关于国投瑞银增利宝货币市场基金增加E类基金份额
并修改法律文件的公告
根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》等相关法律法规的规定及《国投瑞银增利宝货币市场基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”）的约定，为更好地满足广大投资者的理财需求，国投瑞银基金管理有限公司（以下简称“本公司”）经与基金托管人渤海银行股份有限公司协商一致，决定自2025年11月20日起，国投瑞银增利宝货币市场基金（以下简称“本基金”）新增E类基金份额（基金代码为：026150），同时更新基金托管人信息，并相应修订《基金合同》、《国投瑞银增利宝货币市场基金托管协议》（以下简称“《托管协议》”）。现将相关事项公告如下：
一、新增E类基金份额
1、基金份额设置情况
本基金在现有基金份额类别的基础上新增E类基金份额后，共设有A类基金份额、B类基金份额、D类基金份额和E类基金份额。四类基金份额分设不同的基金代码，分别计算并公布每万份基金已实现收益和7日年化收益率。
投资者可自行选择申购的基金份额类别。
2、本基金E类基金份额的费率
（1）基金销售服务费
本基金E类基金份额的销售服务费年费率为0.18%。
（2）申购费用和赎回费用
除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，本基金E类基金份额不收取申购费用和赎回费用。
3、本基金E类基金份额申购和赎回的价格
本基金E类基金份额的申购、赎回价格为每份基金单位1.00元。
二、E类基金份额的销售机构
1、直销机构：国投瑞银基金管理有限公司直销中心（含直销柜台与网上交易）。
2、基金管理人可根据有关法律法规的要求，变更或增减本基金销售机构，敬请留意基金管理人披露的基金销售机构名录。
三、《基金合同》的修订
本基金新增E类基金份额的事项对基金份额持有人的利益无实质性不利影响，根据《基金合同》的约定，不需召开基金份额持有人大会，且基金管理人已履行适当程序，符合相关法律法规规定及《基金合同》约定。《基金合同》的具体修订内容详见附件。
四、重要提示
1、本公司将依照《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》的有关规定在规定媒介公告修订后的本基金《基金合同》、《托管协议》、《招募说明书》及《基金产品资料概要》。投资者可通过本公司网站（www.ubssdic.com）或中国证监会基金电子披露网站（http://eid.csrc.gov.cn/fund）查阅本基金修订后的法律文件。
2、投资人可登录本公司网站（www.ubssdic.com）或拨打本公司客户服务电话（400-880-6868、0755-83160000）获得相关详情。
风险提示：本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其将来表现。投资有风险，敬请投资人认真阅读基金的相关法律文件，并选择适合自身风险承受能力的投资品种进行投资。
特此公告。
国投瑞银基金管理有限公司
2025年11月20日
附件：《国投瑞银增利宝货币市场基金基金合同》的具体内容修订如下：
章节 修订前 修订后
第一部分前言 无 投资者应当认真阅读基金合同、基金招募说明书、基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。
第二部分释义 52、基金份额分类：本基金分设三类基金份额：A类基金份额、B类基金份额和D类基金份额。三类基金份额分设不同的基金代码，分别计算并公布每万份基金已实现收益和7日年化收益率
……
56、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值、每万份基金已实现收益和7日年化收益率的过程 52、基金份额分类：本基金分设四类基金份额：A类基金份额、B类基金份额、D类基金份额和E类基金份额。四类基金份额分设不同的基金代码，分别计算并公布每万份基金已实现收益和7日年化收益率
……
56、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率的过程
第三部分基金的基本情况 八、基金份额分类
本基金设A类基金份额、B类基金份额和D类基金份额。三类基金份额分设不同的基金代码，分别计算并公布每万份基金已实现收益和7日年化收益率。 八、基金份额分类
本基金设A类基金份额、B类基金份额、D类基金份额和E类基金份额。四类基金份额分设不同的基金代码，分别计算并公布每万份基金已实现收益和7日年化收益率。
第七部分基金合同当事人及权利义务 二、基金托管人
（一）基金托管人简况
法定代表人：李伏安 二、基金托管人
（一）基金托管人简况
法定代表人：王锦虹
第十五部分基金费用与税收 3、基金份额的销售服务费
本基金的销售服务费年费率为0.25%，销售服务费计提的计算公式如下：
H＝E×基金份额的销售服务费年费率÷当年天数
H为每日应计提的销售服务费
E为前一日的基金资产净值 3、基金份额的销售服务费
本基金A类基金份额、B类基金份额、D类基金份额的销售服务费年费率均为0.25%，E类基金份额的销售服务费年费率为0.18%，各类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下：
H＝E×该类基金份额的销售服务费年费率÷当年天数
H为每日该类基金份额应计提的销售服务费
E为前一日该类基金份额的基金资产净值
第十八部分基金的信息披露 （四）基金资产净值、每万份基金已实现收益和7日年化收益率公告
1、本基金的基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人将至少每周公告一次基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率；
每万份基金已实现收益和7日年化收益率的计算方法如下：
日每万份基金已实现收益＝当日该类基金份额的已实现收益/当日该类基金份额总额×10000
按日结转份额的7日年化收益率指以最近7个自然日的每万份基金已实现收益按每日复利折算出的年收益率。计算公式为：
7日年化收益率（%）=
其中，Ri为最近第i个自然日（包括计算当日）的每万份基金已实现收益。
每万份基金已实现收益采用去尾原则保留至小数点后第4位，7日年化收益率采用四舍五入保留至百分号内小数点后第3位。其中，当日该类基金份额总额包括截至上一工作日（包括节假日）未结转份额。
……
3、基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露半年度和年度最后一日的各类每万份基金净收益和7日年化收益率。 （四）基金资产净值、每万份基金已实现收益和7日年化收益率公告
1、本基金的基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人将至少每周公告一次基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率；
各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率的计算方法如下：
各类基金份额的日每万份基金已实现收益＝当日该类基金份额的已实现收益/当日该类基金份额总额×10000
按日结转份额的7日年化收益率指以最近7个自然日各类基金份额的每万份基金已实现收益按每日复利折算出的年收益率。计算公式为：
7日年化收益率（%）=
其中，Ri为最近第i个自然日（包括计算当日）各类基金份额的每万份基金已实现收益。
各类基金份额的每万份基金已实现收益采用去尾原则保留至小数点后第4位，各类基金份额的7日年化收益率采用四舍五入保留至百分号内小数点后第3位。其中，当日该类基金份额总额包括截至上一工作日（包括节假日）未结转份额。
……
3、基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露半年度和年度最后一日的各类基金份额的每万份基金净收益和7日年化收益率。
本基金《基金合同》摘要涉及以上修改之处也进行了相应修改。根据上述变更，本公司对本基金的《托管协议》进行了相应修订。