国寿安保鑫钱包货币市场基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委员会证监许可【2015】
2161号文批准公开募集，《国寿安保鑫钱包货币市场基金基金合同》（以下简称“基金合同”）于2015年
10月21日生效。为了能更灵活地为投资者提供理财服务，经与本基金基金托管人广发银行股份有限
公司协商一致，国寿安保基金管理有限公司（以下简称“本基金管理人”或“本公司”）决定自2025年9
月19日起本基金增设D类基金份额。同时，基金管理人将对基金合同等法律文件进行相应修订。
一、增设基金份额的情况
1、增设基金份额后，本基金将分设A类、B类、C类和D类基金份额。同时，本基金开通各类基金
份额之间的转换业务。具体转换规则详见本基金更新招募说明书。
2、D类基金份额（代码为：025579）的费率结构与A类基金份额相同，销售服务费率为0.20%。
3、D类基金份额适用不同的赎回顺序规则，A类、B类和C类基金份额的赎回遵循“先进先出”原
则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回；D类基金份额的赎回遵循“后进先出”原则，即
按照投资人申购的先后次序的相反顺序进行赎回。
4、投资者通过直销中心首次申购/追加申购D类基金份额的最低限额为10000元，通过其他销售
机构和基金管理人网上直销交易系统首次申购/追加申购D类基金份额的最低限额均为0.01元。基
金销售机构另有规定的，以基金销售机构的规定为准。
5、机构投资者通过直销中心持有本基金D类基金份额最低保留份额余额为50000份，当机构投资
者赎回时或赎回后导致D类基金份额余额不足50000份的，需一次全部赎回。除此之外，本基金对个
人投资者和机构投资者的D类基金份额保留余额不设限制，也不对D类基金份额单笔最低赎回份额
进行限制，基金份额持有人可将其全部或部分D类基金份额赎回。基金销售机构另有规定的，以基金
销售机构的规定为准。
二、基金合同的修改内容
经征求基金托管人广发银行股份有限公司同意，本公司决定对《基金合同》的部分内容进行修改，
具体修改如下：
章节
第 二 部
分 释义
第 二 部
分 释义
第 三 部
分 基 金
的 基 本
情况
第 六 部
分 基 金
份 额 的
申 购 与
赎回
第 十 五
部 分 基
金 费 用
与税收
原文条款
内容
53、基金份额分类：本基金分设三类基金份额：A类基
金份额、B类基金份额和C类基金份额。三类基金份
额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费并分
别公布各类基金份额的每万份基金净收益和7日年
化收益率
八、基金份额类别设置
1、基金份额分类
本基金根据投资者申购本基金的金额，对投资者持有
的基金份额按照不同的费率计提销售服务费用，因此
形成不同的基金份额类别。本基金将设A类、B类和
C 类三类基金份额，三类基金份额单独设置基金代
码，并分别公布各类基金份额的每万份基金净收益和
7日年化收益率。根据基金实际运作情况，在履行适
当程序后，基金管理人可对基金份额分类进行调整并
公告。
2、基金份额类别的限制
投资者可自行选择申购的基金份额类别，不同基金份
额类别可以互相转换，具体转换规则详见招募说明
书。本基金A类、B类和C类基金份额的金额限制具
体见招募说明书。基金管理人可以与基金托管人协
商一致并在履行相关程序后，调整申购各类基金份额
的最低金额限制及规则，基金管理人应当在开始调整
之日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介
上公告。
三、申购与赎回的原则
…….
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申
购的先后次序进行顺序赎回。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
3、基金销售服务费
本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.20%，B
类基金份额的年销售服务费率为0.01%，C类基金份
额的年销售服务费率为 0.25%。三类基金份额的销
售服务费计提的计算公式相同，销售服务费计提的计
算方法具体如下：
H＝E×该类基金份额的年销售服务费率÷当年天数
H为每日应计提的该类基金份额的基金销售服务费
E为前一日该类基金份额的基金资产净值
修改后条款
内容
53、基金份额分类：本基金分设四类基金份额：A类基
金份额、B 类基金份额、C 类基金份额和 D 类基金份
额。各类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的
销售服务费并分别公布各类基金份额的每万份基金
净收益和7日年化收益率
增加：
57、D类基金份额：指按照0.20%年费率计提销售服务
费的基金份额类别
八、基金份额类别设置
1、基金份额分类
本基金根据投资者申购本基金的金额，对投资者持有
的基金份额按照不同的费率计提销售服务费用并适
用不同的赎回顺序规则，因此形成不同的基金份额类
别。本基金将设 A 类、B 类、C 类和 D 类四类基金份
额，各类基金份额单独设置基金代码，并分别公布各
类基金份额的每万份基金净收益和7日年化收益率。
根据基金实际运作情况，在履行适当程序后，基金管
理人可对基金份额分类进行调整并公告。
2、基金份额类别的限制
投资者可自行选择申购的基金份额类别，不同基金份
额类别可以互相转换，具体转换规则详见招募说明
书。本基金各类基金份额的金额限制具体见招募说
明书。基金管理人可以与基金托管人协商一致并在
履行相关程序后，调整申购各类基金份额的最低金额
限制及规则，基金管理人应当在开始调整之日前依照
《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
三、申购与赎回的原则
…….
4、A类、B类和C类基金份额的赎回遵循“先进先出”
原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序
赎回；D类基金份额的赎回遵循“后进先出”原则，即按
照投资人申购的先后次序的相反顺序进行赎回。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
3、基金销售服务费
本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.20%，B
类基金份额的年销售服务费率为 0.01%，C 类基金份
额的年销售服务费率为0.25%，D类基金份额的年销
售服务费率为0.20%。各类基金份额的销售服务费计
提的计算公式相同，销售服务费计提的计算方法具体
如下：
H＝E×该类基金份额的年销售服务费率÷当年天数
H为每日应计提的该类基金份额的基金销售服务费
E为前一日该类基金份额的基金资产净值
除上述事项外，根据实际情况在《基金合同》、《托管协议》中更新了基金管理人和基金托管人的基
本信息。
上述修改后的《基金合同》自2025年9月19日起生效。
三、重要提示
1、本次因增加D类基金份额的修改不涉及原有基金合同当事人之间权利义务的变化，对原有基
金份额持有人利益无实质性不利影响，无需经基金份额持有人大会表决。上述对《基金合同》、《托管
协议》的修改已履行了规定的程序。
2、基金管理人将在《国寿安保鑫钱包货币市场基金更新招募说明书（2025年第2号）》及《国寿安
保鑫钱包货币市场基金基金产品资料概要（更新）》中，对涉及上述修订的内容进行相应更新。
3、本公告仅对本基金增设D类基金份额的有关事项予以说明。投资者欲了解上述基金的详细情
况，请仔细阅读刊登于基金管理人网站（www.gsfunds.com.cn）的本基金《基金合同》、《招募说明书》及基
金产品资料概要等法律文件，以及相关业务公告。
4、投资者在销售机构办理本基金的投资事务，具体办理规则及程序请遵循销售机构的规定。
5、投资者可以通过可以拨打本公司客服热线（4009-258-258）或登录本公司网站（www.gsfunds.
com.cn）获取相关信息。
特此公告。
国寿安保基金管理有限公司
2025年9月19日