一、公告基本信息
基金名称
基金简称
基金运作方式
基金合同生效日
基金管理人名称
基金托管人名称
基金注册登记机构名称
公告依据
中银货币市场证券投资基金
中银货币
契约型开放式
2005年6月7日
中银基金管理有限公司
中国工商银行股份有限公司
中银货币 A、中银货币 B 注册登记机构为中国证券登记结算有限责任公司；中银货币 C 、中银货币D注册登记机构
为中银基金管理有限公司
《中华人民共和国证券投资基金法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》《中银货币市场证券投资基金基金合同》《中
银货币市场证券投资基金招募说明书》等
二、时间安排
为了更好地满足投资者投资理财需求、进一步提高产品的竞争力，本基金管理人根据相关法律法规、基金合同和招募说明书约定，经与本基金的基金托管人中国工商银行股份有限公司协商一致，中银货币市场证券投资基金（以下简称“本基金”）自2024年3月8日起增加D类基金份额，并于当日开始办理 D 类基金份额的申购（含定投）、赎回和转换业务，同时相应修改《中银货币市场证券投资基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”）。
三、新增D类基金份额的基本情况
1、基金份额的分类
本基金根据申购金额及计提销售服务费费率等事项的不同将本基金的基金份额分为A类、B类、C类和D类共四类基金份额。本基金原有的基金份额类别为A类、B类和C类基金份额，新增的基金份额类别为D类基金份额。各类基金份额单独设置基金代码，并分别公布每万份基金已实现收益和七日年化收益率。其中A类基金份额代码为163802，B类基金份额代码为163820；C类基金份额代码为020468；新增D类基金份额代码为020971。
2、基金费率及申购、赎回规则
基金简称
管理费率
托管费率
销售服务费率
申购费率
赎回费率
首次申购最低金额（含
定投）
追加申购最低金额
基金账户最低基金份额
余额
A类基金份额
中银货币A
0.15%/年
0.05%/年
0.25%/年
无
一般情况下不收取,强制赎回费除外。
电子直销平台及代销机构：0.01元；
直销柜台：100元
电子直销平台及代销机构：0.01元；
直销柜台：100元
无限制
B类基金份额
中银货币B
0.15%/年
0.05%/年
0.01%/年
电子直销平台及代销机构：1元；
直销柜台：100元
电子直销平台及代销机构：1元；
直销柜台：100元
无限制
C类基金份额
中银货币C
0.15%/年
0.05%/年
0.25%/年
0.01元
0.01元
无限制
D类基金份额
中银货币D
0.15%/年
0.05%/年
0.01%/年
电子直销平台及代销机构：0.01
元；
直销柜台：100元
电子直销平台及代销机构：0.01
元；
直销柜台：100元
无限制
3、基金份额分类规则
（1）本基金的基金份额分为A类基金份额、B类基金份额、C类基金份额和D类基金份额共四类。其中：
A类基金份额：按照0.25%年费率计提销售服务费的基金份额类别，登记机构为中国证券登记结算有限责任公司；
B类基金份额：按照0.01%年费率计提销售服务费的基金份额类别，登记机构为中国证券登记结算有限责任公司；
C类基金份额：按照0.25%年费率计提销售服务费，且仅通过基金管理人指定的销售渠道办理申购、赎回等业务的基金份额类别，登记机构为中银基金管理有限公司。
D类基金份额：按照0.01%年费率计提销售服务费，且仅通过基金管理人指定的销售渠道办理申购、赎回等业务的基金份额类别，登记机构为中银基金管理有限公司。
年销售服务费的计算方法如下：
H＝E×对应类别的年销售服务费率÷当年天数
H为每类基金份额每日应计提的销售服务费
E为前一日该类基金份额的基金资产净值
（2）本基金D类基金份额的管理费率、托管费率与A类、B类、C类基金份额一致。
（3）同一类别内每一基金份额享有同等分配权。
4、收益分配方式
本基金的A、B、C、D四类基金份额的收益分配方式均为 “每日分配、按日支付”。
5、登记结算公司
本基金C类基金份额、D类基金份额的登记机构为中银基金管理有限公司。本基金A类基金份额、B类基金份额的登记机构仍为中国证券登记结算有限责任公司。D类基金份额的申购、赎回资金交收按照基金合同约定及基金管理人和基金托管人双方认可的方式办理。
6、D类基金份额的销售机构
1）中银基金管理有限公司直销中心柜台
地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦10楼
客户服务电话：021-3883 4788， 400-888-5566
电子信箱：clientservice@bocim.com
联系人：曹卿
2）中银基金管理有限公司电子直销平台
本公司电子直销平台包括：
中银基金官方网站（www.bocim.com）
中银基金官方微信服务号（在微信中搜索公众号“中银基金”并选择关注）
中银基金官方APP客户端（在各大手机应用商城搜索“中银基金”下载安装）
客户服务电话：021-3883 4788， 400-888-5566
电子信箱：clientservice@bocim.com
联系人：朱凯
7、日常转换业务
7.1转换费率
（1）本基金可办理转换转入和转换转出业务。
（2）基金间的转换业务需要收取一定的转换费。
（3）基金转换费用由转出基金的赎回费用加上转出与转入基金申购费用的补差两部分构成，具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费差异情况和转出基金的赎回费而定。基金转换费用由基金份额持有人承担。
1）基金转换申购补差费：按照转入基金与转出基金的申购费的差额收取补差费。当转出基金申购费低于转入基金的申购费时，补差费为转入基金的申购费和转出基金的申购费差额；当转出基金申购费高于转入基金的申购费时，补差费为零。
2）转出基金赎回费：按转出基金正常赎回时的赎回费率收取费用。
（4）基金转换的计算公式
A=[B×C×(1-D)/(1+H)+G]/E
F=B×C×D
J=[B×C×(1-D)/(1+H)]×H
其中，
A 为转入的基金份额数量；
B 为转出的基金份额数量；
C 为转换当日转出基金份额净值；
D 为转出基金份额的赎回费率；
E 为转换当日转入基金份额净值；
F 为转出基金份额的赎回费；
G为转出基金份额对应的未支付收益，若转出基金为非货币市场基金，则G＝0；
H 为申购补差费率，当转出基金净金额所对应的申购费率≥转入基金的申购费率时，则H=0；
J 为申购补差费。
赎回费按照转出基金基金合同约定的比例归入转出基金资产，转出金额以四舍五入的方式保留至小数点后两位，由此产生的误差在转出基金的基金资产中列支；转入份额以四舍五入的方式保留至小数点后两位，由此产生的误差在转入基金的基金资产中列支。
注：基金转换只能在同一注册登记机构注册登记的基金，在同一销售机构进行，且该销售机构同时代理拟转出基金与转入基金的销售。基金管理人在不损害各基金份额持有人权益的情况下可更改上述公式并公告。
7.2其他与转换相关的事项
（1）办理时间
自2024年3月8日起正式开通D类基金份额转换业务。本基金转换业务办理时间为上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日（基金管理人公告暂停基金转换业务时除外），但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停转换时除外。由于各销售机构系统及业务安排等原因，开放日的具体交易时间可能有所不同，投资者应参照相关销售机构的具体规定。
（2）适用基金
本基金转换业务适用于与如下基金之间的相互转换：
基金代码
000539
000572
000591
000699
000805
000817
000939
000996
001127
001235
001370
001476
001677
002288
002461
002462
003717
004767
004871
004881
005274
基金名称
中银活期宝货币市场基金A类
中银多策略灵活配置混合型证券投资基金A类
中银健康生活混合型证券投资基金
中银薪钱包货币市场基金
中银新经济灵活配置混合型证券投资基金
中银安心回报半年定期开放债券型证券投资基金
中银研究精选灵活配置混合型证券投资基金A类
中银新动力股票型证券投资基金A类
中银宏观策略灵活配置混合型证券投资基金A类
中银国有企业债债券型证券投资基金A类
中银新趋势灵活配置混合型证券投资基金A类
中银智能制造股票型证券投资基金A类
中银战略新兴产业股票型证券投资基金A类
中银稳进策略灵活配置混合型证券投资基金A类
中银珍利灵活配置混合型证券投资基金A类
中银珍利灵活配置混合型证券投资基金C类
中银量化精选灵活配置混合型证券投资基金A类
中银智享债券型证券投资基金A类
中银金融地产混合型证券投资基金A类
中银量化价值混合型证券投资基金A类
中银景福回报混合型证券投资基金A类
005689
005690
006224
006243
006331
006421
006677
006678
006853
006952
007035
007318
007335
007566
007708
007709
007718
007752
007753
008232
008233
008773
009026
009345
009346
009379
009414
009877
010159
010167
010311
010312
010321
010484
010500
010509
010812
010962
010965
011044
011045
011482
011483
012181
012191
012192
012204
012205
012264
012600
012704
012705
012706
012707
013653
014049
014050
014226
014227
014397
014398
014399
014400
014453
014454
014455
014845
015089
015438
015807
016520
016565
017205
016965
016555
016577
016578
017021
017022
017943
017784
018556
016895
016896
018074
017132
017133
018537
018538
019555
019556
014623
014624
018539
018540
019553
019554
中银医疗保健灵活配置混合型证券投资基金A类
中银安享债券型证券投资基金
中银中债3-5年期农发行债券指数证券投资基金
中银双息回报混合型证券投资基金A类
中银国有企业债债券型证券投资基金C类
中银弘享债券型证券投资基金
中银稳汇短债债券型证券投资基金A类
中银稳汇短债债券型证券投资基金C类
中银汇享债券型证券投资基金
中银景元回报混合型证券投资基金
中银中债1-3年期国开行债券指数证券投资基金A类
中银民丰回报混合型证券投资基金
中银中债1-3年期农发行债券指数证券投资基金
中银宁享债券型证券投资基金
中银瑞福浮动净值型发起式货币市场基金A类
中银瑞福浮动净值型发起式货币市场基金C类
中银创新医疗混合型证券投资基金A类
中银招利债券型证券投资基金A类
中银招利债券型证券投资基金C类
中银恒优12个月持有期债券型证券投资基金A类
中银恒优12个月持有期债券型证券投资基金C类
中银景泰回报混合型证券投资基金
中银高质量发展机遇混合型证券投资基金
中银顺兴回报一年持有期混合型证券投资基金A类
中银顺兴回报一年持有期混合型证券投资基金C类
中银成长优选股票型证券投资基金A类
中银大健康股票型证券投资基金A类
中银内核驱动股票型证券投资基金A类
中银医疗保健灵活配置混合型证券投资基金C类
中银多策略灵活配置混合型证券投资基金C类
中银量化价值混合型证券投资基金C类
中银金融地产混合型证券投资基金C类
中银大健康股票型证券投资基金C类
中银量化精选灵活配置混合型证券投资基金C类
中银创新医疗混合型证券投资基金C类
中银彭博政策性银行债券1-5年指数证券投资基金
中银战略新兴产业股票型证券投资基金C类
中银鑫新消费成长混合型证券投资基金C类
中银鑫新消费成长混合型证券投资基金A类
中银顺泽回报一年持有期混合型证券投资基金A类
中银顺泽回报一年持有期混合型证券投资基金C类
中银顺宁回报6个月持有期混合型证券投资基金A类
中银顺宁回报6个月持有期混合型证券投资基金C类
中银智能制造股票型证券投资基金C类
中银恒泰9个月持有期债券型证券投资基金A类
中银恒泰9个月持有期债券型证券投资基金C类
中银通利债券型证券投资基金A类
中银通利债券型证券投资基金C类
中银研究精选灵活配置混合型证券投资基金C类
中银内核驱动股票型证券投资基金C类
中银兴利稳健回报灵活配置混合型证券投资基金A类
中银兴利稳健回报灵活配置混合型证券投资基金C类
中银核心精选混合型证券投资基金A类
中银核心精选混合型证券投资基金C类
中银上海清算所0-5年农发行债券指数证券投资基金
中银远见成长混合型证券投资基金A类
中银远见成长混合型证券投资基金C类
中银中证800指数型发起式证券投资基金A类
中银中证800指数型发起式证券投资基金C类
中银恒悦180天持有期债券型证券投资基金A类
中银恒悦180天持有期债券型证券投资基金C类
中银民利一年持有期债券型证券投资基金A类
中银民利一年持有期债券型证券投资基金C类
中银新动力股票型证券投资基金C类
中银双息回报混合型证券投资基金C类
中银成长优选股票型证券投资基金C类
中银新趋势灵活配置混合型证券投资基金C类
中银景福回报混合型证券投资基金C类
中银荣享债券型证券投资基金
中银宏观策略灵活配置混合型证券投资基金C类
中银稳进策略灵活配置混合型证券投资基金C类
中银活期宝货币市场基金B类
中银智享债券型证券投资基金C类
中银乐享债券型证券投资基金
中银稳健景盈一年持有期混合型证券投资基金
中银创新成长混合型证券投资基金A类
中银创新成长混合型证券投资基金C类
中银招盈一年持有期混合型证券投资基金A类
中银招盈一年持有期混合型证券投资基金C类
中银如意宝货币市场基金E类
中银高质量发展机遇混合型证券投资基金C类
中银新经济灵活配置混合型证券投资基金C类
中银卓越成长混合型证券投资基金A类
中银卓越成长混合型证券投资基金C类
中银中债1-5年进出口行债券指数证券投资基金
中银新能源产业股票型证券投资基金A类
中银新能源产业股票型证券投资基金C类
中银鑫盛一年持有期债券型证券投资基金A类
中银鑫盛一年持有期债券型证券投资基金C类
中银中证1000指数增强型证券投资基金A类
中银中证1000指数增强型证券投资基金C类
中银MSCI中国A50互联互通指数增强型证券投资基金A类
中银MSCI中国A50互联互通指数增强型证券投资基金C类
中银富利6个月持有期混合型证券投资基金A类
中银富利6个月持有期混合型证券投资基金C类
中银中证500指数增强型发起式证券投资基金A类
中银中证500指数增强型发起式证券投资基金C类
基金管理人今后发行的开放式基金将根据具体情况确定是否适用于基金转换业务并另行公告。
（3）办理机构
上述转换业务办理机构适用于本基金的各基金销售机构，销售机构名单具体参见基金管理人官网公示。投资者在销售机构办理相关业务时，需遵循各基金销售机构的相关规定，以各销售机构的实际业务开展为准。
基金管理人将根据业务发展情况，调整业务办理机构，届时将按规定在规定媒介上刊登公告。
（4）基金转换的申请
1）基金转换的申请方式
基金份额持有人必须根据基金管理人与相关销售机构规定的手续，在开放日的交易时间段内提出基金转换申请。
2）基金转换申请的确认
基金注册登记机构以收到基金转换申请的当天作为基金转换申请日（T日），并在T+1工作日对该交易的有效性进行确认。投资者可在T+2工作日及之后到其提出基金转换申请的网点或网站进行成交查询。
（5）基金转换的数额限制
本基金按照份额进行转换，申请转换份额精确到小数点后两位，单笔转换份额不得低于1000份。
基金份额持有人申请转换时，如剩余份额低于1000份，应选择一次性全部转出，具体数量限制以各销售机构规定为准。
（6）基金转换的注册登记
1）基金投资者提出的基金转换申请，在当日交易时间结束前可以撤销，交易时间结束后即不得撤销。
2）基金份额持有人申请基金转换成功后，基金注册登记机构在T+1工作日为基金份额持有人办理相关的注册登记手续。
3）基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整并公告。
四、修改基金冻结部分条款
基金注册与过户登记人只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额被冻结，被冻结部分产生的权益是否冻结依据相关有权机构要求执行，故删去原“被冻结部分产生的权益一并冻结”内容。
五、《基金合同》和《基金合同摘要》的修订内容
本公司已就修订内容与基金托管人中国工商银行股份有限公司协商一致。
《基金合同》的修订内容具体如下：
原基金合同涉及修改章节
一、前言和释义
二、基金的基本情况
五、基金份额的申购、赎回与转
换
十四、基金的费用与税收
原基金合同表述
基金份额类别 指本基金根据申购金额及计提销售服务费费率等事项
的不同将本基金的基金份额分为A类、B类和C类份额。各类基金份额
单独设置基金代码，并单独公布各类基金份额的每万份基金已实现收
益和7日年化收益率
（九）基金份额类别
本基金根据申购金额及计提销售服务费费率等事项的不同将本基
金的基金份额分为A类、B类和C类基金份额。本基金A类、B类基金
份额的登记机构为中国证券登记结算有限责任公司，本基金C类基金
份额的登记机构为中银基金管理有限公司。各类基金份额单独设置基
金代码，并单独公布基金每万份净收益和基金七日年化收益率。
（十八）基金的冻结
基金注册与过户登记人只受理国家有权机关依法要求的基金账户
或基金份额的冻结与解冻。基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部
分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与每日收益分配与支
付。
3、销售服务费
本基金A类基金份额的年销售服务费率为0.25%，B类基金份额的
年销售服务费率为0.01%，C类基金份额的年销售服务费率为0.25%。
各类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下：
H＝E×R÷当年天数
H 为每类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
R 为该类基金份额的销售服务费率
基金管理人可以调整对各类基金份额计提的销售服务费率，但销
售服务费年费率最高不超过0.25%。在基金管理人必须在开始调整之
日的3 个工作日之前指定媒介上刊登公告并报中国证监会备案。
各类基金份额的基金销售服务费每日计算，每日计提，按月支付，
由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费支付指令，基金托管
人复核后于次月首两个工作日内从基金资产中一次性直接支付给基金
销售机构，若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。
修改后表述
基金份额类别 指本基金根据申购金额及计提销售服务费费率等事项的不
同将本基金的基金份额分为A类、B类、C类和D类份额。各类基金份额
单独设置基金代码，并单独公布各类基金份额的每万份基金已实现收益和
7日年化收益率
（九）基金份额类别
本基金根据申购金额及计提销售服务费费率等事项的不同将本基金
的基金份额分为A类、B类、C类和D类基金份额。本基金A类、B类基金
份额的登记机构为中国证券登记结算有限责任公司，本基金C类、D类基
金份额的登记机构为中银基金管理有限公司。各类基金份额单独设置基
金代码，并单独公布基金每万份净收益和基金七日年化收益率。
（十八）基金的冻结
基金注册与过户登记人只受理国家有权机关依法要求的基金账户或
基金份额的冻结与解冻。基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分份额
仍然参与每日收益分配与支付。
3、销售服务费
本基金A类基金份额的年销售服务费率为0.25%，B类基金份额的年
销售服务费率为0.01%，C类基金份额的年销售服务费率为0.25%，D类基
金份额的年销售服务费率为0.01%。
各类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下：
H＝E×R÷当年天数
H 为每类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
R 为该类基金份额的销售服务费率
基金管理人可以调整对各类基金份额计提的销售服务费率，但销售服
务费年费率最高不超过 0.25%。在基金管理人必须在开始调整之日的 3
个工作日之前指定媒介上刊登公告并报中国证监会备案。
各类基金份额的基金销售服务费每日计算，每日计提，按月支付，由基
金管理人向基金托管人发送基金销售服务费支付指令，基金托管人复核后
于次月首两个工作日内从基金资产中一次性直接支付给基金销售机构，若
遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。
《基金合同》摘要的修订内容具体如下：
原合同摘要涉及修改章节
六、基金的费用与税收
原基金合同摘要表述
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
3、销售服务费
本基金A类基金份额的年销售服务费率为0.25%，B类基金份额的
年销售服务费率为0.01%，C类基金份额的年销售服务费率为0.25%。
各类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下：
H＝E×R÷当年天数
H 为每类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
R 为该类基金份额的销售服务费率
基金管理人可以调整对各类基金份额计提的销售服务费率，但销
售服务费年费率最高不超过0.25%。在基金管理人必须在开始调整之
日的3 个工作日之前指定媒介上刊登公告并报中国证监会备案。
各类基金份额的基金销售服务费每日计算，每日计提，按月支付，
由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费支付指令，基金托管
人复核后于次月首两个工作日内从基金资产中一次性直接支付给基金
销售机构，若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。
修改后表述
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
3、销售服务费
本基金A类基金份额的年销售服务费率为0.25%，B类基金份额的
年销售服务费率为0.01%，C类基金份额的年销售服务费率为0.25%，D
类基金份额的年销售服务费率为0.01%。
各类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下：
H＝E×R÷当年天数
H 为每类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
R 为该类基金份额的销售服务费率
基金管理人可以调整对各类基金份额计提的销售服务费率，但销
售服务费年费率最高不超过0.25%。在基金管理人必须在开始调整之
日的3 个工作日之前指定媒介上刊登公告并报中国证监会备案。
各类基金份额的基金销售服务费每日计算，每日计提，按月支付，
由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费支付指令，基金托管
人复核后于次月首两个工作日内从基金资产中一次性直接支付给基金
销售机构，若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。
六、重要提示
1、本公司将于公告当日，将修改后的《基金合同》、《中银货币市场证券投资基金招募说明书》及基金产品资料概要更新在本公司网站（http://www.bocim.com）和中国证监会基金电子披露网站（http://eid.csrc.gov.cn/fund）披露，供投资者查阅。
2、《基金合同》的修订已经履行了规定的程序，符合相关法律法规及《基金合同》的规定，对原有基金份额持有人的利益无实质性不利影响，依据《基金合同》的约定无需召开基金份额持有人大会。
3、本基金管理人承诺依照诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。投资者投资基金时应认真阅读基金的《基金合同》、《托管协议》以及更新的《中银货币市场证券投资基金招募说明书》等文件。
4、购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。
5、投资者亦可拨打本公司的客户服务电话：021-38834788 / 400-888-5566或登陆本公司网站www.bocim.com了解相关情况。
特此公告。
中银基金管理有限公司
2024年3月8日