根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管
理办法》及《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》等法律法规的规定
及《永赢瑞益债券型证券投资基金基金合同》的约定，为了更好地满足投资者投
资需求，永赢基金管理有限公司（以下简称“本公司”）经与基金托管人兴业银行股
份有限公司协商一致，决定自 2024 年 11 月 25 日起，对永赢瑞益债券型证券投资
基金（以下简称“本基金”）在现有份额的基础上增设 D 类基金份额（D 类基金份
额代码：022667），同时对《永赢瑞益债券型证券投资基金基金合同》（以下简
称“《基金合同》”）和《永赢瑞益债券型证券投资基金托管协议》（以下简称“《托
管协议》”）进行了相应修改。本次修改一并更新《基金合同》、《托管协议》中
的当事人简况，并根据本基金《基金合同》、《托管协议》的内容一并修改《永
赢瑞益债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“《招募说明书》”）。具体事
宜如下：
1、基金份额类别
本基金在现有份额的基础上增设 D 类基金份额，原基金份额业务规则保持不
变，费率优惠活动延续适用。在投资者认购/申购时收取认购/申购费用，在赎回时
根据持有期限收取赎回费用，并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金
份额称为 A 类基金份额。在投资者申购时收取申购费用，在赎回时根据持有期限
收取赎回费用，并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为 B
类基金份额、D 类基金份额。
本基金 A 类、B 类、D 类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同，本
基金 A 类基金份额、B 类基金份额和 D 类基金份额将分别计算基金份额净值和基
金份额累计净值。基金份额净值计算公式为计算日该类别基金资产净值除以计算
日该类别基金份额总数。
投资者可自行选择申购的基金份额类别。除非基金管理人在未来条件成熟后
2
另行公告开通相关业务，本基金不同基金份额类别之间不得互相转换。
2、D 类基金份额的费率结构
本次增设的D类基金份额不从本类别基金资产中计提销售服务费。
本次增设的D类基金份额具体申购费率如下：
单笔申购金额（含申购费）M D 类基金份额申购费率
M＜100 万元 0.60%
100 万元≤M＜300 万元 0.40%
300 万元≤M＜500 万元 0.20%
M≥500 万元 按笔收取，每笔 100 元
本基金基金份额的申购费用由申购相应类别基金份额的投资人承担，主要用
于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用，不列入基金财产。
本次增设的D类基金份额的具体赎回费率如下：
持有期限（Y） D 类基金份额赎回费率
Y＜7 天 1.50%
7 天≤Y＜30 天 0.10%
Y≥30 天 0%
本基金的赎回费用由相应类别基金份额持有人承担，赎回费 100%计入基金财
产。
3、投资管理
本基金将对 A 类基金份额、B 类基金份额、D 类基金份额的资产合并进行投
资管理。
4、信息披露
基金管理人分别公布 A 类基金份额、B 类基金份额、D 类基金份额的基金净
值信息。
5、D 类基金份额的申购、赎回、转换、定期定额投资业务
自 2024 年 11 月 25 日起，投资者可通过销售机构办理本基金 D 类基金份额的
申购、赎回、转换、定期定额投资业务。
6、本基金 D 类基金份额适用的销售机构
6.1 直销机构
1）永赢基金管理有限公司直销中心
住所：浙江省宁波市鄞州区中山东路 466 号
3
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 210 号 21 世纪大厦 27 层
联系人：施筱程
联系电话：(021)5169 0103
传真：(021) 6887 8782、6887 8773
客服热线：400-805-8888
电子邮件：service@maxwealthfund.com
2）永赢基金管理有限公司网上交易系统、微信交易系统
永赢基金官方网站：www.maxwealthfund.com
官方微信服务号：在微信中搜索公众号“永赢基金”并选择关注
投资人可通过本公司直销机构办理本基金的申购、赎回、转换等业务，并可
通过线上直销渠道办理本基金定投业务。本公司直销机构柜台暂未开通定投业务。
6.2 代销机构
代销机构名单请详见基金管理人网站。
基金管理人可以根据情况变化、增加或者减少销售机构，并在基金管理人网
站披露最新的销售机构名单。各销售机构提供的基金销售服务可能有所差异，具
体请咨询各销售机构。
7、其他重要事项
（1）本次对本基金增设 D 类基金份额的事项系《基金合同》约定的不需召开
基金份额持有人大会的事项，且对原有基金份额持有人利益无实质性不利影响，
本基金增设 D 类基金份额的事项经基金管理人和基金托管人协商一致，无需召开
基金份额持有人大会审议。
（2）《基金合同》具体修改详见附件，本公司对《托管协议》涉及的内容进
行了相应的修改。
（3）本次修改后的《基金合同》、《托管协议》于本公告发布之日在本公司
网站发布。本公司将在更新的《招募说明书》中对本次修改涉及内容进行更新，
并披露本基金 D 类基金份额的基金产品资料概要。投资者可登陆本公司网站
（www.maxwealthfund.com）查询相关信息或拨打客户服务电话（400-805-8888）
咨询相关事宜。
4
（4）上述对《基金合同》及《托管协议》的修改已履行了规定的程序，符合
相关法律法规及《基金合同》约定。上述修订自 2024 年 11 月 25 日起生效。
风险提示：投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的
区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行
的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投
资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。
本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基
金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来
业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。
投资有风险，敬请投资者在投资基金前认真阅读基金合同、招募说明书、基金产
品资料概要等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的风险承受
能力选择适合自己的基金产品。敬请投资者在购买基金前认真考虑、谨慎决策。
特此公告。
永赢基金管理有限公司
2024 年 11 月 25 日
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附件：《永赢瑞益债券型证券投资基金基金合同》修订前后对照表
章节 《永赢瑞益债券型证券投资基金基
金合同》（修订前）
《永赢瑞益债券型证券投资基金
基金合同》（修订后）
第二部分 释义 54、B 类基金份额：指在投资
人申购时收取申购费用，在赎回时
根据持有期限收取赎回费用，并不
再从本类别基金资产中计提销售服
务费的基金份额
54、B 类、D 类基金份额：指
在投资人申购时收取申购费用，在
赎回时根据持有期限收取赎回费
用，并不再从本类别基金资产中计
提销售服务费的基金份额
第三部分 基金
的基本情况
八、基金份额
的类别
本基金根据申购费、赎回费收
取方式的不同，将基金份额分为不
同的类别。在投资者认购/申购时收
取认购/申购费用，在赎回时根据持
有期限收取赎回费用，并不再从本
类别基金资产中计提销售服务费的
基金份额称为 A 类基金份额。在投
资者申购时收取申购费用，在赎回
时根据持有期限收取赎回费用，并
不再从本类别基金资产中计提销售
服务费的基金份额称为 B 类基金份
额。
本基金 A 类、B 类基金份额分
别设置代码。由于基金费用的不同，
本基金 A 类基金份额和 B 类基金份
额将分别计算基金份额净值和基金
份额累计净值。基金份额净值计算
公式为计算日该类别基金资产净值
除以计算日该类别基金份额总数。
……
本基金根据申购费、赎回费收
取方式的不同，将基金份额分为不
同的类别。在投资者认购/申购时
收取认购/申购费用，在赎回时根
据持有期限收取赎回费用，并不再
从本类别基金资产中计提销售服
务费的基金份额称为 A 类基金份
额。在投资者申购时收取申购费用
，在赎回时根据持有期限收取赎回
费用，并不再从本类别基金资产中
计提销售服务费的基金份额称为
B 类、D 类基金份额。
本基金 A 类、B 类、D 类基
金份额分别设置代码。由于基金费
用的不同，本基金 A 类基金份额、
B 类基金份额和 D 类基金份额将
分别计算基金份额净值和基金份
额累计净值。基金份额净值计算公
式为计算日该类别基金资产净值
除以计算日该类别基金份额总数。
……
第六部分 基金
份额的申购与
赎回
六、申购和赎
回的价格、费
1、本基金分为 A 类和 B 类基
金份额，各类基金份额单独设置代
码，本基金 A 类基金份额和 B 类基
金份额将单独计算和公告基金份额
净值和基金份额累计净值。本基金
1、本基金分为 A 类、B 类和
D 类基金份额，各类基金份额单独
设置代码，本基金 A 类基金份额、
B 类基金份额和 D 类基金份额将
单独计算和公告基金份额净值和
6
用及其用途 各类基金份额净值的计算，均保留
到小数点后 4 位，小数点后第 5 位
四舍五入，由此产生的收益或损失
由基金财产承担。T 日的各类基金
份额净值在当天收市后计算，并在
T+1 日内公告。遇特殊情况，经中
国证监会同意，可以适当延迟计算
或公告。
2、申购份额的计算及余额的处
理方式：本基金申购份额的计算详
见《招募说明书》。本基金 A 类和 B
类基金份额的申购费率由基金管理
人决定，并在招募说明书中或相关
公告中列示。申购的有效份额为净
申购金额除以当日的该类基金份额
净值，有效份额单位为份，上述计
算结果均按四舍五入方法，保留到
小数点后 2 位，由此产生的收益或
损失由基金财产承担。
3、赎回金额的计算及处理方式：
本基金 A 类和 B 类基金份额赎回金
额的计算详见《招募说明书》，赎回
金额单位为元。本基金各类基金份
额的赎回费率由基金管理人决定，
并在招募说明书中列示。赎回金额
为按实际确认的有效赎回份额乘以
当日该类别的基金份额净值并扣除
相应的费用，赎回金额单位为元。
上述计算结果均按四舍五入方法，
保留到小数点后 2 位，由此产生的
收益或损失由基金财产承担。
4、本基金 A 类和 B 类基金份
额的申购费用由该类基金份额的投
资人承担，不列入基金财产。
基金份额累计净值。本基金各类基
金份额净值的计算，均保留到小数
点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五
入，由此产生的收益或损失由基金
财产承担。T 日的各类基金份额净
值在当天收市后计算，并在 T+1
日内公告。遇特殊情况，经中国证
监会同意，可以适当延迟计算或公
告。
2、申购份额的计算及余额的
处理方式：本基金申购份额的计算
详见《招募说明书》。本基金 A 类、
B 类和 D 类基金份额的申购费率
由基金管理人决定，并在招募说明
书中或相关公告中列示。申购的有
效份额为净申购金额除以当日的
该类基金份额净值，有效份额单位
为份，上述计算结果均按四舍五入
方法，保留到小数点后 2 位，由此
产生的收益或损失由基金财产承
担。
3、赎回金额的计算及处理方
式：本基金 A 类、B 类和 D 类基
金份额赎回金额的计算详见《招募
说明书》，赎回金额单位为元。本
基金各类基金份额的赎回费率由
基金管理人决定，并在招募说明书
中列示。赎回金额为按实际确认的
有效赎回份额乘以当日该类别的
基金份额净值并扣除相应的费用，
赎回金额单位为元。上述计算结果
均按四舍五入方法，保留到小数点
后 2 位，由此产生的收益或损失由
基金财产承担。
7
……
7、本基金的各类基金份额的申
购费用最高不超过申购金额的 5%，
赎回费用最高不超过赎回金额的
5%。本基金的 A 类和 B 类基金份
额的申购费率、申购份额具体的计
算方法、赎回费率、赎回金额具体
的计算方法和收费方式由基金管理
人根据基金合同的规定确定，并在
招募说明书或相关公告列示。基金
管理人可以在法律法规、基金合同
约定的范围内调整费率或收费方式，
并最迟应于新的费率或收费方式实
施日前依照《信息披露办法》的有
关规定在指定媒介上公告。
4、本基金 A 类、B 类和 D 类
基金份额的申购费用由该类基金
份额的投资人承担，不列入基金财
产。
……
7、本基金的各类基金份额的
申购费用最高不超过申购金额的
5%，赎回费用最高不超过赎回金
额的 5%。本基金的 A 类、B 类和
D 类基金份额的申购费率、申购份
额具体的计算方法、赎回费率、赎
回金额具体的计算方法和收费方
式由基金管理人根据基金合同的
规定确定，并在招募说明书或相关
公告列示。基金管理人可以在法律
法规、基金合同约定的范围内调整
费率或收费方式，并最迟应于新的
费率或收费方式实施日前依照《信
息披露办法》的有关规定在指定媒
介上公告。
第七部分 基
金合同当事人
及权利义务
二、基金托管
人
（一）基金托
管人简况
名称：兴业银行股份有限公司
（简称：兴业银行）
住所：福建省福州市湖东路154
号
法定代表人：高建平
……
名称：兴业银行股份有限公司
（简称：兴业银行）
注册地址：福建省福州市台江
区江滨中大道 398 号兴业银行大
厦
办公地址：上海市浦东新区银
城路 167 号
法定代表人：吕家进
……