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兴业添盈债券型证券投资基金招募说明书

2024-03-22 06:04:43

兴业添盈债券型证券投资基金招募说明书

兴业添盈债券型证券投资基金

招募说明书

基金管理人：兴业基金管理有限公司

基金托管人：中国光大银行股份有限公司

兴业添盈债券型证券投资基金招募说明书

重要提示

本基金经2023年12月25日中国证券监督管理委员会证监许可[2023]2884

号文准予募集注册。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国

证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价

值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，

但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。

投资有风险，投资者拟认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书、基

金合同、基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做

出投资决策，全面认识本基金产品的风险收益特征，并承担基金投资中出现的各

类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成

的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资者连续大量赎回基

金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，

本基金的特定风险等等。本基金是债券型基金，其风险与收益预期高于货币市场

基金，低于混合型基金和股票型基金。投资者应充分考虑自身的风险承受能力，

并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金

管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基

金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应

程序后，可以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等

有关章节。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的

特定风险。

本基金可投资资产支持证券，资产支持证券具有一定的价格波动风险、流动

性风险、信用风险等风险。价格波动风险指的是市场利率波动会导致资产支持证

券的收益率和价格波动。流动性风险指的是受资产支持证券市场规模及交易活跃

程度的影响，资产支持证券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖

出，存在一定的流动性风险。信用风险指的基金所投资的资产支持证券之债务人

兴业添盈债券型证券投资基金招募说明书

出现违约，或在交易过程中发生交收违约，或由于资产支持证券信用质量降低导

致证券价格下降，造成基金财产损失。

本基金可投资于国债期货，国债期货作为一种金融衍生品，具备一些特有的

风险点，包括杠杆风险、期货价格与基金投资品种价格的相关度降低带来的风险

等。

本基金可投资证券公司短期公司债券，证券公司短期公司债券是指证券公司

以短期融资为目的的公司债券，风险主要包括利率风险、流动性风险、信用风险、

再投资风险等。

为对冲信用风险，本基金可能投资于信用衍生品。信用衍生品的投资可能面

临流动性风险，偿付风险以及价格波动风险等。

基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并

不构成对本基金业绩表现的保证。

本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但

在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。法律

法规或监管机构另有规定的除外。

兴业添盈债券型证券投资基金招募说明书

一、绪言......................................................................4

二、释义......................................................................5

三、基金管理人...............................................................10

四、基金托管人...............................................................20

五、相关服务机构..............................................................23

六、基金的募集...............................................................25

七、基金合同的生效............................................................29

八、基金份额的申购与赎回......................................................30

九、基金的投资...............................................................42

十、基金的财产...............................................................50

十一、基金资产估值............................................................51

十二、基金的收益与分配........................................................57

十三、基金的费用与税收........................................................59

十四、基金的会计与审计........................................................61

十五、基金的信息披露..........................................................62

十六、侧袋机制...............................................................70

十七、风险揭示...............................................................73

十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算....................................78

十九、基金合同的内容摘要......................................................80

二十、基金托管协议的内容摘要..................................................97

二十一、对基金份额持有人的服务...............................................111

二十二、招募说明书的存放及查阅方式...........................................113

二十三、备查文件.............................................................114

兴业添盈债券型证券投资基金招募说明书

一、绪言

本基金经中国证监会2023年12月25日证监许可[2023]2884号文准予募集

本《招募说明书》依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基

金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、

《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、

《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、

《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风

险管理规定》”）等有关法律法规以及《兴业添盈债券型证券投资基金基金合同》

编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗

漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书

所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本

招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同

是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取

得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行

为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他

有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，

应详细查阅基金合同。

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二、释义

在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指兴业添盈债券型证券投资基金

2、基金管理人：指兴业基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国光大银行股份有限公司

4、基金合同：指《兴业添盈债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同

的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《兴业添盈债券

型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《兴业添盈债券型证券投资基金招募说

明书》及其更新

7、基金份额发售公告：指《兴业添盈债券型证券投资基金基金份额发售公

告》

8、基金产品资料概要：指《兴业添盈债券型证券投资基金基金产品资料概

要》及其更新

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员

会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员

会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十

二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会

关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国

证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实

施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出

的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日

实施的，并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》

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修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的

修订

13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年

10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布

机关对其不时做出的修订

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或国家金融监督管理总局

17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

团体或其他组织

20、合格境外投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构

投资者境内证券期货投资管理办法》（及颁布机关对其不时做出的修订）及相关

法律法规规定，经中国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资

的境外机构投资者，包括合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者

21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外投资者以及法

律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

人

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资及提供基金交易账户

信息查询等业务

24、销售机构：指兴业基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监

会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务

协议，办理基金销售业务的机构

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25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为兴业基金管理有

限公司或接受兴业基金管理有限公司委托办理登记业务的机构

27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资计划等业务而引起的基

金份额变动及结余情况的账户

29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的

日期

30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财

产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长

不得超过3个月

32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

开放日

35、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)，n为自然数

36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

38、《业务规则》：指《兴业基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规

范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人

和投资人共同遵守

39、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

请购买基金份额的行为

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40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

请购买基金份额的行为

41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金

管理人管理的其他基金基金份额的行为

43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账

户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%的情形

46、元：指人民币元

47、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、

已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

48、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

申购款及其他资产的价值总和

49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

52、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报

刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网

站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

53、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购

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与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受

限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或

交易的债券等

54、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份

额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投

资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益

不受损害并得到公平对待

55、信用衍生品：指符合证券交易所或银行间市场相关业务规则，专门用于

管理信用风险的信用衍生工具

56、信用保护买方：亦称信用保护购买方，指接受信用风险保护的一方

57、信用保护卖方：亦称信用保护提供方，指提供信用风险保护的一方

58、名义本金：亦称交易名义本金，指一笔为信用衍生品交易提供信用保护

的金额，各项支付和结算以此金额为计算基准

59、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门

账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，

属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账

户称为侧袋账户

60、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导

致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准

备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确

定性的资产

61、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

件

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三、基金管理人

（一）基金管理人情况

名称：兴业基金管理有限公司

住所：福建省福州市鼓楼区五四路137号信和广场25楼

办公地址：上海市浦东新区银城路167号兴业银行大厦13、14层

法定代表人：叶文煌

设立日期：2013年4月17日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2013]288号

组织形式：有限责任公司

注册资本：12亿元人民币

存续期限：持续经营

联系电话：021-22211866

联系人：郭玲燕

股权结构：

股东名称出资比例

兴业银行股份有限公司 90%

中海集团投资有限公司 10%

合计 100%

（二）主要人员情况

1、董事会成员

叶文煌先生，董事长，本科学历，经济师。曾任兴业银行深圳分行副行长、

成都分行副行长、总行资产托管部副总经理、总经理。现任兴业基金管理有限公

司党委书记、董事长。

李辉先生，董事，本科学历。曾就职于上海远洋运输公司、中宏人寿保险有

限公司、海康人寿保险有限公司、美国国际集团、星展银行等公司。曾任国泰基

金管理有限公司财富大学负责人、总经理办公室负责人、人力资源部（财富大学）

及行政管理部负责人、总经理助理、副总经理。现任兴业基金管理有限公司党委

委员、总经理。

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杜海英女士，董事，硕士学位，经济师。曾任中海（海南）海盛船务股份有

限公司发展部科长、副主任、主任，中共中国海运（集团）总公司党校副校长，

中共中国海运（集团）管理干部学院副院长，中海集团投资有限公司副总经理、

党委委员，中远海运发展股份有限公司总经理助理等职。现任中远海运发展股份

有限公司副总经理、党委委员，中海集团投资有限公司董事长、总经理，中远海

运（上海）投资管理有限公司副总经理，河南远海中原物流产业发展基金管理有

限公司董事长。

李春平先生，独立董事，博士学位，高级经济师。曾任国泰君安证券股份有

限公司总裁助理，国泰基金管理有限公司总经理、执行董事，长江养老保险股份

有限公司党委副书记、总裁，上海量鼎资本管理公司执行董事，上海保险交易所

拟任财务总监及中保保险资产登记交易有限公司运营管理委员会主任，杭州华智

融科股权投资公司总裁等职。现任新余融璟投资管理中心（有限合伙）执行事务

合伙人。

徐剑刚先生，独立董事，博士学位。曾任复旦大学管理学院财务金融学系副

教授、系副主任，教育部留学回国人员科研启动基金评审专家，上海期货交易所

第三届理事会监察委员会委员。现任复旦大学管理学院教授、博导，兼任上海市

数量经济学会副理事长、上海市财务学会副会长。

肖玉华女士，独立董事，本科学历。曾任农行福建省分行财务会计处副处长、

运营管理部总经理、专项检查组组长、专项检查组正处级调研员等职；曾兼任农

行总行高级会计师评审专家、深化运营改革顾问组成员以及福建省分行工会经费

审查委员会主任、财务审查委员会委员、集中采购委员会委员、风险管理委员会

委员、股改领导小组综合组组长、培训学校兼职教师等职。现任福建石狮农商银

行股份有限公司独立董事、福建省艺术馆财务顾问。

2、监事会成员

林榕辉先生，监事会主席，博士学位，高级经济师。曾任兴业银行总行计划

资金部副总经理、信用审查部总经理、漳州分行党委书记、行长，总行同业业务

部总经理、风险管理部总经理、研究规划部总经理、企业金融总部副总裁、同业

金融部总经理等职务。现任兴业银行总行资金营运中心总经理。

董今女士，监事，硕士学位，高级经济师。曾任五矿集团/中国五矿股份有

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限公司投资管理部综合信息部经理、战略发展部高级经理，中远海运发展股份有

限公司金融业务部业务条线负责人、金融投资部高级经理等职。现任中远海运发

展股份有限公司战略投资部副总经理，兼任远海明华资产管理有限公司（私募股

权基金）董事。

曲均冰先生，职工监事，硕士学位，经济师。曾任兴业银行南京分行计划财

务部科长、兴业银行泰州分行计划财会部和综合部负责人、兴业基金管理有限公

司综合管理部总经理等职。现任兴业基金管理有限公司人力资源部总经理，兼任

党委办公室总经理。

陈杰先生，职工监事，硕士学位。曾任中国金融期货交易所结算部风控经理、

中银基金管理有限公司风险经理、申万菱信基金管理有限公司高级风险经理等职。

现任兴业基金管理有限公司风险管理部总经理。

3、公司高级管理人员

李辉先生，总经理，简历同上。

黄文锋先生，副总经理，硕士学位，高级经济师。历任兴业银行厦门分行鹭

江支行行长、集美支行行长，兴业银行厦门分行公司业务部兼同业部、国际业务

部总经理，兴业银行厦门分行党委委员、行长助理，兴业银行总行投资银行部副

总经理，兴业银行沈阳分行党委委员、副行长。现任兴业基金管理有限公司党委

委员、副总经理，兼任兴业财富资产管理有限公司执行董事。

张顺国先生，副总经理，本科学历。历任泰阳证券上海管理总部总经理助理，

深圳发展银行上海分行金融机构部副总经理、商人银行部副总经理，深圳发展银

行上海分行宝山支行副行长，兴业银行上海分行漕河泾支行行长、静安支行行长、

上海分行营销管理部总经理，兴业基金管理有限公司总经理助理、上海分公司总

经理，上海兴晟股权投资管理有限公司总经理，兴投（平潭）资本管理有限公司

执行董事。现任兴业基金管理有限公司党委委员、副总经理。

钱睿南先生，副总经理，硕士学历。曾就职于中矿机集团进出口有限责任公

司从事会计工作、中国华融信托投资公司从事外汇信托业务、中国银河证券有限

责任公司从事国际业务；曾任银河基金管理有限公司交易主管、基金经理、股票

投资部总监、总经理助理、副总经理。现任兴业基金管理有限公司副总经理。

张玲菡女士，督察长，本科学历。历任银河基金管理有限公司市场部渠道经

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理，交银施罗德基金管理有限公司广东分公司副总经理、渠道部副总经理、营销

管理部总经理、市场总监，兴业基金管理有限公司总经理助理、副总经理。现任

兴业基金管理有限公司督察长。

云凤生先生，首席信息官，硕士学位。曾任兴业银行总行信息科技部上海研

发中心工程师、项目经理，需求中心企金需求团队副经理、经理，数据中心境外

支持处副处长。现任兴业基金管理有限公司首席信息官、信息技术部总经理。

4、本基金拟任基金经理

伍方方女士，硕士学位，13年证券投资管理经历，2010年12月至2017年

12月主要在兴业银行资金营运中心担任交易员，从事人民币资金交易、流动性

管理、债券借贷、同业存单发行与投资交易、投资策略研究以及其他资产负债管

理相关工作。2017年12月加入兴业基金管理有限公司，2018年5月28日至2021

年12月17日担任兴业中短债债券型证券投资基金(原兴业14天理财债券型证券

投资基金)的基金经理，2018年8月7日起担任兴业纯债6个月定期开放债券型

证券投资基金（原兴业纯债一年定期开放债券型证券投资基金）的基金经理，2019

年2月14日起担任兴业福鑫债券型证券投资基金的基金经理，2020年12月23

日起担任兴业丰利债券型证券投资基金的基金经理，2021年8月6日起担任兴

业添利债券型证券投资基金的基金经理，2021年8月10日起担任中证兴业中高

等级信用债指数证券投资基金的基金经理，2021年8月30日至2022年8月10

日担任兴业增益五年定期开放债券型证券投资基金的基金经理，2023年9月8

日起担任兴业嘉远债券型证券投资基金的基金经理，2023年11月15日起担任

兴业裕华债券型证券投资基金的基金经理。

5、投资策略委员会成员

李辉先生，总经理

黄文锋先生，副总经理。

周鸣女士，固定收益投资部总经理。

冯小波先生，基金经理。

腊博先生，固定收益投资部总经理助理。

赵正义女士，固定收益研究部总经理。

倪侃先生，固定收益研究部总经理助理。

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丁进先生，固定收益投资部混合资产投资团队副总监。

伍方方女士，固定收益投资部货币与利率投资团队助理总监。

6、上述人员之间均不存在近亲属关系。

（三）基金管理人的职责按照《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基

金管理人必须履行以下职责：

1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基

金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；

4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分

配收益；

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6、编制季度报告、中期报告和年度报告；

7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；

8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

9、按照规定召集基金份额持有人大会；

10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其

他法律行为；

12、法律、行政法规和中国证监会规定的或《基金合同》约定的其他职责。

（四）基金管理人承诺

1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》（以下简称“《证

券法》”）的行为，并承诺建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止违反《证

券法》行为的发生；

2、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为，并承诺建立健全的

内部风险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：

（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

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（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示

他人从事相关的交易活动；

（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；

（8）依照法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国

家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

（1）越权或违规经营；

（2）违反基金合同或托管协议；

（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；

（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；

（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的

基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从

事相关的交易活动；

（8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，

扰乱市场秩序；

（9）故意损害投资人及其他同业机构、人员的合法权益；

（10）以不正当手段谋求业务发展；

（11）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；

（12）信息披露不真实，有误导、欺诈成分；

（13）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。

4、本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、

策略及限制等全权处理本基金的投资。

5、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度，

采取有效措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动：

（1）承销证券；

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（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但中国证监会另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

（五）基金经理承诺

1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有

人谋取最大利益；

2、不利用职务之便为自己及其被代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；

3、不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，

泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内

容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交

易活动；

4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。

（六）基金管理人的风险管理制度

投资业务风险可以分为基本风险和操作风险。基本风险包括投资对象的市场

风险和流动性风险；操作风险包括交易过程风险和投资纪律执行风险等。

本公司建立健全了的风险管理体系，针对基金运作各个环节构建了相应的风

险管理方法，并加以有效执行。

1、风险管理体系

本基金的风险管理体系包括风险控制决策体系、风险控制监控体系、风险控

制执行体系、风险控制保障体系及自律体系。其中，风险控制执行体系是在风险

控制决策、监控、保障和自律体系共同支持下完成的，各个风险控制环节的关系

如图1所示：

图1：风险控制体系示意图

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风险控制决策由投资策略委员会负责，风险控制监控由风险管理部负责，风

险控制执行由各业务部门和职能部门负责，风险控制保障包括财务保障、屏蔽保

障和技术保障，自律体系包括法制教育和道德培养等。

督察长全面介入各个风险控制环节之中。

2、投资风险管理

本基金的投资风险控制包括事前风险控制、事中风险控制和事后风险控制。

事前风险控制主要指投资分析和投资决策中的风险控制；事中风险控制主要指交

易实施过程中的风险控制；事后风险控制主要指投资组合构建之后的风险评估与

跟踪。

（1）投资分析的风险控制

投资分析风险主要指投资研究人员在收集信息、处理信息过程中可能存在的

致使基金份额持有人遭受损失的风险因素。对此，本公司建立了从研究初选库到

投资备选库的严格研究流程和制度，并有效执行，以防范投资分析风险。

（2）投资决策的风险控制

投资决策风险主要是指因投资决策失误所导致的可能使投资遭受损失的风

险。对此，本公司制定了详细的投资决策流程和制度，以防范投资决策风险。如

建立严格的投资备选库制度，严格的投资权限审批制度，定期或不定期绩效和风

险评估等。

（3）基金交易的风险控制

交易风险是指基金投资交易实施过程中可能产生的风险。本公司严格执行集

中交易制度，确保交易执行过程的公平独立。为了确保交易过程的独立性与公平

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性，交易部独立于基金管理部门，以有效控制交易风险。

（4）投资风险的事后控制

本公司对基金投资进行实时监控，并按月、按季进行风险定期评估，以加强

投资风险的事后控制。风险管理部每月对基金投资风险进行评估，并将评估报告

提交投资策略委员会讨论和审议；每季度分析市场环境变化和重大事件影响，报

告面临的各项风险暴露情况，对基金投资风险提出建议和警告；根据投资策略委

员会或投资主管的要求，不定期对基金投资的特定风险进行评估，并提交相关报

告。

（七）基金管理人的风险管理和内部控制制度

1、内部控制的原则

（1）全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人

员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。

（2）独立性原则。公司设立独立的督察长与监察稽核部门，并使它们保持

高度的独立性与权威性。

（3）相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制，并通过

切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。

（4）重要性原则：公司的发展必须建立在风险控制完善和稳固的基础上，

内部风险控制与公司业务发展同等重要。

2、内部控制的主要内容

（1）控制环境

公司董事会、监事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。基金管

理人在董事会下设立有独立董事参加的审计与风险管理委员会，负责评价与完善

公司的内部控制体系；公司监事会负责审阅外部独立审计机构的审计报告，确保

公司财务报告的真实性、可靠性，督促实施有关审计建议。

公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略，为了有

效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略，设立了总经理办公会、投资策略

委员会、内部控制与风险管理委员会等委员会，分别负责公司经营、基金投资、

风险管理的重大决策。

此外，公司设有督察长，全权负责公司的监察与稽核工作，对公司和基金运

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作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督，参与公司风险控制工作，发

生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。

（2）风险评估

公司内部风险管理人员定期评估公司及基金的风险状况，包括所有能对经营

目标、投资目标产生负面影响的内部和外部因素，对公司总体经营目标产生影响

的可能性及影响程度，并将评估报告报总经理办公会和内部控制与风险管理委员

会。

（3）操作控制

公司内部组织结构的设计方面，体现部门之间职责有分工，但部门之间又相

互合作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授权

分工，各部门的操作相互独立，并且有独立的报告系统。各业务部门之间相互核

对、相互牵制。

各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确，形成相互检查、相互制约的

关系，以减少舞弊或差错发生的风险，各工作岗位均制定有相应的书面管理制度。

在明确的岗位责任制度基础上，设置科学、合理、标准化的业务操作流程，

每项业务操作有清晰、书面化的操作手册，同时，规定完备的处理手续，保存完

整的业务记录，制定严格的检查、复核标准。

（4）信息与沟通

公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息

交流渠道，保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，保

证信息及时送达适当的人员进行处理。

（5）监督与内部稽核

基金管理人设立了独立于各业务部门的监察稽核部，履行内部稽核职能，检

查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内部控制制度的

执行情况，揭示公司内部管理及基金运作中的风险，及时提出改进意见，促进公

司内部管理制度有效地执行。内部稽核人员具有相对的独立性，监察稽核报告提

交全体董事审阅。

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四、基金托管人

（一）基本情况

名称：中国光大银行股份有限公司

住所及办公地址：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心

成立日期：1992年6月18日

批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函[1992]7号

组织形式：股份有限公司

注册资本：466.79095亿元人民币

法定代表人：王江

基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【2002】75号

资产托管部总经理：李守靖

电话：（010）63636363

传真：（010）63639132

网址：www.cebbank.com

（二）资产托管部部门及主要人员情况

行长王志恒先生，自2023年3月起任本行执行董事、行长，2022年12月

起任本行党委副书记。现任中国光大集团股份公司党委委员、执行董事。曾任中

国银行总行公司业务部公司规划处副处长，总行人力资源部主管、副总经理，广

东省分行党委委员、副行长，青海省分行党委书记、行长，总行党委组织部部长、

人力资源部总经理，北京市分行党委书记、行长，总行党委委员、副行长。获经

济学硕士学位，经济师。

资产托管部总经理李守靖先生，曾任中国光大银行海口分行部门总经理，行

长助理，副行长；中国光大银行南宁分行副行长（主持工作）、行长。现任中国

光大银行资产托管部总经理。

（三）证券投资基金托管情况

截至2023年12月31日，中国光大银行股份有限公司托管公开募集证券投

资基金共327只，托管基金资产规模6325.77亿元。同时，开展了证券公司资产

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管理计划、基金公司客户资产管理计划、职业年金、企业年金、QDII、QFII、银

行理财、保险债权投资计划等资产的托管及信托公司资金信托计划、产业投资基

金、股权基金等产品的保管业务。

（四）托管业务的内部控制制度

1、内部控制目标

确保有关法律法规在基金托管业务中得到全面严格的贯彻执行；确保基金托

管人有关基金托管的各项管理制度和业务操作规程在基金托管业务中得到全面

严格的贯彻执行；确保基金财产安全；保证基金托管业务稳健运行；保护基金份

额持有人、基金管理公司及基金托管人的合法权益。

2、内部控制的原则

（1）全面性原则。内部控制必须渗透到基金托管业务的各个操作环节，覆

盖所有的岗位，不留任何死角。

（2）预防性原则。树立“预防为主”的管理理念，从风险发生的源头加强

内部控制，防患于未然，尽量避免业务操作中各种问题的产生。

（3）及时性原则。建立健全各项规章制度，采取有效措施加强内部控制。

发现问题，及时处理，堵塞漏洞。

（4）独立性原则。基金托管业务内部控制机构独立于基金托管业务执行机

构，业务操作人员和内控人员分开，以保证内控机构的工作不受干扰。

3、内部控制组织结构

中国光大银行股份有限公司董事会下设风险管理委员会、审计委员会，委员

会委员由相关部门的负责人担任，工作重点是对总行各部门、各类业务的风险和

内控进行监督、管理和协调，建立横向的内控管理制约体制。各部门负责分管系

统内的内部控制的组织实施，建立纵向的内控管理制约体制。资产托管部建立了

严密的内控督察体系，设立了投资监督与内控合规处，负责证券投资基金托管业

务的内控管理。

4、内部控制制度

中国光大银行股份有限公司资产托管部自成立以来严格遵照《基金法》、《中

华人民共和国商业银行法》、《信息披露管理办法》、《运作办法》、《销售办法》等

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法律、法规的要求，并根据相关法律法规制订、完善了《中国光大银行资产托管

业务内部控制规定》、《中国光大银行资产托管业务保密规定》等十余项规章制度

和实施细则，将风险控制落实到每一个工作环节。中国光大银行资产托管部以控

制和防范基金托管业务风险为主线，在重要岗位（基金清算、基金核算、投资监

督）还建立了安全保密区，安装了录像监视系统和录音监听系统，以保障基金信

息的安全。

（五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序

根据法律、法规和基金合同等的要求，基金托管人主要通过定性和定量相结

合、事前监督和事后控制相结合、技术与人工监督相结合等方式方法，对基金投

资范围、投资组合比例每日进行监督；同时，对基金管理人就基金资产净值的计

算、基金管理人和基金托管人报酬的计提和支付、基金收益分配、基金费用支付

等行为的合法性、合规性进行监督和核查。

基金托管人发现基金管理人的违反法律、法规和基金合同等规定的行为，及

时以邮件、电话或书面等形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后

应及时核对确认并以邮件或书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金托

管人有权随时对通知事项进行复查。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未

能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。

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五、相关服务机构

（一）基金份额发售机构

1、直销机构

（1）名称：兴业基金管理有限公司直销中心

住所:福建省福州市鼓楼区五四路137号信和广场25楼

法定代表人：叶文煌

办公地址：上海市浦东新区银城路167号兴业银行大厦13、14层

联系人：王珏

电话：021-22211885

传真：021-22211997

网址：http://www.cib-fund.com.cn

（2）名称：兴业基金管理有限公司网上直销系统

网址：https://trade.cib-fund.com.cn/etrading/

（3）名称：兴业基金微信公众号

微信号：“兴业基金”或者“cibfund”

2、其他销售机构

其他销售机构具体名单详见基金份额发售公告以及基金管理人网站公示。

基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理人网站公示。

（二）登记机构

名称：兴业基金管理有限公司

住所：福建省福州市鼓楼区五四路137号信和广场25楼

办公地址：上海市浦东新区银城路167号兴业银行大厦13、14层

法定代表人：叶文煌

设立日期：2013年4月17日

联系电话：021-22211899

联系人：金晨

（三）出具法律意见书的律师事务所

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名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

办公场所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

负责人：韩炯

电话：021-31358666

传真：021-31358600

联系人：陈颖华

经办律师：黎明、陈颖华

（四）审计基金财产的会计师事务所

名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）

主要经营场所：上海市延安东路222号外滩中心30楼

执行事务合伙人：付建超

电话：021-6141 8888

传真：021-6335 0003

联系人：汪芳

经办注册会计师：汪芳，王硕

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六、基金的募集

（一）基金募集的依据

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露

办法》等有关法律法规及基金合同，经2023年12月25日中国证监会证监许可

[2023]2884号文件准予募集注册。

（二）基金类型、存续期限及运作方式

1、基金的类型：债券型证券投资基金

2、存续期限：不定期

3、运作方式：契约型开放式

（三）募集期限

自基金份额发售之日起最长不得超过3个月，具体发售时间见基金份额发售

公告。

（四）募集对象

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合

格境外投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。

（五）基金的募集规模

本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份，

基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下，基金

募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售。

本基金可设置募集规模上限，具体规模上限及规模控制的方案详见基金份额

发售公告或其他公告。

（六）发售方式及场所

通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份

额发售公告以及基金管理人网站公示。

（七）基金份额发售面值

本基金基金份额发售面值为人民币1.00元。

（八）基金份额的认购费用

认购费率按认购金额递减，认购费率按每笔认购申请单独计算。具体如下：

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认购金额（M,含认购费）认购费率

M＜100万元 0.60%

100万元≤M＜300万元 0.40%

300万元≤M＜500万元 0.20%

M≥500万元按笔收取，1000元/笔

（九）基金认购份额的计算：

1、认购费用适用比例费率时，认购份额的计算方法如下：

净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）

认购费用＝认购金额－净认购金额

认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/1.00元

2、认购费用为固定金额时，认购份额的计算方法如下：

认购费用＝固定金额

净认购金额=认购金额－认购费用

认购份额＝（净认购金额+认购资金利息）/1.00元

其中：认购份额的计算结果保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四

舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

例１：某投资者投资10,000元认购本基金，如果其认购资金在募集期间产

生的利息为10元，则其可得到的基金份数计算如下：

净认购金额=10,000/（1+0.60%）=9,940.36元

认购费用＝10,000-9,940.36=59.64元

认购份额＝（9,940.36+10）/1.00=9,950.36份

即投资者投资10,000元认购本基金，如果该笔认购资金在募集期间产生利

息为10元，则其可得到9,950.36份基金份额。

（十）认购时间

本基金募集期间每天的具体业务办理时间，由本基金基金份额发售公告或各

销售机构的相关公告或者通知规定。

各个销售机构在本基金募集期内对于个人投资者或机构投资者的具体业务

办理时间可能不同，若本招募说明书或基金份额发售公告没有明确规定，则由各

销售机构自行决定每天的业务办理时间。

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（十一）认购的方式及确认

1、投资者认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款；

2、募集期内，投资者可多次认购基金份额，已受理的认购申请不得撤销；

3、销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机

构确实接收到认购申请，申请的成功与否应以基金登记机构的确认结果为准，投

资者应在募集截止日后2个工作日后到原申请网点打印交易确认书，或者通过基

金管理人的网站或客户服务电话查询确认结果。基金管理人及销售机构不承担对

确认结果的通知义务，认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及

认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。否则，由此产生

的投资者任何损失由投资者自行承担。

投资者开户和认购所需提交的文件和办理的具体手续由基金管理人和销售

机构约定，请投资者参阅本基金基金份额发售公告。

（十二）认购的限额

投资者通过基金管理人直销机构以外的销售机构首次认购本基金的，每个基

金账户单笔最低认购金额为人民币1元（含认购费）；通过基金管理人的直销机

构首次认购本基金的，每个基金账户单笔最低认购金额为人民币1元（含认购费）。

投资者追加认购的单笔最低金额为人民币1元（含认购费）。

在不违反前述规定的提下，各销售机构对最低认购限额及交易级差有其他规

定的，以各销售机构的业务规定为准。本基金募集期间对单个基金份额持有人最

高累计认购金额不设限制，但如本基金单个投资人累计认购的基金份额数达到或

者超过基金总份额的50%，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认

购申请进行限制。基金管理人接受某笔或者某些认购申请有可能导致投资者变相

规避前述50%比例要求的，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请。投

资人认购的基金份额数以基金合同生效后登记机构的确认为准。

基金管理人可根据市场情况，调整本基金上述认购和追加认购的最低金额或

单个投资人最高累计认购金额。

（十三）募集资金及利息的处理方式

基金合同生效前，投资者的认购款项只能存入专门账户，任何人在基金募集

期满前不得动用。

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若本基金的基金合同生效，则有效认购款项在基金合同生效前产生的利息将

折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息及利息转份额以登记机构的记

录为准。

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七、基金合同的生效

（一）基金备案的条件

本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿

份，基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下，

基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发

售，并在10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中

国证监会办理基金备案手续。

基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得

中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基

金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。

基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，

任何人不得动用。

（二）基金合同不能生效时募集资金的处理方式

如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：

1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；

2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同

期活期存款利息；

3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。

基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承

担。

（三）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200

人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以

披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在10个工作日内向中

国证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或

者终止基金合同等，并在6个月内召集基金份额持有人大会进行表决。

法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。

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八、基金份额的申购与赎回

（一）申购和赎回场所

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人

在招募说明书或其他相关公示中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机

构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的

营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。

（二）申购和赎回的开放日及时间

1、开放日及开放时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易

所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中

国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时

间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应

的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人可根据实际情况依法决定本基金开始办理申购的具体日期，具体

业务办理时间在申购开始公告中规定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体业务办

理时间在赎回开始公告中规定。

在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依

照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、

赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换

申请，登记机构有权拒绝，如登记机构确认接受的，视为下一开放日的申购、赎

回或转换申请，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的

价格。

（三）申购与赎回的原则

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额

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净值为基准进行计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行

顺序赎回；

5、投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、

处理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规

定为准；

6、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保

投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。

基金管理人可在法律法规允许的情况下对上述原则进行调整。基金管理人必

须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

（四）申购与赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出

申购或赎回的申请。

2、申购和赎回的款项支付

投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在

提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请不成

立。投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申

购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。基金份额持有人递交赎

回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效。投资者赎回申请

生效后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。遇交易所或交易

市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人

及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款顺延至上述情形消除

后的下一个工作日划往投资者银行账户。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他

暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款

处理。

3、申购和赎回申请的确认

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基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购

或赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有

效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后(包括该日)及时到销

售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，

则申购款项退还给投资人。

基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销

售机构确实接收到申请。申购、赎回申请的确认以登记机构或基金管理人的确认

结果为准。对于申购、赎回申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法

权利，否则，由此产生的投资人的任何损失由投资人自行承担。

在法律法规允许的范围内，本基金登记机构可根据相关业务规则，对上述业

务办理时间进行调整，本基金管理人将于开始实施前按照《信息披露办法》的有

关规定予以公告。

（五）申购和赎回的数量限制

1、申请申购基金的金额

投资者通过基金管理人直销机构以外的销售机构首次申购本基金的，每个基

金账户单笔最低申购金额为1元（含申购费）；通过基金管理人的直销机构首次

申购本基金的，每个基金账户单笔最低申购金额为1元（含申购费）。投资者追

加申购的单笔最低金额为1元（含申购费）。

投资者将当期分配的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。

投资者可多次申购，对单个投资者累计持有份额不设上限，但单一投资者持

有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%(在基金运作过程中因基金份

额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外)。法律法规、中国证监会另有规

定的除外。

2、申请赎回基金的份额

投资者可将其全部或部分基金份额赎回。本基金对投资者每次赎回的最低份

额及每个投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额不设限制。

3、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回

份额的数量限制，或新增基金规模控制措施。基金管理人必须在调整前依照《信

息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

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4、基金管理人可与其他销售机构约定，对投资人委托其他销售机构办理基

金申购与赎回的，在不违反前述规定的提下，其他销售机构可以按照基金销售服

务协议的相关规定办理。

5、基金管理人有权规定本基金的总规模限额，以及单日申购金额上限和净

申购比例上限，具体规定请参见更新的招募说明书或相关公告。

6、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，

基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、

拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。

基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控

制。具体见基金管理人相关公告。

7、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回

份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在

规定媒介上公告。

（六）基金的申购费和赎回费

1、本基金的申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的

市场推广、销售、登记等各项费用。

投资人在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。具体费率如

下：

申购金额（M,含申购费）申购费率

M＜100万元 0.60%

100万元≤M＜300万元 0.40%

300万元≤M＜500万元 0.20%

M≥500万元按笔收取，1000元/笔

2、赎回费率

对持续持有期限少于7日的赎回申请，赎回费率为1.50%；

对持续持有期限长于7日（含）的赎回申请赎回费率为0%。

赎回费用由赎回本基金基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人

赎回基金份额时收取，并全额归入基金财产。

3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟

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应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介

上公告。

4、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机

制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及

监管部门、自律规则的规定。

5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定，对现有基金份

额持有人利益无实质性不利影响的情形下根据市场情况制定基金促销计划。针对

基金投资者定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监

管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以对基金销售费用实行一定的优惠，

并依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

（七）申购和赎回的数额和价格

1、申购份额的计算

申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，有效份额单位为份，

上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后２位，由此产生的收益或损失

由基金财产承担。

（１）基金份额的申购份额的计算公式为：

当申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下：

净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）

申购费用=申购金额-净申购金额

申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值

当申购费用适用固定金额时，申购份额的计算方法如下：

申购费用＝固定金额

净申购金额=申购金额－申购费用

申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值

例2：某投资者投资5万元申购本基金，对应费率为0.60%，假设申购当日

基金份额净值为1.0160元，则其可得到的申购份额为：

净申购金额＝50,000／（1+0.60％）＝49,701.79元

申购费用＝50,000－49,701.79＝298.21元

申购份额＝49,701.79／1.0160＝48,919.08份

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即：投资者投资5万元申购本基金，假设申购当日基金份额净值为1.0160

元，则可得到48,919.08份基金份额。

２、赎回金额的计算

本基金的赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并

扣除相应的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到

小数点后２位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。

赎回总金额=赎回份额×赎回当日基金份额净值

赎回费用=赎回总金额×赎回费率

净赎回金额=赎回总金额—赎回费用

例3：某基金份额持有人赎回持有的基金份额1万份，此1万份基金份额持

有期限为5日，对应的赎回费率为1.50%，假设赎回当日基金份额净值是1.1200

元，则其可得到的赎回金额为：

赎回总金额=10,000×1.1200=11,200.00元

赎回费用=11,200.00×1.5%=168.00元

净赎回金额=11,200.00-168.00=11,032.00元

即：基金份额持有人赎回基金份额1万份，持有时间为5天，对应的赎回费

率为1.50%，假设赎回当日基金份额净值是1.1200元，则其可得到的赎回金额

为11,032.00元。

3、基金份额净值的计算

本基金基金份额净值的计算，保留到小数点后４位，小数点后第５位四舍五

入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在当天收市后

计算，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或

公告。

（八）申购和赎回的登记

投资人申购基金成功后，基金登记机构在T+1日为投资人登记权益并办理登

记手续，投资人自T+2日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。

投资人T日赎回基金成功后，基金登记机构在T+1日为投资人办理扣除权益

的登记手续。

基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述登记办理时间进行调整，

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但不得实质影响投资人的合法权益，并最迟于实施前依照《信息披露办法》的有

关规定在规定媒介公告。

（九）拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受

投资人的申购申请。

3、证券/期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基

金资产净值或无法办理申购业务。

4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可

能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

6、基金管理人、基金托管人、登记机构、销售机构、支付结算机构等因异

常情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金会计系

统等无法正常运行。

7、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确

认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。

8、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金

份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形。

9、当一笔新的申购申请被确认成功，使本基金总规模超过基金管理人规定

的本基金总规模上限时；或使本基金单日申购金额或净申购比例超过基金管理人

规定的当日申购金额或净申购比例上限时；或该投资人累计持有的份额超过单个

投资人累计持有的份额上限时；或该投资人当日申购金额超过单个投资人单日或

单笔申购金额上限时。

10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第1、2、3、5、6、7、10项暂停申购情形之一且基金管理人决定

暂停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂

停申购公告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款项本

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金将退还给投资人，基金管理人和基金托管人不承担该退回款项产生的利息的损

失。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。

（十）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回

款项：

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受

投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。

3、证券/期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基

金资产净值或无法办理赎回业务。

4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金

管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。

6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确

认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。

7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金

管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；

如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配

给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合

同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受

理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的

办理并公告。

（十一）巨额赎回的情形及处理方式

1、巨额赎回的认定

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金

转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额

总数后的余额)超过上一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。

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2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定

全额赎回、部分延期赎回或暂停赎回。

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，

按正常赎回程序执行。

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认

为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大

波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的

前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎

回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，

投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自

动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获

受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，

无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到

全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分

作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。

（3）若本基金发生巨额赎回的，在单个基金份额持有人超过上一开放日基

金总份额20%以上的赎回申请（大额赎回申请）的情形下，对于基金份额持有人

当日超过上一开放日基金总份额20%以上的那部分赎回申请，可以进行延期办理。

对于基金份额持有人未超过上述比例的部分（含不超过上一开放日基金总份

额20%的单笔赎回申请以及单笔大额赎回申请中20%以内的部分），若基金管理人

认为有能力支付投资人的该部分赎回申请时，按正常赎回程序全部办理赎回；若

基金管理人认为支付基金份额持有人的该部分赎回申请有困难或者因支付基金

份额持有人的该部分赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较

大波动时，在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下，

对于当日可处理的赎回申请，应该按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，

确定当日受理的赎回份额。

对于上述各种情形下未能赎回的部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延

期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到

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全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期

的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份

额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎

回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。具体可见相

关公告。

（4）暂停赎回：连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理

人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付

赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。

3、巨额赎回的公告

当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招

募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方

法，并在2日内在规定媒介上刊登公告。

（十二）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒

介上刊登暂停公告。

2、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依照《信息披露办法》的

有关规定，最迟于重新开放日在规定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也

可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行

发布重新开放的公告。

（十三）基金转换

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与

基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，

相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并

提前告知基金托管人与相关机构。

（十四）基金份额的转让

在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通

过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行基金份额转让的申请并由登记

机构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前

公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。

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（十五）基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形

而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论

在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资

人。

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；

捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社

会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的

基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基

金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机

构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。

（十六）基金的转托管、质押

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金

销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

在法律法规允许的范围内且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情

况下，基金登记机构可依据相关法律法规及其业务规则，办理基金份额质押业务，

并可收取一定的手续费。

（十七）定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另

行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款

金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定

额投资计划最低申购金额。

（十八）基金份额的冻结和解冻

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及

登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。

基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然

参与收益分配。法律法规或监管机构另有规定的除外。

（十九）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回

本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机

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制”部分的规定或相关公告。

（二十）当技术条件成熟，本基金管理人在不违反法律法规且对基金份额持

有人利益无实质不利影响的前提下，在履行适当程序后，可根据具体情况对上述

申购和赎回的安排进行补充和调整，或者安排本基金的一类或多类基金份额在证

券交易所上市交易、开通场内申购和赎回，或者办理基金份额的转让、过户等业

务，届时无须召开基金份额持有人大会审议但须提前公告。

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九、基金的投资

（一）投资目标

在严格控制投资组合风险的前提下，通过积极主动的资产配置，力争获得超

越业绩比较基准的收益。

（二）投资范围

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行和上市

交易的债券（含国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、政府

支持债券、政府支持机构债券、证券公司短期公司债、短期融资券、超短期融资

券、中期票据、公开发行的次级债券）、资产支持证券、债券回购、同业存单、

银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)、货币市场工具、信用衍生

品、国债期货及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合

中国证监会相关规定。

本基金不投资股票资产，也不投资可交换债券、可转换债券及分离交易可转

债上市后分离出来的债券。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当

程序后，可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的

80%；每个交易日日终，在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金保

留的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%；其中现

金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。

如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履

行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

（三）业绩比较基准

本基金的业绩比较基准为：中国债券综合全价指数收益率

中国债券综合全价指数是由中央国债登记结算有限责任公司编制，样本债券

涵盖的范围更加全面，具有广泛的市场代表性，涵盖主要交易市场（银行间市场、

交易所市场等）、不同发行主体（政府、企业等）和期限（长期、中期、短期等），

能够很好地反映中国债券市场总体价格水平和变动趋势。中国债券综合全价指数

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各项指标值的时间序列更加完整，有利于更加深入地研究和分析市场。在综合考

虑了指数的权威性和代表性、指数的编制方法和本基金的投资范围和投资理念，

本基金选择市场认同度较高的中国债券综合全价指数的收益率作为业绩比较基

准。

如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩

比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准时，基金

管理人可以根据具体情况，依据维护基金份额持有人合法权益的原则，经与基金

托管人协商一致，履行适当程序后可变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开

基金份额持有人大会。

（四）风险收益特征

本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合

型基金和股票型基金。

（五）投资限制

1、组合限制

（1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；

（2）每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不

低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包

括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；

（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证

券的10％，完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此

条款规定的比例限制；

（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过

基金资产净值的10％；

（6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％；

（7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过

该资产支持证券规模的10％；

（8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持

证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；

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（9）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净

值的15%。因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不

符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

（10）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对

手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围

保持一致；

（11）本基金参与国债期货交易，需遵守下列投资比例限制：本基金在任何

交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资产净值的15%；本

基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券

总市值的30%；本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成

交金额不得超过上一交易日基金资产净值的30%；本基金所持有的债券（不含到

期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出国债期货合约价值，合计（轧差

计算）应当符合基金合同关于债券投资比例的有关约定；

（12）本基金参与信用衍生品投资，需遵守下列投资比例限制：本基金不持

有具有信用保护卖方属性的信用衍生品，不持有合约类信用衍生品；本基金投资

的信用衍生品名义本金不得超过本基金中对应受保护债券面值的100%，投资于

同一信用保护卖方的各类信用衍生品名义本金合计不得超过基金资产净值的10%；

因证券/期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因

素，致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应该在三个月内

进行调整；

（13）本基金的基金资产总值不超过基金资产净值的140%；

（14）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。

除上述第（2）、（9）、（10）、（12）项情形之外，因证券/期货市场波动、证

券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合

上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监

会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合

基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起

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开始。

法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在

履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。

2、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际

控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或

者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份

额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按

照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律

法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以

上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

如法律、行政法规或监管部门取消或调整上述禁止规定，如适用于本基金，

履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。

（六）投资策略

1、大类资产配置策略

本基金在分析和判断国内外宏观经济形势的基础上，结合定性分析和定量分

析的方法，形成对各大类资产的预测和判断，在基金合同约定的范围内确定债券

资产和现金类资产的配置比例，并根据市场运行状况以及各类资产预期表现的相

对变化，动态调整大类资产的配置比例，有效控制基金资产运作风险，提高基金

资产风险调整后收益。

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2、债券投资策略

（1）久期管理策略

在全球经济的框架下，本基金管理人对宏观经济运行趋势及其引致的财政货

币政策变化做出判断，密切跟踪CPI、PPI、汇率、M2等利率敏感指标，运用数

量化工具，对未来市场利率趋势进行分析与预测，并据此确定合理的债券组合目

标久期，通过合理的久期控制实现对利率风险的有效管理。

（2）期限结构配置策略

本基金通过预期收益率曲线形态变化来调整投资组合的期限结构配置。根据

债券收益率曲线形态、各期限段品种收益率变动、结合短期资金利率水平与变动

趋势，分析预测收益率曲线的变化，测算子弹、哑铃或梯形等不同期限结构配置

策略的风险收益，形成具体的期限结构配置策略。

（3）类属配置策略

本基金定性和定量地分析不同类属债券类资产的信用风险、流动性风险、市

场风险等因素及其经风险调整后的收益率水平或盈利能力，通过比较并合理预期

不同类属债券类资产的风险与收益率变化，确定并动态地调整不同类属债券类资

产间的配置。

（4）信用债券（含资产支持证券，下同）投资策略

本基金不投资于信用评级在AA+以下的信用债，针对不同信用评级的信用债

券，本基金原则上将参照如下比例进行投资：

所投信用债券评级该等级信用债券占信用债资产比例

AAA 50%-100%

AA+ 0%-50%

以上评级参考债项评级，如无债项评级，参考主体评级，评级公司不包含中

债资信。基金持有信用债券期间，如果其评级下降、基金规模变动、变现信用债

券支付赎回款项等使得投资比例不再符合上述约定，应在评级报告发布之日或不

再符合上述约定之日起3个月内调整至符合约定。

本基金对信用债券评级的认定参照基金管理人选定的评级机构出具的债券

信用评级。

（5）证券公司短期公司债券投资策略

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基于控制风险需求，本基金将综合研究及跟踪证券公司短期公司债券的信用

风险、流动性风险等方面的因素，适当投资证券公司短期公司债券。

3、杠杆策略

杠杆放大操作即以组合现有债券为基础，利用回购等方式融入低成本资金，

并购买具有较高收益的债券，以期获取超额收益的操作方式。本基金将对回购利

率与债券收益率、存款利率等进行比较，判断是否存在利差套利空间，从而确定

是否进行杠杆操作。进行杠杆放大策略时，基金管理人将严格控制信用风险及流

动性风险。

4、国债期货投资策略

本基金投资国债期货，将以套期保值为目的，根据风险管理的原则，充分考

虑国债期货的流动性和风险收益特征，主要选择流动性好、交易活跃的国债期货

合约进行交易，以对冲投资组合的系统性风险、有效管理现金流量或降低建仓或

调仓过程中的冲击成本等。在风险可控的前提下，适度参与国债期货投资。

5、信用衍生品投资策略

本基金投资信用衍生品，按照风险管理原则，以风险对冲为目的，对所投资

的资产组合进行风险管理。本基金将根据所持标的债券等固定收益品种的投资策

略，审慎开展信用衍生品投资，合理确定信用衍生品的投资金额、期限等。同时，

本基金将加强基金投资信用衍生品的交易对手方、创设机构的风险管理，合理分

散交易对手方、创设机构的集中度，对交易对手方、创设机构的财务状况、偿付

能力及杠杆水平等进行必要的尽职调查与严格的准入管理。

（七）基金的投资管理流程

1、决策依据

（１）国家有关法律、法规和《基金合同》的规定；

（２）以维护基金份额持有人利益为基金投资决策的准则；

（３）国内宏观经济发展态势、微观经济运行环境、证券市场走势、政策指

向及全球经济因素分析。

2、投资管理程序

（１）备选库的形成与维护

对于债券投资，分析师通过宏观经济、货币政策和债券市场的分析判断，采

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用利率模型、信用风险模型及期权调整利差（OAS）对普通债券和含权债券进行

分析，在此基础上形成基金债券投资的信用债备选库。

（２）资产配置会议

本基金管理人定期召开资产配置会议，讨论基金的资产组合以及个股配置，

形成资产配置建议。

（３）构建投资组合

投资策略委员会在基金合同规定的投资框架下，审议并确定基金资产配置方

案，并审批重大单项投资决定。

基金经理在投资策略委员会的授权下，根据本基金的资产配置要求，参考资

产配置会议、投研会议讨论结果，制定基金的投资策略，在其权限范围进行基金

的日常投资组合管理工作。

（４）交易执行

基金经理制定具体的操作计划并通过交易系统或书面指令形式向交易部发

出交易指令。交易部依据投资指令具体执行买卖操作，并将指令的执行情况反馈

给基金经理。

（５）投资组合监控与调整

基金经理负责向投资策略委员会汇报基金投资执行情况，风险管理部对基金

投资进行日常监督，风险管理部负责完成内部的基金业绩和风险评估。基金经理

定期对证券市场变化和基金投资阶段成果和经验进行总结评估，对基金投资组合

不断进行调整和优化。

（八）基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法

1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金

份额持有人的利益；

2、有利于基金财产的安全与增值；

3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三

人牟取任何不当利益。

（九）侧袋机制的实施和投资运作安排

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金

份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事

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务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。

侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业

绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。

侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变

现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的

规定。

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十、基金的财产

（一）基金资产总值

基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的

申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。

（二）基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

（三）基金财产的账户

基金托管人或基金管理人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金

账户、证券账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理

人、基金托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财

产账户相独立。

（四）基金财产的保管和处分

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基

金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自

有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣

押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处

分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原

因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产

生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基

金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，

不得对基金财产强制执行。

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十一、基金资产估值

（一）估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规

规定需要对外披露基金净值的非交易日。

（二）估值对象

基金所拥有的债券和银行存款本息、应收款项、信用衍生品、国债期货、资

产支持证券、其它投资等资产及负债。

（三）、估值原则

基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会

计准则》、监管部门有关规定。

1、对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值日

有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产

或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量

的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值日

或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允价

值。

与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值

为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用

的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作

为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的

溢价或折价。

2、对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够可

利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值

时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或

取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。

3、如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，

使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应对估值

进行调整并确定公允价值。

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（四）估值方法

1、对于已上市或已挂牌转让的不含权固定收益品种（另有规定的除外），选

取第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值。

2、对于已上市或已挂牌转让的含权固定收益品种（另有规定的除外），选取

第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的唯一估值全价或推荐估值全价

进行估值。对于含投资者回售权的固定收益品种，行使回售权的，在回售登记日

至实际收款日期间选取第三方估值基准服务机构提供的相应品种的唯一估值全

价或推荐估值全价进行估值。回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的按

照长待偿期所对应的价格进行估值。

3、对于未上市或未挂牌转让且不存在活跃市场的固定收益品种，采用在当

前情况下适用并且有足够可利用数据和其他信息支持的估值技术确定其公允价

值。

4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估

值。

5、信用衍生品的估值

信用衍生品按第三方估值机构提供的当日估值价格进行估值。但管理人依法

应当承担的估值责任，不因委托而免除。选定的第三方估值机构，未提供估值价

格的，依照有关法律法规及其会计准则要求采用合理估值技术确认公允价值。

6、本基金投资国债期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日

无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算

价估值。

7、本基金可以采用第三方估值机构按照上述公允价值确定原则提供的估值

价格数据。

8、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基

金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。

9、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以

确保基金估值的公平性。

10、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，

按国家最新规定估值。

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如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程

序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知

对方，共同查明原因，双方协商解决。

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人

承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会

计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照

基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。由此给基金份额持有人和

基金造成的损失以及因该交易日基金净值计算顺延错误而引起的损失，由基金管

理人负责赔付，基金托管人不承担赔偿责任。

（五）估值程序

1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份

额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入，由此产生的

误差计入基金财产。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机

制。国家另有规定的，从其规定。

基金管理人于每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，经基金托管人

复核，并按规定公告。

2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规

或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，

将基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人

按照《信息披露办法》的有关规定对外公布。

（六）估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值

的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值错误

时，视为基金份额净值错误。

基金合同的当事人应按照以下约定处理：

1、估值错误类型

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销

售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错

的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下

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述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数

据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。

2、估值错误处理原则

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及

时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；

由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估

值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且

有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责

任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得

到更正。

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，

并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。

但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还

或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责

任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当

事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不

当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当

得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

3、估值错误处理程序

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生

的原因确定估值错误的责任方；

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失

进行评估；

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行

更正和赔偿损失；

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（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基

金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：

（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报

基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

（2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托

管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人

应当公告，并报中国证监会备案。

（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。

（七）暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停

营业时；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；

3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协

商确认后，基金管理人应当暂停估值；

4、法律法规规定、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

（八）基金净值的确认

基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行

复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值和基金份

额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金

管理人，由基金管理人按照《信息披露办法》的有关规定对基金净值予以公布。

（九）特殊情况的处理

1、基金管理人或基金托管人按基金合同规定的估值方法的第8项进行估值

时，所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。

2、由于不可抗力原因，或由于证券/期货交易所及登记结算公司发送的数据

错误等，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检

查，但未能发现错误或即使发现错误但因前述原因无法及时更正的，由此造成的

基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基

金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。

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（十）实施侧袋机制期间的基金资产估值

本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披

露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。

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十二、基金的收益与分配

（一）基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相

关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

（二）基金可供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中

已实现收益的孰低数。

（三）基金收益分配原则

1、在符合有关基金分红条件的前提下，基金管理人可以根据实际情况进行

收益分配，具体分配方案以公告为准，若《基金合同》生效不满3个月可不进行

收益分配；

2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现

金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默

认的收益分配方式是现金分红；

3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的

基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；

4、每一基金份额享有同等分配权；

5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金

管理人与基金托管人协商一致后可对基金收益分配原则进行调整，不需召开基金

份额持有人大会。

（四）收益分配方案

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益

分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

（五）收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信息

披露办法》的有关规定在规定媒介公告。

（六）基金收益分配中发生的费用

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基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当

投资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金

登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算

方法，依照《业务规则》执行。

（七）实施侧袋机制期间的收益分配

本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募说明书的