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上银中债1-3年国开行债券指数证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)

2025-05-20 11:01:28

上银中债1-3年国开行债券指数证券投资

基金更新招募说明书

(2025年5月20日公告)

基金管理人：上银基金管理有限公司

基金托管人：南京银行股份有限公司

上银中债1-3年国开行债券指数证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)

重要提示

上银中债1-3年国开行债券指数证券投资基金（以下简称“本基金”）于

2019年11月27日经中国证监会证监许可【2019】2586号文准予注册募集。本

基金的基金合同于2020年6月11日正式生效。

根据《公开募集证券投资基金运作指引第3号——指数基金指引》的要求，

经与基金托管人协商一致，基金管理人对《上银中债1-3年国开行债券指数证

券投资基金基金合同》相关条款进行修订并已履行向中国证券监督管理委员会

备案流程。修订后的合同已于2021年3月31日进行信息披露并正式生效。

根据《公开募集证券投资基金侧袋机制指引（试行）》的要求，经与基金

托管人协商一致，基金管理人对《上银中债1-3年国开行债券指数证券投资基

金基金合同》以及《上银中债1-3年国开行债券指数证券投资基金托管协议》

相关条款进行修订并已履行向中国证券监督管理委员会备案流程。修订后的合

同以及托管协议已于2021年5月13日进行信息披露并正式生效。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中

国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价

值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财

产，基金管理人不保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。

投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书，全

面认识本基金产品的风险收益特征，充分考虑投资者自身的风险承受能力，并

对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为做出独立决策。基金

管理人提醒投资者基金投资要承担相应风险，包括市场风险、管理风险、流动

性风险、信用风险、本基金的特定风险和其他风险等。

本基金的标的指数为中债-1-3年国开行债券指数，指数信息如下：

1、指数名称

中文名称：中债-1-3年国开行债券指数

英文名称：ChinaBond 1-3 Year CDB Bond Index

标的指数编码：CBA07703.CS

2、样本选取方法

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（1）债券种类

政策性银行债

（2）发行人

国家开发银行

（3）上市地点

全国银行间债券市场、上海证券交易所、深圳证券交易所

（4）托管余额/发行量

无限制

（5）债券剩余期限

0.5年-3年（包含0.5年和3年），含权债剩余期限按计算日中债估值推

荐方向选取

（6）债券币种

人民币

（7）付息方式

附息式固定利率

（8）上市期限

无限制

（9）含权债

包含含权债

（10）取价源

以中债估值为参考（价格偏离度参数为0.1%），优先选取合理的最优双边

报价中间价，若无则取合理的银行间市场加权平均结算价或交易所市场收盘价，

再无则直接采用中债估值价格。

有关标的指数具体编制方案详见中国债券信息网

（https://www.chinabond.com.cn/）。

本基金主要投资于政策性金融债，可能面临政策性银行改制后的信用风险、

政策性金融债流动型风险，投资集中度风险等。

本基金是债券型证券投资基金，预期风险与预期收益高于货币市场基金，

但低于混合型基金和股票型基金，产品风险等级为R2，属于中低风险的投资品

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种，在证券投资基金中属于中低风险品种，本基金适合经基金管理人客户适当

性规范评估为风险承受能力等级C2-C5的有投资经验和无投资经验并能正确认

识和对待本基金可能出现的投资风险的投资者。基金净值会因为证券市场波动

等因素产生波动，投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应

的投资风险。

本基金为指数基金，投资者投资于本基金面临跟踪误差控制未达约定目标、

指数编制机构停止服务、成份券停牌或违约等潜在风险，详见本招募说明书

“风险揭示”部分。

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相

应程序后，可以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”

等有关章节内容。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，

并不办理侧袋账户的申购赎回。请投资者仔细阅读相关内容并关注本基金启用

侧袋机制时的特定风险。

基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资

决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。

基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩

也不构成对本基金业绩表现的保证。

本招募说明书其他所载内容截止日为2025年4月22日，有关财务数据和

净值表现截止日为2025年3月31日（财务数据未经审计）。

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一、绪言..........................................................................................................1

二、释义..........................................................................................................2

三、基金管理人..................................................................................................8

四、基金托管人................................................................................................17

五、相关服务机构............................................................................................20

六、基金的募集................................................................................................50

七、基金合同的生效........................................................................................51

八、基金份额的申购与赎回............................................................................52

九、基金的投资................................................................................................64

十、基金的业绩................................................................................................74

十一、基金的财产............................................................................................77

十二、基金资产的估值....................................................................................78

十三、基金的收益与分配................................................................................84

十四、基金的费用与税收................................................................................86

十五、基金的会计与审计................................................................................89

十六、基金的信息披露....................................................................................90

十七、侧袋机制................................................................................................97

十八、风险揭示..............................................................................................100

十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算......................................108

二十、基金合同的内容摘要..........................................................................110

二十一、基金托管协议的内容摘要..............................................................138

二十二、对基金份额持有人的服务..............................................................157

二十三、其他披露事项..................................................................................159

二十四、招募说明书存放及查阅方式..........................................................165

二十五、备查文件..........................................................................................166

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一、绪言

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基

金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办

法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、

《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办

法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称

“《流动性风险管理规定》”）、《公开募集证券投资基金运作指引第3号—

—指数基金指引》（以下简称“《指数基金指引》”）及其他有关规定以及

《上银中债1-3年国开行债券指数证券投资基金基金合同》（以下简称“《基

金合同》”）编写。

本招募说明书阐述了上银中债1-3年国开行债券指数证券投资基金的投资

目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项，投资人在作出

投资决策前应仔细阅读本招募说明书。

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重

大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

本基金是根据本招募说明书所载明资料申请募集的。本基金管理人没有委

托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书

作出任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合

同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取

得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的

行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及

其他有关规定享有权利、承担义务；基金投资人欲了解基金份额持有人的权利

和义务，应详细查阅《基金合同》。

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二、释义

在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指上银中债1-3年国开行债券指数证券投资基金

2、基金管理人：指上银基金管理有限公司

3、基金托管人：指南京银行股份有限公司

4、基金合同：指《上银中债1-3年国开行债券指数证券投资基金基金合同》

及对本基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《上银中债1-3

年国开行债券指数证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和

补充

6、招募说明书：指《上银中债1-3年国开行债券指数证券投资基金招募说

明书》及其更新

7、基金产品资料概要：指《上银中债1-3年国开行债券指数证券投资基金

基金产品资料概要》及其更新

8、基金份额发售公告：指《上银中债1-3年国开行债券指数证券投资基金

基金份额发售公告》

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知

等

10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委

员会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委

员会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第

十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委

员会关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修正的《中华人民

共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日

实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月

1日实施的，并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章

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的决定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其

不时做出的修订

13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实

施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同

年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁

布机关对其不时做出的修订

15、《指数基金指引》：指中国证监会2021年1月22日颁布、同年2月

1日实施的《公开募集证券投资基金运作指引第3号——指数基金指引》及颁

布机关对其不时做出的修订

16、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

17、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委

员会

18、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担

义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

19、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然

人

20、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境

内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、

社会团体或其他组织

21、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管

理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金

的中国境外的机构投资者

22、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境

内证券投资试点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行

境内证券投资的境外法人

23、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、

人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金

的其他投资人的合称

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24、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投

资人

25、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份

额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

26、销售机构：指上银基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证

监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售

服务协议，办理基金销售业务的机构

27、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包

括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算

和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

28、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为上银基金管理

有限公司或接受上银基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

29、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人

所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

30、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售

机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基

金份额变动及结余情况的账户

31、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条

件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面

确认的日期

32、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金

财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

33、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最

长不得超过3个月

34、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

35、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

36、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请

的开放日

37、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）

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38、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

39、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

40、《业务规则》：指《上银基金管理有限公司开放式基金业务规则》，

是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金

管理人和投资人共同遵守

41、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为

42、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定

申请购买基金份额的行为

43、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要

求将基金份额兑换为现金的行为

44、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金

份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回

的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合

法权益不受损害并得到公平对待

45、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效

公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换

为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

46、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更

所持基金份额销售机构的操作

47、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期

申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银

行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

48、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总

数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转

入申请份额总数后的余额）超过上一工作日基金总份额的10%

49、元：指人民币元

50、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、票据投资收益、

买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来

的成本和费用的节约

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51、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应

收申购款及其他资产的价值总和

52、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

53、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

54、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产

净值和基金份额净值的过程

55、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无

法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆

回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、

流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进

行转让或交易的债券等

56、规定媒介：指中国证监会规定的用以进行信息披露的全国性报刊及规

定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子

披露网站）等媒介

57、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以

及基金份额持有人服务的费用

58、基金份额类别：本基金根据申购费、销售服务费收取方式等不同，将

基金份额分为不同的类别

59、A类基金份额：指在投资人申购时收取申购费用，且不从本类别基金

资产净值中计提销售服务费的基金份额

60、C类基金份额：指从本类别基金资产净值中计提销售服务费，且不收

取申购费用的基金份额61、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避

免且不能克服的客观事件

62、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专

门账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对

待，属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，

专门账户称为侧袋账户

63、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍

导致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减

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值准备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重

大不确定性的资产

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三、基金管理人

（一）基金管理人概况

名称：上银基金管理有限公司

住所：上海市浦东新区秀浦路2388号3幢528室

办公地址：上海市浦东新区世纪大道1528号陆家嘴基金大厦9楼

设立日期：2013年8月30日

法定代表人：武俊

组织形式：有限责任公司

注册资本：3亿元人民币

联系人：敖玲

联系电话：021-60232799

股权结构：上海银行股份有限公司持有100%股权

（二）基金管理人主要人员情况

1、董事会成员

武俊先生，董事长，上海财经大学会计学博士研究生。历任上海银行总行

金融市场部副总经理、投资银行部副总经理、金融市场部副总经理兼同业部总

经理、金融市场部副总经理兼同业部总经理兼上海自贸试验区分行党委委员、

金融市场部副总经理兼同业部总经理兼上海自贸试验区分行党委委员、副行长，

金融市场部副总经理（主持工作）兼同业部总经理、金融市场部副总经理、金

融市场部总经理兼资产管理部总经理等职务。现任上海银行业务总监兼金融市

场部总经理，上银基金管理有限公司董事长。

孙蕾女士，董事，南开大学经济学硕士。历任工商银行天津分行新技术产

业园区支行员工，浦发银行天津分行资金财务部、财务核算中心科长，上海银

行天津分行资金财务部总经理、总行计划财务部管理会计部高级经理、总行计

划财务部见习总经理助理等职务。现任上海银行总行计划财务部副总经理，上

银基金管理有限公司董事。

尉迟平女士，董事兼总经理，上海财经大学经济学硕士。历任上海银行股

份有限公司总行金融市场部债券交易部高级经理助理、高级副经理、高级经理，

金融市场部外汇与贵金属部高级经理，金融市场部见习总经理助理等职务；上

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银基金管理有限公司总经理助理、副总经理等职务。现任上银基金管理有限公

司董事兼总经理。

徐丽女士，独立董事，东北财经大学经济学硕士。历任财政部农业财务司

主任科员，中国经济开发信托投资公司总经理助理，中国民族证券有限责任公

司副总裁，中国水务集团有限公司副总经理，珠海元泰投资基金管理公司总经

理，中国华融资产管理股份有限公司外部监事等职务。现任上银基金管理有限

公司独立董事。

蒋晓云女士，独立董事，美国中康涅狄格州立大学商学院工商管理硕士。

历任铁道部北京通信讯号工厂助理工程师、北京市计算机技术研究所工程师，

国家经济体制改革委员会外事司副处级调研员，国家外汇管理局储备管理司副

处级调研员，中国投资有限责任公司投资运营部总监等职务。现任上银基金管

理有限公司独立董事。

李德峰先生，独立董事，中央财经大学金融学专业博士研究生。历任山东

省菏泽地区林业局办公室秘书，中央财经大学金融学院教师、外国语学院副书

记兼副院长、金融学院副书记，中国证券业协会教材编写与命题委员会委员、

培训委员会委员。现任中央财经大学金融学院副教授、研究生导师，中央财经

大学金融学院中国城乡发展与金融研究中心主任，前海兴邦金融租赁有限责任

公司独立董事，张家口农村商业银行股份有限公司独立董事，上银基金管理有

限公司独立董事。

2、监事

胡友群女士，职工监事，博士。历任申万宏源证券博士后研究员、上银基

金专户投资部副总监、固收研究副总监等职务。现任上银基金管理有限公司职

工监事、固收研究总监，上银瑞金资本管理有限公司监事。

3、高级管理人员

尉迟平女士，总经理。（简历请参见上述董事会成员介绍）

王玲女士，督察长，中国人民大学会计学博士研究生。曾长期任职于深圳

证券交易所和北京市星石投资管理有限公司。现任上银基金管理有限公司督察

长兼总法律顾问。

陈士琛先生，首席信息官，北京师范大学工学硕士。历任北京师范大学讲

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师，中国工商银行数据中心（北京）系统部系统工程师、测试管理部副总经理、

测试三部副总经理等职务，工银瑞信基金管理有限公司信息科技部总监。

王稼秋先生，副总经理，上海财经大学经济学学士。曾在上海银行股份有

限公司总行金融市场部、金融同业部任职。现任上银基金管理有限公司副总经

理兼上银瑞金资本管理有限公司董事长。

廖隽女士，副总经理兼市场营销部总监，河北经贸大学学士。曾在农业银

行上海普陀支行，上海银行总行公司业务部、市南分行公司业务部、漕河泾支

行等任职。

4、本基金基金经理：

（1）现任基金经理

许佳先生，大学本科，曾于上海银行股份有限公司任职，从事银行间债券

市场交易、投资研究、做市报价等相关工作。现任上银基金固收投资总监、上

银中债1-3年国开行债券指数证券投资基金基金经理、上银聚永益一年定期开

放债券型发起式证券投资基金基金经理、上银中债5-10年国开行债券指数证券

投资基金基金经理、上银聚鸿益三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基

金经理、上银丰瑞一年持有期混合型发起式证券投资基金基金经理、上银慧臻

利率债债券型证券投资基金基金经理、上银聚顺益一年定期开放债券型发起式

证券投资基金基金经理、上银聚增富定期开放债券型发起式证券投资基金基金

经理、上银中债1-3年农发行债券指数证券投资基金基金经理。

（2）历任基金经理

倪侃先生，管理时间为2020年06月11日至2021年05月14日。

5、投资决策委员会成员：

尉迟平女士（投资决策委员会主席、总经理）；

卢扬先生（权益投研部总监、投资总监、基金经理）；

翟云飞先生（量化投资部总监、基金经理）；

吴伟先生（资产配置部副总监、基金经理）；

蔡唯峰先生（固定收益部副总监、基金经理）；

许佳先生（固收投资总监、基金经理）；

赵治烨先生（投资副总监、基金经理）；

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楼昕宇先生（基金经理）。

6、上述人员之间不存在近亲属关系。

（三）基金管理人职责

1、依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；

4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分

配收益；

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6、编制季度报告、中期报告和年度报告；

7、计算并公告基金净值信息；

8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

9、按照规定召集基金份额持有人大会；

10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施

其他法律行为；

12、中国证监会规定的其他职责。

（四）基金管理人的承诺

1、基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律法规、基金合同和中国证

监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反现行有效

的有关法律法规、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。

2、基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员承诺不得有

下列行为：

（1）将其固有财产或者其他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人谋取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）泄漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示

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他人从事相关的交易活动；

（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；

（8）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。

3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国

家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

（1）越权或违规经营；

（2）违反基金合同或托管协议；

（3）故意损害基金份额持有人或其它基金相关机构的合法权益；

（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；

（7）违反现行有效的法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，泄露

在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、

基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易

活动；

（8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，

扰乱市场秩序；

（9）贬损同行，以抬高自己；

（10）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

（11）以不正当手段谋求业务发展；

（12）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；

（13）其他法律、行政法规和中国证监会禁止的行为。

4、本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、

策略及限制等全权处理本基金的投资。

5、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度，

采取有效措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

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（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

（5）向基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

（五）基金经理承诺

1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着勤勉谨慎的原则为基金份额

持有人谋取最大利益；

2、不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人谋

取不当利益；

3、不违反现行有效的法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，不泄

露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内

容、基金投资计划等信息；

4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。

（六）基金管理人的内部控制制度

1、内部控制的原则

（1）健全性原则：内部控制包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级

人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

（2）有效性原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维

护内控制度的有效执行。

（3）独立性原则：公司各机构、部门和岗位职责保持相对独立，公司基金

资产、自有资产、其它资产的运作分离。

（4）相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡。

（5）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高

经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

2、内部控制的基本要素

内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通（报

告制度）、内部监控、监督和内部监察。

（1）控制环境

控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、

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公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。

公司管理层贯彻内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，

营造浓厚的内控文化氛围，确保全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制

度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。公司全体职工必

须忠于职守勤勉尽责，严格遵守国家法规和公司各项规章制度。

公司完善法人治理结构，充分发挥独立董事和监事职能，严禁不正当关联

交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。

公司的组织结构体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授权分

工，操作相互独立。公司建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包

括民主、透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及

健全、有效的内部监督和反馈系统。

内部组织结构监控防线。公司依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、

严密有效的三道监控防线，即：以岗位目标责任制为基础的第一道监控防线；

相关部门、相关岗位之间相互监督制衡的第二道监控防线；以督察长和监察稽

核部对各岗位、各部门、各机构、各项业务全面实施监督反馈的第三道监控防

线。

公司建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确保公司人员具

备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。

（2）风险评估

公司建立科学严密的风险评估体系，对公司内、外部风险进行识别、评估

和分析，及时防范和化解风险。

各部门根据公司风险评估标准制定、修改本部门内控制度，提交监察稽核

部，监察稽核部对各部门提交的内部控制制度进行复核，提交总经理办公会审

议通过后发布实施。风险管理委员会负责评估公司内、外部风险，评价公司的

基本管理制度以及提出改进方案，报公司董事会。

（3）控制活动

①授权控制。授权控制贯穿于公司经营活动的始终，授权控制的主要内容

包括：股东会、董事会、监事和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立

健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行；公司各业务部门、分支

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机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责；公司重大业务的授权

应当采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效；公司授权要适当，对已

获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时

修改或取消授权。

②资产分离控制。基金资产、特定客户资产与公司资产、不同基金的资产

和其他委托资产要实行独立运作，分别核算。

③业务隔离控制。基金资产的运作管理与公司自有资金，与特定客户委托

资产实行独立隔离运作，在人员配置、岗位职责及其内部管理制度、业务规则

与流程、有关银行存款账号、证券账号等分开设置，并分开核算。

④岗位隔离制度。公司推行内部工作的目标管理和规范的岗位责任制，各

岗位人员各司其职、严格遵守操作程序和工作标准，限制越权、穿插、代理等

行为，以便于各部门明确分工、各岗位相互监督；包括货币、有价证券的保管

与账务相分离，重要空白凭证的保管与使用相分离，投资决策与具体交易操作

相分离，前台交易与后台结算相分离，损失的确认与核销相分离，风险评定人

员与业务办理岗位相分离，基金经理与办理特定客户资产管理业务的投资经理

岗位相分离等。

⑤物理隔离制度。对于不同工作区划分不同的保密级别，基金投资、交易、

研究、公司自有资金管理等相关部门，在空间上和制度上适当隔离。强调交易

部门和财务部门的一级保密性，实行严格的门禁制度，并相应建立安全保障设

施；对因业务需要知悉内幕信息的人员，制定严格的批准程序、保密守则和监

督处罚措施。

⑥危机处理机制。公司制订切实有效的紧急情况处理制度，建立危机处理

机制和程序，主要包括：紧急情况处理制度、灾难复原计划、资料备份和系统

备份措施。灾难复原计划需要随着业务的改变而更新，每年测试及演习一次。

（4）信息沟通

为维护信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统，公司制定管理和业务

报告制度，包括定期报告制度和临时报告制度。定期报告按照每日、每周、每

月、每季度等不同的时间、频次进行报告。临时报告是指一旦出现报告事由后

的及时报告。此外，公司制定针对违规及非法行为的举报机制。员工发现违规

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或非法行为出现时可视情况越级报告。

（5）内部监控

公司建立有效的内部监控制度，设置督察长和监察稽核部，对公司内部控

制制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度落实。

公司定期评价内部控制的有效性，根据市场环境和新的法律法规等情况，

适时改进。

（6）监督和内部监察

公司严格贯彻基金管理相关的法律法规，严格依法经营。督察长和监察稽

核部负责确保公司运作和各项业务符合法律法规的要求。

各部门规章制度及对外提交材料在实施或提交前，均需经监察稽核部进行

合法、合规审核。

督察长和监察稽核部负责监察各部门对法律法规、公司规章制度、基金合

同的执行情况，着重于因违反法律法规等而产生的风险。

监察稽核部负责跟踪法律法规的变化和更新，对业务部门的运作提供监察

标准和政策等方面的咨询及指引，提供监察方面的培训。

3、基金管理人关于内部控制的声明

（1）本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层

的责任。

（2）上述关于内部控制的披露真实、准确。

（3）本公司承诺将根据市场环境变化及公司的发展不断完善内部控制制度。

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四、基金托管人

一、基本情况

名称：南京银行股份有限公司

住所：南京市江山大街88号

法定代表人：谢宁

成立时间：1996年2月6日

基金托管业务批准文号：中国证监会证监许可〔2014〕405号

组织形式：股份有限公司

注册资本：1106758.5484万元人民币

存续期间：持续经营

二、基金托管业务经营情况

（一）托管业务概况

南京银行成立于1996年2月6日，是一家具有由国有股份、中资法人股份、

外资股份及众多个人股份共同组成独立法人资格的股份制商业银行，实行一级

法人体制。南京银行历经两次更名，在全国城商行中率先启动上市辅导程序并

于2007年成功上市。目前注册资本为110.68亿元，下辖17家分行，员工总数

超15000人。

2014年4月9日，南京银行获得证监会和银监会联合批复的证券投资基金

托管业务资格。2014年12月，南京银行获得保监会批复的保险资金托管业务

资格。取得资格后，南京银行充分发挥基金公司、资产管理等牌照齐全的优势，

持续加强与金融市场、投资银行等业务的条线联动优势，托管产品种类不断丰

富，目前可以开展证券投资基金托管、证券公司客户资产管理计划托管、基金

管理公司资产管理计划托管、基金子公司资产管理计划托管、私募投资基金托

管、期货公司资产管理计划托管、信托计划保管、银行理财业务托管、保险资

金托管、QDII托管等业务。

南京银行资产托管规模保持稳定增长，截至2024年12月31日，托管规模

达2.79万亿。

（二）托管部门及主要人员情况

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南京银行资产托管部设立于2013年，下设业务运营部、内控稽核部等八个

内设部门，其中从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等

业务的执业人员不少于8人，并具有基金从业资格。部分核心业务岗位人员均

具备2年以上托管业务从业经验。

（三）托管系统情况

南京银行资产托管业务系统建设由深圳市赢时胜信息技术股份有限公司承

建，使用的是市场上主流的资产托管业务系统，能支持目前市场上大多数基金

托管业务，且与本行的其他业务系统严格分离。

三、基金托管人的内部控制制度

1．内部控制目标

作为基金托管人，南京银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业

监管规章和行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的

稳健运行，保证基金资产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及

时，保护基金份额持有人的合法权益。

2．内部控制组织结构

南京银行建立了涵盖范围齐全、职责边界较为清晰的全面风险管理治理架

构。南京银行资产托管部内设独立、专职的内控稽核部，配备内控稽核人员负

责托管业务的内控监督工作，具有独立行使监督稽核工作职权和能力。

3.内部控制制度及措施

南京银行资产托管部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、

控制制度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进

行；南京银行资产托管部工作人员具备从业资格；业务管理严格实行复核、审

核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，

账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实

施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操

作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。

四、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作

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管理办法》的相关规定，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行

政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，及时通知

基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。基金托管人如发现基金

管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，

或者违反基金合同约定的,应当及时通知基金管理人，并及时向国务院证券监督

管理机构报告。

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五、相关服务机构

（一）基金份额发售机构

1、直销机构

名称：上银基金管理有限公司直销中心

地址：上海市浦东新区世纪大道1528号陆家嘴基金大厦9层

电话：（021）60232799

传真：（021）60232779

客服电话：（021）60231999

联系人：敖玲

网址：www.boscam.com.cn

2、代销机构

本基金A类基金份额的代销机构：

（1）交通银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区银城中路188号

办公地址：上海市浦东新区银城中路188号

法定代表人：任德奇

客服电话：95559

网址：http://www.95559.com.cn

（2）宁波银行股份有限公司

注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号

办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号

法定代表人：陆华裕

客服电话：95574

网址：www.nbcb.com.cn

（3）上海银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区银城中路168号

办公地址：上海市浦东新区银城中路168号

法定代表人：金煜

客服电话：95594

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网址：www.bankofshanghai.com

（4）兴业银行股份有限公司

注册地址：福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦

办公地址：福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦

法定代表人：吕家进

客服电话：95561

网址：www.cib.com.cn

（5）恒丰银行股份有限公司

注册地址：山东省济南市历下区泺源大街8号

办公地址：山东省济南市历下区泺源大街8号

法定代表人：辛树人

客服电话：95395

网址：www.hfbank.com.cn

（6）中国邮政储蓄银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街3号

办公地址：北京市西城区金融大街3号

法定代表人：张金良

客服电话：95580/40088-95580

网址：www.psbc.com

（7）中信银行股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层

办公地址：北京市朝阳区光华路10号中信大厦

法定代表人：方合英

客服电话：95558

网址：www.citicbank.com

（8）东方财富证券股份有限公司

注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦

法定代表人：戴彦

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客服电话：95357

网址：www.xzsec.com

（9）国金证券股份有限公司

注册地址：成都市青羊区东城根上街95号

办公地址：上海市浦东新区芳甸路1088号紫竹国际大厦

法定代表人：冉云

客服电话：95310

网址：www.gjzq.com.cn

（10）国投证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路119号安信金融大厦

办公地址：广东省深圳市南山区科技园科发路三号中电长城大厦B座24层

（国投证券客户服务中心）

法定代表人：段文务

客服电话：95517/4008-001-001

网址：www.sdicsc.com.cn

（11）华宝证券股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路370号2、3、4层

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路370号2、3、4层

法定代表人：刘加海

客服电话：400-820-9898

网址：www.cnhbstock.com

（12）上海证券有限责任公司

注册地址：上海市黄浦区人民路366号

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路373号3层

法定代表人：李海超

客服电话：4008-918-918

网址：www.shzq.com

（13）申万宏源西部证券有限公司

注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦

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20楼2005室

办公地址：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层

法定代表人：王献军

客服电话：95523

网址：www.swhysc.com

（14）申万宏源证券有限公司

注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

办公地址：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层

法定代表人：张剑

客服电话：95523

网址：www.swhysc.com

（15）西部证券股份有限公司

注册地址：陕西省西安市新城区东新街319号8幢10000室

办公地址：陕西省西安市新城区东新街319号8幢10000室

法定代表人：徐朝晖

客服电话：95582

网址：www.west95582.com

（16）中航证券有限公司

注册地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号南昌国际金融大厦

A栋41层

办公地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号南昌国际金融大厦

A栋41层

法定代表人：戚侠

客服电话：95335/400-88-95335

网址：www.avicsec.com

（17）中国中金财富证券有限公司

注册地址：深圳市南山区粤海街道海珠社区科苑南路2666号中国华润大厦

L4601-L4608

办公地址：广东省深圳市南山区后海中心区登良路与海德三道交汇处西南

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角中国华润大厦46楼

法定代表人：高涛

客服电话：95532/400-600-8008

网址：www.ciccwm.com

（18）中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市朝阳区光华路10号院1号楼

法定代表人：刘成

客服电话：4008-888-108

网址：www.csc108.com

（19）中信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座

办公地址：深圳市福田区中心三路8号中信证券大厦

法定代表人：张佑君

客服电话：95548/0755-23835383

网址：www.cs.ecitic.com

（20）中信证券华南股份有限公司

注册地址：广州市天河区临江大道395号901室(部位:自编01),1001室

办公地址：广州市天河区临江大道395号合利天德广场T1楼10层

法定代表人：陈可可

客服电话：95548/020-88836999

网址：www.gzs.com.cn

（21）中信证券（山东）有限责任公司

注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001

办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层

法定代表人：肖海峰

客服电话：95548/0532-85022313

网址：http://sd.citics.com

（22）国信证券股份有限公司

上银中债1-3年国开行债券指数证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)

注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

办公地址：深圳市福田区福华一路125号国信金融大厦

法定代表人：张纳沙

客服电话：95536

网址：www.guosen.com.cn

（23）华泰证券股份有限公司

注册地址：南京市江东中路228号

办公地址：中国江苏省南京市江东中路228号华泰证券广场

法定代表人：张伟

客服电话：95597

网址：www.htsc.com.cn

（24）开源证券股份有限公司

注册地址：陕西省西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层

办公地址：陕西省西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层

法定代表人：李刚

客服电话：95325

网址：www.kysec.cn

（25）申港证券股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1589号长泰国际金融大

厦16/22/23楼

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1589号长泰国际金融大

厦16/19/22/23楼

法定代表人：邵亚良

客服电话：956029/021-20639666

网址：www.shgsec.com

（26）广发证券股份有限公司

注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室

办公地址：广东省广州市天河区马场路26号

法定代表人：林传辉

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客服电话：95575

网址：www.gf.com.cn

（27）平安证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道益田路5023号平安金融中心B座第22-

25层

办公地址：深圳市福田区福田街道益田路5023号平安金融中心B座第22-

25层

法定代表人：何之江

客服电话：95511转8

网址：https://stock.pingan.com/

（28）江海证券有限公司

注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路56号

办公地址：哈尔滨市松北区创新三路833号

法定代表人：赵洪波

客服电话：956007

网址：www.jhzq.com.cn

（29）华安证券股份有限公司

注册地址：安徽省合肥市滨湖新区紫云路1018号

办公地址：安徽省合肥市滨湖新区紫云路1018号

法定代表人：章宏韬

客服电话：95318/0551-65161666

网址：www.hazq.com

（30）招商证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路111号

办公地址：深圳市福田区福华一路111号招商证券大厦

法定代表人：霍达

客服电话：95565/0755-95565

网址：www.cmschina.com

（31）华福证券有限责任公司

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注册地址：福建省福州市鼓楼区鼓屏路27号1#楼3层、4层、5层

办公地址：中国上海市浦东新区滨江大道5129号陆家嘴滨江中心N1幢

（上海业务中心）

法定代表人：苏军良

客服电话：95547

网址：www.hfzq.com.cn

（32）国泰海通证券股份有限公司

注册地址：中国(上海)自由贸易试验区商城路618号

办公地址：中国上海市静安区南京西路768号国泰海通大厦上海

法定代表人：朱健

客服电话：95553/400-8888-001

网址：www.gtht.com

（33）鼎信汇金（北京）投资管理有限公司

注册地址：北京市朝阳区霄云路36号1幢第8层09号房间

办公地址：北京市朝阳区霄云路36号1幢第8层09号房间

法定代表人：齐凌峰

客服电话：400-158-5050

网址：www.tl50.com

（34）北京度小满基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室

办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼

法定代表人：盛超

客服电话：95055

网址：www.duxiaoman.com

（35）泛华普益基金销售有限公司

注册地址：成都市成华区建设路9号高地中心1101室

办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街399号1栋1单元龙湖西宸天街B

座12层

法定代表人：王建华

上银中债1-3年国开行债券指数证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)

客服电话：400-080-3388

网址：www.puyifund.com

（36）海银基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路8号401室

办公地址：上海市浦东新区银城中路8号海银金融中心4楼

法定代表人：孙亚超

客服电话：400-808-1016

网址：www.fundhaiyin.com

（37）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区东大名路501号6211单元

办公地址：上海市浦东新区张杨路500号华润时代广场商务楼12楼

法定代表人：陶怡

客服电话：400-700-9665

网址：www.howbuy.com

（38）北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2

办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心D座4层

法定代表人：王伟刚

客服电话：400-055-5728

网址：www.hcfunds.com

（39）上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元

办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室

法定代表人：王翔

客服电话：400-820-5369/021-65370077

网址：www.jiyufund.com.cn

（40）嘉实财富管理有限公司

注册地址：海南省三亚市天涯区凤凰岛1号楼7层710号

办公地址：海南省三亚市天涯区凤凰岛1号楼7层710号

上银中债1-3年国开行债券指数证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)

法定代表人：张峰

客服电话：400-021-8850

网址：www.harvestwm.cn

（41）京东肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2

办公地址：北京市经济技术开发区科创十一街京东总部2号楼

法定代表人：邹保威

客服电话：95118

网址：http://kenterui.jd.com

（42）上海联泰基金销售有限公司

注册地址：上海市普陀区兰溪路900弄15号526室

办公地址：上海市虹口区溧阳路735号2幢3层

法定代表人：尹彬彬

客服电话：400-118-1188

网址：www.66liantai.com

（43）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：中国(上海)自由贸易试验区源深路1088号7层(实际楼层6层)

办公地址：中国(上海)自由贸易试验区源深路1088号7层

法定代表人：陈祎彬

客服电话：400-821-9031

网址：www.lufunds.com

（44）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室

办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室

法定代表人：王珺

客服电话：95188-8

网址：www.fund123.cn

（45）诺亚正行基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号6层（集中登记地）

上银中债1-3年国开行债券指数证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)

办公地址：上海市闵行区申滨南路1226号诺亚财富中心

法定代表人：吴卫国

客服电话：400-821-5399

网址：www.noah-fund.com

（46）上海攀赢基金销售有限公司

注册地址：中国(上海)自由贸易试验区银城路116、128号7层(名义楼层,

实际楼层6层)03室

办公地址：上海市浦东新区银城路116号大华银行大厦7楼

法定代表人：郑新林

客服电话：021-68889082

网址：www.weonefunds.com

（47）平安银行股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号

办公地址：中国广东省深圳市罗湖区深南东路5047号

法定代表人：谢永林

客服电话：95511-3-8

网址：https://bank.pingan.com/

（48）上海利得基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区临港新片区海基六路70弄1号

208-36室

办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53楼

法定代表人：李兴春

客服电话：400-032-5885

网址：www.leadfund.com.cn

（49）南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号

办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号

法定代表人：钱燕飞

客服电话：95177

上银中债1-3年国开行债券指数证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)

网址：www.snjijin.com

（50）泰信财富基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国路乙118号10层1206

办公地址：北京市朝阳区建国路乙118号京汇大厦1206

法定代表人：彭浩

客服电话：400-004-8821

网址：www.taixincf.com

（51）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦

法定代表人：其实

客服电话：95021

网址：www.1234567.com.cn

（52）浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路1号903室

办公地址：浙江省杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903室

法定代表人：吴强

客服电话：952555

网址：www.5ifund.com

（53）上海万得基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦明路1500号8层M座

办公地址：中国（上海）浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼

法定代表人：简梦雯

客服电话：021-50712782

网址：www.520fund.com.cn

（54）玄元保险代理有限公司

注册地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路799号506室-2

办公地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路799号506室-2

法定代表人：马永谙

上银中债1-3年国开行债券指数证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)

客服电话：400-080-8208

网址：https://www.licaimofang.com/

（55）北京雪球基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区创远路34号院6号楼15层1501室

办公地址：北京市朝阳区创远路34号院6号楼15层1501室

法定代表人：李楠

客服电话：400-159-9288

网址：https://danjuanapp.com/

（56）奕丰基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前

海商务秘书有限公司)

办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室

法定代表人：TEO WEE HOWE

客服电话：400-684-0500

网址：www.ifastps.com.cn

（57）珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区环岛东路3000号2719室

办公地址：广州市海珠区阅江中路688号保利国际广场北塔33楼、8楼

法定代表人：肖雯

客服电话：020-89629066

网址：www.yingmi.cn

（58）上海长量基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

办公地址：上海市浦东新区滨江大道1111弄1号中企国际金融中心A楼6

楼

法定代表人：张跃伟

客服电话：400-820-2899

网址：www.erichfund.com

（59）上海中正达广基金销售有限公司

上银中债1-3年国开行债券指数证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)

注册地址：上海市徐汇区龙兰路277号1号楼1203、1204室

办公地址：上海市徐汇区龙兰路277号东航滨江中心1号楼1203室

法定代表人：黄欣

客服电话：400-6767-523

网址：www.zhongzhengfund.com

（60）中信期货有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13

层1301-1305室、14层

办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层

1301-1305室、14层

法定代表人：窦长宏

客服电话：400-990-8826

网址：www.citicsf.com

（61）上海爱建基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区西藏中路336号1806-13室

办公地址：上海市徐汇区肇嘉浜路746号

法定代表人：吴文新

客服电话：400-803-2733

网址：www.ajwm.com.cn

（62）江苏汇林保大基金销售有限公司

注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道47号

办公地址：南京市鼓楼区中山北路2号绿地紫峰大厦2005室

法定代表人：吴言林

客服电话：025-66046166转849

网址：www.huilinbd.com

（63）腾安基金销售（深圳）有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区南山街道听海大道5212号腾讯数码大厦

2栋（南塔）L1401-L1501

办公地址：深圳市前海深港合作区南山街道听海大道5212号腾讯数码大厦

上银中债1-3年国开行债券指数证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)

2栋（南塔）L1401-L1501

法定代表人：谭广锋

客服电话：4000-890-555

网址：www.txfund.com

（64）宜信普泽（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国路乙118号12层01D、02A—02F、03A—03C

办公地址：北京市朝阳区建国路118号招商局大厦24F

法定代表人：汤蕾

客服电话：400-6099-200

网址：https://www.puzefund.com

（65）华源证券股份有限公司

注册地址：青海省西宁市南川工业园区创业路108号

办公地址：上海市浦东新区富城路99号震旦国际大楼24楼

法定代表人：邓晖

客服电话：953050971/6105305

网址：http://www.jzsec.com

（66）招商银行股份有限公司招赢通平台

注册地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦

办公地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦

法定代表人：缪建民

客服电话：95555

网址：fi.cmbchina.com

（67）青岛意才基金销售有限公司

注册地址：山东省青岛市市南区澳门路98号海尔洲际酒店B座20层

办公地址：山东省青岛市市南区澳门路98号海尔洲际酒店B座20层

法定代表人：Giamberto Giraldo

客服电话：400-612-3303

网址：https://www.yitsai.com

（68）上海中欧财富基金销售有限公司

上银中债1-3年国开行债券指数证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)

注册地址：中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路479号1008-1室

办公地址：上海市虹口区公平路18号8栋嘉昱大厦6层

法定代表人：许欣

客服电话：400-100-2666

网址：www.zocaifu.com

（69）阳光人寿保险股份有限公司

注册地址：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层

办公地址：北京市朝阳区光华路阳光金融中心4、5、6、7层

法定代表人：李科

客服电话：95510

网址：https://life.sinosig.com

（70）江苏银行股份有限公司

注册地址：南京市中华路26号

办公地址：南京市中华路26号

法定代表人：葛仁余

客服电话：95319

网址：www.jsbchina.cn

（71）上海国信嘉利基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区华泾路507号4幢2层223室

办公地址：上海市浦东新区居里路99号

法定代表人：付钢

客服电话：021-68809999

网址：www.gxjlcn.com

（72）华夏银行股份有限公司“华夏e家”平台

注册地址：北京市东城区建国门内大街22号

办公地址：北京市东城区建国门内大街22号

法定代表人：李民吉

客服电话：95577

网址：https://entcustibp.hxb.com.cn/

上银中债1-3年国开行债券指数证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)

（73）德邦证券股份有限公司

注册地址：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼

办公地址：上海市黄浦区中山东二路600号外滩金融中心S2栋22层

法定代表人：武晓春

客服电话：400-8888-128/021-68639618

网址：www.tebon.com.cn

（74）贵州省贵文文化基金销售有限公司

注册地址：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际A栋2单元5

层17号

办公地址：贵州省贵阳市南明区龙腾路118号贵文投资大楼4楼

法定代表人：陈成

客服电话：0851-85407888

网址：https://www.gwcaifu.com

（75）杭州银行股份有限公司

注册地址：浙江省杭州市上城区解放东路168号

办公地址：浙江省杭州市上城区解放东路168号

法定代表人：宋剑斌

客服电话：95398/400-8888-508

网址：http://www.hzbank.com.cn

（76）北京创金启富基金销售有限公司

注册地址：北京市丰台区金泽路161号1号楼-4至43层101内3层09A

办公地址：北京市丰台区金泽路161号1号楼3层309

法定代表人：梁蓉

客服电话：010-66154828

网址：https://www.5irich.com

（77）上海云湾基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27号、明月路1257号

1幢1层103-1、103-2办公区

办公地址：上海市浦东新区新金桥路27号1号楼

上银中债1-3年国开行债券指数证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)

法定代表人：姚杨

客服电话：021-20530188

网址：https://www.zhengtongfunds.com

本基金C类基金份额的代销机构：

（1）上海银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区银城中路168号

办公地址：上海市浦东新区银城中路168号

法定代表人：金煜

客服电话：95594

网址：www.bankofshanghai.com

（2）中国邮政储蓄银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街3号

办公地址：北京市西城区金融大街3号

法定代表人：张金良

客服电话：95580/40088-95580

网址：www.psbc.com

（3）东方财富证券股份有限公司

注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦

法定代表人：戴彦

客服电话：95357

网址：www.xzsec.com

（4）国金证券股份有限公司

注册地址：成都市青羊区东城根上街95号

办公地址：上海市浦东新区芳甸路1088号紫竹国际大厦

法定代表人：冉云

客服电话：95310

网址：www.gjzq.com.cn

上银中债1-3年国开行债券指数证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)

（5）华宝证券股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路370号2、3、4层

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路370号2、3、4层

法定代表人：刘加海

客服电话：400-820-9898

网址：www.cnhbstock.com

（6）中国中金财富证券有限公司

注册地址：深圳市南山区粤海街道海珠社区科苑南路2666号中国华润大厦

L4601-L4608

办公地址：广东省深圳市南山区后海中心区登良路与海德三道交汇处西南

角中国华润大厦46楼

法定代表人：高涛

客服电话：95532/400-600-8008

网址：www.ciccwm.com

（7）中信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座

办公地址：深圳市福田区中心三路8号中信证券大厦

法定代表人：张佑君

客服电话：95548/0755-23835383

网址：www.cs.ecitic.com

（8）中信证券华南股份有限公司

注册地址：广州市天河区临江大道395号901室(部位:自编01),1001室

办公地址：广州市天河区临江大道395号合利天德广场T1楼10层

法定代表人：陈可可

客服电话：95548/020-88836999

网址：www.gzs.com.cn

（9）中信证券（山东）有限责任公司

注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001

办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层

上银中债1-3年国开行债券指数证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)

法定代表人：肖海峰

客服电话：95548/0532-85022313

网址：http://sd.citics.com

（10）华泰证券股份有限公司

注册地址：南京市江东中路228号

办公地址：中国江苏省南京市江东中路228号华泰证券广场

法定代表人：张伟

客服电话：95597

网址：www.htsc.com.cn

（11）开源证券股份有限公司

注册地址：陕西省西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层

办公地址：陕西省西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层

法定代表人：李刚

客服电话：95325

网址：www.kysec.cn

（12）申港证券股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1589号长泰国际金融大

厦16/22/23楼

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1589号长泰国际金融大

厦16/19/22/23楼

法定代表人：邵亚良

客服电话：956029/021-20639666

网址：www.shgsec.com

（13）平安证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道益田路5023号平安金融中心B座第22-

25层

办公地址：深圳市福田区福田街道益田路5023号平安金融中心B座第22-

25层

法定代表人：何之江

上银中债1-3年国开行债券指数证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)

客服电话：95511转8

网址：https://stock.pingan.com/

（14）江海证券有限公司

注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路56号

办公地址：哈尔滨市松北区创新三路833号

法定代表人：赵洪波

客服电话：956007

网址：www.jhzq.com.cn

（15）华安证券股份有限公司

注册地址：安徽省合肥市滨湖新区紫云路1018号

办公地址：安徽省合肥市滨湖新区紫云路1018号

法定代表人：章宏韬

客服电话：95318/0551-65161666

网址：www.hazq.com

（16）招商证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路111号

办公地址：深圳市福田区福华一路111号招商证券大厦

法定代表人：霍达

客服电话：95565/0755-95565

网址：www.cmschina.com

（17）华福证券有限责任公司

注册地址：福建省福州市鼓楼区鼓屏路27号1#楼3层、4层、5层

办公地址：中国上海市浦东新区滨江大道5129号陆家嘴滨江中心N1幢

（上海业务中心）

法定代表人：苏军良

客服电话：95547

网址：www.hfzq.com.cn

（18）北京度小满基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室

上银中债1-3年国开行债券指数证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)

办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼

法定代表人：盛超

客服电话：95055

网址：www.duxiaoman.com

（19）泛华普益基金销售有限公司

注册地址：成都市成华区建设路9号高地中心1101室

办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街399号1栋1单元龙湖西宸天街B

座12层

法定代表人：王建华

客服电话：400-080-3388

网址：www.puyifund.com

（20）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区东大名路501号6211单元

办公地址：上海市浦东新区张杨路500号华润时代广场商务楼12楼

法定代表人：陶怡

客服电话：400-700-9665

网址：www.howbuy.com

（21）北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2

办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心D座4层

法定代表人：王伟刚

客服电话：400-055-5728

网址：www.hcfunds.com

（22）上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元

办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室

法定代表人：王翔

客服电话：400-820-5369/021-65370077

网址：www.jiyufund.com.cn

上银中债1-3年国开行债券指数证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)

（23）嘉实财富管理有限公司

注册地址：海南省三亚市天涯区凤凰岛1号楼7层710号

办公地址：海南省三亚市天涯区凤凰岛1号楼7层710号

法定代表人：张峰

客服电话：400-021-8850

网址：www.harvestwm.cn

（24）京东肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2

办公地址：北京市经济技术开发区科创十一街京东总部2号楼

法定代表人：邹保威

客服电话：95118

网址：http://kenterui.jd.com

（25）上海联泰基金销售有限公司

注册地址：上海市普陀区兰溪路900弄15号526室

办公地址：上海市虹口区溧阳路735号2幢3层

法定代表人：尹彬彬

客服电话：400-118-1188

网址：www.66liantai.com

（26）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：中国(上海)自由贸易试验区源深路1088号7层(实际楼层6层)

办公地址：中国(上海)自由贸易试验区源深路1088号7层

法定代表人：陈祎彬

客服电话：400-821-9031

网址：www.lufunds.com

（27）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室

办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室

法定代表人：王珺

客服电话：95188-8

上银中债1-3年国开行债券指数证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)

网址：www.fund123.cn

（28）诺亚正行基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号6层（集中登记地）

办公地址：上海市闵行区申滨南路1226号诺亚财富中心

法定代表人：吴卫国

客服电话：400-821-5399

网址：www.noah-fund.com

（29）上海利得基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区临港新片区海基六路70弄1号

208-36室

办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53楼

法定代表人：李兴春

客服电话：400-032-5885

网址：www.leadfund.com.cn

（30）南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号

办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号

法定代表人：钱燕飞

客服电话：95177

网址：www.snjijin.com

（31）泰信财富基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国路乙118号10层1206

办公地址：北京市朝阳区建国路乙118号京汇大厦1206

法定代表人：彭浩

客服电话：400-004-8821

网址：www.taixincf.com

（32）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦

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法定代表人：其实

客服电话：95021

网址：www.1234567.com.cn

（33）浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路1号903室

办公地址：浙江省杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903室

法定代表人：吴强

客服电话：952555

网址：www.5ifund.com

（34）上海万得基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦明路1500号8层M座

办公地址：中国（上海）浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼

法定代表人：简梦雯

客服电话：021-50712782

网址：www.520fund.com.cn

（35）玄元保险代理有限公司

注册地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路799号506室-2

办公地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路799号506室-2

法定代表人：马永谙

客服电话：400-080-8208

网址：https://www.licaimofang.com/

（36）北京雪球基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区创远路34号院6号楼15层1501室

办公地址：北京市朝阳区创远路34号院6号楼15层1501室

法定代表人：李楠

客服电话：400-159-9288

网址：https://danjuanapp.com/

（37）奕丰基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前

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海商务秘书有限公司)

办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室

法定代表人：TEO WEE HOWE

客服电话：400-684-0500

网址：www.ifastps.com.cn

（38）珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区环岛东路3000号2719室

办公地址：广州市海珠区阅江中路688号保利国际广场北塔33楼、8楼

法定代表人：肖雯

客服电话：020-89629066

网址：www.yingmi.cn

（39）上海长量基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

办公地址：上海市浦东新区滨江大道1111弄1号中企国际金融中心A楼6

楼

法定代表人：张跃伟

客服电话：400-820-2899

网址：www.erichfund.com

（40）上海中正达广基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙兰路277号1号楼1203、1204室

办公地址：上海市徐汇区龙兰路277号东航滨江中心1号楼1203室

法定代表人：黄欣

客服电话：400-6767-523

网址：www.zhongzhengfund.com

（41）中信期货有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13

层1301-1305室、14层

办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层

1301-1305室、14层

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法定代表人：窦长宏

客服电话：400-990-8826

网址：www.citicsf.com

（42）腾安基金销售（深圳）有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区南山街道听海大道5212号腾讯数码大厦

2栋（南塔）L1401-L1501

办公地址：深圳市前海深港合作区南山街道听海大道5212号腾讯数码大厦

2栋（南塔）L1401-L1501

法定代表人：谭广锋

客服电话：4000-890-555

网址：www.txfund.com

（43）招商银行股份有限公司招赢通平台

注册地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦

办公地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦

法定代表人：缪建民

客服电话：95555

网址：fi.cmbchina.com

（44）上海中欧财富基金销售有限公司

注册地址：中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路479号1008-1室

办公地址：上海市虹口区公平路18号8栋嘉昱大厦6层

法定代表人：许欣

客服电话：400-100-2666

网址：www.zocaifu.com

（45）江苏银行股份有限公司

注册地址：南京市中华路26号

办公地址：南京市中华路26号

法定代表人：葛仁余

客服电话：95319

网址：www.jsbchina.cn

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（46）上海国信嘉利基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区华泾路507号4幢2层223室

办公地址：上海市浦东新区居里路99号

法定代表人：付钢

客服电话：021-68809999

网址：www.gxjlcn.com

（47）德邦证券股份有限公司

注册地址：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼

办公地址：上海市黄浦区中山东二路600号外滩金融中心S2栋22层

法定代表人：武晓春

客服电话：400-8888-128/021-68639618

网址：www.tebon.com.cn

（48）贵州省贵文文化基金销售有限公司

注册地址：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际A栋2单元5

层17号

办公地址：贵州省贵阳市南明区龙腾路118号贵文投资大楼4楼

法定代表人：陈成

客服电话：0851-85407888

网址：https://www.gwcaifu.com

（49）杭州银行股份有限公司

注册地址：浙江省杭州市上城区解放东路168号

办公地址：浙江省杭州市上城区解放东路168号

法定代表人：宋剑斌

客服电话：95398/400-8888-508

网址：http://www.hzbank.com.cn

（50）北京创金启富基金销售有限公司

注册地址：北京市丰台区金泽路161号1号楼-4至43层101内3层09A

办公地址：北京市丰台区金泽路161号1号楼3层309

法定代表人：梁蓉

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客服电话：010-66154828

网址：https://www.5irich.com

（51）上海云湾基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27号、明月路1257号

1幢1层103-1、103-2办公区

办公地址：上海市浦东新区新金桥路27号1号楼

法定代表人：姚杨

客服电话：021-20530188

网址：https://www.zhengtongfunds.com

基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的机构代理销

售本基金，并在基金管理人网站列示。

（二）登记机构

名称：上银基金管理有限公司

住所：上海市浦东新区秀浦路2388号3幢528室

办公地址：上海市浦东新区世纪大道1528号陆家嘴基金大厦9层

电话：（021）60232799

传真：（021）60232779

客服电话：（021）60231999

联系人：刘漠

网址：www.boscam.com.cn

（三）律师事务所和经办律师

名称：上海市恒业律师事务所

办公地址：上海市乌鲁木齐北路505号上海宾馆2层

负责人：张慧卿

电话：021-62487001

传真：021-62487601

联系人：施扬

经办律师：施扬、郑祁

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（四）会计师事务所和经办注册会计师

名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京东长安街1号东方广场东二座8楼

办公地址：北京东长安街1号东方广场东二座8楼

执行事务合伙人：邹俊

电话：（010）85085000

联系人：朱伊俐

经办注册会计师：虞京京、朱伊俐

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六、基金的募集

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基

金合同及其他有关规定，并经中国证监会证监许可[2019]2586号文注册募集。

募集期为2020年5月25日至2020年6月8日。

经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）验资，募集的净认购金额为

5,200,010,478.65元人民币。募集有效认购总户数为265户，按照每份基金

份额1.00元计算，设立期间募集的有效总份额为5,200,010,478.65份基金

份额。利息结转的基金份额为3.94份基金份额。两项合计共

5,200,010,482.59份基金份额，已全部计入投资人基金账户，归投资人所有。

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七、基金合同的生效

（一）基金合同的生效

本基金基金合同已于2020年6月11日正式生效。

（二）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200

人或者基金资产净值低于5,000万元情形的，基金管理人应当在10个工作日内

在公告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国

证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或

者终止基金合同等，并在6个月内召开基金份额持有人大会进行表决。

法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。

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八、基金份额的申购与赎回

（一）申购和赎回场所

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理

人在招募说明书或网站公示中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机

构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务

的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。

（二）申购和赎回的开放日及时间

1、开放日及开放时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交

易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、

中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或

其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，

但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务

办理时间在申购开始公告中规定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体业务

办理时间在赎回开始公告中规定。

在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前

依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、

赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转

换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类

基金份额申购、赎回的价格。

（三）申购与赎回的原则

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的各类基金

份额净值为基准进行计算。

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。

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3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销。

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行

顺序赎回。

5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保

投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。

6、基金管理人有权决定本基金的总规模限额和单个基金份额持有人持有本

基金的最高限额，但应最迟在新的限额实施日前依照《信息披露办法》的有关

规定在规定媒介上公告。

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理

人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公

告。

（四）申购与赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提

出申购或赎回的申请。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时，必须在规定的时间内全额交付申购款项，否则所

提交的申购申请无效。投资者在提交赎回申请时须持有足够的基金份额，否则

所提交的赎回申请无效。投资人交付申购款项，申购成立；基金份额登记机构

确认基金份额时，申购生效。

基金份额持有人在规定的时间内提交赎回申请，赎回成立；基金份额登记

机构确认赎回时，赎回生效。投资者赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7日

（包括该日）内支付赎回款项。遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统

故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因

素影响业务处理流程，则赎回款顺延至上述情形消除后的下一个工作日划往投

资者银行账户。在发生巨额赎回时或本基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支

付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。基金管

理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时间进行调整，

基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上

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公告。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购

或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易

的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人可在T+2日后（包括该日）

到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不

成功，则申购款项退还给投资人。

销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销

售机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果

为准。对于申购申请及申购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合

法权利。

本基金可在法律法规允许的范围内，对登记的办理时间、方式等规则进行

调整。基金管理人应在新规则开始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在

规定媒体公告。

（五）申购和赎回的数量限制

1、申请申购基金的金额

投资者通过销售机构首次申购单笔最低限额为人民币1元。投资者通过销

售机构追加申购单笔最低限额为人民币1元。

投资者将当期分配的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。

投资者可多次申购，对单个投资者累计持有份额不设上限。

法律法规、中国证监会另有规定的除外。

2、申请赎回基金的份额

基金份额持有人在销售机构赎回时，基金份额持有人可将其全部或部分基

金份额赎回，投资者每次赎回份额申请不得低于1份基金份额。

投资者在销售机构保留的基金份额最低余额为1份，基金份额持有人赎回

时或赎回后在销售机构保留的基金份额余额不足上述余额的，余额部分基金份

额在赎回时需同时全部赎回。

3、本基金不对投资人每个交易账户的最低基金份额余额进行限制。

4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，

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基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、

拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权

益。基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模

予以控制。具体请参见相关公告。

5、基金管理人有权决定本基金的总规模限额和基金份额持有人持有本基金

的最高限额，但应最迟在新的限额实施前依照《信息披露办法》的有关规定进

行公告。

6、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回

份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定

在规定媒介上公告。

（六）申购和赎回的价格、费用及其用途

1、本基金A类基金份额和C类基金份额分别设置代码，分别计算和公告各

类基金份额净值和各类基金份额累计净值。本基金各类基金份额净值的计算，

均保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由

基金财产承担。T日的各类基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日内公

告。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。

2、申购份额的计算及余额的处理方式：

投资人申购A类基金份额在申购时支付申购费用，申购C类基金份额不收

取申购费。本基金A类基金份额采用前端收费模式收取基金申购费用。投资者

申购本基金A类基金份额的申购费率见下表：

申购金额（M，含申购费） A类基金份额前端申购费率

M＜100万 0.80%

100万≤M＜300万 0.50%

300万≤M＜500万 0.30%

M≥500万每笔1,000元

注：M为投资金额

本基金A类基金份额的申购费用由申购A类基金份额的申购人承担，不列

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入基金资产，用于基金的市场推广、销售、登记等各项费用。

（1）申购A类基金份额的计算

基金的申购金额包括申购费用和净申购金额，本基金A类基金份额的申购

份额计算公式为：

净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）

申购费用=申购金额-净申购金额

申购份额=净申购金额/申购当日A类基金份额净值

例：某投资者投资5万元申购本基金A类基金份额，其对应的申购费率为

0.80%，假设申购当日A类基金份额净为1.0520元，则可得到的申购份额为：

净申购金额=50,000/(1+0.80%)=49,603.17元

申购费用=50,000－49,603.17=396.83元

申购可得到的申购份额为(49,603.17/1.0520)=47,151.30份；

即：投资者投资5万元申购本基金A类基金份额，对应的申购费率为0.8%，

假设申购当日A类基金份额净值为1.0520元，则其申购可得到47,151.30份A

类基金份额。

（2）申购C类基金份额的计算

对于申购本基金C类基金份额的投资者，申购份额的计算公式为：

申购份额=申购金额/申购当日C类基金份额净值

例：某投资者投资5万元申购本基金C类基金份额，假设申购当日C类基

金份额净值为1.0520元，则可得到的申购份额为：

申购份额=50,000.00/1.0520=47,528.52份

即：该投资人投资5万元申购本基金C类基金份额，假设申购当日C类基

金份额净值为1.0520元，可得到47,528.52份C类基金份额。

3、赎回金额的计算及处理方式：

本基金采用“份额赎回”方式，赎回价格以T日的该类基金份额净值为基

准进行计算，计算公式：

赎回总金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值

赎回费用=赎回总金额×赎回费率

净赎回金额=赎回总金额-赎回费用

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本基金赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有

人赎回基金份额时收取。

对持续持有期少于7日的投资人收取的赎回费，将全额计入基金财产。

本基金A类基金份额和C类基金份额的赎回费率如下：

持有期限（N）赎回费率

N＜7日 1.50%

N≥7日不收取赎回费

例：某投资者在申购后又赎回10万份A类基金份额，份额持有期限5天，

对应赎回费率为1.5%，假设赎回当日A类基金份额净值是1.0131元，则其可

得到的赎回金额为：

赎回总金额=100,000×1.0131＝101,310.00元

赎回费用=101,310×1.5%=1,519.65元

净赎回金额=101,310-1,519.65=9,9790.35元

即：投资者在申购后又赎回本基金10万份A类基金份额，份额持有期限5

天，假设赎回当日A类基金份额净值是1.0131元，则其可得到的净赎回金额为

9,9790.35元。

例：某投资者赎回10万份C类基金份额，份额持有期限5天，对应赎回费

率为1.5%，假设赎回当日C类基金份额净值是1.0131元，则其可得到的赎回

金额为：

赎回总金额=100,000.00×1.0131＝101,310.00元

赎回费用=101,310.00×1.5%=1519.65元

净赎回金额=101,310.00-1,519.65=9,9790.35元

即：投资者赎回本基金10万份C类基金份额，份额持有期限5天，假设赎

回当日C类基金份额净值是1.0131元，则其可得到的净赎回金额为9,9790.35

元。

4、申购份额的计算及余额的处理方式：申购的有效份额为净申购金额除以

当日某一类别的基金份额净值，有效份额单位为份，上述计算结果均按四舍五

入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。

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5、赎回金额的计算及处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘

以当日某一类别的基金份额净值并扣除相应的费用，赎回金额单位为元。上述

计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由

基金财产承担。

6、本基金的申购费率、申购份额具体的计算方法、赎回费率、赎回金额具

体的计算方法和收费方式由基金管理人根据基金合同的规定确定。基金管理人

可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收

费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

7、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定以及对份额持有

人无不利影响的情形下，在履行适当程序后，根据市场情况制定基金促销计划，

定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要

求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。

8、当基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，

以确保基金估值的公平性，基金管理人须在实施日前依照《信息披露办法》的

有关规定在规定媒介上公告。

（七）申购与赎回的注册登记

1、投资者T日申购基金成功后，正常情况下，注册登记机构在T＋1日为

投资者增加权益并办理注册登记手续，投资者自T＋2日起有权赎回该部分基金

份额。

2、投资者T日赎回基金成功后，正常情况下，注册登记机构在T＋1日为

投资者扣除权益并办理相应的注册登记手续。

3、基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行

调整，并最迟于开始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公

告。

（八）拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受

投资人的申购申请。

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3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日

基金资产净值。

4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可

能对基金业绩产生负面影响，或基金管理人认定的其他损害现有基金份额持有

人利益的情形。

6、基金管理人、基金托管人、销售机构或登记机构的技术故障等异常情况

导致基金销售系统或基金注册登记系统或基金会计系统无法正常运行。

7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金

份额的比例达到或者超过20%，或者变相规避20%集中度的情形。

8、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商

确认后，基金管理人暂停基金估值，应当暂停接受基金申购申请。

9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第1、2、3、5、6、8、9项暂停申购情形之一且基金管理人决定

暂停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登

暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投

资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。

（九）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎

回款项：

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受

投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。

3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日

基金资产净值。

4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金

管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。

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6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商

确认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。

7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基

金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额

支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的

比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情形，

按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日

可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢

复赎回业务的办理并公告。

（十）巨额赎回的情形及处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决

定全额赎回或部分延期赎回。

1、巨额赎回的认定

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基

金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份

额总数后的余额）超过前一工作日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额

赎回。

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决

定全额赎回或部分延期赎回。

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，

按正常赎回程序执行。

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认

为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大

波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%

的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账

户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎

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回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎

回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回

的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎

回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎

回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确

选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。

（3）在出现巨额赎回时，对于单个基金份额持有人当日超过上一日基金总

份额10%以上的赎回申请，基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出

该比例的赎回申请实施延期办理，之后对该单个基金份额持有人剩余赎回申请

与其他账户赎回申请根据前段“（1）全部赎回”或“（2）部分延期赎回”的

约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。

（4）暂停赎回：连续2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管

理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓

支付赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当依据相关规定在规定媒介上进

行公告。

3、巨额赎回的公告

当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者

招募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处

理方法，同时依据相关规定在规定媒介上进行公告。

（十一）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒

介上刊登暂停公告。

2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在规定媒介上

刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的各类基金份额净

值。

3、如发生暂停的时间超过1日，基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时

间，依照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在规定媒介上刊登

重新开放申购或赎回的公告，并公告最近一个开放日的各类基金份额净值；也

可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另

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行发布重新开放的公告。

（十二）基金转换

基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金

与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换

费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并

公告，并提前告知基金托管人与相关机构。

（十三）基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情

形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。

无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额

的投资人。

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；

捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会

或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人

持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必

须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按

基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。

（十四）基金的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基

金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

（十五）定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人

另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期

扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定

期定额投资计划最低申购金额。

（十六）基金份额的冻结和解冻

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以

及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结

的，被冻结部分产生的权益按照我国法律法规、监管规章以及国家有权机关的

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要求来决定是否冻结。在国家有权机关作出决定之前，被冻结部分产生的权益

先行一并冻结。被冻结部分份额仍然参与收益分配。

如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，

基金管理人将制定和实施相应的业务规则。

（十七）基金份额的转让

在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人

通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机

构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前

公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业

务。

（十八）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回

本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧

袋机制”部分的规定或相关公告。

（十九）其他

如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，

基金管理人将制定和实施相应的业务规则。

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九、基金的投资

（一）投资目标

本基金通过指数化投资，争取在扣除各项费用之前获得与标的指数相似的

总回报，追求跟踪偏离度及跟踪误差的最小化。

（二）投资范围

本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，为更好实现投资目标，

还可以投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的国债、政

策性金融债、债券回购等固定收益类资产、银行存款、同业存单以及法律法规

或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会相关规定。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适

当程序后，可以将其纳入投资范围。

本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；其中投资待偿期为

1至3年标的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的

80%；每个交易日日终应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一

年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

（三）投资标的指数

中债-1-3年国开行债券指数

中债-1-3年国开行债券指数的成分券包含国家开发银行在境内公开发行且

上市流通的待偿期0.5至3年（包含0.5年和3年）的政策性银行债，国

家开发银行是直属国务院领导的政策性金融机构，被国务院定位为开发性金融

机构。

未来若出现标的指数不符合要求（因成份券价格波动等指数编制方法变动

之外的因素致使标的指数不符合要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，

基金管理人应当自该情形发生之日起十个工作日内向中国证监会报告并提出解

决方案，如更换基金标的指数、转换运作方式，与其他基金合并、或者终止基

金合同等，并在6个月内召集基金份额持有人大会进行表决，基金份额持有人

大会未成功召开或就上述事项表决未通过的，基金合同终止。

自指数编制机构停止标的指数的编制及发布至解决方案确定期间，基金管

理人应按照指数编制机构提供的最近一个交易日的指数信息遵循基金份额持有

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人利益优先原则维持基金投资运作。

本基金运作过程中，当指数成份券发生明显负面事件面临退市或违约风险，

且指数编制机构暂未作出调整的，基金管理人将按照基金份额持有人利益优先

的原则，履行内部决策程序后及时对相关成份券进行调整。

（四）投资策略

本基金为指数基金，主要采用抽样复制和动态最优化的方法，投资于标的

指数中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，或选择非成份券作为替代，

构造与标的指数风险收益特征相似的资产组合，以实现对标的指数的有效跟踪。

在正常市场情况下，本基金力争追求日均跟踪偏离度的绝对值不超过

0.35%，将年化跟踪误差控制在4%以内。如因标的指数编制规则调整等其他原

因，导致基金跟踪偏离度和跟踪误差超过了上述范围，基金管理人应采取合理

措施，避免跟踪误差进一步扩大。

1、债券指数化投资策略

（1）债券投资组合的构建策略构建投资组合的过程主要分为三步：划分债

券层级、筛选目标组合成份券和逐步调整建仓。

①划分债券层级：本基金根据债券的剩余期限将标的指数成份券划分层级，

按照分层抽样的原理，确定各层级成份券及其权重。

②筛选目标组合：成份券分层完成后，本基金在各层级成份券内利用动态

最优化或随机抽样等方法筛选出与各层级总体风险收益特征（例如久期、凸性

等）相近的且流动性较好（主要考虑发行规模、日均成交金额、期间成交天数

等指标）的个券组合，或部分投资于非成份券，以更好的实现对标的指数的跟

踪。

③逐步建仓：本基金将根据实际的市场流动性情况和市场投资机会逐步建

仓。

（2）债券投资组合的调整策略

①定期调整：基金管理人将每月评估投资组合整体以及各层级债券与标的

指数的偏离情况，定期对投资组合进行调整，以确保组合总体特征与标的指数

相似，并缩小跟踪误差。

②不定期调整：当发生较大的申购赎回、组合中债券派息、债券到期以及

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市场波动剧烈等情况，导致投资组合与标的指数出现偏离，本基金将综合考虑

市场流动性、交易成本、偏离程度等因素，对投资组合进行不定期的动态调整

以缩小跟踪误差。

2、其他投资策略：为了在一定程度上弥补基金费用，基金管理人还可以在

控制风险的前提下，使用其他投资策略。例如，基金管理人可以利用银行间市

场与交易所市场，或债券一、二级市场间的套利机会进行跨市场套利；还可以

使用事件驱动策略，即通过分析重大事件发生对投资标的定价的影响而进行套

利；也可以使用公允价值策略，即通过对债券市场价格与模型价格偏离度的研

究，采取相应的增/减仓操作；或运用杠杆原理进行回购交易等。

未来，随着市场的发展和基金管理运作的需要，基金管理人可以在不改变

投资目标的前提下，遵循法律法规的规定并履行适当程序后，相应调整或更新

投资策略，并在招募说明书更新中公告。

（五）投资决策程序

公司基金的投资决策实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制。投资

决策流程如下：

1、投资决策委员会对基金资产配置等重大投资决策形成决议并下达给基金

经理；

2、基金经理根据投资决策委员会的要求，结合债券池及有关研究报告，负

责制定具体的投资组合方案；

3、根据有限授权原则，基金经理在授权范围内的投资组合方案可直接进入

执行程序；超出基金经理授权权限的需经过审批后方可进入执行程序；

4、金融工程人员基于一套数量化系统，对基金的投资组合进行日常性的风

险测量与绩效评估。

（六）业绩比较基准

中债-1-3年国开行债券指数收益率*95%+银行活期存款利率（税后）*5%

中债-1-3年国开行债券指数的成分券包含国家开发银行在境内公开发行且

上市流通的待偿期0.5至3年（包含0.5年和3年）的政策性银行债，国

家开发银行是直属国务院领导的政策性金融机构，被国务院定位为开发性金融

机构。

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未来若出现标的指数不符合要求（因成份券价格波动等指数编制方法变动

之外的因素致使标的指数不符合要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，

基金管理人应当自该情形发生之日起十个工作日内向中国证监会报告并提出解

决方案，如更换基金标的指数、转换运作方式，与其他基金合并、或者终止基

金合同等，并在6个月内召集基金份额持有人大会进行表决，基金份额持有人

大会未成功召开或就上述事项表决未通过的，基金合同终止。

自指数编制机构停止标的指数的编制及发布至解决方案确定期间，基金管

理人应按照指数编制机构提供的最近一个交易日的指数信息遵循基金份额持有

人利益优先原则维持基金投资运作。

本基金运作过程中，当指数成份券发生明显负面事件面临退市或违约风险，

且指数编制机构暂未作出调整的，基金管理人将按照基金份额持有人利益优先

的原则，履行内部决策程序后及时对相关成份券进行调整。

（七）风险收益特征

本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益低于股票基金、混合基金，

高于货币市场基金。

（八）投资限制

1、组合限制

本基金的投资组合将遵循以下限制：

（1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，其中投资待偿

期为1至3年标的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金

资产的80%；

（2）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的

10%；

（3）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证

券的10%；

（4）每个交易日日终应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日

在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购

款；

（5）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基

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金资产净值的40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年，

债券回购到期后不得展期；

（6）本基金基金总资产不得超过基金净资产的140%；

（7）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净

值的15%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金

不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

（8）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对

手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资

范围保持一致；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

除上述第（4）、（7）、（8）项规定以外，因证券市场波动、上市公司合

并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定

投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的

特殊情形除外。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符

合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效

之日起开始。

法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行

适当程序后，则本基金投资不再受相关限制。

（九）禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

1、承销证券；

2、违反规定向他人贷款或者提供担保；

3、从事承担无限责任的投资；

4、向其基金管理人、基金托管人出资；

5、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

6、买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

7、法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

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基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实

际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，

或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基

金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机

制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，

并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过

三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事

项进行审查。

法律、行政法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投

资不再受相关限制。

（十）基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法

1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金

份额持有人的利益；

2、有利于基金财产的安全与增值；

3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三

人牟取任何不当利益。

（十一）侧袋机制的实施和投资运作安排

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基

金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计

师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。

侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、

业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。

侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置

变现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”

部分的规定。

（十二）基金投资组合报告

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性

陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

基金托管人南京银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2025年4月

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21日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核

内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

本投资组合报告所载数据截至2025年3月31日，报告期自2025年1月1

日起至2025年3月31日，本报告中所列财务数据未经审计。

1、报告期末基金资产组合情况

序号项目金额(元) 占基金总资产的比例（%）

1 权益投资 - -

其中：股票 - -

2 基金投资 - -

3 固定收益投资 19,351,841,274.87 100.00

其中：债券 19,351,841,274.87 100.00

资产支持证券 - -

4 贵金属投资 - -

5 金融衍生品投资 - -

6 买入返售金融资产 - -

其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -

7 银行存款和结算备付金合计 813,301.70 0.00

8 其他资产 67,510.59 0.00

9 合计 19,352,722,087.16 100.00

2、报告期末按行业分类的股票投资组合

（1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合

本基金本报告期末未持有境内股票。

（2）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

本基金本报告期末未持有通过港股通交易机制投资的港股。

3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明

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细

本基金本报告期末未持有股票。

4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号债券品种公允价值(元) 占基金资产净值比例(％)

1 国家债券 1,913,981,365.29 12.45

2 央行票据 - -

3 金融债券 17,437,859,909.58 113.42

其中：政策性金融债 17,437,859,909.58 113.42

4 企业债券 - -

5 企业短期融资券 - -

6 中期票据 - -

7 可转债（可交换债） - -

8 同业存单 - -

9 其他 - -

10 合计 19,351,841,274.87 125.87

5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明

细

序号债券代码债券名称数量(张) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)

1 230207 23国开07 18,600,000 1,903,676,876.71 12.38

2 220208 22国开08 17,700,000 1,845,400,060.27 12.00

3 09240202 24国开清发02 16,900,000 1,731,907,369.86 11.26

4 210203 21国开03 14,200,000 1,445,307,123.29 9.40

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5 240202 24国开02 13,600,000 1,382,458,257.53 8.99

6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证

券投资明细

本基金本报告期末未持有资产支持证券。

7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资

明细

本基金本报告期末未持有贵金属。

8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明

细

本基金本报告期末未持有权证。

9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

本基金本报告期末未投资股指期货。

10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

（1）本期国债期货投资政策

本基金本报告期末未投资国债期货。

（2）本期国债期货投资评价

本基金本报告期末未投资国债期货。

11、投资组合报告附注

（1）本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到监管部门立案调查或报

告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形说明

本基金投资的前十名证券的发行主体本报告期内没有被监管部门立案调查,

或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

（2）基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明

本基金本报告期末未持有股票资产。

（3）其他资产构成

序号名称金额(元)

1 存出保证金 -

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2 应收证券清算款 -

3 应收股利 -

4 应收利息 -

5 应收申购款 67,510.59

6 其他应收款 -

7 其他 -

8 合计 67,510.59

（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

本基金本报告期末未持有股票。

（6）投资组合报告附注的其他文字描述部分

因四舍五入原因，投资组合报告中分项之和与合计可能存在尾差。

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十、基金的业绩

本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金

财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表

其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募

说明书。

（一）基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

1、上银中债1-3年国开行债券指数A净值表现

阶段净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④

2020年6月11日-2020年12月31日 1.13% 0.04% -0.38% 0.05% 1.51% -0.01%

2021年1月1日-2021年12月31日 3.65% 0.04% -0.03% 0.05% 3.68% -0.01%

2022年1月1日-2022年12月31日 2.89% 0.07% -1.03% 0.06% 3.92% 0.01%

2023年1月1日-2023年12月31日 3.21% 0.06% -0.77% 0.06% 3.98% 0.00%

2024年1月1日-2024年12月31日 5.37% 0.08% 0.16% 0.06% 5.21% 0.02%

2025年1月1日- -0.64% 0.09% -1.35% 0.07% 0.71% 0.02%

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2025年3月31日

自基金合同生效起至今（2020年6月11日-2025年3月31日） 16.55% 0.06% -3.36% 0.06% 19.91% 0.00%

2、上银中债1-3年国开行债券指数C净值表现

阶段净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④

2024年3月28日-2024年12月31日 3.16% 0.07% 0.36% 0.06% 2.80% 0.01%

2025年1月1日-2025年3月31日 -0.68% 0.09% -1.35% 0.07% 0.67% 0.02%

自基金合同生效起至今（2024年3月28日-2025年3月31日） 2.47% 0.08% -0.99% 0.06% 3.46% 0.02%

注：本基金的业绩比较基准为中债-1-3年国开行债券指数收益率*95%+银行活

期存款利率(税后)*5%。

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（二）自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准

收益率变动的比较

1、上银中债1-3年国开行债券指数A

2、上银中债1-3年国开行债券指数C

注：1、本基金合同生效日为2020年6月11日，自基金合同生效日起6个月内

为建仓期，建仓期结束时各项资产配置比例符合基金合同约定。

2、本基金自2024年3月28日起增加C类基金份额。

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十一、基金的财产

（一）基金资产总值

基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收

的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。

（二）基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

（三）基金财产的账户

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券

账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金

托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户

相独立。

（四）基金财产的保管和处分

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由

基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以

其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻

结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产

不得被处分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等

原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产

所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作

不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担

的债务，不得对基金财产强制执行。

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十二、基金资产的估值

一、估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规

规定需要对外披露基金净值的非交易日。

二、估值对象

基金所拥有的债券、银行存款本息、应收款项、备付金、保证金及其它投

资等资产及负债。

三、估值原则

基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业

会计准则》、监管部门有关规定。

（一）对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估

值日有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于

该资产或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允

价值计量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据

表明估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，

确定公允价值。

与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价

值为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或

使用的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该

限制作为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债

所产生的溢价或折价。

（二）对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足

够可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公

允价值时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察

输入值或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。

（三）如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事

件，使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应

对估值进行调整并确定公允价值。

四、估值方法

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1、证券交易所上市的有价证券的估值

（1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交

易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境

未发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交

易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券

发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及

重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；

（2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三

方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；

（3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方

估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值；

（4）交易所上市交易的可转换债券以每日收盘价作为估值全价；

（5）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。

交易所市场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值；

（6）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的

情况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市

场报价未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值

日的公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技

术确定其公允价值。

2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：

（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌

的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估

值；

（2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价

值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；

（3）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、

首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的

股票等，不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，

按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。

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3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供

的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照

第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对

于含投资人回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使回

售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方

估值机构未提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，

未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。

4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估

值。

5、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基

金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估

值。

6、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，

按国家最新规定估值。

7、当发生大额申购或赎回情形时基金管理人可以采用摆动定价机制以确保

基金估值的公平性。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、

程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即

通知对方，共同查明原因，双方协商解决。

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理

人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关

的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，

按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。

五、估值程序

1、各类基金份额的基金份额净值是按照每个工作日闭市后，各类基金资产

净值除以当日该类基金份额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5

位四舍五入。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。

国家另有规定的，从其规定。

基金管理人每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定

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公告。

2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规

或本基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值

后，将各类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由

基金管理人对外公布。

六、估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估

值的准确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后4位以内（含第4位）

发生估值错误时，视为该类基金份额净值错误。

本基金合同的当事人应按照以下约定处理：

1、估值错误类型

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或

销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，

过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损

失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、

数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。

2、估值错误处理原则

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及

时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承

担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，

由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，

并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应

赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值

错误已得到更正。

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，

并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。

但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返

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还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值

错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当

得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经

将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已

经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任

方。

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

3、估值错误处理程序

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生

的原因确定估值错误的责任方；

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失

进行评估；

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行

更正和赔偿损失；

（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基

金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：

（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报

基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

（2）错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基

金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基

金管理人应当于两日内在规定媒介上公告。

（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。

七、暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；

3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协

商确认后，基金管理人应当暂停基金估值；

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4、法律法规、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

发生前述第3项情形时，基金管理人应采取延缓支付赎回款项的措施。

八、基金净值的确认

用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责

计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算

当日的基金资产净值和各类基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对

净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公

布。

九、特殊情形的处理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第5项进行估值时，所造成的误

差不作为基金资产估值错误处理；

2、由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误或不可抗力等原因，

基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但

是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管

人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或

消除由此造成的影响。

十、实施侧袋机制期间的基金资产估值

本基金实施侧袋机制的，估值安排详见本招募说明书“侧袋机制”部分的

规定。

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十三、基金的收益与分配

（一）基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除

相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余

额。

（二）基金可供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中

已实现收益的孰低数。

（三）基金收益分配原则

1、在符合有关基金分红条件的前提下，由公司根据产品特点自行约定收益

分配次数、比例等，若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配；

2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现

金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选

择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；

3、基金收益分配后任一类基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基

准日的任一类基金份额净值减去每单位该类别基金份额收益分配金额后不能低

于面值；

4、由于本基金A类基金份额不收取销售服务费，而C类基金份额收取销售

服务费，各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同，本基金同一类别的

每一基金份额享有同等分配权；

5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

（四）收益分配方案

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收

益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

（五）收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在2日内

在规定媒介公告。

基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时

间不得超过15个工作日。

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（六）基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当

投资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基

金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红

利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。

（七）实施侧袋机制期间的收益分配

本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。

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十四、基金的费用与税收

（一）基金费用的种类

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、C类基金份额的销售服务费；

4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；

6、基金份额持有人大会费用；

7、基金的证券交易费用；

8、基金的银行汇划费用；

9、基金的账户开户费用、账户维护费用；

10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其

他费用。

（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.15%年费率计提。管理费的计

算方法如下：

H＝E×0.15%÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向

基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日

内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日

期顺延。

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的

计算方法如下：

H＝E×0.05%÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

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E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向

基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日

内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。

3、C类基金份额的销售服务费

本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额收取销售服务费。

本基金销售服务费按前一日C类基金份额的基金资产净值的0.10%的年费

率计提，销售服务费的计算方法如下：

H=E×0.10%÷当年天数

H为C类基金份额每日应计提的销售服务费

E为C类基金份额前一日基金资产净值

基金销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理

人向基金托管人发送基金销售服务费划款指令，基金托管人复核后于次月前5

个工作日内从基金财产中一次性支付。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺

延。

上述“（一）基金费用的种类”中第4-10项费用，根据有关法规及相应协

议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

（三）不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或

基金财产的损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用；

4、标的指数许可使用费，标的指数许可使用费由基金管理人承担，不得从

基金财产中列支；

5、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项

目。

（四）费用调整

基金管理人和基金托管人协商一致后，可按照基金发展情况，并根据法律

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法规规定和基金合同约定调整基金相关费率。调整基金管理费率、基金托管费

率，须经基金份额持有人大会决议通过。

基金管理人必须最迟于新的费率实施日前按照《信息披露办法》的规定在

规定媒介上公告。

（五）实施侧袋机制期间的基金费用

本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，

但应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收

取管理费，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规定或相关公告。

（六）基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规

执行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其

他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。

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十五、基金的会计与审计

（一）基金会计政策

1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；

2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的

会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会

计年度披露；

3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；

4、会计制度执行国家有关会计制度；

5、本基金独立建账、独立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的

会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对

并以书面方式确认。

（二）基金的年度审计

1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《中华人民

共和国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表

进行审计；

2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意；

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更

换会计师事务所需在2日内在规定媒介公告。

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十六、基金的信息披露

（一）本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露

办法》、《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律

法规规定的信息披露方式、登载媒体、备案方式等发生变更时，本基金以变更

后的规定为准。

（二）信息披露义务人

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有

人大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人

和非法人组织。

本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法

律、行政法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、

准确性、完整性、及时性、简明性和易得性。

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金

信息通过中国证监会规定的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及规定互联

网网站（以下简称“规定网站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照

《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。

（三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

2、对证券投资业绩进行预测；

3、违规承诺收益或者承担损失；

4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；

5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；

6、中国证监会禁止的其他行为。

（四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，

基金信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，

以中文文本为准。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民

币元。

（五）公开披露的基金信息

上银中债1-3年国开行债券指数证券投资基金更新招募说明书(2025年5月20日公告)

公开披露的基金信息包括：

1、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要

（1）《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明

确基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基

金投资者重大利益的事项的法律文件。

（2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，

说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息

披露及基金份额持有人服务等内容。

《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理

人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书，并登载在规定网站上；基金招

募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作

的，基金管理人不再更新基金招募说明书。

（3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金

运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。

（4）基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供

简明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重

大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载

在规定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生

变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更

新基金产品资料概要。

基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的3日前，

将基金招募说明书提示性公告和《基金合同》提示性公告登载在规定报刊上；

将基金招募说明书、基金产品资料概要、《基金合同》和基金托管协议登载在

规定网站上；基金托管人应当同时将《基金合同》、基金托管协议登载在规定

网站上。

2、基金份额发售公告

基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在

披露招募说明书的当日登载于规定媒介上。

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3、《基金合同》生效公告

基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载《基

金合同》生效公告。

4、基金净值信息

《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人

应当至少每周在规定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值。

在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放

日的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类

基金份额净值和各类基金份额累计净值。

基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露

半年度和年度最后一日的各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。

5、基金份额申购、赎回价格

基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金

份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在

基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。

6、基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告

基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将

年度报告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基

金年度报告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的

会计师事务所审计。

基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，

将中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。

基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，

将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。

《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、

中期报告或者年度报告。

如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情

形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者

决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、

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报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形

除外。

基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其

流动性风险分析等。

7、临时报告

本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，

并登载在规定报刊和规定网站上。

前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格

产生重大影响的下列事件：

（1）基金份额持有人大会的召开及决定的事项；

（2）《基金合同》终止、基金清算；

（3）基金扩募、延长基金合同期限；

（4）转换基金运作方式、基金合并；

（5）更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师

事务所；

（6）基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值

等事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事

项；

（7）、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；

（8）基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、变更基金管理人的实

际控制人；

（9）基金募集期延长或提前结束募集；

（10）基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管

部门负责人发生变动；

（11）基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理

人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百

分之三十；

（12）涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；

（13）基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为

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受到重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基

金托管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；

（14）基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股

东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销

的证券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；

（15）基金收益分配事项；

（16）管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、

计提方式和费率发生变更；

（17）任一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点五；

（18）本基金开始办理申购、赎回；

（19）本基金发生巨额赎回并延期办理；

（20）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；

（21）本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；

（22）发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事

项时；

（23）基金管理人采用摆动定价机制进行估值；

（24）本基金增加或变更份额类别设置；

（25）本基金推出新业务或服务；

（26）基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额

的价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。

8、澄清公告

在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的

消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基

金份额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开

澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。

9、基金份额持有人大会决议

基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公

告。

10、实施侧袋机制期间的信息披露

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本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合

同和本招募说明书的规定进行信息披露，详见本招募说明书“侧袋机制”部分

的规定。

11、清算报告

基金合同终止的，基金管理人应当依法组织清算组对基金财产进行清算并

作出清算报告。清算报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计

事务所审计，并由律师事务所出具法律意见书。清算组应当将清算报告登载在

规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。

12、中国证监会规定的其他信息

（六）信息披露事务管理

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门

及高级管理人员负责管理信息披露事务。

基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信

息披露内容与格式准则等法规的规定。

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的

约定，对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值、基

金份额申购赎回价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、

基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进

行书面或电子确认。

基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。

基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基

金信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。

基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需

要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，

并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。

基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投

资者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影

响基金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当

符合中国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，

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该费用不得从基金财产中列支。

为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的

专业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后

10年。

（七）信息披露文件的存放与查阅

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律

法规规定将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。

（八）当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基

金相关信息：

1、不可抗力；

2、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

3、法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况。

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十七、侧袋机制

（一）侧袋机制的实施条件和程序

基金管理人综合考虑投资组合的流动性、特定资产的估值公允性、潜在的

赎回压力等因素，根据最大限度保护基金份额持有人利益的原则，经与基金托

管人协商一致，并向符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所就特

定资产认定的相关事宜咨询专业意见后，可以按照法律法规及基金合同的约定

启用侧袋机制。

侧袋机制启用后，基金管理人应当及时发布临时公告，并在五个工作日内

聘请于侧袋机制启用日发表意见的会计师事务所，针对启用日该基金持有的特

定资产情况出具专项审计意见。

（二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回

1、启用侧袋机制当日，本基金登记机构以基金份额持有人的原有账户份额

为基础，确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额；当日收到的申购申请，

视为投资者对侧袋机制启用后的主袋账户提交的申购申请；当日收到的赎回申

请，基金管理人仅办理主袋账户份额的赎回申请并支付赎回款项。

2、实施侧袋机制期间，基金管理人不得办理侧袋账户份额的申购、赎回和

转换；同时，基金管理人按照基金合同和招募说明书约定的政策办理主袋账户

份额的赎回，并根据主袋账户运作情况合理确定申购政策。

3、除基金管理人应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎

回外，本招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适

用于主袋账户份额。巨额赎回按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过

前一开放日主袋账户份额的10%认定。

（三）实施侧袋机制期间的基金投资

侧袋机制实施期间，本招募说明书“九、基金的投资”部分约定的投资组

合比例、投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于

主袋账户，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时应当以主袋账

户资产为基准。

基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后20个交易日内完成对主袋账户投

资组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。

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基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操

作。

（四）实施侧袋机制期间的基金估值

本基金实施侧袋机制的，应根据本招募说明书“十二、基金资产的估值”

的约定对主袋账户资产进行估值并披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧

袋账户份额净值。侧袋账户的会计核算应符合《企业会计准则》的相关要求。

（五）实施侧袋账户期间的基金费用

1、本基金实施侧袋机制的，管理费和托管费按主袋账户份额的基金资产净

值作为基数计提。

2、本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，

但应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收

取管理费。

（六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付

特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人

应当按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方

式，及时向侧袋账户份额持有人支付对应款项。

侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理人都

应当及时向侧袋账户全部份额持有人支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户

资产无法一次性完成处置变现，基金管理人在每次处置变现后均应按照相关法

律、法规要求及时发布临时公告。

当侧袋账户资产全部完成变现后，基金管理人应参照基金清算报告的相关

要求，聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所对侧袋账户进

行审计并披露专项审计意见，发布侧袋机制终止公告。

（七）侧袋机制的信息披露

1、临时公告

在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资

者利益产生重大影响的事项后，基金管理人应及时发布临时公告。

2、基金净值信息

基金管理人应按照本招募说明书“十六、基金的信息披露”部分规定的基

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金净值信息披露方式和频率披露主袋账户份额的基金净值信息。实施侧袋机制

期间，基金管理人暂停披露侧袋账户份额净值。

3、定期报告

侧袋机制实施期间，基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内特定

资产处置进展情况，披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，应同时

注明不作为特定资产最终变现价格的承诺。基金定期报告中的基金会计报表仅

需针对主袋账户进行编制。

（八）本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规

则的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基

金管理人经与基金托管人协商一致并履行适当程序后，在对基金份额持有人利

益无实质性不利影响的前提下，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召

开基金份额持有人大会审议。

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十八、风险揭示

（一）投资于本基金的风险

本基金属于债券指数型基金，产品风险等级为R2，在证券投资基金中属于

中低风险品种，本基金适合经基金管理人客户适当性规范评估为风险承受能力

等级C2-C5的有投资经验和无投资经验并能正确认识和对待本基金可能出现的

投资风险的投资者。本基金投资过程中面临的主要风险有：市场风险、信用风

险、管理风险、流动性风险、其他风险及本基金的特有风险。

1、市场风险

证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动，将使本基金资产面临潜

在的风险，本基金的市场风险来源于基金持有的资产市场价格的波动，市场风

险主要来源于：

（1）政策风险

国家宏观政策（如货币政策、财政政策、产业政策、地区发展政策等）的

变化对债券市场产生一定影响，从而导致投资对象价格波动，影响基金收益而

产生的风险。

（2）经济周期风险

随着经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化。基金

投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。

（3）利率风险

债券投资面临的最主要风险为利率风险，主要是由于债券的价格与利率的

走势呈反向变化。债券投资组合的久期越长，它所面临的利率风险将越大。

（4）收益率曲线风险

不同信用水平的债券市场投资品种应具有不同短期收益率曲线结构，若收

益率曲线没有如预期变化导致基金投资决策出现偏差将影响基金的收益水平。

（5）购买力风险

基金收益的一部分将通过现金形式来分配，而现金可能因为通货膨胀的影

响而使购买力下降，从而使基金的实际投资收益下降。

（6）再投资风险

再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，

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这与利率上升所带来的价格风险（即利率风险）互为消长。

2、信用风险

信用风险主要指债券、资产支持证券、短期融资券等信用证券发行主体信

用状况恶化，到期不能履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券

交易对手方发生交易违约或者基金持仓债券的发行人拒绝支付债券本息，导致

基金财产损失。

3、管理风险

本基金可能因为基金管理人的管理水平、手段和技术等因素，而影响基金

收益水平。这种风险可能表现在基金整体的投资组合管理上，例如资产配置、

类属配置不能达到预期收益目标等。

4、本基金的特有风险

（1）投资政策性金融债的特有风险

①政策性银行改制后的信用风险：

若未来政策性银行进行改制，政策性金融债性质有可能发生较大变化，债

券信用等级有可能相应调整。基金投资可能面临一定信用风险。

②政策性金融债的流动性风险：

政策性金融债投资者行为存在一定趋同性，在极端市场环境下，可能出现

集中买入或卖出的情形，存在流动性风险。

③投资集中度风险：

政策性金融债发行人较为单一，若单一主体发生重大事项变化，可能对基

金净值表现产生重大影响。

（2）标的指数的风险

①标的指数回报与债券市场平均回报偏离的风险

标的指数并不能完全代表整个债券市场。标的指数成份债券的平均回报率

不代表整个债券市场的平均回报率。

②标的指数波动的风险

标的指数成份券的价格可能受到政治因素、经济因素、投资者心理和交易

制度等各种因素的影响而波动，导致指数值波动，从而使基金收益水平发生变

化，产生风险。

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③标的指数计算出错的风险

指数编制方法的缺陷可能导致标的指数的表现与总体市场表现产生差异，

从而使基金收益发生变化。同时，中债金融估值中心有限公司不对指数的实时

性、完整性和准确性做出任何承诺。标的指数值可能出现错误，投资者若参考

指数值进行投资决策可能导致损失。

④标的指数变更的风险

根据基金合同规定，如发生导致标的指数变更的情形，基金管理人可以变

更标的指数并调整基金的业绩比较基准，基金投资组合将随之调整，届时基金

的风险收益特征将可能发生变化，投资人须承担此项调整带来的风险与成本。

（3）基金跟踪偏离风险

本基金还可能面临基金投资组合回报与标的指数回报偏离的风险，主要影

响因素可能包括：

①由于标的指数调整成份债券或变更编制方法，基金在相应的组合调整中

可能暂时扩大与标的指数的构成差异，而且会产生相应的交易成本；

②指数调整成份券致使其在组合权重发生变化时，可能暂时使本基金在相

应的组合调整中产生跟踪偏离度和跟踪误差；

③在标的指数编制中，债券利息计算再投资收益，而基金再投资中未必能

获得相同的收益率；

④由于成份债券流动性原因致使本基金无法及时调整组合权重或承担相应

成本而产生跟踪偏离度和跟踪误差；

⑤在本基金指数化投资过程中，基金管理人的管理能力，例如跟踪指数的

水平、技术手段、买入卖出的时机选择等，都会对本基金的收益产生影响，从

而影响本基金对标的指数的跟踪程度；

⑥其他因素产生的偏离。基金投资组合中个别债券的持有比例与标的指数

中该债券的权重可能不完全相同；因缺乏卖空、对冲机制及其他工具造成的指

数跟踪成本较大；因基金申购与赎回带来的现金变动；因指数发布机构指数编

制错误等，由此产生跟踪偏离度与跟踪误差。

（4）指数编制机构停止服务的风险

本基金的标的指数由指数编制机构发布并管理和维护，未来指数编制机构

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可能由于各种原因停止对指数的管理和维护，本基金将根据基金合同的约定自

该情形发生之日起十个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如更换基

金标的指数、转换运作方式，与其他基金合并、或者终止基金合同等，并在6

个月内召集基金份额持有人大会进行表决，基金份额持有人大会未成功召开或

就上述事项表决未通过的，基金合同终止。投资人将面临更换基金标的指数、

转换运作方式，与其他基金合并、或者终止基金合同等风险。

自指数编制机构停止标的指数的编制及发布至解决方案确定并实施前，基

金管理人应按照指数编制机构提供的最近一个交易日的指数信息遵循基金份额

持有人利益优先原则维持基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因

可能导致指数表现与相关市场表现存在差异，影响投资收益。

（5）成份券停牌或违约的风险

标的指数成份券可能因各种原因临时或长期停牌或面临违约风险，发生成

份券停牌或面临违约风险时可能面临如下风险：

①基金可能因无法及时调整投资组合而导致跟踪偏离度和跟踪误差扩大。

②可能面临因成份券发行人不能按时支付债券利息或偿还本金，从而带来

损失的风险。

③本基金运作过程中，当标的指数成份券发生明显负面事件面临退市或违

约风险，且指数编制机构暂未作出调整的，基金管理人将按照持有人利益优先

的原则，履行内部决策程序后及时对相关成份券进行调整，但并不保证能因此

避免该成份券对本基金基金财产的影响，当基金管理人对该成份券予以调整时

也可能产生跟踪偏离度和跟踪误差扩大等风险。

（6）跟踪误差控制未达约定目标的风险

本基金力争将日均跟踪偏离度的绝对值控制在0.35%以内，年化跟踪误差

控制在4%以内，但因标的指数编制规则调整或其他因素可能导致跟踪误差超过

上述范围，本基金净值表现与指数价格走势可能发生较大偏离。

5、流动性风险

本基金将面临因市场交易量不足，导致证券不能迅速、低成本地转变为现

金的风险。

（1）基金申购、赎回安排

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投资人具体请参见基金合同“第六部分、基金份额的申购与赎回”和本招

募说明书“第八部分、基金份额的申购与赎回”，详细了解本基金的申购以及

赎回安排。

（2）拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市

的国债、政策性金融债、债券回购、银行存款、同业存单等固定收益类资产以

及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会