平安盈轩90天持有期债券型基金中基金（ETF-FOF）招募说明书（更新）

平安盈轩90天持有期债券型基金中基金

（ETF-FOF）

招募说明书（更新）

基金管理人：平安基金管理有限公司

基金托管人：中信证券股份有限公司

2025年11月

平安盈轩90天持有期债券型基金中基金（ETF-FOF）招募说明书（更新）

重要提示

平安盈轩90天持有期债券型基金中基金（ETF-FOF）（以下简称“本基金”）经中国

证监会2025年5月15日证监许可[2025]1073号文注册。本基金基金合同于2025年6月

27日正式生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会

注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作

出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据

所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括：

因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险，个别

证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基

金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。

本基金是债券型基金中基金，存在大类资产配置风险，有可能受到经济周期、市场环

境或基金管理人对市场所处的经济周期和产业周期的判断不足等因素的影响，导致基金的

各类资产配置比例偏离最优化水平，给基金投资组合的绩效带来风险。本基金对被投资基

金的评估具有一定的主观性，将在基金投资决策中给基金带来一定的不确定性的风险。被

投资基金的波动会受到宏观经济环境、行业周期、基金经理管理能力和基金管理人自身经

营状况等因素的影响。因此，本基金整体表现可能在特定时期内低于其他基金。本基金坚

持价值和长期投资理念，重视基金投资风险的防范，但是基于投资范围的规定，本基金无

法完全规避基金市场、股票市场和债券市场的下跌风险。

本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于境内市场股票的基金所面临的共

同风险外，本基金还可能面临投资存托凭证的特殊风险。

本基金投资内地与香港股票市场交易互联互通机制（以下简称“港股通”）允许买卖

的规定范围内的香港联合交易所上市的股票的，如投资，将会面临港股通机制下因投资环

境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括港股市场股价波动较

大的风险（港股市场实行T+0回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出

比A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造成损失）、

港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不能

正常交易，港股不能及时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。具体风险烦请查阅本基

金招募说明书的“风险揭示”章节的具体内容。本基金可根据投资策略需要或不同配置地

市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，本基

金资产并非必然投资港股。

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本基金对每份基金份额设置最短持有期，原则上每份基金份额的最短持有期为90天

（红利再投资形成的基金份额的最短持有期按原基金份额锁定），基金份额在最短持有期

内不办理赎回及转换转出业务。最短持有期到期后进入开放持有期，每份基金份额自其开

放持有期首日起才能办理赎回及转换转出业务。因此基金份额持有人面临在最短持有期内

不能赎回基金份额的风险。

投资有风险，投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同、

基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分

考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，

可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等有关章节。侧袋机

制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请

基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。

基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本

基金业绩表现的保证。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保

证基金一定盈利，也不保证最低收益。

本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但在基金运

作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。法律法规、监管机构另

有规定的，从其规定。

投资者确认知晓并同意申购本基金基金份额的行为即视为同意履行全力配合基金管理

人穿透识别最终投资者（穿透识别标准以法律法规、自律规则及相关开户机构的要求为准，

下同）的义务，如投资者拒绝配合基金管理人进行穿透识别最终投资者的，基金管理人有

权拒绝投资者的申购申请，申购申请已经确认的，基金管理人有权强制赎回相应的基金份

额，基金管理人强制赎回投资者相应的基金份额不受最短持有期的限制。

本基金主要投资于其他公开募集的基金，因此本基金所持有的基金的业绩表现、持有

基金的基金管理人水平等因素将影响到本基金的基金业绩表现。

基金份额持有人承诺其知悉《中华人民共和国反洗钱法》、《中国人民银行关于加强

开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管

理办法》、《中国人民银行关于落实执行联合国安理会相关决议的通知》等反洗钱相关法

律法规的规定，将严格遵守上述规定，不会违反任何前述规定;承诺用于基金投资的资金来

源不属于违法犯罪所得及其收益；承诺出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，

积极履行反洗钱职责，不借助本业务进行洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动。基金份额持有

人承诺，其不属于联合国、中国有权机关或其他司法管辖区有权机关制裁名单内的企业或

个人，不位于被联合国、中国有权机关或其他司法管辖区有权机关制裁的国家和地区。

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本招募说明书所载内容截止日期为2025年9月30日，其中投资组合报告与基金业绩

截止日期为2025年9月30日。有关财务数据未经审计。

本基金托管人中信证券股份有限公司于2025年11月19日对本招募说明书进行了复核。

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目录

重要提示.............................................................................................................................................3

第一部分绪言..................................................................................................................................6

第二部分释义..................................................................................................................................7

第三部分基金管理人....................................................................................................................11

第四部分基金托管人....................................................................................................................21

第五部分相关服务机构................................................................................................................24

第六部分基金的募集....................................................................................................................26

第七部分基金合同的生效............................................................................................................27

第八部分基金份额的申购与赎回................................................................................................28

第九部分基金的投资....................................................................................................................36

第十部分基金的业绩....................................................................................................................45

第十一部分基金的财产................................................................................................................47

第十二部分基金资产的估值........................................................................................................48

第十三部分基金的收益与分配....................................................................................................53

第十四部分基金的费用与税收....................................................................................................55

第十五部分基金的会计与审计....................................................................................................57

第十六部分基金的信息披露........................................................................................................58

第十七部分基金持有其他基金的信息披露................................................................................64

第十八部分风险揭示....................................................................................................................69

第十九部分侧袋机制....................................................................................................................76

第二十部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算............................................................78

第二十一部分基金合同的内容摘要............................................................................................80

第二十二部分基金托管协议的内容摘要....................................................................................93

第二十三部分对基金份额持有人的服务..................................................................................105

第二十四部分其他应披露事项..................................................................................................106

第二十五部分对招募说明书更新部分的说明..........................................................................107

第二十六部分招募说明书存放及其查阅方式..........................................................................108

第二十七部分备查文件..............................................................................................................109

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第一部分绪言

《平安盈轩90天持有期债券型基金中基金（ETF-FOF）招募说明书》（以下简称“本

招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、

《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公

开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投

资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集证券投资基

金运作指引第2号——基金中基金指引》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管

理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其他有关规定以及《平安盈轩90天

持有期债券型基金中基金（ETF-FOF）基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。

本招募说明书阐述了平安盈轩90天持有期债券型基金中基金（ETF-FOF）的投资目标、

策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项，投资人在作出投资决策前应仔细

阅读本招募说明书。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对

其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请

募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，

或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基

金合同当事人之间基本权利义务的法律文件，其他与本基金相关的涉及基金合同当事人之

间权利义务关系的任何文件或表述，均以基金合同为准。基金合同的当事人包括基金管理

人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资者自依基金合同取得本基金基金份额，即成

为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同

的承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章为必要

条件。基金合同当事人按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。

基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。

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第二部分释义

本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指平安盈轩90天持有期债券型基金中基金（ETF-FOF）

2、基金管理人：指平安基金管理有限公司

3、基金托管人：指中信证券股份有限公司

4、基金合同：指《平安盈轩90天持有期债券型基金中基金（ETF-FOF）基金合同》及

对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《平安盈轩90天持有期债

券型基金中基金（ETF-FOF）托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《平安盈轩90天持有期债券型基金中基金（ETF-

FOF）招募说明书》及其更新

7、基金份额发售公告：指《平安盈轩90天持有期债券型基金中基金（ETF-FOF）基金

份额发售公告》

8、基金产品资料概要：指《平安盈轩90天持有期债券型基金中基金（ETF-FOF）基金

产品资料概要》及其更新

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、

行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次

会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，

自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会

第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法

律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实施的《公

开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的，

并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开募

集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开

募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日

实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的

修订

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15、《基金中基金指引》：指中国证监会2016年9月11日颁布并实施的《公开募集

证券投资基金运作指引第2号-基金中基金指引》及颁布机关对其不时做出的修订

16、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律

主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记

并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

20、合格境外投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者境

内证券期货投资管理办法》（及颁布机关对其不时做出的修订）及相关法律法规规定，经

中国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括合

格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者

21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外投资者以及法律法规或

中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

23、基金销售业务：指为投资人开立基金交易账户，宣传推介基金，办理基金份额发

售、申购、赎回、转换、转托管、定期定额投资及提供基金交易账户信息查询等活动

24、销售机构：指平安基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的

其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销

售业务的机构

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基

金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、

建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为平安基金管理有限公司或

接受平安基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基

金份额余额及其变动情况的账户

28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认

购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起基金份额变动及结余情况的

账户

29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管

理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期

30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完

毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

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31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过

3个月

32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

35、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)，n为自然数

36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日（若本基金参

与港股通交易且该工作日为非港股通交易日时，则基金管理人可根据实际情况决定本基金

是否暂停申购、赎回及转换等业务，具体以届时发布的公告为准）

37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

38、《业务规则》：指《平安基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金

管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵

守

39、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基

金份额的行为

40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基

金份额的行为

41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件

要求将基金份额兑换为现金的行为

42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条

件，申请将其持有基金管理人管理的某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基

金基金份额的行为

43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份

额销售机构的操作

44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣

款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款

及受理基金申购申请的一种投资方式

45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转

换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)

超过上一开放日基金总份额的10%

46、元：指人民币元

47、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利

息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

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48、基金资产总值：指基金拥有的各类证券投资基金的基金份额、有价证券、银行存

款本息、基金应收款项及其他资产的价值总和

49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金

份额净值的过程

52、基金份额类别：本基金将基金份额分为A类和C类不同的类别。在投资者认购、

申购基金时收取认购、申购费用而不计提销售服务费的，称为A类基金份额；在投资者认

购、申购基金份额时不收取认购、申购费用而是从本类别基金资产中计提销售服务费的，

称为C类基金份额

53、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基金份额

持有人服务的费用

54、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报刊及《信

息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基

金电子披露网站）等媒介

55、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价

格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含

协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、

资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

56、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方式，

将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基

金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待

57、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

58、最短持有期：对于本基金的每份基金份额，最短持有期指基金合同生效日（对认

购份额而言，下同）、基金份额申购确认日（对申购份额而言，下同）或基金份额转换转

入确认日（对转换转入份额而言，下同）起（即最短持有期起始日），至基金合同生效日、

基金份额申购确认日或基金份额转换转入确认日90天后的对应日的前一日（即最短持有期

到期日）之间的区间，若该对应日为非工作日，则顺延至下一个工作日。基金份额在最短

持有期内不办理赎回及转换转出业务

59、开放持有期：对于每份基金份额，自最短持有期结束后即进入开放持有期，开放

持有期首日为最短持有期到期日的下一个工作日。每份基金份额在开放持有期期间的开放

日可以办理赎回及转换转出业务

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60、港股通标的股票：是指内地投资者委托内地证券公司，经由内地证券交易所设立

的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖规定范围内的香港联合交易所上

市的股票

61、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户进行

处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管

理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户

62、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价

值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值

存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产

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第三部分基金管理人

一、基金管理人概况

名称：平安基金管理有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道益田路5033号平安金融中心34层

办公地址：深圳市福田区福田街道益田路5033号平安金融中心34层

法定代表人：罗春风

设立日期：2011年1月7日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可【2010】1917号

组织形式：有限责任公司（中外合资）

注册资本：人民币130,000万元

存续期限：持续经营

联系人：马杰

联系电话：0755-22623179

股东名称、股权结构及持股比例：

股东名称 出资额（万元） 出资比例

平安信托有限责任公司 88,647 68.19%

大华资产管理有限公司 22,763 17.51%

三亚盈湾旅业有限公司 18,590 14.30%

合计 130,000 100%

基金管理人无任何重大行政处罚记录。

客服电话：400-800-4800（免长途话费）

二、主要人员情况

（一）董事、监事及高级管理人员

1、董事会成员

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罗春风先生，董事长，博士，高级经济师，曾任职中华全国总工会国际部干部、平安

保险集团办公室主任助理、平安人寿广州分公司副总经理、平安人寿总公司人事行政部/培

训部总经理、平安保险集团品牌宣传部总经理、平安人寿北京分公司总经理、平安基金管

理有限公司副总经理、平安基金管理有限公司总经理。现任平安基金管理有限公司董事长，

兼任深圳平安汇通投资管理有限公司执行董事。

肖宇鹏先生，董事，学士，曾任职中国证监会系统、平安基金管理有限公司督察长。

现任平安基金管理有限公司总经理。

张智淳女士，董事，学士，曾任职中国平安人寿保险股份有限公司企划部计划管理岗/

精算岗、中国平安保险（集团）股份有限公司企划精算部企划室经理、企划精算部总经理

助理、中国平安财产保险股份有限公司市场企划部副总经理、中国平安保险（集团）股份

有限公司企划部副总经理、企划部总经理、中国平安财产保险股份有限公司共同资源中心

财企负责人、总经理助理、首席投资官、财务负责人、董事会秘书、中国平安保险（集团）

股份有限公司首席财务官（财务负责人），现任中国平安保险（集团）股份有限公司总经

理助理兼审计责任人，兼任中国平安财产保险股份有限公司董事、平安证券股份有限公司

董事、平安科技（深圳）有限公司董事、深圳平安综合金融服务有限公司董事、平安国际

融资租赁有限公司董事、平安养老保险股份有限公司董事。

孙建平先生，董事，硕士，曾任职上海沪东造船厂、平安保险深圳上步分公司水险业

务部室主任、平安保险总公司涉外业务部总经理助理、平安产险深圳分公司副总经理、平

安产险总公司车险部总经理、平安产险广东分公司副总经理、平安产险总公司协理、副总

经理、总经理、董事长兼CEO，现任中国平安保险（集团）股份有限公司首席人力资源执

行官，兼任深圳平安综合金融服务有限公司董事、平安科技（深圳）有限公司董事、平安

证券股份有限公司董事、平安健康保险股份有限公司董事、平安（深圳）金融教育培训中

心法定代表人、理事长、理事。

路昊阳先生，董事，硕士，曾任职交通银行股份有限公司风险管理经理、中国平安保

险（集团）股份有限公司资产配置部总经理、平安基金管理有限公司MOM投资中心总经理，

现任中国平安保险（集团）股份有限公司资产配置部总监。

张志坚先生，董事，学士，曾任职新加坡大华银行零售银行业务副经理、UOBB证券

（印尼）董事兼主管、新加坡大华银行上海分行副行长、行长、大华银行（中国）有限公

司上海分行行长兼中国区企业与商业部主管，现任大华银行集团外国直接投资咨询与机构

合作统筹部董事总经理兼主管，兼任大华银行越南分行成员委员会成员。

张文杰先生，董事，学士，曾任职新加坡政府投资公司“特别投资部门”首席投资员、

大华资产管理有限公司组合经理、国际股票和全球科技团队主管，现任大华资产管理有限

公司执行董事及首席执行长，兼任大华资产管理（泰国）有限公司董事、大华资产管理

（马来西亚）有限公司董事、大华资产管理（中国台湾）有限公司董事。

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薛世峰先生，独立董事，硕士，曾任职江西省行政学院老师、深圳市龙岗镇投资管理

公司投资部部长、龙岗实业股份有限公司总经理、法定代表人、深圳市鑫德莱实业有限公

司总经理助理兼房地产部部长、监事会主席、法律顾问，后加入广东万乘律师事务所任专

职律师，现任广东宏泰律师事务所高级合伙人、专职律师，兼任广东惠来农村商业银行股

份有限公司独立董事。

李娟娟女士，独立董事，学士，曾任职安徽商业高等专科学校教师、深圳兴粤会计师

事务所项目经理、深圳职业技术学院经济系教师、会计专业主任、深圳职业技术学院计财

处处长、深圳职业技术学院经济学院副院长，现任深圳明阳电路科技股份有限公司独立董

事、深圳市道尔顿电子材料股份有限公司独立董事。

刘雪生先生，独立董事，硕士，曾任职深圳蛇口中华会计师事务所审计员、深圳华侨

城集团会计师、财务经理、子公司副总经理、总会计师、深圳市注册会计师协会部门临时

负责人、秘书长助理、秘书长，现任佳兆业集团控股有限公司独立董事、深圳市杰普特光

电股份有限公司独立董事、奥士康科技股份有限公司独立董事。

潘汉腾先生，独立董事，学士，曾任职新加坡赫乐财务有限公司助理经理、新加坡花

旗银行副总裁、新加坡大华银行高级执行副总裁，现任UOL GROUP LIMITED独立董事。

2、监事会成员

许黎女士，监事会主席，学士，曾任职中国平安人寿保险股份有限公司广东分公司稽

核监察部、中国平安保险（集团）股份有限公司稽核监察部、法律合规部、深圳平安综合

金融服务有限公司稽核监察项目中心银行投资审计部，现任中国平安保险（集团）股份有

限公司内控管理中心法律合规部高级内控合规管理经理，兼任平安信托有限责任公司监事、

平安证券股份有限公司监事、平安不动产有限公司监事、平安资产管理有限责任公司监事。

冯方女士，监事，硕士，曾任职淡马锡控股和其旗下的富敦资产管理公司以及新加坡

毕盛资产公司、鼎崴资本管理公司，现任大华资产管理有限公司风控主管。

郭晶女士，监事，硕士，曾任职溢达集团研发总监助理、侨鑫集团人力资源管理岗，

现任平安基金管理有限公司人力资源室经理。

李峥女士，监事，硕士，曾任职德勤华永会计师事务所高级审计员、深圳市宝能投资

集团财务部会计主管，现任平安基金管理有限公司监察稽核副总监。

3、公司高级管理人员

罗春风先生，博士，高级经济师。曾任职中华全国总工会国际部干部，平安保险集团

办公室主任助理、平安人寿广州分公司副总经理、平安人寿总公司人事行政部/培训部总经

理、平安保险集团品牌宣传部总经理、平安人寿北京分公司总经理、平安基金管理有限公

司副总经理、平安基金管理有限公司总经理，现任平安基金管理有限公司董事长，兼任深

圳平安汇通投资管理有限公司执行董事。

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肖宇鹏先生，学士。曾任职中国证监会系统、平安基金管理有限公司督察长。现任平

安基金管理有限公司总经理。

林婉文女士，毕业于新加坡国立大学，拥有学士和荣誉学位，新加坡籍。曾任职新加

坡国防部职员，大华银行集团助理经理、电子渠道负责人、个人金融部投资产品销售主管、

大华银行集团行长助理，大华资产管理公司大中华区业务开发主管，高级董事。现任平安

基金管理有限公司副总经理。

陈特正先生，学士。曾任职深圳发展银行支行行长、深圳分行信贷风控部总经理，平

安银行深圳分行信贷审批部总经理、沈阳分行行长助理兼风控总监，平安基金管理有限公

司督察长。现任平安基金管理有限公司风控负责人。

王金涛先生，学士。曾任职中国平安人寿保险股份有限公司北京分公司企划部主任，

经理、平安基金筹备组渠道销售部经理、深圳平安汇通投资管理有限公司业务中心总经理、

公司副总经理、公司总经理。现任平安基金管理有限公司总经理助理。

李海波先生，硕士。曾任职南方基金管理股份有限公司监察稽核部总监助理，平安基

金管理有限公司法律合规监察部负责人。现任平安基金管理有限公司督察长，兼任深圳平

安汇通投资管理有限公司监事。

游自强先生，学士。曾任职平安科技深圳有限公司产险系统开发部，前海保险交易中

心（深圳）股份有限公司信息技术部，平安基金管理有限公司系统规划总监、信息技术执

行总经理、信息技术中心负责人。现任平安基金管理有限公司信息技术负责人。

（二）基金经理

张月女士，吉林大学经济学硕士研究生，曾先后担任晨星中国(深圳)有限公司金融产

品分析师、私募排排网高级研究员、平安罗素投资管理（上海）有限公司研究主管、华润

深国投信托有限公司投资经理、横琴淳臻投资管理中心（有限合伙）投资部研究主管。

2018年12月加入平安基金管理有限公司，曾担任投资经理。现担任平安盈盛稳健配置三

个月持有期债券型基金中基金（FOF）（2024-06-28至今）、平安盈福6个月持有期债券

型基金中基金（FOF）（2024-09-13至今）、平安元嘉90天持有期债券型基金中基金

（FOF）（2024-11-12至今）、平安盈轩90天持有期债券型基金中基金（ETF-FOF）

（2025-06-27至今）、平安元亨120天持有期债券型基金中基金（FOF）（2025-10-30至

今）基金经理。

（三）资产配置投资决策委员会成员

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公司总经理肖宇鹏先生、FOF投资部投资执行总经理高莺女士、MOM投资部投资总监助

理邓华卉女士、MOM投资部基金经理张月女士。

上述人员之间不存在近亲属关系。

三、基金管理人职责

1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发

售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；

4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管

理和运作基金财产；

5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的

基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行

证券、基金投资；

6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及

任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

7、依法接受基金托管人的监督；

8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基

金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、

赎回的价格；

9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

10、编制季度报告、中期报告和年度报告；

11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；

12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金

合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露，但

应监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专业顾问提供服务需要

提供的情况除外；

13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金

收益；

14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合

基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

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16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料，保

存期限不低于法律法规规定的最低期限；

17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者

能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付

合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金

托管人；

20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应

当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违

反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人

追偿；

22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行

为承担责任；

23、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；

24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金

管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束

后30日内退还基金认购人；

25、执行生效的基金份额持有人大会的决议；

26、建立并保存基金份额持有人名册；

27、本基金持有的基金召开基金份额持有人大会时，本基金管理人应当代表其份额持

有人的利益，在遵循基金份额持有人利益优先原则的前提下行使相关投票权利；基金管理

人需将表决意见事先征求基金托管人的意见，并将表决意见在定期报告中予以披露；

28、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

四、基金管理人的承诺

1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并承诺建立健全内

部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发生；

2、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为，并建立健全的内部控制制度，

采取有效措施，防止下列行为的发生：

（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待管理的不同基金财产；

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（3）利用基金财产或职务便利为基金份额持有人以外的第三人谋取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相

关的交易活动；

（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；

（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、

法规、规章及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

（1）越权或违规经营；

（2）违反基金合同或托管协议；

（3）故意损害基金份额持有人或其它基金相关机构的合法权益；

（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（6）玩忽职守、滥用职权；

（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内

容、基金投资计划等信息；

（8）除按本公司制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其它股票投资；

（9）协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易；

（10）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场

秩序；

（11）贬损同行，以提高自己；

（12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

（13）以不正当手段谋求业务发展；

（14）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；

（15）其它法律、行政法规禁止的行为。

4、基金管理人关于禁止行为的承诺

为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）持有其他基金中基金，以及具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和

中国证监会认定的其他基金份额；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

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（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或

者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关

联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防

范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易

必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理

人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对

关联交易事项进行审查。

如法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，如适用于本基金，基金管

理人在履行适当程序后可不受上述规定的限制或按变更后的规定执行。

五、基金经理承诺

1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着敬业、诚信和谨慎的原则为基金份额持

有人谋取最大利益；

2、不协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易，不利用职务

之便为自己、或任何第三者谋取利益；

3、不违反现行有效的法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，不泄露

在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资

计划等信息；

4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。

六、基金管理人的内部风险控制制度

为保证公司规范化运作，有效地防范和化解经营风险，促进公司诚信、合法、有效经

营，保障基金份额持有人利益，维护公司及公司股东的合法权益，本基金管理人建立了科

学、严密、高效的内部控制体系。

1、公司内部控制的总体目标

（1）保证公司经营管理活动的合法合规性；

（2）保证基金份额持有人的合法权益不受侵犯；

（3）实现公司稳健、持续发展，维护股东权益；

（4）促进公司全体员工恪守职业操守，正直诚信，廉洁自律，勤勉尽责；

（5）保护公司最重要的资本：公司声誉。

2、公司内部控制遵循的原则

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（1）全面性原则：内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业务过程和业

务环节，并普遍适用于公司每一位职员；

（2）审慎性原则：内部控制的核心是有效防范各种风险，公司组织体系的构成、内部

管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点；

（3）相互制约原则：公司设置的各部门、各岗位权责分明、相互制衡；

（4）独立性原则：公司根据业务的需要设立相对独立的机构、部门和岗位；公司内部

部门和岗位的设置必须权责分明；

（5）有效性原则：各种内部管理制度具有高度的权威性，应是所有员工严格遵守的行

动指南；执行内部管理制度不能有任何例外，任何人不得拥有超越制度或违反规章的权力；

（6）适时性原则：内部控制应具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、经营方针、

经营理念等内部环境的变化和国家法律法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的

修改和完善；

（7）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，

力争以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果；

（8）防火墙原则：公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，基金投资研

究、决策、执行、清算、评估等部门和岗位，应当在物理上和制度上适当隔离。

3、内部控制的制度体系

公司制定了合理、完备、有效并易于执行的制度体系。公司制度体系由不同层面的制

度构成。按照其效力大小分为四个层面：第一个层面是公司内部控制大纲，它是公司制定

各项规章制度的纲要和总揽；第二个层面是公司基本管理制度，包括风险控制制度、投资

管理制度、基金会计制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务

制度、资料档案制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度；第三个层面是部门业务规章，

是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的

具体说明；第四个层面是业务操作手册，是各项具体业务和管理工作的运行办法，是对业

务各个细节、流程进行的描述和约束。它们的制订、修改、实施、废止应该遵循相应的程

序，每一层面的内容不得与其以上层面的内容相违背。公司重视对制度的持续检验，结合

业务的发展、法规及监管环境的变化以及公司风险控制的要求，不断检讨和增强公司制度

的完备性、有效性。

4、关于授权、研究、投资、交易等方面的控制点

（1）授权制度

公司的授权制度贯穿于整个公司活动。股东会、董事会、监事会和管理层必须充分履

行各自的职权，健全公司逐级授权制度，确保公司各项规章制度的贯彻执行；各项经济经

营业务和管理程序必须遵从管理层制定的操作规程，经办人员的每一项工作必须是在业务

授权范围内进行。公司重大业务的授权必须采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时

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效。公司授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适

用的授权应及时修改或取消授权。

（2）公司研究业务

研究工作应保持独立、客观，不受任何部门及个人的不正当影响；建立严密的研究工

作业务流程，形成科学、有效的研究方法；建立投资产品备选库制度，研究部门根据投资

产品的特征，在充分研究的基础上建立和维护备选库。建立研究与投资的业务交流制度，

保持畅通的交流渠道；建立研究报告质量评价体系，不断提高研究水平。

（3）基金投资业务

基金投资应确立科学的投资理念，根据决策的风险防范原则和效率性原则制定合理的

决策程序；在进行投资时应有明确的投资授权制度，并应建立与所授权限相应的约束制度

和考核制度。建立严格的投资禁止和投资限制制度，保证基金投资的合法合规性。建立投

资风险评估与管理制度，将重点投资限制在规定的风险权限额度内；对于投资结果建立科

学的投资管理业绩评价体系。

（4）交易业务

建立集中交易室和集中交易制度，投资指令通过集中交易室完成；应建立交易监测系

统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施；集中交易室应对交易指令进行审核，

建立公平的交易分配制度，确保各基金利益的公平；交易记录应完善，并及时进行反馈、

核对和存档保管；同时应建立科学的投资交易绩效评价体系。

（5）基金会计核算

公司根据法律法规及业务的要求建立会计制度，并根据风险控制点建立严密的会计系

统，对于不同基金、不同客户独立建账，独立核算；公司通过复核制度、凭证制度、合理

的估值方法和估值程序等会计措施真实、完整、及时地记载每一笔业务并正确进行会计核

算和业务核算。同时还建立会计档案保管制度，确保档案真实完整。

（6）信息披露

公司建立了完善的信息披露制度，保证公开披露的信息真实、准确、完整。公司设立

了信息披露负责人，并建立了相应的程序进行信息的收集、组织、审核和发布工作，以此

加强对信息的审查核对，使所公布的信息符合法律法规的规定，同时加强对信息披露的检

查和评价，对存在的问题及时提出改进办法。

（7）监察稽核

公司设立督察长，经董事会聘任。根据公司监察稽核工作的需要，督察长可以列席公

司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报

告、建议职能。督察长定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况，董事会对督察

长的报告进行审议。

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公司设立法律合规监察部开展监察稽核工作，并保证法律合规监察部的独立性和权威

性。公司明确了法律合规监察部及内部各岗位的具体职责，严格制订了专业任职条件、操

作程序和组织纪律。

法律合规监察部强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况，

促使公司各项经营管理活动的规范运行。

公司董事会和管理层充分重视和支持监察稽核工作，对违反法律法规和公司内部控制

制度的，追究有关部门和人员的责任。

5、基金管理人关于内部控制制度声明书

（1）基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确；

（2）基金管理人承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。

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第四部分基金托管人

（一）基金托管人基本情况

1、基本情况

名称：中信证券股份有限公司（简称：中信证券）

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦

广东省深圳市福田区中心三路8号中信证券大厦

法定代表人：张佑君

成立日期：1995年10月25日

组织形式：股份有限公司（上市）

注册资本：14,820,546,829元人民币

存续期间：无期限

联系电话：95548-3

中信证券股份有限公司（以下简称“中信证券”）成立于1995年10月25日，前身是

中信证券有限责任公司。中信证券于2003年1月6日在上海证券交易所挂牌上市，并于

2011年10月6日在香港联交所上市交易。

经营范围：证券经纪（限山东省、河南省、浙江省天台县、浙江省苍南县以外区域）；

证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；证券承销与保荐；证券自营；

证券资产管理（全国社会保障基金境内委托投资管理、基本养老保险基金证券投资管理、

企业年金基金投资管理和职业年金基金投资管理）；融资融券；证券投资基金代销；为期

货公司提供中间介绍业务；代销金融产品；股票期权做市。上市证券做市交易。(依法须经

批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动,具体经营项目以相关部门批准文件或许

可证件为准)

2014年7月中信证券成立托管部，并于当年10月收到中国证监会《关于核准中信证

券股份有限公司证券投资基金托管资格的批复》（证监许可[2014]1044号），获得证券投

资基金托管资格。开展基金托管业务以来，公司严格切实履行基金托管人职责，维护基金

投资人的合法权益。中信证券逐年加大托管业务信息技术系统建设投入，构建智能化客户

服务体系，持续研发创新基金托管服务。

2、主要人员情况

中信证券设立托管部，管理并具体承办基金托管业务。托管部下设市场服务、产品设

计、估值核算、托管结算、投资监督、跨境服务、客户服务、金融科技、风险管理、综合

管理等团队。部门员工均具备证券投资基金从业资格，并具有多年金融从业经历，核心业

务岗人员均已具备5年及以上相关业务经验。

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3、基金托管业务经营情况

中信证券于2014年10月经中国证监会核准获批证券投资基金托管资格。中信证券自

取得证券投资基金托管资格以来，秉承“忠于所托，信于所管”的宗旨，严格遵守国家的

有关法律法规和监管机构的有关规定，依靠科学的风险管理和内部控制体系、规范的管理

模式、先进的运营系统和专业的服务团队，切实履行资产托管人职责，为基金管理人和投

资者提供安全、高效、专业的托管服务。

（二）托管业务的内部控制制度

1、内部控制目标

中信证券托管业务运行严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，建立守法经营、

规范运作的经营思想和经营风格，形成运作流程化、管理科学化、监控制度化的内控体系；

防范和化解经营风险，确保托管资产的安全完整，维护基金份额持有人的合法权益，保障

托管业务安全、有效、稳健运行。

2、内部控制原则

（1）合法合规原则：内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿

于托管业务经营管理活动的始终；

（2）完整性原则：托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约；

监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的岗位和人员；

（3）有效性原则：建立对内控制度及其执行的监督、评价、反馈和完善机制，保证内

控制度有效执行；

（4）审慎性原则：托管业务各项业务活动必须防范风险，审慎经营，保证基金资产的

安全与完整；

（5）预防性原则：必须树立“预防为主”的管理理念，控制风险发生的源头，防患于

未然，尽量避免业务操作中各种问题的产生；

（6）及时性原则：内部控制制度的制定应当具有前瞻性，并且随着托管部经营战略、

经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律法规、政策制度等外部环境的改变进行

及时的修改或完善，发现问题，要及时处理，堵塞漏洞；

（7）独立性原则：托管人托管的基金资产、托管人的自有资产、托管人托管的其他资

产应当分离；直接操作人员和控制人员应相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价小

组必须独立于内控制度的制定和执行小组；

（8）相互制约原则：托管部的内部机构和岗位设置应当权责分明、相互制衡。

3、内部控制制度及措施

根据《证券投资基金法》、《证券投资基金托管业务管理办法》等法律法规的规定，

中信证券制定了一整套严密、高效的证券投资基金托管业务的规章制度，确保基金托管业

务运行的规范、安全以及高效。

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主要制度包括《中信证券股份有限公司证券投资基金托管业务管理办法》《中信证券

股份有限公司证券投资基金托管业务内部控制和风险管理办法》《中信证券股份有限公司

托管业务投资监督管理办法》《中信证券股份有限公司证券投资基金托管业务会计核算业

务管理办法》《中信证券股份有限公司托管业务资产保管管理办法》《中信证券股份有限

公司托管业务清算管理办法》《中信证券股份有限公司公开募集证券投资基金托管业务信

息披露实施细则》《中信证券股份有限公司托管部基金从业人员管理办法》《中信证券股

份有限公司托管业务档案管理办法》《中信证券股份有限公司托管部保密工作管理办法》

等，并根据市场变化和基金业务的发展不断加以完善。通过这些规章制度的建立和实施，

做到业务分工合理、业务运行和操作流程化、技术系统完整独立、核心业务相互隔离以及

有关信息披露由专人负责，勤勉尽责的履行托管义务。

托管业务内部控制的内容主要涉及托管项目、资产保管、资金清算、会计核算和资产

估值、投资监督、信息技术系统等重要业务环节的内部控制。基金托管人通过对基金托管

业务各环节风险的事前揭示、事中控制和事后稽核的动态管理过程来实施内部风险控制。

同时为了保证和验证内部控制的有效性、完整性，中信证券定期聘请具有证券业务资格的

专业会计师事务所，针对基金托管业务的内部控制制度建设与实施情况开展相关审查与评

估，自2016年起每年均通过ISAE3402国际鉴证，中信证券托管业务质量、风险管理、内

部控制方面的健全性和有效性得到第三方独立机构的全面认可。

托管业务内部控制的主要措施包括：不相容职务分离控制、授权审批控制、财产保护

控制、会计系统控制、预算控制、运营分析控制和绩效考评控制等。

（三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

1、监督方法

基金托管人依照《基金法》及其配套法规和基金合同、托管协议的约定，监督所托管

基金的投资运作。严格按照现行法律法规以及基金合同、托管协议规定，对基金管理人运

作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投资运作所提供

的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用

的提取与开支情况进行检查监督。

2、监督流程

（1）每工作日按时通过监控系统，对各基金投资运作比例等控制指标进行例行监控，

发现投资比例超标等异常情况，通知基金管理人，与基金管理人进行情况核实，督促其纠

正，并根据具体情况及时报告中国证监会。

（2）收到基金管理人的投资指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象等内容进行

合法合规性监督。

（3）根据基金投资运作情况，编写托管人年度报告，对各基金投资运作的合法合规性

等方面进行评价。

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（4）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求管理人进行解释

或举证，并及时报告中国证监会。

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第五部分相关服务机构

一、基金份额销售机构

（一）直销机构

1、直销机构

平安基金管理有限公司

办公地址：深圳市福田区福田街道益田路5033号平安金融中心34层

法定代表人：罗春风

电话：0755-22627627

传真：0755-23990088

联系人：郑权

网址：fund.pingan.com

（二）其他销售机构

本基金其他销售机构信息请详见基金管理人官网公示的销售机构信息表。基金管理人

可根据有关法律法规规定调整销售机构，并在基金管理人网站公示。

二、基金登记机构

平安基金管理有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道益田路5033号平安金融中心34层

办公地址：深圳市福田区福田街道益田路5033号平安金融中心34层

法定代表人：罗春风

电话：0755-81928744

传真：0755-23990088

联系人：李博文

三、出具法律意见书的律师事务所和经办律师

律师事务所：上海市通力律师事务所

地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

负责人：韩炯

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电话：021-31358666

传真：021-31358600

经办律师：黎明、陈颖华

联系人：陈颖华

四、审计基金财产的会计师事务所

会计师事务所：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

法定代表人：毛鞍宁

联系电话：（010）58153000

传真电话：（010）85188298

经办注册会计师：吴翠蓉、黄拥璇

联系人：吴翠蓉

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第六部分基金的募集

基金管理人按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规

定募集本基金，并于2025年5月15日经中国证监会证监许可[2025]1073号文准予募集注

册。

2025年06月16日至2025年06月25日，本基金面向个人投资者、机构投资者、合

格境外投资者和法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者同时发售，共

募集599,126,784.18份，有效认购户数为3,464户。

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第七部分基金合同的生效

一、基金合同生效

根据有关规定，本基金满足基金合同生效条件，基金合同于2025年6月27日正式生

效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式开始管理本基金。

二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

基金合同生效后，连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百人或者基金资

产净值低于五千万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续六十个工作日

出现前述情形的，基金管理人应当在十个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如

持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并在六个月内召集基金

份额持有人大会。

法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。

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第八部分基金份额的申购与赎回

一、申购和赎回场所

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人在招募说

明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理

人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供

的其他方式办理基金份额的申购与赎回。

二、申购和赎回的开放日及时间

1、开放日及开放时间

投资人在开放日办理基金份额的申购，但对于每份基金份额，仅可在其开放持有期首

日起开始办理基金份额赎回。具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交

易日的交易时间，若本基金参与港股通交易且该工作日为非港股通交易日时，则基金管理

人可根据实际情况决定本基金是否暂停申购、赎回及转换等业务，具体以届时发布的公告

为准。但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、

赎回时除外。

基金合同生效后，若出现新的证券交易市场，证券交易所交易时间变更或其他特殊情

况或根据业务需要，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应

在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介进行公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人可根据实际情况依法决定本基金开始办理申购的具体日期，具体业务办理

时间在申购开始公告中规定。

本基金认购份额的最短持有期到期后，基金管理人开始办理赎回，具体业务办理时间

在赎回开始公告中规定。对于每份基金份额，自其开放持有期首日起才能办理赎回。如果

投资人多次申购本基金，则其持有的每一份基金份额的开放持有期首日可能不同。因不可

抗力或基金合同约定的其他情形致使基金管理人无法在该基金份额的开放持有期首日起开

放办理该基金份额的赎回业务的，该基金份额的开放持有期首日顺延至不可抗力或基金合

同约定的其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日。

在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应依照《信息披露办法》的有关规定

在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者

转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确

认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日各类基金份额申购、赎回的价格。

三、申购和赎回的原则

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1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日的各类基金份额净值为基准进行计

算；

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回；

5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保投资者的合

法权益不受损害并得到公平对待。

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新

规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

四、申购与赎回的数额限制及余额的处理方式

1、原则上，投资者通过其他销售机构申购，单个基金账户单笔最低申购金额起点为人

民币1元（含申购费），追加申购的最低金额为单笔人民币1元（含申购费）。基金管理

人直销网点接受首次申购申请的最低金额为单笔人民币50,000元（含申购费），追加申购

的最低金额为单笔人民币20,000元（含申购费）。通过基金管理人网上交易系统办理基金

申购业务的不受直销网点单笔申购最低金额的限制，首次单笔最低申购金额为人民币1元

（含申购费），追加申购的单笔最低申购金额为人民币1元（含申购费）。

实际操作中，在不低于前述最低限额的前提下，以各销售机构的具体规定为准。

2、投资者当期分配的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。

3、投资者可多次申购，对单个投资者的累计持有基金份额不设上限限制，但单一投资

者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%（在基金运作过程中因基金份额赎

回等情形导致被动达到或超过50%的除外）。

4、每个交易账户赎回和转换转出最低起点份额调整为1份，账户最低持有份额不设下

限，投资者全额赎回时不受上述限制。

5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人

应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停

基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与

风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。具体见基金管理人相关公告。

6、投资者投资基金管理人“定期定额投资计划”时，每期扣款金额最低不少于人民币

10元（含申购费）。实际操作中，以各销售机构的具体规定为准。

7、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量

限制或新增基金规模控制措施。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规

定在规定媒介上公告。

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8、申购份额、余额的处理方式：申购的有效份额为净申购金额除以当日的该类基金份

额的基金份额净值，有效份额单位为份，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点

后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。

9、赎回金额的处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日的该类基金

份额净值并扣除相应的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保留

到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。

五、申购和赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎

回的申请。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时，必须在规定时间内全额交付申购款项，否则所提交的申购申

请不成立。投资人在规定时间内全额交付申购款项，申购成立；基金份额登记机构确认基

金份额时，申购生效。

基金份额持有人在提交赎回申请时，必须有足够的基金份额余额，否则所提交的赎回

申请不成立。基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，

赎回生效。基金份额持有人赎回申请生效后，基金管理人将在T+7日(包括该日)内支付赎

回款项。在发生巨额赎回或基金合同约定的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，

款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

如遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障、

港股通交易系统或港股通资金交收规则限制或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的

因素影响业务处理流程，则赎回款项划付时间相应顺延，顺延至该因素消除的最近一个工

作日。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请

日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提

交的有效申请，投资人应在T+2日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的

其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功或无效，则申购款项本金退还给投资人。

基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确

实接收到申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，

投资者应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由此产生的任何损失由投资人自行承担。

基金管理人可以在不违反法律法规规定和基金合同约定的情形下，对上述业务办理时

间进行调整，并依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

六、申购和赎回费率

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1、申购费率

本基金A类基金份额在申购时收取申购费用，C类基金份额不收取申购费用，但从本

类别基金资产中计提销售服务费。

本基金A类基金份额对申购设置级差费率。投资者在一天之内如果有多笔申购，适用

费率按单笔分别计算。具体费率如下：

申购金额M（元）（含申购费）申购费率

申购金额M（元）（含申购费） 申购费率

M＜100万 0.40%

100万≤M＜500万 0.20%

M≥500万 每笔1000元

本基金A类基金份额的申购费用由申购A类基金份额的投资人承担，不列入基金财产，

主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。

2、赎回费率

基金份额持有人持有的每份基金份额最短持有期限为90天，最短持有期限届满后，本

基金不收取赎回费。

红利再投资形成的基金份额的最短持有期按原基金份额锁定。

3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并依照《信息披露

办法》的有关规定在规定媒介上公告。

4、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保

基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则

的规定。

5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下，且对基金份额持

有人无实质性不利影响的前提下，根据市场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展

基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人

可以适当调低基金销售费用。

七、申购份额与赎回金额的计算方式

1、申购份额的计算方式：

（1）若投资者选择A类基金份额，则申购份额的计算公式为：

申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下：

净申购金额=申购金额/（1+申购费率）

申购费用=申购金额-净申购金额

申购份额=净申购金额/申购当日A类基金份额净值

申购费用适用固定金额，申购份额的计算方法如下：

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申购费用=固定金额

净申购金额=申购金额-申购费用

申购份额=净申购金额/申购当日A类基金份额净值

申购份额的计算结果均按照四舍五入方法，保留小数点后2位，由此误差产生的收益

或损失由基金财产承担。

例：某投资者投资10,000元申购本基金A类基金份额，且该申购申请被全额确认，对

应的申购费率为0.40%，假定申购当日A类基金份额基金份额净值为1.1500元，则可得到

的A类基金份额为：

申购金额=10,000元

净申购金额＝10,000/(1+0.40%)＝9,960.16元

申购费用＝10,000－9,960.16＝39.84元

申购份额＝9,960.16/1.1500=8,661.01份

即：投资者选择投资10,000元申购本基金A类基金份额，且该申购申请被全额确认，

假定申购当日A类基金份额净值为1.1500元，可得到8,661.01份A类基金份额。

（2）若投资人选择申购C类基金份额，则申购份额的计算公式为：

申购份额=申购金额/申购当日C类基金份额净值

例：某投资者投资50,000元申购本基金的C类基金份额，且该申购申请被全额确认，

假设申购当日C类基金份额净值为1.0160元，则可得到的申购份额为：

申购份额=50,000/1.0160=49,212.60份

即：投资者投资50,000元申购本基金的C类基金份额，且该申购申请被全额确认，假

设申购当日C类基金份额净值为1.0160元，可得到49,212.60份C类基金份额。

2、T日基金份额净值的计算

T日某类基金份额净值=T日该类基金资产净值/T日该类基金份额总数。

本基金各类基金份额净值的计算，均保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，

由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的各类基金份额净值在当天收市后计算，并

按照基金合同的约定进行公告。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。

本基金A类基金份额和C类基金份额将分别计算净值。

八、拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的申

购申请。

3、证券交易所交易时间非正常停市，或基金参与港股通交易且港股通暂停交易，导致

基金管理人无法计算当日基金资产净值。

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4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益或对存量基金

份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。

5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业

绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估

值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应

当暂停接受基金申购申请。

7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例

达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形时。

8、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基金销售系统、

基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。

9、占本基金资产相当比例的被投资基金暂停估值，导致基金管理人无法计算当日基金

资产净值。

10、占本基金资产相当比例的被投资基金暂停申购。

11、占本基金资产相当比例的被投资基金暂停上市或二级市场交易停牌，基金管理人

认为有必要暂停本基金申购的情形。

12、某笔或某些申购申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、

单一投资者单日或单笔申购金额上限的。

13、基金参与港股通交易且港股通交易每日额度不足。

14、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第1、2、3、5、6、8、9、10、11、13、14项暂停申购情形之一且基金管理

人决定暂停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停

申购公告。发生上述第7、12项暂停申购情形之一的，基金管理人可以采取比例确认等方

式对该投资人的申购申请进行限制，基金管理人也有权拒绝该等全部或者部分申购申请。

如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。在

暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。

九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的赎

回申请或延缓支付赎回款项。

3、证券交易所交易时间非正常停市，或基金参与港股通交易且港股通暂停交易，导致

基金管理人无法计算当日基金资产净值。

4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

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5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金管理人可暂

停接受基金份额持有人的赎回申请。

6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估

值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应

当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。

7、占本基金资产相当比例的被投资基金暂停估值，导致基金管理人无法计算当日基金

资产净值。

8、占本基金资产相当比例的被投资基金暂停赎回、暂停上市或二级市场交易停牌，基

金管理人认为有必要暂停本基金赎回的情形。

9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一（第4项除外）且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，

基金管理人应按规定报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如

暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请

人，未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的相关条款处理。

基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回

的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。

十、巨额赎回的情形及处理方式

1、巨额赎回的认定

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出

申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一

开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回、

部分延期赎回或暂停赎回。

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回

程序执行。

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投

资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在

当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下，可对其余赎回申请延期

办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当

日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取

消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择

取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回

申请一并处理，无优先权并以下一开放日相应类别的基金份额净值为基础计算赎回金额，

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以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎

回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。

（3）如本基金发生巨额赎回且单个开放日内单个基金份额持有人申请赎回的基金份额

超过前一开放日的基金总份额的20%时，基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超

出上一开放日基金总份额的20%的赎回申请实施延期办理，而对该单个基金份额持有人20%

以内（含20%）的赎回申请，基金管理人根据前段“（1）全额赎回”或“（2）部分延期

赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。对于未能赎回部分，投资

人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，延期的赎回申请将

自动转入下一个开放日与下一开放日其他赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日该

类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，

当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资

人未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。

（4）暂停赎回：连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为有必

要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超

过20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。

3、巨额赎回的公告

当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书

规定的其他方式（包括但不限于短信、电子邮件或由基金销售机构通知等方式）在3个交

易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并在两日内在规定媒介上刊登公告。

十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒介上刊登暂

停公告。

2、暂停申购或赎回结束、基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应依照《信息披露

办法》的有关规定，在规定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告；也可以根据实际情

况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。

十二、基金转换

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人

管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理

人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机

构。

十三、基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的

非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户或者按照相关法律法规或

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国家有权机关要求的方式进行处理的行为。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须

是依法可以持有本基金基金份额的投资人。

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基

金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执

行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然

人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于

符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收

费。

十四、基金的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构

可以按照规定的标准收取转托管费。

十五、定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定。

投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基

金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。

十六、基金份额的冻结、解冻和质押

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构

认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。

基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益

分配。法律法规或基金合同另有规定的除外。

在对基金份额持有人无实质性不利影响的前提下，履行相关程序后，如相关法律法规

允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理人将制定和实施相应

的业务规则。

十七、基金份额的转让

在法律法规允许且条件具备的情况下，且对基金份额持有人无实质性不利影响的前提

下，履行相关程序后，基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监会认可的交易场所

或者其他方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟

受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规

则办理基金份额转让业务。

十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回

本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机制”章

节或届时发布的相关公告。

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第九部分基金的投资

一、投资目标

本基金通过资产配置及优选基金，在严格控制风险的基础上，力争实现基金资产的长

期稳健增值。

二、投资范围

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括经中国证监会依法核准或注册的

交易型开放式指数证券投资基金（包含QDII基金）、黄金和商品期货等交易型开放式证券

投资基金、境内上市的定期开放式基金和封闭式基金、公开募集基础设施证券投资基金(以

下简称“公募REITs”)、国内依法发行上市的股票(包括主板、创业板及其他中国证监会

允许基金投资的股票、存托凭证)、港股通标的股票、债券(包括国债、政府支持债券、政

府支持机构债券、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券（含可分

离交易可转债）、可交换债券、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券)、资产

支持证券、债券回购、银行存款（协议存款、通知存款以及定期存款等）、同业存单、现

金，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关

规定）。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，

可以将其纳入投资范围。

投资于中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金的比例不低于本基金资产

的80%，其中投资于债券型证券投资基金（包括债券指数基金）的比例不低于本基金资产

的80%,基金投资于交易型开放式证券投资基金的比例不低于非现金基金资产的80%,投资

于QDII基金的比例合计不超过本基金资产的20%，投资于港股通标的股票的比例不超过股

票资产（含存托凭证）的50%，投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金的比

例不超过本基金资产净值的10%。本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低

于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

如法律法规或监管机构以后对投资比例要求有变更的，基金管理人在履行适当程序后，

可以做出相应调整。

三、投资策略

1、资产配置策略

本基金采取积极的资产配置策略，通过宏观策略研究，对相关资产类别的预期收益进

行动态跟踪，精选基金品种，构建有超额收益能力的基金组合。同时通过有效地风险管理，

降低业绩的波动性，获得稳定而持续的投资收益。

2、基金投资策略

（1）内部基金精选策略

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本基金将结合定量分析与定性分析，从基金分类、长期业绩、归因分析、基金经理等

维度对基金进行综合评判，并从本基金管理人管理的基金中选出具有业绩可持续性的优秀

基金作为投资标的，筛选出重点关注的基金进入投资备选库。

（2）外部基金精选策略

本基金将结合定量分析与定性分析，对全市场基金进行综合评判，并从中选出评价靠

前的产品作为备选投资基金池。

在定量研究方面，本基金从产品规模变化、业绩表现稳定性、业绩归因分析等多角度

进行综合评估，选取出具备一定可持续性的有良好业绩表现的基金。

在定性研究方面，本基金通过分析标的基金基金管理人的资产管理规模、投研文化、

投研业绩、投资风格、投资逻辑、风险控制能力等因素，对标的基金的业绩稳定性、风险

控制能力等方面进行筛选。

本基金可投资公募REITs。本基金将综合考量宏观经济运行情况、基金资产配置策略、

底层资产运营情况、流动性及估值水平等因素，对公募REITs的投资价值进行深入研究，

精选出具有较高投资价值的公募REITs进行投资。本基金根据投资策略需要或市场环境变

化，可选择将部分基金资产投资于公募REITs，但本基金并非必然投资公募REITs。

此外，本基金还将根据资产配置方案，综合基金持有成本、流动性和相关法律的要求，

从备选投资基金池中进一步选出合适的标的构建组合。

3、股票投资策略

本基金可适度投资股票，以更好实现本基金的投资目标。在行业配置层面，本基金将

运用“自上而下”的行业配置方法，采用价值理念与成长理念相结合的方法来对行业进行

筛选。在个股选择层面，本基金将主要采用“自下而上”的个股选择方法，在拟配置的行

业内部通过定量与定性相结合的分析方法选筛选个股。

本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资

于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。

本基金可通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港股票市场，通过对行

业分布、交易制度、市场流动性、投资者结构、市场波动性、涨跌停限制、估值与盈利回

报等方面选择有估值优势与投资价值的标的股票。

4、债券投资策略

债券投资策略方面，本基金在综合研究的基础上实施积极主动的组合管理，采用宏观

环境分析和微观市场定价分析两个方面进行债券资产的投资。在宏观环境分析方面，结合

对宏观经济、市场利率、债券供求等因素的综合分析，根据交易所市场与银行间市场类属

资产的风险收益特征，定期对投资组合类属资产进行优化配置和调整，确定不同类属资产

的最优权重。

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在微观市场定价分析方面，本基金以中长期利率趋势分析为基础，结合经济趋势、货

币政策及不同债券品种的收益率水平、流动性和信用风险等因素，重点选择那些流动性较

好、风险水平合理、到期收益率与信用质量相对较高的债券品种。具体投资策略有收益率

曲线策略、骑乘策略、息差策略等积极投资策略构建债券投资组合。

可转换债券和可交换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，本基金将选择正

股基本面优良，具有较高上涨潜力的可转换债券和可交换债券进行投资，并综合研究此类

含权债券的纯债价值和转股价值，纯债价值方面综合考虑票面利率、久期、信用资质、发

行主体财务状况及公司治理等因素；转股价值方面仔细开展对正股的价值分析，包括估值

水平、盈利能力及未来盈利预期。此外还需结合对含权条款的研究，综合判断内含期权的

价值。

5、资产支持证券投资策略

本基金将分析资产支持证券的资产特征，估计违约率和提前偿付比率，并利用收益率

曲线和期权定价模型，对资产支持证券进行估值。本基金将严格控制资产支持证券的总体

投资规模并进行分散投资，以降低流动性风险。

6、存托凭证投资策略

本基金将根据本基金的投资目标和股票投资策略，基于对基础证券投资价值的深入研

究判断，进行存托凭证的投资。

未来，随着投资工具的发展和丰富，本基金可在不改变投资目标和风险收益特征的前

提下，在履行适当程序后相应调整和更新相关投资策略，并在招募说明书更新中公告。

四、投资限制

1、组合限制

基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）投资于中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金的比例不低于本基金

资产的80%，其中投资于债券型证券投资基金（包括债券指数基金）的比例不低于本基金

资产的80%,基金投资于交易型开放式证券投资基金的比例不低于非现金基金资产的80%,投

资于QDII基金的比例合计不超过本基金资产的20%，投资于港股通标的股票的比例不超过

股票资产（含存托凭证）的50%；

（2）本基金保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，

其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；

（3）本基金持有一家公司发行的证券（不包括本基金所投资的基金份额，同一家公司

在内地和香港同时上市的A+H股合计计算），其市值不超过基金资产净值的10％；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（不包括本基金所投资的

基金份额，同一家公司在内地和香港同时上市的A+H股合计计算），不超过该证券的10％；

完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条款规定的比例限制；

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（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净

值的10％；

（6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％；

（7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持

证券规模的10％；

（8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得

超过其各类资产支持证券合计规模的10％；

（9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持有资

产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3

个月内予以全部卖出；

（10）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放期的定期

开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；

本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市

公司可流通股票的30%；完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的开放式基金以及中

国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；

（11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的15%；

因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不

符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

（12）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本

基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

（13）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆

回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；

（14）本基金资产总值不超过基金资产净值的140%；

（15）本基金持有单只基金的市值，不得高于本基金资产净值的20%；

（16）除ETF联接基金外，本基金管理人管理的全部基金持有单只基金不得超过被投

资基金净资产的20%，被投资基金净资产规模以最近定期报告披露的规模为准；

（17）本基金不得持有其他基金中基金；

（18）本基金不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和中国证监

会认定的其他基金份额，中国证监会认可或批准的特殊基金中基金除外；

（19）本基金投资其他基金，被投资基金的运作期限应当不少于1年，最近定期报告

披露的基金净资产应当不低于1亿元；

（20）本基金投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金的比例不超过本基

金资产净值的10%；

（21）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行；

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（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外因素致使基金投

资不符合前款第（15）、（16）约定的投资比例的，基金管理人应当在20个交易日内进行

调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。

除上述（2）、（9）、（11）、（13）、（15）、（16）情形之外，因证券市场波动、

证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规

定投资比例的，基金管理人应当在被投资证券或基金可交易或可赎回之日起10个交易日内

进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同

的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基

金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当

程序后，则本基金投资不再受相关限制或按照变更后的规定执行。

2、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）持有其他基金中基金，以及具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和

中国证监会认定的其他基金份额；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或

者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关

联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防

范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易

必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理

人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对

关联交易事项进行审查。

如法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，如适用于本基金，基金管

理人在履行适当程序后可不受上述规定的限制或按变更后的规定执行。

五、业绩比较基准

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本基金的业绩比较基准为：中债综合全价指数收益率*80%+沪深300指数收益率*10%+

同期银行活期存款利率*10%

本基金选择上述业绩比较基准的原因：中债综合全价指数由中央国债登记结算有限责

任公司编制，样本债券涵盖的范围全面，具有广泛的市场代表性，涵盖主要交易市场（银

行间市场、交易所市场等）、不同发行主体（政府、企业等）和期限（长期、中期、短期

等），能够很好地反映中国债券市场总体价格水平和变动趋势。沪深300指数由中证指数

有限公司编制，由上海和深圳证券市场中市值大、流动性好的300只股票组成，综合反映

中国A股市场上市股票价格的整体表现。

如果今后上述基准指数停止计算编制或更改名称，或法律法规发生变化，或者有更权

威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金

的业绩基准的指数时，本基金可以在与基金托管人协商一致，在履行适当程序后变更业绩

比较基准，不需要召开基金份额持有人大会。

六、风险收益特征

本基金是债券型基金中基金，其预期收益及预期风险水平高于货币市场基金、货币型

基金中基金，低于混合型基金、混合型基金中基金、股票型基金和股票型基金中基金。

本基金若投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制

度以及交易规则等差异带来的特有风险。

七、基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法

1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利，保护基金份额持有人的

利益；

2、不谋求对上市公司的控股；

3、有利于基金财产的安全与增值；

4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何

不当利益。

八、侧袋机制的实施和投资运作安排

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有

人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以

依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有人大会审议。

侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩比较基

准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。

侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付

等对投资者权益有重大影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规定。

九、投资组合报告

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基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大

遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

基金托管人中信证券股份有限公司根据本基金合同规定，复核了本报告中的财务指标、

净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗

漏。

本投资组合报告所载数据截至2025年09月30日,本财务数据未经审计。

1报告期末基金资产组合情况

金额单位：人民币元

序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）

1 权益投资 - -

其中：股票 - -

2 基金投资 377,949,857.60 89.92

3 固定收益投资 20,428,452.65 4.86

其中：债券 20,428,452.65 4.86

资产支持证券 - -

4 贵金属投资 - -

5 金融衍生品投资 - -

6 买入返售金融资产 - -

其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -

7 银行存款和结算备付金合计 21,332,164.73 5.08

8 其他资产 601,189.96 0.14

9 合计 420,311,664.94 100.00

2报告期末按行业分类的股票投资组合

2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合

本基金本报告期末未持有境内股票。

2.2报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

本基金本报告期末未持有港股通股票。

3期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的股票投资明细

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3.1报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

本基金本报告期末未持有股票。

4报告期末按债券品种分类的债券投资组合

金额单位：人民币元

序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）

1 国家债券 20,428,452.65 5.07

2 央行票据 - -

3 金融债券 - -

其中：政策性金融债 - -

4 企业债券 - -

5 企业短期融资券 - -

6 中期票据 - -

7 可转债（可交换债） - -

8 同业存单 - -

9 其他 - -

10 合计 20,428,452.65 5.07

5报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

金额单位：人民币元

序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）

1 019773 25国债08 145,000 14,593,427.67 3.63

2 019766 25国债01 40,000 4,030,924.93 1.00

3 019785 25国债13 18,000 1,804,100.05 0.45

6报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

本基金本报告期末未持有资产支持证券。

7报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

本基金本报告期末未持有贵金属投资。

8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

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本基金本报告期末未持有权证。

9报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

9.1本基金投资股指期货的投资政策

根据本基金合同规定，本基金不参与股指期货交易。

10报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

10.1本期国债期货投资政策

本基金本报告期无国债期货投资。

10.2报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

本基金本报告期内无国债期货投资。

10.3本期国债期货投资评价

本基金本报告期无国债期货投资。

11投资组合报告附注

11.1本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查，或在报告

编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形

报告期内基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查，或在报告编制

日前一年内受到公开谴责、处罚。

11.2基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库

本基金本报告期末未持有股票。

11.3其他资产构成

金额单位：人民币元

序号 名称 金额（元）

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1 存出保证金 -

2 应收证券清算款 -

3 应收股利 -

4 应收利息 -

5 应收申购款 601,189.96

6 其他应收款 -

7 其他 -

8 合计 601,189.96

11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

本基金本报告期末未持有股票。

11.6投资组合报告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。

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第十部分基金的业绩

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保

证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，

投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

一、自基金合同生效以来（2025年6月27日）至2025年9月30日基金份额净值增长率

及其与同期业绩比较基准收益的比较

平安盈轩90天持有债券（ETF-FOF）A

阶段 份额净值增长率① 份额净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④

自基金合同生效起至今 1.41% 0.11% 0.44% 0.08% 0.97% 0.03%

平安盈轩90天持有债券（ETF-FOF）C

阶段 份额净值增长率① 份额净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④

自基金合同生效起至今 1.34% 0.11% 0.44% 0.08% 0.90% 0.03%

二、自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变

动的比较

平安盈轩90天持有期债券型基金中基金（ETF-FOF）招募说明书（更新）

注：1、本基金基金合同于2025年06月27日正式生效，截至报告期末未满半年；

2、按照本基金的基金合同规定，基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的

投资组合比例符合基金合同的约定，截至报告期末本基金已完成建仓，建仓期结束时各项

资产配置比例符合基金合同约定。

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第十一部分基金的财产

一、基金资产总值

基金资产总值是指购买的各类证券投资基金的基金份额、有价证券、银行存款本息、

基金应收款项及其他资产的价值总和。

二、基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

三、基金财产的账户

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投

资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构

和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。

四、基金财产的保管和处分

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托管人

保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自

身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法

规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清

算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与

其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权

债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。

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第十二部分基金资产的估值

一、估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对

外披露基金净值的非交易日，即本基金的基金份额净值和基金份额累计净值的归属日。

二、估值对象

基金所拥有的股票、债券、基金、资产支持证券和银行存款本息、应收款项、其它投

资等资产及负债。

三、估值原则

基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会计准则》、

监管部门有关规定。

（一）对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值日有报价

的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或负债的公允价

值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的，应采用最

近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值日或最近交易日的报价不能真实反映

公允价值的，应对报价进行调整，确定公允价值。

与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值为基础，

并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该

限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作为特征考虑。此外，基金管

理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的溢价或折价。

（二）对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够可利用数

据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值时，应优先使用

可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得不切实可行的情况下，

才可以使用不可观察输入值。

（三）如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，使潜在

估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应对估值进行调整并确定

公允价值。

四、估值方法

1、基金估值方法

（1）本基金投资的ETF基金，按所投资ETF基金估值日的收盘价估值。

（2）本基金投资的境内上市定期开放式基金、封闭式基金，按所投资基金估值日的收

盘价估值。

（3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交易等特殊情

况，本基金根据以下原则进行估值：

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1）以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率一致但未公

布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值；

2）以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无交易，且最近交易日后市场环境未发生

重大变化，按最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后市场环境发生了重大变化的，可

使用最新的基金份额净值为基础或参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素调整最近

交易市价，确定公允价值；

3）如果所投资基金前一估值日至估值日期间发生分红除权、折算或拆分，根据基金份

额净值或收盘价、单位基金份额分红金额、折算拆分比例、持仓份额等因素合理确定公允

价值。

（4）当基金管理人认为所投资基金按上述第（1）至第（3）条进行估值存在不公允时，

应与基金托管人协商一致采用合理的估值技术或估值标准确定其公允价值。

2、证券交易所上市的有价证券的估值（不包括基金）

（1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的市价

（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行

机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交

易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考

类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。

（2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三方估值基准

服务机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值。

（3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方估值基准服

务机构提供的相应品种当日的唯一估值全价或推荐估值全价进行估值；

对于含投资者回售权的固定收益品种，行使回售权的，在回售登记日至实际收款日期

间选取第三方估值基准服务机构提供的相应品种的唯一估值全价或推荐估值全价，同时应

充分考虑发行人的信用风险变化对公允价值的影响。回售登记期截止日（含当日）后未行

使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。

（4）交易所上市交易的可转换债券以每日收盘价作为估值全价。

（5）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。

（6）对于交易所未上市或未挂牌转让且不存在活跃市场的固定收益品种，采用在当前

情况下适用并且有足够可利用数据和其他信息支持的估值技术确定其公允价值。

3、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：

（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票

的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；

（2）首次公开发行未上市的股票、债券，采用估值技术确定公允价值；

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（3）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、首次公开

发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股票等，不包括停牌、

新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监管机构或行业协会有关规定确

定公允价值。

4、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值基准服务机构提供的

相应品种当日的估值全价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第三方估值基

准服务机构提供的相应品种当日的唯一估值全价或推荐估值全价估值。对于银行间市场上

含投资人回售权的固定收益品种，行使回售权的，在回售登记日至实际收款日期间按照第

三方估值基准服务机构提供的相应品种的唯一估值全价或推荐估值全价估值，同时充分考

虑发行人的信用风险变化对公允价值的影响。回售登记期截止日（含当日）后未行使回售

权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。

5、存款的估值方法

持有的银行定期存款或通知存款按实际利率法逐日确认利息收入。

6、同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别估值。

7、本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票执行。

8、估值计算中涉及港币对人民币汇率的，将依据下列信息提供机构所提供的汇率为基

准：当日中国人民银行或其授权机构公布的人民币与港币的中间价。

9、税收

对于按照中国法律法规和基金投资所在地的法律法规规定应交纳的各项税金，本基金

将按权责发生制原则进行估值；对于因税收规定调整或其他原因导致基金实际交纳税金与

估算的应交税金有差异的，基金将在相关税金调整日或实际支付日进行相应的估值调整。

10、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人

可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。

11、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金

估值的公平性。

12、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最

新规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关

法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原

因，双方协商解决。

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本

基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关

各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金净值信息

的计算结果对外予以公布。

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五、估值程序

1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后，某一类别的基金份额的基金资产净值除以

当日该类基金份额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入。基金管

理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。

2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基金合同

的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将各类基金份额净值

结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按规定对外公布。

六、估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、

及时性。当任一类基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值错误时，视为该类

基金份额净值错误。

基金合同的当事人应按照以下约定处理：

1、估值错误类型

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、

或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由

于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予

赔偿，承担赔偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差

错、系统故障差错、下达指令差错等。

2、估值错误处理原则

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各方，

及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方

未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担

赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行

更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事

人进行确认，确保估值错误已得到更正。

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对

估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误

责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得

利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并

在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如

果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获

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得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错

误责任方。

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

3、估值错误处理程序

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定

估值错误的责任方；

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估；

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿

损失；

（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构

进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：

（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，

并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

（2）任一类基金份额净值的错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管理人

应当通报基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基

金管理人应当公告，并报中国证监会备案。

（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行业另有通行

做法，基金管理人和基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。

七、暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券交易市场或外汇市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；

3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协商确认后，

基金管理人应当暂停估值；

4、占基金相当比例的被投资基金暂停估值、暂停公告基金份额净值或暂停公告万份基

金已实现收益的情形；

5、法律法规、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

八、基金净值的确认

基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负

责进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值和各类基金

份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，

由基金管理人对基金净值信息按规定予以公布。

九、特殊情况的处理方法

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1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第10项进行估值时，所造成的误差不作为

基金资产估值错误处理。

2、由于不可抗力原因，或由于证券交易所、登记结算公司、第三方估值基准服务机构、

存款银行等机构发送的数据错误等原因，或国家会计政策变更、市场规则变更等非基金管

理人与基金托管人原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施

进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人

免除赔偿责任，但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成

的影响。

十、实施侧袋机制期间的基金资产估值

本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露主袋账

户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。

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第十三部分基金的收益与分配

一、基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后

的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。

二、基金可供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益

的孰低数。

三、基金收益分配原则

1、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将

现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益

分配方式是现金分红；选择采取红利再投资形式的，红利再投资的份额免收申购费；若投

资者选择红利再投资，红利再投资形成的基金份额的最短持有期按原基金份额锁定；基金

份额持有人可对各类基金份额分别选择不同的收益分配方式；

2、在符合有关基金分红条件的前提下，基金管理人可以根据实际情况进行收益分配，

具体分配方案以公告为准，若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配；

3、基金收益分配后各类基金份额的基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准

日的各类基金份额的基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值；

4、由于本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额收取销售服务费，各

基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同。本基金同一类别每一基金份额享有同等分

配权；

5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人与

基金托管人协商一致后可调整基金收益的分配原则和支付方式，不需召开基金份额持有人

大会，但应于变更实施日前在规定媒介公告。

四、收益分配方案

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、

分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

五、收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在2日内在规定媒介

公告。

六、基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现

金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可将基金份

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额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务

规则》执行。

七、实施侧袋机制期间的收益分配

本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募说明书“侧袋机制”

章节的规定。

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第十四部分基金的费用与税收

一、基金费用的种类

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、从C类基金份额的基金财产中计提的销售服务费；

4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、公证费、诉讼费和仲裁费；

6、基金份额持有人大会费用；

7、相关账户的开户费、账户维护费用；

8、基金的证券交易费用；

9、基金的银行汇划费用；

10、基金投资其他基金产生的费用（包括但不限于申购费、赎回费、销售服务费），

但法律法规禁止从基金财产中列支的除外；

11、因投资港股通标的股票而产生的各项合理费用；

12、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金投资于本基金管理人所管理的公开募集证券投资基金的部分不收取管理费。本

基金的管理费按前一日除基金管理人管理的基金外的基金资产净值的0.50%年费率计提。

管理费的计算方法如下：

H＝E×0.50%÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值中扣除本基金持有的基金管理人自身管理的其他公开募集

证券投资基金部分（若扣除后资产净值小于0，则E=0）。

基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根据与基金管

理人核对一致的财务数据，自动在次月初五个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支

付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。

2、基金托管人的托管费

本基金投资于本基金托管人所托管的公开募集证券投资基金的部分不收取托管费。本

基金的托管费按前一日除基金托管人托管的基金外的基金资产净值的0.05%的年费率计提。

托管费的计算方法如下：

H＝E×0.05%÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

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E为前一日的基金资产净值中扣除本基金持有的基金托管人自身托管的其他公开募集

证券投资基金部分（若扣除后资产净值小于0，则E=0）。

基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根据与基金管

理人核对一致的财务数据，自动在次月初五个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支

付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。

3、销售服务费

本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费按前一日C类基

金份额资产净值的0.25%年费率计提。计算方法如下：

H＝E×0.25%÷当年天数

H为C类基金份额每日应计提的销售服务费

E为C类基金份额前一日基金资产净值

C类基金份额的销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理

人与基金托管人核对一致后，基金托管人于次月初五个工作日内从基金财产中一次性支付

给登记机构，登记机构收到后按相关合同规定支付给基金销售机构等。若遇法定节假日、

公休假或不可抗力等，支付日期顺延。

上述“一、基金费用的种类”中第4－12项费用，根据有关法规及相应协议规定，按

费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

三、不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的

损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

基金管理人运用本基金财产申购自身管理的其他基金的（ETF的场内份额除外），应

当通过直销渠道申购且不得收取申购费、赎回费（按照相关法规、基金招募说明书约定应

当收取，并计入基金财产的赎回费用除外）、销售服务费等销售费用。法律法规或监管部

门对本基金财产中持有的同一基金管理人管理的其他基金时的相关收费另有规定时，从其

规定。

四、实施侧袋机制期间的基金费用

本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应待侧袋

账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费，详见本招募

说明书“侧袋机制”章节的规定或相关公告。

五、基金税收

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本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。基金

财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家

有关税收征收的规定代扣代缴。

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第十五部分基金的会计与审计

一、基金会计政策

1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；

2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的会计年度按

如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计年度披露；

3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；

4、会计制度执行国家有关会计制度；

5、本基金独立建账、独立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，

按照有关规定编制基金会计报表；

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方

式确认。

二、基金的年度审计

1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《中华人民共和国证券

法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。

2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换会计师事

务所需在2日内在规定媒介公告。

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第十六部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《流

动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的披露

方式、披露内容、登载媒介、报备方式等规定发生变化时，本基金从其最新规定。

二、信息披露义务人

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基

金份额持有人及其日常机构（如有）等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人

和非法人组织。

本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法规和中

国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、

简明性和易得性。

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过符

合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及《信息披露办法》规定

的互联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金

合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。

三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

2、对证券投资业绩进行预测；

3、违规承诺收益或者承担损失；

4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；

5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；

6、中国证监会禁止的其他行为。

四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息披露

义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为准。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。

五、公开披露的基金信息

公开披露的基金信息包括：

（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要

1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额持

有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项

的法律文件。

2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金认

购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人

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服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人

应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规定网站上；基金招募说明书其他信

息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基

金招募说明书。

3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等活

动中的权利、义务关系的法律文件。

4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的基金概

要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应

当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定网站及基金销售机构网站或营

业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终

止运作的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。

基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的三日前，将基金份

额发售公告、基金招募说明书提示性公告和《基金合同》提示性公告登载在规定报刊上，

将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、《基金合同》和基金托管协

议登载在规定网站上，并将基金产品资料概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金

托管人应当同时将《基金合同》、基金托管协议登载在规定网站上。

（二）基金份额发售公告

基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在基金份额发

售的三日前登载在规定媒介上。

（三）《基金合同》生效公告

基金管理人应当在基金合同生效的次日在规定媒介上登载《基金合同》生效公告。

（四）基金净值信息

《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每

周在规定网站披露一次各类基金份额净值和基金份额累计净值。

在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日次日，通

过其规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金份额净值和基金份

额累计净值。

基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半年度和年

度最后一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。

（五）基金份额申购、赎回价格

基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、

赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销售机构网站或营

业网点查阅或者复制前述信息资料。

（六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告

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基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度报告登

载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年度报告中的财务会

计报告应当经符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计。

基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中期报告

登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。

基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，将季

度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。

《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或

者年度报告。

基金运作期间，如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%

的情形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决

策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有

份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。

本基金持续运作过程中，基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合

资产情况及其流动性风险分析等。

（七）临时报告

本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，并登载在

规定报刊和规定网站上。

前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影

响的下列事件：

1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项；

2、《基金合同》终止、基金清算；

3、转换基金运作方式、基金合并；

4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务所；

5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基金

托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；

6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；

7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人变更；

8、基金募集期延长或提前结束募集；

9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人发生

变动；

10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、基金托管

人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之三十；

11、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；

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12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重大行政

处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到

重大行政处罚、刑事处罚；

13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制

人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重

大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；

14、基金收益分配事项；

15、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费

率发生变更；

16、任一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点五；

17、本基金开始办理申购、赎回；

18、本基金发生巨额赎回并延期办理；

19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；

20、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；

21、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时；

22、基金管理人采用摆动定价机制进行估值；

23、调整本基金份额类别设置；

24、基金推出新业务或服务；

25、当基金管理人启用侧袋机制、清算特定资产、终止侧袋机制等事项时；

26、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重

大影响的其他事项或中国证监会规定或基金合同约定的其他事项。

（八）澄清公告

在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对

基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能损害基金份额持有人权益的，

相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。

（九）基金份额持有人大会决议

基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。

（十）清算报告

基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行清算并

作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示

性公告登载在规定报刊上。

（十一）基金管理人应在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书

（更新）等文件中设立专门章节披露所持基金的相关情况，包括：

（1）投资政策、持仓情况、损益情况、净值披露时间等。

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（2）交易及持有基金产生的费用，包括申购费、赎回费、销售服务费、管理费、托管

费等，招募说明书中应当列明计算方法并举例说明。

（3）本基金持有的基金发生的重大影响事件，如转换运作方式、与其他基金合并、终

止基金合同以及召开基金份额持有人大会等。

（4）本基金投资于基金管理人以及基金管理人关联方所管理基金的情况。

（十二）投资资产支持证券信息披露

基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支

持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。

基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值

占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名资产支持证券

明细。

（十三）参与港股通交易的信息披露

在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更新）等文件中披露参

与港股通交易的相关情况。

（十四）投资流通受限证券信息披露

基金管理人应在本基金投资非公开发行股票后两个交易日内，在中国证监会规定媒介

披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值，以及总成本和账面价值占

基金资产净值的比例、锁定期等信息。

（十五）基金投资存托凭证的信息披露

本基金投资存托凭证的信息披露依照境内上市交易的股票执行。

（十六）实施侧袋机制期间的信息披露

本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同和招募说

明书的规定进行信息披露，详见招募说明书的规定。

（十七）中国证监会规定的其他信息。

六、信息披露事务管理

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高级管理

人员负责管理信息披露事务。

基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容

与格式准则等法规的规定。

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基

金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值、基金份额申购赎回价格、

基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关

基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。

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基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基金管理

人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，并保证相关

报送信息的真实、准确、完整、及时。

基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公

共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露

同一信息的内容应当一致。

为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，

应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10年。

基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者决策提

供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的

前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监会及自律规则的相关

规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产中列支。

七、信息披露文件的存放与查阅

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将

信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。

八、当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信息：

1、不可抗力；

2、基金投资所涉及的证券交易市场或外汇市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

3、占基金相当比例的被投资基金发生暂停估值、暂停公告基金份额净值或暂停公告万

份基金已实现收益的情形；

4、基金合同约定的暂停估值的情形；

5、法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况。

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第十七部分基金持有其他基金的信息披露

一、本基金持有基金的相关情况

本基金应当在定期报告和招募说明书等文件中披露所持有基金的基本情况，

包括该基金的投资政策、持仓情况、损益情况、净值披露时间、交易及持有基

金产生的费用情况、持有的基金发生的重大影响事件、投资于管理人以及管理

人关联方所管理基金的情况等。

二、本基金交易及持有其他基金产生的费用

1、本基金交易及持有其他基金产生的费用种类

(1)本基金申购其他基金的申购费；

(2)本基金赎回其他基金的赎回费；

(3)本基金持有其他基金产生的销售服务费；

(4)本基金持有其他基金产生的管理费；

(5)本基金持有其他基金产生的托管费；

(6)本基金通过场内交易其他基金产生的交易费用；

(7)按照法律法规或监管部门的有关规定和所持有基金的《基金合同》的约

定，在所持有的基金的财产中列支的其他费用。

本基金交易及持有其他基金的具体费用种类、费率标准、计算规则及保留

位数等事项，以所交易及持有的其他基金的基金合同、招募说明书、相关公告

等文件为准。

2、本基金交易及持有其他基金产生的费用的计算方法及举例说明

（1）本基金申购其他基金的申购费的计算方法

1)本基金申购本基金管理人管理的基金（ETF除外），应当通过基金管

理人直销渠道申购且不收取申购费。

2)本基金申购非本基金管理人管理的基金，本基金所需支付的申购费的计

算方法应遵循被投资基金招募说明书的规定。以被投资基金为前端收费基金为

例，申购费及申购份额计算方法及举例如下：

①当被投资基金的申购费用适用比例费率时，申购费用及申购份额的计算

方法如下：

净申购金额=申购金额/（1+申购费率）申购费用=申购金额-净申购金额

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申购份额=净申购金额/T日该类基金份额的基金份额净值

②当被投资基金的申购费用适用固定金额时，申购费用及申购份额的计算

方法如下：

净申购金额＝申购金额－固定申购费金额

申购份额=净申购金额/T日该类基金份额的基金份额净值

例一：假设非本基金管理人管理的F基金收取前端申购费，该基金的申购

费费率结构如下表所示：

申购金额M（元）（含申购费） 申购费率

M＜100万 0.60%

100万≤M＜500万 0.40%

M≥500万 1,000元/笔

①假设本基金拟以1,000,000.00元申购F基金，且该申购申请被全额确认，

申购当日F基金的基金份额净值为1.0400元，则该笔申购产生的申购费用及

申购份额计算如下：

净申购金额=1,000,000.00/(1+0.40%)=996,015.94元

申购费用=1,000,000.00-996,015.94=3,984.06元

申购份额=996,015.94/1.0400=957,707.63份

②假设本基金拟以5,000,000.00元申购F基金,且该申购申请被全额确认，

申购当日F基金的基金份额净值为1.0400元，则该笔申购产生的申购费用及

申购份额计算如下：

申购费用=1,000.00元

净申购金额=5,000,000.00-1,000.00=4,999,000.00元

申购份额=4,999,000.00/1.0400=4,806,730.77份

（2）本基金赎回其他基金的赎回费的计算方法

1)本基金赎回所持有的本基金管理人管理的基金（ETF除外）不收取赎

回费（按照相关法规、基金招募说明书约定应当收取，并计入基金财产的赎回

费用除外）。

2)本基金赎回非本基金管理人管理的基金，本基金所需支付的赎回费的计

算方法应遵循被投资基金招募说明书的规定。以被赎回基金为前端收费基金为

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例，赎回费及赎回金额计算方法及举例如下：

赎回费用=赎回份额×T日该类份额的基金份额净值×该类份额的赎回费率赎

回金额=赎回份额×T日该类份额的基金份额净值-赎回费用

例二：假设本基金拟赎回10,000.00份非本基金管理人管理的F基金，该

基金的赎回费费率结构如下表所示。

持有时间（天） 赎回费率

N＜7日 1.50%

7日≤N＜30日 0.75%

30日≤N＜1年 0.50%

1年≤N＜2年 0.25%

2年及以上 0%

假设本基金持有F基金100天，赎回当日基金份额净值为1.0160元，则

该笔赎回产生的赎回费及净赎回金额计算如下：

赎回费用=10,000×1.0160×0.50%＝50.80元

赎回金额=10,000×1.0160-50.80＝10,109.20元

（3）本基金持有其他基金产生的销售服务费

1)本基金持有本基金管理人管理的基金（ETF除外），所持有的基金份

额不得收取销售服务费。

2)本基金持有非本基金管理人管理的基金产生的销售服务费按照被投资基

金基金合同约定作为费用计入被投资基金的基金份额净值，本基金所需承担的

销售服务费的计算方法如下：

持有被投资基金当日产生的销售服务费=持有被投资基金的基金份额总数×

被投资基金前一日的基金份额净值×被投资基金年销售服务费率÷当年天数

例三：假设本基金持有10,000,000.00份非本基金管理人管理的F基金，

该基金的年销售服务费率为0.4%，前一日F基金的基金份额净值为1.0400

元，当年天数为365天，则T日本基金持有F基金产生的销售服务费计算

如下：

T日持有F基金产生的销售服务费

=10,000,000.00×1.0400×0.4%÷365=113.97元

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（4）本基金持有其他基金产生的管理费

1）本基金持有其他基金产生的管理费（包括本基金管理人管理以及非本基

金管理人管理的其他基金的管理费）按照被投资基金基金合同约定从被投资基

金基金资产中提取，作为费用计入被投资基金的基金份额净值。计算方法及举

例如下：

持有被投资基金当日产生的管理费=持有被投资基金的基金份额总数×被投

资基金前一日的基金份额净值×被投资基金年管理费率÷当年天数

例四：假设本基金持有10,000,000.00份E基金，该基金的年管理费率为

1.2%，前一日E基金的基金份额净值为1.0400元，当年天数为365天，则

T日本基金持有E基金产生的管理费计算如下：

T日持有E基金产生的管理费=10,000,000.00×1.0400×1.2%÷365=341.92元

2）本基金投资于本基金管理人所管理的基金部分不收取基金中基金的管理

费，本基金的管理费按前一日除基金管理人管理的基金外的基金资产净值的

0.50%年费率计提。

管理费的计算方法如下：

H＝E×0.50%÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费

E为该类基金份额前一日的基金资产净值中扣除该类基金份额的基金资产

中所持有的基金管理人自身管理的其他公开募集证券投资基金部分（若扣除后

资产净值小于0，则E=0）

例五：假设本基金前一日基金资产净值为1,000,000,000.00元，所持有的

本基金管理人管理的基金所对应的基金资产净值为200,000,000.00元，当年天

数为365天，则T日本基金各类基金份额收取的管理费计算如下：

T日本基金收取的管理费=（1,000,000,000.00-200,000,000.00）

×0.50%÷365=10,958.9元

（5）本基金持有其他基金产生的托管费的计算方法

1）本基金持有其他基金产生的托管费（包括本基金托管人托管以及非本基

金托管人托管的其他基金的托管费）按照被投资基金基金合同约定从被投资基

金基金资产中提取，作为费用计入被投资基金的基金份额净值。计算方法及举

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例如下：

持有被投资基金当日产生的托管费=持有被投资基金的基金份额总数×被投

资基金前一日的基金份额净值×被投资基金年托管费率÷当年天数

例六：假设本基金持有10,000,000.00份的E基金，该基金的年托管费率

为0.20%，前一日E基金的基金份额净值为1.0400元，当年天数为365天，

则T日本基金持有E基金产生的托管费计算如下：

T日持有E基金产生的托管费=10,000,000.00×1.0400×0.20%÷365=56.99

元

2）本基金投资于本基金托管人所托管的基金的部分不收取基金中基金的托

管费，本基金的托管费按前一日除基金托管人托管的基金外的基金资产净值的

0.05%的年费率计提。托管费的计算方法如下：

H＝E×0.05%÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

E为该类基金份额前一日的基金资产净值中扣除该类基金份额的基金资产

中所持有的基金托管人自身托管的其他公开募集证券投资基金部分（若扣除后

资产净值小于0，则E=0）

例七：假设本基金前一日基金资产净值为1,000,000,000.00元，所持有的

本基金托管人托管的基金所对应的基金资产净值为200,000,000.00元，当年天

数为365天，则T日本基金各类基金份额收取的托管费计算如下：

T日本基金收取的托管费=（1,000,000,000.00-200,000,000.00）

×0.05%÷365=1,095.89元

（6）本基金通过场内交易其他基金产生的交易费用按相关交易所和证券

经纪公司的规则和费率标准处理，从本基金财产中列支。

（7）按照法律法规或监管部门的有关规定和所持有基金的《基金合同》

的约定，可在所持有的基金的财产中列支的其他费用按照实际支出列入或摊入

当期费用，由该基金的基金份额持有人共同承担。

（8）所持基金产生的费用的调整

如果本基金所持的基金收取的相关基金费用发生变更的，或法律法规或监

管部门对基金中基金支付所持基金相关基金费用的规则发生变更的，即以变更

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后的规定为准，无需召开基金份额持有人大会。

三、本基金持有的其他基金发生的重大事件

本基金应当在定期报告和招募说明书等文件中披露所持有的其他基金发生

的重大事件，如转换运作方式、与其他基金合并、终止基金合同以及召开基金

份额持有人大会等情况等。

四、投资于关联基金的情况

本基金投资本基金管理人及其关联方所管理的基金，应当在定期报告和招

募说明书中披露相关基金的情况。

第十八部分风险揭示

一、投资于本基金的主要风险

基金风险表现为基金收益的波动，基金管理过程中任何影响基金收益的因素都是基金

风险的来源。作为代理基金投资人进行投资的工具，科学严谨的风险管理对于基金投资管

理成功与否至关重要。因此在基金管理过程中，对风险的识别、评估和控制应贯穿基金投

资管理的全过程。基金的风险按来源可以分为市场风险、管理风险、流动性风险、投资策

略风险和其他风险。

1、市场风险

金融资产价格受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响，资产

价格的变化导致基金收益水平变化，产生风险。

（1）政策风险

货币政策、财政政策、产业政策和证券市场监管政策等国家政策的变化对证券市场产

生一定的影响，可能导致市场价格波动，从而影响基金收益。

（2）利率风险

金融市场利率波动会导致股票市场价格及利息收益的变动，同时直接影响企业的融资

成本和利润水平。基金投资于股票和债券，收益水平会受到利率变化的影响。

（3）信用风险

指基金在交易过程发生交收违约，或者基金所投资债券之发行人出现违约、拒绝支付

到期本息，或者上市公司信息披露不真实、不完整，都可能导致基金资产损失和收益变化。

（4）通货膨胀风险

由于通货膨胀率提高，基金的实际投资价值会因此降低。

（5）再投资风险

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再投资风险反映了利率下降对固定收益证券和回购等利息收入再投资收益的影响。当

利率下降时，基金从投资的固定收益证券和回购所得的利息收入进行再投资时，将获得比

以前少的收益率。

（6）法律风险

由于法律法规方面的原因，某些市场行为受到限制或合同不能正常执行，导致了基金

资产损失的风险。

2、管理风险

在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等，会影响其对

信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益水平。因此，本基金

可能因为基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等因素影响基金收益水平。

3、流动性风险

流动性风险是指因证券市场交易量不足，导致证券不能迅速、低成本地变现的风险。

流动性风险还包括基金出现巨额赎回，致使没有足够的现金应付赎回支付所引致的风险。

本基金可能实施备用的流动性风险管理工具，以更好地应对流动性风险。

（1）基金申购、赎回安排

基金管理人可根据实际情况依法决定本基金开始办理申购的具体日期，本基金认购份

额的最短持有期到期后，基金管理人开始办理赎回。对于每份基金份额，自其开放持有期

首日起才能办理赎回。投资人可在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上

海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间（若本基金参与港股通标的股票

交易且该工作日为非港股通交易日，则基金管理人可根据实际情况决定本基金是否暂停申

购、赎回及转换等业务，具体以届时发布的公告为准）。具体安排请参见招募说明书“第

八部分基金份额的申购与赎回”中相关内容。

（2）本基金拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估

本基金以投资公开募集证券投资基金为主，公募基金市场容量较大，运作方式规范，

历史流动性状况良好，正常情况下能够及时满足基金变现需求，保证基金按时应对赎回要

求，不会对市场造成冲击。极端市场情况下，上述资产可能出现流动性不足，导致基金资

产无法变现，从而影响投资者按时收到赎回款项。根据过往经验统计，绝大部分时间上述

资产流动性充裕，流动性风险可控，当遇到极端市场情况时，基金管理人会按照基金合同

及相关法律法规要求，及时启动流动性风险应对措施，保护基金投资者的合法权益。此外，

根据《流动性风险管理规定》的相关要求，本基金所投资或持有的基金份额的基金管理人

实施流动性风险管理，也会审慎评估所投资资产的流动性，并针对性制定流动性风险管理

措施，因此本基金流动性风险也可以得到有效控制。

（3）巨额赎回情形下流动性风险管理措施

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基金出现巨额赎回情形下，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回

份额占比情况决定全额赎回、部分延期赎回或暂停赎回。同时，如本基金单个基金份额持

有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额一定比例以上的，基金管理人有权对

其采取延期办理赎回申请的措施。

具体措施详见本招募说明书“第八部分基金份额的申购与赎回”中“十、巨额赎回的

情形及处理方式”。

（4）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响

在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回的情形时，

基金管理人将以保障投资者合法权益为前提，严格按照法律法规及基金合同的规定，谨慎

选取流动性风险管理工具作为辅助措施，包括但不限于：

1）延期办理巨额赎回申请

当此情形下，本基金可能无法及时满足所有投资人的赎回申请，投资人收到赎回款项

的时间也可能晚于预期。

2）暂停接受赎回申请

在此情形下，投资人的部分或全部赎回申请可能被拒绝，同时投资人完成基金赎回时

的基金份额净值可能与其提交赎回申请时的基金份额净值不同。

3）延缓支付赎回款项

在此情形下，投资人收到赎回款项的时间将可能比一般正常情形下有所延迟。

4）摆动定价

当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方式，将基金调整投资组合

的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的

不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。在此情形下，当日参与申购

和赎回交易的投资者存在承担申购或者赎回产生的交易及其他成本的风险。

5）暂停估值

在此情形下，投资人没有可供参考的基金份额净值，同时赎回申请可能被延期办理或

被暂停接受，或被延缓支付赎回款项。

6）实施侧袋机制

侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申

购赎回。

7）中国证监会认定的其他措施。

对于各类流动性风险管理工具的使用，基金管理人将依照严格审批、审慎决策的原则，

及时有效地对风险进行检测和评估，使用前经过内部审批程序并与基金托管人协商一致。

在实际运用各类流动性风险管理工具时，投资者的赎回申请、赎回款项支付等可能受到相

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应影响，基金管理人将严格依照法律法规及基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的

合法权益。

（5）实施侧袋机制对投资者的影响

侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进行处置

清算，并以处置变现后的款项在扣除相应费用后向基金份额持有人进行支付，目的在于有

效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基金份额净值，并

不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额根据基金合同和招募说明书的约定正常开放

赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋账户

份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时间具有不确定性，

最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基

金份额持有人可能因此面临损失。

实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额净值，即便基金管理人在基金定期

报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特定资产最终变现价格

的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格，基金管理人不承担任何保证和承

诺的责任。

基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策,因此实施侧袋机制后主袋账

户份额存在暂停申购的可能。

启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅以主袋账户

资产为基准，并根据相关规定对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少按投资损失处理，

因此本基金披露的业绩指标不能反映特定资产的真实价值及变化情况。

4、本基金特有的风险

本基金是债券型基金中基金，存在大类资产配置风险，有可能受到经济周期、市场环

境或基金管理人对市场所处的经济周期和产业周期的判断不足等因素的影响，导致基金的

各类资产配置比例偏离最优化水平，给基金投资组合的绩效带来风险。本基金对被投资基

金的评估具有一定的主观性，将在基金投资决策中给基金带来一定的不确定性的风险。被

投资基金的波动会受到宏观经济环境、行业周期、基金经理管理能力和基金管理人自身经

营状况等因素的影响。因此，本基金整体表现可能在特定时期内低于其他基金。本基金坚

持价值和长期投资理念，重视基金投资风险的防范，但是基于投资范围的规定，本基金无

法完全规避基金市场、股票市场和债券市场的下跌风险。

本基金对每份基金份额设置最短持有期，原则上每份基金份额的最短持有期为90天

（红利再投资形成的基金份额的最短持有期按原基金份额锁定），基金份额在最短持有期

内不办理赎回及转换转出业务。最短持有期到期后进入开放持有期，每份基金份额自其开

放持有期首日起才能办理赎回及转换转出业务。因此基金份额持有人面临在最短持有期内

不能赎回基金份额的风险。

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5、本基金投资资产支持证券，资产支持证券具有一定的价格波动风险、流动性风险、

信用风险等风险。价格波动风险指的是市场利率波动会导致资产支持证券的收益率和价格

波动。流动性风险指的是受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响，资产支持证券

可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出，存在一定的流动性风险。信用风

险指的基金所投资的资产支持证券之债务人出现违约，或在交易过程中发生交收违约，或

由于资产支持证券信用质量降低导致证券价格下降，造成基金财产损失。

6、本基金的投资范围包括QDII基金，因此将面临海外市场风险、汇率风险、政治管

制风险。

7、投资公募REITs的风险

本基金可投资公募REITs，将面临投资公募REITs的特有风险，包括但不限于：

（1）价格波动风险

公募REITs大部分资产投资于基础设施项目，具有权益属性，受经济环境、运营管理

等因素影响，基础设施项目市场价值及现金流情况可能发生变化，可能引起基础设施基金

价格波动，甚至存在基础设施项目遭遇极端事件(如地震、台风等)发生较大损失而影响基

金价格的风险。

（2）基础设施项目运营风险

公募REITs投资集中度高，收益率很大程度依赖基础设施项目运营情况，基础设施项

目可能因经济环境变化或运营不善等因素影响，导致实际现金流大幅低于测算现金流，存

在基金收益率不佳的风险，基础设施项目运营过程中租金、收费等收入的波动也将影响基

金收益分配水平的稳定。此外，公募REITs可直接或间接对外借款，存在基础设施项目经

营不达预期，基金无法偿还借款的风险。

（3）流动性风险

公募REITs采取封闭式运作，不开放申购赎回，只能在二级市场交易，存在流动性不

足的风险。

（4）公募REITs作为上市基金存在的风险

1）暂停上市或终止上市的风险公募REITs上市期间可能由于信息披露等原因导致基金

停牌，在停牌期间不能买卖基金。同时，基础设施基金运作过程中可能因触发法律法规或

交易所规定的终止上市情形而终止上市，导致本基金无法在二级市场交易。

2）基金份额二级市场交易价格折溢价的风险

公募REITs的基金份额在证券交易所的交易价格受诸多因素影响，存在不同于基金份

额净值的情形，即存在折溢价的风险。

（5）税收等政策调整风险。

公募REITs的运作过程中可能涉及基金份额持有人、公募基金、资产支持证券、项目

公司等多层面税负，如果国家税收等政策发生调整，可能影响投资运作与基金收益。

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8、投资存托凭证的风险

本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于境内市场股票的基金所面临的共

同风险外，本基金还可能面临存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与存

托凭证发行机制相关的风险，包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地

位、享有权利等方面存在差异可能引发的风险；存托凭证持有人在分红派息、行使表决权

等方面的特殊安排可能引发的风险；存托协议自动约束存托凭证持有人的风险；因多地上

市造成存托凭证价格差异以及波动的风险；存托凭证持有人权益被摊薄的风险；存托凭证

退市的风险；已在境外上市的基础证券发行人，在持续信息披露监管方面与境内可能存在

差异的风险；境内外法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。

9、港股通机制下的投资风险

（1）港股交易失败风险

港股通业务存在每日额度限制。在香港联合交易所有限公司（以下简称“联交所”）

开市前阶段，当日额度使用完毕的，新增的买单申报将面临失败的风险；在联交所持续交

易时段，当日额度使用完毕的，当日本基金将面临不能通过港股通进行买入交易的风险。

（2）汇率风险

本基金将投资港股通标的股票，在交易时间内提交订单依据的港币买入参考汇率和卖

出参考汇率，并不等于最终结算汇率。港股通交易日日终，中国证券登记结算有限责任公

司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额分摊至每笔交易，确定交易实际适用的结算汇率。

故本基金投资面临汇率风险，汇率波动将可能对基金的投资收益造成损失。

（3）境外市场的风险

1）本基金将通过“内地与香港股票市场交易互联互通机制”投资于香港市场，在市场

进入、投资额度、可投资对象、税务政策等方面都有一定的限制，而且此类限制可能会不

断调整，这些限制因素的变化可能对本基金进入或退出当地市场造成障碍，从而对投资收

益以及正常的申购赎回产生直接或间接的影响。

2）香港市场交易规则有别于内地A股市场规则，此外，在“内地与香港股票市场交

易互联互通机制”下参与香港股票投资还将面临包括但不限于如下特殊风险：

a)香港市场证券交易实行T+0回转交易，且对价格并无涨跌幅上下限的规定，因此每

日港股股价波动可能比A股更为剧烈、且涨跌幅空间相对较大。

b)只有内地与香港两地均为交易日的日期才为港股通交易日，香港出现联交所规定的

其他情形时，联交所将可能停市，在内地开市香港休市的情况下，港股通不能正常交易，

港股不能及时卖出，投资者将面临在停市期间无法进行港股通交易的风险，可能带来一定

的流动性风险；出现内地交易所证券交易服务公司认定的交易异常情况时，内地交易所证

券交易服务公司将可能暂停提供部分或者全部港股通服务，投资者将面临在暂停服务期间

无法进行港股通交易的风险，可能带来一定的流动性风险。

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c)投资者因港股通股票权益分派、转换、上市公司被收购等情形或者异常情况，所

取得的港股通股票以外的联交所上市证券，只能通过港股通卖出，但不得买入，内地交易

所另有规定的除外；因港股通股票权益分派或者转换等情形取得的联交所上市股票的认购

权利在联交所上市的，可以通过港股通卖出，但不得行权；因港股通股票权益分派、转换

或者上市公司被收购等所取得的非联交所上市证券，可以享有相关权益，但不得通过港股

通买入或卖出。

d)代理投票。由于中国结算是在汇总投资者意愿后再向香港结算提交投票意愿，中

国结算对投资者设定的意愿征集期比香港结算的征集期稍早结束；投票没有权益登记日的，

以投票截止日的持有作为计算基准；投票数量超出持有数量的，按照比例分配持有基数。

10、基金财产投资运营过程中的增值税

基金管理人为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法规、税收政策

的要求而成为纳税义务人，就归属于基金的投资收益、投资回报和/或本金承担纳税义务。

因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的增值税等税负，仍由本基金财产承担，届时

基金管理人与基金托管人可能通过本基金财产账户直接缴付，或依据税务部门要求划付至

基金管理人账户并由基金管理人完成税款申报缴纳。

11、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险

本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券

市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长期风险收益特征。

销售机构(包括基金管理人直销机构和其他销售机构)根据相关法律法规对本基金进行风险

评价，不同的销售机构采用的评价方法也不同，因此销售机构的风险等级评价与基金法律

文件中风险收益特征的表述可能存在不同，投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求

完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。

12、其他风险

（1）技术风险

计算机、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常情况，可能导

致基金日常的申购赎回无法按正常时限完成、登记系统瘫痪、核算系统无法按正常时限显

示产生净值、基金的投资交易指令无法及时传输等风险。

（2）战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，可能导

致基金资产的损失。

（3）金融市场危机、行业竞争、代理机构违约、托管行违约等超出基金管理人自身直

接控制能力之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有人的利益受损。

二、声明

1、本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。投资者自愿投资于本基金，须自行承

担投资风险。

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2、除基金管理人直接办理本基金的销售外，本基金还通过其他销售机构销售，但是，

本基金并不是销售机构的存款或负债，也没有经销售机构担保或者背书，销售机构并不能

保证其收益或本金安全。

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金

一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。

基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资

者基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致

的投资风险，由投资者自行负担。

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第十九部分侧袋机制

一、侧袋机制的实施条件、实施程序

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有

人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以

依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有人大会。

基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告，并及时聘请符合《中华人民共

和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。

二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回

1、启用侧袋机制当日，基金登记机构以基金份额持有人的原有账户份额为基础，确认

相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额；当日收到的申购申请，按照启用侧袋机制后的

主袋账户份额办理；当日收到的赎回申请，仅办理主袋账户的赎回申请并支付赎回款项。

2、实施侧袋机制期间，基金管理人不办理侧袋账户份额的申购、赎回和转换；同时，

基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户

运作情况确定是否暂停主袋账户份额的申购。

3、除基金管理人应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎回外，本招

募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于主袋账户份额。巨额赎

回按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过前一开放日主袋账户总份额的10%认定。

三、实施侧袋机制期间的基金投资

侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、

组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金管理人计算各项

投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产。

基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后20个交易日内完成对主袋账户投资组合的调

整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。

四、实施侧袋机制期间的基金估值

本基金实施侧袋机制的，基金管理人和基金托管人应对主袋账户资产进行估值并披露

主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。侧袋账户的会计核算应符合《企

业会计准则》的相关要求。

五、实施侧袋账户期间的基金费用

1、本基金实施侧袋机制的，管理费和托管费等按主袋账户基金资产净值作为基数计提。

2、与侧袋账户有关的费用可从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现后方可列支，

有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费。

六、侧袋账户中特定资产的处置清算

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特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人应当按照基

金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式，及时向侧袋账户份

额持有人支付对应变现款项。

处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价格和时间、向侧袋账户份额持

有人支付的款项、相关费用发生情况等重要信息。侧袋账户资产全部完成变现并终止侧袋

机制后，基金管理人应及时聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行

审计并披露专项审计意见。

七、侧袋机制的信息披露

1、临时公告

在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生

重大影响的事项后基金管理人应及时发布临时公告。

2、基金净值信息

基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信息披露方式

和频率披露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制期间本基金

暂停披露侧袋账户份额净值和累计净值。

3、定期报告

侧袋机制实施期间，基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内侧袋账户相关信

息，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行编制。会计师事务所对基金年

度报告进行审计时，应对报告期内基金侧袋机制运行相关的会计核算和年度报告披露等发

表审计意见。

八、本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如

将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人经与基金托管人

协商一致并履行适当程序后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持

有人大会审议。

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第二十部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算

一、《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过

的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定可不

经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，自决议生效

后两日内在规定媒介公告。

二、《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人

承接的；

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

三、基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立基金

财产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、符合

《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基

金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变

现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法

律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时

变现的，清算期限相应顺延。

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四、清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费

用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。

五、基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算

费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

六、基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人民共和国

证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并

公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财

产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报

告提示性公告登载在规定报刊上。

七、基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法规规定的最

低期限。

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第二十一部分基金合同的内容摘要

一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

（一）基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于：

（1）依法募集资金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金

财产；

（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费

用；

（4）销售基金份额；

（5）按照规定召集基金份额持有人大会；

（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了

《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施

保护基金投资者的利益；

（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基

金合同》规定的费用；

（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回与转换申请；

（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，对被投资的基金行使

基金份额持有人权利，为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；

（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他

法律行为；

（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的

外部机构；

（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转

换、定期定额投资、转托管和非交易过户等业务规则；

（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于：

（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的

发售、申购、赎回和登记事宜；

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（2）办理基金备案手续；

（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式

管理和运作基金财产；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理

的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进

行证券、基金投资；

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己

及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合

《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申

购、赎回的价格；

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；

（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义

务；

（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基

金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露，

但应监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专业顾问提供服务需

要提供的情况除外；

（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基

金收益；

（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配

合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料，

保存期限不低于法律法规规定的最低期限；

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资

者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支

付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分

配；

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（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基

金托管人；

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，

应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人

违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管

人追偿；

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的

行为承担责任；

（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行

为；

（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基

金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结

束后30日内退还基金认购人；

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（26）建立并保存基金份额持有人名册；

（27）本基金持有的基金召开基金份额持有人大会时，本基金管理人应当代表其份额

持有人的利益，在遵循基金份额持有人利益优先原则的前提下行使相关投票权利；基金管

理人需将表决意见事先征求基金托管人的意见，并将表决意见在定期报告中予以披露；

（28）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（二）基金托管人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财

产；

（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费

用；

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及

国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证

监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户，为基金办

理证券交易资金清算；

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；

（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；

（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

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2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于：

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉

基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财

产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；

对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设

置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己

及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》

的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，

在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，但应监管机构、司法机关等有权机关

的要求，或因审计、法律等外部专业顾问提供服务需要提供的情况除外；

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购、

赎回价格；

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管

理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执

行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料，保存期限不低于

法律法规规定的最低期限；

（12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册；

（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或

配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；

（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会，并通知

基金管理人；

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（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因

其退任而免除；

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金

管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人

追偿；

（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（三）基金份额持有人的权利和义务

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投

资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事

人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以

在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。

除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，同一类别每份基金份额具有同等的合法

权益。

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不

限于：

（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行

使表决权；

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼

或仲裁；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但不

限于：

（1）认真阅读并遵守《基金合同》、《招募说明书》、基金产品资料概要等信息披露

文件；

（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，自主

做出投资决策，自行承担投资风险；

（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；

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（4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；

（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任；

（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代

表基金份额持有人出席会议并表决。除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，基金份

额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。若将来法律法规对基金份额持有人大会

另有规定的，以届时有效的法律法规为准。

本基金份额持有人大会暂不设立日常机构。在本基金存续期内，根据本基金的运作需

要，基金份额持有人大会可以增设日常机构，日常机构的设立与运作应当根据相关法律法

规和中国证监会的规定进行。

（一）召开事由

1、除法律法规和中国证监会另有规定或基金合同另有约定外，当出现或需要决定下列

事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：

（1）终止《基金合同》；

（2）更换基金管理人；

（3）更换基金托管人；

（4）转换基金运作方式；

（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或调高销售服务费率；

（6）变更基金类别；

（7）本基金与其他基金的合并；

（8）变更基金投资目标、范围或策略；

（9）变更基金份额持有人大会程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人

（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额

持有人大会；

（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大

会的事项。

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2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益无实质性不

利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额

持有人大会：

（1）法律法规要求增加的基金费用的收取；

（2）调整本基金的申购费率、调低销售服务费率或变更收费方式或调整基金份额类别

设置、对基金份额分类办法及规则进行调整；

（3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；

（4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及

《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；

（5）基金管理人、登记机构、基金销售机构调整有关认购、申购、赎回、转换、基金

交易、非交易过户、转托管等业务规则；

（6）基金推出新业务或服务；

（7）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。

（二）会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召

集。

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提

议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。

基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，

基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起

60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。

4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金

份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日

起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金

管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，代

表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人

提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知

提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面

决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。

5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额

持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额10%以上

（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日报中国证监会备案。基金份

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额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得

阻碍、干扰。

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。

（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在规定媒介公告。基金

份额持有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和会议形式；

（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限

等）、送达时间和地点；

（5）会务常设联系人姓名及联系电话；

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

（7）召集人需要通知的其他事项。

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明本次

基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、表

决意见寄交的截止时间和收取方式。

3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计

票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意

见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托

管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决

意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。

（四）基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管机构允许

的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。

1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席，

现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理

人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以

进行基金份额持有人大会议程：

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份

额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规

定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；

（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金

份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益

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登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可

以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项

重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表

的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。

2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式或大会

公告载明的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式

或大会公告载明的其他方式进行表决。

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相关

提示性公告；

（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管

理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托管

人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份

额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取表决意见的，不影响表

决效力；

（3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持有人所持有

的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具

表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记

日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月

以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额

持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见

或授权他人代表出具表决意见；

（4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出具表决

意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理人出具的委托

人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和

会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。

3、在不违反法律法规或监管机构规定的前提下，经会议通知载明，本基金的基金份额

持有人亦可采用其他方式授权其代理人出席基金份额持有人大会，授权方式可以采用书面、

网络、电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明；在会议

召开方式上，本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式

召开基金份额持有人大会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。基金份额

持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集人确

定并在会议通知中列明。

（五）议事内容与程序

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1、议事内容及提案权

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定

终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及

《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他

事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金

份额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

2、议事程序

（1）现场开会

在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确定和公布监

票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为

基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金

托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未

能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）选

举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托

管人拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位

名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）

和联系方式等事项。

（2）通讯开会

在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止日期后

2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决议。

（六）表决

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分

之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决议通过事项以

外的其他事项均以一般决议的方式通过。

2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三

分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除法律法规另有规定或《基金合同》另有约定

外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与

其他基金合并以特别决议通过方为有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

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采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议

通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定

的表决意见视为有效表决，表决意见模煳不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出

具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项

表决。

（七）计票

1、现场开会

（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会

议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大

会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽

然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份

额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基

金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效

力。

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票

结果。

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有异议，可以在

宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清点

以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。

（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不

影响计票的效力。

2、通讯开会

在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授

权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证

机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对表决意见的计票进行监

督的，不影响计票和表决结果。

（八）生效与公告

基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备案。

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在规定媒介上公告。如果采用通讯方式

进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓

名等一同公告。

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基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决

议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均

有约束力。

（九）本基金持有的基金召开基金份额持有人大会时，本基金的基金管理人应当代表

其基金份额持有人的利益，根据基金合同的约定参与所持有基金的基金份额持有人大会，

并在遵循本基金基金份额持有人利益优先原则的前提下行使相关投票权利。基金管理人需

将表决意见事先征求基金托管人的意见，并将表决意见在定期报告中予以披露。

（十）在遵循本基金份额持有人利益优先原则的前提下，本基金的基金管理人可代表

本基金的基金份额持有人在符合条件的情况下提议召开或召集本基金所持基金的基金份额

持有人大会，无需事先召开本基金的基金份额持有人大会。基金投资者持有本基金基金份

额的行为即视为同意本基金管理人代表本基金的基金份额持有人提议召开或召集本基金所

持基金的基金份额持有人大会。法律法规另有规定的从其规定。

（十一）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定

若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人和侧袋份

额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关基金份额持有人大

会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人持有或代表的基金份额或表

决权符合该等比例：

1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关基金份额

10%以上（含10%）；

2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记日相关基

金份额的二分之一（含二分之一）；

3、通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额持有人所持

有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；

4、当参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登

记日相关基金份额的二分之一，召集人在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月

以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以

上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权他人参与基金份额持有人大会投票；

5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）

选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人；

6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之一以上

（含二分之一）通过；

7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之二以上

（含三分之二）通过。

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侧袋机制实施期间，基金份额持有人大会审议事项涉及主袋账户和侧袋账户的，应分

别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行表决，同一主侧袋账户内的每份基金份额

具有平等的表决权。表决事项未涉及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。

侧袋机制实施期间，关于基金份额持有人大会的相关规定以本节特殊约定内容为准，

本节没有规定的适用上文相关约定。

（十二）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件

等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致

相关内容被取消或变更的或法律法规增加新的持有人大会机制的，基金管理人提前公告后，

可直接对本部分内容进行修改和调整或补充，无需召开基金份额持有人大会审议。

三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

（一）《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通

过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定可

不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，自决议生效

后两日内在规定媒介公告。

（二）《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人

承接的；

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

（三）基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立基金

财产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、符合

《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基

金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变

现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

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（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法

律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时

变现的，清算期限相应顺延。

（四）清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费

用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。

（五）基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算

费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

（六）基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人民共和国

证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并

公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财

产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报

告提示性公告登载在规定报刊上。

（七）基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法规规定的最

低期限。

四、争议解决方式

各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经

友好协商未能解决的，任何一方均应当将争议提交深圳国际仲裁院，按照深圳国际仲裁院

届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均

有约束力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用、律师费用由败诉方承担。

争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自职责，各自继续忠实、勤勉、尽责地履行

基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，在此不包括香港特别行政区、澳门

特别行政区和台湾地区法律）管辖并从其解释。

五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式

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《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场

所和营业场所查阅。

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第二十二部分基金托管协议的内容摘要

一、基金托管协议当事人

（一）基金管理人(或简称“管理人”)

名称：平安基金管理有限公司

住所：深圳市福田区福田街道益田路5033号平安金融中心34层

法定代表人：罗春风

设立日期：2011年1月7日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可【2010】1917号

组织形式：有限责任公司（中外合资）

注册资本：人民币130000万元

存续期限：持续经营

联系电话：0755-22623179

（二）基金托管人(或简称“托管人”)

名称：中信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦

广东省深圳市福田区中心三路8号中信证券大厦

法定代表人：张佑君

成立时间：1995年10月25日

批准设立机关：国家工商总局

批准设立文号：100000000018305

组织形式：股份有限公司（上市）

注册资本：14,820,546,829元人民币

基金托管资格批文及文号：《关于核准中信证券股份有限公司证券投资基金托管资格

的批复》（证监许可[2014]1044号）

经营范围：证券经纪（限山东省、河南省、浙江省天台县、浙江省苍南县以外区域）；

证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；证券承销与保荐；证券自营；

证券资产管理（全国社会保障基金境内委托投资管理、基本养老保险基金证券投资管理、

企业年金基金投资管理和职业年金基金投资管理）；融资融券；证券投资基金代销；为期

货公司提供中间介绍业务；代销金融产品；股票期权做市。上市证券做市交易。(依法须经

批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动,具体经营项目以相关部门批准文件或许

可证件为准)

存续期间：无限期

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二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

（一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权

1、基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，对下述基金投资范

围进行监督。

本基金将投资于以下金融工具：

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括经中国证监会依法核准或注册的

交易型开放式指数证券投资基金（包含QDII基金）、黄金和商品期货等交易型开放式证券

投资基金、境内上市的定期开放式基金和封闭式基金、公开募集基础设施证券投资基金(以

下简称“公募REITs”)、国内依法发行上市的股票(包括主板、创业板及其他中国证监会

允许基金投资的股票、存托凭证)、港股通标的股票、债券(包括国债、政府支持债券、政

府支持机构债券、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券（含可分

离交易可转债）、可交换债券、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券)、资产

支持证券、债券回购、银行存款（协议存款、通知存款以及定期存款等）、同业存单、现

金，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关

规定）。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，

可以将其纳入投资范围。

2、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投资比例

进行监督。

（1）按法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比例为：

投资于中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金的比例不低于本基金资产

的80%，其中投资于债券型证券投资基金（包括债券指数基金）的比例不低于本基金资产

的80%,基金投资于交易型开放式证券投资基金的比例不低于非现金基金资产的80%,投资

于QDII基金的比例合计不超过本基金资产的20%，投资于港股通标的股票的比例不超过股

票资产（含存托凭证）的50%，投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金的比

例不超过本基金资产净值的10%。本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低

于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

如法律法规或监管机构以后对投资比例要求有变更的，基金管理人在履行适当程序后，

可以做出相应调整。

（2）根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵循以下投资限制：

1）投资于中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金的比例不低于本基金资

产的80%，其中投资于债券型证券投资基金（包括债券指数基金）的比例不低于本基金资

产的80%,基金投资于交易型开放式证券投资基金的比例不低于非现金基金资产的80%,投资

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于QDII基金的比例合计不超过本基金资产的20%，投资于港股通标的股票的比例不超过股

票资产（含存托凭证）的50%；

2）本基金保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其

中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；

3）本基金持有一家公司发行的证券（不包括本基金所投资的基金份额，同一家公司在

内地和香港同时上市的A+H股合计计算），其市值不超过基金资产净值的10％；

4）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司发行的证券（不

包括本基金所投资的基金份额，同一家公司在内地和香港同时上市的A+H股合计计算），

不超过该证券的10％；完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此

条款规定的比例限制；

5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值

的10％；

6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％；

7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证

券规模的10％；

8）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金投资于同一原始权益人的各类

资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；

9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持有资产

支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3个

月内予以全部卖出；

10）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部开放式基金（包括开放式基金以

及处于开放期的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公

司可流通股票的15%；本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部投资组合持有一家

上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；完全按照有关指数

的构成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比

例限制；

11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的15%；

因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不

符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

12）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基

金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

13）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回

购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；

14）本基金资产总值不超过基金资产净值的140%；

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15）本基金持有单只基金的市值，不得高于本基金资产净值的20%；

16）除ETF联接基金外，本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金持有单

只基金不得超过被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产规模以最近定期报告披露的

规模为准；

17）本基金不得持有其他基金中基金；

18）本基金不得持有分级基金，中国证监会认可或批准的特殊基金中基金除外；

19）本基金投资其他基金，被投资基金的运作期限应当不少于1年，最近定期报告披

露的基金净资产应当不低于1亿元；

20）本基金投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金的比例不超过本基金

资产净值的10%；

21）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行；

22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外因素致使基金投

资不符合前款第15）、16）项约定的投资比例的，基金管理人应当在20个交易日内进行

调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。

除上述2）、9）、11）、13）、15）、16）情形之外，因证券市场波动、证券发行人

合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例

的，基金管理人应当在被投资证券或基金可交易或可赎回之日起10个交易日内进行调整，

但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同

的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围应当符合基金合同的约定。基金托管人对

基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当

程序后，则本基金投资不再受相关限制或按照变更后的规定执行。

3、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投资禁止

行为通过事后监督方式进行监督：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）持有其他基金中基金，以及具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和

中国证监会认定的其他基金份额；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

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如法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，如适用于本基金，基金管

理人在履行适当程序后可不受上述规定的限制或按变更后的规定执行。

4、基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金关联投资限制

进行监督。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或

者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关

联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防

范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易

必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理

人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对

关联交易事项进行审查。

5、本基金参与银行间市场交易，由基金管理人决定银行间市场交易对手的名单，并按

照审慎的风险控制原则在该名单中约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应

严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手；基金管理人在银行间市场

进行现券买卖和回购交易时，需按交易对手名单中约定的该交易对手所适用的交易结算方

式进行交易。基金托管人不对本基金参与银行间市场交易的交易对手和交易结算方式进行

监控。

6、基金托管人对基金投资流通受限证券的监督

（1）基金管理人投资流通受限证券，应事先根据中国证监会相关规定，明确基金投资

流通受限证券的比例，制订严格的投资决策流程和风险控制制度，防范流动性风险、法律

风险和操作风险等各种风险。基金托管人对基金管理人是否遵守相关制度、流动性风险处

置预案以及相关投资额度和比例等的情况进行监督。

（2）此处流通受限证券与上文所述的流动性受限资产并不完全一致，包括经中国证监

会批准的非公开发行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的

可交易证券,不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、

回购交易中的质押券等流通受限证券。

（3）基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前，向基金托管人提供经基金管理人

董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制制度。基金投资非公

开发行股票，基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流动性风险处置预案。上述资

料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例控制情况。

基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发至基金托管

人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收到上述资料后两个工作日

内，以书面或其他双方认可的方式进行确认。

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（4）基金投资非公开发行的流通受限证券前，基金管理人应向基金托管人提供符合法

律法规要求的有关书面信息，包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、发行

证券数量、发行价格、锁定期，基金拟认购的数量、价格、总成本、总成本占基金资产净

值的比例、已持有流通受限证券市值占资产净值的比例、资金划付时间等。基金管理人应

保证上述信息的真实、完整，并于拟执行投资指令前将上述信息书面发至基金托管人，保

证基金托管人有足够的时间进行审核。

（5）基金托管人应按照《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通

知》规定，对基金管理人是否遵守法律法规进行监督，并审核基金管理人提供的有关书面

信息。基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的，有权要求基金管理人在投资流

通受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明，并保留查看基金管理人风险

管理部门就基金投资流通受限证券出具的风险评估报告等备查资料的权利。否则，基金托

管人有权拒绝执行有关指令。因拒绝执行该指令造成基金财产损失的，基金托管人不承担

任何责任，并有权报告中国证监会。

如基金管理人和基金托管人无法达成一致，应及时上报中国证监会请求解决。如果基

金托管人切实履行监督职责，则不承担任何责任。

7、本基金投资银行存款的信用风险主要包括存款银行的信用等级、存款银行的支付能

力等涉及到存款银行选择方面的风险。本基金的基金管理人根据相应规则确定存款银行，

本基金投资存款银行以外的银行存款出现由于存款银行信用风险而造成的损失时由相关责

任人进行赔偿。基金托管人不对本基金投资银行存款的存款银行进行监控。

（二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金资产净

值计算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分

配、相关信息披露、基金宣传推介材料（需基金管理人主动提供）中登载基金业绩表现数

据等进行监督和核查。

（三）基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反法律法规、《基金合

同》、本托管协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金

管理人收到通知后应在下一个工作日前及时核对，并以书面形式向基金托管人发出回函，

进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限。

在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管

理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。

基金管理人应赔偿因其违反法律法规、行业自律性规定或《基金合同》或本托管协议及其

他有关规定而致使投资者和基金托管人遭受的损失。

对于依据交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能够监控的投资指令，基金托管

人发现该投资指令违反有关法律法规规定或者违反《基金合同》约定的，应当拒绝执行，

立即通知基金管理人，并视情况向中国证监会报告。

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对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投资指令，基

金托管人发现该投资指令违反有关法律法规或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知

基金管理人，并视情况报告中国证监会。

基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，必须在规定时间内答复基金

托管人并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证，对基金托管人按照法规要求需向中

国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。

基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金

管理人限期纠正。

基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权，或采取

拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不

改正的，基金托管人应报告中国证监会。

三、基金管理人对基金托管人的业务核查

（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于

基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户、复

核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交

收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。

（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、

未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、

《基金合同》、本托管协议及其他有关规定时，基金管理人应及时以书面形式通知基金托

管人限期纠正，基金托管人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金管理人发出回

函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述限期内，基金管理

人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正，并予协助配合。基金托管人应积

极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财

产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。基金托管人对基金管理人通

知的违规事项未能在限期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。

（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通

知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。

基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权，或采取

拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不

改正的，基金管理人应报告中国证监会。

四、基金财产的保管

（一）基金财产保管的原则

1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

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2、基金托管人应安全保管基金财产，未经基金管理人的合法合规指令或法律法规、

《基金合同》及本协议另有规定，不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。

3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，相关开

户费用由基金资产承担。

4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，分账管理，独立核算，确保基

金财产的完整与独立。

5、对于因为基金认申购、投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确

定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人应及时

通知基金管理人采取措施进行催收。基金管理人未及时催收给基金财产造成损失的，基金

管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失，基金托管人对此不承担任何责任。

6、对因为基金管理人投资产生的存放或存管在基金托管人以外机构的基金财产，或交

由证券公司负责清算交收的基金财产及其收益，若由于该等机构或该机构会员单位等本协

议当事人外第三方的原因给基金财产造成的损失等，基金托管人不承担责任。

7、除依据法律法规、《基金合同》及其他有关规定外，基金托管人不得委托第三人托

管基金财产。

（二）《基金合同》生效前募集资金的验资和入账

1、基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在具有托管资格的银行开立的“基金募

集专户”，该账户由基金管理人开立并管理。基金募集期满或基金管理人宣布停止募集时，

募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》

等有关规定后，基金管理人应将属于本基金财产的全部资金划入在基金托管人为本基金开

立的基金银行账户。同时在规定时间内，由基金管理人在法定期限内聘请符合《中华人民

共和国证券法》规定的会计师事务所对基金进行验资，并出具验资报告，出具的验资报告

应由参加验资的2名以上(含2名)中国注册会计师签字方为有效。

2、若基金募集期限届满，未能达到《基金合同》生效的条件，由基金管理人按规定办

理退款等事宜，基金托管人应提供必要的协助。

（三）基金的银行账户的开设和管理

1、基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。

2、基金托管人以本基金的名义在具有基金托管资格的商业银行开设本基金的银行账户。

本基金的银行预留印鉴为“中信证券股份有限公司托管业务结算专用章”和基金托管人有

权人名章。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收

益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。

3、本基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基

金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用本基金的银行账户进

行本基金业务以外的活动。

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4、本基金托管账户的开立和管理应符合法律法规及银行业监督管理机构的有关规定。

（四）基金证券账户和证券资金账户的开设和管理

1、基金托管人应当代表本基金，以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结

算有限责任公司开设证券账户。

2、本基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基

金管理人不得出借或未经另一方同意擅自转让本基金的证券账户；亦不得使用本基金的证

券账户进行本基金业务以外的活动。

3、基金证券账户的开立由基金托管人负责，账户资产的管理和运用由基金管理人负责。

4、证券账户开立后，证券经纪商选择指定营业网点为本基金开立证券资金账户，并通

知基金托管人，该证券资金账户与基金托管资金专门账户之间建立银证转账对应关系。

5、交易所证券交易资金采用第三方存管模式，即用于证券交易结算资金全额存放在基

金管理人为基金开设证券资金账户中，场内的证券交易资金清算由基金管理人所选择的证

券公司负责。基金托管人不负责办理场内的证券交易资金清算，也不负责保管证券资金账

户内存放的资金。

6、在本托管协议生效日之后，本基金被允许从事其他投资品种的投资业务的，涉及相

关账户的开设、使用的，若无相关规定，则基金托管人应当比照并遵守上述关于账户开设、

使用的规定。

（五）债券托管账户的开设和管理

《基金合同》生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业

拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人根据中国人民银行、银行间市场

登记结算机构的有关规定，以基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司、银行间市场

清算所股份有限公司开设银行间债券市场债券托管账户和资金结算专户，并代表基金进行

银行间债券市场债券和资金的清算。基金管理人和基金托管人应共同负责完成银行间债券

市场准入备案。

（六）其他账户的开立和管理

1、因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和《基金合同》的规定，由

基金管理人协助基金托管人按照有关法律法规和本协议的约定协商后开立。新账户按有关

规定使用并管理。

2、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。

（七）基金投资银行存款账户的开立和管理

基金投资银行定期存款应由基金管理人与存款银行总行或其授权分行签订总体合作协

议，并将资金存放于存款银行总行或其授权分行指定的分支机构。

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存款账户必须以基金名义开立，账户名称为基金名称，存款账户开户文件上加盖预留

印鉴及基金管理人公章。预留印鉴为“中信证券股份有限公司托管业务结算专用章”和基

金托管人有权人名章。存款证实书原件由基金托管人负责保管。

本基金投资银行存款时，基金管理人应当与存款银行签订具体存款协议，明确存款的

类型、期限、利率、金额、账号、对账方式、支取方式、账户管理等细则。存款协议须约

定将基金托管人为本基金开立的托管银行账户指定为唯一回款账户，任何情况下，存款银

行都不得将存款本息划往任何其他账户。

为防范特殊情况下的流动性风险，定期存款协议中应当约定提前支取条款。

基金所投资定期存款存续期间，基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对

账机制，确保基金银行存款业务账目及核对的真实、准确。

（八）基金财产投资的有关有价凭证的保管

实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人存放于其档案库或保险柜，但

要与非本基金的其他有价凭证分开保管。保管凭证由基金托管人持有，基金托管人承担保

管职责。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的证券不承担保管责任。

（九）与基金财产有关的重大合同及有关凭证的保管

基金托管人按照法律法规保管由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同及

有关凭证。基金管理人代表基金签署有关重大合同后应在收到合同正本后30日内将一份正

本的原件提交给基金托管人。除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与基金有

关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少

各持有一份正本的原件。重大合同的保管期限不少于法律法规的规定。

对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供与合同原件核对一

致的并加盖基金管理人公章的合同传真件或复印件或扫描件，未经双方协商一致，合同原

件不得转移。

五、基金资产净值计算和会计核算

1、基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。

基金份额净值是按照每个工作日闭市后，某一类别的基金份额的基金资产净值除以当

日该类基金份额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入。基金管理

人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。

2、复核程序

基金管理人应每个工作日对基金资产估值，但基金管理人根据法律法规或《基金合同》

的规定暂停估值时除外。估值原则应符合《基金合同》、《证券投资基金会计核算业务指

引》及其他法律、法规的规定。用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额净值由

基金管理人负责计算，基金托管人复核。基金管理人应于每个工作日对基金资产估值后，

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将基金资产净值、各类基金份额净值以双方认可的方式发送给基金托管人。基金托管人对

净值计算结果复核后以双方认可的方式发送给基金管理人，由基金管理人按规定对基金净

值予以公布。

根据《基金法》，基金管理人计算并公告基金资产净值，基金托管人复核、审查基金

管理人计算的基金资产净值。因此，本基金的会计责任方是基金管理人，就与本基金有关

的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金

管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。法律法规以及监管部门有强制规定的，

从其规定。如有新增事项，按最新规定估值。

六、基金份额持有人名册的保管

（一）基金份额持有人名册的保管

基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基金份额

持有人名册由基金的基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金管理人和基金

托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有人名册。保管方式可以采用电子或文档

的形式。保管期限不低于法定最低期限。

在基金托管人要求或编制中期报告和年度报告前，基金管理人应将有关资料送交基金

托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其真实性、准确性和完整性。基金托管人不得

将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。

若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册，应按有

关法规规定各自承担相应的责任。

（二）基金份额持有人名册的提交

基金管理人应当及时向基金托管人提交下列日期的基金份额持有人名册：《基金合同》

生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、每年6月30日、每年

12月31日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人

的名称和持有的基金份额。其中每年12月31日的基金份额持有人名册应于下月前十个工

作日内提交；《基金合同》生效日、《基金合同》终止日等涉及到基金重要事项日期的基

金份额持有人名册应于发生日后十个工作日内提交。

七、争议解决方式

（一）本协议适用中华人民共和国法律（为本协议之目的，不包括香港特别行政区、

澳门特别行政区和台湾地区法律）并从其解释。

（二）基金管理人与基金托管人之间因本协议产生的或与本协议有关的争议可通过友

好协商解决。如经友好协商未能解决的，任何一方均应当将争议提交深圳国际仲裁院，按

照深圳国际仲裁院届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终局的，

对各方当事人均有约束力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用、律师费用由败诉方承担。

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（三）争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续忠

实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和《托管协议》规定的义务，维护基金份额持有人的

合法权益。

八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算

（一）托管协议的变更与终止

1、托管协议的变更程序

本协议双方当事人经协商一致，可以对协议的内容进行变更。变更后的托管协议，其

内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。

2、基金托管协议终止的情形

发生以下情况，本托管协议终止：

（1）《基金合同》终止；

（2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基金资产；

（3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基金管理权；

（4）发生法律法规、中国证监会或《基金合同》规定的终止事项。

（二）基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立基金

财产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、符合

《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基

金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变

现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法

律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时

变现的，清算期限相应顺延。

6、清算费用

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清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费

用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。

7、基金财产按下列顺序清偿：

（1）支付清算费用；

（2）交纳所欠税款；

（3）清偿基金债务；

（4）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

基金财产未按前款（1）－（3）项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。

8、基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人民共和国

证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并

公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财

产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报

告提示性公告登载在规定报刊上。

9、基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法规规定的最

低期限。

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第二十三部分对基金份额持有人的服务

本基金管理人承诺向基金份额持有人提供一系列的服务。同时，基金管理人有权根据

基金份额持有人的需要和市场的变化，对以下主要服务内容进行增加或变更。

一、网上开户与交易服务

客户可通过基金管理人网站（fund.pingan.com）或“平安基金”微信服务号办理开户、

交易、信息查询及修改等业务。

二、资料的寄送服务

1、客户可通过基金管理人网站、“平安基金”微信服务号、客服电话等方式定制电子

对账单。由于客户预留的联系方式不详、错误、未及时变更，通讯故障、延误等原因有可

能造成电子对账单无法按时或准确送达。因上述原因无法正常收取对账单的客户，敬请及

时通过基金管理人网站，或拨打基金管理人客服热线查询、核对、变更预留联系方式。

2、由于交易对账单记录信息属于个人隐私，如果客户需要邮寄纸质对账单，请务必提

供正确的通讯地址及联系方式。本基金管理人提供的资料邮寄服务原则上采用顺丰快递邮

寄方式，并不对邮寄资料的送达做出承诺和保证；也不对因邮寄资料出现遗漏、泄露而导

致的直接或间接损害承担任何赔偿责任。

3、根据客户的需求，本基金管理人可提供如资产证明书等其它形式的账户信息资料。

三、在线服务

客户通过“平安基金”微信服务号可享有在线客服服务，人工服务时间为每个交易日

9：00-17：00（周末、法定节假日除外），客户可通过该方式获得业务咨询、信息查询、

投诉建议、信息定制和资料修改等专项服务。

四、客户服务中心（CALL-CENTER）电话服务

客户拨打基金管理人客户服务中心热线400-800-4800可享有人工服务，人工服务时间

为每个交易日9：00-17：00（周末、法定节假日除外），客户可通过该方式获得业务咨询、

信息查询、投诉建议、信息定制和资料修改等专项服务。

五、投诉与建议

客户通过基金管理人客户服务中心人工热线、微信在线客服、电子邮件、信函等方式，

对基金管理人和销售网点提所供的服务进行投诉或者提出建议。

六、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式联系本基金

管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

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第二十四部分其他应披露事项

本基金2025年06月27日至2025年09月30日发布的公告：

2025年06月28日 平安基金管理有限公司关于平安盈轩90天持有期债券型基金中基金（ETF-FOF）基金合同生效公告

2025年06月30日 平安基金管理有限公司关于提醒投资者及时完善、更新身份信息资料以免影响业务办理的公告

2025年07月25日 关于平安盈轩90天持有期债券型基金中基金（ETF-FOF）开放申购、赎回、转换、定期定额投资业务的公告

2025年07月26日 关于“平安基金”APP业务迁移的公告

2025年08月08日 平安基金管理有限公司关于新增博时财富基金销售有限公司为旗下基金销售机构的公告

注：其他披露事项详见基金管理人发布的相关公告。

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第二十五部分对招募说明书更新部分的说明

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》等其他有关法律法规的要求及

基金合同的规定，对《平安盈轩90天持有期债券型基金中基金（ETF-FOF）招募说明书

（更新）》进行了更新，主要更新内容如下：

1、根据最新资料，更新了“重要提示”。

2、根据最新资料，更新了“三、基金管理人”。

3、根据最新资料，更新了“四、基金托管人”。

4、根据最新资料，更新了“五、相关服务机构”。

5、根据最新资料，更新了“六、基金的募集”。

6、根据最新资料，更新了“七、基金合同的生效”。

7、根据最新资料，更新了“九、基金的投资”。

8、根据最新资料，更新了“十、基金的业绩”。

9、根据最新资料，更新了“十八、风险揭示”。

10、根据最新资料，更新了“二十三、对基金份额持有人的服务”。

11、根据最新资料，更新了“二十四、其他应披露事项”。

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第二十六部分招募说明书存放及其查阅方式

本基金招募说明书存放于基金管理人和基金托管人的办公场所、注册登记机构、基金

销售机构处，投资者可在营业时间免费查阅。基金投资者在支付工本费后，可在合理时间

内取得招募说明书的复印件。对投资者按上述方式所获得的文件及其复印件，基金管理人

和基金托管人保证与所公告文本的内容完全一致。

投资者还可以直接登录基金管理人的网站(fund.pingan.com)查阅和下载招募说明书。

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第二十七部分备查文件

以下备查文件存放在基金管理人、基金托管人的办公场所，在办公时间可供免费查阅。

(一)中国证监会准予平安盈轩90天持有期债券型基金中基金（ETF-FOF）募集注册的

文件。

(二)《平安盈轩90天持有期债券型基金中基金（ETF-FOF）基金合同》。

(三)《平安盈轩90天持有期债券型基金中基金（ETF-FOF）托管协议》。

(四)法律意见书。

(五)基金管理人业务资格批件、营业执照。

(六)基金托管人业务资格批件、营业执照。

(七)中国证监会要求的其他文件。

平安基金管理有限公司

2025年11月28日