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中加安瑞稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)

2023-08-21 06:08:08

中加安瑞稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF) 招募说明书（更新）

中加安瑞稳健养老目标一年持有期混合型基金中

基金(FOF)

招募说明书

(2023 年 08 月 21 日更新)

基金管理人：中加基金管理有限公司

基金托管人：交通银行股份有限公司

二〇二三年八月

中加安瑞稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF) 招募说明书（更新）

一、绪言.................................................................................................................................................5

二、释义.................................................................................................................................................6

三、基金管理人...................................................................................................................................12

四、基金托管人...................................................................................................................................21

五、相关服务机构...............................................................................................................................25

六、基金的募集...................................................................................................................................27

七、基金合同的生效...........................................................................................................................28

八、基金份额的申购与赎回...............................................................................................................29

九、基金的投资...................................................................................................................................41

十、基金的财产...................................................................................................................................58

十一、基金资产估值...........................................................................................................................59

十二、基金的收益与分配...................................................................................................................66

十三、基金费用与税收.......................................................................................................................68

十四、基金的会计与审计...................................................................................................................71

十五、基金的信息披露.......................................................................................................................72

十六、侧袋机制...................................................................................................................................79

十七、风险揭示...................................................................................................................................82

十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算.......................................................................... 92

十九、基金合同的内容摘要...............................................................................................................94

二十、托管协议的内容摘要...............................................................................................................95

二十一、对基金份额持有人的服务.................................................................................................. 96

二十二、其他应披露事项...................................................................................................................98

二十三、招募说明书存放及其查阅方式........................................................................................ 100

二十四、备查文件.............................................................................................................................101

附件一、基金合同的内容摘要........................................................................................................ 102

附件二、托管协议的内容摘要........................................................................................................ 120

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重要提示

本基金经中国证券监督管理委员会 2019 年 6 月 20 日证监许可【2019】1098

号文注册募集。本基金基金合同于 2020 年 3 月 20 日正式生效。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国

证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价

值和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比

例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长

期风险收益特征。销售机构（包括基金管理人直销机构和其他销售机构）根据相

关法律法规对本基金进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方法也不同，因

此销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不

同，投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险

之间的匹配检验。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投

资人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分

考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等

投资行为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承

担相应的投资风险。

本基金在投资运作过程中可能面临各种风险，包括市场风险、信用风险、流

动性风险、管理风险、操作和技术风险、合规性风险、模型风险、本基金法律文

件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险等。此外，本基

金的特定风险主要包括：（1）本基金对投资者认购或申购的每份基金份额设定一

年（一年按 365 天计算）最短持有期限，在最短持有期限内，基金管理人对投资

者的相应基金份额不办理赎回业务。因此，对于基金份额持有人而言，存在投资

本基金后，一年内无法赎回的风险。（2）本基金为养老目标基金，致力于满足投

资者的养老资金理财需求，但养老目标基金并不代表收益保障或其他任何形式的

收益承诺，存在投资者承担亏损的可能性。（3）本基金为稳健型基金，为养老目

标风险系列基金中基金产品中风险收益特征相对稳健的基金。本基金权益类资产

的战略配置比例为 25%，上述权益类资产配置比例可上浮不超过 5%（即权益类资

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产配置比例最高可至 30%），下浮不超过 10%（即权益类资产配置比例最低可至

15%）。按照本基金的权益类资产投资比例、组合风险特征，基金管理人目前给予

本基金的风险等级为中等风险水平，需要将基金销售给中等风险（稳健型）及以

上风险承受能力的投资者或专业投资者。（4）本基金投资范围包括基金、股票、

债券、同业存单、资产支持证券、债券回购、银行存款等金融工具。因此股市、

债市的变化以及本基金所持有的基金的业绩表现、持有基金的基金管理人水平等

因素将影响到本基金的基金业绩表现。（5）本基金除了承担投资其他基金的管理

费、托管费和销售费用外，还须承担本基金本身的管理费、托管费和销售费用，

因此，本基金最终获取的回报与直接投资于其他基金获取的回报存在差异。（6）

本基金的投资范围包括 QDII 基金、香港互认基金，因此将面临海外市场风险、汇

率风险、政治管制风险。（7）由于投资于不同基金管理人所发行的基金，基金管

理人在选择基金构建组合的时候，在很大程度上依靠了基金的过往信息。但基金

的过往业绩和表现并不能代表基金的将来业绩和表现，其中存在一定的风险。此

外还可能产生信息透明度不足的风险。（8）本基金投资资产支持证券，由于资产

支持证券一般都针对特定机构投资人发行，且仅在特定机构投资人范围内流通转

让，该品种的流动性较差，且抵押资产的流动性较差，因此，持有资产支持证券

可能给组合资产净值带来一定的风险。（9）投资公募 REITs 可能面临以下风险，

包括但不限于：基金价格波动风险、基础设施项目运营风险、流动性风险、终止

上市风险、税收等政策调整风险、公募 REITs 相关法律法规和交易所业务规则，

可能根据市场情况进行修改，或者制定新的法律法规和业务规则，投资者应当及

时予以关注和了解。关于本基金的一般风险和特定风险请详细阅读本基金招募说

明书“风险揭示”部分。

本基金为混合型基金中基金，其预期风险、预期收益高于货币市场基金、货

币型基金中基金、债券型基金、债券型基金中基金，低于股票型基金、股票型基

金中基金。

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应

程序后，可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋

机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申

购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特

定风险。

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投资有风险，投资者申购基金份额时应认真阅读本招募说明书、基金合同、

基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征，应充

分考虑投资者自身的风险承受能力，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经

验、资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应，自主判断基金的

投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。基金的过往业绩并不预示其

未来表现。基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。

基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在作出投资决策后，基金

运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行承担。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，

不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。

本基金对于每份基金份额而言，设置了一年（一年按 365 天计算）的最短持

有期限，当投资人持有时间大于等于一年（一年按 365 天计算）时才能提出赎回

申请。最短持有期的最后一日为最短持有期到期日。

本基金“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺，本基金

不保本，可能发生亏损。

本基金将基金份额分为不同的类别。通过非个人养老金资金账户申购的一类

份额，称为 A 类基金份额；针对个人养老金投资基金业务单独设立的一类基金份

额，称为 Y 类基金份额。具体费率的设置及费率水平在本招募说明书或相关公告

中列示。

Y 类份额是本基金针对个人养老金投资基金业务设立的单独份额类别，Y 类

基金份额的申赎安排、资金账户管理等事项还应同时遵守关于个人养老金账户管

理的相关规定。除另有规定外，投资者购买 Y 类份额的款项应来自其个人养老金

资金账户，基金份额赎回等款项也需转入个人养老金资金账户，投资人未达到领

取基本养老金年龄或者政策规定的其他领取条件时不可领取个人养老金。此外，

本基金运作过程中可能出现不符合相关条件从而被移出个人养老金基金名录的情

形，届时本基金将暂停办理 Y 类份额的申购，投资者由此可能面临无法继续投资

Y 类份额的风险。

在向投资人充分披露的情况下，为鼓励投资人在个人养老金领取期长期领取，

基金管理人可设置定期分红、定期支付、定额赎回等机制；基金管理人亦可对运

作方式、持有期限、投资策略、估值方法、申赎转换等方面做出其他安排。具体

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见更新的招募说明书及相关公告。

本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%，但

在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外。法律

法规、监管机构另有规定的，从其规定。

根据法规要求，基金管理人于 2023 年 08 月 21 日对本招募说明书的“重要提

示、第三部分基金管理人、第四部分基金托管人、第五部分相关服务机构、第九

部分基金的投资、第十七部分风险揭示、第二十部分托管协议的内容摘要、第二

十二部分其他应披露事项”的内容进行了更新，有关财务数据和净值表现截止日

为 2023 年 6 月 30 日，财务数据未经审计。

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一、绪言

《中加安瑞稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）招募说明书》

（以下简称“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下

简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运

作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、

《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、

《公开募集证券投资基金运作指引第 2 号-基金中基金指引》（以下简称“《基金

中基金指引》”）、《养老目标证券投资基金指引（试行）》、《公开募集开放

式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）、

《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定》（以下简称“《暂

行规定》”）和其他有关法律法规的规定以及《中加安瑞稳健养老目标一年持有

期混合型基金中基金（FOF）基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗

漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书

所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本

招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证券监督管理委员会（以

下简称“中国证监会”）注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务

的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和

基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接

受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投

资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。

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二、释义

在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指中加安瑞稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金

（FOF）

2、被投资基金、所投资基金：指本基金所投资的，经中国证监会依法核准或

注册的公开募集证券投资基金

3、基金管理人：指中加基金管理有限公司

4、基金托管人：指交通银行股份有限公司

5、基金合同或本基金合同：指《中加安瑞稳健养老目标一年持有期混合型基

金中基金（FOF）基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充

6、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中加安瑞稳健养

老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管协议》及对该托管协议的任何有

效修订和补充

7、招募说明书：指《中加安瑞稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金

（FOF）招募说明书》及其更新

8、基金份额发售公告：指《中加安瑞稳健养老目标一年持有期混合型基金中

基金（FOF）份额发售公告》

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

10、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员

会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会

第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届

全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于

修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券

投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实

施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1

日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出

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的修订

13、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年

10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机

关对其不时做出的修订

15、《基金中基金指引》：指中国证监会 2016 年 9 月 11 日颁布、实施的《公

开募集证券投资基金运作指引第 2 号-基金中基金指引》及颁布机关对其不时做出

的修订

16、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

17、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员

会

18、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

19、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

20、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

团体或其他组织

21、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理

办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中

国境外的机构投资者

22、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内

证券投资试点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内

证券投资的境外法人

23、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和

人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的

其他投资人的合称

24、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

人

25、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，

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办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务

26、销售机构：指中加基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监

会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务

协议，办理基金销售业务的机构

27、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

28、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中加基金管理有

限公司或接受中加基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

29、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

30、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情

况的账户

31、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的

日期

32、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财

产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

33、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长

不得超过 3 个月

34、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

35、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

36、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开

放日

37、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)

38、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

39、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

40、《业务规则》：指《中加基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是

规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理

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人和投资人共同遵守

41、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

请购买基金份额的行为

42、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

请购买基金份额的行为

43、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

44、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公

告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基

金管理人管理的其他基金基金份额的行为

45、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

46、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账

户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

47、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加

上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请

份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%

48、元：指人民币元

49、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银

行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

50、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、基金份额、银行存款本息、

基金应收申购款及其他资产的价值总和

51、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

52、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

53、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

54、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定

互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露

网站）等媒介

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55、基金份额折算：指基金管理人根据基金运作的需要，在基金资产净值不

变的前提下，按照一定比例调整基金份额总额及基金份额净值

56、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观

事件

57、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及

基金份额持有人服务的费用

58、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与

银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限

的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交

易的债券等

59、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份

额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投

资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益

不受损害并得到公平对待

60、最短持有期：对于每份基金份额，指自基金合同生效日（含）（对于认

购份额而言）起或自基金份额申购确认日（含）（对于申购份额而言）起至 1 个

年（一年按 365 天计算）的期间。最短持有期的最后一日为最短持有期到期日。

最短持有其内基金份额持有人不能提出赎回申请

61、基金产品资料概要：指《中加安瑞稳健养老目标一年持有期混合型基金

中基金（FOF）基金产品资料概要》及其更新

62、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门

账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，

属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账

户称为侧袋账户

63、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导

致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准

备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确

定性的资产

64、《暂行规定》：指中国证监会 2022 年 11 月 4 日颁布并实施的《个人养

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老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定》及颁布机关对其不时做出的

修订

65、基金份额类别：指根据《暂行规定》要求，针对个人养老金投资基金业

务设立单独的份额类别，从而将基金份额分为不同的类别，各基金份额类别分别

设置代码，分别计算和公告基金份额净值和基金份额累计净值

66、A 类基金份额：指供非个人养老金客户申购的一类基金份额

67、Y 类基金份额：指针对个人养老金投资基金业务设立的一类基金份额

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三、基金管理人

（一）基金管理人概况

名称：中加基金管理有限公司

注册地址：北京市顺义区仁和镇顺泽大街 65 号 317 室

办公地址：北京市西城区南纬路 35 号

法定代表人：夏远洋

成立时间：2013 年 3 月 27 日

电话：400-00-95526

注册资本：4.65 亿元人民币

股权结构：

中加基金管理有限公司股权比例为：北京银行股份有限公司 44%、加拿大丰

业银行 28%、北京乾融投资（集团）有限公司 12%、中地种业（集团）有限公司

6%、中国有研科技集团有限公司 5%、绍兴越华开发经营有限公司 5%。

（二）主要人员情况

1、董事会成员

夏远洋先生，董事长，对外经济贸易大学管理学硕士，经济师。夏先生于 2002

年 7 月加入北京银行，从事银行公司治理相关工作；2007 年 10 月起，历任朝外支

行行长助理，总行资产托管部副总经理，国际业务部副总经理（主持工作）、资

金交易部副总经理（主持工作），分行纪委书记等职务。其中于 2012 年 12 月至

2014 年 3 月参与筹备中加基金并担任公司首任督察长。

李莹女士，董事，1996 年 1 月加入北京银行，自 2016 年 9 月至今担任北京银

行同业票据管理部总经理，2012 年 12 月至 2016 年 9 月担任北京银行同业票据管

理部副总经理，2011 年 6 月至 2012 年 12 月担任北京银行同业票据部总经理助理，

2009 年 8 月至 2011 年 6 月历任北京银行投行与同业部票据中心（室）、同业与票

据部票据中心（室）经理。自 1996 年 1 月至 2009 年 8 月，李女士先后在北京银

行北太平庄支行、计划财务部、同业部、投行与同业部从事相关工作。

Maxime Ménard 先生，董事，现任加拿大丰业银行环球财富管理部高管及

Jarislowsky Fraser Limited (加拿大丰业银行的全资子公司) 的总裁兼首席执行官及

董事。此前，他曾担任执行副总裁一职。在此职位上，他在建立业务、制定战略

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框架和监督日常运营方面发挥了强而有力的领导作用。Ménard 先生在投资行业拥

有超过 20 年的经验。他于 2003 年加入 Jarislowsky Fraser，是该公司的长期合

伙人。Ménard 先生是加拿大良好治理联盟 (CCGG) 的董事会成员，并且是公共

政策和财务与审计委员会的成员。 Ménard 先生活跃于社区，是多个董事会和委

员会的成员，例如魁北克国家美术馆基金会和圣贾斯汀医院基金会。他持有蒙特

利尔高等商学院的工商管理硕士(MBA)学位。

周美思女士（Juliana Chow），董事，毕业于香港理工大学，拥有加拿大财务

策划协会和财务策划师标准理事会颁发的财务策划证书，同时也是加拿大银行家

协会院士。周女士拥有 30 多年金融市场工作经验,擅长于国际商务管理，合资经营，

基金及经纪业务。在她丰富的职业生涯中，推出了领先的区域和国际投资基金，

建立过基金超市，并在日本建立第一只美元清算基金，也曾在香港，新加坡和日

本等跨国金融机构担任领导职务。目前，周女士任职加拿大丰业银行亚太区财富

管理业务副总裁，负责亚太地区全面财富管理策略的开发和执行，领导亚洲财富

管理业务，包括理念构思与设计，市场评估，产品开发管理以及财务，经营合规

性和风险管理。

刘素勤女士，董事，首都经济贸易大学经济学学士，助理经济师，于 1998 年

7 月加入北京银行。刘女士于 2017 年 1 月至今担任北京银行资金运营中心总经理，

2015 年 2 月至 2017 年 1 月担任北京银行资金运营中心副总经理，2008 年 12 月

至 2015 年 2 月担任北京银行资金交易部副总经理，2006 年 7 月至 2008 年 12 月

担任北京银行资金交易部总经理助理。之前，刘女士先后在北京银行天桥支行、

总行计划财务部、总行资金交易部从事相关工作。

毕黎黎女士，董事，大学本科。在投资领域具有丰富的管理经验，现任北京

乾融投资（集团）有限公司执行董事。

张建设先生，董事，1984 年 7 月毕业于西北农业大学（现西北农林科技大学）

经济管理专业，获农业经济管理学士学位；1984 年 7 月至 1996 年 5 月就职于农业

部农村合作经济经营管理总站、农业物资司、农业物资供销总公司，先后任职员、

财务处长，高级经济师;自 2003 年至今，先后担任中地种业(集团)有限公司董事长

兼总裁、中地乳业集团有限公司董事长等职务；同时担任中国畜牧业协会副会长、

中国奶业协会副会长。

刘显清先生，董事，1989 年至 2018 年任职于北京矿冶科技集团有限公司（原

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北京矿冶研究总院），在财务处先后担任主任科员、副处长、处长、总会计师等

职务，现任中国有研科技集团有限公司总会计师、党委委员。

吴小英女士，独立董事，研究生；自 1985 年起，吴女士先后在中国人民银行

廊坊分行人事科、中国银行中苑宾馆、中国民族国际信托投资公司、中国民族证

券有限责任公司工作，并先后担任副科长、人事主管、商贸部总经理、计划资金

部总经理、董事会办公室主任、纪委副书记等职务。

杨运杰先生，独立董事，经济学博士、教授、博士生导师；自 1986 年始，杨

先生先后在河北林学院、中央财经大学担任经济学的教学工作，并先后担任系副

主任、研究生部常务副主任、学院院长等职务，期间还在深圳经济特区证券公司

北京管理总部担任研发部经理。现任中央财经大学经济学院教授、博士生导师。

杨戈先生，独立董事，工商管理硕士；自 1993 年始，杨先生先后在中国航空

技术进出口总公司担任分析员、在法国里昂证券亚洲有限公司担任经理、在 WI

Harper Group（中经合集团）担任经理、在中华创业网担任总经理、在鑫苏创业投

资公司担任合伙人、在北京华创先锋科技有限公司担任总经理并在美国纽约证券

交易所北京代表处担任首席代表，在苏州琨玉前程投资管理有限公司担任董事长

等职务。

刘扬女士，独立董事，经济学博士，现任中央财经大学统计与数学学院教授、

博士生导师、中央财经大学经济数据研究中心主任、校学术委员会理工部主任委

员，国务院学位办第七届统计学科评议组成员、全国应用统计专业硕士教学指导

委员会委员、全国工业统计学教学研究会副会长、中国互联网金融协会统计委员

会副主任、北京大数据协会副会长、全国经济规律研究会常务理事、全国统计教

材编审委员会委员、国家社科基金重大项目评审专家。

2、监事会成员

高红女士，监事。高女士自 1994 年起，先后担任湖北国际信托投资公司营业

部总经理、湖北三峡证券有限责任公司恒惠营业部总经理、黑龙江佳木斯证券公

司总经理、北京证券有限责任公司经纪业务总监、西北证券有限公司董事长助理

兼合规部总经理等职务，拥有丰富的金融行业工作和管理经验。2008 年加入北京

银行，先后任职于总行公司银行总部、北京管理部大企业客户二部及公司银行部。

希琳（Shirley She）女士，监事，厦门大学学士，加拿大达尔豪西大学

（DalhousieUniversity）工商管理硕士 MBA，拥有 CIM、CIPM 等专业资格证书，

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并长期在国际知名资产管理机构从事投资工作，在境外证券投资及产品研发方面

具有丰富的经验。2000 年 4 月至 2013 年 7 月历任加拿大丰业银行丰业证券高级投

资顾问、丰业资产管理高级投资经理。2013 年 7 月至 2013 年 12 月任加拿大丰业

银行中国投资产品总监。2013 年 12 月加入中加基金，目前负责产品研发等市场营

销相关工作，职务为副总监。

王雯雯女士，职工监事，经济学硕士。曾任职于北京银行，从事风险管理等

相关业务；2013 年 5 月加入中加基金管理有限公司，现任监察稽核部总监。

郑楠先生，职工监事，对外经济贸易大学经济学硕士。曾就职于中国民航信

息网络股份有限公司，任全球分销业务部国际业务负责人；2013 年加入中加基金

管理有限公司，历任市场营销部副总监，现任发展规划与产品管理部总监。

3、总经理及其他高级管理人员

夏远洋先生，董事长，对外经济贸易大学管理学硕士，经济师。夏先生于 2002

年 7 月加入北京银行，从事银行公司治理相关工作；2007 年 10 月起，历任朝外支

行行长助理，总行资产托管部副总经理，国际业务部副总经理（主持工作）、资

金交易部副总经理（主持工作），分行纪委书记等职务。其中于 2012 年 12 月至

2014 年 3 月参与筹备中加基金并担任公司首任督察长。

宗喆先生，总经理，高级经济师，研究生学历。具有 14 年以上金融从业经验，

具备基金从业资格。曾供职于中国工商银行山东省分行、总行，银华财富资本管

理有限公司，2017 年 6 月 30 日起任中加基金管理有限公司副总经理，分管产品开

发和市场营销工作。2018 年 7 月 20 日起任公司总经理。

魏忠先生（John Zhong Wei），副总经理，特许金融分析师（CFA）、金融风

险管理经理（FRM）、加拿大投资经理（CIM）；曾任职于富兰克林谭普顿投资

公司（多伦多，加拿大），大明基金（Dynamic Funds，多伦多，加拿大）及丰业

银行全球资产管理（多伦多，加拿大）；自 2014 年 3 月 19 日正式担任公司副总

经理一职，并主管风险管理业务。

陈昕先生，首席信息官，大学本科。1998 年至 2013 年任职于北京银行信息技

术部；2013 年 5 月加入中加基金管理有限公司，历任运营保障部总监助理、副总

监、总监。自 2019 年 6 月 28 日起，任公司首席信息官。

刘凌先生，督察长，经济学硕士，曾在第一创业证券有限责任公司（现第一

创业证券股份有限公司）和北京银行股份有限公司工作，2013 年加入中加基金管

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理有限公司，先后在办公室、特定资产管理部和专户子公司北银丰业资产管理有

限公司工作，具有较丰富的金融工作经验。自 2020 年 10 月 16 日起，任公司督察

长。

4、本基金基金经理

郭智女士，金融学硕士。历任齐鲁证券研究员、天相投顾高级分析师、英大

保险投资经理、恒天财富基金投资部总经理。2017 年 3 月加入中加基金；现任中

加安瑞稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）（2020 年 3 月 20 日至

今）、中加安瑞平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）（2020

年 8 月 27 日至今）、中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金

（FOF）（2022 年 12 月 27 日至今）的基金经理，且未兼任其他非基金中基金的

基金经理。

5、投资决策委员会

投资决策委员会成员包括公司董事长夏远洋先生，总经理宗喆先生，副总经

理魏忠先生，总经理助理兼固定收益部总监闫沛贤先生，固定收益部投资经理张

楠先生，主动权益投资部副主管张一然先生，集中交易部负责人于春玲女士，监

察稽核部总监王雯雯女士，风险管理部总监王飞先生。

6、上述人员之间均不存在近亲属关系。

（三）基金管理人的职责

根据《基金法》、《运作办法》及其他法律、法规的规定，基金管理人应履

行以下职责：

1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构办理基金份额

的发售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；

4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配

收益；

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6、编制季度报告、中期报告和年度报告；

7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；

8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

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9、按照规定召集基金份额持有人大会；

10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其

他法律行为；

12、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。

（四）基金管理人承诺

1、本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、

策略及限制等全权处理本基金的投资。

2、本基金管理人不从事违反《中华人民共和国证券法》（以下简称“《证券

法》”）的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《证券法》

行为的发生。

3、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度，

采取有效措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）向其基金管理人、基金托管人出资；

（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

4、本基金管理人将加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家

有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行为：

（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他

人从事相关的交易活动；

（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；

（8）其它法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。

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5、基金经理承诺

（1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持

有人谋取最大利益。

（2）不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三人谋取利益。

（3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的

基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从

事相关的交易活动。

（4）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。

（五）基金管理人的内部控制制度

1、内部控制的原则

本基金管理人的内部控制遵循以下原则：

（1）全面性原则：内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业务

过程和业务环节，并普遍适用于公司每一位员工；

（2）独立性原则：公司根据业务发展的需要设立相对独立的机构、部门和岗

位，并在相关部门建立防火墙；公司设立独立的风险管理部门和监察稽核部门，

保持高度的独立性和权威性，分别履行风险管理和合规监察职责，并协助和配合

督察长负责对公司各项内部控制工作进行稽核和检查；

（3）审慎性原则：内部控制的核心是有效防范各种风险，任何制度的建立都

要以防范风险、审慎经营为出发点；

（4）有效性原则：公司内部管理制度具有高度的权威性，是所有员工严格遵

守的行动指南。执行内部控制制度不能有任何例外，任何人不得拥有超越制度或

违反规章的权力；

（5）及时性原则：内部控制制度的建立应与现代科技的应用相结合，充分利

用电脑网络，建立电脑预警系统，保证监控的及时性；

（6）适时性原则：内部控制制度的制订应具有前瞻性，并且必须随着公司经

营战略、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策等外部环境的改变

及时进行相应的修改和完善；

（7）定量与定性相结合的原则：建立完备内部控制指标体系，使内部控制更

具客观性和操作性；

（8）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经

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济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果；

（9）相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

2、内部控制制度

公司严格按照《基金法》及其配套法规、《证券投资基金管理公司内部控制

指导意见》等相关法律法规的规定，按照合法合规性、全面性、审慎性、适时性

原则，建立健全内部控制制度。公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制

度和部门业务规章等三部分有机组成。

（1）公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是公司

各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲对内控目标、内控原则、控制环

境、内控措施等内容加以明确。

（2）公司基本管理制度包括风险管理制度、监察稽核制度、投资管理制度、

基金会计核算制度、信息披露制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档

案管理制度、人力资源管理制度和紧急应变制度等。

（3）部门业务规章是在公司基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、

岗位设置、岗位责任、业务流程和操作守则等的具体说明。部门业务规章由公司

相关部门依据公司章程和基本管理制度，并结合部门职责和业务运作的要求拟定。

3、完备严密的内部控制体系

公司建立独立的内部控制体系，董事会层面设立督察长，管理层设立独立于

其他业务部门的监察稽核部门和风险管理部门，通过风险管理制度和监察稽核制

度两个层面构建独立、完整、相互制约、关注成本效益的内部监督体系，对公司

内部控制和风险管理制度及其执行情况进行持续的监督和反馈，保障公司内部控

制机制的严格落实。

风险管理方面由董事会下设的风险管理委员会制定风险管理政策，由管理层

的风险控制委员会负责实施，由风险管理部门专职落实和监督，公司各业务部门

制定审慎的作业流程和风险管理措施，全面把握风险点，将风险管理责任落实到

人，实现对风险的日常管理和过程中管理，防范、化解和控制公司所面临的、潜

在的和已经发生的各种风险。

监察稽核制度在督察长的领导下严格实施，由监察稽核部门协助和配合督察

长履行稽核监察职能。通过对公司日常业务的各个方面和各个环节的合法合规性

进行评估，监督公司及员工遵守国家相关法律法规、监管规定、公司对外承诺性

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文件和内部管理制度的情况，识别、防范和及时杜绝公司内部管理及基金运作中

的各种违规风险，提出并完善公司各项合规性制度，以充分维护公司客户的合法

权益。通过检查公司内部管理制度、资讯管制、投资决策与执行、基金营销、公

司财务与投资管理、基金会计、信息披露、行政管理、电脑系统等公司所有部门

和工作环节，对公司自身经营、资产管理和内部管理制度等的合法性、合规性、

合理性和有效性进行监督、评价、报告和建议，从而保护公司客户和公司股东的

合法权益。

4、基金管理人关于内部控制的声明

本公司确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制度是

本公司董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任；本公司特别声明以上关于

内部控制和风险管理的披露真实、准确，并承诺根据市场的变化和公司的发展不

断完善风险管理和内部控制制度。

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四、基金托管人

一、基金托管人基本情况

（一）基金托管人概况

公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）

公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD

法定代表人：任德奇

住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188 号

办公地址：上海市长宁区仙霞路 18 号

邮政编码：200336

注册时间：1987 年 3 月 30 日

注册资本：742.63 亿元

基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25 号

联系人：陆志俊

电话：95559

交通银行始建于 1908 年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国的发

钞行之一。1987 年重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全国性

的国有股份制商业银行，总部设在上海。2005 年 6 月交通银行在香港联合交易所

挂牌上市，2007 年 5 月在上海证券交易所挂牌上市。交通银行连续 13 年跻身《财

富》(FORTUNE)世界 500 强，营业收入排名第 137 位；列《银行家》(The Banker)

杂志全球千家大银行一级资本排名第 11 位。

截至 2023 年 3 月 31 日，交通银行资产总额为人民币 13.65 万亿元。2023 年

一季度，交通银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币 203.8 亿元。

交通银行总行设资产托管部（下文简称“托管部”）。现有员工具有多年基

金、证券和银行的从业经验，具备基金从业资格，以及经济师、会计师、工程师

和律师等中高级专业技术职称，员工的学历层次较高，专业分布合理，职业技能

优良，职业道德素质过硬，是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发向上的

资产托管从业人员队伍。

（二）主要人员情况

任德奇先生，董事长、执行董事，高级经济师。

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任先生 2020 年 1 月起任本行董事长（其中：2019 年 12 月至 2020 年 7 月代为

履行行长职责）、执行董事，2018 年 8 月至 2020 年 1 月任本行副董事长（其中：

2019 年 4 月至 2020 年 1 月代为履行董事长职责）、执行董事，2018 年 8 月至 2019

年 12 月任本行行长； 2016 年 12 月至 2018 年 6 月任中国银行执行董事、副行长，

其中：2015 年 10 月至 2018 年 6 月兼任中银香港（控股）有限公司非执行董事，

2016 年 9 月至 2018 年 6 月兼任中国银行上海人民币交易业务总部总裁；2014 年 7

月至 2016 年 11 月任中国银行副行长，2003 年 8 月至 2014 年 5 月历任中国建设银

行信贷审批部副总经理、风险监控部总经理、授信管理部总经理、湖北省分行行

长、风险管理部总经理；1988 年 7 月至 2003 年 8 月先后在中国建设银行岳阳长岭

支行、岳阳市中心支行、岳阳分行，中国建设银行信贷管理委员会办公室、信贷

风险管理部工作。任先生 1988 年于清华大学获工学硕士学位。

刘珺先生，副董事长、执行董事、行长，高级经济师。

刘先生 2020 年 7 月起担任本行行长；2016 年 11 月至 2020 年 5 月任中国投

资有限责任公司副总经理；2014 年 12 月至 2016 年 11 月任中国光大集团股份公司

副总经理；2014 年 6 月至 2014 年 12 月任中国光大（集团）总公司执行董事、副

总经理（2014 年 6 月至 2016 年 11 月期间先后兼任光大永明人寿保险有限公司董

事长、中国光大集团有限公司副董事长、中国光大控股有限公司执行董事兼副主

席、中国光大国际有限公司执行董事兼副主席、中国光大实业（集团）有限责任

公司董事长）；2009 年 9 月至 2014 年 6 月历任中国光大银行行长助理、副行长（期

间先后兼任中国光大银行上海分行行长、中国光大银行金融市场中心总经理）；

1993 年 7 月至 2009 年 9 月先后在中国光大银行国际业务部、香港代表处、资金部、

投行业务部工作。刘先生 2003 年于香港理工大学获工商管理博士学位。

徐铁先生，资产托管部总经理。

徐铁先生 2022 年 4 月起任本行资产托管部总经理；2014 年 12 月至 2022 年 4

月任本行资产托管部副总经理；2000 年 7 月至 2014 年 12 月，历任交通银行资产

托管部客户经理、保险与养老金部副高级经理、高级经理、保险保障业务部高级

经理、总经理助理。徐先生 2000 年于复旦大学获经济学硕士学位。

（三）基金托管业务经营情况

截至 2023 年 3 月 31 日，交通银行共托管证券投资基金 731 只。此外，交通

银行还托管了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、银

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行理财产品、信托计划、私募投资基金、保险资金、全国社保基金、养老保障管

理基金、企业年金基金、职业年金基金、期货公司资产管理计划、QFII 证券投资

资产、RQFII 证券投资资产、QDII 证券投资资产、RQDII 证券投资资产、QDIE

资金、QDLP 资金和 QFLP 资金等产品。

二、基金托管人的内部控制制度

（一）内部控制目标

交通银行严格遵守国家法律法规、行业规章及行内相关管理规定，加强内部

管理，托管部业务制度健全并确保贯彻执行各项规章，通过对各种风险的识别、

评估、控制及缓释，有效地实现对各项业务的风险管控，确保业务稳健运行，保

护基金持有人的合法权益。

（二）内部控制原则

1、合法性原则：托管部制定的各项制度符合国家法律法规及监管机构的监管

要求，并贯穿于托管业务经营管理活动始终。

2、全面性原则：托管部建立各二级部自我监控和风险合规部风险管控的内部

控制机制，覆盖各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、

反馈等各个经营环节，建立全面的风险管理监督机制。

3、独立性原则：托管部独立负责受托基金资产的保管，保证基金资产与交通

银行的自有资产相互独立，对不同的受托基金资产分别设置账户，独立核算，分

账管理。

4、制衡性原则：托管部贯彻适当授权、相互制约的原则，从组织架构的设置

上确保各二级部和各岗位权责分明、相互制约，并通过有效的相互制衡措施消除

内部控制中的盲点。

5、有效性原则：托管部在岗位、业务二级部和风险合规部三级内控管理模式

的基础上，形成科学合理的内部控制决策机制、执行机制和监督机制，通过行之

有效的控制流程、控制措施，建立合理的内控程序，保障各项内控管理目标被有

效执行。

6、效益性原则：托管部内部控制与基金托管规模、业务范围和业务运作环节

的风险控制要求相适应，尽量降低经营运作成本，以合理的控制成本实现最佳的

内部控制目标。

（三）内部控制制度及措施

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根据《证券投资基金法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行资

产托管业务指引》等法律法规，托管部制定了一整套严密、完整的证券投资基金

托管管理规章制度，确保基金托管业务运行的规范、安全、高效，包括《交通银

行资产托管业务管理办法》、《交通银行资产托管业务风险管理办法》、《交通

银行资产托管业务系统建设管理办法》、《交通银行资产托管部信息披露制度》、

《交通银行资产托管业务商业秘密管理规定》、《交通银行资产托管业务从业人

员行为规范》、《交通银行资产托管业务档案管理暂行办法》等，并根据市场变

化和基金业务的发展不断加以完善。做到业务分工科学合理，技术系统管理规范，

业务管理制度健全，核心作业区实行封闭管理，落实各项安全隔离措施，相关信

息披露由专人负责。

托管部通过对基金托管业务各环节的事前揭示、事中控制和事后检查措施实

现全流程、全链条的风险管理，聘请国际著名会计师事务所对基金托管业务运行

进行国际标准的内部控制评审。

三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

交通银行作为基金托管人，根据《证券投资基金法》、《公开募集证券投资

基金运作管理办法》和有关证券法规的规定，对基金的投资对象、基金资产的投

资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和

支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、

基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。

交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有违反《证券投资基金法》、《公

开募集证券投资基金运作管理办法》等有关证券法规和《基金合同》的行为，及

时通知基金管理人予以纠正，基金管理人收到通知后及时核对确认并进行调整。

交通银行有权对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对交通银

行通知的违规事项未能及时纠正的，交通银行按规定报告中国证监会。

交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有重大违规行为，有权立即报告

中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。

四、其他事项

最近一年内交通银行及其负责资产托管业务的高级管理人员无重大违法违规

行为，未受到中国人民银行、中国证监会、中国银保监会及其他有关机关的处罚。

负责基金托管业务的高级管理人员在基金管理公司无兼职的情况。

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五、相关服务机构

（一）基金份额发售机构

本基金 A 类基金份额和 Y 类基金份额的发售机构，具体信息详见基金管理人

网站公示。

1、直销中心

本基金直销中心为基金管理人的直销柜台以及基金管理人的电子自助交易系

统（具体以本公司官网列示为准）。

名称：中加基金管理有限公司

办公地址：北京市西城区南纬路 35 号

注册地址：北京市顺义区仁和镇顺泽大街 65 号 317 室

法定代表人：夏远洋

全国统一客户服务电话：400-00-95526

传真：010-83197627

联系人：江丹

公司网站：www.bobbns.com

2、其他销售机构

具体名单详见基金管理人网站公示。

3、基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基

金合同等的规定，选择其他符合要求的机构销售本基金，并在基金管理人网站公

示。

（二）登记机构

名称：中加基金管理有限公司

注册地址：北京市顺义区仁和镇顺泽大街 65 号 317 室

办公地址：北京市西城区南纬路 35 号

法定代表人：夏远洋

全国统一客户服务电话：400-00-95526

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

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住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

负责人：韩炯

电话：021-31358666

传真：021-31358600

联系人：陈颖华

经办律师：黎明、陈颖华

（四）审计基金财产的会计师事务所

名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：中国北京东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼 8 层

办公地址：中国北京东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼 8 层

法定代表人：邹俊

经办注册会计师：李砾

电话：010-8508 7929

传真：010-8518 5111

联系人：管祎铭

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六、基金的募集

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金

合同及其他有关规定，并经中国证监会 2019 年 6 月 20 日证监许可【2019】1098

号文准予募集注册，于 2019 年 12 月 18 日起通过各销售机构向社会公开募集，截

至 2020 年 3 月 17 日，基金募集工作已顺利结束。

经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）验资，本次募集的净认购金额

为 213,188,981.51 元人民币；认购款项在基金验资确认日之前产生的银行利息共计

17,670.57 元人民币。上述资金已于 2020 年 3 月 19 日全额划入本基金在基金托管

人交通银行股份有限公司开立的基金托管专户。

本次募集有效认购总户数为 999 户，按照每份基金份额面值 1.00 元人民币计

算，募集发售期募集的有效份额为 213,188,981.51 份基金份额，利息结转的基金份

额为 17,670.57 份基金份额，两项合计共 213,206,652.08 份基金份额，已全部计入

投资者基金账户，归投资者所有。

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七、基金合同的生效

根据《基金法》、《运作办法》以及基金合同、招募说明书、基金份额发售

公告的有关规定，本基金募集结果符合有关条件，本基金管理人于 2020 年 3 月 20

日向中国证监会办理完毕基金备案手续并已获书面确认，基金合同自该日期正式

生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。

《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人

或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；

连续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决

方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额

持有人大会进行表决。

法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。

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八、基金份额的申购与赎回

（一）申购和赎回场所

本基金的销售机构包括本基金管理人和本基金管理人委托的其他销售机构。

本基金 A 类基金份额和 Y 类基金份额的销售机构具体以本公司官网列示为准。

基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供

的其他方式办理基金份额的申购与赎回。

基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理人网站公示。销

售机构可以根据情况增加或者减少其销售城市、网点，并另行公告。基金投资人

应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理

基金份额的申购与赎回。

若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资

人可以通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理人另行公告。

（二）申购和赎回的开放日及时间

1、开放日及开放时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间在招募说明书中

载明或另行公告，基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的

规定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更、其

他特殊情况或根据业务需要，基金管理人有权视情况对前述开放日及开放时间进

行相应的调整，但应在实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公

告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

本基金 A 类基金份额已于 2020 年 5 月 25 日开放办理日常申购业务，已于 2021

年 3 月 22 日开放办理日常赎回业务。本基金 Y 类基金份额发售时间将另行公告。

本基金对投资者认购或申购的每份基金份额设定一年（一年按 365 天计算）

最短持有期限，在最短持有期限内，基金管理人对投资者的相应基金份额不办理

赎回业务。即对于每份基金份额，当投资人持有时间小于一年（一年按 365 天计

算），则无法赎回；当投资人持有时间大于等于一年（一年按 365 天计算），则

可以赎回。最短持有期的最后一日为最短持有期到期日，对于每份基金份额，基

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金管理人仅在最短持有期到期日后为基金份额持有人办理相应基金份额的赎回。

具体业务办理时间在相关公告中规定。

在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依

照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、

赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换

申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日各类基金

份额申购、赎回的价格。

基金份额持有人在每个最短持有期限到期日之前的日期和时间提出的赎回、

转换转出申请，为无效申请。

（三）申购与赎回的原则

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的各类基金份

额净值为基准进行计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

4、基金份额持有人赎回时，除指定赎回外，基金管理人按先进先出的原则，

对该持有人账户在该销售机构托管的基金份额进行处理，即先确认的份额先赎回，

后确认的份额后赎回，以确定所适用的赎回费率；

5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保投

资者的合法权益不受损害并得到公平对待。

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人

必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

（四）申购与赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出

申购或赎回的申请。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时，必须在规定时间内全额交付申购款项，投资人交付

申购款项，申购申请成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。

基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立，赎回是否生效以登记机构确认为

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准。基金份额持有人赎回申请成功后，基金管理人将指示基金托管人在法律法规

规定的期限内向基金份额持有人支付赎回款项。如遇交易所或交易市场数据传输

延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人

所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款项的支付时间可相应顺延。在发生

巨额赎回或本基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项

的支付办法参照本基金合同有关条款处理。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或

赎回申请日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+ 3 日内对该交易的有效

性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人应在 T+ 4 日后(包括该日)及时到销售

网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则

申购款项本金退还给投资人。销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一

定成功，而仅代表销售机构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确

认结果为准。对于申请的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。

基金管理人在不违反法律法规且在不对基金份额持有人利益造成损害的前提

下，可对上述程序规则进行调整。基金管理人应在新规则开始实施前依照《信息

披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

（五）申购和赎回的数量限制

1、申购金额的限制

投资者通过其他销售机构单笔申购 A 类或 Y 类基金份额的最低金额为 10.00

元（含申购费），追加申购每笔最低金额为 10.00 元（含申购费）。各销售机构对

本基金最低申购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的具体规定为准。

通过本基金管理人电子自助交易系统申购 A 类基金份额，每笔最低金额为 10.00

元（含申购费），追加申购 A 类基金份额单笔最低金额为 10.00 元（含申购费）。

通过本基金管理人直销柜台申购 A 类基金份额，单个基金账户的首次最低申购金

额为 100 万元（含申购费），追加申购 A 类基金份额单笔最低金额为 10.00 元（含

申购费）。

投资人将当期分配的基金收益转购基金份额或采用定期定额投资计划时，不

受最低申购金额的限制。

基金管理人可根据法律法规、基金合同相关规定，针对 Y 类基金份额豁免前

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述申购限制，具体请参见相关公告。

2、赎回份额的限制

投资人可将其全部或部分基金份额赎回。A 类基金份额单笔赎回申请最低份

数为 10.00 份，若某投资人赎回时在销售机构保有的 A 类基金份额不足 10.00 份，

则该次赎回时必须一起赎回。除法律法规另有规定外，Y 类基金份额不受最低赎

回份额的限制。实际操作中，以各销售机构的具体规定为准。

3、本基金不对单个投资人累计持有的基金份额上限进行限制，但单一投资者

持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%（在基金运作过程中因基金

份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外）。

4、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份

额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定

在指定媒介上公告。

（六）申购与赎回的费率

1、申购费用

本基金的申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场

推广、销售、登记等各项费用。投资者选择红利再投资转基金份额时不收取申购

费用。

投资人一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算，申购费率如下：

申购金额（M） A 类基金份额申购费率 Y 类基金份额申购费率

M<100 万 0.8% 0.8%

100 万≤M<300 万 0.6% 0.6%

300 万≤M＜500 万 0.4% 0.4%

500 万≤M 按笔收取，1,000 元/笔按笔收取，1,000 元/笔

根据《暂行规定》要求，本基金各销售机构可以豁免 Y 类基金份额的申购费

用，也可以根据 Y 类基金份额实施费率优惠，详见届时有关公告。

2、赎回费用

（1）本基金 A 类基金份额的赎回费率如下表：

持有期限（N）赎回费率

N＜7 天 1.50%

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7 天≤N＜30 天 0.05%

30 天≤N 0

本基金 A 类基金份额赎回费用由赎回 A 类基金份额的基金份额持有人承担，

在基金份额持有人赎回基金份额时收取。本基金对 A 类基金份额持续持有期少于

7 日的投资人收取的赎回费，将全额计入基金财产；对 A 类基金份额持续持有期

不少于 7 日且少于 30 日的投资人收取的赎回费，将不低于赎回费总额的 25%计

入基金财产，其余用于支付市场推广、销售、登记和其他必要的手续费（注： 1 个

月为 30 日）。

（2）本基金 Y 类基金份额的赎回费率

本基金 Y 类基金份额设有一年的最短持有期限，基金份额持有人在满足最短

持有期限的情况下方可赎回，持有满一年后赎回不收取赎回费用。

对于 Y 类基金份额，在满足《暂行规定》等法律法规及基金合同约定的情形

下可豁免前述持有限制，具体安排详见届时相关公告。法律法规或监管机关另有

规定的，从其规定执行。

3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应

于新的费率或收费方式实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公

告。

4、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，

以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管

部门、自律规则的规定。

5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场

情况制定基金促销计划，针对基金投资者定期和不定期地开展基金促销活动。在

基金促销活动期间，基金管理人可以适当调低基金销售费率。

（七）申购和赎回的价格、费用及其用途

1、申购份额、余额的处理方式：申购的有效份额为净申购金额除以当日该类

基金份额净值，有效份额单位为份，计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点

后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。

2、赎回金额的处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当

日该类基金份额净值的金额，净赎回金额为赎回金额扣除赎回费用的金额，赎回

金额单位为元，各计算结果均按照四舍五入方法，保留小数点后 2 位，由此误差

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产生的损失由基金资产承担，产生的收益归基金资产所有。

3、申购份额的计算

1）申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下：

净申购金额=申购金额/（1+申购费率）

申购费用=申购金额-净申购金额

申购份额=净申购金额/T 日的该类基金份额净值

2）申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：

申购费用=固定金额

净申购金额=申购金额-申购费用

申购份额=净申购金额/T 日的该类基金份额净值

例：某投资人投资 50,000.00 元申购本基金 A 类基金份额，对应费率为 0.8%，

假设申购当日的 A 类基金份额净值为 1.1280 元，则其可得到的申购份额为：

净申购金额=50,000.00/（1+0.8%）=49,603.17 元

申购费用=50,000.00-49,603.17=396.83 元

申购份数=49,603.17/1.1280=43,974.44 份

即投资人投资 50,000.00 元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基

金份额净值为 1.1280 元，则可得到 43,974.44 份 A 类基金份额。

4、赎回金额的计算

赎回金额的计算方法如下：

赎回金额＝赎回份额×T 日该类基金份额净值

赎回费用＝赎回金额×相应的赎回费率

净赎回金额=赎回金额-赎回费用

例：某投资人持有本基金 50,000.00 份 A 类/Y 类基金份额，持有 365 日后决

定赎回，对应的赎回费率为 0.00%，假设赎回当日的 A 类/Y 类基金份额净值 1.2500

元，则其获得的赎回金额计算如下：

赎回金额=50,000.00×1.2500=62,500.00 元

赎回费用=62,500.00×0.00%=0.00 元

净赎回金额=62,500.00-0.00=62,500.00 元

即投资人赎回持有 365 日的 50,000.00 份 A 类/Y 类基金份额，假设赎回当日 A

类/Y 类基金份额净值为 1.2500 元，则其获得的净赎回金额为 62,500.00 元。

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5、本基金各类基金份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位

四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各类基金份额净值在

T+2 日内计算，并在 T+3 日内公告。遇特殊情况，经履行适当程序，基金管理人

可以适当延迟计算或公告。

（八）拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人就本基金或某一类基

金份额的申购申请：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。

3、本基金投资所涉及的证券交易场所停止交易，导致基金管理人无法计算估

值日基金资产净值。

4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额

持有人利益时。

5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能

对基金业绩产生负面影响，或基金管理人认定的其他损害现有基金份额持有人利

益的情形。

6、基金管理人、基金托管人、登记机构、销售机构、支付结算机构等因异常

情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金会计系统

等无法正常运行。

7、占本基金资产组合相当比例的被投资基金暂停估值，导致基金管理人无法

计算估值日基金资产净值。

8、占本基金资产组合相当比例的被投资基金暂停申购。

9、某笔或某些申购申请超过基金管理人设定的单日净申购比例上限、单一投

资者单日或单笔申购金额上限的。

10、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确

认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。

11、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金

份额的比例达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形。

12、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

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发生上述第 1、2、3、5、6、7、8、10、12 项暂停申购情形之一且基金管理

人决定暂停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上

刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购

款项本金将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申

购业务的办理。

（九）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回

款项：

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。

3、本基金投资所涉及的证券交易场所停止交易，导致基金管理人无法计算估

值日基金资产净值。

4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

5、当占本基金资产组合相当比例的被投资基金暂停赎回。

6、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金管

理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。

7、所占本基金资产组合相当比例的被投资基金暂停估值，导致基金管理人无

法计算估值日基金资产净值。

8、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格

且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认

后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。

9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一（除第 4 项外）且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎

回款项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管

理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申

请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第 4 项所

述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择

将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及

时恢复赎回业务的办理。

（十）巨额赎回的情形及处理方式

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1、巨额赎回的认定

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金

转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总

数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定

全额赎回、部分延期赎回或暂停赎回。

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按

正常赎回程序执行。

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为

因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动

时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提

下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申

请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投

资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动

转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受

理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，

无优先权并以下一开放日该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直

到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部

分作自动延期赎回处理。

若基金发生巨额赎回，在单个基金份额持有人当日赎回申请超过上一开放日

基金总份额 30%的情形下，基金管理人可以延期办理赎回申请：对于该单一基金

份额持有人当日超过上一日基金总份额 30%以上的赎回申请，可以进行延期办理，

如下一开放日，该单一基金份额持有人剩余未赎回部分仍旧超出前述比例约定的，

继续按前述规则处理，直至该单一基金份额持有人单个开放日内申请赎回的基金

份额占上一开放日基金总份额的比例低于前述比例；对该单个基金份额持有人不

超过上述比例的赎回申请，基金管理人有权根据前述“（1）全部赎回”或“（2）

部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。

（3）暂停赎回：连续 2 个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理

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人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付

赎回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。

3、巨额赎回的公告

当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招

募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方

法，并在 2 日内在指定媒介上刊登公告。

（十一）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应依照《信息披露办法》的

有关规定在指定媒介上刊登暂停公告。

2、暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应依照《信息披露办

法》的有关规定，在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告；也可以根据

实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新

开放的公告。

（十二）基金转换

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基

金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相

关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提

前告知基金托管人与相关机构。

（十三）基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形

而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论

在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资

人。

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；

捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会

团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基

金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金

登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构

的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。

法律法规对 Y 类基金份额的继承等事项另有规定的，按法律法规的规定执行。

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（十四）基金的转托管、质押

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金

销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

在条件许可的情况下，基金登记机构可依据相关法律法规及其业务规则，办

理基金份额质押业务，并可收取一定的手续费。

（十五）定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另

行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款

金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额

投资计划最低申购金额。

（十六）基金份额的冻结和解冻

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及

登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。

（十七）基金份额折算

在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人经与基金托

管人协商一致，可对基金份额进行折算，不需召开基金份额持有人大会审议。

（十八）基金份额的转让

在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通

过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办

理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，

基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。

（十九）当技术条件成熟，本基金管理人在不违反法律法规且对基金份额持

有人利益无实质不利影响的前提下，经与基金托管人协商一致，履行适当程序后，

可根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调整，或者安排本基金的一

类或多类基金份额在证券交易所上市交易、申购和赎回，或者办理基金份额的过

户等业务，届时无须召开基金份额持有人大会审议但须提前公告。

（二十）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回

本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机

制”部分的规定或相关公告。

（二十一）Y 类基金份额类别的申赎安排、资金账户管理等事项应当遵守国

中加安瑞稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF) 招募说明书（更新）

家关于个人养老金账户管理的规定。在向投资人充分披露的情况下，为鼓励投资

人在个人养老金领取期长期领取，基金管理人可设置定期分红、定期支付、定额

赎回等机制。具体见届时更新的招募说明书及相关公告。

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九、基金的投资

（一）投资目标

本基金是基金中基金，通过大类资产配置，优选基金投资组合，力争在控制

风险的前提下，寻求基金资产的长期稳健增值。

（二）投资范围

本基金的投资范围包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基

金（含 QDII 基金、公开募集基础设施证券投资基金（以下简称“公募 REITs”））、

香港互认基金、国内依法发行上市的股票（包括创业板、中小板以及其他依法发

行上市的股票）、国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证

券公司短期公司债、次级债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债

券、可交换债券、同业存单、资产支持证券、债券回购、银行存款及法律法规或

中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。

基金的投资组合比例为：本基金投资于中国证监会依法核准或注册的公开募

集证券投资基金占基金资产的比例不低于 80%；其中投资于股票、股票型基金、

混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例不超过 30%。

本基金权益类资产的战略配置比例为 25%，上述权益类资产配置比例可上浮不超

过 5%（即权益类资产配置比例最高可至 30%），下浮不超过 10%（即权益类

资产配置比例最低可至 15%）。本基金应当保持不低于基金资产净值的 5%的现金

或到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应

收申购款等。

本基金投资的权益类资产包括股票、股票型基金以及至少满足以下一条标准

的混合型基金：

1、基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产 50%的混合型基金；

2、根据基金披露的定期报告，最近四个季度中任一季度股票资产占基金资产

比例均不低于 50%的混合型基金。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，在履行适当程序后，本

基金可以将其纳入投资范围。

（三）投资策略

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本基金产品定位力求稳健，合理控制投资组合波动风险，采用目标风险策略，

根据预设的目标风险收益水平，定期对资产配置组合进行再平衡，控制基金下行

风险，追求基金长期稳健增值。

1、大类资产配置策略

本基金的核心资产配置策略为目标风险策略，通过优化投资组合过程，将组

合风险控制在某个固定水平。资产配置将主要遵循如下步骤。

第一步,确定拟投资的大类资产类别及其风险水平。从大类资产配置层面充分

分散投资类别，并考虑我国市场实际可投资的资产类别和基金情况，确定本基金

在当前市场环境下可投资的资产类别。通过对宏观经济以及资本市场的研判，结

合量化风险模型，对各个大类资产的波动率及下行风险进行统计及预测，确定其

风险水平。

第二步，根据资产风险水平确定各类资产的配置权重。结合当前资本市场的

实际情况，在综合考虑本基金的投资限制以及目标风险阈值等多重约束条件的前

提下，使用目标风险组合优化模型，计算使得组合收益最大化的资产配置权重。

第三步，本基金每日对投资组合的风险水平进行跟踪。当组合风险水平变动

达到模型提示值时，及时进行仓位调整，并根据市场变化进行动态微调，以使组

合风险水平始终保持在目标风险范围。

2、基金投资策略

（1）基金选择策略

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建立完备而开放的基金评价体系。通过定量、定性两种方法，对基金、基金

经理、基金公司三个方面进行考察。对基金的评价，以组合评价方法为基础，重

点从收益、风险、风险调整后收益三个方面考察，并考虑投资成本与流动性方面。

对基金经理的考察，关注其投资能力和投资风格。对基金公司主要考察公司投研

实力、风控能力、合法合规状况等方面。采用贝塔分离技术确定基金投资风格及

投资能力，通过调研确定基金经理的投资策略和投资风格。根据评价结果建立基

金库，并对基金库进行定期不定期的调查跟踪。

（2）基金组合策略

构建基金组合，采用分散策略，注重基金类别的配比。在同类属资产基金中

注重不同风格基金的有效搭配，注重股票型基金中大盘基金和中小盘基金的搭配，

成长型基金与价值型基金的搭配，此外也将考虑对投资于不同板块及市场的基金

的适度分散，以降低组合的波动性。从资产持有期来看，组合注重战略核心基金

和战术交易性基金的配比。战略核心基金持有较长时间以获得阿尔法；战术交易

性基金，根据短期策略对风格基金有所偏倚，对主题基金进行短期配置以追求较

高收益，并运用短期风控手段控制风险。

（3）公募 REITs 投资策略

本基金可投资公募 REITs。本基金将综合考量宏观经济运行情况、基金资产配

置策略、公募 REITs 底层资产运营情况、流动性及估值水平等因素，对公募 REITs

的投资价值进行深入研究，精选出具有较高投资价值的公募 REITs 进行投资。本

基金根据投资策略需要或市场环境变化，可选择将部分基金资产投资于公募

REITs，但本基金并非必然投资公募 REITs。

3、股票投资策略

在深入研究的基础上，运用灵活的资产配置、策略配置与严谨的风险管理，

发现并精选能够分享中国经济发展方式调整中的上市公司构建投资组合。选择估

值合理、具有较高安全边际和盈利确定性的股票。

4、债券投资策略

本基金采用的债券主要投资策略包括：久期策略、期限结构策略和个券选择

策略等。

（1）久期策略

根据国内外的宏观经济形势、经济周期、国家的货币政策、汇率政策等经济

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因素，对未来利率走势做出准确预测，并确定本基金投资组合久期的长短。考虑

到收益率变动对久期的影响，若预期利率将持续下行，则增加信用投资组合的久

期；相反，则缩短信用投资组合的久期。组合久期选定之后，要根据各相关经济

因素的实时变化，及时调整组合久期。考虑信用溢价对久期的影响，若经济下行，

预期利率将持续下行的同时，长久期产品比短久期产品将面临更多的信用风险，

信用溢价要求更高。因此应缩短久期，并尽量配置更多的信用级别较高的产品。

（2）期限结构策略

根据国际国内经济形势、国家的货币政策、汇率政策、货币市场的供需关系、

投资人对未来利率的预期等因素，对收益率曲线的变动趋势及变动幅度做出预测，

收益率曲线的变动趋势包括：向上平行移动、向下平行移动、曲线趋缓转折、曲

线陡峭转折、曲线正蝶式移动、曲线反蝶式移动，并根据变动趋势及变动幅度预

测来决定信用投资产品组合的期限结构，然后选择采取相应期限结构策略：子弹

策略、杠铃策略或梯式策略。

5、同业存单投资策略

对同业存单，本基金将重点关注同业存单的参考收益率、流动性（日均成交

量、发行规模）和期限结构，结合对未来利率走势的判断（经济景气度、季节性

因素和货币政策变动），进行投资决策。

6、资产支持证券投资策略

本基金将深入分析资产支持证券的市场利率、发行条款、支持资产的构成及

质量、提前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等基本面因素，估计资产违约风

险和提前偿付风险，并根据资产证券化的收益结构安排，模拟资产支持证券的本

金偿还和利息收益的现金流过程，辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型，评

估其内在价值，并结合资产支持证券类资产的市场特点，进行此类品种的投资。

7、证券公司短期公司债券投资策略

在有效控制风险的前提下，本基金对证券公司发行的短期公司债券从以下方

面综合定价，选择低估的品种进行投资。主要包括信用因素、流动性因素、利率

因素、税收因素和提前还款因素。

8、可转换债券投资策略

本基金将着重对可转债对应的基础股票进行分析与研究，对那些有着较好盈

利能力或成长前景的上市公司的可转债进行重点选择，并在对应可转债估值合理

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的前提下集中投资，以分享正股上涨带来的收益。同时，本基金还将密切跟踪上

市公司的经营状况，从财务压力、融资安排、未来的投资计划等方面推测、并通

过实地调研等方式确认上市公司对转股价的修正和转股意愿。

9、现金管理策略

在现金管理上，基金管理人通过对未来现金流的预测进行现金预算管理，及

时满足基金基本运作中的流动性需求。同时，对于基金持有的现金资产，基金管

理人将在保证基金流动性需求的前提下，提高现金资产使用效率，尽可能提高现

金资产的收益率。

（四）投资限制

1、组合限制

基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集基金的基金份额

的资产比例不低于本基金基金资产的 80%；其中投资于股票、股票型基金、混合

型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例不超过 30%；投

资于货币市场基金的资产占基金资产的比例不高于 5%，投资于商品基金的资产占

基金资产的比例不高于 10%；

（2）本基金投资于权益类资产的比例为 15%~30%；

（3）本基金持有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的 20%，且不得持

有其他基金中基金；同一管理人管理的全部基金中基金持有单只基金不得超过被

投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产规模以最近定期报告披露的规模为准；

（4）本基金所投资基金运作期限不少于 2 年，最近 2 年平均季末基金净资产

不低于 2 亿元；如本基金所投资基金为指数基金、ETF 和商品基金的，运作期限

不得少于 1 年、最近定期报告披露的基金净资产应当不低于 1 亿元；本基金所投

资基金基金管理人及所投资基金基金经理最近 2 年应没有重大违法违规行为；

（5）本基金可投资于 QDII 基金、香港互认基金，但不得持有具有复杂、衍

生品性质的基金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他基金份额；

（6）保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，

其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；

（7）本基金持有一家公司发行的证券（不含被投资基金的基金份额），其市

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值不超过基金资产净值的 10％；

（8）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（不含被投资基

金的基金份额），不超过该证券的 10％；

（9）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基

金资产净值的 10％；

（10）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的

20％；

（11）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该

资产支持证券规模的 10％；

（12）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持

证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％；

（13）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。

基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评

级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；

（14）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总

资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

（15）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基

金资产净值的 40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年，

债券回购到期后不得展期；

（16）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通

股票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%；本基金管理人管理的全部投资组

合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%；

（17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净

值的 15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之

外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资

产的投资；

（18）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对

手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范

围保持一致；

（19）本基金资产总值不超过基金资产净值的 140%；

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（20）本基金开放后，本基金投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受

限基金合计不得超过基金净资产的 10%；

（21）本基金投资其他基金，被投资基金应当运作合规，风格清晰，中长期

收益良好，业绩波动性较低；

（22）本基金投资其他基金，被投资基金的基金管理人及基金经理最近 2 年

没有重大违法违规行为；

（23）本基金投资于股票、债券等金融工具的，投资品种和比例应当符合本

基金的投资目标和投资策略；

（24）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总

资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

（25）本基金投资流通受限证券，基金管理人应根据中国证监会相关规定进

行投资。基金管理人应制订严格的投资决策流程和风险控制制度，防范流动性风

险、法律风险和操作风险等各种风险；

（26）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致

使基金投资比例不符合上述第（3）项规定投资比例的，基金管理人应当在 20 个

交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。除上述第（3）、（6）、

（13）、（17）、（18）项外，因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变

动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金

管理人应当在 10 个交易日内进行调整。法律法规另有规定的，从其规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合

基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基

金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起

开始。

法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在

履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。

2、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

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（3）从事承担无限责任的投资；

（4）向其基金管理人、基金托管人出资；

（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

3、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实

际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，

或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金

份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，

按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法

律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二

以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

4、法律法规或监管部门取消上述禁止行为规定或从事关联交易的条件和要

求，本基金可不受相关限制。法律法规或监管部门对上述禁止行为规定或从事关

联交易的条件和要求进行变更的，本基金可以变更后的规定为准。经与基金托管

人协商一致，基金管理人可依据法律法规或监管部门规定直接对基金合同进行变

更，该变更无须召开基金份额持有人大会审议。

（五）业绩比较基准

本产品的业绩基准为：中证综合债指数收益率*80%+中证 800 指数收益率

*20%。

本基金在构建投资组合的过程中，将通过动态调整各类型基金的配置比例，

力争在控制投资组合风险的条件下提高本基金的整体风险调整后收益水平。因此，

选取具有代表性的中证综合债指数收益率分配 80%的权重、中证 800 指数收益率

分配 20%的权重，可较好地衡量本基金获取风险调整后收益的能力。

如果今后法律法规发生变化，或证券市场中有其他代表性更强或者更科学客

观的业绩比较基准适用于本基金时，本基金管理人可以依据维护基金份额持有人

合法权益的原则，根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基

准应经基金托管人同意，并报中国证监会备案。基金管理人应在调整实施前 2 个

工作日在指定媒介上予以公告。

（六）风险收益特征

本基金为混合型基金中基金，理论上其预期风险与预期收益水平低于股票型

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基金、股票型基金中基金，高于债券型基金、货币市场基金、债券型基金中基金、

货币型基金中基金。同时，本基金为目标风险系列基金中基金中风险收益特征相

对稳健的基金。

（七）基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法

1、有利于基金资产的安全与增值；

2、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利，保护基金份额

持有人的利益；

3、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；

4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人

牟取任何不当利益。

（八）侧袋机制的实施和投资运作安排

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金

份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事

务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金

份额持有人大会审议。

侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业

绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。

侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变

现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的

规定。

（九）基金投资组合报告

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈

述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

以下内容摘自本基金 2023 年第 2 季度报告：

基金托管人交通银行股份有限公司根据基金合同的规定，于 2023 年 7 月 19

日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容

不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

本投资组合报告所载数据截止 2023 年 6 月 30 日，本报告中所列财务数据未

经审计。

1、报告期末基金资产组合情况

中加安瑞稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF) 招募说明书（更新）

序号项目金额(元) 占基金总资产的

比例（%）

1 权益投资 - - 其中：股票 - - 2 基金投资 65,481,548.03 90.15

3 固定收益投资 4,179,169.94 5.75

其中：债券 4,179,169.94 5.75

资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 -759.45 0.00

其中：买断式回购的买入返售

金融资产

- - 7 银行存款和结算备付金合计 711,022.61 0.98

8 其他资产 2,262,250.95 3.11

9 合计 72,633,232.08 100.00

2、报告期末按行业分类的股票投资组合

（1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合

本基金本报告期末未持有境内股票。

（2）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

本基金本报告期末未持有港股通股票。

3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

本基金本报告期末未持有股票。

4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号债券品种公允价值(元) 占基金资产净值

比例（％）

1 国家债券 4,179,169.94 5.76

2 央行票据 - - 3 金融债券 - -

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其中：政策性金融债 - - 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 可转债（可交换债） - - 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 4,179,169.94 5.76

5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

序号债券代码债券名称数量（张）公允价值(元) 占基金资产

净值比例

（％）

1 019679 22 国债 14 31,000 3,155,734.60 4.35

2 019638 20 国债 09 10,000 1,023,435.34 1.41

6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券

投资明细

本基金本报告期末未持有资产支持证券。

7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明

细

本基金本报告期末未持有贵金属。

8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

本基金本报告期末未持有权证。

9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

本基金本报告期内未运用股指期货进行投资。

10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

本基金本报告期内未运用国债期货进行投资。

11、投资组合报告附注

（1）本报告期内，本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案

调查或在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。

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（2）本报告期内，本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票

库。

（3）其他资产构成

序号名称金额(元)

1 存出保证金 543.51

2 应收证券清算款 2,261,139.18

3 应收股利 - 4 应收利息 - 5 应收申购款 412.24

6 其他应收款 156.02

7 其他 - 8 合计 2,262,250.95

（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

本基金本报告期末未持有流通受限股票。

（6）投资组合报告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。

12、基金中基金

（1）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名基金投资明

细

序

号

基金代

码

基金名

称

运作方

式

持有份额

（份）

公允价值

（元）

占基

金资

产净

值比

例

（%）

是否

属于

基金

管理

人及

管理

人关

联方

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所管

理的

基金

1 000914 中加纯

债

契约型

开放式

12,955,764.73 14,007,772.83 19.31 是

2 008383 招商安

心收益

契约型

开放式

5,234,578.00 9,521,697.38 13.13 否

3 002881 中加丰

润纯债

契约型

开放式

8,538,840.60 9,184,376.95 12.66 是

4 000109 富国稳

健增强

契约型

开放式

1,839,117.31 2,216,136.36 3.06 否

5 540006 汇丰晋

信大盘

契约型

开放式

490,792.66 1,902,950.38 2.62 否

6 004238 永赢瑞

益

契约型

开放式

1,597,511.72 1,691,285.66 2.33 否

7 001437 易方达

瑞享 I

契约型

开放式

510,828.72 1,659,171.68 2.29 否

8 015572 国投瑞

银瑞源

契约型

开放式

549,855.45 1,646,157.25 2.27 否

9 001743 诺安优

选回报

契约型

开放式

823,741.71 1,547,810.67 2.13 否

10 016062 大成多

策略 C

契约型

开放式

1,024,981.96 1,495,448.68 2.06 否

（2）当期交易及持有基金产生的费用

中加安瑞稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF) 招募说明书（更新）

项目本期费用 2023 年 04 月 01

日至 2023 年 06 月 30 日

其中：交易及持有基金管

理人以及管理人关联方

所管理基金产生的费用

当期交易基金产生的申

购费（元）

399.68 - 当期交易基金产生的赎

回费（元）

18,403.09 - 当期持有基金产生的应

支付销售服务费（元）

8,008.76 473.79

当期持有基金产生的应

支付管理费（元）

58,550.69 20,796.05

当期持有基金产生的应

支付托管费（元）

14,128.65 5,775.96

（3）本报告期持有的基金发生的重大影响事件

无。

（十）基金净值表现

1、自基金合同生效以来基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率

的比较

中加安瑞稳健养老目标一年持有期混合（FOF）A

阶段净值增

长率①

净值增

长率标

准差②

业绩比

较基准

收益率

③

业绩比

较基准

收益率

标准差

④

①-③ ②-④

2020 年 3 月 20

日至 2020 年 12

月 31 日

10.88% 0.28% 7.91% 0.25% 2.97% 0.03%

2021 年 1 月 1

日至 2021 年 12

5.24% 0.25% 4.24% 0.22% 1.00% 0.03%

中加安瑞稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF) 招募说明书（更新）

月 31 日

2022 年 1 月 1

日至 2022 年 12

月 31 日

-3.73% 0.27% -1.85% 0.25% -1.88% 0.02%

2023 年 1 月 1

日至 2023 年 6

月 30 日

1.41% 0.21% 2.25% 0.16% -0.84% 0.05%

中加安瑞稳健养老目标一年持有期混合（FOF）Y

阶段净值增

长率①

净值增

长率标

准差②

业绩比

较基准

收益率

③

业绩比

较基准

收益率

标准差

④

①-③ ②-④

2022 年 12 月 5

日至 2022 年 12

月 31 日

-0.39% 0.18% -0.13% 0.14% -0.26% 0.04%

2023 年 1 月 1

日至 2023 年 6

月 30 日

1.41% 0.21% 2.25% 0.16% -0.84% 0.05%

2、自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收

益率变动的比较

中加安瑞稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF) 招募说明书（更新）

注：1、根据我公司 2022 年 11 月 17 日《关于中加安瑞稳健养老目标一年持

有期混合型基金中基金（FOF）增加 Y 类份额并修改基金合同及托管协议的公告》，

自 2022 年 11 月 17 日起，本基金增加 Y 类份额。

2、本基金 Y 类基金净值增长率和业绩比较基准收益率从自 2022 年 12 月 5

中加安瑞稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF) 招募说明书（更新）

日 Y 类开始有份额之日开始计算。

中加安瑞稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF) 招募说明书（更新）

十、基金的财产

（一）基金资产总值

基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、基金份额、银行存款本息、基

金应收申购款及其他资产的价值总和。

（二）基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

（三）基金财产的账户

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账

户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管

人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。

（四）基金财产的保管和处分

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基

金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自

有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣

押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处

分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原

因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产

生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基

金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，

不得对基金财产强制执行。

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十一、基金资产估值

（一）估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规

定需要对外披露基金净值的非交易日，即本基金的基金份额净值和基金份额累计

净值的归属日。

（二）估值对象

基金所拥有的股票、债券、证券投资基金和银行存款本息、应收款项、其它

投资等资产及负债。

（三）估值原则

基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会

计准则》、监管部门有关规定。

1、对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值日有

报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或

负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的

重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值日或

最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允价值。

与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值

为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用

的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作

为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的

溢价或折价。

2、对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够可利

用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值时，

应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得

不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。

3、如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，使

潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应对估值进行

调整并确定公允价值。

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（四）估值方法

1、证券交易所上市的有价证券的估值

（1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌

的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大

变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收

盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响

证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整

最近交易市价，确定公允价格；

（2）交易所上市实行净价交易的债券（另有规定的除外）按估值日第三方估

值机构提供的相应品种的净价进行估值，如最近交易日后经济环境发生了重大变

化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市

价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值；

（3）交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提

供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息

得到的净价进行估值；估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的

重大事件的，按最近交易日债券收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的

估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估

值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行人发生影响证券价格的

重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市

价，确定公允价值；

（4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。

交易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠

计量公允价值的情况下，按成本估值；

2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：

（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的

同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；

（2）首次公开发行未上市的股票、债券，采用估值技术确定公允价值，在估

值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。

（3）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情

况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场报

中加安瑞稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF) 招募说明书（更新）

价未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的公

允价值；对于不存在活跃市场或市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定其

公允价值。

（4）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、

首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股

票等，不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监

管机构或行业协会有关规定确定公允价值。

3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的

相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第三

方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含投

资人回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未行使回售权的按照

长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提

供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期间市

场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。

4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。

5、存款的估值方法

持有的银行定期存款或通知存款以本金列示，按协议或合同利率逐日确认利

息收入。

6、投资的境内非货币市场基金，以所投资基金估值日的基金份额净值估值。

7、投资境内上市交易定期开放式基金、封闭式基金、ETF 基金，以其估值日

在证券交易所挂牌的收盘价估值。

8、投资境内上市开放式基金（LOF），按所投资基金估值日的份额净值估值。

9、投资境内上市交易型货币市场基金，如所投资基金披露份额净值，按所投

资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金披露万份（百份）收益，则按所投

资基金前一估值日后至估值日期间（含节假日）的万份（百份）收益计提估值日

基金收益。

10、投资境内货币市场基金或其他类似形式的基金，按所投资基金前一估值

日后至估值日期间（含节假日）的万份收益计提估值日基金收益。

11、如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交易

等特殊情况，基金管理人根据以下原则进行估值：

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（1）以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率

一致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值；

（2）以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无交易，且最近交易日后市场

环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后市场环境发

生了重大变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考类似投资品种的现行

市价及重大变化因素调整最近交易市价，确定公允价值；

（3）如果所投资基金前一估值日至估值日期间发生分红除权、折算或拆分，

基金管理人应根据基金份额净值或收盘价、单位基金份额分红金额、折算拆分比

例、持仓份额等因素合理确定公允价值。

12、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基

金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。

13、本基金可以采用第三方估值机构按照上述公允价值确定原则提供的估值

价格数据。

14、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以

确保基金估值的公平性。

15、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，

按国家最新规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程

序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知

对方，共同查明原因，双方协商解决。

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人

承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会

计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照

基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布，由此给基金份额持有人和

基金造成的损失以及因该交易日基金资产净值计算顺延错误而引起的损失，由基

金管理人负责赔付。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程

序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知

对方，共同查明原因，双方协商解决。

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根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人

承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会

计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照

基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布，由此给基金份额持有人和

基金造成的损失以及因该交易日基金资产净值计算顺延错误而引起的损失，由基

金管理人负责赔付。

（五）估值程序

1、各类基金份额净值是按照估值日该类基金资产净值除以估值日该类基金份

额的余额数量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入。国家另有规定

的，从其规定。

基金管理人应每个估值日对基金资产估值，并按规定公告。但基金管理人根

据法律法规或本基金合同的规定暂停估值时除外。

2、基金管理人每个估值日对基金资产估值后，将各类基金份额净值结果发送

基金托管人，基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金

管理人负责公告。

（六）估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值

的准确性、及时性。当某一类基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值

错误时，视为该类基金份额净值错误。

基金合同的当事人应按照以下约定处理：

1、估值错误类型

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销

售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错

的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人“( 受损方”)的直接损失按下述“估

值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数

据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。

2、估值错误处理原则

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时

协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；

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由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估

值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且

有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责

任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得

到更正。

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，

并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但

估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或

不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方

应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人

享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得

利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利

返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

3、估值错误处理程序

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的

原因确定估值错误的责任方；

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进

行评估；

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更

正和赔偿损失；

（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金

登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：

（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基

金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

（2）错误偏差达到某类基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金

托管人，并报中国证监会备案；错误偏差达到某类基金份额净值的 0.5%时，基金

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管理人应当公告，并报中国证监会备案。

（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。

（六）暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；

3、占本基金相当比例的所投资基金发生暂停估值、暂停公告基金份额净值或

暂停公告万份基金已实现收益的情形；

4、当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管人协商

确认后，基金管理人应当暂停估值；

5、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

（七）基金净值的确认

用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计

算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个估值日交易结束后计算基金

资产净值和各类基金份额净值并发送给基金托管人，基金托管人对净值计算结果

复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值信息予以公布。

（八）特殊情形的处理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 12 项进行估值时，所造成的误

差不作为基金资产估值错误处理。

2、由于证券交易场所、登记结算公司、存款银行、基金管理公司等第三方机

构发送的数据错误，或由于其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人虽然已

经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误的，由此造成的

基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人和基

金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。

（九）实施侧袋机制期间的基金资产估值

本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披

露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。

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十二、基金的收益与分配

（一）基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相

关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

（二）基金可供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已

实现收益的孰低数。

（三）基金收益分配原则

1、若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配；

2、本基金 A 类基金份额的收益分配方式分两种，包括现金分红与红利再投资，

投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为该类基金份额进行再投资；若投资

者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；本基金 Y 类基金份额的收益

分配方式为红利再投资；

3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日

的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值；

4、由于本基金两类基金份额收取费用不同，各基金份额类别对应的可供分配

利润将有所不同；本基金同一类别的每份基金份额享有同等分配权；

5、在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人可调整基

金收益的分配原则和支付方式，不需召开基金份额持有人大会审议；

6、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

（四）收益分配方案

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益

分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

（五）收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在 2 日内在

指定媒介公告。

（六）基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投

资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登

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记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为对应类别的基金份额。红利再投

资的计算方法，依照《业务规则》执行。

（七）实施侧袋机制期间的收益分配

本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书“侧袋

机制”部分的规定。

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十三、基金费用与税收

（一）基金费用的种类

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；

5、基金份额持有人大会费用；

6、基金的证券交易费用、基金投资其他基金产生的相关费用，但法律法规禁

止从基金财产中列支的除外；

7、基金的银行汇划费用；

8、相关账户开户费用、账户维护费用；

9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费

用。

（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金对基金财产中持有的本基金管理人自身管理的基金部分不收取管理

费。本基金各类基金份额按照不同的年费率计提管理费，各类基金份额的管理费

按前一日该类基金资产净值扣除该类基金财产中持有的基金管理人自身管理的基

金部分所对应资产后剩余部分的年管理费率计提。本基金 A 类基金份额的年管理

费率为 0.60%；本基金 Y 类基金份额的年管理费率为 0.30%。

管理费的计算方法如下：

H＝E×年管理费率÷当年天数

H 为各类基金份额每日应计提的基金管理费

E 为各类基金份额前一日的该类基金资产净值扣除该类基金财产中持有的基

金管理人自身管理的基金部分所对应资产后剩余部分

基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基

金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月

前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休

假或不可抗力等致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。

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2、基金托管人的托管费

本基金对基金财产中持有的本基金托管人自身托管的基金部分不收取托管

费。本基金各类基金份额按照不同的年费率计提托管费，各类基金份额的托管费

按前一日该类基金资产净值扣除该类基金财产中持有的基金托管人自身托管的基

金部分所对应资产后剩余部分的年托管费率计提。本基金 A 类基金份额的年托管

费率为 0.15%；本基金 Y 类基金份额的年托管费率为 0.075%。

托管费的计算方法如下：

H＝E×年托管费率÷当年天数

H 为各类基金份额每日应计提的基金托管费

E 为各类基金份额前一日的该类基金资产净值扣除该类基金财产中持有的基

金托管人自身托管的基金部分所对应资产后剩余部分

基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基

金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月

前 5 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休假或不可抗力

等致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。

3、本基金可针对本基金或某一类基金份额的管理费和托管费实施一定的费率

优惠。

上述“（一）基金费用的种类”中第 3－9 项费用，根据有关法规及相应协议

规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人根据基金管理人指令并

参照行业惯例从基金财产中支付。

（三）不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基

金财产的损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用；

4、基金管理人运用本基金财产申购自身管理的其他基金(ETF 除外)，基金管

理人应当通过直销渠道申购且不得收取申购费、赎回费（按照相关法规、基金招

募说明书约定应当收取，并记入基金财产的赎回费用除外）、销售服务费等销售

费用。

中加安瑞稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF) 招募说明书（更新）

5、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项

目。

（四）实施侧袋机制期间的基金费用

本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但

应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管

理费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。

（五）基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执

行。

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十四、基金的会计与审计

（一）基金会计政策

1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；

2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首次募集的会

计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于 2 个月，可以并入下一个会计年

度披露；

3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；

4、会计制度执行国家有关会计制度；

5、本基金独立建账、独立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会

计核算，按照有关规定编制基金会计报表；

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并

以书面或双方约定的其他方式确认。

（二）基金的年度审计

1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货相

关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。

2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换

会计师事务所需在 2 日内在指定媒介公告。

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十五、基金的信息披露

（一）本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办

法》、《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规

关于信息披露的披露方式、登载媒介、报备方式等规定发生变化时，本基金从其