人保民瑞30天滚动持有债券型证券投资基金基金产品资料概要
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编制日期：2025年01月21日
送出日期：2025年01月22日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 人保民瑞30天滚动持有 基金代码 022813
基金简称A 人保民瑞30天滚动持有A 基金代码A 022813
基金简称C 人保民瑞30天滚动持有C 基金代码C 022814
基金管理人 中国人保资产管理有限公司 基金托管人 宁波银行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 暂未上市
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 契约型开放式 开放频率 每个开放日，每份基金份额设定30天的滚动运作期
基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期
程同朦 - 2010年11月15日
其他 《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在10个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并于6个月内召开基金份额持有人大会。
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
请投资者阅读《招募说明书》第九部分“基金的投资”了解详细情况
投资目标 在严格控制风险和保持较高流动性的基础上，力求获得超越业绩比较基准的投资回报。
投资范围 本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括债券（含国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、次级债券、可分离交易可转债的纯债部分、中期票据、短期融资券、超短期融资券、地方政府债券、政府支持机构债券、政府支持债券）、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、货币市场工具、现金、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规
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定）。本基金不直接买入股票，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换债券。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%。每个交易日日终，在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券。现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。如果法律法规或中国证监会允许基金变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
主要投资策略 本基金通过对宏观经济周期、行业前景预测和发债主体公司研究的综合运用，灵活应用组合久期配置策略、类属资产配置策略、个券选择策略、息差策略、现金头寸管理策略等，在严格控制流动性风险、利率风险以及信用风险的基础上，深入挖掘价值被低估的固定收益投资品种，构建及调整固定收益投资组合，获得债券市场的整体回报率及超额收益。1、资产配置策略；2、债券投资策略（组合久期配置策略；类属资产配置策略；息差策略；个券选择策略；信用债投资策略）；3、现金头寸策略；4、国债期货投资策略；5、资产支持证券投资策略。
业绩比较基准 中债综合全价指数收益率*90%+人民币一年期定期存款利率（税后）*10%
风险收益特征 本基金为债券型基金，其长期平均预期风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金。
（二）投资组合资产配置图表／区域配置图表
无。
（三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
无。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购／申购／赎回基金过程中收取：
人保民瑞30天滚动持有A
费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注
认购费 M 0.20%
100万≤M 0.10%
M≥500万 1000.00元/笔
申购费（前收费） M 0.20%
100万≤M 0.10%
M≥500万 1000.00元/笔
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赎回费A：本基金对每份基金份额设置30天的最短持有期，即自基金合同生效日（对认购份额而言，
下同）、基金份额申购确认日（对申购份额而言，下同）或基金份额转换转入确认日（对转换转入
份额而言，下同）起至基金合同生效日、基金份额申购确认日或基金份额转换转入确认日起的第30
天止的期间，在每份基金份额的最短持有期到期日前（不含当日），投资者不能办理本基金份额的
赎回及转换转出业务，自每份基金份额的最短持有期到期日起（含当日），投资者可在开放日办理
本基金份额的赎回及转换转出业务，赎回费用为0。
注：投资人重复认/申购，须按每次认/申购所对应的费率档次分别计费。基金认购费用、申购
费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、登记等各项费用。
认购费C：C类基金份额不收取认购费用，但从本类别基金资产中计提销售服务费。
申购费C：C类基金份额不收取申购费用，但从本类别基金资产中计提销售服务费。
赎回费C：本基金对每份基金份额设置30天的最短持有期，即自基金合同生效日（对认购份额而言，
下同）、基金份额申购确认日（对申购份额而言，下同）或基金份额转换转入确认日（对转换转入
份额而言，下同）起至基金合同生效日、基金份额申购确认日或基金份额转换转入确认日起的第30
天止的期间，在每份基金份额的最短持有期到期日前（不含当日），投资者不能办理本基金份额的
赎回及转换转出业务，自每份基金份额的最短持有期到期日起（含当日），投资者可在开放日办理
本基金份额的赎回及转换转出业务，赎回费用为0。
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方
管理费 0.20% 基金管理人和销售机构
托管费 0.05% 基金托管人
销售服务费C 0.20% 销售机构
审计费用 - 会计师事务所
信息披露费 - 规定披露报刊
其他费用 《基金合同》生效后与基金相关的律师费、诉讼费和仲裁费，基金份额持有人大会费用，基金的证券交易费用，基金的银行汇划费用，基金的相关账户开户及维护费用，按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 相关服务机构
注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
2、审计费用、信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最
终实际金额以基金定期报告披露为准。
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（三）基金运作综合费用测算
注：本基金合同未生效。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金的风险主要包括：
1、投资组合的风险
（1）市场风险
1)政策风险
2)经济周期风险
3)利率风险
4)购买力风险
5)再投资风险
（2）信用风险
（3）流动性风险
2、合规性风险
3、管理风险
4、操作风险
5、本基金特定风险
（1）根据本基金投资范围的规定，本基金主要投资于各类固定收益证券，无法完全规避发债主
体特别是短期融资券、中期票据、公司债、企业债的发债主体的信用质量变化造成的信用风险；另
外，如果持有的信用债出现信用违约风险，将给基金净值带来较大的负面影响和波动。
（2）本基金投资资产支持证券，可能面临利率风险、流动性风险、现金流预测风险。利率风险
是指市场利率将随宏观经济环境的变化而波动，利率波动可能会影响资产支持证券收益。流动性风
险是指在交易对手有限的情况下，资产支持证券持有人将面临无法在合理的时间内以公允价格出售
资产支持证券而遭受损失的风险。资产支持证券的还款来源为基础资产未来现金流，现金流预测风
险是指由于对基础资产的现金流预测发生偏差导致的资产支持证券本息无法按期或足额偿还的风
险。
（3）本基金投资国债期货，国债期货的投资可能面临市场风险、基差风险、流动性风险。市场
风险是因期货市场价格波动使所持有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市场的特有
风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利效果，使之发生意外损益的
风险。流动性风险可分为两类：一类为流通量风险，是指期货合约无法及时以所希望的价格建立或
了结头寸的风险，此类风险往往是由市场缺乏广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指资金
量无法满足保证金要求，使得所持有的头寸面临被强制平仓的风险。
（4）滚动持有运作方式的风险
1）每个运作期到期日前，基金份额持有人不能赎回基金份额的风险
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对于每份基金份额，基金管理人仅在该基金份额的每个运作期到期日为基金份额持有人办理赎
回，在非运作期到期日，基金管理人不能为基金份额持有人办理赎回，且本基金不上市交易，基金
份额持有人面临流动性风险。
2）运作期到期日，基金份额持有人未申请赎回或赎回被确认失败，到期的基金份额自动进入下
一个运作期风险
如果基金份额持有人在每份基金份额的当期运作期到期日未申请赎回或赎回被确认失败，则该
基金份额将在该运作期到期后自动进入下一个运作期。在下一个运作期到期日前，基金份额持有人
不能赎回基金份额，基金份额持有人持有的基金份额将面临滚动运作的风险。
3）每份基金份额每个实际运作期可能长于或短于30天的风险
本基金名称为人保民瑞30天滚动持有债券型证券投资基金，但是考虑到周末、法定节假日等非
工作日原因，每份基金份额的每个实际运作期期限或有不同，可能长于或短于30天。
投资者应当在熟悉并了解本基金运作规则的基础上，结合自身投资目标、投资期限等情况审慎
作出投资决策，及时行使赎回权利。本基金的运作期和申购赎回安排请参见招募说明书第八部分的
相关约定。
（5）基金投资流动受限证券将面临证券市场流动性风险，主要表现在几个方面：基金建仓困难，
或建仓成本很高；基金资产不能迅速转变成现金，或变现成本很高；不能应付可能出现的投资者大
额赎回的风险；证券投资中个券和个股的流动性风险等。
6、启用侧袋机制的风险
7、其他风险。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，
也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运
用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，
即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如
需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站
网址：http://fund.piccamc.com客服电话：400-820-7999
1、基金合同、托管协议、招募说明书
2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料
六、其他情况说明
无。