招商基金管理有限公司关于招商瑞成1年持有期混合型证券投资基金
调低基金费率等事宜修改基金合同和托管协议的公告
为更好地满足基金投资者的需求，降低投资者的理财成本，根据《中华人民共和国证券
投资基金法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》《招商瑞成1年持有期混合型证券投
资基金基金合同》（以下简称《基金合同》）的有关规定，经与基金托管人江苏银行股份有限
公司协商一致，招商基金管理有限公司（以下简称“公司”）决定于2025年8月6日起修改
招商瑞成1年持有期混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）的《基金合同》及其他法
律文件相关内容。现将具体事宜告知如下：
一、修改内容要点
1、调低基金费率：本基金的基金管理费年费率由1.00%调低至0.60%。
2、删除本基金不同基金份额类别之间不得互相转换的相关表述。
3、本基金申购份额、赎回金额、现金红利和红利再投资形成的基金份额的余额处理方
式由按舍去尾数方法调整为按四舍五入方法计算，详见更新后的《招商瑞成1年持有期混合
型证券投资基金招募说明书》。
4、调整信用债投资策略中关于信用债评级的相关约定。
二、《基金合同》《托管协议》的修改内容
1、《基金合同》的修改内容
章节 原文条款内容 修改后条款内容
第二部分 释义 44、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为 44、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金份额的行为
第三部分 基金的基本情况 八、基金份额的类别……投资者可自行选择认购、申购的基金份额类别。本基金不同基金份额类别之间不得互相转换。…… 八、基金份额的类别……投资者可自行选择认购、申购的基金份额类别。……
第六部分 基金份额的申购与赎回 六、申购和赎回的价格、费用及其用途…… 六、申购和赎回的价格、费用及其用途
2、申购份额的计算及余额的处理方式：本基金申购份额的计算详见《招募说明书》。本基金的申购费率由基金管理人决定，并在招募说明书或相关公告中列示。某类基金份额申购的有效份额为净申购金额除以当日该类基金份额的基金份额净值，有效份额单位为份，上述计算结果均按舍去尾数方法，保留到小数点后2位，舍去部分归入基金财产。3、赎回金额的计算及处理方式：本基金赎回金额的计算详见《招募说明书》。本基金的赎回费率由基金管理人决定，并在招募说明书或相关公告中列示。某类基金份额的赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日该类基金份额的基金份额净值并扣除相应的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按舍去尾数方法，保留到小数点后2位，舍去部分归入基金财产。…… ……2、申购份额的计算及余额的处理方式：本基金申购份额的计算及余额处理方式详见《招募说明书》。本基金的申购费率由基金管理人决定，并在招募说明书或相关公告中列示。某类基金份额申购的有效份额为净申购金额除以当日该类基金份额的基金份额净值，有效份额单位为份。3、赎回金额的计算及处理方式：本基金赎回金额的计算及余额处理方式详见《招募说明书》。本基金的赎回费率由基金管理人决定，并在招募说明书或相关公告中列示。某类基金份额的赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日该类基金份额的基金份额净值并扣除相应的费用，赎回金额单位为元。……
十一、基金转换基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。 十一、基金转换基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。
第七部分 基金合同当 二、基金托管人（一）基金托管人简况 二、基金托管人（一）基金托管人简况
事人及权利义务 法定代表人：夏平……注册资本：人民币147.70亿元…… 法定代表人：葛仁余……注册资本：人民币183.51亿元 ……
第十二部分 基金的投资 三、投资策略（三）债券投资策略6、信用债投资策略……本基金投资于评级在AA及以上级别的信用债（包含资产支持证券，下同），其中评级为AAA的信用债投资占信用债的比例为50%-100%，评级为AA+的信用债投资占信用债的比例为0-50%，评级为AA的信用债投资占信用债的比例为0-20%。信用债的评级为债项评级，若无债项评级或债项评级为短期信用评级的，依照其主体评级。评级信息参照国内依法成立并具有信用评级资质的资信评级机构发布的最新评级（不含中债资信评级）。如出现多家评级机构所出具信用评级不同的情况，基金管理人还需结合自身的内部信用评级进行独立判断与认定。本基金持有信用债期间，如果其信用评级下降不再符合前述标准，应在评级报告发布之日起3个月内全部卖出。前述信用债不含可交换债券、可转换债券（含分离交易可转债）。 三、投资策略（三）债券投资策略6、信用债投资策略……本基金投资于评级在AA及以上级别的信用债（包含资产支持证券，下同），其中评级为AAA的信用债投资占信用债的比例为50%-100%，评级为AA+的信用债投资占信用债的比例为0-50%，评级为AA的信用债投资占信用债的比例为0-20%。信用债的评级为债项评级，若无债项评级或债项评级为短期信用评级的，依照其主体评级。评级信息参照国内依法成立并具有信用评级资质的资信评级机构发布的最新评级（不含中债资信评级）。如出现多家评级机构所出具信用评级不同的情况，基金管理人还需结合自身的内部信用评级进行独立判断与认定。本基金持有信用债期间，如果其信用评级下降不再符合前述标准，应在评级报告发布之日起3个月内全部卖出。
第十五部分 基金费用与税收 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.00%的年费率计提。管理费的计算方法如下： 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.60%的年费率计提。管理费的计算方法如下：
H＝E×1.00%÷当年天数H为每日应计提的基金管理费E为前一日的基金资产净值…… H＝E×0.60%÷当年天数H为每日应计提的基金管理费E为前一日的基金资产净值……
第十六部分基金的收益与分配 三、基金收益分配原则……5、投资者的现金红利和红利再投资形成的基金份额均保留到小数点后第2位，小数点后第3位开始舍去，舍去部分归基金资产； 三、基金收益分配原则……
2、根据上述调整，对本基金的《托管协议》进行了相应修改。
三、《招商瑞成1年持有期混合型证券投资基金招募说明书》及基金产品资料概要将根
据《基金合同》和《托管协议》的内容进行相应修改，并按规定更新。
四、重要提示
此次《基金合同》和《托管协议》的修改已履行适当程序，符合相关法律法规及《基金
合同》的规定，对原有基金份额持有人的利益无实质性不利影响，《基金合同》当事人权利
义务关系也不发生重大变化，根据《基金合同》的规定无需召开基金份额持有人大会。
投资者可访问本公司网站（www.cmfchina.com）查阅修订后的招商瑞成1年持有期混
合型证券投资基金的《基金合同》和《托管协议》全文。本次修改后的《基金合同》和《托
管协议》将自2025年8月6日起生效。
投资者可通过以下途径咨询有关详情：
招商基金全国统一客户服务热线：400-887-9555
网址：www.cmfchina.com
风险提示：基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保
证基金一定盈利，也不保证最低收益。销售机构根据法规要求对投资者类别、风险承受能力
和基金的风险等级进行划分，并提出适当性匹配意见。投资者在投资基金前应认真阅读基金
合同、招募说明书、基金产品资料概要等基金法律文件，全面认识基金产品的风险收益特征，
在了解产品情况及听取销售机构适当性意见的基础上，根据自身的风险承受能力、投资期限
和投资目标，对基金投资作出独立决策，选择合适的基金产品。
特此公告。
招商基金管理有限公司
2025年8月5日