下设业务管理团队、基金券商产品团队、银保信托产品团队、

养老金团队、交易与清算团队、项目管理团队、稽核监察团队、基金外包业务团队、

系统与数据团队9个职能团队，现有员工150人。2002年11月，经中国人民银行和中

国证监会批准获得证券投资基金托管业务资格，成为国内第一家获得该项业务资格

上市银行；2003年4月，正式办理基金托管业务。招商银行作为托管业务资质最全

的商业银行，拥有证券投资基金托管、受托投资管理托管、合格境外机构投资者托

管（QFII）、合格境内机构投资者托管（QDII）、全国社会保障基金托管、保险资金

托管、企业年金基金托管、存托凭证试点存托人等业务资格。

招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺”的托

管核心价值，独创“6S托管银行”品牌体系，以“保护您的业务、保护您的财富”为历

史使命，不断创新托管系统、服务和产品：在业内率先推出“网上托管银行系统”、

托管业务综合系统和“6心”托管服务标准，首家发布私募基金绩效分析报告，开办

国内首个托管银行网站，推出国内首个托管大数据平台，成功托管国内第一只券商

集合资产管理计划、第一只FOF、第一只信托资金计划、第一只股权私募基金、第

一家实现货币市场基金赎回资金T+1到账、第一只境外银行QDII基金、第一只红利

ETF基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大小非解禁资产、第一单TOT保管，

实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变，得到了同业认可。

招商银行资产托管业务持续稳健发展，社会影响力不断提升，四度蝉联获《财

资》“中国最佳托管专业银行”。2016年6月招商银行荣膺《财资》“中国最佳托管银

行奖”，成为国内唯一获得该奖项的托管银行；“托管通”获得国内《银行家》2016

中国金融创新“十佳金融产品创新奖”；7月荣膺2016年中国资产管理“金贝奖”“最佳

资产托管银行”。2017年6月招商银行再度荣膺《财资》“中国最佳托管银行奖”；

“全功能网上托管银行2.0”荣获《银行家》2017中国金融创新“十佳金融产品创新奖”；

8月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖”。2018年1月招商

银行荣膺中央国债登记结算有限责任公司“2017年度优秀资产托管机构”奖项；同月，

招商银行托管大数据平台风险管理系统荣获2016-2017年度银监会系统“金点子”方

案一等奖，以及中央金融团工委、全国金融青联第五届“双提升”金点子方案二等奖；

3月荣膺公募基金20年“最佳基金托管银行”奖；5月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银

行家》“中国年度托管银行奖”；12月荣膺2018东方财富风云榜“2018年度最佳托管

银行”、“20年最值得信赖托管银行”奖。2019年3月招商银行荣获《中国基金报》

“2018年度最佳基金托管银行”奖；6月荣获《财资》“中国最佳托管机构”“中国最佳

养老金托管机构”“中国最佳零售基金行政外包”三项大奖；12月荣获2019东方财富

风云榜“2019年度最佳托管银行”奖。2020年1月，荣膺中央国债登记结算有限责任

公司“2019年度优秀资产托管机构”奖项；6月荣获《财资》“中国最佳托管机构”“最

佳公募基金托管机构”“最佳公募基金行政外包机构”三项大奖；10月荣获《中国基

金报》“2019年度最佳基金托管银行”奖。2021年1月，荣膺中央国债登记结算有限

责任公司“2020年度优秀资产托管机构”奖项；1月荣获2020东方财富风云榜“2020年

度最受欢迎托管银行”奖项；2021年10月，荣获国新投资有限公司“2021年度优秀托

管银行奖”和《证券时报》“2021年度杰出资产托管银行天玑奖”；2021年12月，荣

获《中国基金报》第三届中国公募基金英华奖“2020年度最佳基金托管银行”；2022

年1月荣获中央国债登记结算有限责任公司“2021年度优秀资产托管机构、估值业务

杰出机构”；9月荣获《财资》“中国最佳托管银行”“最佳公募基金托管银行”“最佳

理财托管银行”三项大奖。

（二）主要人员情况

缪建民先生，本行董事长、非执行董事，2020年9月起担任本行董事、董事长。

中央财经大学经济学博士，高级经济师。中国共产党第十九届、二十届中央委员会

候补委员。招商局集团有限公司董事长。曾任中国人寿保险（集团）公司副董事长、

总裁，中国人民保险 集团股份有限公司副董事长、总裁、董事长，曾兼任中国人

民财产保险股份有限公司董事长，中国人保资产管理有限公司董事长，中国人民健

康保险股份有限公司董事长，中国人民保险（香港）有限公司董事长，人保资本投

资管理有限公司董事长，中国人民养老保险有限责任公司董事长，中国人民人寿保

险股份有限公司董事长。

王良先生，本公司执行董事、党委书记、行长，兼任财务负责人、董事会秘书。

中国人民大学硕士研究生学历，高级经济师。1995年6月加入本公司北京分行，自

2001年10月起历任本公司北京分行行长助理、副行长、行长，2012年6月任本公司

行长助理兼任北京分行行长，2013年11月不再兼任本公司北京分行行长，2015年1

月任本公司副行长，2016年11月至2019年4月兼任本公司董事会秘书，2019年4月起

兼任本公司财务负责人，2021年8月起任本公司常务副行长兼任董事会秘书、公司

秘书及香港上市相关事宜之授权代表，2022年4月18日起全面主持本公司工作，

2022年5月19日起任本公司党委书记，2022年6月15日起任本公司行长。兼任中国支

付清算协会副会长、中国银保监会数据治理高层指导协调委员会委员、中国银行业

协会中间业务专业委员会第四届主任、中国金融会计学会第六届常务理事。

汪建中先生，本行副行长。1991年加入本行；2002年10月至2013年12月历任本

行长沙分行行长，总行公司银行部副总经理，佛山分行筹备组组长，佛山分行行长，

武汉分行行长；2013年12月至2016年10月任本行业务总监兼公司金融总部总裁，期

间先后兼任公司金融综合管理部总经理、战略客户部总经理；2016年10月至2017年

4月任本行业务总监兼北京分行行长；2017年4月起任本行党委委员兼北京分行行长。

2019年4月起任本行副行长。

孙乐女士，招商银行资产托管部总经理，硕士研究生毕业，2001年8月加入招

商银行至今，历任招商银行合肥分行风险控制部副经理、经理、信贷管理部总经理

助理、副总经理、总经理、公司银行部总经理、中小企业金融部总经理、投行与金

融市场部总经理；无锡分行行长助理、副行长；南京分行副行长，具有20余年银行

从业经验，在风险管理、信贷管理、公司金融、资产托管等领域有深入的研究和丰

富的实务经验。

（三）基金托管业务经营情况

截至2022年9月30日，招商银行股份有限公司累计托管1129只证券投资基金。

（四）托管人的内部控制制度

1、 内部控制目标

招商银行确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管制度，坚持守法

经营、规范运作的经营理念；形成科学合理的决策机制、执行机制和监督机制，防

范和化解经营风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建立有利于查错

防弊、堵塞漏洞、消除隐患，保证业务稳健运行的风险控制制度，确保托管业务信

息真实、准确、完整、及时；确保内控机制、体制的不断改进和各项业务制度、流

程的不断完善。

2、 内部控制组织结构

招商银行资产托管业务建立三级内部控制及风险防范体系：

一级内部控制及风险防范是在招商银行总行风险管控层面对风险进行预防和控

制；总行风险管理部、法律合规部、审计部独立对资产托管业务进行评估监督，并

提出内控提升管理建议。

二级内部控制及风险防范是招商银行资产托管部设立风险合规管理相关团队，

负责部门内部风险预防和控制，及时发现内部控制缺陷，提出整改方案，跟踪整改

情况，并直接向部门总经理室报告。

三级内部控制及风险防范是招商银行资产托管部在设置专业岗位时，遵循内控

制衡原则，视业务的风险程度制定相应监督制衡机制。

3、 内部控制原则

（1）全面性原则。内部控制覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所有团队和

岗位，并由全部人员参与。

（2）审慎性原则。托管组织体系的构成、内部管理制度的建立均以防范风险、

审慎经营为出发点，体现“内控优先”的要求。

（3）独立性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗位职责保持相对独立，

不同托管资产之间、托管资产和自有资产之间相互分离。内部控制的检查、评价部

门独立于内部控制的建立和执行部门。

（4）有效性原则。内部控制有效性包含内部控制设计的有效性、内部控制执

行的有效性。内部控制设计的有效性是指内部控制的设计覆盖了所有应关注的重要

风险，且设计的风险应对措施适当。内部控制执行的有效性是指内部控制能够按照

设计要求严格有效执行。

（5）适应性原则。内部控制适应招商银行托管业务风险管理的需要，并能够

随着托管业务经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、

政策制度等外部环境的改变及时进行修订和完善。

（6）防火墙原则。招商银行资产托管部办公场地与我行其他业务场地隔离，

办公网和业务网物理分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离，以达到风险

防范的目的。

（7）重要性原则。内部控制在实现全面控制的基础上，关注重要托管业务重

要事项和高风险环节。

（8）制衡性原则。内部控制能够实现在托管组织体系、机构设置、权责分配

及业务流程等方面相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。

4、 内部控制措施

（1）完善的制度建设。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管理、产品

受理、会计核算、资金清算、岗位管理、档案管理和信息管理等方面制定一系列规

章制度，建立了三层制度体系，即：基本规定、业务管理办法和业务操作规程。制

度结构层次清晰、管理要求明确，满足风险管理全覆盖的要求，保证资产托管业务

科学化、制度化、规范化运作。

（2）业务信息风险控制。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严格

的加密和备份措施，采用加密、直连方式传输数据，数据执行异地实时备份，所有

的业务信息须经过严格的授权方能进行访问。

（3）客户资料风险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中获取的客户

资料严格保密，除法律法规和其他有关规定、监管机构及审计要求外，不向任何机

构、部门或个人泄露。

（4）信息技术系统风险控制。招商银行对信息技术系统机房、权限管理实行

双人双岗双责，电脑机房24小时值班并设置门禁，所有电脑设置密码及相应权限。

业务网和办公网、托管业务网与全行业务网双分离制度，与外部业务机构实行防火

墙保护，对信息技术系统采取两地三中心的应急备份管理措施等，保证信息技术系

统的安全。

（5）人力资源控制。招商银行资产托管部通过建立良好的企业文化和员工培

训、激励机制、加强人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储备机制，有效地进

行人力资源管理。

（五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

根据《中华人民共和国证券投资基金法》《公开募集证券投资基金运作管理办

法》等有关法律法规的规定及基金合同、托管协议的约定，对基金投资范围、投资

比例、投资组合等情况的合法性、合规性进行监督和核查。

在为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，基金托管人对基金管

理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与支付情况进行检查监督，

对违反法律法规、基金合同的指令拒绝执行，并立即通知基金管理人。

基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行

政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定，及时以书面形式通知基金管理人

进行整改，整改的时限应符合法律法规及基金合同允许的调整期限。基金管理人收

到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金托管人发出回函并改正。基金管理人

对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。

第五部分 相关服务机构

（一）销售机构及联系人

1．直销机构

名称：民生加银基金管理有限公司

注册地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A

办公地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A

法定代表人：张焕南

客服电话：400-8888-388

联系人：林泳江

电话：0755-23999809

传真：0755-23999810

网址：www.msjyfund.com.cn

2．场外非直销机构

（1）名称：中国银河证券股份有限公司

办公地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦

注册地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼7至18层101

邮编： 100073

法定代表人： 陈亮

客服电话：4008-888-888、95551

联系人：辛国政

电话：010-80928123

公司网址：www.chinastock.com.cn

（2）名称：招商银行股份有限公司

注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

法定代表人：缪建民

联系人：季平伟

客户服务电话：95555

网址：www.cmbchina.com

（3）名称：交通银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区银城中路188号

办公地址：上海市浦东新区银城中路188号

法定代表人：任德奇

电话：021-58781234

传真：021-58408483

联系人：高天

客服电话：95559

公司网址：www.bankcomm.com

（4）名称：中国民生银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号

法定代表人：高迎欣

客服电话：95568

联系人：穆婷

电话：010-58560666

传真：010-57092611

网址：www.cmbc.com.cn

（5）名称：华泰证券股份有限公司

注册地址：江苏省南京市江东中路228号

办公地址：江苏省南京市江东中路228号

法定代表人：张伟

客户服务电话：95597

联系人：郭力铭

电话：0755-82492193

传真：0755-82492962

网址：www.htsc.com.cn

（6）名称：阳光人寿保险股份有限公司

注册地址：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层

办公地址：北京市朝阳区景辉街33号院1号楼阳光金融中心

法定代表人：李科

客服电话：95510

联系人：王超

电话：010-85632771

网站：http://fund.sinosig.com

（7）名称：海通证券股份有限公司

注册地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦

办公地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦

法定代表人：周杰

联系人：王金魁

电话：021-23154221

客服电话：95553或拨打各城市营业网点咨询电话

公司网址：www.htsec.com

（8）名称：江苏银行股份有限公司

注册地址：江苏省南京市中华路26号

办公地址：江苏省南京市中华路26号

法定代表人：夏平

客户服务热线：95319

联系人：展海军

电话：025-58587039

传真：025-58588164

网址：www.jsbchina.cn

（9）名称：中国人寿保险股份有限公司

注册地址：中国北京市西城区金融大街16号

办公地址：中国北京市西城区金融大街16号

法定代表人：王滨

联系人： 杨子彤

电话：（010）63631752

传真：（010）66222276

公司网址：www.chinalife.com.cn

（10）名称：中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市东城区朝阳门内大街188号

法定代表人：王常青

开放式基金咨询电话：400-8888-108

联系人：谢欣然

电话：010-86451810

传真：010-65182261

网址：www.csc108.com

（11）名称：泰信财富基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国路甲92号-4至24层内10层1012

办公地址：北京市朝阳区建国路乙118号京汇大厦1206

法定代表人：张虎

客服电话：400-004-8821

联系人：郑雅婷

电话：15180468717

网址：www.taixincf.com

（12）名称：北京中植基金销售有限公司

注册地址：北京市北京经济技术开发区宏达北路10号五层5122室

办公地址：北京朝阳区大望路金地中心A座28层

法定代表人：武建华

客户服务电话：400-8180-888

联系人：丛瑞丰

电话：010-59313555

网址：http://www.zzfund.com

（13）名称：宁波银行股份有限公司

注册地址：宁波市鄞州区宁东路345号

办公地址：宁波市鄞州区宁东路345号

法定代表人：陆华裕

联系人：王靖余

电话：021-23262712

客服电话：95574

网址： www.nbcb.com.cn/

（14）名称：上海长量基金销售有限公司

注册地址：浦东新区高翔路526号2幢220室

办公地址：上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广场二期11层

法定代表人：张跃伟

客服电话：400-820-2899

联系人：张月蓝

电话：021-20691869

网址：http://www.erichfund.com/

（15）名称：泛华普益基金销售有限公司

注册地址：成都市成华区建设路9号高地中心1101室

办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街399号1栋1单元龙湖西宸天街B座1201

号

法定代表人：于海锋

客服电话：400-080-3388

联系人：曾健灿

电话：020-28381666

传真：028-84252474-8055

公司网址：www.puyifund.com

（16）名称：珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203

法定代表人：肖雯

客服电话：020-89629066

联系人：吴煜浩

电话：020-89629021

传真：020-89629011

网站：www.yingmi.cn

（17）名称：上海利得基金销售有限公司

注册地址：中国(上海)自由贸易试验区临港新片区海基六路70弄1号208-36室

办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层

法定代表人：李兴春

客服电话：400-032-5885

联系人：伍豪

电话：13851400607

网址：www.leadbank.com.cn

（18）名称：华宝证券有限责任公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号上海环球金融中心57

楼

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号上海环球金融中心57

楼

法定代表人：刘加海

网址：www.cnhbstock.com

客服电话：400-820-9898

（19）名称：济安财富（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005

办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 11 层 1105

法定代表人：杨健

联系人：宋静

客服电话：400-673-7010

网址：http://www.jianfortune.com/

（20）名称：招商证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路111号

办公地址：深圳市福田区福田街道福华一路111号

法定代表人：霍达

客户服务热线：95565，400-8888-111

联系人：黄婵君

电话：0755-82960167

传真：0755-82943636

网址：www.cmschina.com

（21）名称：南京证券股份有限公司

办公地址：南京市江东中路389号

法定代表人：李剑锋

客服电话：95386

网址：www.njzq.com.cn

（22）国金证券股份有限公司

注册地址：四川省成都市东城根上街95号

办公地址：四川省成都市东城根上街95号

法定代表人：冉云

客服电话：95310

网址：www.gjzq.com.cn

（23）兴业证券股份有限公司

注册地址：福州市湖东路268号

办公地址：上海市浦东新区长柳路36号

法定代表人：杨华辉

客户电话：95562

网址：www.xyzq.com.cn

基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金《基金合同》

等的规定，选择其他符合要求的机构销售本基金，并在基金管理人网站公示。

3．场内销售机构

具有基金销售业务资格、且经上海证券交易所和中国证券登记结算有限责任公

司认可的上海证券交易所会员单位。具体会员单位名单可在上海证券交易所网站查

询。

（二）注册登记机构

名称：中国证券登记结算有限责任公司

住所：北京市西城区太平桥大街17号

办公地址：北京市西城区太平桥大街17号

联系人：严峰

法定代表人：于文强

电话：（0755）25946013

传真：（0755）25987122

（三）出具法律意见书的律师事务所和经办律师

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼

办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼

负责人：俞卫锋

经办律师：安冬、陈颖华

电话：021-31358666

传真：021-31358600

联系人：陈颖华

（四）审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师

名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层

办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层

执行事务合伙人：邹俊

经办注册会计师：窦友明、王磊

电话：010-85085000 0755-25471000

传真：010-85085111 0755-82668930

联系人：蔡正轩

第六部分 基金的募集

一、募集的依据

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办

法》、基金合同及其他有关规定，经2020年1月7日中国证监会证监许可【2020】71

号文注册。

二、基金类型及存续期限

基金类型：混合型证券投资基金

存续期限：不定期

运作方式：契约型开放式

上市交易场所：上海证券交易所

三、募集情况

本基金的发售募集期共募集324,908,611.28份基金份额，募集有效认购总户数

为3,240户。

第七部分 基金合同的生效

一、基金合同的生效

根据相关法规和基金合同的有关规定，本基金合同已于2020年5月15日正式生

效，自本基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。

二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或

者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连

续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，

如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大

会进行表决。

法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。

第八部分 基金份额的上市交易

一、基金份额的上市交易

本基金部分份额已经于2020年12月21日在上海证券交易所上市交易（场内简称：

科创加银；基金代码：501200）。

二、上市交易的地点

上海证券交易所。

三、上市交易的份额

上市交易份额：6,113,868.00 份。

四、上市交易的规则

本基金在上海证券交易所的上市交易需遵照《上海证券交易所交易规则》、《上

海证券交易所证券投资基金上市规则》等有关规定，包括但不限于：

1.本基金上市首日的开盘参考价为前一交易日基金份额净值；

2.本基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例限制为10%，自上市首日起实行；

3.本基金买入申报数量为100份或其整数倍；

4.本基金申报价格最小变动单位为0.001元人民币；

5.本基金适用大宗交易的有关规则。

五、上市交易的费用

本基金上市交易的费用按照上海证券交易所有关规定办理。

六、上市交易的行情揭示

本基金在上海证券交易所挂牌交易，交易行情通过行情发布系统揭示。行情发

布系统同时揭示基金前一交易日的基金份额净值。

七、上市交易的停复牌、终止上市

本基金的停复牌、终止上市按照相关法律法规、中国证监会及上海证券交易所

的有关规定执行。

当基金发生上海证券交易所相关业务规则规定的因不再具备上市条件而应当终

止上市的情形时，本基金将转型为非上市基金，基金名称中不再保留“LOF”字样，

除此之外，本基金的运作方式，基金费率，基金的投资范围和投资策略等均不变，

无需召开基金份额持有人大会。基金转型并终止上市后，对于本基金场内份额的处

理规则由基金管理人提前制定并公告。

八、相关法律法规、中国证监会及上海证券交易所对基金上市交易的规则等规

定内容行调整的，本基金的基金合同相应予以修改，且此修改无须召开基金份额持

有人大会。

第九部分 基金份额的申购、赎回

一、申购和赎回场所

本基金场外申购与赎回场所为基金管理人的直销网点及其他基金场外销售机构

的销售网点，场内申购和赎回场所为上海证券交易所内具有基金销售业务资格并经

上海证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司认可的会员单位，具体的销售机

构将由基金管理人在招募说明书及其他相关公告中列明。

基金管理人可根据情况变更或增减销售机构。

投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他

方式办理基金份额的申购与赎回。若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传

真或网上等交易方式，投资者可以通过上述方式进行申购与赎回。

二、申购和赎回的开放日及时间

1、开放日及开放时间

本基金合同生效后的前三年为封闭运作期，自基金合同生效日（含基金合同生

效日）至三年后的年度对日前一日止。在封闭运作期内，本基金不办理申购和赎回

业务，但投资者可在本基金上市交易后通过上海证券交易所交易基金份额。

基金合同生效三年后，本基金转为上市开放式基金（LOF），基金管理人在开

放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易

所的正常交易日的交易时间（若该工作日为非港股通交易日，则本基金不开放），

但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、

赎回时除外。开放日的具体业务办理时间在招募说明书或相关公告中载明。

若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时间变更或其他特殊情

况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日

前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

民生加银科技创新混合型证券投资基金（LOF）于2023年5月15日起的每个开

放日（本基金管理人公告暂停相关业务的除外）开放日常申购、赎回和定期定额投

资业务。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎

回或者转换。办理申购与赎回业务的具体事宜见基金管理人届时发布的相关公告。

三、申购与赎回的原则

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值

为基准进行计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

4、本基金场外赎回遵循“先进先出”原则，即基金份额持有人在场外销售机构

赎回基金份额时，按照基金份额持有人场外认购、申购确认的先后次序进行顺序赎

回；

5、本基金场内申购、赎回等业务，按照上海证券交易所、中国证券登记结算

有限责任公司的相关业务规则执行。若相关法律法规、中国证监会、上海证券交易

所或中国证券登记结算有限责任公司对申购、赎回业务等规则有新的规定，按新规

定执行。

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必

须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

四、申购与赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申

购或赎回的申请。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时，必须在规定的时间内全额交付申购款项，否则所提交

的申购申请不成立。投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所

提交的赎回申请不成立。投资人交付申购款项，申购成立；登记机构确认基金份额

时，申购生效。基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，

赎回生效。

投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。

在发生巨额赎回时或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，

款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。如遇证券交易所或交易市场数据传输

延迟、通讯系统故障、银行交换系统故障、港股通交易系统或港股通资金交收规则

限制或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响了业务流程，则赎回款

项划付时间相应顺延。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎

回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行

确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后及时(包括该日)到销售网点柜台或

以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还

给投资人。

基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售

机构确实接收到申请。申购、赎回申请的确认以登记机构或基金管理人的确认结果

为准。对于申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。

基金管理人可在法律法规允许的范围内，依法对上述申购和赎回申请的确认时

间进行调整，并必须在调整实施前按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上

公告并报中国证监会备案。

五、申购和赎回的数量限制

1、申请申购基金的最低金额限制

本基金场外首次申购和追加申购的最低金额均为10元，基金销售机构另有规定

的，以基金销售机构的规定为准。本基金场内申购单笔最低申购金额为1,000元，

超过1,000元的须为1元的整数倍；场内单笔最低赎回份额的限制按照上海证券交易

所、中国证券登记结算有限责任公司的相关业务规则执行；本基金直销机构最低申

购金额及最低赎回份额由基金管理人制定和调整。

2、申请赎回基金的份额

投资者赎回本基金份额时，可申请将其持有的部分或全部基金份额赎回。场内

赎回份额申请份额必须是整数份，单笔最低赎回份额的限制按照上海证券交易所、

中国证券登记结算有限责任公司的相关业务规则执行。

3、在销售机构保留的基金份额数量限制

本基金的场外投资者每个交易账户的最低基金份额余额和每笔最低赎回份额均

为10份，本基金不对单个投资者累计持有的基金份额上限进行限制，但单一投资者

持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%(在基金运作过程中因基金份

额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外)；销售机构若有不同规定，以销售

机构规定为准，但不得低于10份的最低限额规定。

4、对于场内申购、赎回及持有场内份额的数量限制等，上海证券交易所和中

国证券登记结算有限责任公司的相关业务规则有规定的，从其最新规定办理。

5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基

金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝

大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。 基

金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。

具体请参见相关公告。

6、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述对申购的金额和赎回的

份额的数量限制，基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定

在规定媒介公告。

六、申购和赎回的价格、费用及其用途

1、申购费用

本基金的申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推

广、销售、登记等各项费用。

本基金对通过直销中心申购基金份额的养老金客户与除此之外的其他投资者实

施差别的申购费率。养老金账户，包括养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金

及其投资运营收益形成的补充养老基金，包括全国社会保障基金、可以投资基金的

地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划。如将来出现经养老基金监管

部门认可的新的养老基金类型，本公司将依据规定将其纳入养老金账户范围，并按

规定向中国证监会备案。非养老金客户指除养老金客户外的其他投资者。

投资本基金的养老金账户，在基金管理人的直销中心办理账户认证手续后，即

可享受申购费率1折优惠。基金招募说明书规定申购费率为固定金额的，则按基金

招募说明书中费率规定执行，不再享有费率优惠。本基金场外和场内申购费率一致，

如下表所示：

通过基金管理人的直销中心申购本基金的养老金客户申购费率如下：

单次申购金额M 申购费率

M＜100万元 0.15%

100万元≤M＜200万元 0.10%

200万元≤M＜500万元 0.08%

M≥500万元 每笔1000元

其他投资者申购本基金的申购费率如下：

单次申购金额M 申购费率

M＜100万元 1.50%

100万元≤M＜200万元 1.00%

200万元≤M＜500万元 0.80%

M≥500万元 每笔1000元

投资人同日或异日多次申购基金份额，须按每次申购所对应的费率档次分别计

费。当需要采取比例配售方式对有效申购金额进行部分确认时，投资人申购费率按

照申购申请确认金额所对应的费率计算，申购申请确认金额不受申购最低限额的限

制。

本基金的场内申购费率由上海证券交易所会员单位按照场外申购费率设定。投

资者可以多次申购本基金，申购费按每笔申购申请单独计算。当需要采取比例配售

方式对有效申购金额进行部分确认时，投资人申购费率按照申购申请确认金额所对

应的费率计算，申购申请确认金额不受申购最低限额的限制。

2、赎回费用

（1）本基金的赎回费用由基金份额的赎回人承担。投资者赎回本基金基金份

额所对应的赎回费率随持有时间递减，本基金场内和场外的赎回费率一致，具体见

下表：

持有基金时间T 赎回费率

T 1.50%

7天≤T＜30天 0.75%

30天≤T＜180天 0.50%

180天≤T 0.00%

（注：投资者份额持有时间记录规则以登记机构最新业务规则为准，具体持有

时间以登记机构系统记录为准。对于投资者在本基金更名前持有的基金份额，其持

有期将自投资者持有基金份额的注册登记日起连续计算。）

（2）对持续持有期少于30日的投资人收取的赎回费，将全额计入基金财产；

对持续持有期大于30日（含）但少于90日的投资人收取的赎回费，将赎回费总额的

75%计入基金财产；对持续持有期长于90日（含）但少于180日的投资人收取的赎

回费，将赎回费总额的50%计入基金财产。未计入基金财产的部分用于支付登记费

和其他必要的手续费。

3、基金管理人可以根据相关法律法规或在基金合同约定的范围内调整费率或

收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关

规定在规定媒介上公告。

4、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，

以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部

门、自律规则的规定。

5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场

情况制定基金促销计划，针对投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促

销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金

申购费率和基金赎回费率。

6、办理场内申购、赎回业务应遵守上海证券交易所及中国证券登记结算有限

责任公司的有关业务规则。若相关法律法规、中国证监会、上海证券交易所或中国

证券登记结算有限责任公司对场内申购、赎回业务规则有新的规定，基金合同相应

予以修改，并按照新规定执行，且此项修改无需召开基金份额持有人大会审议。

七、申购份额与赎回金额的计算及处理方式

1、基金份额净值的计算

本基金基金份额净值的计算，保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，

由此产生的收益或损失由基金财产承担。在开始办理基金上市交易前，基金管理人

应当至少每周公告一次基金份额净值和基金份额累计净值。在开始办理基金份额上

市交易后，基金管理人应当在不晚于每个交易日的次日，通过规定网站、基金销售

机构网站或者营业网点披露工作日的基金份额净值和基金份额累计净值。遇特殊情

况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。

2、场外申购份额的计算

若投资者选择场外申购本基金，则申购份额的计算公式为：

1）申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下：

申购费用=（申购金额×申购费率）÷（1＋申购费率）

净申购金额=申购金额－申购费用

申购份额＝净申购金额÷T日基金份额净值

2）申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：

申购费用=固定金额

净申购金额=申购金额－申购费用

申购份额＝净申购金额÷T日基金份额净值

上述计算结果均按照四舍五入方法，保留至小数点后两位，由此产生的收益或

损失由基金财产享有或承担。

例：假设某非养老金投资人投资100,000元场外申购本基金，适用的申购费率

为1.50%，T日基金份额净值为2.0000元，则该投资人申购可得到的基金份额为：

申购费用＝（100,000×1.50%）÷（1＋1.50%）=1,477.83（元）

净申购金额=100,000－1,477.83=98,522.17（元）

申购份额＝98,522.17÷2.0000＝49,261.09（份）

即非养老金投资者投资100,000元场外申购本基金，假设申购当日基金份额净

值为2.0000元，则可以得到49,261.09份基金份额。

3、场内申购份额的计算

若投资者选择场内申购本基金，则申购份额的计算公式为：

1）申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下：

申购费用=（申购金额×申购费率）÷（1＋申购费率）

净申购金额=申购金额－申购费用

申购份额＝净申购金额÷T日基金份额净值

2）申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：

申购费用=固定金额

净申购金额=申购金额－申购费用

申购份额＝净申购金额÷T日基金份额净值

场内申购份额计算结果先按四舍五入的原则保留到小数点后两位，再采用截位

方式保留到整数位，整数位后小数部分的份额对应的资金返还投资者。

例：假设某非养老金投资人投资100,000元场内申购本基金，适用的申购费率

为1.50%，T日基金份额净值为2.0000元，则该投资人申购可得到的基金份额为：

申购费用＝（100,000×1.50%）÷（1＋1.50%）=1,477.83（元）

净申购金额=100,000－1,477.83=98,522.17（元）

申购份额＝98,522.17÷2.0000＝49,261.09份（四舍五入保留到小数点后两位）

=49,261（保留至整数位）（份）

退款金额=0.09×2.0000=0.18（元）

实际净申购金额=98,522.17-0.18=98,521.99（元）

若非养老金投资者选择场内申购，场内申购份额保留至整数份，故投资者申购

所得份额为49,261份，整数位后小数部分的申购份额对应的资金返还投资者。退款

金额为0.18元。

4、赎回金额的计算

本基金的场外赎回、场内赎回的计算方式相同。

（1）计算公式

若投资者赎回基金份额，则赎回金额的计算公式为：

赎回总额＝赎回份额×T日基金份额净值

赎回费用＝赎回总额×赎回费率

赎回金额＝赎回总额－赎回费用

例：封闭期届满后，假设某投资人在T日从场外赎回10,000份基金份额，持有

时间为100天，适用的赎回费率为0.50%，T日基金份额净值为2.0000元，则其获得

的赎回金额计算如下:

赎回总额=10,000×2.0000=20,000.00（元）

赎回费用=20,000.00×0.50%=100.00（元）

赎回金额=20,000.00－100.00=19,900.00（元）

即投资者场外赎回本基金基金份额10,000份，持有时间为100天，假定赎回当

日基金份额净值为2.0000元，则其可得到的赎回金额为19,900.00元。

（2）上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益

或损失由基金财产承担。

八、拒绝或暂停申购的情形

本基金封闭运作期届满转为上市开放式基金（LOF）以后，发生下列情况时，

基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投

资人的申购申请。当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃

市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协

商确认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。

3、证券/期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金

资产净值或者无法办理申购业务。

4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能

对基金业绩产生负面影响，或其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构因技术故障或异常情

况导致基金销售系统、基金登记系统、基金会计系统或证券登记结算系统无法正常

运行时。

7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份

额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形时。

8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述除第4、7项外暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停申购时，基金

管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申购公告。当发生上述第7项情形

时，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的申购申请进行限制，基金管

理人有权拒绝其全部或者部分申购申请。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝

的，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应

及时恢复申购业务的办理。

九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

封闭运作期届满转为上市开放式基金（LOF）后，发生下列情形时，基金管理

人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。当前一估值日基金资产净

值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存

在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停接受基金赎

回申请或延缓支付赎回款项。

3、证券/期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金

资产净值或者无法办理赎回业务。

4、遵循基金份额持有人利益优先原则，继续接受赎回申请将损害持有人利益

的情形时，可暂停接受投资人的赎回申请。

5、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请或者

延缓支付赎回款项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，

基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，对于场外赎回申请，应将可支付部

分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。

若出现巨额赎回情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时

可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。出现暂停赎回或延缓支付赎回款项

时，场内赎回申请按照上海证券交易所及中国证券登记结算有限责任公司的有关业

务规则办理。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并

公告。

十、封闭运作期届满后的巨额赎回的情形及处理方式

1、巨额赎回的认定

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转

换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后

的余额)超过前一工作日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。

2、巨额赎回的场外处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全

额赎回或部分延期赎回。

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按

正常赎回程序执行。

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为

因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，

基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下，可

对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎

回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交

赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开

放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申

请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一

开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投

资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。

当基金发生巨额赎回，在单个基金份额持有人超过基金总份额30%以上的赎回

申请情形下，基金管理人可以延期办理赎回申请。如基金管理人对其超过基金总份

额30%以上的赎回申请实施延期办理，基金管理人只接受其基金总份额30%部分作

为当日有效赎回申请，且基金管理人可以根据前述“（1）全额赎回”或“（2）部分

延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。对单个基金份

额持有人超过基金总份额30%以上的赎回申请延期赎回。延期的赎回申请与下一开

放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回

金额，以此类推，直到全部赎回为止。基金份额持有人在提交赎回申请时可以事先

选择将当日可能未获受理部分予以撤销，延期部分如选择取消赎回的，当日未获受

理的部分赎回申请将被撤销。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未

能赎回部分作自动延期赎回处理。

（3）暂停赎回：连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认

为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款

项，但不得超过20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。

3、巨额赎回的场内处理方式

巨额赎回的场内处理按照上海证券交易所及中国证券登记结算有限责任公司的

有关规定办理。

4、巨额赎回的公告

当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募

说明书规定的其他方式（包括但不限于短信、电子邮件或由基金销售机构通知等方

式）在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并在2日内在规定媒

介上刊登公告。

十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒介

上刊登暂停公告。

2、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依照《信息披露办法》的有

关规定，最迟于重新开放日在规定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也可以

根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重

新开放的公告。

十二、基金转换

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金

管理人管理的其他基金份额之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相

关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前

告知基金托管人与相关机构。

十三、定投计划

基金管理人可以为投资人办理定投计划，具体规则由基金管理人另行规定。投

资人在办理定投计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管

理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定投计划最低申购金额。

十四、基金份额的转让

在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过

中国证监会认可的交易场所或者通过其他方式进行份额转让的申请并由登记机构办

理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基

金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。

十五、基金份额的登记、转托管、非交易过户、冻结和解冻

基金份额的登记、转托管、非交易过户、冻结和解冻等相关业务规则按照上海

证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司的相关业务规则执行。若相关法律法

规、中国证监会、上海证券交易所或中国证券登记结算有限责任公司对基金份额的

登记、转托管、非交易过户、冻结和解冻业务等规则有新的规定，按新规定执行。

十六、其他业务

在相关法律法规允许的条件下，基金登记机构可依据其业务规则，受理基金份

额质押等业务，并收取一定的手续费用。

十七、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回

本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制”

部分或相关公告。

第十部分 基金的投资

一、投资目标

本基金在严格控制投资组合风险的前提下，力争追求资产净值的长期稳健增值。

二、投资范围

本基金的投资范围为国内依法发行的股票（包括中小板、创业板、科创板及其

他经中国证监会核准或注册发行的股票）、存托凭证、港股通标的股票、债券（包

括国债、地方政府债券、政府支持债券、金融债、企业债、公司债、公开发行的次

级债、可转换债券、分离交易可转债、可交换债、央行票据、中期票据、证券公司

发行的短期公司债券、短期融资券等）、债券回购、货币市场工具、同业存单、银

行存款、资产支持证券、信用衍生品、股指期货、国债期货以及法律法规或中国证

监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程

序后，可以将其纳入投资范围。

本基金的投资比例为：封闭期内，本基金投资组合中股票投资比例为基金资产

的0%—100%（其中投资于港股通标的股票的比例占股票资产的0%-50%），投资于

本基金界定的科技创新的相关证券不低于非现金基金资产的80%，投资于同业存单

的比例不高于基金资产的20%。在封闭期，本基金每个交易日日终在扣除股指期货

和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金一倍的现金；

其中，股票投资部分可以以战略配售方式进行投资。

封闭期届满转为开放式运作后，本基金投资组合中股票投资比例为基金资产的

60%—95%（其中投资于港股通标的股票的比例占股票资产的0%-50%），投资于本

基金界定的科技创新主题的相关证券不低于非现金基金资产的80%，投资于同业存

单的比例不高于基金资产的20%。本基金每个交易日日终在扣除股指期货和国债期

货合约需缴纳的交易保证金后，持有现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基

金资产净值的5%。本基金所指的现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购

款等。

如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行

适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

三、投资策略

本基金主要采用大类资产配置策略、港股通标的股票投资策略、战略配售股票

投资策略、股票投资策略、债券投资策略、股指期货投资策略、国债期货投资策略、

资产支持证券投资策略、信用衍生品投资策略等投资策略。封闭运作期后，本基金

不再采用战略配售股票投资策略。

1、大类资产配置策略

本基金通过定量与定性相结合的方法，采用“自上而下”的资产配置方法确定各

类资产的配置比例。本基金对宏观经济政策及证券市场整体走势进行前瞻性研究，

同时紧密跟踪资金流向、市场流动性、交易特征和投资者情绪等因素，兼顾宏观经

济增长的长期趋势和短期经济周期的波动，在对证券市场当期的系统性风险及各类

资产的预期风险收益进行充分分析的基础上，合理调整股票资产、债券资产和其他

金融工具的投资权重，在保持总体风险水平相对稳定的基础上，力争投资组合的稳

定增值。此外，本基金将持续地进行定期与不定期的资产配置风险监控，适时地做

出相应的调整。

2、股票投资策略

本基金将基于宏观环境等因素，重点考虑以中国战略新兴产业成份指数为样本

的权益市场平均估值水平（PE）等因素，在不同阶段对基金产品的股票仓位进行

分段控制，并在此基础上进行权益资产的投资操作。

具体仓位控制如下：

当中国战略新兴产业成份指数的市盈率（PE）处于历史后20%分位，本基金的

股票资产占基金资产的比例为60-100%；

当中国战略新兴产业成份指数的市盈率（PE）处于历史前20%分位，本基金的

股票资产占基金资产的比例为0-50%；

除上述两种情况外，本基金的股票资产占基金资产的比例为30-80%。

本基金将积极关注、深入分析并论证科创板股票的投资机会，通过综合分析行

业空间、行业地位、竞争格局、产品竞争力、盈利能力多方面因素，去选择细分领

域的龙头公司或具备成长为优质公司潜力的企业进行投资，分享企业长期增长带来

的收益率。

（1）科技创新相关证券的界定

本基金所界定的科技创新企业主要是指坚持面向世界科技前沿、面向经济主战

场、面向国家重大需求，主要服务于符合国家战略、突破关键核心技术、市场认可

度高的科技创新企业。重点关注属于新一代信息技术、高端装备、新材料、新能源、

节能环保以及生物医药等高新技术产业和战略性新兴产业的科技创新企业，具体包

括以下领域：

1）新一代信息技术领域，主要包括半导体和集成电路、电子信息、下一代信

息网络、人工智能、大数据、云计算、新兴软件、互联网、物联网和智能硬件等；

2）高端装备领域，主要包括智能制造、航空航天、先进轨道交通、海洋工程

装备及相关技术服务等；

3）新材料领域，主要包括先进钢铁材料、先进有色金属材料、先进石化化工

新材料、先进无机非金属材料、高性能复合材料、前沿新材料及相关技术服务等；

4）新能源领域，主要包括先进核电、大型风电、高效光电光热、高效储能及

相关技术服务等；

5）节能环保领域，主要包括高效节能产品及设备、先进环保技术装备、先进

环保产品、资源循环利用、新能源汽车整车、新能源汽车关键零部件、动力电池及

相关技术服务等；

6）生物医药领域，主要包括生物制品、高端化学药、高端医疗设备与器械及

相关技术服务等。

未来如果由于经济与行业发展或技术进步造成新兴产业的覆盖范围发生变动，

本基金将在审慎研究的基础上，相应调整行业范畴。

（2）个股投资策略

本基金在个股投资上将充分评估企业科技创新能力，并重点关注以下事项：

A.是否掌握具有自主知识产权的核心技术，核心技术是否权属清晰、是否国内

或国际领先、是否成熟或者存在快速迭代的风险；

B.是否拥有高效的研发体系，是否具备持续创新能力，是否具备突破关键核心

技术的基础和潜力，包括但不限于研发管理情况、研发人员数量、研发团队构成及

核心研发人员背景情况、研发投入情况、研发设备情况、技术储备情况；

C.是否拥有市场认可的研发成果，包括但不限于与主营业务相关的发明专利、

软件著作权及新药批件情况，独立或牵头承担重大科研项目情况，主持或参与制定

国家标准、行业标准情况，获得国家科学技术奖项及行业权威奖项情况；

D.是否具有相对竞争优势，包括但不限于所处行业市场空间和技术壁垒情况，

行业地位及主要竞争对手情况，技术优势及可持续性情况，核心经营团队和技术团

队竞争力情况；

E.是否具备技术成果有效转化为经营成果的条件，是否形成有利于企业持续经

营的商业模式，是否依靠核心技术形成较强成长性，包括但不限于技术应用情况、

市场拓展情况、主要客户构成情况、营业收入规模及增长情况、产品或服务盈利情

况；

F.是否服务于经济高质量发展，是否服务于创新驱动发展战略、可持续发展战

略、军民融合发展战略等国家战略，是否服务于供给侧结构性改革。

（3）科创板股票投资策略

科创板上市企业具有较为明显的行业特征，以科技创新企业为主，比如TMT、

生物医药、高端制造等行业，较少受到宏观经济波动的影响，其投资价值主要通过

行业空间、竞争格局的分析来挖掘。在投资策略上，本基金采取自下而上的精选个

股策略，从公司提供的产品和服务的研究入手，测算市场空间，分析公司商业模式

的壁垒和竞争格局。

1）成长性：本基金对科创板上市公司的成长性分析将包括定量及定性两方面。

在定量的分析方法上，我们主要参考主营业务收入增长率、主营业务利润增长率、

净资产收益率（ROE）、毛利率等成长性指标。在成长性的定性分析上，本基金强

调企业成长能力的可持续性，重点从行业成长前景、行业地位、用户消费习惯、产

品前景、盈利能力、财务结构等方面进行研判。

2）研发能力：本基金将选择那些产品具有较高科技含量或公司具有较强技术

开发能力的上市公司，考虑的因素包括：产品技术含量、技术发展前景、技术成熟

程度、研究经费投入规模、配套政策支持、研究成果转化的经济效果等。

3）治理结构：公司治理结构的评估是指对上市公司经营管理层面的组织和制

度上的灵活性、完整性和规范性的全面考察，包括对所有权和经营权的分离、对股

东利益的保护、经营管理的自主性、政府及母公司对公司内部的干预程度，管理决

策的执行和传达的有效性，股东会、董事会和监事会的实际执行情况，企业改制彻

底性、企业内部控制的制订和执行情况等。因此，公司治理结构是决定公司评估价

值的重要因素，也是决定上市公司盈利能力能否持续的重要因素。

4）估值水平分析：基金管理人将对科创板上市公司进行估值分析，并结合行

业地位分析，优选出具有盈利持续稳定增长、价值低估、且在各自行业中具有领先

地位的优质上市公司股票进行投资。针对已经盈利的企业，重点关注盈利的增长性

和盈利质量，采用市盈率法（P/E）、市净率法（P/B）估值，对于未盈利的企业，

重点关注公司未来收入的增长性，用市销率法（P/S）估值。

3、港股通标的股票投资策略

本基金可通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港股票市场，

不使用合格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。本基金优先将创新

成长主题界定的行业中基本面健康、业绩向上弹性较大、具有估值优势的港股纳入

本基金的股票投资组合。

4、存托凭证投资策略

本基金可投资存托凭证，本基金将结合对宏观经济状况、行业景气度、公司竞

争优势、公司治理结构、估值水平等因素的分析判断，选择投资价值高的存托凭证

进行投资。

5、战略配售股票投资策略

本基金将积极关注、深入分析并论证战略配售股票的投资机会，通过综合分析

行业景气度等多方面因素，结合未来市场走势判断，精选战略配售股票。

优质公司的衡量主要从公司所在行业的发展特点及公司的行业地位、公司的核

心竞争力、公司的经营能力和治理结构等方面，以及公司的盈利能力、增长能力、

偿债能力、营运能力以及估值水平等方面进行分析，重点考量公司是否具备核心竞

争力、自主知识产权、是否拥有成熟研发体系和商业模式。选择具备真正成长和科

技创新能力、具有良好公司治理结构和优秀管理团队、在财务质量和价值方面达到

要求的优质公司组合，以战略配售方式进行优质公司投资，即旨在通过战略配售方

式参与这些具有发展潜力的优质公司的长期持续发展，分享公司成长及价值实现。

6、债券投资策略

本基金的债券投资策略主要包括债券投资组合策略和个券选择策略。

（1）债券投资组合策略

本基金的投资组合策略采用自上而下进行分析，从宏观经济和货币政策等方面，

判断未来的利率走势，从而确定债券资产的配置策略；同时，在日常的操作中综合

运用久期管理、收益率曲线形变预测等组合管理手段进行债券日常管理。

1）久期管理

本基金通过宏观经济及政策形势分析，对未来利率走势进行判断，在充分保证

流动性的前提下，确定债券组合久期以及可以调整的范围。

2）收益率曲线形变预测

收益率曲线形状的变化将直接影响本基金债券组合的收益情况。本基金将根据

宏观面、货币政策面等综合因素，对收益率曲线变化进行预测，在保证债券流动性

的前提下，适时采用子弹、杠铃或梯形策略构造组合。

（2）个券选择策略

在个券选择上，本基金重点考虑个券的流动性，包括是否可以进行质押融资回

购等要素，还将根据对未来利率走势的判断，综合运用收益率曲线估值、信用风险

分析等方法来评估个券的投资价值。此外，对于可转换债券等内嵌期权的债券，还

将通过运用金融工程的方法对期权价值进行判断，最终确定其投资策略。

本基金将重点关注具有以下一项或者多项特征的债券：

1）信用等级高、流动性好；

2）资信状况良好、未来信用评级趋于稳定或有明显改善的企业发行的债券；

3）在剩余期限和信用等级等因素基本一致的前提下，运用收益率曲线模型或

其他相关估值模型进行估值后，市场交易价格被低估的债券；

4）公司基本面良好，具备良好的成长空间与潜力，转股溢价率合理、有一定

下行保护的可转债。

7、股指期货投资策略

本基金将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，本着谨慎原则，参与股指

期货的投资，有选择地投资于股指期货。套期保值将主要采用流动性好、交易活跃

的期货合约。本基金在进行股指期货投资时，将通过对证券市场和期货市场运行趋

势的研究，并结合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平。本基金管理人将充

分考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置、品种选择，谨慎进

行投资，以降低投资组合的整体风险。

8、国债期货投资策略

本基金在进行国债期货投资时，将根据风险管理原则，以套期保值为目的，采

用流动性好、交易活跃的期货合约，通过对债券交易市场和期货市场运行趋势的研

究，结合国债期货的定价模型寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配，通过

多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金管理人将充分考虑国债期货的

收益性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统风险、对冲特殊情况下的流

动性风险，如大额申购赎回等；利用金融衍生品的杠杆作用，以达到降低投资组合

的整体风险的目的。

9、资产支持证券投资策略

在有效控制风险的前提下，本基金对资产支持证券从以下方面综合定价，选择

低估的品种进行投资。主要包括信用因素、流动性因素、利率因素、税收因素和提

前还款因素。

10、信用衍生品投资策略

本基金按照风险管理的原则，以风险对冲为目的，参与信用衍生品交易。

四、投资限制

1、组合限制

基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）封闭期内，本基金投资组合中股票投资比例为基金资产的0%—100%

（其中投资于港股通标的股票的比例占股票资产的0%-50%），投资于本基金界定的

科技创新的相关证券不低于非现金基金资产的80%，投资于同业存单的比例不高于

基金资产的20%。在封闭期，本基金每个交易日日终在扣除股指期货和国债期货合

约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金一倍的现金；其中，股票投

资部分可以以战略配售方式进行投资；

（2）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资

产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

（3）封闭期届满转为开放式运作后，本基金投资组合中股票投资比例为基金

资产的60%—95%（其中投资于港股通标的股票的比例占股票资产的0%-50%），投

资于本基金界定的科技创新主题的相关证券不低于非现金基金资产的80%，投资于

同业存单的比例不高于基金资产的20%。本基金每个交易日日终在扣除股指期货和

国债期货合约需缴纳的交易保证金后，持有现金或到期日在一年以内的政府债券不

低于基金资产净值的5%。本基金所指的现金不包括结算备付金、存出保证金、应

收申购款等；

（4）本基金持有一家公司发行的证券，其市值（同一家公司在内地和香港同

时上市的A+H股合计计算）不超过基金资产净值的10％；

（5）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（同一家公司在

内地和香港同时上市的A+H股合计计算），不超过该证券的10%；完全按照有关指

数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条款规定的比例限制；

（6）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放期

的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流

通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通

股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；完全按照有关指数的构成比例进行

证券投资的开放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；

（7）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基

金资产净值的10％；

（8）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％；

（9）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该

资产支持证券规模的10％；

（10）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证

券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；

（11）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基

金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报

告发布之日起3个月内予以全部卖出；

（12）本基金在封闭期内资产总值不得超过基金资产净值的200%，本基金封

闭期届满转为开放式运作后，本基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；

（13）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基

金资产净值的10%；本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不

得超过基金资产净值的15%；

（14）本基金在封闭期内任何交易日日终，持有的买入国债期货和股指期货合

约价值与有价证券市值之和,不得超过基金资产净值的100%；本基金封闭期届满转

为开放式运作后，在任何交易日日终，持有的买入国债期货和股指期货合约价值与

有价证券市值之和,不得超过基金资产净值的95%；其中，有价证券指股票、债券

（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产（不含

质押式回购）等；

（15）本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金

持有的股票总市值的20%；本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价

值不得超过基金持有的债券总市值的30%；

（16）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差

计算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定；本基金所持有的债券（不

含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出国债期货合约价值，合计（轧

差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例的有关约定；

（17）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额

不得超过上一交易日基金资产净值的20%；本基金在任何交易日内交易（不包括平

仓）的国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的30%；

（18）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手

开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持

一致；

（19）封闭期届满转为开放式运作后，本基金主动投资于流动性受限资产的市

值合计不得超过本基金资产净值的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基

金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不

得主动新增流动性受限资产的投资；

（20）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金

资产净值的40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年，债券

回购到期后不得展期；

（21）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行；

（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定

为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则在履行适当程序后，

本基金投资不再受相关限制,基金管理人及时根据《信息披露办法》规定在规定媒

介公告。

因证券、期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的

因素致使基金投资比例不符合上述规定（除（3）、（11）、（18）、（19）条）投资比

例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除

外。法律法规另有规定的，从其规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基

金合同的有关约定。在上述期间内，基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同

的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

2、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但法律法规或中国证监会另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控

制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从

事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有

人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公

平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披

露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事

通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

如法律、行政法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资

不再受相关限制。

五、业绩比较基准

中国战略新兴产业成份指数收益率*60% + 中债综合指数收益率*30%+恒生互

联网科技业指数收益率*10%

中国战略新兴产业成份指数选取节能环保、新一代信息技术产业、生物产业、

高端装备制造、新能源产业、新材料产业、新能源汽车、数字创意产业、高技术服

务业等领域具有代表性的100家上市公司，采用自由流通股本加权方式，以反映中

国战略新兴产业上市公司的走势。中债综合指数是由中央国债登记结算有限责任公

司编制的具有代表性的债券市场指数。恒生互联网科技业指数是反映在香港上市、

主要经营资讯科技业务证券的整体表现。根据本基金的投资范围和投资比例，选用

上述业绩比较基准能够客观、合理地反映本基金的风险收益特征。

如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比

较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时，本基金

可以在与基金托管人协商一致的情况下，报中国证监会备案后变更业绩比较基准并

及时公告，无需召开基金份额持有人大会。如果本基金业绩比较基准所参照的指数

在未来不再发布时，基金管理人可以按相关监管部门要求履行相关手续后，依据维

护基金份额持有人合法权益的原则，选取相似的或可替代的指数作为业绩比较基准

的参照指数，而无需召开基金份额持有人大会。

六、风险收益特征

本基金为混合型证券投资基金，其预期风险收益水平高于债券型基金与货币市

场基金，低于股票型基金。本基金将投资港股通标的股票，会面临港股通机制下因

投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。

七、基金管理人代表基金行使股东或债权人权利的处理原则及方法

1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东或债权人权利，保护

基金份额持有人的利益；

2、不谋求对上市公司的控股；

3、有利于基金财产的安全与增值；

4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人

牟取任何不当利益。

八、侧袋机制的实施和投资运作安排

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份

额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所

意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。

侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩

比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。

侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现

和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。

九、基金投资组合报告

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述

或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

基金托管人招商银行股份有限公司根据本基金合同规定复核了本投资组合报告

内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证

基金一定盈利。

基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前

应仔细阅读本基金的招募说明书。

本投资组合报告截至时间为2023年03月31日，本报告中所列财务数据未经审计。

1、报告期末基金资产组合情况

序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）

1 权益投资 219,086,619.73 84.41

其中：股票 219,086,619.73 84.41

2 基金投资 - -

3 固定收益投资 - -

其中：债券 - -

资产支持证券 - -

4 贵金属投资 - -

5 金融衍生品投资 - -

6 买入返售金融资产 - -

其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -

7 银行存款和结算备付金合计 37,144,628.86 14.31

8 其他资产 3,320,295.67 1.28

9 合计 259,551,544.26 100.00

注：本基金本报告期末通过港股通交易机制投资的港股市值为人民币

28,446,623.04元，占基金资产净值比例11.01%。

2、报告期末按行业分类的股票投资组合

2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合

代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）

A 农、林、牧、渔业 - -

B 采矿业 - -

C 制造业 95,153,712.41 36.82

D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 368,222.80 0.14

E 建筑业 26,118.40 0.01

F 批发和零售业 15,506,391.78 6.00

G 交通运输、仓储和邮政业 - -

H 住宿和餐饮业 - -

I 信息传输、软件和信息技术服务业 73,064,671.84 28.27

J 金融业 - -

K 房地产业 - -

L 租赁和商务服务业 - -

M 科学研究和技术服务业 - -

N 水利、环境和公共设施管理业 - -

O 居民服务、修理和其他服务业 - -

P 教育 - -

Q 卫生和社会工作 14,179.46 0.01

R 文化、体育和娱乐业 6,506,700.00 2.52

S 综合 - -

合计 190,639,996.69 73.77

2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

行业类别 公允价值（人民币） 占基金资产净值比例（%）

原材料 - -

非日常生活消费品 12,742,030.26 4.93

日常消费品 - -

能源 - -

金融 - -

医疗保健 - -

工业 - -

信息科技 - -

电信业务 15,704,592.78 6.08

公用事业 - -

房地产 - -

合计 28,446,623.04 11.01

注：以上分类采用全球行业分类标准（GICS）。

3、期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的股票投资明细

3.1 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）

1 600845 宝信软件 360,000 20,952,000.0 0 8.11

2 00700 腾讯控股 46,500 15,704,592.7 8 6.08

3 000034 神州数码 490,000 15,430,100.0 0 5.97

4 002594 比亚迪 60,000 15,361,200.0 0 5.94

5 01797 东方甄选 430,000 12,742,030.2 6 4.93

6 688111 金山办公 25,000 11,825,000.0 0 4.58

7 601728 中国电信 1,470,000 9,305,100.00 3.60

8 603019 中科曙光 240,000 9,199,200.00 3.56

9 002050 三花智控 350,000 9,012,500.00 3.49

10 688066 航天宏图 93,000 8,858,250.00 3.43

4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合

注：本基金本报告期末未持有债券。

5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

注：本基金本报告期末未持有债券。

6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券

投资明细

注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。

7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明

细

注：本基金本报告期末未持有贵金属。

8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

注：本基金本报告期末未持有权证。

9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细

注：本基金本报告期末未持有股指期货。

9.2 本基金投资股指期货的投资政策

本基金将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，本着谨慎原则，参与股指

期货的投资，有选择地投资于股指期货。套期保值将主要采用流动性好、交易活跃

的期货合约。本基金在进行股指期货投资时，将通过对证券市场和期货市场运行趋

势的研究，并结合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平。本基金管理人将充

分考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置、品种选择，谨慎进

行投资，以降低投资组合的整体风险。

10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

10.1 本期国债期货投资政策

本基金在进行国债期货投资时，将根据风险管理原则，以套期保值为目的，采

用流动性好、交易活跃的期货合约，通过对债券交易市场和期货市场运行趋势的研

究，结合国债期货的定价模型寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配，通过

多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金管理人将充分考虑国债期货的

收益性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统风险、对冲特殊情况下的流

动性风险，如大额申购赎回等；利用金融衍生品的杠杆作用，以达到降低投资组合

的整体风险的目的。

10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

注：本基金本报告期末未持有国债期货。

10.3 本期国债期货投资评价

本基金本报告期末未持有国债期货。

11、投资组合报告附注

11.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查，

或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形

本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查，或在

报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

11.2 基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库

本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。

11.3 其他资产构成

序号 名称 金额（元）

1 存出保证金 116,103.09

2 应收证券清算款 3,204,192.58

3 应收股利 -

4 应收利息 -

5 应收申购款 -

6 其他应收款 -

7 其他 -

8 合计 3,320,295.67

11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

注：本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况。

11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。

第十一部分 基金的业绩

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，

但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。

投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④

2020年（自2020年5月15日至2020年12月31日） 30.51% 1.12% 29.47% 1.11% 1.04% 0.01%

2021年度 -4.02% 1.48% -0.55% 1.17% -3.47% 0.31%

2022年度 -39.90% 1.70% -21.96% 1.26% -17.94% 0.44%

2023年（自2023年1月1日至3月31日） 5.65% 1.15% 1.01% 0.78% 4.64% 0.37%

自基金合同生效起至今（自2020年5月15日至2023年3月31日） -20.47% 1.47% 1.50% 1.16% -21.97% 0.31%

注：业绩比较基准=中国战略新兴产业成份指数收益率*60% + 中债综合指数收

益率*30%+恒生互联网科技业指数收益率*10%

第十二部分 基金的财产

一、基金资产总值

基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申

购基金款以及其他投资所形成的价值总和。

二、基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

三、基金财产的账户

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户

以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、

基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。

四、基金财产的保管和处分

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金

托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的

财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其

他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因

进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的

债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基

金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，不得对基

金财产强制执行。

第十三部分 基金资产估值

一、估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定

需要对外披露基金净值的非交易日。

二、估值对象

基金所拥有的股票、存托凭证、股指期货合约、国债期货合约、债券和银行存

款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。

三、估值原则

基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会计

准则》、监管部门有关规定。

（一）对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值日

有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或

负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重

大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值日或最近

交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允价值。

与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值为

基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限

制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作为特征

考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的溢价或折

价。

（二）对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够可

利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值时，

应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得不

切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。

（三）如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，

使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应对估值进

行调整并确定公允价值。

四、估值方法

1、证券交易所上市的有价证券的估值

（1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的

市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化

或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）

估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格

的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市

价，确定公允价格；

（2）交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种（本合同另有约定的除

外），选取估值日第三方估值机构提供的相应品种对应的估值净价估值，具体估值

机构由基金管理人与基金托管人共同确定；

（3）对在交易所市场上市交易的可转换债券，按照每日收盘价作为估值全价；

交易所上市实行全价交易的债券（可转债除外），选取第三方估值机构提供的估值

全价减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估值；

（4）交易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术

难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。

2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：

（1）送股、转增股、配股和公开增发的股票，按估值日在证券交易所挂牌的

同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；

（2）首次公开发行未上市或未挂牌转让的股票和债券，采用估值技术确定公

允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；

（3）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、

首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股票

等，不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监管机

构或行业协会有关规定确定公允价值；

（4）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情

况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值进行估值；对于活跃

市场报价未能代表计量日公允价值的情况下，按成本应对市场报价进行调整，确认

计量日的公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，则采用估值技

术确定公允价值。

3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的

相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第三方

估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含投资人

回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待偿

期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价

格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期间市场利率没有

发生大的变动的情况下，按成本估值。

4、对证券交易所或银行间市场上交易的凭证类信用衍生品，根据以下原则确

定公允价值：对于存在活跃市场的情况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为计

量日的公允价值；对于活跃市场报价未能代表计量日公允价值的情况下，应当对市

场报价进行调整以确认计量日的公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的

情况下，应当采用估值技术确定其公允价值。

对证券交易所或银行间市场非上市交易的合约类信用衍生品，且估值基准服务

机构未提供估值价格的，采用估值技术确定其公允价值。

5、同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别估值。

本基金投资股指期货合约、国债期货合约，按估值当日结算价进行估值，估值当日

无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价

估值。

6、当基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，

以确保基金估值的公平性。

7、估值计算中涉及港币对人民币汇率的，将依据下列信息提供机构所提供的

汇率为基准：当日中国人民银行公布的人民币与港币的中间价。

8、如有确凿证据表明按原有方法进行估值不能客观反映上述资产或负债公允

价值的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的

方法估值。

9、本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票执行。

10、相关法律法规以及监管部门、自律规则另有规定的，从其规定。如有新增

事项，按国家最新规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序

及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，

共同查明原因，双方协商解决。

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承

担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问

题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管

理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。

五、估值程序

1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额

的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入。基金管理人可以设

立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。

基金管理人应每个工作日分别计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公

告。

2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或

基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将基

金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公

布。

六、估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的

准确性、及时性。当基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值错误时，视

为基金份额净值错误。

基金合同的当事人应按照以下约定处理：

1、估值错误类型

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售

机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责

任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误

处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据

计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。对于因技术原因引起的差错，若系同

行业现有技术水平不能预见、不能避免、不能克服，则属不可抗力，按照下述规定

执行。

由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错，

因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差错取得

不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。

2、估值错误处理原则

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时

协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由

于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错

误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助

义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值

错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更正。

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，

并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但

估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不

全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方应赔

偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要

求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给

受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和

超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

3、估值错误处理程序

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的

原因确定估值错误的责任方；

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进

行评估；

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更

正和赔偿损失；

（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金

登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：

（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基

金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

（2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人

并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公告，

并报中国证监会备案。

（3）当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔

偿时，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后按

以下条款进行赔偿：

①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问题，如

经双方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的建议执行，

由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。

②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，由此给

基金份额持有人造成损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金，

就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，基金管理人与基金托管人按照过错程度各

自承担相应的责任。

③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重新计算

和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情形，以基金管

理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失，由基金管理

人负责赔付。

④由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等），

进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失，由基

金管理人负责赔付。

（4）前述内容如法律法规或者监管部门另有规定的，从其规定。如果行业另

有通行做法，双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。

七、暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券/期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业

时；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；

3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协商

确认后，基金管理人应当暂停估值；

4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

八、基金净值的确认

用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基

金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资

产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认

后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值按规定予以公布。

九、特殊情况的处理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第8项进行估值时，所造成的误差不

作为基金资产估值错误处理。

2、由于不可抗力原因，或由于证券交易所、期货交易所及登记结算公司发送

的数据错误，或国家会计政策变更、市场规则变更等，基金管理人和基金托管人虽

然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基

金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托

管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。

十、实施侧袋机制期间的基金资产估值

本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露

主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。

第十四部分 基金费用与税收

一、基金费用的种类

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、基金上市费用及年费；

4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、审计费、诉讼费和仲

裁费；

6、基金份额持有人大会费用；

7、基金的证券/期货交易费用；

8、基金的银行汇划费用；

9、基金相关账户的开户及维护费用；

10、因投资港股通股票而产生的各项合理费用。

11、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费

用。

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.5%年费率计提。管理费的计算方法

如下：

H＝E×1.5%÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基金

托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前5

个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休日等，

支付日期顺延。

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.25%的年费率计提。托管费的计算

方法如下：

H＝E×0.25%÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基金

托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前5

个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。

上述“一、基金费用的种类”中第3－11项费用，根据有关法规及相应协议规定，

按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

三、不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基

金财产的损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

四、实施侧袋机制期间的基金费用

本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应

待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费，

详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。

五、基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。

基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务

人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。

第十五部分 基金的收益与分配

一、基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关

费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

二、基金可供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实

现收益的孰低数。

三、基金收益分配原则

1、在符合有关基金分红条件的前提下，基金管理人可以根据实际情况进行收

益分配，具体分配方案以公告为准，若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益

分配；

2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资。本基金在封闭期内

的收益分配方式为现金分红；本基金转为上市开放式基金（LOF）后，登记在基金

份额持有人开放式基金账户下的基金份额，投资者可选择现金红利或将现金红利自

动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金

分红；登记在基金份额持有人上海证券账户下的基金份额，只能选择现金分红的方

式，具体收益分配程序等有关事项遵循上海证券交易所及中国证券登记结算有限责

任公司的相关规定；

3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的基

金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；

4、每一基金份额享有同等分配权；

5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质不利影

响的前提下，基金管理人可在与基金托管人协商一致，并按照监管部门要求履行适

当程序后对基金收益分配原则进行调整，但应于变更实施日在规定媒介公告。

四、收益分配方案

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分

配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

五、收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在2日内在规

定媒介公告。

六、基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。对于场

外份额，当投资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用

时，基金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。对于场内份

额，现金分红的计算方法等有关事项遵循上海证券交易所及中国证券登记结算有限

责任公司的相关规定。

七、实施侧袋机制期间的收益分配

本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。

第十六部分 基金的会计与审计

一、基金会计政策

1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；

2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的会计年

度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计年度披露；

3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；

4、会计制度执行国家有关会计制度；

5、本基金独立建账、独立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会

计核算，按照有关规定编制基金会计报表；

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并

以书面方式确认。

二、基金的年度审计

1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《中华人民共

和国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审

计。

2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换

会计师事务所需在2日内在规定媒介公告。

第十七部分 基金的信息披露

一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《流

动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的

披露方式、披露内容、登载媒介、报备方式等规定发生变化时，本基金从其最新规

定。

二、信息披露义务人

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大

会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人

其他组织。

本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法

规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整

性、及时性、简明性和易得性。

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息

通过符合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及《信息披露

办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”，包括基金管理人网站、基金托管

人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介披露，并保证基金投资人能够按照

基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。

三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

2、对证券投资业绩进行预测；

3、违规承诺收益或者承担损失；

4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；

5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；

6、中国证监会禁止的其他行为。

四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的，基金信息

披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为

准。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。

五、公开披露的基金信息

公开披露的基金信息包括：

（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要

1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金

份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资人重

大利益的事项的法律文件。

2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资人决策的全部事项，说

明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及

基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重

大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规定网

站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金

终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。

3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作

监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。

4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明

的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，

基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定网站及基

金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人

至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。

基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的三日前，将

基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和《基金合同》提示性公告登载在

规定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、《基金

合同》和基金托管协议登载在规定网站上，并将基金产品资料概要登载在基金销售

机构网站或营业网点；基金托管人应当同时将《基金合同》、基金托管协议登载在

网站上。

（二）基金份额发售公告

基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露

招募说明书的当日登载于规定媒介上。

（三）《基金合同》生效公告

基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载《基金合

同》生效公告。

（四）基金份额上市交易公告书

基金份额获准在证券交易所上市交易的，基金管理人应当在基金份额上市交易

的三个工作日前，将基金份额上市交易公告书登载在规定网站上，并将上市交易公

告书提示性公告登载在规定报刊上。

（五）基金净值信息

《基金合同》生效后，在开始办理基金上市交易前，基金管理人应当至少每周

公告一次基金份额净值和基金份额累计净值。

在开始办理基金份额上市交易后，基金管理人应当在不晚于每个交易日的次日，

通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露工作日的基金份额净值和基金

份额累计净值。

基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半年

度和年度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。

（六）基金份额申购、赎回价格

基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额

申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资人能够在基金销售

机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。

（七）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告

基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度

报告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年度报

告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所

审计。

基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中

期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。

基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，将

季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。

《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期

报告或者年度报告。

基金运作期间，如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份

额20%的情形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在基金定期报告

“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及

占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情

形除外。

基金持续运作过程中，基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金

组合资产情况及其流动性风险分析等。

（八）临时报告

本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，并

登载在规定报刊和规定网站上。

前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生

重大影响的下列事件：

1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项；

2、终止《基金合同》、基金清算；

3、转换基金运作方式。封闭期届满后，本基金转为上市开放式基金（LOF），

基金名称变更为“民生加银科技创新混合型证券投资基金（LOF）”；但若本基金在

封闭期内出现上海证券交易所相关业务规则规定的因不再具备上市条件而应当终止

上市的情形，则本基金封闭期届满后将转为非上市的开放式基金，基金名称变更为

“民生加银科技创新混合型证券投资基金”；

4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务

所；

5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事

项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；

6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；

7、基金管理变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人变

更；

8、基金募集期延长或提前结束募集；

9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负

责人发生变动；

10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十基金管理人、基金

托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之三十；

11、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；

12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重

大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务

相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；

13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实

际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或

者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；

14、基金收益分配事项；

15、管理费、托管费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率发生

变更；

16、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五；

17、本基金开始办理申购、赎回；

18、本基金发生巨额赎回并延期办理；

19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；

20、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；

21、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时；

22、基金管理人采用摆动定价机制进行估值；

23、本基金停复牌或终止上市；

24、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格

产生重大影响的其他事项或中国证监会规定和基金合同约定的其他事项。

（九）澄清公告

在基金合同存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能

对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人

权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情

况立即报告基金上市交易的证券交易所。

（十）基金份额持有人大会决议

基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。

（十一）基金管理人应当在基金季度报告、基金中期报告、基金年度报告等定

期报告和招募说明书（更新）等文件中披露股指期货交易情况，包括投资政策、持

仓情况、损益情况、风险指标等，并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响

以及是否符合既定的投资政策和投资目标等。

（十二）基金管理人应当在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募

说明书（更新）等文件中披露国债期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益

情况、风险指标等，并充分揭示国债期货交易对本基金总体风险的影响以及是否符

合既定的投资政策和投资目标。

（十三）基金管理人应在基金年报及中期报告中披露其持有的资产支持证券总

额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。

基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市

值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名资产

支持证券明细。

（十四）基金管理人应在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说

明书（更新）等文件中披露信用衍生品的投资情况，包括投资策略、持仓情况等，

并充分揭示投资信用衍生品对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资目标及

策略。

（十五）基金应当在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书

（更新）等文件中披露本基金参与港股通交易的相关情况。

（十六）基金管理人应在基金投资非公开发行股票后两个交易日内,在中国证

监会规定媒介披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值,以及

总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。

（十七）基金管理人应当在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募

说明书（更新）等文件中披露证券公司发行的短期公司债券的投资情况。

（十八）清算报告

基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行

清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将

清算报告提示性公告登载在规定报刊上。

（十九）实施侧袋机制期间的信息披露

本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同和

招募说明书的规定进行信息披露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。

（二十）中国证监会规定的其他信息。

六、信息披露事务管理

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高

级管理人员负责管理信息披露事务。

基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披

露内容与格式准则等法律法规规定。

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，

对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金

定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相

关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。

基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基

金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，

并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。

基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要在

其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介、基金上市交易的证

券交易所网站披露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。

为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业

机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10年。

基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者

决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正

常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监

会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金

财产中列支。

七、信息披露文件的存放与查阅

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规

规定将信息置备于各自住所、基金上市交易的证券交易所，供社会公众查阅、复制。

八、本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。

第十八部分 侧袋机制

一、侧袋机制的实施条件

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份

额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所

意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。

基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告，并在五个工作日内聘请

侧袋机制启用日发表意见且符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进

行审计并披露专项审计意见。

二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回

1、启用侧袋机制当日，基金登记机构以基金份额持有人的原有账户份额为基

础，确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额；当日收到的申购申请，按照启

用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回申请，仅办理主袋账户的赎回

申请并支付赎回款项。

2、实施侧袋机制期间，基金管理人不办理侧袋账户份额的申购、赎回和转换；

同时，基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并

根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。

3、除基金管理人应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎回

外，本招募说明书“基金份额的申购、赎回”部分的申购、赎回规定适用于主袋账户

份额。巨额赎回按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过前一工作日主袋账

户总份额的10%认定。

三、实施侧袋机制期间的基金投资

侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资

策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金管

理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产。

基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后20个交易日内完成对主袋账户投资组

合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。

基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操作。

四、实施侧袋机制期间的基金估值

本基金实施侧袋机制的，基金管理人和基金托管人应对主袋账户资产进行估值

并披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。侧袋账户的会计核

算应符合《企业会计准则》的相关要求。

五、实施侧袋账户期间的基金费用

1、本基金实施侧袋机制的，管理费和托管费等费用按主袋账户基金资产净值

作为基数计提。

2、与侧袋账户有关的费用可从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现后

方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费。

六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付

特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人应当

按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式，及时

向侧袋账户份额持有人支付对应变现款项。

侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理人都应当

及时向侧袋账户全部份额持有人支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法

一次性完成处置变现，基金管理人在每次处置变现后均应按照相关法律法规要求及

时发布临时公告。

侧袋账户资产全部完成变现并终止侧袋机制后，基金管理人应及时聘请符合

《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。

七、侧袋机制的信息披露

1、临时公告

在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者利

益产生重大影响的事项后基金管理人应及时发布临时公告。

2、基金净值信息

基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信息披露

方式和频率披露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制

期间本基金暂停披露侧袋账户份额净值和累计净值。

3、定期报告

侧袋机制实施期间，基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内侧袋账户

相关信息，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行编制。会计师事

务所对基金年度报告进行审计时，应对报告期内基金侧袋机制运行相关的会计核算

和年度报告披露等发表审计意见。

八、本部分关于侧袋机制的相关规定，如将来法律法规或监管规则修改导致相

关内容被取消或变更的，基金管理人经与基金托管人协商一致并履行适当程序后，

可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。

第十九部分 风险揭示

一、市场风险

本基金主要投资于证券市场，而证券市场价格受政治、经济、投资心理和交

易制度等各种因素的影响会产生波动，从而对本基金投资产生潜在风险，导致基

金收益水平发生波动。

1、政策风险

货币政策、财政政策、产业政策等国家宏观经济政策的变化对证券市场产生

一定影响，从而导致投资对象价格波动，影响基金收益而产生的风险。

2、经济周期风险

证券市场是国民经济的晴雨表，而经济运行则具有周期性的特点。随着宏观

经济运行的周期性变化，基金所投资于证券的收益水平也会随之变化，从而产生

风险。

3、利率风险

金融市场利率的变化直接影响着债券的价格和收益率，也会影响企业的融资

成本和利润，进而影响基金持仓证券的收益水平。

4、购买力风险

基金收益的一部分将通过现金形式来分配，而现金可能因为通货膨胀的影响

而使购买力下降，从而使基金的实际投资收益下降。

5、上市公司经营风险

上市公司的经营状况受多种因素的影响，如管理能力、行业竞争、市场前景、

技术更新、财务状况、新产品研究开发等都会导致公司盈利发生变化。如果基金

所投资的上市公司经营不善，其股票价格可能下跌，或者能够用于分配的利润减

少，使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以预见的变化。虽然基金可以

通过投资多样化来分散这种非系统风险，但不能完全避免。

二、管理风险

基金运作过程中由于基金投资策略、人为因素、管理系统设置不当造成操作

失误或公司内部失控而可能产生的损失。管理风险包括：

1、决策风险：指在基金投资的投资策略制定、投资决策执行和投资绩效监督

检查过程中，由于决策失误可能给基金资产造成的损失。

2、操作风险：指在基金投资决策执行中，由于投资指令不明晰、交易操作失

误等人为因素可能导致的损失。

3、技术风险：是指由于信息系统设置不当等因素可能造成的损失。

三、本基金特有风险

1、股指期货的投资风险

杠杆风险：因股指期货采用保证金交易而存在杠杆，基金财产可能因此产生

更大的收益波动。

基差风险：在利用股指期货对冲市场系统风险时，基金资产可能因为股指期

货合约与标的指数价格变动方向不一致而承担基差风险。因存在基差风险，在股

指期货合约展期操作时，基金资产可能因股指期货合约之间价差的异常变动而遭

受展期风险。

股指期货展期时的流动性风险：本基金持有的股指期货头寸需要进行展期操

作，平仓持有的股指期货合约，换成其他月份股指期货合约，当股指期货市场流

动性不佳、交易量不足时，将会导致展期操作执行难度提高、交易成本增加，从

而可能对基金资产造成不利的影响。

期货盯视结算制度带来的现金管理风险：股指期货采取保证金交易制度，保

证金账户实行当日无负债结算制度，资金管理要求高。当市场持续向不利方向波

动导致期货保证金不足，如果未能在规定的时间内补足保证金，按规定将被强制

平仓，可能给基金资产带来超出预期的损失。

到期日风险：股指期货合约到期时，本基金的账户如仍持有未平仓合约，交

易所将按照交割结算价将账户持有的合约进行现金交割，因此无法继续持有到期

合约，具有到期日风险。

对手方风险：资产管理人运用基金资产投资于股指期货时，会尽力选择资信

状态优良、风险控制能力强的期货公司作为经纪商，但不能杜绝在极端情况下，

所选择的期货公司在交易过程中存在违法、违规经营行为或破产清算导致基金资

产遭受损失。

连带风险：为基金资产进行结算的结算会员或该结算会员下的其他投资者出

现保证金不足、又未能在规定的时间内补足，或因其他原因导致中金所对该结算

会员下的经纪账户强行平仓时，基金资产可能因被连带强行平仓而遭受损失。

未平仓合约不能继续持有风险：由于国家法律、法规、政策的变化、中金所

交易规则的修改、紧急措施的出台等原因，基金资产持有的未平仓合约可能无法

继续持有，基金资产必须承担由此导致的损失。

2、国债期货的投资风险

国债期货的投资可能面临市场风险、基差风险、流动性风险。市场风险是因

期货市场价格波动使所持有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市

场的特有风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利

效果，使之发生意外损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为流通量风险，

是指期货合约无法及时以所希望的价格建立或了结头寸的风险，此类风险往往是

由市场缺乏广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指资金量无法满足保证

金要求，使得所持有的头寸面临被强制平仓的风险。

3、资产支持证券的投资风险

本基金对固定收益类资产的投资中将资产支持证券纳入到投资范围当中，可

能带来以下风险：

①信用风险：基金所投资的资产支持证券之债务人出现违约，或在交易过程

中发生交收违约，或由于资产支持证券信用质量降低导致证券价格下降，造成基

金财产损失。

②利率风险：市场利率波动会导致资产支持证券的收益率和价格的变动，一

般而言，如果市场利率上升，本基金持有资产支持证券将面临价格下降、本金损

失的风险，而如果市场利率下降，资产支持证券利息的再投资收益将面临下降的

风险。

③流动性风险：受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响，资产支持

证券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出，存在一定的流动性

风险。

④提前偿付风险：债务人可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使

基金资产面临再投资风险。

⑤操作风险：基金相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存在缺

陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交

易、交易错误、IT系统故障等风险。

⑥法律风险：由于法律法规方面的原因，某些市场行为受到限制或合同不能

正常执行，导致基金财产的损失。

4、港股通投资风险

①港股交易失败风险

港股通业务试点期间存在每日额度限制。在香港联合交易所有限公司开市前

阶段，当日额度使用完毕的，新增的买单申报将面临失败的风险；在联交所持续

交易时段，当日额度使用完毕的，当日本基金将面临不能通过港股通进行买入交

易的风险。如果未来港股通相关业务规则发生变化，以新的业务规则为准。

②汇率风险

本基金以人民币募集和计价，但本基金通过港股通投资于香港市场。港币相

对于人民币的汇率变化将会影响本基金以人民币计价的基金资产价值，从而导致

基金资产面临潜在风险。人民币对港币的汇率的波动也可能加大基金净值的波动，

从而对基金业绩产生影响。此外，由于基金运作中的汇率取自汇率发布机构，如

果汇率发布机构出现汇率发布时间延迟或是汇率数据错误等情况，可能会对基金

运作或者投资者的决策产生不利影响。

③境外市场的风险

本基金通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港市场，投资将

受到香港市场宏观经济运行情况、货币政策、财政政策、税收政策、产业政策、

交易规则、结算、托管以及其他运作风险等多种因素的影响，上述因素的波动和

变化可能会使基金资产面临潜在风险。

5、信用衍生品的投资风险

本基金可能投资于信用衍生品。信用衍生品的投资可能面临流动性风险、偿

付风险以及价格波动风险等。

6、本基金可以投资科创板股票，投资风险包括：

本基金投资国内上市的科创板股票，会面临因投资标的、市场制度以及交易

规则等差异带来的特有风险，包括不限于如下特殊风险：

①科创板对个股每日涨跌幅限制为20%，新股上市后的前5个交易日不设置涨

跌幅限制，股价可能表现出比A股其他版块更为剧烈的股价波动；

②退市风险：

科创板执行比A股其他板块更为严格退市标准，且不再设置暂停上市、恢复上

市和重新上市环节，上市公司退市风险更大；

科创板退市标准重点落实“从严性”。在科创板退市制度的设计中，充分借鉴

已有的退市实践，重点从标准、程序和执行三方面进行了严格规范。本基金在投

资于科创板股票时，退市风险比投资现有上市板块的股票相对更为突出。

一是标准更严。在重大违法类强制退市方面，吸收了最新退市制度改革成果，

明确了信息披露重大违法和公共安全重大违法等重大违法类退市情形；在市场指

标类退市方面，构建成交量、股票价格、股东人数和市值四类退市标准，指标体

系更加丰富完善。

在财务指标方面，在定性基础上作出定量规定，多维度刻画丧失持续经营能

力的主业“空心化”企业的基本特征，不再采用单一的连续亏损退市指标。

其他合规指标方面，在保留现有未按期披露财务报告、被出具无法表示意见

或否定意见审计报告等退市指标的基础上，增加信息披露或者规范运作存在重大

缺陷等合规性退市指标。

二是程序更严。简化退市环节，取消暂停上市和恢复上市程序，对应当退市

的企业直接终止上市，避免重大违法类、主业“空心化”的企业长期滞留市场，

扰乱市场预期和定价机制。压缩退市时间，触及财务类退市指标的公司，第一年

实施退市风险警示，第二年任然触及将直接退市。不再设置专门的重新上市环节，

已退市企业如果符合科创板上市条件的，可以按照股票发行上市注册程序和要求

提出申请、接受审核，但因重大违法强制退市的，不得提出新的发行上市申请，

永久退出市场。

三是执行更严。现行退市制度执行中的突出问题是，个别主业“空心化”企

业，通过实施不具备商业实质的交易，粉饰财务数据，规避退市指标。为解决这

一“老大难”问题，科创板退市制度特别规定，如果上市公司营业收入主要来源

于与主营业务无关的贸易业务或者不具备商业实质的关联交易收入，有证据表明

公司已经明显丧失持续经营能力，将按照规定的条件和程序启动退市。

③流动性风险：

在某种情况下因市场交易量不足，某些投资品种的流动性不佳，可能导致证

券不能迅速、低成本地转变为现金，进而影响到基金投资收益的实现，由于科创

板投资门槛高于A股其他板块，整体版块活跃度可能弱于A股其他版块。

④集中投资风险：

本基金投资科技创新类企业，因为科技创新类上市公司成长风格较为一致，

集中投资于科技创新类企业时，当市场环境发生变化，同涨同跌可能性较高，基

金净值波动性较高。

7、本基金封闭运作期届满后，本基金转为上市开放式基金（LOF），投资者

可在场外、场内申购赎回。在场内（二级市场）买卖基金份额时，受市场供需关

系等各种因素的影响，投资者买卖基金份额有可能面临相应的折溢价风险。

此外，由于上市期间可能因特定原因导致基金停牌，投资者在停牌期间不能

买卖基金份额，产生风险；同时，可能因上市后流动性不足导致基金份额产生流

动性风险。另外，在不符合上市交易要求或本基金所约定的特定情形下，本基金

存在暂停上市或终止上市的可能。

8、本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市场股票的基金

所面临的共同风险外，本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大

亏损的风险，以及与中国存托凭证发行机制相关的风险，包括存托凭证持有人与

境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差异可能引发的风

险；存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险；

存托协议自动约束存托凭证持有人的风险；因多地上市造成存托凭证价格差异以

及波动的风险；存托凭证持有人权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在

境外上市的基础证券发行人，在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异的风

险；境内外证券交易机制、法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。

四、职业道德风险

职业道德风险是指员工不遵守职业操守，发生违法、违规行为从而可能导致

的损失。

五、流动性风险

因市场交易量不足，导致证券不能迅速、低成本地转变为现金的风险。同时

在开放式基金申购赎回过程中，可能会发生巨额赎回的情形。巨额赎回可能会产

生基金仓位调整的困难，导致流动性风险，甚至影响基金份额净值。

(一)基金申购、赎回安排

本基金申购、赎回的具体安排请参见招募说明书第九部分的内容。

本基金的投资者分散度较高，单一投资者持有份额集中度不存在达到或超过

50%的情形；基金管理人将审慎确认大额申购和大额赎回，强化对本基金巨额赎

回的事前监测、事中管控与事后评估，保证不损害公众投资者的合法权益。

(二)拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估

本基金的投资比例为：

封闭期内，本基金投资组合中股票投资比例为基金资产的0%—100%（其中

投资于港股通标的股票的比例占股票资产的0%-50%），投资于本基金界定的科技

创新的相关证券不低于非现金基金资产的80%，投资于同业存单的比例不高于基

金资产的20%。在封闭期，本基金每个交易日日终在扣除股指期货和国债期货合

约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金一倍的现金；其中，股票

投资部分可以以战略配售方式进行投资。封闭期届满转为开放式运作后，本基金

投资组合中股票投资比例为基金资产的60%—95%（其中投资于港股通标的股票

的比例占股票资产的0%-50%），投资于本基金界定的科技创新主题的相关证券不

低于非现金基金资产的80%，投资于同业存单的比例不高于基金资产的20%。本

基金每个交易日日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，持

有现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。本基金所指的

现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。与此同时，本基金充分发

挥基金管理人的研究优势，通过股票与债券等资产的合理配置，积极主动构建投

资组合，适当分散风险和严格控制下行风险。鉴于以上，本基金组合资产的流动

性可以与基金合同约定的申购赎回安排相匹配，能够支持不同市场情形下投资者

的赎回要求。

(三)巨额赎回情形下的流动性风险管理措施

在投资中，本基金将严格遵守基金合同中的相关规定，“在封闭期，本基金每

个交易日日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持

不低于交易保证金一倍的现金；封闭期届满转为开放式运作后，本基金每个交易

日日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，持有现金或到期

日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。本基金所指的现金不包括结

算备付金、存出保证金、应收申购款等。”；同时，坚持适度分散的整体投资策略，

在投资品种的筛选上严格控制流动性风险，最大幅度降低巨额赎回情形下可能出

现的流动性风险。

为应对巨额赎回情形下可能发生的流动性风险，基金管理人在认为支付投资

人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对

基金资产净值造成较大波动时，可采取部分延期赎回、延缓支付赎回款项、暂停

赎回或者对赎回比例过高的单一投资者延期办理部分赎回申请的流动性风险管理

措施，详细规则参见招募说明书第九部分之“十、巨额赎回的情形及处理方式”

的相关约定。

(四)实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响

本基金管理人在确保投资者得到公平对待的前提下，将在特定情形下运用流

动性风险管理工具对申购、赎回申请等进行适度调整，包括但不限于：

1、延期办理巨额赎回申请；

2、暂停接受赎回申请；

3、延缓支付赎回款项；

4、收取短期赎回费；

5、暂停基金估值；

6、实施侧袋机制；

7、摆动定价；

8、中国证监会认定的其他措施。

针对实施上述备用的流动性风险管理工具，基金管理人制定了详细的业务流

程。包括经严格审批的延迟支付流程、巨额赎回执行流程、延期办理赎回和暂停

赎回的执行和信披流程等。基金投资者可能因为上述机制的启动而导致延迟收到

赎回款项或提高申赎成本。

同时，基金管理人将密切关注市场资金动向，提前调整投资和头寸安排，尽

可能的避免出现不得不实施上述备用风险管理工具的流动性风险，将对投资者可

能出现的潜在影响降至最低。

（五）实施侧袋机制对投资者的影响

侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户

进行处置清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有

效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基金份额

净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额正常开放赎回，因此启用

侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋账户份额和

侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时间具有不确定

性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资

产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。

实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人

在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特

定资产最终变现价格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格，基

金管理人不承担任何保证和承诺的责任。

基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策, 因此实施侧袋机制后

主袋账户份额存在暂停申购的可能。

启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需

考虑主袋账户资产，并根据相关规定对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少

进行按投资损失处理，因此本基金披露的业绩指标不能反映特定资产的真实价值

及变化情况。

六、合规性风险

合规性风险是指在基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或

者基金投资违反法规及基金合同有关规定的风险。

七、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致

的风险

本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比

例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长

期风险收益特征。销售机构(包括基金管理人直销机构和其他销售机构)根据相关法

律法规对本基金进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方法也不同，因此销

售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不同，投

资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的

匹配检验。

八、税负增加风险

财政部、国家税务总局财政[2016]140号《关于明确金融房地产开发 教育辅助

服务等增值税政策的通知》第四条规定：“资管产品运营过程中发生的增值税应税

行为，以资管产品管理人为增值税纳税人。”鉴于基金合同中基金管理人的管理费

中不包括产品运营过程中发生的税款，本基金运营过程中需要缴纳增值税应税的，

将由基金份额持有人承担并从基金资产中支付，按照税务机关的规定以基金管理

人为增值税纳税人履行纳税义务，因此可能增加基金份额持有人的投资税费成本。

九、其他风险

1、战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，

可能导致基金资产的损失。

2、金融市场危机、行业竞争、代理商违约、基金托管人违约等超出基金管理

人自身直接控制能力之外的风险，也可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。

第二十部分 基金合同的变更、终止与基金财产清算

一、《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会

决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基

金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管

人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，并

自决议生效后2日内在规定媒介公告。

二、《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金

托管人承接的；

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

三、基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成

立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金

清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管

人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定

的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报

告出具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不

能及时变现的，清算期限相应顺延。

四、清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，

清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

五、基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财

产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额

比例进行分配。

六、基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人民

共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国

证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5

个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载

在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。

七、基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不少于法律法规规

定的最低期限。

第二十一部分 基金合同内容摘要

基金合同内容摘要，请见附件一。

第二十二部分 基金托管协议内容摘要

基金托管协议内容摘要，请见附件二。

第二十三部分 对基金份额持有人的服务

基金管理人承诺为基金份额持有人提供以下一系列服务：

一、基金份额持有人登记服务

基金管理人或者委托基金登记机构为基金份额持有人提供登记服务。基金登记

机构配备安全、完善的电脑系统及通讯系统，准确、及时地为基金份额持有人办理

基金账户与基金份额的登记、管理、托管与转托管，基金份额持有人名册的管理，

权益分配时红利的登记、派发，基金交易份额的清算过户和基金交易资金的交收等

服务。

二、红利再投资服务

本基金封闭期的分红方式为现金分红，封闭期结束转为上市开放式基金（LOF）

后，登记在基金份额持有人上海证券账户下的基金份额，只能选择现金分红；登记

在基金份额持有人开放式基金账户下的基金份额默认分红方式为现金红利，投资者

可选择将现金红利自动转为基金份额进行再投资。

三、网上交易服务

基金管理人为基金份额持有人提供网上交易平台。通过先进的网络通讯技术，

为基金份额持有人提供高效安全的基金交易服务、及时迅捷的基金信息和理财服务。

四、主动通知服务

基金管理人可以通过电子邮件、短信、主动致电等方式为基金份额持有人提供

各项主动通知服务；基金管理人公告及重要信息将通过规定媒介发布。基金管理人

可以为基金份额持有人提供以电子形式为主的确认单、对账单等基金信息服务。

五、查询服务

为方便基金份额持有人随时了解基金管理人相关信息及投资资讯，基金管理人

开通24小时自动语音服务、网上查询等方式。通过以上方式可进行基金管理人信息

查询和基金份额持有人账户信息查询。

六、在线客服

基金份额持有人可以访问基金管理人网站www.msjyfund.com.cn，登录在线客

服，实现基金管理人与投资人网上面对面答疑解惑。

七、多元资料索取

基金管理人为基金份额持有人提供详细的专业基金投资资料，便于办理各种交

易手续，同时为方便基金份额持有人索取，基金管理人提供了多元化的资料索取服

务，索取途径多样，资料内容丰富详尽。

所有对外公布文件及各种相关历史文件均可向客户服务人员索取，客户服务人

员可通过传真、Email提供；同时，基金管理人网站上提供各种资料、业务表单及

公告下载。

八、资讯服务定制

为进一步提高基金运作的透明度，提升服务品质，使基金份额持有人及时了解

基金投资资讯，基金管理人推出全方位资讯服务定制项目。基金份额持有人可通过

客服热线、基金管理人网站、短信定制各种资讯，基金管理人通过传真、Email、

短信等多渠道发送资讯定制服务。

九、投资业务咨询

基金管理人的专业客户服务代表将在规定的工作时间内回答客户提出的问题，

提供关于基金投资全方位的咨询服务。

十、投诉与建议的受理

基金管理人认为基金份额持有人的合理建议是基金管理人发展的动力与方向。

如果对基金管理人提供的各种服务感到不满意或有其他需求，可通过电话、来信、

传真、Email、手机短信等各种方式随时向基金管理人提出，也可直接与客户服务

人员联系，基金管理人将采用限期处理、分级管理的原则，及时处理客户的投诉与

建议。

十一、客户互动活动

基金管理人为基金份额持有人举办各种互动活动，如基金份额持有人见面会、

理财讲座等，以加强基金份额持有人与基金管理人之间的互动联系。

十二、基金管理人有权根据基金份额持有人的需要、市场状况以及基金管理人

服务能力的变化，增加、修改上述服务项目。

十三、基金管理人客户服务中心联系方式

客户服务电话：400-8888-388

网址：www.msjyfund.com.cn

客户服务电子信箱：services@msjyfund.com.cn

十四、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，可通过上述方式

联系本基金管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

第二十四部分 其他应披露事项

本基金2022年04月23日至2023年04月24日在中国证监会指定报刊和指定网站发

布的公告：

公告日期 公告名称

2022年05月13日 民生加银科技创新3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2022年第1号）

2022年05月13日 民生加银科技创新3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要更新

2022年05月28日 关于旗下部分开放式基金增加上海利得基金销售有限公司为销售机构并开通基金定期定额投资和转换业务、同时参加费率优惠活动的公告

2022年07月21日 民生加银基金管理有限公司旗下部分基金2022年第2季度报告提示性公告

2022年07月21日 民生加银科技创新3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金2022年第2季度报告

2022年07月28日 关于旗下部分开放式基金增加济安财富（北京）基金销售有限公司为销售机构并开通基金定期定额投资和转换业务、同时参加费率优惠活动的公告

2022年08月30日 民生加银基金管理有限公司旗下部分基金2022年中期报告提示性公告

2022年08月30日 民生加银科技创新3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金2022年中期报告

2022年10月26日 民生加银基金管理有限公司旗下部分基金2022年第3季度报告提示性公告

2022年10月26日 民生加银科技创新3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金2022年第3季度报告

2022年11月01日 民生加银科技创新3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金溢价风险提示公告

2022年11月02日 民生加银科技创新3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金溢价风险提示公告

2022年11月03日 民生加银科技创新3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金溢价风险提示公告

2022年11月04日 民生加银科技创新3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金溢价风险提示及停复牌公告

2022年11月05日 民生加银科技创新3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金溢价风险提示公告

2022年11月08日 民生加银科技创新3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金溢价风险提示公告

2022年11月09日 民生加银科技创新3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金溢价风险提示公告

2023年01月20日 民生加银基金管理有限公司旗下部分基金2022年第4季度报告提示性公告

2023年01月20日 民生加银科技创新3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金2022年第4季度报告

2023年03月30日 民生加银基金管理有限公司旗下部分基金2022年年度报告提示性公告

2023年03月30日 民生加银科技创新3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金2022年年度报告

2023年04月21日 民生加银基金管理有限公司旗下部分基金2023年第1季度报告提示性公告

2023年04月21日 民生加银科技创新3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金2023年第1季度报告

第二十五部分 招募说明书的存放及查阅方式

一、招募说明书的存放地点

本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、其他销售机构的住所，并刊登

在基金管理人、基金托管人的网站上。

二、招募说明书的查阅方式

投资人可在办公时间免费查阅本基金的招募说明书，也可按工本费购买本招募

说明书的复印件，但应以本基金招募说明书的正本为准。

第二十六部分 备查文件

备查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人和销售机构的办公场所、营业

场所，在办公时间内可供免费查阅。

（一）中国证监会准予民生加银科技创新3年封闭运作灵活配置混合型证券投

资基金募集注册的文件；

（二）《民生加银科技创新混合型证券投资基金（LOF）基金合同》；

（三）《民生加银科技创新混合型证券投资基金（LOF）托管协议》；

（四）法律意见书；

（五）基金管理人业务资格批件、营业执照；

（六）基金托管人业务资格批件、营业执照；

（七）中国证监会要求的其他文件。

民生加银基金管理有限公司

二〇二三年八月十四日

附件一：基金合同内容摘要

（本摘要如与正文不符，以正文为准）

一、基金合同当事人的权利、义务

（一）基金份额持有人的权利与义务

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，

基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金

合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金

合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。

每份基金份额具有同等的合法权益。

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包

括但不限于：

（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审

议事项行使表决权；

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法

提起诉讼或仲裁；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包

括但不限于：

（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；

（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价

值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；

（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；

（4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；

（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有

限责任；

（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（二）基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但

不限于：

（1）依法募集资金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并

管理基金财产；

（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准

的其他费用；

（4）销售基金份额；

（5）按照规定召集基金份额持有人大会；

（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人

违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并

采取必要措施保护基金投资者的利益；

（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并

获得《基金合同》规定的费用；

（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；

（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益

行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；

（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实

施其他法律行为；

（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券、期货经纪商或其他为基

金提供服务的外部机构；

（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎

回、转换等的业务规则；

（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但

不限于：

（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基

金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用

基金财产；

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的

经营方式管理和运作基金财产；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保

证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，

分别记账，进行证券投资；

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产

为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方

法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确

定基金份额申购、赎回的价格；

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；

（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报

告义务；

（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向

他人泄露；

（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人

分配基金收益；

（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会

或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关

资料，保存期限不少于法律法规规定的最低期限；

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保

证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开

资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变

现和分配；

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并

通知基金托管人；

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权

益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金

托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利

益向基金托管人追偿；

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金

事务的行为承担责任；

（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他

法律行为；（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不

能生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利

息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（26）建立并保存基金份额持有人名册；

（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（三）基金托管人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但

不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保

管基金财产；

（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准

的其他费用；

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金

合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，

应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户、

为基金办理证券交易资金清算；

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；

（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；

（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但

不限于：

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合

格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确

保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金

财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证

不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产

为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基

金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规

定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，但向监管机构、司法机

关或因审计、法律等外部专业顾问提供服务而向其提供的情况除外；

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额

申购、赎回价格；

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明

基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》及《托管协议》的规定

进行；如果基金管理人有未执行《基金合同》及《托管协议》规定的行为，还应当

说明基金托管人是否采取了适当的措施；

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料，保存期限

不少于法律法规规定的最低期限；

（12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册；

（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎

回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》、《托管协议》及其他有关规定，召集基金

份额持有人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按照法律法规和《基金合同》、《托管协议》的规定监督基金管理人的投

资运作；

（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分

配；

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和

银行监管机构，并通知基金管理人；

（19）因违反《基金合同》、《托管协议》导致基金财产损失时，应承担赔偿责

任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》、《托管协议》规定履

行自己的义务，基金管理人因违反《基金合同》、《托管协议》造成基金财产损失时，

应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿；

（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表

有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥

有平等的投票权。

本基金份额持有人大会不设日常机构。若将来法律法规对基金份额持有人大会

另有规定的，以届时有效的法律法规为准。

（一）召开事由

1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会，但法

律法规、中国证监会另有规定或基金合同另有约定的除外：

（1）终止《基金合同》；

（2）更换基金管理人；

（3）更换基金托管人；

（4）转换基金运作方式，但本基金封闭运作期届满依据基金合同约定转型的

除外；

（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；

（6）变更基金类别；

（7）本基金与其他基金的合并；

（8）变更基金投资目标、范围或策略；

（9）变更基金份额持有人大会程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

（11）终止基金上市，但因基金不再具备上市条件而被上海证券交易所终止上

市的除外；

（12）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额

持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求

召开基金份额持有人大会；

（13）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

（14）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持

有人大会的事项。

2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益无

实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不

需召开基金份额持有人大会：

（1）法律法规要求增加的基金费用的收取和其他应由基金承担的费用；

（2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式；

（3）基金管理人、登记机构、基金销售机构调整有关基金认购、申购、赎回、

转换、非交易过户、转托管等业务的规则；

（4）增加、减少或调整基金份额类别设置及对基金份额分类办法、规则进行

调整；

（5）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；

（6）因相应的法律法规、上海证券交易所或登记机构的相关业务规则发生变

动而应当对《基金合同》进行修改；

（7）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改

不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；

（8）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他

情形。

（二）会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金

管理人召集；

2、基金管理人未按规定召集或不能召开时，由基金托管人召集；

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提

出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面

告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；

基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行

召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配

合。

4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求

召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收

到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代

表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；

基金管理人决定不召集，单独或合计代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额

持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自

收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人

代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召

开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。

5、单独或合计代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事

项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或

合计代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提

前30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，

基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益

登记日。

（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在规定媒介公告。

基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和会议形式；

（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理

有效期限等）、送达时间和地点；

（5）会务常设联系人姓名及联系电话；

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

（7）召集人需要通知的其他事项。

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中

说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方

式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。

3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决

意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指

定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通

知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或

基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。

（四）基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规和监管机

关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。

1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代

表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人

大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时

符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持

有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》

和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；

（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有

效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。

若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额

的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6

个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持

有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日

基金总份额的三分之一（含三分之一）。

2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形

式或基金合同约定的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址或系统。

通讯开会应以书面形式或基金合同约定的其他方式进行表决。

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连续公

布相关提示性公告；

（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则

为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人

（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知

规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参

加收取表决意见的，不影响表决效力；

（3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持有

人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；

若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所持有的基

金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额

持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额

持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之

一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见；

（4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出

具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理

人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法

规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。

3、在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人大会可通过网络、电话或

其他方式召开，基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进行

表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。

4、在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人授权他人代为出席会议并

表决的，授权方式可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式，具体方式在会议

通知中列明。

（五）议事内容与程序

1、议事内容及提案权

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、

决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法

律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人

大会讨论的其他事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当

在基金份额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

2、议事程序

（1）现场开会

在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布

监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会

主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的

情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基

金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持

表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金

份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有

人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名

（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓

名（或单位名称）和联系方式等事项。

（2）通讯开会

在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止

日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监

督下形成决议。

（六）表决

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决

权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别

决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。

2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表

决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除基金合同另有约定外，转换

基金运作方式、本基金与其他基金合并、更换基金管理人或者基金托管人、终止

《基金合同》以特别决议通过方为有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符

合会议通知中规定的确认投资人身份文件的表决视为有效出席的投资人，表面符合

会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权

表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、

逐项表决。

在上述规则的前提下，具体规则以召集人发布的基金份额持有人大会通知为准。

（七）计票

1、现场开会

（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人

应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额

持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持

有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金

托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席

会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或

基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场

公布计票结果。

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，

可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清

点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。

（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大

会的，不影响计票的效力。

2、通讯开会

在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托

管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计

票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对表

决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。

（八）生效与公告

基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备

案。

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在规定媒介上公告。如果采用通

讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机

构、公证员姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大

会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、

基金托管人均有约束力。

（九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定

若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人和

侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关基金

份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人持有或

代表的基金份额或表决权符合该等比例：

1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关基

金份额10%以上（含 10%）；

2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记

日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；

3、通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额持

有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之

一）；

4、在参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小于

在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人大会召

开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人大会应

当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权他人参与

基金份额持有人大会投票；

5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上

（含 50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人；

6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之

一以上（含二分之一）通过；

7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分

之二以上（含三分之二）通过。

同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。

（十）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决

条件等规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容被

取消或变更的，基金管理人与基金托管人根据新颁布的法律法规或监管规则协商一

致并提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人

大会审议。

三、基金合同变更、终止与基金财产的清算

（一）《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大

会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和

基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托

管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，并

自决议生效后2日内在规定媒介公告。

（二）《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金

托管人承接的；

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

（三）基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成

立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金

清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管

人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定

的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报

告出具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不

能及时变现的，清算期限相应顺延。

（四）清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，

清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

（五）基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财

产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额

比例进行分配。

（六）基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人民

共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国

证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5

个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载

在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。

（七）基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。

四、争议解决方式

各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争

议，基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、

调解解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中

国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。

仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，除非仲裁裁决另有规定，仲裁费

由败诉方承担。

争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责

地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

《基金合同》受中国法律管辖。

五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的

办公场所和营业场所查阅。

附件二：基金托管协议内容摘要

（本摘要如与托管协议正文不符，以托管协议正文为准）

（一）基金管理人（也可称资产管理人）

名称：民生加银基金管理有限公司

住所：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A

法定代表人：张焕南

设立日期：2008年11月3日

批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可[2008]1187

号

组织形式：有限责任公司（中外合资）

注册资本：叁亿元

存续期限：永续经营

联系电话：010-88566528

（二）基金托管人（也可称资产托管人）

名称：招商银行股份有限公司(简称：招商银行)

住所：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

邮政编码：518040

法定代表人：缪建民

成立时间：1987年4月8日

基金托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号

组织形式：股份有限公司

注册资本：人民币252.20亿元

存续期间：持续经营

二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

（一）基金托管人根据有关法律法规的规定以及《基金合同》的约定，对基金

投资范围、投资比例、投资限制、关联方交易等进行监督。《基金合同》明确约定

基金投资证券选择标准的，基金管理人应事先或定期向基金托管人提供投资品种池，

以便基金托管人对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监

督。

1.本基金的投资范围为：

本基金的投资范围为国内依法发行的股票（包括中小板、创业板、科创板及其

他经中国证监会核准或注册发行的股票）、存托凭证、港股通标的股票、债券（包

括国债、地方政府债券、政府支持债券、金融债、企业债、公司债、公开发行的次

级债、可转换债券、分离交易可转债、可交换债、央行票据、中期票据、证券公司

发行的短期公司债券、短期融资券等）、债券回购、货币市场工具、同业存单、银

行存款、资产支持证券、信用衍生品、股指期货、国债期货以及法律法规或中国证

监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程

序后，可以将其纳入投资范围。

2.本基金各类品种的投资比例、投资限制为：

本基金的投资比例为：封闭期内，本基金投资组合中股票投资比例为基金资产

的0%—100%（其中投资于港股通标的股票的比例占股票资产的0%-50%），投资于

本基金界定的科技创新的相关证券不低于非现金基金资产的80%，投资于同业存单

的比例不高于基金资产的20%。在封闭期，本基金每个交易日日终在扣除股指期货

和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金一倍的现金；

其中，股票投资部分可以以战略配售方式进行投资。

封闭期届满转为开放式运作后，本基金投资组合中股票投资比例为基金资产的

60%—95%（其中投资于港股通标的股票的比例占股票资产的0%-50%），投资于本

基金界定的科技创新主题的相关证券不低于非现金基金资产的80%，投资于同业存

单的比例不高于基金资产的20%。本基金每个交易日日终在扣除股指期货和国债期

货合约需缴纳的交易保证金后，持有现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基

金资产净值的5%。本基金所指的现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购

款等。

如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行

适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）封闭期内，本基金投资组合中股票投资比例为基金资产的0%—100%

（其中投资于港股通标的股票的比例占股票资产的0%-50%），投资于本基金界定的

科技创新的相关证券不低于非现金基金资产的80%，投资于同业存单的比例不高于

基金资产的20%。在封闭期，本基金每个交易日日终在扣除股指期货和国债期货合

约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金一倍的现金；其中，股票投

资部分可以以战略配售方式进行投资；

（2）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资

产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

（3）封闭期届满转为开放式运作后，本基金投资组合中股票投资比例为基金

资产的60%—95%（其中投资于港股通标的股票的比例占股票资产的0%-50%），投

资于本基金界定的科技创新主题的相关证券不低于非现金基金资产的80%，投资于

同业存单的比例不高于基金资产的20%。本基金每个交易日日终在扣除股指期货和

国债期货合约需缴纳的交易保证金后，持有现金或到期日在一年以内的政府债券不

低于基金资产净值的5%。本基金所指的现金不包括结算备付金、存出保证金、应

收申购款等；

（4）本基金持有一家公司发行的证券，其市值（同一家公司在内地和香港同

时上市的A+H股合计计算）不超过基金资产净值的10％；

（5）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（同一家公司在

内地和香港同时上市的A+H股合计计算），不超过该证券的10%；完全按照有关指

数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条款规定的比例限制；

（6）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放期

的定期开

放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股

票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，

不得超过该上市公司可流通股票的30%；完全按照有关指数的构成比例进行证券投

资的开放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；

（7）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基

金资产净值的10％；

（8）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％；

（9）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该

资产支持证券规模的10％；

（10）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证

券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；

（11）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基

金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报

告发布之日起3个月内予以全部卖出；

（12）本基金在封闭期内资产总值不得超过基金资产净值的200%，本基金封

闭期届满转为开放式运作后，本基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；

（13）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基

金资产净值的10%；本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不

得超过基金资产净值的15%；

（14）本基金在封闭期内任何交易日日终，持有的买入国债期货和股指期货合

约价值与有价证券市值之和,不得超过基金资产净值的100%；本基金封闭期届满转

为开放式运作后，在任何交易日日终，持有的买入国债期货和股指期货合约价值与

有价证券市值之和,不得超过基金资产净值的95%；其中，有价证券指股票、债券

（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产（不含

质押式回购）等；

（15）本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金

持有的股票总市值的20%；本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价

值不得超过基金持有的债券总市值的30%；

（16）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差

计算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定；本基金所持有的债券（不

含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出国债期货合约价值，合计（轧

差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例的有关约定；

（17）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额

不得超过上一交易日基金资产净值的20%；本基金在任何交易日内交易（不包括平

仓）的国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的30%；

（18）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手

开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持

一致；

（19）封闭期届满转为开放式运作后，本基金主动投资于流动性受限资产的市

值合计不得超过本基金资产净值的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基

金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不

得主动新增流动性受限资产的投资；

（20）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金

资产净值的40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年，债券

回购到期后不得展期；

（20）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行；

（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

3.本基金财产不得用于以下投资或者活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但法律法规或中国证监会另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

4. 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际

控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者

从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持

有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场

公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以

披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董

事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

5.基金管理人应当自基金合同生效日起6个月内使基金的投资组合比例符合基

金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合

同的约定。

基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。因证券、

期货市场波动、证券发行人合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致投资

比例不符合上述规定的（除（3）、（11）、（18）、（19）条），基金管理人应在10个交

易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其

规定。

6.如果法律法规及监管政策等对基金合同约定的投资禁止行为和投资组合比例

限制进行变更的，本基金可相应调整禁止行为和投资比例限制规定。《基金法》及

其他有关法律法规或监管部门取消上述限制的，履行适当程序后，基金不受上述限

制。

（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金管

理人选择存款银行进行监督。基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法律法

规的规定及《基金合同》的约定，确定符合条件的所有存款银行的名单，并及时提

供给基金托管人，基金托管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关

规定进行监督。对于不符合规定的银行存款，基金托管人可以拒绝执行，并通知基

金管理人。

本基金投资银行存款应符合如下规定：

1.本基金投资于同业存单的比例不高于基金资产的20%，投资于不具有基金托

管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超

过 5%。

有关法律法规或监管部门制定或修改新的定期存款投资政策，基金管理人履行

适当程序后，可相应调整投资组合限制的规定。

2.基金管理人负责对本基金存款银行的评估与研究，建立健全银行存款的业务

流程、岗位职责、风险控制措施和监察稽核制度，切实防范有关风险。基金托管人

负责对本基金银行定期存款业务的监督与核查，审查、复核相关协议、账户资料、

投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。

（1）基金管理人负责控制信用风险。信用风险主要包括存款银行的信用等级、

存款银行的支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。因选择存款银行不当造成

基金财产损失的，由基金管理人承担责任。

（2）基金管理人负责控制流动性风险，并承担因控制不力而造成的损失。流

动性风险主要包括基金管理人要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而存款

银行未能及时兑付的风险、基金投资银行存款不能满足基金正常结算业务的风险、

因全部提前支取或部分提前支取而涉及的利息损失影响估值等涉及到基金流动性方

面的风险。

（3）基金管理人须加强内部风险控制制度的建设。如因基金管理人员工职务

行为导致基金财产受到损失的，需由基金管理人承担由此造成的损失。

（4）基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金法》、

《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等的

各项规定。

（三）基金投资银行存款协议的签订、账户开设与管理、投资指令与资金划付、

账目核对、到期兑付、提前支取

1.基金投资银行存款协议的签订

（1）基金管理人应与符合资格的存款银行总行或其授权分行签订《基金存款

业务总体合作协议》（以下简称“《总体合作协议》”），确定《存款协议书》的格式

范本。《总体合作协议》和《存款协议书》的格式范本由基金托管人与基金管理人

共同商定。

（2）基金托管人依据相关法规对《总体合作协议》和《存款协议书》的内容

进行复核，审查存款银行资格等。

（3）基金管理人应在《存款协议书》中明确存款证实书或其他有效存款凭证

的办理方式、邮寄地址、联系人和联系电话，以及存款证实书或其他有效凭证在邮

寄过程中遗失后，存款余额的确认及兑付办法等。

（4）由存款银行指定的存放存款的分支机构（以下简称“存款分支机构”）寄

送或上门交付存款证实书或其他有效存款凭证的，基金托管人可向存款分支机构的

上级行发出存款余额询证函，存款分支机构及其上级行应予配合。

（5）基金管理人应在《存款协议书》中规定，基金存放到期或提前兑付的资

金应全部划转到指定的基金托管账户，并在《存款协议书》写明账户名称和账号，

未划入指定账户的，由存款银行承担一切责任。

（6）基金管理人应在《存款协议书》中规定，在存期内，如本基金银行账户、

预留印鉴发生变更，管理人应及时书面通知存款行，书面通知应加盖基金托管人预

留印鉴。存款分支机构应及时就变更事项向基金管理人、基金托管人出具正式书面

确认书。变更通知的送达方式同开户手续。在存期内，存款分支机构和基金托管人

的指定联系人变更，应及时加盖公章书面通知对方。

（7）基金管理人应在《存款协议书》中规定，因定期存款产生的存单不得被

质押或以任何方式被抵押，不得用于转让和背书。

2.基金投资银行存款时的账户开设与管理

（1）基金投资于银行存款时，基金管理人应当依据基金管理人与存款银行签

订的《总体合作协议》、《存款协议书》等，以基金的名义在存款银行总行或授权分

行指定的分支机构开立银行账户。

（2）基金投资于银行存款时的预留印鉴由基金托管人保管和使用。

3.存款凭证传递、账目核对及到期兑付

（1）存款证实书等存款凭证传递

存款资金只能存放于存款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。基金管理

人应在《存款协议书》中规定，存款银行分支机构应为基金开具存款证实书或其他

有效存款凭证（下称“存款凭证”），该存款凭证为基金存款确认或到期提款的有效

凭证，且对应每笔存款仅能开具唯一存款凭证。资金到账当日，由存款银行分支机

构指定的会计主管传真一份存款凭证复印件并与基金托管人电话确认收妥后，将存

款凭证原件通过快递寄送或上门交付至基金托管人指定联系人；若存款银行分支机

构代为保管存款凭证的，由存款银行分支机构指定会计主管传真一份存款凭证复印

件并与基金托管人电话确认收妥。

（2）存款凭证的遗失补办

存款凭证在邮寄过程中遗失的，由基金管理人向存款银行提出补办申请，基金

管理人应督促存款银行尽快补办存款凭证，并按以上（1）的方式快递或上门交付

至托管人，原存款凭证自动作废。

（3）账目核对

每个工作日，基金管理人应与基金托管人核对各项银行存款投资余额及应计利

息。

基金管理人应在《存款协议书》中规定，对于存期超过3个月的定期存款，存

款银行应于每季末后5个工作日内向基金托管人指定人员寄送对账单。因存款银行

未寄送对账单造成的资金被挪用、盗取的责任由存款银行承担。

存款银行应配合基金托管人对存款凭证的询证，并在询证函上加盖存款银行公

章寄送至基金托管人指定联系人。

（4）到期兑付

基金管理人提前通知基金托管人通过快递将存款凭证原件寄给存款银行分支机

构指定的会计主管。存款银行未收到存款凭证原件的，应与基金托管人电话询问。

存款到期前基金管理人与存款银行确认存款凭证收到并于到期日兑付存款本息事宜。

基金托管人在存款到期日未收到存款本息或存款本息金额不符时，通知基金管

理人与存款银行接洽存款到账时间及利息补付事宜。基金管理人应将接洽结果告知

基金托管人，基金托管人收妥存款本息的当日通知基金管理人。

基金管理人应在《存款协议书》中规定，存款凭证在邮寄过程中遗失的，存款

银行应立即通知基金托管人，基金托管人在原存款凭证复印件上加盖公章并出具相

关证明文件后，与存款银行指定会计主管电话确认后，存款银行应在到期日将存款

本息划至指定的基金资金账户。如果存款到期日为法定节假日，存款银行顺延至到

期后第一个工作日支付，存款银行需按原协议约定利率和实际延期天数支付延期利

息。

4.提前支取

如果在存款期限内，由于基金规模发生缩减的原因或者出于流动性管理的需要

等原因，基金管理人可以提前支取全部或部分资金。

提前支取的具体事项按照基金管理人与存款银行签订的《存款协议书》执行。

5.基金投资银行存款的监督

基金托管人发现基金管理人在进行存款投资时有违反有关法律法规的规定及

《基金合同》的约定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人在10 个工作日内

纠正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在10 个工作日内纠正的，基

金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即

报告中国证监会，同时通知基金管理人在10 个工作日内纠正或拒绝结算，若因基

金管理人拒不执行造成基金财产损失的，相关损失由基金管理人承担，基金托管人

不承担任何责任。

（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金管

理人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管

人提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场

交易对手名单并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人有责任确保及

时将更新后的交易对手名单发送给基金托管人，否则由此造成的损失应由基金管理

人承担。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对

手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进

行交易。在基金存续期间基金管理人可以调整交易对手名单，但应将调整结果至少

提前一个工作日书面通知基金托管人。新名单确定时已与本次剔除的交易对手所进

行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算，但不得再发生新的交易。如基金管

理人根据市场需要临时调整银行间债券交易对手名单及结算方式的，应向基金托管

人说明理由，并在与交易对手发生交易前3个交易日内与基金托管人协商解决。

基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行交

易，并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失。若未履约的交易对手

在基金管理人确定的时间内仍未承担违约责任及其他相关法律责任的，基金管理人

可以对相应损失先行予以承担，然后再向相关交易对手追偿。基金托管人则根据银

行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人

没有按照事先约定的交易对手进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人，基

金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。

（五）本基金投资流通受限证券，应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流

通受限证券有关问题的通知》等有关监管规定。

1.此处流通受限证券与上文所述的流动性受限资产并不完全一致，包括由《上

市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行股票、公开发行股票网下配售部分等

在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券，不包括由于发布重大消息或其他原因

而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。

本基金可以投资经中国证监会批准的非公开发行证券，且限于由中国证券登记

结算有限责任公司、中央国债登记结算有限责任公司或银行间市场清算所股份有限

公司负责登记和存管的，并可在证券交易所或全国银行间债券市场交易的证券。

本基金不得投资未经中国证监会批准的非公开发行证券。

本基金不得投资有锁定期但锁定期不明确的证券。

2. 基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前，向基金托管人提供经基金管

理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制制度。基

金投资非公开发行股票，基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流动性风险

处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例

控制情况。

基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发至基

金托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收到上述资料

后两个工作日内，以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。

基金管理人对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责，确保对相关风险采

取积极有效的措施，在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。如因基金巨

额赎回或市场发生剧烈变动等原因而导致基金现金周转困难时，基金管理人应保证

提供足额现金确保基金的支付结算，并承担所有损失。对本基金因投资流通受限证

券导致的流动性风险，基金托管人不承担任何责任。

3.基金投资流通受限证券前，基金管理人应向基金托管人提供符合法律法规要

求的有关书面信息，包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、发行证

券数量、发行价格、锁定期，基金拟认购的数量、价格、总成本、应划付的认购款、

资金划付时间等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整，并应至少于拟执行投

资指令前两个工作日将上述信息书面发至基金托管人，保证基金托管人有足够的时

间进行审核。

由于基金管理人未及时提供有关证券的具体的必要的信息，致使托管人无法审

核认购指令而影响认购款项划拨的，基金托管人免于承担责任。

4.基金托管人依照法律法规、《基金合同》、《托管协议》审核基金管理人投资

流通受限证券的行为。如发现基金管理人违反了《基金合同》、《托管协议》以及其

他相关法律法规的有关规定，应及时通知基金管理人，并呈报中国证监会，同时采

取合理措施保护基金投资人的利益。基金托管人有权对基金管理人的违法、违规以

及违反《基金合同》、《托管协议》的投资指令不予执行，并立即通知基金管理人纠

正，基金管理人不予纠正或已代表基金签署合同不得不执行时，基金托管人应向中

国证监会报告。

5. 基金管理人应在基金投资非公开发行股票后两个交易日内,在中国证监会规

定媒介披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值,以及总成本

和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。

（六）基金管理人应当在投资信用衍生品前提前通知并与托管人协商一致。

（七）基金管理人应当对投资中期票据业务进行研究，认真评估中期票据投资

业务的风险，本着审慎、勤勉尽责的原则进行中期票据的投资业务，并应符合法律

法规及监管机构的相关规定。

（八）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金资

产净值计算、基金份额净值计算、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关

信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。

（九）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反

法律法规、《基金合同》和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等方

式通知基金管理人限期纠正。 基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和

核查。基金管理人收到通知后应及时核对并回复基金托管人，对于收到的书面通知，

基金管理人应以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人的疑义进行解释或

举证，说明违规原因及纠正期限。在上述规定期限内，基金托管人有权随时对通知

事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未

能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。

（十）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金合同》

和本托管协议对基金业务执行核查。包括但不限于：对基金托管人发出的提示，基

金管理人应在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对

基金托管人按照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金

监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。

（十一）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、

行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人及

时纠正，由此造成的损失由基金管理人承担，托管人在履行其通知义务后，予以免

责。

（十二）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，

同时通知基金管理人限期纠正。

三、基金管理人对基金托管人的业务核查

（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基

金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户、

复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办理清

算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。

（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账

管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反

《基金法》、基金合同、托管协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金

托管人限期纠正。基金托管人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面

形式给基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时

改正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托

管人改正。

（三）基金托管人有义务配合和协助基金管理人依照法律法规、基金合同和本

托管协议对基金业务执行核查，包括但不限于：对基金管理人发出的书面提示，基

金托管人应在规定时间内答复并改正，或就基金管理人的疑义进行解释或举证；基

金托管人应积极配合提供相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性。

（四）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，

同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。

四、基金财产的保管

（一）基金财产保管的原则

1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

2.基金托管人应安全保管基金财产。

3.基金托管人按照规定开设资金账户、证券账户等基金财产投资所需的相关账

户。

4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，独立核算、分账管理，

确保基金财产的完整与独立。

5.基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管基金

财产。未经基金管理人的正当指令，不得自行运用、处分、分配基金的任何资产。

不属于基金托管人实际有效控制下的资产及实物证券等在基金托管人保管期间的损

坏、灭失，基金托管人不承担由此产生的责任。

6.对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确定

到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金资金账户的，基金托管

人应及时通知基金管理人采取措施进行催收，基金管理人应负责向有关当事人追偿

基金财产的损失。

7.基金托管人对因为基金管理人投资产生的存放或存管在基金托管人以外机构

的基金资产，或交由期货公司或证券公司负责清算交收的基金资产（包括但不限于

期货保证金账户内的资金、期货合约等）及其收益，由于该等机构或该机构会员单

位等本协议当事人外第三方的欺诈、疏忽、过失或破产等原因给基金资产造成的损

失等不承担责任。

8.除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金

财产。

（二）基金募集期间及募集资金的验资

1. 基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在具备基金销售业务资格的商业

银行或者从事客户交易结算交易资金存管的商业银行等营业机构开立的“基金募集

专户”。该账户由基金管理人开立并管理。

2.基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基

金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人应将属

于基金财产的全部资金划入基金托管人为基金开立的基金资金账户，同时在规定时

间内，基金管理人应聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资，出

具验资报告。出具的验资报告由参加验资的2名或2名以上中国注册会计师签字方为

有效。

3.若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按规定

办理退款等事宜。

（三）基金资金账户的开立和管理

1.基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的资金账户（也可称为

“托管账户”），保管基金的银行存款，并根据基金管理人的指令办理资金收付。托

管账户名称应为“民生加银科技创新混合型证券投资基金（LOF）”，预留印鉴为基

金托管人印章。

2.基金资金账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人

和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任

何账户进行本基金业务以外的活动。

3.基金资金账户的开立和管理应符合法律法规及银行业监督管理机构的有关规

定。

（四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理

1.基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基

金开立基金托管人与基金联名的证券账户。

2.基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管

人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得使

用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。

3.基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的管

理和运用由基金管理人负责。

4.基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算

备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法

人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算保证金等的收取按照

中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。

5.若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投

资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，按有关规定开立、使用并管理；

若无相关规定，则基金托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。

（五）债券托管账户的开设和管理

基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任

公司和银行间市场清算所股份有限公司的有关规定，以基金的名义在银行间市场登

记结算机构开立债券托管账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。

（六）其他账户的开立和管理

1.基金管理人根据投资需要按照规定开立期货保证金账户及期货交易编码等，

基金托管人按照规定开立期货结算账户等投资所需账户。完成上述账户开立后，基

金管理人应以书面形式将期货公司提供的期货保证金账户的初始资金密码和市场监

控中心的登录用户名及密码告知基金托管人。资金密码和市场监控中心登录密码重

置由基金管理人进行，重置后务必及时通知托管人。

基金托管人和基金管理人应当在开户过程中相互配合，并提供所需资料。基金

管理人保证所提供的账户开户材料的真实性和有效性，且在相关资料变更后及时将

变更的资料提供给基金托管人。

2.因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规定，

由基金管理人协助基金托管人按照有关法律法规和本协议的约定协商后开立。新账

户按有关规定使用并管理。

3.法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。

（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管

基金财产投资的有关实物证券等有价凭证按约定由基金托管人存放于基金托管

人的保管库，或存入中央国债登记结算有限责任公司、银行间市场清算所股份有限

公司、中国证券登记结算有限责任公司或票据营业中心的代保管库，实物保管凭证

由基金托管人持有。实物证券等有价凭证的购买和转让，由基金托管人根据基金管

理人的指令办理。基金托管人对由上述存放机构及基金托管人以外机构实际有效控

制的有价凭证不承担保管责任。

（八）与基金财产有关的重大合同的保管

由基金管理人代表基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金

管理人、基金托管人保管。除本协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的与基

金财产有关的重大合同应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。

基金管理人应在重大合同签署后及时将重大合同传真给基金托管人，并在三十个工

作日内将正本送达基金托管人处。因基金管理人发送的合同传真件与事后送达的合

同原件不一致所造成的后果，由基金管理人负责。重大合同的保管期限为基金合同

终止后不少于15年。

对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖公章的

合同传真件，未经双方协商一致，合同原件不得转移。基金管理人向基金托管人提

供的合同传真件与基金管理人留存原件不一致的，以传真件为准。

五、基金资产净值计算和复核

（一）基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序

1.基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

基金份额净值是指工作日基金资产净值除以工作日基金份额总数，基金份额净

值的计算，精确到0.0001元，小数点后第五位四舍五入。基金管理人可以设立大额

赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。

基金管理人每个工作日计算基金资产净值、基金份额净值，经基金托管人复核，

按规定公告。

2.复核程序

基金管理人每工作日对基金资产进行估值后，将基金资产净值、基金份额净值

发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。

3.根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人

承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计

问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，按照基金

管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。

（二）基金资产的估值

基金管理人及基金托管人应当按照《基金合同》的约定进行估值。

（三）基金份额净值错误的处理方式

基金管理人及基金托管人应当按照《基金合同》的约定处理份额净值错误。

（四）基金会计制度

按国家有关部门规定的会计制度执行。

（五）基金账册的建立

基金管理人和基金托管人在基金合同生效后，应按照双方约定的同一记账方法

和会计处理原则，分别独立地设置、记录和保管本基金的全套账册，对相关各方各

自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金资产的安全。

（六）基金财务报表与报告的编制和复核

1.财务报表的编制

基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。

2.报表复核

基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复核。核对

不符时，应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至双方数据完全一致。

3.财务报表的编制与复核时间安排

基金管理人、基金托管人应当在每月结束后5个工作日内完成月度报表的编制

及复核；在季度结束之日起15个工作日内完成基金季度报告的编制及复核；在上半

年结束之日起两个月内完成基金中期报告的编制及复核；在每年结束之日起三个月

内完成基金年度报告的编制及复核。基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存

在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以国家有关

规定为准。基金年度报告的财务会计报告应当经符合《中华人民共和国证券法》规

定的会计师事务所审计。基金合同生效不足两个月的，基金管理人可以不编制当期

季度报告、中期报告或者年度报告。

（七）在有需要时，基金管理人应每季度向基金托管人提供基金业绩比较基准

的基础数据和编制结果。

（八）实施侧袋机制期间的基金资产估值

本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露

主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。

六、基金份额持有人名册的登记与保管

基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称、证件号码和持有的基

金份额。基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，

基金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存期限不少于法律法

规规定的最低期限。如不能妥善保管，则按相关法律法规承担责任。

在基金托管人要求或编制中期报告和年报前，基金管理人应将有关资料送交基

金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整性。基金

管理人和托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他

用途，并应遵守保密义务。

七、托管协议的变更和终止

（一）托管协议的变更程序

本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内

容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更应报中国证监会备案。

（二）基金托管协议终止的情形

1、《基金合同》终止；

2、基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的职务，

而在6个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务；

3、基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人的职务，

而在6个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务；

4、发生法律法规或《基金合同》规定的其他终止事项。

（三）基金财产的清算

基金管理人与基金托管人按照《基金合同》的约定处理基金财产的清算。

八、争议解决方式

各方当事人同意，因本托管协议而产生的或与本托管协议有关的一切争议，

双方当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决

的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经

济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决

是终局的，对各方当事人均有约束力，除非仲裁裁决另有规定，仲裁费由败诉方

承担。

争议处理期间，基金合同和本托管协议当事人应恪守各自的职责，继续忠实、

勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合

法权益。

本托管协议受中国法律管辖。