关于民生加银现金增利货币市场基金调低管理费率及托管费率
并相应修改基金合同和托管协议的公告
为更好地满足投资者需求，降低投资者的理财成本，民生加银基金管理有
限公司（以下简称“本公司”）经与民生加银现金增利货币市场基金（以下简称“本
基金”）的基金托管人中国建设银行股份有限公司协商一致，本公司决定自2025
年11月14日起，调低本基金的管理费率及托管费率，并相应修改《民生加银现
金增利货币市场基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”）和《民生加银现金
增利货币市场基金托管协议》（以下简称“《托管协议》”），同时更新基金管理人、
基金托管人信息。修订后的《基金合同》和《托管协议》自2025年11月14日
起生效。现将具体事宜公告如下：
一、本基金调整管理费率及托管费率的方案
本基金管理费年费率由0.33%调低至0.25%，托管费年费率由0.10%调低至
0.05%。
二、《基金合同》的修订内容
在“十五、基金的费用与税收”之“(三)基金费用计提方法、计提标准和支付方
式”中将
“1.基金管理人的基金管理费
本基金A类、B类、D类和E类基金份额的管理费年费率为0.33%，基金管
理费按前一日该类基金资产净值的0.33%年费率计提。计算方法如下：
H＝E×管理费年费率÷当年天数
H为该类份额每日应计提的基金管理费
E为前一日的该类基金资产净值
2.基金托管人的基金托管费
基金托管人的基金托管费按基金资产净值的0.10%年费率计提。
在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.10%年费率计提。计
算方法如下：
H=E×托管费年费率÷当年天数
H为该类份额每日应计提的基金托管费
E为前一日的该类基金资产净值”
修改为：
“1.基金管理人的基金管理费
本基金A类、B类、D类和E类基金份额的管理费年费率为0.25%，基金管
理费按前一日该类基金资产净值的0.25%年费率计提。计算方法如下：
H＝E×管理费年费率÷当年天数
H为该类份额每日应计提的基金管理费
E为前一日的该类基金资产净值
2.基金托管人的基金托管费
基金托管人的基金托管费按基金资产净值的0.05%年费率计提。
在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.05%年费率计提。计
算方法如下：
H=E×托管费年费率÷当年天数
H为该类份额每日应计提的基金托管费
E为前一日的该类基金资产净值”
三、《托管协议》的修订内容
在“十一、基金费用”中将
“（一）基金管理费的计提比例和计提方法
本基金A类、B类、D类和E类基金份额的管理费年费率为0.33%，基金管
理费按前一日该类基金资产净值的0.33%年费率计提。计算方法如下：
H＝E×年管理费率÷当年天数
H为该类份额每日应计提的基金管理费
E为前一日的该类基金资产净值
（二）基金托管费的计提比例和计提方法
在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值0.10%年费率计提。计算
方法如下：
H＝E×年托管费率÷当年天数
H为该类份额每日应计提的基金托管费
E为前一日的该类基金资产净值”
修改为：
“（一）基金管理费的计提比例和计提方法
本基金A类、B类、D类和E类基金份额的管理费年费率为0.25%，基金管
理费按前一日该类基金资产净值的0.25%年费率计提。计算方法如下：
H＝E×年管理费率÷当年天数
H为该类份额每日应计提的基金管理费
E为前一日的该类基金资产净值
（二）基金托管费的计提比例和计提方法
在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值0.05%年费率计提。计算
方法如下：
H＝E×年托管费率÷当年天数
H为该类份额每日应计提的基金托管费
E为前一日的该类基金资产净值”
四、本基金本次调低管理费率及托管费率,对基金份额持有人利益无实质性
不利影响，根据《基金合同》约定，由基金管理人和基金托管人协商一致后作出，
并已履行相应程序。基金管理人将据此按照法律法规的要求更新招募说明书和基
金产品资料概要。
本次修订后的基金合同、托管协议、招募说明书（更新）和基金产品资料概
要（更新）将在本公司网站（www.msjyfund.com.cn）和中国证监会基金电子披
露网站（http://eid.csrc.gov.cn/fund）发布。
五、投资者可通过以下途径了解或咨询详情
1、民生加银基金管理有限公司网站：www.msjyfund.com.cn
2、民生加银基金管理有限公司客服热线：400-8888-388
风险提示：基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金
资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者购买货币市场基金
并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构。投资者投资于基金
前应认真阅读基金的基金合同和招募说明书等法律文件，了解所投资基金的风
险收益特征，并根据自身情况投资与本人风险承受能力相匹配的产品。敬请投
资者注意投资风险。
特此公告。
民生加银基金管理有限公司
2025年11月13日