大成创优鑫选混合型证券投资基金(A 类份额)
基金产品资料概要更新
编制日期：2025 年8 月26 日
送出日期：2025 年8 月27 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称大成创优鑫选混合基金代码018862
下属基金简称大成创优鑫选混合A 下属基金交易代码018862
基金管理人大成基金管理有限公司基金托管人中国工商银行股份有限公司
基金合同生效日2025 年8 月25 日
基金类型混合型交易币种人民币
运作方式普通开放式开放频率每个开放日
基金经理韩创
开始担任本基金基
金经理的日期
2025 年8 月25 日
证券从业日期2012 年6 月1 日
其他
《基金合同》生效后，连续20 个工作日出现基金份额持有人数量不满200 人或者基金
资产净值低于5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60 个
工作日出现前述情形的，基金管理人应在10 个工作日内向中国证监会报告并提出解决
方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并在6 个
月内召集基金份额持有人大会。
法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。
注：本基金为混合型基金，偏股混合型。
二、基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
详见《大成创优鑫选混合型证券投资基金招募说明书》第九部分“基金的投资”。
投资目标
本基金通过把握宏观经济和市场的变化趋势，对产业进行深入全面的研究，洞察产业投
资机会，精选拥有中长期发展潜力和估值优势的上市公司，在严格控制风险的前提下，
力求实现基金资产的长期稳健增值。
投资范围
本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票
（包括主板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票）、存托凭证、内地与香港
股票市场交易互联互通机制下允许投资的规定范围内的香港联合交易所上市的股票（简
称“港股通标的股票”）、债券（包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、
中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债、政府支持债券、
地方政府债、可交换债券、可转换债券及其他经中国证监会允许投资的债券）、资产支
持证券、债券回购、同业存单、银行存款(包括协议存款、定期存款等)、货币市场工具、
股指期货、国债期货，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须
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符合中国证监会的相关规定。
本基金可根据相关法律法规和基金合同的约定参与融资业务。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可
以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于股票、存托凭证的比例为基金资产的60%-95%
（港股通标的股票投资比例不超过本基金股票资产的50%）；本基金每个交易日日终在
扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净
值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保
证金、应收申购款等；股指期货、国债期货的投资比例遵循国家相关法律法规。
如法律法规或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，
可以调整上述投资品种的投资比例。
主要投资策略
本基金的投资策略分为两方面：一方面体现在采取“自上而下”的方式对权益类、固定
收益类等不同类别资产进行大类配置。本基金严格遵循从基本面出发的原则，综合评估
公司的核心竞争力，精选投资品种，并严控个股风险。
一）大类资产配置策略
本基金通过对宏观经济环境、国家经济政策、股票市场风险、债券市场整体收益率曲线
变化和资金供求关系等因素的分析，综合评价各类资产的市场趋势、预期风险收益水平
和配置时机。在此基础上，本基金将积极、主动地确定权益类资产、固定收益类资产和
现金等各类资产的配置比例并进行实时动态调整。
二）股票投资策略
三）债券投资策略
四）资产支持证券投资策略
五）可转换债券投资策略
六）可交换债券投资策略
七）股指期货投资策略
八）国债期货投资策略
九）融资买入股票策略
十）存托凭证投资策略
业绩比较基准
沪深300 指数收益率×60%＋恒生指数收益率（使用估值汇率调整）×20%+中证综合债
券指数收益率×20%
风险收益特征
本基金是混合型证券投资基金，预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市场基金、
但低于股票型基金。本基金若投资港股通标的股票，则需承担港股通机制下因投资环境、
投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
截至本文件编制日，本基金尚未披露季度报告。
(三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
截至本文件编制日，本基金尚未披露年度报告。
三、投资本基金涉及的费用
(一) 基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
费用类型
份额（S）或金额（M）
/持有期限（N）
收费方式/费率
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申购费
（前收费）
M＜100 万元1.5%
100 万元≤M＜300 万元1.2%
300 万元≤M＜500 万元0.8%
M≥500 万元1,000 元/笔
赎回费
N＜7 天1.5%
7 天≤N＜30 天0.75%
30 天≤N＜180 天0.5%
180 天≤N＜1 年0.1%
1 年≤N＜2 年0.05%
N≥2 年0
注：养老金客户在基金管理人直销中心办理账户认证手续后，可享受申购费率一折优惠，申购费为固定金
额的，则按原费率执行，不再享有费率折扣。
(二) 基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别收费方式/年费率或金额收取方
管理费1.2% 基金管理人和销售机构
托管费0.2% 基金托管人
审计费用70,000.00 元会计师事务所
信息披露费40,000.00 元规定披露报刊
其他费用
《基金合同》生效后与基金相关的律师费、仲裁费和诉讼费；基金份额持有人大会费
用；基金的证券、期货交易费用；基金的银行汇划费用；基金的开户费用、账户维护
费用；因投资港股通标的股票而产生的各项合理费用；按照国家有关规定和《基金合
同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
注：（1）本基金交易证券等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
（2）审计费用、信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实
际金额以基金定期报告披露为准。
(三) 基金运作综合费用测算
截至本文件编制日，本基金尚未披露年度报告。
四、风险揭示与重要提示
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基
金的《招募说明书》等销售文件。
（一）市场风险
1、政策风险；2、经济周期风险；3、利率风险；4、购买力风险；5、国际竞争风险；6、上市公司经
营风险。
（二）流动性风险
（三）信用风险
（四）本基金特有风险
1、股指期货与国债期货投资风险
2、本基金投资于资产支持证券的风险
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（五）操作或技术风险
（六）不可抗力风险
（七）本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险
（八）港股通每日额度限制
（九）汇率风险
（十）境外投资风险
（十一）本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所面临的共同风险
外，本基金还可能面临存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与存托凭证发行机制相关的
风险，包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差异可能引发
的风险；存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险；存托协议自动约束
存托凭证持有人的风险；因多地上市造成存托凭证价格差异以及波动的风险；存托凭证持有人权益被摊薄
的风险；存托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券发行人，在持续信息披露监管方面与境内可能存
在差异的风险；境内外法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。
（十二）启用侧袋机制的风险
（十三）其他风险
(二) 重要提示
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确
获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
大成创优鑫选混合型证券投资基金经中国证监会2023 年6 月27 日证监许可【2023】1436 号文注册募
集，并获得《关于大成创优鑫选混合型证券投资基金延期募集备案的回函》（机构司函【2025】222 号）。
中国证监会对本基金募集的注册或核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，
也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[www.dcfund.com.cn]客服电话[4008885558]
1. 大成创优鑫选混合型证券投资基金基金合同、大成创优鑫选混合型证券投资基金托管协议、大成创
优鑫选混合型证券投资基金招募说明书
2. 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3. 基金份额净值
4. 基金销售机构及联系方式
5. 其他重要资料